Wed, 19 Jun 2024 09:06:36 +0300
Уважаемые друзья, буду вам благодарен за лайки! Мать и Дитя — сеть из 55 частных медицинских учреждений России (госпиталей и клиник). Компания завершила переезд с Кипра в Россию. ✔️ Выручка, в млрд руб. 2017 = 13,8 2018 = 14,9 2019 = 16,2 2020 = 19,1 2021 = 25,2 2022 = 25,2 2023 = 27,6 Средний темп роста выручки за эти годы 12,76%. ✔️ Выручка за 1 квартал 2024 = 7,7 млрд руб. (относительно 1-го квартала 2023 – рост выручки составляет 23,2%) Я закладываю в модель темпы роста выручки около 15% далее. В 2024 году Мать и дитя планирует запустить 9 амбулаторных клиник в Москве и области, Липецке, Челябинске, Хабаровске, Калининграде и Сургуте. Главные проекты компании — строительство 2 госпиталей — в медицинском кластере Лапино и Домодедово, сроки запуска – 2025-2026 годы. Там большой CAPEX = 8,8 млрд руб., но и отдача должна быть существенная. Сейчас госпитали в Москве дают 50% всей выручки группы (это 2 госпиталя и кластер в «Лапино» из 3 учреждений). ✔️ Скорректированная чистая прибыль, в млрд руб. (корректирую прибыль на убытки от обесценения активов и курсовые разницы) 2017 = 1,9 2018 = 1,9 2019 = 2 2020 = 3,4 2021 = 5,4 2022 = 5,3 2023 = 7 Компания отлично работает с издержками последние годы (себестоимость снизилась с 64,2% от выручки в 2019 году до 59,13% в 2023). Коммерческие, общехозяйственные и административные расходы растут на 9% год к году, что ниже темпов роста выручки. Мать и Дитя как медицинская организация не платит налог на прибыль. В 1999 году мне было 12 лет и все, о чем тогда 12-летний мальчишка мог мечтать, это было — «Компьютер». Впервые я увидел это чудо машинку 95 или 96 точно не могу сказать, это был «Поиск» подключенный к ламповому телевизору «Рубин». Первая игра – это как первая любовь – Принц Персии. Вот с этого момента и зародилась любовь к этим чудо машинкам. Это был Pentium 133, 32Mb ОЗУ и 100 Mb HDD. 15 дюймов монитор – я за него полтора года объявления разносил. На новый 2000 год мне мама подарила жесткий на 400 Mb за 84 доллара – век не забуду эту цифру, это были большие деньги для нашей семьи. Я поигрывал тогда, Parkan – просто вау игрушка, кстати наши сделали. Но больше меня интересовало как компьютер работает, сама операционная система, и конечно же программирование, как эти программы делаются. Сосед показал, как переустанавливать Windows, когда я пришел во второй раз за неделю с просьбой помочь переустановить) и тут понеслось, то это удалю, то там что-то напишу, винда переустанавливалась раз, два в неделю точно. В 2001 году я покупаю первую книгу «C++ за 21 день» Джесс Либерти. Первый компилятор Visual C++ 6.0 – мне на радиорынке продавцы CD дисков объясняли, что к чему и как устанавливать). За 2 года я прочитал и понял чуть больше половины книги, я много раз ее брал и бросал и так повторялось вплоть до 2004. Классы, объекты, ссылки, указатели, наследование… последнее что помню были связные списки. И на этом ВСЁ! В 2002 году я не смог поступить в техникум на программиста, не хватило проходного балла. Кто сдает ЕГЭ ликуйте, мы сдавали сочинение в школе что бы оттуда сыбаться и писали диктант чтобы продолжить учиться. Пришлось идти на рабочие специальности, хотя, смотря на тех, кто поступал на программирование я бы в жизни ни сказал, что они жИ шИ правильно напишут с первой попытки. А там началась другая жизнь, и компьютер, и программирование постепенно ее покинули. В 2007 год, щел 5 курс технаря, диплом, я планировал, хотел поступить в МИРЭА уже готовился к вступительным экзаменам, но жизнь имела на меня другие планы, пришлось идти отдавать долг Родине. Это глупое решение, теперь как шрам на моей душе, болит и терзает. Упущенное фундаментальное, техническое образование – это боль в душе, которая не проходит, с ней просто надо жить и сосуществовать. По возвращению, какие компьютеры, мало того, что голова просто пустая и квадратная, так надо было уже деньги зарабатывать. Так началась моя карьера рабочего. Я уже писал, в предыдущей статье, что 2012 год – знакомство с FOREX, 2013 год – фьючерс RTS. Так я дожил до 2015 года, когда начал изучать кубики и C# который ну уж синтаксически очень походил на C++, основы давались легко, что-то писал, ну глубже кубиков я не уходил, хотя было желание, но я тогда думал, кто меня возьмет на работу разрабом без образования и самоучку. Так продолжалось до начала 2018 года – я все бросил, опять. 2021 год, 34 года — депрессия, переходный возраст, переоценка ценностей, несложившееся личная жизнь – было не сладко, принимаю решение выучиться, наконец-то, и стать программистом в одной из известных школ, 9 месяцев Python, Django, SQL все отлично понимаю, делаю, сдаю. Февраль 2022 года — заканчиваю, делаю резюме, все готово в бой. Бумммм, и рынок найма схлопнулся. Плюс я остаюсь безработный. Мне деньги давала бывшая девушка. Но тогда мне удалось попасть в некоммерческий проект разрабом от школы, где учился, писал функционал для бэка, но я, мудак, его бросил через 3 или 4 недели. Мне нет оправдания, но тогда было морально тяжело, без работы, без денег. Если бы не бросил был бы шикарный проект в портфолио и резюме, но увы… Сентябрь 22 выхожу на работу, опять рабочим, понедельник-пятница, ночь с пятницы на понедельник как в тумане. Тогда спас английский язык, одна из школ предложила хорошую скидку на распродажу в ноябре, что я не смог отказаться. Английский язык нравился всегда, все мечтаю пересмотреть Друзей в оригинале и поржать над шутками) Конец 23 года, одна из старых знакомых, при случайной встрече, сказала, что отучилась на тестера и теперь ищет работу, я в шоке, а чем я хуже, я тоже хочу. Но в ноябре 23 года я уже учил Основы программирования на C#… Продолжение следует… Мы представляем путеводитель по российским компаниям, которые разместили акции на российских площадках с 2022 г. Описание Производитель микроэлектроники Финансовые показатели за 2023 г. Выручка: 36 млрд руб. (+46% г/г) EBITDA: 8.7 млрд руб. (+68% г/г) Рентабельность EBITDA: 24% (+3 п.п.) Чистая прибыль: 5.3 млрд руб. (+93% г/г) Чистый долг/EBITDA на конец года: 1.3х Капитализация: 85 млрд руб. Драйверы роста Импортозамещение, господдержка, развитие отраслей-потребителей микроэлектроники Риски Возвращение на рынок иностранных производителей, сокращение господдержки Привлекательность акций Мы считаем акции ГК «Элемент» привлекательными благодаря высокому потенциалу роста компании и дешевизне акций. Описание Разработчик систем корпоративных коммуникаций Финансовые показатели за 2023 г. Выручка: 2.4 млрд руб. (+77% г/г) EBITDA: 2.0 млрд руб. (+83% г/г) Рентабельность EBITDA: 80% (+3 п.п.) Чистая прибыль: 1.8 млрд руб. (+74% г/г) Чистый долг/EBITDA на конец года: 0 Капитализация: 29 млрд руб. Мультипликатор EV/EBITDA 2024: 10.4 Драйверы роста Импортозамещение, господдержка, органический рост рынка корпоративных коммуникаций вследствие цифровизации экономики Риски Возвращение на рынок иностранных производителей, высокая конкуренция Привлекательность акций Мы считаем акции IVA Technologies привлекательными благодаря высокому потенциалу рынка корпоративных коммуникаций. Описание Разработчик программного обеспечения для компаний финансового сектора Финансовые показатели за последние 12 месяцев Выручка: 8.6 млрд руб. EBITDA: 3.8 млрд руб. Рентабельность EBITDA: 44% Капитализация: 62 млрд руб. Мультипликатор EV/EBITDA 2024: 10.7 Драйверы роста Импортозамещение, господдержка Риски Возвращение на рынок иностранных производителей Привлекательность акций Мы считаем акции Diasoft привлекательными благодаря высокому потенциалу роста рынка корпоративного программного обеспечения и высокой дивидендной доходности акций компании. Описание Сервис аренды самокатов Финансовые показатели за 2023 г. Выручка: 10.7 млрд руб. (+68% г/г) EBITDA: 4.5 млрд руб. (+34% г/г) Рентабельность EBITDA: 42% Чистая прибыль: 1.9 млрд руб. (+133% г/г) Чистый долг/EBITDA на конец года: 1.9 Капитализация: 34 млрд руб. Мультипликатор EV/EBITDA 2024: 7.3 Драйверы роста Рост проникновения сервиса в городах, экспансия в новые города Риски Регулирование отрасли Привлекательность акций Мы нейтрально относимся к акциям Whoosh, так как развитие бизнеса сопряжено с высоким риском госрегулирования. Описание Разработчик инфраструктурного программного обеспечения Финансовые показатели за 2023 г. Выручка: 9.5 млрд руб. (+77% г/г) EBITDA: 4.2 млрд руб. (+44% г/г) Рентабельность EBITDA: 42% Чистая прибыль: 3.6 млрд руб. (+18% г/г) Чистый долг/EBITDA на конец года: 0 Капитализация: 125 млрд руб. Мультипликатор EV/EBITDA 2024: 17 Драйверы роста Импортозамещение, господдержка Риски Возвращение на рынок иностранных производителей, параллельный импорт Привлекательность акций Мы считаем акции Астры привлекательными благодаря высокому потенциалу роста рынка инфраструктурного программного обеспечения и сильному положению компании на рынке. Сервис аренды автомобилей Финансовые показатели за 2023 г. Выручка: 21 млрд руб. (+33% г/г) EBITDA: 6.4 млрд руб. (+58% г/г) Рентабельность EBITDA: 31% (+5 п.п.) Чистая прибыль: 1.9 млрд руб. (+140% г/г) Чистый долг/EBITDA на конец года: 3.3 Капитализация: 55 млрд руб. Мультипликатор EV/EBITDA 2024: 9.2 Драйверы роста Рост проникновения сервиса в городах, экспансия в новые города Риски Конкуренция, длительный период высоких ставок Привлекательность акций Мы нейтрально смотрим на акции Делимобиля, так как потенциал роста компании сдерживается высокими ставками и внушительной долговой нагрузкой. Описание Розничный банк, работающий в сегменте POS-кредитования Финансовые показатели за 2023 г. Кредитный портфель: 390 млрд руб. (+40% г/г) Капитал: 76 млрд руб. (+19% г/г) Чистая прибыль: 13 млрд руб. (х3.8 г/г) Рентабельность капитала: 19% Капитализация: 80 млрд руб. Мультипликатор P/B 2024: 0.9 Драйверы роста Развитие банковской розницы, рост маржинальности за счет изменения структуры портфеля Риски Регуляторные риски, направленные на охлаждение необеспеченного кредитования Привлекательность акций Описание Автолизинговая компания Финансовые показатели за 2023 г. Лизинговый портфель: 230 млрд руб. (+40% г/г) Капитал: 45 млрд руб. (+32% г/г) Чистая прибыль: 15 млрд руб. (+24% г/г) Рентабельность капитала: 38% Капитализация: 80 млрд руб. Мультипликатор P/B 2024: 0.9 Драйверы роста Органический рост рынка автолизинга, развитие сервисного направления компании Риски Высокая конкуренция, сокращение господдержки лизинга Привлекательность акций Мы считаем акции Европлана привлекательными, так как видим высокий потенциал роста компании вследствие низкого уровня проникновения автолизинговых услуг в экономику России и лидерству компании в секторе. Описание Универсальный коммерческий банк Финансовые показатели за 2023 г. Кредитный портфель: 1.9 млрд руб. (+37% г/г) Капитал: 264 млрд руб. (+60% г/г) Чистая прибыль: 95 млрд руб. Рентабельность капитала: 45% Капитализация: 368 млрд руб. Мультипликатор P/B 2024: 1.1 Драйверы роста Опережающий рост кредитного портфеля за счет выгодных сделок M&A Риски Ужесточение контроля за банковским кредитованием Привлекательность акций Мы позитивно смотрим на акции Совкомбанка, так как считаем, что компания заслуживает более высоких рыночных мультипликаторов исходя из ее рентабельности и темпов роста. Описание Четвертая по объему добычи в РФ золотодобывающая компания Финансовые показатели за 2023 г. Выручка: 68 млрд руб. (+19% г/г) EBITDA: 31 млрд руб. (+23% г/г) Рентабельность EBITDA: 46% Чистая прибыль: 0.7 млрд руб. Чистый долг/EBITDA на конец года: 2.0 Капитализация: 192 млрд руб. Мультипликатор EV/EBITDA 2024: 3.7 Драйверы роста Рост добычи, начало дивидендных выплат Риски Ухудшение экономики проектов по увеличению добычи золота, снижение цен на золото Привлекательность акций Мы нейтрально смотрим на акции Южуралзолота, так как хотим убедиться в способности компании показывать результат в части роста добычи, снижения долга и практики дивидендных выплат. Описание Сеть магазинов мужской одежды Финансовые показатели за 2023 г. Выручка: 17 млрд руб. (+35% г/г) EBITDA: 6.6 млрд руб. (+36% г/г) Рентабельность EBITDA: 39% Чистая прибыль: 2.4 млрд руб. (+28% г/г) Чистый долг/EBITDA на конец года: 1.1 Капитализация: 29 млрд руб. Мультипликатор EV/EBITDA 2024: 4.2 Драйверы роста Рост добычи, начало дивидендных выплат Риски Высокий уровень конкуренции, переход покупателей к онлайн-ритейлерам Привлекательность акций Мы нейтрально смотрим на акции Henderson, так как развитие бизнеса сопряжено с высоким уровнем конкуренции на рынке одежды. Описание Комплекс лабораторий Финансовые показатели за 2023 г. Выручка: 346 млн руб. (+11% г/г) EBITDA: 29 млн руб. Рентабельность EBITDA: 8% Чистая прибыль: -35 млн руб. Капитализация: 3.4 млрд руб. Драйверы роста Рост спроса на генетические исследования благодаря низкому уровню проникновения генетических услуг в экономику страны, рост спроса на лекарства от редких заболеваний, вывод на рынок новых лекарств Риски Высокая волатильность финансовых результатов, маленький размер компании, низкая ликвидность акций Привлекательность акций Мы нейтрально смотрим на акции Генетико: высокий потенциал роста компании нивелируется низким уровнем прогнозируемости финансовых результатов и низкой ликвидностью акций на Мосбирже. Описание Сеть автозаправок Финансовые показатели за 2023 г. Выручка: 127 млрд руб. (х2) EBITDA: 12 млрд руб. (х2) Рентабельность EBITDA: 10% Чистая прибыль: 3.4 млрд руб. Капитализация: 29 млрд руб. Драйверы роста Расширение сети, создание универсальных АЗК, развитие сетей электрозарядных станций Риски Низкая предсказуемость финансовых результатов, высокая волатильность акций Привлекательность акций Мы негативно смотрим на акции Евротранса, так как считаем реализацию стратегии роста компании трудноосуществимой задачей из-за высокой конкуренции на рынке. Описание Микрофинансовая организация Финансовые показатели за 2023 г. Капитал: 3.8 млрд руб. (+77% г/г) Чистая прибыль: 554 млн руб. (+42% г/г) Рентабельность капитала: 19% Капитализация: 4.5 млрд руб. Мультипликатор P/B 2024: 1.1 Драйверы роста Рост кредитного портфеля Риски Ужесточение контроля за микрофинансовыми организациями Привлекательность акций Мы негативно смотрим на акции СмартТехГрупп из-за дополнительных ограничений, которые может ввести ЦБ в сегменте розничного кредитования, а также из-за малой капитализации компании и низкой ликвидности акций. Описание Сеть ломбардов Финансовые показатели за 2023 г. Кредитный портфель: 1.2 млрд руб. (+70% г/г) Капитал: 0.5 млрд руб. (+80% г/г) Чистая прибыль: 0.3 млрд руб. (-89% г/г) Рентабельность капитала: 52% Капитализация: 2.2 млрд руб. Драйверы роста Рост кредитного портфеля Риски Ужесточение контроля за микрофинансовыми организациями Привлекательность акций Мы негативно смотрим на акции Мосгорломбарда из-за рисков дальнейшего ужесточения требований ЦБ в сегменте розничного кредитования, а также из-за малой капитализации компании. Описание Производитель ликеров-водочных напитков Финансовые показатели за 2023 г. Выручка: н/д EBITDA: н/д Чистая прибыль: н/д Капитализация: 6 млрд руб. Драйверы роста Рост производства, расширение ассортимента, оптимизация логистики Риски Низкая предсказуемость финансовых результатов, высокая волатильность акций Привлекательность акций Мы негативно смотрим на акции КЛВЗ «Кристалл», так как наша оценка справедливой цены акции находится существенно ниже текущих котировок, а также из-за низкой капитализации компании и высокой волатильности ее акций. Описание Микрофинансовая организация Финансовые показатели за 2023 г. Капитал: 12 млрд руб. (+4% г/г) Чистая прибыль: 6.1 млрд руб. (+6% г/г) Рентабельность капитала: 52% Капитализация: 18 млрд руб. Драйверы роста Рост кредитного портфеля Риски Ужесточение контроля за микрофинансовыми организациями Привлекательность акций Мы негативно смотрим на акции Займера из-за дополнительных ограничений, которые может ввести ЦБ в сегменте розничного кредитования, а также из-за малой капитализации компании и низкой ликвидности акций. Прошедшая неделя для рынков прошла под знаком санкций на Московскую биржу. Индекс Мосбиржи снижался с максимумов на 14%, что можно назвать хорошей коррекцией на бычьем рынке. Обновление предыдущих минимумов происходило в первые минуты торгов в четверг, когда уже были введены санкции. Однако бумаги быстро откупили, нарисовав «разворотную свечу» на графиках. В начале года мы ставили на то, что уже во второй половине года или даже весной ЦБ приступит к снижению ставки. Среди аргументов были стабильный курс рубля, прохождение пика по инфляции (по статистическим данным и заявлениям ЦБ), снижение инфляционных ожиданий и наблюдаемой инфляции, стабильная ценовая конъюнктура на рынке нефти и отсутствие внешних шоков. Однако ближе к маю стали наблюдаться всё больше признаки перегрева экономики. В такой ситуации ЦБ сделал разворот в риторике на 180 градусов и теперь смотрит в сторону повышения ставки 26 июля. Безусловно, это негативный фактор как для рынка акций, так и облигаций. В такой ситуации даже после заложения в цены повышения ставки, рынку расти тяжело. С другой стороны поводов падать также немного. Рост налогов, введение санкций, падение Газпрома, который утянул за собой другие бумаги из-за эффекта снижения «плеча» — все эти события уже случились, и игроки уже заложили это в цены. Впереди дивидендные отсечки, которые также в начале будут сдерживать рост. Однако большой приток денег на рынок будет уже в конце июля. Там же и заседание ЦБ по ключевой ставке. Мы думаем, что наиболее вероятный сценарий до конца июля (то есть на ближайший месяц) – это боковое движение рынка акций, а уже после может начаться рост, особенно если ЦБ обозначит пик по ключевой ставке и прогресс в борьбе с инфляцией. Что касается наших идей, то они выглядят лучше рынка, хоть и не растут. Сбербанк показывает устойчивость бизнеса, плюс поддержка котировок большими дивидендами. X5 Group пока находится в процессе реорганизации, новые бумаги должны поступить через 2 месяца. ЮГК пока находится в ожидании проведения SPO, но конъюнктура на рынке золота остается хорошей. Европлан заплатил финальные дивиденды за прошлый год и всё ещё находится выше цены IPO. И только Лукойл пока показывает более слабую динамику, хотя поводов для этого мало. С заботой о Вас, СОЛИД Брокер Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Ознакомиться с правовой информацией можно здесь. Хотите получать доход, но не хотите сильно рисковать? Есть выход — облигации. Это как депозит, только доходнее. Покупая облигацию, вы даёте деньги в долг государству или компании и получаете за это проценты. В чём плюсы? ⭐️ Стабильность: Доход по облигациям известен заранее. ⭐️ Надёжность: Облигации считаются менее рискованными, чем акции. ⭐️ Доходность: Выше, чем по банковским депозитам. Но есть и минусы: Все роботы в OsEngine получают информацию о рынке как напрямую с биржи, так и через источники. Отдавая приоритет источникам, можно упростить процесс написания кода и избежать множества проблем. В данной статье мы обсудим, какие источники используются роботами в Os Engine. Кроме того, каждый источник данных обладает своими уникальными типами данных и способами обработки заявок, а также собственными визуальными интерфейсами. Если посмотреть на общую схему данных, которые получает и видит робот, то мы здесь: Источники в исходном коде находятся здесь: Если у робота много источников, то в визуальном интерфейсе между ними можно переключаться. 1. В созданном роботе жмём на кнопку «Chart» и вызываем его окно управления. 2. Слева вы увидите переключатели для источников. Они будут расположены сверху вниз в соответствии с очерёдностью их создания в исходном коде. В данном примере так: У каждого из этих источников свой собственный визуальный интерфейс и способы настройки. Удачных алгоритмов! Комментарии открыты для друзей! OsEngine: https://github.com/AlexWan/OsEngine Регистрируйся в АЛОР и получай бонусы: https://www.alorbroker.ru/open «По итогам 2023 года Озон Фармацевтика уверенно входит в число лидеров отечественного фармрынка. Это результат последовательной реализации нашей стратегии, эффективной бизнес-модели и благоприятной рыночной конъюнктуры. Мы демонстрируем уверенный рост по всем основным показателям, несмотря на высокую базу прошлого года, а рентабельность по скорректированной EBITDA остается на рекордных значениях в 38%. Озон Фармацевтика ведет свою деятельность на высококонкурентном рынке со сложными макроэкономическими и геополитическими условиями, и при этом показывает стабильно высокий уровень маржинальности, превышая средние значения как среди зарубежных производителей дженериков, так и среди зарубежных производителей оригинальных препаратов. В то же самое время соотношение чистого долга к скорректированной EBITDA находится на комфортном для нас уровне 1,6x. Мы много сделали за прошедший год, много инвестировали в развитие передовых технологий и новейших препаратов. Все это обеспечит компании дальнейший активный рост и выход на передовые позиции в отечественном биотехе». В 2023 году Компания приступила к формированию единого фармацевтического холдинга, который объединяет под АО «Озон Фармацевтика» активы Группы. По состоянию на 31 декабря 2023 в состав представленной консолидированной отчетности вошли основные производственные активы Группы – ООО «Озон» и ООО «Озон Фарм» (разработка и производство низкомолекулярных лекарственных препаратов), а также ряд других компаний. В первом квартале 2024 года Группа завершила процесс консолидации активов, включив в состав периметра холдинга производственные площадки ООО «Озон Медика» (разработка и производство высокотоксичных препаратов), ООО «Мабскейл» (разработка и производство биотехнологических препаратов) и ряд других аффилированных юридических лиц. Перечисленные выше приобретения в первом квартале 2024 года будут полностью отражены только в промежуточной консолидированной финансовой отчетности Группы, подготовленной в соответствии с МСФО за первое полугодие 2024 года. Ключевые финансовые показатели за 12 месяцев 2023 года Полный релиз читайте на нашем сайте [1] Сопоставимая выручка – неаудированный показатель, рассчитывается как выручка, очищенная от эффекта ажиотажного спроса из-за геополитических событий, который в 2022 году по оценке Компании составил 1,3 млрд руб. [2] Скорректированная EBITDA – сверка EBITDA и Скорректированной EBITDA к прибыли до налогообложения представлена в примечании № 34 к консолидированной финансовой отчётности Группы, подготовленной в соответствии с МСФО. [3] Чистый долг определяется как долгосрочные и краткосрочные кредиты и займы плюс долгосрочные и краткосрочные части обязательств по аренде за вычетом денежных средств и их эквивалентов, а также банковских депозитов сроком погашения более трех месяцев. Для вашего удобства портал Finam.ru начал публиковать котировки и графики с курсами на главной странице, которые обновляются в режиме онлайн и отражают текущие уровни доллара США и евро к рублю на межбанковском рынке. Также на главной Finam.ru доступны еще два источника с данными о курсах валют: официальный курс ЦБ, который с 13 июня устанавливается по новой методике (на основе данных о межбанковских операциях на внебиржевом валютном рынке по состоянию на 15:30 мск в текущий рабочий день), и актуальный обменный курс в московских офисах банка «Финам» — оперативно меняется в течение дня в зависимости от ситуации на рынке. Сегодня 18 июня 2024 года, уже снова вторник! Вот мы и живем в лете! Для пенсионера по трейдингу все равно, что понедельник, что вторник или пятница, если бы только не росли цены на еду. — по итогам прошедшего торгового дня индекс Мосбиржи припал и составляет 3183,68 пунктов и посмотрим сегодня на него! Сегодня на рынках Азия торгуются дружно в плюс: Золото сейчас стоит на месте и стало стоить 2321,14 $ (за тройскую унцию ), доллар 86,905 руб, евро 93,183 руб., нефть Брент 84,07 $ на 9.30 Москвы Пока вы все спали, в мире творится черти что! Про ректора: По данным Василия Голубева, в Азове после атаки беспилотников загорелись несколько резервуаров с нефтепродуктами. Сегодня: Путин посетит Северную Корею с государственным визитом 18-19 июня, — Кремль. Владимир Путин произвел масштабные кадровые перестановки в Минобороны РФ. Он назначил Леонида Горнина первым замминистра, Анна Цивилева и Павел Фрадков утверждены на должности заместителей министра. В свою очередь замминистра обороны РФ Руслан Цаликов, Татьяна Шевцова, Николай Панков и Павел Попов своих должностей лишились. Путин прилетел в Якутск, где ознакомится с достижениями республики в ИТ и креативной отраслях Бюджетный комитет Госдумы одобрил законопроект о налоговых изменениях, предусматривающий прогрессивную шкалу НДФЛ. Согласно ему, прогрессивная шкала будет следующей: для доходов до ₽2,4 млн в расчете на год — 13%, для доходов от ₽2,4 млн до ₽5 млн в год — 15%, для доходов от ₽5 млн до ₽20 млн в год — 18%, для доходов от ₽20 млн до ₽50 млн в год — 20%, для доходов свыше ₽50 млн в год — 22%. Кому нравятся мои посты, можете кинуть сотню, другую ко мне на точку приема донатов: В целом, с февраля по начало июня портфель показал результат лучше индексов бумаг с более высокими рейтингами. В период роста ставок высокодоходные облигации выглядят лучше, чем более консервативные бумаги, отмечают аналитики. Это позволило добиться более высокой доходности, чем в среднем по рынку. Посмотреть портфель — alfabank.ru/make-money/investments/learn/t/portfel-vdo-kak-obognat-indeksy-obligatsiy/ ✅ Вторник – это день для новичков на Трейдер ТВ. Сегодня разберем уровни, порисуем на графике, все эти поддержки и сопротивление. А наши преподаватели покажут, как используют уровни в своей ежедневной торговле на практике в прямом эфире! ❓Кто мы? Мы – команда опытных трейдеров Live Investing, торгуем на рынке каждый день, показываем свои сделки, профиты и убытки. Мы уже повидали все в рынке и не боимся ничего! Обучаем трейдингу с нуля. На наших стримах вы можете учиться у нас совершенно бесплатно. Подписываетесь, присоединяйтесь к эфиру, задавайте вопросы преподавателям и торгуйте вместе с нами. Если вам сложно, добро пожаловать на наши бесплатные и платные программы. 09:30 -10:00 – Обзор рынка, скальперский брифинг от трейдеров компании 10:00 -12:00 – Разбор базовых тем, торговля простых конструкций, разбор сделок, парный трейдинг работа с новичками в чате. ➡️ А это Телеграм-канал для трейдеров Live Investing https://schoollive.ru/liveonline/ В нем: ✔️ Обучение трейдингу с 7 до 23 часов по Мск каждый будний день ✔️Торговля в прямом эфире на реальном рынке ✔️ Открытый текстовый и видео чаты трейдеров ✔️Настройки стакана и рекомендации по торговле ✔️ Сигналы по сделкам от трейдеров, которые реально совершают их, а не просто дают советы. ✔️Это бесплатно! Подключайтесь и станьте частью крутой команды! Наш партнер Go Invest – высокотехнологичный брокер нового поколения. Для торговли и аналитики трейдерам бесплатно доступен торговых терминал в веб-версии https://clck.ru/39iMxJ. Все возможности Trading View и даже больше: – Индивидуальная настройка терминала – Доступ ко всем биржевым инструментам – Удобная аналитика доходности – Теханализ на высочайшем уровне – Объемный анализ – Идеи и подборки от аналитиков Go Invest. Веб-терминал Go Invest: профессиональный терминал для трейдинга с гибкими настройками, работающий в любом месте, где есть ноутбук. Реклама. Брокер Go Invest 18+,https://goinvest.ru ООО «Го Инвест», ИНН 9725079692, erid: LjN8JzPVt Ресурсы Live Investing Group: Обучение трейдеров https://schoollive.ru/obuchenie Группа ВКонтактеhttps://vk.com/live_investing_group Группа Одноклассникиhttps://ok.ru/liveinvesting Блог в Дзенhttps://dzen.ru/live_investing Текущая цена: 392₽ Прогнозная цена: 470₽ Вчера было ровно 4 года и 5 месяцев, как я стал дивидендным инвестором. Я начал инвестировать 17 февраля 2020г с 3000р. Именно на такую сумму я пополнил свой брокерский счет после открытия и купил первую акцию, это была бумага компании Татнефть: Сейчас стоимость моего капитал на биржи превышает 3.7млн р. а количество эмитентов в составе портфеля достигло 33х: Однако, не все бумаги в портфеле на данный момент мне нравятся... Когда я начинал инвестировать, ситуация в экономике и на рынке была другая. Я покупал акции, основываясь на их фундаментальных показателях и драйверах роста, которые были актуальны тогда. Но, после событий 2022 года всё изменилось и ряд бумаг в моём портфеле теперь не являются привлекательными. В этой статье я хочу рассказать, какие акции больше мне не интересны и я планирую удалить их из портфеля при первой же ребалансировки. Для начала покажу, какие акции за все время моей инвестиционной деятельности принесли мне наибольшую прибыль, а какие наибольший убыток: СБЕР, Лукойл и Татнефть являются самыми доходными бумагами моего портфеля и за счет роста котировок приносят мне больше всего прибыли. Это следующие компании: Не смотря на вполне неплохие финансовые отчеты этих компаний (у всех трёх стабильно генерируется чистая прибыль, а долговая нагрузка относительно низкая или даже отрицательная!), мне не нравятся динамика котировок их акций и дивидендные выплаты. Котировки На скрине динамика котировок акций этих трёх эмитентов за 16 лет. Как видите, полностью отсутствует рост! Отсутствие роста можно было бы простить при наличии щедрых и стабильных дивидендов, как у МТС к примеру. Но, с дивидендами тут тоже все плохо. Дивиденды Вот эти три акции я планирую продать при ребалансировки, которую проведу как только рынок отрастёт и бумаги выйдут в плюс или ноль. Друзья, спасибо за внимание к моим статьям! На смарт-лабе публикуюсь редко. Еще реже пишу в Дзене — 1 раз в месяц выкладываю на обозрение принт-скрины своего портфеля «Пенсионный фонд Кубышка». ТГ канал позволяет вести ежедневный дневник, где все расписано, ведь я занимаюсь многоборьем: 1. Двигательная активность, 12500 шагов в день. Выполняю последние 18 лет (сейчас мне 55), без проблем. 2. Сдача норм ГТО, в этом году завершил цикл подготовки к сдаче за 2 месяца (середина апреля — середина июня). Нормы для своего возраста сдал. Есть проблема (всегда была и остается) с подтягиваниями, отжиманиями. Без предварительной подготовки норму на «золото» не выполняю. За 2 месяца привожу себя в порядок. 3. Ежемесячные вложения в активы, формирую Пенсионный фонд «Кубышка». Это продолжается с 2006 года. В октябре 2024 года мне исполняется 55 лет. Я начну платить себе пенсию (кстати, мои родители вышли на пенсию как раз в 55 лет — по вредности и выслуге лет). 4. Изучение ино.языков, усложнил задачу, добавил изучение китайского языка (Библия на китайском, по 1 предложению в неделю, с разбором синтаксическим, с написанием иероглифов, с озвучкой нейтивом). 5. СОФ — садово-огородная физкультура. Каждую субботу выкладываю планы и итоги, что делаю в саду. Уезжаем из загазованной Уфы с пятницы по воскресенье. Это для уфимцев «обычаи делового оборота». Дышать в выходные нечем, с НПЗ «спускают шламы и газы», так как в выходные «экологи спят». Так было, так есть, так будет. 6. Сброс веса. В середине апреля поставил цель. Достигнуть к 55 годам ИМТ 27 (научно доказано для моей конституции именно эти параметры). При росте 168 см я должен весить 76 кг. Никогда после армии я не достигал этого веса. Поэтому начал «публичное ведение дневника». Мне это реально помогает. 7. Борьба с вредными привычками, зависимостью. В апреле провел тесты, путем отказа на 3 дня от потребления продукта. Выяснил — сижу на сильной «кофеиновой игле». Снижаю потребление чая и кофе. Пока дается тяжело. Организм требует «допи_н_г». Кофе (К) стал пить 1-2 чашки в день, чаще выходит две. Чай (Ч) 2-3. Думаю постепенно снизить до 1+1 (К+Ч). Честно признаюсь, пока ничего здесь не получается. Стараюсь, но… слаб… слабоволен... Купил я в 1996 году акции, которые давали на 1 ваучер «Башкирэнерго». В результате поглощения, дробления, акции превратились в два пакета — Интер РАО и БЭСК. Вот вам и исторический экскурс, «что было бы, если бы я в 1992 году вложил свой 1 бесплатный (или платный) ваучер в Башкирэнерго». Как раз в прошлый вторник размещался в первичках облигаций — Россети Московский регион (флоатер), Легенда (флоатер). Размещения завершены, деньги пристроены. Мой брокер — Сбер (не нравится, но терплю). Сбер Инвестор, мобильное приложение, 18 июня 2024 года дает возможность участвовать мне аж в 4 (!) первичных размещениях облигаций. Три из них мне интересны. Для диверсификации портфеля хотелось бы купить все три, ибо хорошая «гремучая смесь» получается: На брокерском счету «скопилось» 23 тыс.руб. купонов + частичное погашение облигаций. И, конечно, все выше- и ниже-написанное не является ИИР — индивидуальной инвестиционной рекомендацией ©. Все, деньги потрачены! И, конечно, приглашаю тех, кто хочет общаться с такими «как я долгосрочными инвесторами», в свой ТГ Канал ПФ Кубышка В периоды повышенной рыночной волатильности инвесторы стараются сохранить свои сбережения в консервативных отраслях. Одной из таких «тихих гаваней» является потребительский сектор. Потоки бизнеса, работающего в данной сфере, исторически более стабильны и предсказуемы. Поэтому на разборе у меня сегодня компания НоваБев (Белуга). MX(фьюч на индекс мосбиржи) SR(фьюч на Сбер) Si(фьюч на рубледоллар) Br (Лондон) NG (Henry hub) Утро доброе! 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39 40 41 42 43 44 45 46 47 48 49 50 51 52 53 54 55 56 57 58 59 60 61 62 63 64 65 66 67 68 69 70 71 72 73 74 75 76 77 78 79 80 81 82 83 84 85 86 87 88 89 90 91 92 93 94 95 96 97 98 99 100 101 102 103 104 105 106 107 108 109 110 111 112 113 114 115 116 117 118 119 120 121 122 123 124 125 126 127 128 129 130 131 132 133 134 135 136 137 138 139 140 141 142 143 144 145 146 147 148 149 150 151 152 153 154 155 156 157 158 159 160 161 162 163 164 165 166 167 168 169 170 171 172 173 174 175 176 177 178 179 180 181 182 183 184 185 186 187 188 189 190 191 192 193 194 195 196 197 198 199 200 201 202 203 204 205 206 207 208 209 210 211 212 213 214 215 216 217 218 219 220 221 222 223 224 225 226 227 228 229 230 231 232 233 234 235 236 237 238 239 240 241 242 243 244 245 246 247 248 249 250 251 252 253 254 255 256 257 258 259 260 261 262 263 264 265 266 267 268 269 270 271 272 273 274 275 276 277 278 279 280 281 282 283 284 285 286 287 288 289 290 291 292 293 294 295 296 297 298 299 300 301 302 303 304 305 306 307 308 309 310 311 312 313 314 315 316 317 318 319 320 321 322 323 324 325 326 327 328 329 330 331 332 333 334 335 336 337 338 339 340 341 342 343 344 345 346 347 348 349 350 351 352 353 354 355 356 357 358 359 360 361 362 363 364 365 366 367 368 369 370 371 372 373 374 375
Tue, 18 Jun 2024 23:21:40 +0300
Согласно обзору ЦБ РФ, банковский сектор России за I квартал 2024 г заработал прибыли 0,9 трлн рублей (+63% к 4к23).
Рост прибыли в основном связан со снижением стоимости риска по корпоративным кредитам и уменьшением операционных расходов.
С учетом роста бизнеса, умеренного снижения маржи и низких отчислений в резервы, ЦБ РФ повысил прогноз прибыли банковского сектора РФ на 2024 год с 2,3-2,8 ТРЛН РУБ. до 3,1-3,6 ТРЛН РУБ.
Розничные кредиты.
Рост ипотеки значительно замедлился ( до 2,6% с 8,9% в 4к23) в основном из-за ужесточения условий программ господдержки, высоких рыночных ставок, а также январских праздников.
Прогноз роста ипотеки на год сохраняется в диапазоне 7–12%.
Вместе с этим, потребительское кредитование заметно ускорилось (до 3,7% с 2,0% в 4к23), что связано с высокой потребительской активностью из-за увеличения доходов населения.
Прогноз на 2024 год повышен до 7–12% с 3–8%.
Корпоративные кредиты.
Рост корпоративного портфеля замедлился более чем в два раза (+2,4% после +6,2% в 4к23), главным образом из-за ужесточения ДКУ.
Кредиты в рублях выросли на 2,4%: в основном они выдавались застройщикам, исполнителям госконтрактов и крупным компаниям, реализующим инвестиционные проекты, начатые ранее. Валютные кредиты (+2,5% к 4к23) брали в основном участники ВЭД.
Прогноз роста корпоративных кредитов в 2024 году повышен до 8–13% с 6–11%.
Фондирование.
Средства населения в I квартале 2024 года выросли на 1,7 трлн руб (+3,8% после +10,7% за 4к23) на фоне увеличения доходов, высоких ставок и капитализации процентов по вкладам. Это стало рекордным показателем для I квартала.
Корпоративные средства сократились на -0,7% после значительного роста на +8,2% в 4к23. Это связано с крупными налоговыми выплатами в марте.
Капитал.
Показатель достаточности совокупного капитала (Н1.0) сектора сохранился на уровне 12,1%. АВР выросли за счёт кредитования и переоценки валютных кредитов, макронадбавок (+1,2 трлн руб), а также вложений в нефинансовые компании, в том числе в рамках экосистем. Капитал вырос на 2,6% главным образом за счет учтённого в нём финрезультата.
В связи с позитивным прогнозам ЦБ по росту прибыли банковского сектора в 2024 году, мы сохраняем оптимистичный взгляд на рост стоимости акций банков (Сбер, ВТБ, БСП и др) быстрее индекса МОЕХ в течении 6-9 месяцев с текущих уровней
Успешных вам инвестиций !
Wed, 19 Jun 2024 00:43:27 +0300
*Это не инвестиционные рекомендации и не является предложением по покупке или продаже финансовых инструментов или услуг*
Ниже попытка оценить стоимость 1 акции Лукойла доходным методом, а именно через сумму всех будущих денежных потоков по ставке дисконтирования.
Оценка сделана для ознакомительных целей и не является рекомендацией к каким-либо действиям.
Условия:
1. Цифры берем из РСБУ 2019-2023 года.
2. Предполагаем, что компания в будущем будет работать в среднем так же, как и раньше.
3. Возьмем для прогнозирования период 5 лет — с 2024 по 2029.
4. Прогноз развития берем из «Прогноза социально-экономического развития Российской Федерации на 2024 год и на плановый период 2025 и 2026 г.»
Естественно учитываем, что будущее неизвестно, в следствие чего результат деятельности компании и ее капитализации может быть какой угодно.
Приступим:
0. Из прогноза берем темп развития нефтедобывающей отрасли на 2024-2029 года. Будем его использовать для прогноза роста всех показателей.
1. Рассчитываем возможную выручку на 2024-2029 год.
2. Рассчитываем долю себестоимости в выручке и прогнозируем какой она будет.
3. Прогнозируем сальдо прочие доходы/прочие расходы.
4. Прогнозируем сколько компания заплатит процентов.
5. Рассчитываем средний налог на прибыль.
6. Прогнозируем показатель EBIT, который демонстрирует прибыль до уплаты процентов и налогов.
7. Прогнозируем амортизацию и капитальные вложения.
8. Прогнозируем изменение собственного оборотного капитала.
9. Находим показатели для расчета модели WACC:
Размер безрисковой ставки берем равной ставке Treasury Yield 30 Years — 4,421%
На основании данных А.Damodaran определяем:
— Размер премии за страновой риск (Россия) — 6,58%
— Размер премии за риск вложения в акции — 4,97%
Размер премии за риск инвестирования в компании с низкой капитализацией — -0,37%
Размер премии за специфический риск компании — 2%
На основании данных А.Damodaran определяем бездолговую «бету» и рассчитаем «бета» с учетом структуры капитала:
Т.к. все премии в долларах, то их нужно перевести в рубли. Для этого нам понадобятся:
Средневзвешенные проц. ставки по фин. инструментам в долларах за 5 лет — 4,32%
Средневзвешенные проц. ставки по фин. инструментам в рублях за 5 лет — 15,86%
10. Расчет средневзвешенной стоимости капитала:
11. Финальный расчет стоимости 1 акции Лукойла:
Получилось на 28% больше чем по рынку. Является ли это справедливой оценкой? Возможно да. А может и нет.
Напишите в комментариях зашел ли такой расчет и какой эмитент можно еще так же посчитать.
*Это не инвестиционные рекомендации и не является предложением по покупке или продаже финансовых инструментов или услуг*
Wed, 19 Jun 2024 00:48:51 +0300
Финансовые результаты Мать и Дитя
Wed, 19 Jun 2024 00:55:55 +0300
ЦБ пожаловался на рост инфляции в России. Похоже, он делает что-то не так и если ЦБ стремится к инфляции в 4%, то она за последний месяц наоборот выросла.
Если в апреле инфляция была 7,84% в годовом выражении, то в мае она уже стала 8,3%.
Если изъять данные у Росстата, мы получаем очевидное ускорение роста цен:
По большому счёту, при высокой ключевой ставке кредиты брать становится менее выгодно, а значит потребление должно снижаться, а вместе с снижением спроса и цены не должны так расти. Но это не про нас.
В мае 2024 года россияне на 24% увеличили траты на маркетплейсах, по сравнению с маем 2023 года. Средняя сумма затрат увеличилась до 7000 рублей в месяц. Число транзакций увеличилась на 50% г/г, а средний чек на 35% г/г.
По статистике одного из банков, в 1 квартале 2024 года среднее количество товаров в чеке у россиян вырос с 7,8 до 8,3 г/г, а средняя сумма покупки выросла до 1834 рублей.
За первые 4 месяца 2024 года ГМББД зарегистрировало 465к автомобилей, что на 90% больше, чем годом ранее. Из них только 135,5к автомобилей купили россияне в апреле 2024 года.
За последние 2 года, россияне стали тратить на продукты питания в среднем на 27,1% до 21100 рублей.
Индексация тарифов ЖКХ, что будет в июле 2024 года, подкинет дровишек в общую инфляцию. Вот скажите мне, как тут не повысить ключевую ставку? Ведь именно этим Набиуллина пытается обуздать безудержность потреблядства россиян.
Почти год назад, на начало августа 2023 года, инфляция дёрнулась вверх до 4,4% и ЦБ аккуратненько жахнул ключевую ставку с 8,5% до 12%
Как видите, инфляция продолжает расти, а ключевая ставка, почему-то, нет. Непорядок. Поэтому 26 июля 2024 года заседание СД Банка России сообщит интересное решение по ключевой ставке. А как ещё заставить людей перестать набирать кредиты?
На 1 апреля 2024 года на россиян с показателем долговой нагрузки свыше 50% приходилось 56% задолженностей, а на ПДН с нагрузкой более 80% приходилось 26% от всех задолженностей. Такой процент кредитолюбителей хоть и снизился, но все равно имеет серьёзное количество. ЦБ даже пришлось ужесточить лимиты, чтобы банки и МФО не смогли выдавать кредиты, если ПДН заёмщика выше 80%.
На начало 2024 году число граждан, пользующихся кредитами, достигло 50 млн человек или 40% россиян в возрасте от 16 лет. А что б и нет, когда вокруг нет уверенности в завтрашнем дне и хочется пожить сегодня, не откладывая до пенсии, которую, в принципе, можно и не увидеть. Поэтому решают тратить сегодня, а дальше как получится.
В общем будет интересно как ЦБ сможет бороться с этим, потому как текущие повышения ставки, такое ощущение, не справляются.
Wed, 19 Jun 2024 04:02:35 +0300
‼️Минфин США расширяет блокирующие санкции против НОВАТЭКа. Под новые ограничения попали 7 из 15 СПГ-танкеров арктического класса для проекта «Арктик СПГ-2», которые строятся на судоверфи «Звезда».
Tue, 18 Jun 2024 11:34:54 +0300
Tue, 18 Jun 2024 11:29:36 +0300
Общие цифры:
Как изменились котировки акций после IPO
ГК «Элемент»
IVA Technologies
Диасофт
Whoosh
Астра
Делимобиль
Описание
МТС Банк
Европлан
Совкомбанк
Южуралзолото
Henderson
Генетико
Евротранс
СмартТехГрупп (Carmoney)
Мосгорломбард
КЛВЗ «Кристалл»
Займер
Tue, 18 Jun 2024 10:59:24 +0300
Tue, 18 Jun 2024 10:55:27 +0300
Tue, 18 Jun 2024 11:13:41 +0300
Друг позвонил мне и спросил, а в чем собственно прикол?
Объяснил, что есть т.н. «старые доллары»- купюры до 1996г.
Видимо у предлагавшего российские банки их принимать отказались вот и пытается толкнуть с дисконтом.
На самом деле это политика US. по ограничению доступа долларовой массы на товарные рынки.
С такими купюрами у вас никаких проблем в США не будет. И раньше наши банки спокойно их сплавляли западным банкам в обмен на безнал, или просто меняли на свежие.
Но, как говорится, политика поменялась. И с этими «старыми купюрами» возникают сложности и в странах за пределами США. Там также предлагается дисконт очень большой (насколько знаю).
Вот такая, ерунда, други мои
Сначала США этим наликом финансирует всех и вся, потом объявляет доллары «не той системы», и можно начинать по новой...
Всем добра… И побольше!!!
Tue, 18 Jun 2024 11:05:25 +0300
Краткое описание источников:
Где посмотреть пример создания всех источников в одном роботе?
Создаём данного робота в OsEngine.
FAQ: https://o-s-a.net/os-engine-faq
Поддержка OsEngine: https://t.me/osengine_official_support
Сайт АЛОР БРОКЕР: https://www.alorbroker.ru
Раздел «Для клиентов»: https://www.alorbroker.ru/openinfo/for-clients
Программа лояльности от АЛОР БРОКЕР и OsEngine: https://smart-lab.ru/company/os_engine/blog/972745.php
Tue, 18 Jun 2024 10:44:29 +0300
Китай, похоже, разрабатывает ограниченные и целенаправленные ответные меры против Европы после того, как на прошлой неделе этот блок ввел расширенные тарифы на китайские электромобили. Ответные меры Брюсселя и Пекина рискуют спровоцировать новую торговую войну.
перевод отсюда
БЕСПЛАТНЫЙ ускоренный курс «Волны Эллиотта»
Теперь настольную книгу волновиков «Волновой принцип Эллиотта» можно найти в бесплатном доступе здесь (если хотите помочь проекту, можете просто зарегистрироваться по ссылке)
И не забывайте подписываться на мой телеграм-канал и YouTube-канал
Tue, 18 Jun 2024 10:16:33 +0300
Алексенко Павел, основатель и Председатель совета директоров Группы «Озон Фармацевтика»:
Tue, 18 Jun 2024 10:08:12 +0300
После приостановки торгов долларом США и евро на Московской бирже следить за изменением курсов валют стало сложнее — торги с биржи перешли на внебиржевой рынок, а графики с биржевыми данными недоступны.
Прямой доступ к курсам на межбанковском рынке также доступен по ссылке
Подписывайтесь на наш телеграм-канал @finam_invest
Tue, 18 Jun 2024 10:11:59 +0300
— Ну вот… день взятия
Бастилии впустую прошел!
Всем привет и трям! И с прекрасным ВТОРНИКОМ!
Сегодня обещают поинтереснее… правда это не день взятии Бастилии, но таки именно 18 июня 1815 года Наполеон потерпел поражение при Ватерлоо. Тоже повод… хихи.
А сегодня и новостей хватает.
!["Цель она есть". С бубном (GOLD)](http://out.7ooo.ru/?to=https://smart-lab.ru/uploads/2024/images/01/18/57/2024/06/18/32f659.png ""Цель она есть". С бубном (GOLD)")
Важное — красным!
А уж как отработают это на их совести)).
По рынкам на утро:
мажоры ($) — бакс пошел в укрепление. Но сегодня на новостях (12:00) могут и попилить.
BRENT — хорошо корректируются. Жду обратки… жду и жду)
S&P 500 — вверх к целям.
GOLD.
А золото реально с бубном. Уже запилило и даже можно треугол нарисовать. Условный. Могут и хаи перебить на радостях...(могут и не перебить).
Работаем внутри, с ожиданием сигналов на выход. Сейчас просится на 2310,0-2300,0. И даже запил в 15$ 2325,0-2310,0 логично смотрится.
!["Цель она есть". С бубном (GOLD)](http://out.7ooo.ru/?to=https://smart-lab.ru/uploads/2024/images/01/18/57/2024/06/18/e1770d.png ""Цель она есть". С бубном (GOLD)")
И сегодня ДР у великого Пола Маккартни, с чем его и поздравляем!
Заодно он нам и споет!))
Всем хорошего дня!!!
Мира и профита!
Ваша Gella
Tue, 18 Jun 2024 09:56:33 +0300
1. Да, пацаны, да! Сначала новости:
Shanghai (+0,34%);
Hang Seng (+0,06%);
Kospi (+0,86%);
Nikkei (+1,09%);
Фьючерс S&P(+0,01%);
Ректора Воронежского госуниверситета Дмитрия Ендовицкого задержали по подозрению в даче взятки. По данным Mash, Ендовицкий 2 года назад заплатил за «диссертацию своей жены, которую она не писала». @nalichka
Местные сообщают, что перед началом пожара они слышали около пяти взрывов.
1) Банк России опубликует справку — измерение инфляционных ожиданий и потребительских настроений, а также аналитический обзор — банковский сектор.
Mon, 17 Jun 2024 16:50:11 +0300
Все они – в портфеле высокодоходных облигаций от Альфа Инвестиций. В нем представлены отобранные аналитиками «Альфы» наиболее надежные эмитенты, при этом выбираются более длинные выпуски, чтобы зафиксировать высокие ставки на продолжительный срок.
Tue, 18 Jun 2024 09:34:48 +0300
Tue, 18 Jun 2024 09:24:52 +0300
Tue, 18 Jun 2024 09:05:12 +0300Лидеры и аутсайдеры моего портфеля
А вот Газпром, Норникель и НОВАТЭК приносят наибольший убыток.
Однако, убрать из портфеля я хочу вовсе не этих трёх отстающих эмитентов! Это крупные компании с развитым бизнесом и не смотря на текущий спад котировок акций, я верю в их долгосрочную перспективу.Кто меня разочаровал больше всех
В 2023г компания провела допэмиссию, в результате чего происходит размытие прибыли на акцию и, следовательно, уменьшается размер дивидендов на каждую бумагу.
В конце 2024 у компании заканчивается договор ДМП (договор на предоставление мощности). Есть риск падения выручки и сильного урезания или отмены дивидендов, которые и так страдают от допэмиссии.
Компания не платит дивиденды с 2021г из-за «недружественного» акционера Fortum (Финская энергетическая компания) в структуре управления.
Не смотря на то, что активы ТГК-1 переведены под временное управление Росимуществом, вопрос с Fortum полностью не решен и риск невыплаты дивидендов сохраняется.
У компании так же в структуре управления бизнесом присутствует иностранный акционер из недружественной страны (немецкий концерн Uniper) и сейчас введено внешнее управление, дивиденды на платятся с 2021г и когда выплата возобновится не известно.Заключение
Отсутствие долгосрочного роста котировок и проблемы с выплатой дивидендов делают их бесполезными в моем портфеле.
Жду ваших комментариев.
Tue, 18 Jun 2024 09:04:49 +0300
Tue, 18 Jun 2024 08:34:35 +0300
![Один ваучер, вложенный в 1992 г. в АО "Башкирэнерго", дал в 2024 году 16,4 тыс. руб. дивидендов](https://smart-lab.ru/uploads/2024/images/06/67/47/2024/06/18/412cf9.webp "Один ваучер, вложенный в 1992 г. в АО "Башкирэнерго", дал в 2024 году 16,4 тыс. руб. дивидендов")
Не хватает времени, выбираю приоритеты (98% денег мне дает ТГ канал ПФ Кубышка, 2% Дзен). Деньги для меня с ТГ канала — очень приличные, как самозанятый провожу, все доходы идут в ПФ Кубышка, на покупку российский активов.
![Один ваучер, вложенный в 1992 г. в АО "Башкирэнерго", дал в 2024 году 16,4 тыс. руб. дивидендов](https://smart-lab.ru/uploads/2024/images/06/67/47/2024/06/18/f51388.webp "Один ваучер, вложенный в 1992 г. в АО "Башкирэнерго", дал в 2024 году 16,4 тыс. руб. дивидендов")
Есть проблема с перевыполнением плана. Работаю над этой проблемой, пока без успехов, норму перебираю.
Физзарядка, гири, гантели, отжимания, подтягивания, приседания. Каждый день «что-нибудь делаю», то что нравится, обращая внимание, конечно, на самочувствие.
Единственное, что не сдаю на «золото» — это гибкость (на гимнастической скамейки наклон вперед, ладони ниже «ватерлинии» на 10 см.). Но специально в этом направлении не работаю.
15 июня 2024 года сдал ГТО.
Сейчас активы на 12 млн. руб. На Дзене 1 раз в месяц (середина) выкладываю структуру своего портфеля.
Сейчас приоритет — флоатеры-корпоратеры. Так как идет хороший денежный поток — купоны облигаций, дивиденды, вложения с зарплаты 7500 руб. ежемесячно, вложения с блогерской деятельности, то покупаю активы — еженедельно. О чем пишу в ТГ канале.
![Один ваучер, вложенный в 1992 г. в АО "Башкирэнерго", дал в 2024 году 16,4 тыс. руб. дивидендов](https://smart-lab.ru/uploads/2024/images/06/67/47/2024/06/18/af291c.webp "Один ваучер, вложенный в 1992 г. в АО "Башкирэнерго", дал в 2024 году 16,4 тыс. руб. дивидендов")
На галахическом иврите без проблем сейчас «по кругу» штудирую Тору, поэтому добавил китайский (и для остроты восприятия — немецкий (в детстве изучал, школа- ВУЗ), плюс английский (самостоятельное изучение).
Каждый день отвожу 20 мин. на галахический иврит и 30 минут на связку «китайский-дойтч-инглиш» (понятно, что китайскому отвожу 90% времени в этой связке).
Почему Библия (Ветхий Завет) на китайском? Просто интересно.
Есть база в китайском — это проштудированы учебники, иероглифика, аудио записи — учебники для школ РФ (5,6,7 класс Ван Луся, Демчева). Все бесплатно есть на ру тре кере, кстати.
По Библии — есть все бесплатно с озвучкой нейтивами на сайте biblegateway. Причем собраны разные варианты, разные переводы, разных конфессий.
Пока все идет более-менее нормально.
Каждое воскресенье в ТГ канале веду «Худеем вместе» (никого не призываю, просто факт), где я общаюсь с единомышленниками. Нас много. Придерживаемся питания по «Кристе Варади» (понедельник, среда, пятница) снижение калорийности (образно — пост).
![Один ваучер, вложенный в 1992 г. в АО "Башкирэнерго", дал в 2024 году 16,4 тыс. руб. дивидендов](https://smart-lab.ru/uploads/2024/images/06/67/47/2024/06/18/a88cb2.webp "Один ваучер, вложенный в 1992 г. в АО "Башкирэнерго", дал в 2024 году 16,4 тыс. руб. дивидендов")
Присоединяйтесь, кто хочет! Мотивация нужна всем (лично мне — нужна). И это общение помогает, подстегивает к движению веса «вниз».
В Уфе было аж 2 выходных на неделе, вчера тоже не работали (Курбан-Байрам), поэтому вес сделал кульбит «осткок дохлой кошки».
Надо на этой неделе кривую вниз загнуть!
Вторник 18 июня 2024 года. Пришли дивиденды БЭСК + купоны облигаций ©
Писал ранее, что у меня образовалась очередная пятая «Кубышка» — это акции, купленные в 1996 году, благополучно забытые (так получилось, история длинная, писал на Дзене), и всплывшие в моей памяти, благодаря кабинету ФНС, где видны удержания НДФЛ.
Сумма сделки была 300 у.е., дивиденды не платили, акции «укатали в пол» (а «умные дядьки из АФК Системы» тихонько скупали у населения акции Башкирэнерго, чтобы в 2012 году провести реструктуризацию).
Кстати, тогда расчеты в долларах были в ходу (до 1998 года, до дефолта), такие были времена — недвижка в Уфе, акции — бежали к менялам, обменивали на тугрики, меняли ваучеры акции на зеленые бумажки).
В 2024 году первый эмитент дал мне 7 тыс. руб. дивидендов, второй — 10,6 тыс.руб. дивидендов. Вчера поступили деньги на банковский счет (5,7 тыс. пришли неделю назад).
Много это или мало? Ну не знаю, на протяжении последних 5 лет оба дают в сумме где то 12-16 тыс. руб.дивидендов в год.
1. Авто Финанс Банк БО-001Р-12, флоатер КС + 2,5%, купон 1 раз в 91 день. Прием заявок до 18.06.2024 (включительно)
2. Джи-групп 002Р-04, флоатер КС + 3,25%, ежемесячный купон. Прием заявок до 20.06.2024 г.
3. Балтийский лизинг Б0-П11, флоатер КС + 2,5%, ежемесячных купон. Прием заявок до 19.06.2024 г.
1. Банк (средний, флоатеры уже есть у меня этого банка, достаточно высокий процент платят).
2. Крупный региональный застройщик (Татарстан). По Уфе — только лестные отзывы (Уникум, Венский лес). Очень сильные (по деньгами и по решению проблем с получением участков под застройку — сильное лобби имеют в верхах).
В отличие от наших уфимских крупных застройщиков, которые не делятся прибылью (ни через акции, ни через облигации) — «татары» — достойны уважения.
И сами «пилят», и с народом делятся (купоны облигаций).
В Уфе всего два застройщика сейчас, кто платит купоны — это Талан (Ижевск) и Джи-групп (Казань).
3. Лизинг, крупная компания. Хорошо для диверсификации.
Добавлю 16,4 тыс. руб. дивидендов, поступивших на банковский счет (переведу на брокерский).
Добавлю 10 тыс. руб., заработанных как самозанятый (блогерская деятельность, эти деньги я все инвестирую в ПФ Кубышка).
Итого 49 тыс. руб.
По п.1 направлю 20% денег, по п.3- 40% денег, по п.3.- 20% денег.
Я делаю все на свой страх и риск, часто совершаю ошибки.
Всем желаю здоровья и удачи в инвестициях (и в любых других цикличных занятиях)!
Tue, 18 Jun 2024 08:37:36 +0300
У компании на текущий момент доступна финансовая отчетность по МСФО за 2023 год. Выручка продолжила свой стабильный рост и достигла отметки в 116 млрд (+20% г/г). Чистая прибыль осталась на уровне 8 млрд. По операционной отчетности за первый квартал 2024 года размер сети «ВинЛаб» достиг 1713 точек (+36% г/г).
По отчетам можно сделать вывод, что НоваБев – хороший растущий бизнес. Тут стоит заметить, что за «качество» на рынке сейчас просят премию. При цене акции в 5580 рублей, капитализация находится в районе 88 млрд руб. При текущей прибыли, получаем высокий мультипликатор P/E = 11.
Компания выплачивает дивиденды. Выплаты стараются делать 3 раза в год и направлять на них не менее 50% чистой прибыли. В этом году инвесторы уже получили 225 рублей на акцию. По прогнозам аналитических агентств, в 2024 году инвесторы могут рассчитывать еще на 411 и 162 руб соответственно. Суммарная див. доходность потенциально может достичь 14%.
В конце мая вышла новость об увеличении уставного капитала за счет распределения добавочного капитала и нераспределенной прибыли. По итогу всех манипуляций инвестор получит семь новых акций, на каждую приобретённую. Нераспределенная прибыль и доб. капитал входят в общий капитал компании, поэтому перепись цифр в отчетности на общую сумму капитала, принадлежащего акционерам, никак не повлияет.
Tue, 18 Jun 2024 07:52:23 +0300
На дневном графике цена возобновила коррекцию, закрыв день ниже важной поддержки 317875, что может привести к новой волне снижения. Внимательно смотрим за указанным уровнем — пробой его с тестом сверху — лонгуем, отбой от него — шортим
Для сделки(торгуем отбой или пробой уровня) ждем гориз.уровней 325850 и 317875, а также границы желтого канала (324075)
В случае четких тестов можно входить(торгуя отбой или пробой) от менее сильных уровней — горизонталей 313425, 309375, 305525
На часовом графике цена, отбившись от границы черного канала поехала вниз и дошла до своей важной поддержки 316725, вначале отбившись от нее, а затем на вечерней сессии — пробив и оттестив снизу, что пока говорит о слабости рынка. Первыми сигналами для лонга станут возврат цены выше указанного уровня и выход из черного канала
Для сделки(торгуем отбой или пробой уровня) смотрим тест гориз.уровней 322725 и 316725, а также границ синего(313675 на утро) и розового(311000 на утро) каналов
В случае четких тестов можно входить от гориз.уровней 324825 и 309375 или границы черного канала(319575 на утро)
На дневном графике цена возобновила коррекцию, продолжая торговаться ниже своей трендовой, берущей свое начало с лоев 2022г., не дошла, что пока не очень хорошо для лонгов. Ждем теста ближайших поддержек и в случае отбоя берем лонг
Для сделки(торгуем отбой или пробой уровня) смотрим отработку гориз.уровня 32451, а также трендовой(32295) и границы синего канала(31550)
В случае четкого теста границы зеленого (31695) канала или гориз.уровней 31962 и 31314 также можно пробовать входить в сделку
На часовом графике цена не смогла уйти выше своего локального уровня 32100 и поехала вниз на тест своей пробитой поддержки 31795 где и окончила торговаться. Ждем цену на тест своих поддержек и в случае отбоя берем лонг
Для сделки (торгуем отбой или пробой уровня) ждем тестов гориз.уровней 31795 и 31561, а также границы желтого канала(32335 на утро)
В случае четкого теста можно входить от менее сильных гориз.уровней 32430, 32100 и 31314, а также границы розового(31625 на утро) канала
На дневном графике цена не смогла удержать свою поддержку 88988 и поехала вниз, пробив свою очень важную поддержку 88029 (ниже нее цена не торговалась с ноября 2023г., если не считать шип на недавних санкциях). Тест снизу этой поддержки и откат подтвердит желание цены идти дальше вниз. Возврат выше с тестом сверху даст первый сигнал на возобновление лонга.
Для сделки(торгуем отбой или пробой уровня) смотрим тест гориз.уровня 88029
В случае четких тестов можно входить от гориз.уровня 89919
На часовом графике цена отбившись от границы фиолетового канала поехала вниз и пробив и оттестив снизу свою локальную поддержку 88639 ускорила свое падение. Ждем цену ниже на тест своих поддержек и в случае отбоя пробуем лонг
Для сделки(торгуем отбой или пробой уровня) ждем гориз.уровни 88901, а также границы синего(85835 на утро) и фиолетового (86505 на утро) каналов
В случае четких тестов можно входить от менее сильного гориз.уровня 88639 или границы черного канала(89585 на утро)
На дневном графике цена, не дойдя до своих поддержек, возобновила рост и дошла до своего важного сопротивления 84,35, от которого начала откатывать. Ждем пробой этого сопротивления, но перед этим возможен тест ема144
Для сделки(торгуем отбой или пробой уровня) смотрим тест гориз.уровня 84,35
В случае четких тестов можно входить от менее сильных уровней в виде ема144(83,37) или гориз.уровня 86,26
На часовом графике цена возобновила свой рост, вначале пробив и оттестив сверху свой локальный уровень 83,3, а затем дойдя до одного из своих основных сопротивлений 84,45, от которого начала откатывать. Ждем повторного теста 84,45 — отбой от него шортим, пробой с тестом сверху — лонгуем.
Для сделки(торгуем отбой или пробой уровня) смотрим гориз.уровень 84,45 и границу синего канала 85,6(на утро)
В случае четких тестов также можно входить от гориз.уровней 81,78, 83,30 и 85,76
На дневном графике цена продолжает торговаться ниже своих сильных поддержек в виде гориз.уровня 2,8790 и границы зеленого канала, пока не протестировав их. Ждем теста — отбой шортим, пробой с тестом сверху — лонгуем.
Для сделки(торгуем отбой или пробой уровня) ждем границы зеленого(2,8285)канала или гориз.уровень 2,8790
При четких тестах можно входить от гориз.уровня 2,9606 или границы желтого канала(3,0480)
На часовом графике цена после утреннего гэпа вниз, весь день торговалась в узком диапазоне, периодически отбиваясь от своих локальных уровней в виде границы черного и розового каналов, а также гориз.уровня 2,7846. Ждем четких тестов ближайших уровней и торгуем их отработку
Для сделки(торгуем отбой или пробой уровня) ждем тест гориз.уровня 2,8555 и границу зеленого канала (2,6767 на утро)
В случае четких тестов можно торговать менее сильные гориз.уровни 2,8924, 2,7846 и 2,7195, а также границы розового(2,78 на утро) и черного(2,8418 на утро)каналов
Как торговать уровни — писал здесь.
При торговле не забываем про стопы и тейки!
Пересечение уровней в одном месте усиливает этот уровень.
Ключевые уровни на графиках и в тексте выделены жирным.
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.
Больше графиков в моем TG-канале.
Подписывайтесь на t.me/cap_of_charts
Лайки приветствуются :-)
Mon, 17 Jun 2024 11:16:25 +0300
Отрывок из июньского номера журнала The Socionomist (опубликован 22 мая).
В публикации «Волновой теоретик Эллиота» Боба Пректера за февраль 2024 года отмечается, что показатель одобрения президента Джо Байдена «следовали за слабым индексом Russell 2000, что привело к низкому рейтингу популярности президента». По состоянию на май, индекс Russell 2000 остается практически неизменным (рост ~3%) в течение года. И показатели одобрения президента Байдена также практически не изменились, застряв на уровне 40% (черная линия; красная линия показывает рейтинг неодобрения).
[Примечание редактора: отношения действительно продолжаются, если верить заголовку от 12 июня: «Джо Байден впервые за месяц отвоевал лидерство у Дональда Трампа» (Newsweek, msn.com)].
P.S. Для более глубокого изучения того, как социальное настроение влияет на шансы президентов быть переизбранными, см. главу 2 («Социальное настроение, показатели фондового рынка и президентские выборы в США: A Socionomic Perspective on Voting Results») в книге Роберта Пректера «Социономическая причинность в политике».
перевод отсюда
Бесплатный доступ к онлайн-курсу «Как распознать и извлечь выгоду из импульсных волн»
Теперь настольную книгу волновиков «Волновой принцип Эллиотта» можно найти в бесплатном доступе здесь (если хотите помочь проекту, можете просто зарегистрироваться по ссылке)
И не забывайте подписываться на мой телеграм-канал и YouTube-канал
Mon, 17 Jun 2024 10:50:06 +0300
Mon, 17 Jun 2024 10:33:44 +0300
— Тут мячи кидаем, тут кольца кидаем,
тут — петлёй на удочке кегли ловим!
Всем привет и трям! Началом трудовой недели!
Июнь уже перевалили на вторую половину, и пора собрать мозги в кучку, посмотреть, что натворили. ))
И, естессно, прикинуть планы на ближайшее будущее. И есть над чем подумать. Потому что четкой определенности пока нет. Кроме как у S&P 500. Там тренд. И это прекрасно.
Но есть еще и наши сомневающиеся бараны, которые никак не определяться «чо им надо».
Не будем о грустном. Погнали работать!
По новостям сегодня самый спокойный день на этой неделе.
!["Цель она есть". Верим, помним.. (GBP/USD).](https://smart-lab.ru/uploads/2024/images/01/18/57/2024/06/17/799c7b.webp ""Цель она есть". Верим, помним.. (GBP/USD).")
дальше уже будет повеселее. И в среду амеры выходные (День освобождение рабов).
По рынкам на утро понедельника:
GOLD — диапазон 2340,5-2290,5.
BRENT — таки определились с хаем нового диапазона? Посмотрим как сегодня день закроют, но хочеццо шорты уже.
S&P500 — прошлую неделю пилили, пора возобновлять подъем.
GBP/USD.
Фунтик уже месяц пилит на хаях диапазона. И даже почти допрыгнули до мартовского хая. Ну штож… имеют право. И мы вместе с ним.
Но сейчас сопротивление на 1,2680 стало поддержкой и можем скататься на лои. Тем более и повод есть. И по ФА (%% ставки 20 июня и в предверии внеочередных парламентских выборов 4 июля).
И по ТА — юзаем дневной-недельный диапазон.
Сейчас стремимся к 1,2300. Цель есть, осталось дождаться вразумительного сигнала, оправдывающего наши действия. ))
!["Цель она есть". Верим, помним.. (GBP/USD).](https://smart-lab.ru/uploads/2024/images/01/18/57/2024/06/17/d0def4.webp ""Цель она есть". Верим, помним.. (GBP/USD).")
И сегодня ЗАЖИГАЕМ! Призываем ПРОФИТ! ))
Всем хорошего дня!!!
Мира и профита!
Ваша Gella
Mon, 17 Jun 2024 09:53:05 +0300
