Tue, 31 Dec 2024 01:21:14 +0300
Ну что, судя по множественному количеству постов «итоги года» на смартлабе довольно большая часть смогла закрыть год в плюс.
Сплошняком один за другим посты подобного рода постились.
Всё идёт как я и предсказывал, предновогодняя неделя оказалась сказочной на рост.
Выносили последних шортистов, кукловоды улетевшие на моря, от обиды скулили, наблюдая этот феерический рост.
Ещё бы, пожалуй наступает время, когда мы, физики начинаем бить и побеждать юриков.
Так что далее всё будет как по накатанной.
3 января в пятницу в первый день торгов после Нового года будет такой же безудержный рост.
Это будут вдогонку входить те, кто сегодня предпочёл не торговать, а заранее праздновать.
Потом 6 января наверное чуть отстоимся, а 8 января уже приедут первые из кукловодов с морей и океанов и они понятное дело тоже будут покупать. Потому что не все кукловоды ещё подъедут, а они захотят быть в числе первых.
Ну, а потом останется какая-то неделя до инаугурации Трампа, который за 1 день обещал сделать мирные переговоры. Какой уж там шорт, выносить будут шортистов только в путь, мы, лонгисты будем праздновать.
Сейчас времени нет, буду праздновать отличное завершение года.
Год удалось закрыть в плюсе. Все выводы и планы на 2025 год отложу озвучивание на 3 января, так как всё равно сейчас уже никого тут не осталось, наверное все поехали кутить и праздновать такой охренительный рост.
Эй, мои самые любимые фанаты, Мой Господин и Мультитрендовый, ну что скажете на мои успехи?
Мультитрендовый вообще странно себя ведёт, вы можете представить себе человека, который специально выходит из профиля, чтобы меня прочитать. Временами смотрю его посты, ну ничего не разобрать, какой-то поток опережающей написание мыслей. И инвестиционный счёт похоже у него маленький, потому то ему интересны мои топики читать.
Мой господин, вот он в принципе сильный трейдер должен быть, как на самом деле не знаю, но чувствуется в нём уверенность. Надеюсь, что он разбогател и на меня больше не станет своими постами обращать внимание.
Вот, всё, пора мне. Всех поздравляю с наступающим 2025 годом! Ура!
Это был тяжёлый год, был он тяжелей чем тот.
Tue, 31 Dec 2024 00:59:45 +0300
Друзья,
торговый год закончился позитивно.
Подвожу итоги 2024 календарного года.
1.
Портфель акций +12,93% и на 11+% опережает индекс полной доходности Мосбиржи
(на растущем рынке, в 2023г. портфель акций + 100%).
Учитывая, что, например, 2023г + 93% на акциях и по отчётам брокера + 174% ИТОГО
(174% — это уже включая ФОРТС)
думаю, в среднем, не плохо.
В отличии от предыдущих коррекций
(1 кв. 2020, январь — октябрь 2022)
не вышел из акций и существенную часть коррекции был в акциях,
которые были лучше рынка (Сургут пр., БСП и др.).
Были свободные средства, серьёзно докупал Сбер по 225р.
(в т.ч. писал об этом на smart-lab,
после покупки Сбера по 225р. доброжелатели завалили письмами в личку, что, мол,
на рынке страх, кошмар и ужас и так глупо покупать Сбер дороже 200, когда он скоро обязательно будет, например, 100,
даже некоторые точные цифры называли, за какие копейки скоро можно будет купить, прямо провидцы, прикольно).
Удивительно, насколько некоторые люди искренне верят, что они с ювелирной точностью могут знать будущее
(сколько раз они должны «наступить на грабли», чтобы понять, что
не возможно знать будущее,
возможно просто разумно действовать по ситуации).
2.
ФОРТС
Самую высокую доходность в % (сотни %) принёс, конечно, валютный арбитраж на ФОРТС
(в 2024г. тьма возможностей по арбитражу, особенно в сентябре, формулы EXCEL и алгоритмы также есть в VIP чате).
Во всех портфелях на фонде
пишу on line о своих действиях и их причинах.
Если считаю, что доллар дорожает, то конструкция на ФОРТС с положительным дельта и всегда с прикрытым риском
(это не все понимают, много раз писал про положительную дельту конструкций на ФОРТС).
Поэтому стараюсь писать мысли для людей с разным риск профилем и с разным уровнем подготовки.
В своём VIP чате пишу конкретно, портфели с весом и датами по каждой позиции,
все действия по портфелю с пояснениями, почему сделал именно так.
По приглашению Тимофея, выступал в 2024г на конференциях в Москве, Петербурге, Казани.
По мнению руководства срочного рынка Мосбиржи,
выступления были одними из лучших.
Очень благодарен Тимофею
за лучший в России ресурс для инвесторов и трейдеров, за Smart-lab и за возможность общения.
Посты на smart-lab писать очень полезно, чтобы ясно выразить свои мысли,
к постам бывают очень полезные комментарии.
Грязи тоже очень много (думаю, на зависть лучше не обращать внимания).
Искренне желаю Успеха тем, кто его достоин
(у кого подходящие черты характера, остальным бесполезно)..
С уважением,
Олег
Tue, 31 Dec 2024 00:32:26 +0300
Пояснения:
1. Алго это всё, что алгоритмически и роботизированно на фьючерсах мосбиржи. Торгуется десятка самых ликвидных фьючерсов.
2. Тупаны = торговые алгоритмы со средней сделкой ~1% и удержанием позиции >2-3 дней в среднем + исполнение «по рынку», когда лимитками съедается стакан.
Это был какой-то опять нелегкий год по ощущениям напоминающий 2021.
С наступающим!
Tue, 31 Dec 2024 00:23:58 +0300
На своём открытом канале
(там мысли, новости, но не действия и не портфели)
провожу опрос
Большинство заработали, но ниже ключевой ставки.
Люди не довольны своими результатами.
26% заработали по брокерскому счёту больше, чем доходность LQDT (18%).
Многие считают,
что в конце года — отскок перед очередным погружением.
У меня — совсем другие мысли,
более оптимистичные/
Думаю, в январе вероятность роста индекса Мосбиржи выше, чем вероятность падения
(да и прогнозы — это дело неблагодарное,
лучше действовать по ситуации, а будущее никому не известно).
Mon, 30 Dec 2024 11:50:29 +0300
Кратко — НоваБев.
В тот день, мой счет подошел к хаям за год. Именно столько я не мог пробить проклятую круглую цифру. Это была пятая попытка. В тот день рынок был стремный и не волатильный. Никаких ракет в третьем эшелоне не взлетало. И тут НоваБев.
Я знал, что сплит. Но когда я увидел как 5 минутка прыгнула на 50 %, я решил сыграть… Цена падала обратно, а я усреднялся. Где то на 935 у меня кончились деньги и плечо. Расчет был, что еще раз ударит по 1000. Но нет… На тот момент я был в + с начала года на 13-15%. На второй час убыток был конский. я надеялся, что отскочит. Еще час я уже стал думать, что такой убыток не отдам. Буду инвестором. Отрастет до 1000 обязательно. Потом я понял, что нет. Рынок весь падал. И отпустил. -27% за 3 часа. Хорошо хоть от половины депо. Вторая на вкладе. Из это жопы я выбирался 3 месяца.
Mon, 30 Dec 2024 11:47:59 +0300
Срочный возврат на большие плечи в акции оправдывает себя, а они ещё смеялись.
Рост только начинается. Ещё и после нового года дня 2-3 бурного роста нам гарантированы.
Потом небольшая коррекция-боковик и потом плавный ежедневный рост под инаугурацию Трампа к 20 января, с последующими мирными переговорами и дальнейшего гэпа вверх уже на этом.
Так что теперь остаётся наслаждаться. Год заканчиваю в плюсе. Отчёт напишу после торгов сегодняшних.
Конечно же, если бы я не распродался, то счёт был бы гораздо выше. Вот такой бы он был сейчас, эх!
Вот посмотри какой он был бы, все первые позиции зелёные. Верные бумаги выбрал потому что. В них и перезашёл, но уже выше, но зато теперь в поезде уходящим в космос.
Mon, 30 Dec 2024 11:38:40 +0300
Когда сем покинул наш рынок, а основной фрифлоат стопорнули, то сразу пошли посты о том что рынок у нас суверенный и мы щас как двинем его на 5000!
Но проблема вот в чем.
Дело в том, что власть имущие инсайдеры в коих руках сосредочены практически ВСЕ активы на мммвб имеют огромное преимущество перед розницей, а именно:
Правительственная группировка:
1. Своевременный доступ к решениям властей по ставкам, тарифам и налогам. Доступ к корпоративному госинсайду
2. Знакомы с ситуацией у крупных инвест фондов, которые либо начинают покупать либо продавать
3. Сговор с группировкой богатых физиков и управляющих о начале скупки или продажи. Например 20 декабря это сговор определенной группы лиц о покупке в этот день. Их мало человек 50-100 поэтому договориться особого труда не составляет.
А что может поставить в противовес розница?
1. 35 млн счетов из которых на 34.9 млн лежит по 1-2 акции газпрома и втб, купленных по принципу «купил-забыл», что в принципе не влияет на ценообразование
2. Трудности с договорняком, так как договориться можно с узкой группой лиц, а 35 млн никогда между собой не договорятся
3. Розница смотрит график, который рисует группировка финансовых воротил, поэтому принятие решений как ни крути осуществляется с лагом.
4. Когда рознице показывают «ура, победа, ракета» многие в экстазе счастья начинают звонить друзьям и родственникам, которые в это время вкалывают смену на заводе, писать посты с умными расчетами фундаментала, где даже банкроты еще вчера выглядевшие плохо сегодня уже летят ракетой вверх, рассказывать какие они умные и вот вот станут мильярдерами. Какое-то время им дают почувствовать халявные деньги в брокерском отчете, но отрезвление наступает либо в момент падения, либо в момент неверной продажи когда рост продолжается, но по фундаменталу и тех анализу уже вниз.
Иными словами шансов НУЛЬ.
Поэтому стратегия для розницы «купи и держи вечно все равно вырастет» является фундаментально оправданной. Взять тот же газпром на котором ротенберги, миллеры и др лица с нерусскими фамилиями заработали за последние 10 лет ни один десяток раз, а розница таки сумела получить дивиденты в знак благодарности за владение.
Наша учесть это барахтаться в интрадее и искать дно всем смартлабом и пульсом, в то время как уважаемым людям всего лишь нужно один раз нажать на кнопку в момент когда им скажут.
Многие говорят что рынок недооценен и находят разные обьяснения лишь бы купить, но когда спрашиваешь почему банкрот вконтакте вырос сильнее чем могучий лукой в ответ можно услышать «дык вконтакте сильнее упал, стало быть и расти должен тоже быстрее
Mon, 30 Dec 2024 11:21:24 +0300
Всё в жизни странно,
пока не привыкнешь.©
Всем привет и трям! Вот и долетели!
Всех с НАСТУПАЮЩИМ 2025 ГОДОМ!
Уже можно подводить итоги, занявшись самокопанием, намечать планы на следующий год, а так же не забыть купить подарки, шампанское, мандарины и пресловутую банку горошка. )
Ну и, естессно, поторговать в последний день, если уж совсем не отпускает).
Я тоже подведу итоги года на Смарт-Лабе в блоге.
Благодоря Вам мой блог весь год находился в ТОП-е. Это наша с вами заслуга! Я пишу, мы все вместе обсуждаем. Не всегда по рынку. Но, наверное, в этом и ценность.
Узнали много нового и интересного. Я, как автор, вы — как читатели и комментаторы.
И это ПРЕКРАСНО! Мы идем вперед и развиваемся.
В следующем году продолжим тенденцию. Тем более, что следующий год обещает быть насыщенным на события, и соответственно, на хорошие движения.
А раз рынок двигается, то и наша задача это забрать, превратив в прибыль.
ЖЕЛАЮ ВСЕМ в следующем году еще больше приятных достижений и побед! На рынке, работе, в личной жизни...
За новогодние праздники хорошенько отдохнуть и вернуться с чистыми мыслями и новыми силами, что бы стартануть с порога покорять новые вершины!
Всем МИРА в Новом Году!
Берегите себя и своих близких!!!
Счастья, здоровья, удачи и профитов!
Mon, 30 Dec 2024 11:12:15 +0300
Бывший аналитик по бондам Ренессанс Капитала Алексей Булгаков выступил с очень умной речью про игроков на рынке облигаций.
Отвечая на вопросы зрителей, Алексей высказал шокирующую, но прикольную мысль, что Газпром в будущем может быть разделен на 3 компании:
1. трубы 2. добыча 3. пао газпром (на котором будут хранится долги). И не факт что эта история будет в пользу держателей долга:)
Мысль конечно немыслимая, но неординарная, мы такие любим
Mon, 30 Dec 2024 06:41:41 +0300
Начало инвестирования. 1992-1996 годы
На фондовом рынке России я с 1992 года. На рынке недвижимости Уфы с 1 августа 1993 года.
В октябре 1992 года, в России начался процесс приватизации государственных предприятий. Массовая (ваучерная) приватизация стартовала с 1 октября 1992 года и затронула в буквальном смысле слова каждого гражданина страны.
Я участвовал в ваучерной приватизации РФ, вложил 7 ваучеров в акции Газпрома (ГП). За 1 ваучер дали в Уфе 1400 акций, поэтому у меня было 9800 акций ГП.
Так получилось, что в 1992 году я учился в университете на 4 курсе, быстро печатал (в 14 лет обучился слепому 10-пальцевому методу, на механической печатной машинке, самостоятельно, по урокам Шахиджаняна «Соло на пишущей машинке», публиковались в журнале «Наука и жизнь»). Этот навык позволил мне три года учебы в университете (2,3,4 курсы) зарабатывать «приличные деньги», я печатал дипломные работы, подрабатывал. У нас поставили первые компьютеры АйБиЭм, набивал текст и рисунки в редакторе «Чирайтер».
Ваучер тогда на «черном рынке» стоил 40 руб. (это в Башкирии М.Г.Рахимов отдельным Указом объявил, что у нас ваучер на 10 тыс. руб, а 40 тыс. руб.).
А где можно было купить ваучеры? В чековых инвестиционных фондах (ЧИФ). Так я и познакомился с молодыми людьми, работающими в ЧИФ, которые дали мне прежде всего информацию: о фондовом рынке России, как все устроено, о том, что будет. Тогда не было Интернета, Яндекса, Гугла, информацию передавали по «сарафанному радио» и читали газету «КоммерсантЪ». Вот два основных источника.
Мне повезло, я познакомился с ребятами, младше меня на 2 года, но более опытными в инвестициях. «Поднявшись» на приватизационных чеках, они создали Инвестиционную компанию «Башкирские инвестиции», где я подрабатывал в 1994-1996 годах, параллельно работая риэлтером на рынке недвижимости.
Создание ПФ Кубышка, 2006 годРешив, что акции ГП будут моим «пенсионным фондом», я полностью погрузился в работу на рынке недвижимости. Дивиденды были копеечные, я про акции «забыл», не переживал, не следил.
Наступил 2006 год, Правительство РФ отменило льготу по «подоходному налогу на приватизационные акции». То есть возникал на «пустом месте» налог в 13%. Мысль у меня была такая: продам акции, затем «зайду» на ММВБ, куплю акций на эти деньги. Открыл брокерский счет в Финаме под это дело. Кстати, тогда минимальная сумма для открытия БС была 30 тыс. руб. (1 доллар США стоил 26 руб.).
Случайность. Если бы не было отмены льготы по подоходному налогу — я бы не стал продавать акции ГП. Но вдруг, акции ГП стали «бешено расти».
Ринулся продавать акции в уфимский депозитарий Газпрома. Но очереди были на неделю вперед (живая очередь, по спискам), поэтому я быстро продал «ушлым ребятам» по нотариальной доверенности, которые снимали офис как раз на улице Российской, дом 98, где был депозитарий.
Кстати, я продал 9800 акций по 305 руб, а ребята по 325 руб. (договор ДКП я позже в ФНС посмотрел, так как был предпринимателем, подавал декларацию). Они сидели на потоке, большом обороте.
Продав акции, я вложил все деньги в покупку жилья. Приобрели большую и просторную квартиру. «Сапожник без сапог», риэлтор без квартиры. Я благодарен супруге, что заставила меня тогда купить жилье, по 11 тыс.руб. за 1 кв.м, в парковой зоне Уфе, что было «чрезвычайно дорого», так как в других местах новостройки продавали по 9 тыс. руб. за 1 кв.м. Была приобретена 4 ком.квартира 117 кв.м.
Но мысль о «Личном пенсионном фонде» не давала покоя. Поэтому я на брокерский счет завел 30 тыс. руб. и купил первые дивидендные акции России.
Источник информации о дивидендных акциях тогда был — Интернет, популярный форум «раундЭбаут».
Пенсионный фонд Кубышка. 2006 год — и по настоящее время- Стартовал летом 2006 года, ежемесячно откладывал по 3 тыс. руб. в месяц, покупал российские дивидендные акции. Сумма не менялась до 2020 года. В 2020 году добавился «доход от блогерской деятельности» (первые два года Дзен, затем все перешло в Телеграмм), который целиком идет на пополнение Кубышки. Плачу как самозанятый 4% с дохода и все деньги перевожу в ПФ Кубышку.
- 10 октября 2024 года мне исполнилось 55 лет. Мои родители вышли на пенсию в 55 лет. Поэтому я начал задумываться над тем, чтобы начать платить себе «пенсию» с октября 2024 года. Подумал — сделал.
- В октябре 2024 года получил первый «пенсион» 17 300 руб. Методика расчета суммы дана мной в предыдущей статье (очень подробно):
4. В ноябре, декабре 2024 года выплатил себе из ПФ Кубышка вторую и третью ежемесячную «пенсию» 17 300 руб.
5. Все доходы с блогерской деятельности (99% денег дает ТГ Канал «Пенсионный фонд Кубышка», 1% дает Дзен) направляю на пополнение Кубышки. Тут все без изменений. Тоже самое планирую делать в 2025 году.
6. В 2024 году, весь год, ежемесячно переводил с зарплаты 7500 руб. на пополнение брокерского счета (БС) Кубышки. Пополняю брокерский счет ИИС. В 2025 году буду перечислять весь год 8500 руб. (поправка на инфляцию).
7. В январе 2024 года сделаю перерасчет «ежемесячной пенсии», так как в формуле СФР (ПФР) на 2025 год надо «вставлять» новые коэффициенты. Во-первых, у меня чуть-чуть увеличился ИПК, во-вторых, из-за инфляции государство увеличивает коэффициенты, применяемые в формуле расчета.
8. Проценты с банковских депозитов идут на пополнение БС. Постепенно доля депозитов снижается. Напомню, перед началом СВО я продал все акции и перевел все деньги в банковские депозиты. Затем постепенно начал накапливать БС, покупая российские активы (акции, облигации).
9. Также ежемесячно пополняю на 5 тыс. руб. — крипто счет. И на 5 тыс. руб. — брокерский счет «Краткосрочные операции с акциями России». Эти счета находятся в доверительном управлении (сын ведет). Сам я не могу, психологически «не заточен», не создан для этого.
ЗОЖ — прямая функция от времениС апреля 2024 года решил ЗОЖить.
1. Выполнить нормы ГТО для своей возрастной группы (55-60 лет).
2. Каждый день проходить не менее 12500 шагов.
3. Каждый день делать зарядку, плюс другие комплексы (обо всем пишу ежедневно в ТГ канале ПФ Кубышка
4. Снизить вес с ИМТ 30 до ИМТ 27.
5. Нормализовать давление (было 130 на 80), сахар в крови (был утром 5,3, иногда 6.0), диагностирована гипертензия (давление), инсулинорезистентность (преддиабет 2 типа).
За 37 месяцев все выполнил.
В ТГ канале писал каждое воскресенье и выкладывал график, как снижаю вес.
Вес стабилизировался вокруг цифры 76 кг (рост 168 см), уменьшился с 88 кг до 76.
Окружность талии уменьшилась с 93 см до 88 см.
Давление и сахар в крови — пришли в норму.
Улучшились мед.анализы: ферритин снизился, воспалительные маркеры уменьшились, снизился холестерин.
Размер одежды изменился с 52 на 48, вернулся к своему весу в 24 года (как пишут ученые, это важная «реперная точка» для понимания своей кондиции, для мужчин).
Сейчас главное — «заморозиться», не поправляться, поддерживать мышечную массу, так как впереди — саркопения, неизбежные возрастные изменения.
Мотивация — есть. Для меня самая лучшая мотивация, как ни странно, публичное ведение дневника в ТГ канале.
Для выполнения норм ГТО провел 8 недельный Челлендж.
Все писал на Дзене, довольно подробно:
Первая статья:
Челлендж 8.0. Восемь недель. Старт 21 октября 2024 г. Финиш 15 декабря 2024 г.Пенсионный фонд «Кубышка»16 октябряВторая статья:
Третья статья:
Челлендж 8.0. Алгоритм. «Вешайте в граммах» ©Пенсионный фонд «Кубышка»19 октябряВ ТГ канале «Пенсионный фонд Кубышка» вел ежедневный дневник (и продолжаю вести), где выкладываю все свои записи.
Я — «старообрядец», все фиксирую в тетрадке в клетку. Расписываю разными цветами свои действия. У меня очень сильно развита «механическая память», поэтому для поддержки мотивации, веду таким образом учет.
18-19 декабря 2024 года сдал все нормы ГТО для 55 лет на ЗОЛОТО
Благодаря 8 недельной подготовке к сдаче норм ГТО (Челлендж 8.0), прибавилась мышечная масса. Беговые дисциплины сдавал и раньше на ЗОЛОТО, были проблемы с силовыми.
Нормы ГТО, силовые :
— Подтягивания 9 раз (на ЗОЛОТО надо 7).
— Отжимания 27 раз (на ЗОЛОТО надо 19).
— «Поднимание туловища из положения лежа на спине (количество раз за 1 мин)» сделал 30 (на ЗОЛОТО надо 25).
— «Рывок гири 16 кг за 1 минуту» сделал 30 раз (на ЗОЛОТО надо 19).
Все как по учебнику и РКИ (рандомизированные клинические исследования):
поднялся по кривой Гаусса — «назад в будущее», физические кондиции соответствуют возрасту 45-49 лет (ЗОЛОТО в нормах ГТО).
С 21 декабря 2024 года запустил программу «СС 26.0», Стоп Саркопения, 26 периодов
- Программа революционная, основанная на самых передовых РКИшных знаниях. РКИ — рандомизированные клинические испытания,
- Применяю все последние достижения медицины, касающиеся геронтологии, процессов старения.
- Сделал распечатки РКИ-шек, графики.
Основные реперные точки, на чем базируется СС 26.0
Питание — двигательная активность — набор упражнений — контроль медицинских параметров — чередование процессов анаболизма/катаболизма — кратковременный запуск аутофагии (запуск — не верно, она не прекращается. Это усиление аутофагии на 300%).
Программа динамическая, поэтому пишу то, что есть на сегодня.
На сегодня 1 цикл равен 12 дням:
- 9 дней анаболизма (рост мышечной массы)
- 3 дня катаболизма (запуск аутофагии, очищение на клеточном уровне организма).
9 дней Анаболизма:
- Цель — укрепление мышечного корсета, так как саркопения (которая с 60 лет набирает обороты), «ест» мышцы.
- Надо к 60 годам набрать нормальные мышечные пропорции, чтобы кормить «неизбежные процессы старения».
3 микроцикла Анаболизма 3 дня:
- 1 день — псевдо-голодания «Риши Сунак», 36 часов. Время считается от последнего приема пищи, а он будет в 16 ч. в последний 9 день Анаболизма.
- 2 день — ФМД диета (Вальтер Лонго), 500 кКал без животного белка (строго).
- 3 день — ФМД диета (Вальтер Лонго), 500 кКал без животного белка (строго).
Анаболизм (9 дней), подробный тренировочный цикл, три цикла по три дня
1 День — тренировка в тренажерном зале (11 упражнений из РКИ на все группы мышц). Я протестировал на 3 прошедших тренировках с хронометражем.Так как отдыхать надо строго 2 минуты между каждым подходом, у меня уходит ровно 2 часа. ЗОЖ- прямая функция от времени ©.
2 День — аэробная тренировка в городском парке (бег трусцой, быстрая ходьба, скандинавская ходьба, пульс 110-140 ЧСС).
3 День — аэробная тренировка в городском парке (бег трусцой, быстрая ходьба, скандинавская ходьба, пульс 110-140 ЧСС).
Плюс добавляю элементы анаэробной тренировки.
Цель — вывести «молочную кислоту» из организма, которая у меня образуется от силовых тренировок и выводится 72-96 ч. после.
Поэтому добавляю короткие спринты (бегать, если погода позволяет, или прыгать в гору прыжковой имитацией с лыжными палками, можно и в непогоду).
Пульс 140-170 ЧСС, 3-5 интервалов за тренировку.
Практикую круговые, круг у нас ровно 900 шагов, 800 аэробная — 100 анаэробная. Удобно считать и контролировать.
Эти 3 микроцикла Анаболизма по 3 дня идут друг за другом в течение 9 дней.
Итак, по дням недели, уже в работе с 21 декабря 2024 года
21 декабря 2024 года, суббота — А, тренаж.зал
22 декабря 2024 года, воскр. — А, аэроб.
23 декабря 2024 года, понед. — А, аэроб. + анаэроб.
24 декабря 2024 года, вторник- А, тренаж.зал
25 декабря 2024 года, среда — А, аэроб.
26 декабря 2024 года, четверг — А, аэроб. + анаэроб.
27 декабря 2024 года, пятница — А, тренаж.зал
28 декабря 2024 года, суббота — А, аэроб.
29 декабря 2024 года, воскр. — А, аэроб. + анаэроб.
30 декабря 2024 года, понед. — К, Риши Сунак
31 декабря 2024 года, вторник — К, Вальтер Лонго
1 января 2025 года, среда — Отдых
2 января 2025 года — Отдых.
3 января 2025 года — Аэроб.
Концовка «смазана» из за Нового года, тренажерный зал не работает с 31 декабря по 4 января 2025 года.
Но с 4 января 2024 года, цикл будет уже не такой «кривой», я надеюсь.
Конечно, возможны поправки (недомогание, болезни), но ничего страшного.
Программа динамическая, как и наша жизнь.
И находится под ручным управлением, как все делается в РФ.
Каждый день все выкладываю, веду дневник (тренировок, все что делаю на фондовом рынке) в ТГ канале ПФ Кубышка
Декабрь 2024 года. Динамичный месяц, трансформации на брокерских счетах ПФ КубышкаДекабрь 2024 года — месяц мощных трансформаций у меня на брокерских счетах.
Ситуация, как и счета, была динамичной, все изменения ежедневно выкладывал в ТГ канале. И буду продолжать там публиковать все свои действия, публично ведя дневник.
Основные трансформации:
- Избавился от акций, которые мне стало не комфортно держать. Купил на них облигации флоатеры этих же эмитентов. Сделал рокировку. Это ФосАгро, МТС.
- Продал все облигации ВДО на брокерском счете «ВДО», перевел все деньги на единый брокерский счет «Акции, облигации ведущих предприятий России». Облигации — покупаю только флоатеры, рейтинг ААА и до А-. Есть чуть-чуть ВВВ+. Активно в декабре 2024 года участвовал в первичных размещениях.
- ИИС-1 трансформировал в ИИС-3.
- Активно работал с НДФЛ на брокерском счете. Помогали в этом мне «красные акции» и «красные облигации», и ОЯБ.
ОЯБ-ДС-ТМ-ЧМ: «Одну ягодку беру, на другую смотрю, третью примечаю, а четвёртая мерещится» ©
Использую методику в работе с облигациями, подготовке кэша для участия в первичках, используя продажи «красных» облигация. Сокращенно «ОЯБ».
Алгоритм ОЯБ
— Помним о режиме Т+1.
Чтобы участвовать в первичке облигаций, нужно, чтобы деньги после продажи сутки «отлежались» на брокерском счете.
То есть если сегодня прием заявок на первичку, а вы продали сегодня облигацию на 1 тыс. руб, вы эту тысячу использовать не можете на участие в первичке.
Да, вы можете на эти деньги купить облигации на вторичном рынке, но не на первичном. Это из за режима «Т+1». Поэтому надо планировать заранее.
— Ранжирую в моб.приложении Сбер Инвестор облигации на БС (брокерском счету) по убыванию «По изменению в процентах».
— Смотрю на «красные облигации». И в пропорции по «золотому сечению» 62/38 начинаю по 1-2 облигации продавать «револьверным методом».
Так как большинство облигаций номиналом в 1 тыс. руб, довольно просто контролировать процесс продаж.
У меня продажа идет «по рынку», поэтому лучше продавать по 1-2 облигации, так как ликвидность во многих стаканах не очень радует «глаз» инвестора.
У меня приличная сумма в облигациях на брокерском счете, на сегодня более 4 млн. руб. Размещены деньги в 45 различных облигациях. Поэтому мне довольно просто это делать.
— Формирую сумму, для меня более-менее это 50 тыс. руб, для участия в будущих первичках.
Активы ПФ Кубышка, 30 декабря 2024 годаВсего активы: 15 075 000 руб. (100%)
- Банковские депозиты: 7 000 000 руб. (46,43 %).
- Акции, облигации ведущих предприятий России: 6 140 000 руб. (40,73 %).
Внутри этого брокерского счета распределение акции/облигации, 20,8% (акции) на 79,2% (облигации)
- ИИС-3: 964 000 руб. (6,39 %).
- Ваучерная приватизация 1992 года, 270 000 руб. ( 1,8 %).
- НПФ: 36 тыс. руб. (взносы за 2024 год) + «212 тыс.руб. заморозки 2002-2014 г» (1,79 %)
- Крипта: 350 тыс. руб. (2,32%)
- КОАР. Краткосрочные операции с акциями России: 103 000 руб. (0,54 %).
Кубышки «Крипта» и «КОАР. Краткосрочные операции с акциями России» отданы в доверительное управление (ДУ). В связи с большой занятостью ДУ не часто публикует отчеты о счетах публично, но раздел на Дзене мы завели:
dzen.ru Крипта, Акции, доверительное управление | Пенсионный фонд «Кубышка» | ДзенПо связке Кубышке «Крипта+КОАР» у меня ограничение: не более 10 % от общей суммы активов:
- Я не буду превышать порог риска.
- Буду регулировать и контролировать проценты (риски).
- Продолжаю ежемесячно перечислять по 5 тыс. руб. на Крипту, и по 5 тыс. руб. на КОАР. В 2025 году сумму перечислений менять не буду.
Дисклеймер
- Данный обзор не является индивидуальной инвестиционной и торговой рекомендацией.
- Автор статьи Дзен канала Пенсионный фонд «Кубышка» не осуществляет деятельность по инвестиционному консультированию и не несет ответственность за использование представленной информации.
- Все риски по покупке активов, высокорискованных активов, крипто активов, автор берет на себя и не призывает читателей покупать их.
ИИС-3. ПФ Кубышка. Состав брокерского счета, 30 декабря 2024 года
Общая сумма 964 000 руб.
- Как видно из принт_скрина, я делаю ставку на флоатеры, облигации с переменным купоном, привязанные к ставке ЦБ.
- Все приходящие купоны снова реинвестирую, покупаю на поступившие деньги облигации
Почему флоатеры?
- Ориентируюсь на косвенные признаки того, что период высокой ставки будет нас сопровождать до конца 2025 года.
- Все поступающие купоны на ИИС сразу реинвестирую, покупаю облигации. Благо стоимость облигаций близка к 1 тыс. руб., в отличие от акций. Покупать не сложно.
- Ведущие аналитики банков заявляют, что ставка выше 21% сохранится до середины 2025 года. Проверим.
В декабре 2024 года проданы акции МТС, Фосагро. На деньги от продажи приобретены флоатеры, ежемесячный купон, этих же эмитентов. Сделана рокировка.
Облигации основного брокерского счета ПФ Кубышка, 30 декабря 2024 года
Активно участвую через мобильное приложение Сбер Инвестор в первичках облигаций.
Рутина, циклика, все как обычно. Постоянно набираю флоатеры-корпоратеры, рейтинг А, ежемесячный купон, КС + процент сверху. Обо всем пишу в ТГ канале, о всех ежедневных покупках, задумках.
Правила долгосрочного инвестора, моя отсебятина
- Читать, слушать, но делать свои выводы. Читать «между строк». Применять принципы «критического мышления». Менять систему координат, при рассмотрении любой ситуации.
- Правила, которые пишут аналитики, блоггеры, инфо-бизнесмены — работали «вчера». Не обязательно, что «сегодня» они будут работать. Тем более «завтра». Нарушайте запреты.
- Не бойтесь совершать ошибки и признавать их. Человек учится только на своих ошибках.
- 14 февраля 2025 года
- 21 марта 2025 года
- 25 апреля 2025 года
- 6 июня 2025 года
- 25 июля 2025 года
- 12 сентября 2025 года
- 24 октября 2025 года
- 19 декабря 2025 года
Всем читателям моего блога желаю терпения, здравых рассуждений, удачи в долгосрочном инвестировании, и, конечно же, здоровья.
В здоровье тоже надо инвестировать, прежде всего свое время !
Ежедневные обсуждения темы долгосрочного инвестирования и просто, «болталка о жизни» — все это происходит в Телеграмм канале «Пенсионный фонд Кубышка».
Там есть замечательный чат, где мы общаемся.
Присоединяйтесь https://t.me/moneybag2034
Mon, 30 Dec 2024 10:24:29 +0300
Mon, 30 Dec 2024 09:44:24 +0300
Сколько не смотрю посты про результаты за год, все в плюсе. Кто инвестировал — пишет в плюсе. Кто спекулировал — в плюсе. А где же те кто обосрались? Одни миллионеры и все всегда в плюсе, куда бы не пошел индекс. Закупились по самым лоям… с точность до часовой свечки. Разве такое бывает...?
Mon, 30 Dec 2024 10:00:14 +0300
Хорошие новости для держателей облигаций #MGKL. В декабре 2024 года была произведена выплата купона в размере 25 593 500 руб.
Mon, 30 Dec 2024 09:36:26 +0300
Приветствую, дорогие друзья. Последние три месяца публично не подводил финансовые результаты. Было совершенно не до интернет-активности, так как на карьерном треке было реально жарко. Вместе с тем, конец года принес множество приятных сюрпризов.
В портфель поступило много дивидендов, которые пошли на погашение небольшого плеча, сократил долю золота для покупок коммерческой недвижимости, произвел небольшие донастройки портфеля акций, восстановил «подушку» депозитов.
По итогам 2024 года портфель акций полностью состоит из дивидендных бумаг. На неопределенный срок продал акции Совкомфлота и приобрел долю в МТС Банке, стоимость которого менее 0,5 капитала, буду ждать дивиденды в 2025 году. Портфель акций у меня весьма скучный, подробно его никогда не описываю. Бизнес крутится, дивы капают, все позиции понятные, что подбирать — тоже предельно понятно. Остается лишь надеяться, что и в 2025 рынок даст покупать по низким ценам.
Примерно на 30% увеличил вложения в коммерческую недвижимость, больше всего покупал Парус-Лог, нарастил позиции в Парус-Норд, оба фонда докупал на размещении от УК. Следующие четыре месяца ожидаю значительное увеличение выплат от портфеля коммерческой недвижимости, а в целом по 2025 выплаты будут минимум на 60% больше, чем в 2024. В связи с завершением эмиссии в Парус-Лог и скором завершении эмиссии в Парус-Норд ожидаю «бумажный» рост стоимости паев этих фондов (ничего в этом хорошего нет, с радостью выкупал бы эти фонды и дальше по ценам размещения). И это не инвестиционная рекомендация.
Высока вероятность, что в 2025 Парус выведет на рынок новые объекты. Мне будет интересно покупать новые склады. В перспективе торговых центров сомневаюсь. Бизнес-центры будут интересны, но немного позже, возможно, только в 2026, тут достаточно следить один раз в месяц за ситуацией. Пока есть время сформировать денежные резервы под будущие покупки.
Не хотел бы совсем отказываться от покупок золота. Если будут хорошие условия, буду стараться добавлять золотые облигации и акции золотодобытчиков.
В целом в 2025 собираюсь вести себя консервативнее: больше недвижимости, больше депозитов и инструментов денежного рынка, возможно появятся облигационные стратегии. Акции по-прежнему только дивидендные. Фокус на росте денежного потока и распределении рисков. В личный бюджет ввожу понятие «нераспределенная прибыль», которая будет накапливаться на депозитах до принятия решения о распределении.
Денежные потоки по годам, нижняя точка графика = 0
По итогу 2024 зарплата прибавила 15%, денежный поток от инвестиций вырос на 71%. В 2025 попробую снова прибавить в зарплате и в выплатах от акций и недвижимости.
На этом все. Желаю всем уверенно двигаться к своим целям, поменьше читать/смотреть СМИ, уделять время близким.
Все написанное в статье не является инвестиционной / индивидуальной инвестиционной рекомендацией или призывом покупать / продавать какие-либо ценные бумаги. Статья является дневником автора и носит развлекательно-информационный характер.
Mon, 30 Dec 2024 09:38:09 +0300
| 30.12.24 | Live Трейдер ТВ
⚡️ Сегодня не просто торгуем, а подводим итоги всего года! Самое важное в трейдинге – это анализ своей торговли, об этом многие забывают.
В прямом эфире на Трейдер ТВ профессиональные трейдеры торгуют на Мосбирже и показывают свои сделки. Присоединяйтесь к эфиру, подведем итоги вместе!
Хотите освоить трейдинг с нуля? Приходите в Школу Трейдинга https://schoollive.ru/obuchenie/
➡️ А это Телеграм-канал для трейдеров Live Investing https://schoollive.ru/liveonline/
В нем:
✔️ Обучение трейдингу с 7 до 23 часов по Мск каждый будний день
✔️Торговля в прямом эфире на реальном рынке
✔️ Открытый текстовый и видео чаты трейдеров
✔️Настройки стакана и рекомендации по торговле
✔️ Сигналы по сделкам от трейдеров, которые реально совершают их, а не просто дают советы.
Подключайтесь и станьте частью крутой команды!
⚡️Где еще смотреть трансляции?
Rutube https://rutube.ru/channel/24204115/
Группа ВКонтакте https://vk.com/live_investing_group
Группа Одноклассники https://ok.ru/liveinvesting
Больше о Трейдер ТВ здесь ⇨ https://livetradertv.ru/
Mon, 30 Dec 2024 09:20:57 +0300
Продолжаю покупать дивидендные акции и облигации. Основная задача — получение максимальных дивидендов и купонов на горизонте 10 лет. А пока все дивиденды и купоны реинвестируются. 2 года уже позади.
С 17 по 28 декабря купил:
- 4 акции Новабев,
- 1 акцию Лукойла,
- 10 облигаций Позитив 1Р2 (купон КС+4%);
- 6 облигаций Амурская область 24001 (купон КС+5%).
Продал облигации Новабев БП7 (9 шт).
Индекс Мосбиржи после заседания ЦБ начал новогоднее ралли и вырос на 15%. В прошлый раз писал о о том что все паникеры вышли из акций, а остались самые смелые, теперь-то кто покупает? Вопрос риторический.
Итак, у меня есть план покупок и его придерживаюсь: акции в будущем дадут основной рост портфеля, а облигации нужны для постоянного ежемесячного денежного потока. Целевое соотношение акций и облигаций составляет 60/40%. Сейчас доля акций выросла 54,3% (выросла); облигаций 44,7% (снизилась) и ₽ 1,1%. Золото пока не учитываю, там доля маленькая. По результатам года возможно буду рассматривать вопрос о целевых долях, в том числе менять целевые доли в акциях и избавляться от маленьких долей.
Из акций в этот раз остановился на компаниях Новабев и Лукойл. У Новабев в декабре началась торговля допакциями после квазисплита. Доля ожидаемо снизилась из-за падения цены. А вот цены на их продукцию растут даже выше инфляции. Компания открывает новые магазины. Еще реинвестировал дивиденды Лукойла, Северстали и Фосагро и полученные куаоны. Хватило на акцию Лукойла.
Что касается облигаций продал флоатеры Новабев БП7 с премией к КС+1,3%. Сейчас есть более интересные варианты, взял взамен Амурскую область 24001 с премией к КС+5% и Позитив 1Р2 на размещении (купон КС+4%).
В настоящее время состав акционной части такой:
— Сбербанк 18,2%
— Лукойл 16%;
— Татнефть 8,1%;
— Роснефть 6,3%;
— Новабев 4,7%;
— Газпром нефть 4,6%;
— Россети Ленэнерго-ап 3,9%;
— Новатэк 3,7%;
— Северсталь 3,6%;
— Яндекс 3,6%;
— НЛМК 3,1%;
— Фосагро 3%,
— Аренадата 2,2% и другие.
Подписывайтесь на мой телеграм-канал, в нем:
— делаю обзоры на ценные бумаги,
— показываю свой путь к доходу с дивидендов и купонов.
Sun, 29 Dec 2024 22:33:23 +0300
Sun, 29 Dec 2024 22:46:04 +0300
Друзья, вот и заканчивается календарный год, пора подводить ИТОГИ, уже вспоминаете как он прошел, что ждете впереди, и я вот решил поделиться своими итогами.
А как у Вас, пишите, не стесняйтесь, чего уж там ...)
24 год Плюсы:
1) Сдал зимнюю сессию на 4 и 5, 3й курс. Юридич. факультета.
2) Съездил в отпуск летом в Сочи+по делам.
3) Нашел чудное место на о. Ягры под Северодвинском: дюны, пляж, море..
4) Перезаключил договоры на фин.обеспечение 1ое полугодие +, на 25год
5) Дом в МСК сдали, жду получение ключей, до апр. 25 г.
6) Прошел угл. диспансеризацию)
7) Управляющая орг. отремонтировала подъезд 9эт, где живу: 10 мес.упорной борьбы.
8) Посещал спорт клуб 1-2 р. в неделю+ велл,+лыжи (Баня)
9) Продолжаю Хобби прин. доход, посещал: фестиваль кино 2шт., Джаза, Концерты, Театр, бильярд, рыбалки…
10) Инвест; Доллары, Вклады, ПДС, Биржа не в "-")
24 год Минусы ;
1) Не нашел, того что искал)
2) Мало спорта- лишн. вес
3) Прочитал всего 2 книги.мин.надо 10
4) Хобби нумизматика в упадке, нет спроса..
5) Не купил; телефон нов., куртку сапоги и пр.)
6) Редко: рестораны, кафе, выставки..
7) Финансы прибавка в мес.не значительная, за годом +20%
8) Болел пару раз ОРЗ по 1.5 недели + доп.по мелочам.
9) Временами скучно.
10) Не съездил в путешествия (Крым, Питер..
Планы: Ликвидировать минусы особ.1,10,8.Упрочить плюсы особо.5,4.)
Прошлый год :
smart-lab.ru/blog/974295.php
ВСЕХ С НОВЫМ ГОДОМ !!!
Sun, 29 Dec 2024 22:59:45 +0300
Ранжирование вкладов здесь эквивалентно годовой эффективности для корректного сравнения вашей выгоды вне зависимости от срока вклада.
Вне зачёта проходят «Народные вклады» Промсвязьбанка с 30% годовых.
1️⃣ Акцепт, «Рождественский» — 23% на 181 день, выплата в начале (эфф. ст. 25.96%), от 50 тыс. руб, на новые деньги с 01.12.2024, иначе меньше на 0.5%. Без пополнений и снятий.
Страничка
2️⃣ ББР Банк, «Яркая звезда» — 24.45% на 91 день, выплата в конце, от 1 млн руб (при сумме от 100к ставка меньше на 0.25%) при открытии онлайн. Без пополнений и снятий.
Он же: 24.7% на 181 день от 1 млн.
Страничка
3️⃣ Дальневосточный, «Новые возможности» — 23.9% (снижение с 29.12!) на 275 дней от 50 тыс. руб, без пополнений и снятий, выплаты ежемесячно (эфф. ст. 25.91%).
Для новых клиентов (обнуление 90 дней).
Страничка
4️⃣ Тендер-Банк: «Реальность on-line» — 23.8% (ступенчатая ставка) на 181 или 23.5% на 270 дней от 500 тыс. руб, выплаты ежемесячно (эфф. ст. 25% и 25.4%), без пополнений и снятий. Только для клиентов, имеющих действующую карту банка на 01.12.24.
Он же, но без условия о карте: 23.5% на 91 день (эфф. 23.96%)
Страничка
5️⃣ Дальневосточный «Доходный онлайн» — 23.8% (снижение с 29.12!) на 275 дней от 10 тыс. руб, пополнение в первые 30 дней, без снятий, выплаты ежемесячно (эфф. ст. 25.79%).
Страничка
6️⃣ Первый Инвестиционный Банк, вклад Максимальный доход / Пенсионный — 23.5% на 180 дней от 10 тыс. руб, выплата ежемесячно (эфф. ст. 24.66%), без пополнений и снятий.
Для клиентов банка, а чтобы им стать — достаточно открыть счёт накануне.
Страничка
7️⃣ Локо-Банк, вклад «Добро пожаловать. Локо» — 23.5% на 182 или 370 дней (ступенчатая ставка), выплата ежемесячно (эфф. ст. 24.68% и 26.25%), от 1 млн руб, пополнение первые 30 дней, снятий нет. Только для новых клиентов: обнуление 90 дней.
Там же: «Моё решение» — 23.5% на 740 дней с досрочным закрытием через 182 дня от 100 тыс с ежемес. выплатой (эфф. ст. 24.68%)
Mon, 30 Dec 2024 07:36:43 +0300
Продолжаю следить за тем, что происходит с ценами на недвижимость в Москве и в Сочи — самых дорогих городах России. В прошлый раз я смотрел октябрь–ноябрь. В этот раз я также посмотрел, сколько вообще в среднем стоит квартира в РФ. Теперь и вы посмотрите.
Я живу в Москве и инвестирую с целью покупки квартиры в Сочи, о чём рассказываю в своём канале (подписывайтесь). Это ежемесячный обзор ситуации с ценами. Поехали.
Сочи (объявления)
Посмотрим сначала, какая ситуация по объявлениям (не по сделкам) в Сочи.
Кто бы что ни говорил, а недвижка в Сочи дешеветь не собирается. Ну правда, зачем ей это нужно?
Сочи: ноябрь → декабрь
- Первичка: 461к → 479к (+3,9%)
- Вторичка: 429к → 432к (+0,7%)
Москва (объявления)
А теперь в Москву.
В Москве вторичка опять дорожает. Первичка-то уже заранее подорожала.
Москва: ноябрь → декабрь
- Первичка: 389к → 390к (+0,2%)
- Вторичка: 424к → 438к (+3,3%)
В Москве продано 45% (+1%) площади, 55% площадей не продано или продажи не начаты по данным ДОМ РФ. В Краснодарском крае продано 24% (б/и), в СПб 41% (б/и), в МО 36% (-1%).
Посмотрим теперь, что по реальным сделкам, так как в объявлениях мы видим цены, которые хотят продавцы, в реальных же сделках мы видим цены, которые готовы платить покупатели.
Реальные сделки
Индекс московской недвижимости ДомКлик MREDC показывает сейчас 295к, на 2к ниже ноября.
По другим городам индексов ДомКлик нет.
СберИндекс показывает стоимость по реальным ценам продаж первички с лагом в месяц (данные за ноябрь). Москва там считается отдельно, а Сочи только в рамках Краснодарского края. По России средняя цена не изменилась — 169к за метр.
343к за метр в Москве (-4к). Опережает MREDC на 48к. По Краснодарскому краю средний ценник 165к (-1к). В МО 188к (+1к). Вторичка Москвы по СберИндексу 297к (-1к).
ИРН показывает 271к по Москве, без изменений. Новая Москва 203к (-1r). МО 153к (б/и).
Но в долларах всё падает. 2 749 долларов за метр (-51).
В Сочи по данным SRG стоимость вторичного метра составляет 292к (-4к). В Москве — 321к (-1к).
Эксперты отмечают, что недвижимость в целом по России не падает, но и не дорожает. Продавцы не готовы уступать.
Сколько стоит квартира в новостройке в России?
В Авито посчитали, что средняя стоимость первичной квартиры в РФ в районе 8,5 млн. Если брать только однушки, то средняя цена около 6,5 млн.
Самые дешёвые квартиры можно купить в Махачкале (3,2 млн), Грозном (3,7 млн) и Ульяновске (5,1 млн). Пока мой капитал равноценен средней квартире в новостройке именно тут.
Самые дорогие: в Москве (22,4 млн), Сочи (19,7 млн) и Казани (11,4 млн). Никто и не сомневался, что Сочи и Москва оторвались от страны, но вот однушки в Сочи дороже всего — 17,1 млн. Однушки в Москве по 15,6 млн.
Давайте возвращаться в Сочи и смотреть, как там мои дела
Всего я накопил пока что около 5,038 млн с июля 2021 (данные за 1 декабря), на 1 января ожидаю более 5,4 млн.
По ценам на вторичку от SRG хватает на 18,5 метров. Напомню, что цель — накопить достаточную сумму для обеспечения кэшфлоу, покрывающего ежемесячные платежи по ипотеке (±100% стоимости квартиры при условии снижения ключа).
А пока открыл сезон катания на сноуборде в Подмосковье. Например, в районе Яхромы можно купить однушку, если верить объявлениям. А если повезёт, то и скромную двушку.
Подписывайтесь на мой телеграм-канал, в котором я рассказываю, как коплю на квартиру в Сочи, и делюсь своим опытом в инвестициях.
Mon, 30 Dec 2024 07:56:43 +0300
• Чтобы получать выгоды облигационного рынка, достаточно избегать дефолтов в портфеле. Звучит просто. Сделать сложнее. Но сделать можно. • На Гарант-Инвест в основном российском ВДО-индексе – Cbonds High Yield – приходилось ~7% веса. И Индекс перед самым Новым годом 2/3 от этих ~7% потерял.
Нам снова повезло. А разница между публичным портфелем PRObonds ВДО и Индексом достигла необратимой величины.
Мы не раскрываем методов анализа рынка, но делимся их результатами: публикуем сделки в портфеле для всех желающих.
Несколько осложняя жизнь собственному управлению активами. Однако делая, как мне кажется, минное поле нашей песочницы чуть менее опасными для тех, кого сюда занесло.
На новой неделе всего 2 торговых дня, сегодня и в первую пятницу уже 2025 года. • Сделки на эту неделю поэтому – предельно маленькие ( Подвожу итоги 7 лет (по факту уже 85 месяцев). Для любителей сравнивать с индексом: на 28.12.2024 общий портфель обгоняет MCFTRR (с учётом дивов) на 7.3%. Все сделки есть публично, могу скинуть ссылку на портфель. Дальше сами решайте, достойно чтения портянка или нет. База моей стратегии: копирование «индекса MOEX» минус «гомно-компании» плюс «хорошие компании вне индекса» плюс немного «облигаций». Некоторым акциям добавляю свои коэффициенты для корректировки целевой доли. Часть 1. Акции ЕСТЬ в индексе. Отбраковка: субъективно исключил 20 компаний, которые не покупаю по разным причинам. Дивиденды: получено 379 тыс или около 10% доходности. Результат: в сравнении с индексом, за год, результат на 4.6% лучше, значит отбраковка плохих компаний даёт результат. На графике четко видно усиление расхождения двух линий. Коэффициенты: понижающий у Газпрома, повышающие у Фосагро, Мосбиржи, Транснефть и Совкомфлот. В листе ожидания: БанкСПб и Группа позитив (спекулятивно), Х5 и Росагро (после переезда), Полюс (после сплита). Выводы: чем дольше на бирже, тем концентрированнее становится портфель, выглядит как горе от ума. Не хотелось бы через пару лет остаться только со Сбером и Лукойлом. Состав портфеля: 6 компаний, занимают ~9% всех активов портфеля или ~450 тыс. рублей. На нашем рынке крайне скудный выбор акций, приходится искать маленькие звёздочки самому. Результат: в сравнении с индексом, за год, результат на 1.1% хуже. Очень близко, при условии перехода 3 компаний в индекс на декабрьской ребалансировке (хедхантер, совкомбанк и югк). Дивиденды: получено 23 тыс или около 10% доходности. Доходность совпадает с акциями из индекса. Коэффициенты: не использую, просто держу не более 15% в одном эмитенте. В листе ожидания: никого нет, все остальные хромые или косые. Выводы: интуитивно выбираю компании, которые со временем попадают в индекс, то ли чуйка, то ли опыт, пока не понял. Самая недооценённая Мать и дитя (её надо сильно докупить), самая очевидная Россети ЦП (по 0.25р и ниже покупаю всегда). Состав портфеля: 5 эмитентов, занимают ~7% всех активов портфеля или ~400 тыс. рублей. В обычных рублевых смысла не вижу, поэтому бОльшая часть это валютные (доллары, юани). Результат: уверенные +16.3% за год, но за счёт падения курса рубля. По деньгам плюс, но за державу обидно. Купоны: получено 54 тыс или около 6% доходности. Лучше бы на вклад положил. Не понял почему такая низкая доходность вышла. В листе ожидания: конкретных эмитентов и выпусков нет, но явно буду наращивать долю недорогих валютных облигаций по типу Новатека (RU000A108G70) и Акрона (RU000A108JH3). Выводы: пару раз с удовольствием спекулировал популярной ОФЗ (26238), докупал крепкие валютные облигации, но мало, жалею теперь. Других вариантов диверсифицироваться по валюте нет, а в крепкий курс рубля не верю, поэтому буду усиленно докупать в след. году. До этого был убеждён и всем говорил, что обыграть индекс обычному работяге почти невозможно. Реплицировать его начал в середине 2020 года, с этого момента на графике четко видна корреляция, то он меня, то я его. После начал отбраковывать акции, результат на табло. Всего за год вышло: 444.341 руб (уже очищено от налогов) или ежемесячная надбавка в 37.028 руб. Прирост к предыдущему году составил феноменальные +83%, даже в самом позитивном сценарии такого не предполагал. Стоимость портфеля весь не менялась и это при рекордной сумме пополнений в 1.2 млн. Очень грустно, что в последнюю неделю дикий рост случился, примерно +800к по портфелю, очень жаль, хотел акции купить дешевле. Но мне все эти фантики не интересны. Я давно понял, что сами по себе деньги не имеют ценности, всегда нужно переводить их в какой-то другой относительный параметр. У движения FIRE это количество накопленных месячных расходов. Без разницы где и с кем вы живете, какой образ жизни ведете, какой уровень инфляции вашей национальной валюты, как и сколько инвестируете — просто накопите 300 месячных расходов и вы вышли на FIRE. Всё, точка. Всех с наступающим Новым годом! Найдите свой путь и жмите до конца, а как иначе то в наше время. Обнял, приподнял. ------ P.s. до последнего не хотел вставлять ссылку на канал в этом посте, но не обессудьте, если вам понравилось или хотите поспорить или наоборот поддержать, то заходите в мой маленький блог, буду рад. Ваш, Роман. Пришло время подвести инвестиционные итоги и в этой статье я покажу все данные по прибылиубытку своего инвестиционного портфеля за 2024г. Это был очередной, сложный год в моей 5-летней инвестиционной практике: 2024г наш рынок закрывает в минусе! С начала года индекс Мосбиржи потерял -10%. Причины снижения рынка очевидны-это: Вообще, за 5 лет моей инвестиционной деятельности лишь 1 год был по настоящему прибыльным-это 2023г. В целом, весь 5-летний период 2020-2025г можно назвать самым сложным на нашем рынке за всю его историю. С момента покупки моей первой акции я попадал в один кризис за другим! Хронология событий следующая: Как видите, весь мой инвестиционный опыт был получен не в самое благоприятное время для нашего фондового рынка! На данный момент стоимость моего портфеля достигла исторического максимума и составляет 3 970 000р. Это частый вопрос, который мне задают подписчики. Вот график моих пополнений за всё время инвестирования: Я внёс своих денег на брокерский счет 3 737 671р. Как видите, у меня было 2 крупных разовых пополнения портфеля — на 280 000р в октябре 2021г и сразу на 1 120 000р в августе 2024г. Если говорить конкретно о моих текущих ежемесячных пополнениях, т.е. какую сумму ежемесячно я отправляю в акции, то вот график пополнений за 2024г: За 2024г я внес на счет 917 000р. Средняя ежемесячная сумма пополнений составляет около 77т.рмесяц. За 2024г я получил 397 000р выплат и если прибавить их к сумме моих пополнений, то в 2024г я купил дивидендных акций на 1 314 000р. Ежемесячно в среднем я совершал покупки на 109 500р. Вот так мой портфель рос по годам: Я начал инвестировать с 3000р. Спустя 5 лет инвестирования стоимость моего портфеля почти 4млн р. Рост портфеля по годам: Помню, что какую то реальную отдачу от своих инвестиций (в плане получаемых дивидендов и роста котировок) я ощутил, когда стоимость портфеля перевалила за 1.5 млн р. Портфель сейчас находится в плюсе на +331 000р. Максимальной просадки мой портфель достиг в 2022г на фоне падения рынка из-за СВО -36%. А максимальной прибыли как раз перед падением в текущем году, в мае +24% (или почти 800 000р). Не все акции в моём портфеле являются прибыльными: Наибольший рост за 5 лет инвестирования в процентах показали: Наибольший убыток: Если говорить о прибыли не в процентах, а в деньгах, то больше всего реальной прибыли мне принесли Лукойл, СБЕР и Татнефть. В сумме эти три акции увеличили стоимость моего портфеля на 435 000р за счет роста своих котировок! В этих трёх акциях находится 55% всего моего капитала, размещенного на фондовом рынке. Сейчас объективно мои инвестиции находятся в плюсе. Т.е. я имею на счету больше денег, чем вложил. Однако, положительного результата по прибыли не было бы, если бы я выводил все получаемые дивиденды, а не реинвестировал их. Вот так выглядит убыток по моему портфелю за всё время инвестирования без учета полученных дивидендов: Как видите, без дивидендов был бы убыток на -287 000р. Подводя итоги 2024г, на фоне почти 8-ми месячного падения нашего рынка, в целом, я нахожусь в прибыли! С ростом нашего рынка мой портфель будет быстро увеличивать свою стоимость, так как весь год я не прекращал инвестировать и совершил ряд покупок на локальном дне. Я использую дивидендную стратегию покупок с элементом усреднения. Т.е. я покупаю акции на равные суммы, через равные промежутки времени. При дальнейшем росте рынок будет захватывать мои сделки, которые я совершал на локальном дне и за счет эффекта низкой базы это даст хороший прирост моему портфелю: Поэтому, я продолжаю дальше инвестировать, используя дивидендную стратегию, вкладывать часть своих доходов в российский фондовый рынок и делиться своими результатами с вами! Друзья, спасибо за внимание к моим статьям! Жду ваших комментариев. Приглашаю вас на свои другие каналы.
Mon, 30 Dec 2024 08:47:06 +0300
Дотянули в оставшиеся дня декабря до 2800. Сегодня попытка теста 2840 и ждем закрытия недели. Ожидания среднесрок — прежние — 3680. А пока закрытие года. Видимо выше 2800. Год был непростой для многих. Дал пищу для анализа и размышлений. Первая половина года была удачной для инвесторов. Вторая сложной. Но все циклично. Проанализировать победы, поражения. Сделать выводы. И двигаться дальше. Всех с наступающим…
Mon, 30 Dec 2024 08:02:07 +0300
30.12.2024. В субботу индекс ММВБ закрыл день зелёной свечкой, пробив и оттестив сверху предпоследнее важное сопротивление (на сегодня — кластерный уровень 2780), а на вечёрке смог выбраться выше последнего важного сопротивления (на сегодня — кластерный уровень 2799) и закрылся чуть выше. Выход из предыдущего «внутреннего дня» был вверх, что настраивает на оптимизм, но «ненастоящность» субботних торгов может заставить игроков покрупнее подставит результаты субботы под сомнение, так что сегодня ждём теста сверху 2799: отбой даст сигнал на продолжение роста с ближайшими целями в виде дневной ЕМА 233 (на сегодня — 2859) и сопротивления с недельного ТФ -2887, а в случае и его пробоя с ретестом — до финального контрольного сопротивления — кластерной зоны 2954-2970), пробой с ретестом которого должен поставить финальную точку в развороте нашего многострадального тренда вверх.
Уход ниже 2799 отправит нас тестировать новую поддержку ниже (2780), а возврат с ретестом ниже и этой поддержки возвестит о том, что импульс с лоёв года наконец то закончился и отправит нас в коррекцию с ближайшими целями 2746, 2688 или основных наших поддержек в кластерной зоне 2579-2553, отбой откуда тоже будет неплохим сигналом на разворот и продолжение роста уже в новой его волне (правда пока непонятно — С или 3, но будем надеяться на лучшее).,
Есть ещё вариант со вложенными волнами импульса, где мы ещё не доделали первый импульс, а только рисуем вложенную 3 в нём. Этот вариант предполагает безостановочный рост до контрольной кластерной зоны 2954-2970, а может даже и выше, но это слишком оптимистичный, на мой взгляд, вариант и слабо отражает текущую эконом-политическую ситуацию, так что лучше всё же исходить из базового, если только нам не подбросят нового крепкого позитива из администрации Трампа относительно готовящегося начала переговоров со Светлым Западом по Украине, и не просто обещалок, а конкретной даты начала переговоров.
Из интересного: банки закрыли очередной день выше своих основных сопротивлений, нефтянка и ритейл закрылись на своих основных сопротивлениях, остальные сектора подросли, но пока невыразительно. Индекс РГБИ закрыл день зелёной свечкой, по-прежнему находясь между сильными сопротивлениями.
Что вокруг:
СиПи вяло подрастает и пока остаётся в растущем тренде и мы всё ещё ждём продолжения роста. Цели на сегодня находятся на отметках 6307 и 6350, поддержки на 5850 и 5475, пока они не пробиты, ждём продолжения роста и добоя до целей.
Евро-доллар чуть подрос, но по сути потихоньку едет вниз, к основным целям в кластерной зоне 1,0311-1,0295 и отметке 1,018. Отмена сценария — возврат с ретестом выше своих сопротивлений на 1,06, 1,0622 и 1,0655.
Золото тестит локальную поддержку 2627. Здесь пока ждём продолжение снижения с целью в виде основной поддержки на 2542 и пробой текущей поддержки будет тому подтверждением. Отмена сценария — пробой с ретестом 2682. В этом случае поедем обновлять истхаи.
Нефть пока не может пройти ключевые сопротивления (на сегодня — кластерная зона 75,10- 75,4) и может сходить к своим поддержкам на 70,1, 66,45 и 65,5. Отмена сценария — пробой с ретестом ключевых сопротивлений. В этом случае ждём продолжения роста с ближайшими целями 78,02 и 79,16.
Юань доехал до своей поддержки на 13,378, откуда дважды отбился и поехал вверх, с ближайшей целью на 13,842. Отмена сценария - пробой с ретестом текущей поддержки, пробой которой продолжаем продавать до зоны 13,108-12,954.
Итог: ждём теста сверху 2799: отбой отправит нас дальше вверх, пробой с ретестом отправит в коррекцию поглубже. Цели написаны выше.
Друзья, если Вам нравится моя аналитика, буду признателен за «плюсики», для этого нажимайте на «хорошо» под статьёй.
Sat, 28 Dec 2024 21:55:11 +0300
Для чего? Хочу пассивный доход в 1.000.000 рублей в год (первая цель) и накопить 300 месячных расходов (конечная цель).
Портфель разобью на 3 части:
Состав портфеля: 24 компании, занимают ~82% всех активов портфеля. Существенная доля, чтобы бездумно покупать что попало, доверяя икспертам с мосбиржи.
![Итоги эксперимента "FIRE в России", прошло 7 лет (портфель, доходность, пассивный доход, выводы о фаере)](https://smart-lab.ru/uploads/2024/images/24/38/33/2024/12/28/a2a6de.webp "Итоги эксперимента "FIRE в России", прошло 7 лет (портфель, доходность, пассивный доход, выводы о фаере)")
Часть 2. Акции НЕТ в индексе.
![Итоги эксперимента "FIRE в России", прошло 7 лет (портфель, доходность, пассивный доход, выводы о фаере)](https://smart-lab.ru/uploads/2024/images/24/38/33/2024/12/28/5c9a3f.webp "Итоги эксперимента "FIRE в России", прошло 7 лет (портфель, доходность, пассивный доход, выводы о фаере)")
Часть 3. Облигации.
Самая скучная часть портфеля, не люблю облигации. Слишком спокойные активы, мало движухи.![Итоги эксперимента "FIRE в России", прошло 7 лет (портфель, доходность, пассивный доход, выводы о фаере)](https://smart-lab.ru/uploads/2024/images/24/38/33/2024/12/28/7d3d2e.webp "Итоги эксперимента "FIRE в России", прошло 7 лет (портфель, доходность, пассивный доход, выводы о фаере)")
Вот так выглядит история портфеля за 85 месяцев:
![Итоги эксперимента "FIRE в России", прошло 7 лет (портфель, доходность, пассивный доход, выводы о фаере)](https://smart-lab.ru/uploads/2024/images/24/38/33/2024/12/28/9aea65.webp "Итоги эксперимента "FIRE в России", прошло 7 лет (портфель, доходность, пассивный доход, выводы о фаере)")
Пассивный денежный поток:
Сегодня пришла последняя выплата от Северстали, докупил сразу их же акции. Все дивы/купоны обратно реинвестирую, как правило просто покупаю те же акции, от которых они пришли. Т.е. для меня дивы это не деньги, а выплата бесплатными акциями.![Итоги эксперимента "FIRE в России", прошло 7 лет (портфель, доходность, пассивный доход, выводы о фаере)](https://smart-lab.ru/uploads/2024/images/24/38/33/2024/12/28/caa865.webp "Итоги эксперимента "FIRE в России", прошло 7 лет (портфель, доходность, пассивный доход, выводы о фаере)")
Вот так выглядит в месячных расходах:![Итоги эксперимента "FIRE в России", прошло 7 лет (портфель, доходность, пассивный доход, выводы о фаере)](https://smart-lab.ru/uploads/2024/images/24/38/33/2024/12/28/757649.webp "Итоги эксперимента "FIRE в России", прошло 7 лет (портфель, доходность, пассивный доход, выводы о фаере)")
Треть пути пройдено, за 7 лет. С учётом сложного процента, думаю на оставшиеся 2/3 пути нужно ещё 7 лет. Посмотрим.
Sun, 29 Dec 2024 10:04:06 +0300
Предыстория: 24,02 потерял много денег, и выводы -
А) должны быть еще какие то небольшие заначки.
Б) эти заначки должны выжить даже в самый черный день.
Соответственно там нет плеч, и по возможности интересные акции которые по какой то причине не попали в основной портфель.
Вопрос под постом о том что на отдельном не большем счете где нет плеч, и по возможности бумаги отличаются от основного счета(там обычно одна бумага) в планах продать Совкомбанк.
На что поменять? Пока не знаю. Была мысль сегодня заменить на ТКС. Но… Так и не решил. В целом подходит любая интересная история. Но у меня раздулся основной портфель до, аж, семи акций, и пока в голову не особо лезет. МБ пока LQDT вообще.
2>Если начнется заварушка вокруг Тайваня, как будут вести себя акции. Какие стоит купить, а какие продать?
Проще спросить чем ответить. Глобально нас заденет сильно меньше, чем, например, США. Скорей всего приведет к глобальной рецессии, в таких условиях дорожают родины больших денег. При этом не факт что ОПЕК вывезет. Вероятно кстати рынки будут фрагментированы, и не факт что цены на нефть будут везде одинаковы. Очень вероятно что РН станет особенно вкусна. Щас нашу нефть берут с дисконтом? Может оказаться и так что Китай будет платить премию.
В целом вероятно что золото сохранит улучшенную покупательскую способность к нашему ФР. Может те кто его добывает?
3>Аналогичный вопрос, что если посыпется американская фонда. Нас наверно тоже заденет. Есть какая-то стратегия на этот сценарий?
Думаю казуальность здесь весьма слаба, вопрос от чего фонда США упадет. От мировой рецессии где пострадают цены на сырье, особенно на нефть? Будет плохо. В другом случае похер уже. И связи слабы, и ставка уже высока и акции дешевы. Само по себе падение цен на акции США думаю нас заденет мало в среднесрочной перспективе. В моменте типа кто то шортанет, трейдеры заработают, но прям сильных движений не будет.
4>Что из этого есть смысл брать сейчас, а что уже нет?
Вопрос под списком того что в портфеле, здесь его публиковать не буду очевидно. Глобально — все что нравится стоит брать, а мне очевидно нравится мой портфель. Все что есть стоит брать с поправкой на ликвидность бумаг, если вы все берете в один клик, и ваш риск профиль аналогичен моему — я думаю что лучшее что есть это то что у меня. Ну точнее лучшее что я нашел. По факту мы да привязаны к цене входа психологически, но… Не в LQDT же сидеть? И да, мои риски вам скорей всего не подходят, плечо великовато)
5>Транснефть стала опять интересна в бабушкин портфель? (Да и в основной)
Ну новость стоит больше чем +5% конечно. МБ и интересна, да много что интересно что уж. Бабушка по идее может купить в один клик, но что продать? Ну и еще момент — бабушка не любит резких движений, когда важна цена внутри дня. Любовница с автоследом тем более. Часто бывает так что лень — благодетель. Так что реагировать на новость день в день — не для бабушки. Она скорей баланснет потому что квартал прошел, а не новости вышли. Она кстати Лукойл на дивы докупала… Просто потому что его меньше всего. Она — любовница, бабушка дивы зажала)
6>Порастем ещё на праздниках?)
Статистически — да. © Атлант.t.me/atlant_signals/880Что-б меня так же пиарили те кого пиарю я. Ну да ладно)
Sun, 29 Dec 2024 09:37:14 +0300Наш рынок
Мой портфель
Однако, ежемесячные покупки я совершал на большие суммы, так как реинвестировал все полученные дивиденды.
Вот так выглядит динамика прибылиубытка моих инвестиций:
Заключение
Общая стоимость моего портфеля достигла почти 4млн р, чистая прибыль превышает 300 000р, а мой средний ежемесячный пассивный доход превысил 38 000р. Всё это, повторюсь, на фоне сильнейшего (если не считать 2008г и 2022г) за 20 лет снижения рынка.
К примеру, на росте рынка из-за позитива от решения ЦБ не повышать ключевую ставку, мой портфель всего за 10 дней прибавил почти +500 000р:
Sun, 29 Dec 2024 00:47:45 +0300
В Москве открылись первые пивные биржи Любители необычного отдыха могут попробовать новый формат заведений в столице — в Москве заработали сразу две пивные биржи в барах «Beerжевик». Концепция привносит в процесс заказа напитков элементы настоящего трейдинга: цены на пиво меняются в зависимости от спроса и транслируются на экранах в режиме реального времени. 
