Fri, 03 Jan 2025 10:44:47 +0300
Мы, бояре, народ работящий!
Такая уж наша боярская доля...
Всем трям и привет! Ну что, начали отсчет? Сегодня ПЕРВАЯ ПЯТНИЦА 2025 года! Вот как-то так… Еще, можно сказать, только отошли от новогодней ночи, а тут опять повод.) Но мы не сдаемся! И можно даже попытаться поработать. Или, как минимум, мозги разогнать. До вечера.
Но не смотря на то, что пятница первая, нон-фармы перенесли на следующую неделю. Вот и хорошо.
НОВОСТИ НА СЕГОДНЯ.
скромно.
РЫНКИ НА УТРО:
мажоры ($) — год начали с бешенного укрепления доллара. Ну окей, покупаем бакс. )
GOLD — пилим в диапазоне. По классике: на лоях покупаем, на хаях продаем.
BRENT — торгуем в диапазоне 2-3$.
S&P 500 — пока тусят в диапазоне на хаях. По ТА картинка на коррекцию вырисовывается.
ММВБ — добили до хаев диапазона (2900,0). Пора в обратку?
bitcoin.
Крипта ушла в рендж. И очень навязчиво по ТА маякует на коррекцию. Писала ЗДЕСЬ, и ничего не изменилось за неделю по картинке. Хоть спекулируй, хоть в долгосрок смотри.
Пока так и оставим диапазон 100,0-92,0 с вероятностью выхода на корректоз. Для инвесторов это будет хороший повод купить подешевле, а спекулям хорошо прокатиться на движении. Но это только на пробое поддержки на 92,0.
И, конечно же, в новом году ищем новые возможности для заработка и инвестиций через крипту. А крипта, это не только биткоин, с его дикой стоимостью. Почитать, выбрать и сравнить можно ТУТ. Тем более, что с приходом Трампа мир начинает сдвигаться в сторону цифры.
И график с красивым распилом. хмм… даже визуально на ГиП похоже))
И на пятницу Гаррик)
Всем хорошей пятницы!!!
Мира и профита!
Ваша Gella!
Fri, 03 Jan 2025 09:52:00 +0300
Друзья, рад вас приветствовать на страницах моего блога в новом году. По традиции на короткой праздничной неделе я опубликую для вас серию статей, в которых подобьем итоги 2024 года, в разрезе секторов и отраслей. Цифры брал по закрытию торгов субботы 28 декабря.
Итак, Индекс Мосбиржи за 2024 год потерял 10,1%. Причем концовка года значительно вытянула индекс, а мой флагманский портфель вообще вывела в положительную зону в +5,3%. Для чистоты эксперимента надо бы брать Индекс полной доходности «нетто» MCFTRR, который учитывает дивиденды, но и он снизился за год на 2,9%.
Нефтегазовый сектор (MOEXOG)
Отраслевой индекс потерял за 2024 год 11,2%, на фоне роста на 56% годом ранее. Тут пожалуй надо учесть дивиденды, которыми щедро наградили нас нефтяники, но для понимания хватит и чистой доходности. Цены на нефть марки Brent держатся выше $ 70 за баррель, на нашу Urals выше $ 60. Санкции пока не оказывают существенного давления на доходы нефтяников. Все это поддерживает и их котировки, которые выглядят лучше Индекса Мосбиржи. У газовиков дела обстоят хуже. Заградительные санкции и низкие цены на газ, в том числе СПГ, не дают разгуляться. В итоге в фавориты я бы отнес Роснефть и Лукойл, а вот аутсайдерами становятся Новатэк и Газпром.
Металлы и добыча (MOEXMM)
На представителей сектора негативно влияет ценовая конъюнктура, утягивая индекс вниз на 19,1% по итогам 2024 года. В прошлом году рост составил 32%. Супер цикл, закончившийся в конце 2021 — начале 2022 года загнал цены на минимальные значения. Это касается и линейки металлов, и прочего сырья. Алмазный рынок (АЛРОСА) все еще в кризисе. Угольщики (Распадская, Мечел) слишком закредитованы, чтобы формировать по ним идею, равно как и Русал. Идеи найти сложно, но возможно. Все компании — системообразующие предприятия и в новом цикле роста цен на сырье могут показать опережающую динамику.
Финансовый сектор (MOEXFN)
Наибольшую устойчивость в кризис показывает финансовый сектор, индекс которого упал за 2024 год всего на 2,7%, против 59%-го роста в прошлом году. Несмотря на повышенные расходы из-за ключевой ставки, банки продолжили генерировать повышенные доходы. Лидерами по темпам роста доходов стали Сбербанк и Тинькофф. Они же являются и фаворитами на 2025 год. Неплохо выглядят и Ренессанс с Европланом за счет структуры их доходов. Также стоит учитывать, что следующий год будет не таким прибыльным.
Все события, тренды и сектора тяжело уместить в одной статье, поэтому в следующих разберем: информационные технологии, транспортный, потребительский, строительный, телекоммуникации, электроэнергетика и химиков
Fri, 03 Jan 2025 09:35:44 +0300
Лучшие бумаги 2024 года
Итоги 2024 года
Вот список 32 наиболее ликвидных акций по итогам 2024 года, упорядоченный по убыванию доходности.
Таблица 1.
За 16 лет наблюдения лучшие бумаги года проиграли индексу только 4 раза, и было это в 2011 году и, к сожалению, в 2019, 2020 и 2021. Все остальные годы лучшие бумаги прошлого года неизменно обгоняли индекс МосБиржи на следующий год. С очень большой вероятностью так произойдет и в следующем 2025 году.
Лучшие бумаги 2023 года в 2024 году
По итогам 2023 года лучшими были следующие 8 бумаг:
- Мечел
- Сургутнефтегаз префы
- Татнефть
- OZON
- Мосбиржа
- Сбербанк префы
- Сбербанк
- Распадская
Как вы можете заметить, сразу 4 бумаги (OZON, Мосбиржа, Сбербанк и префы Сургутнефтегаза), которые были лучшими по итогам 2023 года остались лучшими и по итогам 2024.
В таблице 2 вы можете увидеть, как изменились цены лучших 8 акций 2023 года в 2024 году.
Таблица 2.
В таблице 2 прекрасно все! Во-первых, в очередной раз на реальном примере проиллюстрирована полезность установки стоп-лоссов даже для инвесторов. Как вы можете заметить, Мечел и Распадская упали гораздо больше, чем на 20%, поэтому не забывайте ставить стоп-лоссы даже если вы инвестор! Во-вторых, с учетом стоп-лоссов портфель лучших бумаг года в очередной раз смог обогнать индекс (-6.42% против -6.97%). В третьих, за счет дивидендов портфель лучших бумаг года показал прибыль. Плюс еще по правилам моей торговой системы после ухода бумаг по стоп-лоссу покупаются ОФЗ ближайшего срока погашения, а это дало еще дополнительные 3-4% прибыли, так что общая прибыль портфеля лучших бумаг года оказалась более 5% и это при падении индекса почти на 7%. Неплохой результат на самом деле.
Заключение
Еще не поздно купить 8 лучших бумаг по итогам 2024 года (вы можете сделать это, например, 3 января). Покупать можно по рынку, в равных долях. Я уже купил на 25% от одного из своих счетов.
Вот список 8 лучших бумаг по итогам 2024 года:
- Аэрофлот
- Полюс
- Сургутнефтегаз префы
- OZON
- Мосбиржа
- Сбербанк
- Русал
- Лукойл
Запомните эти бумаги, именно они, скорее всего, будут лучшими и в 2025 году, как это было уже не раз, и не два, и не три. Время летит очень быстро, и чем старше вы становитесь, тем быстрее и быстрее. И этот новый 2025 год пролетит также быстро, как и 2024. Надеюсь, вы будете торговать грамотно, без плеч и излишних рисков, и мы встретимся с вами ровно через год, и я напишу такую же статью о лучших бумагах по итогам 2025 года.
Берегите свои деньги! Торгуйте грамотно!
Fri, 03 Jan 2025 09:34:47 +0300
Финам уже списал налог… Вряд ли он эти средства переведет в налоговую завтра или сразу после праздников. Учитывая сколько сейчас стоят деньги — неплохое дополнение к доению клиента.
Fri, 03 Jan 2025 09:02:28 +0300
Статья для тех, кто работает на наемной работе и прикладывает усилия для карьерного роста, но при этом старается часть заработанного дохода сохранить.
Введение
Наверное, я могу отнести себя к карьеристам, так как стараюсь фокусироваться только на задачах, которые ведут к продвижению или увеличивают мой доход. Такой подход приводит к регулярному росту зарплаты и влияния, однако я хорошо понимаю, что схема «меняю рабочее время и компетенции на деньги» сильно ограничена в масштабировании, имеет огромное количество рисков, и чем выше вы поднялись в корпоративной иерархии и чем вы старше, тем менее устойчивым становится ваше положение.
Заместить зарплату — стратегическая задача
Поэтому стратегически важная задача — замещать активные трудовые доходы пассивными инвестиционными доходами. Это крайне важный тезис: кто-то пытается заместить активный наемный труд активным ведением своего бизнеса или активным инвестиционным доходом, но по факту не минимизирует самые критические риски наемного труда (утрату здоровья / снижение активности с возрастом), но добавляет новые (риски провала своего бизнеса / неуспешных спекуляций).
Таким образом, для карьериста крайне важно создавать портфель активов, обеспечивающий «живой» денежный поток, который заместит денежный поток от работодателя. Задача роста стоимости активов (положительной переоценки) второстепенна, тем более, что в периоды, когда «очень надо» может просто не быть ликвидности для продажи актива по справедливой цене.
Заметка
Небольшое отступление. Просто обратите внимание, насколько в реальности важен именно денежный поток:
- Государство всегда думает о росте денежного потока в виде налогов;
- Наемные работники всегда думают о росте денежного потока в виде прибавки к зарплате;
- Бизнес старается максимизировать денежный поток от основной деятельности.
В реальном мире денежные потоки играют крайне важную роль для всех. Поэтому сложно понять людей, которые впадают в депрессию от того, что рынок дарит им великолепную возможность закупать дивидендные активы дешево.
Первый приоритет — понятный денежный поток
Депозиты — хороший способ начать откладывать деньги, если в финансах вы ничего не понимаете. И очень важный инструмент для кратко и среднесрочных задач в руках вдумчивого инвестора, особенно при текущих ставках. Например, в марте 2024 я заключил договор покупки объекта недвижимости с оплатой в августе 2024, разместив кеш на депозите, а за долго до этого я покупал другой объект недвижимости с беспроцентной рассрочкой на 5 лет (цена с рассрочкой и без была одинакова), путешествия я бронирую за 6-8 месяцев и сумму тоже резервирую на вкладах. Вообще, тактики работы со вкладами тянут на написание отдельной статьи. Слишком много интересных реальных кейсов можно реализовать.
Недвижимость я поставлю на второе место после депозитов. Потому что крайне важно работать с понятными инструментами, а после депозитов недвижимость наиболее понятный способ сбережения для большинства людей. Мне нравятся вложения в коммерческую недвижимость через фонды (геморрой прямого владения совсем для меня не интересен), но вложения в жилую недвижимость — очень понятный (для большинства значительно более понятный, чем фонды) и весьма хороший вариант обеспечить себе нетрудовой денежный поток для большинства карьеристов.
Качественная недвижимость (в том числе фонды) в моменте может приносить меньше денег, чем вклады или облигации, однако долгосрочно имеет свойство впитывать инфляцию, в то время как вклады и облигации, в том числе валютные, уязвимы перед инфляцией.
Пара слов о фондах недвижимости. Есть три базовые стратегии (и в своем блоге я о них писал подробно):
- Вложения в бизнес по обороту недвижимости;
- Долгосрочное владение и получение ренты;
- Сбор с инвесторов денег на скупку объектов с последующей перепродажей и закрытием фонда (с параллельной выплатой регулярного рентного дохода).
По моему глубокому убеждению для целей замещения зарплатного дохода достойны внимания только первые две стратегии.
Акции для большинства людей очень плохо понятны, но в них желательно хотя бы немного разобраться, это окупится. Особенность российского рынка — хорошие дивиденды, низкая стоимость бизнеса, наличие крупных экспортеров. Эти плюсы глупо не монетизировать.
На мой вкус для карьериста хорошо подходят акции компаний, которые:
- Имеют экспортную выручку или могут повышать цены на свои услуги без лишнего внимания государства;
- Платят регулярно дивиденды, желательно несколько раз в год;
- Инвестируют в дальнейшее развитие;
- Имеют глубокую недооценку;
- Имеют хороший баланс.
Стоит ли использовать ПИФы/БПИФы, чтобы минимизировать свое участие в управлении портфелем акций? Решает каждый сам в меру своих компетенций и желания. Конкретно я ответил себе на этот вопрос еще лет шесть назад: хочу сам управлять денежными потоками и позициями, дополнительные посредники порождают дополнительные риски, мне это не нужно.
Облигации для большинства людей тоже плохо понятны, но как и в акциях, если есть время и желание, в них имеет смысл немного разобраться. По моему личному убеждению для карьериста это совершенно необязательный инструмент, для большинства прикладных задач легко заменяется депозитами. Но людям финансово подкованным позволяют реализовывать интересные средне и долгосрочные комбинации. Условно, как пример (но не как рекомендация) вместо покупки квартиры «на свои» куда интереснее может выглядеть комбинация «льготная ипотека» плюс 15+ летние ОФЗ. Тут, как и с депозитами, можно писать отдельную статью с прикладными кейсами.
Второе — сохранение и рост стоимости
Долгосрочные перспективы рубля понятны: ослабление неизбежно, просто потому, что это соблазнительно для государства при решении своих задач и рубль не является резервной валютой. Так что тут все предельно просто, иметь часть накоплений в золоте и/или иностранной валюте (в текущих реалиях — юанях) — хорошее решение. Только закупаться лучше не во время паники, а как-то заранее.
Краткое резюме
- Наемная работа — ненадежное и временное занятие;
- Динамика инвестиционного денежного потока важнее динамики стоимости портфеля;
- Депозиты — хорошее начало, но имеют смысл и для опытных инвесторов;
- Качественная недвижимость и акции обеспечивают растущие денежные потоки и защиту от инфляции;
- Облигации не обязательны, решают задачи, схожие с задачами для вкладов, но могут быть тоже полезны;
- Иметь золото и валюту — хорошее решение.
Заключение
Даже не знаю, нужно ли объяснять, что диверсификация источников денежного потока — это маст хэв для любого инвестора и особенно для тех, кто решил заместить свою зарплату инвестиционным доходом? Нужно ли объяснять, что комбинация из депозитов, двадцать+ дивидендных бумаг в портфеле и рентная недвижимость в совокупности создают несопоставимо более надежный денежный поток, чем зарплата? В общем, это база, о которой нужно всегда помнить.
На этом все.
Все написанное в статье не является инвестиционной / индивидуальной инвестиционной рекомендацией или призывом покупать / продавать какие-либо ценные бумаги. Статья является дневником автора и носит развлекательно-информационный характер.
Мой канал на Дзен: Механика Капитализма
Fri, 03 Jan 2025 07:17:33 +0300
• В декабре 2024 сумма размещений высокодоходных облигаций вновь оказалась скромной (к ВДО мы относим розничные облигации с кредитным рейтингом не выше BBB). Всего 1,7 млрд р.
Однако эти 1,7 млрд на в 1,7 раза больше, чем в антирекордном ноябре.
Примечательно, что, пусть от низкой базы, • сумма размещений увеличилась при резко выросшем купоне. Средний купон декабрьских размещений — 25,5% годовых.
Декабрь отметился сразу двумя знаковыми для ВДО-сегмента событиями. Одно не только для ВДО – это сохранение ключевой ставки на 21%. Оно вызвало резкий взлет котировок и падение доходностей на вторичных торгах облигациями. Второе – падение уже котировок крупнейшего (после Сегежи) эмитента в ВДО – Гарант-Инвеста.
Сохранение ключевой ставки не столько событие, сколько повод. Отойти от панических настроений и зажить хоть как-то. Тогда как околодефолтные торги Гарант-Инвестом симптоматичны. Не знаю, случится ли дефолт (рынок недвусмысленно намекает, что случится), но встряска в духе ВДО.
Кстати, и опять же после Сегежи, • Гарант-Инвест – второй по сумме новых облигационных выпусков ВДО-эмитент в 2024 году. Успевший занять за год 7,7 млрд р. Это 14% рынка (всего за 2024 год эмитенты ВДО разместили облигаций на 54,7 млрд р.).
• В ушедшем году в сегмент ВДО (радостно топоча) пожаловал весь цвет российского брокериджа и инвестбанкинга. В итоге Иволга как организатор закрывает этот год всего на третьей строчке импровизированного рэнкинга. Чем в первую очередь занимались крупнейшие организаторы? Крупнейшими же ВДО-именами. Эмитенты с явно непростой судьбой: Сегежа, Гарант, Славянск Эко – это 36% размещений 2024 год. И обожглись на них уважаемые новички песочницы. Сохранят ли они оптимизм, останутся ли в нашем кружке по интересам?
Наступающий год вряд ли будет спокойнее прошедшего. Но • открытый рынок прекрасен конкурентным ценообразованием. Больше дефолтов – выше доходности. На фондовый рынок нужно смотреть гладами инвестора (т.е. покупателя). И инвестора этот принцип, похоже, наконец-то заработавший, вполне возможно, в наступающем году в наш сегмент приведет.
Не является инвестиционной рекомендацией. Ссылка на ограничение ответственности
Следите за нашими новостями в удобном формате: Telegram, Youtube, Смартлаб, Вконтакте, Сайт
Fri, 03 Jan 2025 08:06:31 +0300
➡️ММВБ: обзор рынка на 03.01.2025
ММВБ / ФЬЮЧЕРСЫ / ВАЛЮТА
Youtube ()
Fri, 03 Jan 2025 07:59:44 +0300
Богатеть — круто! Но чтобы богатеть равномерно, желательно получать доход ежемесячно. Есть, например, один из способов инвестирования — длинные ОФЗ, которые могут обеспечить ежемесячные выплаты, но только если иметь в портфеле шесть или более выпусков. К сожалению, Минфин любит платить купоны дважды в год. Посмотрел, какие ОФЗ-ПД можно купить, чтобы покрыть весь год.
Параметры: ОФЗ-ПД (фиксированный купон) с погашением через 9-14 лет.
Полезное про облигации:
- Облигации-фавориты на 2025 год от экспертов БКС NEW
- Замещающие ОФЗ — что заместил Минфин
- Лучшие облигации ИТ-сектора
- 10 облигаций с фиксированным ежемесячным купоном, доходностью от 30% до 44% и высокими рисками
- 13 самых надёжных флоатеров с высоким рейтингом
- Длинные ОФЗ с постоянным купоном
- Что такое: оферта, амортизация
- Какая разница между акциями и облигациями?
Если богатеете на купонах, обязательно подписывайтесь и не пропускайте новые обзоры.
Кроме того, есть вероятность того, что получится заработать на росте стоимости длинных ОФЗ, но это произойдёт только в том случае, если ключевая ставка существенно снизится.
ОФЗ 26233
- ISIN: SU26233RMFS5
- Месяцы выплат купонов: январь, июль
- Размер купона: 30,42 ₽
- Текущая котировка: 57,28%
- Доходность: 14,44%
- Текущая купонная доходность: 10,65%
- Дата погашения: 18.07.2035
ОФЗ 26240
- ISIN: SU26240RMFS0
- Месяцы выплат купонов: февраль, август
- Размер купона: 34,90 ₽
- Текущая котировка: 59,49%
- Доходность: 14,74%
- Текущая купонная доходность: 11,76%
- Дата погашения: 30.07.2036
ОФЗ 26244
- ISIN: SU26244RMFS2
- Месяцы выплат купонов: март, сентябрь
- Размер купона: 56,10 ₽
- Текущая котировка: 79,86%
- Доходность: 16%
- Текущая купонная доходность: 14,09%
- Дата погашения: 15.03.2034
ОФЗ 26230
- ISIN: SU26230RMFS1
- Месяцы выплат купонов: апрель, октябрь
- Размер купона: 38,39 ₽
- Текущая котировка: 58,69%
- Доходность: 15,24%
- Текущая купонная доходность: 13,12%
- Дата погашения: 16.03.2039
ОФЗ 26247
- ISIN: SU26247RMFS5
- Месяцы выплат купонов: май, ноябрь
- Размер купона: 61,08 ₽
- Текущая котировка: 80%
- Доходность: 16,43%
- Текущая купонная доходность: 15,31%
- Дата погашения: 11.05.2039
ОФЗ 26243
- ISIN: SU26243RMFS4
- Месяцы выплат купонов: июнь, декабрь
- Размер купона: 48,87 ₽
- Текущая котировка: 68,25%
- Доходность: 16,09%
- Текущая купонная доходность: 14,36%
- Дата погашения: 19.05.2038
Кому такое подходит? Во-первых, консервативным инвесторам с низким риск-профилем. Во-вторых, всем котлетерам и туземунщикам, которые хотят диверсифицировать портфель и получать пассивный доход, дополнительно ожидая серьёзного смягчения ДКП.
Подписывайтесь на мой телеграм-канал про инвестиции в дивидендные акции и облигации, финансы и недвижимость.
Fri, 03 Jan 2025 07:01:40 +0300
1. Новогоднее ралли удалось. Хотя спасибо ЦБ
2. Напомню, что цель его была 2960. Думаю до 7-10 числа покажем и пока уйдем в проторговку. Импульс слишком существенный, для того чтобы продолжать его без откатов
3. Крайнюю торговую сессию 2024г. открыли расчетно. Добили до 2840 и сумели пройти уровень выйдя к следующем на 2890 где и закрыли год
4. Сегодня откроемся на 2920 и попытаемся отметить зону 2950-2970
5. Далее на одной новости о не повышении ставки расти сложно. Нужны новые драйверы
6. Так что сегодня сдаю добавленное на прорыве 2840 и пока лонги на паузу
7. Ключевые события 20 января — начало февраля. И наблюдение за динамикой инфляции
8. Наверное будет дембельский аккорд Байдена и санкции на нефтянку. А пока сипа вниз — наш рынок вверх. Писал что так и будет. Не удивляет
9. Итог — Видимо постараемся добить до 2950-3000 и пока приоритет откату к тому мощному импульсу, который был с 20 декабря
10. Удачи
t.me/ATOR_INVEST
Thu, 02 Jan 2025 22:29:20 +0300
Да, было новогоднее ралли в декабре.
Мой портфель установил новый рекорд месячного роста за последние
10 лет:
Всем успехов
Thu, 02 Jan 2025 22:28:24 +0300
Уже завтра, если я не ошибаюсь биржа снова откроется и будет делать туда сюда! Остаётся вопрос, куда пойдёт график?! Мне кажется, в каком то смысле, завтрашнее открытие укажет на направление года… Я вот пока прикидываю что делать и как быть… Кое что не продал со спек счёта в прошлом году, хотя за пару мин до закрытия торгов вроде как решился… Вроде как бы и подснизил свои риски и слил достаточно, но как бы можно было бы и больше… С другой стороны и расти же может и можно не дополучить прибыль! Тоже как бы плохо! Прибыль то получать хочется! Вот пока в раздумьях что делать… У меня как бы есть видение на поведения рынка и вверх и вниз… Точнее я пока склоняюсь, что какое то время будет задёрг вверх, а потом полетим почему то… И вот нужно будет успеть выскочить… И в верх я вот не понимаю до куда можем идти… По сути можем хоть до куда! Идти и идти! А там самые бапки! И терять короч не хочется их и встревать не хочется тоже… Посижу вечерком вообщем подумаю, попробую разработать планчик(миниплан) на январь. … Ща понятно все очкуют, но как бы из за этого может быть и самый рост… Я блин даже допускаю, что может быть неожиданно крутой рост, что которые идеи были на попозже, могут раньше реализоваться… Тогда конечно вообще по красоте будет и год будет рекордным… А кстати, сейчас пока писал идея что то в голову пришло, что то, что я считал тригером, вполне им может и не быть и тогда картина получше сложится… Блин! Круто если так будет! Вообщем щас помозгую прикину планы на январь и на год....
Блин, очковатенько конечно писать о завтра… Но допущу что будет рост! Нажму на рост! Вполне можем неожиданно продолжить! И можем ещё много вырасти, больше чем у кого то укладывается в голове! Вы что думаете? Как праздники?
Thu, 02 Jan 2025 22:06:39 +0300
Друзья,
мысль полезна для новичков.
Личное мнение: разделять (лучше на отдельных счетах) среднесрочные портфели и спекулятивные портфели на фондовой секции.
ФОРТС.
Подумайте, что произойдет в худшем случае:
действуйте так, чтобы худший случай не стал для Вас финансовой катастрофой!
Один из подписчикой написал, что собирает опционные конструкции на заёмные деньги.
Считаю, что на заёмные деньги лучше не торговать.
Тем более, деривативами
(риск временного закрытия биржи, риск поднятия ГО биржей и/мли брокером, риск ошибки расчёта ГО брокером, риск временного закрытия, биржи, риск брокера,... Можно долго перечислять риски.
Часть рисков не зависит от трейдера.
Безу эти риски на небольшой % счета, потеря которого не будет катасрофой.
Поверьте на слово торгую с ц008г. (с «Тройка Диалог»).
Ни разу не сливал счёт.
Считаю, что торговля деривативами на заемные деньги — это надёжный путь потерять счет, только вопрос времени, исход, думаю, очевиден.
Держу на срочном рынке сумму, потеря которой не будет финансовой катастрофой.
Конечно, у каждого — своя психология и индивидуальное понимание риска.
О риск менеджменте очень много написано.
Но есть проблема — психология.
Для некоторых слова, видимо, бесполезны.
Например, Рэй Далио писал в книге «Принципы», что избавиться от воедной привычки, в среднем, занимает у него 1,5 года.
Thu, 02 Jan 2025 10:16:40 +0300
В этой статье я составил список из ТОП-10 качественных дивидендных акций нашего рынка с самыми высокими дивидендами в 2025г.
Наш рынок
Несмотря на то, что в конце 2024г индекс Мосбиржи показал мощный рост и на «новогоднем ралли» прибавил +21%, а целом по итогам года он потерял около -7%.
Если говорить про 2025г, то подавляющее большинство аналитиков смотрят позитивно на наш рынок и прогнозируют его рост! Эксперты сходятся во мнении, что основным драйвером роста рынка станет снижение ключевой ставки и даже при базовом сценарии ждут индекс Мосбиржи в конце 2025г на уровне 3200п, а это более +30% роста от текущей цены с учетом дивидендов!
Дивиденды 2025
В 2025г российские компании могут выплатить инвесторам около 4.5трлн р дивидендов. Для сравнения, в 2024г суммарный объем выплат составил почти 4.4трлн р.
Если говорить о процентной доходности наго рынка, то в 2025г он принесет около 9,6-10% годовых в виде дивидендов. Однако, ряд дивидендных фишек может выплатить более 10% и именно о них я расскажу далее.
ТОП-10 дивидендных акций на 2025г
Я выделил ТОП-10 дивидендных бумаг, которые могут выплатить в новом 2025 году щедрые, двузначные дивиденды:
- СБЕР
Компания не перестаёт зарабатывать и улучшать свои финансовые показатели даже в один из самых сложных периодов на нашем рынке. Ожидается, что за 2025г СБЕР получит чистую прибыль в размере 1.6трлн р. При соблюдении дивполитике и выплаты 50% от прибыли, размер дивидендов составит около 14%. - БСП (обычные)
Ещё одна финансовая организация, которая отлично показала себя в непростом 2024г. У банка более 80% корпоративных кредитов выдано с плавающей процентной ставкой! БСП платит 50% от прибыли 2 раза в год и прогнозная дивдоходность на 2025г может составить 17%. - Газпром нефть
У этого нефтедобытчика прекрасные финансовые показатели. Компания является одной из самых качественных в нефтегазовом секторе, с большой долей современного оборудования для переработки и с одной из самых низких себестоимостей добычи нефти.
Согласно дивполитике, Газпром нефть платит 50% от прибыли, но последнее время выплаты более щедрые и составляют 75%. Ожидается, что в 2025г компания выплатит около 15% дивидендов. - Татнефть
У компании последние 4 года стабильно растут выручка и чистая прибыли при отрицательном долге. Татнефть имеет самый современный НПЗ в России (ТАНЕКО) с максимальной глубиной переработки нефти. Общая переработка нефти достигает почти 100% от добычи! Так же компания активно развивает нефтехимическое направление бизнеса-производство шин, ПЭТ упаковки и т.д.
Дивиденды платит 3 раза в год и прогноз на 2025г — около 14% годовых. - Транснефть
Несмотря на негативный фактор в виде увеличения налоговой нагрузки до 40% на ближайшие 6 лет, компания остаётся прибыльной, долгов у неё нет, а на счету хороший запас наличных, что позволяет генерировать дополнительный процентный доход.
В качестве позитива для компании можно выделить увеличение тарифов на прокачку нефти по магистралям Транснефть с 1 января 2025г на 9.9%, что выше официальной инфляции.
В 2025г компания может выплатить около 15-16% дивидендов. - Лукойл
Конечно, без Лукойла не может обойтись ни одна подборка качественных акций! Стабильные финансовые показатели, отсутствие долгов и огромный запас наличных на счетах (более 1.1трлн р) позволяют бизнесу Лукойла выдерживать любые трудности и хорошо зарабатывать.
Прогноз по дивидендам на 2025г — это выше 14%. - Х5
Одна из самыхсамая качественных акция потребительского сектора! Отличные финансовые и операционные показатели за последние 5 лет. Растут-выручка, чистая прибыль, количество открытых магазинов, запас наличных на счетах и всё это при постоянном уменьшении долговой нагрузки.
Торги бумагой после переезде в юрисдикцию РФ начнутся 9 января, прогноз по дивидендам около 700р на акцию, что соответствует примерно 25% дивдоходности. - МТС
Несмотря на то, что часть инвесторов негативно смотрит на компанию из-за высокой долговой нагрузки, МТС остаётся одной из самых стабильных дивидендных акций нашего рынка.
Объективно, бизнес МТС развивается и остаётся прибыльным, выручка растёт 5 лет подряд, чистая прибыль и свободный денежный поток положительные, а на счетах почти 180млрд р запаса наличных. Однако долг компании из года в год понемногу увеличивается.
Согласно дивполитике, МТС планирует платить около 35р на акцию вплоть до 2026г, что соответствует 18% годовых по текущим ценам. - Сургутнефтегаз (привилегированные)
Сейчас большую часть прибыли компании обеспечивает не нефтедобыча, а запас наличных, так называемая «валютная кубышка» в 8.3трлн р, которая генерирует высокий процентный доход. Долгов у Сургутнефтегаза нет, финансовый отчет хороший, но не полный, так как компания очень закрытая и не раскрывает часть информации о бизнесе.
Прогноз по дивидендам в новом году 16-17% годовых. - Мосбиржа
Компания вот уже 5 лет подряд продолжает стабильно увеличивать свои финансовые показатели! На фоне высокой ставки ЦБ процентные доходы растут, так же увеличиваются комиссионные доходы на фоне роста количества инвесторов и объема торгов.
Бизнес устойчив и прибылен в текущее, сложное время для нашего рынка и экономике. Чистый долг компании отрицательный, есть хороший запас наличных на счетах.
Прогнозная дивидендная доходность на 2025г составляет около 12-13%.
Тест портфеля из этих акций на истории
Сервис, где я веду учёт инвестиций, позволяет собрать виртуальный портфель из этих ТОП-10 дивидендных акций и посмотреть, как он вёл себя на истории.
Я условно взял сумму в 100 000р, поровну распределил её среди 10 вышеперечисленных бумаг и прогнал такой портфель на периоде 2020-2025г, сравнив его с индексом MCFTRR (этот индекс отображает динамику нашего рынка с учётом дивидендов за вычетом налогов, т.е. данный индекс является самым точным и правильным индикатором для сравнения портфелей с рынком).
Вот такой результат я получил:
Как видите, наш портфель за 5 лет на 140% обогнал индекс!
Заключение
В принципе, у нас готова отлична подборка акций для инвестирования в 2025г. Для тех, кто только думает, из каких бумаг сформировать свой долгосрочный дивидендный портфель, эти ТОП-10 акций могут являться отличной основой. Анализ показывает, что портфель из этих акций не только способен принести высокие дивиденды, но и за счет роста котировок обогнать рынок!
- МОЙ ТЕЛЕГРАМ КАНАЛ
Друзья, спасибо за внимание к моим статьям! Жду ваших комментариев. Приглашаю вас на свои другие каналы, а так же оставил ссылку на сервис, где я веду учет своего инвестиционного портфеля.
Thu, 02 Jan 2025 10:24:16 +0300
Арфы нет, возьмите бубен!
Всем привет и трям!
С НОВЫМ ГОДОМ! 2025!
Ну што ж… начнем работать! С новыми силами, целями, идеями. Хотя идем могут быть и старыми. Хотя апгрейдить их можно и даже нужно. Только исключительно для того, чтоб не застрять на одном месте. :)
Как сказал кто-то умный «движение — ЖИЗНЬ»! А может никто и не сказал, но в любом случае надо двигаться.
Тык-с… ну как бы уже можно и работать. Рынки открываются. Что победит: лень или лудомания? Во всяком случае можно попробовать.
НАЧИНАЕМ! С новыми силами 2025-й!
ПОГНАЛИ!
НОВОСТИ на сегодня:
амеры даже сегодня активничать собрались.))
РЫНКИ НА УТРО 2025.
мажоры ($) — год закрылся хаями по баксу. Неслись до последней секунды. Год начнут в продолжении?
GOLD — закрыли год в диапазоне. И это, с учетом тф Н4-D1 может затчнуться на 3-6 месяцев.
S&P 500 — диапазон на хаях. И ждем прорыва в январе.
крипта — готовятся покорять новые вершины.
ММВБ — ВЫХОДНОЙ!
BRENT.
Нефть закрыла год в узком диапазоне. Уже и так 2 года пилит, а тут вообще практически на месте стояла.
Но когда-то же это «щастье» закончится. Выходом из диапазона. Вопрос: когда и куда? Могут и сегодня, на запасах (в 19:00). Но врят ли такую подлянку на 2 января подкинут. Но уже практически созрели на выход. И по ТА это вниз. И даже очень хорошо вниз.
На MN1 хорошо видно, как пилят в диапазоне 25$ (70,0-95,0), сформировав паттерн на шорт.
Пока и пилим… и даже есть вероятность, что сходят к 90,0.
Но в любом случае уже всё заряжено на выход к 50,0 (tp1) и 25,0(tp2).
Осталось дождаться, когда таки пробьют поддержку на 70,0 и отпустят нефтюшку в свободное падение))
А пока набираемся терпения и пилим...)
2025 год начнем с QUEEN!
С НОВЫМ 2025!
Всем хорошего дня!!!
Мира и профита!
Ваша Gella!
Thu, 02 Jan 2025 09:21:11 +0300
Всем привет
В 22 году я перешел на дивидендную стратегию, но многое тогда пошло не так. За прошлый год рост дивидендов относительно 23 года составил 2,5 раза или 43 тысячи в месяц. Если такие темпы продолжатся, то через 2 года я уже выйду на более 100 тысяч рублей в месяц! А это весьма ощутимая сумма на мой взгляд. До прошлого года я инвестировал по 33к на ИИС, затем увеличил. Все дивиденды реинвестирую.
Помимо дивидендов у меня есть 2 квартиры под сдачу. Одна отправилась в аренду. Вторая же сдана будет в 27 году, классическая Е2 38 метров у метро с ценой сдачи более 100к в месяц.
Я думаю через 6 лет я вполне могу уже полностью перейти на жизнь с дивидендов. Итого 12 лет инвестиций сделают меня финансово независимым. Работяге с хорошей зп не так уж сложно стать полноценным рантье.
Вот мой портфель, который я начал с нуля в 2019 году. До 22 года это были иностранные акции в основном, но в начале 22 переложился в РФ под ожидаемые высокие дивиденды. Ха-ха, жизнь неплохо тогда посмеялась над моими планами. Но после этого я понял, что одних акций мало и купил в 0,7% на 30 лет первую квартиру. В 24 году купил уже квартиру побольше и ближе к метро в ипотеку уже 4% так же на 30 лет.
А что вы думаете о жизни на дивиденды + сдачу квартир?
Thu, 02 Jan 2025 08:29:34 +0300
Всех с Новым криптогодом! Продолжаю готовиться к крипточилу на пенсии и формирую криптопортфель, благодаря которому буду чилить на криптоострове. Ежемесячно пополняю портфель на небольшую сумму. Не знаю, сколько будет стоить биткоин через 50 лет, но знаю, что произошло в моём криптопортфеле за декабрь. Двадцать месяцев позади, погнали смотреть.
Стратегия простая. Пополняю ежемесячно портфель на 50 USDT. Покупаю биткоин и эфир, немного альткоинов. Часть оставляю в USDT.
Крипта не идёт в мой основной инвестиционный портфель, в котором только классические инструменты: акции, облигации, фонды и депозиты.
* В BTC указана стоимость всех активов, если перевести их в BTC — так принято в сервисах криптобирж. У меня в портфеле не только BTC, но и ETH, и альткоины, и USDT.
Было на 1 декабря:
- Эквивалент в BTC: 0,02447724
- Эквивалент в RUB: 253 900 ₽
- Эквивалент в USD: 2 360 $
Пополнил на 5 100 рублей (50 долларов по P2P). Конечно, брокерский счёт я побольше пополнил, на 238 000. Если крипта будет падать, можно будет увеличить пополнения, но пока не очень падает.
Читал криптоэкспертов, они уже были все пьяные, готовились встречать Новый год. Завершившийся 2024 год стал рекордным для криптовалютного рынка. Цена биткоина обновила максимум.
Эксперты не исключают, что 2025 год может стать для биткоина как периодом новых рекордов, так и кульминацией текущего рыночного цикла. Биткоин открыл 2024 год на отметке $45к. С 5 ноября, после победы Дональда Трампа, его цена росла с отметки $68к. В декабре 2024 года биткоин впервые преодолел отметку $100к и продолжил рост до рекордных $108к.
Стало на 1 января:
- Эквивалент в BTC: 0,02409188
- Эквивалент в RUB: 253 900 + 5 100 (пополнение) — 11 100 (отрицательный рост) = 247 900 ₽
- Эквивалент в USD: 2 360 + 50 (пополнение) — 150 (отрицательный рост) = 2 260 $
Итого (за всё время):
- Эквивалент в BTC: 0,02409188
- Эквивалент в RUB: 97 920 → 247 900 ₽ (+149 980 ₽ или +153,16%)
- Эквивалент в USD: 1 091 → 2 260 $ (+1 169 $ или +107,14%)
Разворот
Дойдя до 108к, биткоин продолжает откатываться. Я пока накапливаю USDT, покупаю немного эфир и альты. Возможно, в 2025 году эфир будет отыгрывать свои позиции. А может наступить криптозима. Криптозима — это лучшее, что может произойти, ведь придётся покупать крипту намного дешевле.
Из альтов у меня: MATIC, DOGE, BCH, AVAX, SAND, DOT, ATOM, SOL, WOO, TON, LDO, UNI, LTC, BNB, TRX, DYDX, OP, ARB, LOOKS, RDNT, STRK. Называется этот набор iDONTGIVEAFUCK 21 island cryptoINDEX. Его священная цель — помогать мне чилить на криптопенсии на криптоострове.
Будем посмотреть, что произойдёт 2025 году. Все криптоаналитики дают разные прогнозы, так что какой-то из них точно исполнится, зато другие не исполнятся. А так, желаю всем криптанам удачи в 2025 году.
Криптопутешествие продолжается. Сейчас у меня в крипте более 2,2 тысяч грязных зелёных криптобумажек. Криптоостров становится всё ближе и ближе. Всем крипточила!
Подписывайтесь на мой телеграм-канал про инвестиции, финансы и недвижимость. Ну и чуть-чуть про крипту.
Thu, 02 Jan 2025 00:18:28 +0300
Вот и закончился 2024 год и можно подвести итоги. За год заработано +53,4%, определенные выводы в торговле для себя сделал и надеюсь, что в следующем году результат будет такой же отличный (на мой взгляд) и без сильных колебаний.
Торгую на срочном рынке фьючерсы, опционы. Телега для общения.
Wed, 01 Jan 2025 23:54:41 +0300
Работа за компьютером довольно однообразна.
А тем, кто много на стуле сидит,
чтобы спина оставалось здоровой,
необходимо плаванье.
Думаю,
важна смена обстановки.
Интернет там хороший.
Сделал фото из бизнес зала СБЕР в Шереметьево
Искусственный интеллект не дремлет:
вот что получилось
Решил ненадолго слетать
с семьёй в RIXOS Seagate Premium в Шарм-Эль-Шейх.
А дальше — с новыми впечатлениями, и новые мысли, и вдохновение появятся.
Всему свое время:
школьные каникулы,
важно и с семьей побыть, и новые впечатления получить
(из Seagate можно пользоваться всеми RIXOS в Шарме).
Останусь на связи.
С уважением,
Олег
Wed, 01 Jan 2025 22:21:45 +0300
Записал этот антикризис в понедельник как обычно, но не выкладывал на смартлаб.
Наверстываю упущенное
Wed, 01 Jan 2025 22:09:22 +0300
Посматриваю украинскую пропаганду и фиксирую такую политику партии: «Войну нужно прекращать и срочно начать переговоры, иначе стране трындец, конечно РФ очень плохие люди, а Путин диктатор». Плюс резкое заявление Горnдона, что 31 перемирие, а его конечно же не было. Вобщем их потихоньку начали перекодировать.
Плюс мы видим мощнейший импульс роста на мосбирже, т.е. эти два факта это маркеры каких то внутренних-скрытых процессов.
Но на текущих реалиях перемирие не устроит РФ, потому что идет наступление РФ, Украина истощается, потихоньку процесс их подсыпания ускоряется. Рычагов давления на РФ у США почти нет — экономическое давление усилить нельзя т.к. оно максимальное, единственное вундервафли побольше и мощнее отправлять на Украину. Если США предложат РФ очень хорошие пряники, то тогда да, а иначе нет.
На смартлабе многие пишут, что США не нужно перемирие, но я считаю оно им необходимо, т.к. у них есть более важные точки куда нужно сосредоточить ресурсы, Украина это локальный конфликт, в принципе если здесь РФ победит, то это решающего значения не имеет. А вот ближний восток — это глобальный конфликт — здесь контроль за нефтью, газом, за проливами, торговыми путями. Контроль за этим регионом им нужен критически. И второй важный конфликт — отжать юго-восточную Азию у Китая, чтобы там сосредоточить производства — тут тоже нужны колоссальные ресурсы.
Wed, 01 Jan 2025 21:55:12 +0300
Я написал свой прогноз 18 декабря, когда ещё ЦБ не сохранил ставку. Но неожиданное для меня решение ЦБ, вероятность которого я считал 1/3, явно изменило ситуацию. О том, что ставка 22% или меньше вызовет рост я тоже писал 16.12, но слабо этого ожидал и даже мои системы утром 20 декабря были в частичных шортах и перевернулись примерно на 70% в лонги до 12:45, а на оставшиеся 30% лонги открылись как раз в момент обьявления ставки: 13:30-13:31.
А поэтому прогноз на весь 2025-й год, который описан в первой ссылке, «завис», ведь то, что там написано в последнем абзаце явно изменилось:
«Поэтому, если говорите о росте-2025, то назовите причины, по которым наш ЦБ в будущем году не повысит, а снизит ставку минимум на 10%. Я, увы, таких назвать не могу.»
Решение ЦБ 20.12 явно сменило отношение к тому, что я написал тогда, а динамика рынка показала, что и 10% явно завышенная цифра для прогноза роста. Как показала динамика рынка с 20 по 30 декабря, для роста рынка до новых исторических максимумов достаточна политика снижения ставки на 2% через одно заседание ЦБ-2025. А они планируются в такие даты:
14 февраля 2025 года
21 марта 2025 года
25 апреля 2025 года
6 июня 2025 года
25 июля 2025 года
12 сентября 2025 года
24 октября 2025 года
19 декабря 2025 года
Я абсолютно уверен, что какие-нибудь намеки о том, что будет на заседании от руководства ЦБ мы услышим не раньше недели до очередного заседания. И получается, что мой прогноз «жив» только до 7 февраля, как минимум, и до 14 февраля, как максимум.
Так что следите за новостями, а до 7.02.25 нас ждёт «коридор» для индекса Мосбиржи: 2550-2950. Да и то это предельные уровни, которые могу быть и пробиты, но не больше, чем на 2 дня, а может быть и вообще не достигнуты.
А что будет после 14 февраля у меня «зависло», так как что будет в ту дату со ставкой предсказать не могу.
Wed, 01 Jan 2025 21:37:08 +0300
Всем привет!
Сегодня ровно 10 лет со дня, когда я зарегистрировал аккаунт на Смартлабе. На самом деле читал Смартлаб я с 2012 года, но до регистрации как-то дело не доходило… Здорово, что ресурс за это время постоянно улучшается, дополняется новыми функциями. Графики, чаты, финансовые показатели компаний, календарь событий, новости, фундаментал… Мозговик. Телеграм-каналы. Конференции. Антикризис по понедельникам. Книга «Механизм трейдинга».
Хочу сказать — спасибо Тимофею за все это, за огромное количество энергии, вложенной в эти проекты, за здравый взгляд на рынок и жизнь, элементы философии и открытость перед аудиторией.
Тимофей, процветания Вам и Вашим проектам, расширения аудитории и Вашей крутой команды, дальнейшего роста компетенций и множества мощных идей по рынку и по продуктам. Вдохновения и сил на все это. Поддержки близких. Разностороннего, объемного взгляда членов команды и мощного объединяющего командного духа при этом!
Спасибо!
С большим уважением!
Wed, 01 Jan 2025 21:24:25 +0300
В начале я написал свой прогноз по индексам и собирался 1 января озвучить его на смартлабе. В нём были и ожидаемые уровни, и ожидаемые даты… И вдруг осознал — как это банально и скучно всенародно снять «таинство» с рынка. Как результат — теряется всякая интрига и пропадает дальнейший интерес. Поэтому решил свой прогноз не озвучивать, а просто без шума и пыли следовать за движухой.
Как аналитик по графике и времени выскажу не прогноз, а маленький комментарий по итогу своих раскопок о настоящем и будущем.
Медвежий тренд начавшийся по индексам 20 мая 2024г не завершится в этом же году. Состоявшееся НГ ралли (кстати, которое я и прогнозировал) — это никакой не разворот. Это была «обязательная» отработка отката и по графической структуре, и по времени. Откат дисциплинированно состоялся. Дальше командовать парадом — будут медведи. А вот, как долго и как глубоко они будут командовать — вот в этом и оставлю таинство, и интригу.
Раз в месяц буду подводить итоги по индексам МБ и РТС. Уровни на 1 января 2025г:
индекс МБ — 2883
индекс РТС — 893.
Через месяц — первые итоги. Всего хорошего.
Мои прогнозы и ожидания не являются торговой рекомендацией.
Wed, 01 Jan 2025 21:20:48 +0300
Что и как подорожает для россиян в начале 2025 года
Что и на сколько подорожает для россиян в начале 2025 года
С началом каждого нового года цены на проезд в общественном транспорте, многие услуги и товары в России традиционно повышаются. Что именно и на сколько подорожает на этот раз.
Что и как подорожает для россиян в начале 2025 года
Городской общественный транспорт
В начале 2025 года жители многих крупных городов России столкнутся с повышением цен на проезд в общественном транспорте — автобусах, троллейбусах, трамваях и метро. Так, например, в Москве билеты подорожают со 2 января. При этом стоимость разовой поездки по карте «Тройка» увеличится на 10,5%, или на 6 руб., — с 57 до 63 руб. В случае пересадки с автобуса или трамвая в метро или наоборот (в течение 90 минут и в пределах центральной зоны) нужно будет доплатить 31 руб. (сейчас 28 руб., прирост цены — 3 руб., или 10,7%). Пересадки между автобусами и трамваями, а равно между метро, МЦК, МЦД останутся бесплатными.
При оплате банковской картой или телефоном стоимость одной поездки составит в пределах центральной зоны 70 руб. (сейчас 64 руб., прирост на 6 руб., или 9,375%). Оплата по биометрии останется самой выгодной, но тоже подорожает — с 53 до 59 руб. (+11,3%).
Одновременно подорожают и безлимитные проездные билеты. К примеру, цена годового проездного увеличится с 20,5 тыс. до 22 тыс. руб. Стоимость одной поездки по абонементам на 30, 90 и 365 дней вырастет в среднем на 2 руб., пояснили в столичном дептрансе. В предыдущий раз цены на проезд в Москве поднимали с 20 мая.
с 1 января стоимость разовой поездки в автомобильном и городском наземном электрическом транспорте вырастет с 54 до 59 руб. при оплате картами «Стрелка» или «Тройка» и до 60 руб. при оплате банковской картой.
В Петербурге проезд в общественном транспорте подорожает также 1 января. При этом стоимость разовой поездки в наземном транспорте (автобус, трамвай, троллейбус) увеличится с 65 до 75 руб. (+15,4%), а цена одного жетона в метро — с 70 до 81 руб. (+15,7%). Стоимость одной поездки на наземном транспорте по карте «Подорожник» составит 51 руб. (сейчас 44 руб., увеличение на 15,9%), в метро — 56 руб. (сейчас 49 руб., увеличение на 14,3%).
Новогоднее повышение цен на проезд в общественном транспорте коснется и жителей других крупных городов России. В Самаре стоимость одной поездки с 1 января вырастет на 2 руб. (до 40 руб. при оплате наличными и до 37 руб. при оплате картой). На те же 2 руб. подорожает одна поездка на автобусе в Тюмени (до 32 руб. при оплате наличными и до 31 руб. при оплате картой), во Владивостоке стоимость такой поездки вырастет сразу на 5 руб. (до 50 руб. при оплате наличными) или 6 руб. (до 45 руб. при оплате банковской картой). Проезд на трамваях, троллейбусах и фуникулере Владивостока подорожает в зависимости от способа оплаты на 4–7 руб. А вот в Казани проезд на автобусах, троллейбусах и трамваях вырастет в цене всего на 1 руб. — с 42 до 43 руб. В Перми же подорожание проезда отложили до весны — стоимость одной поездки поднимется здесь с 37 до 40 руб. с 15 апреля 2025 года.
Что и как подорожает для россиян в начале 2025 года
Поезда и междугородные автобусы
Регулируемые государством цены на билеты в плацкартные и общие вагоны поездов дальнего следования подняли еще 1 декабря 2024 года (на 11,6%). А сами железнодорожники с 1 января 2025 года повысят цены на ряд услуг, оказываемых пассажирам, которые предпочитают более комфортные вагоны — от купе до СВ и люксов. Дороже станут и дорожные наборы (зубная паста и щетка, влажные салфетки для рук и т.д.), и комплекты прессы, и заказываемые прямо в купе обеды-ужины. В большинстве случаев это приведет к подорожанию билетов, впрочем, не слишком большому.
Стоимость проезда в пригородных поездах во многих регионах вырастет в начале 2025 года довольно заметно. Например, в Подмосковье стоимость проезда на электричке через одну пригородную зону составит с 2 января 48 руб., плюс 35 руб. за каждое дополнительное пересечение тарифных зон (сейчас 40 и 34 руб. соответственно). В Петербурге для пассажиров пригородных поездов с 1 января на 8% вырастет цена за первые 20 км поездки по тарифу «Стандарт» — она составит 48,6 вместо 45 руб. Также за каждый последующий километр петербуржцам придется платить 2,43 вместо 2,25 руб. Стоимость тарифа «Ласточка» увеличится на 8,2%, с 53,6 до 58 руб. Каждый последующий километр подорожает с 2,68 до 2,9 руб.
В Пермском крае стоимость проезда на пригородных электричках увеличится с 1 января примерно на 11%. Например, проезд от Перми до Кунгура будет стоить 270 вместо 242 руб., а до Лысьвы — 378 вместо 339 руб. В пределах города на электричке проезд будет стоить 40 вместо 36 руб. В Ростовской области с 1 января 2025 года стоимость проезда в электричках вырастет с 21 до 25 руб. за каждые 10 км (+19%), за исключением маршрутов, для которых установлен фиксированный тариф. Проезд в пределах таких маршрутов, независимо от дальности поездки, будет стоит 31 против 27 руб. в 2024 году (+14,8%).
Одновременно с этим в ряде регионов уже объявлено о повышении в начале 2025 года стоимости проезда в пригородных и междугородных автобусах. Так, например, в Волгоградской области стоимость проезда 1 км в пригородных автобусах вырастет сразу на треть — с 1,66 до 2,23 руб. (+0,57 руб., или 34,3%). В междугородных автобусах тариф увеличится на 37,2%, или 0,64 руб. за километр — с 1,72 до 2,36 руб. В комитете тарифного регулирования Волгоградской области отметили, что тариф на межмуниципальные перевозки автобусами регулируемых маршрутов обновляется впервые с 2015 года и увеличение стоимости будет в два раза ниже роста индекса потребительских цен за этот период.
Что и как подорожает для россиян в начале 2025 года
Жилищно-коммунальные услуги
Плата за услуги ЖКХ в начале 2025 года расти не будет, повышение тарифов намечено на июль. Согласно утвержденным правительством России правилам, прирост составит в среднем по стране 11,9%, при этом в некоторых регионах он может быть выше. Например, в Москве предел повышения установлен на отметке 15%. Сильнее всего платежи могут вырасти в Пермском крае — на 21,1%. Наименьшее подорожание ожидается в Амурской области — не более чем на 8,6%.
Что и как подорожает для россиян в начале 2025 года
Техосмотр
С 1 января 2025 года в России вырастут цены на техосмотр. Как ожидается, в среднем по стране увеличение составит около 7,5%. При этом в разных регионах стоимость услуги может быть разной. Так, например, в Краснодарском крае для легковых автомобилей предельный размер платы за проведение ТО в 2025 году составит 1563,6 руб. (в 2024 году — 1455,6 руб.), в Приморском крае — 1158,41 руб. (в 2024 году — 1078,39 руб.), а в Волгоградской области — 981 руб. (в 2024 году — 913 руб.).
Что и как подорожает для россиян в начале 2025 года
Газировка и алкоголь
С 1 января 2025 года акциз на безалкогольные сладкие напитки, в соответствии с новым законом, увеличится с 7 до 10 руб. за литр. Таким образом, как минимум на 3 руб. подорожает литр обычной газировки и других подслащенных напитков в розничной продаже.
На 4 руб. увеличится с 1 января акциз на большую часть сортов пива, а также на сидр, пуаре и медовуху — с 26 до 30 руб. за литр. Для крепкого пива (более 8,6 градуса) акциз вырастет сразу на 7 руб. — с 51 до 56 руб. за литр, тогда как ранее планировалось повышение только на 2 руб. — до 51 руб. за литр. Пивоваренные компании уже предупредили торговые сети о том, что с 1 января отпускные цены на их продукцию вырастут. По данным ретейлеров, новогоднее повышение цен может составить 9–10%, а по оценке экспертов, за первое полугодие цены на пиво могут вырасти и на 15%.
Акцизы на крепкий алкоголь вырастут с 643 до 740 руб. за литр содержащегося в напитке безводного этилового спирта. В компании Ladoga повышение акцизов назвали «самым большим за последние пять—семь лет», отметив, что в результате акциз на пол-литровую бутылку водки вырастет до 178 руб. В результате цены на крепкий алкоголь в 2025 году поднимутся, по оценке производителей и экспертов, на 10–15 или даже 20%.
Кроме того, с 1 января, в соответствии с приказом Минфина, в России вырастут минимальные розничные цены на крепкий алкоголь, в частности на водку — с 299 до 349 руб. за 0,5 л, на коньяк — с 556 до 651 руб. Дешевле эти напитки продавать будет нельзя.
Что и как подорожает для россиян в начале 2025 года
Сигареты и вейпы
Минимальный размер акциза на сигареты с 1 января 2025 года вырастет до 4 тыс. руб. за 1 тыс. штук — 2945 руб. за 1 тыс. штук плюс 18% расчетной стоимости, исчисляемой исходя из максимальной розничной цены. Сейчас минимальная ставка акциза составляет 3820 руб., то есть 2813 руб. за 1 тыс. штук плюс 16% расчетной стоимости, исчисляемой исходя из максимальной розничной цены.
В результате минимальная розничная цена пачки сигарет вырастет с 1 января со 129 до 135 руб. Однако сигареты, произведенные в России или ввезенные в нее из-за границы до 31 декабря 2024 года, можно будет продавать по 129 руб. до конца марта.
Минимальные цены на жидкости для вейпов с 1 января также увеличатся: с 60 до 63 руб. за флакон, с 76 до 80 руб. за картридж и со 101 до 106 руб. за жидкость в одноразовой системе «парения».
Что и как подорожает для россиян в начале 2025 года
Бензин и дизельное топливо
Из-за повышения акцизов подорожает не только алкоголь, но и горючее. В соответствии с тем же законом акциз на бензин АИ-95 с 1 января 2025 года будет повышен почти на 14% (с 15 048 до 17 088 руб. за тонну), а на дизельное топливо — на 16% (с 10 425 до 12 120 руб. за тонну). Таким образом, ставка акциза для литра АИ-95 вырастет примерно на 1,5 руб. По оценке вице-президента Национального автомобильного союза Антона Шапарина, повышение акциза может привести к росту цен на топливо примерно на 5%. Однако замглавы Минфина Алексей Сазанов ранее говорил, что «все индексации акцизов нефтепродуктов предусматривают влияние на цену в районе 2,5–3%».
Что и как подорожает для россиян в начале 2025 года
Автомобили
С 1 января 2025 года вновь будет увеличен (еще на 10–20%) размер утилизационного сбора, что в ряде случаев приведет к значительному росту цен на автомобили, в первую очередь те, что ввозятся в Россию для продажи из-за рубежа. Для автомобиля с объемом двигателя от 1 до 2 л сумма утильсбора увеличится с 556,2 тыс. до 667,4 тыс. руб., то есть на 111,2 тыс. руб. С учетом НДС руководитель направления по работе с представительствами легкового автотранспорта ГК «Альфа-Лизинг» Анастасия Байбароша оценила повышение стоимости такого автомобиля в 132 тыс. руб.
«В свете последних событий рост цен на новые автомобили в России в 2025 году ожидаем и даже неизбежен. Производители и дилеры уже работают по нижней границе рентабельности и будут вынуждены реагировать повышением цен. В среднем же ожидается подорожание новых автомобилей к весне 2025 года на 15–20%», — поясняла Байбароша.
Особенно резко вырастут цены на электромобили и автомобили с гибридными двигателями. До конца 2024 года размер утильсбора для новых автомобилей такого типа составлял всего 32,6 тыс. руб., а с 1 января 2025 года вырос сразу до 667,4 тыс. руб. Для электромобилей старше трех лет размер сбора с 1 января вырос еще сильнее — со 122 тыс. до 1,174 млн руб.
Свой, хотя и небольшой, вклад в подорожание иномарок внесет и повышение таможенных сборов. Сборы с ввозимых в Россию автомобилей стоимостью до 7 млн руб. вырастут более чем на треть, однако в абсолютных цифрах повышение не будет критичным. Например, таможенный сбор для машины стоимостью до 1,2 млн руб. увеличится всего на 1,1 тыс. руб., а для машины стоимостью от 5,5 млн до 7 млн руб. — на 7,5 тыс. руб.
Что и как подорожает для россиян в начале 2025 года
Штрафы за нарушение ПДД больше, а скидки — меньше
Автомобилисты также столкнутся с изменениями в порядке взимания штрафов за нарушение правил дорожного движения. Во-первых, с 1 января в полтора раза вырастут сами штрафы. Так, например, за непристегнутый ремень или проезд на красный свет придется заплатить уже не 1 тыс. руб., а 1,5 тыс. руб. А за управление транспортным средством в состоянии опьянения — не 30 тыс. руб., а 45 тыс. руб.
Вторая новость — с 50 до 25% сокращается размер скидки, которая полагается за быструю оплату штрафа. Таким образом, де-факто штраф за езду с непристегнутым ремнем безопасности увеличивается для того, кто привык платить быстро и экономить более чем вдвое, — с 500 до 1125 руб.
Что и как подорожает для россиян в начале 2025 года
Пошлины за развод и смену фамилии
Развестись в 2025 году станет дороже. С 1 января размер пошлины, взимаемой за государственную регистрацию расторжения брака и выдачу соответствующих свидетельств, повышается почти в восемь раз — с 650 до 5 тыс. руб. с каждого из супругов. Единственное исключение — расторжение брака с человеком, который признан судом безвестно отсутствующим, недееспособным или осужденным за совершение преступления к лишению свободы на срок свыше трех лет. В этом случае пошлина остается прежней — 350 руб.
Тем, кто после расторжения брака решит вернуть себе прежнюю фамилию, придется доплатить за государственную регистрацию такой перемены еще 5 тыс. руб. (ранее было 1,6 тыс. руб.). Ту же сумму возьмут с любого, кто решит официально сменить фамилию, имя или отчество.
За выдачу справки из архивов загса теперь придется заплатить не 200 руб., а 350 руб., а за выдачу повторного свидетельства — не 350 руб., а 500 руб.
Что и как подорожает для россиян в начале 2025 года
Прочие госпошлины и сборы
Госпошлина за регистрацию прав и сделок с недвижимостью с кадастровой стоимостью, которая не определена или не превышает 20 млн руб., увеличивается с 1 января 2025 года с 2 тыс. до 4 тыс. руб. За регистрацию прав и сделок с недвижимостью с кадастровой стоимостью от 20 млн руб. ставка госпошлины для физлиц составит 0,02% кадастровой стоимости, но не менее 0,02% от цены сделки. Максимальная пошлина — 500 тыс. руб.
Пошлина за государственную регистрацию права собственности физического лица на земельный участок для ведения личного подсобного хозяйства, огородничества, садоводства, индивидуального гаражного или жилищного строительства либо на создаваемый или созданный на таком земельном участке объект недвижимого имущества увеличится с 350 до 700 руб.
За получение необходимой при покупке или продаже жилья выписки из Единого государственного реестра недвижимости (ЕГРН) — такую выписку заказывают, чтобы подтвердить свои права на недвижимость или проверить объект на наличие обременений, — придется заплатить вдвое больше. За бумажную — 920 вместо 460 руб., а за электронную — 580 вместо 290 руб. В два раза подорожают и справки, содержащие дополнительные сведения, например о том, сколько раз объект сменил собственника и когда именно это происходило.
Что и как подорожает для россиян в начале 2025 года
Путешествия по России
С 1 января 2025 года во многих регионах России начнет взиматься туристический налог, который придет на смену ранее существовавшему на отдельных территориях курортному сбору. По данным Российского союза туриндустрии, налог решили вводить муниципалитеты не менее 55 регионов России, среди которых такие популярные у туристов направления, как Санкт-Петербург, Алтайский, Краснодарский и Камчатский края, Владимирская, Калининградская, Ленинградская, Московская, Мурманская, Нижегородская, Свердловская области и Башкирия.
Ставка налога в 2025 году будет составлять 1% от стоимости проживания туриста, но не менее 100 руб. в сутки. В отличие от курортного сбора туристический налог будут платить не сами туристы, а гостиницы, хостелы, санатории, кемпинги и глэмпинги. Однако это означает, что проживание в таких местах станет дороже.
www.rbc.ru/economics/01/01/2025/676a6d3f9a79477158eb023c
Добавьте пожалуйста посту до 15 плюсов, если он достоин первой страницы. Если сообщение прочитали и поняли, что не стоило, напишите в комментариях слово «минус».
На этот блог лучше подписаться.
3 660
Wed, 01 Jan 2025 20:59:16 +0300
Эксперты назвали главные тренды на рынке столичной недвижимости в 2025 году.
О том, что ждет рынок недвижимости в 2025 году, рассказали эксперты Яндекс Аренды.
Wed, 01 Jan 2025 19:36:52 +0300
Добрый день, господа инвесторы!
Подъем рынка после заседания ЦБ стал для меня, признаюсь, неожиданным.
Тот факт, что просадка по моему портфелю уменьшилась с 10.7% до 6.6% очень приятна, но я хотел купить желаемые бумаги как можно дешевле.
Из причин вижу, что рынок закладывал повышение ключевой ставки до 23%-25% с дальнейшим негативным прогнозом.
Сценарий не реализовался, хотя Эльвира Набиуллина ясно сказала на пресс — конференции, что будут смотреть ситуацию после Нового Года.
Считаю, что цены стали расти преждевременно, так как денежно-кредитная политика не поменялась, оставаясь такой же жесткой.
Однако, цены все еще достаточно привлекательны для покупок.
Что купил в декабре 2024 года:
— акции ПАО Новатэк 21 шт. цена 920,6 руб. — 19332,6 рублей
— БПИФ Топ Российских акций Фонд УК Первая(SBMX) — 38 шт. цена 17.14 руб. — 651,32 рублей
Хотел было по привычке докупить акций ММК, но решил диверсифицировать вложения в акции, тем более представился отличный шанс купить акции ПАО Новатэк по цене ее активов.
А вложения в фонд акций уже привычка, кидая туда остатки после всех покупок, на сдачу, так сказать.
В планах докупить еще акций ММК, Новатэк и фонда акций, если цены будут достаточно привлекательны, доведя долю ММК до 10% от портфеля(как и ранее в планах), долю Новатэк до 5% от портфеля и долю SBMX до 10% от портфеля.
Если цены покажутся мне высокими, буду покупать ОФЗ и муниципальные облигации, возможно, докуплю юаней.
Следовательно, распределение акции/облигации будет 25/75, что очень консервативно, но мне так спокойней.
Все — таки рынок акций очень волатилен, а шанс зафиксировать текущую доходность на несколько лет вперед заманчива.
Для меня до 3200 пунктов индекс ММВБ вкусный для покупок, а дальше будем посмотреть:
Никого ни к чему не призываю, телеги нет и не будет.
Желаю в Новом Году всем исполнений заветных желаний, спекулянтам поменьше лосей, инвесторам щедрых дивидендов и стабильных купонов.
Wed, 01 Jan 2025 19:44:06 +0300
1. Оборонка и те, кто сидят на цепочках поставок.
По оборонке трудно сказать, какие акции покупать, т.к. компании перешли на военные рельсы и стали непубличными. Более того, оборонзаказ, цены и прибыль этих компаний сейчас контролируются подразделениями Белоусова. Тут трудно понять или ожидать роста или дивидендов. Ок, туман войны.
А что по цепочкам поставок? Там тоже все понятно. Мелкие конторы для серого импорта на бирже не торгуются. Кто, что, для чего и сколько поставляет не декларируется, т.к. это выдает потенциал обороноспособности страны. Наши в этом хорошо проработали, в отличии от партнеров, молодцы. Ок.
Тогда возьмем понятных черных металлургов. Нужна сталь для танков. Считаем: Вес условного т90=46.5, ок, 50 тн. Стали до 2/3 по весу. Производство до 1000 в год. Итого 33 тыс.тн. Умножим на 2, т.к. кроме танков есть еще много чего, итого 67 тыс.тн. в год(!). Каждый из трех черных производит по 100 тыс.тн. в месяц. Т.е. ВПК у них закрывает всего 1.8%. Металлурги не выиграют.
Однако, итого по ВПК все хорошо. Любые нерыночные средства от государства, ради выполнения планов. Но эта сфера не биржевая.
2. Как ни странно это корпоративные ИТ компании, которые вышли недавно широким фронтом (не старые Яндекс, Озон, ВК, про них не скажу).
Дело в том, что последние 2-3 десятилетия насаживался культ правильного западного ИТ и отсталость отечественных АСУшников. За это время в отечественной ИТ сфере сделали прорыв с внедрением SAPa, Oracle, Cisco, телефонии, мессенджеров, тот же Виндоус, Офис… Причем так, что уже давно мы стали более продвинутые в сфере внедрения этих технологий у себя, чем западные партнеры. Тут было дело в менталитете. Если ты топ менеджер или полутоп, тебе модно быть в тренде — внедрять западное ИТ. У западных менеджеров не было культа «белого ИТ человека с Запада», они относились часто со скепсисом (плохо это или хорошо, это другая тема). По факту мы пересадили бизнес процессы предприятий на западное железо и ПО. Сейчас большая часть этого зоопарка может быть отключена дистанционно.
И сейчас уже речь не о каких-то планах на десятилетия, а речь о приказе о переходе на отечественное ПО и железо (которого пока нет). Очередность такая 1) госпредприятия 2) системообразующие 3) остальные.
Сейчас ИТ компании (со своими иногда не плохими, больше говнопродуктами) по предписанию Правительства РФ и ввиду санкций Запада получили поляну с рынком, минимум на 10-20 лет. Причем это рынок продавца. Любая цена, любые сроки.
Даже в случае отмены санкций, никто не побежит на SAP, Oracle, Cisco,… Все понимают, за этой войной будет следующая и более жесткие санкции.
Итого, тут на бирже есть на чем заработать. По отдельным нужно смотреть, но лучше покупать несколько.
3. Ну и онлифанщицы, проститутки.
Тоже в своем роде сейчас ИТ. По РБК писали, что на НГ цена вопроса за ночь доходила до 300-500-800 т.р. для одиноких состоятельных, извращенцев, скуфов, программистов и пр. Причем дама за эти деньги могла также порезать оливье. Значит спрос есть. Но на бирже не торгуются, не заработать. (Лично я всегда отдавал предпочтение условно-бесплатным девушкам, например тарелочницам, они веселые, когда напьются или накурятся)))) Но это было давно)
4. Наверняка есть и другие, но они мне пока не очевидны.
Если покопать ИТ поглубже можно разобраться, кто в 2025 подрастет на проценты, а кто в разы. Но это тема другого разговора)
Всем удачи!
Wed, 01 Jan 2025 19:09:18 +0300
SHAMAN официально стал одним из самых высокооплачиваемых музыкантов России 2024 года. Согласно данным с сайта госзакупок, контракты с региональными властями и организациями в ушедшем году принесли больше всего денег певцу SHAMAN. Речь идет о почти 50 млн рублей, подсчитал RTVI. По этому показателю музыкант опередил «Хор Турецкого», Григория Лепса, Олега Газманова и Игоря Бутмана, традиционно лидирующих в рейтинге.BRIEF.
Тут надо отметить, что на частных контрактах, рекламе и корпоративах артисты зарабатывают в разы порой больше.
Wed, 01 Jan 2025 18:44:01 +0300
Привет!
Хотите немного о спекуляциях в облигациях с одновременным удержанием краткосрочных и среднесрочных позиций. Да, пожалуйста)) В 2024 году я сделал порядка 50% годовых на трейдинге в облигациях, а может и больше, не считал, но абсолютную цифру знаю точно. Мне нравятся сейчас облигашки, особенно короткие. Почему? Ну, во-первых облигашками торгуют ссыкуны, и нам трейдерам-спекулянтам тут есть где развернуться. Я когда слышу облигационеров, которые ссутся от просадки в три процента, ну реально, у меня текут слезы умиления, это ж, плять, какая склонность к риску у этих людей? Правильно, никакая — отсутствует от слова совсем. Во-вторых, пока ЦБ задирал КС до 21%, динамика ставки, способствовала тому, чтобы и там поработать, думаю, а почему нет, поторгую облигациями, тем более тут еще и купончики капают. Конечно я не сунулся в 238 и прочую хрень, но облигашки 900 дней до погашения у меня есть. В принципе распределение такое из того, что я выделил на облигашки (около 2млн.руб), 69% до года и 31% до 900 дней (текущая поза). В-третьих, как видите сумма небольшая, поэтому исходя из этого и осуществлялся подбор облигаций. И так, что из себя представляет подбор облигаций:
1. НАДЕЖНОСТЬ, никакой куйни, типа ВДО, длинных корпоратов, пусть даже надежных, длинных ОФЗ. Хрен вы там правильно что-то спрогнозируете на таких отрезках времени, а надо быть готовым сидеть до погашения. В основном работаю на коротком СБере, ВТБ, РСХБ и прочих, мне рисков и в акциях хватает.
2. РАЗРЯЖЕННЫЙ СТАКАН, смотрю, чтобы не было огромных заявок в стакане (отсутствие конкурентов или их минимальное количество), никому не нравится, когда перед твоей заявкой выставляется конкурент. Тоесть, например, на сумму 500тыс.-1млн. стакан можно прошить снизу в вверх, вплоть да +40%.
3.ВСЕГДА СТАВЛЮ ЛИМИТНУЮ ЗАЯВКУ С ХОРОШИМ ОТКЛОНЕНИЕМ от текущей цены, могу поставить в зависимости от ликвидности и конкуренции от +-2% до =+-40%. Чем ниже конкуренция, тем больше отклонение от средней текущей цены и больше времени на обратную сделку. Конечно, когда перекладываюсь в акции, то тогда по текущим ценам.
4. НЕБОЛЬШОЙ КУПОН, который понижает цену номинала облигации, чтобы привести ее к текущей средней доходности, что приводит к повышенной волотильности тела на любой чих.
5.АРБИТРАЖ, здесь свобода действий достаточно большая, помимо первых четырех пунктов, есть банальный срок дюрации, который может как приблизительно совпадать, так и различаться.
Приведу пример моих последних действий по всем 5 пунктам, что изложил выше (недельная свеча):
я привел один из последних примеров моей торговли в облигациях, а их на протяжении 2024 года уйма)) Почему я это пишу, да потому, чтобы ссыкуны с трехпроцентной толерантностью рынка не расслаблялись, они мне не конкуренты, у меня конкуренты в основном алгоритмы-извращенцы, из серии, не заипут — так замучают, но и с ними я борюсь успешно))
Удачи))
p.s. С Новым годом, как говорится, новогодний подарок от меня, такого практического опыта вы вряд ли на этом сайте найдете — ДЕЛЮСЬ, пользуйтесь))