Sun, 14 Jul 2024 08:46:39 +0300
Дорогой друг, не забудь подписаться на ютуб канал https://www.youtube.com/@TimMartynov, чтобы не пропустить новые видосы с конфы!
Sun, 14 Jul 2024 07:47:55 +0300
Здравствуйте уважаемые коллеги, инвесторы и друзья!
Большой дивидендный сезон подходит к своему логическому завершению. Но следующая неделя без сюрпризов не пройдёт. Будут ещё отсечки.
Соответственно и снижение индекса будет неизбежным.
Причём сейчас на рынке преобладают спекуляции.
Примечательно то, что на снижении рынок выкупают и казалось вот он будет рост. И бах, опять распродажа. Закономерный факт. 3-4% зарабатывают и опять всё по кругу.
Эта ситуация продолжится вплоть до заседания Центрального Банка 26 июля.
Пока он не приструнит инфляцию, так и будут идти спекулятивные купли продажи.
В моём портфеле покупки поставлены на паузу. С начала мая портфель не пополнял, снижение на фондовом рынке довольно существенное. Более 500 пунктов за такой короткий период времени. На начало 2024 года индекс ММВБ показывал 3099 пункта. Спустя более 6 месяцев индекс застыл на отметке 2985 пункта.
Но в то же время за эти 6 месяцев были пополнения брокерского счёта из дивидендных выплат. Что не дало портфелю уйти вниз более существенно.
С начала мая дивидендные выплаты попадают на счёт в Сбербанке под 17%. Этот период может затянуться вплоть до нового года. Но в то же время хочется увеличить количество акций Лукойла до 1000 штук под зимние дивиденды.
Предстоящие выплаты в мой портфель в июле.
За весь 2024 год в июле предстоит получить самые жирные дивиденды. Единственное смущает, на днях инвестминт перенёс дату выплаты дивидендов Транснефти на 2 августа. Хотя я их в своей статистике записал на июль.
Выплаты по компаниям:
✔️Сбербанк 440 649 руб
✔️Татнефть ап 53 102 руб
✔️Роснефть 30 539 руб
✔️Россети ЦП 30 404 руб(пришли)
✔️Россети МР 24 851 руб
✔️Транснефть 169 580 руб
✔️Ставропольэнергосбыт 5975 р(пришли)
✔️Россети Ленэнерго 1355 руб
Sun, 14 Jul 2024 08:18:04 +0300
Приветствую, коллеги. Ранее я писал пост с кратким анализом своих распродаж в акциях за последние 12 месяцев. Теперь хочу рассказать про свою самую несвоевременную покупку акций и о том, какие принципы я использую для защиты личного портфеля от своих же вероятных ошибок.
На сегодня самый несвоевременный вход в позицию по акциям у меня случился в бумагах ПАО «Евротранс». Я точно недооценил глубину возможного падения. Первую покупку акций компании совершил в апреле 2024, добирал в конце мая и последние покупки совершил по цене ~127 и 115, уже выйдя за пределы собственного лимита для этого эмитента, то есть я не исключаю, что с ростом цены разгружу часть позиции.
На момент написания статьи бизнес оценивается в 3,5 Р/Е, что просто невероятно для компании роста с ежеквартальными дивидендами. Я просто кратко зафиксирую несколько фактов:
- Евротранс — это не только заправки, это еще оптовая торговля топливом, торговля розничными товарами, обширная программа лояльности;
- В отличии от других недавних примеров с выводом денег из бизнеса перед IPO или обещаний заплатить однажды потом, Евротранс сразу начал платить дивиденды: 9 мес. 2023, по итогу 2023, 1кв 2024;
- Компания объявила, что за 2кв 2024 решение по дивидендам ждать в августе с выплатой в октябре, а за 3кв 2024 решение в ноябре с выплатой в январе 2025.
При этом есть не мало примеров компаний, которые ни во что не ставят инвесторов и не распределяют прибыли, но на сегодня стоят дороже. Как говорится, почему бы и да.
Теперь поговорим о механизмах минимизации последствий несвоевременной покупки акций (на самом деле никогда не угадаешь срок и глубину вероятного падения).
Первое. Доля Евротранс в моем портфеле акций всего 3,3% — это с учетом покупок «лесенкой», то есть даже возможное дальнейшее падение цены не способно заметным образом повлияет на портфель. В моем портфеле есть флагманская часть, в которой я уверен и серия компаний на относительно небольшую сумму, доверие к которым у меня только формируется.
Второе. У меня есть два основных портфеля — портфель акций и портфель недвижимости. Я не финансирую покупки в один портфель за счет другого. То есть они независимы друг от друга, их денежные потоки не пересекаются, даже если очень хочется нарушить это правило.
Третье. Покупки в портфель никогда не финансируются из бюджета семьи или с использованием семейных активов. Поэтому никакие ошибки не должны влиять на благосостояние семьи.
Четвертое. Я не держу активы в надежде на светлое будущее. Меня интересует регулярный денежный поток. Компания должна платить дивиденды как можно чаще, рассказы про инвестиции в рост бизнеса без выплат инвесторам мне не интересны. Так что я стараюсь получать реальный доход от бизнеса в любом случае.
На самом деле, управление рисками личного портфеля — это лишь небольшая часть намного более сложной задачи — управления активами семьи в целом. Но об этом я напишу отдельную статью.
На этом все. Все написанное в статье не является инвестиционной / индивидуальной инвестиционной рекомендацией или призывом покупать / продавать какие-либо ценные бумаги. Статья является дневником автора и носит развлекательно-информационный характер.
Мой канал на Дзен: Механика Капитализма
Sun, 14 Jul 2024 02:57:01 +0300
Стрельба раздалась на выступлении бывшего президента США Дональда Трампа в Пенсильвании, он прервал выступление перед сторонниками, при этом политик покинул сцену с окровавленным ухом, трансляцию происшествия вели местные телеканалы.
Выступление экс-президента США перед сторонниками в городе Батлере продлилось всего несколько минут и неожиданно прервалось, когда политик рассуждал о проблемах нелегальной миграции. Внезапно раздались выстрелы, после чего находившийся на сцене Трамп смолк, приложил руку к уху и присел за трибуну. Его окружили телохранители.
Спустя пару минут, когда Трамп вновь показался в объективах операторов, охрана выводила экс-президента со сцены, при этом его правое ухо было окровавлено.
Позднее Трамп заявил, что «в порядке» после стрельбы. По информации его пресс-секретаря Стивена Чуна, политик проходит медобследование в одной из больниц штата Пенсильвания.
Газета Washington Post сообщила со ссылкой на власти города Батлер, что подозреваемый в стрельбе мертв, один из участников мероприятия погиб, еще один получил тяжелые ранения.
Президента США Джо Байдена проинформировали о произошедшем на митинге Трампа. Ожидается его срочное обращение.
Секретная служба приняла меры защиты после инцидента на митинге Трампа и ведет расследование. Представитель ведомства сообщил, что экс-президент США находится в безопасности.
стрелок был на крыше
сторонники показывали палец
Sat, 13 Jul 2024 22:10:18 +0300
Итак, привилегированные акции по сравнению с обыкновенными имеют такие преимущества:
Sat, 13 Jul 2024 22:24:37 +0300
Доллару осталось жить два года, заявила кандидат экономических наук и член общественного совета при Минобрнауки Инна Литвиненко. По её словам, в течение двух лет страны БРИКС разработают единую валюту на основе золота, которая ослабит НАТО и приведёт к краху доллара. Сегодня БРИКС уже занимает 35% мировой экономики, но после того, как к нему присоединятся ещё 24 страны, США и Европа останутся на обочине мировой экономики, уверена Литвиненко. @bankrollo
Вот мне интересно, как такие экономисты становятся кандидатами наук, если несут такой вот бред?
Sat, 13 Jul 2024 21:38:29 +0300
Сразу поясняю содержание поста:
В нем речь идет про сексуальные фантазии частных инвесторов — финансовую подушку, пассивный доход и достойную старость.
У мeня в пoдъeздe тpи бaбульки живут в двушкax, кaждaя из кoтopыx тянeт ceйчac пpимepнo нa 17-18 млн. Poдcтвeнникoв вoкpуг ниx я нe зaмeтил. Чтo мeшaeт им пpoдaть xaты и купить в цeнтpe кaкoгo-нибудь Pocтoвa тaкиe жe двушки зa 8-9 млн или в цeнтpe Кaлуги зa 6-7 млн, a выpучeнныe дeньги paзлoжить пo вклaдaм?
Hичeгo, кpoмe coбcтвeннoй глупocти. Блaгoдapя кoтopoй у ниx вceгдa ecть пpичинa нe мeнять cвoю туcклую, бeдную и бeccмыcлeнную жизнь.
Глaвный cмыcл Mocквы — paбoтa. Cтapушкaм oнa нe нужнa. Taк чeгo cидeть в вoнючeй, пepeнaceлeннoй Mocквe?
Плюcы peлoкaции cтapушeк из мocкoвcкиx двушeк в peгиoнaльныe цeнтpы:
1. Co вклaдoв нa 9-11 млн. oни мoгут имeть в paйoнe 130 тыc. в мecяц.
2. Moгут экoнoмить нa ЖКX (в Mocквe дopoжe, в Poccии дeшeвлe).
3. Moгут выбpaть тиxий гopoд и зeлeную лoкaцию
4. Moгут пoзвoлить ceбe плaтную мeдицину
5. Moгут пoзвoлить ceбe пpиличную oдeжду
6. Moгут пoзвoлить ceбe xopoшую eду
7. Пoявитcя финaнcoвaя пoдушкa, кoтopoй xвaтит дo кoнцa жизни.
Mинуcы:
1. Meдицинcкoe oбcлуживaниe cтaнeт xужe
2. Иcчeзнeт мocкoвcкий пaфoc
Чтo cкaжeтe, дpузья? Плюcы пepeвeшивaют минуcы?
Может бизнес замутить на релокации старушек? Тут их навалом. Москва стареет.
⚡ Прокомментировать оригинал статьи
------------------------------
Пишу на bytopic. Присутствую в dzen и telegram. Инвестирую в активы, растущие в золоте.
Sat, 13 Jul 2024 20:52:21 +0300
Ранжирование по выгоде эквивалентно годовой эффективности.
1️⃣ Ак Барс: вклад «Яркое настроение» — 18.85% на 91 день, выплата в конце, от 10 до 100 тыс. руб, без пополнений и снятий. Ставка для новых клиентов (обнуление 90 дней, без вкладов и НС) с оформлением условно-бесплатной коробки «Ничего лишнего».
Страничка
2️⃣Левобережный, вклад «Лето 24» — 19% на 180 дней от 100 тыс. руб без пополнений и снятий, выплата в конце. Открытие в офисе. Ставка также может быть меньше, если есть иные вклады в банке, зависит от остатков по клиенту за последние 30 дней!
Страничка
3️⃣ Банк «Реалист»: вклад «Точный прогноз» — 18.5% на 1095 дней с досрочным закрытием через 90 или 180 дней, от 100 тыс. руб, без пополнений и снятий. Выплата ежеквартально (эфф. ст. 18.49 и 18.92% соответственно)
Страничка
4️⃣ Абсолют Банк: вклад «Абсолютный Плюс» — 18.5% на 92 дня, от 10 тыс. руб, без пополнений и снятий, выплата в конце. Для новых клиентов, обнуление 90 дней.
Страничка
5️⃣Свой банк: вклад «Свой вклад Промо» — 18.02% на 181 день от 300 тыс. руб, пополнение кроме последних 30 дней, снятий нет, выплата ежемесячно (эфф. ставка 18.7%). Для новых клиентов, обнуление 91 день, вход по промокоду банки.ру.
Страничка банка; Страничка банки.ру
6️⃣Кубань-Кредит: вклад «Готовь сани летом!» — 18% на 91 день от 5 тыс. руб с выплатой ежемесячно (эфф. ст. 18.27%), без пополнений и снятий.
Страничка
7️⃣ Локо-Банк «Добро пожаловать» — 18% на 182 дня от 100 тыс. руб, выплата ежемесячно (эфф. ст. 18.69%). Пополнение первые 30 дней, снятий нет. Только для новых клиентов банка (обнуление 90 дней).
Страничка
8️⃣Хоум Банк: вклад «Рантье» — 18% на 181 день, от 100 тыс. руб, пополнение первые 7 дней, без снятий, выплаты ежемесячно (эфф. ст. 18.68%)
Страничка
9️⃣ Банк «Солидарность», вклад «Яркий» — 18% на 181 день от 50 тыс. руб, выплаты ежемесячно (эфф. ст. 18.68%) пополнение первые 30 дней, без снятий.
Страничка
Sat, 13 Jul 2024 20:23:40 +0300
Суббота. Надо что-то написать в свой блог.
Мотивация к постановке задачи
Часто можно прочитать мнение о том, что если ты покупаешь акции, то ты защищаешь свой капитал от инфляции. Еще можно понять, когда так говорят люди простых профессий. Но когда так говорят люди, позиционирующие себя разбирающимися в фондовом рынке? Вот Норман Осборн (руководитель большой корпорации) меня замотивировал сделать маленький расчет.
У меня есть таблица с начала ведения моего трейдерского дневника — с 2008 года. Значение индекса ММВБ помесячно. Где-то там я перешел с просто индекса на индекс полной доходности. Но не важно, это было давно, а раньше дивиденды были не так значимы.
Финам стал тупить с выгрузкой, потому взял именно эту несколько неточную таблицу и прикрутил к ней помесячное значение инфляции. Начнем анализ.
"Яйца подорожали? Надо подкупить Сбербанка!"
Видимо в представлении людей, говорящих о связи инфляции с фондовым рынком, именно так думают среднестатистические инвесторы.
Вжжжжик…
А) Коэффициент корреляции доходности вложения в индекс и инфляции +0,1. Т.е. абсолютное ничто! Значимая зависимость начитается где-то от 0,5-0,6. А тут переменные движутся явно не дотягивают.
А может перейти к приростам?
Б) Коэффициент корреляции между изменением доходности вложения в индекс и изменением инфляции +0,32. Чутка побольше, но тоже не зависимость.
На этом можно заканчивать сегодняшний пост в свой блог.
Но у меня еще есть запал и свободное время. Продолжим.
А может люди между «Яйца подорожали» и «Надо подкупить Сбербанка» делают паузу?
Будем смещать показатель доходности индекса на 1 месяц 12 раз и сделаем еще разок расчеты коэффициентов корреляции.
Перед нами белый шум. Инфляция или изменение инфляции не вызывает роста или изменения фондового индекса.
А может на основании «Яйца подорожали» действия инвестора «Надо подкупить Сбербанка» долгосрочные?
Я перешел к годовым показателям. И вторую группу расчета сместил на 1 год. Думаю, что два года это уже перебор.
Коэффициенты корреляции соответственно: 0,23 / 0,32 — для годовиков, и 0,23 / 0,00 — если сместили показатели доходности индекса на 1 год вперед.
Какой же вывод дамы и господа? Вывод такой, что фактор инфляции и фактор доходности фондового рынка не связаны между собой! Если вам кто-то говорит, что фондовый индекс растет из-за инфляции, и акции — защитный актив от инфляции, то этот человек или лжет, или не понимает причин из-за которых действительно происходят изменения индексов фондового рынка.
Всем спасибо и хороших остатков выходных!
Эпилог
PS: В качестве Саунд-трека поставлю песню из Человека-паука. Наука это прошлое, а сейчас я своего рода на распутье. Найти свое место в жизни бывает порой непросто. Неужто мне покой не по карману? Но об этом будет следующий пост.
Sat, 13 Jul 2024 20:02:22 +0300
Богатые россияне в среднем зарабатывают 227 тысяч рублей в месяц, выяснили аналитики НИУ ВШЭ. Такой доход получают 10% населения страны. Каждый пятый из них ежемесячно зарабатывает 300-400 тысяч рублей. Доходами выше 900 тысяч рублей могут похвастаться только 8–9% из обеспеченных россиян. @bankrollo
Получается, что в России тех кто имеет доход от 1 млн. руб. в месяц менее 1%! А тех у кого более 227 тыс., 10% населения, по опросам, а по факту статистики их менее 5%. Получается граждане наши привирали в сторону повышения своих доходов примерно раза в 2!)
Ещё интересно, что люди обошли как то доходы от 200-300 тыс., или просто этих людей нет возможности опросить, они на СВО, или этот феномен из-за чего то другого?
Sat, 13 Jul 2024 11:04:58 +0300
В продолжении поста: smart-lab.ru/mobile/topic/1035645/
Пару строк, которые я для себя открыл из подъема на Эльбрус на своем 5м десятке:
1. После 3000-5000 над уровнем моря почти у всех начинается горная болезнь. Чтобы избежать ее, нужно управлять своими легкими головой, а не инстинктами.
2. Шаг должен быть медленный, с продышкой, а размер шага выбирать из уклона горы. Любое лишнее движение/падение выбивает много сил.
3. Теперь то, с чем многие не согласятся: курильщики (я сам не курю) и запойные лучше переносят восхождение. В нашей компании были ребята 27-29 лет, и «пенсионеры» 45-50. Первые посыпались молодые зожники, одного молодого спортсмена гиды на веревке, как собачку спускали, давали кислород, но не ромогло. У меня голова заболела на вершине, но не знаю, от горняшки, либо от шампанского, которого я там больше всех выпил (на всех была одна бутылка). После вершины посыпались все молодые зожники. Самый стойкий парень из молодежи продержался до низа спуска и уже внизу его накрыло. «Пенсы» горняшкой сильно не болели, мешал свой вес и вес рюкзаков.
4. Вес снаряжения это чертовски важно. Каждые 100 гр веса в рюкзаке вас будут изматывать.
5. Самое важное это настрой. Я был моралбно готов к условиям как на Перевале Дятлова, ребята были готовы как к поездке в Турцию. Реальность оказалась посредине, но легкомысленных это сломало первых, а потом добило горняшкой
П. С. Сам трип интересный. Для новичков бюджет может составить от 50 до 200 тыс с перелетом.
П. С. 2. Почему-то захотелось на Эверест): А там бюджет 50-100 тыс. долл. И как бы ты не хотел, за меньшее ты не пройдёшь)
Sat, 13 Jul 2024 10:05:01 +0300
На этой неделе было хорошо. Особенно тем, кто покупал в правильный момент и продавал тоже. Я подобрал лучшие новости из канала, чтобы вы тоже могли сегодня порадоваться.
Пробую родить на свет традицию итогов недели в мемах. Может не всё будет получаться, но я, по крайней мере, попробую.
1) Мосгорломбард провёл конкурс, где разыграл 1000000 своих акций. Меня он тоже разыграл, потому что я выиграл всего 100. Даже стыдно за ними стоять в очереди.
2) По этой стратегии мы все фиксировали прибыль на этой неделе
3) Байден назвал Путина смелым и решительным президентом Украины. Видео не вставить, но можете посмотреть по ссылке
4) Министр финансов США Джаннет Йеллен о механизме потолка цен на российскую нефть сказал:
5) Самой крепкой бумагой среды, 10 июля 2024 года, объявлены акции компании Все инструменты
Остальные мемы и новости можете посмотреть тут. Присоединяйтесь.
Sat, 13 Jul 2024 10:21:23 +0300
Правительство смягчило требования по продаже валютной выручки
Источник: www.rbc.ru/economics/13/07/2024/669227079a7947ff610f4889
Это нам сигнал от государства коллеги, что курс сейчас некомфортный и его надо переставить выше. На 100 в $USDRUBF вряд ли конечно сразу. Это психологический тригер для населения, нервничать тревожные начинают ) Но 93-95 вполне было бы неплохо 5-10% прибавить. Бюджет лучше сводить. Через ОФЗ занимать поменьше, экспортерам помочь заработать
Sat, 13 Jul 2024 10:17:27 +0300
Братиш, не забудь подписаться на мой ютуб канал, чтобы не прозевать новые видео с конфы: https://www.youtube.com/@TimMartynov
Sat, 13 Jul 2024 09:08:04 +0300
Sat, 13 Jul 2024 08:34:34 +0300
Индекс Мосбиржи ниже 3000, дивидендный сезон подходит к концу, Промомед вышел на биржу, Сбербанк, МТС и Самолет представили финансовые показатели, новые размещения облигаций: об этом и многом другом читайте в обзоре главных событий за неделю.
Акции
1. Индекс Мосбиржи на этой неделе снизился с 3149 до 2973 пунктов (-5,6%). Никогда такого не было, и вот опять. Дивидендные отсечки Сбербанка, Татнефти, Роснефти и других компаний, ожидания повышения ключевой ставки способствовали коррекции индекса. Оно и понятно, вклады сейчас дают доходность до 18,4%. Кстати, почему не всем следует покупать акции писал тут.
2. Фосагро закрыл дивидендный гэп за полдня. Сбербанк начал закрывать гэп (примерно на четверть).
IPO
1. Промомед провел IPO по верхней границе ценового диапазона (400 р. за акцию), объем размещения составил 6 млрд.р. Торги начались в пятницу под закрытие. Стоимость акций после небольшого снижения выросла до 407 ₽. В размещении не участвовал.
2. Уральский девелопер «АПРИ» опубликовал предварительные параметры IPO на Мосбирже. Ценовой диапазон 8,8..9,7₽за акцию. Сбор заявок на участие в IPO будет проходить с 22 по 27 июля.
Облигации, новые выпуски
1. Индекс гособлигаций RGBITR снизился с 566 до 563 пунктов. Доходность длинных ОФЗ составляет до 15,8%, коротких 16,9%.
2. Прошел сбор заявок на участие в размещении облигаций:
— Практика ЛК 1Р3 (купон плавающий ключевая ставка + спред 2,6% на 3 года);
— РЖД (купон плавающий RUONIA + спред 1,25% на 5 лет);
— ВТБ Лизинг 1Р1 (купон постоянный 17,75% на 2 года);
— Росэксимбанк 002Р-05 (купон плавающий ключевая ставка + спред 1,9% на 3 года);
— Славнефть 2Р5 (купон плавающий ключевая ставка+спред 1,4% на 3 года).
3. На очереди следующие размещения:
— Магнит 4Р06 (15 июля, купон плавающий ключевая ставка+спред не выше 1,2% на 2 года);
— МТС 2Р-06 (16 июля, купон плавающий ключевая ставка+спред не выше 1,6% на 4 года);
— Миррико БО-П01 (17 июля, купон плавающий ключевая ставка+спред не выше 4% на 3 года);
— РУСАЛ 1Р8 (25 июля, купон в долларах с расчетами в рублях не более 8,25%);
— Аэрофьюэлз 2Р3 (18 июля, купон плавающий ключевая ставка + спред не выше 3,5% на 3 года);
— Позитив 1Р-01 (купон плавающий ключевая ставка + спред не выше 1,9% на 3 года);
— Самолет Р14 (1 августа, купон плавающий ключевая ставка + спред не выше 3% на 3 года).
Отчёты компаний
1. Сбербанк в июне заработал 140,3 млрд р. чистой прибыли по РСБУ (+1,1% г/г), за полугодие прибыль банка составила 768,7 млрд ₽ (+5,6%).
2. Самолёт представил операционные показатели за 1 полугодие.
3. «МТС» по итогам I квартала 2024 года нарастило выручку на 17,4% — до 161,3 млрд рублей. OIBDA группы в отчетном периоде выросла на 4,8% — до 59,1 млрд рублей.
Что еще?
- Пассажиропоток группы «Аэрофлот» в июне 2024 года составил 5,2 млн человек (+20% г/г).
- Президент подписал законы о применении с 2025 года прогрессивной шкалы НДФЛ, повышении налога на прибыль организаций, индексации акцизов, повышения НДПИ на железную руду, уголь, удобрения.
- Изменились условия по семейной ипотеке: теперь ставка 6% будет доступна семьям с детьми в возрасте 6 лет. Саму программу поддержки продлили до 2030 года.
Подписывайтесь на мой телеграм-канал, в нем:
— делаю обзоры на ценные бумаги,
— показываю свой путь к доходу с дивидендов и купонов.
Sat, 13 Jul 2024 07:34:22 +0300
Продолжаю ежемесячное инвестирование, в июле удалось пополнить брокерский счёт на рекордные 300 000 рублей, а значит можно провести традиционный анпакинг покупок на бирже. Продолжаются распродажи в отделе акций и облигаций, дополнительные скидки дарит дивидендный сезон, так что удалось приобрести много интересного.
Про покупки июня можно почитать тут. Ну а в первой половине июля я покупал только всё хорошее и не покупал ничего плохого — если так не делать, то можно купить что-то плохое и не купить что-то хорошее.
Напомню, что мой базовый план предполагал пополнение на 1,2 млн в этом году на ИИС и БС без учёта вычета. На данный момент это 1 248 000 за 7 месяцев. Базовый план выполнен. План максимум — 2,4 млн до конца года.
По составу портфеля у меня есть план, и я его придерживаюсь:
Лукойл, Новатэк, Совкомбанк, Роснефть и Сбер — по 10% портфеля акций (по 4% от биржевого портфеля).
Татнефть, Северсталь, Магнит, Газпром нефть и Яндекс — по 5% портфеля акций (по 2% от биржевого портфеля).
ФосАгро, НЛМК, Алроса, Ростелеком, Интер РАО — по 3% портфеля акций (по 1,2% от биржевого портфеля).
Остальные акции суммарно на 10% портфеля акций (4% от биржевого портфеля).
Целевая доля акций в биржевом портфеле 40%.
Рублёвые облигации (40%), валютные бонды (10%), ЗПИФн (10%) — 60% целевая доля всего прочего.
Кроме биржевого портфеля, есть депозит, с ним ничего не делаю.
Июль продолжает быть нервным и сложным, накладывается большое количество дивгэпов + усиливается пессимизм перед повышением ключевой ставки. Каждый инвестор старательно следует своей стратегии, что отличает его от лудомана и всепропальщика. Кстати, вы знали, что второе название Мосбиржи — Проигрыватель?
Теперь от шуток к анпакингу. Потрачено около половины июльского бюджета.
Что купил в первой половине июля?
Практика ЛК 1Р3 — 5 облигаций (на размещении)
Европлан 1Р7 — 10 облигаций (на размещении)
ВТБ Лизинг 1Р1 — 10 облигаций (на размещении)
ОФЗ 26243 — 30 облигаций
Русал 1Р9 — 5 облигаций
Татнефть-ап — 15 акций
Северсталь — 1 акция
Европлан — 6 акций
НЛМК — 60 акций
Позитив — 1 акция
Совкомбанк — 1600 акций
Сбербанк — 10 акций
Газпром нефть — 10 акций
Ростелеком — 120 акций
Алроса — 150 акций
Новатэк — 5 акций
Рентал ПРО — 1 пай
Фонд AKME — 3 пая
Парус ЛОГ — 4 пая
Июльская просадка
В первой половине июля акции и облигации продолжили падение. Индекс Мосбиржи пошёл ниже 3000 пунктов (падение третий месяц подряд), что снова дало возможность купить бумаги подешевле. Эксперты говорят, что это пружина сжимается. Я покупаю по своему плану, тут ничего нового. Акций купил чуть больше, чем облигаций в этот раз. А вот RGBI пока что лежит на дне и не пробивает его. 26 июля всё ближе, а там посмотрим, в какую сторону скорректируется.
Гэпы
Июль — сезон черешни с клубникой и разгар дивидендного сезона, так что кроме всего прочего акции падали из-за дивидендов, а инвесторы предпочитали акциям натуральные витамины. Совкомбанк, Татнефть, Сбер, ГПН покупал после отсечек. Рынок не растёт как не в себя, так что многие акции падают ниже дивгэпов. Уже ранее отдивгэпившиеся акции тоже продолжают свой нисходящий путь, что делает их цены ещё привлекательнее. Но важно понимать, что они могут стать ещё-ещё более привлекательными. Опытные же инвесторы ещё три года назад положили деньги на вклад в Сбере под 18%.
Флоатеры
Первая идея в облигациях. Больше флоатеров, хороших и разных. Текущий тренд именно на них. Продолжаю покупать.
ОФЗ 26243
Вторая идея в облигациях. Ей уже полгода, и это длинные ОФЗ. Я продолжаю брать 26243, но тут уж кому что больше нравится, они не одни такие, просто YTM у них выше, вот и вся аналитика. У меня их уже 243. Да-да, 243 ОФЗ 26243. Только для магии чисел.
В планах на вторую половину июля: покупать всё хорошее, не покупать ничего плохого — вот такой отличный план, надёжный, как швейцарские часы.
Подписывайтесь на мой телеграм-канал про инвестиции в дивидендные акции и облигации, финансы и недвижимость.Sat, 13 Jul 2024 05:00:15 +0300
Главными событиями уходящей недели были свидетельство главы ФРС Пауэлла перед комитетами Конгресса США и отчеты по инфляции США за июнь.
Риторика Пауэлла в целом мало изменилась, он продолжил утверждать, что ФРС нужно больше хороших отчетов для получения уверенности в снижении инфляции к цели для снижения ставки, но неожиданная слабость на рынке труда заставит ФРС переключить приоритет двойного мандата с инфляции на занятость, ибо риски стали сбалансированными.
Тем не менее, в ответах на вопросы конгрессменов Пауэлл позволил себе новые голубиные нотки, он заявил, что охлаждение рынка труда США очевидно по широкому спектру данных и его уверенность в достижении цели по инфляции в 2,0% выросла, хотя и не абсолютная.
Инфляция CPI за июнь порадовала падением как в заголовках, так и подробностями отчета.
Снижение инфляции в секторе услуг стало опять очень позитивным сигналом, но долгожданное падение инфляции жилья привело в восторг членов ФРС.
Член ФРС Дейли заявила, что ставку нужно снизить, но отвергла июль, намекнула на сентябрь и сделала акцент на рынке труда.
Член ФРС Гулсби прямо сказал, что теперь, когда инфляция подтвердила падение, ставки ФРС являются слишком ограничительным и нуждаются в снижении.
Инфляция PPI США в пятницу стала громом среди ясного неба, заголовки значительно превысили прогнозы, внутренности не были настолько ужасными и дали некоторую уверенность в том, что рост стоимости поставок не окажет влияния на инфляцию РСЕ за июнь, главную согласно мандату ФРС, с публикацией 26 июля, но праздник все равно был омрачен.
Что дальше?
Очередь за третьесортными данными: ценами на экспорт и импорт с публикацией на следующей неделе во вторник, именно они дадут недостающие данные для прогнозирования инфляции РСЕ США.
Если бы отчеты CPI и PPI США не разошлись так кардинально: проблем бы не было с прогнозированием РСЕ США, но недостающие компоненты могут склонить округление по росту инфляции РСЕ в месячном выражении в июне.
Ряд банков уже выдали свои прогнозы по РСЕ США с допуском на недостающие компоненты и мнения разделись: одни банки утверждают, что инфляция РСЕ США в июне вырастет на 0.1%мм, что даст снижение инфляции по году до 2,5%гг и снижению ставки ФРС в сентябре, другие ждут округления роста инфляции РСЕ США до 0,2%мм, что сохранит инфляцию на уровне 2,6%гг и перенесет снижение ставки ФРС на ноябрь.
Данные во вторник омрачаются тем, что третьесортные, но в этот момент важные, цены на экспорт и импорт будут опубликованы вместе с отчетом по розничным продажам США, который можно трактовать как угодно в зависимости от главного страха рынка и реагировать на слабый отчет как на более раннее снижение ставки ФРС аппетитом к риску или паниковать из-за страха рецессии.
По ВА/ТА:
— Евродоллар.
Хорошая новость в том, что движение на уходящей неделе подтвердило разворот доллара вниз.
Но по причине интервенций ВоЯ сложно свести воедино долларовые пары и индекс доллара, поэтому скорость роста евродоллара под вопросом, есть вариант удлинения роста, но сие станет понятно по данным США во вторник предстоящей недели.
— S&P500.
Ротация из акций БигТеха в акции реального сектора после публикации CPI США в четверг порадовала смекалкой рынка, но инфляция PPI США вернула все на свои места.
Не стоит забывать, что начался сезон отчетности, поэтому логично предполагать, что до ключевой недели с отчетами БигТеха с 22 июля акции будут выкупать на падении, а потом уже в зависимости от качества отчетности.
Можно сложить все волны по S&P500 в импульс, но легко можно удлинить всю волну 3-5, а т.к. впереди отчетность, то приоритет отдается удлинению, только истинный пробой поддержки скажет о начале крупной коррекции вниз.
Sat, 13 Jul 2024 01:26:40 +0300
Короче говоря, там, где я думал, что прошло 4-5-4-5, (обведено красным), была плоская коррекция
Соответственно, сейчас идёт та самая пятая, которой не хватало. В ней идёт четвёртая, то есть, ещё один перелой, а потом уже будет «допадали»
Да, так бывает, при окончании формаций вот такие ошибки случаются...
Теперь настольную книгу волновиков «Волновой принцип Эллиотта» можно найти в бесплатном доступе здесь (если хотите помочь проекту, можете просто зарегистрироваться по ссылке)
И не забывайте подписываться на мой телеграм-канал и YouTube-канал
11-страничный отчет, который познакомит вас с базовыми волновыми моделями Эллиотта и покажет, как определять ключевые рыночные тенденции
Sat, 13 Jul 2024 00:04:15 +0300
Средняя зарплата не для ипотеки.
Эксперты продолжают подсчитывать среднюю зарплату для покупки квартиры в ипотеку. В качестве примера «Фонтанка» взяла наиболее востребованную у россиян двушку в 44 кв. м в разных городах. Срок кредита — 30 лет со ставкой 19,5%.
Оказалось, что средняя зарплата для нынешних условий кредитования в несколько раз ниже, чем требуют банки.
Fri, 12 Jul 2024 23:02:11 +0300
В июне ключевые ставки снизили ЕЦБ и банк Канады.
Инфляция за июнь в США ниже ожиданий.
Т.е., вероятно, в 2024г будет 2 снижения ставки ФРС
Обычно,
кризис в США и др. развитых странах — после роста цен на нефть и др. сырьё.
Brent на предыдущих циклах росла сильно выше $100.
Для России это позитивно.
С уважением,
Олег
Fri, 12 Jul 2024 22:04:27 +0300
На Ozon начали продавать самолёты. Цена аппаратов — от 9,7 млн рублей. Продавцы обещают доставить судно в течение недели в указанное место доставки, но это должен быть аэродром. @retailrus
Fri, 12 Jul 2024 21:09:54 +0300
Смотрите на нашем YouTube-канале спецвыпуск шоу «Деньги не спят». Незаменимого Василия Олейника сегодня заменит Софья Донец — главный экономист Т-Инвестиций.
Вместе с Ириной Ахмадуллиной они разберут причины падения рынка и будет ли новая волна коррекции. Также отдельно поговорим о банковском секторе и секторе недвижимости. Обсудим последствия повышения ставки для российской экономики и рубля.
Есть вопросы по отдельным акциям? Задавайте в чате трансляции.
Запись будет доступна после эфира.
Fri, 12 Jul 2024 20:15:28 +0300
Ну понравилось открывать роток на чужой медок))
«Инвестиции Китая в инфраструктурные проекты в Европе могут быть национализированы западными странами.
Как сообщает СNN, такой сценарий обсуждают в НАТО на случай прямого конфликта альянса с Россией.»
«Абсолютно надежные» по уверениям размещавших в них заработанные страной триллионы народных рублей в СКВ с каждым днем становятся все «надежнее и надежнее».
Впрочем ЕС живет по принципу «куй железо пока Путин не напал», а там все в труху, ну а кто-то в рай, а кто-то на свою виллу в Майами мемуары про войну с Россией писать))).
Всем здоровья и удачи в инвестициях.
Fri, 12 Jul 2024 20:03:59 +0300
YouTube в России будут замедлять с сегодняшнего дня.
По данным СМИ, официальная причина — технические проблемы на оборудовании компании Google.
Трафика стало больше, а инфраструктура в стране не обновляется последние 2,5 года и уже не справляется. Поэтому скорость загрузки и качество воспроизведения видео будут ухудшаться
=========================
=========================
=============================================
Что, вообще, происходит????
Такое впечатление, что они сидят там, и одна забота — чего-бы ещё такого придумать? Чтобы быть в тренде?
Вот и выдумывают всякую чушь.
Только один вред для народа((((
Не удивлюсь, если вскоре надумают запретить и интернет вообще.
Время такое у нас сейчас — время запретов, доносов и т.п.(((
Начинаю понимать тех, кто уехал из страны. Да, конечно, Родина, она одна. Но вот государство… м-да…
Fri, 12 Jul 2024 20:02:17 +0300
Оригинал лежит тут:
publication.pravo.gov.ru/document/0001202407120032
Fri, 12 Jul 2024 19:41:45 +0300
Ещё одна неделя распродаж на рынке. После локального максимума в Мае и 3521 по индексу МосБиржи рынок падал до 2880 в моменте. На это потребовалось всего 8 недель из которых 6 рынок падал.
На неделе было много див отсечек. В стратегии автоследования «Рынок РФ» (есть в Т-Инвестициях и в БКС) словили сразу несколько див гэпов:
Газпром Нефть $SIBN / Роснефть $ROSN / Татнефть $TATN / и конечно же Сбер $SBER
А на следующей неделе ещё и Магнит $MGNT с Транснефтью $TRNFP поймают.
Доходность на этом конечно же сразу в минус сильный, но дивиденды уже в пути и через несколько недель доходность поправят и это прекрасно, ждём.
Спекулянтам такая коррекция в тягость, шорт сейчас под 20% годовых стоит, а растёт мало что на рынке. То ли дело дивидендным инвестором быть. Вверх рынок, вниз или просто вправо, дивиденды есть, значит можно поесть