UpRSS :: sMart-lab.ru - блоги трейдеров и инвесторов. ::.
sMart-lab.ru - блоги трейдеров и инвесторов.
           https://smart-lab.ru
Ловить поток в Варанаси
 Sat, 01 Feb 2025 02:16:23 +0300

На «Смартлабе» иногда публикуют заметки о путешествиях. Присоединюсь к тренду.

Варанаси, Варанаси, а я маленький такой.

Мне 43 года, а городу Варанаси, который, по преданию, основан самим Шивой, 5000 лет. Однажды моему сенсею по аштанга-йоге в медитации пришел учитель и позвал в Варанаси (Индия), а также там в медитации сообщил свой адрес электронной почты для связи. Так всё и было по легенде. Так все и началось.

И вот мы отправились с йогами в путь в Варанаси. Встретились в аэропорту Шереметьево, а у меня как раз, как у инвестора, подписка Сбербанка на бесплатный проход в бизнес-залы аж 6 раз, на всех хватит. Зашли в первый попавшийся бизнес-зал Сбера, а мне говорят: «Этот зал для другого уровня! Не вашего». И понизили мой статус в глазах йогов. Оказывается, есть бедные богатые и богатые богатые.

Бизнес-залы названы в честь художников. Заходим в «Кандинского» и снова не ваш уровень! Вам шагать в «Шагал» (только на лифте). Художники, наверное, в гробу переворачиваются, когда их творчество по уровням бизнес-залов распределяют. Нашли свой уровень и хорошо время провели. Но если вы много летаете, нужно статус повышать, уже обычные бизнес-залы под завязку людьми забиты. Нужно становиться богатым богатым, а потом появятся залы для ультра-богатых.

В самолете летел рядом с фотографом-кришнаитом. Они хорошие ребята, добрые, не едят еду, приготовленную другими, а это значит, ужин в самолете отдадут ближнему своему. То есть, мне. По факту, правда, вышло, что это сосед съел мою порцию. Фруктов. Две порции в меня не влезут, а мешать киви с горохом так себе затея. Отдал. Вот странные верования: значит, капустный салат есть кришнаитам нельзя, потому что он не ими приготовлен, а киви можно. Но ведь в чем разница? Салат нашинкован, а фрукт разрезан, то есть тоже приготовлен.

Сосед взял с собой в поездку спальный мешок (дают рекомендации в интернете по Индии) и палатку! На крайний случай разбить ее в номере отеля от москитов.

В Варанаси мы ехали не только к учителю йоги, но и на праздник Кумбха Мела. Это когда 400 миллионов человек окунаются в реку Ганг (как раз к нашему приезду в жертвоприношение было принесено в традиционной давке несколько десятков человек).

Когда рассказывал эту историю про поездку и купание в Ганге знакомым, то мне говорили, чтобы прививки делал. Но на самом деле они хотели, чтобы по прилету меня на карантин посадили, чтобы не заразить никого. В интернете на этот счет писали, что Индия — земля Богов и всё будет на усмотрение Кришны.

Удивительно, что, несмотря на сложность маршрута Краснодар — Варанаси, он прошел идеально гладко, без запинок, задержек. Варанаси породил поток. Говорят, что не только ученик ищет учителя, но и учитель ученика. Видно, нам было нужно быть в Варанаси.

Ловить поток в Варанаси


С нами должен был ехать читатель моей рассылки, но он принес себя в жертву, чтобы доставить вам свет знаний о том, как оформлять визу в Индию. Вот как действуют визы во всем мире? Выдается виза с числа по число. Например, с 20 января по 20 февраля. Но у индусов свои понятия о логике процесса. Они выдают электронную месячную визу, в которой указывают число, ДО которого включительно можно въехать в страну. 

Представьте, на визе написано, что нужно въехать до или в день 29 января. Если рейс прилетает в Индию 30 января (или его вдруг задержали), то вас на него не пустят! Визы нет. Так читатель и застрял в Дубае (ждем его еще в Варанаси, верим, он снова подал на визу). Где логика в выдаче визы? Нет ее. Похоже на компьютерный баг, который морочит головы людям. На годовой визе такого нет. Урок, быть может, в том, что нужно делать визы через проверенные визовые агентства, которые знают нюансы индийского ума.

Первый день в Варанаси можно описать одним крепким выражением: «Полный пиз*ец». Треш, угар… После высокого уровня цивилизации в Москве ты проваливаешься в противоположность, в хаос. Но при этом люди в Варанаси не выглядят замученными, как это ощущается в Москве, но тут и солнца больше.

Хотели найти сим-карты для интернета, оказалось, что это дело сопряжено с рисками для жизни. В Варанаси любой выход за пределы номера отеля — это риск. Нет тротуаров, светофоров, тысячи мопедов, машин, коров, велосипедов, тук-туков сигналят без остановки. Никто тебя не пропустит, беги, лови поток Варанаси!

Они ленивые настолько, насколько можно представить сотрудников почты. Один товарищ в прямом смысле слова, вместо того чтобы продать нам сим-карты, ковырял пальцем в заднице. Это не выражение, это проза жизни. Но Варанаси есть Варанаси, оно каким-то образом завихряет пространство-время и организовывает события. Исходив улицу в поисках симок, мы сели на тук-тук и нас привезли практически туда, откуда мы и начали свой путь.

Милые ребята работают, мы там 3 часа чаи пили, плюшки ацки спайсовые (жутко острые) ели, и даже общих знакомых йогов нашли.

Ловить поток в Варанаси


Путешествие в Варанаси начинается. Нас ждет встреча с учителем.

1 февраля 2025 года,
Omisha Guest House, N 1/12 B-5 GHA, Nagwa, Lanka, Varanasi

Разрешите, я вам кое-что напомню?
 Sat, 01 Feb 2025 00:57:23 +0300
Мысли вслух, на «подумать», не более того.
24.10.2024 г.
Ставка ЦБ РФ 19%.
Ожидания по политике ЦБ на самое ближайшее время… Ну… Наверное, либо оставят, либо, максимум +1%, и так жести через край...
Сбер — 255;
Роснефть — 475 (впереди дивы в 36 р);
Лукойл — 6950 (впереди дивы в 500р);
Яндекс — 3950;
Северсталь 1170...
Цвет и краса МОЕХ, эмитенты с капитализацией из топ-20.
На сегодняшний день, напомню, ставка 21%, инфляция прогнозируемая 10+%, горизонт удержания ставки на текущем уровне (как минимум, а теоретически возможно и вверх) — порядка полугода.
.
So.
Меня одного озадачивает уровень цен на закрытие 31.01.2025 или всё около дела, просто я чего-то упускаю?
Важная новость, на первый взгляд незаметная
 Sat, 01 Feb 2025 00:56:37 +0300
Важная новость, на первый взгляд незаметная



Подготовка на случай экономического кризиса началась. Что посыпется первыми, тайный знак подан.

Москва. 31 января. INTERFAX.RU — Деньги со счетов типа «С» при банкротстве кредитной организации не будут попадать в конкурсную массу, их переведут на аналогичные счета в другой банк, говорится в указе президента РФ.

Документ опубликован в пятницу на официальном интернет-портале правовой информации. Указ № 48 от 31 января 2025 года вносит изменения в президентский указ № 95, который в марте 2022 года ввел временный порядок расчетов с иностранными кредиторами через счета типа «С».

Согласно документу, в случае признания кредитной организации банкротом средства на открытых в ней счетах типа «С» не будут включаться в конкурсную массу. Временная администрация банка будет обязана открыть в иной кредитной организации, определенной ЦБ РФ, аналогичный счет для того же лица и перевести туда средства.

В случае банкротства профессионального участника рынка ценных бумаг, к которым, в частности, относятся депозитарии, брокеры, регистраторы, имущество с этих счетов также будет переводиться на счета типа «С», открываемые в иных аналогичных организациях.

====================
А ведь интуиция не подводит. Следим за новостями.

БОНУС  Framk Zappa & Jean-Luc Ponty  

King Kong



А вот и причина будущего гепа по ММВБ на 3500 ....
 Sat, 01 Feb 2025 00:47:52 +0300
Я поговорю с Путиным и думаю, что мы, возможно, сделаем что-то значительное, — Трамп.
Может баян конечно
 Fri, 31 Jan 2025 21:50:48 +0300

Может баян конечно
LAST CHANCE ! ! !
 Fri, 31 Jan 2025 20:57:50 +0300

Успейте купить билет на Smart-Lab & Cbonds PRO облигации по старой цене!

Иначе в полночь скидка превратится в тыкву!

bonds.smart-lab.ru

Haши зapплaты вepнyлиcь к ypoвню 2000 гoдa
 Fri, 31 Jan 2025 21:04:00 +0300
C oпoздaниeм нa 2 мecяцa пoявилиcь «cвeжиe» дaнныe Poccтaтa o фoндe зapплaты нa oднoгo paбoтникa, нaчиcлeннoм poccийcкими paбoтoдaтeлями зa Hoябpь 2024 гoдa:

Фoнд нaчиcлeннoй зapaбoтнoй плaты нa oднoгo paбoтникa cocтaвил 86 399.30 pyб

Oтчиcлeния в coциaльныe фoнды зa oднoгo paбoтникa, пpoизвeдeнныe paбoтoдaтeлeм из фoндa нaчиcлeннoй зapaбoтнoй плaты, cocтaвляют ~30% (~25 919.79 pyб). Эти дeньги идyт нa coдepжaниe пeнcиoнepoв, oплaтy «бecплaтнoй» мeдицины и кoe-чтo eщe.

HДФЛ, yплaчивaeмый paбoтoдaтeлeм зa paбoтникa: ~13% oт ocтaвшeйcя cyммы (7862.34 pyб). Эти дeньги пoлyчaют мecтныe чинoвники нa yлyчшeниe жизни людeй в пoдкoнтpoльнoм peгиoнe.

Зapaбoтнaя плaтa, пepeчиcляeмaя paбoтoдaтeлeм нa кapтy paбoтникa: 52 617.17 pyб

У тeлeзpитeлeй этa цифpa вызывaeт бeшeнcтвo. Oни вepят, чтo poccиянe пoлyчaют нa pyки бoльшe. Ecли вcтpeтитe тaкиx, тo coглaшaйтecь c ними, чтoбы нe пpoвoциpoвaть aгpeccию. A мы пoкa пocмoтpим гpaфики, кoтopыe, кaк извecтнo, нe cмoтpят тeлeвизop, нe имeют мнeний и нe yмeют вpaть.

B тoкcичныx pyбляx cитyaция c зapплaтaми выглядит пpeкpacнo (нe тaк блестяще, кaк в Beнecyэлe или Иpaнe, нo yжe близкo):

Haши зapплaты вepнyлиcь к ypoвню 2000 гoдa


B бecплaтныx дoллapax зapплaты нe pacтyт c 2013 гoдa (~12 лeт):

Haши зapплaты вepнyлиcь к ypoвню 2000 гoдa


B любимoй нeфти зapплaты poccиян нe pacтyт c 2016 гoдa (~9 лeт):

Haши зapплaты вepнyлиcь к ypoвню 2000 гoдa


A в нacтoящиx дeньгax oфициaльныe зapплaты вepнyлиcь к ypoвню 2000 гoдa:

Haши зapплaты вepнyлиcь к ypoвню 2000 гoдa


Чтo бyдeт дaльшe?

Для измeнeний дoлжны измeнитьcя люди. A oни в Poccии нe мeняютcя. И дeлaют вce вoзмoжнoe для тoгo, чтoбы нe мeнятьcя eщe мнoгo лeт. Пoэтoмy, дaльшe в cтpaнe бyдeт тoжe caмoe, чтo и paньшe. A имeннo:

Блaгoдapя нeзaкoннoй (нe peгyлиpyeмoй зaкoнaми PФ) эмиccии pyблeй, зapплaты в pyбляx пpoдoлжaт pocт. Cмoгyт ли oни oбoгнaть pocт pyблeвыx цeн? Для этoгo нeт пpeдпocылoк.

Ecли дoллapoвыe цeны cыpья и чиcлeннocть нaceлeния PФ ocтaнyтcя нa cвoиx тpeндax тo для pocтa зapплaт в дoллapax нeт пpичины. C зapплaтoй в нeфти — aнaлoгичнo.

Ecли дoллapoвыe цeны cыpья нaчнyт cнижeниe или xoтя бы нe бyдyт pacти вcлeд зa дoллapoвoй инфляциeй, тo зapплaты в дoллapax бyдyт cнижaтьcя. Пpи этoм, зapплaтa в дeшeвeющeй нeфти мoжeт пoдpacти.

Зapплaты в нacтoящиx дeньгax (в зoлoтe) пpoдoлжaт cнижeниe, нaчaвшeecя в 2008 гoдy. Boзмoжнo, бyдyт кaкиe-тo лoкaльныe cкaчки (cм. гpaфик вышe), нo в цeлoм тpeнд — вниз. Для eгo измeнeния нeт пpeдпocылoк.

Boт тaкиe пиpoги. Извиняюcь, чтo нe вкycныe. Зaтo чecтныe.

------------------------------

Пишу правду на bytopic.ru. Присутствую в telegram. Инвестирую в активы, растущие в золоте.

Риски для длинных ОФЗ и для рынка акций (анализ RGBI, RUSFAR и др.)
 Fri, 31 Jan 2025 20:05:02 +0300

Индекс ОФЗ продолжил падение.
После роста 20 декабря 2024г на сохранении ЦБ РФ ставки 21%,
в 2025г снова падение

RGBI по дневным

Риски для длинных ОФЗ и для рынка акций (анализ RGBI, RUSFAR и др.)


С 3 января 2024г по ценам закрытия по дневным
посчитал коэффициент корреляции индекса Мосбиржи и RGBI
Корреляция 0,8 (высокая)
Т.е. рынок облигаций — это опережающий индикатор для рынка акций.

RUSFAR растёт
Риски для длинных ОФЗ и для рынка акций (анализ RGBI, RUSFAR и др.)



Напоминаю,
RUSFAR (Russian Secured Funding Average Rate) —
это финансовый индикатор на российском рынке,
который отражает среднюю ставку по залоговому финансированию,
играет ключевую роль в оценке справедливой стоимости денег на рынке.

Доходность фондов денежного рынка = RUSFAR минус плата за управление
(доходность LQDT, SBMM = RUSFAR минус 0,4%)

ВЫВОД.
Высокая вероятность слабой динамики в акциях.
Валютные облигации (около 9% по бондам Газпрома, Новатэка и др. надёжных заёмщиков) 
в феврале могут оказаться доходнее, чем индекс Мосбиржи
 

На фондовой бирже образовалась очередь из тех кто потеряет деньги
 Fri, 31 Jan 2025 20:01:17 +0300
     Ящик Шрёдингера, где заточён разговор Путина с Трампом ещё не открыт, но уже находятся те, кто решил потерять деньги на бирже. Твёрдо и чётко.
На фондовой бирже образовалась очередь из тех кто потеряет деньги


     Начну как обычно издалека. Уже три дня к ряду (а сегодня четвёртый) кто-то выходит с фонда Ликвидности.
На фондовой бирже образовалась очередь из тех кто потеряет деньги


     Может показаться, что это лишь сотые процента, но нужно ещё учитывать и рост самих активов, а значит, выходят на десятые доли процента. Каждый день.
     Сегодня учудили в 13:40, когда кто-то слил в стакан 4,88 млрд лотов LQDT на сумму в почти 8 млрд рублей.
На фондовой бирже образовалась очередь из тех кто потеряет деньги

     
     Казалось бы — вот оно счастье, которое привалит на рынок. Но что-то пошло не так. В то время, когда почти весь рынок торговался в плюсе по итогу дня, мало у кого были сомнения что так и будет продолжаться.
     В итоге на данный момент бумаги уже торгуются:
  • ГМК -2,1%
  • ММК -2,4%
  • НЛМК -2,7%
  • Севсталь -4,3%
  • Лента -1,6%
  • ГПН -2,2%
  • Роснефть -2%
  • Сургут -1,8%
  • Белуга -2,2%
     Вопрос№1: куда потекли деньги?
     Вопрос №2: кто потеряет деньги?

     Если что, 238 ОФЗ сегодня тоже приуныли. Даже Ашинский метзавод укатали ниже 71 рубля. Ниже той цены, по которой будет принудительный выкуп.
     Может быть рынок обурели сомнения в состоявшемся разговоре Трампа и Путина. Ведь Песков сообщил, что никакого звонка не было. Хотя о Пескове уже говорили, что он иногда несёт черти что.
     А сегодня ещё ЦМАКП ухудшил прогноз по инфляции в 2025 году. 
     Я вот сегодня тоже весь вышел. Но лишь просто из квартиры — прогуляться. Однако что с остальными инструментами — хороший вопрос. Куда все ломанулись?
Боимся?
 Fri, 31 Jan 2025 11:40:17 +0300

Боимся?


   Президент США Трамп пригрозил БРИКС 100%-ми пошлинами, если страны объединения создадут альтернативу доллару в международной торговле. Он потребовал, чтобы государства отказались от таких попыток — в обратном случае они будут лишены доступа к американскому рынку:

«Любая страна, которая попытается это сделать, пусть скажет «привет» пошлинам и «прощай» Америке!»ЕЖ.

Мой портфель дивидендных акций на 31 января 2025
 Fri, 31 Jan 2025 11:22:41 +0300

Продолжаю формирование своего инвестиционного портфеля через дивидендные акции Российской Федерации. Облигации, фонды денежного рынка и депозиты – это все прекрасно и замечательно, рынок сейчас такой, но я беру на себя больший риск, который в долгосрочной перспективе способен обеспечить хороший рост капитала.

Мой портфель

Мой портфель дивидендных акций на 31 января 2025

• Акции – 97,6%

• Фонды – 2,2%

• Денежные средства – 0,2%

Проинвестировано за все время: 1 299 000 рублей

Стоимость портфеля: 1 884 597 рублей

Доходность по XIRR: +22,2% годовых

Прибыль портфеля: +615 366 рублей

Мой портфель против MCFTRR

Веду невидимый бой с тенью под названием «Индекс Московской биржи полной доходности». За все время моего инвестирования, мой портфель обгоняет индекс на 347 000 рублей или +22,5%.

Мой портфель дивидендных акций на 31 января 2025

Если бы я пассивно вкладывался в индекс через какой-нибудь БПИФ, то не досчитался бы чуть больше, чем 347 000 рублей. Как поведут отдельно выбранные бумаги и главный индекс нашего фондового рынка покажет время, пока меня все устраивает.

Прибыль портфеля

Прибыль моего портфеля за время моего чуть более трехлетнего инвестирования составляет на данный момент 620 000 рублей. В эту сумму входят все полученные дивиденды, продажи активов с прибылью и бумажная прибыль, то есть акции в портфеле выросли, но я их не продал, и пока не собираюсь этого делать.

Мой портфель дивидендных акций на 31 января 2025

Портфель полностью в акциях и прибыль скачет десятками тысяч в день, как в одну, так и в другую сторону. Я не радуюсь зеленым цифрам в портфеле, не грущу от красных. А радуюсь тому, если компании, акции которых есть у меня в портфеле, принимают классные решения, инвестируют в развитие компании, справляются с санкциями и трудностями и развернуты лицом к маленьким частным инвесторам, ну и когда этих акций становится больше.

Формирую капитал из дивидендных акций, показываю все свои сделки, делюсь своим опытом инвестирования, более подробно обо всем в моем телеграм-канале, подписывайтесь.  

Также вашему вниманию интересные дивидендные подборки:

ТОП-10 компаний, которые платят дивиденды даже в кризис!

7 акций для долгосрочного инвестора

ТОП-10 с самыми стабильными дивидендами

Дивидендные акции для начинающего инвестора

Дивидендные акции

Самый подробный разбор всех нюансов компании "Цифровые привычки"
 Fri, 31 Jan 2025 11:15:38 +0300

Вчера подробно разбирались с компанией Цифровые привычки (#DGTL).
2 месяца назад мы уже общались с Александром, тогда я пересмотрел все его интервью.
Сейчас еще посмотрел накануне часовую встречу с блогерами и изучил репорт с оценкой Солида.

По вашим реакциям я вижу большое недоверие к пре-ИПО, и я с вами полностью согласен, что все пре-IPO и IPO это большой риск, поэтому моей задачей было в первую очередь выяснить все риски и все подводные камни. Вот и делюсь тем, что узнал:

Novo Nordisk: Как лопнула резинка (перевод с elliottwave com)
 Fri, 31 Jan 2025 11:10:52 +0300
Когда вы видите термин «переброс», вы можете подумать о детской игре. Но в терминологии волн Эллиотта «переброс» происходит, когда пятая волна прорывает свой канал. Это движение цены может предшествовать крупному развороту. Наш январский Global Market Perspective представляет собой показательный пример:
Novo Nordisk: Как лопнула резинка (перевод с elliottwave com)
Какое катастрофическое развитие событий может привести к потере компанией трети своей стоимости за несколько часов? Оказывается, последний препарат компании Nordisk, CagriSema, прошел клинические испытания, и пациенты потеряли в среднем 22,7% веса тела, что немного ниже ожидаемого процента потери в 25%. Действительно ли дефицит в 2,3% в потере веса привел к рыночному краху в €90 млрд? Ответ, по нашему мнению, и да, и нет. Да, потому что инвесторы сбиваются в стадо перед лицом неопределенности, и когда акции перегружены, даже крошечная полоска плохих новостей может заставить цены рухнуть. Нет, потому что модели фондового рынка возникают из бессознательных решений, которые зависят гораздо меньше от того, что делает компания, и гораздо больше от того, что делают другие инвесторы. Волновая модель не всегда делает все правильно, но мы никогда не ждем новостей, которые постоянно приходят постфактум. На самом деле, Global Market Perspective профилировал Novo Nordisk более года назад. GMP за октябрь 2023 года опубликовал левый график ниже, указывающий на то, что завершается Малая волна 5 Промежуточной волны (5). Мы назвали акции «критически растянутой резиновой лентой»:
Novo Nordisk: Как лопнула резинка (перевод с elliottwave com)
Как показывает обновленный график справа, волна 5 в (5) достигла пика выше верхней границы канала в модели, которую RN Elliott назвал «перебросом». Перебросы предшествуют изменению направления и обычно приводят к возвращению цен обратно ниже границы канала. Как и следовало ожидать, акции завершили круговой путь к октябрю 2024 года, за целых два месяца до 30%-ного обвала 20 декабря 2024 года. Мы, конечно, не знаем, как устроена внутренняя работа фармацевтической компании Novo Nordisk, но… любые будущие новости о компании уже в значительной степени предопределены.

перевод отсюда

И не забывайте подписываться на мой телеграм-каналBoosty и YouTube-канал
Метод Геллы. Дорого-богато (GOLD)
 Fri, 31 Jan 2025 11:02:09 +0300
                   Не надо стараться всё понять.
                   Так интереснее. (А. Челентано)

Всем трям и привет ПЯТНИЧНОЕ! 
Долетели! Вот и неделю закрываем. А она была напряженной. Так-то пережили и ФРС и ЕЦБ. Да и Трамп накидывает на вентилятор, а это он и умеет и любит. 
Сейчас себя возомнил порешателем… а может и прокатит? Одни санкции, байденовские, отменяет, свои начнет вводить. Пугает всех пошлинами и ограничениями. Что-то он прям с места в карьер. Ну да, зачем откладывать на завтра. Ему надо всё успеть. 
И весь мир вокруг сидит офигевший, боясь пошевелиццо, чтоб у него очередная безумная идея не возникла. 
И на этом фоне только металлы чувствуют себя вольготно, пробивая максимумы. По остальным инструментам затишье, не знают в какую сторону прятаться. 
Но мы разберемся! Мы трейдеры или где?

НОВОСТИ НА СЕГОДНЯ:

Метод Геллы. Дорого-богато (GOLD)

Метод Геллы. Дорого-богато (GOLD)


РЫНКИ НА УТРО:

мажоры ($) — доллар слабеет.

BRENT — нефть даже не дергается, медленно сползая на лои к 70,0

S&P 500 — несмотря на все козни, идем на хаи.

КРИПТА — диапазон на хаях, ждем, когда выстрелят.

ММВБ — хорошо стоим около 3К. Удерживает высоту.

GOLD.

Золото пошло на новые хаи. Да, на сегодня это самый безопасный инструмент для инвесторов. Ну а для спекулянтов хороший повод заработать на росте. Пока так — покупаем!
Надолго ли — будем посмотреть. Естессно, волатильность дикая, в обе стороны, особенно в корректоз, могут свалиться в пике. 
Но, с чего начал Трамп, пока золото можно считать практически единственным тихим пристанищем, где, как минимум, много не потеряешь. 
Тренд в любом случае растущий.
Ближайшая цель на 2980,0. (по w1-mn1). 
Наслаждаемся, спекулируем, не забываем про коррекции.

По ТА в работе лонговый флаг на тф «месяц», который начал работать в 2022 году. От него и танцуем)
Метод Геллы. Дорого-богато (GOLD)


И закрываем неделю на позитиве!


Всем хорошей пятницы!!!
Мира и профита!
Ваша Gella!






Что будет с ценами на недвижку в ближайшие 3 года? И что произошло с ценами в Москве и Сочи за месяц?
 Fri, 31 Jan 2025 10:54:17 +0300

Продолжаю следить за тем, что происходит с ценами на недвижимость в Москве и в Сочи — самых дорогих городах России. В прошлый раз я смотрел ноябрь–декабрь. Также посмотрел, что нас ждёт в ближайшие 3 года.

Что будет с ценами на недвижку в ближайшие 3 года? И что произошло с ценами в Москве и Сочи за месяц?

Я живу в Москве и инвестирую с целью покупки квартиры в Сочи, о чём рассказываю в своём канале (подписывайтесь). Это ежемесячный обзор ситуации с ценами. Поехали.

Сочи (объявления)

Посмотрим сначала, какая ситуация по объявлениям (не по сделкам) в Сочи.

Что будет с ценами на недвижку в ближайшие 3 года? И что произошло с ценами в Москве и Сочи за месяц?
Данные отсюда: sochi.restate.ru/graph/ceny-prodazhi-kvartir/

Движения разнонаправленные. Первичка дорожает, вторичка дешевеет.

Сочи: декабрь → январь

  • Первичка: 479к → 503к (+5%)
  • Вторичка: 432к → 404к (-6,5%)

Москва (объявления)

А теперь в Москву.

Что будет с ценами на недвижку в ближайшие 3 года? И что произошло с ценами в Москве и Сочи за месяц?
Данные отсюда: msk.restate.ru/graph/ceny-prodazhi-kvartir/

В Москве недвижка опять немножко дорожает.

Москва: декабрь → январь

  • Первичка: 390к → 395к (+1,3%)
  • Вторичка: 438к → 439к (+0,2%)

В Москве продано 44% (-1%) площади, 56% площадей не продано или продажи не начаты по данным ДОМ РФ. В Краснодарском крае продано 23% (-1%), в СПб 38% (-3%), в МО 31% (-5%).

Что будет с ценами на недвижку в ближайшие 3 года? И что произошло с ценами в Москве и Сочи за месяц?
Данные отсюда: наш.дом.рф/аналитика/реализация_строящихся_квартир

Посмотрим теперь, что по реальным сделкам, так как в объявлениях мы видим цены, которые хотят продавцы, в реальных же сделках мы видим цены, которые готовы платить покупатели.

Реальные сделки

Индекс московской недвижимости ДомКлик MREDC показывает сейчас 296к, на 1к выше декабря.

Что будет с ценами на недвижку в ближайшие 3 года? И что произошло с ценами в Москве и Сочи за месяц?
Данные отсюда: www.moex.com/ru/index/MREDC/technical/

По другим городам индексов ДомКлик нет.

СберИндекс показывает стоимость по реальным ценам продаж первички с лагом в месяц (данные за декабрь). Москва там считается отдельно, а Сочи только в рамках Краснодарского края. По России средняя цена — 170к за метр (+1к).

Что будет с ценами на недвижку в ближайшие 3 года? И что произошло с ценами в Москве и Сочи за месяц?
Данные отсюда: sberindex.ru/ru/dashboards/real_estate_deals_primary_market

348к за метр в Москве (+5к). Опережает MREDC на 52к. По Краснодарскому краю средний ценник 166к (+1к). В МО 190к (+2к). Вторичка Москвы по СберИндексу 297к (-б/и). 

ИРН показывает 273к по Москве (+2к). Новая Москва 204к (+1к). МО 153к (б/и).

Что будет с ценами на недвижку в ближайшие 3 года? И что произошло с ценами в Москве и Сочи за месяц?
Данные отсюда: www.irn.ru/gd/

Но в долларах всё падает. 2 699 долларов за метр (-50).

Что будет с ценами на недвижку в ближайшие 3 года? И что произошло с ценами в Москве и Сочи за месяц?
Данные отсюда: www.irn.ru/gd/

В Сочи по данным SRG стоимость вторичного метра составляет 270к (-22к). В Москве ​​— 323к (+2к). 

Эксперты IRN отмечают, что вторичка в Москве в 2025 году может подешеветь на 10–15%. Но может и не подешеветь.

Что будет с ценами в ближайшие 3 года?

По итогам 2024 года цены на первичном рынке России в среднем выросли на 9,2%. При годовой инфляции в 9,52% это означает, что в реальном выражении цены почти не изменились.

Что будет с ценами на недвижку в ближайшие 3 года? И что произошло с ценами в Москве и Сочи за месяц?

Дом РФ сделал прогноз, что номинальные цены на новостройки в 2025 году продолжат расти на уровне инфляции, а на вторичном рынке — чуть выше инфляции.

Такая же ситуация будет и в следующие 2 года. Цены будут оставаться под давлением невысокого спроса. По прогнозу объём выдачи ипотечных кредитов в 2025 году может составить до 4 трлн руб. против 4,9 трлн в 2024 году.

Давайте возвращаться в Сочи и смотреть, как там мои дела

Всего я накопил пока что около 5,575 млн с июля 2021 (данные за 1 января), на 1 февраля будет более 5,95 млн.

Что будет с ценами на недвижку в ближайшие 3 года? И что произошло с ценами в Москве и Сочи за месяц?

По ценам на вторичку от SRG хватает на 22 метра. Напомню, что цель — накопить достаточную сумму для обеспечения кэшфлоу, покрывающего ежемесячные платежи по ипотеке (±100% стоимости квартиры при условии снижения ключа).

Я недавно вернулся с Архыза, куда ездил кататься. Там крупных городов нет, но в двух часах езды на машине находится Черкесск. От него и до Домбая два часа езды. Вот в Черкесске за эти деньги можно купить крутую однушку, сносную двушку или сомнительную трёшку!

Что будет с ценами на недвижку в ближайшие 3 года? И что произошло с ценами в Москве и Сочи за месяц?

Подписывайтесь на мой телеграм-канал, в котором я рассказываю, как коплю на квартиру в Сочи, и делюсь своим опытом в инвестициях.

Аукционы Минфина — доп. выпуски классики уже в деле, 26238 забрали всю. Банки привлекли в январе 1,350 трлн рублей с помощью аукционов РЕПО
 Fri, 31 Jan 2025 10:34:21 +0300
Аукционы Минфина — доп. выпуски классики уже в деле, 26238 забрали всю. Банки привлекли в январе 1,350 трлн рублей с помощью аукционов РЕПО

Минфин провёл аукцион ОФЗ, предложив инвесторам два выпуска. При его проведении индекс RGBI находился ниже 104 пунктов, доходность выпусков повысилась, особенно у долгосрочных бумаг из-за регистрации доп. выпусков, но давление на индекс происходит и из-за других факторов:

Сегодня в 11:30 прямой эфир с топ-менеджментом компании
 Fri, 31 Jan 2025 10:31:12 +0300

Сегодня в 11:30 прямой эфир с топ-менеджментом компании


 На ближайшие 4 года у нас большие планы, спешим ими с вами поделиться!

Инфляция скоро достигнет пика — готовимся сейчас
 Fri, 31 Jan 2025 10:31:27 +0300

Последние недельные данные Росстата показали замедление темпов роста инфляции. Банк России считает, что пик инфляции может прийтись на апрель. Рынок начнет заранее закладывать это в цены, поэтому сейчас подходящее время для наращивания позиций в портфеле.

Что имеем сейчас

Согласно актуальным данным по инфляции, рост цен в РФ за прошедшую неделю замедлился с 0,25% до 0,22%. Недельные темпы замедляются уже 1,5 месяца.

Инфляция скоро достигнет пика — готовимся сейчас

По итогам января наблюдаемая инфляция ускорилась, прибавив 0,5 п.п. (до 16,4%). Вероятно, это было вызвано повышением ряда тарифов в начале года, то есть эффект является разовым. При этом ожидаемая инфляция почти не изменилась: 14% против 13,9% месяцем ранее.

Наблюдаемая инфляция ускорилась, но важно то, что ожидаемая инфляция, которая оказывает влияние на наблюдаемую инфляцию, постепенно стабилизируется. Угол ее наклона уменьшается. Этот факт в будущем способен оказать позитивное влияние на рассматриваемое значение.

Инфляция скоро достигнет пика — готовимся сейчас

Следует отметить, что доля товаров, которые растут быстрее цели ЦБ по инфляции, постепенно снижается, но все еще остается выше 50%.

Кредитный портфель сокращается

Одним из ключевых факторов, способствующих существенному повышению инфляции, стал рост кредитного портфеля.

Инфляция скоро достигнет пика — готовимся сейчас

В декабре он сократился на 0,2% за счет погашения ряда крупных кредитов. В целом за 2024 г. рост составил 17,9%, что сопоставимо с 2023 г. Однако стоит обратить внимание на динамику последних двух месяцев. Столь быстрое охлаждение рынка кредитования позитивно скажется на прогрессе ЦБ в борьбе с инфляцией.

Чего ждет ЦБ

По заключению регулятора, с учетом значительного роста процентных ставок для конечных заемщиков и охлаждения кредитной активности, достигнутая жесткость ДКУ формирует необходимые предпосылки для возобновления процесса дезинфляции и возвращения инфляции к цели, несмотря на повышенный текущий рост цен и высокий внутренний спрос.

По оценке ЦБ, годовая инфляция в начале 2025 г. продолжит расти и, вероятно, достигнет пика в апреле.

Значимым дезинфляционным фактором в этом году также станут нормализация бюджетной политики и возврат к формированию бюджетных расходов в соответствии с бюджетным правилом.

Что купить

Исходя из обозначенной позиции ЦБ, после весеннего пика следует ожидать смягчение риторики регулятора — на горизонте появятся более очевидные сроки снижения ключевой ставки. На подобные события рынок обычно реагирует заранее, поэтому сейчас самое время наращивать позиции в акциях и облигациях, пока цены еще не взлетели.

На что обратить внимание?

Длинные ОФЗ с фиксированным купоном

Среди федеральных облигаций интересно выглядят длинные выпуски, срок погашения которых около 10 лет и больше, с фиксированным купоном. Сейчас они торгуются с существенным дисконтом к номиналу, который может сократиться при развороте в ДКП. С учетом ожиданий по росту цены облигации и купона ожидаемый доход составляет около 30–32% за год.

Выделяем:

  • ОФЗ 26225
  • ОФЗ 26243
  • ОФЗ 26247
  • ОФЗ 26230
  • ОФЗ 26239

Корпоративные облигации

Привлекательно выглядят и корпоративные истории. Сейчас с их помощью можно зафиксировать доходность, которая кратно превысит инфляцию.

  • ПКО ПКБ 001Р-04
  • Джи-групп 002P-03
  • Сэтл Групп 002P-03
  • ЛСР БО 1Р9
  • РЕСО-Лизинг БО-02П-05

Сколько получится заработать

По нашим расчетам доходность к погашению (YTM) выбранных бумаг составит от 26,3% до 31,4%.


Топ акции

ДКУ все еще остаются достаточно жесткими, поэтому предпочтение отдаем компаниям с низкой долговой нагрузкой, сильным балансом и хорошей маржинальностью.

Замедление инфляции и перспектива снижения ставок могут оказать позитивное влияние на котировки. К концу года индекс МосБиржи может вырасти на 20% и достичь 3500 п.

  • Полюс: Взгляд «Нейтральный», цель — 20 000 руб./ +17%
  • ФосАгро: Взгляд «Позитивный», цель — 7700 руб./ +9%
  • Т-Технологии: Взгляд «Позитивный», цель — 4500 руб./ +48%
  • КЦ ИКС 5 (X5): Взгляд «Позитивный», цель — 3700 руб./ +12%
  • Яндекс: Взгляд «Позитивный», цель — 4900 руб./ +20%
  • Татнефть: Взгляд «Позитивный», цель — 920 руб./ +35%
Весь индекс в один клик
Составить основу для долгосрочного портфеля можно и без подбора отдельных акций, прибегнув к помощи профессионалов. Для этой цели можно использовать БПИФ «БКС Индекс российского рынка». Фонд инвестирует в акции и депозитарные расписки сильнейших компаний, которые входят в состав Индекса МосБиржи. Это удобный способ вложиться в диверсифицированный портфель с помощью одной покупки.

*Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией 
Утренний кофе с рынком: рост, интриги и золотые вершины ☕️
Динамика спредов и доходностей рублевых облигаций
 Fri, 31 Jan 2025 09:50:44 +0300

После сохранения ключевой ставки (КС – далее) ЦБ РФ на уровне 21% 20.12.2024, при консенсус-прогнозах повышения до 23%, рынок рублевых облигаций резко снизился по доходности. Однако, в январе текущего года доходности стали вновь подрастать. Посмотрим на основные индикаторы этого движения и чего можно ожидать в ближайшей перспективе.

Изменения спредов рублевых облигаций с начала текущего года

  • Короткий сегмент ОФЗ (2 Y), который до 20.12.2024 по доходности торговался вблизи КС, после последнего заседания ЦБ РФ резко снизился, отыгрывая тем самым сокращение опасений увеличения бенчмарка. К текущему моменту госбумаги торгуются на уровнях начала сентября прошлого года, когда КС была 18%, что можно интерпретировать, как отсутствие в текущий момент ожиданий дальнейшего ужесточения ДКП.
  • Также существенно снизились по доходности практически все корпоративные рублевые облигации. Но с началом января текущего года в 1-ом корпоративном эшелоне наметился умеренный рост доходностей. Ближе к концу месяца такая же тенденция появилась во 2-ом эшелоне и в ВДО.
  • G-спред (спред к ОФЗ) 1-го эшелона (AAA/AA-) составил 484 б. п. (+120 б. п. с начала года). Среднегодовой спред здесь – 214 б. п.
  • Спреды по 2-му эшелону (A+/BBB-) и сегмента ВДО (BB/B-) заметно сузились с максимальных значений накануне 20.12.2024, до 1 498 б. п. и. 1 598 б. п. соответственно (среднегодовые значения − 760 б. п. и 1 003 б. п. соответственно). При этом их средние доходности сравнительно близки (32,37% и 33,30% соответственно), но заметно выше 1-го эшелона (22,23%). Такой разрыв связан с тем, что инвесторы позиционируют бумаги с рейтингами от A+ и ниже, как существенно более рискованные в условиях сохраняющейся жесткой ДКП, и в преддверии вероятной повышенной дефолтности в этом году.
Динамика спредов и доходностей рублевых облигаций
Динамика спредов и доходностей рублевых облигаций
Динамика спредов и доходностей рублевых облигаций

Источники: Московская биржа, ЦБ РФ и собственные расчеты

Что в итоге?

  • Заметный разрыв по спредам 1-го эшелона с 2-ым и сегментов ВДО будет сохраняться еще какое-то время. Ставки остаются высокими, и инвесторы закладывают в цены повышенный риск по менее качественным эмитентам.
  • Высокая неопределенность по траектории ДКП в краткосрочной перспективе, будет поддерживать высокие G-спреды. Некоторая определенность может появится после заседания ЦБ РФ 14.02.2025.
  • В дальнейшем перспективе можно ожидать сужения корпоративных спредов до их среднегодовых значений.
Позитив: в ожидании годового отчёта
 Fri, 31 Jan 2025 10:08:51 +0300

Давно ничего не писал про Позитив, а ведь он когда-то занимал 4 место по объёму в моём портфеле (сейчас он на 9). А ведь с компанией происходят довольно занятые вещи, хотя не все инвесторы со мной согласятся.

За последние 8 месяцев акции потеряли более 65% стоимости. Причём даже в январе, когда весь рынок рос, Позитив продолжал падать. В моменте даже был обвал больше чем на 10% на новостях о наконец-то реализовавшейся допке.

Лучшие «фишки» в истории. Кто стабильно опережает рынок?
 Fri, 31 Jan 2025 10:02:41 +0300
Лучшие «фишки» в истории. Кто стабильно опережает рынок?

Вчера я писал о худших «фишках» в истории, а сегодня представляю вам список лидеров, которые стабильно опережали рынок.

К тому же и регулятор озаботился похожей темой — в ближайшее время будет запущен индекс, куда войдут только «эталонные эмитенты акций». Главные критерии отбора — сильные показатели, прозрачность и способность расти опережающими темпами.

Так какие «фишки» стабильно были лучше рынка?

Деньги на бирже. Итоги недели |
 Fri, 31 Jan 2025 09:47:25 +0300

Трансформация в ИИС3 и проблема с получением вычета в упрощенном порядке
 Fri, 31 Jan 2025 10:01:10 +0300
Осенью 2024 года трансформировал ИИС А в ИИС3. В конце декабря уведомил через личный кабинет налоговую. В начале января 2025 подал в Т-банке заявление на инвестиционный вычет в упрощенном порядке. Получил сейчас отказ.

Подал сегодня заявление повторно, но подозреваю аналогичный исход. Задал вопрос в налоговую. Или очередной косяк в Т-банке или что-то не срастается с конвертированными ИИС3.

Трансформация в ИИС3 и проблема с получением вычета в упрощенном порядке


При инвестировании заметил эту вещь
 Fri, 31 Jan 2025 09:56:22 +0300

Основными видами моей деятельности, после ухода, из школы стали инвестирование и финансовый анализ. Финансовый анализ эмитента — это первая ступень к успешному и бездефолтному инвестированию. Поняв это, я проанализировал более 500 эмитентов и это позволило мне увидеть одну малозаметную вещь.

При инвестировании заметил эту вещь

Подавляющее большинство инвесторов выбирают эмитентов руководствуясь чем угодно, но только не финансовым состоянием компании, в итоге, когда рынок падает, они начинают сильно переживать. Почему? Потому что начинают сомневаться в том, что контора справится с кризисом и начинают понимать, что с выбором эмитента они поторопились.

Вот тут для меня открылись законы вселенной:

  • Что вы считаете истиной, то истиной и становится.
  • Чем сильнее вы верите в контору, тем надёжнее она становится. При условии, что вера ваша не высосана из пальца, а основана на финансовом анализе.

В итоге я решил проверить эти законы, а заодно очередной раз протестировать свою методику оценки финансового состояния «ЛИСП». Тестировать решил на Кузине реальными деньгами.

При инвестировании заметил эту вещь

ЛИСП рейтинг Кузины на середину 2024 года rlA+. Входил в бумаги когда Кузину начала прессовать ФНС (до этого бумаг Кузины в портфеле не было) и, как я думал, на дне. Дальше последовала череда технических дефолтов и… падение до 30%. Сейчас Кузина выкарабкивается и я верю, что выкарабкается, но инвесторам не советую так экспериментировать без специальной психилогической подготовки.

Чем закончится эксперимент я не знаю, но я уверен, что законы вселенной работают.

Всё про «Кузину»

ИИС-3 - последний день подачи заявления на трансформацию ИИС.
 Fri, 31 Jan 2025 09:46:44 +0300

Как подать заявление на перевод ИИС-1 или ИИС-2 в статус ИИС-3 и корректно уведомить ФНС.

Основное:
— возможна трансформация «старых» ИИС в ИИС-3
— если планируете открывать дополнительные ИИС-3, то трансформировать «старый» счет обязательно!
— при трансформации срок действия прежнего счета зачитывается в общий срок ИИС-3 (но не более 3-х лет)
— это актуально, т.к. минимально требуемый срок действия ИИС-3 – 5 лет, а далее будет увеличиваться
— если вы уже подавали заявление на трансформацию ИИС в КИТ Финанс, не забудьте уведомить об этом налоговую, чтобы сохранить ранее полученные льготы.

Для трансформации необходимо:
— Заявление в КИТ Финанс
Личный кабинет: Заявки — Подать заявку — Брокерское обслуживание — Прочие поручения — Трансформация ИИС, открытого до 31.12.2023 г. Заявление подписывается кодом из смс.

— Заявление в налоговую
Заявление по форме (см. пост) необходимо заполнить и и направит в ФНС. Удобнее всего в личном кабинете налогоплательщика на их сайте.

Сроки:
— при трансформации в 2024 г. заявление в налоговую нужно подать до 31.01.2025
— если планируете трансформировать ИИС в 2025 году, налоговая рекомендует подавать заявление с 01.02.2025 или в заявлении указывать, что ИИС трансформирован в 2025 г.

Напоминаем, что ИИС-3 дает право комбинировать вычет со взноса и освобождение от уплаты НДФЛ положительного финансового результата от сделок.

США использует все возможные средства для ограничения конкуренции со стороны зарубежных стран
 Fri, 31 Jan 2025 09:30:05 +0300
США использует все возможные средства для ограничения конкуренции со стороны зарубежных стран
 

Поражает конечно, что США вообще без зазрения совести используют любые возможные инструменты для ограничения конкуренции со стороны других стран.

Европу от российского газа отключили, — расчистили поляну для своих.

Huawei забанили, чтобы не конкурировали на рынке телекоммуникаций.

Попер искуственный интеллект — так надо отрубить китайцев от видеокарт1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39 40 41 42 43 44 45 46 47 48 49 50 51 52 53 54 55 56 57 58 59 60 61 62 63 64 65 66 67 68 69 70 71 72 73 74 75 76 77 78 79 80 81 82 83 84 85 86 87 88 89 90 91 92 93 94 95 96 97 98 99 100 101 102 103 104 105 106 107 108 109 110 111 112 113 114 115 116 117 118 119 120 121 122 123 124 125 126 127 128 129 130 131 132 133 134 135 136 137 138 139 140 141 142 143 144 145 146 147 148 149 150 151 152 153 154 155 156 157 158 159 160 161 162 163 164 165 166 167 168 169 170 171 172 173 174 175 176 177 178 179 180 181 182 183 184 185 186 187 188 189 190 191 192 193 194 195 196 197 198 199 200 201 202 203 204 205 206 207 208 209 210 211 212 213 214 215 216 217 218 219 220 221 222 223 224 225 226 227 228 229 230 231 232 233 234 235 236 237 238 239 240 241 242 243 244 245 246 247 248 249 250 251 252 253 254 255 256 257 258 259 260 261 262 263 264 265 266 267 268 269 270 271 272 273 274 275 276 277 278 279 280 281 282 283 284 285 286 287 288 289 290 291 292 293 294 295 296 297 298 299 300 301 302 303 304 305 306 307 308 309 310 311 312 313 314 315 316 317 318 319 320 321 322 323 324 325 326 327 328 329 330 331 332 333 334 335 336 337 338 339 340 341 342 343 344 345 346 347 348 349 350 351 352 353 354 355 356 357 358 359 360 361 362 363 364 365 366 367 368 369 370 371 372 373 374 375 376