Mon, 17 Mar 2025 11:49:48 +0300
VK Видео:
RuTube:
YouTube:
Дзен: https://dzen.ru/video/watch/67d7d9af7dc0ba382fb0021a
Свои комментарии к видео оставляйте здесь: https://t.me/osengine_official_support
Оглавление видео здесь: https://smart-lab.ru/company/os_engine/blog/1024149.php
Регистрируйся в АЛОР и получай бонусы здесь: https://www.alorbroker.ru/open?pr=L0745
Удачных алгоритмов!
Mon, 17 Mar 2025 11:05:55 +0300
Сегодня завершается одиннадцатый год моего пребывания на Смартлабе. Столько же лет выкладываю статистику счета у себя в профиле. Сейчас график счета выглядит так:
Всем успехов
Mon, 17 Mar 2025 11:00:13 +0300
Доброе утро
Mon, 17 Mar 2025 10:43:40 +0300
Одна из существенных проблем у большинства начинающих инвесторов в том, что они не понимают, что время является их другом в этом процессе. Его в каком-то смысле можно назвать активом. Многие впечатляются магией сложного процента и его «силой», когда считают за несколько секунд по классической формуле, что их капитал за 15 лет при инвестициях под 13% годовых (годовой темп роста российского рынка акций с учетом дивидендов) может вырасти больше чем в 6 раз. 15 лет пролетают меньше, чем за минуту, а когда они начинают инвестировать, годы текут уже не так быстро. И тут очень многие попадают сразу в две ловушке:
✅ первая, связана с тем, что инвестор ждёт эти самые 13% годовых каждый год, хотя это совсем бывает не так
✅ вторая, заключается в том, что он перестает мыслить долгосрочно, подводя итоги каждый год, потому привык, и разочаровываясь, если его результат был хуже ожидаемых 13%, и совсем плохо если он был отрицательным.
Не так давно я написал пост: «Никогда не сравнивайте результат инвестиций с депозитом», где наглядно продемонстрировал, что сравнение от года к году создает неправильное представление у человека об эффективности инвестиций и может быть разрушительным для его решений в дальнейшем.
Сегодня я хочу развить данную тему, но немного в другом ключе. Я уже не помню где, но точно достаточно давно я прочел выражение Баффета, что оценивать инвестиции и управляющего есть смысл только от горизонта более 5 лет. На мой взгляд ещё очень желательно при этом, чтобы на эти 5 лет пришелся период сильного падения рынка. Эта цифра появляется не случайно. Хорошо известно, что постоянно обыгрывать рынок не удается никому, или процент таких людей настолько мал, что его можно считать просто статистической погрешностью, а результаты таких людей можно отнести не к их профессионализму, а просто к случайности и удаче. Об этом тоже много написано. :) Поэтому есть смысл смотреть на результаты только в долгосрочной перспективе.
Чтобы не быть голословным и мое утверждение в заголовке доказывалось не ссылкой на авторитет из предыдущего абзаца, я продемонстрирую силу утверждения в пользу долгосрочных оценок на примере своей стратегии AHTRUST — моя портфельная стратегия на АЛЬФА СКАКУНАХ.
Параметры стратегии я публикую регулярно и обновляю их каждый месяц (как и по другим). Она более волатильна, чем инвестиции в индексный фонд, но потенциально и более доходна. Однако, она далеко не каждый год обходит индекс.
На следующих графиках приведены сравнения результатов стратегии в % годовых с индексом акций полной доходности Московской Биржи в скользящем окне с расчётом за 1 год, 3 года и 5 лет. Каждый столбик на графике соответствует, указанным горизонтам. Так, например, первый оранжевый столбик, это доходность стратегии AHTRUST в % годовых (сложный процент) за период с 31.12.2016 по 31.12.2021, второй с 31.01.2017 по 31.01.2022 и т.д. Или первый красный столбик — это доходность стратегии AHTRUST в % годовых (сложный процент) за период с 31.12.2016 по 31.12.2019, второй с 31.01.2017 по 31.01.2020 и т.д. Синими столбиками изображены доходности индекса Московской биржи за соответствующие периоды. Красная линия на всех графиках показывает дельту между вложением в стратегию и в индекс полной доходности. Её уход в отрицательную зону, говорит о периоде, когда стратегия показывала результат хуже индекса, даже если сама доходность стратегии могла оставаться положительной.
Несложно увидеть, что чем короче горизонт, тем чаще можно наблюдать результаты хуже индекса. Однако, чем он длиннее, тем выше шансы, что результат будет лучше. Именно поэтому, разговаривая с клиентами, я стараюсь их ориентировать на срок от 5 лет, а если меня спрашивают про год или два, то говорю, что им лучше положить деньги на депозит.
Начинающим инвесторам в реальности очень сложно перестроить свое отношение к оценке инвестиций. Но чем дольше они ними занимаются, тем лучше осознают пользу времени и его вклад в итоговый результат. При этом, практически всё, что окружает инвесторов работает против них: каждодневная и ежесекундная оценка стоимости активов из-за постоянных торгов, информационный шум, обсуждение событий, новостей и т.д. и т.п. Ещё их одолевают иллюзии, о которых я также писал в постах намного раньше, и даже вынес в свою книгу «Азы инвестиций».
Чтобы решить обозначенную проблему, достаточно научиться мыслить долгосрочно, но как показывает опыт, сделать это крайне трудно.
Удачных всем инвестиций!
Mon, 17 Mar 2025 10:38:04 +0300
История с белорусскими еврооблигациями из портфеля ценных бумаг Софтлайн подходит к логическому завершению: последние оставшиеся бумаги заместили на ликвидные облигации, доступные к торгам на Мосбирже.
Напоминаем, как это было: в 2022 году финансовый департамент Софтлайн нашел уникальную инвестиционную возможность — приобрести еврооблигации Республики Беларусь. На 14 марта 2025 года замещающие облигации торгуются по 80-90% от номинальной стоимости.
Номинальная стоимость замещающих облигаций на балансе Компании исходя из текущего курса валют составляет 6 млрд рублей. Помимо этого, за время владения ценными бумагами мы получили 786 млн рублей купонных выплат.
Итого:
Софтлайн получил высокую доходность от инвестиций
портфель ценных бумаг SOFL полностью состоит из высоколиквидных ценных бумаг, которые торгуются на Мосбирже
Хотим еще раз подчеркнуть, что дальнейших планов по инвестированию в подобного рода инструменты мы не имеем. А полученные средства планируем направить на сокращение долговой нагрузки, развитие текущего бизнеса и реализацию нашей M&A-стратегии.
Mon, 17 Mar 2025 10:42:29 +0300
Любой день содержит
хоть что-то разумное. ©
Всем привет и трям! Вот и перевалили на вторую половину первого весеннего месяца 2025 года. Время летит, и мы стараемся не отставать. Хотя лететь и не обязательно, без оглядки, а всё-таки иногда притормозить и оглядеться. Ну и выдохнуть. Это наши дни и жизнь.
Но и тормозить нельзя, а то можно оказаться на обочине. В общем крутимся, успевая и вперед посмотреть, за горизонт, и назад оглянуться, всё ли цело?))
Начинаем новую неделю! А она обещает быть интересной не только геополитически (Трампа никто заткнуть не может), но и макроэкономически.
Всю неделю нам будут оглашать %% ставки и решения ЦБ:
19 марта (среда) — ФРС (США)
20 марта (четверг) — Банк Англии
21 марта (пятница) ЦБ РФ.
НОВОСТИ НА СЕГОДНЯ:
Есть на чем поработать.
РЫНКИ НА УТРО:
мажоры ($) — по всем приметам доллар собрался на коррекцию. До ФРС больших движений могут и не дать.
BRENT — нефть остановилась на лоях в ожиданиях.
S&P 500 — коррекция продолжается и с дном не определились. Если продолжат падеж, то хорошие поддержки на 5400,0 и 5100,0.
крипта — тусят около 80К. Может всё-таки до 70К допадают?
ММВБ — до пятницы вариант — распил. Ждем ЦБ РФ и оглашение ставок.
GOLD.
Золото летело, летит и будет лететь. Со среды технично вышло из паттерна (флаг) в лонг. Это тренд и он всегда срабатывает. Опять новые хаи показало, и даже 3000,0 прощупало на прочность. На этом останавливаться не собирается. По MN1 писала здесь.
А сейчас отрабатываем последний, свежий, паттерн по Н4 с ближайшими целями на 3035,0-3095,0.
Но не забываем о коварстве металла, которое может в любой момент скорректироваться.
Понедельник начинаем с классики!))
Заряжаемся на неделю!
Всем хорошего дня!!!
Мира и профита!
Ваша Gella!
И всем, кто хочет отблагодарить автора за работу, угостить даму кофе, вкусняшкой, бокалом вина или мартини можно сделать:
PayPal
USDT TRC20 (крипто-кошелек) TMt4cvDHHNKUJ8Bizupaokdqw7C8qUkYGZ
Visa (карта РБ, $) — 4601 0104 3096 1544 (Hrodnikava Aliaksandra)
Спасибо ВСЕМ!
Mon, 17 Mar 2025 10:23:39 +0300
Легенды этого понедельника (как и любого другого) — первичные размещения облигаций
Mon, 17 Mar 2025 10:22:28 +0300
Mon, 10 Mar 2025 14:01:30 +0300
Некоторое потепление отношений Москвы и Вашингтона вернуло многим россиянам, чьи ценные бумаги оказались заморожены за границей, надежды на благополучное разрешение этой проблемы. «Сейчас идеальное время подавать заявки на разблокировку», — считает глава Mind Money Юлия Хандошко и объясняет, почему.
— В последнее время многие владельцы замороженных активов связывают большие надежды с новостью, дескать, в США обсуждается снятие санкций в отношении российских банков. Эти надежды имеют основания?
— Тут следует поискать первоисточник новости, чтобы немного разочароваться. Да, Российский союз промышленников и предпринимателей обсуждал эту тему среди других с Торговой палатой США. Но то лишь с точки зрения возможности возвращения российских банков в SWIFT. А это не то же самое, что исключить банк из SDN-списка.
Возможно, платежи восстановятся, возможно, с нами будут работать Visa и Mastercard, это допустимая логика. Но снять санкции с банка, который открыл отделения на непризнанных территориях – такая новость произвела бы мировой фурор. А все крупные российские банки теперь работают на новых территориях. И для европейской бюрократии это вопрос принципиальный, и его пересмотр на повестке не стоит. Как не стоит вопрос о снятии санкций с части россиян, это невозможно, например, если «лицо объявлено в международный розыск за военные преступления». Более того, вариант отмены всех санкций не рассматривается даже в перспективе десятилетия.
— То есть, на автоматическую разморозку активов рассчитывать не стоит? Но ведь процесс улучшения отношений, как минимум с Америкой, идет…
— Блокировка – это не часть самих санкций, а следствие их введения. И эти два явления следует разделять, чтобы избежать неправильных прогнозов. Условно взятый европейский банк, узнав, что некий его клиент попал под санкции, на этом основании замораживал счета. Но это не значит, что, если с клиента санкции снимут, счета разморозятся автоматически. Это невозможно ни технически, ни административно.
Поэтому, когда поздно или рано реально начнут снимать санкции, это будет означать, что ты сам должен стучаться в Euroclear и вновь доказывать, что не верблюд, и заслуживаешь разморозку.
Снятие санкций – это только основание еще раз написать заявление или обратиться в суд, то есть инициировать вторую или первую долгосрочную тяжбу. Само по себе никакого движения на счетах не произойдет. И сейчас, в свете наметившихся положительных проблесков, и в свете того, что OFAC в США сменило статус большинства заявок россиян на разблокировку активов в лучшую сторону, очень удачное время писать первое или не первое заявление в Euroclear.
— Позиция OFAC в какой-то мере смягчит позицию Euroclear?
— Надо не забывать, что Euroclear является коммерческой структурой, которая неплохо зарабатывает на том, что бумаги заблокированы. И с учетом этого факта неплохо бы задуматься: Euroclear в вопросах разблокировки выступает союзником российских владельцев бумаг, или нет?
Тем более, у него есть юридические основания затягивать разблокировку как можно на дольше. По законам европейской бюрократии Euroclear сначала имеет право и даже обязан убедиться, что разблокирует бумаги предельно лояльного к ЕС человека, а не санкционщика. На уровне Euroclear не видно, кому в конечном итоге конкретно принадлежит бумага. И одним махом со всех санкционную заморозку депозитарии отменять не станут.
Но убедиться, что размораживает счета «невиновного», Euroclear может на основании веских доказательств, а сам доказательства искать не будет, и штат юристов нанимать не станет, поэтому обязанность собирать доказательства как была, так и останется на претенденте на разморозку активов.
И, поскольку Euroclear на этом зарабатывает, проблема собственника замороженных активов не рассосется сама собой. А за три года европейцы выработали определенное число уловок, как и за какие просчеты легитимно «сливать» заявки. По этому заявителю лучше обращаться к профессионалам.
— А российские финансовые структуры, у клиентуры которых активы оказались заморожены, сами не могли бы нанять армию юристов?
В теории могут. Но одна из особенностей ценной бумаги заключается в том, что она не именная и в правах одинакова для всех владельцев. Под зонтиком НРД есть Сбер, Банк «Санкт-Петербург»… и есть физлица, среди которых может оказаться, например, российский секретарь Совета безопасности Сергей Шойгу. Ожидать, что с Шойгу, оперативно снимут санкции, слишком самонадеянно. Таким образом, любой претендент на разморозку в любом раскладе улучшения международной обстановки будет должен доказать Евроклиру, что бумага, которую он надеется разблокировать, его бумага, а не секретаря Совбеза.
При этом надеяться, что Сбербанк, предпринимая шаги по разблокировке активов только части своих клиентов, тем самым признает наложение санкций на Сергея Шойгу, не следует.
Тем фактом, что бумаги одного гражданина подаются на разблокировку, а Шойгу – нет, разделив клиентов по навязываемому Западом принципу санкционности, Сбербанк публично признает легитимность санкционных списков. И часть своих клиентов по этому признаку ущемит.
Сбер должен спасать клиентов в целом. Он не может спасать одних, и бросить на произвол судьбы других. Логика Российской Федерации, что мы не разговариваем с террористами и шантажистами, поэтому Сбербанк не пожертвует частью своих клиентов. То есть, Сбербанк не может заявить, что согласен признать, допустим, 10% клиентуры подсанкционными, тем более, что эти 10% — не последние в России люди.
Проще говоря, НРД, Мосбиржа и весь круг смежных игроков никогда не подпишут обязательства на подавать на разблокировку вместе со счетами «незапятнаных» граждан счета санкционщиков. Поэтому только ручной режим.
А еще не помешает вспомнить, что все наши крупные банки в SDN-листе, черном списке физ- и юрлиц, с которыми гражданам США и постоянным жителям страны все еще запрещено вести бизнес.
Mon, 17 Mar 2025 10:05:35 +0300
Да,
их дефицит — это их проблемы.
Но в этом посте пишу мнение,
почему Трамп заинтересован в прекращении СВО
В США — проблемы с размещением нового долга, низкий спрос на US Treasures
Задача Трампа — уменьшение дефицита бюджета с 7% ВВП ($1,86 трлн в 2024 финансовом году) до 3% ВВП.
За первые 3 мес. 2025 финансового года (это 4 кв. календарного 2024г.) дефицит бюджета составил 711 миллиардов долларов
За первые 3 мес. 2024 финансового года (это 4 кв. календарного 2023г.) дефицит бюджета составил 510 миллиардов долларов
Рост аж 39% г/г
Т.е. перед уходом, Байден максимально осложнил Трампу выполнение задачи.
Сокращение расходов в США — это очень сложновыполнимая задача.
Рост налогов Трамп видит через рост бизнеса, а не через повышение % ставок.
Идёт сокращение гос. аппарата и гос. субсидий — это часть программы по уменьшению дефицита бюджета.
Война с хуситами в Йемене — это дорого,
Но это и бизнес (оборонка).
Кто заплатит за расходы по ведению боевых действий ?
Да,
боевые действия — это рост оборонной промышленности.
Но цель — то — уменьшение дефицита бюджета.
Кто заплатит за военные расходы ?
Ещё и хуситы .. .
Т.е. новые затраты.
СВО Трамп видит через экономию затрат (перевесить расходы на Европу, Австралию и др.) и развитие американского бизнеса.
Сделка с Украиной — один шаг.
Сделка с Россией — мощный шаг для развития американского бизнеса.
Продолжение СВО для США — это затраты, которые не понятно, как и сколько времени компенсировать.
В России — вся таблица Медеелеева.
В т.ч. и редкоземельные металлы (под Мурманском и не только), арктические шельфовые месторождения (нефть, газ), но
не достаточно денег на разработку.
Огромные возможности для американских компаний, если будет политическое решение на создание совместных предприятий
(рост бизнеса — это и рост налогов без роста % ставки, значит, сокращение дефицита бюджета).
В Китае больше всего в мире запасов РЗМ.
Ещё Дэн Сяопин говорил, чо у арабов есть нефть, а в Китае есть редкоземельные металлы (РЗМ).
Сейчас руду добывают и в России и отправляют в Китай.
Т.к. Китай умеет получать из руды РЗМ, а Россия нет.
Если США будут разделять российскую руду вместо Китая, то это выгодно США, не не выгодно Китаю.
Это может уменьшить взаимодействие России с Китаем (Трамп же добивается уменьшения взаимодействия России и Китая).
Много вариантов работы американского бизнеса в России (СП), если будет политические решение.
Всю политику США, думаю,
Трамп рассматривает через
увеличение бизнеса американских компаний и
сокращение расходов бюджета.
Mon, 17 Mar 2025 09:52:55 +0300
Mon, 17 Mar 2025 09:43:59 +0300
micro note
За выходные все неожиданно поняли, что переговоры в Кремле с Уиткофомм прошли хорошо и звонок Трампа и ВВП будет в ближайшие дни (вроде Трамп сказал во вторник). Перекладку из ОФЗ в акции сделал как и писал в последнем посте (локальный апсайд в длинне в которой я сидел 247/248 +- 50 бп сжатия в дохе, пока не выглядит секси с учетом дюрации). Неделя будет веселой, так как в четверг у нас будет экспирация и если она наложится на объявление временного перемирия, вынос может быть легендарным (не таким легендарным как перекладка из акций в фонды ликвидности прям перед концом СВО, а она была всю прошлую неделю.
Всем хорошего понедельника!
https://t.me/minskymomentcap
Mon, 17 Mar 2025 09:29:57 +0300
Отчет блин 135 страниц, 39 страниц преза, так что прочел его неполностью
Sun, 16 Mar 2025 23:45:15 +0300
Друзья, изучил интересное исследование рынка ЗПИФ недвижимости от УК «Парус» по итогам 2024 года. Делюсь наиболее интересными лично для меня материалами, в сопровождении моих комментариев. Ссылка на полное исследование в закрепленном комментарии. И так, поехали.
ЗПИФ недвижимости — уже серьезный рынок
Совокупная стоимость чистых активов ЗПИФ недвижимости, доступных для частных инвесторов, превысила 477 млрд рублей, привлеченный капитал составил 120 млрд рублей. При этом в фондах для квалифицированных инвесторов аккумулировано значительно больше денег, чем в фондах для неквалов, так как они могут инвестировать с кредитным плечом и в незавершенные объекты. Для сравнения, в наиболее популярных фондах — денежного рынка по итогам 2024 инвесторы держали 1+ трлн рублей.
Три ключевых игрока на рынке публичных ЗПИФ:
- УК «Современные фонды недвижимости» — как правило специализируется на среднесрочных фондах (не более 10 лет), которые включают в себя множество объектов, но есть и моно фонды. Ключевой способ продажи паев — через «Сбербанк» (как я понимаю, в основном через персональных менеджеров).
- УК «Парус» — специализируется на длинных (15-летних) фондах, сформированных по принципу «один фонд, один объект», все продукты для квалифицированных инвесторов, так как на этапе размещения в фонде имеется кредитное плечо, паи размещаются наиболее справедливым способом — через биржевой стакан.
- УК «ПНК» — имеет всего один фонд, в который могут включены как готовые, так и незавершенные объекты. Инвесторы в фонд в основном выступают квази-кредиторами по ставке сильно ниже КС ЦБ. Паи как и «Парус» размещаются наиболее справедливым способом — через биржевой стакан.
Склады — главный выбор инвестора
Розничным инвесторам успели полюбиться логистические (складские) фонды за свою простоту и хорошую доходность. На фоне тотального дефицита качественных складских объектов по некоторым фондам были досрочно пересмотрены условия аренды в сторону повышения арендных ставок. Фонды с торговой и складской недвижимостью сложнее для анализа и там больше подводных камней. Инвестиции в фонды с жилой недвижимостью вызывают у меня очень большой скепсис.
Обратите внимание, что значительная доля средств в ЗПИФ может быть вложена в депозиты / облигации / инструменты денежного рынка. Часто фонды могут собирать деньги с инвесторов под будущие покупки, никакой дорожной карты покупок в публичном доступе, разумеется, вы не найдете. Я предпочитаю держаться подальше от фондов, которые ограничиваются только необходимым по закону минимумом при раскрытии информации, зарабатывать на таких фондах можно, но требуются повышенные затраты времени на аналитику.
Миллиарды дивидендов сотням тысяч инвесторов
Почти 227 тыс. пайщиков по итогам 2024 года. При этом средний чек квалифицированного инвестора в ЗПИФ недвижимости составил 8,4 млн рублей и более 1 млн рублей — у неквалифицированного инвестора (по данным УК «Парус»).
Динамика выплат вселяет надежду, что в будущем благодаря ЗПИФ недвижимости все больше людей даже с относительно небольшими портфелями будут чувствовать себя полноценными рантье.
Рыночные комиссии
Таблицу с комиссиями оставляю тут без комментариев. Скажу только, что высокие цифры не равно «плохие условия», в каждом случае надо отдельно проводить аналитику и принимать решение. Впрочем, комиссии известной управляющей «желтой» компании выглядят как условия для глубоко неразумных инвесторов (конечно, это субъективное оценочное суждение, все совпадения случайны).
На этом все.
Все написанное в статье не является инвестиционной / индивидуальной инвестиционной рекомендацией или призывом покупать / продавать какие-либо ценные бумаги. Статья является дневником автора и носит развлекательно-информационный характер.
Mon, 17 Mar 2025 07:01:24 +0300
Как я создал себе 8 источников дохода и сколько всего денег зарабатываю в месяц!
Mon, 17 Mar 2025 08:53:52 +0300
Недавно я делился тем, как заработал свой первый миллион рублей и упомянул, что сейчас у меня 8 источников дохода. По просьбе подписчиков в этой статье расскажу, что это за источники и сколько всего денег они мне приносят!
Мой капитал
5 лет назад я поставил перед собой цель — создать капитал! Часть своих заработков я стал инвестировать в российский фондовый рынок, а другую часть откладывать на депозиты. Всё это время я вёл блоги, на которых открыто делился результатами.
Когда я начинал инвестировать, у меня не было никаких накоплений, а мой средний ежемесячный доход составлял 50-60тр. Но за 5 лет мне удалось создать капитал, превышающий 8млн р:
У меня не было богатых родителей, бабушка не оставляла мне в наследство трёшку в центре, я не вел никаких бизнесов! Главными плюсами было то, что на мне не висели кредиты (ипотеку погасил за несколько месяцев до того, как стал инвестировать), я имею работу со стабильным доходом и свою квартиру.
8 источников дохода
Сейчас у меня 8 разных источников дохода, которые приносят деньги. За 5 лет многое изменилось, мои доходы выросли в разы, но эти 5 лет я не лежал на диване, а очень и ОЧЕНЬ! много работал. За последние 3 года я был в отпуске только 2 недели!
Все эти 5 лет я веду каналы и блоги о своём опыте инвестирования и создании капитала. Сейчас у меня уже достаточно большая аудитория в десятки тысяч подписчиков и последний год моя блогерская деятельность стала приносить деньги. Поэтому, часть источников дохода связанна именно с ней.
Итак, мои 8 источников дохода:
- Работа инженером (мой основной доход)
Последние 8 лет я работаю на крупном подмосковном предприятии в должности старшего инженера. - Подработка инженером
Уже лет 6 я выполняю инженерные заказы в одной московской фирме (AutoCAD, Autodesk Inventor, 3D-моделирования, проектирование — кто в теме, тот поймёт). - Доход с инвестиций и депозитов
Мой капитал размещён в акциях и депозитах примерно в соотношении 6040. Я постоянно делюсь на каналах своими результатами по инвестированию. Так же сейчас неплохую прибыль приносят депозиты и накопительные счета, в которые я вложил часть денег. - Канал на ДЗЕНе
Как только я стал инвестором, практически сразу завёл канал на площадке ДЗЕН (тогда еще Яндекс Дзен), чтобы вести его как дневник. Я понимал, что инвестиции-это скучный и долгий процесс. Чтобы не бросить это дело, я решил вести учёт своих инвестиций и делиться результатами с подписчиками. - Канал на ЮТУБе
Попутно с ведением текстового блога, я стал вести и видео блог на Ютубе. - Канал в Телеграмме
В июле 2020г я создал канал в Телеграмме. - Канал на РУТУБЕ
Когда пошли слухи о блокировке Ютуба, в начале 2023г я завёл канал на Рутубе. - Партнерская программа сервиса, где я веду учёт инвестиций
Я часто показываю скрины своего портфеля из сервиса по учёту инвестиций и оставляю ссылку на этот сервис. Я рекламирую его потому, что сам пользуюсь сервисом несколько лет, он действительно очень удобный и полезный для инвесторов.
Сколько в среднем я зарабатываю в месяц?
Когда я говорю, что инвестирую в месяц около 80тр или 80% от заработка, многие думают, что я получаю 100трмес и живу на оставшиеся 20тр. Но это не так, потому что я инвестирую в акции только деньги с ЗП со своей основной работы. Но, как вы поняли, у меня есть еще 7 других источников дохода и жить мне есть на что!
Например, вот мои расходы и доходы за первые 3 месяца 2025г:
В графике учитывается только половина марта, но если считать мой среднемесячный доход, то он около 400тр. Если добавить сюда еще пассивный доход с инвестиций и депозитов, то выходит больше 500трмес.
Заключение
Сейчас большую часть заработка мне обеспечивает работа (основная и подработка), инвестиции и депозиты, но доход с блогов и каналов тоже осязаемый! Однако, какие то реальные деньги моя блогерская деятельность стала приносить лишь год назад. 4 года я вёл каналы, писал статьи с разбором акций, выкладывал видео по своему портфелю — не получая ни копейки.
Я никогда не думал, что стану каким то блогером! Изначально я завёл канал лишь для того, чтобы как то дисциплинировать и мотивировать себя продолжать инвестировать, поскольку это долгосрочный процесс.
С ростом аудитории я начинаю чувствовать некую ответственность перед подписчиками и если раньше я проще относился к созданию контента, то сейчас написание каждого поста отнимает намного больше сил и времени, так как я стараюсь сделать его максимально интересным, полезным и качественным.
В основе моих каналов лежит максимально честное и открытое демонстрирование результатов по инвестированию в российский фондовый рынок без прикрас, вранья и инфоцыганства. Т.е. моя цель-показать на своём личном опыте, что можно получить, инвестируя деньги в акции!
Поэтому продолжаю и дальше делиться своими результатами с вами. Спасибо, что смотрите и читаете меня, надеюсь, мои каналы для вас действительно полезны!
- МОЙ ТЕЛЕГРАМ КАНАЛ
Друзья, спасибо за внимание к моим статьям! Жду ваших комментариев. Приглашаю вас на свои другие каналы.
Фраза оратора и бизнес-тренера Джима Рона
Mon, 17 Mar 2025 09:06:14 +0300
«Вы – это среднее арифметическое тех пяти человек, с которыми вы проводите большую часть своего времени»
Оратор и бизнес-тренер Джим Рон
Для лингвистов — утверждение на языке оригинала:
“You are the average of the five people you spend the most time with.”
Согласны ?
Пацаны, поздравьте меня! (пост 79, 12+)
Mon, 17 Mar 2025 08:23:43 +0300
Да, пацаны, да! Только что я завершил сделку ! Смотрите скрин:
Чистыми 10901,08 на карман или 175 кг сахарного песка. Это хорошая добавка к пенсии пенсионеру! Или 3 мешка сахарного песка и еще пол мешка сах. песка!
Ладно, пошел досыпать!
Кому нравятся мои посты, можете кинуть сотню, другую ко мне на точку приема донатов:
https://yoomoney.ru/to/410014495395793
Ваш все тот же S.Hamster
Акции: кто вырос, кто упал с начала 2025г Анализ трендов Мысли
Sun, 16 Mar 2025 11:15:50 +0300
Анализирую 77 компаний RU
Фундаментал и тренды — в единой таблице.
Зелёным фоном выделил компании, которые выросли в 2024г от 20% (включая дивиденды)
Выделил компании, которые в 2025г (про состоянию на закрытие рынка 14 марта 2025г)
опередили индекс полной доходности Мосбиржи более чем на 25%
Красным выделил убыточные компании или долг от 2 EBITDA, или отрицательный FCF.
Т.е. компании с рискованным фундаменталом.
Среди лидеров роста в 2025г
много убыточных компаний с высоким долгом
ПИК, Самолёт, РКК Энергия.
Много компаний, у которых при высокой ставке — высокий долг, обслуживание которого может «съесть» почти всю прибыль:
МТС, Система.
При этом, основа российского рынка, нефтяники, вообще не выросли с начала 2025г.
(кроме Русснефти — компании с долгом около 2 EBITDA, которая никогда не платит дивиденды).
Негатив в чёрной металлургии.
Придёт и время чер.мет. (СевСталь, НЛМК, ММК):
им выгодна низкая ставка, чтобы стройка развивалась, тогда будут объёмы и маржа.
Пока, стройка при высоких ставках по ипотеке стагнирует, соответственно, чер.мет. под давлением.
КОГДА БУДЕТ СУЩЕСТВЕННОЕ СНИЖЕНИЕ СТАВКИ (не скоро),
ВЫГОДНО БУДЕТ ИМЕТЬ СЕВСТАЛЬ, ММК, НЛМК В ПОРТФЕЛЕ!
ВНЕШНИЙФОН
Трамп пытается сократить расходы бюджета с 7% ВВП
($1,86 трлн в 2024 финансовом году)
через сокращение затрат, рост производства (в т.ч. добывающих и обрабатывающих предприятий), пошлины.
Сокращение затрат и пошлины могут привести к рецессии в США.
В этом случае, сырьё будет дешёвым.
Рост добычи в США на 2025г прогнозируют 0,3 млн баррелей в сутки.
МНЕНИЕ ПО РЫНКУ
Российский рынок на высоких ставках ЦБ и на ожиданиях замедления в США — это несырьевые компании, не экспортёры.
В 2025г растут банки (Совкомбанк, Сбербанк, Т-Техно) и ритейл (Лента, Х5).
На ожиданиях перемирия, может быть рост.
Несырьевые компании в России сейчас дорогие.
А для экспортёров не выгоден крепкий рубль и низкие цены на сырьё.
Думаю, большинство людей держит деньги на вкладах и в фондах ликвидности
с доходностью около 21% годовых.
И они правы.
В акциях доходность (с учётом дивидендов) в случае высоких ставок и негативного внешнего фона
(замедление в США, Китае, рост добычи нефти) может оказаться ниже 21%
10 вкладов с доходностью до 23% годовых
Sun, 16 Mar 2025 08:57:12 +0300
Раз в месяц смотрю актуальные процентные ставки по вкладам. В настоящее время при ключевой ставке 21% банки предлагают 20..23% годовых. После сохранения ключевой ставки на заседании 14 февраля почти все банки снизили процентные ставки по вкладам. Ближайшее заседание ЦБ, которое состоится 21 марта, может внести коррективы в процентные ставки. Рассматриваю срок от 2 месяцев до 1 года.
1. ДОМ РФ
вклад «Мой Дом» при оформлении онлайн от 30 до 1499,99 тыс.₽ 22,6% (на 3 месяца), 21,4% (на 6 месяцев), 20,3% (на 1 год); от 1,5 млн.₽ 23% (на 3 месяца), 21,8% (на 6 месяцев), 20,7% (на 1 год).
2. Сбербанк
вклад «Лучший%» от 100 тыс. ₽ 20% (на 3, 4, 7, 8, 9, 10, 11 и 12 месяцев), 21% (на 5, 6 месяцев). Проценты выплачиваются в конце срока. Такой процент будет начислен средства, которых не было на вкладах в последние 2 месяца.
3. ВТБ
ВТБ-вклад при открытии онлайн от 10 тыс.₽ (с надбавкой «новый вкладчик» при отсутствии у клиента в течение 180 дней или с надбавкой «новые деньги» при отсутвтсии у клиента в течение 90 дней действующих договоров вкладов и/или накопительных счетов) 20,8% (на 3 месяца), 21% (на 6 и 12 месяцев) без пополнений и снятия. Выплата процентов в конце срока.
4. МКБ
вклад "МКБ.Перспектива" 21,5% (на 95 дней), 20,5% (на 185 дней), 20% (на 370 дней) при покупках по карте от 10 тыс.р. Проценты выплачиваются в конце срока.
5. Газпромбанк
вклад «Новые деньги» от 15 тыс.р (при открытии онлайн) или от 300 тыс.р (в отделении) 20,5% (на 91 день), 21% (на 120 дней), 20,8% (на 181 и 213 дней), 21% (на 367 дней) Выплата процентов — в конце срока. Новые деньги – это средства, превышающие совокупный остаток средств клиента на дату открытия вклада, относительно совокупного остатка за 30 дней до даты открытия вклада.
6. Инвестторгбанк
вклад «Новый хит» от 50 тыс.₽ 20,5% (на 110 дней), 20,75% (на 181 день), 19,5% (на 370 дней). Проценты выплачиваются в конце срока.
7. Альфа-банк
Альфа-вклад от 50 тыс.₽ 20,1% (на 92 дня), 21,2% (на 123 дня), 20,5% (на 184 дня), 19,5% (на 276 дней), 20,1% (на 1 год). Проценты указаны с учётом капитализации для средств, которые не размещены на счетах последние 90 дней.
8. Банк Санкт-Петербург
вклад «Весна» 19,5% при открытии в отделении или 20% онлайн (на 3 месяца); 21% в отделении или 21,5% онлайн (на 6 месяцев), 20% в отделении или 19,5% онлайн (на 367 дней). Выплат процентов в конце срока.
вклад «Выгодный старт» 23% на 3 месяца для новых клиентов.
9. ПСБ
вклад «Сильная ставка» от 100 тыс.₽ 21,5% (на 91 день), 22,5% (на 181 день), 21% (на 367 дней). Проценты указаны для новых денег, выплачиваются в конце срока.
10. Т-банк
вклад 21% (на 2 месяца), 19% (на 3 месяца); 18,5% (на 6 месяцев), 17% (на 1 год). Проценты начисляются ежемесячно. Процентные ставки указаны без учета капитализации.
С суммы процентов свыше 210 тыс.₽ (или большей суммы если ключевую ставку в этом году поднимут), полученных с вкладов и накопительных счетов, будет взиматься подоходный налог.
Подписывайтесь на мой телеграм-канал, в нем:
— делаю обзоры на ценные бумаги,
— показываю свой путь к доходу с дивидендов и купонов.
⭐️Котайджест: рынок ставит на скорое снижение ставки, заседание уже в пятницу
Sun, 16 Mar 2025 09:08:39 +0300
Еженедельная подборка самого интересного о финансах
Недвижка подорожала до максимума, рубль сильно укрепился. Ипотека, дивиденды, облигации, крипта и другие новости. Воскресный инвестдайджест
Sun, 16 Mar 2025 09:00:31 +0300
Всем желающим купить первичную недвижку лучше присесть. Она подорожала до максимумов, спасибо льготной ипотеке. Но есть и хорошие новости для фанатов крепкого рубля и дивидендов. Пока крипта валится вниз, замедляется рост инфляции, а эксперты гадают по поводу снижения ключевой ставки. В вашем любимом дайджесте ещё много про что, читайте!
Это традиционный еженедельный дайджест, который выходит в моём телеграм-канале, на который приглашаю обязательно подписаться, чтобы ничего не пропускать, там много интересного.
Обесслабленный рубль
Тяжёлая неделя была у доллара. Рубль его просто укатал ниже пола, утратив всю слабость. Изменение за неделю: 89,99 → 85,49 руб. за доллар (курс ЦБ 89,13 → 85,56). Юань 12,13 → 11,80 (ЦБ 12,23 → 11,81). Рептилоиды пока отступают, но скоро перейдут в наступление и повторят доллар по сто.
Аналитики скорректировали прогноз по среднему курсу в 2025 году до 98,5 рублей.
Как инвестировать в валюте? Можно взять юаневые, замещающие или квазидолларовые облигации. Они сейчас дают неплохой дисконт, нивелирующий падение рубля, доходность может быть выше 12%+ в валюте.
Индекс колбасит
Очередная нервная неделя, индекс сходил проверить, что внизу, но вернулся. Итоговое изменение IMOEX с 3 166 до 3 195. Акции реагируют на любой чих как в одну сторону, так и в другую.
РТС вырос с 1 119 до 1 176.
На фоне мощного укрепления рубля РТС растёт, снова приближаясь к уровню в 1 200 пунктов, который совершенно не кажется выгодным для покупок.
Дивиденды
Совсем скоро будем опять богатеть. Объявили дивиденды Яндекс, Новатэк, ЛСР, Авангард. ЛСР нормально так — 8,93%. Остальные скромнее.
Ближайшие дивиденды:
Полезное про акции и дивиденды:
- Что такое индекс MOEX 10 и стратегия равных весов NEW
- Топ-7 дивидендных акций от аналитиков Альфа-Банка NEW
- Топ-5 дивидендных акций от «Цифра брокер»
- Кто чаще всех платит дивиденды?
- Топ-7 лучших дивидендных акций от Сбера
- Ни единого разрыва! 5 компаний, которые платят дивиденды 20 и более лет без перерывов
- Разборы: Транснефть, МТС, Алроса, Сургутнефтегаз, Полюс, Мосбиржа, Лукойл, Роснефть
Если богатеете на дивидендах, обязательно подписывайтесь и не пропускайте новые дивидендные обзоры.
Облигации
Высокая ключевая ставка и очень много новых облигаций — всё как мы любим.
Разместились/собрали заявки: Роделен, АБЗ-1, Окей, Нафтатранс, АйДи, ВИС, Акрон CNY, Монополия, ИЭК, Атомэнергопром, Воксис, Евраз USD, Быстроденьги, ВИ, РЖД, СКБ Лизинг, СКБ Фактор, Черкизово, Металлоинвест, Баррэль, ВЭБ. Я поучаствовал в Роделене, но дали лишь 40%, Атом жду.
На очереди: Газпром капитал CNY, Интерлизинг, Новосибавтодор, Брусника, Полипласт USD, Аэрофьюэлз, СТМ, Черкизово, Делопортс, Биннофарм, Норникель USD и другие. Подал заявки на Интер, Аэрофьюэлз, СТМ. Скоро будет ещё много интересных выпусков, не пропустите.
RGBI ещё немного подрос: 111,04 → 111,41. Инфляция замедлилась, бонд-позитивщики обрадовались. Я продолжаю немного покупать длинные ОФЗ.
Полезное про облигации:
- Топ-5 облигаций от «Цифра брокер» NEW
- Интересные облигации с доходностью до 34% от аналитиков Альфа-Банка NEW
- Свежий выпуск Роделена
- Свежий выпуск Седлигдара
- 15 облигаций с фиксированным купоном от 22% и высоким рейтингом
- ОФЗ с доходом каждый месяц, чтобы богатеть равномерно в течение года
- Облигации-фавориты на 2025 год от экспертов БКС
- Длинные ОФЗ с постоянным купоном
- Что такое: оферта, амортизация
- Какая разница между акциями и облигациями?
Недвижка на новых максимумах
Индекс MREDC чуть-чуть вырос с 300,6к до 305,7к за метр. Это максимум, первичка дорожает шесть недель подряд.
Ипотеку снова берут. Много
За месяц Сбером было выдано ипотеки на 126,2 млрд — на 80% больше, чем в январе. Домклик пишет, что из-за распространения льготной ипотеки её доля продолжает оставаться на рекордно высоком уровне (около 70%).
В феврале взяли ипотечные кредиты с господдержкой на 107 млрд.
Какая зарплата нужна для покупки в ипотеку однушки в Москве?
Чтобы одобрили ипотеку на 15 лет с первым взносом в 30%, нужно иметь доходы в размере 341,4 тысяч в месяц. При этом платёж по ипотеке составит 204,8 тысяч. Ставка примерно 28%.
Биткоин продолжает падать
Биткоин на этой неделе падал, опускаясь ниже 80к. Такими темпами и ниже 70к может упасть. Мой криптопортфель был пополнен снизился с 1930 до 1830 долларов.
Инфляция снова замедляется
Инфляция за неделю составила 0,11% после 0,15% неделей ранее. С начала года рост цен составил 2,22%. Годовая инфляция на уровне 10,19%. Сильнее всего дорожают картофель и виноград. А вот снизились цены на ювелирку, пылесосы и ноутбуки.
Снизят ли ключевую ставку?
Данные по инфляции пока не дают сильного повода для снижения ключа на ближайшем заседании 21 марта. Консенсус-прогноз — сохранение 21%. Но есть мнения о снижении до 19–20%, особенно если доллар будет по 80 рублей или ниже.
Новости-айпиовости
Платформа, помогающая инвесторам дать денег в долг МСБ, Jetlend скоро проведёт IPO. Такое не берём. Писал большой пост про них, читайте.
Что ещё?
- Гарант-Инвест заявил о грядущей реструктуризации
- МВидео объявил о докапитализации
- С акций Селигдара сняли арест
- Золото обновило максимум
- Средняя ставка по вкладам в топ-10 банков снизилась до 20,74%
- Получить статус квала стало сильно сложнее. Надеюсь, все успели?
Подписывайтесь на мой телеграм-канал про инвестиции в дивидендные акции и облигации, финансы и недвижимость.
Втб - потенциал ДЕСЯТИКРАТНОГО роста на горизонте 3 лет
Sun, 16 Mar 2025 02:01:03 +0300
Так как сво по моему мнению закончится максимум до середины этого года, решил поспешить со смелым прогнозом до того, как он начнет реализовываться.
Итак, ВТБ. Пожалуй, самая ненавистная акция биржевой толпы ТА казиношников и лудоманов всех мастей, которой брезгуют также различные тг гуру. Да чего уж говорить, и инвест дома, которые чаще промахиваются чем попадают, тоже в идею втб не верят. Но вся эта истерия с поливанием помоев банка открывает огромные перспективы для возможно лучшей сделки на рынке за много лет.
Итак, приступим. Вводные данные: капитал банка это префы на 520 млрд рублей, которые не торгуются, поэтому их капа всегда 520 млрд, это важно, и обычка на 500 млрд по текущим котировкам акции в районе 90р. То есть, капа банка растет не прямо пропорционально росту обычки, а в 2 раза медленнее, так как префы статичны и всегда равны 520 млрд. Банк за 24 год заработал рекордные 550 млрд ЧП. Если проследить динамику ЧП банка, она неуклонно растет, за исключением провалов ковидного года и года СВО. Самый пострадавший от санкций, банк смог оправиться от сильного удара и снова стал бить рекорды, и это в каких условиях! За последние 3 год банк купил 3 крупных банка: Открытие, РНКБ и почту банк, увеличив число розничных клиентов на 50%. Более того, банк в условиях очень высокой ставки генерирует 100 млрд чп в квартал без разовых статей доходов (показателен 3 квартал 24 года, где банк без разовых доходов заработал 100 млрд). Ненавидят ВТБ и Костина, а я скажу — они молодцы. Да, раньше банк был никаким, случалось разное, но сейчас банк преобразился и вместо низкой стагнирующей прибыли мы видим темпы роста чп на уровне распиаренного ткс.
Но мы смотрим в прошлое, чтобы предсказать будущее на основе тенденций, как в ВТБ, так и мире целом, поехали. 2025 год, по моему мнению, год окончания сво. Война закончена, хлынувший импорт, который будет бороться за рынок, в совокупности с отменой трат на военку в прежнем объеме обрушит ставку цб с начала в район 14-15%, с потенциалом снижения ставки в 26 году в район 6-7%, а в 27 году в район 4-5%. Мир изменился. Мы не должны жить картинами прошлого. Это безусловно будет новый этап нашей страны, невероятно продуктивный и наполненныц новыми возможностями. Период высокой ставки сдерживал кредитование, отложенный спрос которого разорвет потолки прибылей банковского сектора после резкого снижения ставки и возврате страны к мирной жизни. Все банки получат абсолютно рекордные прибыли, исключением не станет и втб. По плану руководства при ставке цб в 21% весь год ВТБ заработает 400млрд. Отмена санкций и снижение ставки взвинтят эту прибыль как минимум в район 600 млрд чп без разовых статей доходов. Что по ним?
У банка в заморозке на конец 23 года значилось 900 млрд активов. В 24 году часть они вывели. Давайте даже предположим, что число в заморозке несколько ниже, чтобы не взвинчивать ожидания, и скажем, что в случае разморозки активов банк получит единоразово прибыль в районе 500млрд рублей. Итого банк получит 600млрд чистыми и 500 за активы, то бишь 1,1 трлн. По отчету чистые активы банка 2,7 трлн. За 25 год активы будут в районе 4 трлн рублей при прибыли 1,1 трлн или 600 млрд без единоразового дохода от активов. По текущим ценам акции получаем такие мультипликаторы: p/b 0,25, p/e 1 (всего по отчету) или 1,6, если убрать разовые доходы. Как мы знаем, по сектору метрики сейчас такие p/e в районе 4, p/b в районе 1. Для того, чтобы на отчете 25 года дорасти до таких метрик, обыкновенным акциям нужно вырасти до 330р за акцию по p/e (взял чп в районе 600млрд, если брать триллион с учетом возврата активов цифра увеличивается вдвое) или до 600р по p/b. Идем дальше.
Драйвером кратной переоценки будет дивиденд. Считаем дивиденд. Компания за всю свою историю всего несколько раз не платила дивиденд по объективным причинам, но глупой толпе этого было достаточно, чтобы сейчас говорить, что они никогда его не платят и платить не будут. Не платили в 22 году, объяснить причины не нужно, это понятно, в 23 году на убыточном отчете, в 24 году, пережив недавнюю доп эмиссию, никакого запаса по достаточности у них естественно не было, но а результат 25 года по достаточности та же проблема, которая решится после разморозки активов и снятия санкций, поэтому базово предположим, что дивов не будет, это говорил Пьянов, но решение примут в конце апреля. Див политика у ВТБ, как и всех гос компаний, это 50% по мсфо от ЧП за год, распределяя поровну между префами и обычкой. Также, без учета бумажной прибыли и бумажных убытков. Если банк за 25 год заработает 600 млрд (а это довольно скромный прогноз на фоне глобальных перемен и рухнувшей ставке), то дивиденд составит 30р на одну обыкновенную акцию. НО тут вот в чем штука. Дивиденд банка напрямую зависит от капы обычки. Все расчеты дивов в прошлые годы это подтверждают. Дивиденд распределяется в зависимости от соотношения капы обычки и дивов. Все расчеты я делал на основании отчетов и выплат прошлых лет, они это полностью подтвердили. Также об этом говорил и Пьянов лично, подмечая, что дивиденд на обычку зависит от кары обычки. О чем речь — если кама префов и обычки равны, то прибыль ровно пополам. Если капа обычки в 2 раза больше префов, то дивиденд на обычку идет как 2/3 от ЧП. То есть, если акция ВТБ к концу года утроится, то при акции в 240р капа обычки будет 1500 млрд. А при капе префов в 520 млрд будем иметь такое распределение ЧП: 225 млрд на обычку (42 р на акцию) и 75 млрд на преф. Удивительно, не правда ли? Подобные расчеты, если вам не нравится оценка при 240р на акцию, можно провести с любой другой ценой, важно понять принцип.
На чем же ВТБ удесятерится? На дивидендах. Давайте считать. В 2026 году, даже по планам банка, в котором они не учитывали конец сво и снятие санкций, они ожидают 650 млрд. Я хотел бы округлить до 700млрд, с учетом отмены санкций считаю цифру более чем адекватной. К этому времени банк уже будет платить дивы, а акция будет например в районе 360р. Считаем дивиденд. Капа обычки равна будет 2000 млрд, префы 520. Дивиденд распределиться на обычку и префы так: 280млрд на обычку и 70 млрд на преф. 280 млрд на обычку это дивиденд в районе 50 рублей на одну акцию. Не забываем, что с дивидендов втб финансируется важнейшее предприятие для России — ОСК, по распоряжению президента, жать дивы они не будут. Итак, где будет акция при дивиденде в 50р и ставке ЦБ в районе 5%? Все верно, 1000 рублей за акцию.
Я вполне допускаю, что эту ситуацию с префами за эти годы они закроют и конвертируют их в обыкновенные акции, но пока имеем такую картину. В расчет не беру возможные форс мажоры по типу ковида и сво, но также не беру более оптимистичные расчеты по чп и расчету дивов, можете пересчитать дивиденд при акции на 500 рублей и чп в 700 млрд, дивиденд растет по мере роста обычки, которая растет по мере роста дивиденда. Это уникальная история на бирже, о которой скоро будет говорить каждый. И тогда все будут вопрошать — как так, по 90 никто покупать не хотел, а сейчас 500-600 рублей, что же это было? Глупость, вот что это было, а на этой глупости мы и будем делать большие деньги. Удачных инвестиций
P. S. Пост написал для себя, дабы зафиксировать публично пожалуй самую смелую идею на рынке с горизонтом в 3 года. Комментарии приветствуются, особенно негативные, доч потомков так сказать.
Универсальный язык
Sun, 16 Mar 2025 01:01:21 +0300
Неужели никто еще не придумал простой язык для изучения и понятный всем.
Например возьмем такой объект как человек. Каждую часть этого объекта можно принят за отдельную букву с определенным звуком.
Для человека это будет О/()/. То есть круг-голова, две палки — руки, овал — туловище, еще две палки — ноги.
С цифрами примерно тоже самое. Арабские цифры разобрать на запчасти и так же сделать описание каждой цифры.
Ранее был придуман искусственный язык Эсперанто:
План России 2030: деньги под ногами инвесторов
Sun, 16 Mar 2025 00:48:16 +0300
Друзья, приветствую. Изучил единый план по достижению национальных целей развития РФ до 2030 года. Документ крайне интересный, дам на него ссылку в самом конце. Пометил для себя, на какие направления будут выделяться деньги, как они коррелируют с моей инвестиционной стратегией.
Важно: в контексте изучения плана меня совершенно не интересуют рассуждения и предположения о вероятности и степени его конечного исполнения, а также чье-либо отношение к вероятным финальным результатам. По каждому пункту плана есть ответственное лицо, пусть оно и болеет за результат. Меня интересует только куда будут направлены денежные потоки, и как я могу использовать эти знания.
Сам план изложен более чем на 300 страницах, я же акцентирую внимание только на тех частях плана, которые можно увязать с бизнесом компаний, в которые можно инвестировать на бирже, при условии, что эти компании интересны конкретно мне.
Важно! Все написанное в статье не является инвестиционной / индивидуальной инвестиционной рекомендацией или призывом покупать / продавать какие-либо ценные бумаги.
И так, поехали.
Сохранение населения
В рамках цели сохранения населения планируется мотивация семей к деторождению, в том числе будет уделяться особое внимание развитию медицинских услуг для людей, планирующих рождение детей.
Национальные цели развития
Среди торгующихся на бирже компаний, бенефициаром национальной цели может выступать сеть клиник «Мать и дитя», в которой часть медицинских услуг по планированию и рождению детей можно оплачивать за государственный счет.
Комфортная и безопасная среда для жизни
Планируется увеличение обеспеченности граждан жильем, обновление старого жилого фонда, главным инструментом достижения цели будет выступать увеличение объемов строительства. А планируемые адресные ипотечные программы позволят реализовывать жилье на первичном рынке по более высоким ценам, поднимая маржинальность всех связанных со строительством компаний.
Национальные цели развития
Мне решительно не нравятся акции застройщиков (хотя наверняка строительный бизнес найдет способы хорошо заработать на достижении стратегических целей, но поделится ли он с миноритарными акционерами и в каком объеме — это вопрос), но есть и другие бенефициары строительства, которые исторически хорошо делились прибылью. Строительная отрасль является главным потребителем стали, а значит, бенефициарами этой национальной цели становятся такие компании как «Северсталь», «ММК», «НЛМК».
Устойчивая экономика
В рамках цели «Устойчивая и динамичная экономика» планируется повышение инвестиционной активности населения, развитие финансовых рынков, развитие транспортной, коммунальной и энергетической инфраструктуры, развитие новых технологий и импортозамещения (в области авиастроения, химии, продовольствия, ИТ и так далее), рост инвестиций в основной капитал предприятий, в том числе с участием льгот и софинансирования от государства.
Интересно выглядят перспективы компании «Ренессанс Страхование», она является бенефициаром сразу несколько глобальных целей: роста инвестиций в здравоохранение (ДМС), роста объемов строительства (страхование недвижимости), роста инвестиционной активности населения (ИСЖ, НСЖ, ПДС).
Национальные цели развития
Цели по росту роли фондового рынка (на самом деле не столько важен рост капитализации, сколько принципиальное решение о развитии внутреннего рынка капитала) будут влиять на обороты «Мосбиржи», а значит и на комиссионные доходы.
В совокупности повышение инвестиционной активности (как на бирже, так и вложения в основной капитал), рост денежной массы, упор на развитие информационных технологий создают благоприятную почву для роста активов и бизнеса наиболее крупного банка — «Сбербанка». Возможно, бенефициарами будут и банки поменьше — «Т-технологии», «МТС Банк».
Бенефициарами целей по росту объемов производства продовольственных продуктов являются «Черкизово», «РусАгро».
Планы по росту объемов инвестиций в генерацию, передачу и распределение электроэнергии может привести к росту расходов компаний электроэнергетического сектора в условиях регулирования тарифов отрасли в ущерб дивидендам, потому я очень аккуратно смотрю на бумаги электроэнергетиков и только на очень консервативные истории — «ИнтерРао», «Ленэнерго» (конечно префы).
Для промышленных компаний планы правительства по инвестициям в транспортную инфраструктуру, основные средства производства, НИОКР, увязка инвестиционной активности с налоговыми вычетами, потенциально может привести к давлению на дивидендные выплаты, а некоторые крупные компании с госучастием вообще используются правительством в качестве институтов развития (пример — социальная нагрузка на «Газпром» по газификации регионов). Поэтому долгосрочным инвесторам стоит особенно тщательно оценивать планы участия промышленных компаний в длительных инвестиционных циклах.
Доноры или получатели
Как мы видим, при оценке перспектив бизнеса отдельных компаний важно понимать, планируется ли, что денежные потоки в рамках финансирования стратегических планов потекут под контроль компаний или наоборот, им будут поставлены крупные инвестиционные цели. Например, медицина, финсектор, страхование — это бизнес, в чей адрес могут хлынуть денежные потоки, а электроэнергетические компании станут донорами инвестиций.
Другие цели
Я не стал рассматривать такие цели, как «Реализация потенциала каждого человека», «Экологическое благополучие», так как не вижу явных бенефициаров, которые торгуются на бирже. Такие цели как «Технологическое лидерство» и «Цифровая трансформация» очень интересно смотрятся с точки зрения выбора вектора карьерного развития, но с точки зрения инвестиций на бирже либо уже касаются компаний, чьи имена я перечислил в рамках других целей, либо эти компании мне не интересны (например, мне совершенно не интересны ИТ компании).
На этом все.
Все написанное в статье не является инвестиционной / индивидуальной инвестиционной рекомендацией или призывом покупать / продавать какие-либо ценные бумаги. Статья является дневником автора и носит развлекательно-информационный характер.
Центральный банк Ирана выпускает новую банкноту
Sat, 15 Mar 2025 22:48:53 +0300
Центральный банк Ирана выпускает новую банкноту достоинством 2 миллиона туманов, эквивалентную 47 долларам США.
Сбербанк... Размышления...
Sat, 15 Mar 2025 21:55:36 +0300
Здравствуйте!.. (ЗаяЦъ приветствует вас сидя в удобнейшем кресле из веточек и листьев и наслаждается теплым вечерком)… Сегодня мне довелось увидеть «ТРЕНД» так сказать… так или иначе… тренд на десятилетний… КАРЛ!!! 10!!! повторюсь ДЕСЯТИЛЕТНИЙ ТРЕНД РОСТА СБЕРБАНКА!!! с 2015 по 2025 текущий год… Пруфы?! Легко! Индикатор bollinger bands с сайта МОЕХа на графике квартальном… так или иначе ДЕСЯТИЛЕТНИЙ!!! рост… скрины в студию! как говоря Якубович: 
применила другой индикатор… может быть это врет?! ОК! применим другой индикатор: moving average 10… Простое скользящее среднее за десять последних лет… Скрин в студию: 
Может быть по этому Сбербанк составляет более 20% моего портфеля?!.. Тренд растущий, дивиденды стабильные… Меня всё устраивает… Решение: докупать на просадках. Использовать Сбер обычку и преф как основу инвестиционного портфеля… Если вдруг «отвезут на 2000-2500 по индексу», как говорит Андрей Саморядов, то докуплю много еще… ещё и МНОГО… Вот такие размышления… А сейчас… выжидаемс… докупка после дивов по плану… когда дешеветь будет… А что об этом думаете вы?! Кстати!!! я нашла классный сайт!!! www.moex.com/ ВО!!)) тут много бесплатной полезной информации! Заходите и пользуйтесь!.. Пишите комментарии, ставьте ЛАЙКИ!) Подписывайтесь на мой блог! Всем удачи, счастья и добра!... (любуется вечерком).... 
⚡ Золото против санкций: почему мир бросает доллар и выкупает весь металл? Когда же он устанет расти?
Sat, 15 Mar 2025 21:06:57 +0300
Пока Китай, Ближний Восток и Латинская Америка загружают резервы золотом, аналитики предрекают $3200 за унцию. Но что произойдет, если крупнейшие покупатели просто исчезнут?
Новый выпуск подкаста от инвест-канала «Fond&Flow»
Написал для вас пост — "как заработать на рынке перед следующим заседанием ЦБ", а также разобрал самые глупые ошибки, которые совершают в период кризиса в России. Все идеи на канале, подпишись чтобы не пропустить ничего интересного! У нас уютно❤️
☕#107. За чашкой чая…
Не было ни слышно, ни видно, и тут за последнюю неделю в мировых экономических СМИ в центре внимания оказалось — золото.
❗ Абсолютные рекорды, бешеный спрос, переписываемые прогнозы. Но самое интересное то, что цены разгоняют далеко не частные инвесторы, а куда более серьезные структуры
Сегодня хотел разобрать, кто двигает рынок, почему золото так дорого и когда его начнут сливать.
Мой опыт разработки торговых ботов
Sat, 15 Mar 2025 20:45:39 +0300
Всё началось 3 года назад, когда под Новый год мне позвонил знакомый банкир и предложил вместе заняться алготрейдингом. Я думал, что доберусь до этой темы сам через 3-5 лет, не раньше, но тут сыграл случай.
Ранее я то и дело натыкался на хабре и на других ресурсах про поделки кулибиных, которые мастерили свой торговый софт на коленке. Это были самые разные боты: от простейших DCA на питоне, которые делать пара часов, до серьезных проектов, полных математической статистики, теории хаоса и многомерных интегралов.
Эта тема была мне по душе, это объединяло сразу множество интересов: крипта, заработок на торговле, алгоритмы, разработка. Я сам по образованию инженер-оптик, закончил ИжГТУ, факультет «Математика и Естественные Науки», так что сама судьба благоволила делать торговых ботов и применять мат. статистику.
Однако, камнем преткновения всегда является выбор торговой стратегии, а их, как известно, десятки и сотни общеизвестных и бог знает сколько приватных.
Я выделил такие направления, которые рассматривал:
- P2P-арбитраж
- сеточные боты на споте
- DCA-боты
- торговля от плотности стакана
- внутрибиржевой арбитраж
- межбиржевой арбитраж
Я посоветовался со совим знакомым, который давно торгует и мы решили остановиться на сеточной торговле. В условиях неопределенности этот метод самый простой и нам он показался эффективным.
Сеточной торговле у меня посвящена отдельная статья.
- P2P арбитражем я не занялся, так как это связано с рисками заморозки счетов, а портить свою историю работы с банками не хотелось.
- DCA боты мне оказались не особо интересны. Почему? пожалуй, этому можно посвятить отдельную статью.
- торговлю по плотности стакана я не пробовал автоматизировать, мой друг сказал, что это не автоматизируется, что лучшим механизмом принятия решений в этой стратегии является только сам человек.
Тогда кроме сечтоной торговли я решил попробовать внутрибиржевой арбитраж. Метод очень простой и сулящий гарантированную прибыль: просто находим цепочки из 3, 4 элементов и проводим сделки. Почитать про это можно в сети, статьи легко находятся.
Я слышал, что внутрибиржевой арбитраж еще называют торговлей по треугольнику, ведь обычно задействуют 3 торговые пары.
Сказано — сделано. Примерно 3 дня у меня ушло на создание такого бота в порыве мотивации и вдохновения.
Но оказалось, что на крупных биржах вроде Binance и Bybit ловить просто нечего. Если выгодные возможности и появляются с 3 парами (и даже с 4 элементами в цепочке), то профит едва покрывает комиссию.
Тогда я решил, я уже столько опыта в этой теме получил, на некоторых видах ботов даже зарабатывать стал, пора предоставлять такие услуги.
Через неделю мне на kwork написал заказчик. Описал грандиозную идею как развить нерабочий для крупных бирж принцип торговли по треугольнику, добавив к этому мат. статистику.
Я заинтересовался, мы созвонились, обсудили разработку. Одна беда — заказчик пропал на месяц. Как сквозь землю провалился.
А идея разработки мне понравилась. Я решил сделать прототип этого бота, пока без модуля торговли.
И что оказалось? Что прибыльные варианты есть и постоянно происходят (порядка 2-4 в день, на чем можно автоматизированно пару процентов получить).
И тут появляется заказчик. Я ему говорю, идея рабочая, вот я попробовал прототип сделать. Не дочитав мои сообщения, он резко удаляет переписку и исчезает напрочь :D
Случай забавный. Возможно, он решил, что я отказываюсь от сделки и я решил делать бота сам. Странные люди.
Идею с этим ботом я пока отложил до тех пор, пока у меня будут свободные деньги, а для спота их надо не мало, торговля же без плеча. А спокойный сон и здоровые нервы дороже ставок на фьючерсы. Лучше пока вкладывать в свои проекты, выгоднее.
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39 40 41 42 43 44 45 46 47 48 49 50 51 52 53 54 55 56 57 58 59 60 61 62 63 64 65 66 67 68 69 70 71 72 73 74 75 76 77 78 79 80 81 82 83 84 85 86 87 88 89 90 91 92 93 94 95 96 97 98 99 100 101 102 103 104 105 106 107 108 109 110 111 112 113 114 115 116 117 118 119 120 121 122 123 124 125 126 127 128 129 130 131 132 133 134 135 136 137 138 139 140 141 142 143 144 145 146 147 148 149 150 151 152 153 154 155 156 157 158 159 160 161 162 163 164 165 166 167 168 169 170 171 172 173 174 175 176 177 178 179 180 181 182 183 184 185 186 187 188 189 190 191 192 193 194 195 196 197 198 199 200 201 202 203 204 205 206 207 208 209 210 211 212 213 214 215 216 217 218 219 220 221 222 223 224 225 226 227 228 229 230 231 232 233 234 235 236 237 238 239 240 241 242 243 244 245 246 247 248 249 250 251 252 253 254 255 256 257 258 259 260 261 262 263 264 265 266 267 268 269 270 271 272 273 274 275 276 277 278 279 280 281 282 283 284 285 286 287 288 289 290 291 292 293 294 295 296 297 298 299 300 301 302 303 304 305 306 307 308 309 310 311 312 313 314 315 316 317 318 319 320 321 322 323 324 325 326 327 328 329 330 331 332 333 334 335 336 337 338 339 340 341 342 343 344 345 346 347 348 349 350 351 352 353 354 355 356 357 358 359 360 361 362 363 364 365 366 367 368 369 370 371 372 373 374 375 376 377 378 379 380 381 382 383 384 385 386 387 388 389 390 391 392 393 394 395 396 397 398 399 400 401 402 403 404 405 406 407 408 409 410 411 412 413 414 415 416 417 418 419 420 421 422 423 424 425
Mon, 17 Mar 2025 08:53:52 +0300
Недавно я делился тем, как заработал свой первый миллион рублей и упомянул, что сейчас у меня 8 источников дохода. По просьбе подписчиков в этой статье расскажу, что это за источники и сколько всего денег они мне приносят!
Мой капитал
5 лет назад я поставил перед собой цель — создать капитал! Часть своих заработков я стал инвестировать в российский фондовый рынок, а другую часть откладывать на депозиты. Всё это время я вёл блоги, на которых открыто делился результатами.
Когда я начинал инвестировать, у меня не было никаких накоплений, а мой средний ежемесячный доход составлял 50-60тр. Но за 5 лет мне удалось создать капитал, превышающий 8млн р:
У меня не было богатых родителей, бабушка не оставляла мне в наследство трёшку в центре, я не вел никаких бизнесов! Главными плюсами было то, что на мне не висели кредиты (ипотеку погасил за несколько месяцев до того, как стал инвестировать), я имею работу со стабильным доходом и свою квартиру.
8 источников дохода
Сейчас у меня 8 разных источников дохода, которые приносят деньги. За 5 лет многое изменилось, мои доходы выросли в разы, но эти 5 лет я не лежал на диване, а очень и ОЧЕНЬ! много работал. За последние 3 года я был в отпуске только 2 недели!
Все эти 5 лет я веду каналы и блоги о своём опыте инвестирования и создании капитала. Сейчас у меня уже достаточно большая аудитория в десятки тысяч подписчиков и последний год моя блогерская деятельность стала приносить деньги. Поэтому, часть источников дохода связанна именно с ней.
Итак, мои 8 источников дохода:
- Работа инженером (мой основной доход)
Последние 8 лет я работаю на крупном подмосковном предприятии в должности старшего инженера. - Подработка инженером
Уже лет 6 я выполняю инженерные заказы в одной московской фирме (AutoCAD, Autodesk Inventor, 3D-моделирования, проектирование — кто в теме, тот поймёт). - Доход с инвестиций и депозитов
Мой капитал размещён в акциях и депозитах примерно в соотношении 6040. Я постоянно делюсь на каналах своими результатами по инвестированию. Так же сейчас неплохую прибыль приносят депозиты и накопительные счета, в которые я вложил часть денег. - Канал на ДЗЕНе
Как только я стал инвестором, практически сразу завёл канал на площадке ДЗЕН (тогда еще Яндекс Дзен), чтобы вести его как дневник. Я понимал, что инвестиции-это скучный и долгий процесс. Чтобы не бросить это дело, я решил вести учёт своих инвестиций и делиться результатами с подписчиками. - Канал на ЮТУБе
Попутно с ведением текстового блога, я стал вести и видео блог на Ютубе. - Канал в Телеграмме
В июле 2020г я создал канал в Телеграмме. - Канал на РУТУБЕ
Когда пошли слухи о блокировке Ютуба, в начале 2023г я завёл канал на Рутубе. - Партнерская программа сервиса, где я веду учёт инвестиций
Я часто показываю скрины своего портфеля из сервиса по учёту инвестиций и оставляю ссылку на этот сервис. Я рекламирую его потому, что сам пользуюсь сервисом несколько лет, он действительно очень удобный и полезный для инвесторов.
Сколько в среднем я зарабатываю в месяц?
Когда я говорю, что инвестирую в месяц около 80тр или 80% от заработка, многие думают, что я получаю 100трмес и живу на оставшиеся 20тр. Но это не так, потому что я инвестирую в акции только деньги с ЗП со своей основной работы. Но, как вы поняли, у меня есть еще 7 других источников дохода и жить мне есть на что!
Например, вот мои расходы и доходы за первые 3 месяца 2025г:
В графике учитывается только половина марта, но если считать мой среднемесячный доход, то он около 400тр. Если добавить сюда еще пассивный доход с инвестиций и депозитов, то выходит больше 500трмес.
Заключение
Сейчас большую часть заработка мне обеспечивает работа (основная и подработка), инвестиции и депозиты, но доход с блогов и каналов тоже осязаемый! Однако, какие то реальные деньги моя блогерская деятельность стала приносить лишь год назад. 4 года я вёл каналы, писал статьи с разбором акций, выкладывал видео по своему портфелю — не получая ни копейки.
Я никогда не думал, что стану каким то блогером! Изначально я завёл канал лишь для того, чтобы как то дисциплинировать и мотивировать себя продолжать инвестировать, поскольку это долгосрочный процесс.
С ростом аудитории я начинаю чувствовать некую ответственность перед подписчиками и если раньше я проще относился к созданию контента, то сейчас написание каждого поста отнимает намного больше сил и времени, так как я стараюсь сделать его максимально интересным, полезным и качественным.
В основе моих каналов лежит максимально честное и открытое демонстрирование результатов по инвестированию в российский фондовый рынок без прикрас, вранья и инфоцыганства. Т.е. моя цель-показать на своём личном опыте, что можно получить, инвестируя деньги в акции!
Поэтому продолжаю и дальше делиться своими результатами с вами. Спасибо, что смотрите и читаете меня, надеюсь, мои каналы для вас действительно полезны!
- МОЙ ТЕЛЕГРАМ КАНАЛ
Друзья, спасибо за внимание к моим статьям! Жду ваших комментариев. Приглашаю вас на свои другие каналы.
Mon, 17 Mar 2025 09:06:14 +0300
«Вы – это среднее арифметическое тех пяти человек, с которыми вы проводите большую часть своего времени»
Оратор и бизнес-тренер Джим Рон
Для лингвистов — утверждение на языке оригинала:
“You are the average of the five people you spend the most time with.”
Согласны ?
Mon, 17 Mar 2025 08:23:43 +0300
Да, пацаны, да! Только что я завершил сделку ! Смотрите скрин:
Чистыми 10901,08 на карман или 175 кг сахарного песка. Это хорошая добавка к пенсии пенсионеру! Или 3 мешка сахарного песка и еще пол мешка сах. песка!
Ладно, пошел досыпать!
Кому нравятся мои посты, можете кинуть сотню, другую ко мне на точку приема донатов:
https://yoomoney.ru/to/410014495395793
Ваш все тот же S.Hamster
Sun, 16 Mar 2025 11:15:50 +0300
Анализирую 77 компаний RU
Фундаментал и тренды — в единой таблице.
Зелёным фоном выделил компании, которые выросли в 2024г от 20% (включая дивиденды)
Выделил компании, которые в 2025г (про состоянию на закрытие рынка 14 марта 2025г)
опередили индекс полной доходности Мосбиржи более чем на 25%
Красным выделил убыточные компании или долг от 2 EBITDA, или отрицательный FCF.
Т.е. компании с рискованным фундаменталом.
Среди лидеров роста в 2025г
много убыточных компаний с высоким долгом
ПИК, Самолёт, РКК Энергия.
Много компаний, у которых при высокой ставке — высокий долг, обслуживание которого может «съесть» почти всю прибыль:
МТС, Система.
При этом, основа российского рынка, нефтяники, вообще не выросли с начала 2025г.
(кроме Русснефти — компании с долгом около 2 EBITDA, которая никогда не платит дивиденды).
Негатив в чёрной металлургии.
Придёт и время чер.мет. (СевСталь, НЛМК, ММК):
им выгодна низкая ставка, чтобы стройка развивалась, тогда будут объёмы и маржа.
Пока, стройка при высоких ставках по ипотеке стагнирует, соответственно, чер.мет. под давлением.
КОГДА БУДЕТ СУЩЕСТВЕННОЕ СНИЖЕНИЕ СТАВКИ (не скоро),
ВЫГОДНО БУДЕТ ИМЕТЬ СЕВСТАЛЬ, ММК, НЛМК В ПОРТФЕЛЕ!
ВНЕШНИЙФОН
Трамп пытается сократить расходы бюджета с 7% ВВП
($1,86 трлн в 2024 финансовом году)
через сокращение затрат, рост производства (в т.ч. добывающих и обрабатывающих предприятий), пошлины.
Сокращение затрат и пошлины могут привести к рецессии в США.
В этом случае, сырьё будет дешёвым.
Рост добычи в США на 2025г прогнозируют 0,3 млн баррелей в сутки.
МНЕНИЕ ПО РЫНКУ
Российский рынок на высоких ставках ЦБ и на ожиданиях замедления в США — это несырьевые компании, не экспортёры.
В 2025г растут банки (Совкомбанк, Сбербанк, Т-Техно) и ритейл (Лента, Х5).
На ожиданиях перемирия, может быть рост.
Несырьевые компании в России сейчас дорогие.
А для экспортёров не выгоден крепкий рубль и низкие цены на сырьё.
Думаю, большинство людей держит деньги на вкладах и в фондах ликвидности
с доходностью около 21% годовых.
И они правы.
В акциях доходность (с учётом дивидендов) в случае высоких ставок и негативного внешнего фона
(замедление в США, Китае, рост добычи нефти) может оказаться ниже 21%
Sun, 16 Mar 2025 08:57:12 +0300
Раз в месяц смотрю актуальные процентные ставки по вкладам. В настоящее время при ключевой ставке 21% банки предлагают 20..23% годовых. После сохранения ключевой ставки на заседании 14 февраля почти все банки снизили процентные ставки по вкладам. Ближайшее заседание ЦБ, которое состоится 21 марта, может внести коррективы в процентные ставки. Рассматриваю срок от 2 месяцев до 1 года.
1. ДОМ РФ
вклад «Мой Дом» при оформлении онлайн от 30 до 1499,99 тыс.₽ 22,6% (на 3 месяца), 21,4% (на 6 месяцев), 20,3% (на 1 год); от 1,5 млн.₽ 23% (на 3 месяца), 21,8% (на 6 месяцев), 20,7% (на 1 год).
2. Сбербанк
вклад «Лучший%» от 100 тыс. ₽ 20% (на 3, 4, 7, 8, 9, 10, 11 и 12 месяцев), 21% (на 5, 6 месяцев). Проценты выплачиваются в конце срока. Такой процент будет начислен средства, которых не было на вкладах в последние 2 месяца.
3. ВТБ
ВТБ-вклад при открытии онлайн от 10 тыс.₽ (с надбавкой «новый вкладчик» при отсутствии у клиента в течение 180 дней или с надбавкой «новые деньги» при отсутвтсии у клиента в течение 90 дней действующих договоров вкладов и/или накопительных счетов) 20,8% (на 3 месяца), 21% (на 6 и 12 месяцев) без пополнений и снятия. Выплата процентов в конце срока.
4. МКБ
вклад "МКБ.Перспектива" 21,5% (на 95 дней), 20,5% (на 185 дней), 20% (на 370 дней) при покупках по карте от 10 тыс.р. Проценты выплачиваются в конце срока.
5. Газпромбанк
вклад «Новые деньги» от 15 тыс.р (при открытии онлайн) или от 300 тыс.р (в отделении) 20,5% (на 91 день), 21% (на 120 дней), 20,8% (на 181 и 213 дней), 21% (на 367 дней) Выплата процентов — в конце срока. Новые деньги – это средства, превышающие совокупный остаток средств клиента на дату открытия вклада, относительно совокупного остатка за 30 дней до даты открытия вклада.
6. Инвестторгбанк
вклад «Новый хит» от 50 тыс.₽ 20,5% (на 110 дней), 20,75% (на 181 день), 19,5% (на 370 дней). Проценты выплачиваются в конце срока.
7. Альфа-банк
Альфа-вклад от 50 тыс.₽ 20,1% (на 92 дня), 21,2% (на 123 дня), 20,5% (на 184 дня), 19,5% (на 276 дней), 20,1% (на 1 год). Проценты указаны с учётом капитализации для средств, которые не размещены на счетах последние 90 дней.
8. Банк Санкт-Петербург
вклад «Весна» 19,5% при открытии в отделении или 20% онлайн (на 3 месяца); 21% в отделении или 21,5% онлайн (на 6 месяцев), 20% в отделении или 19,5% онлайн (на 367 дней). Выплат процентов в конце срока.
вклад «Выгодный старт» 23% на 3 месяца для новых клиентов.
9. ПСБ
вклад «Сильная ставка» от 100 тыс.₽ 21,5% (на 91 день), 22,5% (на 181 день), 21% (на 367 дней). Проценты указаны для новых денег, выплачиваются в конце срока.
10. Т-банк
вклад 21% (на 2 месяца), 19% (на 3 месяца); 18,5% (на 6 месяцев), 17% (на 1 год). Проценты начисляются ежемесячно. Процентные ставки указаны без учета капитализации.
С суммы процентов свыше 210 тыс.₽ (или большей суммы если ключевую ставку в этом году поднимут), полученных с вкладов и накопительных счетов, будет взиматься подоходный налог.
Подписывайтесь на мой телеграм-канал, в нем:
— делаю обзоры на ценные бумаги,
— показываю свой путь к доходу с дивидендов и купонов.
Sun, 16 Mar 2025 09:08:39 +0300
Еженедельная подборка самого интересного о финансах
Sun, 16 Mar 2025 09:00:31 +0300
Всем желающим купить первичную недвижку лучше присесть. Она подорожала до максимумов, спасибо льготной ипотеке. Но есть и хорошие новости для фанатов крепкого рубля и дивидендов. Пока крипта валится вниз, замедляется рост инфляции, а эксперты гадают по поводу снижения ключевой ставки. В вашем любимом дайджесте ещё много про что, читайте!
Это традиционный еженедельный дайджест, который выходит в моём телеграм-канале, на который приглашаю обязательно подписаться, чтобы ничего не пропускать, там много интересного.
Обесслабленный рубль
Тяжёлая неделя была у доллара. Рубль его просто укатал ниже пола, утратив всю слабость. Изменение за неделю: 89,99 → 85,49 руб. за доллар (курс ЦБ 89,13 → 85,56). Юань 12,13 → 11,80 (ЦБ 12,23 → 11,81). Рептилоиды пока отступают, но скоро перейдут в наступление и повторят доллар по сто.
Аналитики скорректировали прогноз по среднему курсу в 2025 году до 98,5 рублей.
Как инвестировать в валюте? Можно взять юаневые, замещающие или квазидолларовые облигации. Они сейчас дают неплохой дисконт, нивелирующий падение рубля, доходность может быть выше 12%+ в валюте.
Индекс колбасит
Очередная нервная неделя, индекс сходил проверить, что внизу, но вернулся. Итоговое изменение IMOEX с 3 166 до 3 195. Акции реагируют на любой чих как в одну сторону, так и в другую.
РТС вырос с 1 119 до 1 176.
На фоне мощного укрепления рубля РТС растёт, снова приближаясь к уровню в 1 200 пунктов, который совершенно не кажется выгодным для покупок.
Дивиденды
Совсем скоро будем опять богатеть. Объявили дивиденды Яндекс, Новатэк, ЛСР, Авангард. ЛСР нормально так — 8,93%. Остальные скромнее.
Ближайшие дивиденды:
Полезное про акции и дивиденды:
- Что такое индекс MOEX 10 и стратегия равных весов NEW
- Топ-7 дивидендных акций от аналитиков Альфа-Банка NEW
- Топ-5 дивидендных акций от «Цифра брокер»
- Кто чаще всех платит дивиденды?
- Топ-7 лучших дивидендных акций от Сбера
- Ни единого разрыва! 5 компаний, которые платят дивиденды 20 и более лет без перерывов
- Разборы: Транснефть, МТС, Алроса, Сургутнефтегаз, Полюс, Мосбиржа, Лукойл, Роснефть
Если богатеете на дивидендах, обязательно подписывайтесь и не пропускайте новые дивидендные обзоры.
Облигации
Высокая ключевая ставка и очень много новых облигаций — всё как мы любим.
Разместились/собрали заявки: Роделен, АБЗ-1, Окей, Нафтатранс, АйДи, ВИС, Акрон CNY, Монополия, ИЭК, Атомэнергопром, Воксис, Евраз USD, Быстроденьги, ВИ, РЖД, СКБ Лизинг, СКБ Фактор, Черкизово, Металлоинвест, Баррэль, ВЭБ. Я поучаствовал в Роделене, но дали лишь 40%, Атом жду.
На очереди: Газпром капитал CNY, Интерлизинг, Новосибавтодор, Брусника, Полипласт USD, Аэрофьюэлз, СТМ, Черкизово, Делопортс, Биннофарм, Норникель USD и другие. Подал заявки на Интер, Аэрофьюэлз, СТМ. Скоро будет ещё много интересных выпусков, не пропустите.
RGBI ещё немного подрос: 111,04 → 111,41. Инфляция замедлилась, бонд-позитивщики обрадовались. Я продолжаю немного покупать длинные ОФЗ.
Полезное про облигации:
- Топ-5 облигаций от «Цифра брокер» NEW
- Интересные облигации с доходностью до 34% от аналитиков Альфа-Банка NEW
- Свежий выпуск Роделена
- Свежий выпуск Седлигдара
- 15 облигаций с фиксированным купоном от 22% и высоким рейтингом
- ОФЗ с доходом каждый месяц, чтобы богатеть равномерно в течение года
- Облигации-фавориты на 2025 год от экспертов БКС
- Длинные ОФЗ с постоянным купоном
- Что такое: оферта, амортизация
- Какая разница между акциями и облигациями?
Недвижка на новых максимумах
Индекс MREDC чуть-чуть вырос с 300,6к до 305,7к за метр. Это максимум, первичка дорожает шесть недель подряд.
Ипотеку снова берут. Много
За месяц Сбером было выдано ипотеки на 126,2 млрд — на 80% больше, чем в январе. Домклик пишет, что из-за распространения льготной ипотеки её доля продолжает оставаться на рекордно высоком уровне (около 70%).
В феврале взяли ипотечные кредиты с господдержкой на 107 млрд.
Какая зарплата нужна для покупки в ипотеку однушки в Москве?
Чтобы одобрили ипотеку на 15 лет с первым взносом в 30%, нужно иметь доходы в размере 341,4 тысяч в месяц. При этом платёж по ипотеке составит 204,8 тысяч. Ставка примерно 28%.
Биткоин продолжает падать
Биткоин на этой неделе падал, опускаясь ниже 80к. Такими темпами и ниже 70к может упасть. Мой криптопортфель был пополнен снизился с 1930 до 1830 долларов.
Инфляция снова замедляется
Инфляция за неделю составила 0,11% после 0,15% неделей ранее. С начала года рост цен составил 2,22%. Годовая инфляция на уровне 10,19%. Сильнее всего дорожают картофель и виноград. А вот снизились цены на ювелирку, пылесосы и ноутбуки.
Снизят ли ключевую ставку?
Данные по инфляции пока не дают сильного повода для снижения ключа на ближайшем заседании 21 марта. Консенсус-прогноз — сохранение 21%. Но есть мнения о снижении до 19–20%, особенно если доллар будет по 80 рублей или ниже.
Новости-айпиовости
Платформа, помогающая инвесторам дать денег в долг МСБ, Jetlend скоро проведёт IPO. Такое не берём. Писал большой пост про них, читайте.
Что ещё?
- Гарант-Инвест заявил о грядущей реструктуризации
- МВидео объявил о докапитализации
- С акций Селигдара сняли арест
- Золото обновило максимум
- Средняя ставка по вкладам в топ-10 банков снизилась до 20,74%
- Получить статус квала стало сильно сложнее. Надеюсь, все успели?
Подписывайтесь на мой телеграм-канал про инвестиции в дивидендные акции и облигации, финансы и недвижимость.
Sun, 16 Mar 2025 02:01:03 +0300
Так как сво по моему мнению закончится максимум до середины этого года, решил поспешить со смелым прогнозом до того, как он начнет реализовываться.
Итак, ВТБ. Пожалуй, самая ненавистная акция биржевой толпы ТА казиношников и лудоманов всех мастей, которой брезгуют также различные тг гуру. Да чего уж говорить, и инвест дома, которые чаще промахиваются чем попадают, тоже в идею втб не верят. Но вся эта истерия с поливанием помоев банка открывает огромные перспективы для возможно лучшей сделки на рынке за много лет.
Итак, приступим. Вводные данные: капитал банка это префы на 520 млрд рублей, которые не торгуются, поэтому их капа всегда 520 млрд, это важно, и обычка на 500 млрд по текущим котировкам акции в районе 90р. То есть, капа банка растет не прямо пропорционально росту обычки, а в 2 раза медленнее, так как префы статичны и всегда равны 520 млрд. Банк за 24 год заработал рекордные 550 млрд ЧП. Если проследить динамику ЧП банка, она неуклонно растет, за исключением провалов ковидного года и года СВО. Самый пострадавший от санкций, банк смог оправиться от сильного удара и снова стал бить рекорды, и это в каких условиях! За последние 3 год банк купил 3 крупных банка: Открытие, РНКБ и почту банк, увеличив число розничных клиентов на 50%. Более того, банк в условиях очень высокой ставки генерирует 100 млрд чп в квартал без разовых статей доходов (показателен 3 квартал 24 года, где банк без разовых доходов заработал 100 млрд). Ненавидят ВТБ и Костина, а я скажу — они молодцы. Да, раньше банк был никаким, случалось разное, но сейчас банк преобразился и вместо низкой стагнирующей прибыли мы видим темпы роста чп на уровне распиаренного ткс.
Но мы смотрим в прошлое, чтобы предсказать будущее на основе тенденций, как в ВТБ, так и мире целом, поехали. 2025 год, по моему мнению, год окончания сво. Война закончена, хлынувший импорт, который будет бороться за рынок, в совокупности с отменой трат на военку в прежнем объеме обрушит ставку цб с начала в район 14-15%, с потенциалом снижения ставки в 26 году в район 6-7%, а в 27 году в район 4-5%. Мир изменился. Мы не должны жить картинами прошлого. Это безусловно будет новый этап нашей страны, невероятно продуктивный и наполненныц новыми возможностями. Период высокой ставки сдерживал кредитование, отложенный спрос которого разорвет потолки прибылей банковского сектора после резкого снижения ставки и возврате страны к мирной жизни. Все банки получат абсолютно рекордные прибыли, исключением не станет и втб. По плану руководства при ставке цб в 21% весь год ВТБ заработает 400млрд. Отмена санкций и снижение ставки взвинтят эту прибыль как минимум в район 600 млрд чп без разовых статей доходов. Что по ним?
У банка в заморозке на конец 23 года значилось 900 млрд активов. В 24 году часть они вывели. Давайте даже предположим, что число в заморозке несколько ниже, чтобы не взвинчивать ожидания, и скажем, что в случае разморозки активов банк получит единоразово прибыль в районе 500млрд рублей. Итого банк получит 600млрд чистыми и 500 за активы, то бишь 1,1 трлн. По отчету чистые активы банка 2,7 трлн. За 25 год активы будут в районе 4 трлн рублей при прибыли 1,1 трлн или 600 млрд без единоразового дохода от активов. По текущим ценам акции получаем такие мультипликаторы: p/b 0,25, p/e 1 (всего по отчету) или 1,6, если убрать разовые доходы. Как мы знаем, по сектору метрики сейчас такие p/e в районе 4, p/b в районе 1. Для того, чтобы на отчете 25 года дорасти до таких метрик, обыкновенным акциям нужно вырасти до 330р за акцию по p/e (взял чп в районе 600млрд, если брать триллион с учетом возврата активов цифра увеличивается вдвое) или до 600р по p/b. Идем дальше.
Драйвером кратной переоценки будет дивиденд. Считаем дивиденд. Компания за всю свою историю всего несколько раз не платила дивиденд по объективным причинам, но глупой толпе этого было достаточно, чтобы сейчас говорить, что они никогда его не платят и платить не будут. Не платили в 22 году, объяснить причины не нужно, это понятно, в 23 году на убыточном отчете, в 24 году, пережив недавнюю доп эмиссию, никакого запаса по достаточности у них естественно не было, но а результат 25 года по достаточности та же проблема, которая решится после разморозки активов и снятия санкций, поэтому базово предположим, что дивов не будет, это говорил Пьянов, но решение примут в конце апреля. Див политика у ВТБ, как и всех гос компаний, это 50% по мсфо от ЧП за год, распределяя поровну между префами и обычкой. Также, без учета бумажной прибыли и бумажных убытков. Если банк за 25 год заработает 600 млрд (а это довольно скромный прогноз на фоне глобальных перемен и рухнувшей ставке), то дивиденд составит 30р на одну обыкновенную акцию. НО тут вот в чем штука. Дивиденд банка напрямую зависит от капы обычки. Все расчеты дивов в прошлые годы это подтверждают. Дивиденд распределяется в зависимости от соотношения капы обычки и дивов. Все расчеты я делал на основании отчетов и выплат прошлых лет, они это полностью подтвердили. Также об этом говорил и Пьянов лично, подмечая, что дивиденд на обычку зависит от кары обычки. О чем речь — если кама префов и обычки равны, то прибыль ровно пополам. Если капа обычки в 2 раза больше префов, то дивиденд на обычку идет как 2/3 от ЧП. То есть, если акция ВТБ к концу года утроится, то при акции в 240р капа обычки будет 1500 млрд. А при капе префов в 520 млрд будем иметь такое распределение ЧП: 225 млрд на обычку (42 р на акцию) и 75 млрд на преф. Удивительно, не правда ли? Подобные расчеты, если вам не нравится оценка при 240р на акцию, можно провести с любой другой ценой, важно понять принцип.
На чем же ВТБ удесятерится? На дивидендах. Давайте считать. В 2026 году, даже по планам банка, в котором они не учитывали конец сво и снятие санкций, они ожидают 650 млрд. Я хотел бы округлить до 700млрд, с учетом отмены санкций считаю цифру более чем адекватной. К этому времени банк уже будет платить дивы, а акция будет например в районе 360р. Считаем дивиденд. Капа обычки равна будет 2000 млрд, префы 520. Дивиденд распределиться на обычку и префы так: 280млрд на обычку и 70 млрд на преф. 280 млрд на обычку это дивиденд в районе 50 рублей на одну акцию. Не забываем, что с дивидендов втб финансируется важнейшее предприятие для России — ОСК, по распоряжению президента, жать дивы они не будут. Итак, где будет акция при дивиденде в 50р и ставке ЦБ в районе 5%? Все верно, 1000 рублей за акцию.
Я вполне допускаю, что эту ситуацию с префами за эти годы они закроют и конвертируют их в обыкновенные акции, но пока имеем такую картину. В расчет не беру возможные форс мажоры по типу ковида и сво, но также не беру более оптимистичные расчеты по чп и расчету дивов, можете пересчитать дивиденд при акции на 500 рублей и чп в 700 млрд, дивиденд растет по мере роста обычки, которая растет по мере роста дивиденда. Это уникальная история на бирже, о которой скоро будет говорить каждый. И тогда все будут вопрошать — как так, по 90 никто покупать не хотел, а сейчас 500-600 рублей, что же это было? Глупость, вот что это было, а на этой глупости мы и будем делать большие деньги. Удачных инвестиций
P. S. Пост написал для себя, дабы зафиксировать публично пожалуй самую смелую идею на рынке с горизонтом в 3 года. Комментарии приветствуются, особенно негативные, доч потомков так сказать.
Sun, 16 Mar 2025 01:01:21 +0300
Неужели никто еще не придумал простой язык для изучения и понятный всем.
Например возьмем такой объект как человек. Каждую часть этого объекта можно принят за отдельную букву с определенным звуком.
Для человека это будет О/()/. То есть круг-голова, две палки — руки, овал — туловище, еще две палки — ноги.
С цифрами примерно тоже самое. Арабские цифры разобрать на запчасти и так же сделать описание каждой цифры.
Ранее был придуман искусственный язык Эсперанто:
Sun, 16 Mar 2025 00:48:16 +0300
Друзья, приветствую. Изучил единый план по достижению национальных целей развития РФ до 2030 года. Документ крайне интересный, дам на него ссылку в самом конце. Пометил для себя, на какие направления будут выделяться деньги, как они коррелируют с моей инвестиционной стратегией.
Важно: в контексте изучения плана меня совершенно не интересуют рассуждения и предположения о вероятности и степени его конечного исполнения, а также чье-либо отношение к вероятным финальным результатам. По каждому пункту плана есть ответственное лицо, пусть оно и болеет за результат. Меня интересует только куда будут направлены денежные потоки, и как я могу использовать эти знания.
Сам план изложен более чем на 300 страницах, я же акцентирую внимание только на тех частях плана, которые можно увязать с бизнесом компаний, в которые можно инвестировать на бирже, при условии, что эти компании интересны конкретно мне.
Важно! Все написанное в статье не является инвестиционной / индивидуальной инвестиционной рекомендацией или призывом покупать / продавать какие-либо ценные бумаги.
И так, поехали.
Сохранение населения
В рамках цели сохранения населения планируется мотивация семей к деторождению, в том числе будет уделяться особое внимание развитию медицинских услуг для людей, планирующих рождение детей.
Национальные цели развития
Среди торгующихся на бирже компаний, бенефициаром национальной цели может выступать сеть клиник «Мать и дитя», в которой часть медицинских услуг по планированию и рождению детей можно оплачивать за государственный счет.
Комфортная и безопасная среда для жизни
Планируется увеличение обеспеченности граждан жильем, обновление старого жилого фонда, главным инструментом достижения цели будет выступать увеличение объемов строительства. А планируемые адресные ипотечные программы позволят реализовывать жилье на первичном рынке по более высоким ценам, поднимая маржинальность всех связанных со строительством компаний.
Национальные цели развития
Мне решительно не нравятся акции застройщиков (хотя наверняка строительный бизнес найдет способы хорошо заработать на достижении стратегических целей, но поделится ли он с миноритарными акционерами и в каком объеме — это вопрос), но есть и другие бенефициары строительства, которые исторически хорошо делились прибылью. Строительная отрасль является главным потребителем стали, а значит, бенефициарами этой национальной цели становятся такие компании как «Северсталь», «ММК», «НЛМК».
Устойчивая экономика
В рамках цели «Устойчивая и динамичная экономика» планируется повышение инвестиционной активности населения, развитие финансовых рынков, развитие транспортной, коммунальной и энергетической инфраструктуры, развитие новых технологий и импортозамещения (в области авиастроения, химии, продовольствия, ИТ и так далее), рост инвестиций в основной капитал предприятий, в том числе с участием льгот и софинансирования от государства.
Интересно выглядят перспективы компании «Ренессанс Страхование», она является бенефициаром сразу несколько глобальных целей: роста инвестиций в здравоохранение (ДМС), роста объемов строительства (страхование недвижимости), роста инвестиционной активности населения (ИСЖ, НСЖ, ПДС).
Национальные цели развития
Цели по росту роли фондового рынка (на самом деле не столько важен рост капитализации, сколько принципиальное решение о развитии внутреннего рынка капитала) будут влиять на обороты «Мосбиржи», а значит и на комиссионные доходы.
В совокупности повышение инвестиционной активности (как на бирже, так и вложения в основной капитал), рост денежной массы, упор на развитие информационных технологий создают благоприятную почву для роста активов и бизнеса наиболее крупного банка — «Сбербанка». Возможно, бенефициарами будут и банки поменьше — «Т-технологии», «МТС Банк».
Бенефициарами целей по росту объемов производства продовольственных продуктов являются «Черкизово», «РусАгро».
Планы по росту объемов инвестиций в генерацию, передачу и распределение электроэнергии может привести к росту расходов компаний электроэнергетического сектора в условиях регулирования тарифов отрасли в ущерб дивидендам, потому я очень аккуратно смотрю на бумаги электроэнергетиков и только на очень консервативные истории — «ИнтерРао», «Ленэнерго» (конечно префы).
Для промышленных компаний планы правительства по инвестициям в транспортную инфраструктуру, основные средства производства, НИОКР, увязка инвестиционной активности с налоговыми вычетами, потенциально может привести к давлению на дивидендные выплаты, а некоторые крупные компании с госучастием вообще используются правительством в качестве институтов развития (пример — социальная нагрузка на «Газпром» по газификации регионов). Поэтому долгосрочным инвесторам стоит особенно тщательно оценивать планы участия промышленных компаний в длительных инвестиционных циклах.
Доноры или получатели
Как мы видим, при оценке перспектив бизнеса отдельных компаний важно понимать, планируется ли, что денежные потоки в рамках финансирования стратегических планов потекут под контроль компаний или наоборот, им будут поставлены крупные инвестиционные цели. Например, медицина, финсектор, страхование — это бизнес, в чей адрес могут хлынуть денежные потоки, а электроэнергетические компании станут донорами инвестиций.
Другие цели
Я не стал рассматривать такие цели, как «Реализация потенциала каждого человека», «Экологическое благополучие», так как не вижу явных бенефициаров, которые торгуются на бирже. Такие цели как «Технологическое лидерство» и «Цифровая трансформация» очень интересно смотрятся с точки зрения выбора вектора карьерного развития, но с точки зрения инвестиций на бирже либо уже касаются компаний, чьи имена я перечислил в рамках других целей, либо эти компании мне не интересны (например, мне совершенно не интересны ИТ компании).
На этом все.
Все написанное в статье не является инвестиционной / индивидуальной инвестиционной рекомендацией или призывом покупать / продавать какие-либо ценные бумаги. Статья является дневником автора и носит развлекательно-информационный характер.
Sat, 15 Mar 2025 22:48:53 +0300
Центральный банк Ирана выпускает новую банкноту достоинством 2 миллиона туманов, эквивалентную 47 долларам США.
Sat, 15 Mar 2025 21:55:36 +0300
Здравствуйте!.. (ЗаяЦъ приветствует вас сидя в удобнейшем кресле из веточек и листьев и наслаждается теплым вечерком)… Сегодня мне довелось увидеть «ТРЕНД» так сказать… так или иначе… тренд на десятилетний… КАРЛ!!! 10!!! повторюсь ДЕСЯТИЛЕТНИЙ ТРЕНД РОСТА СБЕРБАНКА!!! с 2015 по 2025 текущий год… Пруфы?! Легко! Индикатор bollinger bands с сайта МОЕХа на графике квартальном… так или иначе ДЕСЯТИЛЕТНИЙ!!! рост… скрины в студию! как говоря Якубович:
применила другой индикатор… может быть это врет?! ОК! применим другой индикатор: moving average 10… Простое скользящее среднее за десять последних лет… Скрин в студию:
Может быть по этому Сбербанк составляет более 20% моего портфеля?!.. Тренд растущий, дивиденды стабильные… Меня всё устраивает… Решение: докупать на просадках. Использовать Сбер обычку и преф как основу инвестиционного портфеля… Если вдруг «отвезут на 2000-2500 по индексу», как говорит Андрей Саморядов, то докуплю много еще… ещё и МНОГО… Вот такие размышления… А сейчас… выжидаемс… докупка после дивов по плану… когда дешеветь будет… А что об этом думаете вы?! Кстати!!! я нашла классный сайт!!! www.moex.com/ ВО!!)) тут много бесплатной полезной информации! Заходите и пользуйтесь!.. Пишите комментарии, ставьте ЛАЙКИ!) Подписывайтесь на мой блог! Всем удачи, счастья и добра!... (любуется вечерком)....
Sat, 15 Mar 2025 21:06:57 +0300
Пока Китай, Ближний Восток и Латинская Америка загружают резервы золотом, аналитики предрекают $3200 за унцию. Но что произойдет, если крупнейшие покупатели просто исчезнут?
Новый выпуск подкаста от инвест-канала «Fond&Flow»
Написал для вас пост — "как заработать на рынке перед следующим заседанием ЦБ", а также разобрал самые глупые ошибки, которые совершают в период кризиса в России. Все идеи на канале, подпишись чтобы не пропустить ничего интересного! У нас уютно❤️
☕#107. За чашкой чая…
Не было ни слышно, ни видно, и тут за последнюю неделю в мировых экономических СМИ в центре внимания оказалось — золото.
❗ Абсолютные рекорды, бешеный спрос, переписываемые прогнозы. Но самое интересное то, что цены разгоняют далеко не частные инвесторы, а куда более серьезные структуры
Сегодня хотел разобрать, кто двигает рынок, почему золото так дорого и когда его начнут сливать.
Мой опыт разработки торговых ботов
Sat, 15 Mar 2025 20:45:39 +0300
Всё началось 3 года назад, когда под Новый год мне позвонил знакомый банкир и предложил вместе заняться алготрейдингом. Я думал, что доберусь до этой темы сам через 3-5 лет, не раньше, но тут сыграл случай.
Ранее я то и дело натыкался на хабре и на других ресурсах про поделки кулибиных, которые мастерили свой торговый софт на коленке. Это были самые разные боты: от простейших DCA на питоне, которые делать пара часов, до серьезных проектов, полных математической статистики, теории хаоса и многомерных интегралов.
Эта тема была мне по душе, это объединяло сразу множество интересов: крипта, заработок на торговле, алгоритмы, разработка. Я сам по образованию инженер-оптик, закончил ИжГТУ, факультет «Математика и Естественные Науки», так что сама судьба благоволила делать торговых ботов и применять мат. статистику.
Однако, камнем преткновения всегда является выбор торговой стратегии, а их, как известно, десятки и сотни общеизвестных и бог знает сколько приватных.
Я выделил такие направления, которые рассматривал:
- P2P-арбитраж
- сеточные боты на споте
- DCA-боты
- торговля от плотности стакана
- внутрибиржевой арбитраж
- межбиржевой арбитраж
Я посоветовался со совим знакомым, который давно торгует и мы решили остановиться на сеточной торговле. В условиях неопределенности этот метод самый простой и нам он показался эффективным.
Сеточной торговле у меня посвящена отдельная статья.
- P2P арбитражем я не занялся, так как это связано с рисками заморозки счетов, а портить свою историю работы с банками не хотелось.
- DCA боты мне оказались не особо интересны. Почему? пожалуй, этому можно посвятить отдельную статью.
- торговлю по плотности стакана я не пробовал автоматизировать, мой друг сказал, что это не автоматизируется, что лучшим механизмом принятия решений в этой стратегии является только сам человек.
Тогда кроме сечтоной торговли я решил попробовать внутрибиржевой арбитраж. Метод очень простой и сулящий гарантированную прибыль: просто находим цепочки из 3, 4 элементов и проводим сделки. Почитать про это можно в сети, статьи легко находятся.
Я слышал, что внутрибиржевой арбитраж еще называют торговлей по треугольнику, ведь обычно задействуют 3 торговые пары.
Сказано — сделано. Примерно 3 дня у меня ушло на создание такого бота в порыве мотивации и вдохновения.
Но оказалось, что на крупных биржах вроде Binance и Bybit ловить просто нечего. Если выгодные возможности и появляются с 3 парами (и даже с 4 элементами в цепочке), то профит едва покрывает комиссию.
Тогда я решил, я уже столько опыта в этой теме получил, на некоторых видах ботов даже зарабатывать стал, пора предоставлять такие услуги.
Через неделю мне на kwork написал заказчик. Описал грандиозную идею как развить нерабочий для крупных бирж принцип торговли по треугольнику, добавив к этому мат. статистику.
Я заинтересовался, мы созвонились, обсудили разработку. Одна беда — заказчик пропал на месяц. Как сквозь землю провалился.
А идея разработки мне понравилась. Я решил сделать прототип этого бота, пока без модуля торговли.
И что оказалось? Что прибыльные варианты есть и постоянно происходят (порядка 2-4 в день, на чем можно автоматизированно пару процентов получить).
И тут появляется заказчик. Я ему говорю, идея рабочая, вот я попробовал прототип сделать. Не дочитав мои сообщения, он резко удаляет переписку и исчезает напрочь :D
Случай забавный. Возможно, он решил, что я отказываюсь от сделки и я решил делать бота сам. Странные люди.
Идею с этим ботом я пока отложил до тех пор, пока у меня будут свободные деньги, а для спота их надо не мало, торговля же без плеча. А спокойный сон и здоровые нервы дороже ставок на фьючерсы. Лучше пока вкладывать в свои проекты, выгоднее.
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39 40 41 42 43 44 45 46 47 48 49 50 51 52 53 54 55 56 57 58 59 60 61 62 63 64 65 66 67 68 69 70 71 72 73 74 75 76 77 78 79 80 81 82 83 84 85 86 87 88 89 90 91 92 93 94 95 96 97 98 99 100 101 102 103 104 105 106 107 108 109 110 111 112 113 114 115 116 117 118 119 120 121 122 123 124 125 126 127 128 129 130 131 132 133 134 135 136 137 138 139 140 141 142 143 144 145 146 147 148 149 150 151 152 153 154 155 156 157 158 159 160 161 162 163 164 165 166 167 168 169 170 171 172 173 174 175 176 177 178 179 180 181 182 183 184 185 186 187 188 189 190 191 192 193 194 195 196 197 198 199 200 201 202 203 204 205 206 207 208 209 210 211 212 213 214 215 216 217 218 219 220 221 222 223 224 225 226 227 228 229 230 231 232 233 234 235 236 237 238 239 240 241 242 243 244 245 246 247 248 249 250 251 252 253 254 255 256 257 258 259 260 261 262 263 264 265 266 267 268 269 270 271 272 273 274 275 276 277 278 279 280 281 282 283 284 285 286 287 288 289 290 291 292 293 294 295 296 297 298 299 300 301 302 303 304 305 306 307 308 309 310 311 312 313 314 315 316 317 318 319 320 321 322 323 324 325 326 327 328 329 330 331 332 333 334 335 336 337 338 339 340 341 342 343 344 345 346 347 348 349 350 351 352 353 354 355 356 357 358 359 360 361 362 363 364 365 366 367 368 369 370 371 372 373 374 375 376 377 378 379 380 381 382 383 384 385 386 387 388 389 390 391 392 393 394 395 396 397 398 399 400 401 402 403 404 405 406 407 408 409 410 411 412 413 414 415 416 417 418 419 420 421 422 423 424 425
Sat, 15 Mar 2025 20:45:39 +0300
Всё началось 3 года назад, когда под Новый год мне позвонил знакомый банкир и предложил вместе заняться алготрейдингом. Я думал, что доберусь до этой темы сам через 3-5 лет, не раньше, но тут сыграл случай.
Ранее я то и дело натыкался на хабре и на других ресурсах про поделки кулибиных, которые мастерили свой торговый софт на коленке. Это были самые разные боты: от простейших DCA на питоне, которые делать пара часов, до серьезных проектов, полных математической статистики, теории хаоса и многомерных интегралов.
Эта тема была мне по душе, это объединяло сразу множество интересов: крипта, заработок на торговле, алгоритмы, разработка. Я сам по образованию инженер-оптик, закончил ИжГТУ, факультет «Математика и Естественные Науки», так что сама судьба благоволила делать торговых ботов и применять мат. статистику.
Однако, камнем преткновения всегда является выбор торговой стратегии, а их, как известно, десятки и сотни общеизвестных и бог знает сколько приватных.
Я выделил такие направления, которые рассматривал:
- P2P-арбитраж
- сеточные боты на споте
- DCA-боты
- торговля от плотности стакана
- внутрибиржевой арбитраж
- межбиржевой арбитраж
Сеточной торговле у меня посвящена отдельная статья.
- P2P арбитражем я не занялся, так как это связано с рисками заморозки счетов, а портить свою историю работы с банками не хотелось.
- DCA боты мне оказались не особо интересны. Почему? пожалуй, этому можно посвятить отдельную статью.
- торговлю по плотности стакана я не пробовал автоматизировать, мой друг сказал, что это не автоматизируется, что лучшим механизмом принятия решений в этой стратегии является только сам человек.
Я слышал, что внутрибиржевой арбитраж еще называют торговлей по треугольнику, ведь обычно задействуют 3 торговые пары.
Сказано — сделано. Примерно 3 дня у меня ушло на создание такого бота в порыве мотивации и вдохновения.
Но оказалось, что на крупных биржах вроде Binance и Bybit ловить просто нечего. Если выгодные возможности и появляются с 3 парами (и даже с 4 элементами в цепочке), то профит едва покрывает комиссию.
Тогда я решил, я уже столько опыта в этой теме получил, на некоторых видах ботов даже зарабатывать стал, пора предоставлять такие услуги.
Через неделю мне на kwork написал заказчик. Описал грандиозную идею как развить нерабочий для крупных бирж принцип торговли по треугольнику, добавив к этому мат. статистику.
Я заинтересовался, мы созвонились, обсудили разработку. Одна беда — заказчик пропал на месяц. Как сквозь землю провалился.
А идея разработки мне понравилась. Я решил сделать прототип этого бота, пока без модуля торговли.
И что оказалось? Что прибыльные варианты есть и постоянно происходят (порядка 2-4 в день, на чем можно автоматизированно пару процентов получить).
И тут появляется заказчик. Я ему говорю, идея рабочая, вот я попробовал прототип сделать. Не дочитав мои сообщения, он резко удаляет переписку и исчезает напрочь :D
Случай забавный. Возможно, он решил, что я отказываюсь от сделки и я решил делать бота сам. Странные люди.
Идею с этим ботом я пока отложил до тех пор, пока у меня будут свободные деньги, а для спота их надо не мало, торговля же без плеча. А спокойный сон и здоровые нервы дороже ставок на фьючерсы. Лучше пока вкладывать в свои проекты, выгоднее.