Mon, 19 Apr 2021 17:58:51 +0300
Почему многие отрицают память рынка?(зависимость цены от прошлых значений)
Как всем известно цену толкают открывающиеся-закрывающиеся позиции.
Открытые позиции на маржинальных рынках всегда должны когда-нибудь быть закрыты(совершение обратной операции). т.е открытые позиции наделяют рынок той самой памятью.
В качестве примера: после большого роста часть участников начали фиксировать свои лонги, тем самым развернули цену.(конечно пример примитивен)
Да начнется срач между теми кто верит в память рынка и теми кто считает, что текущая цена абсолютно не зависит от предыдущих!
Mon, 19 Apr 2021 17:38:23 +0300
⚡️В 18:00 начнется онлайн конференция с гендиректором Русской Аквакультуры Ильей Сосновым.
Присоединяйтесь и задавайте вопросы:
Ссылка на ютуб трансляцию
Mon, 19 Apr 2021 17:53:09 +0300
14.04.2021
В Норвегии продажи новых машин с ДВС составляют уже менее 10%. С 2025 года в Норвегии могут запретить продажу новых автомобилей с традиционными двигателями.
В марте 2020 года доля купленных норвежцами новых машин с бензиновым двигателем составляла 7,7%, а в марте этого — всего 4,8% или 730 штук.
В 2020 доля EV среди новых автомобилей страны достигла рекордного показателя 60,8%. Гибриды заняли еще 18,3%. На машины с традиционными двигателями пришлось всего 20,9% всех продаж. Например, в октябре восемь из десяти проданных в Норвегии автомобилей были укомплектованы полностью электрическим или гибридным двигателем. А самой успешной моделью того месяца стал VW ID.3.
Но на этом экспансия электромобилей не остановилась, и не только благодаря росту продаж EV, но и из-за снижения интереса к ДВС. В прошлом месяце бензиновые автомобили получили 4,8% рынка, дизельные – 4,7%, то есть за март было продано менее чем 1500 единиц тех и других. Это вполовину меньше, чем за тот же период прошлого года.
Принимая во внимание количество новых электромобилей, что появляются в продаже, включая модели с емким аккумулятором, вряд ли в Норвегии возникнут трудности с отказом от ДВС с 2025 года, пишет Electrek. Есть вероятность, что новые машины с ДВС уйдут с норвежского рынка еще раньше.
Mon, 19 Apr 2021 17:48:24 +0300
Mon, 19 Apr 2021 12:09:59 +0300
Привет, смартлабовцы!
С 26 апреля мы начнем торги основными мировыми валютами от $1 и €1! Сделки будут проходить в режиме TOM.
USDRUB_TMS – пара доллар-рубль
EURRUB_TMS – пара евро-рубль
Лайкните, если рады новым инструментам!)
Mon, 19 Apr 2021 12:01:50 +0300
Экономист Владимир Левченко стал новым гостем «Антихайпа». Мы обсудили первые инвестиции Владимира в ГКО (и они были успешными), мировую экономику и, конечно, рубль и акции российских компаний.
Mon, 19 Apr 2021 12:00:25 +0300
Восстановление экономики США стремительно набирает обороты: занятость, розничные продажи и производство демонстрируют значительный рост.
В четверг было опубликовано большое количество статистических данных, которые свидетельствуют о том, что некоторые секторы экономики, такие как розничная торговля, вернулись к допандемическому уровню или превысили его. Количество обращений за пособиями по безработице, хотя и остается высоким, уменьшилось до самого низкого значения за 13 последних месяцев.
Растущий потребительский спрос явился следствием возобновления деятельности многих бизнесов в прошлом месяце, увеличения количества вакцинаций и нового раунда выделения стимулирующих чеков для домохозяйств. Кроме того, подъем последовал после суровой зимы и всплеска случаев заболевания Covid-19 во многих штатах США, что в совокупности существенно ограничивало деловую активность.
«Мы полагаем, что позитивная динамика продолжится и во втором квартале, поскольку экономика продолжает ускоряться, а масштабы вакцинации расширяются» — сказал Бретт Райан, старший эксперт по экономке США в Deutsche Bank Securities Inc. «Что позволяет рассчитывать на то, что американская экономика получит значительный импульс к лету».
Рост розничных продаж на 9.8% в марте стал вторым по величине результатом с 1992 г. Еще один важный индикатор зафиксировал тот факт, что количество первичных обращений за пособиями по безработице снизилось на прошлой неделе почти на 200.000, главным образом за счет значительного падения в Калифорнии.
Другие статистические отчеты в четверг показали, что промышленное производство также устойчиво расширяется. Индекс производственной активности Федерального резервного банка Нью-Йорка подскочил до наибольшего уровня с 2017 г. Тогда как индекс промышленной активности ФРБ Филадельфии взлетел до самого высокого значения с 1973 г.
Кроме того, объем выпускаемой на заводах в США продукции увеличился в марте на максимальную за восемь месяцев величину после сокращения из-за неблагоприятных погодных условий в феврале.
В то время как экономика демонстрирует явные признаки оживления, официальные лица ФРС в последние дни предупредили, что США предстоит долгий путь к выздоровлению — многие американцы все еще не работают, а коронавирус продолжает распространяться.
Число первичных обращений за пособиями по безработице более чем вдвое превышает уровень перед пандемией Covid-19, а количество рабочих мест по средним оценкам на 8 млн меньше, чем в феврале 2020 г. Экономический ущерб от пандемии коронавируса был неравномерным: сильнее всего пострадала сфера услуг, в результате чего многие американцы с низкими доходами и представители меньшинств оказались без работы.
«Принимая во внимание большое количество накопленных сбережений в условиях ограниченного предложения и ожидаемую активизацию деятельности сферы услуг этим летом, мы прогнозируем бум потребительских расходов в этом году, который прежде не видело большинство из живущих ныне американцев» — написали в своем сообщении экономисты Wells Fargo Securities Тим Куинлан и Шеннон Сири.
Торговые компании, которые демонстрировали сильные результаты на протяжении всей пандемии коронавируса, включая магазины мебели и стройматериалов, отличились высокими продажами и в марте. Электронная коммерция также укрепила свои позиции.
Рэй Бланшетт, генеральный директор сети ресторанов TGI Friday’s, сказал, что сопоставимые продажи, ключевой показатель в ресторанной индустрии, в марте и апреле стали положительными по сравнению с показателями 2019 г. «Этому способствовала выдача населению стимулирующих чеков» — добавил Бланшетт. «Существует большой отложенный спрос. А когда люди приходят, они хотят получить удовольствие в полной мере. Во многих случаях они делают это впервые за долгое время».
Хотя федеральные стимулирующие платежи обеспечили временное расширение расходов в течение месяца, их влияние в долгосрочной перспективе еще предстоит увидеть. Статистические отчеты в ближайшие месяцы покажут, хватит ли роста рабочих мест и общего доверия потребителей, чтобы обеспечить такой огромный ежемесячный скачок продаж.
Помимо этого, поскольку экономика продолжит восстановление по многим направлениям, потребители могут направлять свои расходы не на товары, а на путешествия и другие услуги, что может привести к более умеренному увеличению розничных продаж.
Открыть торговый счет у брокера Just2Trade
УНИКАЛЬНОЕ ПРЕДЛОЖЕНИЕ ДЛЯ ТРЕЙДЕРОВ
- Доступ с единого счета к биржам США, Европы и Азии
- Акции, облигации, товарные фьючерсы, валюты (forex), включая криптовалюты
- Торговля и поддержка 24/7
Mon, 19 Apr 2021 11:21:02 +0300
Mon, 19 Apr 2021 11:00:02 +0300
На 10:42 мск наблюдаются нетипичные изменения объема в акциях
- +МосЭнерго (+684%)
- Petropavl (+480%)
- iАвиастКао (+462%)
- ЭнелРос ао (+421%)
- Ростел -ап (+391%)
Лидеры обсуждения на форуме акций сегодня
| № | Название | Число комм-в | Цена, посл |
Изм, % |
|---|---|---|---|---|
| 1 | Сбербанк | 33 | 286.89 | -0.56% |
| 2 | Доллар рубль | 33 | ||
| 3 | Новый Колизей | 19 | ||
| 4 | ВТБ ао | 16 | 0.04688 | -1.25% |
Лидеры роста сегодня
| № | Название | Цена, посл |
Изм, % | Объем, млн руб |
|---|---|---|---|---|
| 1 | Варьеган | 2153 | +4.01% | 7.24 |
| 2 | Варьеган-п | 688 | +3.15% | 3.21 |
| 3 | СевСт-ао | 1801.8 | +1.87% | 1 195.44 |
| 4 | ЭН+ГРУП ао | 921 | +1.77% | 12.63 |
| 5 | ЭнелРос ао | 0.8075 | +1.51% | 39.00 |
Лидеры снижения сегодня:
| № | Название | Цена, посл |
Изм, % | Объем, млн руб |
|---|---|---|---|---|
| 1 | Распадская | 227.12 | -2.04% | 230.51 |
| 2 | МультиСис | 2.859 | -1.72% | 1.79 |
| 3 | Мечел ап | 78.8 | -1.44% | 7.79 |
| 4 | ТКСМ ао | 2.032 | -1.36% | 0.36 |
| 5 | ВТБ ао | 0.04688 | -1.25% | 522.97 |
Рост объемов в неликвидах:
| № | Название | Цена, посл |
Изм, % | Объем, млн руб |
Изм Объема |
|---|---|---|---|---|---|
| 1 | Электрцинк | 192 | +7.87% | 10.97 | +14597% |
| 2 | ЦМТ ао | 11 | +0.92% | 1.04 | +10576% |
| 3 | ТНСэнНН ао | 2320 | 0% | 0.43 | +6032% |
| 4 | СтаврЭнСб | 0.5965 | -0.08% | 0.03 | +4950% |
| 5 | Роллман | 10.15 | -0.49% | 0.01 | +4780% |
Котировки акций онлайн
Mon, 19 Apr 2021 10:47:22 +0300
На фоне высокой базы прошлого года LFL продажи фуд-ритейлеров начинают замедляться. X5 Retail представила результаты за 1 кв. 2021 г.: LFL продажи выросли на 2,2% г/г. Первые два месяца 2021 г. были сильными (LFL продажи >7% для X5 и Магнита), что при высокой базе марта прошлого года поддержало общий показатель за квартал.
В статье:
- В апреле эффект высокой базы не оказывает такое сильное давление, тем не менее во 2 кв. 2021 будет сохраняться (так как в апреле и мае 2020 г. в России действовали ограничения).
- В 3–4 кв. ждем более сильные LFL продажи, чем в первой половине года
- Долгосрочно продолжаем считать фуд-ритейлеров интересными для покупки
На фоне высокой базы прошлого года темпы роста расходов на продовольствие снижаются
По данным Sberindex, в марте расходы на продовольственные товары снизились на 0,5% г/г, а в первую неделю апреля на 7,6% г/г. Это обусловлено высокой базой второй половины марта прошлого года, которая сопровождалась аномальными закупками впрок на фоне COVID-19. В то же время, расходы на непродовольственные товары в марте выросли на 10,1% г/г, что по аналогии поддерживалось низкой базой прошлого года на фоне начала пандемии и снижения трат на данную категорию товаров.
На фоне низкой базы 2020 г. расходы в местах общественного питания, по данным Sberindex, выросли на 212% г/г. При этом, если смотреть динамику по отношению к допандемийного периоду (февраль — первая половина марта2020 г.), расходы на кафе, бары и рестораны по прежнему остаются в отрицательной зоне (-20,9%).
Мы пересматриваем наши ожидания по LFL продажам на 1–2 кв. в сторону понижения
Итоговый прирост за 1 кв. 2021 г. у X5 составил 2,2% г/г. По словам менеджмента, первые два месяца 2021 г. были сильными (LFL продажи >7% для X5 и Магнита), что при высокой базе марта прошлого года поддержало общий показатель за 1 квартал. Это стало результатом роста рыночной доли топ-игроков за счет более слабых конкурентов и роста продовольственной инфляции (+7,58 в марте).
На фоне такой статистики, мы пересмотрели прогнозы по LFL продажам ритейлеров по итогам 1 (для тех, кто не отчитался) и 2 кв. будут пересмотрены в сторону понижения.
По нашей информации, в апреле эффект высокой базы не оказывает такое сильное давление, так как эффект закупки впрок снижается. Тем не менее эффект высокой базы будет сохраняться во 2 кв. 2020 г., так как в апреле и мае 2020 г. в России действовали ограничения. При этом мы ждем, что продовольственная инфляция, снижение реальных доходов и опасения заразиться (COVID-19 еще никуда не ушел) будут поддерживать продажи ритейлеров и далее.
В 3–4 кв. 2021 г. эффект высокой базы г/г, по нашим ожиданиям, будет не такой сильный, так как во второй половине 2020 г. ограничения были сняты и рестораны открыты.
Продолжаем позитивно смотреть на ритейлеров
Долгосрочно мы сохраняем позитивный взгляд на отрасль: наши фавориты — Магнит и X5 Retail.
У Магнита преимущество в виде более высокой див доходности — див доходность по итогам 2021 г. оцениваем в 9,8% против 8,8% у X5 Retail. Считаем, на этом фоне с начала года акции первого чувствовали себя увереннее (на фоне повышения ставок).
Тем не менее, несмотря на более низкую див доходность, X5 Retail также выглядит перспективно. Компания — лидер российского продовольственного рынка (занимает самую высокую долю и показывала до пандемии более высокую рентабельность и прирост LFL продаж, чем Магнит). Рынок при этом не так консолидирован, как в развитых странах (на топ 5 игроков приходит около 30% доля рынка, в то время как в Европе выше 70%). Соответственно, и X5 Retail, и Магнит будет продолжать наращивать долю за счет более мелких региональных игроков, используя свое преимущество в виде закупочных мощностей, силы бренда и т д.(что мы и видим по планам открытий магазинов на следующие годы).
При этом важно понимать, что на фоне сильного доллара акции ритейлеров в ближайшее время могут чувствовать себя слабо, так как переток капитала идет в циклические сектора, которые выигрывают от девальвации рубля.
Статья написана в соавторстве с аналитиком Светланой Дубровиной
Mon, 19 Apr 2021 10:34:07 +0300
Рынки
Американские индексы повысились в пятницу, немногим не дотянув до рекордных уровней: Dow (+0,48%), S&P 500 (+0,36%), Nasdaq (+0,1%), Russell 2000 (+0,25%).
Недооцененные акции вышли в лидеры роста, по секторам наблюдалась довольно единообразная динамика. Производители металлов/удобрений, провайдеры коммунальных услуг, производители второстепенных товаров и услуг вышли в лидеры роста. Акции нефтегазовых, технологических компаний подешевели. Казначейские облигации снизились, крутизна кривой увеличилась после ралли в четверг. Несмотря на хорошую макроэкономическую статистику, доходность десятилетних облигаций снизилась на определенном этапе более чем на 10 б.п., до 1,53%. Доллар почти не изменился к иене и евро. Золото подорожало на 0,8%, власти Китая ослабили ограничения на импорт. Нефть WTI подешевела в пятницу на 0,5%, хотя по итогам недели подорожала на 6,5% после четырехдневного роста.
По состоянию конец прошлой недели 9% компаний S&P 500 уже представили свои результаты за 1К21, по данным Factset. Число компаний, прибыль на акцию которых превзошла ожидания рынка, составило 81%, что выше пятилетнего среднего (74%). Прибыль компаний на 30,3% превосходит прогнозы, что также выше пятилетнего среднего показателя (6,9%).
Новостей о долгосрочной «бычьей» повестке, в центре которой стимулирующие меры, вакцинация и приток средств, не выходило. Опубликованные положительные статистические данные укрепили уверенность инвесторов в перспективах возобновления экономической деятельности. Выход данных о прибыли компаний, которая превосходит прогнозы, улучшил рисковые настроения, топ-менеджмент с оптимизмом говорит о перспективах бизнеса. Инвесторы преимущественно отыграли новости о неудачах с различными вакцинами, все еще повышенном уровне заболеваемости коронавирусом и росте геополитической напряженности.
В СМИ обсуждают неожиданное ралли казначейских облигаций в четверг и возобновившиеся интервенции в Японии. Генеральный директор Pfizer допустил необходимость третьей прививки от COVID-19 в течение 12 месяцев после полной вакцинации. Советник Центров по контролю и профилактике заболеваний (CDC) заявил, что пауза с использованием вакцины Johnson & Johnson может затянуться на несколько недель, хотя главный эпидемиолог США Энтони Фаучи в воскресенье допустил, что американские регуляторы в области здравоохранения снимут запрет на использование препарата к этой пятнице. Особых новостей о денежно-кредитной политике не выходило, в сенате обсуждают компромисс по расходам на инфраструктуру, сенатор Кунс заявил, что было бы целесообразно сначала принять двухпартийный пакет, а затем разработать второй, куда можно включить оставшиеся приоритетные с точки зрения демократов положения. Рост индекса потребительских настроений Мичиганского университета (Michigan Consumer Sentiment Index) не оправдал ожидания аналитиков, хотя данные по числу строящихся жилых домов и разрешений на строительство в марте превзошли ожидания рынка после слабой статистики февраля.
В фокусе сегодня:
- Норникель: операционные результаты за 1К21
- Черкизово: операционные результаты за 1К21
Индекс Мосбиржи в пятницу повысился на 0,84%, до 3569 п., РТС — на 1,51%, до 1475 п.
Рубль ослаб к доллару до 76,14 руб. и к евро — до 91,12 руб.
Лидерами роста стали Распадская (+15,93%), TCS Group (+7,46%), Петропавловск (+5,34%), Северсталь (+5,28%), Мечел (ап +4,99%).
В число аутсайдеров вошли О’кей (-1,86%), М.Видео (-1,47%), Русгидро (-1,01%), Роснефть (-0,87%), Русал (-0,62%).
Цена на Brent утром в понедельник снижается на 0,36%, до $67,31/барр.
Золото дорожает на 0,18%, до $1780/унция. Доходность десятилетних казначейских облигаций США снижается на 0,79 п.п., до 1,561%.
Японский Nikkei повышается на 0,01%, китайский Shanghai — на 1,21%.
DXY повышается на 0,01%, S&P 500 futures — на 0,36%.
Новости
Северсталь представила позитивные финансовые результаты по МСФО за 1К21 — сильнее консенсус-прогноза Интерфакса по EBITDA, ниже по выручке
- Выручка выросла на 28,8% к/к (+24,9% г/г), до $2219 млн (-4,2% vs консенсус);
- EBITDA увеличилась на 63,7 % к/к (+109,4% г/г), до $1162 млн (+6% vs консенсус);
- Чистая прибыль увеличилась на 86,8% к/к и в 10 раз к 1К20, до $721 млн;
- FCF составил $497 млн против $212 млн в 4К20 и $54 млн — в 1К20.
СД компании рекомендовал выплатить дивиденды за 1К21 в размере 46,77 руб./акция (дивдоходность — 2,8%). Таким образом, дивиденды за 1К20 оказались выше дивидендов за 4К20 в размере 36,27 руб./акция и 37,34 руб./акция в 3К20.
Производство стали компании выросло на 7% к/к (+4% г/г), до 2,961 млн т. Продажи стальной продукции группы увеличились на 8% к/к (-1% г/г), до 2,63 млн т.
X5 Retail Group представила операционные результаты за 1К21, выручка составила 506,7 млрд руб. (+8,1% г/г; −3,9% к/к, что обусловлено сезонным фактором). Выручка от цифрового бизнеса составила 10,5 млрд руб. против 2,3 млрд в 1К20 и 20,1 млрд руб. в 4К20.
Lfl-продажи выросли на 2,1% г/г против роста на 5,1% г/г в 4К20, при этом средний чек увеличился на 12,4% г/г против роста на 8,8% г/г в 4К20, трафик сократился на 9,2% г/г против снижения на 7,2% г/г в 4К20.
Х5 добавила 252 магазина в 1К21, 425 «магазинов у дома» и один супермаркет были реконструированы в соответствии с новыми концепциями.
Несмотря на в целом неплохие операционные результаты рынок может несколько негативно воспринять сокращение доли онлайн-продаж группы в общей выручке компании с 3,8% в 4К20 до 2,1% в 1К21 и некоторое замедление темпов роста 4К20: 8,1 г/г (против 12,8% в 4К20) и lfl-роста на 2,1% г/г (против 5,1% г/г в 4К20).
Совет директоров Qiwi рекомендовал финальные дивиденды за 2020 г. в размере $0,31/акция (2,9% дивидендная доходность) против $0,34/акция в 3К20. Дата закрытия реестра акционеров для получения дивидендов — 27 апреля 2021 г. Компания рассчитывает выплатить дивиденды по акциям 29 апреля, держатели ADS получат их вскоре после этого.
Евраз в четверг, 15 апреля, объявил о том, что выделение угольных активов компании, консолидированных на базе Распадской, может пройти через распределение акций угольной компании между всеми акционерами Евраза пропорционально их долям. Акционерам Евраза будет предоставлена возможность продать акции Распадской, которые должны достаться им согласно такому принципу распределения бумаг. Около 90,9% Распадской находятся в прямом владении Евраза.
Опция продать акции Распадской, полученные в рамках их распределения между акционерами Евраза, подразумевает квазидивиденд для инвесторов Евраза. По нашим расчетам, «дивиденд в рамках выделения бизнеса» может составить около 89,97 руб./акция (13,6% текущей стоимости бумаги Евраза).
МТС СД рекомендовал финальные дивиденды по итогам 2020 г. в размере 26,51 руб./акция (8,2% дивидендная доходность).
Алроса опубликовала операционные данные за 1К21
- Добыча алмазов увеличилась на 6% к/к (-6% г/г), до 7,5 млн карат;
- Продажи алмазов сократились на 9% к/к, до 15,5 млн карат, при этом оказались на 65% выше данных за 1К20.
Объём продаж за 1К21 в стоимостном выражении снизился на 5% к/к (+28% г/г), до $1159 млн. Отставание темпов снижения продаж в стоимостном выражении от показателей в натуральных единицах является позитивным моментом, подразумевающий рост цен на алмазы.
Средневзвешенный индекс цены за 1К21 вырос на 7%. С начала года индекс цен поднялся на 9%, что приближает его к препандемическому уровню цен. Средняя цена реализации алмазов ювелирного качества составила $113/карат, увеличившись на 25% к/к (-8% г/г) за счет роста индекса цен и улучшения структуры продаж.
ТМК объявила оферту миноритарным акционерам ЧТПЗ по цене 318,26 руб./акция. После того как компания в марте закрыла сделку по покупке 86,54% акций ЧТПЗ у контролирующего акционера Андрея Комарова, ТМК по российскому законодательству была обязана сделать миноритариям предложение о выкупе их бумаг по максимальной цене — цене сделки или средней цене на бирже за последние шесть месяцев. Так как средневзвешенная цена одной акции ЧТПЗ по итогам торгов за шесть месяцев составляет 270 руб., оферта была выставлена по цене сделки.
Количество приобретаемых эмиссионных ценных бумаг — 41 134 490 акций. Таким образом, ТМК готова направить на выкуп в рамках оферты 13,1 млрд руб.
Mon, 19 Apr 2021 10:30:12 +0300
Нельзя всегда получать всё,
что хочешь, но если попробовать,
то окажется, что иногда можно.
Всем трям и привет!!! И с началом рабочей недели!
Уже пошла вторая половина апреля. Пора и честь знать. То есть, хватит нам коррекций и запилов.
Оно может уже и пойдет, а может и нет… это уже как карта ляжет рынок двинет. )
ПО новостям на это неделе в четверг (22 апреля) будут ставки по ЕС +пресс-конфы. В общем, по новостям всё к четвергу будет нацелено.
хотя, что они там могут сказать? как обычно бла-бла… но вдруг??
А если еще и какой инсайд закинут — то могут и потрясти.
На сейчас по рынкам у меня без изменений с прошлой недели.
фунт и фуй на шорты ловлю.
золото — отбой от хая.
gold
m30 — на хаях треугол.
Выйти может куда угодно!
но я надеюсь на шорт — а там как уж получится)
Берегите себя и свои депозиты!!!
Всем удачи и профитов!
Всех лю, всем чмоки! Ваша Gella!
картинка на сегодня)
Mon, 19 Apr 2021 09:51:22 +0300
Mon, 19 Apr 2021 09:37:22 +0300
В пятницу индекс МБ закрыл день белой свечой.
Выше 3580.
Индекс открылся к 3580, немного откатил, но вышел выше к основному сопротивлению 3600-3620.
Полагаю, что риски отката (разворота) от этой зоны максимальные.
Сипа вышла к своим точкам, от которых пока жду резкого пролива.
Сегодня жду опен к 3590.
От 3620 добираю шорт либо при появлении признаков разворота
Удачи
Mon, 19 Apr 2021 09:15:00 +0300
Уважаемые читатели моего блога, 20 ноября 2020 г я завел Дзен Канал «Пенсионный фонд Кубышка».
Очень быстро, по моему мнению, уже 9 декабря 2020 г. меня подключили к монетизации.
Формально Яндекс принял меня на работу, заключив со мной гражданско-правовой договор.
Да, я получаю на 40% меньше денег, чем мои «самозанятые» коллеги. Но «плюшки» тоже есть. Яндекс за меня полностью платит налоги, у меня появятся, как отчисления в ПФР (небольшая прибавка ИПК баллов), так и 13% НДФЛ, которые я буду возмещать на ИИС (тип А) через год.
Параллельно я запустил канал на Ютубе, где тоже стал получать «ютубчики».
С Гуглом сложнее, там сумма в 5-10 раз меньше поступлений, чем в Яндексе. Гугл платит только в случае, если сумма на счете превысит 100 долларов США. Поэтому я себе авансом буду записывать эти суммы и перечислять в Дзен.Кубышку.
По сути у меня появился дополнительный источник пассивного дохода. Мой «Пенсионный фонд Кубышка» стал сам приносить деньги, за счет информационного бизнеса.Пенсионный фонд Кубышка. Состояние счета. Итоги 15 лет инвестирования в дивидендные акции РФ (ежемесячно 14 лет по 3 тыс. руб. с зарплаты, с июня 2020 г. 4200 руб. с зарплаты, + монетизация Дзена и Ютуба с января 2021 г.)
![Пенсионный фонд Кубышка, 13 апреля 2021 года](https://avatars.mds.yandex.net/get-zen_doc/4388478/pub_6075269e66df1b21056f915e_60752a88bef87667970a8fa7/scale_1200 "❤ На пенсию в 65(63). Пенсионный фонд "Кубышка". Поступили 4200 руб. с зарплаты и 8560 руб. монетизации Дзена. Мои покупки активов в апреле 2021 года")
Оговорка (дисклеймер): я по закону не имею права советовать какие акции, активы, цифровые валюты вы можете купить. Такое у нас законодательство. Поэтому я обязан сделать письменное предупреждение
Внимание! Всё что написано в блоге не является инвестиционной рекомендацией, советом, идеей или предложением к покупке или продаже ценных бумаг, цифровых валют, активов, других финансовых инструментов.
Действия и мысли описанные здесь являются личными действиями автора и не преследуют цели побудить Вас совершать какие-либо поступки со своими активами, финансами, в том числе на фондовом рынке!
Читатель не должен полагаться на информацию, содержащуюся в данной статье, а также на её полноту, точность или объективность, при использовании в любых целях
Деньги поступившие в марте и начале апреля 2021 года и направленные на инвестирование
![Монетизация Дзена, 12 апреля 2021 года, деньги инвестирую в ETF](https://avatars.mds.yandex.net/get-zen_doc/4079787/pub_6075269e66df1b21056f915e_60752ac4abad950ffaa35843/scale_1200 "❤ На пенсию в 65(63). Пенсионный фонд "Кубышка". Поступили 4200 руб. с зарплаты и 8560 руб. монетизации Дзена. Мои покупки активов в апреле 2021 года")
Поступления с 10 марта 2021 г. по 12 апреля 2021 г.
- «Дзеньги» 8 560 руб.
- «Ютубчики» 1 034 руб.
- Перечисление с зарплаты 4 200 руб.
Итого Дзен.Кубышка пополнилась на 13 794 рубля.
Я постоянно учусь, меняюсь. Использую «обратную связь» с читателями, чтобы исправлять свои ошибки. Потому что мой портфель акций несовершенен, как и мир, в котором мы живем.
Мои покупки 12 апреля 2021 года
Дзен.Кубышка (ETF) 8300 руб., покупка ETF по рыночному курсу.
Дзен.Кубышка (Биткоин) 1200 руб., покупка Биткоина по рыночному курсу.
Дзен.Кубышка (Дивидендные акции России) 7114 рублей: 4200 руб. с зарплаты плюс 2900 руб. дивиденды Черкизово.
![Открытая информация, набираем в интернете "доход дивиденды"](https://avatars.mds.yandex.net/get-zen_doc/4388478/pub_6075269e66df1b21056f915e_60752c4aabad950ffaa787e8/scale_1200 "❤ На пенсию в 65(63). Пенсионный фонд "Кубышка". Поступили 4200 руб. с зарплаты и 8560 руб. монетизации Дзена. Мои покупки активов в апреле 2021 года")
Лучше синица в руке, чем журавль в небе. Поэтому я покупаю те дивидендные акции, где уже известна доходность. Она рекомендована СД (Совет директоров).
- Совкомфлот
- Сбербанк, акция привилегированная
- Таттелеком
Покупка ETF. Дзен.Кубышка (ETF)
Для построения портфеля ETF я выбрал самый простой путь, копируя Народный портфель Мосбиржи ETF
Топ-10 биржевых фондов в портфелях частных инвесторов на 31 марта 2021 года
- FXIT 17,9 %, фонд инвестиций в IT-сектор США
- FXUS 15,5 %, фонд инвестиций в акции США
- FXCN 15,4 %, фонд инвестиций в акции Китая
- FXGD 14,2 %, фонд инвестиций в золото
- TRUR 9,7 %, фонд инвестиций в российские акции, облигации, денежные средства и золото
- FXRU 6,2 %, фонд инвестиций в российские корпоративные еврооблигации в долларах США
- FXRL 5,6 %, фонд инвестиций на индекс РТС
- TUSD 5,3 %, фонд инвестиций в американские акции, облигации, денежные средства и золото
- FXDE 5,2 %, фонд на акции немецких компаний
- SBMX 5,1 %, фонд на индекс Мосбиржи
12 апреля 2021 г. я купил FХCN на 8 300 рублей
- FХCN — это ETF инвестиции в акции крупнейших и наиболее надежных компаний Китая, сектор информационных технологий и финансов
- Торгуется на Мосбирже, 1 лот 12 апреля 2021 года стоил 4100 рублей. Как раз хватило на покупку 2 лотов
Дзен.Кубышка (Биткоин). Покупка Биткоина по рыночному курсу на 1200 рублей
Биткоин — это высокорискованные инвестиции.
Деньги беру с монетизации Дзена. Понимаю, что их можно потерять. Все риски беру на себя.
Каждый месяц я покупаю цифровую валюту на 1200 руб.
Это моя 4 покупка в 2021 г. Первые 3 были совершены в 10 числах января, февраля, марта 2021 года.
![Покупка биткоина на 1200 рублей ежемесячно](https://avatars.mds.yandex.net/get-zen_doc/3518430/pub_6075269e66df1b21056f915e_6075306abf0bca2691a4571d/scale_1200 "❤ На пенсию в 65(63). Пенсионный фонд "Кубышка". Поступили 4200 руб. с зарплаты и 8560 руб. монетизации Дзена. Мои покупки активов в апреле 2021 года")
Процесс покупки описан мной в статье: Биткоин. План. Каждый месяц покупать по рынку на 1200 руб. Февраль 2021 г. Долгосрочные инвестиции
Применять ее на практике я пока не решился. Использую метод HODL: купил, держи, не дергайся.
Всем читателям моего блога желаю терпения, здравых рассуждений, удачи в долгосрочном инвестировании, и, конечно же, здоровья. В здоровье тоже надо инвестировать, прежде всего свое время!
Mon, 19 Apr 2021 09:00:00 +0300
Сегодня в экономическом календаре событий нет.
По российским акциям сегодня у нас следующие события:
По американским акциям сегодня у нас следующие события:
По облигациям сегодня у нас следующие события:
Экономический календарь
Календарь по акциям ММВБ
Календарь по облигациям
Mon, 19 Apr 2021 08:58:40 +0300
Привет ребята, тут давеча написали пост про календарные спреды
smart-lab.ru/blog/690925.php с кучей лайков, я уж обрадовался что по приведённой ссылке накачаю данные по спредам и зафигачу своих стратегий с блекджеком и массажистками. Но блин, это же смартлаб, это же мосбиржа. Здесь никому нельзя доверять. Данные оказались кривые и бесполезные для анализа, соответственно что и как наш коллега торгует и какие стратегии делает по этим данным хз.
В экселе делаем двухуровневую сортировку сначала по дате а потом по номеру isin.
Удаляем дубликаты чтобы остались ближайшие контракты.
И видим что до 01.09.2020 данные очень рваные с кучей дней без торгов и без обновления цен даже на ближайших контрактах. То есть это данные только по инструменту спред который неликвид, а не по самому спреду. Ну блин, как же так.
Вообще я скептически настроен к торговле спредами, поэтому и лень было качать данные по контрактам отдельно и сшивать всё это дело. Но если вдруг кто поделится то буду рад и выложу более подробно своё мнение по торговле спредами уже после тестов, как я обычно делаю smart-lab.ru/blog/650899.php
Интересует брент, ртс, си, сбер. Желательно таймфрейм 30 мин.
Mon, 19 Apr 2021 08:27:38 +0300
Китай оторвался от развивающихся рынков. Остальным emerging markets инвесторы пока не доверяют
На минувшей неделе вложения в фонды Китая превысили $4 млрд, достигнув полуторамесячного максимума. Инвесторов привлекает быстрое восстановление экономики страны. Однако из-за ухудшающейся эпидемиологической ситуации в мире другие развивающиеся страны не могут похвастаться заметными притоками. Впрочем, по мере роста мировой экономики популярность emerging markets может восстановиться; исключением останется российский рынок, так как США грозят новыми ужесточениями санкций против России.
https://www.kommersant.ru/doc/4780889
НП РТС продало долю в Санкт-Петербургской бирже Совкомбанку
Совкомбанк исполнил опцион на покупку акций Санкт-Петербургской биржи, увеличив долю до 18,5%. Таким образом, основной акционер и создатель биржи — НП РТС — перестал быть контролирующим. Это событие совпало с подписанием соглашения акционеров, владеющих совместно 94% акций биржи, по которому ее бумаги можно продать конкуренту только с согласия трех четвертей акционеров и самой НП РТС. Эксперты полагают, что сделки с бумагами биржи и акционерное соглашения призваны защитить ее от возможного поглощения Московской биржей.
https://www.kommersant.ru/doc/4780885
Карантинные инвестиции. Управляющие обыграли пандемийный год
Несмотря на все негативные неожиданности 2020-го, он выдался весьма успешным для индустрии доверительного управления (ДУ). Активы под управлением российских компаний превысили 9 трлн руб., прибавив за год более 17%, а драйвером роста стали средства частных инвесторов. И пусть пандемия коронавируса еще не побеждена, цены на нефть не вернулись к значениям двухлетней давности, а геополитическая напряженность не думает спадать, представители управляющих компаний настроены позитивно. И результаты этого года они также связывают с действиями частных инвесторов, как розничных, так и состоятельных.
https://www.kommersant.ru/doc/4780313
ЦБ выявил манипулирование 34 бумагами для соответствия условиям инвестирования в них средств НПФ
Банк России установил факты манипулирования 34 облигациями, акциями и ипотечными сертификатами участия (ИСУ) в 2016-2019 годах: физические лица подавали встречные заявки в короткий промежуток времени с идентичными ценами и объемами, что помогало этим бумагам соответствовать условиям для инвестирования в них средств пенсионных накоплений и страховых резервов НПФ, говорится в сообщении регулятора.
https://www.e-disclosure.ru/vse-novosti/novost/4776
НОВАТЭК хочет купить у «Газпрома» Тамбейское месторождение
Глава НОВАТЭКа Леонид Михельсон предпринял новую попытку получить от «Газпрома» гигантскую Тамбейскую группу месторождений с запасами 7,3 трлн кубометров газа. Как утверждают источники “Ъ”, господин Михельсон смог убедить Владимира Путина, что стратегически правильным будет направить запасы кластера на производство сжиженного природного газа. Он также попросил президента рассмотреть продажу этих активов НОВАТЭКу с оплатой деньгами и акциями. Но «Газпром» не хочет отказываться от месторождений. Спор держит в подвешенном состоянии общую стратегию освоения и переработки газа Ямала.
https://www.kommersant.ru/doc/4780867
Металлурги наварили на стали. Компании демонстрируют рост прибыли на фоне высоких цен
Российские металлурги начали отчитываться о финансовых успехах первого квартала 2020 года. «Северсталь» нарастила EBITDA вдвое, а чистую прибыль — почти в десять раз, не увеличивая продажи: высокие цены на сталь позволяют ей демонстрировать высокие результаты. Остальные крупные металлурги пока не опубликовали финансовые результаты, но аналитики на основе результатов операционных делают позитивные прогнозы. Однако будущим прибылям может угрожать введение мер по стабилизации цен на сталь.
https://www.kommersant.ru/doc/4780305
МТС берет видеокамеру. Оператор запускает новый онлайн-кинотеатр
Сотовый оператор МТС (контролируется АФК «Система») в очередной раз выходит в медиабизнес: с 20 апреля компания запускает новый онлайн-кинотеатр Kion, управлять которым будет структура «МТС Медиа», ответственная также за производство оригинального контента. По итогам 2020 года текущий видеосервис оператора МТС ТВ занимал лишь 1% рынка, но к 2023 году оператор рассчитывает с Kion войти в тройку лидеров, где ему придется конкурировать с Ivi и Okko. Чтобы достичь цели, по мнению экспертов, оператору потребуются долгосрочные инвестиции в контент, цены на производство которого растут.
https://www.kommersant.ru/doc/4780296
МТС может инвестировать в сервис проката самокатов Lite
МТС рассматривает возможность выхода на рынок микромобильного транспорта и, в частности, ведет переговоры об инвестициях в сервис проката самокатов Lite, узнали «Ведомости». Это лишь одна из компаний в сегменте, на которые смотрит МТС, утверждает близкий к ней источник. По его словам, оператор изучает потенциал рынка аренды таких транспортных средств и варианты выхода на него. Переговоры о привлечении инвестиций инициировал сам Lite, пока конкретных договоренностей не достигнуто, подчеркивает другой источник в МТС.
https://www.vedomosti.ru/technology/articles/2021/04/18/866515-mts-investirovat
Основатель ПИК займется реставрацией здания ресторана «Прага» на Арбате
Владельцы здания ресторана «Прага» на Арбате привлекли к его реновации Кирилла Писарева, одного из основателей группы ПИК, — его компания доработает концепцию проекта. Не исключено и инвестиционное участие бизнесмена в будущем
https://www.rbc.ru/business/19/04/2021/607965b09a794740e11afeab
Mon, 19 Apr 2021 08:25:24 +0300
Ближайшие выплаты по облигациям, входящим в портфели PRObonds
(с 19 по 23.04.2021, в пересчёте на 1 облигацию)
19.04.2021
• ООО ОР, 001P-04 Ежемесячные выплаты ставка купона 11% Сумма купона 9,04 руб.
20.04.2021
• Лизинг-Трейд, 001P-02 Ежемесячные выплаты ставка купона 10,8% Сумма купона 8,88 руб.
22.04.2021
• АО им. Т.Г.Шевченко, 001P-01 Ежеквартальные выплаты, ставка купона 13,5% Сумма купона 33,66 руб.
Марк Савиченко
Mon, 19 Apr 2021 08:04:39 +0300
доброе утро
по обзорам инопрессы создались впечатления
рубль не опустится сильно вниз, из-за внутрироссийских опасений санкций. Если пойдёт к 75 буду покупать. Но и поход к 78если и и будет то краткосрочный. Выше 77 буду набирать шорт. Снтиментов в мире для усиления реального давления на рубль не чувствутся. Всем пох на Украину Чехию русские ответные санкции и прочие истерии. Сегодня похоже рубль будет вариться на внутренних спекуляциях и домыслах о санкциях.
бренту предрекают поход вниз, который никак не случается. Я на прошлой неделе писал что ожидают нефть вниз, но она все не идёт. Нефть она малопредсказуемая. Вообще странныйногда диссонанс. В России могут быть новости подтверждающи что нефть пойдёт вниз, а в мире такие новости либо третьестепенные либо есть новости свидетельствующие о походе вверх.
Могут присунуть краткосрочно и спекулятивно. Пока такие ощущения.
всем удачного дня
Mon, 19 Apr 2021 07:52:52 +0300
С утра на мировых рынках все спокойно.
Азия в плюсе.
Индекс доллара растет на 0,12% (после падения прошлой недели).
Биткоин после вчерашнего обвала успокоился и пытается насти(+1,12%).
Рубль слабеет и USD / RUB опять пробил 76 вверх: сейчас 76,11.
Сейчас много разговоров про распространение санкций на уже выпущенный гос. долг:
каждая отдельная санкция сама по себе не страшна, важна тенденция на усиление санкций,
эта тенденция делает российский бизнес и российских бизнесменов за границей «токсичными»
(высокий риск, поэтому при прочих равных, могут выбрать сотрудничество с конкурентами).
Отчеты компаний США начинают выходить выше ожиданий,
локдауны в Европе продолжаются и ситуация с короной не улучшается.
ВЫВОД:
похоже на пилу на рынках.
Спокойствие до следующего потрясения, на котором рванёт (вверх или вниз — будем мониторить) !
Иногда, сначала резкая движуха в ложном направлении, а потом — уже среднесрочная движуха в правильном направлении.
Желаю Успеха !
С уважением,
Олег.
Sun, 18 Apr 2021 22:26:57 +0300
Первая полоса Bloomberg и CNBC в воскресение вечером в Навальном и последствиях для России в случае его гибели.
Советник по нацбезопасности США Джейк Салливан сообщил в эфире CNN в воскресение, что Россию о последствиях, если Навальный умрет. Точных мер он не назвал.
Параллельно, Нед Прайс, спикер госдепа США, твитнул призыв о том, что российские власти должны дать доступ Навальному к необходимой медицинской помощи.
Сторонники Навального говорят акции протеста 21 апреля в поддержку Навального.
https://www.bloomberg.com/news/articles/2021-04-18/u-s-warns-russia-of-consequences-if-putin-critic-navalny-dies
https://www.cnbc.com/2021/04/18/white-house-warns-russia-will-face-consequences-if-alexei-navalny-dies.html
Sun, 18 Apr 2021 22:33:40 +0300
По ФА…
На предстоящей неделе:
1. Заседание ЕЦБ, 22 апреля
Изменений политики, как и новых экономических прогнозов, не ожидается.
Внимание участников рынка будет сфокусировано на политике ЕЦБ в отношении программы РЕРР.
Опрос экономистов Блумберга предполагает, что ЕЦБ на июньском заседании объявит о снижении размера ежемесячных покупок ГКО стран Еврозоны, а в декабре заявит о полном прекращении программы РЕРР в марте 2022 года.
Это очень оптимистичное предположение, ибо снижение интервенций ЕЦБ на долговой рынок Еврозоны приведет к росту доходностей ГКО стран Еврозоны, что может спровоцировать новый долговой кризис, т.к. банки Еврозоны, особенно проблемных южных стран, держат на балансе огромное количество ГКО своих стран.
Я сомневаюсь в том, что ЕЦБ сможет когда-либо завершить программу QE, не говоря о сокращении баланса, который продолжает вертикальный рост:
Но члены ЕЦБ северных стран, Бундесбанк в частности, решительно настроены на сворачивание чрезвычайной программы покупки активов РЕРР после пандемии, отличие которой от традиционной программы QE состоит в отсутствии ключа капитала при покупке ГКО стран Еврозоны.
Т.е. обычная программа QE вынуждает ЕЦБ покупать пул ГКО стран Еврозоны в соответствии с балансом этих стран в ЕЦБ, а в рамках программы РЕРР ЕЦБ может какое-то время покупать только ГКО южных стран.
Очевидно, что ЕЦБ оставит традиционную программу QE после завершения программы РЕРР, но текущего ежемесячного размера в 20 млрд. евро явно будет недостаточно для стабилизации долгового рынка Еврозоны.
В связи с этим, главным насущным вопросом является распределение реинвестиций после окончания программы РЕРР, т.е. будет выкуп активов с соблюдением ключа капитала или без.
Логично предположить, что этот вопрос будет главным к ЕЦБ, но вряд ли у Лагард есть на него ответ.
Вывод по заседанию ЕЦБ:
Изменения политики на предстоящем заседании не ожидается.
Главными вопросами к Лагард будут возможные изменения на июньском заседании и размер покупок ГКО стран Еврозоны в рамках программы РЕРР с 3 квартала.
Влияние на евро окажет мнение Лагард о соответствии мартовских экономических прогнозов ЕЦБ текущей ситуации и направлении пересмотра прогнозов на июньском заседании, если Кристин заявит о вероятном пересмотре прогнозов по росту ВВП Еврозоны на понижение в июне, то евро окажется под нисходящим давлением, если Кристин подтвердит, что базовый сценарий ЕЦБ соответствует текущей ситуации, то курс евро останется в зависимости от динамики долгового рынка США.
2. Байденомика
Демократы хотят достичь предварительного согласия по размеру и составу инфраструктурного проекта Байдена до выступления президента в Конгрессе 28 апреля, но на текущий момент расхождения слишком велики как в отношении оплаты данного законопроекта, так и по способу его принятия.
Байден в понедельник уходящей недели провел встречу с демократами и республиканцами по инфраструктурному проекту, но прогресса пока нет.
Республиканцы выдвинули альтернативное предложение по пятилетнему плану инфраструктуры в размере около 800 млрд. долларов с возможным увеличением в процессе торгов до 1 трлн. долларов, но сенатор-демократ Манчин, выступающий за принятие законопроекта по инфраструктуре на двухпартийной основе, категорически против снижения размера пакета.
Республиканцы предлагают демократам принять компромиссный пакет по инфраструктуре в размере 800 млрд. долларов на двухпартийной основе, а остаток рассмотреть в рамках бюджетного согласования позже в этом году, но демократы опасаются исчезновения политического импульса по принятию дополнительных стимулов к концу года.
Повышение корпоративного налога является камнем преткновения, некоторые республиканцы предлагают рассмотреть альтернативные способы оплаты законопроекта, в частности через введение налога на газ и автопробег.
3. Экономические данные
На предстоящей неделе главными данными США станут PMI промышленности и услуг, недельные заявки по безработице.
По Еврозоне следует отследить PMI промышленности и услуг за апрель в первом чтении.
Фунт продолжает оставаться во флэте, невзирая на частичное открытие экономики, после признания проблем с вакциной AstraZeneca.
Переговоры Британии и ЕС по исполнению протокола по Северной Ирландии в рамках соглашения о разводе не привели к прогрессу, разногласия сохраняются.
Британия попросила у ЕС ещё один месяц для решения проблемы Северной Ирландии, ЕС согласился, но Еврокомиссия продолжит работу в направлении судебных исков по причине нарушения правительством Джонсона международных договоров.
Тем не менее, пока участники рынка акцентированы на открытии экономики, логично ожидать рост фунта в среднесрочной перспективе, хотя обновление лоя года перед разворотом вверх было бы уместным.
На предстоящей неделе динамика фунта зависит от качества экономических данных Британии, во вторник будет опубликован отчет по рынку труда, в среду отчет по инфляции, в пятницу розничные продажи и PMI промышленности и услуг.
Блок данных Китая в пятницу уходящей неделе порадовал экспортеров мира ростом розничных продаж выше прогноза, но рост ВВП и промышленного производства оказался ниже ожиданий.
На предстоящей неделе экономических отчетов Китая не запланировано.
— США:
Четверг: недельные заявки по безработице, продажи жилья на вторичном рынке;
Пятница: PMI промышленности и услуг, продажи жилья на первичном рынке.
— Еврозона:
Вторник: инфляция цен производителей Германии;
Четверг: индекс доверия потребителей в Еврозоне;
Пятница: PMI промышленности и услуг стран Еврозоны.
4. Выступления членов ЦБ
В ФРС начался период «тишины» перед заседанием 28 апреля, во время которого запрещены выступления по перспективам монетарной политики и члены ФРС свято соблюдают данное правило.
В ЕЦБ неделя тишины продлится до заседания в четверг, но члены ЕЦБ постоянно нарушают данное правило, а на неделе перед предыдущим заседанием ряд инсайдов фактически раскрыл предстоящее решение и прогнозы по перспективам роста экономики и инфляции.
В этот раз инсайды от членов ЕЦБ также не исключены как до заседания, так и вечером четверга после него.
------------------------------------------
По ТА...
Рост евродоллара на текущем этапе чрезмерен, истинное закрепление под поддержкой приведет к падению в начало 1,18й фигуры, после чего ожидается продолжение роста:
------------------------------------------
Рубль
Отчет API показал неизменную динамику со снижением запасов нефти и ростом запасов бензина, однако в отчете EIA рост запасов бензина отсутствовал, что привело к росту котировок нефти.
Baker Hughes сообщил о росте количества активных нефтяных вышек до 344 против 337 неделе ранее.
Сообщения о прогрессе в переговорах по ядерному соглашению Ирана в субботу, более вероятно, приведут к падению котировок нефти на открытии недели.
Последующий разворот нефти в рост после завершения нисходящей коррекции зависит от условий по снятию санкций на продажу нефти Ираном:
Санкции США, запрещающие американским банкам принимать участие в первичных размещениях ОФЗ, которые будут выпущены после 14 июня 2021 года, оказали лишь краткосрочное влияние на рубль, однако реакция на долговом рынке США была чрезмерной.
Минфин РФ заявил, что может отменить аукционы ОФЗ в ближайшие недели, а ЦБ РФ заявил о готовности действовать для поддержания финансовой стабильности на рынках.
Санкции запрещают покупать ОФЗ банкам США только на первичном рынке, разница в доходности ГКО будет все равно привлекать покупателей через вторичный рынок, но ущерб, безусловно, нанесен.
Рубль мог бы противостоять какое-то время негативному влиянию санкций США, но прогресс в переговорах по ядерному соглашению с Ираном нанесет второй удар, в случае резкого падения нефти долларрубль может пробить верх треугольника в виде желтого сопротивления, в этом случае целью станут 90-е фигуры.
Без отвесного падения нефти долларрубль продолжит флэтовать в рамках треугольника:
Заседание ЦБ РФ в пятницу будет важным по противостоянию санкциям США.
Вероятно, что ЦБ РФ повысит ставку для сдерживания девальвации рубля и повышения привлекательности ОФЗ, не исключено повышение ставки на 0,50%.
------------------------------------------
Выводы:
Ключевым событием уходящей недели стал рост долгового рынка США.
Стремительное падение доходностей ГКО США в четверг привело к появлению разных теорий о причинах этого движения, одни экономисты утверждают, что слабый рост инфляции заставил инвесторов поверить заверениям членов ФРС о длительном периоде ультрамягкой политики, другие считают, что блок сильных данных США во главе с розничными продажами подорвал веру инвесторов в новые фискальные стимулы Конгресса, а без новых стимулов рост экономики США будет краткосрочным, что заставит ФРС продолжать ультрамягкую политику дольше, чем ожидалось участниками рынка.
Я считаю, что рост долгового рынка США обязан перетоку капитала с ОФЗ РФ в ГКО США перед оглашением новых санкций.
Стремительное падение доходностей ГКО США не сопровождалось падением доллара, доллар находился в узком флэте и это может объясняться только противоположными потоками капитала, т.е. часть инвесторов должны были купить доллар для покупки ГКО США при выводе капитала из ОФЗ РФ, для остальных участников рынка привлекательность доллара стремительно меркла по мере падения доходностей ГКО США.
Рост долгового рынка США на данной теме будет краткосрочным, движение было усилено чрезмерным позиционированием по продаже ГКО США и технической перепроданностью.
Ряд банков США в четверг вечером продали ГКО США с баланса, причем размер сделок был самым крупным за всю историю, т.е. реальные игроки долгового рынка грамотно воспользовались ситуацией.
В более широком понимании, ожидания многих участников рынка в отношении роста инфляции были чрезмерны и пока базовая инфляция цен потребителей, а лучше потребительских расходов, не вырастет выше 2,5%гг, а отчет по рынку труда США не покажет ежемесячный прирост новых рабочих мест в 2-3 млн. человек, ожидать обвал на долговом рынке США не стоит.
Тем не менее, доходности ГКО США находятся ниже логичного диапазона, даже с учетом роста базовой инфляции цен потребителей доходность 10-летних ГКО США должна быть выше 1,6%.
Возвращение доходности ГКО в справедливый диапазон приведет коррекции вверх по индексу доллара, а далее в зависимости от риторики ФРС на заседании 28 апреля.
На предстоящей неделе внимание участников рынка будет сфокусировано на заседаниях ВоС, ЕЦБ и ЦБ РФ.
Широко ожидается, что ВоС уменьшит размер программы QE, но при торговле луни необходимо учитывать готовность США к отмене санкций на экспорт иранской нефти.
ЕЦБ оставит политику неизменной, после пресс-конференции Лагард рынки переключат своё внимание на предстоящее заседание ФРС.
ЦБ РФ попытается смягчить влияние санкций США по ОФЗ, при падении нефти в результате переговоров по ядерному соглашению Ирана повышение ставки может быть существенным.
По-прежнему ожидается нисходящая коррекция по евродоллару в начало 1,18й фигуры перед продолжением роста.
На нашем форуме события и их последствия анализируются в режиме реального времени, присоединяйтесь при желании всегда быть в курсе событий нон-стоп.
----------------------------------------
Моя тактика по евродоллару:
На выходные ушла в шортах евродоллара от 1,1886.
Планируется переворот в лонг евродоллара в начале 1,18й фигуры.
Sun, 18 Apr 2021 21:26:39 +0300
Смотрю статистику и возникают вопросы.
Если год назад летом количество заражений в России было таким, как сейчас,
То почему тогда смертность была в 3 раза меньше, чем сейчас?
Возможно, потому что коронавирус стал смертельней?
Возможно статистика ...?
Sun, 18 Apr 2021 18:19:33 +0300
Никогда особо не интересовался сеточниками. Поверхностно знаю что это такое, но не более.
Я торгую по старинке. Нахожу локальные минмаксы, беру в них позу целиком, если вошел неудачно — закрываюсь в окрестностях нуля, если удачно — беру прибыль со всей позиции. В общем, метод проб и ошибок, где ошибки, в среднем, ни прибыли, ни убытков не дают, но если уж попадем, то возьмем все и сразу.)
Пробовал моделировать набор позиции, постепенно ее наращивая и/или постепенно уменьшая. Риски, конечно, меньше, мороки и расчетов с множественными входами/выходами больше, а, прибыль при той же конечной позиции, сильно меньше. Цимеса в этом не увидел, и завязал с этим делом.
Насколько я себе представляю, сеточные стратегии секрета не представляют. Потому хотелось бы насколько это возможно разобраться в таких стратегиях.
Судя по сегодняшнему посту о ТС bohemian rhapsody, с сеточниками все не так плохо, как мне представлялось.
Вот, кстати график, приведенный bohemian rhapsody:
Чтоб я чего понял. Или вообще это не сеточник, и я что-то путаю. Но, вроде, написали, что сеточник.)
В общем, если можете, помогите разобраться. Ну, а разберусь, попробую на модели посмотреть.
Sun, 18 Apr 2021 16:58:31 +0300
В последние дни, Биткоин под давлением: график биткоина по дневным.
Сам не собираюсь в него лезть. Напоминаю: высокая волатильность (амплитуда) может привести к слому тренда.
Все в мире взаимосвязано. Пока 95% акций из S&P500 выше 200-дневной скользящей средней, т.е. уверенный бычий тренд. Падение битка (если это станет трендом, а не недельной небольшой коррекцией) может привести к росту доллара, а это плохо для товарных и фондовых рынков.
В феврале публиковал на youtube динамику ёмкости рынка криптовалют (сравнение с ёмкостью рынков золота и серебра), расчет справедливой стоимости от Bridgewater.
Конечно, любой актив стоит столько, сколько за него готов заплатить покупатель.
То, что количество биткоинов растёт менее 1% в год, это плюс. Но есть и много рисков (риск коррекции, запреты, снижение доли биткоина от рынка криптовалют с нынешних 70%, риск проблем с паролем: около 15% всех выпущенных биткоинов их владельцы получить не могут).
Цифры — из статьи на сайте Bridgewater.com (данные на январь 2021г.).
Биткоин (BTC) сейчас 75% рынка крипты, 15% эфир, 10% остальная крипта.
Если объем рынка биткоина взять за 1, то инвестиционное золото 11, инвестиционное серебро 3,4.
Биткоин отобрал часть объема у золота (лет 10 назад, доля биткоинов была 0% от рынка золота).
Справедливая цена BTC (мнение Bridgewater)
в зависимости от доли объема рынка биткоина к объему рынка биткоина + инвестиционного золота.
По этой оценке, BTC сейчас переоценен раза в 3.
&t=538s
Доля биткоина от всего рынка крипты может и упасть с нынешних 70%.
ЛИЧНОЕ МНЕНИЕ.
Вот все правительства так просто сдадутся и уступят место наднациональной валюте (какой именно) ???
Можете себе просто представить такой сценарий?
Напоминает фактастический триллер, а не реальную экономику.
Наднациональная валюта (какая именно ?)?
Политики свои кормушки так просто не отдадут !
1.
BTC (биткоин) стоит столько, сколько за него готов заплатить покупатель.
Поэтому теоретически, биток может стоить и $1 mln, и например, $3800 (минимум 2020г.), сколько заплатят — столько и стоит.
Если Tesla и Apple примут платежи в BTC, то, сразу конвертировав в USD, Tesla останутся примерно при своих.
2.
Сначала чтобы купить биток (BTC), нужно было стать профессиональным хакером (много технических сложностей),
постепенно покупка битка упрощается.
Думаю, упростив процедуры покупки и расчетов в BTC, можно привлечь новых участников на рынок BTC, похоже на пирамиду.
Если Tesla (как и говорил Илон Маск) и некоторые другие станут принимать BTC в качестве оплаты,
это дополнительно привлечен новых участников на рынок BTC.
3.
А как ВЫ себе представляете ЗП наемному сотруднику, среднестатистическому человеку, в битках?
У человека фиксированные расходы, обязательства (кредит и т.п.) в конкретной валюте.
Если повезет, то в своей волюте получит намного больше.
А, если не повезет, то в разы меньше: как жить среднему человеку с обязательствами на сумму в разы меньшую, чем зарплата, на которую он рассчитывал ?
Думаю, ЗП в битках — это бредовая идея.
4. Высокий риск для биткоина в том, что биткоин не удержит долю 70% от всего рынка крипты.
Пока США стараются сделать рынок крипты более прозрачным и блокируют часть адресов.
Биткоин — конкурент фиатным валютам, золоту, через биток идут черные трансакции,
поэтому биток запрещен в некоторых странах (например в Индии).
Центральный банк Турции запретил с 30 апреля использование криптовалют для оплаты товаров и услуг.
Об этом говорится в заявлении на сайте регулятора.
ЦБ отметил, что использование криптовалюты для платежей может привести к «невозмещаемым убыткам»,
поскольку она не подпадает под какие-либо механизмы регулирования и контроля, а ее стоимость крайне волатильна.
Также биток держат люди, к которым судебные иски и другие материальные претензии.
Поэтому биток могут запретить.
На этой неделе Д. Байден запретил американцам любые транзакции на 28 криптовалютных Bitcoin адресов некой Пакистанской фирмы Second Eye Solution
Second Eye Solution участвовала в схеме предоставления цифровых фотографий поддельных документов, включая паспорта, водительские права, банковские выписки, счета за коммунальные услуги и национальные документы, удостоверяющие личность.
Департамент заявляет, что поддельные документы, созданные Пакистанцами, вероятно, использовались во многих онлайн-сервисах для обхода санкций и протоколов проверки на отмывание денег, а также поддельные документы могут использоваться в социальных сетях, в объявлениях о вакансиях фрилансеров и на коммерческих платформах.
США утверждает что именно эти поддельные документы использовались Российской «фабрикой троллей» для вмешательства в выборы США 2020 года.
Поскольку это псевдонимная система транзакций с открытым исходным кодом, возникает вопрос, насколько эффективно правительство США может обеспечить соблюдение санкций, наложенных на использование биткойнов.
Думаю, количество запретов на трансакции в крипте будет расти.
Каналы бесплатные, ничего на каналах не продаю (просто хобби).
Адрес в telegram@OlegTrading
t.me/s/OlegTrading
Чат с > 670 трейдерами
t.me/OlegTradingChat
Желаю Вам Здоровья и Успеха.
С уважением,
Олег.
Sun, 18 Apr 2021 16:29:19 +0300
3 миллиона рублей — это та сумма, с которой можно получить бесплатное премиальное обслуживание (и вместе с ним кучу бонусов) в большинстве банков России.
При этом банки учитывают все ваши средства, в том числе на брокерских счетах. И это полностью меняет правила выбора брокера для человека с суммарным капиталом 3 миллиона рублей.
Участвуйте в анонимном голосовании о размере своего портфеля.
В этой статье я сравню предложения от разных банков и поделюсь личным опытом выбора брокера.
Брокерские компании проиграли
Я открывал брокерский счет в те времена, когда инвестиции не были популярны. Тогда ты шел не в банк, а именно в брокерскую компанию — Финам, БКС, Открытие, Кит-Финанс и т.п.
Конечно ВТБ, Сбербанк и Альфа-банк тоже предоставляли брокерское обслуживание, но не было никакой ассоциации банк=брокер.
Список ведущих брокеров на конец 2015 года:
В топ 10 только 3 банка, а их отрыв от брокеров мизерный, особенно учитывая разницу в клиентских базах.
В 2015 году в Сбербанке обслуживалось 137 млн. частных клиентов. 179 617 брокерский счетов это всего ~0.13% данного числа.
А вот как картина выглядит в 2021 году:
Обратите внимание на рост клиентов Сбербанка в сравнении с ростом клиентов брокерских компаний.
Число клиентов Сбербанка в брокерском бизнесе выросло на 3,5 миллиона, а у БКС, Финам, Открытие суммарно на ~900 тысяч.
И это на фоне роста Тинькофф с 0 клиентов в 2018 году до 3,8 млн в 2021.
Собственно именно Тинькофф и задал тренд, который перевернул брокерский бизнес в России и похоронил (на мой взгляд) классические брокерские компании.
Переход клиента от банковских услуг к брокерским оказался простым, органичным и основанным на большой клиенткой базе.
Именно поэтому в моем сравнении не будет Открытия, БКС и прочих брокерских компаний, не смотря на то, что они тоже запускают свои премиальные пакеты.
Сбербанк, Тинькофф, Альфа-Банк и ВТБ — кто лучше?
Нам нужно выбрать всего из 4 основных банков — Сбербанк, Тинькофф, Альфа-Банк и ВТБ — они в топ-5 провайдеров по общему числу клиентов и в топ-7 по числу активных.
В топ-10 по активным клиентам еще попал Промсвязьбанк, но отставание очень большое.
Сравнивать будем по следующим категориям:
- Условия для бесплатного обслуживания
- Премиальные опции и бонусы
- Брокерские комиссии и опции
Условия для бесплатного обслуживания
СберПремьер (ссылка):
- 2,5 млн рублей остаток на конец месяца
- 1,5 млн рублей остаток на конец месяца + 100 тыс покупки
при невыполнении стоимость обслуживания 2 500 рублей /месяц
Тинькофф Премиум (ссылка)
- 3 млн неснижаемый общий остаток на счетах
- 1 млн неснижаемый общий остаток + 200 тысяч покупки
при невыполнении стоимость обслуживания 1 990 рублей /месяц
Пункт о не снижаемом остатке в Тинькофф я сразу не увидел и поплатился за это 1 990 рублями)
У Тинькофф есть еще премиум для инвестиций — не путайте. Тут я беру премиум для банковского обслуживания.
ВТБ Привилегия (ссылка)
- 2 млн средний общий остаток на счетах
- 100 тысяч рублей покупки
- 45 000 000 акций ВТБ (при текущей цене около 2 млн рублей)
при невыполнении стоимость обслуживания 5 000 рублей / месяц
Альфа-Премиум (ссылка)
- 3 млн средний остаток
- 1,5 млн средний остаток + 200 тысяч покупки
при невыполнении стоимость обслуживания 2 990 рублей / месяц
Кто победил?
Самым доступным премиальным обслуживаниям я бы назвал предложение от Сбербанка. Здесь ниже порог входа, чем у Альфы и Тинькофф, а при невыполнении опций, стоимость обслуживания в 2 раза меньше, чем у ВТБ.
Кроме того, в Сбербанке остаток считается на последний день месяца -
вы можете весь месяц держать счет пустым и только в последний день пополнить его на 2,5 млн. В Сбербанке вы в этом случае не платите, а во всех других банках платите.
На второе место можно поставить ВТБ — у них самые доступные условия + есть оригинальная опция с акциями компании, но при невыполнении вы заплатите больше всего, 5 000 рублей.
Премиальные опции и бонусы
Здесь сразу стоит показать вот такую картинку:
Альфа-Банк уже несколько лет подряд побеждаем в сравнении. Однако стоит также отметить Тинькофф, который поднимается в рейтинге из года в год. ВТБ в сравнении почему-то не участвовал.
У всех банков в пакет премиального обслуживания входят:
- Бесплатная страховка в путешествиях на всю семью (до 5 человек)
- Проход в бизнес залы — loungey key у Тинькофф, priority pass у остальных
- Консьерж-сервис (пока не понял, в чем его польза)
- Больший процент на остаток, чем обычно
- Лучший курс обмена, чем обычно
- Лучшая ставка по вкладу, чем обычно
- Партнерские предложения по кэшбеку
Выделить особенные опции я смог у Альфа-Банка и Тинькофф:
- У Альфа-Банка вы можете компенсировать поездки на такси — до 2500 рублей за поездку. Если вы тратите от 200 000 рублей в месяц, то у вас 2 поездки в месяц для компенсации, иначе 2 поездки в год
- В Тинькофф вы можете дополнительно без комиссии выводить 300 000 рублей со счета ИП. Актуально только если у вас ИП в Тинькофф.
Кто победил?
Думаю стоит довериться исследованию Frank RG и отдать победу Альфа-Банку, а на второе место поставить Тинькофф.
ВТБ не было в сравнении, поэтому я изучал его сайт отдельно — по опциям выглядит неплохо, но каких-то особенностей я не обнаружил.
Брокерские комиссии и опции
Сравниваем в первую очередь торговые комиссии. Тарифы везде подразумевают самостоятельное инвестирование.
Сбербанк — (тариф самостоятельный):
- Комиссия за сделку 0,06% при обороте до 1 млн рублей, далее 0,035%
Тинькофф (тариф трейдер)
- Комиссия за сделку 0,05% при обороте до 200 тысяч рублей, далее 0,025%
По умолчанию в Тинькофф вы попадает на тариф инвестор с комиссией за сделку — 0,3%. На нем, в отличие от тарифа трейдер, нет абонентской платы. Но у клиентов Тинькофф премиум нет абонентской платы и на тарифе трейдер - поэтому нужно выбирать именно его.
ВТБ (тариф инвестор)
- Комиссия за сделку 0,03776%
- Абонентская плата 150 рублей в месяц, если в этот месяц была хотя бы 1 сделка с ценными бумагами
Здесь тариф инвестор указан с дополнительными скидками за счета пакета привилегия (тот, что мы получим в премиальном обслуживании). Также есть дополнительные бонусы за покупку акций ВТБ и освобождение от комиссий при покупке фондов от ВТБ.
Альфа-Премиум (тариф M)
- Комиссия за сделку 0,06% / 0,07% (Московская / СПБ Биржа)
- Абонентская плата 290 рублей/месяц, если была хотя бы одна сделка
Альфа-Банк честно говоря расстроил. По умолчанию подключают к тарифу S, где вы платите 0,3% за сделку, на тарифе M комиссия тоже одна из самых больших и от абонентской платы избавиться не получится даже на премиальном пакете обслуживания.
Кто победил?
В итоге победителем в данной категории я бы назвал Тинькофф. У них можно полностью избавиться от абонентской платы и нет биржевой комиссии. Второе место у ВТБ.
Победитель
4-е место Сбербанк. Условия премиального сервиса доступны, однако сам премиальный сервис получил наименьшую оценку.
Условия для инвесторов обычные, преимуществ наличие премиального пакета не дает, комиссия за сделку одна из дорогих.
3-е место Альфа-Банк. Лучший премиальный сервис, однако и более дорогой. При этом расстроили условия для инвесторов.
2-е место Тинькофф и ВТБ. Здесь сложно отдать однозначное предпочтение, ВТБ выигрывает в доступности, Тинькофф немного в комиссиях брокера. Премиальные опции заявлены похожие.
При этом у Тинькофф все в приложении — легко и удобно. Если у ВТБ также нет проблем с сервисом, то по совокупности он выглядит не хуже.
А теперь момент, когда я окончательно продался Тинькофф)
В начале сравнения я отметил, что есть еще отдельный Тинькофф премиум для инвестиций. Чтобы обслуживаться на нем бесплатно, нужно иметь от 3 млн. рублей именно на брокерском счете и это усложняет ситуацию. Но что если все-таки рассмотреть данную тариф?
Тинькофф Премиум для инвестиций (ссылка)
Условия для бесплатного обслуживания:
- Неснижаемый остаток на брокерском счете от 3 млн. рублей
При невыполнении стоимость обслуживания 3 000 рублей/месяц.
Однако, если ежедневный остаток на брокерском счете будет выше 1 млн. рублей, стоимость обслуживания снизится до 990 рублей в месяц.
Премиальные опции и бонусы:
- Тоже самое, что у Тинькофф Премиум для банковского обслуживания
С подключенным Тинькофф Премиум для инвестиций, вы получаете Тинькофф Премиум по банковскому обслуживанию бесплатно, без каких-либо условий.
Брокерские комиссии и опции:
- Комиссия по сделкам 0,025%
- Помощь в получении статуса квалифицированного инвестора
- Возможность участия в IPO и доступ к внебиржевым инструментам
- Платная подписка на газету Ведомости
И это уже ощутимая разница с другими банками. Поэтому если ваш инвестиционный капитал выше 3 миллионов, выбор очевиден.
Итоги и моя история
Ну а теперь поделюсь своим личным опытом.
Из Открытия в Альфа-Банк Премиум
Долгое время моим основным брокером был Открытие. Я ни на что не жаловался, пользовался Открытием как брокером, а банковское обслуживание получал в Тинькофф и Альфа-Банке.
Вдруг мне попался пост знакомого, который рекомендовал Альфа-Премиум. Оказалось, что если я просто переведу свои средства из Открытие в Альфа-Банк, смогу получить премиальное обслуживание бесплатно.
Понравилось
Я так и сделал — получил свою карту Priority Pass, повышенный кэшбек и в первый же месяц компенсировал поездки в такси на 5 000 рублей.
А совершая новые сделки через Альфа-Директ, с радостью обнаружил, что заявки можно оставлять активными целый месяц (они не удалятся в конце торгового дня).
Не понравилось
Но, поскольку трат по картам Альфа-Банка у меня практически нет, других бонусов в этом году скорее всего у меня уже не предвидится.
Еще из минусов — это тариф S, к которому я был подключен автоматически и из-за которого отдал в 5-6 раз больше денег на комиссии по сделкам, чем мог бы на тарифе M. Я кстати его так и не поменял, потому что нельзя это сделать просто в приложении. Нужно скачивать какой-то дополнительный софт, генерировать цифровую подпись и что-то там еще..
Тинькофф-Премиум
А затем я оказался премиум клиентом еще и Тинькофф.
Понравилось
Дополнительные проходы в бизнес-зал меня не сильно интересовали, а вот опция для ИП — да.
Хранить деньги на счете ИП не выгодно — меньше процент на остаток и кэшбек, брокерский счет не пополнить, а за каждый перевод есть комиссия.
С премиум можно выводить со своего счета ИП на обычный счет дополнительные 300 тысяч рублей без комиссии каждый месяц.
Без опции за вывод дополнительных 300 тысяч рублей я платил бы 4-5 тысяч комиссии каждый месяц.
Не понравилось
В Тинькофф из-за своей невнимательности, мне пришлось заплатить комиссию за первый месяц — 1990 рублей. Я думал, что учитываются средние активы, а оказалось, что они должны быть не ниже заданного порога весь месяц. Если хоть один день остаток окажется ниже — вы заплатите комиссию.
Что посоветую?
Мой текущий расклад сразу двух премиум пакетов мне нравится, в том числе за счет некоторой диверсификации. Но если бы пришлось выбирать, я отдал бы предпочтение Тинькофф — причем тарифу премиум для инвестиций.
На него я планирую перейти, когда подрастет мой портфель. Пока на бесплатное обслуживание там я не дотягиваю.
Спасибо!
Надеюсь сравнение окажется полезным, а мой опыт поможет избежать лишних комиссий.
Участвуйте в анонимном голосовании о размере своего портфеля в моем телеграм — сейчас там неожиданно большой процент крупных портфелей.
Ссылки по теме:
- Статистика брокеров Московской биржи
- Премиум пакеты ВТБ, Альфа-Банк, Сбербанк, Тинькофф
- Исследование FRANK PG о премиальном обслуживании
- Голосование о размере портфеля в телеграм
- Мой публичный портфель в Альфа-Банке на FinanceMarker.ru
P.S.
Если пробовали, поделитесь свои отзывом о премиальном обслуживании других банков — особенно интересен ВТБ.