Thu, 26 Dec 2024 07:49:01 +0300
В канун нового года аналитики Т-Инвестиций спрогнозировали 4,5 трлн рублей дивидендов в 2025 году и рассказали, от кого ждут максимальные дивиденды. Ну вот, опять богатеть из года в год, не переставая. Посмотрим, кого они видят фаворитами.
Другие подборки на 2025 год:
- Прогноз дивидендов на 2025 год от Альфа-Банка NEW
- 12 лучших дивидендных акций на 2025 год от АТОН NEW
- Дивидендные фавориты от аналитиков Сбера на 2025 год NEW
- Топ-5 перспективных акций от БКС год назад и сейчас NEW
- Облигации-фавориты на 2025 год от экспертов БКС NEW
- Замещающие ОФЗ — что заместил Минфин
- 10 облигаций с фиксированным ежемесячным купоном, доходностью от 30% до 44% и высокими рисками
Если богатеете на дивидендах, обязательно подписывайтесь и не пропускайте новые обзоры.
По оценкам аналитиков, дивдоходность акций в индексе Мосбиржи в следующем году превысит 10%. Более высокую доходность индекс давал лишь в 2022 году. И вот такой топ.
X5 (FIVE)
МТС (MTSS)
- Ожидаемые дивиденды: 35 рублей
- Ожидаемая дивдоходность: 21,2%
Магнит (MGNT)
- Ожидаемые дивиденды: 865 рублей
- Ожидаемая дивдоходность: 20,1%
Сургутнефтегаз-ап (SNGSP)
- Ожидаемые дивиденды: 11 рублей
- Ожидаемая дивдоходность: 20%
Сбербанк (SBER, SBERP)
- Ожидаемые дивиденды: 38 рублей
- Ожидаемая дивдоходность: 17%
Транснефть-ап (TRNFP)
- Ожидаемые дивиденды: 151 рубль
- Ожидаемая дивдоходность: 16,9%
Лукойл (LKOH)
- Ожидаемые дивиденды: 1057 рублей
- Ожидаемая дивдоходность: 16,8%
Татнефть (TATN, TATNP)
- Ожидаемые дивиденды: 90 рублей
- Ожидаемая дивдоходность: ао 16,5% / ап 16,6%
НЛМК (NLMK)
- Ожидаемые дивиденды: 19,1 рубля
- Ожидаемая дивдоходность: 16,6%
Газпром нефть (SIBN)
- Ожидаемые дивиденды: 84 рубля
- Ожидаемая дивдоходность: 15,6%
Совкомфлот (FLOT)
- Ожидаемые дивиденды: 12,2 рубля
- Ожидаемая дивдоходность: 15,6%
Европлан (LEAS)
- Ожидаемые дивиденды: 79 рублей
- Ожидаемая дивдоходность: 15,3%
Башнефть-ап (BANE)
- Ожидаемые дивиденды: 155 рублей
- Ожидаемая дивдоходность: 15%
Мосбиржа (MOEX)
- Ожидаемые дивиденды: 24,5 рубля
- Ожидаемая дивдоходность: 14,2%
Ростелеком-ап (RTKMP)
- Ожидаемые дивиденды: 6,4 рубля
- Ожидаемая дивдоходность: 13,8%
У меня в портфеле акций есть большая часть из этого топа, каких-то акций побольше, каких-то поменьше. Нет Пятёрочки, Транснефти и Башнефти. Ну и есть что-то среди тех, кто меньше 15% прогнозно заплатит.
Кто заплатит больше 10%?
Банк СПб-ао 13,5%, РусГидро 13,4%, Новатэк 12,8%, ФосАгро 12,5%, Роснефть 12,1%, НМТП 11,8%, Ленэнерго 11,8%, ЛСР 11,8%, Русагро 11,2%, АЛРОСА 10,6%, Интер РАО 10,2%.
Меньше 10%
Черкизово 9,9%, Белуга 8,9%, Совкомбанк 8,7%, Полюс 7,9%, ТМК 7,7%, Позитив 6,8%, United Medical Group 6,8%, ТКС 6,8%, ММК 6,7%, Fix Price 6,5%, Мать и дитя 6,4%, Henderson 6%, МосЭнерго 5,8%, ЮГК 5,1%, Яндекс 4,9%, ВУШ 4,8%, Северсталь 4,5%, Сургутнефтегаз-ао 3,8%, Норникель 3,5%, Нижнекамскнефтехим-ап 3,2%, Астра 3,2%, Акрон 2,6%.
Готовы богатеть в 2025 году, котлетеры и туземунщики? От кого ждёте больше всего дивидендов?
Подписывайтесь на мой телеграм-канал про инвестиции в дивидендные акции и облигации, финансы и недвижимость.
Wed, 25 Dec 2024 12:03:10 +0300
Мы запустили торги драгоценными металлами: платиной PLTRUB_TOM и палладием PLDRUB_TOM. Для покупки 1 грамма драгметаллов нужно около 3 тысяч рублей. Торги и расчеты проводятся в рублях. Сделки доступны всем инвесторам, торги новыми инструментами будут проходить с 10:00 до 19:00 мск.
Платина и палладий используются не только для изготовления ювелирных украшений или монет. Драгметаллы активно применяют в автомобильной промышленности. Специалисты Норникеля недавно выпустили свой прогноз о перспективах рынка этих металлов. Если по итогам 2024 года они ожидают небольшого падения спроса и производства, то в следующем году рынок должен стать сбалансированным. Новые инструменты дадут инвесторам дополнительные возможности для диверсификации портфеля активов.
Wed, 25 Dec 2024 11:31:31 +0300
Зампред правления Совкомбанка Михаил Автухов в интервью «Ведомостям» о ситуации в корпоративном секторе и на долговом рынке:
В этом году, несмотря на высокие ставки, корпоративное кредитование росло опережающими темпами.
На финансовых рынках сталипреобладать кредиты с плавающими ставками: банки стали меньше процентного риска принимать на баланс и через плавающие ставки передавали его заемщикам.
Мы видим серьезное снижение инвестиционной активности и охлаждение кредитного рынка.
Верю, что с проблемой инфляции удастся справиться и разворот в ДКП наступит в 2025 г. Думаю, что мы уже близки к пику в этом цикле, в середине следующего года ЦБ может приступить к снижению ставки.
Пока мы видим только единичные случаи обращений за реструктуризациями, но надо понимать, что и в периоде очень высоких ставок мы живем всего несколько месяцев
Экономика России в целом находится в довольно хорошей форме. По данным Росстата, долговая нагрузка в индустриях уверенно ниже 3 (соотношение чистый долг/EBITDA). IT-компании, сфера услуг. Они в более комфортной ситуации.
Банки активно пользуются долговыми инструментами – рынок облигаций в этом году у нас растет, несмотря на рост ставок.
На самых развитых западных рынках отношение непубличного банковского кредита к публичному рынку капитала – один к семи. В Европе фондовый и облигационный рынки суммарно уже только в 3 раза больше рынка кредитования. В России пока соотношение примерно один к одному.
Важны выработка и неизменность правил – именно это формирует доверие инвесторов и обеспечивает те самые длинные ресурсы, прежде всего от граждан. Формирование и неизменность правил обязательно приведут к тому, что приток средств на фондовый рынок состоится.
Меня рынок в этом году приятно удивил своей непрерывностью, гибкостью и открытостью. Занимали эмитенты буквально любых отраслей и кредитного качества – с рейтингами от ААА и до B.
Для нашего департамента долгового капитала этот год стал рекордным по первичным размещениям. По итогам года мы закроем порядка 180 сделок. За год было успешно завершено более 30 сделок с малыми и средними компаниями, каждая из которых имела средний объем 300–500 млн руб.
В этом году мы уделяли особое внимание дебютантам, тем, кто впервые выходил на рынок, – участвовали в организации 15 выпусков новых эмитентов на долговом рынке. Среди новых имен ООО «Парк Сказка», ООО «Миррико», ООО «ЗАС Корпсан» и др.
В этом году физические лица стали очень активно инвестировать во флоатеры, которых они раньше не понимали. Это очень важный шаг в развитии розничного инвестора и его финансовой грамотности.
Роста количества дефолтов следует ждать, наверное, именно в сегменте ВДО. Самые неэффективные компании будут вынуждены уйти с рынка либо обанкротиться. Но этот сегмент с точки зрения объемов очень небольшой. Количество дефолтов может на нем быть заметным, но в абсолютном значении рынка эта доля будет мизерной.
Взрывного роста облигационных размещений в следующем году я не жду.
Мы не являемся платформой по выпуску, но размещаем наши цифровые обязательства на «СПБ бирже», готовы сотрудничать и с другими площадками.
Возможность доступа к ЦФА со стороны управляющих компаний, доверительного управления, брокеров придаст импульс росту ликвидности.
Эмитентов, готовых выйти на IPO при изменении конъюнктуры, довольно много, десятки имен, в следующем году при развороте рынка уже намного большее количество компаний будет готово к старту.
Капитализация рынка будет удваиваться благодаря ряду факторов: 1. за счет роста стоимости активов, 2. новые размещения, 3. мы ждем роста активности институциональных инвесторов и пенсионных фондов
Прибыль КИБа (корпоративно-инвестиционного блока по итогам 2024 г. в структуре прибыли банка будет занимать около трети. Мы фактически не пересматривали планов по доходам в течение года.
Планируем перевыполнить планы по работе на рынках капитала - мы перевыполним планы по работе на товарных рынках, а также по операциям с валютами и ПФИ, выполним планы в транзакционном и гарантийном бизнесе.
На брокерском обслуживании банк привлек в 2,5 раза больше клиентов, чем в прошлом году (количество счетов за год выросло на 100 000)
Читайте подробнее: www.vedomosti.ru/finance/characters/2024/12/25/1083532-mihail-avtuhov-vazhno-chtobi-ohlazhdenie-ekonomiki-ne-prevratilos-v-kreditnuyu-zimu?from=copy_text
Wed, 25 Dec 2024 11:43:58 +0300
Уже 24 дня идёт зима, а я так и не опубликовал универсальный портфель на зиму.
Никак не могу решить для себя 2 вопроса:
1. Замещенные еврооблигации на Мосбирже дают не желанные мной 15% годовых, а всего 9-10%. Да, в валюте, да, была и ниже доходность, но хочется каких-то более привлекательных уровней для покупки.
А для продажи уровни привлекательные, только не понятно, куда переложиться.
2. Включать ли в портфель ликвидные акции? До недавнего времени, казалось, что спешить с этим вопросом не стоит. Но пятничное решение ЦБ оставить ставку неизменной заставило крепко задуматься. Риски инфляции возрастают, а акции в целом спасают от инфляции и девальвации. Если не будут новые налоги, отъёмы бизнеса, санкции, арбитраж с евроклиром…
Подумаю ещё. Наверное, широким фронтом в акции заходить всё-таки не буду -не верю я в скорое перемирие и боюсь индивидуальных разрешений OFAC на продажу наших акций нерезидентами.
Можем до весны и порастем, но в такие краткосрочные игры я не играю.
Какие у вас мысли?
https://t.me/AlexKles
Wed, 25 Dec 2024 11:38:44 +0300
В данном посте поговорим о параметрах индикаторов в OsEngine. Какие они бывают. Как их добавлять в индикатор. Как различные типы параметров потом выглядят в пользовательском интерфейсе.
Параметры для индикаторов упрощают и стандартизируют настройку индикаторов в OsEngine. Позволяют несколькими строками кода дать возможность пользователю настраивать индикатор, дают автоматические средства для сохранения настроек между перезагрузками.
Всего в слое создания индикаторов есть четыре различных типа параметров:
- Int – числовой.
- Decimal – числовой с точностью после нуля.
- Bool – булев параметр, принимающий значение True или False.
- String – строка или коллекция строк.
Посмотреть на реализацию параметров для индикаторов можно вот в этом классе:
https://github.com/AlexWan/OsEngine/blob/master/project/OsEngine/Indicators/IndicatorParameter.cs
Также в проекте есть пример добавления всех типов параметров в индикатор:
Далее мы будем добавлять по одному типу параметров в пример и смотреть, как они выглядят в пользовательском интерфейсе.
1. Int – числовой параметр.
Добавляем в индикатор параметр:
- Создаём поле класса с типом IndicatorParametrInt. Называем его ParameterLen.
- Создаём сам индикатор путём вызова метода CreateParameterInt.
- Первый параметр – название параметра, то, что будет отображаться в интерфейсе.
- Второй параметр – значение параметра по умолчанию.
- Так можно обращаться к параметру. В данном случае мы взяли у параметра его значение и сохранили в переменную parameterInt.
В интерфейсе данный параметр будет выглядеть следующим образом:
- Название параметра.
- Значение параметра. Здесь его можно править – вводить целочисленные значения.
2. Decimal – числовой с точностью после нуля.
Добавляем параметр в индикатор:
- Создаём поле класса с типом IndicatorParametrDecimal. Называем его ParameterDeviationPercent.
- Создаём сам индикатор путём вызова метода CreateParameterDecimal.
- Первый параметр – название параметра, то, что будет отображаться в интерфейсе.
- Второй параметр – значение параметра по умолчанию.
- Так можно обращаться к параметру. В данном случае мы взяли у параметра его значение и сохранили в переменную parameterDecimal.
В интерфейсе данный параметр будет выглядеть следующим образом:
- Название параметра.
- Значение параметра. Здесь его можно править – вводить цифровые значения со значениями после запятой.
3. Bool – булев параметр, принимающий значение True или False.
Добавляем параметр в индикатор:
- Создаём поле класса с типом IndicatorParametrBool. Называем его ParameterAverageIsOn.
- Создаём сам индикатор путём вызова метода CreateParameterBool.
- Первый параметр – название параметра, то, что будет отображаться в интерфейсе.
- Второй параметр – значение параметра по умолчанию.
- Так можно обращаться к параметру. В данном случае мы взяли у параметра его значение и сохранили в переменную parameterBool.
- Возможное использование значения – это в операторе перехода.
В интерфейсе данный параметр будет выглядеть следующим образом:
- Название параметра.
- Значение параметра. Во всплывающем меню можно выбрать True или False.
4. String – коллекция строк.
Добавляем параметр в индикатор:
- Создаём поле класса с типом IndicatorParametrString. Называем его ParameterRegime.
- Создаём сам индикатор путём вызова метода CreateParameterStringCollection.
- Первый параметр – название параметра, то, что будет отображаться в интерфейсе.
- Второй параметр – значение параметра по умолчанию.
- Массив с возможными значениями параметра, из которых сможет выбирать пользователь.
- Так можно обращаться к параметру. В данном случае мы взяли у параметра его значение и сохранили в переменную parameterString.
В интерфейсе данный параметр будет выглядеть следующим образом:
- Название параметра.
- Значение параметра. Во всплывающем меню можно выбрать из списка значений, которые были переданы в параметр при создании.
5. String – строка для заполнения.
Добавляем параметр в индикатор:
- Создаём поле класса с типом IndicatorParametrString. Называем его ParameterPathToFolder.
- Создаём сам индикатор путём вызова метода CreateParameterString.
- Первый параметр – название параметра, то, что будет отображаться в интерфейсе.
- Второй параметр – значение параметра по умолчанию.
- Так можно обращаться к параметру. В данном случае мы взяли у параметра его значение и сохранили в переменную parameterString.
В интерфейсе данный параметр будет выглядеть следующим образом:
- Название параметра.
- Значение параметра. В данном случае можно править его прямо из пользовательского интерфейса.
Удачных алгоритмов!
Комментарии открыты для друзей!
OsEngine: https://github.com/AlexWan/OsEngine
Поддержка OsEngine: https://t.me/osengine_official_support
Регистрируйся в АЛОР и получай бонусы: https://www.alorbroker.ru/open
Сайт АЛОР БРОКЕР: https://www.alorbroker.ru
Раздел «Для клиентов»: https://www.alorbroker.ru/openinfo/for-clients
Программа лояльности от АЛОР БРОКЕР и OsEngine: https://smart-lab.ru/company/os_engine/blog/972745.php
Wed, 25 Dec 2024 11:15:11 +0300
Промежуточный дивидендный сезон в самом разгаре. Компании продолжают делиться с акционерами своей прибылью по итогам девяти месяцев работы в уходящем году. В материале собрали подборку из дивидендных историй на январь, которые откроют новый календарный год.
Со всеми предстоящими закрытиями дивидендных реестров можно ознакомиться в Дивидендном календаре.
Татнефть, Татнефть ап
Одна из крупнейших российских нефтяных компаний, с одним из самых высоких показателей дивидендной доходности в секторе.
• Дивидендная доходность — 2,7%.
• Размер дивидендов на акцию — 17,39 руб.
• Последний день для покупки — 6 января 2025 г.
Магнит
Российская компаний-ритейлер, владеющая самой крупной в стране сетью из более 20 тысяч продовольственных магазинов.
• Дивидендная доходность —11,2%.
• Размер дивидендов на акцию — 560 руб.
• Последний день для покупки — 8 января 2025 г.
Новошип ао, Новошип ап
«Дочка» Совкомфлота — одна из крупнейших в России судоходных компаний, основной деятельностью которой является морская перевозка нефти, а также темных и светлых нефтепродуктов.
• Дивидендная доходность — 12,5%.
• Размер дивидендов на акцию — 19,5 руб.
• Последний день для покупки — 8 января 2025 г.
Роснефть
Одна из крупнейших в России нефтегазовых компаний. На ее долю приходится около 40% годовой добычи нефти и около 35% нефтепереработки.
• Дивидендная доходность — 6,4%.
• Размер дивидендов на акцию — 36,47 руб.
• Последний день для покупки — 9 января 2025 г.
Пермэнергосбыт, Пермэнергосбыт ап
Энергосбытовая компания, действующая на территории Пермского края и лидирующая в своей отрасли.
• Дивидендная доходность — 7,4%.
• Размер дивидендов на акцию — 20 руб.
• Последний день для покупки —9 января 2025 г.
ЕвроТранс
Один из крупнейших независимых топливных операторов. Входит в перечень системообразующих предприятий российской экономики.
• Дивидендная доходность — 6,3%.
• Размер дивидендов на акцию — 6,48 руб.
• Последний день для покупки — 14 января 2025 г.
Готовое решение
Для инвесторов, ориентирующихся на дивидендные акции, есть готовое решение — стратегия доверительного управления «Дивидендная». Стратегия позволяет клиентам инвестировать в ликвидные акции крупных российских компаний с хорошими уровнями дивидендной доходности.
Лайфхак: используя маржинальное кредитование, можно уже сегодня увеличить позиции в акциях, не дожидаясь фактической выплаты дивидендов. Размер рекомендованных дивидендов уже известен, и на эту величину можно купить еще акций, пока рынок не поднялся выше. Когда выплаты поступят, за счет них маржинальные позиции можно будет закрыть.
*Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
Wed, 25 Dec 2024 11:15:53 +0300
Снижение выбросов парниковых газов идет недостаточно быстро, чтобы обеспечить глобальные цели и цели отдельных стран по декарбонизации. Для привлечения финансирования созданы рыночные механизмы торговли углеродными единицами.
Знаете ли вы, как углеродные единицы способствуют внедрению зеленых технологий? Какие технологии, помимо проекта по декарбонизации, разрабатывает «Норникель» для снижения углеродного следа?
Пройдите наш тест и проверьте себя!
Wed, 25 Dec 2024 11:15:06 +0300
Ну сколько можно? Если Вам не нравится Россия, то уезжайте сами, зачем отравлять жизнь другим!
В очередной раз Яндекс пробил дно!
Я, задержавшись до поздна в родном селе Тимофея Мартынова, решил заказать такси комфорт класса в этом вашем Яндексе.
И что вы думаете?
Ко мне приезжает белый Лада Седан Баклажан!
Нет, ну вы понимаете? Какой «комфорт» и ВАЗ
Вам даже тут любой мамкин трейдер расскажет, что комфорт и ВАЗ — вещи не совместимые!
Как можно Яндексу не уважать своих сограждан и заставлять людей ездить на этих поделках?
А самое печальное, что на этом сайте находится куча трейдеров, которые с радостью готовы покупать Якции этого АДнекса!
Ребята — пока вы будете с радостью платить тем, кто окунает вас в дерьмо, жить хорошо вы не будете никогда.
И второе — когда у нас в стране мамкиных айтишников-айпишников найдется хоть кто-то, кто запилит нормальное такси?
Wed, 25 Dec 2024 11:00:30 +0300
На что клиенты Займера тратятся во время праздничных каникул? Совсем недавно мы провели опрос среди заемщиков — делимся с вами его результатами.
Статьи расходов. Главной статьей расходов для половины респондентов станут подарки близким, еще 17,3% заметно потратятся на застолья, 14,8% — на досуг во время каникул. Доля опрошенных россиян, для которых праздничный досуг и путешествия суммарно стали главной статьей новогодних расходов, выросла почти в три раза по сравнению с прошлым годом — с 7,5% до 21,6%.
Бюджет. На отдых на новогодних каникулах больше трети опрошенных россиян (36,7%) планируют потратить от 10 тыс. до 30 тыс. рублей. В то же время каждый четвертый (24,1%) уложится в бюджет до 10 тыс. рублей, а двое из десяти (21,5%) ориентируются на сумму от 30 тыс. до 50 тыс. рублей. Наконец, 17,3% отдадут на отдых в январе более 50 тыс. рублей.
Направления для путешествий. Среди тех, кто планирует поездку, большинство (42,1%) отправится в Москву или Петербург, а каждый третий (32,6%) — в другие города России. На горнолыжный курорт поедут 13,7%, тогда как отдыхать в южных странах на морских курортах будут 8,4%.
Клиенты МФО = обычные россияне!
Подробнее читайте в нашем материале для ТАСС.
Wed, 25 Dec 2024 10:22:35 +0300
SL Soft (дочка Софтлайн) и Московский венчурный фонд совместно вложили 100 млн рублей в ИТ-систему для автоматизации электронного документооборота «Цитрос».
Инвестиции крупного фонда в собственное решение Софтлайн:
подтверждают востребованность решения на рынке;
станут очередным шагов в развитии портфеля продуктов SL Soft для автоматизации управления предприятиями с применением ИИ-технологий;
позволят расширить функциональность системы и повысить ее конкурентоспособность.
ИТ-система «Цитроc» обеспечивает заказчикам кратный рост продуктивности работы системы ЭДО и эффективное взаимодействие с контрагентами. Продукт SL Soft:
решает весь спектр задач заказчиков по работе с цифровыми документами (в том числе, с юридически значимыми);
легко встраивается в существующий ИТ-ландшафт организации, не требуя серьёзного перепроектирования;
использование современных ИИ-инструментов позволяет автоматически распознавать, классифицировать документы, и проверять их правильность, что значительно ускоряет процесс обработки и сокращает объем ручного труда.
Мы гордимся, что собственные решения Софтлайн привлекают специализированные фонды. И уверены, что полученные средства сделают наше решение еще более продвинутым и, как следствие — востребованным на ИТ-рынке!
Wed, 25 Dec 2024 10:09:17 +0300
Ибо всё в этом мире
объяснимо. Кроме него. ©
Всем трям и привет!
Merry Christmas!
Всех, кто сегодня отмечает. Вот и долетели до католического Рождества.
Рынки в Америке и Европе закрыты, можно отдохнуть и сделать паузу. И поговорить о чем-нить другом, кроме котировок и гадания, куда, что пойдет.
И предлагаю тему «Эмоции». Отрицательные эмоции. Гнев, раздражение, злость, страх, чувство фрустрации.
Знакомо?
Да, трейдинг это очень эмоциональное занятие. И кроме положительных эмоций очень часто мы испытываем стресс. Особенно когда рынок идет не в нашу сторону вне зависимости от нашего желания. Да и не только желания.
Наступает эмоциональное выгорание, апатия.
Можно ли с этим бороться и как этого избежать?
А вот никак.
С любыми эмоциями, особенно с отрицательными, бороться нельзя. Им надо дать выход. Отрабатывать свои эмоции, разбираться в причинах.
И не пытаться «двигать» рынок силой мысли.
Признать (себе) и принять текущую реальность такой, какая она есть, чтобы уменьшить разрыв между желаемым и действительным.
Почти всё просто! :)
Просто начать искать причину этих эмоций в себе.
Мда… это чуть сложнее, чем купить мамбу или биткоин, но если вы хотите надолго остаться в трейдинге, другого пути нет. :)
ВСЕХ С ПРАЗДНИКОМ!
МИРА И ХОРОШЕГО НАСТРОЕНИЯ!
ВАША GELLA!
Сегодня пестнь про Рождество.
Wed, 25 Dec 2024 10:06:45 +0300
Продолжаем подводить итоги года. Поговорим об индексе. Вообще-то для всяческих управляющих и фондов индекс это ключевой ориентир. «Умные» деньги считают свою доходность относительно этого эталонно-сферического ориентира в вакууме. От нее же считаются различные заумные инвестиционные исследования и создаются стратегии финансовых домов. В общем штука нужна и инвестиционноосновополагающая (да, это слово из 29 букв).
Средняя доходность индекса с до 2022 года составляла что-то в районе 13% годовых. Наверное с учетом двух сложных лет средняя доходность снизилась, но будущие 13% доходности можно брать за долгосрочный ориентир. Это, кстати, все еще намного лучше условного депозита или ОФЗ за этот же срок!!! Но в моменте дальние ОФЗ даже после ралли последних дней все еще дают 15,5% доходности к погашению. Есть о чем подумать (не лучше ли просто купить ОФЗ и подождать?).
Но вернемся к индексу. За 2024 год российские инвесторы испытали полную гамму рыночных эмоций. От эйфории начала года (естественно из-за роста), до полной апатии и уныния после 9 месяцев коррекции. Но если смотреть на график и убрать эмоции, ты рынок показал себя… Обычно. На фоне роста ключевой ставки до рекордных уровней, СВО, санкций и волатильности рубля к текущему моменту мы упали всего на 13% с начала года. Просто осознайте этот простой факт, насколько эмоции правят баллом!!! Падение на 13% (и на 25% на пике обвала) воспринимается почти как безысходный рагнарек!!! Ха. Если же эмоции отбросить, то чего-то глобального ужасного не произошло. Лет через 20 текущую коррекцию на графике будет даже почти не видно.
Главная мысльидея немного банальна. Если только на факте неснижения ставки рынок показал мощнейший разворот более чем на 10%, что же будет когда придет реальный позитив в виде мирных переговоров? Мое мнение заключается в том, что мощный геополитический позитив, который сегодня транслируется в СМИ, вообще не заложен в котировки. И это возможность купить акции, пока они все еще не дороги. Ну а ребята, которые покупают на факте, купят акции по гораздо более высоким ценам.
https://t.me/borodainvest
Wed, 25 Dec 2024 09:54:45 +0300
Ⓜ️ По данным ЦБ, в ноябре 2024 г. спрос в кредитовании составил 123₽ млрд (0,3% м/м и 16,7% г/г, месяцем ранее — 123₽ млрд). В ноябре 2023 г. он равнялся 691₽ млрд, фиксируем 5 месяц подряд снижения относительно 2023 г. Можно с уверенностью вещать о стабилизации в розничном кредитовании, потреб. кредитование снижается быстрыми темпами, автокредитование 2 месяц подряд находится на низких уровнях, ипотека стала более адресной, благо началось замедление темпов в корп. кредитовании. Давайте перейдём к данным:
Tue, 24 Dec 2024 16:39:54 +0300
Бизнес-квартал «Прокшино» — это пять ультрасовременных башен, которые станут деловым центром Новой Москвы. Все пять башен соединит торговая галерея-променад с уютными зонами отдыха, летними верандами, коворкингами и арт-объектами. Это будет не просто место для работы, а пространство для жизни и общения.
Первая башня уже готова — это 13 этажей, 42 000 м² современных офисов класса А. Также:
Wed, 25 Dec 2024 09:45:20 +0300
morning note ☕️
Вчера IMOEX (2691) немного откатился по итогам торговой сессии упав на -0.43%. RGBI +0.29% отрылся гэпом вверх, но рост фейдили весь день. После двух дней взрывного роста движение достаточно ожидаемое (техническое). Объемы дневных торгов акциями упали до 143 млрд (чуть выше среднего дневного объема проторговки). Существенно слабее рынка были акции девелоперов (PIKK/SMLT) и других чувствительных к ставке бумаг, после шортсквиза последних дней (для отдельных имен даже 21% ключ непосильная ноша). Участникам рынка на брокерские начали поступать дивиденды от Лукойла (по HH.ru пока тишина), хотя в УКшках дивов еще не видят. Сегодня технический откат может продолжиться перед публикацией данных по недельной инфляции/промпроизводсту (19:00 мск).
Вчера кмк самым важным событием для рынка, которое скорее всего многие пропустили, стало интервью директора департамента ДКП ЦБ Андрея Гангана интерфаксу. Интересно, что пик по инфляции ждут в апреле, что учитывая текущую паузу означает: ускорение инфляции до апреля — это прогноз ЦБ с которым они ок не повышать ставку. То есть рынок акций в теории, если он читал сказки Гангана (потому что после этого интервью становится более очевидно, что решение политическое), не должен реагировать на ускорение инфляции если оно будет (по крайней мере до апреля), так как в целом с таким прогнозом на руках ЦБ не повысил ставку. Основной фактор на который смотрит ЦБ — динамика кредитования где они продолжают видеть замедление.
обратная связь:
minsky.momemt.cap@gmail.com
https://t.me/minskymomentcap
Wed, 25 Dec 2024 09:36:20 +0300
После сохранения ключевой ставки (КС – далее) ЦБ РФ на уровне 21% 20.12.2024, при консенсус-прогнозах повышения до 23%, рынок рублевых облигаций резко снизился по доходности. Посмотрим на основные индикаторы этого движения и чего можно ожидать в ближайшей перспективе.
Изменения спредов рублевых облигаций после 20.12.2024
- RGBI (индекс ОФЗ) по доходности достиг максимумов в начале ноября на уровне 19,17%, после чего умеренно снизился до средних значений ок. 18,5%. И только после сохранения КС 20.12.2024, его доходность резко пошла вниз, до 16,32% на 24.12.2024. Такую же тенденцию можно увидеть и по коротким ОФЗ 2Y (см. график ниже). Отметим, что теперь они вновь стали заметно ниже КС.
- Также существенно снизились по доходности практически все корпоративные рублевые облигации. В отличие от ОФЗ, здесь наблюдался рост доходностей практически до последнего решения регулятора, и только после этого, началось резкое снижение доходностей.
- G-спред (спред к ОФЗ) 1-го эшелона (AAA/AA-) составил 601 б. п. и практически не изменился после 20.12.2024. Среднегодовой спред здесь – 186 б. п.
- Спреды по 2-му эшелону (A+/BBB-) и сегмента ВДО (BB/B-) заметно сузились с максимальных значений до 1 667 б. п. и. 1 867 б. п. соответственно (среднегодовые значения − 655 б. п. и 890 б. п. соответственно). При этом их средние доходности сравнительно близки (34,36% и 36,36% соответственно), но заметно выше 1-го эшелона (23,70%). Такой разрыв связан с тем, что инвесторы позиционируют бумаги с рейтингами от A+ и ниже, как существенно более рискованные в условиях сохраняющейся жесткой ДКП, и в преддверии вероятной повышенной дефолтности в 2025 г.
Источники: Московская биржа, ЦБ РФ и собственные расчеты
Изменения кривых ОФЗ
ОФЗ заметно снизились по доходности после 20.12.2024, как говорилось выше. Наиболее выраженно в коротком сегменте – на ~383 б. п. В длинном же – на ~120 б. п. В результате сократилась инверсия кривой, что может говорить о заметном снижении опасений среди участников рынка по дальнейшему ужесточению ДПК. Отметим ОФЗ-26238, которая торгуется ниже кривой. Это, очевидно, отчасти связано с высокой популярностью данной самой длинной госбумаги среди частных инвесторов, которые рассчитывают получить существенный доход за счет ожидаемого снижения КС в среднесрочной перспективе.
Источники: Московская биржа и собственные расчеты
Предскажет ли будущую КС кривая ROISfix?
В заключении взглянем на кривую ROISfix (процентных свопов на RUONIA), которая формируется по заявленным котировкам крупнейших банков, и которую воспринимают, как индикатор предсказания изменения КС в моменте.
Как видно из графика ниже, после 20.12.2024 эта кривая также заметно снизилась. При этом банки пока по-прежнему ожидают начало цикла понижения КС ближе к середине следующего года.
Но не следует абсолютизировать эту кривую. Надо помнить, что это лишь прогноз банков в моменте и часто он бывает ошибочным.
Источники: НФА и собственные расчеты
Короткий методологический комментарии. Эту кривую зачастую интерпретируют буквально – видят, например, 21,8% 6M и считают, что КС так и прогнозируется на этом сроке. Однако, здесь надо учесть эффект наращения инвестиции по сложному проценту по текущей КС. И уже затем вычесть из кривой ROISfix расчетное значение. В результате получим «чистый» прогноз по бенчмарку (оранжевая линия на графике).
Что в итоге?
- Насколько оправдан возобладавший оптимизм на рублевом долговом рынке после решения ЦБ РФ сохранить КС на уровне 21% 20.12.2024? Текущее снижение ставок я бы расценить, как некое раздисконтирование ожиданий повышения КС до 23%. По сути по ОФЗ 2Y вернулась к уровням сентября текущего года, когда бенчмарк регулятора был 18% и прогнозировался уровень 18-19% в ближайшее время.
- Однако такой оптимизм пока малооправдан, на мой взгляд, – ЦБ РФ еще не дает четких сигналов по смягчению ДКП в ближайшее время.
- Не исключено еще некоторое сужение спредов по корпоративным облигациям. Но здесь сдерживающим фактором будет угроза волны возможных дефолтов по низкорейтинговым бумагам.
- В конце декабря-январе может наблюдаться повышенная волатильность на «тонком» рынке на фоне длинных новогодних праздников.
Wed, 25 Dec 2024 09:30:32 +0300
По традиции, предлагаю подвести итоги IPO уходящего года. В 2023 году на рынок вышли всего 8 компаний, и расклад по прошлогодним размещениям я приводил ровно год назад в этой статье. Зато 2024-й стал гораздо более урожайным на свежие имена: на бирже появилось аж 14 новых пациентов эмитентов.
Wed, 25 Dec 2024 08:50:39 +0300
После того как ЦБ сохранил ключевую ставку на уровне 21% доходности облигаций с постоянным купоном снизились. Позитивным стал сигнал о том что дальнейшего повышения ключевой ставки может не быть. Но все возможно, прогнозировать какую ставку установит ЦБ на следующем заседании все равно что прогнозировать погоду на февраль. Кроме облигаций-флоатеров в настоящее время рассматриваю облигации с постоянным купоном выше 22%. Выбрал самые интересные варианты с рейтингом ВВВ+ и выше. Доходность указана до вычета налогов с учётом реинвестирования купонов.
1. ТГК-14 1Р3
Энергетическая компания, обеспечивает электричеством и теплом Забайкальский край и Бурятию.
Рейтинг: ruBBB+ (эксперт РА)
ISIN: RU000A10AEF9
Стоимость облигации: 109,5%
Доходность к погашению: 25% (купоны 26,5%)
Периодичность выплат: ежемесячные
Амортизация: нет
Дата погашения: 30.04.2026
2. Томск 34009
Рейтинг: ВВВ+ (АКРА)
ISIN: RU000А10А6J1
Стоимость облигации: 104,48%
Доходность к погашению: 25% (купоны 26%)
Периодичность выплат: ежемесячные
Амортизация: да
Дата погашения: 12.12.2026
3. Томская область 24
Рейтинг: ВВВ+ (АКРА)
ISIN: RU000А10AC75
Стоимость облигации: 103,32%
Доходность к погашению: 26,74% (купоны 26%)
Периодичность выплат: ежемесячные
Амортизация: да
Дата погашения: 12.12.2027
4. ГТЛК 2Р-04
Государственная транспортная лизинговая компания — крупнейшая лизинговая компания России
Рейтинг: АА- (АКРА)
ISIN: RU000А10А3Z4
Стоимость облигации: 100,14%
Доходность к погашению: 28% (купоны 25%)
Периодичность выплат: ежемесячные
Амортизация: нет
Дата погашения: 25.10.2029 (оферта 05.11.2027)
5. Русгидро 2Р04
Один из крупнейших энергетических холдингов, который объединяет более 60 гидроэлектростанций и тепловые электростанции
Рейтинг: ААА (АКРА)
ISIN: RU000А10А8Н1
Стоимость облигации: 103,5%
Доходность к погашению: 22,3% (купоны 23%)
Периодичность выплат: ежемесячные
Амортизация: нет
Дата погашения: 28.06.2026
6. ИКС5 Финанс 3Р1
Компания представляющая финансовые услуги от X5 Group.
Рейтинг: ruAAA (эксперт РА)
ISIN: RU000А109JH1
Стоимость облигации: 100,98%
Доходность к погашению: 23,57% (купоны 23%)
Периодичность выплат: ежемесячные
Амортизация: нет
Дата погашения: 22.10.2034 (оферта 17.08.2025)
7. Магнит 4Р05
Одна из крупнейших сетей розничных магазинов.
Рейтинг: AAА (АКРА)
ISIN: RU000А10А9Z1
Стоимость облигации: 102,8%
Доходность к погашению: 22,3% (купоны 23%)
Периодичность выплат: ежемесячные
Амортизация: нет
Дата погашения: 28.03.2026 (оферта 04.03.2026)
8. Ульяновская область 34009
Рейтинг: ruBBB (от Эксперт РА)
ISIN: RU000А109RR3
Стоимость облигации: 104,38%
Доходность к погашению: 22,5% (купоны 22,5%)
Периодичность выплат: ежеквартальные с амортизацией
Дата погашения: 04.10.2029
9. Россельхозбанк 2Р21
Один из крупнейших банков РФ.
Рейтинг: ruАА (эксперт РА)
ISIN: RU000A10A729
Стоимость облигации: 100,24%
Доходность к погашению: 23,63% (купон 23,15%)
Периодичность выплат: 1 купон в дату погашения
Амортизация: нет
Дата погашения: 02.06.2025
10. Ростелеком Р13R
Телекоммуникационная компания.
Рейтинг: АА+ (АКРА)
ISIN: RU000A10A3R1
Стоимость облигации: 101,75%
Доходность к погашению: 22,92% (купоны 23%)
Периодичность выплат: ежемесячные
Амортизация: нет
Дата погашения: 07.03.2027 (оферта 12.03.2026)
Необходимо учитывать риски облигаций, выделяя не более 3% на выпуск одного эмитента.
Подписывайтесь на мой телеграм-канал, в нем:
— делаю обзоры на ценные бумаги,
— показываю свой путь к доходу с дивидендов и купонов.
Wed, 25 Dec 2024 00:01:20 +0300
Год подходит к концу и пора подводить итоги. Как любит говорить один человек – этот год был непростым. Однако это не помешало ему быть по-своему ярким и запоминающимся.
Свои доходы и финансовые цели я делю на три кластера: Инвестиции, Бизнес и Недвижимость. Эта статья будет посвящена результатам по портфелю, про Бизнес и Недвижимость в следующих статьях.
МФК «Лайм-Займ»– один из лидеров микрофинансовой отрасли в сегменте Installment-займов – делится с инвесторами итогами уходящего года по ключевым направлениям работы компании. Проактивная реакция на регуляторные нововведения По словам управляющего директора МФК «Лайм-Займ» Олеси Киселевой, 2024 год для микрофинансовой отрасли был непростым. Вслед за взрывным ростом и рекордными показателями 2023 года по рынку прокатилась волна регуляторных нововведений, которая замотивировала компании вновь осмотреться по сторонам и заглянуть в собственные бизнес-процессы в поисках новых решений, ниш и возможностей. Для бизнес-модели «Лайм-Займ» уходящий год также стал очередным упражнением на адаптацию и гибкость. «Мы превентивно начали работу по перестройке бизнеса с учетом новых регуляторных условий, которые были озвучены еще в 2023 году. Поэтому после небольшого снижения динамики в первом квартале восстановили показатели и продолжили осмотрительный рост на протяжении всего оставшегося года. В том числе нам удалось повысить качество работы по всем функциям внутри компании за счет повышения операционной эффективности. Теперь, когда перспективы микрофинансового рынка обозначены на ближайшие три года, мы готовы повторить практику ранней адаптации и тонко настроить бизнес-процессы не только в МФК “Лайм-Займ” как материнской компании, но и в дочерних организациях – ПКО “Интел Коллект” и МКК “Онлайнер” (Caranga). Смотрим в 2025 год с уверенностью в собственных силах, выбранной стратегии и нашей сильной команде профессионалов», — прокомментировала эксперт. Усилия команды «Лайм-Займ» были оценены другими участниками рынка, и за 2024 год в копилке организации появились девять новых профессиональных наград, включая звание «МФО года» по версии портала «ВсеЗаймыОнлайн», статус «Самой клиентоориентированной компании» по мнению жюри конкурса «Золотой Рубль» и 5-е место в рейтинге клиентской открытости микрофинансовых организаций от «Выберу.ру». Постоянная и последовательная IR-коммуникация Хотя новых облигационных выпусков от «Лайм-Займ» в 2024 году не было, компания оставалась в информационном поле инвесторов: участвовала в 25 профессиональных и отраслевых мероприятиях, в том числе инвестиционной тематики (День инвестора на «MRF. Весна 2024», Ярмарка эмитентов, Smartlab Conf, Осенний форум АВО, Investment Leaders Forum), размещала новости на собственных ресурсах и в СМИ, провела 5 эфиров для инвесторов с топ-менеджментом, подготовила второй расширенный социальный годовой отчет за 2023 год. Ключевыми положительными итогами работы над IR-коммуникацией и фондированием компания считает награды от Московской биржи и Investment Leaders Award, повышение рейтинга кредитоспособности до уровня ruBB+ со стабильным прогнозом, подтверждение соответствия международному стандарту СМК и успешное погашение дебютного выпуска облигаций. «Мы поддерживаем адекватный нашим текущим и будущим потребностям уровень долговой нагрузки, гибко перемещаем фокус с одного источника фондирования на другой для сохранения баланса и максимального эффекта, прислушиваемся к обратной связи от действующих партнеров и инвесторов и пересматриваем предлагаемые условия, чтобы сотрудничество было взаимовыгодным. Благодаря взвешенному подходу к долгу нам удалось погасить дебютный выпуск облигаций без рефинансирования новыми облигационными займами – исключительно за счет собственной ликвидности», — рассказала финансовый директор МФК «Лайм-Займ» Евгения Кукуева. Развитие группы компаний Дочерние организации – коллекторское агентство «Интел Коллект» и онлайн-сервис автозаймов Caranga – присоединились к МФК «Лайм-Займ» еще в 2023 году, но и в уходящем году материнская компания продолжала поддерживать эти бизнесы. Так, например, в «Интел Коллект» появилось новое перспективное направление – досудебное взыскание, – а также развивалась работа с банковскими портфелями задолженности. А еще эксперты обеих компаний, двигаясь по следам материнской, стали активнее выступать публично и делиться экспертизой с коллегами по рынку. «В планах группы компаний на 2025 год – усиление позиций отдельных бизнесов в соответствующих нишах, а также дальнейшее развитие продуктового предложения. В “Лайм-Займ” мы планируем запустить POS-кредитование для охвата нового для нас сегмента целевой аудитории, который впоследствии, как мы ожидаем, будет активно использовать наш основной продукт – Installment-займы. В Caranga будем развивать направление работы с малым и средним бизнесом, а также намерены развивать новые источники внешнего фондирования. В “Интел Коллект” продолжим наращивать экспертизу в досудебном взыскании и работе с банковскими портфелями должников, наращивая их долю в портфеле компании. Наконец, еще одна важная задача – это развитие собственного IT-кластера, который в перспективе будет предлагать не только внутренние инфраструктурные и инновационные решения для группы компаний, но и, возможно, выйдет с продуктом для других участников микрофинансового рынка»,— рассказала управляющий директор Олеся Киселева. Вообще это удивительно, насколько выражение «беда не приходит одна» применимо к рынку. Я уже не первый раз вижу, как плохие новостисобытия о какой-то компании начинают выходить одна за другой, что приводит к обвалу капитализации. И точно так же за плохой полосой, часто наступает светлая, а большинство страхов рынка оказываются неоправданными. В этом даже есть какая-то стратегия — не бояться плохих новостей, а наоборот покупать акции. Но работает это только для хороших, крепких компаний. Вот например, хорошая ли компания Южуралзолото? В момент IPO год назад была очень хорошая и очень нравилась инвесторам. Но после удачного IPO и роста акций началась настоящая черная полоса: Получился какой-то флэш рояль из негативных событий, а котировки акций впитывая негатив падали почти до цены IPO!!! Но вот у компании начали выправляться: Ну и супер новость сегодняшнего дня. В капитал майнера с крупным миноритарным пакетом (более 20%) вошел Газпромбанк. Это прорывная новость, на которой котировки выросли еще на 10%. Оптимизм оправдан, так столь крупный и влиятельный акционер: Теперь акционерам осталась только дождаться роста добычи в 2025 году и рекордной прибыли. Да и котировки вероятно уже скоро будут выше рубля, а в комментариях будут посыпать голову пеплом те, кто не купил акции по 60 — 70 копеек. Уходящий год выдался непростым для рынка акций на фоне растущих процентных ставок, санкционного давления, но тем не менее отдельные бумаги показали сильную динамику. Рассказываем о лидерах 2024 г. и драйверах их роста. В таблице приведен топ-5 бумаг из состава Индекса МосБиржи по приросту с начала года. В последнем столбце указана дивидендная доходность в процентах относительно среднегодовой цены бумаг. Среди лидеров по росту за год из Индекса МосБиржи первое место занимают бумаги Банка Санкт-Петербург. Поддерживают их динамику следующие тезисы: Взгляд БКС: «Позитивный». Цель на год — 450 руб. / +30% Взгляд БКС: «Нейтральный». Цель на год — 62 руб. / +13% Взгляд БКС: «Позитивный». Цель на год — 4900 руб. / +28% Взгляд БКС: «Негативный». Цель на год — 7 руб. / -33% Взгляд БКС: «Нейтральный». Цель на год — 17000 руб. / +22% В таблице приведен топ-5 бумаг на российском рынке в 2024 г. вне Индекса МосБиржи. В последнем столбце указана дивидендная доходность в процентах относительно среднегодовой цены бумаг. Акции ЭсЭфАй стали абсолютными рекордсменами по приросту с начала года среди всех российских бумаг. На то есть ряд причин: Взгляд БКС: «Нейтральный». Цель на год — 830 руб. / +1,9% Вчера российский рынок продолжил расти широким фронтом (IMOEX +2.43%/ RGBI +3.84%). RGBI торгуется около уровней середины июня, а в отдельных длинных ОФЗ сквиз толкнул цены к майским уровням (238). Выглядит немного избыточно, особенно на фоне того, что не маленькая часть банковских экономистов считает, что решение политическое ЦБ. Если рынок считает, что инфляцию не победили, а ЦБ резко становится голубем по политическим причинам, как это может быть хорошо для длинного долга? Поэтому движение в длине имхо скорее связано с позиционированием, чем с победой над инфляцией. Рынок акций тактически конечно может подавить профит тейкинг, особенно перед публикацией недельной инфляции в среду (с каких-то пор недельная инфляция стала важной публикацией лол). В конце этой, начале следующей недели инвесторы начнут получать дивы от Лукойла и HH.ru. Трудно сказать точную цифру, так как нет нормальных оценок free float с учетом счетов типа С, но если прикидывать на пальцах сумма притока по реальному free float может быть около 100 млрд, что конечно такой тонкий рынок будет поддерживать перед концом года. P.S.
Wed, 25 Dec 2024 01:26:11 +0300
Tue, 24 Dec 2024 11:45:06 +0300
Tue, 24 Dec 2024 11:34:32 +0300
К сожалению я вынужден признать, что на смартлабе действительно много гнили, которая лезет в каждый пост со своим токсичным мнением.
Это расстраивает хороших людей, которые пишут правильные вещи, и уж тем более расстраивает людей, которые пытаются давать какие-то прогнозы.
Что с этим делать?
ДОБАВЛЯЙТЕ НЕГАТИВЩИКОВ СРАЗУ В ЧЕРНЫЙ СПИСОК, И ОНИ НЕ БУДУТ ВАС БОЛЬШЕ БЕСПОКОИТЬ.
Как я добавляю в ЧС?
Бывает что меня критикуют по делу. Это я люблю и приветствую даже.
Но бывает, что человек начинает сразу с хамства, перехода на личности и тп, без всякого обоснования клеит вам ярлык.
Таких сразу в баню.
На самом деле, чтобы ситуация с комментариями сильно улучшилась, забаньте всего человек 20 и качество комментариев в вашем блоге сильно улучшится.
Не бойтесь добавлять в ЧС!
Напротив, пользуйтесь данной функцией почаще!
Tue, 24 Dec 2024 11:28:18 +0300
История экспериментального портфеля «Выкупим рынок сами» продолжается и уже готовы показать результаты 116 недель
Инвестиции могут быть простыми, если не терять на них время и лишь следовать простому правилу: дисциплинированно ежемесячно или еженедельно вносить деньги на депозит и покупать акции. Это простая формула, которую мы с вами проверяем на существующем депозите с реальными деньгами уже 116 недель. Суть его проста. Не нужно фокусироватсья на отчётах, политоте и других безобразиях. жизнь не ст оит того, чтобы тратить на эти вещи времени. Поэтому был предложен данный эксперимент.
Благодаря этому эксперименту, в случае успеха, выйдя на пенсию, человек сможет получать дополнительные деньги от дивидендов, не считая каждую копейку и не задаваться вопросом хватит ли купить хлеба.
Отчёт по портфелю я публикую в телеграм-канале https://t.me/wtfsmart
Не уговариваю подписываться, но кто желает послеживать за портфелем, могут зайти.
Итак, скопирую принципы из своего поста годовалой давности:
Наперёд напомню, что лучших результатов можно достичь используя ребалансировки и фундаментальный подход, но это всё будет отнимать время от вашей жизни, а это время невосполнимо. Поэтому данный эксперимент строится исключительно на минимальной трате его.
Далее сравнение что было год назад и сейчас:
Было:
Стало
Было:
стало:
По какому принципу выбирались компании? Я попытался использовать случайность и эти компании были выбраны на основе голосования моих подписчиков.
За это время появился новый график — дивидендное распределение. Он показывает, сколько денег можно было бы тратить из дивидендов, сумма поступлений которых делится на все прошедшие недели, относительно каждой точки.
Например, последняя точка (справа) означает, что за все 116 недель эксперимента можно было тратить 625 рублей еженедельно. Это особо ничего не дающее наблюдение, но, как мне кажется, интересное.
А теперь самый главный график. На нём 3 параметра:
1) количество вложенных средств
2) размер портфеля
3) накопление поступивших дивидендов
Было:
стало:
На последнем графике стрелочкой обозначено место, где заканчивается предпоследний график (годовой давности)
Портфель ощутил просадку и не помогли даже дивиденды. Но это хорошо. Хорошо это тем, что можно покупать акции дешевле. На своём канале я описывал ситуацию. Сейчас нарисую пример.
С учётом всех вышеуказанных условий, какой график бы вы выбрали?
Я бы выбрал правый, так как долгое время можно покупать на одну и ту же сумму больше акций. Поэтому любое удешевление в период накопления это очень хорошо.
Со временем, через несколько лет, дивиденды начнут усиливать своё влияние на портфель и он будет кратно сильнее наращивать количество акций в портфеле. Но прошло пока времени мало. За 2022 год было получено 13377 рублей (после вычета налога). За 2023 год в портфель капнуло уже 45297 рублей дивидендов (после вычета налога). За 2024 год это количество может превысить 60к рублей.
Самые сложные — это первые 3 года, после них можно уже начинать замечать влияние поступления дивидендов, увеличиваясь от года к году. Этого и ждём.
Задавайте вопросы — отвечу. Ну и можете подписаться, если хотите https://t.me/wtfsmart (рекламы на канале нет)
Благодарю за внимание
Tue, 24 Dec 2024 10:59:30 +0300
Его решение вынесло мой счет на годовой максимум и позволило обойти ставки банков
Почему график с 29.03.24? Ну то, что было до того в 2023-2024 я уже постил
smart-lab.ru/blog/1061004.php
В ссылке видно почему с 01.08.23 по 29.03.24 «грусть-тоска меня съедала».
И пожелание ЦБ на будущее: не повышайте ставку, но и не снижайте на заседаниях больше, чем 2% и можно с пропусками с сохранением ставки. Это «сегодня» будет лучше всего для всех.
Tue, 24 Dec 2024 10:58:08 +0300
— во-первых, заваливаться начала весь рынок.
— а фавориты общественного мнения, вероятно из-за больших плечей, падали даже сильнее чем рынок в целом;
— при этом ЮГК все никак не мог выйти в прибыль и показывал рост убытков (это при растущем-то золоте)!!!
— но платить огромную премию себе мажоритарий не забывал;
— государство повысило налоги для всех компаний, а для золотодобытчиков ввело дополнительный сбор;
— в отчетности акционеры увидели схемы из 90х, когда компания под низкий процент выдала забалансовые займы господину Струкову;
— реализация инвест проектов немного затянулась, а планы по росту добычи переехали на 2025й год;
— и, как вишенка на торте, ЮГК словил бан на 3 месяца добычи от Ростехнадзора за нарушение правил эксплуатации.
— золото дорогое, а рубль девальвировался (стоимость унции в рублях рекордная);
— недостатки устранили, а добычу разрешили.
— защитит наши с вами права;
— в пресс релизе написано, что деньги от продажи акций пойдут обратно в компанию в виде возврата займов!!!
— устранять замечания регулирующих органов станет немного легче.
https://t.me/borodainvest
Tue, 24 Dec 2024 10:48:38 +0300
Мы всё жалуемся, что нет больше
сказок. А вот увидите, сколько их
сложат о нашем времени!
Всем привет и трям! Медленно, но уверенно подбираемся к концу года. Сегодня начинается католическое Рождество и работаем в укороченном графике. А завтра вообще выходной у капиталистов. Можно и расслабиться чутка.
НОВОСТИ НА СЕГОДНЯ:
Можно что-то и поторговать, но особо не разгонимся.
РЫНКИ НА УТРО:
мажоры ($) — пилят без фанатизма.
GOLD — на лоях диапазона.
BRENT — практически не двигаются.
S&P 500 — медленно ползут на хаи.
КРИПТА — бешеная волатильность и после сильного роста пошли на коррекцию. Крипте, так понимаю, без разницы праздники и выходные. И сейчас сторожим где купить.
У них тоже есть свой фундамент.)) Новости о крипте и сервисах на СЛ для заработка и инвестиций. Биток даже может подвинуть Сипи. И этим надо пользоваться!
Индекс МБ.
За два дня только ленивый не написал про ММВБ. :) А то! такой взлет! Прям бери и покупай дно. Но так ли всё на самом деле? То, что отбились, это хорошо. Но опять же, кто следит за котировками и движем, а не тупо покупает или продает, понимает, что это только небольшая передышка и возможность закрыться с прибылью (или не с минусом) под конец года, любезно предоставленная ЦБ РФ не поднявшими %% ставку в прошлую пятницу.
Получилось КРАСИВО!
Но теперь возвращаемся к реальности. Ставку всё равно подымут. Но уже в следующем году.
Да и расти то особо не на чем… То есть, если говорить трейдерским языком, нисходящий тренд не сломался. Можно верить в чудо, и что всё резко поменяется, но по графику и ТА есть определенные условия, когда можно будет говорить о развороте.
КАРТИНКА Н4.
Работаем аккуратно, не забываем о подводных камнях.
Сегодня ЛЮБЭ!
Всем хорошего дня!!!
Мира и профита!
Ваша Gella!
Tue, 24 Dec 2024 10:37:57 +0300
Лидеры Индекса МосБиржи
Банк Санкт-Петербург
Аэрофлот
Яндекс
МКБ
Полюс
Вне Индекса МосБиржи
ЭсЭфАй
Лента
СПБ Биржа
ЛСР
Россети Волга
*Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
Tue, 24 Dec 2024 10:35:18 +0300
6 декабря мы рассказали о том, что выпустили на рынок один из первых дженериков препарата с действующим веществом Ривароксабан, самого продаваемого препарата на розничном коммерческом рынке России в денежном выражении. А уже сегодня число упаковок «Круоксабан®», отгруженных дистрибуторам, превысило миллион!
Tue, 24 Dec 2024 10:26:31 +0300
Для выработки формата регулярных постов пока будут писать разные форматы и смотреть какие больше заходят (по реакциям)
https://t.me/minskymomentcap