Узнайте, какие фигуры формируются в популярных акциях, какие целевые цены по этим идеям и соотношение риска к прибыли.

• Лукойл (тикер LKOH) 
• Аэрофлот (тикер AFLT) 
• Русал (тикер RUAL) 
• НЛМК (тикер NLMK)
• Московская биржа (тикер MOEX)

Подробный разбор идей доступен на YouTube-канале Go Invest

⚡️ Где заработать на рынке на этой неделе? Расширенный брифинг на премаркет, экономические новости, геополитика, ситуация на рынке. В прямом эфире на Трейдер ТВ профессиональные трейдеры торгуют на Мосбирже и показывают свои сделки. Присоединяйтесь к эфиру!

Хотите освоить трейдинг с нуля? Приходите в Школу Трейдинга https://schoollive.ru/obuchenie/ 

➡️ А это Телеграм-канал для трейдеров Live Investing https://schoollive.ru/liveonline/ 

В нем:

✔️ Обучение трейдингу с 7 до 23 часов по Мск каждый будний день

✔️Торговля в прямом эфире на реальном рынке

✔️ Открытый текстовый и видео чаты трейдеров

✔️Настройки стакана и рекомендации по торговле

✔️ Сигналы по сделкам от трейдеров, которые реально совершают их, а не просто дают советы.

Подключайтесь и станьте частью крутой команды!

⚡️Где еще смотреть трансляции?

Rutube  https://rutube.ru/channel/24204115/

Группа ВКонтакте  https://vk.com/live_investing_group   

Группа Одноклассники  https://ok.ru/liveinvesting  

Больше о Трейдер ТВ здесь ⇨ https://livetradertv.ru/

Продолжаю формирование своего капитала через российские дивидендные акции. Следую своей стратегии на протяжении 3 лет и 2 месяцев и делюсь с вами результатами своего инвестирования.

Регулярные покупки на равных промежутках времени и реинвестирование получаемых дивидендов – один из важнейших факторов долгосрочного инвестирования.

Давайте посмотрим, что там с портфелем и какой ожидается дивидендный доход на ближайшие 12 месяцев, погнали!

22% в валюте: как защитить себя от снижения курса рубля
 Sun, 10 Nov 2024 09:38:37 +0300

Автор статьи - https://t.me/buynotsell.

***
На российском рынке помимо классических рублевых инструментов есть еще и квазивалютные, которые позволяют заработать на ослаблении рубля без инфраструктуры рисков. Имя им — замещающие (или локальные валютные) облигации.

Они номинированы в иностранной валюте, но все расчёты происходят в рублях по курсу ЦБ на дату выплаты.

Например, я покупаю замещающую облигацию номиналом $1000, цена облигации 100% (для удобства). По курсу ЦБ на 09.11 заплачу за нее 97 833,50 рублей (курс ЦБ 97,8335).

Если через месяц я решу ее продать за те же 100%, но курс вырастет до 101 рубля, то получу уже 101 000 рублей.

На Московской бирже можно найти 69 выпусков замещающих бумаг от 21 компании. Среди них — «Газпром», ЛУКОЙЛ, «Совкомфлот», «Металлоинвест», Т-Банк, «Борец», «ФосАгро», ГТЛК, НЛМК, «Норникель», Совкомбанк, Альфа-Банк и другие. Общая сумма этих бумаг эквивалентна 23,1 миллиарда долларов.

Для россиян, которые хотят диверсифицировать портфель от валютных рисков, интереснее выглядят среднесрочные бумаги со сроком к погашению через два-три года.

Топ-10 валютных облигаций с наибольшей доходностью

Критерии выборки: надежный рейтинг, доходность в валюте близкая к 10%, известные имена.

1. РЖД, выпуск ЗО26-2-Р (РЖДЗО26-2Р)
ISIN: RU000A1084Q0
Дата погашения: 10.09.2026
Минимальный лот: ₽100 000
Доходность: 22,68%
Купон: 7,675% годовых (₽3837,5)
Цена облигации: 79,42%
Рейтинг: компании — АКРА АAA (RU), Эксперт РА» ruAAА

Российская государственная вертикально интегрированная компания, владелец инфраструктуры общего пользования и крупнейший перевозчик российской сети железных дорог. Образовано в 2003 году на базе Министерства путей сообщения России. 100 % акций принадлежат Правительству России.

2. ГТЛК, выпуск ЗО27-Д (ГТЛК ЗО27Д)
ISIN: RU000A107B43
Дата погашения: 10.03.2027
Минимальный лот: $1000
Доходность: 16,07%
Купон: 4,65% годовых ($23,25)
Цена облигации: 79,3502%
Рейтинг: компании — АКРА АA- (RU), рейтинг выпуска — АКРА АА- (RU)

Крупнейшая лизинговая компания России.

3. ТМК, выпуск ЗО-2027 (ТМК ЗО2027)
ISIN: RU000A107JN3
Дата погашения: 12.02.2027
Минимальный лот: $1000
Доходность: 15,11%
Купон: 4,3% годовых ($21,5)
Цена облигации: 80,5%
Рейтинг: компании — Эксперт РА» ruA+, НКР A+.ru

Российская металлургическая компания, крупнейший российский производитель труб, входит в тройку лидеров мирового трубного бизнеса.

4. Московский кредитный банк, ЗО-2026-01 (МКБ ЗО26-1)
ISIN: RU000A107R03
Дата погашения: 21.01.2026
Минимальный лот: €1000
Доходность: 15,04%
Купон: 3,1% годовых (€31)
Цена облигации: 87,7%
Рейтинг: компании — АКРА А+ (RU), Эксперт РА» ruA+, рейтинг выпуска — АКРА А+ (RU)

Негосударственный публичный банк, осуществляющий коммерческую деятельность в 22 регионах Центрального, Приволжского, Северо-Западного и Уральского федеральных округов России. Включён Банком России в перечень системно значимых кредитных организаций.

5. «Газпром Капитал», выпуск ЗО27-2-Д (ГазКЗ-27Д2)
ISIN: RU000A105JH9
Дата погашения: 29.06.2027
Минимальный лот: $1000
Доходность: 13,11%
Купон: 3% годовых ($15)
Цена облигации: 78,7951%
Рейтинг: компании — АКРА АAA (RU), Эксперт РА» ruAAА

Используется для привлечения финансирования для ПАО «Газпром» путем размещения рублевых облигаций.

6. Московский кредитный банк, ЗО-2026-02 (МКБ ЗО26-2)
ISIN: RU000A107VV1
Дата погашения: 21.09.2026
Минимальный лот: $1000
Доходность: 12,58%
Купон: 3,88% годовых ($19,375)
Цена облигации: 86,1802%
Рейтинг: компании — АКРА А+ (RU), Эксперт РА» ruA+, рейтинг выпуска — АКРА А+ (RU)

7. «Газпром Капитал», выпуск ЗО26-1-Е (ГазКЗ-26Е)
ISIN: RU000A105WH2
Дата погашения: 21.03.2026
Минимальный лот: €1000
Доходность: 12,3%
Купон: 2,5% годовых (€25)
Цена облигации: 87,2491%
Рейтинг: компании — АКРА АAA (RU), Эксперт РА» ruAAА

8. «Газпром Капитал», выпуск ЗО26-1-Д (ГазКЗ-26Д)
ISIN: RU000A105RG4
Дата погашения: 11.02.2026
Минимальный лот: $1000
Доходность: 11,05%
Купон: 5,15% годовых ($25,75)
Цена облигации: 93,1312%
Рейтинг: компании — АКРА АAA (RU), Эксперт РА» ruAAА

9. АЛРОСА, выпуск ЗО27-Д (АЛРОCЗ027Д)
ISIN: RU000A108TV3
Дата погашения: 25.06.2027
Дата оферты-call: 25.03.2027
Минимальный лот: $1000
Доходность: 9,8%
Купон: 3,1% годовых ($15,5)
Цена облигации: 85,9979%
Рейтинг: компании — АКРА АAA (RU), Эксперт РА» ruAAА

Российская группа алмазодобывающих компаний, занимающая лидирующую позицию в мире по объёму добычи алмазов. Корпорация занимается разведкой месторождений, добычей, обработкой и продажей алмазного сырья.

10. ЛУКОЙЛ, выпуск ЗО-26 (ЛУКОЙЛ 26)
ISIN: RU000A1059N9
Дата погашения: 02.11.2026
Дата оферты-call: 02.05.2025
Минимальный лот: $1000
Доходность: 9,34%
Купон: 4,75% годовых ($23,75)
Цена облигации: 91,6398%
Рейтинг: компании — АКРА АAA (RU), Эксперт РА» ruAAА

ПАО «Лукойл» — российская нефтяная компания. Официальное название — ПАО «Нефтяная компания „Лукойл“» Наименование компании происходит от первых букв названий городов нефтяников и слова «ойл». Вторая после «Газпрома» по объёмам выручки компания в России.

***

Веду канал https://t.me/buynotsell в Telegram, где разбираю новости финансов (и не только).

Подписывайтесь, чтобы не пропустить ничего интересного.

Кто хочет поужинать с Тимофеем Мартыновым с глазу на глаз?
 Sat, 09 Nov 2024 23:35:13 +0300

Хочешь познакомиться и пообщаться со мной тет-а-тет?
Я готов пригласить тебя на ужин в Питере и даже заплатить тебе 10 тыс рублей за потраченное время.
Одно условие — ты должен меня заинтересовать, мне интересны люди, которые являются в чем-то очень компетентными специалистами, можно сказать экспертами в своей области

11.11 начинается сегодня!
 Sun, 10 Nov 2024 00:06:16 +0300

Обида
 Sun, 10 Nov 2024 07:53:34 +0300
Я работаю, строю для них газопроводы и заводы СПГ. Приезжаю с вахты, а цены бешено выросли.
Потому что на одного меня приходится шесть бюджетников, включая пенсионеров и три закредитованных по уши холуя. Одни получают деньги от государства и тратят их. Вторые тратят кредитные деньги банков, не собираясь их возвращать (ведь всегда можно объявить себя банкротом). И все они создают повышенный спрос при ограниченном предложении, вызывая рост цен на товары и услуги.
Что мне делать в этой парадигме? Я рациональный потребитель. То есть я не пользуюсь кредитом (если он с процентами). И призываю к этому остальных.

Поэтому примерно год назад я сообразил, что единственное что я могу забрать себе — это собственное время труда. Пожить несколько лет на накопленное, получить проценты на депозитах и всё истратить на потребление. Просто не работать несколько лет. Вы можете себе это позволить, если вам есть где жить и у вас нет жены и детей, которых нужно содержать. Зачем я должен что-то строить, создавать что-то новое, двигать ВВП, и кормить девять паразитов? Ответите в комментариях?

Выбираем лучшую дивидендную акцию из сектора электроэнергетики
 Sun, 10 Nov 2024 09:18:43 +0300

Я постоянно нахожусь в поисках перспективных дивидендных акций, так как на протяжении почти 5 лет инвестирую в российский фондовый рынок, используя дивидендную стратегию.

В этой статье я проанализировал один из секторов нашего рынка — сектор электроэнергетики и выделил из него наиболее привлекательную акцию для инвестирования.

Сектора российского фондового рынка

Всего на нашем рынке выделяют 10 секторов:

  

 

Банки, нефтяники и металлурги — это основа нашей экономики. Эти три сектора занимают около80% в структуре всего фондового рынка РФ. Остальные 20% занимают не менее важные сектора, в том числе, сектор электроэнергетики!

Сектор электроэнергетики

На данный момент это самый многочисленный сектор на нашем рынке по количеству эмитентов. Я насчитал более 60 акций от энергетических компаний на московской бирже:

  

 

Как видите, выбор очень большой!

Для анализа сектора я сузил выборку и взял состав индекса электроэнергетики (MOEXEU), в который входят 16 самых ликвидных бумаг:

1. ИнтерРАО
2. Россети
3. МосЭнерго
4. Юнипро
5. РСетиЛЭ-п
6. РусГидро
7. РСетиЦП
8. РСетиМР
9. ОГК-2
10. ЭЛ5Энер
11. ТГК-1
12. Россети Ур
13. РоссЦентр
14. РсетВол
15. ДЭК
16. ТГК-2

Из этих 16 акций попробуем выбрать самую привлекательную по росту котировок и дивидендной доходности!

Лучшая акция по котировкам

Для начала, давайте сравним их по динамики котировок за 10 последних лет:

  

 

Наибольший рост показали:

• Мосэнерго +190%
• Интер РАО +281%
• Россети Центр и Приволжье +362%
• Россети Урал +575%
• Россети Ленэнерго +1602%!!!

С большим отрывом побеждают акции компании Россети Ленэнерго.

Стоит сказать, что акции остальных 4х компаний хоть и показывают прибыль за 10 лет, но с момента размещения на рынке не имеет долгосрочного роста, а у некоторых он отрицательный (например Интер РАО).

Вообще, большинство акций энергетиков из индекса показывают очень слабую динамику роста или находятся в убытке:

  

 

Итак, по росту котировок из всех 16 бумаг индекса электроэнергетики (MOEXEU) лидируют акции Ленэнерго преф !

Лучшая акция по дивидендам

Давайте посмотрим, кто из сектора энергетики предлагает высокие дивиденды.
Я отобрал акции энергетических компаний, которые прогнозируют дивиденды выше инфляции:

  

 

• Россети Московский регион 13.37%
• Россети Ленэнерго-п 12.32%
• Россети Центр и Приволжье 12.08%
• Россети Центр 10.45%
• Интер РАО 9.78%
• Россети Урал 9.47%

Уберём из этих бумаг те, что не показывают роста котировок за последние 10 лет и у нас останутся:

• Россети Ленэнерго-п 12.32%
• Россети Центр и Приволжье 12.08%
• Интер РАО 9.78%

Тут так же побеждает Ленэнерго!

Подведём итоги:

Если опираться на прошлые данные по росту котировок и дивидендной доходности, то привлекательными для долгосрочного дивидендного инвестора выглядят акции:

1. Ленэнерго преф
2. Россети Центр и Приволжье
3. Интер РАО

Лично я отдам предпочтение Ленэнерго!
Ленэнерго за 10 лет, помимо роста котировок акций на 1602%, имеет среднегодовую дивдоходность в 11.9%, а это даже выше, чем у такого дивидендного аристократа, как Лукойл (у него 9.7%)!

  

 

По текущему прогнозу, ближайшая выплата от Ленэнерго составит чуть больше 12%.

Финансовый отчет Ленэнерго

Для закрепления результата давайте посмотрим на финансовый отчет Ленэнерго, потому что я оцениваю каждую акцию по трём параметрам-это котировки, дивиденды и финансовые показатели.

  

 

Отчёт компании близок к идеальному — выручка и чистая прибыль плавно растут, на счетах запас наличных, а чистый долг отрицательный!

Заключение

Победителем моего обзора сектора электроэнергетики стали акции Ленэнерго привилегированные. Бумаги имеют долгосрочный рост котировок и одну из самых высоких среднегодовых дивидендных доходностей не только в секторе, но и на всём нашем рынке!

Акции Ленэнерго есть у меня в портфеле, скрин из сервиса, где я веду учёт инвестиций:

  

 

У меня оказалось достаточно много эмитентов-энергетиков, но именно долю акций Ленэнерго я планирую увеличить в ближайшее время.
Думаю, что в начале 2025г начну докупать этого эмитента в свой портфель в ожидании дивидендов, о которых компания может заявить уже весной!

• МОЙ ТЕЛЕГРАМ КАНАЛ

Друзья, спасибо за внимание к моим статьям! Жду ваших комментариев. 

Про убыточность госкомпаний
 Sat, 09 Nov 2024 23:18:27 +0300
Хочу написать вот такой пост. К слову, принято считать, что госкомпании неэффективны, но это не так. Главная функция многих госкомпаний — социальная. То что касается менеджмента, то всегда можно было и раньше сделать компании эффективными, но тогда вырастут цены и многие сектора станут недоступны для людей, а это не надо. Объяснить это крайне сложно, массы думают, что каждый второй из них смог бы сделать госкомпании прибыльными и более эффективными… в связи с собственной некомпетентностью и полным непониманием, как работает компания изнутри. 

И второе — люди видят оборотные средства, миллиарды, ну и думают, что компании зарабатывают тоже миллиарды или какие-то баснословно высокие доходы, но компании убыточны и нуждаются в субсидирование, если брать всех дочек. 

Так и акции кстати, почему-то инвесторы считают, что акции должны госкомпаний должны приносить огромные деньги, но если сама компания убыточна, то это прям прямое противоречие… но да ладно. 

Отсюда — на самом деле у нас полнейшее непонимание миноров с обывателями, как вообще работает экономика и крупные компании, да и весь бизнес в большой целом, включая и фондовый рынок. Когда обыватель требует денег, видя оборотные миллиарды, не понимая, что там их нет.

Трамп — наш слоняра. Поднял акции и облигации, затуземунил крипту. Дивиденды, недвижка, рубль, инфляция. Воскресный инвестдайджест
 Sun, 10 Nov 2024 07:49:14 +0300

Случилось главное событие года для России — избрание Трампа. Он моментально запустил ракету в акциях и ОФЗ, укрепил рубль, а крипту запустил в космос вместе с Илоном Маском. Ну теперь заживём. Недвижка только не дешевеет. Посмотрим ещё средние ставки по ипотекам, дивиденды, инфляцию и многое другое. Заскакивайте в дайджест!

Это традиционный еженедельный дайджеcт, который выходит в моём телеграм-канале, на который приглашаю обязательно подписаться, чтобы ничего не пропускать, там много интересного.

Рубль остановился

Доллар перестал расти. Изменение: 97,99 → 97,59 руб. за доллар (курс ЦБ 97,55 → 97,83). Когда теперь 100? Юань 13,50 → 13,57 (ЦБ 13,67 → 13,59). 

Нефть стабильна, Трамп до неё ещё не добрался. Инфляции тоже стабильна, хотя ждут снижения. В общем, выборы на рубле отразились слабо.

Как инвестировать в валюте? Можно взять юаневые, замещающие или квазидолларовые облигации. Они сейчас дают неплохой дисконт, нивелирующий падение рубля, доходность может быть выше 12%+ в валюте.

Трамп-ралли в акциях

Индекс Мосбиржи показал рост после 5 недель снижения. Итоговое изменение IMOEX с 2 594 до 2 734. Спасибо Дональду Всемогущему, оттолкнул акции от дня.  Наш слоняра!

Долларовый РТС вырос с 837 до 880! Не смогли опуститься до 800, в другой раз. Ну ок, ниже 900 всё равно очень хорошо для покупок. Рост исключительно благодаря Трамп-ралли. Ждём снятия санкций!

Неужели все забыли, что скоро поднимут ключевую ставку до 23%? Или считают, что инфляция F?

Дивиденды

Есть новые рекомендации: НКХП, Ренессанс, Фосагро, Роснефть. ЭсЭфАй вообще увеличила дивиденды в 2 раза! От Роснефти (7,6%) побольше хотелось бы, ну да ладно. Ждем Татнефть, вдруг эчпочмаками рекомендует. А лидером по дивдоходности всё ещё остается HH.

Ближайшие дивиденды:

Полезное про акции и дивиденды:

• Дивидендный разбор Норникеля NEW
• Дивиденды ноября. Ну вот, опять богатеть NEW
• Топ компаний с большими кубышками — чистыми денежными позициями NEW
• Лучшие дивидендные акции нефтяников 
• 15 лучших дивидендных акций РФ: кто заплатит до 19% за год?
• Акции каких компаний обходить стороной из-за высокого долга?
• Мой портфель акций 

Если богатеете на дивидендах, не пропустите новые дивидендные обзоры.

Облигации

Высокая ключевая ставка? Значит пора размещать облигации. 

Разместились/собрали заявки: Вератек, Русгидро, Альфа-Лизинг. Подал заявку на Альфу, а она отменилась почему-то=( Ну и в Гидре тоже участвую.

На очереди: Симпл, Кокс, ГТЛК, Сбер (дисконт), Апри, Сибавтотранс, ГПБ, ФосАгро, Новосиб, Селигдар (серебряные). Уже больше желающих. Скоро будет ещё много интересных выпусков, не пропустите.

Трамп помог Минфину РФ. RGBI ракета: 96,56 → 99,23. Неужели дно пройдено? Совершенно не факт, будем посмотреть. Поднимут ключ — ОФЗ утонут ниже. Я продолжаю немного покупать длинные ОФЗ, 17,5% YTM. Флоатеры и корпоративные фиксы тоже покупаю. 

Полезное про облигации:

• Новые облигации Русгидро NEW
• Двойной бондовый удар от ЕвроТранс NEW
• 13 самых надёжных флоатеров с высоким рейтингом NEW
• Лучшие замещающие облигации 
• Топ-12 надёжных флоатеров с ежемесячными купонами
• Лучшие длинные ОФЗ с постоянным купоном. Отличия, плюсы, минусы длинных ОФЗ-ПД
• Какая разница между акциями и облигациями?
• Что такое оферта по облигациям, когда это хорошо, а когда плохо
• Амортизация облигаций: когда это хорошо, а когда плохо
• Облигации лизинговых компаний: от надёжных до рискованных

Недвижка дышит вообще?

Подъезды ждут легендарное возвращение Трампа. Индекс MREDC остаётся на 298к за метр. Никак не хотят скинуть цены, несмотря на низкий спрос.

Ипотека под 43%

Максимальный уровень ставок по ипотеке в крупных банках — 43%! Такие условия раскопали эксперты в Совкомбанке. В ВТБ можно взять под 37%, в Сбере под 31%.

Забавно, что минимальный тоже в Совкомбанке — 21%, в Т-Банке 22%, в Сбере 26%. Нужно только умудриться такую ставку получить. В среднем-то будет в районе 28%.

Кто готов брать ипотеку под 28%? Даже затрудняюсь сказать. Как считаете?

Биткоин обновил рекорд

Биткоин обновил рекорд, пройдя отметку в 76к. Мой криптопортфель чуть вырос с 1570 до 1860 долларов. Ну как покупать по таким ценам-то? Эх…

Трамп и Маск — те еще криптаны, спасибо им за победу на выборах. Теперь эксперты всерьёз заговорили про 100к за биток. Они в своём уме или нет? 

Инфляция не снижается

Недельная инфляция в России составила 0,19% после 0,14% на предыдущей неделе. С начала месяца рост цен к 5 ноября составил 0,12%, с начала года — 6,75%. Сильнее всего за неделю подорожало сливочное масло — на 1,4%. Удар ниже пояса.

Что ещё?

• Переток средств из акций в облигации и ПИФы вырос до 42 млрд в октябре
• ФРС снизил ставку до уровня 4,5–4,75%
• Акционеры Позитива повторно одобрили допэмиссию акций. Если что, я не одобрял, это мажоры
• Акции Самолета упали на возможном уходе крупного акционера
• Золото начало дешеветь (слегка)

Подписывайтесь на мой телеграм-канал про инвестиции, финансы и недвижимость.

⭐️Котайджест

Мой портфель акций на 10 ноября. Инвестирую в дивидендные акции и облигации. Покупки и продажи активов
 Sun, 10 Nov 2024 09:48:42 +0300

Продолжаю покупать дивидендные акции и облигации. Основная задача — получение максимальных дивидендов и купонов на горизонте 10 лет. 1 год и 10 месяцев уже позади.

Купил:
— 9 акций Аренадата,
— 20 акций Московской биржи,
— 2 акции Северсталь,
— 7 облигаций Русгидро (заявка на размещении).

Продал:
— 5 облигаций ВТБ Лизинг,
— 5 облигаций Самолет Р15,
— 4 облигации АФК Система 1Р30.

Целевое соотношение акций и облигаций 60/40% (±5%). Сейчас доля акции выросла до 54%; облигаций снизилась до 43%, остальное — в фонде денежного рынка Ликвидность. Доходность XIRR выросла до 11,5%.

Из акций в этот раз остановился на компаниях Северсталь, Мосбиржа и Аренадата. Основная задача сейчас не увеличивать количество Сбера (почти 17%) и нефтяников (уже 32%). Исходя из таких вводных пока рынок падал успел подобрать только Мосбиржу, Северсталь и неплохо растущую Аренадату. C момента выхода на биржу ее акции выросли на 25%. На этой неделе Аренадата представила отчет за 9 месяцев: финансовые показатели растут, отрицательный чистый долг — одна из самых интересных историй пока что. Главное чтобы не было допэмиссии потом.

Продолжаю сокращать количество выпусков облигаций: продал ВТБ Лизинг (доходность к погашению около 20%) и выпуски Самолёта и АФК системы. Самолёта и АФК системы было по 3 выпуска облигаций, снизил их долю, продав самые дальние облигации. Это нужно было сделать раньше, но что есть, то есть. Подал заявку на участие размещении флоатеров Русгидро, финальный купон КС+2%. На очереди ещё ГТЛК с постоянным купоном.

В настоящее время состав акционной части такой:
— Сбербанк 16,6%;
— Лукойл 16,2%;
— Татнефть-ап 7,4%;
— Новабев 5,2%;
— Газпром нефть 4,3%;
— Роснефть 4,1%
— Транснефть 4%;
— Новатэк 4%;
— Северсталь 3,9%;
— Яндекс 3,8%;
— Россети Ленэнерго-ап 3,7%;
— Фосагро 2,7%,
— НЛМК 2,6%;
— Аренадата 2,3%;
— Совкомфлот 2,2%,
— Ростелеком 2,1% и другие.

Подписывайтесь на мой телеграм-канал, в нем:
— делаю обзоры на ценные бумаги,
— показываю свой путь к доходу с дивидендов и купонов.

Почему физические лица тормозят с покупкой акций. Личное мнение: когда и почему начнётся цикл снижения ставки ЦБ РФ
 Sun, 10 Nov 2024 09:55:26 +0300
Думаю,
что многие физ. лица хотят увидеть подтверждение своих мыслей.

Сначала происходит движение, понимание причины приходит уже после того, как значительная часть движения пройдена.

В начале сентября индекс Мосбиржи был 2512.
В октябре было второе дно, которое было выше первого.

Потом победил Дональд Трам

Трамп планирует прекратить войны

Дональд Трамп пообещал остановить войны в мире.
Об этом он заявил, выступая перед сторонниками в штабе своей кампании.

«Они сказали, что он начнет войну.
Я не собираюсь начинать войну, я собираюсь остановить войны»,

В ноябре начался мощный рост на Мосбирже.
Возможно, это начало нового растущего тренда
(будущее не знаю, поэтому пишу, возможно, вероятно).

Часть физиков сидят в шортах, хотят увидеть разворот вниз трендов по RUSFAR и др. 
При такой тактике, можно упустить основную часть движения.
Кстати, обратите внимание на резкий рост индекса RGBI вместе с ростом индекса акций.

А как же высокая ставка ?
В Турции и Аргентине высокая ставка,
рынки при этом растут
(привыкли и к высокой инфляции, и к высокой ставке).

Думаю,
когда закончатся боевые действия на Украине,
будет возможность уменьшить затраты на оборону в % от ВВП до преемлемых уровней.
И тогда (в 2025г.), думаю, начнётся цикл снижения ставок.

На этой неделе докупил акции.
На всю прибыль, полученную в этом году на срочке и даже больше.
На срочке оставил 2/3 прибыли от неэффективностей за 2024г.
Остальное — в акциях.
SBMM на этой неделе также продал, чтоб докупить акции.
Только на свои, без плеч.

Если ошибаюсь,
высокие дивиденды будут утешительным призом.

Какие акции ?
С сильными трендами и одновременно с сильным фундаменталом.
И низким долгом (ещё лучше, скубышкой).
Лукойл
Сургут
Сбер
БСП
Татнефть
и др.

Написал в этом посту личное мнение.
А on line свои действия на фондовой секции и их причины пишу в VIP чате.

С уважением,
Олег




 

Винные купоны до 25,5%! Свежие облигации: Симпл 001Р-01. Накатим?
 Sun, 10 Nov 2024 08:50:35 +0300

Ну, за такое размещение и выпить не грех! На долговой рынок с дебютным флоатером выходит один из ведущих импортеров алкогольной продукции в России. В общем, не какая-нибудь там лизинговая компания — но «нализаться» всё равно можно. Тем более, что купон обещают выше рынка.

Фьючерс на Биткоин на Мосбирже. Оно нам надо ??
 Sun, 10 Nov 2024 08:38:59 +0300
Воскресное — отвлеченное...

В кулуарах конференции смарта и чатах форумов срочного рынка, второй месяц активно обсуждается возможность, целесообразность и востребованность нового (вероятного) инструмента — фьючерс на биткоин.

ожидается что это будет (если будет)  «зеркалка» CME месячно/квартального контракта на CME

про возможные параметры пока мало что известно, понятно что 5 битков в одном контракте, как на CME? чуток многовато для нашего рынка, 0.5 — наверное самое то..

Из плюсов вижу, что расчетный контракт в руб на инструмент довольно четко повторяющий биток на криптобиржах будет однозначно полезен для управления ликвидностью — это вам не какао-какао....
из минусов — потребуется время чтоб привлечь маркетмейкеров и арбитражеров для уплотнения стакана до состояния NG...
высокая входная планка и уровень ГО (25-50%)

Кто так же думает?
 Sun, 10 Nov 2024 01:45:36 +0300
Никогда не делись своими знаниями о трейдинге или о инвестициях, пока эти знания не приведут  тебя к заветным целям. А уж когда это случится, тогда и поделись, если посчитаешь это нужным.  

А иначе получиться,  копил, копил, копил 10 лет и более своё состояние,  а потом взял и в первой  же корчме всё раздал тем кто прикидывались друзьями, пока были деньги.  Оценят? Да, сегодня возможно, а завтра забудут как звали. 

Так что, пока не использовал свои знания в благих целях для себя и своего рода, пока твои знания не помогли тебе заработать состояние, даже не думай обесценивать всё  то, что досталось тебе тяжелым трудом. 

Думаете Баффет или Сорос  рассказывали всё то, что рассказывают сегодня, еще каких-то 40 лет назад? 

Купил хату в центре Еката, вложился в биотехнологии
 Sun, 10 Nov 2024 00:44:37 +0300
Купил недорого, пусть студентка учится.
Скинул LQDT, прибыль за роботы прошлых лет, и там дивы еще какие-то были, акции.
Карочь купил налом, без кредита. Студентке хватит.
Да, уменьшил депозит. Доброе дело сделал, как считаете?
Просто детей много еще....

UPD: студентка это дочка моя законная, учится на биотехнолона а не то, что там пошляки подумали…

Состоялся звонок Трампа и зеленского
 Sun, 10 Nov 2024 00:28:57 +0300

Обсуждали план прекращения огня с линией разграничения по плану северной южной Кореи
РФ этот план точно не походит, реакция наших на это неизвестно.
В целом, если пошли разговоры о переговорах, это можно считать положительным для рынков.
Наш рынок нарисовал двойное дно. Ждем положительных новостей от геополитики.

ЦБ подготовил все условия для банковского кризиса в России, но хуже всего придётся заёмщикам
 Fri, 08 Nov 2024 17:54:55 +0300
Доброго вечера всем. Я не являюсь специалистом по банкам, но уже поднабрал акций хороших банков в свой портфель по невысоким ценам (17% от портфеля) и хотел бы понимать, стоит ли об этом переживать. Об этом моя простенькая заметочка.

ЦБ пытаясь побороть растущую инфляцию (и видимо М2 вместе с ней), стреляет из всех пушек по банкам.
Чтобы затормозить рост кредитования, ЦБ повышает все возможные нормативы, надбавки и т.п. Процесс ужесточения идёт, набирает обороты и будет продолжаться еще минимум полгода, а последствия его банки будут ощущать минимум до конца 2025 года.

Не все акции банков чувствовали себя хорошо в последние месяцы:

Что мы видим?

⚡Роснефть готовится купить Лукойл и Газпромнефть
 Sat, 09 Nov 2024 11:31:21 +0300
www.wsj.com/business/energy-oil/russia-explores-plan-to-merge-oil-giants-into-mega-producer-80a6aa6b

Власти готовят потенциальное слияние «Роснефти», «Газпром нефти» и «Лукойла» — WSJ

Москва разрабатывает план по объединению крупнейших нефтяных компаний в одну, узнала The Wall Street Journal. Один из обсуждаемых сценариев предполагает, что государственная корпорация «Роснефть» поглотит дочернюю структуру «Газпрома»  — «Газпром нефть», а также «Лукойл», утверждают источники, знакомые с ходом переговоров.

Сделка, если состоится, позволит Владимиру Путину увеличить свое влияние на глобальных нефтяных рынках, а также усилить контроль над стратегически важной отраслью страны в условиях войны, говорится в статье. Образовавшаяся компания станет крупнейшей в мире после саудовской Aramco, а объемы ее добычи будут втрое выше, чем у американской Exxon Mobil. В результате российский гигант — «чемпион по экспорту» — сможет навязывать поставки своим клиентам из Индии, Китая и других стран по более высоким ценам и лучше противостоять западным санкциям, объясняет WSJ.

По данным издания, переговоры между топ-менеджерами и чиновниками идут уже несколько месяцев. Неизвестно, состоится ли сделка. Любые ее детали также еще могут измениться, говорят источники.

Главным игроком на переговорах WSJ назвала главу «Роснефти» Игоря Сечина, но неясно, возглавит ли он в итоге образовавшуюся компанию, подчеркивают собеседники газеты. Еще один потенциальный кандидат на пост руководителя — Александр Дюков, генеральный директор «Газпром нефти»: WSJ указывает, что аналитики отдают ему должное за «внедрение самых передовых технологий добычи нефти в России»

В Кремле заявили, что ничего не знают о сделке. В «Роснефти» назвали информацию WSJ ложной. В «Лукойле» сообщили, что ни компания, ни ее акционеры не участвуют в переговорах о слиянии с кем-либо, поскольку это «не отвечало бы интересам компании». В «Газпром нефти» и «Газпроме» не ответили на запрос.

Газета отмечает, что периодически возникают слухи о возможных слияниях и поглощениях в энергетическом секторе в России, но на практике ни одна крупная сделка за последнее десятилетие не состоялась. По словам источников, препятствия возникали в том числе из-за несогласия части руководителей «Роснефти» и «Лукойла». Еще один барьер создает выкуп акций «Лукойла» у его акционеров.

После объединения Роснефть станет 2 по величине компанией в мире. 

Роснефть размещает облигаций на 680 млрд руб на предстоящей неделе. Совпадение? 
Видимо пакет акций Лукойла у нерезов с дисконтом 50% выкупит Роснефть и получит блок пакет в ЛУКОЙЛе. 

Upd есть мысли на форуме, при продаже ГПН Газпром может поглотить Новатэк и будет 2 супер монстра углеводородов из России.

Upd upd Лукойл перед слиянием выплатит спец дивы, которые могут превысить 25% див доходности

Фосагро: какие будут налоги на отрасль и что будет с ценами на удобрения?
 Sat, 09 Nov 2024 11:44:30 +0300

Отсмотрел Фосагро на конференции смартлаба

Хороший блогер Андрей Севастьянов, но млин....строчит фейки как швейная машинка Зингера.))))
 Sat, 09 Nov 2024 10:41:07 +0300
Было дело фейковый график запостил, я ему указал на ошибку и предложил поправить, а он взял сразу меня забанил.))) Ну что за люди? Хочешь ему лучше сделать, а он.....))))
Напишите ему кто может, что план Минфина по заимствованием на 2024г.  не 5,7 трлн., а  3,921 трлн рублей. Оценка дефицита бюджета РФ в 2024 году повысилась до 1,7% ВВП с 1,1% ВВП 
Ежеквартально Минфин корректирует план на след.квартал исходя из процента выполнения в предыдущем квартале, но годовой план не менялся. Нельзя так складывать как он складывает.
Итоги аукционов Минфина РФ по размещению ОФЗ 06.11.2024

Есть ли шанс за миллион?
 Sat, 09 Nov 2024 10:02:57 +0300

 

Периодически погружаюсь в разные сегменты авторынка в мини-интервью с профессионалами. Сейчас время узнать, как дела на вторичке. Лучше всех тут поможет автоподборщик, который ежедневно занимается поиском бриллиантов и отсевом «шлака». У меня в гостях как раз такой спец — Андрей Венгерский, автор канала в телеграм (если в планах покупка машины с пробегом, полезно будет подписаться!). Знаю его несколько лет.

— Изменились ли главные ошибки покупателей на вторичном авторынке за последние два-три года? Какие самые грубые?

— Ошибки прежние: незнание рынка, глупость и жадность, отсутствие знаний по устройству и эксплуатации автомобиля. Две глобальные: покупка машины без проверки истории и диагностики на сервисе. Сюрпризы начнутся сразу: поломки и серьезные ремонты, проблемы с регистрацией. Обычный человек не успевает купить дешевый и хороший автомобиль. Такие машины хватают в течение первых 15 минут после публикации объявлений профессионалы. А все, что выдается за идеал по дешевой цене — ловушка.

— Многие до сих пор хотят найти на вторичке хорошую машину (не ВАЗ) за миллион. Есть ли шансы?

— Шансы есть, но машин таких все меньше, купить такую без помощи специалиста практически нереально. Обычный человек не сможет выбрать из сотен предложений именно то, которое стоит проверять. А пока будет накапливать опыт, катаясь на просмотры откровенного хлама, хорошие варианты будут исчезать.

— В условиях инфляции все спешат. Но стоит ли торопиться при поиске б/у автомобиля или все-таки искать спокойно?

— При любой инфляции не стоит спешить с покупкой, никаких эмоциональных порывов. Нужно точно определить параметры поиска: модель, границы по году выпуска, пробегу и количеству владельцев, выделить бюджет на покупку. Проработать все предложения и выбрать самые лучшие.

— Кто сейчас чаще обманывает: частные продавцы или дилеры?

— Официальные дилеры давно не обманывают, бывают человеческие ошибки. Но любой «белый» дилер работает в рамках закона о защите прав потребителей. Поэтому машину с серьезными дефектами или грязной юридической историей не подсунет. Ведь всегда можно вернуть ее продавцу и получить деньги обратно. Частники обманывают с техническим состоянием, меняют условия сделки на ходу, но это скорее редкость, чем правило. А вот «серые» дилеры или говносалоны, как я их называю, обманывают всегда. Потому что на этом построена их модель бизнеса. Как правило это комбо из лучшей цены, идеального состояния и полностью «зеленого» отчета по истории автомобиля. Правду покупатель узнает только после осмотра машины или, в худшем случае, после покупки (подробнее расскажу у себя на канале).

— В каких сегментах сейчас проще найти идеальные экземпляры по хорошей цене? Или таких уже не осталось?

— По итогу последних месяцев работы это 4-7-летний японский/корейский паркетник с передним приводом (бюджет 2-2,5 млн рублей), с одним владельцем и пробегом до 70 000 км. Например, недавно нашел Nissan X-Trail с пробегом 40 000 км.

Сбербанк (SBER). Отчет 3Q 2024г. Дивиденды. Перспективы.
 Sat, 09 Nov 2024 10:14:14 +0300

Приветствую на канале, посвященном инвестициям! 31.10.24 вышел отчёт за третий квартал 2024 г. компании Сбербанк (SBER, SBERP). Этот обзор посвящён разбору компании и этого отчёта.

Для данной статьи доступна видео версия: Youtube и RUTUBE.

Больше информации и свои сделки публикую в Телеграм.

О компании.

Сбербанк — это самый крупный банк в стране. И один из крупнейших банков Европы. Количество активных клиентов физических лиц 109,5 млн человек. Это три четверти всего населения страны. Количество активных корпоративных клиентов 3,2 млн. Это 43% от всего рынка. Количество сотрудников 210 тысяч.

Компания интегрирует и цифровизирует свои сервисы для повышения вовлеченности клиентов. Количество активных ежемесячных пользователей СберБанк Онлайн 83,1 млн человек. Количество пользователей подписок СберПрайм 15,5 млн.

Последние годы Сбер проводит глобальную трансформацию. Компания расширяет традиционный банковский бизнес экосистемными продуктами. Куда входят электронная коммерция, кибербезопасность, развлечение, страхование и множество других сервисов. Компания создает линейку умных устройств, таких как колонки и телевизоры с виртуальным ассистентом и на базе операционной системы Салют ТВ. И вообще многие разработки Сбера работают на собственных платформах, что обеспечивает независимость от иностранных поставщиков и максимальную защиту информации. Таким образом, Сбер – это уже не просто банк, а одна из крупнейших технологических компаний страны.

Ближайшие годы будет сделан акцент на развитии искусственного интеллекта нового поколения. При этом Сбер стремится превратиться человекоцентричную организацию. Где сервисы компании будут помогать людям в управлении настоящим и будущим.

Половина акций компании принадлежит Министерству финансов РФ, 15% — фрифлоат на МосБирже и треть акционерного капитала – это заблокированные акции нерезидентов.

Текущая цена акций.

На Московской бирже торгуются обыкновенные и привилегированные акции Сбербанка. Последнее время цена этих акций практически совпадает. Поэтому лучше покупать обыкновенные акции. С июля котировки Сбера снижаются вместе со всем рынком. Падение с максимумов года около 25%. А с начала года около 10%, но это без учета дивидендов. Если их учесть, то динамика даже слегка положительная.

Финансовые результаты.

Прежде чем перейти к финансовому отчёту компании, напомню, что на нашем YouTube канале, в плей-листе «Обучение» есть соответствующие видео, где простыми словами рассказывается, как можно легко разбираться в финансовой отчётности.

Результаты за 3 квартал 2024:

• Чистый процентный доход (ЧПД) 762 млрд (+14% г/г).
• Чистый комиссионный доход (ЧКД) 218 трлн (+22% г/г).
• Убыток от операций с финансовыми инструментами и валютой -47 млрд (+6,5х г/г).
• Расходы на создание резервов 113 млрд (+2,6х г/г).
• Итоговый суммарный операционный доход 965 млрд (+21% г/г).
• Операционные расходы 274 млрд (+17% г/г). Отношение расходов к доходам 29%.
• Расходы по налогу на прибыль 150 млрд (+36% г/г).
• Чистая прибыль (ЧП) 411,7 млрд (без изменений г/г).

Несмотря на рекордные ЧПД, ЧКД и вообще операционные доходы, ЧП на 2% ниже прошлого квартала. Основные причины:

• значительный рост расходов на создание резервов из-за повышение кредитного риска в розничном сегменте на фоне растущих ставок в экономике.
• переоценки отложенных налоговых активов и обязательств из-за повышения ставки налога на прибыль до 25% с 2025 года.

Баланс.

• Суммарные активы 59 трлн (+13% с начала года). Кредитный портфель увеличился более, чем на 18%.
• Суммарные обязательства 52,2 трлн (+14% с начала года). Средства клиентов выросли на 17%.
• Собственные средства 6,7 трлн (+3% с начала года). Слабый рост из-за выплаты дивидендов за прошлый год, на которые ушло 752 млрд.

Рост розничного кредитования замедлился до 3% квартал к кварталу на фоне ужесточения регулирования и высоких ставок в экономике. Но корпоративный портфель при этом подскочил на 9% относительно прошлого квартала. Обесцененные кредиты находятся на уровне 3,5% от общего кредитного портфеля. Покрытие резервами обесцененных кредитов 127% (-15п.п. с начала года).

Средства физических лиц выросли на 3% за квартал благодаря высоким ставкам по вкладам. Средства юридических лиц выросли на 9%.

Достаточность капитала.

Нормативы достаточности капитала отражают надежность банка. Они показывают способность банка покрыть финансовые потери за счет собственных средств в случае неплатежеспособности заемщиков. Нормативы рассчитываются по методике ЦБ. Но в самом общем случае, коэффициент достаточности капитала можно рассчитать путем деления капитала банка на его активы.

С начала года коэффициенты достаточности капитала Группы снизились почти на 2 процентных пункта. Но пока текущие значения с хорошим запасом превышают нормативы. Финансовое положение Сбера устойчивое.

Отдельно отмечу коэффициент достаточности капитала банковской группы Н20.0, который теперь важен для дивидендов, он составил 12,9% (-0,9 п.п. с начала года). Снижение из-за выплаты дивидендов за 2023 год. Прогноз по нему на конец года более 13,3%.

Дивиденды.

В декабре 2023 года Сбер представил новую дивидендную политику. Согласно которой выплаты оставлены на уровне 50% от чистой прибыли по МСФО. Но при этом есть важное условие: возможность удержания на среднесрочном горизонте коэффициента достаточности капитала банковской группы на уровне не менее 13,3%. А текущее значение 12,9%, но прогнозируется, что по итогам года он будет соответствовать требованиям.

Вообще в июле Сбер выплатил рекордные дивиденды за 2023 год в размере 33,3₽ на акцию. На эти цели распределено 752 млрд, что составило 50% от чистой прибыли. Доходность к текущей цене акции 13,5%.

В августе менеджмент Сбера подтвердил планы по росту дивидендов по итогам 2024 года. Учитывая текущие темпы роста прибыли, они могут превысить 35₽, т.е. доходность будет около 14%.

Перспективы.

Сбер даже немного улучшил свой финансовый прогноз на 2024 год. Чистая процентная маржа будет выше 5,8%. А это ключевой показатель. Он показывает разность ставок по кредитам и вкладам. Кстати, по итогам третьего квартала он составил 5,86%. Темпы роста остальных показателей останутся примерно на текущих значениях. Банк рассчитывает получить прибыль больше, чем в прошлом году.

Будущей точкой роста является развитие экосистемы и искусственного интеллекта. К слову, уже 85% процессов Сбера используют искусственный интеллект.

Компания прогнозирует, что нефинансовые сервисы будут приносить 30% операционного дохода к 2030 году.

Риски.

• Налогообложение. В связи с дефицитом гос бюджета, последнее время участились инициативы по росту налогов для банков. Например, в начале октября в Госдуме внесли законопроект о разовом налоге в размере 10% на сверхприбыль для банков. Правда, Силуанов выступил против. А в апреле Мишустин также высказывался против увеличения налоговой нагрузки для банков, указав, что пока дивиденды остаются основным механизмом.
• Снижение дивидендов. Согласно див политике, необходимо удерживать нормативы достаточности на высоких значениях. На данный момент целевой показатель колеблется на грани.
• Регуляторные. ЦБ проводит жесткую политику, ключевая ставка 21%. Это сказывается на замедлении кредитования и снижении прибыльности банков. Правда, у Сбера около 60% кредитов по плавающей ставке, что позволяет минимизировать эффекты от колебания ключа. Также из-за сокращения программ льготной ипотеки ожидается существенное снижение выдачи ипотечных займов и кредитов застройщикам.

Пока, несмотря на все эти проблемы, как мы видели, бизнес Сбера, продолжает расти, правда, темпы розничного кредитования замедлились. В частности, в третьем квартале ипотечный портфель Сбера вырос на 1,5%. А итоговая чистая прибыль 2025 года, вероятно, снизится год к году из-за роста расходов на резервирование и налоговых отчислений.

Мультипликаторы.

Мультипликаторы ниже своих средних исторических значений:

• Капитализация = 5,6 трлн (Акция об. = 249₽; Акция пр. = 249₽).
• P/E = 3,5; P/B = 0,8; ROE = 24%.

Мультипликаторы Сбера соответствуют средним по отрасли. При этом темпы роста не очень высокие. Но с другой стороны, у него хорошие дивиденды, а также максимальная надежность.

Выводы.

Сбербанк – это крупнейшая компания в России. Половина акций принадлежит государству.

Финансовые результаты продолжают демонстрировать умеренный рост. Из-за высоких ставок в экономике, резко выросли расходы на резервы. Финансовое положение устойчивое.

Ожидаются рекордные дивиденды по итогам 2024 года. Ориентировочная доходность 14%.

Перспективы в основном связаны с развитием экосистемы и искусственного интеллекта.

Риски сопряжены с возможным ужесточением налогов, проблемами в экономике и действиями ЦБ. Также будущие дивиденды сильно зависят от необходимости удержания на среднесрочном горизонте нормативов достаточности капитала на высоких значениях. Чистая прибыль 2025 года скорей всего снизится из-за роста расходов на резервирование и налоговых отчислений.

Мультипликаторы ниже средних исторических значений. Расчетная справедливая цена акций 320₽.

Мои сделки.

В конце июня я почти на максимумах продал все акции Сбера, зафиксировав отличную прибыль по обоим типам акций, которые совокупно занимали более 30% от портфеля. Общая доходность превысила 100%. Сейчас на коррекции заново формирую позицию по обыкновенным акциям. На данный момент доля Сбера около 7% от всего портфеля акций, пока она в небольшом минусе. К слову, о всех своих сделках пишу в нашем телеграм канале.

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.

-----------------------------------------------------------

Благодарю за лайки и подписку на наши каналы:

• Телеграм: https://t.me/Investovization_official
• YouTube: https://www.youtube.com/c/Инвестовизация
• Дзен: https://dzen.ru/investovization
• Rutube: https://rutube.ru/channel/26357920

ТРАМП ВЕРНУЛСЯ! Че купил на этой неделе?

Топ-10 накопительных счетов (ноябрь 2024).
 Sat, 09 Nov 2024 09:12:45 +0300

Ключевая ставка не стоит на месте, а вместе с ней растет и доходность накопительных счетов. Давайте посмотрим, какие из них дают самый вкусный процент.

10. Альфа-банк — «Альфа-счет»

Начисление: на минимальный остаток

Выплата: в последний день месяца

Ставка: в первые два месяца — 20%, далее — 11% (при покупках от 20 тысяч рублей)

9. Почта Банк — «Копилка»

Начисление: на ежедневный остаток

Выплата: в последний день месяца

Ставка: в первый месяц — 19%, далее — 15% (при покупках от 10 тысяч рублей)

8. Русский Стандарт — «Сберегательный счет»

Начисление: на минимальный остаток

Выплата: в последний день месяца

Ставка: в первые два месяца — 20% (при покупках от 10 тысяч рублей), далее — 15% (при покупках от 10 тысяч рублей).

7. МТС Банк — «Накопительный МТС-счет»

Начисление: на ежедневный остаток

Выплата: в последний день месяца

Ставка: в первые два месяца — 21%, далее — 14,5% (при покупках от 10 тысяч рублей)

6. Яндекс Банк — «Сейв»

Начисление: на ежедневный остаток

Выплата: каждый день

Ставка: в первые три месяца — 20% (с подпиской Плюс), далее — 8% (без подписки) / 13% (с подпиской)

5. ПСБ — «Про запас»

Начисление: на минимальный остаток

Выплата: в конце расчетного периода

Ставка: в первые два месяца — 22%, далее — 8%

4. ВТБ — «Накопительный ВТБ-счет»

Начисление: на минимальный остаток

Выплата: в последний день месяца

Ставка: в первые три месяца — 22%, далее — от 12% до 18% (в зависимости от условий)

3. Газпромбанк — «Накопительный счет»

Начисление: на минимальный остаток

Выплата: в первый день, следующий за расчетным периодом

Ставка: в первые два месяца — 23%, далее — 10%

2. ТКБ Банк — «Выгодный»

Начисление: на минимальный остаток

Выплата: в последний день месяца

Ставка: в первые два месяца — 23%, далее — 18%

1. Озон Банк — «Накопительный счет»

Начисление: на минимальный остаток

Выплата: в конце расчетного периода

Ставка: в первые два месяца — 23%, далее — 15%

При начислении процентов на минимальный остаток пополнять счет лучше в первый день месяца (или в конце предыдущего). А снимать средства — только в первых числах месяца.

*****
Приглашаю вас в свой канал Финансовый Механизм — там я публикую ежедневные обзоры и пишу свои мысли по рынку.

Укрепились ожидания по повышению ключевой ставки до 24% при ускорение средненедельной инфляция в РФ на 5 ноября в годовом выражении до 26,96% c 24,94% на 29 октября
 Sat, 09 Nov 2024 00:20:25 +0300
Всем привет, продолжаем следить за данными недельной инфляции от росстата в рамках задачи поимки дна на рынке акций и облигация, путем анализа:
1. По еженедельной статистики от Росстата, как минимум две недели в подряд устойчивое замедление базовой инфляции с поправкой на сезонность
2. Устойчивое уменьшение инфляционных ожиданий.
3. Уменьшение темпов роста денежной массы M2 в близи темпов роста ВВП

Средняя инфляция на 5 ноября в годовом выражении продолжила ускорятся до 26,96%, а за последние 3 месяца сезонно демонстрирует средний показатель средней инфляции 4.15%, что чуть выше таргета в 4% и накопительным эффектом сказывается на незначительном ускорении среднегодового индекса цен до 10.93% с 10.79% на 29 октября.

Ожидаемо устойчивый тренд на повышения цен по двум категориям продуктов овощи и молочка продолжил набирать силу.

Если сравнить текущие темпы роста средней недельной инфляции в годовом выражении с прошлым годом за тот же период

Последние значения на 37% превышают уровень прошлого года, из этого можно сделать вывод, что ни о каком смене тренда на уменьшения ключевой ставки на следующем заседании ЦБ в декабре не может быть и речи, а можно предположить дальнейшее нарастание ужесточения ДКП с повышением ставки до 24% в декабре. 

При этом общее число товаров и услуг на которые повышались цены в процентном отношении от общего числа позиций уменьшилось до 66,36%

13 самых надёжных флоатеров с высоким рейтингом
 Sat, 09 Nov 2024 08:25:25 +0300

Флоатеры, или облигации с переменным купоном, уже больше года являются одной из главных инвестиционных идей. Правда не все они доступны всем подряд, большинство из них могут купить только квалифицированные инвесторы. Но флоатеры с привязкой к ключевой ставке от компаний с высоким рейтингом обычно доступны всем.

Выбрал 10 лучших флоатеров с хорошей премией к ключевой ставке, которая уже 21%, без оферты и амортизации. Рейтинг компаний от AA- до AAA. 

Ещё подборки:

• Лучшие дивидендные акции по Индексу стабильности дивидендов
• Лучшие замещающие облигации 
• Топ-12 надёжных флоатеров с ежемесячными купонами
• Лучшие длинные ОФЗ с постоянным купоном. Отличия, плюсы, минусы длинных ОФЗ-ПД
• Лучшие дивидендные акции нефтяников 
• 15 лучших дивидендных акций РФ: кто заплатит до 19% за год?
• Акции каких компаний обходить стороной из-за высокого долга?
• Топ компаний с большими кубышками — чистыми денежными позициями 

Если богатеете на купоных и дивидендах, не пропустите новые дивидендные обзоры.

Норникель БО-001Р-07, AAA

• ISIN: RU000A1083A6
• Купон: КС+1,3%
• Купонов в год: 12
• Погашение: 28.02.2029

Горные купоны с привкусом никеля каждый месяц — и точка.

Газпромнефть 003Р-13R, AAA

• ISIN: RU000A109B33
• Купон: КС+1,3%
• Купонов в год: 12
• Погашение: 09.02.2028

Газ + нефть = ♥. Кормилец Газпрома и поставщик регулярных дивидендов также радует инвесторов и купонами.

МБЭС 002Р-02, AAA

• ISIN: RU000A107DS5
• Купон: КС + 2,50%
• Купонов в год: 2
• Погашение: 14.12.2026

Международный банк экономического сотрудничества даёт хорошую премию к КС, но купоны всего дважды в год, поэтому подсчёт величины купона — тот ещё квест.

Алроса 001Р-01, AAA

• ISIN: RU000A109L49
• Купон: КС+1,2%
• Купонов в год: 12
• Погашение: 02.09.2028

Все любят алмазы и богатеть на ежемесячных купонах.

Мособлэнерго 001Р-01, AA+

• ISIN: RU000A1099E4
• Купон: КС + 1,4%
• Купонов в год: 12
• Погашение: 25.07.2029

Был я как-то в МО, с энергией проблем не заметил.

НоваБев Групп 002P БО-П07, AA

• ISIN: RU000A1099A2
• Купон: КС + 1,4%
• Купонов в год: 12
• Погашение: 05.08.2027

Водочка, алкошопы и купоны — настоящий ежемесячный ЗОЖ.

Позитив 001Р-01, AA

• ISIN: RU000A109098
• Купон: КС + 1,7%
• Купонов в год: 12
• Погашение: 05.07.2027

Позитивный выпуск от ИБ-шников. Ни месяца без купона.

КАМАЗ ПАО БО-П13, AA

• ISIN: RU000A109VM6
• Купон: КС + 1,75%
• Купонов в год: 12
• Погашение: 15.10.2026

Грузовики тоже в тренде с флоатером и коротким купонным периодом. Стильно.

АвтоФинанс Банк 001Р-11, AA

• ISIN: RU000A107HR8
• Купон: КС + 2,5%
• Купонов в год: 4
• Погашение: 24.12.2026

Дважды автомобильный автобанк радует купоном, но всего 4 раза в год.

Совкомбанк БО-П05, AA

• ISIN: RU000A109VL8
• Купон: КС + 2%
• Купонов в год: 12
• Погашение: 10.10.2027

Современный коммерческий банк с рейтингом AA и 30-дневным перерывом между купонами.

Совкомбанк Лизинг БО-П07, AA-

• ISIN: RU000A1099V8
• Купон: КС + 2%
• Купонов в год: 12
• Погашение: 09.08.2027

Отличия от выпуска материнской компании только в рейтинге, но понимаем, что это одно и то же, даже купон такой же.

АФК Система 001Р-31, AA-

• ISIN: RU000A1098F3
• Купон: КС + 2,2%
• Купонов в год: 4
• Погашение: 08.11.2028

В долгах как в шелках — это про АФК. 

ТрансКонтейнер П02-01, AA-

• ISIN: RU000A109E71
• Купон: КС + 1,75%
• Купонов в год: 12
• Погашение: 20.08.2027

Контейнеры — одна из лучших тем последних двух лет. Всем нужны перевозки.

Подписывайтесь на мой телеграм-канал про инвестиции в облигации и дивидендные акции, финансы и недвижимость.

1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39 40 41 42 43 44 45 46 47 48 49 50 51 52 53 54 55 56 57 58 59 60 61 62 63 64 65 66 67 68 69 70 71 72 73 74 75 76 77 78 79 80 81 82 83 84 85 86 87 88 89 90 91 92 93 94 95 96 97 98 99 100 101 102 103 104 105 106 107 108 109 110 111 112 113 114 115 116 117 118 119 120 121 122 123 124 125 126 127 128 129 130 131 132 133 134 135 136 137 138 139 140 141 142 143 144 145 146 147 148 149 150 151 152 153 154 155 156 157 158 159 160 161 162 163 164 165 166 167 168 169 170 171 172 173 174 175 176 177 178 179 180 181 182 183 184 185 186 187 188 189 190 191 192 193 194 195 196 197 198 199 200 201 202 203 204 205 206 207 208 209 210 211 212 213 214 215 216 217 218 219 220 221 222 223 224 225 226 227 228 229 230 231 232 233 234 235 236 237 238 239 240 241 242 243 244 245 246 247 248 249 250 251 252 253 254 255 256 257 258 259 260 261 262 263 264 265 266 267 268 269 270 271 272 273 274 275 276 277 278 279 280 281 282 283 284 285 286 287 288 289 290 291 292 293 294 295 296 297 298 299 300 301 302 303 304 305 306 307 308 309 310 311 312 313 314 315 316 317 318 319 320 321 322 323 324 325 326 327 328 329 330 331 332 333 334 335 336 337 338 339 340 341 342 343 344 345 346 347 348 349 350 351 352 353 354 355 356 357 358 359 360 361 362 363 364 365 366 367 368 369 370 371 372 373 374 375