Wed, 06 Mar 2024 21:11:15 +0300
Wed, 06 Mar 2024 20:21:54 +0300
Я всегда знал, что настанет день, когда вы увидите этот пост. А может, видеоролик. Я не знал лишь, в каком формате это будет и чем кончится.
Зато знал, что однажды обязательно на Смартлабе выйдет мой материал с названием "Последняя ставка лудомана", который просуммирует весь мой торговый опыт.
Сначала я хотел написать этот пост 24 февраля 2023. Но что-то пошло не так. Потом я хотел написать этот пост 2 недели назад. Но что-то пошло не так. У нас с женой сегодня 13 лет — и я вдруг подумал, что пришел момент подводить итоги.
Да, речь идет про то самое 24 февраля. Это будет очень длинный пост, который представляет собой торговый дневник и историю последних нескольких лет моей жизни. Запасайтесь попкорном.
Часть 1. Предыстория
Вряд ли вы меня знаете, я очень редко здесь что-то пощу, а активный костяк на этой платформе меняется каждые пару лет в силу естественных причин. В общем, для новичков — звать меня Лысый, посмотрите на возраст профиля. Прибавьте к нему года 3, которые профиль был на Комоне, потому что этот сайт не всегда был доминирующей площадкой для трейдеров в Рунете, и вы поймете, какой я старый.
Не буду грузить мохнатыми временами. История начинается где-то с 2019 года. То есть, около 5 лет назад.
Когда мне исполнился 31 год, моя квартира, вложенная за 10 лет до того в российские акции, уже де-факто была прожрана из-за постоянно падающего курса рубля, а сам я жил в Таиланде на доходы из онлайна, и особо не знал, что знал, что дальше делать со своей жизнью. Я полагал, что жизнь человека в 30 заканчивается, а дальше как миру Фаллаута бегаешь бесцельно после прохождения основного квеста. Это личный загон, важный для понимания истории, мой отец погиб в 32 года.
Так вот, мне исполняется 31, 2019 год, я живу в Тае. От скуки я делаю челленджи на Ютубе. Был на хайпе Приседалыч, и я решил присесть 1200 раз без подготовки.
В этот момент (то есть, через 15 минут после 1200-го приседания) поступает предложение вписаться в стартап в России. И так вот я на негнущихся ногах на следующий день плетусь в аэропорт.
В стартапе я подписал NDA, суть его деятельности не имеет значения. Бизнес-модель полностью развалилась в 22 году, мы как раз только на третий год успели отдать долги, взятые на запуск.
Все время у меня руки чесались вернуться на рынок акций, но денег не было даже на еду. На второй год работы в стартапе началась фэйкомия, которая терзала психику еще сильнее. Варясь в своих мыслях, я продал за бесценок и пропил все свои интернет-активы. Ну точнее, потратил на месячный отдых с женой за границей, как только самолеты стали летать.
До этого момента у меня всегда были какие-то деньги. Я не знал, что такое жить в долг. Потом я незаметно стал жить на кредитку. Из одной кредитки у меня внезапно их стало 3. Весь следующий год я перебивался с кредитки на кредитку. Погряз в револьверке.
Потом долга на кредитках стало 300 тысяч рублей. Это буквально был долг, взятый на жратву.
Часть 2. Диспозиция на февраль 22-го
Собственно, далее будет та часть, которая интересует трейдеров.
Итак, февраль 2022, у меня долг 300к по кредиткам, который нечем крыть, грейс подходит, осталась пара недель по первой карте. В приложении Альфы высвечивается индивидуальное предложение взять кредит.
1920000 под 16,2% годовых. Это честная ставка без страховки, страховки — развод гоев. Я перепроверил цифры на кредитном калькуляторе, он выдал 16,5% годовых.
Я никогда кредитов раньше не брал — и стал думать. И тут я смотрю, фондовый рынок падает на фоне нагнетания обстановки. Падает один день, второй, третий — у меня начинает просыпаться чуйка и орать " скоро надо будет брать".
И вот, наступает 24 февраля. С утра обвал, акции отдают за полцены и дешевле от начала февраля.
Я прикинул, что надо брать, с акциями ничего не будет, накал обстановки переоценен (без оценок к реальным событиям в мире, я про российскую фонду с точки зрения личного восприятия на тот момент).
И я нажимаю кнопку в приложении. Никто мне не звонил, ничего не подтверждал, деньги просто упали на счет через часа два. Я покрыл кредитки, и решил сыграть в игру на оставшихся полтора миллиона. Я всегда торговал через Финам, но чтобы не терять время на межбанковский перевод и успевать закупиться, открыл брокерский счет онлайн в Альфе.
Далее торговый дневник как есть. Я ничего не менял, там может быть сумбур и какой-то эмоциональный текст. Попрошу модератора проявить уважение. Дневник писался по мере развития событий. Я специально в нем ничего не менял — полагаю, в этом и ценность поста. Такого материала ни у кого не видел.
Часть 3. Торговый дневник
24/02 Взял кредит. Стартуем.
1920к дали
погасил обязательства ( из 270 оставил на жизнь 30, остальное кредитки)
осталось 1650к.
Старт.
задача минимум: оставить себе на выходе 1920, закрыть долг
задача максимум: оставить себе все, перекрыться своими с дзена
индекс ммвб на закрытие 24 февраля 2058, но я начал покупки уже на вечерке выше, примерно по уровню открытия 25 февраля — 2260
Портфель из 13 бумаг сформирован с учетом дивидендов и диверсификации. Задача — не трогать.
Принято решение постоянно выводить с Дзена и погашать минимальными порциями, чтобы снизить переплату. [примечание — на начало февраля какие-то копейки падали из онлайна с Дзена, я планировал погашать ими проценты, но далее все поменяется и платформа ограничит показы любого контента и заработок авторов]
25 февраля
Итоги дня 1:
Весь день игрался с перетасовкой и перезаходом. День ожидаемо растущий. + 100000 оценка.
[биржу закрыли на месяц, на момент ведения дневника срок неизвестен]
6 марта:
пришлось снять 100 к на жизнь с кредитки альфы, потому что дальше вводят комиссию
10 марта:
деньги кончились, начался прожор кредитных. биржа закрыта
24 марта. биржа открылась ростом. поторговал, перезашел пару акций, перебалансировался. баланс на конец дня 1900. Оценка +150
Примечание: [тут можно было покрыться по сути, закрыв долги]25 марта. Падающий день. Зафиксировал все растущие акции и купил падающих. По итогу дня все красное. Оценка портфеля упала на до 1820. — 80
28 марта. Сделок не было, абсолютно все упало. Присматриваюсь к машиностроению, денег нет. 1760. -60.
29 марта. поскальпировал буквально на +8 тысяч. Основные позиции ушли в минус на 10-15 процентов. 1735. — 25
Долго не мог понять, почему в Альфе такая грабительская комиссия. За несколько дней без маржинальных сделок вышло около 25000 комиссии. В итоге в месяц комиссий выходит сопоставимо с платежом по кредиту. Думал, что придется переезжать в Финам. Выяснил, что переплатил минимум лишних 20000 рублей комиссии брокеру, потому что дебил, и платил 0,3 за сделку, а есть такой же тариф на 0,05. Поменял тариф. Хорошо, что обнаружил. Переезд в Финам теряет смысл, тариф адекватный.
30 марта. тариф сменится только через день, еще убыток. Но успел поскальпить тысяч на 25. 1864. +131
31 марта. тариф поменялся, можно скальпировать с меньшим допуском. Мегарастущий день. Почти все минуса вышли в плюс, наколбасил тысяч 50. 2050. +186
1 апреля. Растущий день. В основном фиксил. Зафиксил большую позу по взятому на лоях ВТБ для перезахода ниже. На половину портфеля вышел в деньги. Ожидаю понедельник падающий. 2155. +105
Новая идея: получить возврат ндфл.
4 апреля.
Нашел идею Мечел ап с дивидендами 50 процентов. Постарался все распродать. 380 тысяч висит в бумагах в минусе, остальное ушло в минимальный плюс 25. купил по хаям дня, стакан пустой. Вышел в технический маржинальный минус 3600, сам не понял как. 2119. — 36
комиссию насчитали в 5 раз больше расчетной, надо разобраться.
5 апреля. рынок накренился, мечел ап упал чуть сильнее оставшихся бумаг. принял решение зафиксировать по всем другим бумагам минус порядка 12 тысяч, чтобы докупить подешевевший мечел и успокоиться. ожидаю коррекции. мечел не собираюсь трогать до совета директоров как минимум.
средняя цена входа мечел ап 213,63. 100 процентов портфеля.
В моменте позиция по мечелу падала на 300к.
1976. — 143
6 апреля. пополнил на 96000 на докупку мечела. 2060. -12
10 апреля, воскресенье.
Уже неделю думаю реповать…
Почитал Устав. Мечел не выплатит, нераспределенки нет, ее украли.
Отчет за 1 кв выйдет через 2 недели. Застряну я в этих бумагах, и кредит будет нечем платить
Пропала автор моего канала на Дзене (перестала отвечать), без публикаций не будет дохода.
17 апреля, воскресенье
мечел гуляет от 196 до 218, моя цена сейчас около 212. Текущий рынок 203 по закрытию. Вышли отчеты дочек. Из них ничего невозможно понять. Должна выйти отчетность Мечела на этой неделе. Есть стойкое ощущение, что дивы заплатят, бумаги надо держать до победного. Накопились кредиты, которые непонятно, как закрыть. Живем не по средствам.
26 апреля.
Вышел отчет по РСБУ, из которого ясно, что это г… не заплатит. Сосать. Рынок отскочил с лоев, самое время закупаться, а завтра и ближайшие ХЗ сколько дней я буду сосать. Надо будет разгрузиться, как только выйдет в ноль по 213, вывести деньги на кредит и закрыть кредитки и ближайшие 2 месяца. И начинать нормальный диверсифицированный трейдинг в лонг по изначальной стратегии.
Альфа не будет переводить рос акции, но непонятно, можно ли покупать Яндекс и Тинькова.
30 мая.
Полтора месяца дрочки. Мечел ап сходил на 170 (25% вниз от моей дешевой цены — это безумие). СД тянул резину, и сегодня наконец-то вышло заседание, на котором объявят дивы.
Сделал то, что правильно — зафиксировал лишнее, чтобы закрыть кредитку. Даже если будут большие дивы, лучше знать, что поступил правильно, а не кидал монетку.
Тем временем, накопилось 130 тысяч по кредитке Тинькова (прожрал столько) и 100 по альфе к кредиту ежемесячному. Альфу пока закрыл, взяв 100 в долг, уже думал Тинькова платить по ставке 23% или перекрывать картой Альфы с закрытием договора в надежде закрыть за 100 дней, но раз акция отскочила к моей средней (214), решил пофиксить.
31 мая.
После закрытия рынка объявили, что дивов не будет. Надо будет постепенно выползать из Мечела и возвращаться к изначальной стратегии.
2278 (2182 в ценах без докидки денег). Таких цен мы больше не увидим. Итог: к 1 апреля не заработал НИ-ЧЕ-ГО. 2 месяца выкинуто из жизни на химеру.
1 июня.
Мечел с утра упал на 25 процентов, люди боятся конвертации в обычку. Оценка портфеля 1726 тыс. Вывожу проданную долю на кредит частями (у Альфы так можно не платить полный налог). Общий НДФЛ 67501. Это означает прибыль в 519238.
67500 вывод, расчетный налог 8775. Остаток кэша 146188. Проверим, как это работает.
Вывелось мгновенно за минусом НДФЛ. 58725 получил. Пробую еще раз.
Вывод 58000, налог 7540. 50460 дошло.
Деньги в Тинькове. Закрыл кредит за тот месяц, осталось 60 тысяч новой задолженности за этот. Много жру.
2 июня.
Вывел 41600. 36192 дошло, налог 5408.
Итого вывел 144 тысячи минус 96, 48 чистыми.
Остаток на счете 1609.
1530 осталось к концу дня.
3 июня.
Посреди торгового дня 1389 оценка портфеля. Бред продолжается. текущий убыток 707 тысяч. 34 процента падения за 3 дня.
К концу дня отскочило на 1495, мечел ап стоит 151. Немного рефлексии.
Спустя 13 лет наблюдения за этим цирком (уже давно/намного раньше на самом деле) меня ничего не удивляет.
Акция с див доходностью 60% упала на в полтора раза из-за того, что деньги остались в компании и будут выплачены позднее, теперь 100% к котировке? Ну ок.
Меня удивляет только, как можно быть таким дебилом и работающую стратегию поменять на химеру. Жадность, жадность никогда не меняется. Впрочем, я знал, на что шел. Я шел на мат в два хода. Не получилось, не фартануло. Придется потратить еще несколько месяцев в ожидании, пока это г… о выйдет в ноль.
Тем временем, кредит сам себя не выплатит. Почему мне не пришло в голову еще хоть на сотку продать и держать ее в кэше? Тогда я бы все сделал правильно.
Ну а че сделаешь. Рынок не бесит, рынок в своем репертуаре. Бесит бытовая нищета и постоянный поиск кредитов, чтобы перекрыть кредиты.
Посмотрел текущие ставки выкупить падение и перекрыться. Живые предложения будут процентов 25% годовых, по такой ставке я хз, что можно отбить, только голову свою дурную.
Нужен рост на 50 процентов, чтобы вернуться в нули.
2 июля, суббота. просто мысли, ничего не делал.
Намедни кинули с дивами инвесторов Газпрома. Вою то было! Аж тепло на душе стало, что у соседа корова тоже сдохла. Но это лирика.
Тем временем рубль к баксу 52, и Мечел ап бьет рекорды. Завис в диапазоне 135-140. К моей покупке (примерно 215) — это вообще нереал. Видать, лохи все еще думают, что живут в глобальном мире, и по привычке переоценивают свой г… актив в баксах.
Сентимент на фоне Газпрома — крайний негатив по рынку, ммвб 2206, ниже моего входа, соотв. жду рост, на основании того, что массовый лох всегда ошибается.
Ситуация с личным балансом привела меня туда, где я был всю свою жизнь — в кассовый разрыв. не удивляет.
Расклад:
кредитка Тинькова 135 тысяч в минусе, ежемесячный платеж по кредиту 47 тысяч, запланированные необходимые семейные расходы — 75 тыс, прожрано с кредитки Альфы 55 тысяч.
Если сейчас продать акции с таким минусом, кредит не закроется никогда.
Стоимость портфеля 1350, кредит 1870, общий долг туда-сюда 2100, соотв, торчу около 800 тысяч. Чувство неприятное, но привычное.
Абсолютно всегда моей проблемой была необходимость продавать акции на лоях, чтобы пожрать, планировать подушку безопасности я никогда не умел.
Планирую закрывать Тинькова с переброской долга на кредитку Альфы, это даст 100 дней грейса, но есть высокий шанс, что кинут где-нибудь и попаду на комиссию.
Пытаюсь держать позицию и не унывать. Должен выйти отчет за полугодие через 45 дней, акции должны рвануть вверх, цены на уголь рекордные, долг компании уменьшился от курсовых разниц. А там и к следующему див сезону начнут разгонять. Фундаментально ничего не поменялось, говномечел должен стоить 1000.
Впрочем, надо валить от этой г… остратегии, как только появится возможность и возвращаться к спекуляциям. Практика РФР продолжает показывать которое десятилетие, что российский инвестор существует только чтобы было кого кинуть.
27/07
Мечел пошел вверх, минимум портфеля был ниже 1300, сейчас 1500 при цене за ап 152. Ничего не делаю, жду отчета за полугодие, должен выйти на днях. Можно было бы докупить в кредит, но денюх нет.
Проявилась автор канала на Дзене, который сдох без публикаций. У нее сломалась техника. Планирует вернуться к работе. Жду восстановления дохода с Дзена для закрытия кредита, который все это время внепланово гасился с зарплаты.
28/07
Мечел опубликовал РСБУ за полугодие. Выручка выросла в 2 раза, а прибыль всю скрысили, спрятав в “прочие расходы”. Гнилая контора. Дивов с такой политикой тут не будет никогда, надо от нее избавляться, как только котировки вырастут на очередном радужном МСФО для загона в бумагу свежего скота.
09/08
В отпуске на юге с женой потратил все, что можно, и залез глубоко в кредитку. Ежемесячный платеж по кредиту платить было нечем, пришлось продать 100 акций Мечела по 150 примерно, это убыток около 6000 р.
Еще и налогов 2 тыщи заплатил, вывел 13 к на кредит. Пляшем дальше, Мечел отскочил на 165, баланс после вывода 1616.
13/08 (субботние размышления вне рынка)
Портфель вернулся к старту — 1645. С учетом выводов это номинальный минимальный плюс в 22 тысячи. Но по кредиту одних процентов уже отдал 140 тысяч. С учетом процентов по кредиту — минус примерно 118.
Альфа сделала предложение взять еще один кредит. Ставка 21,2% (ЦБ 8%) против 16,2% (которые я получил при ставке ЦБ 9,5%). Еще и доходы надо подтвердить, лол.
Задолбало спать на продавленном матрасе. Пошли одномоментно купили матрас за 40к в лимит и без того раздраконенной кредитки. Общий долг по кредиткам приближается к 300к. Если чего, это без основного кредита, просто средства на ЖРАТ, я его периодически гашу, это постоянно новый набегает каждые пару месяцев.
Теперь я веду баланс следующим образом:
Активы на брокерском счете — Остаток по кредиту — Проценты по кредиту за это месяц — Долг по кредиткам = РАЗМЕР Ж… ПЫ.
На сегодня размер жопы составляет около полумиллиона рублей. Доходило почти до 900 тысяч месяц назад, когда мечел ап падал до 120.
Парит ли меня? Не особо. Меня всегда в таких ситуациях парил не бумажный убыток, потенциальное ПУСТОЕ время, пока позиция восстановится в ноль. С инвестиционной точки зрения время похода вниз и обратно вверх — это вообще выкинутое из жизни время. Хорошо, что я перестал следить за этим г… м много лет назад. Если не иметь другого источника дохода, этот выбешивает до выгорания. А так пох.
Было бы неплохо не допускать такую ошибку в принципе, и сейчас мог бы быть в хороших плюсах, но соотношение риск/потенциал при выплате дивов было безумным, поэтому я бы стопудово сделал тоже самое, верни меня в прошлое. Так что нех плакаться.
17/08
Вчера спонтанно купил жене шубу, пока относительно недорого. Готовь сани летом, как говорится. Отдал 55 к. Через пару месяцев цены удвоятся, нормальной зимней одежды у нее нет, просила шубу 10 лет, так что в чем-то рациональная покупка. Цены на шубы — это чистый рандом, похоже на рынок акций. Смотришь — 2 похожие шубы, одна 50, другая 170.
Собачий кал тем временем сегодня решил не публиковать отчетность за полугодие, окончательно превратившись в собачий кал в мешке. Ожидаемо это г… но пошло вниз на 7%. Оценка портфеля 1520.
Избавиться от него в ближайшие месяцы будет невозможно. Чем теперь отдавать кредит?
Осталось как в наружной рекламе в переходах объединить 3 кредита — на еду, одежду и акции — в один, и на сэкономленное махнуть в Турцию.
05/09
Собачий кал начал понемногу отрастать, уже 180. Я начал частями продавать, чтобы снова не остаться у разбитого корыта. Пока продал на 70000 р, жду возвращения выше 200. Основная проблема таких больших падений, что ты не можешь разгрузиться в безубыток и пропускаешь любые движения в течение длительного времени. Оценка портфеля 1761.
16/09
Кажется, прошло больше полугода. Краткие итоги:
заплатил кучу налогов, процентов, комиссий. Когда-нибудь я все это посчитаю. Воз и ныне там, оценка 1651, лол. Частично разгрузил собачий кал по средней 170, чтобы покрыть одну из кредиток. Еще время есть, но надо уже что-то делать.
ЦБ снизил ставку до 7,5 процентов. Наверное, она тут и останется. Надо как-то перекредитоваться, переплата конская.
вывод 232000
получил 201840
30160 ндфл
Остаточная оценка портфеля 1419.
26/09
Проснулся — оценка портфеля 1080. Рынок в отвесном падении. Что я могу сказать по этому поводу… ЛОЛ. Люди в стране полностью перестали верить в какое-либо будущее. Закупать, как всегда, нечем. Через 40 дней подходит еще одна кредитная карта на 270 тысяч. Чем ее закрывать — я хз.
29/09
Оценка портфеля 904. Собачий кал стоит 107 рублей. Приплыли.
30/09
Все. с концами на работе. Увольняюсь. Больше не могу. Кредит придется отдавать тяжким трудом.
02/11
Переехал в Тай. вывел 450000, чтобы закрыть кредитки платеж за этот месяц. Осталось 722 тысячи в оценке портфеля. буду прожирать.
29.12.2023
продал еще мечел, вывел 34000 на закрытие кредита. осталось 5000 мечела по 137.
02.02.2023
продал 700 акций, осталось 4300. вывел 109000 на закрытие кредита и обновление телефона для съемок (старый уже толком не пашет). цена 157, в деньгах осталось 700. даже если удастся до 300 за акцию, кредит уже не закроется, точка невозврата пройдена.
15/02/2023
Вывел еще 30 тысяч из ранее проданного.
Остаток портфеля 650 тысяч. 4300 акций мечела ап осталось.
24/02/2023
Вот и прошел год. продал еще 300 акций. вывел. осталось 627 тысяч от портфеля — 4000 акций Мечела. Деньги уйдут на визу, жратву и прочие мелочи. на кредит придется выводить еще раз. денег катастрофически не хватает. Помойка не растет, про дивы опять все забыли. Не удивлен.
06/03/2023
Продал еще сто лотов и вывел 160 тысяч. Осталось 3000 акций. Ровно 500000 р. на этом надо заморозить
09/03/2023
Принято решение, что это слив. продал 150 лотов, осталось 150 и 250 тысяч рублей. открываем бизнес в Паттайе — палатку на рынке.
20/03/2023
Все, вывел последние 255 к. Зарезервировал 2 платежа по 47 тысяч, остальное в открытие бизнеса.
Часть 4. Что было дальше
На этом торговый дневник обрывается. Остальное смотрите в видео.
События с самого начала и до сегодняшнего дня я рассказал в получасовом видео, столько текста — это будет перебор.
P. S. Кому понравилось — вот мой личный телеграм-канал со всякими мыслями про заработок.
Thu, 07 Mar 2024 01:59:14 +0300
Ренессанс-Страхование – страховая компания, которая занимает 6-е место в России среди страховых компаний по объему продаж страховых продуктов.
Thu, 07 Mar 2024 11:16:24 +0300
RUB бумаги
Thu, 07 Mar 2024 11:19:15 +0300
Весь вчерашний день биткоин болтался в боковике (НАКОПЛЕНИЕ). В первой половине дня BTC пробил нижнюю границу консолидации, отрисовал фитиль и закрыл FVG H1, что только усиливает вероятность роста цены. Я по-прежнему считаю, что прямо сейчас в приоритете сделки на покупку, c целью для фиксации профита в районе $69330.
Сегодня, для поиска точек входа в лонг, я рассматриваю два варианта развития событий:
— МАНИПУЛЯЦИЯ + РАСПРЕДЕЛЕНИЕ. Сбор ликвидности под $65550 с последующим возвратом в консолидацию и формированием «бычьего фрактала»;
— РАСПРЕДЕЛЕНИЕ без манипуляции. Пробой верхней границы консолидации $67690 с последующим откатом и сломом локального медвежьего тренда на младших таймфреймах;
Thu, 07 Mar 2024 11:02:49 +0300
В среднем сценарии (2024 average URALS 66, USDRUB 92) компания может сгенерировать ~500 млрд.рублей операционной прибыли. Вторая составляющая прогноза, которая оказывает существенное влияние на процентные доходы и курсовые разницы, заключается в уровне валютизации финансовых вложений.
Уверенно можно говорить о том, что большую часть 2023 года финансовые вложения СНГЗ ~ на четверть были представлены в рублях. То есть доля fx составляла ~75 %. Опубликованные Росстатом цифры о переоценке финансовых вложений нефтяных компаний на конец года можно интерпретировать по-разному. Я сейчас затрудняюсь сделать однозначный вывод о том, какой процент депозитов номинирован в рублях. Предлагаю на 2024 год закладывать 2 сценария валютизации: 75/100 %%. В обоих сценариях финансовый результат получается почти идентичный, если мы не прогнозируем USDRUB на конец 2024 года > 100. В случае 75 % валютизации выше процентные доходы, но ниже курсовые разницы. По итогу одно демпфирует другое. В части курсовых разниц в таблице представлены 3 сценария USDRUB на конец года: 90/95/100/. От курса будут зависеть fx доходы.
Мне нравятся прив.акции Сургутнефтегаза. Продолжаю их держать в портфеле (эффективная средняя покупок ~26), дешевле 70 продавать не планирую. В ближайшие дни станут доступны результаты нефтяников ХМАО. Если в декабре у Сургута имели место различные заметные «one-time» расходы, отклоняющие фактический результат от моего прогноза, то их можно будет идентифицировать. По состоянию на конец ноября все +- on-track. За 23 год жду ~11.7 руб. на преф. С учётом возможных дивидендов за 24 год (в совокупности сценариев) префы все ещё интересны.
Thu, 07 Mar 2024 10:33:15 +0300
Биржевые механизмы позволяют покупать активы на большую сумму, чем есть у вас на счете, и получать дополнительную прибыль. А еще зарабатывать не только на росте акций, но и на снижении. Как бы ни вел себя рынок в целом, отдельные бумаги продолжают дорожать и дешеветь на десятки процентов.
Как зарабатывают на этом клиенты БКС Мир инвестиций, рассмотрим в текущем обзоре.
Покупка с плечом
Покупка с плечом позволяет увеличивать сумму вложений, когда собственных средств в моменте не хватает для получения приемлемого результата по прибыли. Например, вы видите в бумаге потенциал роста 7–10%. Используя плечо, можно увеличить количество покупаемых акций — в итоге получить уже не 7–10%, а 15–20%, сыграв на краткосрочном движении.
Игра на понижение
Продажа акций с плечом работает зеркально. Например, продаем Аэрофлот по 40 с целью выкупить у брокера обратно по 34. Ставка риска — 35%, то есть можем зашортить в 2,9 раза больше, чем имеем. Предположим, 1000 штук будут проданы за 40 тыс. руб., обратная покупка обойдется в 34 тыс. Итого 6 тыс. прибыли при вложенных 14 тыс. Это 43% со сделки.
Маржинальное кредитование
Вышеупомянутые сделки с плечом и игра на понижение — маржинальные сделки — совершаются с привлечением временно свободных средств и активов брокера, за которые он взимает плату в пользу других клиентов, а также за свои услуги. Подробнее о том, как зарабатывать с использованием маржинального кредитования и ставок риска, читайте в специальном материале.
Что шортят и покупают с плечом клиенты БКС
В последнем обзоре рубрики мы отмечали, каким бумагам отдавали предпочтение клиенты БКС Мир инвестиций в середине февраля. Разбираемся, какие изменения произошли к началу марта, в период, когда российский рынок акций сделал рывок вниз, а впоследствии вернулся к максимумам.
В списке фаворитов на этот раз ситуация оставалась стабильной. Все бумаги из предыдущего топа не только остались в нем, но и практически сохранили свои прежние места. Лидерами остались префы Татнефти и бумаги ритейлера X5. Котировки обеих в последние дни обновляли многомесячные максимумы. По X5 досрочно была закрыта инвестидея в связи с достижением цели.
Можно было бы говорить о возвращении в стан лидеров Транснефти, но часть рассматриваемого периода бумага не торговалась перед сплитом, и сравнение не показательно, хотя после возобновления торгов, маржинальных лонгов в ней значительно больше в своем объеме, чем шортов.
Инвесторы по-прежнему негативно настроены в отношении энергетических компаний РусГидро, ОГК-2, девелоперов, в частности Самолета, транспортного оператора Globaltrans и закредитованной М.Видео.
Нечастый гость в этой части списка Мечел, но и не первый раз бумага попадает в него. Компания во второй декаде февраля представила финансовые результаты, которые не всем пришлись по душе. Попадание в дальнейшем в санкционный список США усилило негативный сентимент.
За рамками топа отметим любопытные тенденции в обыкновенных акциях Сургутнефтегаза, где две недели назад доминировали шорты, однако их соотношение с маржинальными лонгами выровнялось до паритета.
Обратная ситуация наблюдалась в акциях Мосбиржи, где соотношение ставок на рост и падение в рассматриваемом контексте было примерно 80% на 20%, а теперь 50% на 50%.
Соглашаться с такой позицией по данным бумагам или нет — решать только вам. Зато это хорошая пища для размышлений в дополнение к аналитике БКС. Кто вы — бык или медведь? Решайте и присоединяйтесь.
Бесплатный шорт на три месяца
Если вы совершите сделку шорт до 31 марта 2024 г., то три месяца после этого сможете открывать короткие позиции без платы за перенос. Максимальная сумма сделок в рамках акции — 10 млн руб. Шортить можно российские и квазироссийские ценные бумаги на Мосбирже. Акция действует: для новых клиентов БКС, для клиентов с активами менее 1 тыс. руб., а также для тех, кто не совершал сделок переноса маржинальных позиций в период с 1 февраля по 18 сентября 2023 г.
*Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
Thu, 07 Mar 2024 10:06:18 +0300
Записная книжка, отчет Русагро #AGRO
Thu, 07 Mar 2024 10:00:42 +0300
Так получилось, что у меня есть возможность немного давить на биржи криптовалют, чтобы они выдавали нашему сообществу скидки на комиссии. Иногда это получается легко, и у кого-то стандартно всё реализовано, иногда на это уходит несколько месяцев. Но сдаются все… Я — товарищ настойчивый. А все, кто об этом знает, имеют преимущество в торговле.
В общем, напоминаю, а кому-то говорю впервые. Регистрируясь от нашего сообщества, можно получать скидки на КОМИССИИ. На каких-то биржах 10%, на каких-то 30%. Внизу будет полный список. Это огромное преимущество в торговле. Не лишайте его себя.
Binance, 20 % спот, 10 % фьючи: https://accounts.binance.com/register?ref=K3L7BLL1
BitGet, 20% на всё: https://partner.bitget.com/bg/txme90901684140842016
KuCoin, 20% на всё: https://www.kucoin.com/r/af/QBSQUGP7
BingX, 30% на всё! https://bingx.com/invite/OQLHEXTU
Okx, 15% на всё: https://www.okx.com/join/52450928
HTX (Huobi), 30% на всё! https://www.htx.com/ru-ru/v/register/double-invite/web/?inviter_id=11345710&invite_code=jxbn7223
GateIO, 30% на всё! https://www.gate.io/signup/BFlMU19Z?ref_type=103
Deribit, 10% на всё: https://www.deribit.com/?reg=18571.8844
ByBit, 20% на всё: https://partner.bybit.com/b/osengine
Удачных алгоритмов!
Что почитать по алготрейдингу?
1) Сборник статей по парному арбитражу: https://smart-lab.ru/company/os_engine/blog/948250.php
2) Сборник статей по валютному арбитражу: https://smart-lab.ru/company/os_engine/blog/965051.php
3) Сборник статей про индикаторы и роботы к ним: https://smart-lab.ru/company/os_engine/blog/966919.php
4) Как стать программистом и изменить свою жизнь: https://smart-lab.ru/company/os_engine/blog/982134.php
OsEngine: https://github.com/AlexWan/OsEngine
FAQ: https://o-s-a.net/os-engine-faq
Поддержка OsEngine: https://t.me/osengine_official_support
Курилка, общаемся здесь: https://t.me/o_s_a_chat
Thu, 07 Mar 2024 10:00:07 +0300
Дополнение:
Опасения, что случится навес от редомициляции похоже перебивают притоки средств с депозитов. Каждый месяц закрываются депозиты на триллионы рублей (допустим 5 трлн). То есть надо принимать решение открыть новый депозит или куда-то перераспределить средства. Лучшие ставки в последние полгода в крупных банках на 3-6 мес. (15-16% годовых). То есть сейчас уже закрываются депозиты, открытые по высоким ставкам осенью.
В феврале кредит и денежная масса прибавили 1.5% или ~1.5 трлн. Депозиты растут в основном у населения, при этом сокращаются наличные и средства в валюте.
Если на фондовый рынок будет приходить только 5% от закрытых депозитов физлиц или ~20% прироста денег в банках, то это уже 250 млрд в месяц и до 3 трлн в год. В 2 раза больше, чем в 2023 пришло от населения в чистом виде.
Относительно капитализации доступного Free Float российских акций (6-10 трлн) получается 30-50% потенциального притока рублей. Такой приток превзойдет любой навес от редомициляции.
Притоки в акции идут вместе с распродажей в ОФЗ. Цены на минимуме с марта 2022 в длинных ОФЗ. Доходность 12.5-13% – как будто никто не ждёт снижения ставки до конца года.
При этом аукционы Минфина проходят успешно. Спрос есть, дисконты минимальные.
Thu, 07 Mar 2024 09:24:10 +0300
В четверг мы ведем трансляции, посвященные профессиональному трейдингу на Московской бирже. Обсуждаем сложные темы, активно торгуем рынок и разбираем крупные сделки. В эфир выходят преподаватели Школы Трейдинга, каждый из которых может разобрать систему своей торговли и дать зрителям больше пользы.
Команда опытных трейдеров Live Investing обучает трейдингу с нуля. Присоединяйтесь к эфиру, задавайте вопросы преподавателям и торгуйте вместе с нами.
09:30 — 10:00 — Обзор рынка, скальперский брифинг от Ивана Кондратенко
10:00 — 12:00 — Разбор крупных сделок, активная торговля на Мосбирже и на крипте, сложные темы
Go Invest: clck.ru/38nYTV
Go Invest — это высокотехнологичный брокер нового поколения. Для торговли и аналитики трейдерам бесплатно доступны два торговых терминала: веб-версия (https://clck.ru/38ncEu) и десктоп-версия ПРО (https://clck.ru/38ncGK). Все возможности Trading View и даже больше.
— Индивидуальная настройка терминала
— Доступ ко всем биржевым инструментам
— Удобная аналитика доходности
— Теханализ на высочайшем уровне
— Объемный анализ
— Идеи и подборки от аналитиков Go Invest
Веб-терминал Go Invest: профессиональный терминал для трейдинга с гибкими настройками, работающий в любом месте, где есть ноутбук.
Десктоп-терминал Go Invest PRO: профессиональное рабочее пространство с гибкой настройкой интерфейса, оптимизированное для двух и более мониторов.
Реклама. Брокер Go Invest 18+. ООО «Го Инвест», ИНН 9725079692, erid: LjN8KWv7G
Закрытый Телеграм-канал для трейдеров — schoollive.ru/liveonline/ — это:
1. Обучение трейдингу с 7 до 23 часов по Мск каждый будний день
2. Торговля в прямом эфире на реальном рынке
3. Открытый текстовый и видео чаты трейдеров
4. Настройки стакана и рекомендации по торговле
5. Сигналы по сделкам от трейдеров, которые реально совершают их, а не просто дают советы
Подключайтесь и станьте частью крутой команды!
Можно ли обучиться и стать трейдером с нуля? Можно! Смотрите наши прямые эфиры и записывайтесь на обучение в Школу Трейдинга — schoollive.ru/obuchenie В Школе Трейдинга преподают профессиональные трейдеры с большим опытом торговли. Выберите курс, который подходит вам, и записывайтесь на ближайший поток обучения. А если у вас остались вопросы по обучению, напишите в техподдержку в Телеграм t.me/proplive
Не забывайте, что вы легко можете стать трейдером компании Live Investing и получить капитал в управление. Для этого оставьте заявку на сайте www.proplive.ru и дождитесь звонка от нашей техподдержки.
Добро пожаловать в дружную команду трейдеров Live Investing!
Наши ресурсы:
Обучение трейдеров — schoollive.ru/obuchenie
Группа ВКонтакте vk.com/live_investing_group
Группа Одноклассники ok.ru/liveinvesting
Аккаунт в Insta @live_investing
Блог в Дзен dzen.ru/live_investing
Блог на SmartLab smart-lab.ru/my/liveinvestinggroup
Thu, 07 Mar 2024 08:36:53 +0300
Размер счета на 29.02.2024 составил 1 352 556. С 31.01.2024 счет увеличился с 1 350 990 на 1 566 рублей. Пополнений не было. Таким образом, доходность счета в январе составила 0,11%. MCFTRR вырос на 1,33%, а доходность бенчмарка (W×RGBITR + (1-W)×MCFTRR, где W — доля облигаций от моего счета) составила +1,12%.
Таблица с доходностью (за вычетом пополнений) и волатильностью портфеля за весь период инвестирования.
Также полезно сравнить полученные результаты с доходностью по депозитам. Согласно данным Банка России, максимальная процентная ставка по вкладам составляла: 4,56% в конце марта 2021, 18,58% в марте 2022 и 7,676% в марте 2023. Итак, годовой депозит с реинвестированием, открытый в конце марта 2021, принес бы (по формуле сложного процента) 32,68%. Таким образом, портфель выигрывает у банковского депозита.
Актуальная структура портфеля (скрин от 06.03.2024) представлена ниже.
Ниже прикрепляю скрины с акциями
В облигациях только ОФЗ 26 227.
Спасибо за чтение и удачи в инвестициях.
Thu, 07 Mar 2024 07:49:51 +0300
Нет, нас не похитили инопланетяне. Нет, вы не ошиблись – это мы с 2022 года были против льготных и субсидируемых застройщиками кредитов, потому что доступнее они ничего не делают. И да, кажись мы берем льготную ипотеку
Thu, 07 Mar 2024 07:16:53 +0300
1. Путин поддержал инициативу о создании зерновой биржи в рамках БРИКС.
2. Нефтегазовые доходы федерального бюджета в феврале превзошли месячный базовый уровень (828 млрд руб.) и составили 946 млрд руб.
3. Экспорт зерна из РФ в 2023-2024 гг. сельскохозяйственном году может вырасти до 65 миллионов тонн — Путин.
4. Банк России упраздняет стандартные стратегии доверительного управления.
5. В Госдуму в ближайшее время будет внесен законопроект о защите инвестиций граждан на финрынке.
6. Предложение квартир на вторичном рынке в России упало на -7% за год. Спрос на жилье также снизился, а цены выросли на +13%.
7. СФ одобрил закон о цифровых финансовых активах в международных расчетах.
8. Минфин проработает штрафы для крупного бизнеса по обязательной продаже валютной выручки — Ведомости
9. Минфин РФ разместил ОФЗ ПД-26207 на 5₽ млрд под 12,72% при спросе 8,5₽ млрд.
10. Российские рыбаки к 6 марта выловили более 1 млн тонн рыбы = +9% г/г — Росрыболовство.
11. ФАС РФ считает правильным продолжение использования механизма параллельного импорта.
12. В феврале 2024 г. банки выдали кредитов на сумму 1,024 трлн руб (+3,3% г/г и +22,6% м/м).
13. Минфин проработает штрафы для крупного бизнеса по обязательной продаже валютной выручки — Ведомости.
14. Угольные компании и ОТЭКО затрудняются в отгрузках через Тамань из-за разногласий по тарифам на перевалку.
15. Цены на минеральные удобрения в РФ остаются на уровне 2022 г.
16. Дефицит платины в 2024 г. будет глубже, чем ожидалось — WPIC.
17. Средняя цена российской нефти марки Urals в феврале 2024 г. составила $69 за барр — Минэкономразвития РФ.
18. Нефть дорожает на новостях о том, что Саудовская Аравия неожиданно повысила цены на свою основную смесь для азиатских покупателей.
19. Цены на газ в Европе растут из-за повышения спроса, коротких позиций — Reuters.
20. Южная Корея вслед за ЕС запретила поставлять в РФ литий-ионные аккумуляторы для электротранспорта.
21. Евросоюз рассчитывает заработать на замороженных активах России €15 млрд до 2027 года.
22. Австрия расширит мощности транзита газа из ФРГ для сокращения зависимости от РФ.
23. Суд в Адыгее запретил деятельность украинского банкстера Игоря Коломойского и его партнеров, а также конфисковал их активы в России на миллиарды рублей.
24. Из России в Казахстан релоцировалась 41 компания, стоимостью более 1,5$ млрд, сообщил вице-министр национальной экономики Казахстана. В процессе релокации находятся ещё 37 компаний.
25. Турецкий терминал Dortyol terminal, принявший в 2023 году рекордные объёмы российской нефти, больше не будет принимать грузы из России вследствие усиления санкционного давления со стороны США.
26. Индия проявляет осторожность в отношении законтрактованной российской нефти из-за действия санкций США — Bloomberg.
27. Десятки нефтяных танкеров, используемых Россией, прекратили плавание под флагами Либерии и Маршалловых островов из-за усиления санкций США — Reuters.
28. КАМАЗ ($KMAZ) планирует расширить линейку легких грузовиков «Компас» до пяти моделей в 2024 г.
29. ИТ-компании с иностранным контролем не смогут получать аккредитацию Минцифры РФ.
30. Газпром ($GAZP) сменил Берлин на Ташкент. Компания нарастит поставки в Среднюю Азию.
31. Газпром подал 4 марта иск к польской Orlen и Europol Gaz в арбитражный суд Санкт-Петербурга — ТАСС.
32. Число физических лиц, имеющих брокерские счета на Московской бирже ($MOEX), по итогам февраля 2024 года превысило 30,7 млн, ими открыто 54,3 млн счетов.
33. В феврале сделки на Московской бирже ($MOEX) заключали 4,1 млн частных инвесторов. Это максимальное значение за всю историю биржевых торгов.
34. Positive Technologies ($POSI) ожидает увеличения чистой прибыли по итогам 2023 года более чем на +70%, до 8,5₽ млрд.
35. Positive Technologies ($POSI) РСБУ за 2023 г.: выручка +4,69₽ млрд (+0,28% г/г), чистая прибыль +4,608₽ млрд (-0,06% г/г).
36. Совкомбанк ($SVCB) запустил дистанционную продажу наличной валюты.
37. РусГидро ($HYDR) МСФО за 2023 г.: выручка +510,33₽ млрд (+21,92% г/г), чистая прибыль +32,1₽ млрд (+66,06% г/г).
38. Выручка Т2 Мобайл (бренд Теле2, принадлежит Ростелекому $RTKM) в 2023 г. по РСБУ составила 245,6 млрд руб (+18,7% г/г), чистая прибыль 44 млрд руб (увеличение в 1,7 раза) — Интерфакс.
39. Headhunter ($HHRU) МСФО за 2023 г.: выручка +29,45₽ млрд (+62,84% г/г), чистая прибыль +12,41₽ млрд (+236,31% г/г).
40. Акционеры HeadHunter Group PLC ($HHRU) на годовом собрании 27 марта рассмотрят вопрос о редомициляции компании с Кипра в Калининградский САР.
41. МКАО ХэдХантер ($HHRU) рассчитывает получить листинг на Мосбирже в 3 квартале 2024 года.
42. HeadHunter ($HHRU): в 2024 году могут появиться условия для возобновления дивидендных выплат.
43. Суд в Красноярске отклонил иск Росприроднадзора на 1,8₽ млрд к дочке Южуралзолото ($UGLD).
44. Газпромнефть ($SIBN) приступила к развитию Чонского кластера.
45. Инарктика ($AQUA) объявляет об увеличении количества акций, находящихся в свободном обращении. Новый коэффициент free-float составляет 17%.
46. Инарктика ($AQUA) может опубликовать отчётность за 2023 г. на следующей неделе.
47. Татнефть ($TATN) открыла два месторождения углеводородов в Самарской области.
48. Фосагро ($PHOR) планирует увеличить производство продукции в текущем году, выпуск превысит 11,5 млн тонн по сравнению с 11,3 млн тонн к году ранее.
49. Банк Санкт-Петербург ($BSPB) в 2023 году получил 47,3₽ млрд чистой прибыли.
50. Аэрофлот ($AFLT) получил примерно 112₽ млрд положительного финансового эффекта от урегулирования по 76 западным самолетам в 2023 году.
51. В январе ФАС оценила совместную долю Wildberries и Ozon ($OZON) в 80% рынка.
52. СД Интер РАО ($IRAO) 14 марта рассмотрит досрочное прекращение полномочий и избрание гендиректора компании.
53. Борис Ковальчук, возглавлявший Интер РАО ($IRAO) последние 15 лет, уйдет на повышение.
54. ЛСР ($LSRG) возглавила рейтинг застройщиков по вводу жилья с начала 2024 г.
55. Основатель Группы ЛСР ($LSRG) Молчанов ушел с поста гендиректора компании.
_______
Thu, 07 Mar 2024 08:23:54 +0300
Делюсь несколькими неочевидными способами как сэкономить на тренировках, но при этом заниматься в зале и/или с тренером.
Оформляйте налоговый вычет на спорт. В 2024 году максимальная сумма вычета составит 13% от 150 000 рублей.
Используйте сезонные скидки на абонементы. Обычно максимальные скидки в мае-июне и ноябре-декабре (в это время падают продажи и посещаемость спортзалов).
Выкупайте действующие абонементы у людей, которым они больше не нужны. Такие можно найти на Авито и иногда в социальных сетях самих клубов.
Ищите напарников для сплит-тренировок (двое человек), либо в мини-группах. Стоимость одной тренировки на человека выходит дешевле. Даже если на первый взгляд у вас никого нет на примете, поищите среди коллег, соседей или, опять-таки, оставьте объявление в соцсетях клуба.
Используйте Авито и другие доски объявлений, чтобы найти тренера из своей ценовой категории. Можно договориться о регулярном составлении программы тренировок вместо непосредственно занятий (цена меньше). А еще в теплое время года многие проводят занятия на уличных площадках и нет необходимости платить за зал.
Титры
Мы с женой ведем блог «Одни расходы» про неочевидные способы сократить расходы, сохранив уровень жизни.
Вы прочитаете как самостоятельно делать процедуры как в косметологии, как съездить на Кавказ в 2 раза дешевле чем туром, как сэкономить 15 000 рублей в Пятерочке и другие истории.
Еще почитать:
Как мы отказались от покупки кладовки
Вода в бутылках против фильтрованной воды
Какастрофа на Домбае
Thu, 07 Mar 2024 06:50:34 +0300
Ежемесячный отчет о деятельности ИК Иволга Капитал как организатора облигационных размещений. Отчет и о нашей величине как инвестиционного банка (в России это понятие законодательно не определено, но оно определяет смысл нашей работы). И о том, приносит ли эта работа плюс инвесторам.
В первую очередь сумма всех размещенных нами (как организатором) облигаций в обращении. Облигаций, которые еще не погашены или не ушли в дефолт. По итогам февраля сумма облигаций в обращении – 19,9 млрд р. -0,3 млрд р. к январю 2024. И +7 млрд р. к февралю 2023.
Организованные нами выпуски облигаций в обращении сгенерировали для их держателей в феврале 264 млн р. купонного дохода. В январе 2024 было 250 млн., в феврале 2023 – всего 152 млн.
Если поделим полученный за последние 12 мес купонный доход (2,2 млрд р.) на среднюю сумму выпущенных нами облигаций в обращении (16,5 млрд р. за эти же 12 месяцев), получим доходность 13,6%. Купонную доходность вложений в выпущенные нами облигации за последний год. Напомним, в прошлом ноябре в дефолт ушли компании холдинга Голдман Групп, -300 млн р. Что скорректировало доходность вниз.
В феврале прошло важное погашение – 1 млрд р. от Агрофирмы-племзавода Победа. Риск, хоть мы и считали его контролируемым, по счастью, не реализовался. Среди наших облигационных размещений сохраняются слабые имена. Где риск уйти в дефолт оцениваем далеким от нулевого. Составлять черный список не будем, коммуникацию с эмитентами он испортит, а коммуникация слишком важна в управлении риском. Но обязательно и заранее предупредим, если или когда у кого-то из них, по нашему мнению, гипотезой станет не уход в дефолт, а погашение / обслуживание облигационного долга.
_______________ По опросу НАФИ лишь каждый четвертый россиянин (26%) имеет достаточную финансовую подушку безопасности. Три четверти сограждан живут одним днём, осознанно или вынужденно. Иметь подушку безопасности — хорошая практика, поскольку в любой момент может произойти вообще что угодно, и на это что угодно понадобятся деньги. Будь то потеря работы, потребность лечения или помощь близким. Так вот, лишь 26% россиян обладают финансовой подушкой безопасности, которой в случае потери дохода им хватит для поддержания привычного уровня жизни и оплаты всех необходимых услуг в течение трёх месяцев или более. 10% россиян её хватит на полгода и дольше, 16% — от трёх до шести месяцев. Остальные либо вовсе не имеют накоплений, либо их хватит на более короткий срок. 19% не протянет без заёмных средств даже недели. Чтобы протянуть больше недели, а в идеале больше трёх-шести месяцев, нужно сформировать подушку безопасности. Считается, что она должна быть не менее трёх ежемесячных расходов, но в идеале — больше. В идеале-то и источников дохода должно быть несколько, но Финансовая подушка безопасности — это финансы, которые нужны не для того, чтобы что-то купить, а чтобы продержаться на плаву в трудные моменты или на непредвиденные жизненно необходимые расходы. А мой телеграм-канал — это отборные контентные бриллианты на тему инвестиций и финансов. Подписывайтесь. Избавиться от долгов, если они есть, накопить сумму, необходимую на три месяца, далее пополнять её регулярно, довести в итоге до шести ежемесячных расходов. С инвестициями эту сумму смешивать не нужно. Если не получается копить, нужно себя заставить. Если не хочется, ничего страшного, 74% россиян ведь как-то живут. Для этих целей не подойдут долгосрочные вклады, акции, ПИФы (кроме фондов денежного рынка), среднесрочные и долгосрочные облигации, краудлендинговые платформы, деньги на зарубежных счетах, металлы, антиквариат, недвижимость, транспорт. Неопределённое количество инвесторов котлетит в те же акции на все свободные деньги, не задумываясь о подушке безопасности, они молодцы. Аргументация: деньги должны работать, там доходность выше. Но акции — это риски, в момент потребности они могут неожиданно упасть, тогда будет упс. Здесь стоит ориентироваться не на доходность, а на доступность и надёжность. Деньги должны быть под рукой и как минимум с возможностью доступа к ним. Бонусом будет какой-то накопительный доход. 1. Классика — накопительный счёт НС или депозит с возможностью пополнения и снятия в надёжном банке будет давать невысокую доходность при высокой ликвидности. 2. Короткие депозиты Если кажется, что на НС доходность слишком низкая, можно попытаться обмануть систему и распределять деньги на несколько депозитов от 1 до трёх месяцев, постоянно их пролонгируя или меняя. Короткие — чтобы при необходимости не сильно потерять на досрочном закрытии. Несколько — чтобы потерять только по тем вкладам, которые закроете. Я всё же за НС. 3. Тот самый нал И желательно в разных валютах. Обычно это рубль, доллар и евро. Китайские юани пока не прижились под подушкой. В комментариях всегда находятся те, кто за наличный доллар. Считаю, что иметь хотя бы несколько тысяч налички в баксах — good idea. Всегда под рукой (под подушкой). 4. Фонды денежного рынка Только не на ИИС, а на БС. Подробнее про них писал тут. Нюанс — доступ к ним только в рабочие дни Мосбиржи. Иногда бывают колебания цен, но в целом довольно стабильно. Мой выбор — LQDT, хотя я его всё же использую не для подушки, а чисто для инвестиций. Подушка безопасности должна быть на расстоянии вытянутой руки. Чтобы не пришлось ехать в Казахстан показывать справку для получения долларов, ждать, когда откроется биржа после заморозки торгов или удивляться, почему купленный в банке слиток золота обратно готовы купить с дисконтом 40% из-за царапины, которую вообще не видно без микроскопа. Это как страховка. Потому она и называется подушкой безопасности, что должна сработать. Подписывайтесь на мой телеграм-канал про инвестиции, финансы и недвижимость. Инфляция + время дают магию чисел. Данной магией пользуются многие блоггеры, инфобизнесмены, брокерские фирмы, маркетологи и так далее. Если бы была дефляция, то вам презентовали числа по другой методике расчета. В 1998 году 1 литр молока стоил 3,5 ₽, в 2021 году 50-60 ₽. Как видно из примера, инфляция + время дали нам рост стоимости в 14-17 раз. Можно сделать заголовок «За 24 года 1 литр молока вырос в цене в 17 раз », звучит с оттенком кликбейта, но отражает суть. Данный заголовок несет негатив, показывая, как со временем обесцениваются деньги, с инвестициями же наоборот инфляция+ время несут позитивный заголовок «Мой капитал вырос в 17 раз». Прочитав информацию мы понимаем, что 3,5 ₽ инвестированные в 1998 году, превратились в 60₽ в 2021 году, но на них сможем купить литр молока, как и в 1998. Стоимость акции в январе 1998 года Взял инфляцию начиная с 1998 года по 2021 год — 1768,2 %. 1 ₽ в начале 1998 года равен 18,68 ₽ по покупательной способности в конце 2021 года. С учетом инфляции и без увеличения покупательной способности нашего капитала и полученных дивидендов, стоимость акций следующая: На конец декабря 2021 года стоимость следующая: Как видно из расчетов, то стоимость данных бумаг обгоняет инфляцию за данный срок на : Если презентовать с магией чисел и не учитывать инфляцию и покупательную способность капитала, то можно озвучить следующие числа: Согласитесь заголовок «Моя доходность в акциях Сбербанка 26 830%» звучит интригующе? Но реальное увеличение покупательной способности акции Сбербанка 14 раз, Газпрома и Лукойла 3,4 -3,6 (без учета дивидендов). Многие блоггеры ради привлекательных заголовков используют следующий метод: из стоимости покупки вычитают поступающие дивиденды, соответственно если акция была куплена за 100 ₽, дивиденды за все время 50 ₽, стоимость акции на данный момент 200 ₽, то презентуется доходность по ценной бумаге — 300-400% . Мне интересно, а какой вид расчетов будет в том случае, если полученные дивиденды будут больше, чем стоимость покупки? Если акция была куплена за 100 ₽, дивиденды за все время — 110 ₽, стоимость акции на данный момент — 200 ₽, то какую доходность по ценной бумаге презентовать? Акции Лукойла стоили в 1998 году 100 ₽, дивиденды с 1998 по 2021 год были в десятки раз больше, чем стоимость закупки, то как будут считать? Данная методика расчета доходности в ценной бумаге один большой кликбейт и чаще всего её презентуют блоггеры, которые не сталкивались с моментом, когда дивиденды полученные по бумаге намного больше, чем её стоимость. Дивиденды и магия чисел С дивидендами тоже используют магию чисел, чтобы заголовок был более привлекательный, но это опять же игра числами и она не отражает реальную покупательскую способность капитала. Акция Газпрома в 1998 году стоила 5 ₽, дивиденды в 2021 году — 12,55 ₽, в 2022 прогнозируют 44,57 ₽. Сделаю небольшую работу за инфобизнесмена и придумаю ему заголовок «В следующем году моя дивидендная доходность в акциях Газпрома 791,4% годовых». Звучит красиво и кликбейтно? Автора привлечь за кликбейт не получится, ведь его дивидендная доходность без учета инфляции и налогов будет действительно 791%. Но если мы в расчеты добавим инфляцию, покупательную способность и время, то доходность будет 47,71%. Разница в 16,58 раз. Со Сбербанком и Лукойлом ситуация будет аналогичной. В книгах о Уоррене Баффете и его стиле инвестирования тоже используют такую магию и рассказывают нам какие заоблачные дивиденды в % получает Уоррен Баффет относительно стоимости покупки и там тоже не учитывают инфляцию и покупательную способность денег. Для инвестора важно, чтобы росла покупательская способность его капитала и через определенные промежутки времени на свой капитал он мог купить больше товаров и услуг. Большие числа не равны увеличению покупательной способности капитала. *Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией Проблемы Apple и Tesla с продажами в Китае, ограничения для AMD продавать чипы Китая… новое законодательство ЕС и штрафы для крупных компаний (пока только Apple на €1.8 млрд, но это только начало)… инфраструктурные риски в связи с перебитыми кабелями в Красном море и падением ряда сервисов... Золото и гособлигации, наоборот выглядели неплохо, что указывает на явный Risk Off в моменте, хотя здесь впереди еще два выступления Дж. Пауэлла в Конгрессе, которому как-то надо реагировать на ситуацию с инфляцией и отбиваться от вопросов перед выборами разогретых политиков на неделе + отчеты по рынку труда. P.S.: МВФ опубликовал небольшой обзор по банковскому сектору в США, добавив «позитива», где заявил, что ждет «дальнейшего увеличения просроченных кредитов в ближайшие кварталы» и видит риски серьезных потерь у региональных банков. Go Invest: clck.ru/38nYTV Go Invest — это высокотехнологичный брокер нового поколения. Для торговли и аналитики трейдерам бесплатно доступны два торговых терминала: веб-версия (https://clck.ru/38ncEu) и десктоп-версия ПРО (https://clck.ru/38ncGK). Все возможности Trading View и даже больше. — Индивидуальная настройка терминала — Доступ ко всем биржевым инструментам — Удобная аналитика доходности — Теханализ на высочайшем уровне — Объемный анализ — Идеи и подборки от аналитиков Go Invest Веб-терминал Go Invest: профессиональный терминал для трейдинга с гибкими настройками, работающий в любом месте, где есть ноутбук. Десктоп-терминал Go Invest PRO: профессиональное рабочее пространство с гибкой настройкой интерфейса, оптимизированное для двух и более мониторов. Реклама. Брокер Go Invest 18+. ООО «Го Инвест», ИНН 9725079692, erid: LjN8KWv7G Закрытый Телеграм-канал для трейдеров — schoollive.ru/liveonline/ — это: 1. Обучение трейдингу с 7 до 23 часов по Мск каждый будний день 2. Торговля в прямом эфире на реальном рынке 3. Открытый текстовый и видео чаты трейдеров 4. Настройки стакана и рекомендации по торговле 5. Сигналы по сделкам от трейдеров, которые реально совершают их, а не просто дают советы Подключайтесь и станьте частью крутой команды! Хотите освоить скальпинг с нуля? Смотрите наши прямые трансляции на YouTube и приходите на обучение к топовым трейдерам компании в Школу Трейдинга — schoollive.ru/obuchenie . На сайте вы можете выбрать курс и присоединиться к ближайшему потоку обучения. Добро пожаловать в дружную семью трейдеров Live Investing Group! Обучение трейдеров — schoollive.ru/obuchenie Группа ВКонтакте vk.com/live_investing_group Группа Одноклассники ok.ru/liveinvesting Аккаунт в Insta @live_investing Блог в Дзен dzen.ru/live_investing Блог на SmartLab smart-lab.ru/my/liveinvestinggroup Данная статья третья по счёту в цикле банковского кризиса начавшегося в США и ЕС в марте 2023 года. Часть 1, часть 2. С начала кризиса прошёл ровно год и можно начать подводить первые итоги. Как я и предполагал, ухудшения ситуации не произошло: «на ближайшие полгода-год я не ожидаю каких-то серьёзных проблем», вопреки мнениям многих экспертов. Тогда я предположил, что ФРС прибегнет к самому простому решению, а именно к заливанию проблемы ликвидностью. Так и произошло, но делало оно это не прямо, а косвенно, создав Программу Срочного Финансирования Банков, судя по оперативности её введения, заранее. Собственно поэтому, не зная о её существовании, посмотрев на общий баланс ФРС я не увидел увеличение ликвидности, т.к. кредитно-денежная политика формально ужесточалась. На сайте ФРС о программе говорится следующее: программа срочного финансирования банков (BTFP) была создана для поддержки американских предприятий и домохозяйств путем предоставления дополнительного финансирования соответствующим требованиям депозитарным учреждениям, чтобы помочь банкам иметь возможность удовлетворять потребности всех своих вкладчиков. BTFP предлагает банкам, сберегательным ассоциациям, кредитным союзам и другим соответствующим депозитарным учреждениям кредиты сроком до одного года под залог любого обеспечения, которое Федеральные резервные банки могут приобрести в ходе операций на открытом рынке, такого как казначейские облигации США, ценные бумаги агентств США и ценные бумаги, обеспеченные ипотекой агентств США. Эти активы будут оцениваться по номиналу. BTFP является дополнительным источником ликвидности по отношению к высококачественным ценным бумагам, избавляя учреждение от необходимости быстро продавать эти ценные бумаги в периоды стресса. Попытаюсь объяснить всё простыми словами. В марте 2021 года банки купили 10-летние казначейские облигации с купонным доходом в 1.5%, по номиналу — 100$. К марту 2023 года процентная ставка по этим бумагам выросла до 4%, а значит стоимость облигации 2021 года на рынке снизилась(ни кто ведь в здравом уме не станет покупать облигацию с доходом 1.5%, когда есть такая же но с доходом 4%, если только первая не продаётся с дисконтом) и стала стоить порядка: 100%-(4%-1.5%)*(10лет-2года)=80% от номинала. А т.к. банки хранят большую часть своих резервов в высоконадёжных ценных бумагах, по которым они получают хоть какой-то доход, снижение стоимости данных ценных бумаг привело к падению необходимых резервов ниже порога определённого ФРС. Соответственно, чтобы за обанкротившимися в марте 2023 года банками не последовали и другие у кого в качестве основ резервов были резко подешевевшие казначейские облигации, ФРС и ввел Программу Срочного Финансирования Банков, для их временного(на год) выкупу по номиналу. Но всё хорошее когда-нибудь заканчивается, и что будет после 11 марта 2024 года когда программа закончится? Не совсем, 9 января 2024 года представитель ФРС заявил, что банки будут иметь возможность рефинансировать эти кредиты ещё на один год, т.е. до 2025 года. На конец конец третьего квартала 2023 года убытки банков по операциям с ценными бумагами выглядят следующим образом: Общая стоимость ценных бумаг, которыми владеют банки снизилась. На данный момент банки взяли около 165 млрд.долл. кредитов по этой программе. Помимо продление кредитования есть и есть и ещё один интересный момент на рынке. С мая 2022 года ФРС ведёт политику количественного ужесточения (QT), видимо тогда до них дошло, что их действия по накачке ликвидностью рынков за предыдущие 3 года привели к серьёзной инфляции. Баланс ФРС уменьшился с 9 до 7.5 трлн.долл., беспрецедентный в истории случай. Хотя это и должно, на первый взгляд, привести к ухудшению ситуации в банковской сфере, за время последнего QE(количественного смягчения) часть банков накопила избыточные резервы(см. объём ценных бумаг в банках), которые ссужала в ФРС в рамках обратного овернайт РЕПО, и вот использование этого инструмента ФРС тоже начали активно сокращать, вынуждая банки ссужать избытки не ФРС, а банкам с дефицитом оных. Как видно размер обратного овернайт РЕПО с 2022 года снизилось с 2.5трлн.долл. до 500млрд.долл. Как ни странно, цифры бьются: 1.5трлн QT = 2трлн уменьшенного обратного РЕПО — 700мрдр. убытков от ценных бумаг + 165млрд. BTFP. Но проблемы в банковской системе никуда не делись, особенно в малых коммерческих банках, у которых количество наличных к общему объёму активов не только в два раза меньше чем в крупных банках, но ещё и снижается. А по некоторым данным, при вычете стоимости BTFP, ситуация у них становится близкой к критичной. В частности, акции американского банка New York Community Bancorp (NYCB) с 29 февраля по 5 марта обвалились на 40%, до 3 долл. за бумагу, цены в последний раз наблюдавшейся в 1997 году. Падение в бумагах банка началось после того, как New York Community Bancorp сменил генерального директора и сообщил об убытке в четвертом квартале 2023 года, который более чем в десять раз превышал заявленный ранее. Также банк сообщил о существенных недостатках в системе внутреннего контроля кредитных рисков, скорее всего касающейся коммерческой недвижимости. Обвал акций New York Community Bancorp спровоцировал массовую распродажу акций региональных американских банков и вызвал новые опасения по поводу состояния банковской отрасли почти через год после банкротства трех региональных кредиторов в США в 2023 году, пишет РБК. Хотя малые банки может и поштормить, глобальных рисков, на ближайшее время, для банковской системы в целом я не вижу. ФРС справится, в случае чего. Наш партнёр ПАО «Аэрофлот» предоставил всем участникам SMART-LAB CONF возможность долететь в Петербург со скидкой! Промокоды до 10% на рейсы «Аэрофлота» и «России» на полёты с 18 по 26 июня. Для получения скидки от 7% до 10% при покупке билета необходимо ввести специальный промокод. Дата начала путешествия: 18.06.2024-22.06.2024 Размер скидки 7-10% в зависимости от уровня тарифов: 7% от базового, 8% от «оптимум», 10% от «максимум». Для получение промокода, пожалуйста, напишите в личные сообщения: t.me/lia_designer Сезон большой отчетности продолжается. Компания МТС опубликовала результаты по МСФО (что это такое?) за 4 квартал 2023 года и за весь 2023 год. Пандемия дала возможность многим профессиям работать из дома. Так зачем жить в перенаселенных городах? Разбираем, какой он, дом мечты и сколько стоит? У нас получилась неделя недвижимости: · Пересчитали рост недвижимости в долларах (доход на уровне валютного вклада) · Разобрали рынок аренды (рост на 18-40% за 2023 год 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39 40 41 42 43 44 45 46 47 48 49 50 51 52 53 54 55 56 57 58 59 60 61 62 63 64 65 66 67 68 69 70 71 72 73 74 75 76 77 78 79 80 81 82 83 84 85 86 87 88 89 90 91 92 93 94 95 96 97 98 99
Комментарии — и в чате нашего телеграм-канала
Thu, 07 Mar 2024 07:34:46 +0300Как сформировать?
В чём не стоит держать подушку безопасности?
В чём стоит держать подушку безопасности?
Wed, 06 Mar 2024 11:10:13 +0300
Многие натыкались на такие заголовки: «Моя дивидендная доходность в Сбербанке 50% годовых», «Моя доходность по Газпрому 500%», «Моя инвестиция в Лукойл окупилась в 10 раз» .
Доходность ценной бумаги и магия чисел
Решил посмотреть какая же доходность реальная доходность Сбербанка, Газпрома, Лукойла с января 1998 года по декабрь 2021.Если сравнивать стоимость литра молока в 1998 и 2021 году, инфляцию с 1998 по 2021 год, то значения примерно равны — 1600% против 1768,2%.
Чем дольше Вы будете держать акции, тем красивее будут ваши числа на счетах
Wed, 06 Mar 2024 11:03:38 +0300
Рынок акций РФ на старте торгов во вторник сохранил позитивную динамику рублевых цен большинства голубых фишек, подогретую ожиданиями дивидендных новостей и финансовых отчетов компаний, в то время как внешние рынки капитала подают негативные сигналы (нефть Brent, например, просела ниже $82,5 за баррель). Индексы РТС и МосБиржи за минуту торгов прибавили 0,2-0,3%, причем второй превысил рубеж 3300 пунктов впервые с февраля 2022 года во главе с бумагами «Яндекса» и Polymetal.
Для нас важным событием является и достижение уровня 300 по Сбербанку, где он последний раз был в начале января 2022 года. В целом можно сказать, что рынок теперь отыграл всю просадку 2022 года.
Хуже всего из тяжеловесных бумаг себя показали Газпром и ГМК Норникель, где были свои конкретные причины. Тем не менее, есть все основания для продолжения роста рынка в этом году. Главное событие, которое может поспособствовать этому росту — это начало снижения ключевой ставки.
Также вчера произошло ещё одно важное событие. Был опубликован список экономически значимых организаций (ЭЗО), в который вошли структуры X5 Group и Альфа-групп. Следующим шагом будет запуск процедуры «принудительной» редомициляции через суд. Суммарно процесс переезда, а точнее вступления бенефициаров иностранных холдингов (владельцы расписок X5) в права собственности российских компаний должен занять до полугода, после чего уже можно будет рассчитывать на дивидендные выплаты или большой обратный выкуп акций. Более подробно сам механизм мы опишем позже, после того как поступят комментарии от самой компании. Так или иначе, X5 движется в сторону России, а недооценка (целевая цена 4515 рублей) постепенно уменьшается.
С заботой о Вас СОЛИД Брокер
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Ознакомиться с правовой информацией можно здесь: https://solidbroker.ru/disclaimer/
Wed, 06 Mar 2024 10:32:49 +0300
Можно считать крипту необеспеченным скамом, но нельзя игнорировать масштаб и ликвидность.В моменте за 24 часа на всех крипто биржах было проторговано 270 млрд долл на спот сегменте… Крипта кратно обогнала всю Европу, Японию и приближается к объему торгов американскими акциями, что ранее было невероятно… В период с 18 по 23 часа по МСК на крипто рынке было утилизировано 15% капитализации или почти 400 млрд долл… Внутридневная волатильность, взвешенная на торговой оборот, обновила исторический максимум практически для всех монет — многие трешкоины потеряли половину стоимости по внутридневному максимуму/минимуму. Волатильность в период с 22:30 по 23:40 по МСК выросла примерно в 30 раз относительно средней волатильности за три месяца, а обороты в 20 раз. Тотальная утилизация капитализации после обновления локального максимума в 95% случаев с 2017 приводила к последующему снижению, как минимум, на горизонте 8 недель. С высокой вероятностью, памп трешкоинов в несколько раз с начала февраля закончился также, как и обычно — игра закончена.
Wed, 06 Mar 2024 10:27:14 +0300
Рынок акций обновил максимумы последних двух лет. Здесь возникает множество закономерных вопросов: на чем расти дальше, какие именно бумаги могут утянуть индекс наверх? Разбираемся в материале.
О возможных сценариях поведения рынка возле критической отметки 3300 п. мы недавно уже писали. Уровень взят, поэтому рассмотрим подробнее сценарий роста. Среднесрочные ориентиры по выходу из боковика сдвигаются вплоть до 3600.
Тяжеловесы индекса
Несмотря на то, что в составе индекса МосБиржи присутствует несколько десятков акций, есть ряд тяжеловесов, без которых сложно будет показать существенный подъем.
Наибольший вес в индексе МосБиржи имеют:
— Сбер (15%)
— ЛУКОЙЛ (14%)
— Газпром (12%)
— Норникель (7%)
— Татнефть (7%)
Сбер на этой неделе все-таки смог взять заветные 300 руб. Многие теперь начинают сравнивать дивдоходноть бумаги с доходностью ОФЗ. Якобы на этом потенциал роста закончен. Однако Сбер — это не только дивиденды прошлого года, но и растущий бизнес. В рамках своей стратегии банк намерен достичь рентабельности на капитал (ROE) выше 22% в год.
ЛУКОЙЛ находится у важного сопротивления, пробитие которого может сулить поход выше. Есть ли повод? Ключевой мотив для роста — даже не столько дивиденды, сколько возможность выкупа пакета акций нерезидентов по образцу Магнита. Возможно, скоро мы услышим какие-то новости по этому вопросу.
Газпром и Норникель выглядят не так позитивно с фундаментальной точки зрения. Отскок в Норникеле возможен, например, вслед за отскоком цен на фокусные металлы. В Газпроме в 2024 г. складывается диапазон консолидации 158–168, и очередного подъема к его верхней границе исключать нельзя.
Татнефть входит в число фаворитов БКС на 2024 г. Акции компании уже прилично выросли, однако до таргета остается еще порядка 16%. Есть вероятность повышения нормы минимальных дивидендных выплат.
Анализ по секторам
• С момента последней серьезной коррекции сильнее всего выросли бумаги IT, потребительского и строительного секторов, а также телекомы. Здесь можно присмотреться к тем, кто отстал от своего сектора, но имеет фундаментальные перспективы.
• В аутсайдерах оказались химпром, нефтегаз и металлы. Они вполне могут перенять эстафету роста, например, в случае ослабления рубля.
IT-сектор
Даже в растущем секторе есть cвои аутсайдеры — наименьший рост с середины декабря демонстрируют ВК и HeadHunter. Аналитики БКС сохраняют позитивный взгляд на акции рекрутингового сервиса. Компания находится в процессе редомициляции, которая снимет препятствия для выплаты дивидендов. В первых числах марта HeadHunter обычно публикует финансовые результаты за прошлый год.
Потребительский сектор
• Здесь два ключевых лидера — X5 Group и Магнит. У обеих компаний еще остается люфт для роста. Основной драйвер — дивидендные ожидания. Хотя до таргетов на 2024 г. остается уже не так много. По акциям X5 — 17%, по Магниту — 12%.
• Хуже сектора росли Fix Price, Русагро, ИНАРКТИКА, Лента.
• В индексе также ожидаются перестановки. В базу расчета добавят акции ЕвроТранса и Делимобиля, а исключат — Артген. Включение бумаг в индекс может потенциально способствовать их росту.
Девелоперы
Существенно отстали от сектора акции ГК Самолет. Компания является лидером по объемам жилищного строительства в России — отобрала недавно этот статус у ПИК. Ожидания по росту бизнеса компании позитивные. Более того, с начала года действует программа байбэка.
Телекомы
В лидерах Ростелеком, его может начать догонять МТС. Акции компании входят в топ-3 дивидендных бумаги аналитиков БКС на II квартал.
Металлурги
• В последние дни наблюдается активный рост золота, что может привести к переоценке акций золотодобытчиков — Полюса, ЮГК.
• Сталевары — НЛМК, ММК, Северсталь — также еще имеют дивидендный потенциал.
• В индексе ожидаются перестановки. Исключат из него бумаги Polymetal, а добавят ТМК и ЮГК.
Нефтегаз
• Сектор сам по себе находится в аутсайдерах. Хуже всего чувствуют себя НОВАТЭК и Газпром.
• Из отстающих потенциал роста имеется у ЛУКОЙЛа, о чем выше уже писали.
Финсектор
Аутсайдером с хорошим потенциалом роста здесь выступает ТКС Холдинг. Судя по сообщению Ведомостей, Мосбиржа запустит торги его акциями через две-три недели.
Энергетики
Хуже сектора росли бумаги Интер РАО, фундаментально дешевая компания. Объем кеша на балансе превышает капитализацию. Но и капзатраты у компании тоже могут оказаться высокими. Ситуацию несколько скрашивают потенциальные дивиденды — на них обычно направляют 25% чистой прибыли.
Транспортники
На новостях о новых санкциях существенную просадку претерпели акции Совкомфлота. Драйвером роста здесь могут стать новости о дивидендах. Компания выплатила промежуточные дивиденды за 9 месяцев 2023 г. в размере 6,32 руб. на акцию. Осталось выплатить финальные. Глава Совкомфлота Игорь Тонковидов заявлял, что дивиденды за 2023 г. ожидаются на уровне 18 руб. на акцию. Таким образом, размер итоговой выплаты может быть в районе 12 руб. на бумагу.
Долгосрочный взгляд БКС
• ЛУКОЙЛ. Взгляд: нейтральный. Цель на год — 8500 руб. / +13%
• Сбербанк. Взгляд: позитивный. Цель на год — 370 руб. / +23%
• Северсталь. Взгляд: позитивный. Цель на год — 2000 руб. / +19%
• ГК Самолет. Взгляд: позитивный. Цель на год — 5200 руб. / +40%
• HeadHunter. Взгляд: позитивный. Цель на год — 5100 руб./ +43%
• ТКС Холдинг. Взгляд: позитивный. Цель на год — 5400 руб. / +76%
Wed, 06 Mar 2024 10:24:57 +0300
Один из лидеров обострения антироссийских взглядов в США Виктория Нулланд, занимавшая пост заместителя госсекретаря по связям с общественностью Государственного департамента (третий по рангу американский дипломат), решила уйти на заслуженный отдых. Действительно заслуженный — дама раскачала Евромайдан, сделала всё, чтобы пламя разгорелось, и теперь, когда на горизонте замаячили провал, бодро покинула корабль.
!["Ястреб" Виктория Нулланд улетает на пенсию, оставляя за собой тлеющий костёр антироссийской политики](http://out.7ooo.ru/?to=https://smart-lab.ru/uploads/2024/images/21/08/87/2024/03/06/443f78.jpg ""Ястреб" Виктория Нулланд улетает на пенсию, оставляя за собой тлеющий костёр антироссийской политики")
Главный американский ястреб устал бросаться в атаку, и собирается в марте покинуть пост заместителя госсекретаря по связям с общественностью Государственного департамента США. Виктория Нулланд начинала свою деятельность в России ещё в «святые» 90-е. Когда в Москве начинался госпереворот против Бориса Ельцина, она служила в американском посольстве. Но свою главную партию исполнила при Бараке Обаме, во многом благодаря её усилиям Евромайдан удалось раскачать и свергнуть неугодного украинского президента. После того, как к власти пришёл Дональд Трамп, услуги дамочки не понадобились, и она поспешила на пенсию. Но смена американского президента возобновила её политическую карьеру. При Джо Байдене масла в огонь разгорающейся СВО она подлила изрядно.
И вот долгая карьера подошла к финалу. Нынешний госсекретарь Энтони Блинкен похвалил Нуланд за три с половиной десятилетия государственной службы и поблагодарил ее за роль в формировании политики США по всему миру при шести президентах и 10 госсекретарях.
— Её усилия были незаменимы для противостояния полномасштабному вторжению Путина в Украину, создания глобальной коалиции для обеспечения его стратегического провала и оказания помощи Украине в приближении того дня, когда она сможет твердо стоять на собственных ногах – демократически, экономически и в военном отношении, — подчеркнул Блинкен.
Такой исход не вызвал никакого бурного одобрения у фанатов Нулланд, зато её оппоненты вчера только в ладоши не хлопали.
— Причину вам не скажут. Но она проста — провал антироссийского курса администрации Байдена. Русофобия, предложенная Викторией Нуланд в качестве основной внешнеполитической концепции США, камнем тянет демократов на дно. Чего уж там, не дает от него оторваться, — констатировала официальный представитель МИД РФ Мария Захарова.
Не удержался от язвительного комментария даже Олег Дерипаска, чьи бизнесы не сильно радовались многочисленным решениям Виктории. Весной 2022 года Дерипаска попал под санкции Евросоюза, Великобритании, Канады, Новой Зеландии и Украины. Предприниматель называл санкции инструментом XIX века, который не показывает эффективности, и предрекал США близкий час расплаты «за санкционный раж».Так что Нулланд он проводил одним из первых. «Ах как весело и дружно побежали», — отметился бизнесмен в своём телеграм-канале.
Wed, 06 Mar 2024 10:24:00 +0300
Как-то Фортуна явно не тем местом повернулась к явно перегретому IT-сектору США. В итоге падение S&P/Nasdaq во вторник, хотя пока лишь на 1-2%, но общая картинка скорее негативна.
Wed, 06 Mar 2024 10:19:03 +0300
RUB бумаги
Wed, 06 Mar 2024 09:37:40 +0300
Сегодня для вас в эфире торгуют трейдеры-преподаватели Антон Ситаш и Константин Сотиев.
Задавайте нашим ведущим вопросы, следите за их сделками и учитесь в прямом эфире.
09:30 — 10:00 — Обзор рынка, скальперский брифинг от Сергея Ядрышникова
10:00 — 12:00 — Разбор крупных сделок, активная торговля на Мосбирже и на крипте, сложные темы
Wed, 06 Mar 2024 09:33:45 +0300
Wed, 06 Mar 2024 08:48:13 +0300
Дата окончания путешествия: 22.06.2024-26.06.2024
Исключением являются:
*Москва – Владивосток/Южно-Сахалинск/Петропавловск-Камчатский/Хабаровск/Калининград/ Магадан и обратно
*Тарифы с префиксами SL и –RI в коде тарифа
*Рейсы SU/DP (совместные с «Победой»)
Wed, 06 Mar 2024 08:52:25 +0300
Wed, 06 Mar 2024 07:47:58 +0300
