Mon, 02 Dec 2024 09:49:06 +0300
На прошлой неделе меня буквально атаковали вопросами. Как же так, я постоянно пишу, что пора покупать акции, но сам при этом зашортил Озон!!! Автор не следует собственным словам!!
На самом деле тут нет никакого противоречия, все абсолютно логично. Я призываю покупать КРЕПКИЕ, зарабатывающие, растущие бизнесы. А вот компании с плохой бизнес моделью и слабым балансом вполне можно и нужно шортить. Более того, только с приходом высоких безрисковых ставок (уже 21% в ликвидности) рынок вдруг стал обращать внимание на такую мелочь, как реальные денежные потоки и чистую прибыль. То есть только сейчас появились возможности для открытия коротких позиций.
На мой взгляд Озон, это образец критически плохого и жутко переоцененного бизнеса. Просто факты:
1) Ни одного прибыльного года в истории.
2) Ни одного прибыльного квартала в истории (единственный зеленый столбик на квартальной диаграмме это выкуп своего долга с дисконтом).
3) За последние три года общий убыток составил 150 млрд рублей.
4) Быстро растет общий и чистый долг, арендные обязательства и дебиторская задолженность.
5) Высокая конкуренция в отрасли. Только из крупных игроков Ягоды, Яндекс и Сбер. Это не считая мелочи вроде Алиэкспресс. Такого нет ни в одной стране!!!
6) Если посмотреть на аналоги зарубежом (которые в своих странах являются монополистами!!), то рентабельность у маркетплейсов на уровнечуть выше, чем у традиционного ритейла. То есть даже если компания вырастет в 3 раза по GMV, это не приведет прямо к огромной прибыли.
7) Темпы роста быстро падают!!! В 4 квартале может быть меньше 50% годовых, а в 2025 году уже 30 — 35%.
8) Кадровый голод бьют по Озону. Это на первый взгляд кажется, что у компании только IT отдел и поддержка. На самом деле, десяткам (сотням?) тысяч работников ПВЗ нужно платить зарплаты, которые все время растут. Значит, на ПВЗ должно оставаться больше прибыли и меньше у самой компании.
Но самое главное — цена!!! Вот у нас есть Транснефть. Это компания, которая зарабатывает 300 млрд в год. С новым налогом пускай 250 млрд. Капитализация Транснефти сегодня 750 млрд. И еще 330 млрд лежит на депозитах под неплохой процент. Итого PE = 3; EVEBITDA = 0,8!!!
А есть Озон. Убыток за год пускай 30 млрд. Куча проблем и неясны сроки выхода на самоокупаемость. 300 млрд эта компания не будет зарабатывать наверное в принципе никогда. И она сегодня стоит дороже Транснефти!!! 600 млрд капитализация + 50 млрд долг. Итого EV = 650 млрд.
Просто положите на весы эти две инвестиции. Транснефть с прибылью 250 млрд и EV = 440 млрд. И вечно убыточный Озон с EV = 650 млрд. Согласитесь, даже выглядит бредово!!! Готовы купить весту по цене гелика? А почему?? Веста обещает, что однажды все доработает и качество будет не хуже!!!
Да черт с ней, с Транснефтью. Попробуйте посчитать сколько должен зарабатывать и отдавать акционерам Озон, чтобы перебить доходность дальних облигаций за 10 лет. Для текущей капитализации суммы выйдут астрономические!!! Озон не будет столько зарабатывать никогда. Ему бы в принципе начать зарабатывать.
Так что, хотя я считаю, что компании вроде Транснефти можно покупать, Озон это явный кандидат на шорт. Прям супер яркий. Много пузырей уже лопнуло — и ОВК, и Мечел, и Евротранс, и чем там еще балуются спекулянты. Озон на очереди. Акциям для более — менее адекватной оценки нужно сложиться еще в 2 раза. И то, это будет не повод купить, а только еще раз заново взглянуть на бизнес.
https://t.me/borodainvest
Mon, 02 Dec 2024 09:23:52 +0300
Утро доброе, из анализа смежный инструментов до открытия рынка, я лично, не вижу особого потенциала для дальнейшего роста, после пятничной коррекции
В комбанках «утренние курсы» 104/106+
Mon, 02 Dec 2024 09:21:24 +0300
⚡️Кратко об отчете Газпрома
При капитализации в 2944 млрд р, компания только за 3кв2024 получила 400,2 млрд р прибыли от продаж (+55,8% г/г).
Mon, 02 Dec 2024 09:18:55 +0300
Естественно, что финансовые активы в США всегда стоили намного дороже, чем в остальном мире, но вот, чтобы настолько, это по моему уже на грани дисбаланса. На данный момент, процентное соотношение капитализации индекса S&P 500 к ВВП мира, официально достигло нового исторического максимума в 46%. За какие-то 15 лет такое соотношение увеличилось аж вчетверо, и как мы видим, этот показатель уже давно превысил уровни зафиксированные на пике пузыря доткомов в 2000 г.
А между тем, % соотношение капитализации фондового рынка США к ВВП США, также достигло нового рекорда в 205%. И кроме того, впервые в современной истории капитализация рынка Америки превысила $50 трлн. Слишком большой, чтобы дать упасть или колосс на глиняных ногах?
https://t.me/BeglaryanCapital
Mon, 02 Dec 2024 08:59:17 +0300
Сегодня совсем немного. Вся серия сделок этого понедельника в Портфеле PRObonds ВДО — по 0,1% от активов за торговую сессию, начиная с сегодняшней. Для каждой из позиций.
Интерактивная страница портфеля PRObonds ВДО: ivolgacap.ru/hy_probonds/
Не является инвестиционной рекомендацией. Ссылка на ограничение ответственности
Следите за нашими новостями в удобном формате: Telegram, Youtube, Смартлаб, Вконтакте, Сайт
Mon, 02 Dec 2024 08:57:39 +0300
Sun, 01 Dec 2024 11:03:08 +0300
Каждый инвестор задает себе такой вопрос: стоит ли покупать золото и если да — то в каком объёме. Ну я и решил написать небольшую статью на эту тему и коротко пробежаться по золотым облигам Селигдара. Поехали!
Золото традиционно считается защитным активом. Но от чего оно защищает? Большинство инвесторов ответят: от инфляции. На самом деле — нет. Многочисленные исследования пока не нашли однозначной связи между ценой на золото и инфляцией. Например, в 2021-2022 году цена на золото упала с почти 1900 долларов за унцию до 1780, в то время как потребительская инфляция в США выросла на 9%.
Конечно, на дистанции в десятилетия золото однозначно дорожает. Но вместе с золотом дорожает всё: от недвижимости до акций, потому что в любых инвестиционных инструментах отражается инфляция.
Другие скажут, что золото защищает от волатильности на рынках, т.е. когда акции падают, то золото растёт. В целом это верно, но не всегда. Нужно понимать, что причины падения акций и роста золота могут совпадать (и они совпадают в 70-80% случаев, поэтому акции движутся раскоррелированно), но не всегда.
Например, в 2008 году и акции, и золото упали на фоне кризиса (хотя логично было бы предположить, что золото рванёт вверх). Также было и в 2020 году.
Ну и впоследствии и акции, и золото восстанавливались синхронно.
Если бы вы вложились и в акции (S&P 500), и в золото в 2007 году, то сейчас получили бы примерно одинаковую доходность: 318% у акций и 320% у золота.
Источник: TradingView. Динамика золота в долларах США
Но при этом на пути к этим доходностям были спады и падения у каждого вида активов. Например, с 2011 по 2019 год (почти 8 лет!) золото непрерывно падало, потеряв более 50% с пика стоимости, в то время как СиПи удвоился! Ну и где тут защитный актив?
На самом деле на цены на золото воздействует множество факторов, в т.ч. спрос со стороны центробанков (именно они накачали цену на драгметалл в последний год), спрос со стороны промышленности (когда мир в рецессии, то золото в промке сильно-то и не нужно), интерес инвесторов (когда акции прут наверх, то на облиги и золото мало кто смотрит).
И на акции воздействует множество факторов. Это вы и так и знаете.
Но что нужно, чтобы золото выполняло свою защитную функцию (т.е. защищало от волатильности в большинстве случаев)? Просто добавить в портфель?
Не годится. Смотрите, за последние 10 лет (с 2014 по 2024 год) 100 долларов, вложенных в SPY, дали бы прибыль в 331 доллар (среднегодовая доходность 12,09%), а в золото — всего 185 долларов (6,04%). Портфель, состоящий на 20% из золота и 80% SPY, стоил бы 302 доллара (11,11%), т.е. проще было бы вложиться в акции, не парясь о золоте.
Даже ежегодная ребалансировка не спасла бы инвестора — с ней он получил бы 11,01% ежегодной доходности, т.е. результат от перекладывания из акций в золото оказался бы хуже.
А вот с российскими акциями ситуация другая
За 10 лет 100 рублей, вложенных в IMOEX, дали бы 407,14% прибыли, а в золото — 365,99%. А вот выделение 10% золота в портфеле при условии ежегодной ребалансировки дало бы 421% прибыли!
Источник: TradingView. Динамика индекса ММВБ
Кстати, если бы мы золоту дали 20% в портфеле, то при условии ежегодного ребаланса доходность портфеля составила бы уже 430,5%!
Ребалансировка — очень важна. Без неё портфель с 20% золота дал бы всего 398% прибыли, а с 10% — 403%.
Таким образом, если вы инвестируете только в российский фондовый рынок (а с учётом текущих реалий, я думаю, таких здесь абсолютное большинство), то добавление золота в портфель в том или ином виде прямо необходимо — оно повышает в итоге доходность ваших инвестиций.
Но! Обратите особое внимание: при совершении ребалансировки! Без ребаланса золото потянет ваш портфель на дно.
В этом аспекте очень круто выглядят золотые облигации Селигдара. Во-первых, их стоимости привязана к цене золота, т.е. просто покупая облигации и потом ребалансируя их до нужного уровня, вы уже получите портфельный эффект и увеличите доходность своих инвестиций. Бонусом идёт купонный доход, которого у обычного золота (в виде фондов) нет, более того, у фондов ещё и комиссии присутствуют.
Ну а акции золотодобытчиков обладают специфическими рисками и в данный момент не дают добавочную стоимость в виде дивидендов.
Ставьте лайки, если было полезно, и напишите, держите ли золото в портфеле и в каком виде!
P.S. Друзья, я веду свой блог на разных площадках. Читайте где Вам удобно! Размещаю ссылки под постом:
Моя телега здесь
Дзен здесь
Инвестинг здесь
Sun, 01 Dec 2024 11:33:53 +0300
Ежемесячно по 1 числа
на сайте ЦБ РФ появляются точные данные по денежной массе М2 на 1 числи предыдущего месяца,
точные данные отличаются от предварительных
(в последние месяцы точные данные оказывались меньше предварительных)
Денежная масса М2 — это
доступные для платежа собственные средства плюс рублёвые депозиты.
Скачал с сайтов ЦБ России и ФРС, обработал, построил графики
Денежная масса (М2) в РФ за октябрь 2024 года увеличилась на 1,2%, до 108947,9 трлн рублей
(по предварительным данным рост м/м был 1,5%)
Рубли.
За 12 месяцев М2 выросла на 17,7%
За календарный 2023г М2 выросла на 19,4%
С 1 1 2020 М2 выросла на 110,9%.
В 2024г рост М2 замедлился к 2023 году (в связи с ростом ставки ЦБ)
До СВО, М2 росла в России на 10% в год.
Доллары.
за октябрь плюс 0,3%
за 12 мес. рост М2 на 3,0%
за календарный 2023г М2 минус 2,7% (была борьба с инфляцией)
С 1 1 2020г. рост 37,8%
(основной рост был в 2020г., в Пандемию).
Рубль — красный график и левая шкала.
Доллар — зелёный график и правая шкала.
И по правой шкале, и по левой шкале максимум больше минимума в 2,2 раза.
ВЫВОД.
Замедление роста М2 в 2024г к 2023г связано с ростом ключевой ставки (КС) ЦБ РФ
Рост денежной массы и рост зарплат приводит (с задержкой около 6 мес.) к росту инфляции.
До СВО М2 росла на 10% в год,
В связи с ростом денежной массы М2,
ЦБ России (вероятно) продолжит повышать ставку.
Высокая ставка сдерживает рост М2.
Побочный эффект высокой КС — стагнация в экономике.
В России как бы 2 экономики:
связанная с гос. тендерами, гос. заказами
(оборонка, инфраструктурные проекты и др.) и
частная, рыночная экономика,
в рыночной экономике похоже на стагнацию.
В связанной с гос. тендерами, гос. заказами экономике рост.
Sun, 01 Dec 2024 11:46:24 +0300
⚡️ ПАО «МГКЛ», головная организация Мосгорломбарда и Ресейл маркета, была удостоена премии «Выбор потребителей» в номинации «Трансформация года».
Премия в области качества продукта и сервиса «Выбор потребителей» — ежегодная общественно значимая награда, вручаемая наиболее успешным проектам в области сервиса и качества товаров и услуг. Награда символизирует не только признание, но и стимул к новым вершинам, обогащая рынок свежими идеями и инновационными решениями.
Sun, 01 Dec 2024 09:30:14 +0300
Пожалуй, самая незаменимая в моей торговле разработка Утилита для QUIK «История позиций». Придумал в 2009-м, запрограммировал на QPILE, затем перевёл на QLUA. Программу писал для себя, не под заказ и по своим идеям. Продажи данной программы никогда не отличались большим количеством и стабильностью. Поэтому, считаю её самой недооценённой из десятков своих разработок. Попытаюсь донести полезность утилиты из реальных примеров использования.
Недавно выпустил обновление 20241024.
✅ Учёт комиссий для фондовой секции теперь разделён на биржевую и брокерскую.
✅ Учтена разница комиссий мейкерских и тейкерских заявок.
На скрине видно, как распределяются комиссии биржи и брокера. Сверил с отчётом брокера – всё сходится. Программа сразу рассчитывает и выводит информацию о комиссионных затратах. Напомню, в терминале QUIK информация о биржевой комиссии урезана, а брокерская и, вовсе, недоступна.
✅ Учёт информации о позиции без ограничений.
Мне, как инвестору, очень важно видеть покупки акций пакетами. Например, в период коронавирусного кризиса, на фоне «вертолётных денег» QE, логика мне подсказывала, что, долларов станет больше и на один доллар можно будет купить меньше. Решил инвестировать в акции Полюс золото. Покупал пакетами. Так вот, информацию по этим позициям я мог наблюдать все эти годы. Для меня важный момент — это срок владения. Т.е. я продаю только пакеты, которые куплены более 3 лет назад, чтобы не платить НДФЛ. Вот, недавно продал эти пакеты акций. На скрине видно все мои пакеты покупок. Есть даты покупок, доход в %, доход в рублях, общий накопленный доход от всех пакетов. Дивиденды можно добавлять в таблицу вручную.
✅ Подходит как трейдеру, так и инвестору.
На срочном рынке фьючерсов и опционов вариационная маржа отображается только в пределах сессии. В Истории позиций данные о прибыли хранятся без ограничений, в плоть до экспирации.
Чтобы отделять трейдинг и инвестирование, к заявкам инвестиционных позиций я добавляю комментарий (поручение) «инв…». Таким образом, используя внутренние фильтры программы, я всегда могу вывести отдельно статистику по инвестированию и по трейдингу отдельно. Причём, внутри трейдинга, могу отдельно вывести статистику по отдельным торговым стратегиям.
Продемонстрирую результаты одной из самых интересных стратегий последних месяцев. Я заметил существенную бэквордацию (фьючерс дешевле акции). У меня уже были куплены акции Сегежи ранее. Я продал акции и купил фьючерсы (переложился). На момент написания, доход +12040р. или почти +10% за 39 дней. К экспирации переложусь обратно. Но, суть не в стратегии, а в том, насколько удобно вести учёт, применяя Историю позиций. Да, можно записывать цены позиций вручную, пересчитывать на калькуляторе или в EXCEL – но это всё неудобно.
Sun, 01 Dec 2024 10:36:37 +0300
Попалось на глаза очередное судьбоносное и скрепное от главного российского философа.
Он часто теперь вещает на 1-й кнопке в ТВ.
Значит, выражает определенные настроения и планы власть имущих.
Имхо, не будет у $ на 1/7 части суши режима наибольшего благоприятствования, как раньше.
Пора искать другие альтернативы на бирже.
Пока не поздно.
Без купюр и комментов.
«Россиян, которые переживают из-за курса доллара, обвинили в работе на «сатану из НАТО»
Такое заявление в разговоре с нами сделал философ Александр Дугин.
«Я уже говорил, что доллар в России скоро запретят. Все к тому идет. Также я говорил, что доллар – валюта сатаны. Многие меня не услышали и переживают из-за поганых зеленых бумажек. Это очень плохо», — считает Александр Гельевич.
Он признался, что «лишал бы права называться русскими всех, кто устраивает истерики из-за доллара и роста цен».
«Настоящий русский – это человек, который не думает о долларе.
Он думает о том, как победить в войне.
О будущем русского языка и русской цивилизации.
О подготовке к боям – на поле битвы и духовным.
К рождению детей.
Так зачем же переживать о том, вырастут ли цены на несчастные 10-20%? Что это по сравнению с вызовами, которые стоят перед нами?» — обратился к народу России философ.
«Так что не переживайте, друзья. И помните: если вас беспокоит курс доллара, вы работаете на сатану из НАТО.
НАТО – это и есть сатана!» — добавил Дугин.
Александр Гельевич очень просил нас опубликовать это обращение. Мы не смогли отказать ему.»
Telegram
Sun, 01 Dec 2024 07:40:19 +0300
Продолжаю открыто делиться с вами итогами своего инвестирования в российские дивидендные акции. Позади 3 года и 3 месяца, как я сел за баранку этого пылесоса, время подбить все цифры и подвести итоги ноября. Что произошло с портфелем, что покупал, движение баблишка, обо всем по порядку
Sun, 01 Dec 2024 08:37:24 +0300
Закончился ноябрь, а значит пора перевернуть календарь, подвести его итоги. Напомню, что цель — получение максимального дохода с дивидендов и купонов на горизонте 10 лет. Прошел 1 год и 11 месяцев. Поехали.
Покупки, продажи и участия в размещениях облигаций
1. В ноябре покупал акции Сбербанка, Северстали, Ленэнерго-ап, Аренадаты, Московской биржи, НЛМК, МД Медикал групп, Татнефти, Газпром нефти, облигации РусГидро 2Р01, ГТЛК 2Р-04, Томск 9, Селектел 1Р5R.
2. Продал акции Транснефти, облигации ВТБ Лизинг, Самолёт Р15, АФК системы 1Р30.
3. Некоторые акции успел взять по дешёвым ценам, например Сбербанк, Татнефть и ГПН. Транснефть попала под новые налоги, сократил позицию частично.
Начисления дивидендов и купонов
Дивидендов не было. В декабре и январе будут выплаты. Получено купонов: 4697 ₽. Процент выполнения цели 4,7% (мало, дальше больше).
На сколько изменились индексы и активы
1. Индекс Мосбиржи в ноябре немного подрос с 2560 до 2578 пунктов (+0,7%).
2. Индекс гособлигаций RGBITR тоже вырос с 536 до 553 пунктов. Длинные ОФЗ сейчас дают доходность до 18%; короткие до 22,7%.
3. В ноябре активы просели на 1% без учёта пополнения. Основные причины снижения СЧА стали: падения акций Транснефти, снижение цен на флоатеры (их сейчас около 15%). Динамика стоимости портфеля с 2023 г.- см. прикрепленный график ниже.
4. Доля акций в ноябре увеличилась с 50 до 51,7%, облигаций увеличилась с 46% до 48%. Целевое соотношение акций и облигаций 60/40 (±5%). Актуальный состав акционной части тут, облигации тут. Состав акционной части сейчас такой.
5. Доходность XIRR с начала 2023 года сильно снизилась с 8,3 до 6,7%. XIRR (Extended Internal Rate of Return) — это метод оценки доходности, который учитывает вложения и доходы в течение определенного периода времени (в данном случае с января 2023 г).
Публикации на канале
1. Посмотрел новые выпуски облигаций РусГидро 2Р-01, ГТЛК 2Р4, Фосагро Б2-01, Брусника 2Р03, Селектел 1Р5R.
2. Посмотрел методологию присвоения нефинансовых компаний.
3. Сделал новые подборки:
- облигации с плавающим купоном с ежемесячным начислением купонов;
— процентные ставки по накопительным счетам (на 6 ноября);
— процентные ставки по вкладам (на 11 ноября);
- облигации с плавающим купоном с погашением до 2 лет;
- облигации IT-компаний.
4. Проверил стратегию усреднения стоимости активов DCA на примере акций Сбербанка.
Что ещё интересного?
- Начал покупать фонд на золото от ВИМ инвестиции (ВТБ). Позиция очень маленькая, отдельно ее пока не выделяю. До этого покупал фонд на золото от Т-банка, но комиссия УК там сейчас 2%.
- План на декабрь не меняется: покупка акций, участие в новых размещениях облигаций.
— делаю обзоры на ценные бумаги,
— показываю свой путь к доходу с дивидендов и купонов.
Sun, 01 Dec 2024 07:56:40 +0300
1 декабря, значит пора наряжать ёлку и подводить итоги ноября. Ежемесячно я пишу отчёт о том, что произошло с моими инвестициями. Напоминаю: я начал копить на квартиру в Сочи в июле 2021. 41 месяц позади. Погнали!
Очень важное объявление: подписывайтесь на мой телеграм-канал. В нём уже 13 тысяч подписчиков, а будет ещё больше!
Инвестиции
Было на 1 ноября 4 680 511₽:
- Депозит: 1 120 871₽
- Биржевой: 3 559 640₽
Спускался в подвал за валенками и в валенке обнаружил 238 000 рублей, которые я решил проинвестировать. Само собой, купоны и дивиденды тоже реинвестировал. Покупал только хорошее, ничего плохого не покупал.
Облигации: ОФЗ 26243, Симпл 1Р1, Рольф 1Р5, Томск, Новотранс 1Р5, Евротранс 1Р5, Симпл 1Р1, Русгидро 2Р1, Селиград GOLD-03
Акции: Сбербанк, Алроса, Новатэк, Роснефть, Совкомбанк, Лукойл, Сбербанк, НЛМК, Ростелеком, Яндекс, Татнефть-п
Подробнее про покупки, чего сколько: тут (часть 1) и тут (часть 2).
Результат вышел положительным (даже удивительно). И месяц в плюсе, и портфель в плюсе.
Рынок был очень волатильным, но в итоге месяц закончился ростом. По данным Интелинвест доходность портфеля около 5,5% по XIRR, месяц назад была 4,5%, а до мая было 16%.
Ноябрь детально так:
- Депозит: 1 120 871 + 9 453 (проценты) = 1 130 324₽
- Биржевой: 3 559 640 + 238 000 (пополнение) + 101 351 (рост) = 3 898 991₽
Суммарно: 4 680 511 + 238 000 (пополнение) + 110 804 (рост) = 5 029 315₽
Портфель преодолел отметку в 5 млн, круто, очередной рубеж достигнут за 5 месяцев. Портфель даже превышал в какой-то момент 5,1 млн из-за Трампа, но потом откатился. Ожидаем в декабре повышение ключевой ставки до 23–25%, РТС валится беспощадно, рубль стремительно дешевеет, но все цели инвестирования всё равно будут достигнуты.
Итого (за всё время):
- Депозит: 810 000 → 1 130 324₽ (+320 324 или +39,55%)
- Биржевой: 3 889 000 → 3 898 991₽ (+9 991 или +0,26%)
Суммарно: 4 699 000 → 5 029 315₽ (+330 315 или +7,03%)
Доходность XIRR: 5,5%
Средняя сумма пополнения: 114 609₽ в месяц
Когда только начинал, ставил планку в 66 000 в месяц. На 2024 год поставил цель в 100 000 ежемесячно (1,2 млн за год), позже решил её пересмотреть, сейчас по плану — 2,4 млн за год. Пока что 2 162 000 в этом году.
А вот так это выглядит на графике
Доходность ноября получилась 2,36% или 28,40% в переводе на годовые.
Моя стратегия
Целевая доля в биржевом портфеле акций/облигаций — 40/50, остальное в бумажной недвижке и других инструментах. Из 50% облигаций пятая часть — валютные. Подробнее про состав и стратегию можно почитать тут. Также использую депозиты.
В ноябре удалось пополнить портфель на 238 000, ещё столько же нужно внести в декабре, чтобы суммарно за год вышло 2,4 млн. Это будет почти половина от стоимости портфеля. Темп мне нравится, а результат будет корректироваться по мере погашений облигаций, а если ДКП развернётся, то будет ракета. Но разворот пока не предвидится. Чтобы не было снова вопросов, откуда брать столько денег на инвестиции, то я писал это тут. Спойлер: на работе. Работать на самом деле не сложнее, чем в инвестициях разобраться.
Цель всё та же — покупка недвижимости в Сочи. Продолжаю формировать дивидендно-купонный поток, который будет покрывать ипотеку. Поэтому у меня дивидендные акции, долговые и рентные инструменты. Так сказать, пассивный доход. Пока он около 52 000 в месяц после налогов.
Всё продать и положить на депозит не планирую, потому что доходность облигаций намного выше, придётся вернуть вычет, а акции сейчас очень дешёвые. Думаю, это всем должно быть понятно и так, а кто не понял, тот поймёт (но это не точно).
Укомплектовал оба зимних отпуска
Как я уже писал ранее, в январе еду на Архыз, а в феврале в Сочи покататься на сноуборде. Укомлектовался по полной программе: все гостишки, все билеты, и даже прикупил ранее новый (уже третий) сноуборд с крепами. Удовольствие не из дешёвых, но это не мешало выполнять план по инвестициям.
Что ещё?
- Дождался зиму, выбросил старые зимние колёса, купил новые
- Телеграм-канал подрос с 12 800 до 13 100 подписчиков (+300, маловато)
- Пополнил криптопортфельна очередные 50 USD. Там вообще ракетища
- Посмотрел, что там с недвижкой в Сочи и в Москве, и где она сейчас дорожает быстрее всего
- Сделал разборы Норникеля и Роснефти, а также множества облигаций
- Выбрал 13 лучших флоатеров, лучшие дивидендные акции банков и лучшие валютные облигации
- Посчитал, как индекс вырос в 27 раз, а рубль в 27 раз упал
- Прояснил, что такое DSI — индекс стабильности дивидендов
- Написал топ-10 способов как разбогатеть
- Узнал, какому % россиян не хватает денег на всё
Планы на декабрь: нарядить ёлку, лепить снеговиков, кататься. Пополнить БС на 238к. Пить пивко, пока зима.
А это все ещё мой телеграм-канал — подписывайтесь;) В нём я рассказываю про финансы, свои инвестиции, накопление на квартиру в Сочи и много всего прочего, даже мемы есть.
Sun, 01 Dec 2024 02:23:31 +0300
Таким образом, дефицит бюджета прогнозируется в 2025 году 1,173 трлн руб., в 2026-м — 2,181 трлн руб., в 2027-м — 2,761 трлн руб.
www.rbc.ru/politics/01/12/2024/674b9d429a7947064d7e15f4?from=from_main_1
Низких ставок не будет еще минимум 3 года.
Курс бакса… ну 120 в 25ом, 140 в 26ом и 150 в 27ом.
Привет!
Sun, 01 Dec 2024 00:06:01 +0300
С прискорбием сообщаем, что наша финальная распродажа подходит к концу. Сегодня, в первый день зимы, мы завершаем акцию “Чёрная пятница” с максимальными скидками в этом году!
Напомним, что с нового года произойдет повышение стоимости на подписку. Если вы решили отложить до последнего — сегодня последний шанс приобрести качественную аналитику с выгодой!
Отдельная благодарность всем, кто продлевает подписку и остаётся с нами! Ваше доверие мотивирует нас делать качественный контент и работать над улучшением сервиса.
Последние 24 часа начинаются прямо сейчас:
Sat, 30 Nov 2024 23:55:44 +0300
По следам поста
smart-lab.ru/mobile/topic/1089052/.
Вот график очень похожий на индекс Мосбиржи.
А вот что было дальше:
Ну и на закуску:
Ещё два дна в подарок.
Sat, 30 Nov 2024 19:05:36 +0300
![Зеленский предложил заключить перемирие, при котором "часть его страны останется оккупированной", в обмен на гарантии безопасности НАТО для остальной территории — интервью Sky News](https://smart-lab.ru/uploads/2024/images/03/02/71/2024/11/30/5d902f.webp "Зеленский предложил заключить перемирие, при котором "часть его страны останется оккупированной", в обмен на гарантии безопасности НАТО для остальной территории — интервью Sky News")
Президент Украины Владимир Зеленский предложил заключить перемирие с Россией, при котором часть его страны останется оккупированной, в обмен на гарантии безопасности НАТО для остальной территории. Это самый сильный сигнал о том, что украинский лидер готов закончить войну, не возвращая все территории.
Зеленский сделал эти комментарии в интервью Sky News, которое транслировалось в пятницу, когда его спросили о сценарии, при котором гарантии безопасности НАТО распространялись бы только на территорию, контролируемую Киевом.
«Если мы хотим остановить горячую фазу войны, мы должны взять под защиту НАТО территорию Украины, которая находится под нашим контролем. Это то, что нам нужно сделать быстро, — сказал Зеленский в интервью, согласно переводу Sky News. — И тогда Украина сможет вернуть себе другую часть своей территории дипломатическим путём».
Он добавил, что ни одна страна не делала такого предложения Украине и что было бы трудно обеспечить защиту НАТО только для части страны. Члены НАТО сопротивляются стремлению Украины вступить в военный альянс в ближайшее время, потому что в соответствии с положением о взаимной обороне им пришлось бы направить свои войска для отражения любых будущих атак.
www.bloomberg.com/news/articles/2024-11-29/zelenskiy-suggests-cease-fire-if-nato-protects-unoccupied-land?srnd=phx-politics
Sat, 30 Nov 2024 22:32:25 +0300
"Идея того что страны Брикс пытаются отказаться от доллара, а мы просто стоим и смотрим на это ничего не делая закончилась. Мы попросим подтверждения от этих стран что они не создадут новую валюту БРИКС или любую другую валюту для замены доллара иначе они столкнутся со 100% пошлинами и должны быть готовы сказать до свидания США. Они могут поискать другого Лоха! Никаких шансов что БРИКС смогут заменить доллар в международной торговле и любые страны которые попытаются это сделать должны попрощаться с Америкой!"
— Профессор блоха запрыгала!
— Но мы еще не распылили дихлофос!?
— Чует чем все обернется...
Уличный шантаж, угрозы, ультиматумы, броские фразы — что поделать трудное детство, прибитые к полу игрушки, грязный бизнес, в котором выживают самые жестокие, наглые и беспринципные, это Трамп какой он есть.
И потом если никаких шансов нет то зачем тогда прыгать скакать грозить, получается что Трамп врет, шансы есть и он их дико, просто до усрачки боится.
Sat, 30 Nov 2024 21:42:00 +0300
«Кто не закупился, мы не виноваты! » — Мозговик Ресëрч и прочие телеги.
«А я же вам говорил! » — Черных и Василий Олейник.
Sat, 30 Nov 2024 20:21:49 +0300
Решил проверить стратегию «Мартингейл», набросав простенький код на C. В общем, как ни крути, на долгосроке результат один — в какой-то момент не хватает средств для удвоения ставки.
#include "stdio.h"
#include "stdlib.h"
#include "time.h"
int r; //что выпадет. 0 или 1
int r2; //ваша ставка на то, что выпадет. 0 или 1
int bet_temp;
int bank_temp;
int total;
int flag = 0;
int bank = 1000000; //сумма на счете
int win = 1; //желаемый размер выигрыша
int bet = 1; //сумма ставки
int main () {
srand(time(NULL));
for (int i = 0; i < 1000000000; i++) {
total = bank + win;
bet_temp = bet;
bank_temp = bank;
while(1) {
bank_temp = bank_temp - bet_temp; //ставим
r = rand() % 2; //выпало столько-то
r2 = rand() % 2; //вы поставили на столько-то
//если угадали
<a name="cut"></a> if (r == r2) {
bank_temp = bank_temp + bet_temp * 2; //забираем выигрыш
}
else (bet_temp = bet_temp * 2); //удваиваем
//game over, не на что удваивать
if (bank_temp <= bet_temp) {
printf("game over, initial amount = ");
printf("%d", bank);
printf(", final amount = ");
printf("%d", bank_temp);
printf(", bet size to continue = ");
printf("%d
", bet_temp);
flag = 1;
break;
}
//прерываем игру и забираем выигрыш
if (bank_temp >= total)
break;
}
if (flag == 1) {
printf("round = "); //на каком этапе дальше невозможно удвоить
printf("%d
", i);
break;
}
}
}
До этого можно больше миллиона раз подряд выигрывать по одному доллару со счетом в 1 млн.
Sat, 30 Nov 2024 20:18:31 +0300
«Отчего у нас все лгут, все до единого? Я убежден, что тотчас же остановят меня и закричат: «Э, вздор, совсем не все! У вас темы нет, вот вы и выдумываете, чтоб начать поэффектнее». Но в том и дело, что я действительно в этой поголовности нашего лганья убежден.С недавнего времени меня вдруг осенила мысль, что у нас в России, в классах интеллигентных, даже совсем и не может быть нелгущего человека. Это именно потому, что у нас могут лгать даже совершенно честные люди. Я убежден, что в других нациях, в огромном большинстве, лгут только одни негодяи; лгут из практической выгоды, то есть прямо с преступными целями. Ну а у нас могут лгать совершенно даром самые почтенные люди и с самыми почтенными целями.У нас, в огромном большинстве, лгут из гостеприимства. Хочется произвесть эстетическое впечатление в слушателе, доставить удовольствие, ну и лгут, даже, так сказать, жертвуя собою слушателю. Пусть припомнит кто угодно — не случалось ли ему раз двадцать прибавить, например, число верст, которое проскакали в час времени везшие его тогда-то лошади, если только это нужно было для усиления радостного впечатления в слушателе. И не обрадовался ли действительно слушатель до того, что тотчас же стал уверять вас об одной знакомой ему тройке, которая на пари обогнала железную дорогу, и т. д. и т. д. Ну а охотничьи собаки, или о том, как вам в Париже вставляли зубы, или о том, как вас вылечил здесь Боткин? Не рассказывали ли вы о своей болезни таких чудес, что хотя, конечно, и поверили сами себе с половины рассказа (ибо с половины рассказа всегда сам себе начинаешь верить), но, однако, ложась на ночь спать и с удовольствием вспоминая, как приятно поражен был ваш слушатель, вы вдруг остановились и невольно проговорили: «Э, как я врал!»Но, возвратясь из-за границы, не рассказывали ли вы о тысяче вещей, которые видели «своими глазами»… впрочем, этот пример я беру назад: не прибавлять об «загранице» возвратившемуся оттуда русскому человеку нельзя; иначе незачем было бы туда ездить.Я знаю, что русский лгун сплошь да рядом лжет совсем для себя неприметно, так что просто можно было совсем не приметить. Ведь что случается: чуть только солжет человек, и удачно, то так слюбится, что и включает анекдот в число несомненных фактов своей собственной жизни; и действует совершенно совестливо, потому что сам вполне тому верит; да и неестественно было бы иногда не поверить.«Э, вздор! — скажут мне опять. — Лганье невинное, пустяки, ничего мирового». Пусть. Я сам соглашаюсь, что всё очень невинно и намекает лишь на благородные свойства характера, на чувство благодарности например. Потому что если вас слушали, когда вы лгали, то нельзя же не дать поврать и слушателю, хотя бы из одной благодарности.Деликатная взаимность вранья есть почти первое условие русского общества — всех русских собраний, вечеров, клубов, ученых обществ и проч. В самом деле, только правдивая тупица какая-нибудь вступается в таких случаях за правду и начинает вдруг сомневаться в числе проскаканных вами верст или в чудесах, сделанных с вами Боткиным. Но это лишь бессердечные и геморроидальные люди, которые сами же и немедленно несут за то наказанье, удивляясь потом, отчего оно их постигло? Люди бездарные. Тем не менее все это лганье, несмотря на всю невинность свою, намекает на чрезвычайно важные основные наши черты, до того, что уж тут почти начинает выступать мировое.Первая черта: мы, русские, прежде всего боимся истины, то есть и не боимся, если хотите, а постоянно считаем истину чем-то слишком уж для нас скучным и прозаичным, недостаточно поэтичным, слишком обыкновенным и тем самым, избегая ее постоянно, сделали ее наконец одною из самых необыкновенных и редких вещей в нашем русском мире. Таким образом у нас совершенно утратилась аксиома, что истина поэтичнее всего, что есть в свете, особенно в самом чистом своем состоянии.Второе, на что наше всеобщее русское лганье намекает, это то, что мы все стыдимся самих себя. Действительно, всякий из нас носит в себе чуть ли не прирожденный стыд за себя и за свое собственное лицо, и, чуть в обществе, все русские люди тотчас же стараются поскорее и во что бы ни стало каждый показаться непременно чем-то другим, но только не тем, чем он есть в самом деле, каждый спешит принять совсем другое лицо»На всякий случай — Федор Михайлович это Достоевский. Эту запись сделал в своем дневнике в 1873 году
Sat, 30 Nov 2024 19:53:57 +0300
Если вам сейчас 35 лет и меньше, вы до сих пор не откладываете на пенсию и верите, что государство обо всех позаботится — у меня плохие новости.
Не хочу сгущать краски и строить теории заговора, поэтому просто прикинем писю к носу на пальцах.
Сейчас в России на 6 работающих приходится 5 пенсионеров (одна из причин повышения пенсионного возраста). Уже напряглись, но это ещё далеко не катастрофа, есть страны со статистикой похуже.
Берём возрастно-половую диаграмму (нашел данные за 2022 год) и смотрим на картинку.
Даже со средним образованием понятно, что количество платящих 30-35 летних существенно больше, чем кол-во текущих пенсионеров в возрасте 65-70 лет и это хорошо.
НО (!) количество малышей, в возрасте от 0 до 5 лет, которые как раз и будут платить за нас текущих 30-35 летних существенно меньше. Их даже меньше текущих пенсионеров. И вот это жопа. Других слов у меня нет.
Кто бы что не говорил про движение FIRE (которого я придерживаюсь), но банально обеспечить себе пенсию уже сейчас — рациональное решение.
Средняя пенсия в 2024 году составила 20 824 рублей, а пассивный доход от моего портфеля составил 37 679 рублей. Выводы делайте сами.
------
Ваш Роман
Sat, 30 Nov 2024 10:48:48 +0300
ACEA: ДОЛЯ ТРАДИЦИОНННЫХ АВТО ВНОВЬ РАСТЕТ ПОСЛЕ НЕСКОЛЬКИХ МЕСЯЦЕВ СНИЖЕНИЯ
Согласно данным Ассоциации Европейских Производителей Автомобилей (АСЕА) (https://www.acea.auto/pc-registrations/new-car-registrations-1-1-in-october-2024-year-to-date-battery-electric-sales-4-9/), количество регистраций легковых автомобилей в Евросоюзе в октябре в абсолюте составило всего 866 397 единиц vs 809 163 и 643 637 предыдущие два месяца. Это небольшой рост в 1.1% гг после двух месяцев падения в -6.1% гг и -18.3% гг ранее
На отдельных рынках блока динамика: ожила Германия (6.0% гг vs -7.0% гг и -27.8% гг), очень неплохо в Испании (7.2% гг vs 6.3% гг), печально во Франции (-11.1% гг vs -11.0% гг) и в Италии (-9.1% гг vs -10.7% гг).
В разрезе типов двигателя доля продаж традиционных, бензиновых составила 30.8% vs 29.8% в сентябре, а дизельных: 10.9% vs 10.4%. Доля электромобилей (BEV) сократилась до 14.4% vs 17.3%, доля гибридных электроавто (HEV): 33.3% vs 32.8%, подключаемые гибридные авто (PHEV) выросли до 7.7% vs 6.8%.MMI.
Fri, 29 Nov 2024 23:51:51 +0300
Прогнозы,
конечно, дело неблагодарное и часто бывают как «пальцем в небо».
Уже начинаются фантазии на 2025г.
Сбер удивил.
Обычно Сбер прогнозирует, что рубль будет крепким
(даже когда очевидно, что это не так).
Прогноз курса рубля от Сбера всегда был больше политическим, чтобы не допустить ажиотажа.
Но на 2025г Сбер прогнозирует ослабление рубля в связи с падением экспорта.
С чего бы Сбер так изменил отношение к рублю ?
Предлагаю обсудить
Sat, 30 Nov 2024 01:19:51 +0300
Всем здравствуйте!
Очень долгое время не публиковал свои результаты торгов.
Главный вывод такой, что прав был, когда сомневался, а так ли я хорошо торгую. Просто рынок был растущий, всё росло как на дрожжах.
Вот и мой капитал на бирже рос.
Зря сомневается во мне, мой самый внимательный читатель «Мой господин», удивляюсь. Если он заявляет, что его состояние на бирже несколько десятков миллионов рублей, помню где-то читал про это, то тогда зачем ему обращать внимание на такую мелкую сошку как я? Ну чем, чем я его могу интересовать? Раз он такой успешный и зарабатывает. Невольно закрадывается мысль, а так ли реальны его успехи?
Обращаюсь к человеку «Мой господин». Есть ли твои публично доказанные результаты успешной торговли? Скажем на конкурсе Лучший частный инвестор от Московской биржи? Если есть, то прошу предоставить. А если нет, то либо докажите свою успешность, вот в начале года конкурс стартует, прекрасная возможность показать себя в деле. Тогда все вокруг реально зауважают такого успешного трейдера.
Либо, если нет доказанных результатов, то получается, что всё сказанное об «десятках миллионах заработанных на бирже» являются выдумкой?
Кто-нибудь знает, как торгует «Мой господин»? Это реально успешный трейдер или притворяется таковым?
Мне вот кажется, что реально успешный не стал бы себя называть «Мой господин», ведь получается это такая затаённая мысль, стать господином. Есть психологи, подтвердите данный факт?
Ну ладно. На самом деле я очень благодарен «Мой господин» за его старания. Как говорится своими постами делает мне лишь рекламу. Когда читаю посты от «Мой господин» воспринимаю их как фельетон, типа юмор с канала ТНТ, смеюсь только.
Но в то же время понимаю, что критически к себе нужно подходить, и это заставляет себя держать в тонусе.
Остался всего лишь месяц до завершения 2024 года. Очень тяжело финансово складывается для меня этот год.
Понимаю, что я вообще мало чего понимаю в рынке, не могу стабильно и устойчиво зарабатывать.
Расслабился, потерял концентрацию, дал рынку и кукловодам меня обмануть. Пора это менять.
Краткое содержание предыдущих месяцев:
По цифрам на счетах на конец месяцев:
29.12.23: 11 545 987 ( 66 003 -С, 2 405 453 -И, 9 074 531 -Л)
31.01.24: 14 005 683 ( 75 183 -С, 3 491 878 -И, 10 438 632 -Л)
29.02.24: 13 598 913 ( 71 402 -С, 13 527 511 -И)
31.03.24: 14 431 013 ( 77 770 -С, 14 353 243 -И)
29.04.24: 14 419 166 ( 110 077 -С, 14 309 089 -И)
31.05.24: 13 336 159 ( 106 351 -С, 13 229 808 -И)
30.06.24: 13 507 586 ( 102 978 -С, 13 404 608 -И)
31.07.24: 11 555 960 ( 127 401 -С, 11 428 559 -И)
за август — надо смотреть записи, в декабрьском отчёте соберу данные по числам
за сентябрь — надо смотреть записи, в декабрьском отчёте соберу данные по числам
за октябрь — надо смотреть записи, в декабрьском отчёте соберу данные по числам
29.11.24: 10 623 611 ( 100 108 -С, 10 523 503 -И)
Изменения к началу года: -922 376 рублей
Почти минус миллион за 11 месяцев.
Да уж. Результаты показывают. Что никакой я не зарабатывающий трейдер. И вообще трейдер ли я?
А ведь, как говорят, раскатал губу, хотел 1 миллион вывести и растратить, хотел за границу съездить.
Ну и куда я с такими результатами поеду?
Вывод очевиден. Настоящий трейдер зарабатывает на любом рынке, я же лишь жалкая пародия, так получается?
Надо кардинально изменить отношение, снова браться за учёбу и изучать, учиться, если хочу жить с рынка.
Иначе надо уходить. Узнавал, на заводах пока есть вакансии, требуются как рабочие, так и ИТР.
Нет, ну а что делать? Это же никуда не годится, результаты очень отрицательные.
Дело ещё чем усугубляется? Тем, что снова взялся за старое, попутал инвесторский счёт со спекулянтским.
Лакки-счёт ликвидировал, а без него ушла удача?
С-счёт (Симпл)
Можно сказать так, что счёт болтается плюс-минус от стартовой на данном спекулянтском счёте.
Что надо сделать? Снова поставить задачу зарабатывать и выделять себе зарплату с рынка, как начал делать в 2023 году.
Пусть декабрь будет переходным месяцем, а с 2025 года как говорится, сколько натопаю, столько и полопаю.
И-счёт (Инвесторский)
Сейчас опубликую текущее состояние. Задача сократить заёмные, выйти снова только на собственные средства на инвестиционном счёте.
А для спекуляций возродить снова Лакки-счёт.
Всё видно, влип в НЛМК и в Транснефть. Эти позиции подлежат значительному сокращению.
Л-счёт (Лакки)
Пришло видимо время. Решил возродить Лакки-счёт. Если всё-таки Мосбиржа решит проводить конкурс ЛЧИ в начале 2025 года, пойду с ним участвовать.
А- альфа (занятия спортом и жизнь вне рынка)
Решил назвать это альфой. Главным должна быть жизнь вне рынка, должно сталь альфой, основой.
Что-то не то происходит «в Датском королевстве», это я про себя пишу.
Посудите сами. В прошлый раз писал про то, что даже раздатчики уличных реклам меня сторонятся!
И это не случайность.
Прихожу я к менеджерам, что в фитнес-клубе сидят. Говорю, мне нужна массажистка, хочу взять блок из 10 посещений! Сказали, будет, взяли мои данные, с Вами свяжутся. И что? Прошло более месяца. Ни привета не ответа. Как это понимать? Не понимаю, у них куры денег не клюют? От народа от боя нет? Видимо так.
Ладно. Решил взять персональные тренировки, тоже тоже блоком 10 тренировок. Сначала бесплатной тренировкой воспользовался, так тренерша без какого интереса, не спросила даже, хотите ли взять блок персональных тренировок. Тоже видимо клиентов на запись выше крыши и деньги не нужны.
Потом решил ещё взять поочерёдно, попытаться у других двух тренеров блоки тренировок, и тоже не срослось с обоими не по моей вине. Совпадение, случайность, закономерность?
Вот же я клиент, готовый деньги платить, что не так? Не понимаю.
Пока один занимаюсь хожу в финтес-клуб. Ладно, что хотя бы есть девушка по переписке из далёкого города, которая поддерживает, верит в меня. В конце тренировок, уже измотанный, иду на тренажёр ступеньки, знаете наверное, и на нормальном уровне хожу 30 минут. Невероятно тяжело выдержать все 30 минут, но как бы мне не хотелось уйти, силой воли заставляю себя продержаться все 30 минут.
Кстати, и делах сердечных тоже хоть стой, хоть падай. Полный игнор на меня! Какой-то не такой наверное? Скажем на сайтах знакомств, не то что встречи, даже переписки не идут. Та, о которой выше писал, осталась единственная с кем идёт диалог, возможно тоже недолго жить этой переписке осталось?
Встречал фразу. Вы считаете себя неудачником? Нет, вы не неудачник, так как неудачник хотя бы пытается! Видимо плохо пытаюсь?
В дни отдыха между днями посещения фитнеса даю себе пешую нагрузку. Хожу вокруг тёплого озера, дистанция 6 километров. Свежий воздух, озеро, деревья. Но всякие мысли лезут в голову, загоняю ими сам себя, накручиваю всякими мыслями пессимистическими.
Прогулка не расслабляет, а наоборот вгоняет в уныние, когда прихожу к пониманию: не достиг этого, не смог того, не получилось третье и так далее, и тому подобные мысли.
Ну, и в конце, юморной ролик, вот такие же мысли у меня как у этого парня)
Надо менять ход мыслей на позитивный: деньги приходят легко, деньги приходят легко, деньги приходят легко!