Thu, 24 Oct 2024 11:07:40 +0300
Страны БРИКС договорились изучить возможность создания перестраховочной компании BRICS (Re) Insurance
22–24 октября в Казани проходит саммит БРИКС. В первый день саммита Президент РФ Владимир Путин провел серию двусторонних переговоров. Во второй день лидеры государств-членов БРИКС провели встречи в узком и расширенном составах, а также приняли итоговую декларацию.
Как сообщают российские СМИ, экономики стран БРИКС демонстрируют устойчивость, и в большинстве государств в среднесрочной перспективе ожидаются опережающие темпы развития. Так, средний рост экономик БРИКС в 2024–2025 годах составит, по предварительным оценкам, 3,8% при увеличении мирового ВВП в 3,2–3,3%. Кроме того, доля стран БРИКС по паритету покупательной способности по итогам 2024 года и составит 36,7%, что уверенно превышает долю стран «Группы семи» – эта доля была 30% по итогам 2023 года, в 2024 году составит чуть повыше.
Помимо прогресса в создании новой платежной системы страны БРИКС договорились изучить возможность создания перестраховочной компании BRICS (Re) Insurance на добровольной основе.
В 2022 году российские страховщики были вынуждены отказаться от услуг западных перестраховочных компаний, которые отказались с ними работать из-за санкций. В связи с этим страховщики стали делать перестрахование исключительно в Российской национальной перестраховочной компании (РНПК), которая принадлежит ЦБ РФ.
Услуга по перестрахованию — достаточно востребованный среди страховщиков инструмент, который позволяет им обезопасить себя от повышенных рисков в связи с необходимостью выплаты больших страховых сумм. Это особенно актуально в случае страхования дорогостоящего оборудования, производственных механизмов и даже авиационных и космических судов. Перераспределение рисков выгодно всем участникам, включая обычных клиентов страховщиков. Ведь таким образом клиент гарантировано получит положенные выплаты, страховая компания обезопасит себя от финансовых потрясений в связи с понесенными убытками, а перестраховщик может получить солидный процент от страховой премии. Например, в RENI все риски выше 100 млн рублей – перестраховываются.
Ранее глава Всероссийского союза страховщиков (ВСС) Евгений Уфимцев приводил в качестве примера успешного реализованного сотрудничества «African Reinsurance Corporation».
African Reinsurance Corporation – компания, основанная 24 февраля 1976 г. Первоначальный уставной капитал компании составлял $15 млн и был внесен Африканским Банком Развития и правительствами 36 стран-участниц Организации Африканского единства. В последующим капитал компании увеличивался несколько раз и в настоящий момент составляет 300 млн долларов США. Целями создания компании были – остановка вывода иностранной валюты из региона, концентрация капитала местного рынка и создания перестраховочного рынка для поддержка африканского экономического развития.
Thu, 24 Oct 2024 10:55:25 +0300
Тем, кто держит акции не выгодна высокая ставка.
Стоимость обслуживания новых ОФЗ обойдётся Минфину дороже.
Но для государства есть и существенные плюсы в высокой ставке.
Предлагаю посмотреть с точки зрения государства, чтобы
понять, почему ставка в 2 раза выше инфляции.
Пишу личное мнение.
Думаю,
сейчас в России 2 вида бизнеса
1.
Связан с гос. заказом (оборонка, гос. проекты, инфраструктура),
приоритетен для государства
тут в порядке,
оборонные предприятия, в основном, по предоплате работают.
2.
Не связан с гос. заказом,
не приоритетен для государства
(для этого бизнеса, высокая ставка — это большая проблема).
Тут, как говорится,
«спасение утопающих — дело рук самих утопающих».
Нужные государству компании могут получить кредиты по льготной ставке.
Однако есть информация о некоторых программах, которые позволяют получать кредиты по ставкам ниже ключевой:
- Льготные кредиты для импортеров. Импортеры могут получить льготные кредиты по ставке, не превышающей 30% от ключевой ставки ЦБ плюс три процентных пункта. Разницу банкам компенсируют за счёт субсидий из федерального бюджета.
- Программа «1764» для бизнеса. В рамках неё более 100 банков предоставляют кредиты юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям по сниженной ставке, которая значительно ниже ключевой ставки.
- Льготные кредиты для высокотехнологичных компаний. Высокотехнологичные компании могут получить кредиты по ставке значительно ниже ключевой ставки ЦБ.
Продлена льготная, дальневосточная ипотека
(гос. программа развития Дальнего Востока).
Оборонные предприятия, в основном, по предоплате работают.
В производстве того, что интересно гос-ву, ставка низкая. Проблем там нет.
Недоступность кредита стимулирует идти служить по контракту.
Там же сразу миллионы платят (в зависимости от региона).
Недоступность потребительского кредитования приводит к тому, что
производители стали, бетона, одежды и др. будут больше зависеть от гос. заказа и
государство сможет дешевле покупать у них продукцию для оборонных и гос. проектов
(обратите внимание, например, на падение рентабельности у чер. мет.: СевСтали, НЛМК, ММК).
а производителям будет некому в рознице продавать свои сталь, бетон, ткани — и они пойдут продавать это государству за полцены
Thu, 24 Oct 2024 11:06:11 +0300
Компьютер имеет то преимущество
перед мозгом, что им пользуются.
Всем привет и трям! Доехали до четверга, и уже практически заканчиваем неделю. Два дня активно работаем! Вчера уже были попытки сломать тренды. Но какие-то слабенькие. К утру всё практически вернули на место.
Сегодня новостей много. И даже могут на чем-нить полетать.
НОВОСТИ НА СЕГОДНЯ:
После обеда зажигаем!
РЫНКИ НА УТРО:
мажоры ($) — всё за бакс. Планомерно укрепляют. Это так перед выборами стараются что ли? Хотя, какая разница....))
BRENT — в диапазоне 3-3,5$. По ТА выход вниз.
S&P500 — в диапазоне на хаях, и вчера медведям устроили праздник. С утра быкам наливают.
ММВБ — ждут завтра оглашения %% ставки.
GOLD.
Золото на хаях. И есть куда расти выше, по тренду. Но вчера уже дали чутка заработать на падении. Но среднесрочно еще рано говорить о продажах. По ТА. Как минимум надо дождаться закрытия сегодняшнего дня. Здесь можно использовать СА (свечной анализ) по D1.
А так… лонг по тренду и шорт на попытке словить коррекцию.
2800,0 уже рядом.)
Ну што ж… наблюдаем.)) А вдруг случиться мега-разворот?
И сегодня Гарри Мур!
Всем хорошего дня!!!
Мира и профита!
Ваша Gella
Thu, 24 Oct 2024 11:01:58 +0300
Ведущий игрок картонной упаковки выходит на IPO!
Компания Ламбумиз — один из лидеров в производстве упаковки типа Gable Top в России, объявил о своем IPO на Московской Бирже. Детально разберем параметры IPO и показатели компании, чтобы принять верное решение об участии.
Поговорим про детали выхода на биржу:
• Ценовой диапазон: Составит от 425 до 460 руб. за акцию., что соответствует рыночной капитализации от 8,018 до 8,678 млрд рублей.
• Объем размещения: Составит от 800 млн до 1 млрд руб, денежные средства пойдут на расширение бизнеса и построения новых проектов.
• Free-float после IPO: около 10–12%. Акции будут выпущены в рамках доп.эмиссии.
• Прием заявок: с 23 по 29 октября 2024 года. Окончательная цена будет определена
• Старт торгов: 30 октября 2024 года.
Интересный факт: на текущий момент компания уже получила повышенный интерес от институциональных инвесторов и управляющих компаний. Ламбумиз получил запрос на более 75% заявок от ожидаемого объема предложения.
Также у инвесторов есть дополнительная защита от размытия капитала или доли в бизнесе. Мажоритарный акционер не планирует продавать свои акции и сохранит контрольный пакет, что свидетельствует о его уверенности в будущем компании. Кроме того, введен локап на 365 дней, ограничивающий отчуждение акций и увеличение уставного капитала.
Почему такой повышенный интерес?
• Сильные финансовые показатели: За последние годы компания демонстрирует впечатляющий рост. Среднегодовой темп роста выручки с 2021 по 2024 гг. превысил 45%. В первом полугодии 2024 года EBITDA выросла на 78,3%, а чистая прибыль увеличилась в 2 раза до 152 млн руб.
• Минимальная долговая нагрузка: Чистый долг на 30 июня 2024 года составил всего 5 млн руб., соотношение «Чистый долг / EBITDA» — 0,01х. Это говорит о стабильности и финансовой устойчивости компании.
• Амбициозные планы роста: В ближайшие 4 года «Ламбумиз» планирует построить новый производственный комплекс и выйти на рынок асептической упаковки, что может увеличить выручку в 3,5 раза к 2028 году.
Также компания утвердила дивидендную политику, согласно которой выплаты составят от 10% до 100% чистой прибыли, что может обеспечить дополнительный доход каждому инвестору.
Как итог: Это отличная возможность стать частью компании с сильными фундаментальными показателями и перспективами значительного роста, обоснованными понятной стратегией развития.
Thu, 24 Oct 2024 10:27:38 +0300
Инвесторы замерли в ожидании решения Банка России по ставке и на малых торговых объёмах индекс Московской биржи продолжил падение, достигнув нижней границы коридора в 2710 пунктов. Опасения по поводу ставки нарастают, и повышение до 20% ключевой ставки уже не выглядит таким очевидным решением, особенно после свежих данных от Росстата: годовая инфляция по состоянию на 21 октября составила 8,52% по сравнению с 8,51% на 14 октября.
По овощам и фруктам впервые с июля зафиксирован общий рост цен.
Ускорился рост цен на сливочное масло – за неделю оно подорожало ещё на 1,6%.
Авиабилеты стали дороже на 3,1%, бензин подорожал на 0,2%.
В условиях неопределённости по ставке в среду Минфин вышел с двумя размещениями ОФЗ: с плавающим купоном ОФЗ-ПК 29025 (торгуется по цене 93,07% от номинала) и с постоянным купоном ОФЗ-ПД 26245 (торгуется по цене 79,53% от номинальной стоимости). После ускоренного роста доходности ОФЗ, предложенные цены на эти выпуски не заинтересовали покупателей, и аукцион был объявлен не состоявшимся. Следующий аукцион пройдёт 30 октября. В 4 квартале Минфин планирует разместить ОФЗ на 2,4 трлн. руб., но пока план не выполняется, и вероятнее всего ближе к концу года ведомство сделает предложение крупнейшим банкам ОФЗ-ПК с существенной премией за покупку всего недостающего объёма, и только так Минфин сможет привлечь необходимые суммы. Из позитивных моментов отметим дивиденды компании Полюс, которая входит в стратегию ДУ «Акции Роста», и фактически заявленные дивиденды в 1 301,75 руб. проходят по нижней границе нашего прогноза.
Инвесторы пристально следят за Хэдхантер. Акции прибавили 4,5% после новости о совете директоров с повесткой о дивидендах. Совет директоров состоится 25 октября. Ранее Компания сообщала, что планирует выплатить дивиденды в размере от 640 руб. до 700 руб. на обыкновенную акцию (ДД около 16%).
Возвращаясь к международной повестке: страны БРИКС закончили саммит в Казани подписанием декларации.
Основные тезисы: Стороны призвали к минимизации торговых барьеров, укреплению банковских сетей БРИКС для расчётов в нацвалютах, а также заявили о готовности обсудить механизм BRICS Clear, в рамках которого Россия предлагает создать единую инфраструктуру учёта ценных бумаг, а также независимого перестраховочного потенциала БРИКС. BRICS Clear — интересное решение, и позволит российским инвесторам вновь получить доступ к акциям мировых компаний, особенно позитивно, если к этому моменту произойдёт токенизация фондового рынка, но пока это только проекты.
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Ознакомиться с правовой информацией можно здесь.
Thu, 24 Oct 2024 10:33:18 +0300
Thu, 24 Oct 2024 10:30:38 +0300
Завтра ставку не трогают, риторика меняется, прилетает белый лебедь)
Thu, 24 Oct 2024 10:16:08 +0300
Сегодняшний энтузиазм по поводу фондового рынка США не имеет себе равных за последние 70 лет. Самая серьезная угроза из всех — когда мания начинает казаться «нормальной». Тем не менее, фантастические высоты этой крайности измеримы. Это состояние не может длиться вечно – но оно может предупредить вас о надвигающемся кризисе. Пять графиков в этой статье знакомят нас с историей.
Биткоин: «Бычий разворот с 24901». Тогда: $31 000. Сейчас: $67 000Золото: «Спотовые цены должны вырасти выше максимума 5 мая в ближайшие месяцы». Тогда: $2000. Сейчас $2750.MSCI Emerging Markets ETF: «Этот месячный график EMM обеспечивает дополнительную поддержку настроениям, основанным на отдельных фактах, для значительного минимума». Тогда: $36. Сейчас $46.
Подумайте, как действия в соответствии с этими прогнозами ТОГДА могли бы изменить то, как выглядит ваш портфель СЕЙЧАС. Самый важный отчет для мировых инвесторов планируется опубликовать в пятницу 1 ноября. Опытные инвесторы могут воспользоваться этой ситуацией. Для нас важно, чтобы вы были в курсе событий до того, как оно произойдёт.
перевод отсюда
Бесплатное практическое «руководство по выживанию инвестора в золото»
Теперь настольную книгу волновиков «Волновой принцип Эллиотта» можно найти в бесплатном доступе здесь (если хотите помочь проекту, можете просто зарегистрироваться по ссылке)
И не забывайте подписываться на мой телеграм-канал и YouTube-канал
Thu, 24 Oct 2024 10:04:37 +0300
Ключевые показатели:
Процентные доходы увеличились на 3% по сравнению с предыдущим кварталом за счет увеличения объема выдачи среднесрочных займов. Сегодня в общем объеме выдач они уже составляют более 40%.
Общие административные расходы снизились на 9% по сравнению с предыдущим кварталом за счет уменьшения расходов на IT и маркетинг.
Чистая прибыль компании за III квартал составила 1 050 млн руб. Без учета единоразового фактора отражения в отчетности отложенных налоговых обязательств прибыль составила бы 1 277 млн руб., что на 6% выше показателя предыдущего квартала и находится на уровне III квартала 2023 года.
Займер продолжает реализацию стратегии оптимального роста и трансформации в мультипродуктовую компанию. Мы развиваемся полностью за счет собственного капитала, доля которого в фондировании превысила 99%. Высокая доля капитала в пассивах позволяет компании демонстрировать независимость от конъюнктуры долгового рынка и уровня процентных ставок.
Совет директоров Займера планирует рассмотреть вопрос о выплате дивидендов за III квартал до 20 ноября 2024 года и вынести рекомендацию в соответствии с Дивидендной политикой компании.
Подробнее о финансовых результатах компании в III квартале года можно прочитать в нашем релизе по ссылке.
Thu, 24 Oct 2024 09:30:06 +0300
Дивидендная корзина — это набор акций российского рынка, по которым ожидаются самые высокие дивиденды. Такой портфель может не только обеспечить поток пассивного дохода, но и обогнать рынок. Мы продолжаем регулярно анализировать все акции и выбирать те, у которых ожидается максимальная дивидендная доходность.
Включаем акции Сбера в топ-5 ликвидных дивидендных имен и вынуждены вывести из него префы Транснефти, хотя сохраняем на них «Позитивный» взгляд. Популярность дивидендной темы вернулась осенью и, вероятно, пока будет сохраняться.
Главное
• Популярность дивидендной темы осенью сохраняется.
• Дивдоходность рынка снизилась до 9,4% после осенних отсечек.
• Корзина за последний месяц выросла на 2%, вновь лучше рынка.
• Начало осени помогло вернуться на траекторию устойчивого опережение рынка: рост на 8,6% за последний год, опережение рынка на 10 процентных пунктов (п.п.) за 6 месяцев и на 23 п.п. за год.
В деталях
Дивидендная доходность рынка 9,4%
Некоторый отскок рынка, так же как и дивидендные отсечки у ряда эмитентов, за последний месяц привели к тому, что ожидаемая дивдоходность на следующие 12 месяцев по Индексу МосБиржи снизилась до 9,4% по сравнению с почти 10% месяцем ранее.
Набор акций, от которых можно ожидать наиболее высоких дивидендов, в основном не изменился. Вместе с тем отмечаем, что всего три эмитента обеспечивают львиную долю прогнозируемой доходности рынка. В совокупности бумаги ЛУКОЙЛа и оба класса акций Сбера и Татнефти обеспечивают 5,7% ожидаемой дивдоходности индекса, или 60%. При этом их совокупный вес в индексе составляет 38%. Ожидаем также, что акции с общим весом в индексе более чем 90% осуществят хоть какие-то выплаты акционерам в ближайший год.
Сбер возвращается в корзину
Производим одну замену в составе нашей корзины топ-5 имен — обыкновенные акции Сбера после длительного перерыва приходят на смену привилегированным бумагам Транснефти.
Банк демонстрирует устойчивые высокие уровни рентабельности и органическое пополнение капитала, что дает возможность выплачивать привлекательные дивиденды. Видим сильный тренд в финансах, несмотря на текущий повышенный уровень процентных ставок с рентабельностью капитала 23,9% за 9 месяцев 2024 г. по РПБУ. Ожидаем, что чистая прибыль за 2024 г. поставит новый рекорд в истории компании — 1,6 трлн руб. по МСФО. Также ждем новый максимум по дивидендам. Обновленная в 2023 г. дивидендная политика подразумевает коэффициент выплат на уровне 50% прибыли по МСФО при соблюдении норматива Н20.0 выше 13,3%.
При этом отмечаем, что ухудшение макроконъюнктуры может усилить риски для качества активов и отразиться на динамике прибыли Сбера. На выдачу новых кредитов, кроме повышенных процентных ставок, также оказывает влияние надзорное регулирование со стороны ЦБ. Кроме того, ужесточение регулирования в отношении достаточности капитала может сдерживать дальнейшую динамику кредитов и влиять на возможность выплачивать 50% прибыли по МСФО в виде дивидендов. Также отметим текущее обсуждение введения налога на сверхприбыль банков, что может оказать эффект на дивиденды, но считаем, что он будет незначительным — в пределах 5–7% на прибыль. Тем не менее наши консервативные ожидания по дивидендам следующим летом вывели бумагу в топ-5 имен.
Валютная неопределенность заставляет исключить Транснефть-ап, но оставить префы Сургутнефтегаза
Исключаем префы Транснефти из корзины из-за того, что она не подвержена позитивному влиянию ослабления рубля. Кроме того, нефть, похоже, находится в медвежьем тренде, но из-за более высокого геополитического риска перспектива увеличения квот на добычу ОПЕК+, вероятно, еще более отдалена, чем считалось ранее.
Ожидания аналитиков по дивидендам не изменились. Однако продолжающееся ослабление рубля означает, что прогнозы выплат по нефтяным акциям, особенно по привилегированным бумагам Сургутнефтезага, могут повыситься. Вследствие этого, несмотря на менее высокую прогнозируемую дивдоходность на сегодняшний день, сохраняем префы Сургутнефтегаза в корзине. В стабильно высоких дивидендах НЛМК, акции которого также могли бы претендовать на попадание в дивидендный портфель, пока полной уверенности нет.
Осенний позитивный тренд в дивидендных именах сохраняется
Наши ожидания, что летний негатив в отношении популярных дивидендных акций окончился осенью — после того как активный интерес к дивидендной теме привел к повышенным распродажам на слабости рынка в июне – августе — продолжают оправдывать себя.
За последний месяц корзина прибавила почти 2% и опередила рынок на еще 1 п.п. Таким образом опережение рынка за последние три месяца составило уже 11 п.п. За последний год корзина принесла 8,6% и продолжает обгонять ценовой Индекс МосБиржи на внушительные более чем 23 п.п.
Методология
• Равновзвешенный портфель из пяти акций с наивысшей ожидаемой дивидендной доходностью (на следующие 12 месяцев).
• Минимальный порог ликвидности — среднедневной объем торгов (ADTV) за 3 месяца не менее $5 млн.
• Ребалансировка будет проходить в случае существенных изменений оценок дивдоходности на 12 месяцев вперед или если дивдоходность компонента корзины будет на 5% ниже дивдоходности кандидата на включение в корзину.
Дирекция инвестиционной аналитики БКС оставляет за собой право отходить от настоящих правил в исключительных случаях при изменениях в покрытии, а также нетипичной неопределенности/волатильности в отношении фундаментальных характеристик компании и/или дивидендов на акцию. Такие случаи будут надлежащим образом описаны.
Готовое решение
В широкий рынок акций, которые отбираются с учетом уровня ожидаемой дивидендной доходности, позволит вложиться фонд «БКС Дивидендные акции с выплатой дохода». Выплата происходит регулярно, средства поступают на брокерский или другой указанный счет раз в квартал.
*Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
Thu, 24 Oct 2024 07:01:54 +0300
Результат публичного портфеля PRObonds Акции / Деньги медленно, но верно ползет к нулевой отметке за последние 12 месяцев. Сейчас имеем 4,4%. А всего полгода назад показывали 20% и выше. От рынка не убежишь, если ты с ним хоть как-то связан. А рынок по Индексу МосБиржи в минусе с октября 2023 по октябрь 2024 на внушительные 16%.
Мы пополняли портфель акциями с конца лета и особенно в начале осени. Вес корзины акций в портфеле увеличился с 40% от активов в июне до 60% к завершению сентября. С этого момента пытаемся поймать течение. Но или плывем не туда, или стоим на приколе.
И всё же. Скорее, вес акций в портфеле увеличится, чем сократится в пользу всё более дорогих денег. Исходим из того, что в сентябре отечественные акции побывали в состоянии панических продаж. Это хороший ограничитель новых падений. И некоторый фундамент, пусть зыбкий, для смены тенденции на растущую. Пока не очень задалось, но надежда при нас. На относительно длинной ретроспективе (портфель Акции / Деньги запущен в 2022 году) компиляция акций и рублей оставила далеко позади рубли и на депозитах, и на денежном рынке.
Не является инвестиционной рекомендацией. Ссылка на ограничение ответственности
Следите за нашими новостями в удобном формате: Telegram, Youtube, Смартлаб, Вконтакте, Сайт
Thu, 24 Oct 2024 08:16:19 +0300
MX(фьюч на индекс мосбиржи)
На дневном графике цена продолжила снижение, обновив лои прошлой недели и двинулась к своим следующим поддержкам — локальному уровню 274550 и сильной поддержке 269900. Первые сигналы для лонга — отбой от поддержек ниже или возврат выше гориз.уровня 282250 с тестом сверху
Для сделки(торгуем отбой или пробой уровня) ждем тест гориз.уровня 269900
В случае четких тестов можно входить(торгуя отбой или пробой) от менее сильных уровней — горизонталей 282250 и 274550
На часовом графике цена весь день пилила свой локальный уровень 280800, но под конец дня все же ушла вниз, добив на вечерней сессии до своей сильной поддержки в виде границы розового канала, от которой пока четко отбилась. Пока цена выше границ зеленого и розового каналов, рост может возобновиться, пробой этих границ с тестом снизу отправит цену дальше на тест поддержки в виде границы желтого канала. В случае движения цены вверх для лонга смотрим за пробоем с тестом сверху трендовой и гориз.уровня 280800
Для сделки(торгуем отбой или пробой уровня) ждем тест границ зеленого(276450 на утро), розового(276850 на утро) и желтого(271025) каналов
В случае четких тестов можно входить от менее сильных гориз.уровней 280800, 273350 и трендовой (279125 на утро)
SR(фьюч на Сбер)
На дневном графике цена ушла ниже своей локальной поддержки 26300, протестировав на часовом графике ее снизу и двинулась дальше вниз на тест своей сильной поддержки в виже границы синего канала. Пока цена не вернула себе с тестом сверху указанный уровень ждем продолжения снижения
Для сделки(торгуем отбой или пробой уровня) ждем тест границы синего канала 25190
В случае четкого теста можно входить от менее сильных уровней в виде границы черного канала 26715 и гориз.уровня 26300
На часовом графике цена утренним гэпом добила до своей локальной поддержки 26111 и попробовала отбиться от нее, но далеко не ушла и со второй попытки пробила ее с тестом снизу. Пока цена не вернула себе этот уровень ждем продолжения снижения
Для сделки (торгуем отбой или пробой уровня) ждем теста гориз.уровня 25245
В случае четкого теста можно входить от менее сильных уровней в виде горизонталей 26785, 26111, 25852 и трендовой(25780 на утро)
Si (фьюч на доллар-рубль)
На дневном графике цена после отскока в начале недели, ушла в откат, но до своих ближайших уровней пока не дошла. Ждем их теста и смотрим их отработку
Для сделки(торгуем отбой или пробой уровня) ждем тест гориз.уровня 96427
В случае четких тестов можно входить от менее сильного гориз.уровня 94216 и границы синего канала 94145
На часовом графике цена утренним гэпом ушла ниже своего уровня 95811 и добив до следующей локальной поддержки 95430, попробовала от нее отбиться, но далеко не ушла и вернувшись к ней, начала ее пилить в течение всего дня, закрыв торги чуть ниже нее. ПОка цена не вернула себе с тестом сверху гориз.уровни 95430 и 95811 ждем продолжения снижения и добоя до сильной поддержки 94371
Для сделки(торгуем отбой или пробой уровня) ждем тест гориз.уровня 94371
В случае четких тестов можно входить от менее сильного гориз.уровней 95811, 95430
CR(фьюч на юань-рубль)
На дневном графике цена опять вернулась к снижению, закрыв день ниже своей локальной поддержки 13,500. Пока цена не вернула с тестом сверху этот уровень ждем продолжения снижения и добоя до поддержек ниже
Для сделки(торгуем отбой или пробой уровня) ждем тест границы зеленого канала(13,682) и гориз.уровня 13,223
В случае четких тестов можно входить от менее сильного гориз.уровней 13,500 и 13,305
На часовом графике цена утром пробила свой локальный уровень 13,487 и потом весь день тестировала его снизу, но так и не смогла ни пробить его, ни уйти дальше вниз. Пока цена под этим уровнем ждем продолжения снижения, возврат выше (в идеале с тестом сверху) снова вернет цену к росту
Для сделки(торгуем отбой или пробой уровня) ждем тест гориз.уровня 13,258
В случае четких тестов можно входить от менее сильных уровней в виде горизонталей 13,650, 13,487, 13,318, а также трендовой (13,601 на утро)
Br (Лондон)
На дневном графике цена немного не дойдя утром до своего сопротивления в виде границы зеленого канала ушла в откат и пробив свою сильную поддержку 75,10 добила до следующей локальной поддержки в виде границы желтого канала, от которой отбилась и день закрыла выше 75,10, что говорит о том, что рост может продолжится, но для этого надо закрепляться выше сопротивлений в виде границы зеленого канала и трендовой. Возврат ниже 75,10 (в идеале с тестом снизу) снова вернет цену к снижению
Для сделки(торгуем отбой или пробой уровня) ждем тест горизонтали 75,10, а также границы зеленого канала(76,09) и трендовой(76,35)
В случае четких тестов можно входить от менее сильного уровня в виде границы желтого канала 74,34
На часовом графике цена до открытия нашей сессии отбилась от границы черного канала и поехала вниз, войдя в свой проторгованный диапазон 78,81-73,39, но быстро из него вышла с тестом верхней границы и опять пошла в рост. Утром цена вышла с тестом сверху из черного канала, что может говорить о желании цены расти дальше. Пока цена не вернулась в черный канал и не ушла ниже 74,81 ждем продолжения роста
Для сделки(торгуем отбой или пробой уровня) ждем теста гориз.уровня 75,80
В случае четких тестов также можно входить от менее сильных уровней в виде горизонталей 78,00, 74,81 и границ черного(75,47 на утро) и белого(77,67 на утро) каналов
Дневной и часовой графики Российского фьючерса BR здесь
NG (Henry hub)
На дневном графике цена добила до своей сильной поддержки 2,2596 и отбившись от нее, ушла в рост, пробив границу зеленого канала, что может говорить о возврате цены к росту. Смотрим за тестом зеленого канала сверху — отбой подтвердит желание цены расти, а пробой (в идеале с тестом снизу) снова вернет цену к снижению
Для сделки(торгуем отбой или пробой уровня) ждем тест границы зеленого канала(2,3593) и горизонтали 2,4876
При четких тестах можно входить от менее сильного гориз. уровня 2,5290
На часовом графике цена дошла до своей локальной поддержки 2,2645 и отбившись от нее, начала движение вверх, пробив на вечерней сессии свое сильное сопротивление в виде границы зеленого канала. Пока цена над этим уровнем ждем продолжения роста (перед этим возможен тест границы сверху). Возврат в зеленый канал снова отправит цену вниз
Для сделки(торгуем отбой или пробой уровня) ждем тест границы зеленого(2,3550 на утро) и желтого(2,5225 на утро) каналов
В случае четких тестов можно торговать менее сильные гориз.уровни 2,4394, 2,2645
Дневной и часовой графики Российского фьючерса NG здесь
Gold (Лондон)
На дневном графике цена не смогла продолжить свой рост и ушла в коррекцию, закрыв день под своей сильной поддержкой в виде границы белого канала. Пока цена не вернула себе этот уровень ждем продолжения снижения
Для сделки(торгуем отбой или пробой уровня) ждем тест границы белого канала 2729,62
В случае четких тестов можно входить от менее сильного гориз.уровня 2685,58
На часовом графике цена немного не дойдя до своего сопротивления в виде границы зеленого канала ушла в коррекцию, пробив (с тестом снизу на малых ТФ) свои локальные поддержки 2738,15 и 2729,44, но смогла отбиться от следующей 2714,16 и пока торгуется выше нее. Для возобновления роста надо возвращаться в зеленый канал и уходить выше 2729,44. Пока этого не случилось, снижение может продолжиться
Для сделки(торгуем отбой или пробой уровня) ждем тест гориз.уровня 2702,16
В случае четких тестов можно входить от менее сильных уровней в виде границ зеленого(2732,43 на утро) и розового(2687,90 на утро) каналов, а также гориз.уровней 2738,15, 2729,44, 2714,16 и 2670,14
Дневной и часовой графики Российского фьючерса GD здесь
Доступ в закрытый клуб — Бесплатный доступ в чат с графиками всех акций из индекса Мосбиржи и оповещениями о возможных точках входа внутри дня
Как торговать уровни — писал здесь.
При торговле не забываем про стопы и тейки!
Ключевые уровни на графиках и в тексте выделены жирным.
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.
Больше графиков в моем TG-канале.
Подписывайтесь на t.me/cap_of_charts
Лайки приветствуются :-)
Thu, 24 Oct 2024 08:34:35 +0300
Будущее Европлана в условиях меняющейся экономической среды
Thu, 24 Oct 2024 08:29:31 +0300
Завтра ставка 20% - и это только начало? Почему у ЦБ всё сломалось
Thu, 24 Oct 2024 07:42:19 +0300
Идём на рекорд? Поздравляю вас с финансовым Сочельником, господа — уже завтра интрига в очередной раз закончится кульминационным моментом объявления новой ключевой ставки ЦБ. Полтора месяца пролетели как один день.
Чтобы не пропустить самое интересное и важное из мира финансов и инвестиций, подписывайтесь на телеграм-канал с авторской аналитикой и инвест-юмором.
✍️Люблю порефлексировать на свои собственные заметки и посмотреть, в чем я был прав, а в чем ошибался. Ещё в начале ноября 2023, я написал развернутый пост о том, почему агрессивное повышение ставки ЦБ больше не даст ожидаемого эффекта. И большинство тезисов из тех размышлений не только подтвердились, но даже стали ещё более актуальными спустя год. Позволю себе сплагиатить пару своих же абзацев годичной давности.
Индекс МБ сегодня
Thu, 24 Oct 2024 07:35:33 +0300
1. Вчера индекс МБ потестил 2730, после чего сделал подскок и закрыл цель дня на 2755. Однако на вечерке пробили 2730 и закрылись ниже
2. Сегодня посмотрим тест 2730 снизу и если не вернем уровень — то коррекция усилится в район 2666-44
3. Однако базовый сценарий прежний — в ноябре-декабре ралли к 2930-60
4. Среднесрочно — 3680-3800 в силе на 2025г.
5. Тригерные точки — заседание ЦБ и выборы в США
6. Среднесрок не трогаю. Спекулятивно — варианты исходя из пробоя 2730 (при подтверждении на дневной сессии)
7. Время и терпение всегда дают результат
8. А пока смотрим тест 2730 снизу и работаем по факту
9. И ждем заседания ЦБ завтра
10.Удачи
t.me/ATOR_INVEST
ЦБ готовится повторить рекорд по ключевой ставке или даже побить его
Thu, 24 Oct 2024 07:33:25 +0300
Аналитики, эксперты и простые граждане ждут повышения ключевой ставки уже в эту пятницу. Сможем повторить? Или Эльвира Сахипзадовна захочет большего?
Очень важное объявление: приглашаю в мой телеграм-канал про инвестиции, в нём уже более 12 тысяч подписчиков, присоединяйтесь!
Консенсус-прогноз у аналитиков — 20%, но ЦБ может поднять ключ и выше. Самый радикальный сценарий предполагает повышение аж до 25%, что шокирует широкие массы и погрузит рынок во тьму. Но такой блэкаут пока что видится сомнительным.
Почему ключевую вообще ставку повысят?
Разницы между 19% и 20% особо нет, но если вспомнить, что почти год жили с 16%, то тут уже есть нюансы. В первую очередь, ЦБ ещё в сентябре давал сигнал о повышении до конца года. Так что все по сути его ждут.
Интереснее всего, естественно, значение нового ключа. Как я уже сказал, консенсус за 20%, но шансы на 21% тоже довольно высоки. 22% тоже ждут, но не выше. Скоро узнаем.
Инфляция
Инфляция не снижается. Да, её отогнали от 9%, но ЦБ хочет 4%. Только вот горизонт этой цели постоянно сдвигается. Инфляция за сентябрь составила 0,48 против 0,2% за август, а с начала года цены выросли на 5,78%, что выше 4,6% в январе—сентябре 2023 года. Сезонно скорректированная инфляция, по оценке ЦБ, в сентябре выросла до 9,8% после 7,5% в августе. Базовая инфляция выросла до 9,1% с 7,7% в августе.
В октябре ожидаемая населением инфляция достигла 13,4%, что является максимумом с начала 2024 года. Ценовые ожидания предприятий в октябре также повысились по данным ЦБ.
Рекордно низкая безработица и номинальный рост зарплат
Безработица в августе третий месяц подряд осталась на историческом минимуме 2,4%. Рост зарплат в июле снова ускорился до 18% г/г после 15,3% в июне. Люди номинально больше зарабатывают и больше тратят, предложение товаров и услуг не успевает за спросом, что выливается в повышенный рост цен.
Нужно только понимать, что зарплаты повышаются не у всех. Даже интересно, многие в этом году стали больше зарабатывать? Пишите в комментариях. Думаю, что это коснулось далеко не всех.
Дефицит бюджета и печатный станок
Дефицит бюджета этого года увеличен на 1,5 трлн рублей, а тарифы ЖКХ в 2025 году вырастут почти на 12% против 6% в предыдущем плане. Печатный станок продолжает печатать деньги, а значит они будут обесцениваться до тех пор, пока на печатном станке на начнут печатать золото или валюту.
Как может замедляться инфляция — большой вопрос. Но у ЦБ других рычагов давления нет. Бизнес будет брать долги и в итоге перекладывать процентные затраты на цены. Люди будут покупать, потому что завтра будет дороже. Ну и далее по кругу. Инфляционная спираль запущена, и только налаживание геополитической обстановки сможет как-то позитивно повлиять на экономику.
Что будет с акциями и облигациями?
Акции и дальше будут находится под давлением, зарабатывать компаниям будет всё сложнее. Экспортёрам будет попроще и тем, у кого мало долгов. До разворота ДКП или чёткого сигнала о её развороте о росте индекса можно лишь мечтать.
Облигации с фиксированными купонами скорректируются, это понятно, а вот что будет с флоатерами — вопрос дискуссионный. Постоянно возрастающая процентная нагрузка будет сказываться на компаниях негативно, и риски дефолтов повышаются. Ещё тщательнее стоит выбирать облигации, обращать внимание на долговую нагрузку и диверсифицироваться.
Что будет с кредитами и депозитами?
Ставки по депозитам будут повышаться, как и по кредитам. Получить кредит можно будет в лучшем случае под 22–23%, но факторов много, и кредит может выйти во все 40%. Ипотеки под 20% и выше берут сейчас только самые отважные. Доля сделок по рыночным условиям менее 10%.
Держать деньги на депозите — здравая идея, там дают более 20–22%. Меньше, чем в надёжных корпоративных облигациях, конечно, но есть налоговая льгота. Так что не стоит игнорировать депозиты.
Как считаете, какую ключевую ставку завтра получим и когда увидим разворот ДКП?
Подписывайтесь на мой телеграм-канал про инвестиции в дивидендные акции и облигации, финансы и недвижимость.
Ситуация на текущий момент
Thu, 24 Oct 2024 07:32:14 +0300
➡️ММВБ: обзор рынка на 24.10.2024
ММВБ / ФЬЮЧЕРСЫ / ВАЛЮТА
Rutube (https://rutube.ru/video/a75e46f7c07b323aa038a2c09bdb0235/)
VK (https://vk.com/video-225674917_456239251)
Youtube ()
➡️ PRO-канал (https://roman-andreev.ru/pro-channel)
24.10.2024. Вчера индекс ММВБ закрыл день очередной красной свечкой. Индекс оттестил снизу пробитую ранее поддержку на 2752, после чего не удержал и основную поддержку на 2737, пробив её и закрывшись ниже. Закрывались мы у совсем локальной поддержки (на утро — зона 2707-2704), удержание которой с утра может привести к подскоку и тесту снизу 2737. В случае отбоя или пробоя с ретестом локальных поддержек снижение будет продолжено с ближайшими целями 2662 и 2554.
Вероятная отмена сценария — возврат с ретестом выше отметки 2752 — в этом случае коррекция может оказаться, наконец то законченной и нас ждёт новая волна роста с ближайшей целью 2852. Но пока ситуация выглядит не очень.
Из интересного: энергетика и телекомы закрылись на локальных поддержках, остальные сектора свои поддержки пробили и снижаются. Индекс РГБИ — ещё одна красная свечка.
Что вокруг:
СиПи снизился но пока остаётся в растущем тренде и мы ждём продолжения роста. Цели на сегодня находятся на отметках 6082 и 6254, поддержки на 5619 и 5365, пока они не пробиты, ждём продолжения роста и добоя до целей.
Евро-доллар доехало до своих целей (на сегодня — 1,0776 и 1,0712), отбиваясь пока от ближайшей и может возобновить рост с ближайшими целями 1,089 и 1092. Пробой с ретестом текущих поддержек даст сигнал на продолжение снижения с ближайшими целями 1,06 и 1,044.
Золото потихоньку растёт, здесь ждём продолжения роста до отметки 2799. Отмена сценария — возврат ниже 2666 с ретестом. Это может снова отправить нас вниз с ближайшими целями 2585 и 2526.
Нефть пробила и оттестила сверху верхнюю зону сопротивлений (на сегодня -зона 74,84-74,7) — в пользу продолжения роста с ближайшими целями 79,8, 80,43 и 82,4. Отмена сценария — возврат с ретестом ниже новых поддержек. В этом случае мы снова можем вернуться в обозначаемый ранее торговый диапазон или даже обновить лои года в ещё одной волне вниз.
Юань пытается продолжить свой рост. Цели на сегодня — 13,83 и 14,03. Отмена сценария - пробой с ретестом 13,36. В этом случае снижение будет продолжено с ближайшими целями 13,1485 и 13,0135.
Итог: ждём отработки указанных уровней и далее работаем по плану. Цели и условия отмены сценариев написаны выше.
Друзья, если Вам нравится моя аналитика, буду признателен за «плюсики», для этого нажимайте на «хорошо» под статьёй.
Любовь возле туалета или как я 10% за месяц на конференции Смартлаба поднял
Wed, 23 Oct 2024 10:49:32 +0300
Сидел я в сентябре в Казани и листал новостную ленту в поисках идеи, где бы можно было немножко денег приподнять. Вот вроде рынок припал сильно, и не до вложений в акции, но чуйка подсказывала мне, что сейчас самое время. Но идеи не сильно лезли в голову. А тут Смартлаб объявил инвестсубботу в столице Татарии. Всё один к одному- надо идти, вдруг на что и натолкнусь. А нет — так хоть чаю на халяву попью. Всё равно ж мероприятие бесплатное.
Пришёл. Организовано всё отлично, в Казани на таком уровне далеко не все местные то могут выступить, что уж про приезжих говорить. Из татарского колорита только чак-чак и учпочмаки, никаких народных танцев и музыки, от которых меня порядком подташнивает. Местные, возможно, возмутятся, да как ты смеешь. Мир вообще делится на два типа людей: те, кто был на татарских дискотеках и им понравилось (обычно они или напились в дрыбадан или подцепили татарочку до полуночи, когда кареты превращаются в тыквы), и те кто был — и их тошнило от нерусских песен. Какого сорта я человек? Все карты раскрывать не люблю. Но не пью алкоголь уже несколько лет и со склеиванием на танцах мне не слишком фартит.
Вернемся к истории. Сильно я угорал от стенда Мосгорломбарада — они разметили свои ложки, шубы и прочую шелупень на столике возле туалета. Понятно, думаю, что за контора, раз им место только возле толчка нашлось. На инвестсубботе можно было чаем хоть упиться, тем более что вкусняшек хватало. А много чая — много походов в туалет. После первого перерыва я над ломбардом угорал, после второго уже положил глаз на короткостриженную блондинку, которая там окучивала любопытствующих. Эффектная девушка, чё уж тут скрывать. А потом начал потихоньку прислушиваться, чего они про свой бизнес несут. Вроде интересненько. В наше время, когда люди совсем финансовой грамоте разучились, им только и остается что золото закладывать. К концу дня ходил уже не столько пописать, сколько глаза полупить на блондинку. Думал, куда бы тебя, красавица, пригласить. Ну, не в туалет же. А чаю попить — так это и не по-джентльменски вовсе, тут же бесплатные напитки. А в бар я сам не хожу, ибо не пью. Ломаю голову, а сам круги вокруг туалета нарезаю. Зазноба моя уже коситься на меня начала — думала, наверное, что у меня или простатит или самый маленький мочевой пузырь в мире.
Короче — наслушался я их, и через пару дней прикупил акций МГКЛ. Немного, процентов на пять от портфеля, по 2,3рэ. С другой стороны на много — на пять процентов от портфеля. Меня ж не столько голый расчёт подтолкнул к сделке, сколько симпатия к блондинке. И ровно через месяц продал их по 2,5. Можно было ещё подождать, но 10% на дороге не валяются. Любовь любовью, а денежка счёть любит. Десять процентов за месяц это ж путь к богатству. Тем более, что сразу после акции опять припали до 2,3. Так на ровном месте за месяц я десяточку и поднял. Чисто потому что походы в туалет не пропускаю и сердце слушаю.
А на этой неделе я как раз в Москве. Если мне опять выпадет шанс посетить смартлаб-конференцию — точно не пропущу. На столь же прибыльную сделку не сильно рассчитываю. Но в этот раз может блондинку всё-таки приглашу куда. В кино, например, благо идти недалеко.
У нас нет долгосрочных инвесторов
Wed, 23 Oct 2024 11:02:17 +0300
Их действительно нет. Средний “срок жизни” частного инвестора составляет, по разным оценкам, от года до двух. В основном из-за того, что инвесторам не хватает знаний, на них воздействует индустрия, с которой они находятся в жестком конфликте и не понимают этого.
Дело в том, что индустрия продает им только те продукты, которые ей выгодны. Мотивация индустрии понятна, их миссия – комиссия. И большинство сейлзов получают бонус или раз в квартал, или раз в полгода, или раз в год. Это вместо того, чтобы, казалось бы, логичнодоить обслуживать клиента десятилетиями.
Мы иначе работали в Атоне: стремились долгосрочно работать с инвестором, чтобы он с тобой был и 10, и 20 лет. А сейчас все очень жестко. Комиссия, сейлз получает бонус, он должен выдоить этого клиента за 3-6 месяцев, получить свой бонус и зарплату. Если он не будет этого делать, он сам не “проживет” этот срок: его уволят, он не получит свой бонус.
Именно поэтому есть такая история. Пытаться это искоренять какими-то правилами индустрии, ставить какие-то им условия, вводить каких-то “инновационных советников” внутри, запрещать людям инвестировать в те активы, которые им нужны, вот эти квалы/не квалы – все это ерунда. Это задача образования.
То есть нужно доносить до людей мысль, что фондовый рынок – это не казино. Ты покупаешь реальные бизнесы.
Если у тебя нет знаний, то ты не сможешь забрать с этого свою дельту. Фондовый рынок для тебя – это перенос своего потребления в будущее долгосрочно. Все, что краткосрочно, до года, до двух, до трех – невозможно предсказать. Это хаос, а не шахматы.
Инвестировать – или долгосрочно, или никак
И очень внимательно следить за уровнем комиссии. Сейчас практически все, что может принести инвестору фондовый рынок, отдается индустрии в виде комиссий.
Нужно обязательно заниматься образованием людей: одну такую ошибку мы уже совершили, когда была приватизация. Когда все свои ваучеры продали и купили две бутылки водки, не было никакого просвещения населения. Отчасти, именно поэтому есть такой негатив от населения к государству, ко всякого рода регуляторным вещам.
И такой же негатив возможен и к нынешним IPO, к программе, которую они замутили, связанной с продажей доли больших госкомпаний или их дочек.
Рассказывая инвестору о долгосрочности, о том, что невозможно предсказать краткосрочные падения и коррекции, нужно объяснять, что инвестор должен быть в рынке всегда. Сидя на заборе и ожидая коррекции, ты, скорее всего, отстанешь от рынка. Ты должен быть в рынке всегда, потому что коррекция может быть, а может не быть. А сливки, основной бычий рост – он забирается именно на первых этапах.
И, конечно же, нужно покупать реальные активы с минимальной “прослойкой” между тобой и активами. И просто находиться в этих активах всегда, десятилетиями. Только тогда ты заработаешь деньги больше инфляции.
@ifitpro
#долгосрок
Рынок помер на текущих уровнях. Но что будет после 25-го октября?
Wed, 23 Oct 2024 10:17:29 +0300
Технически пока не слишком весело.
График как будто бы намекает, что хочет пойти ниже.
Ну на недельках еще полноценный даунтренд — имеет право))
Хотя я уже начал думать, что 2500 можем уже и не увидеть никогда.
Ставка конечно давит на умы краткосрочной публики… Хз, может после 25-го и релакснет рынок немного.
Что думаете?
ТОП-10 акций на 4 квартал, которые обгонят индекс по версии Альфа-инвестиций
Wed, 23 Oct 2024 10:28:22 +0300
Индекс Московской биржи с начало года показывает падение на 12% (в моменте рост составлял 13,2%, но жесткая политика ЦБ и выход нерезидентов свел весь рост на нет), аналитики альфа-инвестиций проанализировали рынок и выбрали 10 акций, которые по их мнению смогут показать доходность выше индекса, список разбили на сектора больше всего в финансовом секторе ( несмотря на очень дорогие кредиты и ипотеки) и нефтегазовом ( несмотря на очень нестабильные цены на черное золото), давайте разбираться!
⭐Финансовый сектор.Сбербанк.
Одна из самых популярных акций у частных инвесторов. Доля в портфеле Сбербанка и Сбербанка преф составляет 34 и 7% соответственно. Банк показывает высокие темпы роста, хоть эти темпы и начали снижаться. (полный отчет разобрал тут). Размер дивидендов увеличится до 35–37 р (на данный момент дивидендная доходность 13,7%). У меня в портфеле доля сбера составляет около 12%
ТКС Холдинг
Очень перспективная компания, несмотря на всю жесть в плане ужесточения всего и вся в банковском деле ТКС сохраняет рост чистой прибыли на 30% в 2024 году. Оценка по мультипликаторам в 2024 году остается самой низкой в истории. Т-банк в I квартале 2025 года присоединит Росбанк и войдёт в топ-5 банков по объёму средств населения и размеру кредитного портфеля физлиц. Также банк собирается выплатить дивиденды и выплачивать их ежеквартально(див.дох. 92,5р или 3,61%) Данный банк также присутствует у меня в портфеле (полный отчет разобрал тут) доля составляет 6%.
ЭсЭфАй.
Стоимость чистых активов холдинга намного превышает цену акций. Крупнейший актив — пакет акций Европлана (87,5%).
А долю в непубличной страховой компании ВСК (49%) можно оценить более чем в 20 млрд руб. В будущем ВСК может провести IPO. к концу 2024 года и далее будет распределять среди акционеров все дивиденды от дочерних компаний (ожидаемая див.дох. 10%)
⭐IT-сектор.Яндекс.
У компании одни из самых низких мультипликаторов в IT-секторе. В 2024 году выручка растёт более, чем на 40% к предыдущему
году. Компания переехала в РФ и вернулась в состав индекса Мосбиржи. Компания впервые в истории начала платить дивиденды и собирается это делать 2 раза в год. Данная компания у меня есть, доля около 3%. (Разбор тут)
Хэдхантер.
Финансовые показатели компании стабильно растут. Компания переехала в РФ и собирается выплатить рекордные дивиденды от 640 до 700 р ( див.дох. 16,9%). Котировки также поддержит объявленный на 12 месяцев байбэк на 10 млрд.р! Данной акции у меня нет, но я активно ищу точку входа.
⭐Нефтегазовый сектор.Лукойл
Самая дешевая компания в данном секторе. У компании значительный запас свободной ликвидности в валюте, отсутствует долг. Свободный денежный поток предполагает дивидендную доходность свыше 15% по итогам 2024 года. 25 октября компания объявит о дивидендах за 9 мес. Данная компания занимает около 18% в моем портфеле (разобрал отчет тут)
Роснефть
Самая быстрорастущая компания в секторе. Див.дох. за 2024 г может составить около 14% (это рекорд для компании). За I полугодие
дивидендная база уже достигла 36,47 руб. (7,2%). У Роснефти лучшие в отрасли перспективы значительного увеличения добычи благодаря крупному проекту «Восток Ойл».
Транснефть-пр.
Данная компания является хорошей защитой от инфляции, но рынок с ней тяжело обогнать, в чем же драйверы? Во-первых, доп.доход от накопленной подушки в период высоких ставок. Во-вторых , если компания перейдёт к выплатам промежуточных дивидендов,
как упоминал её руководитель, это может стать драйвером для роста акций в IV квартале. (разобрал отчет тут)
⭐Прочие сектора.Интер РАО.
Компании выгодны высокие ставки, так как её накопленная денежная позиция превышает 400 млрд руб. По итогам 2024 года дивиденды будут рекордными в истории, доходность около 10–11%. Данная компания есть в портфеле доля 4%. (разобрал отчет тут)
Полюс.
Цена золота находится вблизи исторических максимумов и полюс может это отыграть. Низкая себестоимость производства и ослабление рубля позитивны для финансовых результатов компании.
Подписывайтесь на мой телеграм-канал про инвестиции в дивидендные акции, облигации и криптовалюту, покупки в портфель, свежие новости!
Теханализ от Т-Инвестиций: лучшие прогнозы по итогам торгов 22 октября
Wed, 23 Oct 2024 10:15:31 +0300
Метод Геллы. Перебирают (BRENT).
Wed, 23 Oct 2024 10:00:04 +0300
Вот видишь, все куда-то движется
и во что-то превращается, чем же
ты недовольна?
Всем трям и привет! Потиху ползем к выходным. На рынках ничего особенного не происходит, тренды не ломают, коррекций не устраивают. Может так и до конца месяца дотопают? Кста, это не плохой вариант. ))
На сегодня все новости к вечеру.
Может что-нить и сказанут, на чем устроят движ. Но это вряд ли.
Рынки тоже в полуспячке. Ждем 5 ноября?
РЫНКИ НА УТРО:
мажоры ($) — пока всё за доллар. Медленно, но уверенно сползают.
GOLD — к утру новый хай. Так и к 2800,0 доползут.
S&P 500 — в диапазоне на хаях.
ММВБ — пилят… до пятницы мы совершенно свободны ©
BRENT.
Нефть в диапазоне, в котором пытается что-нить изобразить в виде паттерна. Пока с натягом флаг на шорт. Но когда он начнет работать? И начнет ли? Сейчас тупо ходят между уровней на 1-2% в день в обе стороны.
Это пока всё выглядит тихо и спокойно. Но могут чонить бахнуть, и тогда полетим...
И сегодня попса 00-х
Всем хорошего дня!!!
Мира и профита!
Ваша Gella
В III квартале 2024 года Займер нарастил выдачу среднесрочных займов на 124% за год
Wed, 23 Oct 2024 09:44:45 +0300
ПАО МФК “Займер” сообщает о корректировке операционных результатов III квартала 2024 года, раскрытых компанией 17 октября. По технической ошибке ранее были опубликованы неверные значения показателей за III квартал 2023 года, что повлияло на значения процентных изменений по сравнению с этим периодом.
Правильные значения операционных результатов III квартала 2024 года приведены в таблице.
III Q 2024, млрд руб
II Q 2024, млрд руб
Изменение, %
III Q 2023, млрд руб
Изменение, %
Объем выдач
13,4
13,8
— 3
13,4
0
Объем выдач новым клиентам
1,0
1,2
-17
0,9
10
Объем выдач повторным клиентам
12,4
12,6
— 2
12,6
— 2
Объем выдач PDL-займов
7,8
9,1
— 14
10,9
— 28
Объем выдач IL-займов
5,6
4,7
19
2,5
124
Таким образом, общий объем выдач в III квартале год к году не изменился, объем выдач новым клиентам увеличился на 10%, а объем выдач среднесрочных IL-займов вырос на 124%.
С полным текстом скорректированного пресс-релиза с операционными результатами III квартала 2024 года можно ознакомиться по ссылке https://ir.zaymer.ru/news/company-news/post-121
Валюта БРИКС: мысли
Wed, 23 Oct 2024 09:33:44 +0300
Валюта БРИКС — это единая денежная единица, создание которой планируют и обсуждают страны, входящие в экономический союз БРИКС.
Существует два варианта создания единой валюты БРИКС:
- Валюта, в основе которой будет лежать корзина валют стран БРИКС. В этом случае новая валюта может использоваться в международных расчётах. Более вероятный сценарий.
- Одна из валют стран БРИКС станет общей валютой для всех. Большинство экспертов сходятся во мнении, что этот сценарий не так вероятен.
Основная причина создания новой валюты:
снизить зависимость стран БРИКС от доллара и евро.
Участники БРИКС сохранят национальные валюты и не собираются их заменять.
Т.е. валюта БРИКС — это цифровая платформа.
Путин В.В. встречается с главой банка БРИКС (Роуссефф) уже в третий раз, на этот раз — в Казани.
Обсуждали и валюту БРИКС.
Думаю,
валюта БРИКС — это очень долгосрочный проект, на десятилетия и
в ближайшие годы (например, до 2030г.)
валюта БРИКС будет только в долгосрочных планах.
"Ползучий" секвестр?
РБК. Темпы финансирования модернизации инфраструктуры оказались на минимуме
Wed, 23 Oct 2024 09:29:06 +0300
Темпы финансирования «транспортной» составляющей комплексного плана модернизации и расширения магистральной инфраструктуры замедлились по итогам трех кварталов 2024 года. За это время его бюджетное исполнение составило 35% (45,9 млрд руб.) против 57,5% (109,1 млрд руб.) год назад, что стало минимальным значением за весь период реализации с 2019 года. Среди факторов снижения — кадровые перестановки в руководстве транспортной отрасли и разработка нового нацпроекта «Эффективная транспортная система».
Самый низкий уровень исполнения за девять месяцев отмечается у проектов, связанных с развитием портовой инфраструктуры, наиболее высокий — у относящихся к созданию железнодорожной и аэропортовой инфраструктуры.
------
Треть за три квартала.
Так может, в этом и есть причина спокойствия Минфина по поводу дефицита бюджета и провальных результатов размещения внутреннего госдолга?
Посмотрели по кварталу-двум-трем — так вот же ресурс — можно просто тихонечко провести секвестр, особо это не афишируя.
Плохая новость не только для инфраструктуры, но, подозреваю, для всех прочих «нацпроектов» типа развития здравоохранения, науки и т.п.
По проекту бюджета 2025-27 ожидали, что это начнется только в следующем году, но в правительстве, видимо, решили, что «долгие проводы — лишние слезы», чего так долго тянуть то…
⚒️ Северсталь (CHMF) | Обзор отчёта по МСФО за 3кв2024г
Wed, 23 Oct 2024 09:20:05 +0300
▫️Капитализация:1001 млрд ₽ / 1195₽ за акцию
▫️Выручка ТТМ: 754,6 млрд ₽
▫️EBITDA ТТМ:255,7 млрд ₽
▫️скор. Чистая прибыль ТТМ: 146,3 млрд ₽
▫️скор. P/E TTM:6,8
▫️fwd P/E 2024: 8
▫️fwd дивиденд 2024: 12,5%
▫️ND/EBITDA: -0,25
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39 40 41 42 43 44 45 46 47 48 49 50 51 52 53 54 55 56 57 58 59 60 61 62 63 64 65 66 67 68 69 70 71 72 73 74 75 76 77 78 79 80 81 82 83 84 85 86 87 88 89 90 91 92 93 94 95 96 97 98 99 100 101 102 103 104 105 106 107 108 109 110 111 112 113 114 115 116 117 118 119 120 121 122 123 124 125 126 127 128 129 130 131 132 133 134 135 136 137 138 139 140 141 142 143 144 145 146 147 148 149 150 151 152 153 154 155 156 157 158 159 160 161 162 163 164 165 166 167 168 169 170 171 172 173 174 175 176 177 178 179 180 181 182 183 184 185 186 187 188 189 190 191 192 193 194 195 196 197 198 199 200 201 202 203 204 205 206 207 208 209 210 211 212 213 214 215 216 217 218 219 220 221 222 223 224 225 226 227 228 229 230 231 232 233 234 235 236 237 238 239 240 241 242 243 244 245 246 247 248 249 250 251 252 253 254 255 256 257 258 259 260 261 262 263 264 265 266 267 268 269 270 271 272 273 274 275 276 277 278 279 280 281 282 283 284 285 286 287 288 289 290 291 292 293 294 295 296 297 298 299 300 301 302 303 304 305 306 307 308 309 310 311 312 313 314 315 316 317 318 319 320 321 322 323 324 325 326 327 328 329 330 331 332 333 334 335 336 337 338 339 340 341 342 343 344 345 346 347 348 349 350 351 352 353 354 355 356 357 358 359 360 361 362 363 364 365 366 367 368 369 370 371 372 373 374 375 376 377 378 379 380 381 382 383 384 385 386 387 388 389 390 391 392 393 394 395 396 397 398 399 400 401 402 403 404 405 406 407 408 409 410 411 412 413 414 415 416 417 418 419 420 421 422 423
Thu, 24 Oct 2024 08:29:31 +0300
Thu, 24 Oct 2024 07:42:19 +0300
Идём на рекорд? Поздравляю вас с финансовым Сочельником, господа — уже завтра интрига в очередной раз закончится кульминационным моментом объявления новой ключевой ставки ЦБ. Полтора месяца пролетели как один день.
Чтобы не пропустить самое интересное и важное из мира финансов и инвестиций, подписывайтесь на телеграм-канал с авторской аналитикой и инвест-юмором.
✍️Люблю порефлексировать на свои собственные заметки и посмотреть, в чем я был прав, а в чем ошибался. Ещё в начале ноября 2023, я написал развернутый пост о том, почему агрессивное повышение ставки ЦБ больше не даст ожидаемого эффекта. И большинство тезисов из тех размышлений не только подтвердились, но даже стали ещё более актуальными спустя год. Позволю себе сплагиатить пару своих же абзацев годичной давности.
Индекс МБ сегодня
Thu, 24 Oct 2024 07:35:33 +0300
1. Вчера индекс МБ потестил 2730, после чего сделал подскок и закрыл цель дня на 2755. Однако на вечерке пробили 2730 и закрылись ниже
2. Сегодня посмотрим тест 2730 снизу и если не вернем уровень — то коррекция усилится в район 2666-44
3. Однако базовый сценарий прежний — в ноябре-декабре ралли к 2930-60
4. Среднесрочно — 3680-3800 в силе на 2025г.
5. Тригерные точки — заседание ЦБ и выборы в США
6. Среднесрок не трогаю. Спекулятивно — варианты исходя из пробоя 2730 (при подтверждении на дневной сессии)
7. Время и терпение всегда дают результат
8. А пока смотрим тест 2730 снизу и работаем по факту
9. И ждем заседания ЦБ завтра
10.Удачи
t.me/ATOR_INVEST
ЦБ готовится повторить рекорд по ключевой ставке или даже побить его
Thu, 24 Oct 2024 07:33:25 +0300
Аналитики, эксперты и простые граждане ждут повышения ключевой ставки уже в эту пятницу. Сможем повторить? Или Эльвира Сахипзадовна захочет большего?
Очень важное объявление: приглашаю в мой телеграм-канал про инвестиции, в нём уже более 12 тысяч подписчиков, присоединяйтесь!
Консенсус-прогноз у аналитиков — 20%, но ЦБ может поднять ключ и выше. Самый радикальный сценарий предполагает повышение аж до 25%, что шокирует широкие массы и погрузит рынок во тьму. Но такой блэкаут пока что видится сомнительным.
Почему ключевую вообще ставку повысят?
Разницы между 19% и 20% особо нет, но если вспомнить, что почти год жили с 16%, то тут уже есть нюансы. В первую очередь, ЦБ ещё в сентябре давал сигнал о повышении до конца года. Так что все по сути его ждут.
Интереснее всего, естественно, значение нового ключа. Как я уже сказал, консенсус за 20%, но шансы на 21% тоже довольно высоки. 22% тоже ждут, но не выше. Скоро узнаем.
Инфляция
Инфляция не снижается. Да, её отогнали от 9%, но ЦБ хочет 4%. Только вот горизонт этой цели постоянно сдвигается. Инфляция за сентябрь составила 0,48 против 0,2% за август, а с начала года цены выросли на 5,78%, что выше 4,6% в январе—сентябре 2023 года. Сезонно скорректированная инфляция, по оценке ЦБ, в сентябре выросла до 9,8% после 7,5% в августе. Базовая инфляция выросла до 9,1% с 7,7% в августе.
В октябре ожидаемая населением инфляция достигла 13,4%, что является максимумом с начала 2024 года. Ценовые ожидания предприятий в октябре также повысились по данным ЦБ.
Рекордно низкая безработица и номинальный рост зарплат
Безработица в августе третий месяц подряд осталась на историческом минимуме 2,4%. Рост зарплат в июле снова ускорился до 18% г/г после 15,3% в июне. Люди номинально больше зарабатывают и больше тратят, предложение товаров и услуг не успевает за спросом, что выливается в повышенный рост цен.
Нужно только понимать, что зарплаты повышаются не у всех. Даже интересно, многие в этом году стали больше зарабатывать? Пишите в комментариях. Думаю, что это коснулось далеко не всех.
Дефицит бюджета и печатный станок
Дефицит бюджета этого года увеличен на 1,5 трлн рублей, а тарифы ЖКХ в 2025 году вырастут почти на 12% против 6% в предыдущем плане. Печатный станок продолжает печатать деньги, а значит они будут обесцениваться до тех пор, пока на печатном станке на начнут печатать золото или валюту.
Как может замедляться инфляция — большой вопрос. Но у ЦБ других рычагов давления нет. Бизнес будет брать долги и в итоге перекладывать процентные затраты на цены. Люди будут покупать, потому что завтра будет дороже. Ну и далее по кругу. Инфляционная спираль запущена, и только налаживание геополитической обстановки сможет как-то позитивно повлиять на экономику.
Что будет с акциями и облигациями?
Акции и дальше будут находится под давлением, зарабатывать компаниям будет всё сложнее. Экспортёрам будет попроще и тем, у кого мало долгов. До разворота ДКП или чёткого сигнала о её развороте о росте индекса можно лишь мечтать.
Облигации с фиксированными купонами скорректируются, это понятно, а вот что будет с флоатерами — вопрос дискуссионный. Постоянно возрастающая процентная нагрузка будет сказываться на компаниях негативно, и риски дефолтов повышаются. Ещё тщательнее стоит выбирать облигации, обращать внимание на долговую нагрузку и диверсифицироваться.
Что будет с кредитами и депозитами?
Ставки по депозитам будут повышаться, как и по кредитам. Получить кредит можно будет в лучшем случае под 22–23%, но факторов много, и кредит может выйти во все 40%. Ипотеки под 20% и выше берут сейчас только самые отважные. Доля сделок по рыночным условиям менее 10%.
Держать деньги на депозите — здравая идея, там дают более 20–22%. Меньше, чем в надёжных корпоративных облигациях, конечно, но есть налоговая льгота. Так что не стоит игнорировать депозиты.
Как считаете, какую ключевую ставку завтра получим и когда увидим разворот ДКП?
Подписывайтесь на мой телеграм-канал про инвестиции в дивидендные акции и облигации, финансы и недвижимость.
Ситуация на текущий момент
Thu, 24 Oct 2024 07:32:14 +0300
➡️ММВБ: обзор рынка на 24.10.2024
ММВБ / ФЬЮЧЕРСЫ / ВАЛЮТА
Rutube (https://rutube.ru/video/a75e46f7c07b323aa038a2c09bdb0235/)
VK (https://vk.com/video-225674917_456239251)
Youtube ()
➡️ PRO-канал (https://roman-andreev.ru/pro-channel)
24.10.2024. Вчера индекс ММВБ закрыл день очередной красной свечкой. Индекс оттестил снизу пробитую ранее поддержку на 2752, после чего не удержал и основную поддержку на 2737, пробив её и закрывшись ниже. Закрывались мы у совсем локальной поддержки (на утро — зона 2707-2704), удержание которой с утра может привести к подскоку и тесту снизу 2737. В случае отбоя или пробоя с ретестом локальных поддержек снижение будет продолжено с ближайшими целями 2662 и 2554.
Вероятная отмена сценария — возврат с ретестом выше отметки 2752 — в этом случае коррекция может оказаться, наконец то законченной и нас ждёт новая волна роста с ближайшей целью 2852. Но пока ситуация выглядит не очень.
Из интересного: энергетика и телекомы закрылись на локальных поддержках, остальные сектора свои поддержки пробили и снижаются. Индекс РГБИ — ещё одна красная свечка.
Что вокруг:
СиПи снизился но пока остаётся в растущем тренде и мы ждём продолжения роста. Цели на сегодня находятся на отметках 6082 и 6254, поддержки на 5619 и 5365, пока они не пробиты, ждём продолжения роста и добоя до целей.
Евро-доллар доехало до своих целей (на сегодня — 1,0776 и 1,0712), отбиваясь пока от ближайшей и может возобновить рост с ближайшими целями 1,089 и 1092. Пробой с ретестом текущих поддержек даст сигнал на продолжение снижения с ближайшими целями 1,06 и 1,044.
Золото потихоньку растёт, здесь ждём продолжения роста до отметки 2799. Отмена сценария — возврат ниже 2666 с ретестом. Это может снова отправить нас вниз с ближайшими целями 2585 и 2526.
Нефть пробила и оттестила сверху верхнюю зону сопротивлений (на сегодня -зона 74,84-74,7) — в пользу продолжения роста с ближайшими целями 79,8, 80,43 и 82,4. Отмена сценария — возврат с ретестом ниже новых поддержек. В этом случае мы снова можем вернуться в обозначаемый ранее торговый диапазон или даже обновить лои года в ещё одной волне вниз.
Юань пытается продолжить свой рост. Цели на сегодня — 13,83 и 14,03. Отмена сценария - пробой с ретестом 13,36. В этом случае снижение будет продолжено с ближайшими целями 13,1485 и 13,0135.
Итог: ждём отработки указанных уровней и далее работаем по плану. Цели и условия отмены сценариев написаны выше.
Друзья, если Вам нравится моя аналитика, буду признателен за «плюсики», для этого нажимайте на «хорошо» под статьёй.
Любовь возле туалета или как я 10% за месяц на конференции Смартлаба поднял
Wed, 23 Oct 2024 10:49:32 +0300
Сидел я в сентябре в Казани и листал новостную ленту в поисках идеи, где бы можно было немножко денег приподнять. Вот вроде рынок припал сильно, и не до вложений в акции, но чуйка подсказывала мне, что сейчас самое время. Но идеи не сильно лезли в голову. А тут Смартлаб объявил инвестсубботу в столице Татарии. Всё один к одному- надо идти, вдруг на что и натолкнусь. А нет — так хоть чаю на халяву попью. Всё равно ж мероприятие бесплатное.
Пришёл. Организовано всё отлично, в Казани на таком уровне далеко не все местные то могут выступить, что уж про приезжих говорить. Из татарского колорита только чак-чак и учпочмаки, никаких народных танцев и музыки, от которых меня порядком подташнивает. Местные, возможно, возмутятся, да как ты смеешь. Мир вообще делится на два типа людей: те, кто был на татарских дискотеках и им понравилось (обычно они или напились в дрыбадан или подцепили татарочку до полуночи, когда кареты превращаются в тыквы), и те кто был — и их тошнило от нерусских песен. Какого сорта я человек? Все карты раскрывать не люблю. Но не пью алкоголь уже несколько лет и со склеиванием на танцах мне не слишком фартит.
Вернемся к истории. Сильно я угорал от стенда Мосгорломбарада — они разметили свои ложки, шубы и прочую шелупень на столике возле туалета. Понятно, думаю, что за контора, раз им место только возле толчка нашлось. На инвестсубботе можно было чаем хоть упиться, тем более что вкусняшек хватало. А много чая — много походов в туалет. После первого перерыва я над ломбардом угорал, после второго уже положил глаз на короткостриженную блондинку, которая там окучивала любопытствующих. Эффектная девушка, чё уж тут скрывать. А потом начал потихоньку прислушиваться, чего они про свой бизнес несут. Вроде интересненько. В наше время, когда люди совсем финансовой грамоте разучились, им только и остается что золото закладывать. К концу дня ходил уже не столько пописать, сколько глаза полупить на блондинку. Думал, куда бы тебя, красавица, пригласить. Ну, не в туалет же. А чаю попить — так это и не по-джентльменски вовсе, тут же бесплатные напитки. А в бар я сам не хожу, ибо не пью. Ломаю голову, а сам круги вокруг туалета нарезаю. Зазноба моя уже коситься на меня начала — думала, наверное, что у меня или простатит или самый маленький мочевой пузырь в мире.
Короче — наслушался я их, и через пару дней прикупил акций МГКЛ. Немного, процентов на пять от портфеля, по 2,3рэ. С другой стороны на много — на пять процентов от портфеля. Меня ж не столько голый расчёт подтолкнул к сделке, сколько симпатия к блондинке. И ровно через месяц продал их по 2,5. Можно было ещё подождать, но 10% на дороге не валяются. Любовь любовью, а денежка счёть любит. Десять процентов за месяц это ж путь к богатству. Тем более, что сразу после акции опять припали до 2,3. Так на ровном месте за месяц я десяточку и поднял. Чисто потому что походы в туалет не пропускаю и сердце слушаю.
А на этой неделе я как раз в Москве. Если мне опять выпадет шанс посетить смартлаб-конференцию — точно не пропущу. На столь же прибыльную сделку не сильно рассчитываю. Но в этот раз может блондинку всё-таки приглашу куда. В кино, например, благо идти недалеко.
У нас нет долгосрочных инвесторов
Wed, 23 Oct 2024 11:02:17 +0300
Их действительно нет. Средний “срок жизни” частного инвестора составляет, по разным оценкам, от года до двух. В основном из-за того, что инвесторам не хватает знаний, на них воздействует индустрия, с которой они находятся в жестком конфликте и не понимают этого.
Дело в том, что индустрия продает им только те продукты, которые ей выгодны. Мотивация индустрии понятна, их миссия – комиссия. И большинство сейлзов получают бонус или раз в квартал, или раз в полгода, или раз в год. Это вместо того, чтобы, казалось бы, логичнодоить обслуживать клиента десятилетиями.
Мы иначе работали в Атоне: стремились долгосрочно работать с инвестором, чтобы он с тобой был и 10, и 20 лет. А сейчас все очень жестко. Комиссия, сейлз получает бонус, он должен выдоить этого клиента за 3-6 месяцев, получить свой бонус и зарплату. Если он не будет этого делать, он сам не “проживет” этот срок: его уволят, он не получит свой бонус.
Именно поэтому есть такая история. Пытаться это искоренять какими-то правилами индустрии, ставить какие-то им условия, вводить каких-то “инновационных советников” внутри, запрещать людям инвестировать в те активы, которые им нужны, вот эти квалы/не квалы – все это ерунда. Это задача образования.
То есть нужно доносить до людей мысль, что фондовый рынок – это не казино. Ты покупаешь реальные бизнесы.
Если у тебя нет знаний, то ты не сможешь забрать с этого свою дельту. Фондовый рынок для тебя – это перенос своего потребления в будущее долгосрочно. Все, что краткосрочно, до года, до двух, до трех – невозможно предсказать. Это хаос, а не шахматы.
Инвестировать – или долгосрочно, или никак
И очень внимательно следить за уровнем комиссии. Сейчас практически все, что может принести инвестору фондовый рынок, отдается индустрии в виде комиссий.
Нужно обязательно заниматься образованием людей: одну такую ошибку мы уже совершили, когда была приватизация. Когда все свои ваучеры продали и купили две бутылки водки, не было никакого просвещения населения. Отчасти, именно поэтому есть такой негатив от населения к государству, ко всякого рода регуляторным вещам.
И такой же негатив возможен и к нынешним IPO, к программе, которую они замутили, связанной с продажей доли больших госкомпаний или их дочек.
Рассказывая инвестору о долгосрочности, о том, что невозможно предсказать краткосрочные падения и коррекции, нужно объяснять, что инвестор должен быть в рынке всегда. Сидя на заборе и ожидая коррекции, ты, скорее всего, отстанешь от рынка. Ты должен быть в рынке всегда, потому что коррекция может быть, а может не быть. А сливки, основной бычий рост – он забирается именно на первых этапах.
И, конечно же, нужно покупать реальные активы с минимальной “прослойкой” между тобой и активами. И просто находиться в этих активах всегда, десятилетиями. Только тогда ты заработаешь деньги больше инфляции.
@ifitpro
#долгосрок
Рынок помер на текущих уровнях. Но что будет после 25-го октября?
Wed, 23 Oct 2024 10:17:29 +0300
Технически пока не слишком весело.
График как будто бы намекает, что хочет пойти ниже.
Ну на недельках еще полноценный даунтренд — имеет право))
Хотя я уже начал думать, что 2500 можем уже и не увидеть никогда.
Ставка конечно давит на умы краткосрочной публики… Хз, может после 25-го и релакснет рынок немного.
Что думаете?
ТОП-10 акций на 4 квартал, которые обгонят индекс по версии Альфа-инвестиций
Wed, 23 Oct 2024 10:28:22 +0300
Индекс Московской биржи с начало года показывает падение на 12% (в моменте рост составлял 13,2%, но жесткая политика ЦБ и выход нерезидентов свел весь рост на нет), аналитики альфа-инвестиций проанализировали рынок и выбрали 10 акций, которые по их мнению смогут показать доходность выше индекса, список разбили на сектора больше всего в финансовом секторе ( несмотря на очень дорогие кредиты и ипотеки) и нефтегазовом ( несмотря на очень нестабильные цены на черное золото), давайте разбираться!
⭐Финансовый сектор.Сбербанк.
Одна из самых популярных акций у частных инвесторов. Доля в портфеле Сбербанка и Сбербанка преф составляет 34 и 7% соответственно. Банк показывает высокие темпы роста, хоть эти темпы и начали снижаться. (полный отчет разобрал тут). Размер дивидендов увеличится до 35–37 р (на данный момент дивидендная доходность 13,7%). У меня в портфеле доля сбера составляет около 12%
ТКС Холдинг
Очень перспективная компания, несмотря на всю жесть в плане ужесточения всего и вся в банковском деле ТКС сохраняет рост чистой прибыли на 30% в 2024 году. Оценка по мультипликаторам в 2024 году остается самой низкой в истории. Т-банк в I квартале 2025 года присоединит Росбанк и войдёт в топ-5 банков по объёму средств населения и размеру кредитного портфеля физлиц. Также банк собирается выплатить дивиденды и выплачивать их ежеквартально(див.дох. 92,5р или 3,61%) Данный банк также присутствует у меня в портфеле (полный отчет разобрал тут) доля составляет 6%.
ЭсЭфАй.
Стоимость чистых активов холдинга намного превышает цену акций. Крупнейший актив — пакет акций Европлана (87,5%).
А долю в непубличной страховой компании ВСК (49%) можно оценить более чем в 20 млрд руб. В будущем ВСК может провести IPO. к концу 2024 года и далее будет распределять среди акционеров все дивиденды от дочерних компаний (ожидаемая див.дох. 10%)
⭐IT-сектор.Яндекс.
У компании одни из самых низких мультипликаторов в IT-секторе. В 2024 году выручка растёт более, чем на 40% к предыдущему
году. Компания переехала в РФ и вернулась в состав индекса Мосбиржи. Компания впервые в истории начала платить дивиденды и собирается это делать 2 раза в год. Данная компания у меня есть, доля около 3%. (Разбор тут)
Хэдхантер.
Финансовые показатели компании стабильно растут. Компания переехала в РФ и собирается выплатить рекордные дивиденды от 640 до 700 р ( див.дох. 16,9%). Котировки также поддержит объявленный на 12 месяцев байбэк на 10 млрд.р! Данной акции у меня нет, но я активно ищу точку входа.
⭐Нефтегазовый сектор.Лукойл
Самая дешевая компания в данном секторе. У компании значительный запас свободной ликвидности в валюте, отсутствует долг. Свободный денежный поток предполагает дивидендную доходность свыше 15% по итогам 2024 года. 25 октября компания объявит о дивидендах за 9 мес. Данная компания занимает около 18% в моем портфеле (разобрал отчет тут)
Роснефть
Самая быстрорастущая компания в секторе. Див.дох. за 2024 г может составить около 14% (это рекорд для компании). За I полугодие
дивидендная база уже достигла 36,47 руб. (7,2%). У Роснефти лучшие в отрасли перспективы значительного увеличения добычи благодаря крупному проекту «Восток Ойл».
Транснефть-пр.
Данная компания является хорошей защитой от инфляции, но рынок с ней тяжело обогнать, в чем же драйверы? Во-первых, доп.доход от накопленной подушки в период высоких ставок. Во-вторых , если компания перейдёт к выплатам промежуточных дивидендов,
как упоминал её руководитель, это может стать драйвером для роста акций в IV квартале. (разобрал отчет тут)
⭐Прочие сектора.Интер РАО.
Компании выгодны высокие ставки, так как её накопленная денежная позиция превышает 400 млрд руб. По итогам 2024 года дивиденды будут рекордными в истории, доходность около 10–11%. Данная компания есть в портфеле доля 4%. (разобрал отчет тут)
Полюс.
Цена золота находится вблизи исторических максимумов и полюс может это отыграть. Низкая себестоимость производства и ослабление рубля позитивны для финансовых результатов компании.
Подписывайтесь на мой телеграм-канал про инвестиции в дивидендные акции, облигации и криптовалюту, покупки в портфель, свежие новости!
Теханализ от Т-Инвестиций: лучшие прогнозы по итогам торгов 22 октября
Wed, 23 Oct 2024 10:15:31 +0300
Метод Геллы. Перебирают (BRENT).
Wed, 23 Oct 2024 10:00:04 +0300
Вот видишь, все куда-то движется
и во что-то превращается, чем же
ты недовольна?
Всем трям и привет! Потиху ползем к выходным. На рынках ничего особенного не происходит, тренды не ломают, коррекций не устраивают. Может так и до конца месяца дотопают? Кста, это не плохой вариант. ))
На сегодня все новости к вечеру.
Может что-нить и сказанут, на чем устроят движ. Но это вряд ли.
Рынки тоже в полуспячке. Ждем 5 ноября?
РЫНКИ НА УТРО:
мажоры ($) — пока всё за доллар. Медленно, но уверенно сползают.
GOLD — к утру новый хай. Так и к 2800,0 доползут.
S&P 500 — в диапазоне на хаях.
ММВБ — пилят… до пятницы мы совершенно свободны ©
BRENT.
Нефть в диапазоне, в котором пытается что-нить изобразить в виде паттерна. Пока с натягом флаг на шорт. Но когда он начнет работать? И начнет ли? Сейчас тупо ходят между уровней на 1-2% в день в обе стороны.
Это пока всё выглядит тихо и спокойно. Но могут чонить бахнуть, и тогда полетим...
И сегодня попса 00-х
Всем хорошего дня!!!
Мира и профита!
Ваша Gella
В III квартале 2024 года Займер нарастил выдачу среднесрочных займов на 124% за год
Wed, 23 Oct 2024 09:44:45 +0300
ПАО МФК “Займер” сообщает о корректировке операционных результатов III квартала 2024 года, раскрытых компанией 17 октября. По технической ошибке ранее были опубликованы неверные значения показателей за III квартал 2023 года, что повлияло на значения процентных изменений по сравнению с этим периодом.
Правильные значения операционных результатов III квартала 2024 года приведены в таблице.
III Q 2024, млрд руб
II Q 2024, млрд руб
Изменение, %
III Q 2023, млрд руб
Изменение, %
Объем выдач
13,4
13,8
— 3
13,4
0
Объем выдач новым клиентам
1,0
1,2
-17
0,9
10
Объем выдач повторным клиентам
12,4
12,6
— 2
12,6
— 2
Объем выдач PDL-займов
7,8
9,1
— 14
10,9
— 28
Объем выдач IL-займов
5,6
4,7
19
2,5
124
Таким образом, общий объем выдач в III квартале год к году не изменился, объем выдач новым клиентам увеличился на 10%, а объем выдач среднесрочных IL-займов вырос на 124%.
С полным текстом скорректированного пресс-релиза с операционными результатами III квартала 2024 года можно ознакомиться по ссылке https://ir.zaymer.ru/news/company-news/post-121
Валюта БРИКС: мысли
Wed, 23 Oct 2024 09:33:44 +0300
Валюта БРИКС — это единая денежная единица, создание которой планируют и обсуждают страны, входящие в экономический союз БРИКС.
Существует два варианта создания единой валюты БРИКС:
- Валюта, в основе которой будет лежать корзина валют стран БРИКС. В этом случае новая валюта может использоваться в международных расчётах. Более вероятный сценарий.
- Одна из валют стран БРИКС станет общей валютой для всех. Большинство экспертов сходятся во мнении, что этот сценарий не так вероятен.
Основная причина создания новой валюты:
снизить зависимость стран БРИКС от доллара и евро.
Участники БРИКС сохранят национальные валюты и не собираются их заменять.
Т.е. валюта БРИКС — это цифровая платформа.
Путин В.В. встречается с главой банка БРИКС (Роуссефф) уже в третий раз, на этот раз — в Казани.
Обсуждали и валюту БРИКС.
Думаю,
валюта БРИКС — это очень долгосрочный проект, на десятилетия и
в ближайшие годы (например, до 2030г.)
валюта БРИКС будет только в долгосрочных планах.
"Ползучий" секвестр?
РБК. Темпы финансирования модернизации инфраструктуры оказались на минимуме
Wed, 23 Oct 2024 09:29:06 +0300
Темпы финансирования «транспортной» составляющей комплексного плана модернизации и расширения магистральной инфраструктуры замедлились по итогам трех кварталов 2024 года. За это время его бюджетное исполнение составило 35% (45,9 млрд руб.) против 57,5% (109,1 млрд руб.) год назад, что стало минимальным значением за весь период реализации с 2019 года. Среди факторов снижения — кадровые перестановки в руководстве транспортной отрасли и разработка нового нацпроекта «Эффективная транспортная система».
Самый низкий уровень исполнения за девять месяцев отмечается у проектов, связанных с развитием портовой инфраструктуры, наиболее высокий — у относящихся к созданию железнодорожной и аэропортовой инфраструктуры.
------
Треть за три квартала.
Так может, в этом и есть причина спокойствия Минфина по поводу дефицита бюджета и провальных результатов размещения внутреннего госдолга?
Посмотрели по кварталу-двум-трем — так вот же ресурс — можно просто тихонечко провести секвестр, особо это не афишируя.
Плохая новость не только для инфраструктуры, но, подозреваю, для всех прочих «нацпроектов» типа развития здравоохранения, науки и т.п.
По проекту бюджета 2025-27 ожидали, что это начнется только в следующем году, но в правительстве, видимо, решили, что «долгие проводы — лишние слезы», чего так долго тянуть то…
⚒️ Северсталь (CHMF) | Обзор отчёта по МСФО за 3кв2024г
Wed, 23 Oct 2024 09:20:05 +0300
▫️Капитализация:1001 млрд ₽ / 1195₽ за акцию
▫️Выручка ТТМ: 754,6 млрд ₽
▫️EBITDA ТТМ:255,7 млрд ₽
▫️скор. Чистая прибыль ТТМ: 146,3 млрд ₽
▫️скор. P/E TTM:6,8
▫️fwd P/E 2024: 8
▫️fwd дивиденд 2024: 12,5%
▫️ND/EBITDA: -0,25
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39 40 41 42 43 44 45 46 47 48 49 50 51 52 53 54 55 56 57 58 59 60 61 62 63 64 65 66 67 68 69 70 71 72 73 74 75 76 77 78 79 80 81 82 83 84 85 86 87 88 89 90 91 92 93 94 95 96 97 98 99 100 101 102 103 104 105 106 107 108 109 110 111 112 113 114 115 116 117 118 119 120 121 122 123 124 125 126 127 128 129 130 131 132 133 134 135 136 137 138 139 140 141 142 143 144 145 146 147 148 149 150 151 152 153 154 155 156 157 158 159 160 161 162 163 164 165 166 167 168 169 170 171 172 173 174 175 176 177 178 179 180 181 182 183 184 185 186 187 188 189 190 191 192 193 194 195 196 197 198 199 200 201 202 203 204 205 206 207 208 209 210 211 212 213 214 215 216 217 218 219 220 221 222 223 224 225 226 227 228 229 230 231 232 233 234 235 236 237 238 239 240 241 242 243 244 245 246 247 248 249 250 251 252 253 254 255 256 257 258 259 260 261 262 263 264 265 266 267 268 269 270 271 272 273 274 275 276 277 278 279 280 281 282 283 284 285 286 287 288 289 290 291 292 293 294 295 296 297 298 299 300 301 302 303 304 305 306 307 308 309 310 311 312 313 314 315 316 317 318 319 320 321 322 323 324 325 326 327 328 329 330 331 332 333 334 335 336 337 338 339 340 341 342 343 344 345 346 347 348 349 350 351 352 353 354 355 356 357 358 359 360 361 362 363 364 365 366 367 368 369 370 371 372 373 374 375 376 377 378 379 380 381 382 383 384 385 386 387 388 389 390 391 392 393 394 395 396 397 398 399 400 401 402 403 404 405 406 407 408 409 410 411 412 413 414 415 416 417 418 419 420 421 422 423
Thu, 24 Oct 2024 07:35:33 +0300
1. Вчера индекс МБ потестил 2730, после чего сделал подскок и закрыл цель дня на 2755. Однако на вечерке пробили 2730 и закрылись ниже
2. Сегодня посмотрим тест 2730 снизу и если не вернем уровень — то коррекция усилится в район 2666-44
3. Однако базовый сценарий прежний — в ноябре-декабре ралли к 2930-60
4. Среднесрочно — 3680-3800 в силе на 2025г.
5. Тригерные точки — заседание ЦБ и выборы в США
6. Среднесрок не трогаю. Спекулятивно — варианты исходя из пробоя 2730 (при подтверждении на дневной сессии)
7. Время и терпение всегда дают результат
8. А пока смотрим тест 2730 снизу и работаем по факту
9. И ждем заседания ЦБ завтра
10.Удачи
t.me/ATOR_INVEST
Thu, 24 Oct 2024 07:33:25 +0300
Аналитики, эксперты и простые граждане ждут повышения ключевой ставки уже в эту пятницу. Сможем повторить? Или Эльвира Сахипзадовна захочет большего?
Очень важное объявление: приглашаю в мой телеграм-канал про инвестиции, в нём уже более 12 тысяч подписчиков, присоединяйтесь!
Консенсус-прогноз у аналитиков — 20%, но ЦБ может поднять ключ и выше. Самый радикальный сценарий предполагает повышение аж до 25%, что шокирует широкие массы и погрузит рынок во тьму. Но такой блэкаут пока что видится сомнительным.
Почему ключевую вообще ставку повысят?
Разницы между 19% и 20% особо нет, но если вспомнить, что почти год жили с 16%, то тут уже есть нюансы. В первую очередь, ЦБ ещё в сентябре давал сигнал о повышении до конца года. Так что все по сути его ждут.
Интереснее всего, естественно, значение нового ключа. Как я уже сказал, консенсус за 20%, но шансы на 21% тоже довольно высоки. 22% тоже ждут, но не выше. Скоро узнаем.
Инфляция
Инфляция не снижается. Да, её отогнали от 9%, но ЦБ хочет 4%. Только вот горизонт этой цели постоянно сдвигается. Инфляция за сентябрь составила 0,48 против 0,2% за август, а с начала года цены выросли на 5,78%, что выше 4,6% в январе—сентябре 2023 года. Сезонно скорректированная инфляция, по оценке ЦБ, в сентябре выросла до 9,8% после 7,5% в августе. Базовая инфляция выросла до 9,1% с 7,7% в августе.
В октябре ожидаемая населением инфляция достигла 13,4%, что является максимумом с начала 2024 года. Ценовые ожидания предприятий в октябре также повысились по данным ЦБ.
Рекордно низкая безработица и номинальный рост зарплат
Безработица в августе третий месяц подряд осталась на историческом минимуме 2,4%. Рост зарплат в июле снова ускорился до 18% г/г после 15,3% в июне. Люди номинально больше зарабатывают и больше тратят, предложение товаров и услуг не успевает за спросом, что выливается в повышенный рост цен.
Нужно только понимать, что зарплаты повышаются не у всех. Даже интересно, многие в этом году стали больше зарабатывать? Пишите в комментариях. Думаю, что это коснулось далеко не всех.
Дефицит бюджета и печатный станок
Дефицит бюджета этого года увеличен на 1,5 трлн рублей, а тарифы ЖКХ в 2025 году вырастут почти на 12% против 6% в предыдущем плане. Печатный станок продолжает печатать деньги, а значит они будут обесцениваться до тех пор, пока на печатном станке на начнут печатать золото или валюту.
Как может замедляться инфляция — большой вопрос. Но у ЦБ других рычагов давления нет. Бизнес будет брать долги и в итоге перекладывать процентные затраты на цены. Люди будут покупать, потому что завтра будет дороже. Ну и далее по кругу. Инфляционная спираль запущена, и только налаживание геополитической обстановки сможет как-то позитивно повлиять на экономику.
Что будет с акциями и облигациями?
Акции и дальше будут находится под давлением, зарабатывать компаниям будет всё сложнее. Экспортёрам будет попроще и тем, у кого мало долгов. До разворота ДКП или чёткого сигнала о её развороте о росте индекса можно лишь мечтать.
Облигации с фиксированными купонами скорректируются, это понятно, а вот что будет с флоатерами — вопрос дискуссионный. Постоянно возрастающая процентная нагрузка будет сказываться на компаниях негативно, и риски дефолтов повышаются. Ещё тщательнее стоит выбирать облигации, обращать внимание на долговую нагрузку и диверсифицироваться.
Что будет с кредитами и депозитами?
Ставки по депозитам будут повышаться, как и по кредитам. Получить кредит можно будет в лучшем случае под 22–23%, но факторов много, и кредит может выйти во все 40%. Ипотеки под 20% и выше берут сейчас только самые отважные. Доля сделок по рыночным условиям менее 10%.
Держать деньги на депозите — здравая идея, там дают более 20–22%. Меньше, чем в надёжных корпоративных облигациях, конечно, но есть налоговая льгота. Так что не стоит игнорировать депозиты.
Как считаете, какую ключевую ставку завтра получим и когда увидим разворот ДКП?
Подписывайтесь на мой телеграм-канал про инвестиции в дивидендные акции и облигации, финансы и недвижимость.
Thu, 24 Oct 2024 07:32:14 +0300
➡️ММВБ: обзор рынка на 24.10.2024
ММВБ / ФЬЮЧЕРСЫ / ВАЛЮТА
Rutube (https://rutube.ru/video/a75e46f7c07b323aa038a2c09bdb0235/)
VK (https://vk.com/video-225674917_456239251)
Youtube ()
➡️ PRO-канал (https://roman-andreev.ru/pro-channel)
24.10.2024. Вчера индекс ММВБ закрыл день очередной красной свечкой. Индекс оттестил снизу пробитую ранее поддержку на 2752, после чего не удержал и основную поддержку на 2737, пробив её и закрывшись ниже. Закрывались мы у совсем локальной поддержки (на утро — зона 2707-2704), удержание которой с утра может привести к подскоку и тесту снизу 2737. В случае отбоя или пробоя с ретестом локальных поддержек снижение будет продолжено с ближайшими целями 2662 и 2554.
Вероятная отмена сценария — возврат с ретестом выше отметки 2752 — в этом случае коррекция может оказаться, наконец то законченной и нас ждёт новая волна роста с ближайшей целью 2852. Но пока ситуация выглядит не очень.
Из интересного: энергетика и телекомы закрылись на локальных поддержках, остальные сектора свои поддержки пробили и снижаются. Индекс РГБИ — ещё одна красная свечка.
Что вокруг:
СиПи снизился но пока остаётся в растущем тренде и мы ждём продолжения роста. Цели на сегодня находятся на отметках 6082 и 6254, поддержки на 5619 и 5365, пока они не пробиты, ждём продолжения роста и добоя до целей.
Евро-доллар доехало до своих целей (на сегодня — 1,0776 и 1,0712), отбиваясь пока от ближайшей и может возобновить рост с ближайшими целями 1,089 и 1092. Пробой с ретестом текущих поддержек даст сигнал на продолжение снижения с ближайшими целями 1,06 и 1,044.
Золото потихоньку растёт, здесь ждём продолжения роста до отметки 2799. Отмена сценария — возврат ниже 2666 с ретестом. Это может снова отправить нас вниз с ближайшими целями 2585 и 2526.
Нефть пробила и оттестила сверху верхнюю зону сопротивлений (на сегодня -зона 74,84-74,7) — в пользу продолжения роста с ближайшими целями 79,8, 80,43 и 82,4. Отмена сценария — возврат с ретестом ниже новых поддержек. В этом случае мы снова можем вернуться в обозначаемый ранее торговый диапазон или даже обновить лои года в ещё одной волне вниз.
Юань пытается продолжить свой рост. Цели на сегодня — 13,83 и 14,03. Отмена сценария - пробой с ретестом 13,36. В этом случае снижение будет продолжено с ближайшими целями 13,1485 и 13,0135.
Итог: ждём отработки указанных уровней и далее работаем по плану. Цели и условия отмены сценариев написаны выше.
Друзья, если Вам нравится моя аналитика, буду признателен за «плюсики», для этого нажимайте на «хорошо» под статьёй.
Wed, 23 Oct 2024 10:49:32 +0300
Сидел я в сентябре в Казани и листал новостную ленту в поисках идеи, где бы можно было немножко денег приподнять. Вот вроде рынок припал сильно, и не до вложений в акции, но чуйка подсказывала мне, что сейчас самое время. Но идеи не сильно лезли в голову. А тут Смартлаб объявил инвестсубботу в столице Татарии. Всё один к одному- надо идти, вдруг на что и натолкнусь. А нет — так хоть чаю на халяву попью. Всё равно ж мероприятие бесплатное.
Пришёл. Организовано всё отлично, в Казани на таком уровне далеко не все местные то могут выступить, что уж про приезжих говорить. Из татарского колорита только чак-чак и учпочмаки, никаких народных танцев и музыки, от которых меня порядком подташнивает. Местные, возможно, возмутятся, да как ты смеешь. Мир вообще делится на два типа людей: те, кто был на татарских дискотеках и им понравилось (обычно они или напились в дрыбадан или подцепили татарочку до полуночи, когда кареты превращаются в тыквы), и те кто был — и их тошнило от нерусских песен. Какого сорта я человек? Все карты раскрывать не люблю. Но не пью алкоголь уже несколько лет и со склеиванием на танцах мне не слишком фартит.
Вернемся к истории. Сильно я угорал от стенда Мосгорломбарада — они разметили свои ложки, шубы и прочую шелупень на столике возле туалета. Понятно, думаю, что за контора, раз им место только возле толчка нашлось. На инвестсубботе можно было чаем хоть упиться, тем более что вкусняшек хватало. А много чая — много походов в туалет. После первого перерыва я над ломбардом угорал, после второго уже положил глаз на короткостриженную блондинку, которая там окучивала любопытствующих. Эффектная девушка, чё уж тут скрывать. А потом начал потихоньку прислушиваться, чего они про свой бизнес несут. Вроде интересненько. В наше время, когда люди совсем финансовой грамоте разучились, им только и остается что золото закладывать. К концу дня ходил уже не столько пописать, сколько глаза полупить на блондинку. Думал, куда бы тебя, красавица, пригласить. Ну, не в туалет же. А чаю попить — так это и не по-джентльменски вовсе, тут же бесплатные напитки. А в бар я сам не хожу, ибо не пью. Ломаю голову, а сам круги вокруг туалета нарезаю. Зазноба моя уже коситься на меня начала — думала, наверное, что у меня или простатит или самый маленький мочевой пузырь в мире.
Короче — наслушался я их, и через пару дней прикупил акций МГКЛ. Немного, процентов на пять от портфеля, по 2,3рэ. С другой стороны на много — на пять процентов от портфеля. Меня ж не столько голый расчёт подтолкнул к сделке, сколько симпатия к блондинке. И ровно через месяц продал их по 2,5. Можно было ещё подождать, но 10% на дороге не валяются. Любовь любовью, а денежка счёть любит. Десять процентов за месяц это ж путь к богатству. Тем более, что сразу после акции опять припали до 2,3. Так на ровном месте за месяц я десяточку и поднял. Чисто потому что походы в туалет не пропускаю и сердце слушаю.
А на этой неделе я как раз в Москве. Если мне опять выпадет шанс посетить смартлаб-конференцию — точно не пропущу. На столь же прибыльную сделку не сильно рассчитываю. Но в этот раз может блондинку всё-таки приглашу куда. В кино, например, благо идти недалеко.
Wed, 23 Oct 2024 11:02:17 +0300
Их действительно нет. Средний “срок жизни” частного инвестора составляет, по разным оценкам, от года до двух. В основном из-за того, что инвесторам не хватает знаний, на них воздействует индустрия, с которой они находятся в жестком конфликте и не понимают этого.
Дело в том, что индустрия продает им только те продукты, которые ей выгодны. Мотивация индустрии понятна, их миссия – комиссия. И большинство сейлзов получают бонус или раз в квартал, или раз в полгода, или раз в год. Это вместо того, чтобы, казалось бы, логичнодоить обслуживать клиента десятилетиями.
Мы иначе работали в Атоне: стремились долгосрочно работать с инвестором, чтобы он с тобой был и 10, и 20 лет. А сейчас все очень жестко. Комиссия, сейлз получает бонус, он должен выдоить этого клиента за 3-6 месяцев, получить свой бонус и зарплату. Если он не будет этого делать, он сам не “проживет” этот срок: его уволят, он не получит свой бонус.
Именно поэтому есть такая история. Пытаться это искоренять какими-то правилами индустрии, ставить какие-то им условия, вводить каких-то “инновационных советников” внутри, запрещать людям инвестировать в те активы, которые им нужны, вот эти квалы/не квалы – все это ерунда. Это задача образования.
То есть нужно доносить до людей мысль, что фондовый рынок – это не казино. Ты покупаешь реальные бизнесы.
Если у тебя нет знаний, то ты не сможешь забрать с этого свою дельту. Фондовый рынок для тебя – это перенос своего потребления в будущее долгосрочно. Все, что краткосрочно, до года, до двух, до трех – невозможно предсказать. Это хаос, а не шахматы.
Инвестировать – или долгосрочно, или никак
И очень внимательно следить за уровнем комиссии. Сейчас практически все, что может принести инвестору фондовый рынок, отдается индустрии в виде комиссий.
Нужно обязательно заниматься образованием людей: одну такую ошибку мы уже совершили, когда была приватизация. Когда все свои ваучеры продали и купили две бутылки водки, не было никакого просвещения населения. Отчасти, именно поэтому есть такой негатив от населения к государству, ко всякого рода регуляторным вещам.
И такой же негатив возможен и к нынешним IPO, к программе, которую они замутили, связанной с продажей доли больших госкомпаний или их дочек.
Рассказывая инвестору о долгосрочности, о том, что невозможно предсказать краткосрочные падения и коррекции, нужно объяснять, что инвестор должен быть в рынке всегда. Сидя на заборе и ожидая коррекции, ты, скорее всего, отстанешь от рынка. Ты должен быть в рынке всегда, потому что коррекция может быть, а может не быть. А сливки, основной бычий рост – он забирается именно на первых этапах.
И, конечно же, нужно покупать реальные активы с минимальной “прослойкой” между тобой и активами. И просто находиться в этих активах всегда, десятилетиями. Только тогда ты заработаешь деньги больше инфляции.
@ifitpro
#долгосрок
Wed, 23 Oct 2024 10:17:29 +0300
Технически пока не слишком весело.
График как будто бы намекает, что хочет пойти ниже.
Ну на недельках еще полноценный даунтренд — имеет право))
Хотя я уже начал думать, что 2500 можем уже и не увидеть никогда.
Ставка конечно давит на умы краткосрочной публики… Хз, может после 25-го и релакснет рынок немного.
Что думаете?
Wed, 23 Oct 2024 10:28:22 +0300
Индекс Московской биржи с начало года показывает падение на 12% (в моменте рост составлял 13,2%, но жесткая политика ЦБ и выход нерезидентов свел весь рост на нет), аналитики альфа-инвестиций проанализировали рынок и выбрали 10 акций, которые по их мнению смогут показать доходность выше индекса, список разбили на сектора больше всего в финансовом секторе ( несмотря на очень дорогие кредиты и ипотеки) и нефтегазовом ( несмотря на очень нестабильные цены на черное золото), давайте разбираться!
Сбербанк.
Одна из самых популярных акций у частных инвесторов. Доля в портфеле Сбербанка и Сбербанка преф составляет 34 и 7% соответственно. Банк показывает высокие темпы роста, хоть эти темпы и начали снижаться. (полный отчет разобрал тут). Размер дивидендов увеличится до 35–37 р (на данный момент дивидендная доходность 13,7%). У меня в портфеле доля сбера составляет около 12%
ТКС Холдинг
Очень перспективная компания, несмотря на всю жесть в плане ужесточения всего и вся в банковском деле ТКС сохраняет рост чистой прибыли на 30% в 2024 году. Оценка по мультипликаторам в 2024 году остается самой низкой в истории. Т-банк в I квартале 2025 года присоединит Росбанк и войдёт в топ-5 банков по объёму средств населения и размеру кредитного портфеля физлиц. Также банк собирается выплатить дивиденды и выплачивать их ежеквартально(див.дох. 92,5р или 3,61%) Данный банк также присутствует у меня в портфеле (полный отчет разобрал тут) доля составляет 6%.
ЭсЭфАй.
Стоимость чистых активов холдинга намного превышает цену акций. Крупнейший актив — пакет акций Европлана (87,5%).
А долю в непубличной страховой компании ВСК (49%) можно оценить более чем в 20 млрд руб. В будущем ВСК может провести IPO. к концу 2024 года и далее будет распределять среди акционеров все дивиденды от дочерних компаний (ожидаемая див.дох. 10%)
Яндекс.
У компании одни из самых низких мультипликаторов в IT-секторе. В 2024 году выручка растёт более, чем на 40% к предыдущему
году. Компания переехала в РФ и вернулась в состав индекса Мосбиржи. Компания впервые в истории начала платить дивиденды и собирается это делать 2 раза в год. Данная компания у меня есть, доля около 3%. (Разбор тут)
Хэдхантер.
Финансовые показатели компании стабильно растут. Компания переехала в РФ и собирается выплатить рекордные дивиденды от 640 до 700 р ( див.дох. 16,9%). Котировки также поддержит объявленный на 12 месяцев байбэк на 10 млрд.р! Данной акции у меня нет, но я активно ищу точку входа.
Лукойл
Самая дешевая компания в данном секторе. У компании значительный запас свободной ликвидности в валюте, отсутствует долг. Свободный денежный поток предполагает дивидендную доходность свыше 15% по итогам 2024 года. 25 октября компания объявит о дивидендах за 9 мес. Данная компания занимает около 18% в моем портфеле (разобрал отчет тут)
Роснефть
Самая быстрорастущая компания в секторе. Див.дох. за 2024 г может составить около 14% (это рекорд для компании). За I полугодие
дивидендная база уже достигла 36,47 руб. (7,2%). У Роснефти лучшие в отрасли перспективы значительного увеличения добычи благодаря крупному проекту «Восток Ойл».
Транснефть-пр.
Данная компания является хорошей защитой от инфляции, но рынок с ней тяжело обогнать, в чем же драйверы? Во-первых, доп.доход от накопленной подушки в период высоких ставок. Во-вторых , если компания перейдёт к выплатам промежуточных дивидендов,
как упоминал её руководитель, это может стать драйвером для роста акций в IV квартале. (разобрал отчет тут)
Интер РАО.
Компании выгодны высокие ставки, так как её накопленная денежная позиция превышает 400 млрд руб. По итогам 2024 года дивиденды будут рекордными в истории, доходность около 10–11%. Данная компания есть в портфеле доля 4%. (разобрал отчет тут)
Полюс.
Цена золота находится вблизи исторических максимумов и полюс может это отыграть. Низкая себестоимость производства и ослабление рубля позитивны для финансовых результатов компании.
Подписывайтесь на мой телеграм-канал про инвестиции в дивидендные акции, облигации и криптовалюту, покупки в портфель, свежие новости!
Wed, 23 Oct 2024 10:15:31 +0300
Wed, 23 Oct 2024 10:00:04 +0300
Вот видишь, все куда-то движется
и во что-то превращается, чем же
ты недовольна?
Всем трям и привет! Потиху ползем к выходным. На рынках ничего особенного не происходит, тренды не ломают, коррекций не устраивают. Может так и до конца месяца дотопают? Кста, это не плохой вариант. ))
На сегодня все новости к вечеру.
Может что-нить и сказанут, на чем устроят движ. Но это вряд ли.
Рынки тоже в полуспячке. Ждем 5 ноября?
РЫНКИ НА УТРО:
мажоры ($) — пока всё за доллар. Медленно, но уверенно сползают.
GOLD — к утру новый хай. Так и к 2800,0 доползут.
S&P 500 — в диапазоне на хаях.
ММВБ — пилят… до пятницы мы совершенно свободны ©
BRENT.
Нефть в диапазоне, в котором пытается что-нить изобразить в виде паттерна. Пока с натягом флаг на шорт. Но когда он начнет работать? И начнет ли? Сейчас тупо ходят между уровней на 1-2% в день в обе стороны.
Это пока всё выглядит тихо и спокойно. Но могут чонить бахнуть, и тогда полетим...
И сегодня попса 00-х
Всем хорошего дня!!!
Мира и профита!
Ваша Gella
Wed, 23 Oct 2024 09:44:45 +0300
ПАО МФК “Займер” сообщает о корректировке операционных результатов III квартала 2024 года, раскрытых компанией 17 октября. По технической ошибке ранее были опубликованы неверные значения показателей за III квартал 2023 года, что повлияло на значения процентных изменений по сравнению с этим периодом.
Правильные значения операционных результатов III квартала 2024 года приведены в таблице.
III Q 2024, млрд руб |
II Q 2024, млрд руб |
Изменение, % |
III Q 2023, млрд руб |
Изменение, % |
|
Объем выдач |
13,4 |
13,8 |
— 3 |
13,4 |
0 |
Объем выдач новым клиентам |
1,0 |
1,2 |
-17 |
0,9 |
10 |
Объем выдач повторным клиентам |
12,4 |
12,6 |
— 2 |
12,6 |
— 2 |
Объем выдач PDL-займов |
7,8 |
9,1 |
— 14 |
10,9 |
— 28 |
Объем выдач IL-займов |
5,6 |
4,7 |
19 |
2,5 |
124 |
Таким образом, общий объем выдач в III квартале год к году не изменился, объем выдач новым клиентам увеличился на 10%, а объем выдач среднесрочных IL-займов вырос на 124%.
С полным текстом скорректированного пресс-релиза с операционными результатами III квартала 2024 года можно ознакомиться по ссылке https://ir.zaymer.ru/news/company-news/post-121
Wed, 23 Oct 2024 09:33:44 +0300
Валюта БРИКС — это единая денежная единица, создание которой планируют и обсуждают страны, входящие в экономический союз БРИКС.
Существует два варианта создания единой валюты БРИКС:
- Валюта, в основе которой будет лежать корзина валют стран БРИКС. В этом случае новая валюта может использоваться в международных расчётах. Более вероятный сценарий.
- Одна из валют стран БРИКС станет общей валютой для всех. Большинство экспертов сходятся во мнении, что этот сценарий не так вероятен.
снизить зависимость стран БРИКС от доллара и евро.
Участники БРИКС сохранят национальные валюты и не собираются их заменять.
Т.е. валюта БРИКС — это цифровая платформа.
Путин В.В. встречается с главой банка БРИКС (Роуссефф) уже в третий раз, на этот раз — в Казани.
Обсуждали и валюту БРИКС.
Думаю,
валюта БРИКС — это очень долгосрочный проект, на десятилетия и
в ближайшие годы (например, до 2030г.)
валюта БРИКС будет только в долгосрочных планах.
Wed, 23 Oct 2024 09:29:06 +0300
Темпы финансирования «транспортной» составляющей комплексного плана модернизации и расширения магистральной инфраструктуры замедлились по итогам трех кварталов 2024 года. За это время его бюджетное исполнение составило 35% (45,9 млрд руб.) против 57,5% (109,1 млрд руб.) год назад, что стало минимальным значением за весь период реализации с 2019 года. Среди факторов снижения — кадровые перестановки в руководстве транспортной отрасли и разработка нового нацпроекта «Эффективная транспортная система».
Самый низкий уровень исполнения за девять месяцев отмечается у проектов, связанных с развитием портовой инфраструктуры, наиболее высокий — у относящихся к созданию железнодорожной и аэропортовой инфраструктуры.
------
Треть за три квартала.
Так может, в этом и есть причина спокойствия Минфина по поводу дефицита бюджета и провальных результатов размещения внутреннего госдолга?
Посмотрели по кварталу-двум-трем — так вот же ресурс — можно просто тихонечко провести секвестр, особо это не афишируя.
Плохая новость не только для инфраструктуры, но, подозреваю, для всех прочих «нацпроектов» типа развития здравоохранения, науки и т.п.
По проекту бюджета 2025-27 ожидали, что это начнется только в следующем году, но в правительстве, видимо, решили, что «долгие проводы — лишние слезы», чего так долго тянуть то…
Wed, 23 Oct 2024 09:20:05 +0300
▫️Капитализация:1001 млрд ₽ / 1195₽ за акцию
▫️Выручка ТТМ: 754,6 млрд ₽
▫️EBITDA ТТМ:255,7 млрд ₽
▫️скор. Чистая прибыль ТТМ: 146,3 млрд ₽
▫️скор. P/E TTM:6,8
▫️fwd P/E 2024: 8
▫️fwd дивиденд 2024: 12,5%
▫️ND/EBITDA: -0,25
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39 40 41 42 43 44 45 46 47 48 49 50 51 52 53 54 55 56 57 58 59 60 61 62 63 64 65 66 67 68 69 70 71 72 73 74 75 76 77 78 79 80 81 82 83 84 85 86 87 88 89 90 91 92 93 94 95 96 97 98 99 100 101 102 103 104 105 106 107 108 109 110 111 112 113 114 115 116 117 118 119 120 121 122 123 124 125 126 127 128 129 130 131 132 133 134 135 136 137 138 139 140 141 142 143 144 145 146 147 148 149 150 151 152 153 154 155 156 157 158 159 160 161 162 163 164 165 166 167 168 169 170 171 172 173 174 175 176 177 178 179 180 181 182 183 184 185 186 187 188 189 190 191 192 193 194 195 196 197 198 199 200 201 202 203 204 205 206 207 208 209 210 211 212 213 214 215 216 217 218 219 220 221 222 223 224 225 226 227 228 229 230 231 232 233 234 235 236 237 238 239 240 241 242 243 244 245 246 247 248 249 250 251 252 253 254 255 256 257 258 259 260 261 262 263 264 265 266 267 268 269 270 271 272 273 274 275 276 277 278 279 280 281 282 283 284 285 286 287 288 289 290 291 292 293 294 295 296 297 298 299 300 301 302 303 304 305 306 307 308 309 310 311 312 313 314 315 316 317 318 319 320 321 322 323 324 325 326 327 328 329 330 331 332 333 334 335 336 337 338 339 340 341 342 343 344 345 346 347 348 349 350 351 352 353 354 355 356 357 358 359 360 361 362 363 364 365 366 367 368 369 370 371 372 373 374 375 376 377 378 379 380 381 382 383 384 385 386 387 388 389 390 391 392 393 394 395 396 397 398 399 400 401 402 403 404 405 406 407 408 409 410 411 412 413 414 415 416 417 418 419 420 421 422 423