Добрый день
Нужна помощь советом, накопил на вторичную квартиру в своем городе провинциальном, но смотря на вклады и их доходностью не очень хочется в моменте расставаться со всеми накоплениями. Просто квартиры что то растут как на дрожжах и не понятно через те же пол года сняв со вклада смогу ли я купить за ту же сумму что и сейчас. 

Квартира как жилье не инвест или под сдачу нужна

Подскажите как лучше быть в данной ситуации ? 
1. Купить квартиру и не парится 
2. Положить всю сумму на вклад и жить в аренде 
3. ваши варианты ?

Продолжаю ежемесячное инвестирование, в июне снова удалось пополнить брокерский счёт на 200 000 рублей, а значит можно провести традиционный анпакинг покупок на бирже. Распродажа в отделе акций, начавшаяся в мае, дополнительно подогревала интерес, так что удалось приобрести много интересного. Кроме того, в облигациях также много новых имён.

Про майские покупки можно почитать тут. Ну а в первой половине июня я покупал только всё хорошее и не покупал ничего плохого — как гласит главный закон туземуна.

Напомню, что мой базовый план предполагает пополнение на 1,2 млн в этом году на ИИС и БС без учёта вычета. На данный момент это 948 000 за 6 месяцев. Вот бы и дальше удавалось пополнять по 200 000, хотя нет, лучше ещё больше.

По составу портфеля у меня есть план, и я его придерживаюсь:

• Лукойл, Новатэк, Совкомбанк, Роснефть и Сбер — по 10% портфеля акций (по 4% от биржевого портфеля).

• Татнефть, Северсталь, Магнит, Газпром нефть и Яндекс — по 5% портфеля акций (по 2% от биржевого портфеля).

• ФосАгро, НЛМК, Алроса, Ростелеком, Интер РАО — по 3% портфеля акций (по 1,2% от биржевого портфеля).

• Остальные акции суммарно на 10% портфеля акций (4% от биржевого портфеля).

• Целевая доля акций в биржевом портфеле 40%.

• Рублёвые облигации (40%), валютные бонды (10%), ЗПИФн (10%) — 60% целевая доля всего прочего.

• Кроме биржевого портфеля, есть депозит, с ним ничего не делаю.

Как все прекрасно знают, на бирже произошло падение, индекс скорректировался примерно на 10%. Закончилось ли снижение или нет, никто не знает, но неведение не является причиной откладывать плановые покупки на потом.

А покупал немного акций из первых трёх корзин, а также новые крутые облигации. По первой корзине акций продолжаю докупать Новатэк и Совкомбанк, которых пока недостаточно до целевых долей. Из второй и третьей корзин кандидатов много, я решил взять металлургов, а также Магнит, ФосАгро и Ростелеком.

Что купил в первой половине июня?

• Северсталь — 4 акции

• Ростелеком — 10 акций

• НЛМК — 50 акций

• Магнит — 1 акция

• Сургутнефтегаз-ап — 100 (это был святой рандом)

• Совкомбанк — 400 акций

• ФосАгро — 1 акция

• Новатэк — 5 акций

• ГТЛК 2Р5 CNY — 1 юаневая облигация (на размещении)

• ОФЗ 26243 — 20 облигаций

• ФосАгро БО-П01 USD — 1 облигаций (сразу после размещения)

• Смартфакт 3Р1 — 5 облигаций (на размещении)

• АФК Система 1Р30 — 5 облигаций

• Рентал ПРО — 6 паёв (на IPO)

• Фонд AKME — 3 пая

Что висит в заявках на размещениях?

• Русал 1Р8 — 5 облигаций

• Балтийский лизинг БО-П11 — 5 облигаций

• Селигдар GOLD3  — 2 облигации

• ТД РКС 2Р4 —  5 облигаций

Рентал Про

Состоялось IPO, я взял всего 6 паёв, планировал купить позже ещё подешевле, но теперь они стали дороже. Ну ничего, будем посмотреть на новый ЗПИФн. Напоминаю, что он только для квалов.

Смартфакт

Я в последнее время стараюсь брать по минимуму ВДО с низким рейтингом, но время от времени соблазняюсь. Смартфакт — факторинговая компания, рейтинг BB-. У компании хорошая рентабельность, но и риски повышенные при высокой ключевой ставке.

Флоатеры

Русал продолжает бомбить новыми выпусками, я уже брал юаневый и долларовый, а 1Р8 — флоатер. У меня флоатеров не очень много, так что потихоньку беру. Премия к КС до 2,5%. Балтийский лизинг также радует новым выпуском флоатера. И тоже ориентир КС+2,5%. Кроме Русала и БЛ, также добавил флоатер АФК 30. В настоящее время флоатеры надёжных эмитентов дают прекрасную доходность, а высокая ключевая ставка с нами надолго.

ОФЗ 26243 и золото

Решил добавить в портфель немного золота. Я не его искренний фанат, но почему нет, если да. Селигдар — топчик, золото дорогое. А вот ОФЗ 26243 дешёвые. Доходность YRM по ним в районе 15%. Всего на 1% ниже ключа, который будет снижаться. Когда-нибудь. Но потенциал для снижения ещё есть! Ведь купонная доходность по ОФЗ-флоатерам 16%, а текущая купонная доходность ОФЗ 26243 в районе 13,6%. Если повезёт, увидим YTM 16%.

В планах на вторую половину июня: покупать всё хорошее, не покупать ничего плохого — вот такой отличный план, надёжный, как швейцарские часы.

Подписывайтесь на мой телеграм-канал про инвестиции в дивидендные акции и облигации, финансы и недвижимость. 

Уходящая неделя была перенасыщена событиями, как плановыми, так неожиданными, и оставила неприятное послевкусие.
Самым ожидаемым был блок событий, связанных с политикой ФРС, инфляция США за май и само заседание ФРС.
Инфляция CPI США порадовала падением не только в заголовках, но и снижением в ключевых для ФРС секторах.
Это был второй месяц падения инфляции в нужных секторах, при этом пик роста приходился на январь, отчет за февраль был лучше, хотя и не соответствовал требованиям ФРС, за март нейтральным, в апреле лёд тронулся, а отчет за май был превосходным, рост инфляции в ключевых секторах ФРС был ниже, чем в декабре, когда Пауэлл заявил о дезинфляции и о том, что «несомненно, снижение ставок на столе».
Путь инфляции полностью соответствует предположению Пауэлла в ходе пресс-конференции в марте, когда он заявил, что рост инфляции в начале года был временным по причине сезонности, ФРС на это не реагирует и ожидает возобновления падения инфляции с марта.
Ну, возобновилось падение не с марта, а с апреля, все равно Джей в кои веки почти точно угадал.

После отчета CPI США начался рост аппетита к риску, доллар падал, рынки ожидали прогнозы ФРС если не по трем снижениям ставки в этом году (как в марте), то минимум два.
И тут ФРС выкатывает решение, в котором в этом году планируется одно снижение ставки, прогнозы по базовой инфляции РСЕ на конец года повышены до 2,8%гг с 2,6%гг (против 2,75%гг в апреле), нейтральная ставка повышена, экономические прогнозы прежние (невзирая на выход ВВП США за 1 квартал значительно ниже прогноза), уровень безработицы 4,0% (хотя достигли его в мае) и начинается блеяние Пауэлла о том, что прогнозы это не гарантии, все зависит от данных, хотя при этом ФРС игнорирует данные.
Самым тупым ответом Джея был на вопрос «как на конец года инфляция будет ниже, чем на текущий момент»: Пауэлл заявил, что это эффект низкой базы прошлого года, ибо инфляция сильно падала с июня по декабрь 2023 года, но почему-то в марте ФРСников этот эффект не беспокоил и в прогнозах не отражался.
Рынки замерли в ожидании PPI США в четверг, ибо членам ФРС должны были дать этот отчет перед решением, вдруг там ужасный рост по неведомым причинам, но нет, отчет тоже с сильным падением инфляции.
Долгожданные ФРСники появились только в пятницу с рассказом о том, что отчеты по инфляции за май были превосходными, но это только один отчет, необходимо несколько таких отчетов (аналогичные комментарии были после апрельского отчета от Гулсби, он забыл).
Такое впечатление, что заседание ФРС проходило онлайн, причем все были в отпусках пьяные, не обратили внимание на отчеты по инфляции и решили не менять экономические прогнозы.
Либо члены ФРС прибегли к старой традиции: пусть фонда рухнет и тогда начнем снижение ставок, инвесторы ведь умные, фондовый рынок не рос бы при плохой ситуации в экономике при текущих ставках.

Второй темой недели стало возвращение призрака рецессии в США.
Этот период уже был, его начал плохой ВВП США за 1 квартал, подхватили розничные продажи, продолжил сектор промышленности с отвесным падением новых заказов… прервал эту полосу негатива ISM услуг и спорный нонфарм США за май.
Но, после падения недельных заявок по безработице и настроений потребителей в отчете Мичигана на фоне упорства ФРС, инвесторы начали подозревать, что период роста экономики подходит к концу.
Ещё и член ФРС Гулсби сегодня ляпнул, что надеется на дальнейшее падение инфляции, что поможет избежать рецессии.
Розничные продажи США во вторник предстоящей недели будут хитом, ибо плохие новости для рынков становятся плохими, а не хорошими, ибо ФРС не торопиться на помощь.

Геополитика на этой неделе захлестнула рынки.
Началось все с итогов выборов в Европарламент, по итогам которых Макрон огласил досрочные выборы в парламент Франции.
На фоне намечающегося долгового кризиса во Франции, после снижения рейтинга Франции, приход к власти популистов сам по себе способствует бегству инвесторов из активов Франции, но опасения выходят за рамки этого.
Инвесторы видят риск отставки Макрона и, вспоминая более ранние идеи Марин Ле Пен об отказе от евро с выходом из Еврозоны и НАТО, испытывают дежавю кризиса 2010-2012 годов.
Конечно, такую власть имеет только президент Франции, но рынки опасаются отставки Макрона.
Президент Франции может уйти в отставку по трем причинам: смерти, добровольной отставки и импичменты парламента.
Макрон сказал, что по первым двум причинам он не покинет пост, импичмент президента Франции – вещь новая, изобретенная в 2007 году, он может применятся в случае, если президент не исполняет своих обязанностей, т.е. из-за нежелания или болезни, проголосовать за импичмент должны две трети обоих палат парламента, сложно, но судя по рейтингам – не исключено.
Тем не менее, риски свержения Макрона и выхода Франции из ЕС/Еврозоны/НАТО на текущем этапе чрезмерны по реакции.
Торговая война ЕС и Китая только усугубляет ситуацию с бегством инвесторов.

По ВА/ТА:
— Евродоллар.
Пока вниз только две волны, ростовая формация не отменена по ВА, ФА иной вопрос.
Нужно смотреть на структуру коррекции, коррекция логична вверх, потом развилка.

— Насдак100.
Возьму Насдак100 на сей раз, ибо только ИИ ещё поддерживает этот рынок, но не по тем причинам, о которых думает ФРС.
По S&P500 аналогичная поддержка, а важна именно поддержка в канале.
По минимуму все волны можно найти, но легко можно удлинить рост ещё в одной волне при благоприятном ФА по данным США/высказываниям ФРСников, пробой канала вниз с закреплением скажет о том, что началась старшая коррекция вниз.

Этот модуль поможет искать прибыльные паттерны на графике в ручном и автоматическом режиме. Для использования этого модуля не требуется особые навыки программирования или написания кода. Теперь вы можете легко обнаруживать прибыльные паттерны без необходимости изучения сложных стратегий с кубиками. Эта программа обеспечивает доступ к крупным объемам данных прямо на вашем компьютере, позволяя находить перспективные возможности и успешно осуществлять торговлю.

Из главного меню запускаем «Miner»:

Важно!!! Майнинг паттеров в автоматическом режиме сильно нагружает процессор.

Ручной режим поиска.

В главном окне жмем «Sets».

1. Кликаем ПКМ на пустом поле.
2. Выбираем «Add».

В открывшемся окне:

1. Вписываем понятное название.
2. Жмем «Accept».

Теперь создаем группу паттернов для этого сета:

1. Кликаем ПКМ на пустом поле под названием.
2. Выбираем «Add».

 В открывшемся окне:

1. Как-то называем.
2. Жмем «Accept».

Откроется меню настроек данных:

1. Идем в «Sets».
2. Жмем на стрелочки. 
3. Выбираем те данные, которые нам нужны.

Подключаем инструмент:

1. «Security».
2. Жмем на стрелочки.
3. Выбираем инструмент.

Если подгружать данные из папки: 

Меняем Set на Folder. 

Далее:

1. «Indicate in the folder».
2. Находим и выбираем нужную папку.
3. Жмем «ОК».
4. В строке появляется путь к папке.
5. Выбираем инструмент.
6. «Sets» не трогаем.

Таймфрейм данных и в сете, и в папке должен быть одинаковым для всех бумаг, которые в нём! Os.Miner работает только со свечными данными.

1. Нажимаем на вкладку «Pattern Search».
2. Попадаем во вкладку «Candles».

Далее:

1. Жмем на свечи на графике.
2. Выбираем длину.
3. Это окно, где отображается выбранный паттерн.
4. Жмем «Test».
5. Окно, в котором отображаются результаты.
6. Видим, что количество входов очень маленькое.

Чтобы повысить число входов, делаем следующее:

1. Меняем число в окошке «Recognisability».
2. Жмем «Test».
3. Повторяем действия, пока результат нас не устроит.

Если есть необходимость, то можно еще выбрать тип паттерна:

1. Идем в «Search method».

2. Жмем на стрелочки и выбираем один из трех вариантов:

• ShadowAndBody – тело и тень.
• Shadow – тень.
• Body – тело свечи.

Можно свернуть окно настроек и, при помощи стрелок, прокрутить график (1). Мы увидим, что все похожие формации окрашены белым (2):

1. Сохраняем найденный паттерн.
2. Переходим во вкладку «Opening deals».

Видим там наш паттерн (1) и картинку со свечами(2):

Для нахождения следующего паттерна, нужно вернуться в основную вкладку, создать его так же, как предыдущий. Можно добавить в тот же сет, кликнув на пустом месте под надписью «Groups of patterns in the set». Или создать новый сет, кликнув ПКМ на пустом месте под надписью «Sets». 

Автоматический поиск.

Создаем новый сет или добавляем группу под уже созданным:

Будем искать паттерны на закрытие в автоматическом режиме. Действия такие:

1. После открытия окна настроек идем во вкладку «Opening deals». 
2. Меняем сторону на «Sell». 

Затем:

1. Идем во вкладку «Pattern Search».
2. Жмем на графике место, с которого хотим взять свечи.
3. В окошке видим то, что мы выбрали.
4. Жмем на стрелочки под надписью «Use». 
5. Выбираем «ClosePosition».
6. Жмем «Test».
7. И добиваемся данных, которые нас устроят, таким же образом, как было описано в предыдущей главе.

Далее:

1. Переходим к настройкам автоматического поиска. Можно попробовать менять каждый пункт.
2. Но в данном примере достаточно было изменить значение профита.
3. Жмем на стрелочки, запускаем поиск. Ждем, пока программа закончит поиск.
4. Меняем значения и каждый раз жмем на значок стрелочек, пока не добьемся нужного результата. 
5. Когда мы нашли то, что искали, сохраняем паттерн.

1. Переходим в закрытые позиции. 
2. Видим там наш паттерн.

А если нажать на кнопку «Journal»,

то можно увидеть стандартную вкладку и посмотреть данные именно по этому паттерну:

Объем.

Поиск паттернов по объему такой же, как и по свечам. Создаем новый сет или добавляем название патерна в уже существующий. Повторяем предыдущие действия, только когда доходим до вкладки «Pattern Search», идем во вкладку «Volume»:

1. Выбираем на графике свечи.
2. При помощи изменения узнаваемости добиваемся нужных результатов. 
3. Сохраняем.

Время.

Как правило, ставится по умолчанию и зависит от биржи:

1. Идем во вкладку «Time».
2. Во вкладке видим время начала и конца торговли.

Такой паттерн не может быть взят с графика. Он создаётся вручную. У данного паттерна не работает узнаваемость, однако он так же имеет вес и может участвовать в коллективном принятии решения о входе/выходе на ровне с другими паттернами.

Индикаторы.

Чтобы воспользоваться этой вкладкой, нужно на наш график добавить индикатор:

1. Кликаем по пустому полю ПКМ, где находится график.
2. Нажимаем «Create Indicator».

Выбираем нужный, жмем «Accept»:

Настраиваем длину, количество отклонений и цвет линий, если нужно:

Затем:

1. Идем во вкладку «Indicators».
2. Кликаем место на графике.
3. Видим ту часть индикатора, которую берем за основу.
4. Получаем хороший результат, тем же путем, как мы это делали ранее.
5. Сохраняем.

Еще можно изменить способ поиска:

1. Жмем на стрелочки.
2. Выбираем:

• CandlePosition – позиция свечи относительно линий индикатора.
• IndicatorsAngle – угол наклона индикаторов.

Когда будете торговать полученный паттерн на графике, то точно такие же индикаторы нужно добавить на график, который будет в OsTrader. Ровно в том же порядке, в котором Вы создавали их в OsMiner!!!

Удачных алгоритмов!

Комментарии открыты для друзей!

OsEngine: https://github.com/AlexWan/OsEngine
FAQ: https://o-s-a.net/os-engine-faq
Поддержка OsEngine: https://t.me/osengine_official_support

Регистрируйся в АЛОР и получай бонусы: https://www.alorbroker.ru/open
Сайт АЛОР БРОКЕР: https://www.alorbroker.ru
Раздел «Для клиентов»: https://www.alorbroker.ru/openinfo/for-clients
Программа лояльности от АЛОР БРОКЕР и OsEngine: https://smart-lab.ru/company/os_engine/blog/972745.php

Выручка ID Collect в I квартале 2024 г. выросла на 57% г/г и составила 2,2 млрд рублей, по данным РСБУ. Чистая прибыль достигла 707 млн рублей (+32%). Активы компании с начала года увеличились на 9%, до 18,2 млрд рублей, капитал составил 4,2 млрд рублей. 

Совокупный объем долга достиг 165 млрд рублей. За год он вырос на 67,6 млрд рублей, или на 69%. 

С начала текущего года компания приобрела на рынке цессии портфели объемом 17,7 млрд рублей. Доли банковских долгов и долгов МФО в покупках близки к паритету. До конца 2024 г. ID Collect планирует увеличить объем купленного долга еще на 40%. 

В период с января по март текущего года ID Collect открыл пять новых региональных офисов. Всего в течение 2024 г. компания планирует запустить 24 филиала в городах России — в результате региональная сеть вырастет на 66%.  

«По нашим прогнозам, рынок цессии в 2024 г. вырастет на 15%. Банки начнут продавать долги, выданные во время пандемии, а МФО выставят на продажу долги, выданные в период моратория в начале СВО», — генеральный директор ID Collect Александр Васильев.