Fri, 08 Jan 2021 06:43:11 +0300
Все началось с биткоина. Но суть криптовалют, я уверен, не в самом биткоине, а в блокчейне — технологии передачи и хранения финансовой информации на которой основан биткоин и прочие криптовалюты.
А вот свежие факты, на основании которых я сделаю выводы чуть позже (хотя эти выводы настолько очевидны, что можете сделать их сами):
1. 4 января 2021 года Office of the Comptroller of the Currency (Офис-контролер денежного обращения) США выпустил письмо, дающее банкам возможность использования стейблкоины в расчетах. Стейблкоины — это цифровая валюта, привязанная к какой либо реальной валюте вроде доллара США. Например, вот это график стейблкоина Tether (торгуемого под тикером USDT) к доллару:
Не считая первоначальной волатильности, USDT довольно жестко следует курсу доллара, который, замечу, в последнее время существенно просел к Евро, например.
Есть и другие стейблкоины: TUSD, USDC, Diem (бывшая Libra от Фейсбука). Что их объединяет: привязка к американскому доллару и как минимум соблюдение политики KYC (know your customer — знай своего клиента).
2. Биткоин является самой распиаренной криптовалютой (коином). Были тысячи попыток ICO других криптовалют, которые в основной своей массе ничем кроме как мошенничеством не являлись. Почти все эти альткоины загнулись вскоре после «рождения». А биткоин, после хайпа конца 2017 года и пары лет «прозябания» и «загнивания», вновь восстал и штурмует новые высоты.
У многих менее популярных криптовалют были проблемы (например к Ripple есть претензии SEC США). Казалось бы, биткоин — вот самая соль криптовалют. На нем все держится, а другие альткоины котируются к биткоину как к базису.
В реальности же биткоин далеко не лидер по обороту. Tether (USDT), график которого я уже приводил выше, занимает порядка 70% объема торгов. С 2017 по 2020 год доля торгов на рынке криптовалют в USDT выросла с 5% до 70%.
Темно-синий цвет на графике — доля USDT, красный — доля биткоина, бирюзовый — доллара США.
Растет и капитализация Tether, т.к., несмотря на привязку к доллару, выпускаются новые коины (прямо как ФРС печатает деньги):«В первом квартале 2017 года только около 5% торгов было номинировано в Tether, в ВТС — почти 50%, а в USD — около 40%. Сейчас, в 2020 году, до 70% объема торгов номинируется в Tether и еще 4% в других стабильных монетах, в то время как только около 15% приходится на пары BTC», — написал у себя в Twitter Чермак.
3. Биржи криптовалют подвергались и подвергаются жесткому регулированию. Несогласным, например, бирже BitMEX предъявлены обвинения в нарушениях гражданского и уголовного законов, что заставило её внедрить правила KYC. Китайская OKEx заморозила вывод всех средств на фоне сотрудничества с правоохранительными органами в рамках проводимого расследования.
Да и на сами биткоин-кошельки и транзакции работаны законы (или находятся в процессе утверждения): например, при переводе суммы превышающей 3000 долларов на бирже Coinbase необходимо пройти идентификацию. В итоге некогда анонимная криптовалюта, которую до недавнего времени использовали преступники для торговли наркотиками и оружием, все больше становится похожа на обычную валюту. Биткоин, который, как считают некоторые, создавался анархистами и либертарианцами для освобождения мира от власти банков и правительств, уже совсем не тот...
4. Идет сотрудничество Visa с компаниями по выпуску дебетовых карт с криптовалютой. Еще в октябре Simplex добавила на свою платформу функцию вывода денег из Tether в евро. В 2020 году ряд криптовалютных компаний начали выпуск дебетовых карт, которые позволяют пользователям тратить криптовалюту. Binance Card — это новейшая карта, которая будет отправлена европейским клиентам в декабре. Ранее в том же месяце криптовалютный кредитор BlockFi анонсировал собственную карточную программу.
5. Заметьте как синхронно происходят эти события. За второе полугодие 2020 года произошла масса изменений, связанных с криптовалютой. При этом инициатива исходит не от криптофанатов и частных фирм, желающих заработать на хайпе. Все вышло на правительственный уровень многих стран.
В России создан комитет помощи в регулировании криптовалют. Новые криптоограничения в Великобритании и Израиле, признание криптовалют в Кыргызстане. Китай пытается сделать свою криптовалюту (цифровой юань, DCEP) доминирующей в мире; сейчас она проходит официальное тестирование в 4 крупных городах страны.
ВЫВОДЫ:
В ближайшем будущем стейблкоины предполагается использовать как аналог платежного средства на всех уровнях жизни. Стейблкоины должны охватить весь мир, чтобы сохранить зависимость он господствующего государства. Какая именно страна сможет захватить контроль — за это идет борьба: на интеллектуальном, политическом и финансовом уровнях. Пока лидера 2: США и Китай — обе эти страны давно и прочно схватились за крипту, запустив цеха по майнингу коинов, развивая экспертизу в блокчейне и контроле за всем процессом криптовалюты.
Оптимизм, который царит на рынке криптовалют сегодня, я считаю необоснован. Настоящая криптовалюта (а точнее технология блокчеина) будет служить для дальнейшего развития цифровой валюты. Это будет не биткоин, и даже не эфир (etherium) со смарт-контрактами (что значительно продвинутее чем примитивный биткоин). Это будет стейблкоин, привязанный, скорее всего, к доллару США. И уже Федеральная резервная система США будет решать сколько напечатать денег, а с помощью блокчейна проследит как расходятся эти средства по миру. Биткоин скоро отомрет — будет зарегулирован, а следовательно никому не нужен. Биткоин и криптоэнтузиасты — это альфа-версия стейблкоина: всем спасибо, все свободны. Кто смог/повезло, тот заработал.
Офшорам скоро тоже придет конец: от цифровой валюты не скроешься за фиктивной фирмой на Кайманах. Компании-гиганты, которые привыкли платить мизерные налоги, пользуясь лазейками в законодательствах офшорных зон, будут вынуждены показывать все свои прибыли. Искусственный интеллект позволит практически в режиме реального времени отслеживать все транзакции, и принимать решения об их соответствии «линии партии».
Fri, 08 Jan 2021 06:17:29 +0300
Был я счастливым обладателем американских расписок на акции China Mobile, купленных через Санкт-петербургскую биржу.
Получал дивиденды на банковскую карту и всё было хорошо...
Но пришла трампономика!
Политический риск:
31 декабря 2020 года Нью-Йоркская биржа (NYSE) объявила о начале процедуры делистинга трех китайских телекоммуникационных компаний: China Mobile, China Telecom и China Unicom. Это решение — результат подписанного президентом США Дональдом Трампом указа о запрете инвестиций американских фондов в бумаги китайских эмитентов.
Подробнее на РБК:
quote.rbc.ru/news/article/5ff2e12e9a794703bb720307
Пипец! Это значит, что судьба ADR, купленных на Спб не известна. Прекращение торгов возможно случится уже в понедельник, 11 января 2021 г.
Поэтому я зафиксировал убыток на ADR-расписках. Плакал, но продавал.
Но дальше то что?
Компания — хорошая и бизнес у неё стабильный и финансовые мультипликаторы замечательные!
И платит высокие годовые дивиденды.
Решение: купить акции на гонконгской бирже.
И вчера вечером я выставил заявку на покупку 500 акций на несколько процентов ниже предыдущего закрытия в 43 HKD. Не думал, что нальют...
Сегодня утром просыпаюсь, включаю терминал и о чудо!
Открыли гэп вниз на 10%!
Налили 500 акций по 39 HKD !
5 акций = 1 ADR на NYSE
А в моменте включения торгового терминала отскакиваем на +2,1 HKD.
Лёгкий профит!
Теперь другой вопрос — долларов HKD у меня не было… Но зачем их покупать когда их можно получить через опционы :)
- Продал свои 500 акций по 41,1 (зафиксировал профит +1050 HKD)
- продал 1 опцион PUT-39 за премию 2170 HKD — обязательство купить 500 акций по 39 HKD
- купил 1 опцион CALL-43 по 1650 HKD
- продал 1 опцион CALL-45 за премию 1360 HKD — покрытая продажа
И появилось обязательство сроком до 29 сентября 2021 купить 500 акций по 39 долларов, которое будет исполнено если котировки окажутся ниже уровня 39 на дату экспирации.
Следующий вопрос — разобраться с брокерскими комиссиями. Они конечно покажутся высоковатыми для малых инвест счетов.
Заплатил брокеру 141 HKD за сделки. И ещё наверное сняли за открытие плеча при первой покупке акций. Изучаю правила...
Смотрим сайт брокера:
Удачных торгов!
Учтите, что сегодня на Спб возможно крайний день торгов депозитарными расписками CHL.
Fri, 08 Jan 2021 02:11:47 +0300
Всё в графиках, намеренно не размечая публикую, для понимания фигур патернов и определения тренда по продолжениям тенденции.
Огромная фигура ромб, сформированная в марте окончательно, на картике лишь половинка, тут стало ясно, что о походе выше, который тут же подхвачен был всеми в СМИ и речи быть не может, тогда я стал писать что со 103.96 по INDUSDX дорога на 83+ по INDUSDX, меня все засмеивали и считали придурком...
Всех отправили закупаться долларами по 77+...81+, сейчас уже не придурок, когда пишу, что ожидаю уверенно по 69+ USDRUB?
Вот график USDCAD, рубль может сильно обогнать даже канадца, достаточно прекратить вести инфовойны и перестать воевать с ведьмами, вывести ещё живых и акуевших из Сирии, вернуть Украине оккупированные территории ДНР и прочее… Абхазы сами попросятся в Грузию, если осталось пара извилин, а то они уже свой урожай за бесценок не могут даже продать, там назревает гуманитарная катастрофа, и так везде куда влезет РФ, будет нищета и торжество бездарей.
Кстати я не верю в мистику, агностик, но предсказания такие как Мессинга и прочих читал, там не двусмысленно написано, что РФ прекратит вражду с США, будет дружелюбна ко всему цивилизованному Миру, пройдёт гонка вооружений, будет спад мировой напряжённости, только на всём этом вышеперечисленном RUB может крепнуть опережающими темпами, поскольку с возвратом правоприменения внутри РФ и признание международного права, сейчас полностью отвергнуто, возрождением конкуренции, настанет дичайший возврат инвестиций в РФ, так называемый отложенный спрос на 2+ десятилетия! Тогда земли сгоревшей и вырубленной Сибири, намеренно вероятно жгли, станут дорожать стократно и тысячикратно, поскольку низменности под риском затопления, сейсмически неустойчивые участки под риском вулканов и землятресений, пахотные ныне земли под риском иссушения из за глобального потепления...
Если нищие и припизднутые россияне владеют бараками, то им песни про врагов и как бы не было войны сладостны, им капает подачка в 200...300$/мес. они не верят ни в себя, ни в своих детей, бояться конкуренции, поэтому им нужен царь… Бараки конечно не сильно подорожают, но тоже подорожают, но конечно меньше, чем нормальная недвижка и акции. Собственники любых активов в РФ хотя бы с остатком пары извилин должны желать смерти, люстраций и уголовных сроков бездарным мразям, вытеснявшим в начале 2000 года и окончательно скучковавших к 2008, из ведомств и министерств всё живое и даровитое и укрупнив их раздуто такими бездарными бюджетниками в 4...5 раз с превышением всех мыслимых и достаточных пределов, так что служащие эти просто ходят отмечаться на работу, что либо им делать ещё хуже, вреда будет больше… Самое сложное переобучать в 16+ раз превышенные армии внутренних войск, этих при ослушании ждёт трибунал и «чёрный билет» на всю жизнь, поэтому они выполнят любой приказ, отстрел и погрузку в концлагеря… Разве это надо россиянам… Весь мир с надеждой и сочуствием смотрит на бывшую страну, где де-юро не осталось ничего от страны, нет гражданского общества, нет правоприменения, нет конкуренции… Что лучше, в каменный век, куда уверенной поступью ведут временщики-бездарные мрази, откусывающие от остатков активов бывшей страны лакомые куски, под песни вокруг враги, или торжество самоуважения, амбиций, конкуренции и равных прав… Риторический вопрос… Поросль давно уже заложена, ведь торжеством благополучия в СССР были доносы, предательства, трусость, соглашательство и мошенничество в обход белому бухучёту, очень сложно на такой поросли прижиться чему то хорошему, капитализму с конкуренции приписан «чёрный билет» в умах бывших пионеров и комсомольцев, мол там эксплуатация и расслоение...
А вот график USDRUB, почему менее диверсифицированная экономика, с большим потенциалом не имеет такого же укрепления на росте сырьевых, металлов и на падении USD ко всем валютам, где нет войн, да потому что:
— тут террор государственный, как нутри, так и вне,
— тут нет правоприменения и конкуренции, инвестиционный климат отрицательный,
— санкции против оккупационных мразей не работают...,
— тут рубль свои же не считают за валюту, грабили население раз 8 за последний век через реформы и через всеми любимый Сбербанк, он должен населению и все его активы выстроены на государственном покровительстве и воровстве активов как на двуизвилистости и беспомощности граждан СССР и РФ, так и уничтожению конкурентной банковской среды, с последующей сонацией счетов физ. и юр. лиц. Сейчас будут грабить россиян на фондовом, ведь туда припизднутое стадо в ожидании лёгких барышей понесло все накопления! Не 1/100, не 1/4, а всё! Поговорка: «ДЕНЬГИ ЛЮБЯТ ТИШИНУ». Тишину для оболвания втихую масс. Надеюсь понятен смысл фондового рынка и место бывшей РФ, где даже верхушке мразей стало понятно, концовка близка…
Fri, 08 Jan 2021 01:01:19 +0300
Перед прибытием на площадь была проведена встреча с президентом США Дональдом Трампом, на которой обсуждались беспорядки вызванные недовольством граждан фальсификацией выборов США. В повестке были затронуты вопросы мирного урегулирования и деэскалации насилия в Соединенных Штатах Америки.
На площади перед Капитолием Лавров и Шойгу встретились с демонстрантами и выразили им свою поддержку, а также раздавали сувениры привезенные из Российской Федерации в виде матрешек, медведей и балалаек. Каждый прочитав эту новость — обомлел. Ведь конечно этого не было, просто представьте себе реакцию всех. Вообще всех. Вот это всё про двойные стандарты, про вмешательство в дела других стран, что кому то можно, а кто-то даже и помыслить не имеет право, не то что слово сказать. Такие дела, это же #этодругое
Fri, 08 Jan 2021 00:09:39 +0300
Со времен гражданской войны в Штатах ещё не кто не брал силой Капитолий. Сбылась моя мечта идиота — увидеть как один американец стреляет в другого прямо в здании Капитолия. А между прочим, 30 лет назад в августе новости на ведущих каналах Fox и ССN начинались со слов: «А теперь вы видите как возле Белого Дома один русский стреляет в другого...». Один мой знакомый дедок-чекист из советских времен на этой новости в радостях напился до состояния прикроватного коврика. И это не смотря на то что он 8 лет был в «завязке»! Даже его бабка которая охраняла все эти годы «сухой закон», потом с гордостью рассказывала, что вот он какой молодец и ради такого момента можно.
Переводя все выше написанное на язык фондового рынка, следует ожидать еще более жесткой политики США против России. Ресурс санкцонных мер уже исчерпан, но есть еще ресурс подконтрольных штатам сателлитов. А это значит что со стороны ряда стран латиносов и восточноевропейских будут звучать новые угрозы и санкции. Штаты уже бессильны что-то сделать, но подгадить отношения еще могут.
Кстати, а ведь Трамп теперь безработный на ближайшие четыре года. Может дать ему председателя правления Газпрома? Только представьте чего он сможет добиться и какие горы свернет там )))))
Ну и на последок… 2021 год только начался, но однозначно это фото из кабинета Нэнси Пелоси в Капитолии (лидер большинства демократов) — станет фото года! Старушенция так драпала из него, что даже забыла комп выключить с открытой почтой!
Thu, 07 Jan 2021 23:56:46 +0300
Блогер Морган Хазел написал финансовые советы для своей дочери: Пока ее единственными потребностями являются желание поесть и поспать, но когда она попросит меня о финансовом совете, я ей скажу следующее:
1. Богатство и бедность зависят не только от череды жизненных выборов, но и от удачи. Жизнь человека — серия событий, которые часто находятся вне нашего контроля. Мы не можем выбрать семью, в которой родимся, эпоху и страну. Эти параметры во многом определят жизненный путь человека. Я хочу, чтобы ты верила в ценность упорного труда, однако не стоит забывать, что успех это далеко не всегда его следствие, также как бедность не всегда является следствием лени. Это нужно помнить, когда оцениваешь себя и окружающих.
2. Главные дивиденды, которые дают деньги, это способность свободно управлять своим временем. Способность делать то, что ты хочешь, когда хочешь и где хочешь дает больший уровень счастья, чем модные вещи. Трепет перед обновкой пройдет быстро, но возможность работать неполный рабочий день или заниматься своим хобби — то, что будет поддерживать хорошее настроение постоянно. Наша главная цель — независимость. Каждый сохраненный доллар — кусочек будущего, которое принадлежит только нам, а не заставляет работать на кого-то другого.
3. Твои родители упорно работают, чтобы обеспечить тебя всем, но мы не хотим тебя избаловать. Никто не поймет ценности денег, если не испытывал в своей жизни их нехватки. Нехватка учит составлять бюджет, сберегать и ценить то, что имеешь. Умение быть бережливым без отказа от действительно важных удовольствий — один из самых полезных навыков человека.
4. Наполеон говорил, что задача военного гения в том, чтобы делать обычные вещи тогда, когда другие теряют голову. В управлении деньгами то же самое. Не нужно искать каких-то удивительных решений. Задача в том, что бы избегать катастрофических ошибок, например, не залезать в огромные долги.
5. Умение обходиться суммой меньшей, чем регулярный доход — один из самых полезных навыков, который можно контролировать в отличие от доходности на финансовых рынках. Человек, который зарабатывает $50 000 и которому нужно $40 000, чтобы быть счастливым, в конечном счете более богат, чем человек, зарабатывающий $150 000, но которому необходимо $151 000.
6. Менять свое мнение по какому-то вопросу — нормально. Почти никто к 18 годам не сможет определиться, что ему действительно хочется делать в жизни. Потратить деньги на образование и понять, что это не то, чего ты хочешь — нормально. Не нужно бояться менять свои ценности, карьеру и область деятельности.
7. Все, что ценно, имеет свою плату. Карьера имеет цену в виде отсутствия времени на общение с друзьями и близкими. Издержки часто бывают скрытыми, но очень важно найти их и осознать, что жизненная энергия, время и независимость это такой же актив человека, как и банковский счет.
8. Настоящий успех это когда люди которые ты хочешь, чтобы тебя любили, тебя действительно любят. Он будет зависеть от того, как ты общаешься с людьми, а не от того, какой уровень твоего богатства. Никакое количество денег не компенсирует человеку недостаток честности, характера и искреннего сопереживания окружающим. Твой мир будет другим чем мой, так же как мой мир отличается от мира моих родителей, поэтому нормально не прислушиваться ни к одному из этих советов. Каждый человек разный и у каждого будет свой набор принципов.
Thu, 07 Jan 2021 23:32:32 +0300
Многие наверное уже знают про предсказания в мультсериале Симсоны. Ну решил посмотреть тоже.
Удивительно, но32 сезон Симсонов все происходящее сейчас обрисовал почти четко.
Из справки выход сезона сентябрь 2020 года.
Кадры 4 серии 32 сезона.
Интересно будет понаблюдать, тем более осталось ждать недолго.
Кстати, рынки вчера атаку на Капитолий отыграли заранее, начиная с сессии саудитов.
Знали заранее произошедшие события.
А например уже 5 серия в эпизодах показывается Британия. Брексит и все дела.
Thu, 07 Jan 2021 23:12:44 +0300
Как правило обвал происходит тогда, когда большинство из «простых смертных» и рады бы проехаться с «хапугами» в одном вагоне, да денег на билет не нашлось, а потому стоят молча на «перроне» и провожают голодным взглядом последние вагоны.
Это я о чем? А о том, что рынки могут быть долгое время иррациональны и это не потому что они не понимают что творят, а наоборот .
Я как-то описывал свое виденье на всю эту «казиношную вакханалию».
Суть в том, что каждый ваш бакс барыги оборачивают против вас, удваиваясь из-под полы. Ну, конечно, не в наперсточном варианте, а красиво, законно, технично и фундаментально.
По принципу: «ставки сделаны, господа, ставок больше нет».
Ну, в смысле, фьючерсы, опционы. Класс!!! Создавались для аграриев, а оказались в руках спекулянтов, как, наверное, лучшие спекулятивные инструменты.
Ведь захеджировав квартальную позицию, хапуги могут все жилы из хомячков вытянуть. Просто мысли в слух.
Thu, 07 Jan 2021 22:32:23 +0300
На российском фондовом рынке интересных инвестиционных идей сейчас не так много, а вот американский открывает для меня прекрасные возможности наращивать своё присутствие там. И вслед за акциями AT&T, которые пытаются штурмовать отметку в $30, интерес у меня вызывают также бумаги Coca-Cola, которые по итогам первой торговой недели скорректировались с уровней закрытия прошлого года уже ниже $50.
А между прочим акции Coca-Cola – это по-прежнему уверенный дивидендный аристократ, который на протяжении последних 58 лет исправно увеличивает размер выплат своим акционерам и, к счастью, не собирается отходить от этого правила. Напиток, который точно знают во всём мире, и который лично я порой люблю выпить, внушает доверие в инвестиционные перспективы компании. И в этом смысле я полностью солидарен с аналитиками из Sber CIB, выделившими возможные факторы роста Coca-Cola в долгосрочной перспективе:
✅ Высокая рентабельность бизнеса. С каждого доллара выручки компания получает 58 центов валовой прибыли. Это лучше, чем у всех конкурентов, таких как PepsiCo, Dr Pepper, General Mills и др.
✅ Компания осваивает новые рынки. В начале 2019 года Coca-Cola приобрела Costa Coffee — одну из крупнейших кофейных компаний Великобритании. В результате возобновился рост выручки, и Coca-Cola сумела закрепиться на рынке кофе.
✅ Бизнес Coca-Cola отлично диверсифицирован географически.
✅ В центре внимания здоровый образ жизни. В настоящее время Coca-Cola уделяет особое внимание напиткам с низким содержанием сахара.
✅ Отмена антивирусных ограничений. Coca-Cola выиграет от снятия коронавирусных ограничений, т.к. значительная часть напитков компании употребляется во время праздников, походов в кино, вечеринок и т.д.
Thu, 07 Jan 2021 22:49:57 +0300
Датское энергетическое агентство (ДЭА) получило от Nord Stream 2 AG новое расписание прокладки газопровода «Северный поток — 2» в исключительной экономической зоне королевства, что является условием продолжения проекта. Компания возобновит укладку труб 15 января, сообщили ТАСС в четверг в ведомстве.
«Вчера Датское энергетическое агентство получило график дальнейшего строительства «Северного потока — 2». Работы по укладке трубопровода планируется возобновить в датских водах 15 января 2021 года», — отметил глава пресс-службы Туре Фалбе-Ханссон.
Как пояснили в ДЭА, перед возобновлением работ компания Nord Stream 2 AG должна представить скорректированный график. Ведомству не требуется утверждать его. Согласно распространенной ранее информации, укладку труб по двум параллельным веткам «Северного потока — 2» в исключительной экономической зоне Дании начнет баржа «Фортуна». Работы по сооружению участка газопровода длиной 2,6 км в исключительной экономической зоне Германии были завершены в конце декабря.
Thu, 07 Jan 2021 22:12:49 +0300
Есть такая старая истина. Когда на американском и других развитых рынках акции уж очень стали дороги, а заработать инвесторам ещё очень хочется часть денег переходит на покупку акций на развивающихся рынках.
Thu, 07 Jan 2021 22:03:48 +0300
Достиг 40000 и лопнуЛ! Упал почти на 9%
А ведь я держал лонг, но закрыл рано и вообще думал, что обвал будет. А тейк стоял как раз на 40000, но не додержал до него
Thu, 07 Jan 2021 21:49:59 +0300
В общем, как пишет Блумберг, наш родной Илон Маск опередил Безоса и стал самым богатым человеком в мире. Начало положено! Для спасения шортистов от приобретения ими красных стрингов от Илона Маска по 666 долларов, поставил заявку на продажу микроскопической доли по 900 долларов. Выступлю в роли Деда Мороза, сделаю им рождественский подарок.
Thu, 07 Jan 2021 21:38:42 +0300
Месяц назад мы делали ставки и гадали, когда биткоин достигнет $25.000 за монету. Мой биткоин прогноз оказался верен и цена достигла указанного уровня в декабре 2020 года. При этом мало кто ожидал, что это случится так быстро.
Но сегодня (07.01.2021) он уже торгуется по $39.760!!
«Так это же хорошо!?» — воскликнет кто-то. Нет, это очень хреново.
Быстрый и неоправданный рост цены на BTC, вызванный стероидной накачкой «дурных» денег, пришедших на фоне жадности и эйфории, повлечет сильное и долгое падение стоимости первой криптовалюты (а за ней и других альткоинов), отправив 95% криптоинвесторов и криптотрейдеров в затяжной HODL, что мы уже проходили в 2018 году.
Этот спекулятивный пузырь обязательно лопнет. Но я не удивлюсь, если перед падением, BTC достигнет $47.000-50.000. Такой прогноз на биткоин Вы, возможно, слышали ранее.
Как раз там его начнут активно шортить «умные» деньги, внимательно наблюдающие за обезумевшей толпой, желающей найти дорогу в финансовый рай.
Если во главе хедж-фонда стоит толковый управляющий, то он успеет сбросить купленный пару месяцев назад биткоин, наварив для своих инвесторов 200-300%. Но большая часть из них пропустит этот праздник жизни и начнет выходить из цифрового золота по $20.000-25.000, потеряв 80-90% бумажной прибыли и сбивая упавшую цену еще ниже — вплоть до $13.000-15.000.
Во всяком случае я рассчитываю именно на такую цену к весне-лету 2021 года.
ps. Даже подумать страшно, какую уйму денег можно прибрать к рукам в этой партии, играя на понижение.
Сейчас можно легко заработать. Сотни миллионов долларов ставят против этого бума. Но у меня нет и миллиона. Х/ф «Уолл Стрит. Деньги никогда не спят»
Подписывайтесь на канал «Осознанные инвестиции» и учитесь зарабатывать, когда другие теряют. Как и где купить криптовалюту — по ссылке.
Оригинал поста на моем блоге.
Thu, 07 Jan 2021 21:29:15 +0300
Прямо сейчас на всех экранах страны и мира)
Вот и супер перехай 20.000
Жду корект до 25-27.
Thu, 07 Jan 2021 21:08:11 +0300
Сильная рыночная экономика:
Ага… очень сильная… и очень рыночная:
Thu, 07 Jan 2021 18:33:02 +0300
Давайте оговоримся сразу, я дилетант, ничего не понимаю но… Так как вижу здесь посты о том как круто можно наивестировать в течении 15 лет, если покупаться постоянно и «равными долями на равных промежутках времени» и быть финансово независимым на пенсии в 65 лет… Позволю себе написать пост про 5 копеек 9го чуда, основанного на процентах. Да и может быть получить пару плюсов в карму.
И так поехали.
Все что ниже будет актуально для новичков. Идея масштабируется очень ограниченно. Но именно на стартовом этапе может придать немного ускорения для роста вашего портфеля.
На чем основано.
1) Банковский кредит в современности платится ануитетным платежом.
2) Ставка по кредиту подошла к 10%
3) ИИС это гарантированный доход 13%
А теперь по порядку. Я рассмотрю самую тупую схему, а вы меня осудите.
У вас есть белый доход предположим 300 т р за год
Вы открыли ИИС тип А и внесли 200 т
То есть у государства вы забрали 2/3 возвратных налогов.
В декабре месяце вы можете пойти в Сбербанк и попросить кредит еще 100
Посмотрев на предложение в 14 % по кредиту становиться грустно. Но давайте посчитаем сколько же мы заплатим взяв в кредит 100 000 р
8974*12=107688
Опа, оказывается на реальном кредите до года ставка в 13% ануитета легким движением превратилась в 7,6% абсолютной суммы
То есть прямая финансовая выгода 5312 за год чисто на использовании ИИС
Далее можно на эти деньги купить каких нибудь Облигаций с помесячной выплатой купона.
Например RU000A1022J5 и либо реинвестировать купоны, либо досрочно погашать, это дополнительно 4.5 т за год.
Пальцем в небо предполагаю, что если с января нового года в начале все пускать на погашение кредита, в смысле и купоны и плановую сумму пополнений 16,5 т р то итоговый выигрыш на этом предновогоднем кредите может составить порядка 10 %
Какие подводные камни я вижу.
1) Нужно иметь брокера который выводит купоны и дивы с ИИС на карту.
2) Нужно быть уверенным в своих денежных потоках
или
3) Можно использовать без страха после 3х лет существования ИИС
4) Ну естественно нужно иметь белую ЗП с которой будем возвращать налог
Использовал ли я данный лайфхак? Нет не использовал.
Почему не написал в Декабре? Да как то забылось, а недавно увидел пост про инвестиции в кредит, где человека раскритиковали, мол де это нехорошо, неправильно и прочее что в кредит это не тру инвестиции.
А если такие инвестиции в кредит? Имеет смысл? Будете пользоваться ?
Thu, 07 Jan 2021 20:41:22 +0300
В экономике, как и в жизни и, собственно, вообще в природе, все циклично. Законы работают одинаково везде. Сырьевые циклы сменяются технологическими, технологические сырьевыми. Сырьевой цикл говорит о росте цен на сырье. В этой связи, хочу обратить ваше внимание на один вид сырья, о котором говорят не так много, как например, нефть, газ, металлы, драгметаллы. Но именно в нем и произошли некоторые, очень важные, характерные изменения.
Как можно догадаться из названия статьи, я говорю о сахаре. И упоминая характерные изменения цен, я имею ввиду изменение тенденции. Как думают новички на рынке и далекие от рынка люди, цены на рынке меняются хаотично? Нет и, еще раз, нет. Изменения цен на рынке подчинено тенденциям. Это кстати, нужно усвоить всем, кто изучает фондовый рынок. Наличие тенденций и понимание их наличия — это ключевое знание, позволяющее заработать на изменении цен. Обусловлено это тем, цена не может просто так скакать от плюс бесконечности до минус бесконечности. В своем масштабе времени она движется в каком-то направлении и так происходит всегда. Возвращаясь к ценам на сахар, я отмечаю, со значительной долей вероятности, смену тенденции на растущую. Обратите внимание на нижеприведенный график:
Из графика видно, что цены на сахар находились почти 10 лет в нисходящем «тренде», причем тренд в кавычках, потому что все эти десять лет шло некоторое «поджатие» цены на сахар к 10 центам за фунт. Основным моментом для нашего графика, а он имеет очень крупный тайм-фрейм (Month), является пробитие и закрепление выше линии нисходящего тренда. Еще раз обращаю внимание, что эта линия тренда сформирована тесятилетним периодом и ее пробитие — это не просто. Это делается какими-то фундаментальными причинами, которые заставляют капиталу направлятся в эту отрасль и ломать ценовой тренд. И как это и обычно бывает на рынке, когда анализируешь крупные масштабы времени, на портале sugar.ru вышла статья ведущего сахарного трейдера.
Крупнейший в мире торговец сахаром ожидает, что глобальный рынок столкнется с дефицитом в течение двух лет, что является самым «конструктивным» фоном с 2016 года, сообщает "Рейтер".
Alvean, совместное предприятие Cargill Inc. и бразильского производителя Copersucar SA, ожидает, что производство сахара в этом сезоне не удовлетворит спрос на 5 млн тонн, заявил в понедельник главный исполнительный директор Пауло Роберто де Соуза. По его словам, за этим последует еще один дефицит в 6 млн тонн в 2021-2022 годах.
Итак перечислю фундаментальные факторы роста цен на сахар-сырец.
а) Плохой урожай практически у всех стран производителей сахара. По данным того же sugar.ru, у Таиланда плохой урожай, как следствие, производство в Европе снизилось, а Бразилия собирается производить меньше сахара после того, как засуха в прошлом году ограничила развитие выращивания тростника. Все это сделает мир зависимым от сахара из Индии, где производство растет, хотя правительство одобрило экспортную субсидию в декабре, которая оказалась меньше, чем ожидали трейдеры
б) Пандемия коронавируса. Сахар оказался в период пандемии одним из самых подорожавших продуктов. Причина психологическая — во время стресса человек стремиться больше потреблять сладкого, используя его как повседневный антидепрессант, как самое доступное средство от стресса.
в) Мировое ослабление доллара США. Мировые цены на сахар измеряются в долларах, а значит его ослабление ведет к инфляционному сценарию всех сырьевых товаров, которые в нем котируются. Сахар не исключение, в данном случае.
Считаю, что совокупность перечисленных фундаментальных причин с техническим графическим (см.выше график на сахар за 10 лет) являются вполне достаточным основанием для вывода о будущем росте стоимости сахара на рынке.
А теперь, как можно заработать на росте стоимости сырья? Как больше заработать на росте сырья, об этом у меня есть моя статья zen.yandex.ru/media/id/5fe3456e180bb2193866a11f/investicii-v-syrevye-tovary-kak-eto-sdelat-vygodnee-5fea07da7bdd9622717b26c1
Прочитав указанную статью, вы поймете почему я, для наибольшего эффекта от инвестиций в рост сахара, выбираю акции ведущего производителя сахара в России. Это компания Русагро, тикер на бирже AGRO-гдр. (На российской бирже торгуются не акции этой компании, а ее депозитарные расписки).
Обратимся к графику Русагро:
Так вот, из этого графика мы делаем вывод, что сейчас по бумаге проходят колоссальные объемы. К инструменту есть повышенный интерес. Исторический максимум на уровне 1334 руб. был в 2016г. При этом, вспоминая график сахара, тренд на сахар был явно падающий, длившийся 10 лет. Сегодня тот глобальный тренд ломается или даже уже сломан. Все это говорит мне о том, что фундаментальных факторов предостаточно, чтобы бумаге сделать не просто новый максимум, а составить многолетний тренд. А значит, эмитент может вырасти в 3-4 раза на длительной дистанции.
Таким образом, ситуация на рынке сахара меняется на позитивную, и об этом говорят все перечисленные фундаментальные причины и причины технические (графически изображенные на ценовом графике сахара-сырца). При этом, прочитав мою статью о том как делать инвестиции в сырье не просто выгоднее, а кратно выгоднее, вы поймете, почему я планирую покупать именно бумаги ведущего производителя сахара в России, компании Русагро, а не фьючерсы или CFD на сахар.
Данная статья не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.
С вами был Александр Перфилов, управляющий стратегией «Взгляд на рынок» на портале comon.ru
Моя торговая статистика здесь: www.comon.ru/user/AlexandrEKB/strategy/detail/?id=18978
Телеграм-канал эффективных инвестиционных идей: @perfilov_invest
Всего вам доброго и до встречи.
Thu, 07 Jan 2021 20:13:14 +0300
И при этом я не выпил ни капли рома и не сьел ни ложки сахара хамстера.
Thu, 07 Jan 2021 19:31:47 +0300
Выборы в США. Неудавшиеся протесты. Демы получают ещё и сенат. Последствия для экономики и рынков
Вторая волна локдаунов
Доллар, рубль, нефть, индекс РТС, евро, ОФЗ, биткоин, золото, индекс S&P. Волны и циклы И просьба ставить лайки. Вам же денег не стоит, а светлым лучам рюхизма поможет пробиться сквозь тучи
Thu, 07 Jan 2021 19:25:34 +0300
Дональд Трамп будет заблокирован в Facebook и Instagram ближайшие две недели — до завершения его срока на посту президента США. Об этом объявил основатель Facebook Марк Цукерберг.
«Последние несколько лет мы позволили президенту Трампу использовать нашу платформу в соответствии с нашими собственными правилами, иногда удаляя контент или маркируя его посты, когда они нарушают нашу политику. Мы делали это потому, что считаем, что общественность имеет право на максимально широкий доступ к политическим высказываниями, даже к спорным. Но сейчас принципиально иная ситуация, связанная с использованием нашей платформы для подстрекательства к насильственному восстанию против демократически избранного правительства», — написал Цукерберг.
«Мы считаем, что риск позволить президенту продолжать пользоваться нашими сервисами в этот период слишком велик», — добавил он.
Демократия животворящая...;)
Thu, 07 Jan 2021 19:03:28 +0300
Давно известно, поведение людей на рынках не меняется. Наше поведение всегда было и будет подвержено различным поведенческим искажениям. Одно из них называется «Стадный эффект или эффект повального увлечения» (сascades/herding bias). Люди являются социальными существами, и в отсутствии информации или времени для принятия решений мы следуем друг за другом. Мы склонны делать что-то или верить во что-то лишь потому, что другие люди так делают или верят. Вероятность, что человек примет какое-то убеждение, увеличивается, если это убеждение поддерживается большим числом людей. Это сила группового мышления. Именно из-за нее люди толпой покупают или продают акции и другие активы, создавая то рыночные пузыри, то обвалы на рынках.
Ровно 300 лет назад произошла известная многим история.
Сэр Исаак Ньютон, один самых блестящих умов за всю историю человечества, сформулировавший закон всемирного тяготения и три закона механики, тоже попал под влияние вышеупомянутого поведенческого искажения и чуть не потерял все свое состояние на покупке акции компании «Южные моря».
Компания планировала зарабатывать на торговле с Латинской Америкой, получив от государства монопольные права на торговлю в южных морях — в начале 18 века под ними подразумевались воды, окружающие Латинскую Америку. Инвесторов не смущало то, что порты южных морей находятся под властью Испании, с которой Великобритания воюет. Они ожидали, что в их страну из Латинской Америки хлынут золото, серебро и сахар. А в саму Латинскую Америку тысячи рабов.
В самом начале надувания пузыря Ньютон быстро заработал. Но предполагая, что в конечном итоге все закончится плохо, он ликвидировал свою позицию с большой прибылью.
Однако после этого акции Южных морей пережили сильнейший подъем. По мере того как пузырь продолжал раздуваться, Ньютон позволил своим эмоциям взять верх над прежней логикой и опять купил акции. Он был настолько далек от принятия рационального решения, что перевел в акции практически все свои финансовые активы. Это было недалеко от пика.
Примечательно, что Ньютон был не только гениальным математиком и физиком, но и был хорошо знаком с товарными и финансовыми рынками. Он занимал пост главы монетного двора страны.
История потерь Ньютона в «пузыре Южных морей» стала одной из самых известных в популярной финансовой литературе. Комментируя свои потери (около 3 млн. долл. в современных деньгах), Ньютон якобы сказал, что он может “вычислять движения небесных тел, но не безумие людей.”
Сегодня есть прекрасная возможность повторить «успех» Ньютона. И ходить далеко не надо – Тесла, Биткоин и много других активов. Соотношение Вознаграждение/Риск (Reward/Risk) в них достигло непривлекательных уровней не только для покупки, но и для удержания длинных позиций.
(На следующей неделе на канале https://t.me/TradPhronesis будет предложен расчет справедливой/разумной/фундаментальной (кому как нравится) стоимости Биткоина)
Thu, 07 Jan 2021 18:29:42 +0300
Ничего. Я вчера во время штурма хулиганами американского парламента наблюдал за двумя вещами — СП500 (мир акций америки) и VIX (индекс волатильности или «страха»). Меня поразило, что событие такого масштаба никак не отразилось на рынках. А ведь это политический кризис! Америка закрылась +0,60%, а VIX упал на -1,07%. А это означает простой факт -рынкам все равно на все, кроме печатания денег. Рынки ведет печатный станок.
Следовательно, мы увидим продолжение роста акций по всех циклическим секторам и особенно рост в инвестиционных классах, напрямую растущих от роста инфляции. Мы будет еще наращивать позиции в коммодитиз и инфляционных секторах. Не упускайте возможности и вы.
Thu, 07 Jan 2021 18:28:48 +0300
Да, шок контент. 1-е издание и правда было в 1962. Услышал случайно в интервью Роджера Вера, где он её и рекомендовал.
Того что я выписал Вам будет вполне достаточно, чтобы не читать и сэкономить время.
Краткий конспект
Заблуждения встречаются в экономике чаще чем в любой другой науке. Есть 2 причины:
- Люди ставят корыстные интересы выше здравого смысла
- Смотрят только на краткосрочную перспективу и только для обсуждаемой группы населения.
Но сегодня — это и есть завтра. Важно смотреть как то или иное решение отразится на всём населении и через 10 лет. Оптимально — смотреть и на краткосрочные и на долгосрочные последствия решений.
Thu, 07 Jan 2021 17:01:28 +0300
Всем привет. Являюсь клиентом Финама, брокером доволен, но сейчас начались переживания, может быть напрасные, но всё же (делюсь и хочу услышать еще чье-то мнение)
Финам сливает собственные средства стабильно. Вот за последний месяц вообще — 1 миллиард собственных средств. Как такое возможно вообще?
Расчет размера собственных средств на 31.10.20 опубликовано 30.11.20 актуально с 30.11.20.pdf
тут их 3 309 млн
Через месяц:
Расчет размера собственных средств на 30.11.20 опубликовано 30.12.20 актуально с 30.12.20
уже 2 194 млн из них 1 700 млн это имущество (т.е. кэша почти нет собственного)
А активы то растут, т.е. клиенты деньги несут.
Если динамику за последние 4 года взять то слив уже больше 4 миллиардов произошел, а привлеченные средства выросли в разы.
У кого какие мысли? Может зря переживаю? Может так быть и должно? Но страшно блин…
А то компании выбираешь сидишь, анализируешь, а тут брокер такими темпами быстрее любой компании лося принесет.
Thu, 07 Jan 2021 16:54:23 +0300
Все выкладывают свои «итоги года». У всех по 50-100% за год. Создается впечатление, что все вокруг зарабатывают. Внимание людей привлекают только красивые истории. А ведь существуют целый пласт людей, которые сливают из года в год, но не хотят рассказать об этом, чтобы избежать «имиджевых» потерь. К примеру, вот динамика счета FORTS в одном из брокеров:
Очень жаль, что нельзя покупать и продавать опционы на equity ритейл-трейдера на срочном рынке. Я бы всегда продавал Calls и покупал Puts на каждый новый аккаунт.
Thu, 07 Jan 2021 16:33:53 +0300
Глава Bosch призвал автопроизводителей выступить против электромобилей!
Он против прогресса!
Он получает зарплату за авто с ДВС!
Председатель совета директоров крупнейшего поставщика запчастей для автомобилей решил вступиться за права транспорта на ископаемом топливе, которые, по его мнению, несправедливо ущемляются.
Франц Ференбах прокомментировал нынешнюю тенденцию в странах Евросоюза по введению запретов на продажу новых автомобилей с ДВС уже через 10-15 лет. Он призвал автомобилестроителей бороться с электрификацией и высказал критику в адрес электромобилей.
В частности, Ференбах указал на наличие «двойных стандартов», ущемляющих ДВС, а также заявил, что электромобили вовсе не безвредны с климатической точки зрения, поскольку производители аккумуляторов потребляют большое количество электричества. В Азии, откуда поступает большая часть батарей для EV, «очень большая доля» электростанций, обеспечивающих переработку необходимых минералов и сборку аккумуляторов, работает на угле. Ференбах считает, что эти выбросы углекислого газа должны учитываться при оценке безопасности электромобилей для природы.
Кроме того, он отметил проблему с инфраструктурой для электрического транспорта. Так, в Германии, по его мнению, не хватает еще миллиона станций зарядки, чтобы пользоваться электромобилями в стране действительно было удобно. На их строительство уйдет еще много лет и финансовых ресурсов.
Тезисы выступления Ференбаха во многом повторяют мнение руководителей концерна Toyota, которые также разыгрывали карту с производством аккумуляторов из «грязного» электричества. Кроме того, лидеры компании неоднократно высказывали сомнение в готовности рынка к появлению электромобилей.
hightech.plus/2019/11/26/toyota-mi-ne-vidim-sprosa-na-elektromobili
Тем не менее, его заявление о том, что электромобили, на самом деле, не менее вредны для окружающей среды, чем автомобили с ДВС, издание Electrek назвало дезинформацией.
hightech.plus/2021/01/05/glava-bosch-prizval-avtoproizvoditelei-vistupit-protiv-elektromobilei
Ну и как с такими ретроградами строить зеленое будущее?
Все против Теслы и электромобилей!
Thu, 07 Jan 2021 15:45:12 +0300
Многие используют такое правило управления капиталом:
«Если в каком-то инструменте появился тренд, то перераспределить в пользу этого инструмента капитал из других инструментов. Если в какой-то акции повысили дивиденды, то набрать её побольше».
Но разве в этом есть смысл? Ведь мы не знаем, продлится ли этот тренд после того, как мы увеличим лимиты. И не повысят ли так же дивиденды завтра в остальных бумагах, в которых мы лимиты уменьшили.
Наверное, лучше всё же держать равный объём во всех позициях, независимо от того, какая там волатильность в последние дни и недели — это стратегически более верно.
Кто не согласен — обоснуйте.
Thu, 07 Jan 2021 15:07:22 +0300
Этот год начал с чтения книги «Деньги без дураков» А. Силаева. Читал много лесных отзывов о книге, но пока у меня смежные чувства после прочтения половины, однако сейчас не об этом.
Мне запала одна мысль: главное, что происходит на рынках — перераспределение капитала от худшего знания к лучшему. Мы получаем премию за свой скилл на рынке.
К этому высказыванию близка концепция развития T-shaped, т.е. нужно быть экспертом в одной специализации (I) и при этом обладать базовыми знаниями в смежных областях (–). Сочетания глубины в одной области и ширины в других и образует букву «Т». С ростом кол-ва инвесторов возрастает роль знаний. Знаний именно глубоких в области инвестирования. На одном везении далеко не уедешь.
Из этого встает вопрос, можно ли совмещать основную работу и постоянно обыгрывать рынок/показывать стабильно высокие результаты? Я думаю, что нет. Банально не хватит времени на развитие и прокачку своих скиллов. С другой стороны, даже 100% включение не гарантирует, что вы будете лучше рынка. Однако по моим наблюдениям, люди, которые тратят определенное кол-во время на свое развитие, успешнее тех, которые этого не делают. Вы не будете на самом пике, но будете лучшими среди большинства. Важно только определить и сконцентрироваться на одной области, т.е. нельзя быть одновременно и долгосрочным инвестором, и спекулянтом в акциям, и трейдером на фьючерсы.
К этому приведу пример из документального фильма, который не так давно посмотрел - «Сны Дзиро о Суши». Фильм рассказывает о японском шеф-поваре Дзиро Оно, владельце крошечного ресторана с 3 звездами Мишлен. Сейчас ему 95 лет, из которых больше 70 лет он готовит. И готовит не новомодный рамэн, молекулярную кухню, а простые и понятные суши, которые делал и в те времена. Он каждый день оттачивает свое мастерство и каждый раз говорит, что оно не идеальное и есть, куда расти. Понятно, что японцы крайне привержены традициям, но когда мы говорим, что через 5-10 лет мы мастера своего дела — это звучит, как лукавство.
Thu, 07 Jan 2021 14:26:52 +0300
Новые тарифы тут.
Ранее, на тарифе «универсальный» комиссия на срочке была 0.74руб, сейчас такого тарифа нет. У «похожего» тарифа, куда всех «универсалов» втихушку как я понял перевели, цена сделки поднялась до 10руб. Предупреждений не поступало.
Нехило так...
Прошу уважаемое сообщество предложить более лояльного брокера — куда бежать то )?