Fri, 11 Oct 2024 09:58:59 +0300
Итак,
Нал в телеге и нал в банках предлагают, на удивлении примерно по одной цене 96.20 покупка от 96.50 продаже, синие от 97.20.
Ждём коррекцию си к 96000??
Или же аномальная, Бяквордация сохранится?
Fri, 11 Oct 2024 09:55:24 +0300
Рассмотрим ключевые корпоративные события основных эмитентов в IV квартале.
Сбербанк-ао. Взгляд: «Позитивный». Цель на год — 390 руб./ +50%
Сбербанк-ап. Взгляд: «Позитивный». Цель на год — 390 руб./ +50%
• 31 октября — финансовые результаты по МСФО за III квартал 2024 г.
• 11 ноября/10 декабря — финансовые результаты по РПБУ за предыдущий месяц.
Банк продолжает демонстрировать в условиях жесткой ДКП сильные финансовые результаты и высокую рентабельность. Ожидаем сильных результатов и в IV квартале.
Газпром. Взгляд: «Нейтральный». Цель на год — 180 руб./ +35%
• Ноябрь-декабрь — ралли в ценах на газ в Европе до $500 и выше
Из-за жары в Азии спрос на рынке СПГ летом оказался выше, чем мы ожидали, подтолкнув европейские цены на газ до $375–400/тыс. куб. м. Затем простая угроза прерывания относительно скромных потоков российского газа через Курск и Украину подняла цены до $450/тыс. куб. м в августе, открыв тонко сбалансированный европейский газовый рынок. Если эта зима в Европе окажется стандартной или холоднее, чем обычно, то цены на газ могут легко подняться более чем до $500/тыс. куб. м к декабрю. Газпром уже не так сильно зависит от европейских цен на газ, как раньше, из-за гораздо меньших объемов. Вероятность — средняя, влияние — среднее.
• IV квартал 2024 г. — подписание контракта по «Силе Сибири – 2»
Газпрому и CNPC поручили завершить в ближайшее время переговоры по контракту на поставки 50 млрд куб. м газа в год по трубопроводу «Сила Сибири – 2». Однако у сторон принципиально разные ожидания по цене, что может помешать достигнуть соглашение в ближайшее время. Вероятность подписания контакта «когда-нибудь» высокая, но в течение текущего квартала — низкая, влияние — среднее/высокое.
Роснефть. Взгляд: «Нейтральный». Цель на год — 650 руб./ +30%
• Октябрь-ноябрь — финансовые результаты по МСФО за III квартал 2024 г.
Вероятно, рентабельность добычи (EBITDA на баррель добытой нефти) в целом останется выше докризисного уровня, но ниже, чем в 1 полугодии 2024 г., учитывая падение цен на нефть. У Роснефти высокая доля заемных средств, поэтому интересно будет изучить в отчетности стоимость заимствования ввиду повышенных процентных ставок. Обратим внимание, что Роснефть — единственный российский производитель нефти и газа, который в настоящее время публикует квартальные данные по МСФО. Вероятность — высокая, влияние — среднее.
ЛУКОЙЛ. Взгляд: «Нейтральный». Цель на год — 9000 руб./ +30%
• До конца года — утверждение обратного выкупа.
Государство может одобрить запрос ЛУКОЙЛа на выкуп до 25% бумаг иностранных акционеров с минимальным дисконтом 50%. В таком случае стоимость акций компании может вырасти на 15–35%. Одобрение выкупа — политический вопрос, поэтому положительный исход не гарантирован, и мы не ожидаем получение одобрения в течение этого квартала. Вероятность — низкая, влияние — высокое.
НОВАТЭК. Взгляд: «Нейтральный». Цель на год — 1300 руб./ +32%
• Декабрь 2024 – Январь 2025 — запуск первой линии «Арктик СПГ – 2»
Вторая линия «Арктик СПГ – 2» уже прибыла на место и проходит многомесячный процесс запуска. Первое сжижение должно произойти в конце декабря текущего года или в январе 2025 г. Раньше это было бы неоспоримым позитивом для НОВАТЭКа, однако нехватка танкеров ледового класса, о которой говорилось выше, ограничивает любой позитивный вклад от линии–2 на данный момент. Вероятность — средняя, влияние — низкое.
ГМК Норильский никель. Взгляд: «Нейтральный». Цель на год — 140 руб./ +35%
• Октябрь — операционные результаты за III квартал 2024 г.
Не ждем сюрпризов по операционным результатам — цифры, вероятно, будут в рамках озвученного прогноза.
Полюс. Взгляд: «Нейтральный». Цель на год — 17000 руб./ +30%
• IV квартал 2024 г. — новые параметры проекта «Сухой Лог».
«Сухой Лог» является мегапроектом Полюса, способным увеличить производство золота на 70% через 4–5 лет. Ждем от компании уточненных параметров по инвестициям в проект, сроки начало производства и выход на проектную мощность.
Сургутнефтегаз-ао. Взгляд: «Негативный». Цель на год — 25 руб./ -3%
Сургутнефтегаз-ап. Взгляд: «Негативный». Цель на год — 52 руб./ -7%
• До конца года — ослабление курса рубля до RUB 100 за доллар США.
Курс доллара вернулся к 95 руб. в первые дни октября, что улучшит перспективы дивидендов по префам Сургутнефтегаза. Таким образом, любое дальнейшее ослабление рубля может еще больше улучшить дивидендные прогнозы. Вероятность — средняя/низкая, влияние — среднее (только для префов).
Татнефть-ао. Взгляд: «Нейтральный». Цель на год — 810 руб./ +31%
Татнефть-ап. Взгляд: «Нейтральный». Цель на год — 790 руб./ +29%
• Ноябрь — финансовые результаты по РСБУ за III квартал 2024 г.
Хотя Татнефть публикует только полугодовые результаты по МСФО, квартальные отчеты компании по РСБУ дают некоторое представление об общем направлении прибыльности полностью консолидированной компании. Мы ожидаем, что прибыльность останется выше докризисного уровня в абсолютном выражении, но снизится относительно 1 полугодия 2024 г. из-за ослабления цен на нефть. Вероятность — высокая, влияние — среднее/низкое.
Яндекс. Взгляд: «Позитивный». Цель на год — 5400 руб./ +37%
• 28–31 октября — финансовые результаты по МСФО за III квартал 2024 г.
Мы ждем продолжения сильного роста выручки в отчетном периоде, в том числе за счет крупнейшего для компании сегмента поиска и портала. Основными факторами роста, по ожиданиям аналитиков БКС, останутся рекламная выручка, такси и онлайн-торговля, медиасервисы. Это должно положительно сказаться на росте EBITDA и чистой прибыли.
ТКС. Взгляд: «Позитивный». Цель на год — 4600 руб./ +78%
• Ноябрь — сокращенные финансовые результаты по МСФО за III квартал 2024 г.
Динамика клиентской базы поддерживает дальнейший рост бизнеса. Мы ожидаем сохранение трендов с ростом чистых процентных доходов и комиссий, сохранение стоимости риска на текущих уровнях.
*Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
Fri, 11 Oct 2024 09:43:39 +0300
Я, конечно, не мамкин-инвестор и не воротил студиями/однушками за мат. капитал, но всё же соглашусь с мнением irn.ru про идеальный шторм на рынке жилья (он сейчас просматривается в статистических данных ЦБ, банков и застройщиков). Конечно, многие потирают ручки и ждут, когда пузырь лопнет, поэтому давайте изучим главные предпосылки жилищного апокалипсиса:
Fri, 11 Oct 2024 09:40:52 +0300
1. Да, пацаны, да! Сейчас все банки и банчата предлагают 20 и более процентов годовых! Прикинте, пусть через полгода клиенты банков получат 10% за полгода. Как говорят экономисты, денег у населения скопилось на 50 млрд рублей ( не будем брать максимум, возьмем минимуим). Итак, пусть из этих 50 млрд рублей 25 млр вкладчики сейчас положили по банковский процент. Итого, через 6 месяцев получится навес из денег (2.5 мрд. ) в рублях.
Куда этот навес из денег пойдет? Правильно, на еду. Люди и смерды не могут жить без еды. Причем все это пойдет на простые продукты питания.
Поэтому всем сейчас рекомендую на семью из трех человек взять на будущее следующие товары повседнегоного спроса:
1.Мука (два мешка по 50 кг. (если в мешок засунуть ржавые гвозди, жучкине заводятся;
2. Сахарный песок ( 3 мешка по 50 кг) Хранить легко и просто. В сухих помещениях!
3. Рожки и др макаронные изделия ( 300 кг.) Сам хранил, более 3 лет ел мешок макарон. Хранятся в сухом помещении.
4. Чай черный -листовой (50 кг на семью), не в коем случае пакетированный. У меня пачка турецкого чая лежит 10 лет в серванте. Как лежало говно, так и не лежит. Некуда ему портится. Может свободно лежать 5-10 лет. Опять же в сухом помещении.
( Кстати, советую завести гигрометр. Это измеритель влажности. У меня он давно лежит, не помню, то ле из школы, или уже из института спер. Важный инструмент в домашнем хозяйстве.)
5.Мыло хозяйственное ( 30 кг) . Мне повезло, я 10 кг. хоз мыла нашел на свалке. Еще выпущенное при Хрущеве, сейчас такое не делаю. 7 коп стоил кусок. Востанавливается легко капаешь на него 5 гр молока и чепез сутки оно как новое. Хранится вечно. Помнб, отец этим мылом робу рабочую отстировал!
6.Соль ( 10 кг)
7. Носки мужские ( по 20 пар на каждый нос.)
8. Сгущенка и концетрированное молоко по 10 банок каждого на нос
9. Сайра ( по 10 банок на нос. ) На быструю руку варю суп) и друг рыбные консервы.
10. Туалетную бумагу
К сожалению, не успеваю все написать, остальное допишу в планом канале. Мне пора в Глобус.
Кому нравятся мои посты, можете кинуть сотню, другую ко мне на точку приема донатов:
https://yoomoney.ru/to/410014495395793
Ваш все тот же S.Hamster
Fri, 11 Oct 2024 09:30:24 +0300
Некогда крупнейший в мире и самый эффективный производитель высокосортного никеля и палладия, один из крупнейших производителей платины и меди сейчас занимает третье место по производству никеля.
В конце 2021 года рыночная капитализация НорНикеля составляла 3,6 трлн ₽ с долей 6,4% в индексе IMOEX, то сейчас она сократилась более, чем в два раза — до 1,6 трлн ₽ с долей 3,7%. Сейчас котировки НорНикеля находятся ниже минимумов 2022 года.
Никель и энергопереход
Никель является важным компонентом в производстве батарей для электромобилей и батарей для хранения энергии в секторе возобновляемых источников энергии. Использование никеля в литий-ионных батареях увеличивает их емкость. Согласно прогнозуМеждународного энергетического агентства (IEA) спрос на никель вырастет на 50% к 2030 году и будет поддерживаться со стороны производителей батарей. Несмотря на значимость никеля в энергопереходе к электрификации и возобновляемым источникам энергии, цены на никель за последние 10 лет особо не выросли.
После спекулятивного роста выше $50 тыс за тонну в марте 2022 года цены на никель продолжают снижение, что находит отражение в котировках НорНикеля.
Цена фьючерса на никель (LME)
Индонезия
Вторая причина отставания НорНикеля от рынка заключается в росте добычи никеля в Индонезии, которая занимает первое место в мире по добыче и запасам никеля. На протяжении последних пяти лет добыча никеля в Индонезии росла более чем на 20% в год, а через несколько лет Индонезия займет почти половину мирового рынка никеля.
Производство никеля в Индонезии
Источник: S&P Global
Падению доходов НорНикеля также способствовали санкции США и Великобритании и запрет на поставки металлов из России в эти страны. По итогам 2022 года на Северную и Южную Америку приходилось 15% продаж НорНикеля.
В итоге
Не стоит ждать стабилизации ситуации с НорНикелем, а попытаться поймать дно на уровне 80 ₽.
Fri, 11 Oct 2024 09:32:30 +0300
Индикативный ценовой диапазон IPO установлен на уровне от 30 рублей до 35 рублей за одну акцию, что соответствует рыночной капитализации компании от 30 млрд рублей до 35 млрд рублей без учета средств, которые планируется привлечь в рамках IPO.
Инвесторам будут предложены исключительно Акции, выпущенные в рамках дополнительной эмиссии компании в размере до 10% от уставного капитала.
Цена IPO будет установлена Советом директоров по итогам окончания периода сбора заявок, который начнется сегодня, 11 октября 2024 года, и завершится 16 октября 2024 года.
Lock-up период составит 180 дней после завершения IPO.
Предполагается механизм стабилизации в размере до 15% от размера размещения. Он будет действовать в течение 30 дней после начала торгов.
Привлеченные в ходе IPO средства будут направлены на реализацию долгосрочной стратегии развития, снижение долговой нагрузки и другие общекорпоративные цели.
Ожидается, что торги акциями компании с листингом на Московской бирже начнутся 17 октября 2024 года под тикером OZPH.
Павел Алексенко, основатель Компании и Председатель совета директоров ПАО «Озон Фармацевтика»:
«Когда мы начинали бизнес более 20 лет назад мы и представить себе не могли, что сможем построить мощнейшее фармацевтическое предприятие в стране, работающее по самым передовым технологиям. И я рад, что мы можем представить нашим инвесторам устойчивый, прибыльный и динамично развивающийся бизнес, который достиг уровня зрелости публичной компании.Сегодня мы объявляем диапазон предложения акций «Озон Фармацевтика». Уверен, что инвесторы оценят наш подход к оценке, в котором в значительной мере учтены интересы наших будущих акционеров.
Хотел бы подчеркнуть, что «Озон Фармацевтика» — это прибыльный и эффективный бизнес с многолетней историей успеха, лидер отечественной фармацевтики, компания с четкой стратегией, прописанной на десятилетия вперед.
Начиная с относительно небольшого объема предложения, мы намерены вместе с нашими будущими акционерами продолжить совместно развивать нашу инвестиционную историю, сохранять ее привлекательность и строить передовой фармацевтический бизнес международного уровня».
Больше информации в релизе на нашем сайте https://ozonpharm.ru/news/press-releases/price-range/
Thu, 10 Oct 2024 11:44:53 +0300
Новая программа безопасного вождения снизила число ДТП в такси до 20%
RENI совместно с компанией Exodrive (портфельный проект Softline Venture Partners) реализовали программу страхования парков такси с использованием технологий искусственного интеллекта, телематики и BigData с целью снижения уровня аварийности.
У первых автопарков-клиентов, внедривших решение, за время проведения пилота было отмечено снижение количества ДТП от 10% до 20%, сократилась средняя тяжесть повреждений автомобиля при ДТП, количество дней, проведенных в ремонте уменьшилось на 25%.
Как это работает? Для скоринговой оценки водителя используется трекер, который собирает данные о поездках. Искусственный интеллект далее анализирует поведение водителя за рулем и присваивает ему персональный скоринговый балл, оценивающий вероятность наступления ДТП. Дальнейшая работа с данными происходит в scrum-командах, которые помогают разработать подходы для снижения аварийности.
Второй блок программы — работа с мотивацией водителей. Платформа решения, а также мобильное приложение обеспечивают обратную связь с водителями, отображая маневры, треки поездок, динамику изменения скорингового балла и способы его улучшения. Вовлеченность водителей к снижению аварийности одновременно решает задачу по справедливой организации программ мотивации и премирования. В итоге растет eNPS, снижаются текучесть кадров и расходы на привлечение и удержание персонала.
Если ДТП все-таки произошло, нейросеть распознает удар, на платформе формируется карточка аварии, которая содержит координаты происшествия, данные о треке “до” и “после” удара, силу и направление удара, модель или “тепловую карту” повреждений автомобиля. Данные поступают диспетчеру в онлайн-режиме для оперативной реакции и помощи.
«В разработке решения наша команда опиралась на успешный мировой опыт страховой телематики. Различного вида решения по скорингу водителей были и раньше на российском рынке, но на сегодняшний день наша модель демонстрирует отличную точность прогнозирования во всех пройденных пилотах и уже в новых рабочих проектах. Мы нацелены на масштабирование решения и формирование рынка страховой телематики в области транспорта. Но самое главное для нашей команды – то, что мы реально помогаем сделать дороги безопаснее, а бизнесу стать более эффективным,», — комментирует генеральный директор компании Exodrive Евгений Черных.
«Такая технология скоринга водителей на основе объективной оценки качества вождения станет принципиально новым решением для страхового рынка. Мы планируем расширение использования технологии оценки качества вождения на другие сферы, включая грузоперевозки и корпоративный транспорт», - комментирует вице-президент компании «Ренессанс страхование» Владимир Тарасов.
Thu, 10 Oct 2024 11:26:06 +0300
Кто не уверен в своём таланте предсказателя, может испытать свою удачу в конкурсе БКС, где можно попытаться выиграть билет на Smart-Lab Conf с afterparty.
Напоминаем, что уже ЗАВТРА цены на них вырастут ⚠️
3 простых шага помогут попасть на главную конференцию, достаточно уже иметь или открыть счёт в БКС, подробные условия участия можно узнать по ссылке.
Конкурс продлится до 14 октября включительно, есть все шансы на победу!
А для тех, кто не хочет испытывать удачу и точно планирует прийти, всегда есть ссылка на билеты:
conf.smart-lab.ru
Генеральный партнёр SMART-LAB CONF 2024 — СОВКОМБАНК
Thu, 10 Oct 2024 11:48:30 +0300
Этот пёс растёт! Благо для меня рост всегда хорошо, поэтому я только нажал на падение, а хотел то роста! И он растёт! правда слабенько… вчера без 2х минут до конца торгов приспичило подкупить одной акции… деньги не пришли( пришлось с утра уже покупать… эх, ещё бы облигашек немного подкупить пока цены интересные и вообще бы Гуд было… ну что?! Будем расти по человечий?! Без распродажи нерезов?! даёшь рали! А там подкопТся деньги можно ещё выпустить партнеров немного)
Thu, 10 Oct 2024 11:30:12 +0300
16 октября в Красноярске пройдёт закрытая встреча с инвесторами: «Формирование инвестпортфеля: акции, облигации, депозиты, валюта?», участники которой узнают, как приумножить капитал в сегодняшних реалиях и ситуации на рынке. Встречу проведут Дмитрий Донецкий и профессиональный инвестор Элвис Марламов.
Два профессионала фондового рынка подискутируют на тему, куда лучше инвестировать сегодня, чтобы завтра быть выше инфляции, а в недалёком будущем — обеспечить себе обеспеченную жизнь.
Участников ждут обзоры актуальных инструментов инвестирования, разбор портфелей для разных риск-профилей, неформальное общение со спикерами и фуршет. Инвесторы получат ценные советы от первого лица, которые помогут принять взвешенные финансовые решения, скорректировать свой инвестпортфель и зарабатывать при любом сценарии на фондовом рынке.
Место встречи: Красноярск, «Английский клуб», ул. Марковского, д. 25
Время: 16 октября в 18.30
Узнать подробнее и забронировать место вы можете по ссылке или по телефону: 8-(391)-227-34-74.
Thu, 10 Oct 2024 11:34:24 +0300
Berkshire Hathaway 94-летнего Уоррена Баффета уже несколько месяцев сбрасывает акции Bank of America. Причина внезапной продажи, которая началась в середине июля, пока официально не раскрыта, но ее следует рассматривать как зловещий знак того, что «Оракул из Омахи» предвидит грядущие экономические проблемы. Последние данные Bloomberg показывают, что общая выручка Berkshire от продажи акций BofA превысила колоссальную сумму в 10 миллиардов долларов. Трейдеры Berkshire начали сокращать огромные инвестиции в середине июля, с тех пор оказывая давление на акции банка. За последние три торговых дня Berkshire продала акций на сумму $383 млн.
перевод отсюда
Теперь настольную книгу волновиков «Волновой принцип Эллиотта» можно найти в бесплатном доступе здесь (если хотите помочь проекту, можете просто зарегистрироваться по ссылке)
И не забывайте подписываться на мой телеграм-канал и YouTube-канал
11-страничный отчет, который познакомит вас с базовыми волновыми моделями Эллиотта и покажет, как определять ключевые рыночные тенденции
Thu, 10 Oct 2024 11:10:15 +0300
В продолжение обсуждения Озона. Николай Гришин из Т-инвестиций задал логичный вопрос: «А как вообще посчитать стоимость для убыточной компании?». Ответ достаточно прост и очевиден — нужно считать будущие денежные потоки, так называемый NPV (Net Present Value). Ведь Озон когда-нибудь станет прибыльным? Ведь станет, да?
Конечно же точных цифр никто дать не может, и мы будем основываться исключительно на предположениях. Вводные достаточно простые: у нас есть GMV (1,7 трлн в 2023 году) и предположительные темпы роста в следующие периоды. Я взял 70% роста в 2024, 45% в 2025 и далее замедление с каждым годом. Это резонное предположение с учетом насыщения рынка. Например у Ягод рост ГМВ внезапно обвалился до 40% годовых. Быть может это предвестник проблем во всей отрасли?
Далее от GMV мы будем считать EBITDA. Сама компания вроде бы ставила себе цель по рентабельности 3% от GMV и далее возможен рост до 5% от GMV. Предположим, что в 2024 году будет рентабельность 1% (хотя прямо сейчас убыток), 2% в 2025 и 3% в 2026 годах (супер агрессивные допущения).
Тогда у нас получается EBITDA: 2024 = 29 млрд. 2025 = 86 млрд. 2026 = 162 млрд. 2028 = 377 млрд. Вроде как смотрится заманчиво!!! Чистую прибыль пока можно считать очень условно, как половина EBITDA.
Если взять за основу эти супер агрессивные вводные, то у нас будут следующие форвардные мультипликаторы: EVEBITDA 2025 = 10. Если что, весь российский IT, который УЖЕ прибылен и растет не хуже Озона, к 2025 году будет стоить в районе 6 — 8 EBITDA!!! EVEBITDA 2028 = 3, PE 2028 = 5 — 6. И только к 2028 году форвардные мультипликаторы от текущей цены опустятся до средних для ритейла!!! Что выгоднее, прямо сейчас купить акции Х5 (ну не прямо сейчас, а когда начнутся торги) за 3 EBITDA, получать дивиденды и рост бизнеса в среднем на 20% в год, или ждать когда Озон даст какую-то адекватную отдачу на вложенный капитал в 2028 году?? Кажется ответ очевиден. Более того, простое вложение денег в ОФЗ под 17% к 2028 году удвоит ваш капитал. Вырастут ли в 2 раза котировки Озона??
Вывод очевиден. Я не говорю, что Озон это плохая компания. Вовсе нет, бизнес вероятно очень крутой и перспективный. Вот только в деньгах акционеры этот бизнес явно переоценивают. Даже при очень агрессивных допущениях в пользу компании (ведь Озон еще ни разу в истории не видел прибыли!) любые рыночные аналоги от ОФЗ и депозитов, до акций ритейлеров и IT, смотрятся предпочтительнее. А значит разумный инвестор должен перекладываться в актив, который даст большую отдачу.
https://t.me/borodainvestThu, 10 Oct 2024 11:11:28 +0300
Не успешного рептилоида рассмотрим портфель сегодня, а автора, стремящегося всеми силами к финансовой независимости. Разберу классы активов, их количественный состав и среднемесячную доходность прошлых периодов. А в конце раскрою Вам секрет моего успеха. Поехали!
Вес ликвидного портфеля и распределение классов по процентам
На 10 октября 2024 года вес моего суммарного портфеля составляет 4,5 Миллиона рублей:
✅ Вклады — 65%
✅ Акции — 22%
✅ Облигации — 9%
✅ Краудлендинг — 4%
Более подробно по каждому классу.
Вклады представлены Альфа-банком и ВТБ. Открыты в конце 2023 года после продажи акций и фиксации неплохой прибыли. Открыты по ставке от 12,45 до 13.5% с ежемесячным начислением процентов на отдельный счёт. Срок 3 года (осталось чуть более 2х лет).
Акции куплены после «неудачного» инвестирования в российские ОФЗ. которые продал в минус. Состав акционного портфеля по весу от большего к меньшему: Новатэк (314к), Транснефть, Алроса, НорНикель, НМТП, ММК, Роснефть, Интер РАО, Лукойл (41к). Ещё есть кучка других компаний, но они занимают долю менее 0,45% от всего портфеля.
Облигации заняли место в портфеле исключительно уровня федерального. По аналогии с предыдущим: 26244 (110к), 26238, 26240, 26233, 26246 (5к). Возобновляю покупки этого класса активов. Уровень RGBI полетел внииииз. Падающий ли это нож? Узнаем лишь спустя время.
Краудлендингу отведена небольшая доля через Джетлэнд. Каждый месяц снимаю по 2к и реинвестирую их в фонду. Более 5% не планирую увеличивать долю. При высокой ключевой ставке очень велик риск дефолтов.
Какие показатели у портфеля?
Доходность 15%, прибыль +678к. Портфель опережает индекс полной доходности с начала года на 12%, за всё время (с июня 2021 года) на 13,4%. Норм.
Пассивный доход за прошедшие месяца, через дробь уровень прошлого года:
Январь — 33к / 2к
Февраль — 32к / 3к
Март — 35к / 2к
Апрель — 35к / 2к
Май — 37к / 9к
Июнь — 45.4к / 7к
Июль — 41к / 9к
Август — 43к / 5к
Сентябрь — 39к / 3к
Прекрасно видно, как кратно увеличился пассивный доход год к году. Именно это и важно для обеспечения финансовой независимости — стабильный ежемесячный доход.
Заключение
Чтобы встать на путь F.I.R.E. достаточно лишь приложить небольшие усилия для начала нового образа жизни. Сформировать семейный бюджет, закрыть потребительские кредиты, выработать привычку экономии, создать подушку безопасности, начать инвестировать и больше зарабатывать. Всё. Вот и весь секрет успеха, испытанный на практике автором этого топового контента.
Желаю и Вам иметь максимально возможный для себя пассивный доход и никогда не останавливаться на достигнутом!
Давай вместе делать шаги к своим финансовым целям – подпишись прямо сейчас. Для Вас это займёт пару секунд, но для меня это очень Важно:
Телеграм | Дзен | SMART-LAB | Пульс Тинькофф
Thu, 10 Oct 2024 11:19:28 +0300
Cбepиндeкc выкaтил фaктичecкиe цeны втopички пo дoгoвopaм-купли пpoдaжи, зaключeнным в пpoшлoм мecяцe нecчacтными ипoтeчникaми. Дaвaйтe пocмoтpим эти цeны в paзpeзe peгиoнoв (тaблицa упopядoчeнa пo цeнaм):
B цeлoм пo Poccии зa Ceнтябpь фaктичecкиe цeны втopички пoчти нe измeнилиcь, a зa гoд pocт cocтaвил вceгo +7%. Paзныe peгиoны пoкaзaли paзную динaмику. Haпpимep Чeчня упaлa нa -11%, a coлнeчный Maгaдaн пoдpoc нa +3%.
Mocкoвcкaя втopичкa зa мecяц пoдpocлa вceгo нa +0.3%. Питepcкaя — aнaлoгичнo. Kpым пoкaзaл +0.9%. Kpacнoдapcкий кpaй +1.1%.
Зa пpoшeдший гoд, caмoe cильнoe пaдeниe втopички (-20%) cлучилocь в тoй жe Чeчнe. A caмый cильный pocт (+39%) пoкaзaл кpoxoтный Aлтaй. Kpым пoдpoc нa +23%. Mocквa — вceгo +10%.
9-лeтняя динaмикa pублeвыx цeн poccийcкoй пepвички и втopички выглядит тaк:
Kaк видим, в 2018 гoду poccийcким чинoвникaм удaлocь ocтaнoвить cнижeниe втopички. B тoт гoд oни зaмутили cxeмaтoз c paздaчeй нapoдныx дeнeг pocтoвщикaм нa кoмпeнcaцию убыткoв oт выдaчи дeшeвoй ипoтeки гpaждaнaм выcшeгo copтa (~3% нaceлeния Poccии). Ha этoй cxeмe зapaбoтaли вce, кpoмe 97% нaceлeния. Aплoдиcмeнты cxeмaтoзникaм нaпpaвляйтe, пoжaлуйcтa, в кoммeнты.
A тeпepь выкинeм из гoлoвы фaнтикoвый муcop и пocмoтpим динaмику фaктичecкиx цeн квapтиp в нacтoящиx дeньгax:
He тpуднo зaмeтить, чтo зa 9 лeт втopичкa упaлa нa -33% и cкopo мы увидим пpoбoй минимумa 2020 гoдa — 13 гpaмм зoлoтa зa мeтp. Bce к этoму идeт.
Пpичинa тaкoгo тpeндa — нeзaкoннaя эмиccия пуcтыx pублeй в чудoвищныx oбъeмax — тpиллиoны штук в гoд. Pacтущaя гopa фaнтикoв cтpeмитeльнo oбecцeнивaeт вce poccийcкиe aктивы. Bзглянитe xoтя бы нa индeкc Mocкoвcкoй биpжи в нacтoящиx дeньгax:
Пaдeниe -63% в нacтoящиx дeньгax никaкими pублeвыми дивидeндaми нe пoкpыть. Пpи этoм, индeкc S&P500 (кoтopый тoжe плaтит дивидeнды) зa этo вpeмя выpoc нa +27%
Итoгo:
Ecли вы влaдeeтe инвecтициoннoй квapтиpoй в дeпpeccивнoм peгиoнe Poccии (нaпpимep в Mocквe, Питepe и т.п.), тo избaвьтecь oт нee и купитe aктивы, pacтущиe в зoлoтe.
Ecли вы oтчaяннo нуждaeтecь в жильe, тo нe ждитe cкopoгo или cильнoгo cнижeния pублeвыx цeн втopички. K coжaлeнию, cкopocть pocтa кoличecтвa нoвыx пуcтыx pублeй знaчитeльнo вышe cкopocти pocтa нoвыx мeтpoв жилья.
Пocчитaйтe caми — нa cкoлькo пpoцeнтoв в гoд увeличивaeтcя кoличecтвo pублeй и нa cкoлькo пpoцeнтoв в гoд pacтeт кoличecтвo жилья? Peзультaты нaпишитe в кoммeнтapияx. Oбcудим)
------------------------------
Пишу за рубли на bytopic. Присутствую в dzen и telegram. Инвестирую в активы, растущие в золоте.
Wed, 09 Oct 2024 15:05:07 +0300
В октябре 2023 сразу после триумфального IPO самая быстрорастущая публичная IT-компания России «Группа Астра» () пришла в гости на конференцию Смартлаба, чтобы пообщаться с новыми акционерами.
Прошёл год — самое время оценить итоги и услышать, что будет дальше!
26 октября ждём «Группу Астра» на Smart-Lab Conf!!! Зал номер 6, 14:45.
Чтобы провести время ожидания с пользой, вместе с «Группой Астра» и нашим генеральным партнером Совкомбанком объявляем конкурс!
Thu, 10 Oct 2024 10:59:29 +0300
Опубликованные на днях статистика Investfunds.ru и Обзор рисков Банка России показали, что в сентябре население продолжило сокращать вложения в российские акции, как посредством прямых продаж (на 10,7 млрд. после 17,9 млрд. руб. в августе), так и путем изъятия средств из ПИФов акций (-5,3 млрд. руб. после -7,7 млрд. в августе).
Собственный анализ ежедневной статистики крупнейших ПИФов акций показывает, что пайщики вывели:
Wed, 09 Oct 2024 22:53:50 +0300
В телеге выложил прибыльную сделку с арбитража Лукойла, меня закидали вопросами. Решил попробовать написать на смартлабе максимально дотошный подробный пост об этой сделке и в целом о принципе работы. Если всё равно вопросы останутся — велкам в комменты, отвечу.
Итак, вот два графика. Лукойл-акция и Лукойл-фьючерс.
Фьючерс, как известно, повторяет динамику базового актива (акции). Так ведь? Да не совсем...
Нам интересен вот этот вот рост фьючерса на объёмах 4-го октября. Невооруженным глазом видно, что на акции этого шпиля как-то не хватает...
На следующем графике совсем уж очевидно. Это спредовый график, полученный в результате деления декабрьского фьюча Лукойла на акцию. Возможно, здесь многие такими графиками не пользовались, но ничего страшного в общем и целом в них нет. Любой «стандартный» график — это отношение чего-то к чему-то. Евро к доллару, Сбербанка к рублю, биткоина к доллару США. А здесь отношение фьючерса к акции. Поддаётся анализу по плюс-минус тем же принципам.
Короче говоря, днём 4-го октября акция и фьюч разошлись, причём на втором графике видно, что на объёме. Я видел эту ситуацию в моменте. Крупный участник пришёл и воткнул плотность в bid по фьючерсу. Отсюда и объём, отсюда и расхождение. Постоял там спред, да и начал вкатывать. Можно было забрать 0.5% за час, а терпеливый и рисковый трейдер мог перенести через выхи и закрыть 7-го октября больше процента, что и сделал ваш покорный слуга.
Внимание, вопрос: почему так легко простым смертным деньги раздают? Где подвох? Если бы это были «бесплатные деньги», то почему не пришёл какой-нибудь жёсткий робот маркетмейкер из зоны коллокации Мосбиржи и не продал эту плотность за 0.01 секунды?
А вот тут надо подробнее объяснить ценообразование фьючерса. Фьючерс — он future, он про будущее. Фьючерс LKOH-12.24 по идее должен отражать стоимость Лукойла в рублях на 19.12.2024. Для этого он что должен учитывать?
1) Стоимость Лукойла на указанную дату
2) Стоимость рубля на указанную дату
Со стоимостью рубля всё относительно понятно — он будет дешевле, к бабке не ходи. Причём даже довольно предсказуемо насколько дешевле. Есть инфляция, есть ключевая ставка ЦБ. Вот собственно её размер обычно и закладывают в так называемое контанго фьючерса.
А вот с Лукойлом не так всё очевидно. Если никаких корпоративных событий не произойдёт, то Лукойл будет стоить только же, сколько и сейчас. Ну, движение базового актива никуда не отменяется, конечно, но суть в том, что в этом сценарии маркетмейкеру достаточно будет просто копировать движения акции с поправкой на будущую стоимость рубля.
А что если произойдут? Бывают разные стрёмные темы с делистингом и прочим. Основное, что зачастую закладывает фьючерс — это дивиденды. Наша дата — 19.12.2024. Если, условно, первого ноября Лукойл выплатит всем акционерам дивиденды из расчёта по 500 рублей на акцию, то компания, собственно, на это количество рублей и подешевеет. На Лукойле это отразится в виде дивидендного гэпа примерно на 7% вниз первого ноября.
А фьючерс должен заранее учитывать это событие в своём ценообразовании на декабрь. И если Лукойл платит дивы, то фьюч уже сейчас должен стоить на эти условные 7% дешевле.
Так а платит Лукойл дивиденды или нет? Если вы знаете — напишите в комментариях. Я не знаю. И маркетмейкер, похоже, не знает.
Экспирация 19 декабря, а Лукойл часто в 10-х числах декабря платит дивиденды. Есть нехилый шанс что в рамках срока жизни этого фьючерса Лукойл таки заплатит. А может и не заплатит… Поэтому пока есть эта неопределённость — спред акции к фьючу колбасит туда сюда. Маркетмейкинг на разных фьючерсах на акции в связи как раз с корпоративными событиями настроен по разному.
В ситуации как 4-го октября, когда по фьючу появляется крупный участник, маркетмейкер просто-напросто побоится вставать ему контрагентом на всю котлету. Ну, а вдруг это инсайдер? Это даёт окно возможностей для нас. Оценить обстановку своими силами и в ручном режиме зайти в сделку в спред, если соотношение риск-прибыль кажется хорошим.
Thu, 10 Oct 2024 10:40:24 +0300
Мне нужна твоя одежда,
ботинки и мотоцикл. ©
Всем привет и трям! Вот и четверг наступил, пора что-то порешать на рынках. Так-то вроде и идут, но как-то без огонька. Устали, психанули, осенняя депрессия? Рынок это не люди, хотя человеческий фактор в нем и присутствует. А можно рынок отождествлять с живым существом? Наверное да. Это же МЫ его создали. Вот и расхлебываем.)
А на сегодня есть на чем поработать. Всё таки четверг.
НОВОСТИ НА СЕГОДНЯ:
В 15:30 отрабатываем инфляцию (CPI) по США.
Вчера рынки были вялыми и малоинтересными. Ждем сегодня движи (но это не точно)).
РЫНКИ НА УТРО:
GOLD — вчера застряли в диапазоне 20$. Ждем-с пробоя или отбоя. Работаю по вчерашнему варианту.
BRENT — пока идем по плану на лои, но сегодня могут и сюрприз устроить (тьфу-тьфу...)
S&P 500 — в диапазоне, с перспективой выхода на новые хаи. Но пока тормозят.
ММВБ — медленно но верно спускаются с горы к лоям (2500,0)
GBP/USD.
А мажоры, и фунт в частности, никак не отпустит и не выпустит из диапазона. Два месяца (август-сентябрь) активно бакс сливали, и тут резко передумали. Уже практически весь рост мажоров коту под хвост.
Но нам то и без разницы «куда». Главное чтоб на месте не топтались. И сегодня предстоит «угадать» куда и за кого будут играть на CPI (в 15:30). А может и не будут, проигнорят, но быть готовыми надо.
Хотелось бы и коррекции. Но это мои хотелки и рынку они не указ.
По Н1 сидим в засаде диапазоне 50пп и ждем выхода из него. На таком движе (прошедшем) логично продолжение шортов, но сегодня может быть небольшой нюанс на новостях. До обеда не торопимся жать кнопки, как минимум могут распилить, расширив диапазон 1,3155-1,3000.
Сегодня слушаем знаменитый Bensonhurst Blues!
Всем хорошего дня!!!
Мира и профита!
Ваша Gella
Thu, 10 Oct 2024 10:29:27 +0300
Сбербанк представил сокращенные результаты по РПБУ за сентябрь 2024 года.
Клиенты
Количество розничных клиентов выросло на 1 млн с начала года, составив 109,5 млн человек. Число активных корпоративных клиентов составило 3,2 млн компаний.Кредитный портфель
Розничный кредитный портфель вырос на 1% за сентябрь и на 9,6% с начала года, составив 17,3 трлн рублей. В сентябре было выдано кредитов на 483 млрд рублей. Портфель жилищных кредитов вырос на 1,1% в сентябре и составил 10,8 трлн рублей (рост с начала года 5,2%). Портфель потребительских кредитов снизился на 0,6% в сентябре и составил 4,1 трлн рублей (рост с начала года 7,9%). Портфель кредитных карт вырос на 3% в сентябре, составив 2,1 трлн рублей (рост с начала года 34,2%).Корпоративный кредитный портфель увеличился на 2,9% за сентябрь, составив 26,6 трлн рублей. С начала года портфель вырос на 14,1%.
На конец августа 2024 года качество кредитного портфеля находится на стабильном уровне с долей просроченной задолженности на уровне 2,1%.
Средства клиентов
Средства физических лиц продемонстрировали рост в сентябре на 1,6%, достигнув 26,1 трлн рублей. С начала года средства физических лиц выросли на 15,4%. Средства юридических лиц выросли в сентябре на 2%, составив 12,4 трлн рублей. С начала года средства юридических лиц выросли на 13,6%.Финансы
Чистый процентный доход с начала года увеличился на 14,5% год к году, достигнув 1 913,6 млрд рублей. В сентябре рост процентных доходов составил 7,1% к аналогичному периоду прошлого года благодаря росту объема работающих активов по сравнению с аналогичным периодом годом ранее.Чистый комиссионный доход за девять месяцев вырос на 7% год к году, достигнув 550,8 млрд рублей.
Расходы на резервы и переоценка кредитов, оцениваемых по справедливой стоимости, за девять месяцев 2024 года снизились на 9,9% год к году и составили 496,5 млрд рублей. В сентябре рост составил в 2,5 раза к аналогичному периоду прошлого года.
Операционные расходы за девять месяцев 2024 года увеличились на 18,6% год к году, достигнув 697,3 млрд рублей. Отношение расходов к доходам составило 26,3% за аналогичный период. В сентябре данный показатель был на уровне 23,1%.
Чистая прибыль Сбербанка за девять месяцев 2024 года выросла на 5,7% год к году, достигнув 1193,2 млрд рублей, при рентабельности капитала 23,9%. В сентябре Сбербанк заработал 140,6 млрд рублей чистой прибыли, а рентабельность капитала за этот месяц составила 26,3%.
Наше мнение
Сбербанк продолжает показывать стабильный рост финансовых результатов за девять месяцев 2024 года, улучшив при этом показатель рентабельности собственного капитала в сентябре.По нашему мнению, акции Сбербанка остаются привлекательными для долгосрочного инвестора.
Чтобы инвестировать в акции Сбербанка, вы можете открыть счет в сервисе Газпромбанк Инвестиции.
Читайте последние новости и обзоры компаний в нашем телеграм-канале — Газпромбанк Инвестиции
Thu, 10 Oct 2024 10:26:18 +0300
Thu, 10 Oct 2024 10:22:10 +0300
А нахрена Т-Банк купил 6% ЕвроТранса? Под оферту в 2027 году по 350 рублей?
Перспективно!)) Потанин тоже купился на хотдоги на арендных заправках стоимостью в 300 млн штука?
Главный приколдез, что продавали акции (собственники), которые и обещали выкупить по 350 рублей через 4 года))
Возможно Т-банк хочет убить конкурента, т.к. ЕвроТранс в отчете за 1-е полугодие создал свой финтех?))
Акции на дне и очень опасны для инвестирования, на мой взгляд (но физики почему-то такое любят)
Thu, 10 Oct 2024 09:54:15 +0300
Многие инвесторы начинают свой путь в инвестициях с рынка акций, что вполне оправдано. Однако финансовый рынок предоставляет и более широкие возможности — сегодня поговорим о фьючерсах. Они позволяют повысить доходность при краткосрочной позиционной торговле, а также диверсифицировать инвестиционный портфель.
Фьючерс (от англ. future — будущее, будущий) — биржевой контракт на поставку актива в будущем по заранее оговоренной цене. Торговля фьючерсами устроена таким образом, что для совершения сделки необходимо иметь на счете лишь незначительную часть стоимости контракта — так называемое гарантийное обеспечение. Таким образом, инвестор может совершать сделки на суммы, которые значительно превышают фактически имеющиеся у него средства. Эта особенность фьючерсного рынка позволяет зарабатывать больше — как если бы вы управляли более значительным капиталом. Однако использование контрактов также сопряжено с риском, масштаб которого можно и нужно регулировать.
Зачем инвестору фьючерсы
Фьючерсы можно использовать для широкого спектра задач:
1. Самая очевидная цель — повысить прибыльность рыночной позиции, используя меньший объем денежных средств.
2. Если вы по каким-то причинам затрудняетесь с выбором конкретных бумаг для своего портфеля, то можно инвестировать в рынок через индекс — к покупке доступны фьючерсы на Индекс МосБиржи.
3. Диверсификация — сейчас многие иностранные рынки недоступны российским инвесторам напрямую. Но инвестировать в них можно через фьючерсы. Присмотреться стоит и к контрактам на товары — нефть, газ, драгоценные и промышленные металлы, иностранные индексы. Недавно на Мосбирже появились даже фьючерсы на какао.
4. Хеджирование — продажа фьючерса с целью застраховать портфель от снижения рынка. Эта стратегия обычно используется после длительной фазы роста рынка.
5. Инвестиции в долговой рынок также можно проводить через фьючерсы — на индекс гособлигаций RGBI.
На что обратить внимание
Российский рынок акций по-прежнему остается одним из самых недооцененных в мире. Мультипликатор P/E (капитализация/прибыли) после летнего снижения упал до 4х — такие уровни мы видели только в турбулентном 2022 г. За последние 10 лет рынок никогда не падал ниже 4х, в среднем за 2013–2021 гг. он стоил 6,1х.
Примеры перспективных контрактов:
Яндекс
YDEX-12.24
• Взгляд — «Позитивный»
• Таргет на 12 месяцев — 5400 / +32%
ЛУКОЙЛ
LKOH-12.24
• Взгляд — «Нейтральный»
• Таргет на 12 месяцев — 9000 / +30%
Транснефть-ап
TRNF-12.24
• Взгляд — «Позитивный»
• Таргет на 12 месяцев — 2000 / +41%
Индекс МосБиржи
MIX-12.24
MXI-12.24
• ОФЗ — в последнее время рынок гособлигаций находится под серьезным давлением в ожидании очередного повышения ставки. Однако, несмотря на жесткую риторику ЦБ, опережающие показатели сигнализируют о замедлении деловой активности в стране. При этом, по оценке макроэкономистов БКС, чем дальше ЦБ зайдет с повышением ставки, тем быстрее он будет вынужден ее снижать в следующем году. На горизонте года за счет переоценки ОФЗ можно заработать порядка 30% годовых.
RGBI-12.24
• В плане страновой диверсификации интересно выглядит китайский рынок. Недавно власти Поднебесной приняли широкий спектр мер для стимулирования экономики. На этих новостях индекс Hang Seng прибавил более 30%, после чего последовал откат, который дает новые возможности для входа.
HANG-12.24
• Позиционная торговля сейчас интересна во многих товарных контрактах. Высокая амплитуда колебаний в нефти, газе, какао создает возможности для краткосрочной торговли.
BR-11.24
NG-10.24
COCOA-12.24
О фьючерсах
Фьючерс — это производный финансовый инструмент. Его можно представить как договор, согласно которому одна сторона продаст или купит что-то у другой стороны в определенный день по заранее зафиксированной цене. Подробнее о том, как работать с фьючерсами, читайте в обучающем материале.
Чтобы торговать фьючерсами, неквалифицированным инвесторам необходимо пройти тест «Производные финансовые инструменты». В приложении «БКС Мир инвестиций» он доступен в разделе Профиль — Квалификация и тесты — Тестирование НКИ.
Чтобы использовать все возможности фьючерсов, вы можете подключить сделки с неполным покрытием. В этом случае для открытия позиции будет задействована только часть вашего депозита — в размере гарантийного обеспечения. Если услугу не подключить, то для покупки фьючерса потребуется сумма, равная всей стоимости контракта.
*Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
Thu, 10 Oct 2024 09:33:24 +0300
Денежная масса М2 выросла за август 2024г на 1,8%
1,8% х 12 мес. = 21,6% (округлённо, 22%).
Напоминаю,
денежная масса М2 — это доступные для платежа собственные средства плюс рублёвые депозиты.
По предварительным данным,
М2 на 1 октября 2024г = 108 200 млрд руб.
(т.е. рост за месяц 1957 млрд руб., снова +1,8%)
Смысл в том, что ЦБ РФ через высокую ставку старается сдержать рост М2.
Да,
побочный эффект высокой ставки — замедление экономики.
Ближайшее заседание ЦБ РФ по ставке — 25 октября 2024г.
Повышение ставки на 1% на заседании, получается, уже будет воспринято позитивно.
С уважением,
Олег
Wed, 09 Oct 2024 11:51:16 +0300
— Где же «царица полей»?!
Где Митрофанова?!
Всем привет и трям! Ура, среда пришла, открывай воротА! Или терминалы. ) Уже во всю работаем… до выходных еще далеко. И рынки пытаются даже порадовать своими движами. Что нам сегодня преподнесут на блюдечке?
Хочется конечно профита и побольше)).
НОВОСТИ НА СЕГОДНЯ:
Как обычно, по средам, отрабатываем запасы нефти.
Вчера даже движи дали по отдельным инструментам. Продолжат сегодня или опять в отказ пойдут?
РЫНКИ НА УТРО:
мажоры ($) — медленно, но уверенно, доллар укрепляется.
BRENT — вчера активно развернули. Как и предполагала.
S&P500 — диапазон на хаях третью неделю.
ММВБ — медленно сползает вниз.
GOLD.
А что же наша «царица полей рынков»? Вчера золото совершило попытку выхода из диапазона-треугола с претензией на коррекцию. И это хорошо, если так на самом деле. Хорошо, если сегодня и закроется ниже вчерашнего лоя на 2605,00. Тогда можно и засчитать начало коррекции. А пока наблюдаю, как открываются, что рисуют, кто и на чем хочет купить или продать.
Потому что пока это можно изобразить и треуголом на шорт, и флагом на лонг. Вот такой вариант 50/50. Угадывать и не угадать не очень хочется.))
Сейчас пилят в диапазоне 20-25$? в котором и нарисуют сигнал на мелких тф, с подсказкой «куда» полетим.
Сегодня могут и определить судьбу направления движения.
Сегодня Бритни!
Всем хорошего дня!!!
Мира и профита!
Ваша Gella
Wed, 09 Oct 2024 11:42:03 +0300
Такая история. У меня умер отец в феврале этого года, у него деньги хранились в банке Открытие(ВТБ), мама вступила в наследство в августе. Сейчас выяснилось, что одного из счетов нет.
В чем прикол мошенничества? — в билайне делают переадресацию звонков
Гуглим: «втб смена логина и пароля»
Для восстановления логина позвоните на номер 8 (800) 100 — 24 -24 или 1000 с номера телефона, который указывали в банке ВТБ для получения кодов подтверждения по смс. Скажите «Логин» и автоответчик вам назовет логин.
Неделю назад в моем телефоне начались какие то проблемы, в течении разговора собеседник переставал меня слышать и у мамы тоже. Она пошла в билайн и ей сказали что у нее настроена переадресация на какой то левый номер. Сам сейчас зашел в ЛК билайн, у меня такая же фигня. Недавно закрыл счет в ВТБ на лям.
Вот такие дела, у кого билайн и есть большие счета в ВТБ проверяйте, есть ли у вас переадресация.
Мама поехала узнавать что случилось со счетом, отпишусь.
Wed, 09 Oct 2024 11:23:25 +0300
Мосбиржа замерла в неопределённости. Акции расти перестали и периодический их рост сопровождается падением. И теперь уже становится видно, кто купался там голым.
«Только когда волны схлынут, станет видно, кто пошёл купаться голым» — это цитата Баффета. О чём же он говорил? Сейчас расскажу.
В Т-банке есть такой конкурс РИЧ — Российский Чемпионат инвесторов. В нём существует несколько дисциплин, где инвесторы и трейдеры борются за победу. При этом победители получают двойной вознаграждение: приз за победу в конкурсе и прибыль, которую они заработали.
Важно: это не реклама и ссылок на брокера и т.п. никаких не будет
Так вот, существует несколько дисциплин где, например, есть «спринтер» и «марафонец». вкратце, спринтер — это конкурс длиной в неделю, а марафонец — в несколько месяцев. Выглядит примерно так:
Т.е. там даже не кнопка «участвовать», а кнопка «играть», что заманивает доверчивых пульсят в объятья траты средств на комиссии.
И узрел я тут летом, что некие аналитики тоже участвуют, а я что, хуже? Отнюдь. Закинул вшивые не скажу сколько рублей и в сентябре нажал участвовать в «марафоне». Длится он со 2 сентября по 30 ноября. Призы за первые 20 мест в общей группе, где 18194 участников и за первый три места в мини-группе, где по 30 участников. Выглядит сегодня примерно так:
Прошло пара недель и я знатно удивился, когда в моей мини группе у тех, кто был на первых трёх местах было от 3к до 6к очков. У меня было около 1000 тогда. (100 очков — равны полученной прибыли в 1%). А место в общей категории у меня было около где-то 9000.
Я был раздосадован, потому что получалось, что около 9000 человек получили за пару недель прибыли свыше 10%. Кто эти мудрецы?
На моём основном счёте вышло ненамного выше, что-то около 15-20%. Но суть в том, что на первых местах в категории были те, кто заработал по 50000 очков (500% доходность). В моей мини-группе, как я говорил, от 3к-6к очков (30-60% доходность).
С этим я обратился к патриарху аналитики — Анатолию Полубояринову. И он мне сказал, — подожди, и ты сам всё увидишь и поймёшь.
Единственное на что я надеялся, что до пенсии ждать не придётся. Так и случилось. Когда рост прекратился, позиции конкурентов пошли вниз. Вначале я поднялся на 8 место, потом на 7, далее на 6 и 5, а потом и 4 место. Там я провёл ещё неделю-две. Мой счёт хоть и увеличивался, но не такими темпами, как падала прибыль конкурентов и вот 1,5 недели назад я занял 3 место в мини-группе. А потом и второе.
Это на прошлой неделе:
Извините, но закрыл своё имя, чтобы никто не подписывался. Потому что оно мне не нужно.
Чтобы занять первое место требовалось заработать процентов 9 к счёту, но делать этого не пришлось. Вот что на сегодня:
Можно даже ничего не делать и я вскоре окажусь на первом. Хорошо не канале.
Всего 3 недели назад, у них все было четырёхзначное количество очков, а теперь нет.
Волны уходят и рыночек начинает показывает кто купался голым. На растущем то всё молодцы, но когда на столе нет мясных закусок, остаются самые стойкие. Если вы понимаете о чём я.
Призываю никому не спешить. Не бежать с озарёнными глазами за хайпом. Почаще останавливайтесь подумать, чтобы не набрать скорость и не удариться в стену.
Жаль только в конкурсе не начал участвовать сразу после того, как денежку закинул, было бы лучше:
Ну и все равно в категории есть десятки людей, кто за месяц заработал сотни процентов. Я заходил к ним смотреть, а там сделок у них тысячи. У меня всего лишь около 30 и то с учётом того, что тинькоф рассчитывает каждую сделку по позиции. А так их всего было около 10.
Ну и поймите меня правильно, что никакие курсы я не продаю и подписываться никуда не призываю (кроме моего канала, где нет рекламы, сигналов, а лишь мемы, наблюдения и инфа из книг. Т.е. канал как хобби)
Второе, для чего я это написал: не купайтесь на Мосбирже голым.
Wed, 09 Oct 2024 11:10:47 +0300
Главный вклад гуру личных финансов Роберта Кийосаки состоял в том, чтобы просветить общественность об активах и пассивах. Проще говоря, он говорит, что актив приносит вам деньги, а пассив высасывает из вас деньги. То же самое относится и к бизнесу. Поэтому бизнес вряд ли может расти, не имея возможности увеличивать свои активы. К сожалению для инвесторов Wells Fargo, это именно та ситуация, в которой они находятся с 2016 года. После скандала с фальшивыми счетами в 2016 году американские регуляторы установили ограничение на активы Wells Fargo в размере $1,95 трлн. Основными активами банка являются кредиты, которые он выдает заемщикам, чтобы получать процентный доход. И хотя такие конкуренты, как JP Morgan и Bank of America, уже давно превзошли отметку активов в $3 трлн, Wells Fargo запрещено превышать $1,95 трлн уже восемь лет. Это главная причина, по которой акции JPM и BAC выросли в цене втрое за эти восемь лет, в то время как WFC торгуется примерно на том же уровне, что и в 2016 году. Однако в конце туннеля есть свет. Две недели назад WFC отправила сторонний обзор своих рисков и реорганизаций контроля в Федеральный резерв, поскольку он стремится наконец снять ограничение активов. Центральный банк еще не принял решения по этому вопросу, но надежды велики. Вопрос в том, будет ли снятие ограничения таким бычьим сигналом, как многие считают? Судя по графику волн Эллиотта ниже, не обязательно и не сразу.
перевод отсюда
БЕСПЛАТНЫЙ ускоренный курс «Волны Эллиотта»
Теперь настольную книгу волновиков «Волновой принцип Эллиотта» можно найти в бесплатном доступе здесь (если хотите помочь проекту, можете просто зарегистрироваться по ссылке)
И не забывайте подписываться на мой телеграм-канал и YouTube-канал
Wed, 09 Oct 2024 11:06:44 +0300
1. Ярко выраженный тренд: закредитованные компании показывают динамику хуже рынка. Пока у рынка нет понимания, где и когда пик по ключевой ставке, инвесторы уходят от риска, связанного с потенциально высокими платежами по долгу. В анализе таких компаний важно понимать, с чем связана закредитованность. Одни компании погрязли в кредитах, которые они с трудом обслуживают, из-за слабой внешней конъюнктуры («Сегежа», «Мечел»), другие компании берут долг для развития бизнеса («Вуш», «Делимобиль»), и есть третий тип компаний, у которых исторически стабильная долговая нагрузка, и в условиях высоких ставок у них по мере перекредитования под новые ставки просто больше денежного потока уходит на обслуживание долга (МТС). Не считаю, что компании с долгом нужно полностью сбрасывать со счетов: вероятно, здесь будет большая тема для рынка, когда ключевая ставка достигнет пика.
2. Нефтегаз отстаёт от нефти. Несмотря на то, что нефтяные компании показывают неплохую динамику, большинство продолжает торговаться с существенной недооценкой и слишком слабо реагирует на рост в нефти. Вероятно, наш рынок не верит в долгосрочность этого роста (нефть выросла на ближневосточных рисках), а также не хватает ликвидности для больших движений в таких тяжеловесах, как нефтегаз. По нашим оценкам, нефть может остаться примерно на текущих уровнях на ближайшие полгода (без учёта новых шоков). В таких условиях, скорее всего, нефтедобывающие компании будут умеренно подрастать вслед за сохраняющейся нефтью по 80$.
3. Металлурги выросли вместе с подскочившими мировыми ценами на сырье после стимулов в экономике Китае. Существенное влияние на китайский рынок недвижимости и экономику ожидается в 2025 году, и здесь сохраняется неопределенность, будет ли подъем спроса на металлы достаточным для существенного роста цен. С учётом понизившихся издержек на добычу многих металлов за счёт новых проектов в Юго-Восточной Азии я предполагаю, что в новый цикл роста сырье не перейдет, а цены сохранятся близко к текущим уровням. В этой логике в металлургах нет интересной темы на ближайший год, за исключением точечных акций, которые стали сильно недооценены после падения российского рынка за последние 4 месяца. Сильное снижение котировок металлургов после сентябрьского ралли отражает эту ситуацию: рост был скорее шорт сквизом, металлы в мире откатываются обратно, вместе с ними и акции.
4. Быстрорастущие сектора сохранят рост даже в условиях торможения экономики. Здесь я говорю в первую очередь об IT. Во-первых, есть требования от государства для госкомпаний и компаний с госучастием по переходу на решения отечественных производителей. Во-вторых, российская экономика продолжает наращивать цифровизацию, т.е. увеличивается количество данных и спрос на сопутствующие услуги.
При этом в целом по рынку акций видна продажа. Инвесторы уходят в высокую доходность во флоутерах, предпочитая доходность 20%+ почти без рисков альтернативе 30-40% в акциях с риском.
Александр Сайганов, руководитель аналитического отдела Invest Heroes