Fri, 03 Jan 2025 23:48:51 +0300
В конце 2024 года произошло событие, с которым, с радостью, хочу поделиться с трейдерским сообществом. А именно, в конце декабря 2024 года, на свет появились три моих полноценные песни (шёл к этому долго, с зимы-весны 2020 года, когда и были написаны эти три стихотворения, я вообще странный поэт, грубо говоря, пишу раз в пятилетку и то, только после каких-то сильных эмоций, тогда таким фактором явился COVID-19), одна из которых уже полностью готова и сведена в полноценное законченное музыкальное произведение.
Откровенно говоря, получилось классно (даже сам не ожидал подобного именно от этих стихов, стихи сами по себе сложные, без припева, что для многих песен уже изначально большой минус), но обошлось, это как раз один из тех случаев, когда нисколько не стыдно за сделанное.
Поэтому, если кто-то захочет разделить со мною эту радость, буду искренне признателен и заранее благодарю. Оказывается создать что то такое, что может просуществовать долгие годы и всё это время будет радовать людей — это крутые и непередаваемые ощущения.
или
Fri, 03 Jan 2025 22:43:08 +0300
Почитала сейчас перед сном смартлаб, очень много лонга.
И все (ну почти) ждут продолжения роста, исходя из того, что такой сильный тренд, который сформировался на решении ЦБ сохранить ставку на том же уровне, должен продолжиться.
Разве?
Сохранение ставки на прежнем уровне и паузу до следующего заседания ЦБ 14 февраля мы уже отыграли, а дальше опять неопределенность, так как ЦБ не отличается последовательностью действий.
20 декабря ставка была оставлена без изменений, но уже 14 февраля может быть снова повышена на 1-2 пункта, по причине того, что снова возросли проинфляционные риски.
К тому же в конце года были и другие факторы, которые в моменте были в пользу продолжения роста: почти поголовное закрытие шортовых позиций, реинвест дивидендов от Лукойла, Хедхантера, ФосАгро и Северстали, желание управляющих капиталом, закрыть год в плюсе, иначе клиенты могут и разбежаться, и есть риск остаться без капитала, ожидание возможного перемирия на невнятном заявлении Гордона, а также эйфория и жадность, которые к 29 — 30 декабря почти всецело захватили наш фондовый рынок.
Но сейчас дальнейших драйверов для продолжения роста уже не осталось, зато появился риск введения новых санкций против нашего нефтяного сектора, да и последние шортисты буквально 29 -30 декабря наконец-то перевернулись в лонги, так что надо бы дальше ехать вниз, как минимум в коррекцию на 50% и более %-тов ко всему прошедшему росту.
Fri, 03 Jan 2025 19:12:52 +0300
Добрый день, господа инвесторы!
Решил добавить в портфель акции ПАО Новатэк, но для себя решил собрать более полные данные для понимания правильности своего решения.
Этим хотел бы поделиться, возможно, кому — то пригодитстак, после начала покупки акций ММК возник вопрос, что купить еще, так как в моем понимании, адекватный пакет акций должен состоять из хотя бы 8-10 эмитентов.
Выбор пал на две бумаги: ПАО Транснефть и ПАО Новатэк.
От покупки Транснефти я отказался, стал исследовать отчетность Новатэк.
Последний доступный годовой отчет есть за 2023 год.
Факты:
1) основные средства дороже, чем денежный долг(1,1 трлн. руб. против 167 млрд. руб.)
2) денежные средства компании практически покрывают денежный долг(158 млрд. руб. против 167 млрд.руб.)
3) все активы дороже всех обязательств(3,2 трлн. руб. против 614 млрд. руб.)
4) чистая прибыль в два раза больше заёмных средств(469 млрд. руб. против 167 млрд. руб.)
5) капитализация больше активов(4,4 трлн. руб. против 3,2 трлн. руб.), дороговато.
Что по последнему отчету(1П 2024):
1) основные средства дороже, чем денежный долг(1,2 трлн. руб. против 292 млрд. руб.)
2) денежные средства компании уже не покрывают денежный долг, но в целом терпимо(153 млрд. руб. против 292 млрд.руб.)
3) все активы дороже всех обязательств(3,6 трлн. руб. против 800 млрд. руб.)
4) чистая прибыль в два раза больше заёмных средств(345 млрд. руб. против 292 млрд. руб.)
5) компания стала стоить дешевле активов(2,9 трлн. руб. против 3,6 трлн. руб.), недорого.
Рентабельность активов в среднем с 2019 года составляет 12,97%, то есть компания неплохо управляет своим хозяйством, получая адекватную прибыль от своих активов.
То есть качество компании не упало, зато сама компания подешевела.
Имеет простой и понятный бизнес: добывает газ, сжижает и продает.
Вывод:
Долги выросли, но и прибыль неплохая.
Сама компания сообщает, что потратила 122 млрд. рублей на капитальные вложения, поэтому долг и увеличился(пруф)
Пока планирую заиметь 5% портфеля акциями ПАО Новатэк, там видно будет.
Никого ни к чему не призываю, телеги нет и не будет.
Всем удачных инвестиций.
Fri, 03 Jan 2025 21:38:47 +0300
Это последний пост в серии постов об итогах моей торговли и инвестирования за 2024 год. Вероятно, я уже замучал итогами себя и читателей, но потерпите, пожалуйста, еще немного.
В первом посте я подводил итоги торговли фьючерсами, а во втором — акциями и облигациями.
Сейчас мы соберем все вместе и подведем итог мета-портфеля, который объединяет все вышеперечисленные портфели.
Итак, мой мета-портфель состоит из трех классов активов (приведены целевые веса в деньгах):
Акции — 62%
Облигации — 8%
Альтернативные инвестиции — 30%
Под альтернативными инвестициями я понимаю все, что ведет себя не так, как акции или облигации. Это может быть золото (и тогда портфель будет чем-то похож на «Лежебоку» Спирина), валюты или крипта. В моем случае — это системная торговля диверсифицированным портфелем фьючерсов, и о нем я подробно пишу в ежемесячных отчетах (вот, вот и множество еще) и уже подвел итоги 2024 года в части первой.
Вес альтернатив фиксирован, а акции и облигации взвешиваются на основании волатильности и очень медленного моментума. Так как пока я пополняю портфель достаточно значимыми суммами, то ребалансировку я провожу в основном при пополнениях.
Кстати, насчет пополнений. Общая сумма пополнений портфеля за год составила 13% к сумме на начало года.
Напомню результаты составных частей портфеля:
Акции и облигации: XIRR = +19.8%
Фьючерсы: XIRR = +11.7%
XIRR общего портфеля: +14.8%
Попробуем выбрать бенчмарк для сравнения. Во второй части я накидал несколько бенчмарков для акций и облигаций, но теперь нужно добавить фьючерсную часть. Можно было бы выбрать несколько разных стратегий с Comon, но проблема в том, что мы не знаем риск, с которым они торгуются, а сравнивать надо сопоставимые по риску стратегии.
Для решения этой проблемы я воспользуюсь имеющейся у меня информацией о "Трендо-Флэтовой" стратегии Евгения Ни. Евгений любезно предоставил мне ежедневные возвраты своей системы. Благодаря этому я знаю, что ее волатильность в 2 раза выше моей торговли фьючерсами.
Доходность «Трендо-флэтовой» за 2024 = 22.71%
Итак, составим бенчмарк из 62% MCFTRR, 8% RGBITR и 30% («Трендо-флэтовой» / 2)
Бенчмарк 2024 = +3,39%
***
Доволен ли я своими результатами? И да, и нет. Очевидно, что сравнение с разными бенчмарками говорит, что в сумме я выжал из этого года больше, чем давали базовые активы на рынке (акции, облигации и торговля фьючерсами — в основном за счет хеджирования в портфеле акций). Но я не превзошел ставку. Это, конечно, плохо.
Хочу отметить, что для системного трейдера важнее процесс, чем результат. Процесс же складывается из исполнения своей системы и исследований и разработок новых систем. По школьной шкале за первое я бы поставил себе 4+, а за второе 3-. Есть к чему стремиться.
Всем хорошей торговли!
Fri, 03 Jan 2025 21:08:29 +0300
Начало здесь smart-lab.ru/blog/1086599.php
Вторая часть здесь smart-lab.ru/blog/1087233.php
Третья часть здесь: smart-lab.ru/blog/1094328.php
Во второй части мы раскрыли содержание образа Демиурга встроенное в ребус, а в первой части было показано лицо того кто должен придти и править этим миром, т.е. сейчас мы должны раскрыть форму образа! И эта форма более чем конкретна, так как принадлежит Даджалю в исламской традиции это Лжемиссия, а в христианской это Антихрист!
Так как описание облика Антихриста есть только в Коране, обратимся в первоисточнику. Пророк Мухаммед в хадисах подробно изложил описание Даджаля: «Он небольшого роста. Очень толстый, краснокожий. Голова большая. Если смотреть вблизи, то на его лице заметен шрам, из-за которого на правой стороне лица нет брови и ресниц, и как бы выколот глаз. Он не с одним глазом в центре лба, а с двумя глазами, только один зрячий, а другой слепой. Левый глаз зелёного цвета, будто стеклянный, но косой на правый глаз. У него меж глаз будет написано „кяфир“.
В ребусе мы видим что изображение левого глаза взято с однодолларовой банкноты с пирамиды, а эта банкнота по цвету „зеленая“ как и глаз Даджаля. Вместо правого глаза на коллаже символ радиационной опасности, т.е. слеп на один глаз. Далее на ребусе силуэт города между глазами, а должно быть написано „кяфир“, т.е. неверующий (пророк Мухаммед говорит: «Между его глазами написано „кяфир“, и эту надпись может прочесть каждый мумин, как умеющий читать, так и безграмотный»).
На арабском „кяфир“ или „кафир“ сокращается до одной буквы „кяф“, которая является 22 буквой алфавита. Поэтому на ребусе силуэт города состоит из 22 зданий.
Надеюсь у вас стала складываться картина, о появлении кого последние несколько лет журнал предупреждал весь мир, теперь вам показали его лицо, так что ждите)))
Ну а мы продолжим дальше, раз уж мы раскрыли первый слой информации про силуэт города, то давайте продолжим эту тему. Слева от картинки небоскребов расположена картинка то ли красной Луны, то ли Солнце с протуберанцем, то ли Нептун который должен соединиться с Сатурном в 2025-2026 годах и такие соединения проходят один раз в 36 лет, а точная дата полного соединения 21 февраля 2026 года (СВО началось 24.02.2022 для тех кто забыл). А такие соединения были ...1917, 1953, 1989… (кто забыл, что было в этих годах википедия вам в помощь). Но мы не будем гадать, а представим что это Пузырь направленный и стремительно летящий вправо, о чем говорит реверсивный хвост слева на рисунке. А летит он на картинку с силуэтом безжизненного города в котором не светится ни одно окно (картинка с Пузырем накладывается на картинку с городом, значит она выше по иерархии!!!). Рядом мы видим три символа китайского юаня и знак падения.
Все эти картинки объединены между собой: стрелка вниз рядом с символов юаня, говорит о трех годах падения китайского юаня (может даже в 3 раза), пузырь с городом говорит о том, что экономическому чуду Китая построенного на строительстве городов и инфраструктуре для них пришел конец и данный пузырь должен лопнуть. В принципе это логическое завершение цикла роста. По цепочке начнет рушиться все: от производства стройматериалов до банков.
Поможет в этом и Трамп, который уже пообещал после вступления в должность президента ввести 100% пошлины на китайские товары, фактически объявив экономическую войну Китаю. Воевать в такой ситуации Китай может лишь девальвацией своей валюты, так как 100% таможенные пошлины приведут к падению юаня в 2 раза относительно доллара (сегодня курс юаня к доллару 1=7.32, при 100% пошлине 0,5 доллара=7.32 юаня, т.е. 1 доллар = 14.64 юаня). Китай свалится в дефляцию (снижение потребительских цен). С одной стороны жителям Китая можно позавидовать в этой ситуации, но падение валютной выручки надо будет чем то компенсировать, а это можно сделать только за счет населения, так как прибыли китайских компаний также обвалятся. Только вот кому не позавидуешь, это жителям нашей страны, так как для нас все станет намного дороже и приведет к падению экономики РФ и огромной инфляции (будете радоваться когда ставка ЦБ была 21%). Надеюсь вы начинаете понимать насколько была глупая идея хранить валютные резервы в юанях для нашей страны, так как после серии девальваций юаня, кубышка заметно похудеет. Здравствуй рубль по 200… для начала)))
ПРОДОЛЖЕНИЕ СЛЕДУЕТ…
Fri, 03 Jan 2025 21:07:31 +0300
Друзья, в последнее время я заметил, что на российском фондовом рынке воцарился наивный и ничем необоснованный позитив связанный с приходом Трампа
Fri, 03 Jan 2025 11:36:46 +0300
Fri, 03 Jan 2025 11:26:37 +0300
В данном посте поговорим о том, где хранится основное кол-во индикаторов, встроенных в OsEngine. Также для удобства разработки вне основного проекта существует отдельный проект – CustomIndicators, который мы тоже рассмотрим.
1. Папка с индикаторами-скриптами.
Для начала нам нужно найти папку с exe файлом OsEngine. На данный момент Вы должны точно знать, где она расположена. И рядом с exe файлом Вы сможете найти папку Custom, в которой хранятся скрипты роботов, индикаторов и серий свечей:
Надо открыть эту папку и пройти по следующему пути:
На картинке выше Вы видите скрипты индикаторов, которые можно использовать в OsEngine – добавлять их в роботов и бросать на чарты.
Изменения текста индикаторов в папке – изменяет индикатор после следующей перезагрузки OsEngine.
Также в эту папку можно добавлять и свои индикаторы. Они подхватятся системой, также, после следующей перезагрузки терминала.
2. Проект CustomIndicators.
Для удобства редактирования индикаторов без сборки основного проекта для индикаторов есть отдельный проект:
Если запустить этот проект, то мы увидим все скрипты в уже привычном нам формате VisualStudio:
3. Редактирование скриптов с подсказками.
Суть этого проекта заключатся в том, что при создании нового и редактировании старого индикатора, Visual Studio будет Вам помогать подсказами, что убережёт Вас от большинства ошибок:
При этом, индикаторы, созданные внутри этого проекта, будут сохраняться сразу в виде скриптов из папки Custom/Indicators/Scripts. Их можно будет удобно и быстро переносить из версии в версию OsEngine или делиться с кем-нибудь из сообщества.
Удачных алгоритмов!
Комментарии открыты для друзей!
OsEngine: https://github.com/AlexWan/OsEngine
Поддержка OsEngine: https://t.me/osengine_official_support
Регистрируйся в АЛОР и получай бонусы: https://www.alorbroker.ru/open
Сайт АЛОР БРОКЕР: https://www.alorbroker.ru
Раздел «Для клиентов»: https://www.alorbroker.ru/openinfo/for-clients
Программа лояльности от АЛОР БРОКЕР и OsEngine: https://smart-lab.ru/company/os_engine/blog/972745.php
Fri, 03 Jan 2025 10:43:07 +0300
Продолжаю открыто делиться с вами итогами своего инвестирования в российские дивидендные акции. Позади 3 года и 4 месяца, как я стартанул в инвестициях,
Fri, 03 Jan 2025 11:06:23 +0300
Пока все доедают оливье и допивают шампанское, самые быстрые и активные начинают зарабатывать!
Fri, 03 Jan 2025 10:44:47 +0300
Мы, бояре, народ работящий!
Такая уж наша боярская доля...
Всем трям и привет! Ну что, начали отсчет? Сегодня ПЕРВАЯ ПЯТНИЦА 2025 года! Вот как-то так… Еще, можно сказать, только отошли от новогодней ночи, а тут опять повод.) Но мы не сдаемся! И можно даже попытаться поработать. Или, как минимум, мозги разогнать. До вечера.
Но не смотря на то, что пятница первая, нон-фармы перенесли на следующую неделю. Вот и хорошо.
НОВОСТИ НА СЕГОДНЯ.
скромно.
РЫНКИ НА УТРО:
мажоры ($) — год начали с бешенного укрепления доллара. Ну окей, покупаем бакс. )
GOLD — пилим в диапазоне. По классике: на лоях покупаем, на хаях продаем.
BRENT — торгуем в диапазоне 2-3$.
S&P 500 — пока тусят в диапазоне на хаях. По ТА картинка на коррекцию вырисовывается.
ММВБ — добили до хаев диапазона (2900,0). Пора в обратку?
bitcoin.
Крипта ушла в рендж. И очень навязчиво по ТА маякует на коррекцию. Писала ЗДЕСЬ, и ничего не изменилось за неделю по картинке. Хоть спекулируй, хоть в долгосрок смотри.
Пока так и оставим диапазон 100,0-92,0 с вероятностью выхода на корректоз. Для инвесторов это будет хороший повод купить подешевле, а спекулям хорошо прокатиться на движении. Но это только на пробое поддержки на 92,0.
И, конечно же, в новом году ищем новые возможности для заработка и инвестиций через крипту. А крипта, это не только биткоин, с его дикой стоимостью. Почитать, выбрать и сравнить можно ТУТ. Тем более, что с приходом Трампа мир начинает сдвигаться в сторону цифры.
И график с красивым распилом. хмм… даже визуально на ГиП похоже))
И на пятницу Гаррик)
Всем хорошей пятницы!!!
Мира и профита!
Ваша Gella!
Fri, 03 Jan 2025 09:52:00 +0300
Друзья, рад вас приветствовать на страницах моего блога в новом году. По традиции на короткой праздничной неделе я опубликую для вас серию статей, в которых подобьем итоги 2024 года, в разрезе секторов и отраслей. Цифры брал по закрытию торгов субботы 28 декабря.
Итак, Индекс Мосбиржи за 2024 год потерял 10,1%. Причем концовка года значительно вытянула индекс, а мой флагманский портфель вообще вывела в положительную зону в +5,3%. Для чистоты эксперимента надо бы брать Индекс полной доходности «нетто» MCFTRR, который учитывает дивиденды, но и он снизился за год на 2,9%.
Нефтегазовый сектор (MOEXOG)
Отраслевой индекс потерял за 2024 год 11,2%, на фоне роста на 56% годом ранее. Тут пожалуй надо учесть дивиденды, которыми щедро наградили нас нефтяники, но для понимания хватит и чистой доходности. Цены на нефть марки Brent держатся выше $ 70 за баррель, на нашу Urals выше $ 60. Санкции пока не оказывают существенного давления на доходы нефтяников. Все это поддерживает и их котировки, которые выглядят лучше Индекса Мосбиржи. У газовиков дела обстоят хуже. Заградительные санкции и низкие цены на газ, в том числе СПГ, не дают разгуляться. В итоге в фавориты я бы отнес Роснефть и Лукойл, а вот аутсайдерами становятся Новатэк и Газпром.
Металлы и добыча (MOEXMM)
На представителей сектора негативно влияет ценовая конъюнктура, утягивая индекс вниз на 19,1% по итогам 2024 года. В прошлом году рост составил 32%. Супер цикл, закончившийся в конце 2021 — начале 2022 года загнал цены на минимальные значения. Это касается и линейки металлов, и прочего сырья. Алмазный рынок (АЛРОСА) все еще в кризисе. Угольщики (Распадская, Мечел) слишком закредитованы, чтобы формировать по ним идею, равно как и Русал. Идеи найти сложно, но возможно. Все компании — системообразующие предприятия и в новом цикле роста цен на сырье могут показать опережающую динамику.
Финансовый сектор (MOEXFN)
Наибольшую устойчивость в кризис показывает финансовый сектор, индекс которого упал за 2024 год всего на 2,7%, против 59%-го роста в прошлом году. Несмотря на повышенные расходы из-за ключевой ставки, банки продолжили генерировать повышенные доходы. Лидерами по темпам роста доходов стали Сбербанк и Тинькофф. Они же являются и фаворитами на 2025 год. Неплохо выглядят и Ренессанс с Европланом за счет структуры их доходов. Также стоит учитывать, что следующий год будет не таким прибыльным.
Все события, тренды и сектора тяжело уместить в одной статье, поэтому в следующих разберем: информационные технологии, транспортный, потребительский, строительный, телекоммуникации, электроэнергетика и химиков
Fri, 03 Jan 2025 09:35:44 +0300
Лучшие бумаги 2024 года
Итоги 2024 года
Вот список 32 наиболее ликвидных акций по итогам 2024 года, упорядоченный по убыванию доходности.
Таблица 1.
За 16 лет наблюдения лучшие бумаги года проиграли индексу только 4 раза, и было это в 2011 году и, к сожалению, в 2019, 2020 и 2021. Все остальные годы лучшие бумаги прошлого года неизменно обгоняли индекс МосБиржи на следующий год. С очень большой вероятностью так произойдет и в следующем 2025 году.
Лучшие бумаги 2023 года в 2024 году
По итогам 2023 года лучшими были следующие 8 бумаг:
- Мечел
- Сургутнефтегаз префы
- Татнефть
- OZON
- Мосбиржа
- Сбербанк префы
- Сбербанк
- Распадская
Как вы можете заметить, сразу 4 бумаги (OZON, Мосбиржа, Сбербанк и префы Сургутнефтегаза), которые были лучшими по итогам 2023 года остались лучшими и по итогам 2024.
В таблице 2 вы можете увидеть, как изменились цены лучших 8 акций 2023 года в 2024 году.
Таблица 2.
В таблице 2 прекрасно все! Во-первых, в очередной раз на реальном примере проиллюстрирована полезность установки стоп-лоссов даже для инвесторов. Как вы можете заметить, Мечел и Распадская упали гораздо больше, чем на 20%, поэтому не забывайте ставить стоп-лоссы даже если вы инвестор! Во-вторых, с учетом стоп-лоссов портфель лучших бумаг года в очередной раз смог обогнать индекс (-6.42% против -6.97%). В третьих, за счет дивидендов портфель лучших бумаг года показал прибыль. Плюс еще по правилам моей торговой системы после ухода бумаг по стоп-лоссу покупаются ОФЗ ближайшего срока погашения, а это дало еще дополнительные 3-4% прибыли, так что общая прибыль портфеля лучших бумаг года оказалась более 5% и это при падении индекса почти на 7%. Неплохой результат на самом деле.
Заключение
Еще не поздно купить 8 лучших бумаг по итогам 2024 года (вы можете сделать это, например, 3 января). Покупать можно по рынку, в равных долях. Я уже купил на 25% от одного из своих счетов.
Вот список 8 лучших бумаг по итогам 2024 года:
- Аэрофлот
- Полюс
- Сургутнефтегаз префы
- OZON
- Мосбиржа
- Сбербанк
- Русал
- Лукойл
Запомните эти бумаги, именно они, скорее всего, будут лучшими и в 2025 году, как это было уже не раз, и не два, и не три. Время летит очень быстро, и чем старше вы становитесь, тем быстрее и быстрее. И этот новый 2025 год пролетит также быстро, как и 2024. Надеюсь, вы будете торговать грамотно, без плеч и излишних рисков, и мы встретимся с вами ровно через год, и я напишу такую же статью о лучших бумагах по итогам 2025 года.
Берегите свои деньги! Торгуйте грамотно!
Fri, 03 Jan 2025 09:34:47 +0300
Финам уже списал налог… Вряд ли он эти средства переведет в налоговую завтра или сразу после праздников. Учитывая сколько сейчас стоят деньги — неплохое дополнение к доению клиента.
Fri, 03 Jan 2025 09:02:28 +0300
Статья для тех, кто работает на наемной работе и прикладывает усилия для карьерного роста, но при этом старается часть заработанного дохода сохранить.
Введение
Наверное, я могу отнести себя к карьеристам, так как стараюсь фокусироваться только на задачах, которые ведут к продвижению или увеличивают мой доход. Такой подход приводит к регулярному росту зарплаты и влияния, однако я хорошо понимаю, что схема «меняю рабочее время и компетенции на деньги» сильно ограничена в масштабировании, имеет огромное количество рисков, и чем выше вы поднялись в корпоративной иерархии и чем вы старше, тем менее устойчивым становится ваше положение.
Заместить зарплату — стратегическая задача
Поэтому стратегически важная задача — замещать активные трудовые доходы пассивными инвестиционными доходами. Это крайне важный тезис: кто-то пытается заместить активный наемный труд активным ведением своего бизнеса или активным инвестиционным доходом, но по факту не минимизирует самые критические риски наемного труда (утрату здоровья / снижение активности с возрастом), но добавляет новые (риски провала своего бизнеса / неуспешных спекуляций).
Таким образом, для карьериста крайне важно создавать портфель активов, обеспечивающий «живой» денежный поток, который заместит денежный поток от работодателя. Задача роста стоимости активов (положительной переоценки) второстепенна, тем более, что в периоды, когда «очень надо» может просто не быть ликвидности для продажи актива по справедливой цене.
Заметка
Небольшое отступление. Просто обратите внимание, насколько в реальности важен именно денежный поток:
- Государство всегда думает о росте денежного потока в виде налогов;
- Наемные работники всегда думают о росте денежного потока в виде прибавки к зарплате;
- Бизнес старается максимизировать денежный поток от основной деятельности.
В реальном мире денежные потоки играют крайне важную роль для всех. Поэтому сложно понять людей, которые впадают в депрессию от того, что рынок дарит им великолепную возможность закупать дивидендные активы дешево.
Первый приоритет — понятный денежный поток
Депозиты — хороший способ начать откладывать деньги, если в финансах вы ничего не понимаете. И очень важный инструмент для кратко и среднесрочных задач в руках вдумчивого инвестора, особенно при текущих ставках. Например, в марте 2024 я заключил договор покупки объекта недвижимости с оплатой в августе 2024, разместив кеш на депозите, а за долго до этого я покупал другой объект недвижимости с беспроцентной рассрочкой на 5 лет (цена с рассрочкой и без была одинакова), путешествия я бронирую за 6-8 месяцев и сумму тоже резервирую на вкладах. Вообще, тактики работы со вкладами тянут на написание отдельной статьи. Слишком много интересных реальных кейсов можно реализовать.
Недвижимость я поставлю на второе место после депозитов. Потому что крайне важно работать с понятными инструментами, а после депозитов недвижимость наиболее понятный способ сбережения для большинства людей. Мне нравятся вложения в коммерческую недвижимость через фонды (геморрой прямого владения совсем для меня не интересен), но вложения в жилую недвижимость — очень понятный (для большинства значительно более понятный, чем фонды) и весьма хороший вариант обеспечить себе нетрудовой денежный поток для большинства карьеристов.
Качественная недвижимость (в том числе фонды) в моменте может приносить меньше денег, чем вклады или облигации, однако долгосрочно имеет свойство впитывать инфляцию, в то время как вклады и облигации, в том числе валютные, уязвимы перед инфляцией.
Пара слов о фондах недвижимости. Есть три базовые стратегии (и в своем блоге я о них писал подробно):
- Вложения в бизнес по обороту недвижимости;
- Долгосрочное владение и получение ренты;
- Сбор с инвесторов денег на скупку объектов с последующей перепродажей и закрытием фонда (с параллельной выплатой регулярного рентного дохода).
По моему глубокому убеждению для целей замещения зарплатного дохода достойны внимания только первые две стратегии.
Акции для большинства людей очень плохо понятны, но в них желательно хотя бы немного разобраться, это окупится. Особенность российского рынка — хорошие дивиденды, низкая стоимость бизнеса, наличие крупных экспортеров. Эти плюсы глупо не монетизировать.
На мой вкус для карьериста хорошо подходят акции компаний, которые:
- Имеют экспортную выручку или могут повышать цены на свои услуги без лишнего внимания государства;
- Платят регулярно дивиденды, желательно несколько раз в год;
- Инвестируют в дальнейшее развитие;
- Имеют глубокую недооценку;
- Имеют хороший баланс.
Стоит ли использовать ПИФы/БПИФы, чтобы минимизировать свое участие в управлении портфелем акций? Решает каждый сам в меру своих компетенций и желания. Конкретно я ответил себе на этот вопрос еще лет шесть назад: хочу сам управлять денежными потоками и позициями, дополнительные посредники порождают дополнительные риски, мне это не нужно.
Облигации для большинства людей тоже плохо понятны, но как и в акциях, если есть время и желание, в них имеет смысл немного разобраться. По моему личному убеждению для карьериста это совершенно необязательный инструмент, для большинства прикладных задач легко заменяется депозитами. Но людям финансово подкованным позволяют реализовывать интересные средне и долгосрочные комбинации. Условно, как пример (но не как рекомендация) вместо покупки квартиры «на свои» куда интереснее может выглядеть комбинация «льготная ипотека» плюс 15+ летние ОФЗ. Тут, как и с депозитами, можно писать отдельную статью с прикладными кейсами.
Второе — сохранение и рост стоимости
Долгосрочные перспективы рубля понятны: ослабление неизбежно, просто потому, что это соблазнительно для государства при решении своих задач и рубль не является резервной валютой. Так что тут все предельно просто, иметь часть накоплений в золоте и/или иностранной валюте (в текущих реалиях — юанях) — хорошее решение. Только закупаться лучше не во время паники, а как-то заранее.
Краткое резюме
- Наемная работа — ненадежное и временное занятие;
- Динамика инвестиционного денежного потока важнее динамики стоимости портфеля;
- Депозиты — хорошее начало, но имеют смысл и для опытных инвесторов;
- Качественная недвижимость и акции обеспечивают растущие денежные потоки и защиту от инфляции;
- Облигации не обязательны, решают задачи, схожие с задачами для вкладов, но могут быть тоже полезны;
- Иметь золото и валюту — хорошее решение.
Заключение
Даже не знаю, нужно ли объяснять, что диверсификация источников денежного потока — это маст хэв для любого инвестора и особенно для тех, кто решил заместить свою зарплату инвестиционным доходом? Нужно ли объяснять, что комбинация из депозитов, двадцать+ дивидендных бумаг в портфеле и рентная недвижимость в совокупности создают несопоставимо более надежный денежный поток, чем зарплата? В общем, это база, о которой нужно всегда помнить.
На этом все.
Все написанное в статье не является инвестиционной / индивидуальной инвестиционной рекомендацией или призывом покупать / продавать какие-либо ценные бумаги. Статья является дневником автора и носит развлекательно-информационный характер.
Мой канал на Дзен: Механика Капитализма
Fri, 03 Jan 2025 07:17:33 +0300
• В декабре 2024 сумма размещений высокодоходных облигаций вновь оказалась скромной (к ВДО мы относим розничные облигации с кредитным рейтингом не выше BBB). Всего 1,7 млрд р.
Однако эти 1,7 млрд на в 1,7 раза больше, чем в антирекордном ноябре.
Примечательно, что, пусть от низкой базы, • сумма размещений увеличилась при резко выросшем купоне. Средний купон декабрьских размещений — 25,5% годовых.
Декабрь отметился сразу двумя знаковыми для ВДО-сегмента событиями. Одно не только для ВДО – это сохранение ключевой ставки на 21%. Оно вызвало резкий взлет котировок и падение доходностей на вторичных торгах облигациями. Второе – падение уже котировок крупнейшего (после Сегежи) эмитента в ВДО – Гарант-Инвеста.
Сохранение ключевой ставки не столько событие, сколько повод. Отойти от панических настроений и зажить хоть как-то. Тогда как околодефолтные торги Гарант-Инвестом симптоматичны. Не знаю, случится ли дефолт (рынок недвусмысленно намекает, что случится), но встряска в духе ВДО.
Кстати, и опять же после Сегежи, • Гарант-Инвест – второй по сумме новых облигационных выпусков ВДО-эмитент в 2024 году. Успевший занять за год 7,7 млрд р. Это 14% рынка (всего за 2024 год эмитенты ВДО разместили облигаций на 54,7 млрд р.).
• В ушедшем году в сегмент ВДО (радостно топоча) пожаловал весь цвет российского брокериджа и инвестбанкинга. В итоге Иволга как организатор закрывает этот год всего на третьей строчке импровизированного рэнкинга. Чем в первую очередь занимались крупнейшие организаторы? Крупнейшими же ВДО-именами. Эмитенты с явно непростой судьбой: Сегежа, Гарант, Славянск Эко – это 36% размещений 2024 год. И обожглись на них уважаемые новички песочницы. Сохранят ли они оптимизм, останутся ли в нашем кружке по интересам?
Наступающий год вряд ли будет спокойнее прошедшего. Но • открытый рынок прекрасен конкурентным ценообразованием. Больше дефолтов – выше доходности. На фондовый рынок нужно смотреть гладами инвестора (т.е. покупателя). И инвестора этот принцип, похоже, наконец-то заработавший, вполне возможно, в наступающем году в наш сегмент приведет.
Не является инвестиционной рекомендацией. Ссылка на ограничение ответственности
Следите за нашими новостями в удобном формате: Telegram, Youtube, Смартлаб, Вконтакте, Сайт
Fri, 03 Jan 2025 08:06:31 +0300
➡️ММВБ: обзор рынка на 03.01.2025
ММВБ / ФЬЮЧЕРСЫ / ВАЛЮТА
Youtube ()
Fri, 03 Jan 2025 07:59:44 +0300
Богатеть — круто! Но чтобы богатеть равномерно, желательно получать доход ежемесячно. Есть, например, один из способов инвестирования — длинные ОФЗ, которые могут обеспечить ежемесячные выплаты, но только если иметь в портфеле шесть или более выпусков. К сожалению, Минфин любит платить купоны дважды в год. Посмотрел, какие ОФЗ-ПД можно купить, чтобы покрыть весь год.
Параметры: ОФЗ-ПД (фиксированный купон) с погашением через 9-14 лет.
Полезное про облигации:
- Облигации-фавориты на 2025 год от экспертов БКС NEW
- Замещающие ОФЗ — что заместил Минфин
- Лучшие облигации ИТ-сектора
- 10 облигаций с фиксированным ежемесячным купоном, доходностью от 30% до 44% и высокими рисками
- 13 самых надёжных флоатеров с высоким рейтингом
- Длинные ОФЗ с постоянным купоном
- Что такое: оферта, амортизация
- Какая разница между акциями и облигациями?
Если богатеете на купонах, обязательно подписывайтесь и не пропускайте новые обзоры.
Кроме того, есть вероятность того, что получится заработать на росте стоимости длинных ОФЗ, но это произойдёт только в том случае, если ключевая ставка существенно снизится.
ОФЗ 26233
- ISIN: SU26233RMFS5
- Месяцы выплат купонов: январь, июль
- Размер купона: 30,42 ₽
- Текущая котировка: 57,28%
- Доходность: 14,44%
- Текущая купонная доходность: 10,65%
- Дата погашения: 18.07.2035
ОФЗ 26240
- ISIN: SU26240RMFS0
- Месяцы выплат купонов: февраль, август
- Размер купона: 34,90 ₽
- Текущая котировка: 59,49%
- Доходность: 14,74%
- Текущая купонная доходность: 11,76%
- Дата погашения: 30.07.2036
ОФЗ 26244
- ISIN: SU26244RMFS2
- Месяцы выплат купонов: март, сентябрь
- Размер купона: 56,10 ₽
- Текущая котировка: 79,86%
- Доходность: 16%
- Текущая купонная доходность: 14,09%
- Дата погашения: 15.03.2034
ОФЗ 26230
- ISIN: SU26230RMFS1
- Месяцы выплат купонов: апрель, октябрь
- Размер купона: 38,39 ₽
- Текущая котировка: 58,69%
- Доходность: 15,24%
- Текущая купонная доходность: 13,12%
- Дата погашения: 16.03.2039
ОФЗ 26247
- ISIN: SU26247RMFS5
- Месяцы выплат купонов: май, ноябрь
- Размер купона: 61,08 ₽
- Текущая котировка: 80%
- Доходность: 16,43%
- Текущая купонная доходность: 15,31%
- Дата погашения: 11.05.2039
ОФЗ 26243
- ISIN: SU26243RMFS4
- Месяцы выплат купонов: июнь, декабрь
- Размер купона: 48,87 ₽
- Текущая котировка: 68,25%
- Доходность: 16,09%
- Текущая купонная доходность: 14,36%
- Дата погашения: 19.05.2038
Кому такое подходит? Во-первых, консервативным инвесторам с низким риск-профилем. Во-вторых, всем котлетерам и туземунщикам, которые хотят диверсифицировать портфель и получать пассивный доход, дополнительно ожидая серьёзного смягчения ДКП.
Подписывайтесь на мой телеграм-канал про инвестиции в дивидендные акции и облигации, финансы и недвижимость.
Fri, 03 Jan 2025 07:01:40 +0300
1. Новогоднее ралли удалось. Хотя спасибо ЦБ
2. Напомню, что цель его была 2960. Думаю до 7-10 числа покажем и пока уйдем в проторговку. Импульс слишком существенный, для того чтобы продолжать его без откатов
3. Крайнюю торговую сессию 2024г. открыли расчетно. Добили до 2840 и сумели пройти уровень выйдя к следующем на 2890 где и закрыли год
4. Сегодня откроемся на 2920 и попытаемся отметить зону 2950-2970
5. Далее на одной новости о не повышении ставки расти сложно. Нужны новые драйверы
6. Так что сегодня сдаю добавленное на прорыве 2840 и пока лонги на паузу
7. Ключевые события 20 января — начало февраля. И наблюдение за динамикой инфляции
8. Наверное будет дембельский аккорд Байдена и санкции на нефтянку. А пока сипа вниз — наш рынок вверх. Писал что так и будет. Не удивляет
9. Итог — Видимо постараемся добить до 2950-3000 и пока приоритет откату к тому мощному импульсу, который был с 20 декабря
10. Удачи
t.me/ATOR_INVEST
Thu, 02 Jan 2025 22:29:20 +0300
Да, было новогоднее ралли в декабре.
Мой портфель установил новый рекорд месячного роста за последние
10 лет:
Всем успехов
Thu, 02 Jan 2025 22:28:24 +0300
Уже завтра, если я не ошибаюсь биржа снова откроется и будет делать туда сюда! Остаётся вопрос, куда пойдёт график?! Мне кажется, в каком то смысле, завтрашнее открытие укажет на направление года… Я вот пока прикидываю что делать и как быть… Кое что не продал со спек счёта в прошлом году, хотя за пару мин до закрытия торгов вроде как решился… Вроде как бы и подснизил свои риски и слил достаточно, но как бы можно было бы и больше… С другой стороны и расти же может и можно не дополучить прибыль! Тоже как бы плохо! Прибыль то получать хочется! Вот пока в раздумьях что делать… У меня как бы есть видение на поведения рынка и вверх и вниз… Точнее я пока склоняюсь, что какое то время будет задёрг вверх, а потом полетим почему то… И вот нужно будет успеть выскочить… И в верх я вот не понимаю до куда можем идти… По сути можем хоть до куда! Идти и идти! А там самые бапки! И терять короч не хочется их и встревать не хочется тоже… Посижу вечерком вообщем подумаю, попробую разработать планчик(миниплан) на январь. … Ща понятно все очкуют, но как бы из за этого может быть и самый рост… Я блин даже допускаю, что может быть неожиданно крутой рост, что которые идеи были на попозже, могут раньше реализоваться… Тогда конечно вообще по красоте будет и год будет рекордным… А кстати, сейчас пока писал идея что то в голову пришло, что то, что я считал тригером, вполне им может и не быть и тогда картина получше сложится… Блин! Круто если так будет! Вообщем щас помозгую прикину планы на январь и на год....
Блин, очковатенько конечно писать о завтра… Но допущу что будет рост! Нажму на рост! Вполне можем неожиданно продолжить! И можем ещё много вырасти, больше чем у кого то укладывается в голове! Вы что думаете? Как праздники?
Thu, 02 Jan 2025 22:06:39 +0300
Друзья,
мысль полезна для новичков.
Личное мнение: разделять (лучше на отдельных счетах) среднесрочные портфели и спекулятивные портфели на фондовой секции.
ФОРТС.
Подумайте, что произойдет в худшем случае:
действуйте так, чтобы худший случай не стал для Вас финансовой катастрофой!
Один из подписчикой написал, что собирает опционные конструкции на заёмные деньги.
Считаю, что на заёмные деньги лучше не торговать.
Тем более, деривативами
(риск временного закрытия биржи, риск поднятия ГО биржей и/мли брокером, риск ошибки расчёта ГО брокером, риск временного закрытия, биржи, риск брокера,... Можно долго перечислять риски.
Часть рисков не зависит от трейдера.
Безу эти риски на небольшой % счета, потеря которого не будет катасрофой.
Поверьте на слово торгую с ц008г. (с «Тройка Диалог»).
Ни разу не сливал счёт.
Считаю, что торговля деривативами на заемные деньги — это надёжный путь потерять счет, только вопрос времени, исход, думаю, очевиден.
Держу на срочном рынке сумму, потеря которой не будет финансовой катастрофой.
Конечно, у каждого — своя психология и индивидуальное понимание риска.
О риск менеджменте очень много написано.
Но есть проблема — психология.
Для некоторых слова, видимо, бесполезны.
Например, Рэй Далио писал в книге «Принципы», что избавиться от воедной привычки, в среднем, занимает у него 1,5 года.
Thu, 02 Jan 2025 10:16:40 +0300
В этой статье я составил список из ТОП-10 качественных дивидендных акций нашего рынка с самыми высокими дивидендами в 2025г.
Наш рынок
Несмотря на то, что в конце 2024г индекс Мосбиржи показал мощный рост и на «новогоднем ралли» прибавил +21%, а целом по итогам года он потерял около -7%.
Если говорить про 2025г, то подавляющее большинство аналитиков смотрят позитивно на наш рынок и прогнозируют его рост! Эксперты сходятся во мнении, что основным драйвером роста рынка станет снижение ключевой ставки и даже при базовом сценарии ждут индекс Мосбиржи в конце 2025г на уровне 3200п, а это более +30% роста от текущей цены с учетом дивидендов!
Дивиденды 2025
В 2025г российские компании могут выплатить инвесторам около 4.5трлн р дивидендов. Для сравнения, в 2024г суммарный объем выплат составил почти 4.4трлн р.
Если говорить о процентной доходности наго рынка, то в 2025г он принесет около 9,6-10% годовых в виде дивидендов. Однако, ряд дивидендных фишек может выплатить более 10% и именно о них я расскажу далее.
ТОП-10 дивидендных акций на 2025г
Я выделил ТОП-10 дивидендных бумаг, которые могут выплатить в новом 2025 году щедрые, двузначные дивиденды:
- СБЕР
Компания не перестаёт зарабатывать и улучшать свои финансовые показатели даже в один из самых сложных периодов на нашем рынке. Ожидается, что за 2025г СБЕР получит чистую прибыль в размере 1.6трлн р. При соблюдении дивполитике и выплаты 50% от прибыли, размер дивидендов составит около 14%. - БСП (обычные)
Ещё одна финансовая организация, которая отлично показала себя в непростом 2024г. У банка более 80% корпоративных кредитов выдано с плавающей процентной ставкой! БСП платит 50% от прибыли 2 раза в год и прогнозная дивдоходность на 2025г может составить 17%. - Газпром нефть
У этого нефтедобытчика прекрасные финансовые показатели. Компания является одной из самых качественных в нефтегазовом секторе, с большой долей современного оборудования для переработки и с одной из самых низких себестоимостей добычи нефти.
Согласно дивполитике, Газпром нефть платит 50% от прибыли, но последнее время выплаты более щедрые и составляют 75%. Ожидается, что в 2025г компания выплатит около 15% дивидендов. - Татнефть
У компании последние 4 года стабильно растут выручка и чистая прибыли при отрицательном долге. Татнефть имеет самый современный НПЗ в России (ТАНЕКО) с максимальной глубиной переработки нефти. Общая переработка нефти достигает почти 100% от добычи! Так же компания активно развивает нефтехимическое направление бизнеса-производство шин, ПЭТ упаковки и т.д.
Дивиденды платит 3 раза в год и прогноз на 2025г — около 14% годовых. - Транснефть
Несмотря на негативный фактор в виде увеличения налоговой нагрузки до 40% на ближайшие 6 лет, компания остаётся прибыльной, долгов у неё нет, а на счету хороший запас наличных, что позволяет генерировать дополнительный процентный доход.
В качестве позитива для компании можно выделить увеличение тарифов на прокачку нефти по магистралям Транснефть с 1 января 2025г на 9.9%, что выше официальной инфляции.
В 2025г компания может выплатить около 15-16% дивидендов. - Лукойл
Конечно, без Лукойла не может обойтись ни одна подборка качественных акций! Стабильные финансовые показатели, отсутствие долгов и огромный запас наличных на счетах (более 1.1трлн р) позволяют бизнесу Лукойла выдерживать любые трудности и хорошо зарабатывать.
Прогноз по дивидендам на 2025г — это выше 14%. - Х5
Одна из самыхсамая качественных акция потребительского сектора! Отличные финансовые и операционные показатели за последние 5 лет. Растут-выручка, чистая прибыль, количество открытых магазинов, запас наличных на счетах и всё это при постоянном уменьшении долговой нагрузки.
Торги бумагой после переезде в юрисдикцию РФ начнутся 9 января, прогноз по дивидендам около 700р на акцию, что соответствует примерно 25% дивдоходности. - МТС
Несмотря на то, что часть инвесторов негативно смотрит на компанию из-за высокой долговой нагрузки, МТС остаётся одной из самых стабильных дивидендных акций нашего рынка.
Объективно, бизнес МТС развивается и остаётся прибыльным, выручка растёт 5 лет подряд, чистая прибыль и свободный денежный поток положительные, а на счетах почти 180млрд р запаса наличных. Однако долг компании из года в год понемногу увеличивается.
Согласно дивполитике, МТС планирует платить около 35р на акцию вплоть до 2026г, что соответствует 18% годовых по текущим ценам. - Сургутнефтегаз (привилегированные)
Сейчас большую часть прибыли компании обеспечивает не нефтедобыча, а запас наличных, так называемая «валютная кубышка» в 8.3трлн р, которая генерирует высокий процентный доход. Долгов у Сургутнефтегаза нет, финансовый отчет хороший, но не полный, так как компания очень закрытая и не раскрывает часть информации о бизнесе.
Прогноз по дивидендам в новом году 16-17% годовых. - Мосбиржа
Компания вот уже 5 лет подряд продолжает стабильно увеличивать свои финансовые показатели! На фоне высокой ставки ЦБ процентные доходы растут, так же увеличиваются комиссионные доходы на фоне роста количества инвесторов и объема торгов.
Бизнес устойчив и прибылен в текущее, сложное время для нашего рынка и экономике. Чистый долг компании отрицательный, есть хороший запас наличных на счетах.
Прогнозная дивидендная доходность на 2025г составляет около 12-13%.
Тест портфеля из этих акций на истории
Сервис, где я веду учёт инвестиций, позволяет собрать виртуальный портфель из этих ТОП-10 дивидендных акций и посмотреть, как он вёл себя на истории.
Я условно взял сумму в 100 000р, поровну распределил её среди 10 вышеперечисленных бумаг и прогнал такой портфель на периоде 2020-2025г, сравнив его с индексом MCFTRR (этот индекс отображает динамику нашего рынка с учётом дивидендов за вычетом налогов, т.е. данный индекс является самым точным и правильным индикатором для сравнения портфелей с рынком).
Вот такой результат я получил:
Как видите, наш портфель за 5 лет на 140% обогнал индекс!
Заключение
В принципе, у нас готова отлична подборка акций для инвестирования в 2025г. Для тех, кто только думает, из каких бумаг сформировать свой долгосрочный дивидендный портфель, эти ТОП-10 акций могут являться отличной основой. Анализ показывает, что портфель из этих акций не только способен принести высокие дивиденды, но и за счет роста котировок обогнать рынок!
- МОЙ ТЕЛЕГРАМ КАНАЛ
Друзья, спасибо за внимание к моим статьям! Жду ваших комментариев. Приглашаю вас на свои другие каналы, а так же оставил ссылку на сервис, где я веду учет своего инвестиционного портфеля.
Thu, 02 Jan 2025 10:24:16 +0300
Арфы нет, возьмите бубен!
Всем привет и трям!
С НОВЫМ ГОДОМ! 2025!
Ну што ж… начнем работать! С новыми силами, целями, идеями. Хотя идем могут быть и старыми. Хотя апгрейдить их можно и даже нужно. Только исключительно для того, чтоб не застрять на одном месте. :)
Как сказал кто-то умный «движение — ЖИЗНЬ»! А может никто и не сказал, но в любом случае надо двигаться.
Тык-с… ну как бы уже можно и работать. Рынки открываются. Что победит: лень или лудомания? Во всяком случае можно попробовать.
НАЧИНАЕМ! С новыми силами 2025-й!
ПОГНАЛИ!
НОВОСТИ на сегодня:
амеры даже сегодня активничать собрались.))
РЫНКИ НА УТРО 2025.
мажоры ($) — год закрылся хаями по баксу. Неслись до последней секунды. Год начнут в продолжении?
GOLD — закрыли год в диапазоне. И это, с учетом тф Н4-D1 может затчнуться на 3-6 месяцев.
S&P 500 — диапазон на хаях. И ждем прорыва в январе.
крипта — готовятся покорять новые вершины.
ММВБ — ВЫХОДНОЙ!
BRENT.
Нефть закрыла год в узком диапазоне. Уже и так 2 года пилит, а тут вообще практически на месте стояла.
Но когда-то же это «щастье» закончится. Выходом из диапазона. Вопрос: когда и куда? Могут и сегодня, на запасах (в 19:00). Но врят ли такую подлянку на 2 января подкинут. Но уже практически созрели на выход. И по ТА это вниз. И даже очень хорошо вниз.
На MN1 хорошо видно, как пилят в диапазоне 25$ (70,0-95,0), сформировав паттерн на шорт.
Пока и пилим… и даже есть вероятность, что сходят к 90,0.
Но в любом случае уже всё заряжено на выход к 50,0 (tp1) и 25,0(tp2).
Осталось дождаться, когда таки пробьют поддержку на 70,0 и отпустят нефтюшку в свободное падение))
А пока набираемся терпения и пилим...)
2025 год начнем с QUEEN!
С НОВЫМ 2025!
Всем хорошего дня!!!
Мира и профита!
Ваша Gella!
Thu, 02 Jan 2025 09:21:11 +0300
Всем привет
В 22 году я перешел на дивидендную стратегию, но многое тогда пошло не так. За прошлый год рост дивидендов относительно 23 года составил 2,5 раза или 43 тысячи в месяц. Если такие темпы продолжатся, то через 2 года я уже выйду на более 100 тысяч рублей в месяц! А это весьма ощутимая сумма на мой взгляд. До прошлого года я инвестировал по 33к на ИИС, затем увеличил. Все дивиденды реинвестирую.
Помимо дивидендов у меня есть 2 квартиры под сдачу. Одна отправилась в аренду. Вторая же сдана будет в 27 году, классическая Е2 38 метров у метро с ценой сдачи более 100к в месяц.
Я думаю через 6 лет я вполне могу уже полностью перейти на жизнь с дивидендов. Итого 12 лет инвестиций сделают меня финансово независимым. Работяге с хорошей зп не так уж сложно стать полноценным рантье.
Вот мой портфель, который я начал с нуля в 2019 году. До 22 года это были иностранные акции в основном, но в начале 22 переложился в РФ под ожидаемые высокие дивиденды. Ха-ха, жизнь неплохо тогда посмеялась над моими планами. Но после этого я понял, что одних акций мало и купил в 0,7% на 30 лет первую квартиру. В 24 году купил уже квартиру побольше и ближе к метро в ипотеку уже 4% так же на 30 лет.
А что вы думаете о жизни на дивиденды + сдачу квартир?
Thu, 02 Jan 2025 08:29:34 +0300
Всех с Новым криптогодом! Продолжаю готовиться к крипточилу на пенсии и формирую криптопортфель, благодаря которому буду чилить на криптоострове. Ежемесячно пополняю портфель на небольшую сумму. Не знаю, сколько будет стоить биткоин через 50 лет, но знаю, что произошло в моём криптопортфеле за декабрь. Двадцать месяцев позади, погнали смотреть.
Стратегия простая. Пополняю ежемесячно портфель на 50 USDT. Покупаю биткоин и эфир, немного альткоинов. Часть оставляю в USDT.
Крипта не идёт в мой основной инвестиционный портфель, в котором только классические инструменты: акции, облигации, фонды и депозиты.
* В BTC указана стоимость всех активов, если перевести их в BTC — так принято в сервисах криптобирж. У меня в портфеле не только BTC, но и ETH, и альткоины, и USDT.
Было на 1 декабря:
- Эквивалент в BTC: 0,02447724
- Эквивалент в RUB: 253 900 ₽
- Эквивалент в USD: 2 360 $
Пополнил на 5 100 рублей (50 долларов по P2P). Конечно, брокерский счёт я побольше пополнил, на 238 000. Если крипта будет падать, можно будет увеличить пополнения, но пока не очень падает.
Читал криптоэкспертов, они уже были все пьяные, готовились встречать Новый год. Завершившийся 2024 год стал рекордным для криптовалютного рынка. Цена биткоина обновила максимум.
Эксперты не исключают, что 2025 год может стать для биткоина как периодом новых рекордов, так и кульминацией текущего рыночного цикла. Биткоин открыл 2024 год на отметке $45к. С 5 ноября, после победы Дональда Трампа, его цена росла с отметки $68к. В декабре 2024 года биткоин впервые преодолел отметку $100к и продолжил рост до рекордных $108к.
Стало на 1 января:
- Эквивалент в BTC: 0,02409188
- Эквивалент в RUB: 253 900 + 5 100 (пополнение) — 11 100 (отрицательный рост) = 247 900 ₽
- Эквивалент в USD: 2 360 + 50 (пополнение) — 150 (отрицательный рост) = 2 260 $
Итого (за всё время):
- Эквивалент в BTC: 0,02409188
- Эквивалент в RUB: 97 920 → 247 900 ₽ (+149 980 ₽ или +153,16%)
- Эквивалент в USD: 1 091 → 2 260 $ (+1 169 $ или +107,14%)
Разворот
Дойдя до 108к, биткоин продолжает откатываться. Я пока накапливаю USDT, покупаю немного эфир и альты. Возможно, в 2025 году эфир будет отыгрывать свои позиции. А может наступить криптозима. Криптозима — это лучшее, что может произойти, ведь придётся покупать крипту намного дешевле.
Из альтов у меня: MATIC, DOGE, BCH, AVAX, SAND, DOT, ATOM, SOL, WOO, TON, LDO, UNI, LTC, BNB, TRX, DYDX, OP, ARB, LOOKS, RDNT, STRK. Называется этот набор iDONTGIVEAFUCK 21 island cryptoINDEX. Его священная цель — помогать мне чилить на криптопенсии на криптоострове.
Будем посмотреть, что произойдёт 2025 году. Все криптоаналитики дают разные прогнозы, так что какой-то из них точно исполнится, зато другие не исполнятся. А так, желаю всем криптанам удачи в 2025 году.
Криптопутешествие продолжается. Сейчас у меня в крипте более 2,2 тысяч грязных зелёных криптобумажек. Криптоостров становится всё ближе и ближе. Всем крипточила!
Подписывайтесь на мой телеграм-канал про инвестиции, финансы и недвижимость. Ну и чуть-чуть про крипту.
Thu, 02 Jan 2025 00:18:28 +0300
Вот и закончился 2024 год и можно подвести итоги. За год заработано +53,4%, определенные выводы в торговле для себя сделал и надеюсь, что в следующем году результат будет такой же отличный (на мой взгляд) и без сильных колебаний.
Торгую на срочном рынке фьючерсы, опционы. Телега для общения.
