Wed, 18 Mar 2026 11:49:00 +0300
Tue, 17 Mar 2026 11:45:50 +0300
Высокие цены на энергоносители могут задержаться на несколько лет, анализируя опыт предыдущих энергетических кризисов, но слишком много неизвестных параметров и уникальных характеристик, не позволяющих накладывать паттерны энергокризисов.
Про текущий энергетический кризис нужно понимать, что помимо неопределенности относительно блокировки транзита / исходящего трафика из Персидского залива:
Во-первых, неизвестно, какой объем добычи останется после всей этой бойни на Ближнем Востоке? Здесь нужно учитывать физическое повреждение инфраструктуры + технологическая деградация после заморозки скважин.
Во-вторых, война может затянуться, т.к. США не демонстрируют достаточное военное превосходство для решения предельно конкретной военной задачи – обеспечение исходящего трафика из региона и защита критической инфраструктуры от дронов и ракет. Никакой другой военной задачи сейчас нет, т.к. все прочие цели являются производными от генеральной цели – функционирование торговых потоков в регионе.
Если оценивать выпадающие среднегодовые объемы предложения нефти, в мировой истории было только два примера – 1974 год, где среднегодовой объем сократился на 4.9% или 2.86 млн барр/д (не в моменте, а в среднем за год).
И еще продолжительный нефтяной кризис, импульс которого был сформирован в 1979-1981, но продолжился вплоть до 1985 года.
В 1974 году структура рынка была мало похожа на современную – не было ни стратегических резервов, ни рынка фьючерсов на нефть, поэтому лучше остановиться на 1979-1981, где ценовое воздействие началось в 1979, нореальные дефициты рынок ощутил только в 1980 – снижение на 4.7% г/г (-3.13 млн б/д), в 1981 (-5.5%) г/г или (-3.45 млн б/д), в 1982 (-3.8%) г/г или (-2.26 млн б/д), далее в 1983 (-1.1%) г/г или (-0.65 млн б/д).
В 1984 была стабилизация рынка с ростом добычи на 1.8% г/г, а в 1985 снова снижение на 0.5% г/г, тогда как полноценное восстановление добычи началось с 1986 года.
Как реагировали цены? 1978 – $12.9 в среднем за год за баррель, 1979 – $32.1, 1980 – $37.9, 1981 – $36.7, 1982 – $33.4, 1983 – $29.8, 1984 –$28.8, 1985 – $27.3.
Максимальная среднемесячная цена была в ноя.79 – $42 за баррель. Среднегодовой пик был в 1980 (рост почти в 3 раза от базы 1978) и далее постепенное снижение, но высокими цены были вплоть до 1985 с последующим обвалом с 1986 по 1990 – в среднем $18.
Предложение нефти восстановилось до уровней 1979 года только к 1994 году, т.е. нефтяной кризис с разной интенсивностью продолжался почти 15 лет, поэтому шоки предложения подобного масштаба – это долгосрочная история.
Что касается стран Ближнего Востока, с пика добычи около 22.2 млн б/д в 1976-1979, добыча рухнула до 10.6 млн б/д к 1985 (более, чем в два раза), а восстановились только к 1998 году, а устойчиво превышать уровень конца 70-х начали лишь с 2004 года! Кризис длиной в целую эпоху.
Нефтяной кризис начала 80-х – это история не месячная и не годовая история, почти 6 лет напряжения на рынке.
Получается, что за 4 года жесткого кризиса мировая добыча потеряла 9.5 млн б/д или 14.3%, что составляет … внимание … 3.5 млрд непоставленного нефтяного потока за 4 года от базы 1979 года. Для сравнения, текущие стратегические резервы около 1.2 млрд баррелей.
Сейчас формальные потери оцениваются в 20-21 млн б/д, но реально ближе к 15-16 млн б/д, т.к. до 2-3 млн б/д будет оперативно перенаправлено через нефтепроводы в Саудовской Аравии и ОАЭ и еще около 2 млн б/д будет пропускаться в интересах Китая и Индии в нынешней конфигурации.
Вот именно поэтому важен разрыв предложения не в моменте, а накопленный во времени. В марте 2026 с рынка предложение могут изъять около 500 млн баррелей, если все продолжится так, как идет сейчас. В апреле ближе к 400-430 млн баррелей.
В нынешней конфигурации запас прочности системы до мая, дальше необходимо принимать экстраординарные действия по принудительному ограничению потребления нефти – по этой схеме удалось сбалансировать рынок в начале 80-х.
Посмотрим, как будет на этот раз.
Wed, 18 Mar 2026 11:02:04 +0300
Девелопер АПРИ объявил операционные результаты за январь — февраль 2026 года.
Главные цифры
Объем продаж (по заключенным договорам) в январе — феврале 2026 года вырос в 5,4 раза по сравнению с аналогичным периодом прошлого года и составил 31,02 тыс. кв. м. С учетом сделок, состоявшихся в феврале, но подлежащих регистрации в марте 2026 года, продажи достигли 35,11 тыс. кв. м, что в 6,1 раза выше показателя прошлого года.
В денежном выражении продажи за два месяца составили 4,74 млрд рублей (рост в 5,4 раза г/г). С учетом сделок на регистрации этот показатель достиг 5,37 млрд рублей, увеличившись в 6,2 раза.
Средняя цена квадратного метра в январе — феврале 2026 года выросла на 7,17% и достигла 167,62 тыс. рублей (против 156,40 тыс. рублей годом ранее). Наибольший рост цен зафиксирован во второй очереди флагманского микрорайона «ТвояПривилегия» (+12,38% г/г) и ЖК премиум-класса «Грани» (+18,51% г/г).
Доля ипотеки в структуре продаж составила 89%.
Детализация результатов
- Уверенный рост продаж обеспечен оживлением покупательской активности на фоне ажиотажного спроса на семейную ипотеку в январе и снижения ставок по рыночной ипотеке в феврале.
- Февраль 2026 года продемонстрировал устойчивость рынка вопреки предположениям о спаде после изменения условий льготных программ: объем сделок февраля составил 93,5% от результата января.
- Лидером продаж остается микрорайон «Притяжение» благодаря высокой степени готовности и близости к строящемуся всесезонному курорту «ФанПарк». В Челябинске двузначными темпами росли продажи второй очереди микрорайона «ТвояПривилегия», а в Екатеринбурге масштабируемый проект «ТвояПривилегия» также показал отличную динамику.
Чтобы инвестировать в акции на Мосбирже, вы можете открыть счет в сервисе Газпромбанк Инвестиции.
Читайте последние новости и обзоры компаний в нашем телеграм-канале — Газпромбанк Инвестиции
Дисклеймер
Данный справочный и аналитический материал подготовлен исключительно в информационных целях. Оценки, прогнозы в отношении финансовых инструментов, изменения их стоимости являются выражением мнения, сформированного в результате аналитических исследований, не являются и не могут толковаться в качестве гарантий или обещаний получения дохода от инвестирования в упомянутые финансовые инструменты. Не является рекламой ценных бумаг. Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией и предложением финансовых инструментов.
Tue, 17 Mar 2026 21:18:57 +0300
- Мы зачитываемся историями и биографиями миллиардеров, а когда в жизни случается момент для риска – продолжаем работать на дядю.
- Мы держим прибыльную позицию 2 часа, а убыточную полгода.
- Удерживая убыточную позицию полгода и когда, она наконец выходит в плюс – держим этот плюс 2 часа.
- Мы восхищаемся и обожаем красивых женщин в кино, а в жизни боимся с ними заговорить.
- Хотим хорошей жизни. Копим миллион, а потом 100 тыс кладем в облигации, а остальные – на вклад, в Сбере.
- Восхищаемся красиво одетыми людьми, а сами ходим черт знает в чем.
- Восхищаемся стройными фигурами, а сами едим в три горла и всё подряд.
- Боимся что-то сказать не то и что-то сделать не так за осуждение окружающих – я не про плохое, естественно. Но по факту каждого интересует только Своя персона и ему/ей в принципе все равно, кто там что сказал и сделал. Ты приходишь в этот мир Один и уходишь из него тоже Один.
- Думаем, что вот завтра вот будет хорошо. А по факту — если нет проблем со здоровьем и материальных проблем, ты находишься не в холоде и не под дождем, и не под палящим солнцем, и не на войне — хорошо вот сейчас. Вот именно сейчас в данный момент хорошо.
Wed, 18 Mar 2026 11:01:25 +0300
Акции ДОМ.РФ получили аналитическое покрытие от ведущих рыночных участников. Вот ключевые моменты, которые они отметили:
Wed, 18 Mar 2026 10:47:45 +0300
Каждому второму россиянину предлагали оплатить покупки наличными в 2026 году. Около 18% россиян получают такие предложения постоянно, а в ряде случаев бизнес предлагает скидки или бонусы за оплату наличными. Охотнее всего на такую оплату соглашаются зумеры из-за возможности сэкономить. @bankrollo
По себе сужу, действительно чаще стало звучать такое предложение.
Tue, 17 Mar 2026 04:42:55 +0300
Я иногда наблюдаю за людьми которые зарабатывают на рынке. Достаточно часто они выкладывают годовые результаты или даже налоговые отчёты с миллионными выплатами. И при этом все в основном стесняются рассказывать о своих стратегиях даже чуть‑чуть. Правда это вполне естественно, ведь если стратегия приносит деньги зачем о ней говорить?
Правда и то, что со стороны других людей (не наших многомиллионных героев) ситуация может выглядеть по‑другому.
Представьте детский сад. Один ребёнок приносит коробку конфет. Он её открывает. Показывает всем. Но делиться не собирается.
У остальных детей возникает понятная смесь эмоций:
любопытство
раздражение
Вот и на Смартлабе можно наблюдать почти ту же историю.
Чем больше заявленный результат, тем сильнее желание окружающих узнать хотя бы в общих чертах механизмы помогающие извлекать прибыль.
Можно ли зарабатывать на рынке, вообще не пытаясь предсказывать его направление?
Моя позицияЛично у меня немного другой интерес. Меня не особо интересуют чужие результаты, но мне нравится разбираться в механике рынков. Когда интересен сам рынок как система.
Поэтому меня особенно привлекают идеи, которые выглядят необычно или даже парадоксально.
Например, которые пытаются получить прибыль не через угадывание рынка, а через структуру самой торговли.
Откуда появилась идеяИдея про которую я буду рассказывать появилась из моих разговоров с Дмитрием Шалаевым.
В какой‑то момент наше обсуждение свернуло к тому, что если:
Не анализировать графики.
Не строить индикаторы.
Не искать сигналы.
А просто реагировать на движение цены.
Вот например вы умеете видеть будущее? Я нет (но если вы умеете, то наверное читать дальше смысла нет).
Если выбросить предвидение, то стратегия не должна пытаться угадывать направление или прогнозировать рынок.
Она может делать только две вещи: всегда иметь очень маленькую позицию и увеличивать эту позицию только тогда, когда рынок уже движется в прибыль.
По сути это попытка эксплуатировать редкие сильные движения.
АлгоритмПусть текущая цена акции равна P. Открывается очень маленькая позиция — например на 1% капитала. Это своего рода датчик движения рынка.
Каждый раз, когда цена вырастает на фиксированный процент относительно предыдущей покупки, позиция увеличивается.
Например возьмём шаг цены 5%. Тогда последовательность покупок может выглядеть так:
Цена P ➔ покупаем 1 лот (риск 1%)
Цена P * 1.05 ➔ покупаем еще 1 лот
Цена P * 1.05² ➔ покупаем 2 лота
Цена P * 1.05³ ➔ покупаем 4 лота
и дальше ...
Объём каждой отдельной покупки растёт: 1 → 1 → 2 → 4 → 8 → 16 → ...
Фактически это экспоненциальное масштабирование позиции.
Ключевое правило системы: позиция увеличивается только тогда, когда рынок уже доказал наличие движения.
А выходить когда? Если цена падает на 10–15% от достигнутого максимума, вся позиция закрывается.
Формально это можно записать так: если Price < MaxPrice * 0.9, то позиция закрывается полностью.
По сути это аналог трейлинг‑стопа.
Вообще эта стратегия — старый добрый анти‑мартингейл с трейлинг‑стопом, но доведенный до абсолюта: мы вообще не используем ничего, кроме изменения цены.
Распределение сделок выглядит конечно, не очень хорошо: от 70 до 95% сделок закрываются в убыток. То есть система большую часть времени ошибается. Но иногда она попадает в очень сильное движение. И именно эти редкие события формируют основную прибыль.
Почему это вообще может работатьФинансовые рынки обладают известной статистической особенностью. Распределение доходностей имеет так называемые толстые хвосты. Это означает, что экстремальные движения происходят гораздо чаще, чем предсказывает нормальное распределение.
Большинство стратегий пытается предсказать такие движения заранее. Эта стратегия действует иначе. Она не пытается их угадывать.
Она просто масштабируется, если движение уже началось.
Самое интересное в этой идее — полный отказ от классического анализа.
Система:
не использует историю
не строит индикаторы
не анализирует графики
не пытается прогнозировать рынок
Она делает только две вещи: ограничивает убыток и экспоненциально увеличивает прибыль.
Фактически стратегия превращается в покупку редких больших движений.
Моя проверка идеиЧтобы понять, имеет ли эта гипотеза хоть какой-то смысл, я решил проверить её программно. Был написан простой код.
Алгоритм прогнали на исторических данных акций Московской биржи (выборка только тех, кто имеют фьючерсы). Только лонг акций с учётом комиссий.
Взяли три последних года и параметры:
<code class="python">INITIAL_CAPITAL = 100_000.0 # Стартовый капитал для симуляции START_FRACTION = 0.01# 1.0% от текущего капитала на первую сделку STEP_PCT = 0.03 # +3.0% от последней покупки -> удваиваем позицию TRAILING_STOP_PCT = 0.20 # -20.0% от максимума -> закрываем ВСЮ позицию COMMISSION_RATE = 0.0005 # 0.05% на сделку (брокер + биржа) </code>
Результаты оказались довольно необычными:
[Running] python -u "c:UsersМихаилSynologyProjects2026_03_без_предсказанийiteratio4up_search.py"Распадская - угольный цикл скребет по дну
Wed, 18 Mar 2026 09:51:55 +0300С угольными компаниями годами происходит одна и та же история: операционно вроде все стабильно, но стоит цене на сырье уйти вниз, финансовые отчеты начинают сыпаться. Такую ситуацию мы увидели в 2025 году, отчет за который мы сегодня разберем. Однако ближневосточный конфликт драйвит цены на уголь, что найдет отражение в будущих отчетах, но сегодня не о них.
⛏ Итак,выручка компании за отчетный период упала на 26% и составила 119 млрд рублей. Причина банальна — падение мировых цен на коксующийся уголь на протяжении всего прошлого года. При этом объем добычи рядового угля остался на уровне прошлого года — 18,5 млн тонн. Продажи даже выросли на 7% до 13,8 млн тонн за счет переориентации поставок в страны АТР и отгрузок внутри группы ЕВРАЗ. Однако объемы не смогли компенсировать обвал котировок.
Я уже неоднократно говорил: сырьевики — заложники цикла. Когда цены на базисе FOB Australia летят вниз, никакая операционная эффективность не спасет итоговую строчку.
Давление на маржу оказал и рост себестоимости на 13% до 100,7 млрд рублей. Резервы под обесценение запасов и корректировки по лавам сделали свое дело. В результате валовая прибыль схлопнулась почти в четыре раза — до 18,5 млрд рублей. Это вполне ожидаемое фиаско.
Фонды ликвидности в юанях: доходности, комиссии, как пользоваться?
Wed, 18 Mar 2026 10:13:45 +0300В последние дни доходности таких фондов заметно выросли
Уже привычны фонды ликвидности в рублях, которые стали популярны в последние годы. Но есть еще фонды ликвидности в юанях. Работают аналогичным способом. В них тоже можно складировать китайскую валюту под процент. И в последние недели доходность фондов заметно выросла.
Подписывайтесь на мой канал про финансы в Телеграме или Максе, где я более оперативно и полно делюсь советами, личным опытом, экспериментами и выгодными акциями.Что происходит с доходностями?
В прошлом году юаневые фонды обходили стороной. В иные дни они давали даже отрицательный процент. А с начала февраля доходность резко выросла. Скачет в диапазоне от 6 до 13%. И эта доходность уже превышает ставки по многим валютным облигациям в юанях.
С чем это может быть связано? С резкой активизацией межбанковского рынка юаней из-за активности покупателей, геополитической напряженности, а также изменения бюджетного правила, из-за которого уже началось ослабления рубля.
Как устроены фонды ликвидности в юанях?
По сути, вы даете управляющей компании деньги в долг, а она в свою очередь, объединяет средства частных инвесторов и дает большой пул взаймы другим, более крупным игрокам межбанковского валютного рынка через сделки обратного РЕПО с Центральным контрагентом (ЦК) под залог ценных бумаг, номинированных в юанях. Сделки проходят в рамках российской финансовой системы, что исключает риск внешних блокировок.
Фонд следует динамике индикатора RUSFAR CNY. Этот индикатор рассчитывается Московской биржей. По этой ставке крупные банки и другие участники рынка дают друг другу деньги в долг под залог ценных бумаг.
В прошлом году ставка была около нуля и выросла в последние недели.
В отличие от валютных облигаций, в данном случае нет выплат купонов, доходность отражается на цене пая.
Полученный фондом доход реинвестируется, что может дополнительно чутка улучшить итоговый финансовый результат.
Купить или продать паи фонда можно в любой рабочий день Мосбиржи. Паи фонда торгуются также на вечерней сессии.
Как использовать фонды ликвидности в юанях?
1️⃣ Хранить свободную ликвидность с привязкой к юаню для получения дохода.
2️⃣ Ставка на обесценивание рубля. При ослаблении рубля получаем доход за счет роста стоимости паев фонда. Но при укреплении рубля наоборот, инвестор может понести убыток.
3️⃣ Способ хранить валюту в активах, а не на счету брокера. Вдруг с ним что-то случится?
При продаже паев фонда вы заплатите стандартный НДФЛ в 13% от прироста стоимости фонда. Но если держать паи фонда больше 3 лет, то на них распространяется ЛДВ — льгота долгосрочного владения, и в этом случае налог с вас не удержат.
Какие фонды есть на бирже?
CNYM от ВИМ Инвестиции (экс-ВТБ)
● ISIN: RU000A107D41
● Тикер: CNYM
● Цена пая: 11,3 CNY (~136 руб.)
● Комиссия фонда: 0,47%
● Доступен неквалам: да
● Валюта торгов: у брокера ВТБ-Инвестиции можно купить паи как в рублях, так и в юанях. У других брокеров в рублях.
AMNY от АТОН-Менеджмент
● ISIN: RU000A108P04
● Тикер: AMNY
● Цена пая: ~1 235 руб
● Комиссия фонда: 0,2%
● Доступен неквалам: да.● Валюта торгов: в рублях.
SBCN от УК Первая
В его состав входят еще и облигации в юанях, поэтому доходность и риски у него немного другие.● ISIN: RU000A105PU9
● Тикер: SBCN
● Цена пая: 1,08 CNY (~13 руб.)
● Комиссия фонда: 0,7%
● Доступен неквалам: да
● Валюта торгов: у брокера Сбер-Инвестиции можно купить паи как в рублях, так и в юанях. У других брокеров — в рублях.
Вывод
Как видно, у фондов низкий порог входа. Можно ловить неэффективности российского рынка, когда ставка на межбанке сильно растет, как сейчас. Но важно не проморгать ее падение, как в прошлом году, до отрицательных значений.
Комиссии высоковаты, но все же лучше, чем хранить валюту без доходности.
Фонды ликвидности в юанях могут быть дополнением к инвестициям в юаневые облигации.
❓ Инвестируете в такие фонды?
—
Подписывайтесь на мой канал про финансы в Телеграме или Максе, где я более оперативно и полно делюсь советами, личным опытом, экспериментами и выгодными акциями.
ПАО «АПРИ» планирует размещение облигаций серии БО-002Р-14
Wed, 18 Mar 2026 10:06:05 +0300ПАО «АПРИ» планирует размещение облигаций серии БО-002Р-14
Предварительные параметры выпуска:Голубые фишки против акций малых компаний
Wed, 18 Mar 2026 09:34:47 +0300
Пока на рынке толком ничего не происходит, хочется отметить одну любопытную тенденцию.
Пару месяцев назад я уже писал о том, что голубые фишки выглядят лучше рынка в целом. С тех пор этот тренд только усилился — за полгода индекс фишек прибавил 6%, а индекс Мосбиржи «брутто» остался на том же уровне.
В то же время индекс компаний малой капитализации ушел в минус на 2%. Собственно, «малыши» уже три года болтаются в боковике, ведь в текущих условиях им тяжелее всего. Так что более высокие риски не всегда означают хорошую доходность :)
Эта тенденция лишний раз подтверждает, что инвесторы больше не хотят рисковать. Ведь многие такие попытки — покупка «растущих» акций, крипты, ВДО и т.д. — в прошлом обернулись потерями. Поэтому сейчас они выбирают что-то более безопасное.
Хотя акции нельзя назвать безопасным активом, у голубых фишек есть ряд преимуществ:
✅ Дешевый долг. Крупные компании (особенно приближенные к гос-ву) могут занимать дешевле. Даже если они перегружены долгами, то им все равно выставляют высокий рейтинг, и на долговом рынке они занимают на уровне КС (те же КАМАЗ, Россети и РусГидро).
✅ Диверсификация. Крупный бизнес работает во многих направлениях, поэтому кризис в одной отрасли компенсируется другими. Плюс многие из них являются монополистами, а значит могут влиять на цены (и наращивать свою маржу).
✅ Стабильные дивиденды. Для многих инвесторов стабильные выплаты — это показатель надежности компании. Да и в трудные времена, когда весь рынок падает, приятно получить копеечку на свой счет :) Так устроена наша психология, и с этим ничего не поделаешь.
✅ Валютная зависимость. В индексе голубых фишек доля экспортеров занимает 56%, а в индексе малых компаний — около 11%. Поэтому когда рубль слабеет, фишки реагируют на это ростом. Сейчас все ждут девальвации, поэтому экспортеры на коне.
Я не любитель делать прогнозы, но судя по всему, эта тенденция в ближайшее время продолжится. Даже если мы увидим откат по нефтянке, то фишки будут расти за счет банков, прибыль которых из-за снижения ставки будет разжиматься.
Что же касается малых компаний, то их время наступит чуть позже — возможно, только в следующем году. Так устроена наша экономика, что «малышам» в ней очень тяжело — особенно тем, кто решил выйти в публичное поле.
А как вы думаете, кто будет в лидерах — голубые фишки или акции малых компании?
*****
Приглашаю вас в свои Телеграм и MAX — там вы найдете статьи по инвестициям, психологии денег и финансам :)
Ситуация на текущий момент
Wed, 18 Mar 2026 09:26:29 +030018.03.2026.
Как я потерял более 1 000 000 рублей на нефти торгуя фьючерсами
Tue, 17 Mar 2026 23:33:38 +0300Хочу поделиться с вами своей историей, которая недавно потрясла меня и до сих пор не отпускает.
Я давно интересовался биржевой торговлей: котировки, цены, финансовые новости. Это позволило мне увеличить депозит с января по март и заработать более 800 000 рублей. Я торговал акциями и фьючерсами на фондовом и срочном рынках, но всегда контролировал риски.
Однажды я решил попробовать нефть после успешных сделок с фьючерсами на природный газ, которые принесли мне более 300 000 рублей. Я открыл шортовую позицию в 140 контрактов по цене 89,50, надеясь заработать немного и уйти на выходные. Но рынок пошёл в противоположную сторону, и я потерял более 400 пунктов( шаг цены был 7,1 руб +- стоимость шага цены примерно 1 000 рублей). Фиксировать убыток я не стал. Я был в ужасе, злой и расстроенный. Два месяца успешной торговли закончились из-за одной неудачной сделки.
Я решил закрыть 40 контрактов и перенести 100 на следующий день, надеясь на открытие рынка в мою пользу. Но рынок открылся ещё выше, и я начал совершать ошибки, торгуя в разные стороны. Это привело к маржин-колу, и за пару дней я потерял около 1 100 000 рублей.
Я до сих пор в шоке. Помимо потери значительной части прибыли, я влез в долг около 400 000 рублей и пока не вижу выхода.
Эта статья для тех, кто только начинает или уже торгует на бирже. Рынок не прощает ошибок и может стать источником серьёзных психологических проблем. Возможно, последствия будут преследовать вас не один год.
От лаборатории до рудника: как инновации дают $100 млн эффекта
Wed, 18 Mar 2026 09:08:52 +0300
Новые разработки — один из важных драйверов развития «Норникеля». Сегодня совокупная годовая экономическая отдача от внедренных решений превышает $100 млн. Вот несколько проектов, которые уже дают измеримый результат.
Палладий для стекловолокна
Новый материал на базе палладия для производства стекловолокна снижает массу изделий и открывает новый рынок применения металла. Разработка создана «Норникелем». Экономический эффект в 2025 году — $6 млн.
Моделирование подземных буровзрывных работ
Внедрение инструмента создания оптимальных проектов бурения очистных камер (цифровых паспортов) снижает разубоживание руды пустой породой и бетоном. Экономический эффект — $16 млн.
ИИ-оптимизация обогащения
Объединенные в единую систему алгоритмы на основе методов машинного обучения и ИИ анализируют состояние технологического процесса, управляют оборудованием в режиме реального времени и автоматически повышают производительность без дополнительных потерь. Экономический эффект — $12 млн.
Сквозная оптимизация металлургического передела
Определение оптимального содержания железа в файнштейне позволило сбалансировать Норильскую и Кольскую площадки по производительности и сократить потери металлов. Результат достигается за счет экспресс-контроля состава расплава в процессе конвертирования. Экономический эффект — $7 млн.
Что МАХ грядущий нам готовит
Wed, 18 Mar 2026 09:13:33 +0300Проблема с тотальным распространением национального мессенджера заключена вовсе не в том, что он отправляет (или не отправляет) переписку в спецслужбы и вообще следит (или не следит) за нами всеми доступными и недоступными способами.
Важно понимать, что после 9/11 ни о какой тайне переписки, ни о какой анонимности или приватности в сети речи не идёт.
Все эти глупости были сознательно и безоговорочно принесены в жертву одной цели — борьбе с терроризмом.
И это нормально, это реалии нашего мира.Наивно полагать, что если вы на выключенном телефоне, без батарейки, переписываетесь в секретном чате в бункере на глубине 5000 метров под землёй в Антарктиде, с полным отсутствием интернета и электричества на 2000 километров вокруг, вас не слушают, не читают и не пишут.
Конечно слушают, читают и пишут, не тешьте себя иллюзиями.
Проблема состоит именно в навязывании продукта.
В насилии и в угрозах.
Не установишь национальный мессенджер — ребёнок в школе будет изгоем.
Отключим газ.
Лишим премии.
Уволим с работы.
Не выдадим диплом.Вот представьте себе, что произойдёт, если в метро начнут пускать только если перед турникетом возьмешь бесплатную газету.
Правильно.
Все мусорки около станций и все вагоны будут завалены выброшенной и никому не нужной макулатурой.99% таких «получателей» газету даже не откроют.
Но зато в каком-то очень высоком кабинете, какой-то очень высокий начальник сможет отчитаться перед ещё более высоким начальником о высоких достижениях в распространении национального мессенджера прессы в метрополитене.
***
Тг-размышлизмы:
https://t.me/fintrust_ruчат канала:
https://t.me/fintrust_chatРыночные новости: изменения в настроениях инвесторов
Wed, 18 Mar 2026 06:58:44 +0300
В РФ хотят прекратить выплаты по ОСАГО выше лимита — 400 тыс. руб.
Mon, 16 Mar 2026 11:46:23 +0300Кроме того, компенсацию сможет получить только сам пострадавший или же его законный представитель. Эти меры направлены на сокращение схем с автоюристами и рост доли ремонта автомобилей вместо выплат через суд, пишут «Известия».
Сейчас распространились практики, когда со страховщиков через суд взыскивают компенсацию выше установленного законом порога в 400 тыс. рублей. В основном этим занимаются автоюристы, которые после аварии выкупают у пострадавшего права требовать возмещение с компании вместо человека, а сам россиянин получает лишь небольшие отступные. Как правило, суды взыскивают сверхлимиты, когда у страховщика появляются сложности с организацией ремонта на станции технического обслуживания (СТО).
По закону, на восстановление поврежденного автомобиля страховщику дается 30 дней, однако доставка запчастей в сложившихся условиях зачастую затягивается на больший срок. При этом клиенты часто не соглашаются использовать б/у детали, пояснили в РСА. Из-за таких накладок автоюристы все чаще получают со страховщиков миллионы рублей, несмотря на установленный лимит по ОСАГО.
«Такие практики планируется прекратить. Нужно, чтобы страховая компания понимала: если она не смогла организовать ремонт из-за нехватки запчастей и долгих сроков доставки, то она максимум заплатит 400 тыс. Все, что выше этой суммы, нужно взыскивать с виновника аварии», — пояснил глава Всероссийского союза страховщиков Евгений Уфимцев.
В 2025 году по обязательной автогражданке машины ремонтировали только в 6,1% случаев, в остальных — потерпевший получал денежную компенсацию. «Многие россияне предпочитают компенсацию именно ввиду ремонта, так как это избавляет их от необходимости самостоятельно искать станции и следить за процессом. Это существенно экономит время и упрощает для клиента восстановление автомобиля», сообщил вице-президент «Ренессанс страхование» Сергей Демидов.
Предлагаемые страховщиками изменения должны быть включены в законопроект о реформе натурального возмещения по ОСАГО, который может вступить в силу уже в 2026 году. В ЦБ концептуально поддержали инициативу. Сейчас автоюристы все чаще взыскивают через суд со страховщиков выплаты значительно выше лимита, однако пострадавший эти деньги не получает — ему отдают лишь заранее обговоренную небольшую сумму. Новые меры включат в законопроект об увеличении срока ремонта до 45 дней.
Для покупки однушки в Москве в ипотеку нужна зарплата от 575 тысяч рублей
Mon, 16 Mar 2026 11:19:43 +0300
Для покупки однушки в Москве в ипотеку нужна зарплата от 575 тысяч рублей, подсчитали риелторы. Если брать рыночную ипотеку со ставкой 20% годовых, сроком на 30 лет и первоначальным взносом 20%, то ежемесячный платеж за такую квартиру составит примерно 360 тысяч рублей в Москве, 165 тысяч рублей в Санкт-Петербурге и 120 тысяч рублей в среднем по стране. Таким образом, при нынешних ставках зарплата одного заемщика должна соответствовать: 575 тысяч в месяц в Москве; 275 тысяч в Санкт-Петербурге; 200 тысяч в среднем по России. @bankrollo⚡️ Новое интервью с коммерческим директором «Озон Фармацевтика» Ольгой Лариной в «Фармацевтическом вестнике»
Mon, 16 Mar 2026 11:43:16 +0300
В февральском номере «Фармацевтического вестника» вышло интервью с Ольгой Лариной — коммерческим директором «Озон Фармацевтика». В нём с изданием поговорили об:Мой опыт работы с проп-компаниями: к каким выводам я пришёл за три года
Mon, 16 Mar 2026 10:53:04 +0300
За последние несколько лет мне довелось поработать с разными проп-компаниями. В общей сложности этот опыт занимает уже почти три года. За это время было многое: и попытки пройти челленджи, и реальные выплаты, и ситуации, когда компании просто исчезали.
В этой статье хочу поделиться тем, какие выводы я сделал и какие подводные камни есть в этой индустрии.
Первый опыт: когда компания просто исчезаетМой первый опыт работы с проп-компаниями был в 2023 году. Компания meforexfund. Тогда я проходил челлендж и был уже почти на финальной стадии. Всё шло нормально, оставалось совсем немного до завершения.
Но произошло то, к чему я тогда вообще не был готов. Компания просто закрылась.
По сути она соскамилась и перестала существовать. Все аккаунты, все челленджи, вся работа трейдеров просто обнулилась.
Это был первый урок: в этой индустрии риск связан не только с рынком, но и с самой компанией.
Манипуляции с котировкамиПока я работал с разными проп-компаниями, начал замечать ещё одну проблему. Иногда котировки на платформе компании сильно отличались от того, что происходило на реальном рынке.
Иногда разница доходила до абсурда.
Например, золото могло закрываться в пятницу на форексе около 2350, а на платформе проп-компании цена могла показывать 2680. Разница огромная. И если у вас открыта позиция, это может полностью изменить результат сделки.
В итоге такие расхождения часто приводили к стопам или к ситуациям, когда сделка закрывалась совсем не там, где должна была.
Более крупные компанииПосле этого опыта я решил работать только с более известными компаниями. Такими как Audacity Capital, SpiceProp и другими подобными проп-фирмами.
Там уже не было таких проблем с котировками. Компании выглядели более надёжными и в целом работали более аккуратно.
Но и там появились свои сложности.
Долгие переходы между этапамиВ проп-компаниях обычно есть несколько этапов: челлендж, подтверждение, затем переход на реальный счёт.
На практике этот переход иногда затягивается. Проверки могут занимать недели. Иногда процесс растягивается ещё дольше.
И это начинает играть против трейдера. Потому что пока идут проверки, рынок продолжает двигаться, а вы просто ждёте.
Задержки выплатЕщё один момент, который встречается довольно часто — задержки с выплатами.
В моём случае иногда приходилось ждать до полугода. Причины каждый раз были разные: обновление интерфейса, изменение условий работы, технические доработки платформы.
Нельзя сказать, что деньги не платили совсем. В итоге выплаты приходили, и в этом плане серьёзных претензий у меня не осталось. Но ожидание могло быть очень долгим.
Ограничения на торговлюЕсть и другие правила, которые могут стать проблемой.
Например, в некоторых проп-компаниях запрещена торговля на новостях. Если компания обнаружит, что вы открыли позицию во время сильного новостного движения, аккаунт могут просто заблокировать.
Поэтому я стараюсь выбирать компании, где такого запрета нет.
Откуда на самом деле берутся выплатыЕсть ещё один важный момент, о котором не всегда говорят напрямую.
Во многих проп-компаниях выплаты трейдерам идут не из прибыли компании, а из средств, которые платят другие участники за прохождение челленджей.
По сути огромное количество людей покупает челленджи и не проходит их. Эти деньги остаются у компании, и из них формируются выплаты тем трейдерам, которые действительно смогли показать результат.
Это важный момент, потому что он показывает, как устроена экономика проп-индустрии.
Самые странные правилаИногда компании вводят правила, которые сложно назвать логичными.
Например, требования по статическому IP-адресу. Если вы торгуете с мобильного интернета, IP-адрес у вас обычно динамический. Он может меняться автоматически.
Но некоторые компании считают это нарушением правил и могут заблокировать аккаунт.
Получается парадоксальная ситуация: вы просто торгуете со своего интернета и в любой момент рискуете получить бан.
К какому выводу я пришёлПосле нескольких лет работы с проп-компаниями у меня сформировалось довольно простое мнение.
Иногда проще взять небольшую сумму — например 200–300 долларов — и попробовать разогнать её самостоятельно.
Потому что в этом случае вы полностью контролируете свой счёт. Вам не нужно проходить челленджи, ждать проверок, зависеть от правил компании и переживать за выплаты.
Конечно, у каждого трейдера свой путь. Для кого-то проп-компании могут быть хорошим стартом.
Но лично для себя я сделал вывод, что лучше работать со своими средствами и полностью контролировать процесс.
Интересно узнать ваше мнение. Работали ли вы с проп-компаниями и какой опыт получили?
Если хотите глубже разобраться в том, как находить точные точки входа и строить системную торговлю, у меня есть бесплатный курс «3 стратегии входа в сделку».
Курс простой и понятный даже для новичков, но при этом помогает научиться находить точные точки входа и лучше понимать структуру движения рынка. Буду рад вас видеть.
Сокращение российского бюджета на 10%: что дальше?
Mon, 16 Mar 2026 11:29:24 +0300К чему приведет сокращение бюджета? Экономику ждет стагнация, или падение ставок станет мощным драйвером роста? «Хэдхантер» сохраняет перспективы даже на фоне охлаждения рынка труда, «Ростелеком» поднимается с колен, а МТС строит только краткосрочные стратегии. Чем все это обернется для инвесторов ― разбираемся в «Итогах недели» с Ярославом Кабаковым, Тимуром Нигматуллиным и Юлией Савиной.
Выпуск также доступен в YouTube и «VK Видео».
✅ Подписывайтесь на телеграм-канал Финам Инвестиции и Торговые сигналы
Молодежь на фондовом рынке – фьючерсный ветер в фондовом парусе
Mon, 16 Mar 2026 10:32:38 +0300
Недавно вышла статья на эту тему, основанная на свежих данных от Т-инвестиций и Лаборатории инвестиционных исследований Центрального университета (база – 28 млн счетов).
В целом, для меня не был неожиданностью сам факт “омоложения” рынка. Неожиданностью стал возраст: доля самых юных инвесторов 18–19 лет удвоилась за 2025 год до 3,7%. А общий “клуб единомышленников” окреп до 40 млн человек с почти 75 млн брокерских счетов по стране.
Костяк – 20-34-летние, их 39%, средний возраст держится стабильно на 35-44 и 45-54 годах, а старше 55 потихоньку прибавляют до 11,3%. Парни лидируют 54,6% против 45,4% девушек, но торгуют втрое активнее (23,5 сделки против 8). Высшее образование у большинства (60,6%), среднее специальное подросло до 37,5%.
И вот я думаю, что это именно юные трейдеры (18–19 лет) взвинтили фьючерсы до 50% оборота (с 15% год назад). Акции же “съехали” с 68% до 34%. Я не сторонник такой спекулятивной игры. Это не инвестиции. Плечо умножает и профит, и убытки, как двойной капкан. 80% таких портфелей напоминают казино. Правда, есть вероятность, что те, кто набьет шишки, вырастут в профи рынка. Конечно, в отличие от акций, фьючерсы “играют” на широком поле (валюта, индексы, сырье), и молодежь “подсаживается” на шанс кратного роста.
Четко видится рука волатильности и упущенной выгоды – акции в боковике, а вот металлы рванули. В фаворе также крипта. В общем, ждем дальнейшего снижения ставки, и тогда сначала оживут облигации, затем вернутся акции. А фьючерсы останутся для хеджа. Но думаю, что молодежь продолжит в них вливаться, перестраивая портфели под “новые ветра”.
#индексДоуДжонс
t.me/ifitproРоссийский рынок: на стыке дефляционных ожиданий и нефтяного ралли
Mon, 16 Mar 2026 10:37:43 +0300Прошедшая неделя на российском фондовом рынке характеризовалась повышенной волатильностью, при этом индекс Мосбиржи завершил пятидневку умеренным ростом на 0,5%, зафиксировавшись на отметке 2869,46 пункта. Основным драйвером движения выступил энергетический сектор, отреагировавший на эскалацию напряженности на Ближнем Востоке.
Всплеск котировок нефти марки Brent, достигавших в моменте значений выше 119 долларов за баррель, спровоцировал резкое открытие рынка в начале недели с существенным гэпом вверх, однако последующая динамика выявила структурную неоднородность спроса внутри широкого рынка.
Техническая картина.
По традиции, начну с графика на индекс Мосбиржи.
Прошлая неделя показала слабую свечу, с точки зрения продвижения вверх. Но важен факт того, что это движение идёт очень планомерно и верно. Мы на малом объёме торгов просто разбираем все текущие сопротивления.
Индекс долгового рынка также показывает достаточно хорошую картину — всплеск роста был получен на более позитивной картине по инфляции.
Интересно посмотреть на позиционирование физиков на рынку — они начали активно шортить рынок акций. Это очень позитивный сигнал для продолжения роста, ведь физики всегда сидят в контр-трендовых позициях.
Интересное, события.
В корпоративном разрезе ключевое внимание было приковано к бумагам Роснефти, которые продемонстрировали исторические рекорды по объемам торгов. На мой взгляд, на фоне растущей стоимости сырья в акциях присутствовал крупный институциональный продавец, эффективно распределявший позицию в рынок в моменты максимального оптимизма. Характерно, что первоначальный рост нефтяных мейджеров привел к временному дефициту ликвидности в других секторах: инвесторы были вынуждены сокращать позиции в металлургах и технологических компаниях для покрытия маржинальных обязательств или перетока капитала в наиболее динамичные активы. К концу недели ситуация стабилизировалась, и мы увидели частичное восстановление интереса к бумагам внутреннего спроса по мере технического закрытия гэпа в индексе на уровне 2850 пунктов.
Макроэкономический фон остается умеренно позитивным для реализации сценария постепенного смягчения монетарной политики. Свежие данные по инфляции за период с 3 по 10 марта зафиксировали замедление темпов роста цен до 0,11%, что в годовом исчислении соответствует уровню 5,91%. Подобная динамика в сочетании с жесткой бюджетной политикой Министерства финансов, инициировавшего сокращение ведомственных расходов на 10% для предотвращения расширения дефицита, создает фундаментальные предпосылки для пересмотра ключевой ставки в среднесрочной перспективе. Я ожидаю, что долговой рынок начнет более активно закладывать этот фактор в котировки ОФЗ, что традиционно выступает опережающим индикатором для акций с высокой дивидендной доходностью и низкой долговой нагрузкой.
Геополитический трек на прошлой неделе принес неожиданные сигналы о возможности частичной экономической прагматизации отношений. Визит официальных представителей экономического блока РФ в США и обсуждение параметров сотрудничества в условиях глобального энергокризиса, наряду с временным разрешением Минфина США на закупки российской нефти, существенно снизили премию за риск в котировках экспортно-ориентированных холдингов. Несмотря на формальный перенос трехсторонних переговоров на следующую неделю, инвесторы позитивно оценили готовность контрагентов к диалогу в энергетической сфере. Это создает устойчивую базу поддержки для компаний нефтегазового сектора, чья рентабельность в текущем квартале может превзойти консенсус-прогнозы.
С технической точки зрения рынок успешно прошёл зону сопротивления в диапазоне 2850–2860 пунктов, что подтверждает сохранение среднесрочного восходящего тренда. На текущий момент я рассматриваю два основных сценария развития событий. При сохранении стабильно высоких цен на энергоносители и отсутствии новых санкционных шоков вероятен дрейф индекса к целевому уровню 2950 пунктов. В альтернативном сценарии, подразумевающем резкое укрепление рубля на фоне конвертации валютной выручки экспортерами, возможна консолидация в текущем диапазоне с локальными просадками в бумагах экспортеров. Приоритетной стратегией в текущих условиях остается удержание качественных активов с подтвержденными дивидендными историями и постепенное наращивание позиций в цикличных компаниях, чувствительных к стоимости заемного капитала.
rudstock.com — больше информации обо мне и моих возможностях на фондовом рынке.
Без крыльев, а летают: неизведанные бумаги и где они обитают
Mon, 16 Mar 2026 10:41:57 +0300Если отсчитывать результат с начала года, то в лидерах роста окажутся бумаги, которые совсем не на слуху и обычно не входят в отчеты аналитиков. Например, Славнефть-ЯНОС (+178%), Мегион (+59%) и Варьеганнефтегаз (+59%). Что это за компании и в чем их секрет?
На самом деле ответ прост — это акции третьего эшелона, которые отличаются низкими ликвидностью и free-float. Именно поэтому они часто взлетают на десятки и даже сотни процентов без видимой причины, а затем могут совершить не менее резкое пике.
Эмитенты данных бумаг обычно отличаются ограниченным уровнем раскрытия информации, низкой прозрачностью. Тем не менее иногда бывает интересно рассмотреть их подробнее — вдруг на этот раз за взлетом стоит что-то большее?
Славнефть-ЯНОС (+178%)
→ Славнефть-ЯНОС
→ Славнефть-ЯНОС ап
- Славнефть-Ярославнефтеоргсинтез — это довольно крупный нефтеперерабатывающий завод, расположенный в Ярославле.
- Входит в состав холдинга Славнефть, который принадлежит Роснефти и Газпром нефти.
- Данных по количеству бумаг в свободном обращении нет. Но, судя по тому, что основной пакет сосредоточен у Славнефти, можно предполагать низкий free-float.
- В обращении имеются как обыкновенные, так и привилегированные акции компании.
- По привилегированным бумагам компания платит дивиденды, но они весьма скромные — всего 0,01 руб. на одну акцию.
- Последняя доступная отчетность по МСФО — за 2024 г. Прибыль зафиксирована на уровне 6,3 млрд руб. Текущая капитализация — в районе 47,4 млрд руб. То есть мультипликатор P/E находится в районе 7,5.
- Последняя доступная отчетность по РСБУ — за I полугодие 2025 г.
- Известно, что во второй половине 2025 г. на заводе были зафиксированы инциденты с возгоранием. Неизвестно, как они могли сказаться на финансовом результате.
- С начала года бумага прибавила порядка 178%, достигнув исторических максимумов. Рост последних двух недель, вероятно, связан с общим ралли в акциях нефтегазового сектора.
Варьеганнефтегаз (+59%)
→ Варьеганнефтегаз
→ Варьеганнефтегаз ап
- Об этой компании известно мало. Занимается добычей и реализацией нефти, газа и продуктов их переработки в ХМАО.
- Бывшая «дочка» Роснефти, которая в конце 2020 г. перешла под крыло ННК — Независимой нефтегазовой компании. Free-float обыкновенных акций очень низкий, и это, конечно, может приводить как к резкому взлету котировок, так и к не менее суровым падениям.
- В обращении имеются как обыкновенные, так и привилегированные акции. Дивиденды компания не платит.
- Последняя доступная отчетность по МСФО — за I полугодие 2025 г. Зафиксирован убыток в 3,9 млрд руб. по сравнению с прибылью в размере 7,7 млрд руб., наблюдавшейся в аналогичном периоде 2024 г. Ключевая причина — снижение выручки от реализации нефти и газа почти вдвое.
- Взлет акций пришелся на текущую неделю и, скорее всего, является догоняющим по отношению к другим «нефтегазам».
Мегион (+59%)
→ Мегион
→ Мегион ап
- Славнефть-Мегионнефтегаз (СН-МНГ), как и Славнефть-ЯНОС, входит в холдинг Славнефть.
- Предприятие осуществляет разработку нефтегазовых месторождений в ХМАО.
- Здесь история аналогичная — компания растет уже после того, как ралли в ключевых нефтегазовых фишках состоялось. Участники рынка пытаются искать идеи в том, что еще не успело вырасти, а низкая ликвидность приводит к резкому взлету цены.
*Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
Больше полезной информации для инвесторов вы найдете на BCS Express.Ситуация на текущий момент
Mon, 16 Mar 2026 10:40:25 +030016.03.2026.
Вопросы LII.1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39 40 41 42 43 44 45 46 47 48 49 50 51 52 53 54 55 56 57 58 59 60 61 62 63 64 65 66 67 68 69 70 71 72 73 74 75 76 77 78 79 80 81
Mon, 16 Mar 2026 10:36:20 +0300В СКБ жду восстановления маржи, айпио и оценки дороже капитала(который так то растет вместе с удержанием позиции). При ставке <12%, банк с рентабельностью 25% должен стоить дороже Сбера. Ну и за время ожидания он тоже что-то зарабатывает. Может еще какой-то вкусный M&A во время ожидания. Хороший менеджмент, хороший бизнес. Потом сейчас думаю что 25%, это 25%+, 30% — нет, но более 25% в моменте — вполне.
Гелий… Без идей как отыгрывать, особенно из РФ.
Вопрос про конкретную бумагу в портфеле… Ну ладно. Взял Лукойл, а не РН так как РН тупо больше выросла. То что у него больше доля внутри страны — мало важно, так как налоги это все +- стабилизируют.
Тут вопрос достойный отдельного поста, почему я в бОльшей степени ставлю на нефть, а не на газ. Ведь там вроде ущерб добыче более однозначный, да и с запасами похуже. Ну Новатек всегда дорог, но кстати ~1 млн рублей я с него сбрил вполне, когда пролив блокернули. А счет давно не 200, так что не копейки.
К сути вопроса. Дело в эластичности спроса: прежде чем спрос на нефть начнет падать — цена должна вырасти ОЧЕНЬ сильно. Образно, при дорогом бензе вы с большей вероятности купите гибрид, или электричку, но на вашей машине ездить продолжите примерно столько же в большинстве случаев.
А Газ… У меня есть доступ к торгам европейским газом, и американским. Газ в США — вообще мало что должно изменится, хотя где-то полагаю взаимозаменяемость есть. Газ в ЕС — однозначно должен вырасти, и вырос… Но как бы он вырос уже больше чем нефть. Хранилища почти пустые, но щас не сезон. А помните отказ от Газпрома? Тогда был удар безальтернативный, адски сжали потребление, и живут себе дальше с новой нормой. Думаю это вполне может повторится. Промышленности ЕС станет еще грустнее. Но не факт что даже текущая цена сохранится даже при длительной блокировке пролива, и выключенном Катаре. Новатэк в целом интересен да. Но там всегда были довольно высокие мультипликаторы, а Лукойл еще лотерея на что-то интересное в плане покупки, или экстра выплаты так как огромный баланс… Плюс их сделка по продаже. Короче: небольшой дефицит при околонулевой эластичностью спроса кажется мне более надежным партнером чем большой дефицит с большой эластичностью. Новатэк кстати в значительной степени привязка к нефти тоже. В целом думаю о нем.
Дивы лука не особо считал, но думаю типа на 500+
Вопрос про личные расходы. Ну, детально не расскажу. Но текучка, это без кап затрат типа ремонтов-авто-квартир 500 превышает. Без учета куда-то слетать, что впрочем у меня не такое частое явление, и я не люблю дольше двух ночей вне своей постельки. В горы в последний раз летал на две ночи, что не помешало кататься все три дня. Самая крупная статья — еда, от дорогих продуктов типа ягод зимой, до ресторанов и доставок из них.
Подумал щас ещё о сути главных ошибок того, да и этого лет.
Хотя можно сказать формулируется даже одним дефектом психики. Недостаток терпения.
Это как излишне быстрые входы в идеи, мало растянутые по времени, и слишком большие риски.
Так и недостаток убежденности, веры своим идеям. Серебро щас много выше чем закрыл большинство шортов.
На укреплении рубля не заработал в том году. В СКБ загрузился слишком быстро.
Хотя и в нефть быстро загрузился, но тут была совсем халява по 78 при закрытом проливе..
Общее психологическое благополучие кстати тут важно, да.
https://t.me/LadimirKapital
