Fri, 03 May 2024 21:06:14 +0300
кратко, отключили от свифт получите:
Fri, 03 May 2024 20:23:19 +0300
Ну что, утром мы разобрали отчёт курильщика, а теперь давайте посмотрим на отчет относительно здорового (но в меру употребляющего
Fri, 03 May 2024 20:23:39 +0300
Это график средней стоимости жилья (фиолетовый) и средней зарплаты (красный) в США. Как видим, это происходит на фоне ключевой ставки в США в размере 5.25-5.50% (самое высокое значение за 17 лет).
Средняя ипотечная ставка при этом примерно на 2% выше учетной ставки (ключевая ставка по-нашему):
Стоит иметь ввиду того, что экономики капиталистических стран имеют схожие тенденции при наступлении одинаковых обстоятельств.
Не менее важно и возобновившийся рост денежной массы США.
Можно пронаблюдать, как ведут себя графики денежной массы и график стоимости жилья.
Недвижимость реагирует с заметным лагом, но при снижении денежной массы ей хватает заданного до того импульса. Исходя из наблюдения, следует отметить, что не всегда нужна льготная ипотека, чтобы разгонять цены на жилье, достаточно будет избыточной эмиссии.
Телеграм.
Fri, 03 May 2024 20:14:30 +0300
Смотрите очередной эфир нашего инвест-шоу «Деньги не спят». Василий Олейник разберет все самое важное, что происходит с российскими акциями, облигациями и мировой финансовой системой.
Есть вопросы? Задавайте в чате трансляции
Запись будет доступна после эфира
Fri, 03 May 2024 19:45:58 +0300
Поговорим о том, как запускать торговых роботов для биржи Bitget. Делать это будем при помощи нашей открытой и бесплатной библиотеки для алготрейдинга — OsEngine.
Скачать библиотеку и роботов можно здесь: https://github.com/AlexWan/OsEngine
Не забывайте, что можно зарегистрироваться по этой ссылке и получить скидку в 20% на комиссии:
https://partner.bitget.com/bg/txme90901684140842016
Для тех, кто пришёл из поисковой системы, напоминаем, OsEngine – готовый и полный комплекс программ, необходимых алготрейдеру. Скачивание данных, тестирование, оптимизация и торговля. Всё полностью бесплатно и открыто для физических лиц. Мы делаем софт для алгоритмических фондов и алготрейдеров. В этом процессе и родилась библиотека. Пользуйтесь.
1. Настраиваем API на BitGet.
Для начала нам понадобится выписать ключи для доступа к торгам через BitGet API. Делается это из личного кабинета пользователя. В меню пользователя выбираем:
Выбираем аккаунт, для которого создаём ключ, и нажимаем на кнопку создать ключ:
Выбираем автосоздаваемый ключ, ничего не выдумываем:
Далее Вы увидите меню создания ключа:
- Вводим ему имя.
- Этот пароль нужно придумать самому и сохранить. Этот пароль потом будет нужен, для ввода в терминал OsEngine.
- Выставляем торговые разрешения.
- Сохраняем Api Key.
- Сохраняем Secret Key.
И то и другое нам понадобиться ниже.
2. Os Engine.
Если Вы вдруг не знакомы с этой программой, то сначала Вам надо будет пойти в наш FAQ. Скачать её и развернуть.
Ссылка: https://o-s-a.net/os-engine-faq?cats%5B%5D=tab10&subcats%5B%5D=sub27&items%5B%5D=item81
3. Подключаем торговых роботов к Bitget API.
В главном меню Os Engine выбираем программу Bot Station Light:
Далее идём в управление подключениями:
- Открываем вкладку подключений.
- Жмём на коннектор BitGet дважды левой кнопкой мыши. Коннектора два — Spot и Futures.
После этого перед нами должно открыться окно настроек сервера BitGet:
- Вбиваем ключи, которые создавали в личном кабинете.
- Жмём на кнопку Connect.
Теперь переходим к созданию роботов:
- Нажимаем в окне приложения «Создать робота».
- Придумываем ему имя.
- Выбираем робота.
- Жмём на кнопку «Принять».
Далее настраиваем подключаемые данные:
- Открываем отдельное окно робота.
- Идём во вкладку управления этого робота.
- Жмём на кнопку Data Settings.
- В открывшемся окне выбираем инструмент, портфель и т.д.
- Жмём на кнопку принять.
Можно торговать роботами на Bitget!
Удачных алгоритмов!
Что почитать по алготрейдингу?
1) Сборник статей по парному арбитражу: https://smart-lab.ru/company/os_engine/blog/948250.php
2) Сборник статей по валютному арбитражу: https://smart-lab.ru/company/os_engine/blog/965051.php
3) Сборник статей по индексному арбитражу: https://smart-lab.ru/company/os_engine/blog/997533.php
4) Сборник статей про индикаторы и роботы к ним: https://smart-lab.ru/company/os_engine/blog/966919.php
5) Как стать программистом и изменить свою жизнь: https://smart-lab.ru/company/os_engine/blog/982134.php
OsEngine: https://github.com/AlexWan/OsEngine
FAQ: https://o-s-a.net/os-engine-faq
Поддержка OsEngine: https://t.me/osengine_official_support
Fri, 03 May 2024 19:31:41 +0300
Здравствуйте уважаемые коллеги, инвесторы и друзья!
Подошла к завершению 18 неделя нашего инвестирования в этом году. Впереди у нас выходные. Пасха, яички, шашлыки и развлечения. Хотя стоп. Я же в субботу работаю.
Ну у других явно всё это будет.
Вклады в банках растут и становятся всё привлекательнее.
Средняя процентная ставка по рублёвым вкладам в 10 крупнейших банках РФ составляет 14.92%. Но кто бы, что не говорил, мне ближе акции и облигации. Причём акции с нового года уже дали больше, чем депозиты в банках за год.
Московская биржа подвела итоги торгов в апреле 2024 года
Общий объем торгов на рынках Московской биржи в апреле 2024 года составил 124,9 трлн рублей (90,3 трлн рублей в апреле 2023 года).
Европлан отчитался за 3 месяца 2024 года по РСБУ: Чистая прибыль ₽2,867 млрд (+53,1%)
выручка +52,6% до ₽13,557 млрд.
Считаю компанию можно добавить в портфель, но смотреть отчёт по МСФО.
Ниже вашему вниманию состояние моего портфеля:
Fri, 03 May 2024 11:08:32 +0300
А тон регулятора ожидаемо стал жестче. Это заседание было опорным, т.е. таким, на котором публикуется среднесрочный прогноз по макропараметрам.
Что изменилось с прошлого прогноза (от 16 февраля)?
• Диапазон средней ключевой ставки (КС) в 2024 году повышен до 15-16% (пред. 13,5-15,5%), следовательно в негативном сценарии ставка останется на 16% до конца года, в позитивном снизится до 12% на конец года — ставка будет понижаться с июля на 1 п.п. на каждом заседании. Средняя КС на 2025 год повышена до 10-12% (пред. 8-10%).
• Рост ВВП пересмотрен до 2,5-3,5% в 2024 (пред. 1-2%), так как рост экономики в 1 кв. 2024 был выше, чем ожидал ЦБ. Сохраняется значительное отклонение вверх от траектории сбалансированного роста (по оценкам ЦБ).
• Инфляция на конец года повышена до 4,3-4,8% (пред. 4-4,5%). ЦБ признал, что в этом году не получится привести темпы роста цен к целевым 4%. Достижение цели ожидается по итогам 2025 года.
• Совокупный кредит вырастет на 8-13% в 2024 году (пред. 6-11%), то есть темпы выдачи кредита остаются высокими (как корпоративного, так и потребительского).
На пресс-конференции председатель сказала, что если дезинфляция остановится, то возможно и повышение КС. Поэтому продолжаем внимательно следить за темпами роста цен и кредитования, ситуацией на рынке труда и экономической активностью.
13 мая выйдет резюме обсуждения ставки и комментарий к среднесрочному прогнозу. В предыдущие два раза эти документы оказывали немалое влияние на настроения инвесторов на рынке облигаций. Думаем, что в этот раз ситуация повторится и после праздников давление на облигации с фикс. купоном может усилиться.
Виктор Низов, Senior Analyst
Fri, 03 May 2024 10:51:00 +0300
Был у меня друг, проиграл в своё время квартиру и машину в казино. Жена ушла, забрав детей. И вот тут смотрю Карпов, ну прям один в один как мой знакомый, только Карпов играет в казино на бирже.
Оказывается он ставит все на Зеро)) а точнее на одну фишку. Все что он вам тут пел про портфели и обучения у Татаринов и тд. Все фикция. Это типичный казиношный лудоман и при этом он не стесняется признаться в этом. Редкие маленькие выигрыши, сменяются многомиллионными проигрышами.в плюсе остаётся только казино.
Fri, 03 May 2024 10:35:59 +0300
— Тут зрители аплодируют,
аплодируют..
Кончили аплодировать!
Всем привет и трям! И с ПЯТНИЦЕЙ!
Ура, долетели! И сегодня еще можем полетать… но это не точно ©. :))
Хотя, по идее, всё за полеты, запилы, «кровь и кишки».
А всё почему? Потому что сегодня ПЕРВАЯ пятница месяца и амеры публикуют нон-фармы (занятые в несельскохозяйственном секторе).
И, как правило, именно на нонках задается напрвление рынка на месяц.
Вот и посмотрим, что сегодня нарисуют.
НОВОСТИ НА СЕГОДНЯ:
!["Цель она есть". Полетаем? (GOLD)](https://smart-lab.ru/uploads/2024/images/01/18/57/2024/05/03/9ac7e4.webp ""Цель она есть". Полетаем? (GOLD)")
полтора-два часа активно поработаем)
по рынкам на утро и общие выводы за неделю (взгляд сверху):
мажоры ($) — на хаях коррекции. Сегодня увидим, что произойдет: возобновление укрепление доллара или это разворот и начнут сливать бакс.
S&P 500 — красиво, с распилами, стремиться на хаи.
BRENT — нефть не шмагла пробиться выше 90$ и на фоне стабилизации обстановки на БВ подешевела. По Н4-D1 всё тот же диапазон 70,0-95,0. И сейчас посередине. То есть, есть куда падать, есть куда расти, не ломая общую картинку по ТА и ГА.
GOLD.
А теперь вопрос с золотом. Таки развернулись и вниз, или обратно, вверх? Или запилят сейчас.
Все три варианта могут сработать. Не одновременно канешн..))
А сейчас на m15 имеем картинку на распил в диапазоне 2325,0-2285,0. Норм так коридорчик… можно и поюзать в нем))
Что произойдет вечером, даже гадать не буду. ) Но вполне могут и продавить вниз.
!["Цель она есть". Полетаем? (GOLD)](https://smart-lab.ru/uploads/2024/images/01/18/57/2024/05/03/08b61f.webp ""Цель она есть". Полетаем? (GOLD)")
И на сегодня хит 00-х )
Всем хорошей пятницы!!!
Мира и профита!
Ваша Gella!
Православных с наступающим праздником Пасхи!
Fri, 03 May 2024 10:27:19 +0300
Внимание инвесторов в последнее время приковано к золоту. После многолетнего боковика, котировки драгоценного металла пробили планку в $2000, чем приободрили акции и золотодобывающих компаний. По мнению Bloomberg’а, корни этого роста уходят в Китай, ЦБ которого активно скупал золото все это время, однако сегодня я хотел бы поговорить о ЮГК.
Итак, выручка Южуралзолото за 2023 год выросла на 19% до 67,8 млрд рублей. Помогла ей в этом позитивная ценовая и курсовая конъюнктура. Куда интереснее будет взглянуть на итоги первого квартала, учитывающего то самое ралли золота, но не будем забегать вперед.
Производство золота в 2023 году снизилось в натуральном выражении на 7,3% до 12,8 тонн вопреки прогнозам самой компании. ЮГК планировал полноценный запуск своего ГОКа «Высокое» на конец 2023 года, однако проект все еще в стадии запуска, и по прогнозам руководства лишь к маю объемы должны «попасть в отчетность». Напомню, что именно этих объемов так ждут инвесторы.
А вот прибыль порадовала. Точнее порадовало само наличие прибыли. В 2022 году компания получила убыток в 20 ярдов, а вот в 2023 году сумела выйти в прибыль в 0,7 млрд рублей по отчету МСФО. Пойдут ли они на выплату дивидендов узнаем в мае. Ранее ЮГК определил целевую норму выплат в «не менее 50% от скор. прибыли по РСБУ». И все бы хорошо, только по РСБУ за 2023 год компания «намайнила» 5 ярдов убытка, так что заявленный перед IPO план по переходу на расчет из МСФО, я бы воспринял позитивно.
Ну если не дивидендами, то НДПИ возьмем, подумали в правительстве и согласовали закон о повышении налога на добычу полезных ископаемых на золото на 78 тыс. рублей за кило с 1 июня по 31 декабря 2024 года. Много это или мало, давайте попробуем прикинуть.
Считаем грубо и по ценам на 25 апреля:
— в одном килограмме 32 тр. унции
— унция стоит $2330 (215 000 руб.)
— cебестоимость добычи (ЮГК) $990 (91 300 руб.) за унцию
— cебестоимость добычи (Полюса) $386 (32 600 руб.) за унцию
— НДПИ 78 000 руб./кг (2437 руб/ун.)
Fri, 03 May 2024 10:17:20 +0300
RUB бумаги
Fri, 03 May 2024 10:06:15 +0300
138 неделя моего инвестирования. Каждую неделю покупаю акции российских компаний несмотря на новостной фон и движение котировок. Я не знаю, куда пойдет рынок, вверх или вниз, но то, что он пойдет вправо, могу сказать с уверенностью.
Чтобы легко ориентироваться в мире дивидендов и ничего не пропускать, подписывайтесь.
Прошлые покупки
Покупки недели
На прошлой неделе закинул на брокерский счет 15 000 рублей и приобрел:
- Сбербанк (1 лот) доля в портфеле – 23,92%
- МТС Банк (1 лот) доля в портфеле – 0,16%
Дивиденды. На что рассчитывать?
УК Доход и их сайт с разделом «дивиденды», как всегда, помогает нам прикинуть на что можно рассчитывать по выплатам. Открываем сайт, смотрим выплаты на ближайшие 12 месяцев.
По Сбербанку все четко как в аптеке. Объявленный дивиденд за 2023 год в размере 33,3 рубля с доходностью 10,8%.
Несмотря на все разговоры аналитиков и скептиков, что банк не сможет повторить рекорд 2023 года по чистой прибыли, мол ставка высокая, конъюнктура рынка не та и бла бла бла. Герман Оскарович, еще в конце 2023 года сказал, что в 2024 банк заработает еще больше, 1 квартал это подтверждает – чистая прибыль 397,4 млрд руб (+11% г/г).
Участвовал в своем первом IPO, подавал заявку на 15 000 рублей, дали одну акцию МТС Банка. Продавать сразу не стал. Хоть особо и не верю в этот банк, есть другие более матерые игроки, такие как Сбер и Тинькофф. По доле Сбера в моем портфеле, думаю, это понятно))
Прогнозные дивиденды МТС Банка за 2024 год составляют 203,87 руб и дивидендная доходность 7,82%.
Портфель
- Сумма: 1 557 458 рубля
- Доходность портфеля – 30,15% годовых
Вчера вышел ежемесячный отчет о том, как, что, куда и зачем двигалось в портфеле в апреле месяце.
ТОП-3 компании в портфеле
- Сбербанк-п – 326 437 руб (20,96%)
- Лукойл – 235 030 руб (15,09%)
- ФосАгро – 199 990 (12,78%)
основная часть портфеля
Что дальше? У меня есть план, и я его придерживаюсь.
8 компаний из моего портфеля (Сбербанк, Лукойл, Роснефть, Татнефть, Газпром нефть, ФосАгро, Полюс, НоваБев) занимают около 80-90%, на все остальные остается, соответственно, 10-20%.
Моя главная задача – формирование капитала через долевые активы, ставки по вкладам в 16% и облигации, конечно же, это круто, но почему акции считаются рисковым активом, потому что, они могут принести большую доходность на более длинном отрезке времени, а с учетом той инфляции, которая нас ждет, во что инвестировать, вопрос отметается, по крайней мере у меня.
Лукойл проехал станцию 8 000 рублей за акцию и торгуется уже за 8 100. Прекрасная дивидендная история.
По ФосАгро вышел отчет, инвесторы немного приуныли, меня отчет нисколько не смутил, все ожидаемо, аномальный по доходам 2022 год, плюс огромные капитальные затраты. На что стоило бы обратить внимание, так это на увеличение операционных показателей и запуска новых мощностей производства, а дивиденды в ближайшем будущем не заставят себя долго ждать.
Отсутствие, ну или выключение новостного информационного шума и придерживание моей стратегии помогает мне не смотреть на цены и продолжать набирать дивидендные акции компаний моей любимой Российской Федерации.
Подписывайтесь на мой телеграм-канал, там я рассказываю про дивиденды, финансы и инвестиции.
Fri, 03 May 2024 09:33:56 +0300
Трейдеры против инвесторов! Что? Да! В эфире битва портфелей!
Трейдеры Live Investing VS аналитики Go Invest, кому удастся заработать на инвестировании на бирже больше?
Каждую неделю доливаем в портфель по 100 000 рублей, а итоги подведем в январе 2025 года! Следите за битвой портфелей каждую среду и оценивайте торговые идеи профессиональных трейдеров и инвесторов. И конечно пишите, за кого болеете вы?
В прямом эфире на Трейдер ТВ торгует главный трейдер компании Live Investing – Сергей Алексеев. Вы можете задать ему вопросы в чате, он ответит на них во время эфира.
Скальпинг с Сергеем Алексеевым – это обучение трейдингу в прямом эфире. Он торгует на бирже более 17 лет, основной инструмент – фьючерс Si (валютная пара доллар-рубль). В прямом эфире Сергей показывает сделки в стиле скальпинг и хедж, получая прибыль со сделок минимум в десятки и сотни пунктов. Сергей убежден, в кризисные времена выживают только скальперы, но решил попробовать инвестирование. Чем все закончится?
Go Invest:https://clck.ru/39iMuX
Go Invest – это высокотехнологичный брокер нового поколения. Для торговли и аналитики трейдерам бесплатно доступны два торговых терминала: веб-версия (https://clck.ru/39iMxJ ) и десктоп-версия ПРО (https://clck.ru/39iMyt ). Все возможности Trading View и даже больше.
— Индивидуальная настройка терминала
— Доступ ко всем биржевым инструментам
— Удобная аналитика доходности
— Теханализ на высочайшем уровне
— Объемный анализ
— Идеи и подборки от аналитиков Go Invest
Веб-терминал Go Invest: профессиональный терминал для трейдинга с гибкими настройками, работающий в любом месте, где есть ноутбук.
Десктоп-терминал Go Invest PRO: профессиональное рабочее пространство с гибкой настройкой интерфейса, оптимизированное для двух и более мониторов.
Реклама. Брокер Go Invest 18+,https://goinvest.ru ООО «Го Инвест», ИНН 9725079692, erid: LjN8JzPVt
Закрытый Телеграм-канал для трейдеров -https://schoollive.ru/liveonline/ — это:
1. Обучение трейдингу с 7 до 23 часов по Мск каждый будний день
2. Торговля в прямом эфире на реальном рынке
3. Открытый текстовый и видео чаты трейдеров
4. Настройки стакана и рекомендации по торговле
5. Сигналы по сделкам от трейдеров, которые реально совершают их, а не просто дают советы
Подключайтесь и станьте частью крутой команды!
Хотите освоить скальпинг с нуля? Смотрите наши прямые трансляции на YouTube и приходите на обучение к топовым трейдерам компании в Школу Трейдинга -https://schoollive.ru/obuchenie .
На сайте вы можете выбрать курс и присоединиться к ближайшему потоку обучения.
Добро пожаловать в дружную семью трейдеров Live Investing Group!
Ресурсы Сергея Алексеева:
Личный блог -https://alexeevlive.ru
Страница ВК -https://vk.com/alexeevlive
Аккаунт в Инстаграм @alexeevlive
#скальпинг#скальпер#трейдингобучение #трейдинг
Fri, 03 May 2024 09:03:30 +0300
Fri, 03 May 2024 09:23:59 +0300
МТС объявил тендерное предложение и оно для меня стало какой-то неожиданностью что ли, потому что в кулуарах фигурировали совсем другие компании, которые могут себе это позволить (большой free-float у иностранцев + есть деньги на сам этот выкуп, проще говоря весомая кубышка на депозитах). Да, доля нерезидентов в МТС весомая (~35%), но компания в долгах, также платит дивиденды в долг и вроде логично было бы снижать долговую нагрузку (учитывая, что по новой див. политике эмитент будет платить минимум 35₽ на акцию до 2026 г., необходим весомый FCF), но когда прочитал параметры, понял, что сделка очень выгодная для эмитента:
Fri, 03 May 2024 09:13:20 +0300
Пока я по рублику собираю трейдерский депозит в маршрутках г.Томска, богатый инвестор из Санкт-Петербурга @Виктор Петров выбирает себе новый автомобиль в салоне, потому что старый якобы слишком много проездил...
c’est la vie на смартлабе
Хорошего вам пятничного настроения!
Fri, 03 May 2024 08:49:24 +0300
Лучшие бумаги недели. Выпуск 665 – обновления для пятницы
В таблице 1 приведены 32 наиболее ликвидные акции нашего рынка, упорядоченные по убыванию доходности за неделю с 25.04.2024 по 02.05.2024. Первые 8 акций – это лучшие бумаги недели по состоянию на утро 03.05.2024.
Внимание! Список 32 наиболее ликвидных акций изменился: ушли акции FIVE(Х5) и пришли акции SMLT(Самолет).
Таблица 1.
Бумаги в таблице 1 выделены тремя цветами:
- Красным - были лучшими неделю назад, а сейчас нет.
- Желтым - были лучшими неделю назад и остались лучшими.
- Зеленым — не были лучшими неделю назад, а сейчас стали.
Если вы уже торговали по этой системе, в вашем портфеле будут желтые и красные акции. Соответственно, текущая рекомендация для тех, кто обновляет свой портфель по пятницам:
- Если вы уже торговали по этой системе: продать красные акции (если они еще не были проданы по стоп-лоссу) и купить зеленые.
- Если вы не торговали по этой системе, купить первые 8 бумаг из таблицы 1.
- Для каждой из акций в портфеле задать стоп-лосс = цена покупки – значение стоп-лосса из таблицы 1 для соответствующей бумаги.
Сравнение доходности с индексом МосБиржи:
Таблица 2.
На что стоит обратить внимание:
- Бумаги покупайте в равных долях.
- Не забывайте устанавливать стоп-лосс после каждой покупки.
- Тэйк-профит ставить не надо, прибыль не ограничивается.
- Как вы можете увидеть из таблицы 2, лучшие бумаги недели на этот раз опять обогнали индекс. Кстати, в следующий четверг будет выходной день, так что в пятницу 10 мая не будет очередного выпуска лучших бумаг недели. Как поступить в данной ситуации? Я сам уйду в тех акциях, которые купил сейчас на две недели вместо одной, но вы можете выбрать любую другую стратегию, например, продать все и уйти в ОФЗ.
Полное описание торговой системы приведено здесь: Торговая система BWS
Предыдущий выпуск можно посмотреть здесь: Выпуск 664 – обновления для пятницы
Берегите свои деньги! Торгуйте грамотно!
Fri, 03 May 2024 08:47:01 +0300
СД - Селигдар: ДИВИДЕНДЫ = 4,00 рубля
Самые быстрые новости у нас! https://t.me/newssmartlab
Источник:https://www.e-disclosure.ru/portal/event.aspx?EventId=G6h9qsqYf0a9bwUV6Z7Mwg-B-B
Fri, 03 May 2024 08:34:30 +0300
Время несется безудержно быстро, и вот уже наступило второе мая. Вчера (первого) рынок не работал в связи с праздником, и по этому свое регулярное инвестирование я осуществляю сегодня. Пополняю свой индивидуальный инвестиционный счет на 33333 рубля (делаю это вот уже восьмой год подряд), выбираю и покупаю на них акции публичных компани Федерации. План простой, пополняю мой ИИС на 33333 в месяц/100000 в квартал/ 400000 в год. Это всё ещё немаленькая сумма для среднестатистического инвестора, но всё же, думаю, уже вполне посильная многим нашим согражданам, особенно жителям обеих столиц, и еще нескольких наиболее зажиточных регионов. Почему я выбрал такую сумму для себя, хотя живу в довольно скромном касаемо зарплат Калининграде?! Просто я изначально хотел максимизировать оптимизацию налогообложения и возвращать положенные 52000 рублей НДФЛ.
Выбирать акции в разгар дивидендного сезона всегда психологически труднее всего. Все интересные бумаги, по которым уже объявили дивиденды, уже разогнаны спекулянтами и любителями «синиц в руках». Бумаги, по которым дивиденды не объявлены, но есть основания рассчитывать на хорошие дивиденды — тоже основательно выросли. А то, всё что не выросло, как правило, вероятнее всего не даст и дивидендов.
В такой ситуации, стараюсь не поддаваться излишним переживаниям относительно цены. Даже если сейчас я куплю какие то акции довольно дорого, и потом они упадут, у меня каждый месяц будет прекрасная возможность докупить их с дисконтом. В общем, стараюсь приобретать акции хороших перспективных компаний. Конечно с оглядкой на имеющийся портфель, котировки, и возможные дивиденды. Скорее всего, через десяток-другой лет, все эти колебания бумаг внутри года будут нивелированы временем, инфляцией, и развитием компаний. Гораздо важнее регулярность инвестиций, ну и не стоит покупать откровенную лажу...
Май 2024 - 89 месяц (восьмой год) моего инвестирования в акции российских публичных компаний (преимущественно дивидендные). Я пополняю свой индивидуальный инвестиционный счёт в несмотря на происходящее на рынке, в стране и мире. Пока не знаю чем это обернется в итоге, но очень надеюсь, что мне удастся сохранить сквозь года покупательскую способность откладываемых денежных средств. А если повезет, ещё и приумножить их. На данный момент мой публичный портфель акций перевалил за 4,5кк.
Совсем коротко расскажу о себе, для тех, кто со мной ещё не знаком: зовут меня Станислав — он же Русский Инвестор. Родился и живу в Калининграде – западном форпосте России на Балтике, со всех сторон окруженным недружественными странами. Примерно в 30 лет я задумался об обретении финансовой независимости и формировании собственного «пенсионного фонда», и на начальном этапе отвел себе на это срок около 12 лет. Дивидендную пенсию планировалось сформировать к 42 годам (сейчас мне ~38,5). В этих целях в конце 2009 я начал инвестировать на фондовом рынке, в последствии придя к стратегии равномерного усредненного инвестирования. Ежемесячно я пополняю свой индивидуальный инвестиционный счет на сумму 33333р (400к в год) и покупаю на эти средства дивидендные акции российских компаний. Делаю это вот уже восьмой год подряд… Мысли и идеи, возникающие в ходе инвестирования я начал записывать в канале Telegram (вначале для себя, а потом и для коллег инвесторов). На smartlab начал писать не так уж давно, так что прошу не судить слишком строго, я только вникаю в особенности площадки.
В мае 2024 год на внесенные на ИИС средства, в размере 33333 рубля, наиболее оптимальным выбором для моего пенсионного портфеля я посчитал следующие акции:
- Роснефть – 10 шт
- Газпром – 30 шт
- Россети ЦП – 10000 шт
- Алроса – 50 шт
- Норникель – 20 шт
- Сбербанк – 10 шт
- НЛМК – 10 шт
- Новатэк – 5 шт
В этот раз получилось всего 8 эмитентов. Хотелось приобрести еще как минимум несколько позиций, но на этом, средства очередного пополнения портфеля были исчерпаны. Так что буду ждать июня. Уверен, что там тоже будут прекрасные возможности для инвестиций, они открываются нам каждый день!
Рад буду ответить на ваши вопросы в комментариях.
Спасибо за внимание, удачи и профита!
02.05.2024 Станислав Райт - Русский Инвестор
Если вам интересна тема инвестиций и финансовой независимости, то вы можете подписаться на мой канал в Телеграмм. Там намного больше публикаций на данную тему, и можно прочитать практически обо всех семи годах инвестирования. К сожалению, на smartlab я начал выкладывать информацию только недавно.
П.С. предыдущие апрельские покупки на smartlab я публиковал тут
Fri, 03 May 2024 08:20:36 +0300
Показ 'мод' в виде отчетностей за 2023 год объявляется закрытым, но последняя модель в лице Газпрома была настолько ужасной, что возбудила даже тех инвесторов, которые отдыхают от рынка на даче в компании пивка и шашлыков. Обо всем по порядку.
Fri, 03 May 2024 08:09:34 +0300
Когда цена акции выросла, она с больше вероятностью упадёт, чем продолжит рост! Но верно ли это утверждение на самом деле?
В данной статье разберем этот вопрос и с помощью статистического анализа рынка сделаем вывод: стоит ли инвестировать в акцию, если её котировки находятся на локальном или даже историческом максимуме.
Стратегия покупок
Я — дивидендный, долгосрочный инвестор. Т.е. я использую принцип "КУПИ И ДЕРЖИ", ничего не продаю, инвестирую только в дивидендные акции и постоянно докупаю бумаги, усредняя цену покупок.
Я никогда не отказывался от инвестирования в эмитентов (при том, что по другим характеристикам они выглядели привлекательно), чьи акции уже хорошо отрасли, придерживаясь принципа: "То, что выросло, скорее всего, продолжит расти. А то, что упало, скорее всего, продолжит падать!".
Но, многие инвесторы предпочитают другой подход. Они избегают инвестирования в акции, уже показавшие рост и продают выросшие бумаги одних эмитентов, чтобы переложить деньги в акции других эмитентов, чьи котировки снизились. И кажется, что именно такая стратегия самая прибыльная, однако, статистика говорит об обратном!
Статистика
Аналитики провели исследование, взяв акции из структуры состава индекса Мосбиржи и отследив динамику их котировок за 5 последних лет. Было составлено 2 портфеля и каждый месяц в один покупались только выросшие акции на конец месяца, в другой-только упавшие.
Цель исследования: понять, стоит ли инвестировать в акции, если они уже выросли или лучше выбрать бумаги, чьи котировки снизились.
Результат оказался неожиданным:
- тот портфель, в который постоянно покупались только упавшие акции, за 5 лет принес +24.9% прибыли.
- тот, в который покупались только выросшие, т.е. акции на максимумах по котировкам, за тот же период принес +100.1% прибыли.
Заключение
Очевидно, что не стоит бояться инвестировать в акцию, если она уже какой то период показывает рост. Все дело в том, что тренд в котировках акций длится, как правило, дольше, чем ожидают инвесторы.
Если акция растёт, то с большей вероятностью, её рост продолжится даже если кажется, что она уже на максимуме и расти ей не куда. И наоборот, если акция падает, то с большей вероятностью, она будет продолжать падение.
Однако, оценивать привлекательность акций только лишь по одним котировкам малоэффективно. Динамика бумаг в прошлом может дать представление о тренде, но важно так же оценить сам бизнес эмитента. Поэтому, перед покупками, помимо анализа котировок, я обязательно смотрю на фундаментальные факторы, новости, финансовый отчет и дивидендную доходность.
- МОЙ ТЕЛЕГРАМ КАНАЛ
Друзья, спасибо за внимание к моим статьям!
Жду ваших комментариев.
Fri, 03 May 2024 07:36:20 +0300
Не мог пройти мимо типичного для моего ежемесячного отчёта комментария, просто полностью его приведу, как он был, и расскажу, в чём типичная ошибка всех, кто пишет примерно одно и то же из раза в раз.
Комментарий был к моему отчёту за апрель. Сам комментарий был на VC, но не суть — подобные мнения часто встречаются вообще где угодно.
«вы заработали за почти 3 года (34 месяца) 21.62% и этим хвастаетесь??? Если бы положили на 3 года на вклад хотя бы под 8% (а можно ведь и под больший процент), то получили бы 24%. И заметьте без риска. И где тут гениальность?»
Короткий ответ: если бы у бабушки был ***, она была бы дедушкой.
Ну а теперь более развёрнуто.
1. Хвастаюсь — нет. Просто делюсь своим опытом, да и хвастаться мне на самом деле нечем. Я не считаю себя гениальным инвестором ни в коем случае. Я смотрю на других инвесторов и вижу, что они круче, экспертнее, но и они не хвастаются. Да, я горжусь своими результатами и успехами, какими бы они не были, но не хвастаюсь ни в коем случае.
2. 21,62% — это суммарная доходность, которая считается так: (100% / сумма пополнений) * (текущая стоимость — сумма пополнений). Сравнивать её со среднегодовой доходностью ни в коем случае нельзя, поскольку пополнение было не единоразовым, а в течение всего периода — 34 месяцев.
3. Возможность вернуться в прошлое и вложить всю сумму, которую я вложил за 34 месяца, на вклад — интересное предложение, жаль, что это невозможно. Кстати, тогда ставки по вкладам были даже пониже, ключ был 5,5%, потом стал расти.
4. Стоит понимать, что такое доходность по XIRR. Она оценивает результаты денежного потока, а именно сумму инвестиций, полученного дохода (изъятого со счёта) за период и суммы остатка на конец. То есть, учитывает как раз то, что я вносил разные суммы в разные периоды времени, а не в июле 2021 года внёс сразу всю сумму. Надеюсь, это понятно. Доходность по XIRR у меня сейчас более 14%. Это как если бы я каждый раз вкладывал деньги на депозиты под 14% годовых, но только в депозитах эта величина была бы постоянной, а в акциях и облигациях и пр. она меняется, потому что (эврика!) постоянно меняются стоимости всех активов. Да, 14% — это не предел мечтаний, полностью согласен. Нужно стремиться к получению большей доходности, даже с моей консервативной стратегией. Но также стоит принять во внимание падение акций в 2022, а ещё падение облигаций из-за подъёма ставки ЦБ в 2023. То ли ещё будет.
5. Ну и про вклады. Да, хорошая история про вклады. Можно пользоваться, ничего против них не имею. Более того, у меня вклад даже есть. А ещё у меня финансовая подушка безопасности на накопительных счетах. Но я всё же инвестирую в те же облигации, в которых доходность выше вкладов. Вклад под 16% на 3 года — это аналог облигации с ежемесячным купоном условно около 13,2%. Да, есть нюанс с налогом, но у меня лимит уже и так полный. Большинство людей не видят ничего кроме %% и сравнивают тёплое с зелёным, а острое с мокрым. И потом пишут остроумные, как им кажется, комментарии.
Я как бы не против того, чтобы кто-то считал чужие деньги, в том числе и мои, но надеюсь, что у большинства людей матчасть не на уровне «зачем покупать акции Лукойла с дивдоходностью 6%, когда по депозитам 16%». Впрочем, каждому своё, а кто не понял, тот поймёт.
Подписывайтесь на мой телеграм-канал про инвестиции, финансы и недвижимость.
Thu, 02 May 2024 10:31:04 +0300
Время подбить все цифры и подвести итоги моего инвестирования в дивидендные акции РФ. Что произошло с портфелем за апрель, что покупал, обо всем по порядку, поехали!
Портфель на 1 апреля:
- БС (Альфа) = 162 832 руб.
- БС (БКС) = 17 837 руб.
- БС и ИИС (Тинькофф) = 1 303 937 руб.
Пополнения
В апреле пополнил портфель на 20 000 рублей. Пополняю только Альфу. Счет в Альфе приближается к 200к.
Что произошло с портфелем за апрель?
Thu, 02 May 2024 10:31:34 +0300
СД - Россети Кубань: ДИВИДЕНДЫ = 4,874327 рублей, ДД: 1.23%
Самые быстрые новости у нас! https://t.me/newssmartlab
Источник:https://www.e-disclosure.ru/portal/event.aspx?EventId=710Lw7x5JEWQNM-AJTdVa4g-B-B
Thu, 02 May 2024 10:30:06 +0300
В 2000-е годы у нас было 2 основных биржи — ММВБ и РТС.
Но срочный рынок зародился и бурно развивался преимущественно на FORTS ( фьючерсы и опционы в РТС).
ММВБ в то время анонсировала планы по запуску классических немаржируемых опционов на акции в пику РТС.
Но что-то так и не получилось по разным причинам с этим проектом.
Прошли годы.
ММВБ поглотила РТС вместе с FORTS и стала постепенно Мосбиржей, или просто МБ с единственной в России монопольной площадкой по деривативам.
В ноябре 2022 года МБ все-таки через Тинькофф запустила ПРЕМИАЛЬНЫЕ опционы (ПО).
Прошло уже более 1,5 лет, но проект так и не стал успешным и масштабным.
Считаные брокеры дают сегодня полный доступ к ПО, а некоторые только к покупке даже квалам, что вообще просто нонсенс!
У большинства брокеров, крупных и средних, ПО по-прежнему полностью в запрете.
По-моему, весь проект премиальных опционов реализован криворуко.
А требуется всего-навсего решить коллегиально несколько главных вопросов на уровне биржи и брокеров:
— дать доступ к покупке/продаже всем желающим клиентам
— ввести одинаковую лотность относительно маржируемых опционов
— ввести бОльшую глубину опционов — на месяц, 3 ...6....12 месяцев
— ввести одинаковые адекватные комиссии биржи и брокеров
— ввести поставку БА
— ввести сальдирование по ГО на БА, фьючерсы и маржируемые опционы
Очень досадно и жаль, что перспективный проект буксует и просто застыл на текущем уровне.
Хотя значительный интерес к нему со стороны клиентов есть и продолжает расти.
Дело только за биржей и брокерами — и все получится, как и задумывалось изначально.
Ваши комментарии, дополнения и предложения только приветствуются.
PS -Глас народа и обратная связь могут помочь нашему срочному рынке в дальнейшем развитии.
Если биржа и брокеры читают смартлаб и все полезное берут на заметку.