Продолжаю систематически инвестировать в российский фондовый рынок, создавать капитал, пассивный источник дохода и делится своими результатами с Вами на канале.
Завтра у меня будет зарплата, ежемесячно примерно 70-80% от своих доходов я трачу на покупку дивидендных акций и пришло время определиться, во что мне инвестировать в этот раз!
Инвестирую я уже 4.5 года, покупки совершаю дважды в месяц и я сделал для себя подборку качественных дивидендных бумаг, которые рассматриваю для покупки в долгосрок прямо сейчас!.

Мой портфель

Покажу вам перед покупками, как выглядит мой инвестиционный портфель:

Это скрин из сервиса, где я веду учет инвестиций, инвестирую я через брокера СБЕР.

Во что я собираюсь инвестировать?

Я — дивидендный инвестор и стараюсь выбирать акции компаний, которые стабильно платят высокие дивиденды. По мимо наличия щедрых дивидендов мне важно, чтобы котировки бумаг, в которые я инвестирую, имели долгосрочный восходящий тренд, а бизнес развивался и это отражалось бы в прибыльном финансовом отчёте.

Проанализировав рынок, я выделил несколько привлекательных акций, подходящих под моим критериям отбора. Эти эмитенты уже порадовали инвесторов хорошими выплатами в этом году и, что самое важное, в следующем 2025г могу увеличить размер дивидендов.

Лучшие дивидендные акции нашего рынка для покупки прямо сейчас:

• Газпром нефть

Мы видим по графику котировок привлекательную точку входа на коррекции. Общий долгосрочный тренд в акциях-восходящий!
В 2024г «Газпром нефть» выплатила дивидендов больше, чем предписывает дивидендная политика- 75% от прибыли вместо 50%! Такая позитивная тенденция может быть продолжена, так как материнской компании «Газпрому» нужны деньги на фоне убытков и реализации инвестпроектов и она будет брать их у «Газпром нефти» через дивиденды. К тому же высокие цены на нефть способствуют генерации хорошей прибыли у компании.
Дивиденды в 2025г могут быть на уровне 15-17%.

• Татнефть

Котировки показывают растущий тренд, текущая коррекция создаёт благоприятную точку входа.
В последнее время компания платит дивидендов больше, чем предписывается дивполитика- 70% от прибыли вместо 50%. Прогнозируется, что по итогам 2024г Татнефть покажет хороший финансовый отчет на фоне высоких цен на нефть, а коэффициент выплат может вырасти еще больше и дивидендная доходность в 2025г составит 16-18%.

• Сбербанк

На графике вырисовывается хорошая точка для покупки на коррекции и дивидендном гэпе.
В этом году СБЕР выплатил рекордные в своей истории дивиденды в 33.3р на акцию, что соответствует 10.5%. В следующем году уже прогнозируют увеличение выплаты до 12-14%.
С учетом возможного роста котировок на фоне закрытия дивгэпа, стабильных дивидендов, хороших финансовых показателей — все это делает акции СБЕРа одними из самых привлекательных на нашем рынке для инвестирования прямо сейчас.

• Транснефть

Акции Транснефти так же снизились вместе с рынком и на них повлиял дивгэп, что создаёт благоприятный момент для покупки бумаг в долгосрок.
Дивиденды в этом году компания выплатила рекордные в своей истории 177.2р на каждую акцию и это соответствует 50% от прибыли.
С учетом индексации тарифов на прокачку нефти по магистралям компании из-за высокой инфляции, в следующем году Транснефть так же может показать высокую прибыль и выплатить щедрые дивиденды выше 13%.
Хорошим позитивом является то, что компания рассматривает переход на промежуточные дивиденды (сейчас платит 1 раз в год).

• ЛУКОЙЛ

Текущее снижение представляет редкую возможность купить самую качественную акцию нашего рынка со скидкой!
Лукойл - это дивидендный аристократ фондового рынка РФ, стабильно распределяет 100% денежного потока на дивиденды, совершая выплаты 2 раза в год. За последние 12 месяцев компания выплатила 12.7% дивидендов. В следующий год прогнозируют увеличение выплат на фоне дорогих цен на нефть и хорошего финансового положения компании.
К тому же, сейчас дивидендный гэп не закрыт, а впереди декабрьские дивиденды и это даёт нам хороший момент для инвестирования в Лукойл прямо сейчас.

• Северсталь

Акция снизилась на общей коррекции и дивидендном гэпе, который еще на закрылся, что делает покупку бумаг Северстали выгодной в данный момент.
Северсталь подтвердила своё намерение платить ежеквартальные дивиденды, дав рекомендацию на очередную выплату в сентябре (около 2.1%). И четвертая квартальная выплата может быть в декабре.
В этом году компания выплатила уже около 12.5% дивидендов. С учетом промежуточных выплат, общие годовые дивиденды ожидаются на уровне 16%.

Заключение

Итак, у меня получился список из топовых дивидендных акций нашего рынка, в которые можно инвестировать прямо сейчас. У всех них есть понятные драйверы для ростка котировок, а дивиденды в следующем году могут быть выше, чем в текущем!

Стоит сказать, что основной дивидендный сезон завершился и сильного снижения акций на фоне дивгэпов уже не будет. Как повлияет на рынок решение ЦБ по поводу ключевой ставки мы узнаем послезавтра, но думаю, что все уже заложено в котировках акций и даже при её повышении сильного падения рынка не будет.

В ближайший месяц одним из драйверов роста рынка может стать реинвестирование дивидендов — не смотря на высокие ставки по депозитам, все равно часть дивидендов инвесторы направят в рынок.
Так же, скоро начнется сезон отчетов за первое полугодие 2024г и многие компании могут показать хорошую прибыль на фоне общего роста нашей экономики.

В целом, сейчас удачный момент для покупок! Немало качественных высокодивидендных акций снизились на коррекции рынка, которая длится уже 2 месяца. Поэтому, после заседания ЦБ я продолжу инвестировать в ожидании начала смены тренда и роста нашего рынка.

• МОЙ ТЕЛЕГРАМ КАНАЛ

Друзья, спасибо за внимание к моим статьям!
Жду ваших комментариев. 

Каждый раз, когда я пишу о том, что инвестировал за месяц 200 000 рублей, многие интересуются, как вообще так бывает, где столько платят и кем нужно работать, чтобы зарабатывать столько, чтобы была возможность откладывать больше, чем тратить. Ок, отвечаю.

Сначала коротко: 

• лучше работать;

• больше зарабатывать;

• меньше тратить;

• разницу между заработанным и потраченным откладывать (инвестировать);

• repeat.

Для улучшения условий по работе есть классная штука — hh. А теперь более развёрнуто.

Вообще, заметил, что фокус вопросов сместился. Когда я пополнял портфель на 50–100 тысяч в месяц, больше было комментариев о том, что я ненормальный, что инвестирую в какие-то акции и облигации 1–2 средние зарплаты в месяц. От 200 начинают спрашивать, где вообще столько зарабатывать, и пофиг, что я ненормальный админ телеграм-канала про инвестиции.

Кем я работаю?

Я диджитал-маркетолог. 

Это не значит, что все маркетологи много зарабатывают (хотя я не считаю, что много зарабатываю). Бежать переучиваться из условного юриста в маркетолога точно не рекомендую, ведь условные юристы могут зарабатывать не меньше. Я работал в рекламных агентствах и инхаус, у меня серьёзный опыт, за который готовы платить. И есть люди, которые зарабатывают в найме намного больше меня. Не говоря уже про тех, кто занимается бизнесом. Айтишники, пилоты и стоматологи тоже в среднем зарабатывают намного больше маркетологов.

Кем нужно работать, чтобы платили больше?

Если говорить про работу не на себя, есть огромный ряд профессий, которые оплачиваются более-менее неплохо в зависимости от грейда. Ну, к примеру, ИТ-архитектор, пилот, стоматолог, инструктор по горным лыжам — абсолютно разные специалисты, которые обладают совершенно разными скилами. Конечно, нужно долго учиться, много работать, чтобы расти вширь, а потом и вверх. Так что единой для всех таблетки тут нет, но этот путь доступен всем, кто готов развиваться. На кого-то можно переучиться, но на условного капитана танкера условный дизайнер переучиться сможет с большим трудом, как и наоборот. Не все специальности всем подойдут, даже такая хайповая тема как тестировщик ПО.

Дальше — руководящие должности. Группхед, тимлид, начальник отдела, директор департамента — как бы должность ни называлась, она про умение управлять командой, выстраивать процессы и брать на себя ответственность. Тут ещё сильнее нужно расти вширь, а потом тоже вверх. Это подходит не всем.

Можно пробовать себя в бизнесе, я в этом ничего не понимаю от слова совсем, так что это тоже подходит не всем. Это отдельная вертикаль, про которую пусть расскажут бизнесмены.

Можно попробовать себя в торговле товарами или своими услугами, быть фрилансером, трезвым сантехником или курьером — тут у людей обычно заниженное понимание по возможному доходу. Курьеры зарабатывают и по 250 тысяч, не говоря уже про сочинских таксистов. Сколько зарабатывают блогеры, лучше вообще даже не знать.

Переобучаться или развиваться по имеющемуся направлению — без понятия, я вот в своё время пробовал стать программистом. Не стал. 

Как найти работу, где больше платят? 

Например, на hh, по знакомым, в другом городе (и что ты мне сделаешь?), после переобучения, подняв жопу с дивана.

Ещё что добавить? Во-первых, всегда есть вакансия, где будут платить больше за то же самое. Во-вторых, всегда есть дельта, в рамках которой можно себя продать, и нужно здраво оценивать верхнюю планку, не соглашаясь на нижнюю. В-третьих, можно получать больше денег или больше опыта, который поможет получить больше денег.

Ключевые качества

Если с хард-скиллами всё более-менее понятно (работай, изучай, повышай квалификацию), то для многих людей проблемой становятся софт-скиллы. Я бы выделил ключевые качества, которые нужно прокачивать: коммуникации, проактивность, понимание нужд бизнеса и структурный подход. Это база. У верхнего стаффа, кто туда доберётся, качеств должно быть побольше.

Также крайне важное качество — умение искать возможности, а не оправдания. 

Ок, заработали, а зачем откладывать?

Нисколько никого не призываю откладывать, но если очень хочется, то почему нет, если да? Я создаю капитал/пенсионный фонд/подушку безопасности — не суть, как оно называется, главное, что в этом есть смысл. По моему мнению. Я создаю капитал, который должен будет работать на покупку недвижимости. Также он должен улучшать качество жизни. Функция сохранения и умножения денег тоже есть. Наличие денег — это также подушка безопасности, обеспечение себя на пенсии или дикий кутёж (кому что ближе). Об этом любой инфоцыганин на любом углу расскажет.

Я не придерживаюсь философии сверхэкономии и того, что важнее меньше тратить, чем больше зарабатывать. Больше зарабатывать — эффективнее, поскольку снизить траты можно максимум до сохранения 100% дохода, а порог заработка условно безграничен. Зарабатывая 100 рублей, можно сберечь максимум 100 рублей, а зарабатывая 200 рублей, можно сберечь и 100 рублей, и что-то сверх.

Чуть не забыл. Рассказывать о том, что возможно, а что невозможно, намного проще, чем проверить, что реально возможно, а что невозможно.

Резюмируя

Нужно лучше работать, больше зарабатывать, меньше тратить, разницу между заработанным и потраченным откладывать. Для улучшения условий по работе есть классная штука — hh. Спасибопожалуйста. Если знаете какие-то ещё методы, делитесь в комментариях.