Sat, 18 May 2024 20:19:41 +0300
тут на гос канале про перенос производства рассказали
оказывается!!!
ГМК это делает потому что в России устаревшее производство!
во как — как жировать и дивы с яхтами — так все норм. а в это время произвдство так устарело, что надо в Китай переносить
ипать((
Sat, 18 May 2024 19:19:31 +0300
Sat, 18 May 2024 10:26:35 +0300
Есть несколько вещей, в которых можно быть уверенным. Смерть, налоги и огромная денежная позиция Berkshire Hathaway. 190 млрд долл. свободных денег.
Баффету просто некуда вкладывать эти деньги. Они почти не работают. Доходность Беркшир отстает от S&P 500. См. Ниже.
А синяя линия — это доходность тех, кому Баффет хочет оставить Berkshire. Откуда они, как торгуют — см. здесь: t.me/TradPhronesis/193
___________________________
Возраст этих компаний:
Sat, 18 May 2024 09:54:08 +0300
Приветствую на канале, посвященном инвестициям! 26.04.24 вышел отчёт за первый квартал 2024 г. компании Сбербанк (SBER, SBERP). Этот обзор посвящён разбору компании и этого отчёта.
Для данной статьи доступна видео версия на Youtube.
Больше информации и свои сделки публикую в Телеграм.
О компании.
Сбербанк — это самый крупный банк в стране. И один из крупнейших банков Европы. Количество активных клиентов физических лиц 108,8 млн человек. Это три четверти всего населения страны. Количество активных корпоративных клиентов 3,2 млн. Это 43% от всего рынка. Количество сотрудников 210 тысяч. Количество отделений 12,6 тысяч.
Компания интегрирует и цифровизирует свои сервисы для повышения вовлеченности клиентов. Количество активных ежемесячных пользователей СберБанк Онлайн 82,5 млн человек. Количество пользователей подписок СберПрайм 10,6 млн.
Последние годы Сбер проводит глобальную трансформацию. Компания расширяет традиционный банковский бизнес экосистемными продуктами. Куда входят электронная коммерция, кибербезопасность, развлечение, страхование и множество других сервисов. Компания создает линейку умных устройств, таких как колонки и телевизоры с виртуальным ассистентом и на базе операционной системы Салют ТВ. И вообще многие разработки Сбера работают на собственных платформах, что обеспечивает независимость от иностранных поставщиков и максимальную защиту информации. Таким образом, Сбер – это уже не просто банк, а одна из крупнейших технологических компаний страны.
Ближайшие годы будет сделан акцент на развитии искусственного интеллекта нового поколения. При этом Сбер стремится превратиться человекоцентричную организацию. Где сервисы компании будут помогать людям в управлении настоящим и будущим.
Половина акций компании принадлежит Министерству финансов РФ, 15% — фрифлоат на МосБирже и треть акционерного капитала – это заблокированные акции нерезидентов.
Текущая цена акций.
На Московской бирже торгуются обыкновенные и привилегированные акции Сбербанка. Последнее время цена этих акций почти совпадает. С октября 2022 года график цены находится в восходящем канале. За это время акции выросли в три раза. А с начала 2024 года котировки прибавили 17%.
Финансовые результаты.
Прежде чем перейти к финансовому отчёту компании, напомню, что на нашем YouTube канале, в плей-листе «Обучение» есть соответствующие видео, где простыми словами рассказывается, как можно легко разбираться в финансовой отчётности.
Результаты за 1Q 2024:
- Чистый процентный доход (ЧПД) 700 млрд (+24% г/г).
- Чистый комиссионный доход (ЧКД) 184 трлн (+8% г/г).
- Доходы от операций с финансовыми инструментами и валютой 4 млрд (-9,5х г/г).
- Расходы на создание резервов 47,7 млрд (-26% г/г).
- Прочие расходы 84,6 млрд (+2,5х г/г).
- Итоговый суммарный операционный доход 736 трлн (+11% г/г).
- Операционные расходы 227 млрд (+25% г/г). Отношение расходов к доходам 28,4%, что отражает высокую эффективность банка.
- Чистая прибыль (ЧП) 397,6 млрд (+11% г/г).
ЧПД и ЧКД 1Q 24 лучше г/г, но хуже кв/кв. И вообще на диаграмме видим, что с 2021 года произошёл скачок результатов, который случился из-за запрета компаниям кредитоваться за рубежом, т.е. они теперь вынуждены брать займы в России. После этого скачка результаты в целом стабилизировались.
Кстати, недавно вышли данные по российским стандартам за апрель 2024 года, из которых видно, что суммарные процентные и комиссионные доходы выросли год к году, но не изменились относительно предыдущего месяца. Чистая прибыль составила 131 млрд, что выше как г/г, так и месяц к месяцу.
Баланс.
- Суммарные активы 53,1 трлн (+1,5% за квартал). Из них кредиты юридическим и физическим лицам 38,1 трлн (+22% г/г и +1,5% за квартал).
- Суммарные обязательства 46,2 трлн (+1% за квартал). Из них средства клиентов 36,5 трлн (+28% г/г и +5% за квартал). Одна из причин роста – это повышение ставок по вкладам после увеличения ставки ЦБ.
- Собственные средства 6,9 трлн (+5% за квартал).
Достаточность капитала.
Нормативы достаточности капитала отражают надежность банка. Они показывают способность банка покрыть финансовые потери за счет собственных средств в случае неплатежеспособности заемщиков. Нормативы рассчитываются по методике ЦБ. Но в самом общем случае, коэффициент достаточности капитала можно рассчитать путем деления капитала банка на его активы.
С начала года отмечается небольшой рост коэффициентов достаточности капитала Группы. Он находится в пределах 0,3 процентного пункта. В целом текущие значения с хорошим запасом превышают нормативы. Финансовое положение Сбера устойчивое.
Также отметим коэффициент достаточности капитала банковской группы, который теперь важен для дивидендов, он составил 13,9%.
Дивиденды.
В декабре 2023 года Сбер представил новую дивидендную политику. Согласно которой выплаты оставлены на уровне 50% от чистой прибыли по МСФО. Но при этом есть важное условие: возможность удержания на среднесрочном горизонте коэффициента достаточности капитала банковской группы на уровне не менее 13,3%. Как мы видели выше, на данный момент он 13,9%.
А при выплате больших дивидендов, естественно, будет уменьшаться общий капитал и данный показатель будет сильно проседать. Поэтому здесь есть определенные риски.
23 апреля наблюдательный совет Сбера рекомендовал дивиденды за 2023 год в размере ₽33,3 на акцию. Дата отсечки 11 июля. На дивиденды будет выделено 752 млрд. Таким образом, это будут рекордные выплаты. Доходность к текущей цене акции 10,4%.
За 1Q 24 Сбер заработал 8,8₽ дивидендов (около 2,7% доходности).
Перспективы.
Сбер подтвердил свой финансовый прогноз на 2024 год. Чистая процентная маржа будет выше 5,7%. А это ключевой показатель. Он показывает разность ставок по кредитам и вкладам. К слову, по итогам первого квартала он уже снизился до 5,88%. Рост комиссионных доходов ожидается на уровне 10%. Отношение операционных расходов к доходам около 31%, что даже выше текущих значений. Т.е. компания будет поддерживать высокую эффективность. Рентабельность капитала более 22%. Достаточность основного капитала должна быть выше 13,3%.
Также Греф ожидает, что финансовый результат Сбербанка в 2024 году будет лучше 2023 года.
При этом Сбер не закладывает в бизнес-план доходы от роспуска резервов по заблокированным из-за санкций активам. Т.е. здесь тоже есть потенциал для увеличения прибыли.
Будущей точкой роста является развитие экосистемы и искусственного интеллекта. К слову, уже 85% процессов Сбера используют искусственный интеллект.
Сбербанк прогнозирует, что нефинансовые сервисы будут приносить до трети операционного дохода к 2030 году.
Риски.
- Налогообложение. Государство может придумать новый налог для изъятия сверхдоходов банков. Хотя в апреле Мишустин высказывался против таких мер, указав, что пока дивиденды остаются основным механизмом.
- Снижение дивидендов. Это может произойти из-за падения ЧП, например, из-за проблем в экономике. Но пока планы сохранить дивиденды на уровне 50% от чистой прибыли ближайшие три года.
- Регуляторные. На данный момент, ЦБ проводит жесткую политику, ключевая ставка 16%. Это сказывается на замедлении кредитования и снижении прибыльности банков. В конце февраля Греф отмечал значительное снижение спроса на кредиты из-за высоких ставок.
Мультипликаторы.
Мультипликаторы уже не такие низкие, но небольшой потенциал роста относительно средних исторических значений еще сохраняется:
- Акция об. = 321,7 ₽; Акция пр. = 321,7 ₽; капитализация = 7,2 трлн ₽;
- P/B = 1,1; P/E = 4,7;
- ROE = 23%
У Сбера средние мультипликаторы по отрасли. При этом темпы роста не очень высокие. Но с другой стороны, у него хорошие дивиденды, а также максимальная надежность.
Выводы.
Сбербанк – это крупнейшая компания в России. Половина акций принадлежит государству.
Отчет за первый квартал 2024 года неплохой. Основные показатели умеренно подросли.
Финансовое положение устойчивое.
Дивиденды по итогам 2023 года рекордные. Текущая доходность 10,4%. Ещё есть нюанс с необходимостью удержания на среднесрочном горизонте нормативов достаточности капитала на высоких значениях.
Перспективы в основном связаны с развитием экосистемы и искусственного интеллекта.
Риски связаны с возможным ужесточением налогов, проблемами в экономике и действиями ЦБ.
Мультипликаторы подходят к своим средним историческим уровням. В целом, акции оценены справедливо.
Мои сделки.
Я покупал и обыкновенные и привилегированные акции Сбербанка. На данный момент их доля в моём портфеле акций около 30%. Позиция в большом плюсе, но продавать пока не планирую. Напомню, что о всех своих сделках пишу в нашем телеграм канале.
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.
-----------------------------------------------------------
Благодарю за лайки и подписку на наши каналы:
Sat, 18 May 2024 07:49:52 +0300
Продолжаю третий сезон святого рандома с покупкой российских акций. Каждый месяц я выбираю одну рандомную акцию из индекса Мосбиржи. Ну как я, делает это святой рандом, он же генератор случайных чисел. Я её потом просто покупаю. Почему? Да потому что какой смысл ручками выбирать акции, если рынок ведет себя непредсказуемо ¯\_(ツ)_/¯
Список для рандома на третий сезон повторяет индекс Московской биржи IMOEX: Алроса, Аэрофлот, ВК, ВТБ, Газпром, Глобалтранс, Икс 5, Интер РАО, Лукойл, Магнит, Мечел, МКБ, ММК, Мосбиржа, Мосэнерго, МТС, НЛМК, Новатэк, Норникель, Озон, ПИК, Позитив, Полиметалл, Полюс, Роснефть, Россети, Ростелеком, РусАгро, Русал, РусГидро, Самолёт, Сбер, Северсталь, Сегежа, Селигдар, Система, Совкомфлот, СНГ, Татнефть, Тинькофф, Транснефть, ФосАгро, Эн+, Юнипро. С учётом повторов обычных и префов всего 48 акций. Яндекс убрали из индекса, а до этого Киви. Икс 5 пока не торгуется.
Правила простые:
- ежемесячный минимальный бюджет: 5 000 рублей, на него берется максимально возможное количество лотов;
- если лот дороже 5000, то беру 1 лот;
- если рандом выбирает что-то повторно, беру.
Уже попадались в этом сезоне: Сургутнефтегаз, Самолёт, Мечел-ап и Позитив. В мае случайной компанией оказался ещё один застройщик ПИК. Никогда не было их у меня в портфеле. Ну а впереди ещё 7 серий — не пропустите.
Акции ПИК торговались примерно по 840–850 рублей, в лоте 1 штука, следовательно взял 6 лотов (чуть больше 5 000 рублей). Акции были в нисходящем тренде, но как только я их купил, они полетели вверх. Так-то понятно, что сейчас по строителям есть определённые риски.
Инвестиционный бюджет в мае расходуется по плану, как и в апреле. Покупаю акции и облигации, нет никаких предпосылок для того, чтобы не делать этого.
Что такое ПИК — Специализированный Застройщик?
ПИК — российская девелоперская и строительная компания, крупнейший девелопер России. Штаб-квартира — в Москве. Полное наименование — публичное акционерное общество «ПИК-специализированный застройщик». Строит в Москве, МО, СПб, ЛО, Екатеринбурге, Казани, НН, Владивостоке, Хабаровске, Благовещенске, Южно-Сахалинске, Тюмени, Ярославле, Новороссийске и Обнинске.
Хороший рандом?
На первый взгляд, непонятно, ведь за 2022 год результатов не было, а 2023 год можно сравнивать только с 2021. Также их поджимает Самолёт. Также в конце апреля в ПИК полностью сменился состав совета директоров. Застройщик не стал раскрывать имена новых членов голосующего органа из-за санкций.
Прибыль ПИК по итогам 2023 составила 52,3 млрд рублей, по сравнению с итогами 2021 года показатель сократился на 49,5%. Это не очень хорошие новости, причиной тому стал рост расходов на зарплаты, материалы и технику. Но чистая прибыль снизилась также из-за возросших расходов на обслуживание долга.
EBITDA ПИК с 2021 года сократилась на 26,8% до 105,3 млрд руб. Рентабельность по EBITDA по итогам 2023 года составила 18% (17% в 2021 году). Выручка за два года выросла на 20% и достигла 585,3 млрд рублей. Себестоимость продаж с по сравнению с 2021 годом повысилась на 15,3% до 431,3 млрд рублей. Синара говорит, что умеренный рост бизнеса и увеличение рентабельности — позитивные аспекты, однако обслуживание долга снижает общую прибыль
Ключевым для ПИК станет 2П2024 года, когда будут новые вводные по льготным ипотекам. Сейчас же Самолёт и Эталон работают эффективнее. Но ПИК остаётся лидером по объёмам строительства, а весь рынок строительства так-то может в ближайшее время претерпеть большие изменения. Вопрос — какие? Ну и ещё ПИК попал под санкции.
В данное время ПИК предлагает квартиры в 63 проектах, есть даже вполне демократичные (кхххх) цены от 4,3 млн — это 20-метровая студия в Бутово.
Дивиденды ПИК
По дивидендной политике рекомендуемая сумма дивидендных выплат определяется Советом директоров на основе финансовых результатов деятельности, но, как правило, Общество будет стремиться выплатить в качестве дивидендов не менее 30% от Чистой прибыли, скорректированной на неденежные доходы, в том числе на значительную компоненту финансирования, рассчитанной на основе консолидированной отчетности по МСФО.
В 2022 и 2023 годах дивиденды не выплачивались, в этом году дивидендов наверно также не будет. Это плохая новость и для меня, и для других инвесторов. Остаётся надеяться на то, что компания распорядится прибылью должным образом. Ведь если смотреть на конкурентов, там всё довольно неплохо. ЛСР даже платит высокие дивиденды.
Если подводить какие-то выводы, то не разделяю радости святого рандома от этой покупки. Сам бы я скорее всего ПИК не выбрал, но кто я такой, чтобы спорить с самим святым рандомом? ПИК — это самые огромные коробки с коробками под кондиционеры. Отложенный спрос уже начал формироваться, рано или поздно он будет выплёскиваться в рынок.
На этой строительной ноте приглашаю подписываться на мой телеграм-канал. Там я рассказываю про инвестиции в акции и облигации, финансы и недвижимость.
Sat, 18 May 2024 07:54:16 +0300
Индекс Мосбиржи преодолел отметку в 3500 пунктов, появились новые рекомендации дивидендов, две компании выходят на IPO, Сбербанк, Магнит, Ростелеком представили отчеты, появились сроки обмена акций Яндекса, М.Видео будет проводить допэмиссию акций: об этом и многом другом читайте в традиционном обзоре за неделю.
Индекс Мосбиржи, дивиденды, IPO
1. Индекс Мосбиржи на этой неделе вырос с 3449 до 3501 пункта. Индекс растет на отчётах компаний, рекомендациях новых дивидендов. Особенно растут лидеры: Сбербанк перед дивидендами, Лукойл, который на половину уже закрыл дивидендный гэп и Сургутнефтегаз после рекомендации дивидендов.
2. Рекомендованы дивиденды:
— Россети Центр 0,06621 ₽ (10,99%). Последний день покупки 4 июля;
— Сургутнефтегаз для ао 0,85 ₽ (2,55%), для ап 12,29 ₽ (17%), до 17 июля;
— Ставрополэнергосбыт 0,3121725 ₽ (9,5% для ап, 9,29% для ао) до 4 июля.
Про дивиденды мая и июня писал тут.
3. ПАО «Элемент», крупнейший в России производитель микроэлектроники, объявил о намерении провести IPO на СПБ Бирже в конце мая — в начале июня.
4. ПАО «Ростелеком» выведет на IPO свою дочернюю компанию в сфере облачных услуг и ЦОДов — компанию «РТК-ЦОД». Параметры и сроки пока неизвестны. На данной новости акции Ростелекома подорожали на 10%.
Облигации, новые выпуски
1. Индекс гособлигаций RGBITR снизился с 596 до 590 пунктов. Доходность длинных ОФЗ составляет уже более 14%, коротких 14,7%. Видимо доходности будут ещё расти: 15 мая был призвал несостоявшимся аукцион по размещению ОФЗ с постоянным купоном.
2. Разместились/собрали заявки на размещении:
— ЕвразХолдинг Финанс 3Р1 (купон плавающий ключевая ставка +1,3% на 2,5 года);
— ЕвроСибЭнерго 1Р05 (купон 8,1% в юанях на 2,5 года);
— Гарант-инвест 2Р-09 (купон 17,6% на 2 года 5 месяцев);
— Новатэк 1Р2 (купон 6,25% в долларах с расчетами в рублях).
3. На очереди следующие размещения облигаций:
— Акрон Б1Р4 (21 мая, купон до 8% в юанях на 2 года);
— АФК Система 1Р29 (21 мая, купон плавающий не более RUONIA +2,6% на 4 года);
— АФК Система 1Р30 (21 мая, купон плавающий не более ключевая ставка +2,4% на 4 года 3 месяца);
— Ростелеком 1Р7R (21 мая, купон плавающий не более ключевая ставка +1,35% на 3 года);
— ГазпромК 3Р2 (21 мая, купон плавающий не более ключевая ставка +1,5% на 4 года);
— ДОМ РФ 2Р4 (купон плавающий не более RUONIA +1,3% на 4 года).
4. Для покупки могут быть интересны:
— облигации с постоянным и ежемесячным начислением купонов (на случай снижения ключевой ставки);
— облигации с погашением через 3 и более лет подпадающие под ЛДВ (например чтобы повысить доходность на брокерском счете);
— облигации с плавающим купоном — флоатеры (на случай если ключевая ставка долго будет высокой).
Что еще?
1. Рост ВВП РФ в I квартале 2024 года составил, по расчетам ЦБ, 4,6% в годовом выражении.
2. Совет директоров ПАО «М.Видео» принял решение провести допэмиссию акций.
3. «Газпром» нарастил поставки газа в Китай по газопроводу «Сила Сибири» — с 1 января по 12 мая 2024 года объем поставок на 37,4% г/г.
4. Нидерландская Yandex N.V. (YNV), нынешняя холдинговая компания «Яндекса», подала заявление на делистинг своих акций с Мосбиржи. Дата делистинга — 10 июля, причем торги акциями YNV будут ограничены 14 июня. Акции YNV выкупит ЗПИФ «Консорциум.Первый», будущий инвестор МКПАО «Яндекс».
ЗПИФ предлагает обменять акции YNV на акции МКПАО в соотношении 1:1. Опцией выкупа могут воспользоваться инвесторы, которые до 30 ноября 2023 года перевели бумаги в российский депозитарий.
5. Сбербанк представил отчет за апрель:
— чистый процентный доход 209,4 млрд р. (+17,8% г/г);
— чистый комиссионный доход 59,7 млрд р. (+15% г/г);
— чистая прибыль 131,1 млрд р. (+8,6% г/г).
6. Выручка ПАО «Ростелеком» в I квартале по МСФО составила 173,8 млрд р. (+9%). Показатель OIBDA вырос на 4% — до 74,4 млрд рублей (+4%). Рентабельность по OIBDA сократилась до 42,8% с 45% за I квартал 2023 года.
7. Выручка «Магнит» по итогам IV квартала 2023 года увеличилась на 10,5%, составив 686,7 млрд р.
Подписывайтесь на мой телеграм-канал, в нем:
— делаю обзоры на ценные бумаги,
— показываю свой путь к доходу с дивидендов и купонов.
Sat, 18 May 2024 08:24:21 +0300
Продолжающееся СВО, 14 пакетов санкций, высокая ставка ЦБ в 16%, высокая инфляция и не смотря на всё это наш фондовый рынок растёт!
Вчера индекс Мосбиржи превысил отметку в 3500 пунктов, показал рост с начала 2024 года (4,5 месяца) на +13%:
Мой портфель не отстаёт и показывает с начала года рост +14.8%:
Глядя на то, как растёт наш фондовый рынок и мой портфель я подумал, а какую доходность показывает доллар и насколько выгодно было бы держать деньги не в акциях, а валюте!
Некоторые считают, что покупать доллары прибыльнее, чем российские акции, но так ли это на самом деле? В этой статье я провел исследование и сравнил эти два финансовых инструмента.Как обычно, без лишней воды, на основе статистики и исторических данных мы с вами сделаем вывод, во что выгоднее инвестировать долгосрочному инвестору-в доллары или фондовый рынок РФ!
Доллар против российских акций
Для начала давайте посмотрим доходность доллара и фондового рынка РФ за последний год:
Перед вами два графика этих финансовых инструментов. Как видите, за последний год рынок акций дал почти в 3 раза больше прибыли, чем доллар. Однако, такой короткий период не может показать полную и объективную картину доходности вложения в доллары или акции.
Давайте возьмём для сравнения период в 10 лет:
Тут картина меняется и доллар обгоняет акции по доходности. Скажу сразу, что и на периоде в 15 лет доллар тоже обгоняет акции.
Однако, если мы возьмём по настоящему длительный период в 20 лет, то доходность этих инструментов следующая:
Выводы:
Если произвольно брать любой отрезок графиков доллара и рынка акций длинной в 10 лет и сравнивать их, то с 2003г акции лишь в 38% случаях обгоняют доллар.
10 лет можно считать средним сроком накопления капитала и тут доллар выигрывает перед акциями.
Но если брать длительные периоды, например 20 дет, то наш рынок акций больше чем в 2 раза превосходит доллар по доходности.
Дивиденды меняют картину
Однако, мы еще не использовали главный «козырь» нашего фондового рынка-это дивиденды! Все расчеты выше были без учета дивидендной доходности акций.
Если мы сравним доллар с индексом Мосбиржи полной доходности (с учетом реинвеста дивидендов), то картина будет такая:
Так же индекс полной доходности обгоняет доллар на периоде 1, 10 и 15 лет! Очевидно, что инвестирование в российские дивидендные акции прибыльнее, чем в доллар, причем в разы, если использовать реинвестирование дивидендов! Реинвестирование дивидендов запускает эффект сложного процента и позволяет наращивать капитал более эффективно, чем если просто покупать валюту.
Заключение
Я привел статистические данный, каждый сам сделает выводы для себя. Я лично еще раз убеждаюсь в прибыльности дивидендной стратегии, которую я использую уже более 4х лет.
- МОЙ ТЕЛЕГРАМ КАНАЛ
Друзья, спасибо за внимание к моим статьям! Жду ваших комментариев.
Sat, 18 May 2024 08:45:45 +0300
За эту неделю уже несколько известных крупных корпораций провели сбор заявок на новые выпуски облигаций, и Ростелеком присоединяется к этому списку. Крупнейший российский телеком-оператор размещает новый выпуск бондов с переменным купоном, привязанным к ключевой ставке. Флоатеры — это сейчас невероятно актуально, а флоатеры от такого солидного эмитента вызывают особое любопытство. Не смог пройти мимо, сделал для вас обзор.
Sat, 18 May 2024 08:47:54 +0300
Банк отчитался за 1 квартал 2024 года, и результаты хуже ожиданий инвесторов.
Фундаментальная ситуация на горизонте года ухудшилась
✔️ Чистая прибыль Совкомбанка за 1 кв. 2024 года = 24,8 млрд руб.
Если не разбираться — хорошая, при этом, в отчете много разовых статей:
+ 14,6 млрд руб. – доход от выгодной покупки Хоум Банка
+ 4,8 млрд руб. – чистая прибыль от финансовых инструментов, переоцениваемых по справедливой стоимости
+ 3,1 млрд руб. – чистая прибыль по операциям с иностранной валютой, драг. металлами и производными фин. инструментами
В 1-м квартале был высокий % расходов по кредитным убыткам от чистого процентного дохода — 48,3% в то время, как в 2023 году = 23,4%.
Эта статья, напротив, забрала из прибыли около 8,8 млрд руб. в сравнении со средним значением расходов по кредитным убыткам.
❌ Скорректированная прибыль Совкомбанка за 1 кв. 2024 года = 12 млрд руб. без разовых доходов и расходов (по оценке самой компании), по моим подсчетам 12,1 млрд руб., так что рядом;
И это негативно. Напомню, что ранее руководители банка заявляли, что Совком сможет достичь результата 2023 года в 2024 году, только уже без разовых статей (прибыль в 2023 году составила 95 млрд руб.). Сейчас банк в пресс-релизе указал, что достичь результата 2023 года не получится.
Хорошая новость в том, что Хоум Банк начали консолидировать только с 30 марта (то есть в отчетный период вошла его прибыль только за 1 день). По моим расчетам, Хоум Банк принесет около 10 млрд руб. прибыли Совкомбанку за 9 мес. 2024 года.
❗️Мой прогноз по чистой прибыли Совкомбанка на 2024 год
24,8 млрд руб. – получили за 1 квартал
36-40 млрд руб. – могут органически получить сами за оставшиеся 9 мес.
10 млрд руб. – прибыль Хоум Банка за оставшиеся 9 мес.
Итого: я жду прибыль Совкомбанка от 70 до 75 млрд руб., из которых около 12 млрд руб. – разовая
Неделя с отчетами по инфляции CPI и PPI США за апрель позади. Главным разочарованием недели стали данные по росту экономики США. Участники рынка ещё далеко от потери надежд на мягкую посадку экономики США, а значит аппетит к риску сохранится в ближайшее время. По ВА/ТА: — S&P500. Друзья, Сегодня мы рассмотрим индикатор Pivot Floor. Узнаем историю создания индикатора и то, как он рассчитывается. Также к данной статье будут прикреплены готовые скрипты роботов на этом индикаторе с возможностью торговать на нашей платформе OsEngine. 1. История создания индикатора PivotFloor. 2. Как проводятся расчеты индикатора PivotFloor. 3. Какие сигналы может подавать индикатор PivotFloor. 4. Роботы для OsEngine на индикаторе Pivot Floor. 4.1. Стратегия, основанная на пробое уровней R1 и S1 индикатора Pivot Floor. 4.2. Контртрендовая стратегия, основанная на индикаторах Pivot Floor и ADX. 4.3. Стратегия на пробой уровней S1 и R1 и индикатор Price Channel. 5. Итоговая таблица результатов. Индикатор PivotFloor — это технический индикатор, который помогает трейдерам определять ключевые уровни поддержки и сопротивления на графике цен. Индикатор PivotFloor рассчитывается на основе цен открытия, закрытия и максимума предыдущего торгового дня или недели. Основная идея заключается в том, что цена актива имеет тенденцию отскакивать от этих уровней во время текущей торговли. Индикатор PivotFloor также помогает трейдерам определить потенциальные уровни входа и выхода из позиций. Индикатор PivotFloor включает в себя несколько уровней: Уровень Pivot считается основным, а уровни поддержки и сопротивления служат дополнительными уровнями, где цена может изменить свое направление. Индикатор PivotFloor легко настраивается и применяется на различных финансовых рынках, включая рынок форекс, фондовый рынок и фьючерсные рынки. Расчеты для индикатора PivotFloor проводятся на основе цен открытия, закрытия, максимальной и минимальной цены за определенный период времени. Обычно для расчета уровней Pivot используется предыдущий торговый день или предыдущая неделя. Для расчета уровней индикатора PivotFloor используют следующие формулы: 1. Точка Pivot. где 2. Уровень поддержки. Уровень поддержки 2 Уровень поддержки 3 3. Уровень сопротивления. Уровень сопротивления 2 Уровень сопротивления 3 Расчёт индикатора в OsEngine можно посмотреть вот в этом файле: Индикатор Pivot Floor может предоставлять различные сигналы трейдерам, основанные на уровнях поддержки, сопротивления и точке Pivot. 1. Пробой уровня поддержки или сопротивления: если цена пробивает уровень поддержки или сопротивления, это может сигнализировать о том, что цена будет двигаться в этом направлении дальше. 2. Отскок от уровня поддержки или сопротивления: если цена актива достигает уровня поддержки и начинает расти или достигает уровня сопротивления и начинает падать, это может быть сигналом о сохранении уровня цены на данном уровне. 3. Пересечение уровня Pivot: когда цена актива пересекает уровень Pivot, это может сигнализировать о возможной смене направления тренда. Трейдеры могут использовать это пересечение в качестве сигнала для открытия или закрытия позиций. 4. Формирование трендов: индикатор PivotFloor также может помочь трейдерам определить текущий тренд рынка на основе расположения уровней поддержки и сопротивления. Лучшие результаты у нас показала контртрендовая стратегия, основанная на индикаторах PivotFloor и ADX. * Информация представлена по расчетам OsEngine https://github.com/AlexWan/OsEngine Из данных статей Вы узнаете базовую информацию о том или ином индикаторе. А также можно посмотреть роботов на данных индикаторах с исходным кодом. Оглавление здесь: https://smart-lab.ru/company/os_engine/blog 1) Сборник статей по парному арбитражу: https://smart-lab.ru/company/os_engine/blog/948250.php 2) Сборник статей по валютному арбитражу: https://smart-lab.ru/company/os_engine/blog/965051.php 3) Сборник статей по индексному арбитражу: https://smart-lab.ru/company/os_engine/blog/997533.php 4) Как стать программистом и изменить свою жизнь: https://smart-lab.ru/company/os_engine/blog/982134.php OsEngine: https://github.com/AlexWan/OsEngine Регистрируйся в АЛОР и получай бонусы: https://www.alorbroker.ru/open Давайте зафиксируем ключевые показатели: Газпром (GAZP) Для лонга ждем исполнения любого из вариантов: Ближайшими сопротивлениями в случае роста будут выступать гориз.уровни 162, 168,96 и 173,3, граница розового канала(163,93 на сегодня) и ема233 На недельном графике цена не смогла закрепиться выше трендовой (166,33 на сегодня), берущей свое начало с лоев 2022г., а эту неделю закрывает еще и тестом снизу и откатом от границы зеленого канала(158,35 на сегодня), берущего свое начало аж с лоев 2008г. В целом все это пока выглядит очень печальным, может хоть Совет директоров 23.05 придаст хоть какой-то восходящий импульс хотя бы на время. Для лонга ждем: Как торговать уровни — писал здесь. Больше графиков в моем TG-канале. Подписывайтесь на t.me/cap_of_charts ⭐ Оригинал статьи – читайте, оценивайте, комментируйте) ------------------------------ Пишу на bytopic (с монетизацией) Инвестирую в активы, растущие в золоте. Сбербанк сохранил дневные ограничения на переводы между своими счетами после вступления с 1 мая новых правил Банка России о безлимитных переводах в пределах 30 млн рублей в месяц, обратил внимание РБК. Как следует из условий проведения денежных переводов Сбербанка, максимальный лимит на операции в приложении «Сбербанк Онлайн» составляет 2 млн рублей в сутки — до этой суммы лимит можно повысить со стандартных 1 млн рублей с помощью биометрии. Клиенты могут перевести только 1 млн рублей по СБП и еще 1 млн рублей по номеру счета в день. При исчерпании лимита платежи и переводы в приложении станут недоступны на 24 часа. ВМТП вступил в новую эру развития – «гибкая логистика». Это значит гибкий, индивидуальный подход к каждому клиенту. Это позволит к 2028 году достичь новых амбициозных целей: Приветствуем всех на Смартлабе! Перейдем к деталям:
Sat, 18 May 2024 08:43:46 +0300
Стратегия, которой я следую, предполагает размещение ден средств, равными долями, в 3 корзинах. Так чтобы не потерять все в один день.
Набор и распродажа всех активов по уровню раз в неделю. Так чтобы не ловить падающие ножи. Уровень — депозит на актив /25 недель.
1. Вклады, макс срок размешения до 6 мес (ставка эффективная).
Ставка выше 12% годовых (чистыми). Ниже 12% перейду в наличный бакс.
Выше 6 мес высокие риски потери процентов, на основании расторжения вклада по требованию приставов. Дробим крупные вклады.
Не нужно думать, что вас это не коснется, я вот тоже так думал, пока приставы не арестовали все счета из за долга по судебному приказу на 3100 руб. На текущий момент арест снят, но потерянные нервы из за риска расторжения вкладов, не вернуть.
Основные банки размещения — топ 5 (системообразующие банки).
Договор вклада заключаю либо через рукописную подпись либо через электронную подпись, с обязательным направлением банком договора на эл почту клиента. У сотрудников банка нет полномочий заверять электронные договоры, это функция нотариуса.
Копия договора заверенная сотрудником банка не является первичным документом.
Оригинал договора (первичка) хранится на сервере банка, при том ПЭП допускает возможность, не заметно, внести изменение в договор. Таким образом, в суде возникнут сложности.
Привет сберу.
По возможности. оформляем обслуживание по вкладам только в офисе обслуживания. Защита от онлайн мошенников.
Из документов на руках у клиента остается — договор, платежка (приходник) на счет вклада, выписка.
Требование "Новые деньги, новый клиент" — перекидываем бабло между 2 физ лицами по окончанию вклада.
1. Сбер, вклад «Лучший процент Премиум» 16,5% годовых на 6 мес.
Нужно купить подписку за 399 руб в месяц либо разместить сумму от 10 млн руб (тариф сбер первый)
2. ВТБ — вклад «Новое начало» 16% на 6 мес либо от 5 млн руб премиальный неофициальный вклад под 16,5% на 6 мес.
3. Газпромбанк — вклад «новые деньги» 16,3% годовых на 6 мес.
4. Альфа банк — вклад «максимальный» 15,6% годовых на 4 месяца (премиум +0,1%).
5. РСХБ — 16% на 6 мес. Новый клиент, т.е открыть получится только один вклад. Я лично больше не готов рисковать размещая по 5 млн на одном вкладе.
Доп банки (ставка должна быть выше, чем в топ 5). На текущий момент, ни чего интересного нет.
ПСБ — 15,1% на 6 мес.
Совкомбанк — 15,7% на 6 мес.
Тинькофф дает 17% на 2 мес, но они вместо договора вклада предоставляют только выписку.
Я в 2017 году судился с ними, по отказу выплачивать проценты по вкладу (унификации), особого доверия такая выписка не вызывает, так что черный список.
2. Валютные вклады, ОФЗ и акции, макс срок размещения до 3 лет.
Ставка керри трейда, выше 12% — откуп ОФЗ, ниже 12% — откуп юаня, с размещением на вклады.
Керри трейд разница между доходностью ОФЗ и ставкой вклада в юанях.
ИИСы под вычет на доход с вкладов — выше 12% ОФЗ с постоянным купоном, ниже 12% — флоатеры либо юань.
ОФЗ 2 летки.
На текущий момент набираю ОФЗ 26207 (2,7 года до погашения), эф доходность 14,5% + капа на купон 8,2% — 0,9% = 15,4% годовых.
Ставка вклада в юанях — 2,8% годовых.
Брокеры — ВТБ и сбер.
Акции. Набор на 3 летних лоях индекса ММВБ. Топ 5 индекса, лимит до 1/2 доли депозита.
В 2022 году набрал акции, сейчас портфель не спешно распродаю (по уровню в месяц), переходя в ОФЗ.
Жду индекс ММВБ по 2600 пунктов. Упадет хорошо, нет, мне и в ОФЗ отлично.
Хотя конечно 170% дохи по сберу, мне ОФЗ не принесет, но ОФЗ и убыток в 100% не принесет.
Сбер принес 170% за 2 года. Газпром минус 3% за 2 года.
3. Сохранение — наличный бакс, недвижимость, золото (слитки, монеты, изделия) ...., техника, мебель, гречка, соль, патроны, спички.
Доля депозита чисто на черный день. Переход только в наличный бакс.
Основное требование — ни каких третьих лиц, между мной и баблом — банков, брокеров и прочих прокладок, ибо 3 лица, это риски.
Тут многие хвалятся дохой в 50% годовых, но вот почему то, спустя пару лет эти индивиды исчезают со смартлаба (привет Грину smart-lab.ru/blog/601110.php), а я со своими 12% годовых продолжаю писать тут.
Так что 12% годовых лучше чем 50%.
Sat, 18 May 2024 01:00:53 +0300
Газпром находится во времена измененной див политики. Ранее дивы платились менее 50% от прибыли, сейчас 50%.
В этот период характерным поведением является то что он растет когда начинается очередной проект и падает когда он завершается.
Примером такого поведения может является южный поток, северный поток 2.
Сейчас начинается новый проект Сила Сибири 2.
Рост акций при очередном проекте можно объяснить ростом объема захватываемого рынка компанией.
И не важно какие при этом будут дивы, это примерно как растут акции озона.
Но и главное это то что Газпром после того как освоит восточное направление, и после того когда заработает западное направление, будет себя чувствовать более свободно и жестко относится к своим покупателя не неся при этом потери, что раньше не было.
Недоумение о том что китайцы мало платят за газ вполне понятны, но это только начало. Любой новый рынок компании захватывают демпинговыми ценами. Так что аналогия с Мечелом когда за дешевую продукцию продаваемую за границу вызывали врача. Думаю, в Газпром врача вызывать не будут.
В Европу экспорт составлял 150 млрд куб., в Китай величина может достичь около 100 млрд куб.
Миллер ранее говорил что в ближайшее время Газпром компенсируется все потери на запад.
Sat, 18 May 2024 01:45:37 +0300
Заголовки по инфляции оказались чуть ниже прогноза, внутренности отчетов успокоили трейдеров немного больше, ибо инфляция сектора услуг и жилья немного снизилась, а рост цен на бензин стал основным фактором роста общей инфляции CPI США.
Основная инфляция РСЕ США, главная согласно мандату ФРС, с публикацией 31 мая ожидается либо на неизменном уровне в 2,8%гг либо со снижением на 0,1%гг до 2,7%гг.
Снижение цен на бензин позволяет предположить падение инфляции в мае, публикация отчета CPI за май в день оглашения решения ФРС 12 июня дает надежду на менее воинственную риторику ФРС.
В целом, данные по инфляции подтвердили отсутствие необходимости повышения ставки ФРС, это было подтверждено всеми выступающими членами ФРС, кроме Боуман, чье назначение через Сенат стоило Трампу других уступок в свое время.
Тем не менее, для снижения ставок ФРС апрельского небольшого снижения инфляции недостаточно, для этого необходимо падение базовой инфляции РСЕ США до 2,5%гг-2,6%гг.
Сектор промышленности США давно находится в рецессии, но спрос, основанный на избыточных сбережениях и жажде развлечений после пандемии, поддерживал рост ВВП США.
Теперь с уверенностью можно сказать, что экономика замедляется и торможение достаточно резкое.
Настроения потребителей, розничные продажи, промышленность – все указывает на начало крушения поезда, сохранение ставок ФРС на пике ускоряют движение к обрыву.
Возможно, подачки Байдена в виде прощения студенческих кредитов и махинации со статистикой отсрочат катастрофу до ноябрьских выборов, но посадка экономики вряд ли будет мягкой.
Вслед за сектором услуг рухнет рынок труда, а рынок труда падает в самом конце, когда ФРС уже бессмысленно снижать ставки, ибо рецессия уже в разгаре.
Удивительно, но многие члены ФРС после данных по инфляции США за апрель смягчили риторику, заявив о превосходном отчете, но им хочется увидеть большее охлаждение рынка труда перед снижением ставок дабы обрести уверенность в снижении инфляции к цели.
На мартовском заседании Пауэлл бил себя кулаком в грудь, уверяя, что для снижения инфляции не требуется падение рынка труда.
Законы экономики неизменны, политика ФРС по снижению инфляции работает только через убийство экономики и рынка труда, только правительство может сделать тормозной путь экономики мягче, но перед выборами это табу.
Первый провальный нонфарм поставит точку, но абсолютно очевидно, что глава бюро занятости США находится в прямой зависимости от Байдена, не зря же он его переназначил.
А значит главными рисками остается геополитика, предстоящие выборы как главный риск.
— Евродоллар.
Евродоллар пробил сопротивление/верх клина, что дало первое подтверждение на готовность к росту выше 1,13й фигуры.
Перехай 1,0980 окончательно подтвердит среднесрочный разворот, но структура роста говорит о том, что перехай ключа является вопросом времени.
S&P500 растет согласно плану, в развитии 5 волна, коррекции до её завершения ниже поддержки маловероятны.
Sat, 18 May 2024 06:50:37 +0300
Про деревья, которые не растут о небес!
Увидел новость" Минфин предлагает после 1 июля (https://www.vedomosti.ru/finance/articles/2024/05/16/1037446-stavku-po-semeinoi-ipoteke-mogut-podnyat) повысить до 12% годовых ставку по семейной ипотеке при наличии двух несовершеннолетних детей от 6 лет – до 6 лет сохранятся 6% годовых."
Один умный человек предположил «t.me/texstratdevelopment/742 „долго рассказывать почему и как у банков «за балансом» скопились колоссальные суммы ипотечных залогов, но суть простая, дуть ипотечный пузырь далее невозможно, математически уперлись в невозможность населения нести далее кредитное бремя. Но и «отвязать» цены на недвижимость от ипотеки нельзя, при указанном выше снижении цен на квартиры, в балансах банков возникнут дыры, любое единичное банкротство «ипотечника» превратится в прямые потери капитала, что чревато чередой неплатежей и коллапсом всей системы. Цены на недвижимость не определяются балансом спроса и предложения это манипулируемый «ключевым Игроком» рынок.
В общем, перед страной стояла дилемма – снижать цены для спасения рынка недвижимости или спасти экономику ценой коллапса рынка недвижимости и глобально кредитования. Судя-по всему будет как-раз второй вариант. Механизм - это инфляционное обесценивание долгов, в каком то смысле это новый 92-й год, когда Гайдар решал задачу обесценения депозитных долгов на сберкнижках (это была колоссальная проблема, там сумасшедший дисбаланс был) через инфляцию, сейчас будет тоже самое с долгами по ипотеке. Ключевая ставка в размере 15 процентов, а во второй половине 24-го года возможно и существенно выше (вплоть до 30-40 процентов, смотрим на Турцию), разгонит реальную инфляцию, а следом за ней зарплаты, таким образом, что через 1,5-2 года масштаб потребительских цен будет совсем другим.“
И тут как говорится Остапа понесло» Назначение Белоусова-оптимизация оборонного ведомства с прицелом на конвергенцию гражданской экономики и ВПК, что потребует гигантских как материальных, так и человеческих ресурсов на продолжительный срок. Противостояние с ЗападомНАДОЛГО! Упасть банкам не дадут, но и «лишнюю прибыль скорее всего будут изымать.Хотелось бы чтобы через дивиденды. Строителям на какой-то этап времени „поплохеет“. Первая новость этого поста про льготную ипотеку в копилку ухудшения общих условий. Есть и другие. Появившийся тренд на обязательные условия для застройщика „минимальной по площади квартире“. Отметились уже Москва и Питер.
Следующая »доминошка"-Металлурги. У них и так излишний навес продукции, которую не может потребить только Россия. Рынки Европы и Америки закрыты, Азия сама себя обеспечивает, а еще Нам «втюхивает». Остаются Наш фундамент-нефтянка, Газпром, Новатэк и торговые сети включая маркетплейсы. Энергию «отменить» у Запада не получилось и наши поставщики все равно будут востребованы в другой половине Мира. Но тут есть ньюанс. Все кто хотел и даже больше, кто проникся «налоговыми вычетами» и «дивидендными мечтами» уже на нашем Российском фондовом рынке! Кто будет двигать цену на активы вверх? Неспроста начал развиваться «рынок IPO». Вновь пришедшие уже на всю котлету в акциях а некоторые продвинутые в облигациях Мне кажется, что нахождение части кэша в инструменте денежного рынка меньший риск, чем владение облигацией на сегодняшний момент. Другими словами наш рынок уперся в «потолок» и может долго здесь находиться.повышая этот потолок на уровень инфляции пока наступит перелом в противостоянии с Западом. 2025-2026 года. По крайне мере пока такая картина складывается у меня. Что Вы думаете? Запустят наши власти «процесс очищения»-инфляцию? Смогут ли удержать ее в приемлемых масштабах?
Fri, 17 May 2024 21:31:16 +0300
Денежная база в узком определении включает
выпущенные в обращение Банком России наличные деньги
плюс остатки средств на счетах обязательных резервов.
Более 90% — это нал.
Обработал данные с сайта ЦБ России.
Построил график.
С 21 июля 2023г. в связи с ростом ставки ЦБ, наличная денежная масса стала сокращаться.
С марта 2024г высокая ставка уже не помогает.
За неделю мая наличная масса выросла примерно на 0,4%.
Денежная масса растёт.
Дивиденды начали проходить:
на этой неделе — от БСП, на будущей неделе, вероятно, от Лукойла.
Дивиденды — это поддержка для рынка.
Растущий тренд продолжается.
Индекс Мосбиржи пробил 3500 вверх.
С уважением,
Олег
Fri, 17 May 2024 19:21:14 +0300
Оглавление
1. История создания индикатора PivotFloor.
2. Как проводятся расчеты индикатора PivotFloor.
PP = (High + Low + Close) / 3
Уровень поддержки 1S1 = 2 * PP — High
S2 = PP — High + Low
S3 = PP – (R2 — S1)
Уровень сопротивления 1R1 = 2 *PP — Low
R2 = PP + High — Low
R3 = PP — S1 + R2
3. Какие сигналы может подавать индикатор PivotFloor.
4. Роботы для OsEngine на индикаторе Pivot Floor.
4.1. Стратегия, основанная на пробое уровней R1 и S1 индикатора PivotFloor.
Логика входа:
Выход:
Рис. 1. Пример логики.
Рис. 2. Si, TF15 min, 2021-23, P/L 1 contract: 0,71%
Рис. 3. BR, TF15 min, 2021-23, P/L 1 contract: 0,15%
Рис. 4. BTCUSDT, TF15 min, 2021-23, P/L 1 contract: 0,26%
Рис. 5. ETHUSDT, TF15 min, 2021-23, P/L 1 contract: 0,34%4.2. Контртрендовая стратегия, основанная на индикаторах PivotFloor и ADX.
Ссылка на ADX:
Логика входа:
Выход:
Рис. 6. Пример логики.
Рис. 7. Si, TF15 min, 2021-23, P/L 1 contract: 0,56%
Рис. 8. BR, TF15 min, 2021-23, P/L 1 contract: 0,30%
Рис. 9. BTCUSDT, TF15 min, 2021-23, P/L 1 contract: 0,64%
Рис. 10. ETHUSDT, TF15 min, 2021-23, P/L 1 contract: 0,72%4.3. Стратегия на пробой уровней S1 и R1 и индикатор Price Channel.
Ссылка на PriceChannel:
Логика входа:
Выход:
Рис. 11. Пример логики.
Рис. 12. Si, TF15 min, 2021-23, P/L 1 contract: 0,79%
Рис. 13. Br, TF15 min, 2021-23, P/L 1 contract: 0,19%
Рис. 14. BTCUSDT, TF15 min, 2021-23, P/L 1 contract: 0,29%
Рис. 15. ETHUSDT, TF15 min, 2021-23, P/L 1 contract: 0,44%
5. Итоговая таблица результатов.
Ссылки на роботов на GitHub:
Пост из серии «Роботы и индикаторы»
Что почитать по алготрейдингу?
FAQ: https://o-s-a.net/os-engine-faq
Поддержка OsEngine: https://t.me/osengine_official_support
Сайт АЛОР БРОКЕР: https://www.alorbroker.ru
Раздел «Для клиентов»: https://www.alorbroker.ru/openinfo/for-clients
Программа лояльности от АЛОР БРОКЕР и OsEngine: https://smart-lab.ru/company/os_engine/blog/972745.php
Fri, 17 May 2024 19:01:41 +0300
Fri, 17 May 2024 18:49:59 +0300
на дневном графике цена ушла ниже границ черного канала, берущего свое начало с апреля 2023 и синего восходящего канала, берущего свое начало с лоев июня 2013г. Пока цена не вернется хотя бы в черный канал, говорить о лонгах преждевременно. Хотя первыми сильными сигналами для лонгов будет выход цены выше гориз.уровня 158,65 и границы синего канала.
— отбой от гориз.уровней 153, 150,6 или 145,02
— отбой от границы розового канала(150,14 на сегодня)
— пробой с тестом сверху границы черного (155,9 на сегодня) или синего(159,10 на сегодня) каналов
— пробой с тестом сверху гориз.уровня 158,65
— пробой с тестом сверху границы зеленого канала(158,35 на сегодня)
— пробой с тестом сверху трендовой(166,33 на сегодня)
— тест и отбой от гориз.уровней 150,60 или 137,1, а также трендовой(147,4 на сегодня) и границы розового канала(140 на сегодня)
При торговле не забываем про стопы и тейки!
Пересечение уровней в одном месте усиливает этот уровень.
Ключевые уровни на графиках и в тексте выделены жирным.
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.
Fri, 17 May 2024 17:41:57 +0300
Заметное событие для инвесторов МТС Банка ($MBNK) – компания раскрыла ключевые показатели за 4 месяца 2024 года по РСБУ.
Чистая прибыль за январь-апрель 2024 года составила 5,1 млрд рублей, что на целых 39% выше аналогичного периода прошлого года. Особенно хорошим был апрель – получено 1,4 млрд рублей прибыли ❗️
Fri, 17 May 2024 17:25:09 +0300
Fri, 17 May 2024 11:47:41 +0300
Дaвaйтe пocчитaeм при кaкoм прoбeгe элeктрoмoбиля cэкoнoмим cтoлькo, чтo cмoжeм купить eщe oдин элeктрoмoбиль.
Идeм нa aвтo.ру иcкaть caмую дeшeвую элeктричку в Рoccии. Нaхoдим вoт тaкую тaрaнтacку:
Нaзывaeтcя Evolute i-Pro.
Сoбирaют гдe-тo у нac.
Минимaльный прaйc нa caйтe - 1 769 000 р.**
Бaтaрeйкa — 53 кВт
Рeaльный (пo oтзывaм) гoрoдcкoй прoбeг — oкoлo 300 км.
Прeдпoлoжим, у нac ecть гaрaж c рoзeткoй 220 вoльт 32 aмпeр. От тaкoй рoзeтки дeвaйc будeт зaряжaтьcя 9 чacoв, чтo впoлнe приeмлeмo для eжeднeвнoй зaрядки. Срeдний тaриф - 5.13 руб. / кВт*ч. С учeтoм пoтeрь, oднa зaрядкa oбoйдeтcя примeрнo в 300 руб. Дeлим нa 300 км — пoлучaeм 1 рубль зa 1 км прoбeгa. Звучит крacивo.
Смoтрим бeнзин:
Бeрeм aвтo зa 1 796 000 руб co cрeдним рacхoдoм пo гoрoду 10 литрoв нa 100 км. Срeдний цeнник 95-гo бeнзинa - 57 руб зa литр. Из этих цифр пoлучaeм 5.7 руб. нa 1 км. прoбeгa.
Сocтaвляeм cрaвнитeльную тaблицу цeны прoбeгa и нaшeй экoнoмии:
Видим, чтo нa нoвый элeктрoмoбиль мы нaкoпим пocлe 380 тыc. км. прoбeгa. Этo примeрнo рaвнo рaccтoянию дo Луны (384 тыc. км). Срeдний гoдoвoй прoбeг гoрoдcкoгo тaкcиcтa - oкoлo 80 тыc. км. Обычный чeлoвeк нaбeрeт мaкcимум пoлoвину. Слeдoвaтeльнo, дo Луны eму придeтcя «eхaть» примeрнo 10 лeт. Зa этo врeмя чeрт знaeт чтo мoжeт cлучитьcя, включaя зaкoнoдaтeльный зaпрeт ДВС.
Еcли зa гoд нaмaтывaeм 30 тыc. км. пo гoрoду, тo экoнoмия oт пoкупки элeктрoмoбиля cocтaвит жaлкиe 141 тыc. руб. Вoзмoжнo, eщe удacтcя cэкoнoмить нa бecплaтных зaрядкaх и бecплaтных пaркoвкaх для элeктричeк. Нo, cкoрee вceгo, пoлучитcя кaкaя-тo eрундa.
Итoгo:
Вывoд №1. Еcли eздим мaлo, пoкупкa элeктрoмoбиля — этo кaкaя-тo глупocть, дaжe ecли вoрoвaть элeктричecтвo или зaряжaтьcя бecплaтнo.
Вывoд №2. Чинoвникaм нужнo cущecтвeннo увeличить пoдaчку пoкупaтeлям элeктрoмoбилeй или caми элeктрoмoбили дoлжны oщутимo пoдeшeвeть, чтoбы уcпeшнo кoнкурирoвaть c ДВС зa oбычнoгo гoрoдcкoгo вoдитeля.
Еcли я чтo-тo упуcтил, нaпишитe в кoммeнтaх. Тoлькo нe пишитe, пoжaлуйcтa, чтo в Рoccии нa элeктрoмoбилe дaлeкo зa гoрoд нe cунeшьcя и ecли нeт гaрaжa, тo никaкaя элeктричкa нaфиг нe нужнa. Этo и тaк пoнятнo))
Fri, 17 May 2024 11:26:22 +0300
В моём доме телевизор звучит фоном. Иногда я краем уха слушаю рекламу, которая оттуда доносится, чтобы понимать текущие тренды. Стал замечать, что прокладки и зубные пасты полностью заменила реклама банков. Помню как в конце 2021 Тинькофф кричал с экрана о том, что любой лох может стать инвестором, и его отделяют всего 2 клика от заветной мечты стать Буфетычем. Теперь Тинькофф обещает ставку 17% по депозиту при том, что ЦБ РФ держит ключевую на 16%..
А недавно Альфабанк начал в своей рекламе напоминать опытным пользователям ПК, что с 1 мая через СБП можно переводить 30млн на свой счёт в другом банке без комиссии. Скорее всего под «другим банком» Альфабанк имеет в виду себя)))) Остальные на эту тему молчат, потому что их клиенты часто пультом от телевизора пользоваться не умеют, какие уж там переводы. Я машину страхую в Альфе, так уж сложилось, что с введением электронного ОСАГО, многие страховые компании отказывали в полисе, ссылаясь на обрывы связи и другие технические проблемы)) И удивительным образом рыночег оседлала Альфа. Приятный интерфейс, никаких сложностей с оформлением, мгновенная оплата… чудеса научно-технического прогресса))
Не удивлён, что именно Альфа качает тему с переводом. Деньги лишними не бывают. Я не знаком с этим банком, если вы его клиент, отпишитесь ниже, как оно. Но вот кому точно не стоит напоминать о 30млн, так это Сберу. Самый большой и жадный банк в стране. Да, у него всё прекрасно с интерфейсом, отличное приложение, но ёлы-палы… какая нафиг плата за обслуживание карты?! 21век, Илон Маск не сегодня-завтра начнёт интернет бесплатно раздавать (нет), а вам одной оплаты мобильного банка до сих пор мало. Во всех нормальных банках карта бесплатная!!! Раньше было условие неснижаемого остатка 20тыр, теперь и его отменили. То есть даже если 20тыр просто лежат, плоти нолог))) Ставки по депозитам тоже ниже, чем у других. Короче вывел все деньги конкурентам, рыночег порешал!
Но сумма была скромной, поэтому воспользоваться новыми возможностями бесплатных переводов не посчастливилось. Отпишитесь, как оно? Меня в этой истории больше всего блокировки напрягают. Вбиваешь — 30 лямов самому себе отправить, а тебе хренак, доступ к личному кабинету заблокирован, ждите звонка. Полчаса подождал звонка, а там тебе — приезжайте в офис, для подтверждения перевода… А счастье было так близко, и как обычно гладко только на бумаге, мы добавили овраги)))
Первое, что доподлинно известно:
Кто успел на своей шкуре опробовать новые условия, поделитесь впечатлениями…
Fri, 17 May 2024 11:03:36 +0300
Добрый день, уважаемый читатель!
Продолжаю серию постов, посвященных справедливой оценки акций ПАО ДВМП. Возможно кому-то они окажутся полезным.
Напомню, что портовый дивизион ДВМП по итогам 2023 дал порядка 40% EBITDA. В связи с чем для оценки ДВМП важна оценка портового дивизиона.
При мировых средних оценках только портовой дивизион ДВМП с EBITDA 226 млн $ (21 млрд руб) может оцениваться в 2 260 млн $. Сейчас весь ДВМП имеет капитализацию 2 655 млн $ при чистом долге 235 млн $ (это условно EV порта + флота, а весь ж/д дивизион, контейнеры, торговая марка с выстроенным бизнесом в подарок). Подробнее здесь: smart-lab.ru/blog/1016693.php
Но в том же посте писал, что для справедливой оценки важнее что будет ВПЕРЕДИ.
Уже в 2024 г. Владивостокский торговый порт дал гайденс о перспективах компании:
Fri, 17 May 2024 10:49:58 +0300
В начале октября 2023 года мы писали, что доходность 10-летних государственных облигаций США, скорее всего, достигнет пика в районе 5%, а затем опустится до 3%. Это предсказание не было основано на какой-то сложной интерпретации множества макроэкономических факторов, определяющих политику ФРС в отношении процентных ставок. Мы считаем такие попытки практически невозможными. Вместо этого наш анализ полностью основывался на приведенном ниже графике.
перевод отсюда
БЕСПЛАТНЫЙ ускоренный курс «Волны Эллиотта»
«ДЕЙСТВИТЕЛЬНО ли акции переоценены?» – Получите уникальные ответы бесплатно в интервью основателя EWI Роберта Пректера Rich Dad Radio Show
Бесплатное практическое «руководство по выживанию инвестора в золото»
Теперь настольную книгу волновиков «Волновой принцип Эллиотта» можно найти в бесплатном доступе здесь (если хотите помочь проекту, можете просто зарегистрироваться по ссылке)
И не забывайте подписываться на мой телеграм-канал и YouTube-канал
11-страничный отчет, который познакомит вас с базовыми волновыми моделями Эллиотта и покажет, как определять ключевые рыночные тенденции
Fri, 17 May 2024 10:42:48 +0300
⇨ Дилетант скажет вам про огромный долг США, он видит одну цифру и она большая (более $35 трлн);
⇨ Продвинутый скажет об отношении долга к ВВП;
Разумная оценка любого показателя в сравнении, в соотношении.
⇨ Профи укажет на стоимость обслуживания долга. И здесь открывается удивительное: Для США в начале 90х госдолг был бОльшим бременем, чем сегодня.
3.2% ВВП в 1991м и около 1.5% ВВП в последние 20 лет.
по мотивам моего самого популярного shorts.
Fri, 17 May 2024 10:10:29 +0300
Как один из крупнейших разработчиков и производителей электроники и лидер в области микроэлектроники в России делаем закономерный шаг в сторону своего дальнейшего развития. IPO позволит нам привлечь дополнительные средства для реализации нашей инвестиционной программы, что будет способствовать дальнейшему опережающему развитию микроэлектронной отрасли в России.
Fri, 17 May 2024 09:50:18 +0300
— Это бордель или кабаре?
— Точно никто не знает.
Всем привет и трям ПЯТНИЧНОЕ!
Долетели до пятницы… но это еще не всё, что было интересного на этой неделе.))
Сегодня еще придется потрудиться, но на Европе.
в 12:00 выходит индекс CPI (инфляция), на которой сегодня могут зажечь нипадецки.
Новости на сегодня:
!["Цель она есть". Европа зажигает! (brent)](https://smart-lab.ru/uploads/2024/images/01/18/57/2024/05/17/efb0e3.webp ""Цель она есть". Европа зажигает! (brent)")
на амерах уже попроще:
!["Цель она есть". Европа зажигает! (brent)](https://smart-lab.ru/uploads/2024/images/01/18/57/2024/05/17/c845ae.webp ""Цель она есть". Европа зажигает! (brent)")
Особо сегодня не расслабишься. Если только отключить терминал… ахаха)
И по рынкам на утро:
мажоры($) — вчера отбились от хаев и запилили. «Куда» дальше — узнаем сегодняв 12:00.
GOLD — по золоту аналогичная картинка. От хая отбились, и застыли в ожиданиях. И мы подождем… сигнала.
S&P 500 — ну и по индексу похожая картинка с хаями) Отличие одно — хай был абсолютным))
Вывод один: ждем новости в 12:00, а там уже «будем посмотреть». Минимум, распил гарантирую… но это не точно ©
BRENT.
И только нефть там что-то рисует по паттернами, к которым можно прицепиться по ТА.
По Н1-Н4 в диапазоне отрисовался треугол, который и может спровоцировать рост. Но главное условие — это пробой и выход выше уровня 84,50$. А пока наслаждаемся распилом.
!["Цель она есть". Европа зажигает! (brent)](https://smart-lab.ru/uploads/2024/images/01/18/57/2024/05/17/3090e6.webp ""Цель она есть". Европа зажигает! (brent)")
Ну и ложка дегтя. ) треугол — фигура неопределенности. И может спокойно вниз выйти, наплевав на все «хотелки».) Но шорты сработают соответственно на выходе и пробое поддержки на 82,00.
И сегодня музон!)
Всем хорошей пятницы!!!
Мира и профита!
Ваша Gella!