Wed, 01 Jan 2025 19:09:18 +0300
SHAMAN официально стал одним из самых высокооплачиваемых музыкантов России 2024 года. Согласно данным с сайта госзакупок, контракты с региональными властями и организациями в ушедшем году принесли больше всего денег певцу SHAMAN. Речь идет о почти 50 млн рублей, подсчитал RTVI. По этому показателю музыкант опередил «Хор Турецкого», Григория Лепса, Олега Газманова и Игоря Бутмана, традиционно лидирующих в рейтинге.BRIEF.
Тут надо отметить, что на частных контрактах, рекламе и корпоративах артисты зарабатывают в разы порой больше.
Wed, 01 Jan 2025 18:44:01 +0300
Привет!
Хотите немного о спекуляциях в облигациях с одновременным удержанием краткосрочных и среднесрочных позиций. Да, пожалуйста)) В 2024 году я сделал порядка 50% годовых на трейдинге в облигациях, а может и больше, не считал, но абсолютную цифру знаю точно. Мне нравятся сейчас облигашки, особенно короткие. Почему? Ну, во-первых облигашками торгуют ссыкуны, и нам трейдерам-спекулянтам тут есть где развернуться. Я когда слышу облигационеров, которые ссутся от просадки в три процента, ну реально, у меня текут слезы умиления, это ж, плять, какая склонность к риску у этих людей? Правильно, никакая — отсутствует от слова совсем. Во-вторых, пока ЦБ задирал КС до 21%, динамика ставки, способствовала тому, чтобы и там поработать, думаю, а почему нет, поторгую облигациями, тем более тут еще и купончики капают. Конечно я не сунулся в 238 и прочую хрень, но облигашки 900 дней до погашения у меня есть. В принципе распределение такое из того, что я выделил на облигашки (около 2млн.руб), 69% до года и 31% до 900 дней (текущая поза). В-третьих, как видите сумма небольшая, поэтому исходя из этого и осуществлялся подбор облигаций. И так, что из себя представляет подбор облигаций:
1. НАДЕЖНОСТЬ, никакой куйни, типа ВДО, длинных корпоратов, пусть даже надежных, длинных ОФЗ. Хрен вы там правильно что-то спрогнозируете на таких отрезках времени, а надо быть готовым сидеть до погашения. В основном работаю на коротком СБере, ВТБ, РСХБ и прочих, мне рисков и в акциях хватает.
2. РАЗРЯЖЕННЫЙ СТАКАН, смотрю, чтобы не было огромных заявок в стакане (отсутствие конкурентов или их минимальное количество), никому не нравится, когда перед твоей заявкой выставляется конкурент. Тоесть, например, на сумму 500тыс.-1млн. стакан можно прошить снизу в вверх, вплоть да +40%.
3.ВСЕГДА СТАВЛЮ ЛИМИТНУЮ ЗАЯВКУ С ХОРОШИМ ОТКЛОНЕНИЕМ от текущей цены, могу поставить в зависимости от ликвидности и конкуренции от +-2% до =+-40%. Чем ниже конкуренция, тем больше отклонение от средней текущей цены и больше времени на обратную сделку. Конечно, когда перекладываюсь в акции, то тогда по текущим ценам.
4. НЕБОЛЬШОЙ КУПОН, который понижает цену номинала облигации, чтобы привести ее к текущей средней доходности, что приводит к повышенной волотильности тела на любой чих.
5.АРБИТРАЖ, здесь свобода действий достаточно большая, помимо первых четырех пунктов, есть банальный срок дюрации, который может как приблизительно совпадать, так и различаться.
Приведу пример моих последних действий по всем 5 пунктам, что изложил выше (недельная свеча):
я привел один из последних примеров моей торговли в облигациях, а их на протяжении 2024 года уйма)) Почему я это пишу, да потому, чтобы ссыкуны с трехпроцентной толерантностью рынка не расслаблялись, они мне не конкуренты, у меня конкуренты в основном алгоритмы-извращенцы, из серии, не заипут — так замучают, но и с ними я борюсь успешно))
Удачи))
p.s. С Новым годом, как говорится, новогодний подарок от меня, такого практического опыта вы вряд ли на этом сайте найдете — ДЕЛЮСЬ, пользуйтесь))
Wed, 01 Jan 2025 18:25:00 +0300
USD/#RUB
Таймфрейм: 1W
Новые прогнозы пишут те, у кого старые плохие. У меня хорошие, поэтому мне совершенно нечего добавить к сценарию годовалой давности: t.me/waves89/6463. Разве что факт, что вариант альтернативный с продолжением волны «2» полностью отменился, а значит в 2025 году рубль продолжит падать.
Ну а кто считает, что рынок невозможно прогнозировать, тем более на десятки лет вперед, тем сегодня порекомендую лекцию от 1 июня 2021 года, где весь сценарий по день сегодняшний и на ближайшие лет 30 подробно рассказан в формате видео:
Те кто читает мой канал по 1-ым числам января, те ещё 3 года назад за 2 месяца до начала знали о специальной военной войне и девальвации рубля на исторические минимумы: t.me/waves89/3612.
Про падение и практически обнуление индекса РТС им тоже было известно заранее: t.me/waves89/3617. А сейчас уже ты знаешь, что этой зимой всё закончится, и потому покупаешь по этой причине акции.
Закончится то оно закончится, а вот что делать с 52+ триллионами на вкладах? – Эти деньги пойдут в потребление, в первую очередь в импорт, создав спрос на валюту. И рубль опять упадёт. Зато вырастут активы, которые от девальвации и снятия санкций только выигрывают, потому я покупаю акции экспортёров в первую очередь.
Напомню, что индекс Индекс ММВБ = биткоин 2 года назад: t.me/waves89/7795.
Wed, 01 Jan 2025 18:14:40 +0300
На 1 января решил поговорить о ставке)
20 декабря ЦБ принял неожиданное решение и вопреки консенсусу аналитиков не стал повышать ключевую ставку. С другой стороны, решение закономерное.
Напомню, я писал про ключевую ставку 10 декабря:
Высокая ключевая ставка в России наконец-то начала действовать! Выдачи кредитов в России окончательно рухнули (далее идут цифры).
И это, наконец, то, чего добивался Центробанк: и физические лица, и бизнес перешли от потребительской схемы к сберегательной. В общем, большинство россиян наконец поняли, что не нужен очередной кредит на айфон / машину / ремонт по 30-40%, а лучше положить даже самые небольшие деньги под депозит на 20%.
И про дальнейшие ожидания, почему снижение ставки станет антиинфляционным фактором:
Следующим закономерным шагом станет замедление, а затем и сокращение инфляции, ну а следом уже начнут снижать и ключевую ставку. И тут процесс будет обратный: снижение ставки поможет сокращению инфляции, т.к. потребители будут стараться сохранить как можно больше денег на депозитах (ведь потом будет дешевле и надо заработать в моменте), а кредитование ещё сильнее замедлится (ведь потом можно будет взять кредит дешевле).
Напомню, что про возможное сохранение ключа на том же уровне я писал ещё в начале декабря:
Теперь основная интрига заключается в том, когда закончится цикл повышения ключевой ставки и начнётся её снижение. Сегодня г-жа Набиуллина заявила буквально, что ЦБ России допускает повышение ключевой ставки на ближайшем заседании, «но это не предопределено». По её словам, инфляция пока не начала замедляться, «тормозной путь» до цели займет весь 2025 год и «прихватит» 2026 год.
Но! В её словах содержится очень жирный намёк, что Центробанк в общем и целом достиг своей цели – ему удалось обуздать рост инфляции (да, не предотвратить, а всего лишь замедлить рост – но в текущих условиях и это хорошо). Следовательно, дальше будет сдерживание инфляции, для которого повышение ставки не нужно и даже вредно.
Т.е. уже в начале декабря Центробанк предполагал, что следующего шага по повышению ключа не потребуется. Потому что лекарство от инфляции уже превращается в яд. По аналогии: химиотерапия при раке в определённый момент начинает наносить организму вреда больше, чем сам рак. Так и сейчас: высокая ключевая ставка из инструмента сдерживания инфляции превратилась сама по себе в проинфляционный фактор (и об этом я ещё писал с осени).
Ну и вывод, который я давал в конце поста:
В общем, ЦБ сейчас на распутье. Решение, принятое в декабре, реально будет ключевым. Далее – либо положительный сценарий, при котором экономика «перезапускается», либо скатывание в ад в виде инфляционной спирали / стагфляции. Третьего не дано. Мы на пределе.
И, похоже, что мы пришли к положительному сценарию, при котором экономику будут «перезапускать» (мягко или жёстко – другой вопрос), но не уничтожать — и на том спасибо.
Теперь ждём февраля. Если я прав, и Центробанку реально удалось обуздать инфляцию (нет, не остановить, а замедлить), то в феврале повышения ставки не будет, однако жёсткая ДКП продолжит «закреплять результат».
В апреле мы можем увидеть чисто символическое снижение ставки (например, на 0,25 или 0,5 пп), но как только это произойдёт – это станет спусковым крючком для роста рынка акций и снижения доходностей облигаций. Поскольку это покажет, что инфляция управляемая, а жёсткого приземления экономики не будет.
Если же в апреле снижать не будут – то значит, что приземление окажется более чувствительным. И мы увидим каскад банкротств самых безнадёжных закредитованных бизнесов.
Всем хороших праздничных выходных! Всех обнял, ваш Инвестор Альфа.
P.S. Друзья, я веду свой блог на разных площадках. Читайте где Вам удобно! Размещаю ссылки под постом:
Моя телега здесь
Дзен здесь
Инвестинг здесь
Wed, 01 Jan 2025 11:05:06 +0300
Доброго времени суток Смартлаб!))… (ЗаяЦъ приветствует вас сидя в кресле из листьев и веточек, неспешно попивая шампанское… погодка тихая, безлюдная и безветренная)… Мы поутру составили таблицу по заячьим итогам инвестирования 2024… табличка мне нравится! красиво получилось!)... Вот как то так… надеюсь что открывается и отображается у всех нормально!.. Сильно не ругайтесь! Я же всего лишь заяЦъ из лесу с лапками… Там в табличке три строки, три столбца вообщем… доход, расход и размер/величина портфеля… Я делала в офис либре…
Wed, 01 Jan 2025 10:51:27 +0300
верить никому нельзя… поэнтому проверяем всех… особенно Мартын Мартыновича, ибо Мартын Мартыновичу класть палец в рот вообще не рекомендуется — очень скользкий тип....
весьма жаль, но потерял комментарий АГ по поводу того, что если день закрылся в плюс, то максимум следующего дня на 90% будет выше, чем цена закрытия...
на статистике Сбера от 1.1.22 до 31.12.24 все подтверждается... процент получается 96… что даже несколько выше, чем дает АГ....
далее АГ утверждает, что если выставлять ордер на 0,2% выше цены закрытия дня, то стратегия будет на дистанции хуже, чем купил и держи....
но 0,2% дает тока тот результат, что будем стучать на брокера, а себе класть в карман воду от новара яиц всмятку....
поэнтому ищем процент, дающий не тока кипяток, но и яйца....
получается средний 1,9% по больнице..
медиана 0,9%
ставим медианный процент… выкидываем брокеровские комисы и получаем на «молотилке» порядка 66% за три года… или по среднему 22% в год..
не Бог весть какие доходы…
но в общем мыслит АГ интересно…
Wed, 01 Jan 2025 10:48:48 +0300
Друзья,
Поздравляю Вас с наступающим Новым 2025г.
Искренне желаю Вам счастья, успеха, позитива, взаимопонимания с теми, кто для ВАС важен и, конечно, прибыли,
чтобы то, чем ВЫ занимаетесь приносило Вам радость и удовлетворение.
Год заканчивается позитивно.
Большинство из Вас — в плюсе по итогам года.
К плюсу можно было прийти самыми разными способами,
интересно понять логику тех, кто успешен, но идёт другим путём.
Smart — Lab считаю полезным и интересным ресурсом.
И благодарен Тимофею Мартынову за создание и развитие Smart-Lab.
Конечно, важно фильтровать мысли, советы идеи и принимать свои собственные решения.
Думаю, важно понимать, что каждый человек сам своими финансами отвечает за свои действия,
сам получает прибыль и сам виноват в случае убытка.
Искренне желаю Вам Успеха,
чтобы то, чем ВЫ занимаетесь, приносило Вам радость и удовлетворение.
С уважением,
Олег
Wed, 01 Jan 2025 07:51:19 +0300
Здравствуйте, дорогие коллеги! Перед началом статьи, я поздравляю всех с новым годом, желаю счастья и успеха, здоровья и любви! Всего самого наилучшего, и чтоб счастье было каждый день! С новым годом!
А теперь поговорим об ИНТЕРАО.
Итак, данная компания занимается созданием Электроэнергии, работает в России.Н
Данная компания незакредитованна(у нее нет долгов), ее бизнес развивается с каждым годом, а также есть и много других плюсов.Но у инвесторов на долгий срок задаётся вопрос — а почему она не растёт?
Точного ответа у меня нету, но вероятно всего, все из за сравнительно небольших дивидендов(для сравнения стоит взять ЛЕНЭНЕРГО а.п)
Дело в том, что компания выплачивает всего около 25% от своей прибыли.
Но что же делать с их акциями? Покупать или продавать?
Итак, сначала заглянем на прибыль компании.
Как мы видим, процентные доходы у данной компании каждый год растут.Эта прибыль как я уже сказал влияет на дивидендную выплату, от которой зависит и дальнейший рост акции.
Также, стоит отметить, что в будущем потребление электроэнергии в России может вырасти:
Естественно, увлечение потребления электроэнергии будет существенно влиять на доход компании, конечно же в лучшую сторону.
Ну, что касается меня, то лично я буду оставлять данную компанию у себя в портфеле, т.к я считаю, что у нее есть огромный потенциал роста выплат дивидендов, роста самих котировок.
А как вы думаете?
Ну а на этом все, всем пока!
Wed, 01 Jan 2025 10:21:01 +0300
ЛЧИ отменили в этом году, сначала думал провести лчи сам с собой, потом забил на это. Много возни с подсчетом, а что из него извлечь полезного не ясно.
Посчитал прирост капитала за 2024 год. На 10% капитал вырос. Много лет назад, когда был более живой интерес, считал по всем этим формулам ввода-вывода в екселе, по всем брокерам и т.д. Составлял таблицы разные. Со временем на все это забил большой болт и крайние несколько лет считаю тупо. Т.е. смотрю какой капитал (по цене продажи в рынок в стакане) был на начало года и какой капитал стал на конец года (если все вылить в стакан по текущим). Так же в расход включаю все что сожрал, налоги, коммуналку и все покупки, поездки и т.д.
Жить и считать стало проще, а вот подсчитанная доходность снизилась.
В этом году проиграл средней ставке ЦБ по году (которая для меня бенчмарк). Средняя ставка была 17%, а я наколотил 10% с копейками. И в общем год оценил +- верно, акций не держал, поставил на золото и замещайки. Но в облигах огреб просадку по телу. Эльвира удивила в этом плане. Причем просели у меня и флоатеры и короткие, а не только длинные. Короче неверным было распределение активов. Этот год надо было играть с большей долей золота и замещаек.
Но в общем год прошел, а в следующем сомневаюсь что золото и доллар (который беру через замещайки), будут хорошей темой, так что начал сокращать их. Скорее всего поставлю на длинные бонды, чтобы они снижение ставки отразили. Не верю в акции пока. Боевые действия отжирают будь здоров, плюс смена логистики и прочего. Да и рынок как-то сильно на акции возбудился. Не понятно мне откуда высокие дивиденты возьмутся.
Из хоть сколько-нибудь полезной деятельности (не считать же ей всю эту нелепую рыночную возню), прошел курс микроэлектроники, программирования микропроцессоров, собрал стенд и на нем поотрывался. Освоил обвязку AVR, код под него на ассемблере и С. Научился программировать/прошивать микропроцессоры и читать документацию. Раньше прошивал не вдупляя что именно делаю и как что работает. А теперь делаю все это с пониманием. По крайней мере большим, чем раньше, т.к. мир электроники и микропроцессоров велик.
Также осуществил свою мечту (незакрытый гештальт) на тему стрельбы с лошади с двух рук. Собрал для этого из разной ерунды комп, прошел неслабый квест с видеокартой под него (пришлось прошивать материнку, да еще и допереть что это надо сделать, ну и на видеокарте два конденсатора поставить и переделать радиатор). Поставил туда рдр2 и прошел его раз эдак 6 по итогу.
Минусом всей этой возни было то, что профукал кучу движений на рынке. Хотя с другой стороны и плевать. Приоритет у меня в сохранении капитала, а не в его росте. Размер достаточен, лишнего не надо. Главное не терять, по крайней мере не терять много. Для чего вообще засунул где-то треть на вклады (чтобы руки поменьше чесались от разных гениальных рыночных идей).
Что не удалось сделать в уходящем году.
Под конец года пришла мне идея купить подстаканник к чаю. Отличный, судя по виду. Которые в поездах раньше были. Долго выбирал, выбрал, а они отказались поставлять его, перенесли доставку и подняли цену. Так что решил отказаться от покупки и выждать пока спадет ажиотаж. Либо на авито его взять. Правда там может пилить за ним на электровеле придется. А не охота пока, гололед тем более, можно звездануться. Упал раза три за крайние лет 8 с куги и вела, довольно проблемно на самом деле, если прямо сильно звездануться. Лечение растяжения стопы недели три занимает. И это еще были лайт падения. Короче в раздумьях. И главное так и не понял до конца какой брать. За каким именно начать охоту. От отчаянья даже решил его взять на яндекс маркете, там сказали скидка 50% будет. Но сунулся — нет скидки на деле. Короче тупик. И в основном состоит он в том, что я не знаю какой именно хочу. И хочу ли вообще. Чашка, из которой пью чай больше 17 лет уже, вроде нормальная. Ручка отбилась только. Но с ней воспоминания связаны — ее за победу на танцевальном турнире дали. Можно, наверное, и не спешить с подстаканником. Тут все надо тщательным образом обдумать. Это вопрос серьезный. Это не в терминале ошалело кнопки тыкать. Тут нужен анализ...
Что удалось сделать в уходящем году.
Прекратил употреблять алкоголь совсем (на пробу, посмотреть что произойдет). Года полтора по итогу и не употребляю и не тянет. Так же провел два эксперимента — одну неделю не писать комменты в интернет. Одну неделю вообще не открывать интернет. Одну неделю не заходить на определенные сайты. Эффект есть, причем интересный и неожиданный. Но интересно что произойдет с увеличением срока эксперимента, если попробовать увеличить это время на 1-2-3 месяца. Дело ведь тут еще в том, что в интернет человек находится в определенном информационном коконе, а этот кокон целенаправленно искажает восприятие.
Wed, 01 Jan 2025 08:30:51 +0300
С Новым годом, дамы и господа, желаю вам всего туземунного! 1 января, значит пора доедать оливье и подводить итоги декабря. Ежемесячно я пишу отчёт о том, что произошло с моими инвестициями. Напоминаю: я начал копить на квартиру в Сочи в июле 2021. 42 месяца позади. Погнали!
Очень важное объявление: подписывайтесь на мой телеграм-канал. В нём уже 13 тысяч подписчиков, а будет ещё больше!
Инвестиции
Было на 1 декабря 5 029 315₽:
- Депозит: 1 130 324₽
- Биржевой: 3 898 991₽
Доставал ёлку с игрушками и обнаружил в коробке 238 000 рублей, которые я решил проинвестировать. Само собой, купоны и дивиденды тоже реинвестировал. Покупал только хорошее, ничего плохого не покупал. А то впереди 2025 год, который готовит много интересного, плохое не нужно.
Облигации: ОФЗ 26243, Селектел 1Р5, ПСБ Лизинг БО-П01, ГТЛК 2Р5 CNY, Совкомфлот 1Р1 CNY, Полюс БПО-04 USD, Новотранс 1Р3, Селигдар GOLD 03, Т-Финанс 1Р1, Позитив 1Р2, ПКБ 1Р4
Акции: Новабев, Совкомбанк, Интер РАО, Магнит, Яндекс, Лукойл, Северсталь, Ростелеком, Газпром нефть
Прочее: CNYRUBF, Рентал ПРО, CNY
Подробнее про покупки, чего сколько: тут (часть 1) и тут (часть 2).
Результат вышел неожиданно приятным. ЦБ сохранил ставку 21%, когда рынок ожидал 23%. Случился локальный туземун, портфель сильно вырос. По данным Интелинвест доходность портфеля около 10,8% по XIRR, месяц назад была 5,5%, а до мая было 16%. Спасибо ралли Деда Мороза, портфель в плюсе!
Декабрь детально так:
• Депозит: 1 130 324 + 9 852 (проценты) = 1 140 176₽
• Биржевой: 3 898 991 + 238 000 (пополнение) + 399 049 (рост) = 4 536 040₽
Суммарно: 5 029 315 + 238 000 (пополнение) + 408 901 (рост) = 5 676 216₽
Портфель преодолел отметку в 5,6 млн — круто. Насыпались дивиденды и купоны, так что покупок было очень много. Всё под ёлочку. Но радоваться рано, никакого чёткого сигнала на разворот ДКП нет, поэтому ждём февральского решения ЦБ по ключу, которое может снова стать неожиданным.
Итого (за всё время):
• Депозит: 810 000 → 1 140 176₽ (+330 176 или +40,76%)
• Биржевой: 4 127 000 → 4 536 040₽ (+409 040 или +9,91%)
Суммарно: 4 937 000 → 5 676 216₽ (+739 216 или +14,97%)
Доходность XIRR: 10,8%
Средняя сумма пополнения: 117 547₽ в месяц
Когда только начинал, ставил планку в 66 000 в месяц. На 2024 год поставил цель в 100 000 ежемесячно (1,2 млн за год), позже решил её удвоить.
А вот так это выглядит на графике
Доходность декабря получилась 8,13% или 97,56% в переводе на годовые. Кэшфлоу растёт, за 2024 год вышло более 420 000 купонами, дивидендами и процентами, посчитаю отдельно позже. В 2025 году, полагаю, он вырастет, ведь останавливаться я не собираюсь, поставил себе цель пополнить портфель на 2,4 млн. Это в среднем по 200к в месяц.
Моя стратегия
Целевая доля в биржевом портфеле акций/облигаций — 40/50, остальное в бумажной недвижке и других инструментах. Из 50% облигаций пятая часть — валютные. Подробнее про состав и стратегию можно почитать тут. Также использую депозиты.
В декабре удалось пополнить портфель на 238 000, суммарно за год вышло 2,4 млн. Задача максимум выполнена. Вполне вероятно, что в новом году активы будут дешёвыми, а ставка высокой, так что возможностью буду активно пользоваться.
Подводил итоги года, решил, что отличный был год. А как ваш?
Цель всё та же — покупка недвижимости в Сочи. Продолжаю формировать дивидендно-купонный поток, который будет покрывать ипотеку. Поэтому у меня дивидендные акции, долговые и рентные инструменты.
Скоро отпуск
И даже не один, а два. В январе наконец-то мчим кататься на Архыз, а в Сочи уже в феврале. В Москве со снегом некоторые проблемки, но в декабре начали разминаться на подмосковных курортах.
Что ещё?
- Покатался в Степаново, в Шуколово и в Канте на Нагорной
- Телеграм-канал подрос с 13 000 до 13 600 подписчиков (+600, хорошо)
- Пополнил криптопортфель на очередные 50 USD. Там вообще ракетища
- Посмотрел, что там с недвижкой в Сочи и в Москве, и сколько стоит квартира в среднем в РФ
- Сделал разборы Белуги, Лукойла, Мосбиржи и Полюса, а также множества облигаций и прогнозов
- Нашёл 10 облигаций с доходностью до 44%, самые горячие дивиденды зимы, лучшие ИТ-облигации,
- Глянул, что заместил Минфин
- Написал про золотые времена для инвесторов и про будущие IPO
- Подвёл итоги года
Планы на январь: сгонять в отпуск, покататься. Пополнить БС на 200к. Пить пивко, пока зима.
А это все ещё мой телеграм-канал — подписывайтесь;) В нём я рассказываю про финансы, свои инвестиции, накопление на квартиру в Сочи и много всего прочего, даже мемы есть.
Wed, 01 Jan 2025 01:16:26 +0300
Wed, 01 Jan 2025 01:00:00 +0300
Ну, с Новым Годом, чтоль)
Выпьем?
И не забываем, что..
Wed, 01 Jan 2025 00:11:42 +0300
Wed, 01 Jan 2025 00:08:35 +0300
Годы Змеи по восточному календарю:
1917 революция,
1941 вов,
1953 умер сталин,
1965 Карибы,
1989 последние годы ссср,
2001 сша911,
2013 в этот год принималось решение по 2014.Стоит задуматься.И, Разумеется, пожелание всем денег Обратите внимание это рубли 1937 года
Wed, 01 Jan 2025 00:02:02 +0300
Спасибо, за вашу поддержку, критику и обсуждения!
Также благодарю всю команду smartLab
Tue, 31 Dec 2024 22:28:43 +0300
2024 год был не простым для инвестиций, ключевая ставка росла, и на этом фоне рынок акций словил самую длительную коррекцию за всю историю, 6 месяцев было изнурительное падение. Зато под Новый Год мы с вами стали чуточку счастливее.
✔️ Моя доходность личного портфеля за 2024 года = +24,76%. Опередил рынок по итогам года на 22 пп. Очень доволен этим результатом и горжусь им.
Какие идеи принесли мне доходность в этом году?
1️⃣ Лента, главная идея года, покупал под улучшение результатов из-за закрытия неэффективных магазинов и приобретения «Монетки», принесла около 50%.
Лента — главная идея года
2️⃣ X5 брал под переезд, покупал еще в прошлом декабре по 2 100, торги весной были закрыты по 2 798. Ждем перезапуска, тут может быть идея и в 2025 году)
3️⃣ Основой моего портфеля был и остается Сбер, который был лучше рынка и принес неплохой дивиденд. Не продал ни одной акции Сбера с 2022 года и активно докупал от 220 до 250.
4️⃣ Значимую долю в портфеле занималЛукойл, тоже дивидендно, и лучше рынка.
Были и другие идеи, Ростелеком покупал от 68 до 75 и закрывал выше 90, Магнит покупал ниже 5 500 и закрывал от 7 000 до 8 100, Северсталь брал под дивиденды по 1 300 и закрывал по 1 860, участвовал в IPO Совкомбанка по 11,5 и закрывал его по 18-19.
❗️Конечно, рынок, это не только прибыльные сделки, но и ошибки.
Самая грубая ошибка была в мае — когда практически не было идей залез в пару сомнительных историй – Самолет и Эталон. Самолет брал по 3 600, Эталон по 95. Расчет был на скорое снижение ставки, реализацию планов по продажам недвижимости. Главное, в чем я ошибся — недостаточно просчитал рост процентных платежей по долгам. Когда поговорил с компаниями на конференции Смартлаба в июне закрыл обе позиции в -20%. Отделался малой кровью.
Из того, что могло помешать показать результат была Транснефть, где прилетел черный налоговый лебедь (тут у меня к себе вопросов нет, не было бы налога в 40%, сейчас было бы 1 500 за бумагу, предугадать было нельзя).
Главный вывод, который я сделал в 2024 году — для инвестора важно уметь признавать ошибку и резать убытки. Если понимаешь, что ошибся, промедление = слабым результатам, режу убыток и ищу новые идеи. Худшее, что можно делать, сидеть в справедливо падающих бумагах и ждать, когда они выйдут в ноль, когда можно делать деньги в других местах.
В 2024 году мне помогла фокусировка на изменении размера счета, а не на динамике конкретных позиций.
Портфель уже традиционно вам предложку в начале месяца, ориентир – 5-6 января, расскажу с каким составом вхожу в 2025 год.
-//-
В этому году помимо личного портфеля, я управлял стратегиями автоследования. Для меня это был личный вызов, одно дело — управлять своими деньгами, другое – вашими, гораздо больше ответственности.
✔️ Наши с вами стратегии автоследования в моменте показывают результат от +11,5% до +13%.
До all time high результата, показанного при индексе 3 500 пунктов в мае 2024 года, осталось от 2 до 3,5%.
Я рад такому результату, надеюсь, что и вы тоже.
Это был непростой год, на коррекции рынка стратегии даже уходили в минус, при этом я не видел больших оттоков.
Спасибо вам за доверие, движемся вперед!
Подключиться к моим стратегиям можно по ссылкам (потом — после Нового года
Tue, 31 Dec 2024 22:15:21 +0300
Знаете, деньги не главное, важно что бы близкие были здоровы!
Подхватили кишечку, поехал купить противорвотные, а аптеки все закрыты хоть и написано, что 24 часа.
Наверное придётся вызывать скорую, так что берегите близких, деньги не главное.
Удачи всем в Новом году и здоровья вам и вашим близким!
Tue, 31 Dec 2024 22:13:06 +0300
Самое интересное и удивительное в этом мире — это наше мышление. С него все начинается, и именно им обусловлена наша жизнь. Наше мышление — главное, что нас ограничивает, или позволяет взлетать! Желаю всем нам в Новом Году еще лучше подружиться с собой, с собственным мышлением и этим прекрасным миром!
Счастья и успехов всем нам в Новом году!
Tue, 31 Dec 2024 21:44:24 +0300
Почитал блоки смартлаба, все делают итоги года. У всех прибыли большие. Думаю, для аудитории важны и не красивые цифры. Мол на бирже можно не только заработать, потерять, но и просто не особо заработать и не особо потерять.
Я только только подвел свои цифры. Сделал работу над ошибками, что довольно болезненно. Но признание ошибок один из шагов к успеху.
Итак, из хорошего
- я научился сохранять портфель в кризисные моменты для рынка
в мае я вывел большую часть портфеля в бетон. Оставшиеся деньги частично прятал в облигации, частично в фонд ликвидности - более-менее разобрался в облигациях.
Сначала покупал облигации с постоянным купоном, потом переобулся в плавающий. С сентября по декабрь в плавающих облигациях прибыль около 3%. - удалось выработать общие стратегии распределения денег.
продавал облигации и докупал акции на дешевеющем рынке и после остановки роста ставки ЦБ.
- игра на волатильном рынке чаще убыточна, чем прибыльна в общем итоге она;
- все еще люблю покупать всякие «странные акции», просто потому что однажды на них что-то стреляло с двузначной прибылью;
- все еще не покорил анализ информации, которая может повлиять на рынок.
Вот график моего портфеля из экселя:
Выглядит как болтанка около нуля. А итог 3,58%. Меня радует, что я могу влиять на амплитуду болтанки в свою пользу.
Под конец года совершил ошибку и закрыл убыточные акции, чтобы сальдировать прибыль. Деньги перевел в фонд ликвидности, а 30 декабря рынок взлетел. Но может быть это и не ошибка, посмотрим в январе.
Планы на 2025.
Ожидаю позитив на рынке. Не думаю, что сильный, но от текущих уровней любая хорошая новость даст рост рынку. Ждем инаугурацию Трампа и заявлений ЦБ по ставке. Конечно же следим за геополитикой и отчетностями компаний для прогнозирования дивидендного сезона.
Tue, 31 Dec 2024 21:40:51 +0300
Пусть в новом году сбудутся все Ваши желания!
И крепкого здоровья!
Tue, 31 Dec 2024 21:12:39 +0300
На январь 2024 депо составляло 1125 тыс. руб, на сегодня 31 декабря 2024 депо усохло до 292 тыс. руб.(100% в кэше, не считая 1 замороженной акции medtronic). Вот такие результаты.
Tue, 31 Dec 2024 21:08:10 +0300
Дорогие инвесторы — юные начинающие и продвинутые.
Поздравляю вас с Новым годом. Желаю вам, как минимум -высокодоходных инвестиций, как максимум — инвестиций без риска.
Этим видео я открываю канал ″Личный Инвестиционный Советник″, на котором буду с вами систематически делится секретами о том, как правильно выбирать надёжных эмитентов и другими лайфхаками, которые я приобрёл за годы профессионального инвестирования.
Подписывайтесь и ничего не пропускайте.
В 2024 году было много дефолтов и 2025 год не станет исключением. Но мы вместе закончим 2025 год без дефолтов. Это я вам гарантирую. Ваш, Алексей С. Галицкий.
Видос для вас — https://rutube.ru/channel/1392689/
тут не фурычит
Tue, 31 Dec 2024 09:45:30 +0300
В конце каждого года я составляю себе список целей на следующий год. Это очень полезная практика и в этой статье я покажу, какими были мои цели за предыдущий 2024г, какие цели я смог реализовать и что я планирую делать в 2025г.
Почему важно иметь план
Хороший план-это половина успеха! Многие коучи, бизнес тренеры и разные учителя «успешного успеха» советуют записывать свои цели. И это не просто очередная бесполезная инфоцыганская рекомендация, есть много причин, почему важно иметь конкретный план по развитию свой жизни.
Записанная цель даёт нам ясное видение конечного результата, которого мы хотим достичь. Понимание, что и как нужно делать, в каком направлении двигаться. Концентрирует наши мысли и усилия, не позволяя распылять их и мотивирует к действию.
Когда мы записываем цель на бумаге, мы не просто выражаем своё желание, мы формулируем его, наш мозг получает чёткую и понятную команду «Достичь этого!». Наше подсознание начинает замечать то, на что раньше не обращало внимания. В нашей жизни появляются новые события, люди, возможности и всё это способствует достижению нашей цели!
Мои цели
У меня есть блокнот, который я веду уже несколько лет. В нем я под каждый Новый год составляю список целей, а в конце года отмечаю, какие цели удалось достичь.
Например, на 2024г этот список был таким:
- Иметь 4 000 000р в дивидендных акциях
Под конец года стоимость моего портфеля превысила эту сумму и составляет 4 111 346р:
- Иметь 1 000 000р на вкладах
Помимо инвестиций, часть моего капитала находится на вкладах и эта сумма сейчас намного превышает 1млн р. - Поставить брекеты
У меня есть проблемы с прикусом и я давно собирался установить себе брекеты и в феврале 2024г я это сделал. - Набрать 20 000 подписчиков в ТГ канал
Эту цель я не смог реализовать полностью, однако, я приблизился к ней! Количество подписчиков за год выросло в 2.6 раза. Я вижу, что моя деятельность интересна и полезна и это меня мотивирует и дальше делать качественный контент. Сейчас у меня на канале 16900 подписчиков:
- Иметь пассивный доход с портфеля в 50 000рмес
Эту цель я так же не достиг полностью. Сейчас мой портфель приносит мне в среднем 38 000рмес:
Но, если учитывать пассивный доход с депозитов, то в месяц я получаю даже больше 50 000р!
Что я планирую делать в 2025г?
Если говорить о моих инвестиционных целях, то они следующие:
- Увеличить стоимость портфеля до 6 000 000р.
Если учитывать, что за 2025г я планирую внести на брокерский счет личных денег почти 1млн р, реинвестировать все полученные дивиденды, это около 460т.р, а так же то, что наш рынок вырастет, то 6млн р на счету под конец 2025г выглядит вполне реальной целью. - Увеличить пассивный доход именно с портфеля до 50 000рмес.
По расчёту сервиса, где я веду учёт инвестиций, я реализую эту цель примерно к осени 2025г:
Если говорить о моих НЕ инвестиционных целях, то:
- Купить автомобиль
У меня стаж вождения около 15 лет, но два последних года я передвигаюсь везде на велике, причем зимой тоже. Я живу в небольшом подмосковном городке и проблем с передвижением в отсутствии машины тут нет, поэтому пару лет назад я пересел с машины на велосипед. Но без машины стало скучновато, все близлежащие места изъездил. Поэтому в следующем году планирую покупать авто. - Развивать свои каналы (Дзен, Телеграм, Ютуб, Рутуб)
Последнее время блогерская деятельность стала важной частью моей жизни! Я вижу, что у людей есть интерес к статьям и роликам, которые я создаю. За последний год количество подписчиков на моих основных каналах перевалило за 10 000.
Меня это немного удивляет, потому что я не делаю ничего уникального, я просто делюсь открыто и честно своим опытом и результатами по инвестированию. Но, похоже, люди устали от кучи инфоцыган и мошенников, которые заполонили интернет и вводят в заблуждение, создавая ложное представление у начинающих об инвестировании в акции.
Поэтому, одна из моих целей-это показать всем на своём личном примере, без лишней воды и вранья, что даёт вложение денег в российский фондовый рынок.
Так же у менять есть ряд других целей личного характера, о которых я не стану говорить сейчас, но в блокноте они уже записаны.
Заключение
Уходящий 2024г стал уникальным для нашего рынка. Он запомнится инвесторам самым длительным периодом роста ставки ЦБ, которая достигла 21%, что является историческим максимумом за последние 20 лет.
Эта тенденция сместила интерес инвесторов с рынка акций, в более безопасные фонды денежного рынка и депозиты, но так же, сформировала будущий мощный драйвер для роста нашего рынка!
Когда инфляция начнёт замедляться, а ЦБ снижать ключевую ставку, именно из фондов ликвидности первыми хлынут в рынок акций серьезные капиталы, так как их перевод в рынок требует минимум усилий. Ну а далее подтянуться деньги из депозитов и всё это приведёт к росту нашего рынка!
Потому, я продолжаю инвестировать, следуя своей дивидендной стратегии и делиться своими результатами с вами.
С Новым Годом!
Друзья, подписчики и гости моего канала, я поздравляю Вас с наступающим Новым Годом! В первую очередь хочу пожелать всем нам обрести мир в 2025г. Здоровья и душевного спокойствия, а так же побольше радостных и счастливых моментов в жизни! Ну и денег, без них сейчас никуда!
Спасибо, что вы со мной, увидимся в Новом 2025 году!
- МОЙ ТЕЛЕГРАМ КАНАЛ
Друзья, спасибо за внимание к моим статьям! Жду ваших комментариев. Приглашаю вас на свои другие каналы.
Tue, 31 Dec 2024 09:47:22 +0300
С нового года решил завязать со спекуляциями и стать инвестором
Tue, 31 Dec 2024 10:00:16 +0300
Tue, 31 Dec 2024 09:33:29 +0300
Заканчивается декабрь, самое время подвести его итоги. Напомню, что цель — получение максимального дохода с дивидендов и купонов на горизонте 10 лет. Прошло 2 года. Поехали.
Покупки, продажи акций и облигаций
1. В декабре покупал акции Роснефти, Новабев, Лукойл, облигации Томск 9, Амурской области 24001, фонд золото от ВИМ инвестиции (тикер GOLD).
2. Продал облигации Новабев БП7, Позитив Р1 (8 шт), МОЭ 1Р01 (8 шт.). Причина продажи — низкая премия к ключевой ставке относительно новых выпусков.
Начисления дивидендов и купонов
Получено дивидендов: 4715 ₽. Получено купонов: 3477 ₽. Процент выполнения цели 8% (больше чем в ноябре).
На сколько изменились индексы и активы
1. Индекс Мосбиржи в декабре вырос с 2578 до 2883 пункта (+11,8%). Рынок воспринял сохранение ключевой ставки позитивно.
3. В декабре активы выросли на 9,1% без учёта пополнения. Росло все: Лукойл закрыл за неделю дивидендный гэп, Сбербанк за месяц вырос на 18%, настоящее новогоднее ралли.
4. Доля акций в декабре увеличилась с 51,7 до 55%, облигаций снизилась с 48% до 44%. У фонд золото доля маленькая. Целевое соотношение акций и облигаций 60/40 (±5%). Вот актуальный состав акционной части:
А вот состав облигационной части.
5. Доходность XIRR с начала 2023 года составляет 15,5%. XIRR (Extended Internal Rate of Return) — это метод оценки доходности, который учитывает вложения и доходы в течение определенного периода времени.
Публикации на канале
1. Посмотрел новые выпуски облигаций ПСБ Лизинг 2Р04, Амурская область 24001, Новосибирскавтодор 02, ТГК-14 1Р3 и 1Р4, Россети Московский регион 1Р8, Новые технологии 1Р1 и 1Р2, Позитив 1Р2.
2. Сделал новые подборки:
- 10 облигаций с погашением до 31 декабря 2026 (доходности уже другие);
— процентные ставки по накопительным счетам;
- облигации с ежемесячным начислением купонов;
- процентные ставки по вкладам;
- облигации с купоном 22% и выше.
3. Посмотрел биржевой фонд SBFR «Первая — Облигации с переменным купоном».
4. Что купил на ИИС в 2024 году написал тут.
5. Посмотрел 10 российских компаний с наибольшим индексом стабильности дивидендов DSI.
6. Мосбиржа с 20 декабря уточнила состав основного индекса.
7. Как переводить ИИС старого типа в ИИС-3 написал тут. Кстати, заявление в личном кабинете налоговой появилось.
8. Посмотрел актуальные комиссии и тарифы брокеров ВТБ, Альфа и Т-инвестиций.
9. Посмотрел стратегию усреднения стоимости активов DCA на примере обыкновенных акций Татнефти.
Что ещё интересного?
1. Практически не следил за рыночными котировками.
2. Снизил налоговую базу на брокерских счетах. Как это делать писал тут.
3. План на январь: покупка акций, участие в новых размещениях облигаций.
Подписывайтесь на мой телеграм-канал, в нем:
— делаю обзоры на ценные бумаги,
— показываю свой путь к доходу с дивидендов и купонов.
Tue, 31 Dec 2024 00:51:46 +0300
Последние полученные в этом году дивиденды от компаний Т-Техно, Лукойл и Фосагро не стал морозить на счету, как в прошлом году, а почти сразу отправил назад в рынок. Посчитал, что рынок итак находится на локальных минимумах, и ждать ещё каких то негативных событий не целесообразно.
Да и сумма, не такая, чтобы метаться. Всего 29190 рублей, что примерно сопоставимо с моими ежемесячными пополнениями счета.
Купил на эти средства акции следующих компаний:
- Сургутнефтегаз-п
- Транснефть-п
- Газпром нефть
- Банк СПБ
- Новатэк
Вроде бы всё простое, понятное, дивидендное. Так что, с вашего позволения, обойдусь без дополнительных комментариев.
Ну а уже 3 января я подумаю о том, чтобы начать 2025 инвестиционный год, пополнить свой портфель на 33333 рублей и начать выбирать акции на следующий год. Конечно если не придумаю что нибудь поинтересне, и никуда не уеду
Tue, 31 Dec 2024 03:12:10 +0300
«Смягченья ДКП мы ждали,
Но ставку долго не снижали.
Ворчали старики...» ©
Четвертый год инвестирования в российский фондовый рынок пролетел незаметно.
Горизонт, цель, стратегия, риски и психология инвестирования остались без изменений.
Ранее писал об этом здесь: https://smart-lab.ru/blog/975099.php
Основные инструменты: акции, облигации.
Свободные средства периодически держу в SBMM и на НС.
Дивидендный и купонный доход ежегодно растёт.
Не вывожу, реинвеструю.
Долю облигаций продолжаю постепенно наращивать, в будущем мне важен регулярный доход от инвестиций.
На этом всё.
Время сейчас не спокойное, потому, если жив буду — увидимся через год.
Всем успехов и здоровья в наступающем Новом году!