Tue, 31 Dec 2024 21:44:24 +0300
Почитал блоки смартлаба, все делают итоги года. У всех прибыли большие. Думаю, для аудитории важны и не красивые цифры. Мол на бирже можно не только заработать, потерять, но и просто не особо заработать и не особо потерять.
Я только только подвел свои цифры. Сделал работу над ошибками, что довольно болезненно. Но признание ошибок один из шагов к успеху.
Итак, из хорошего
- я научился сохранять портфель в кризисные моменты для рынка
в мае я вывел большую часть портфеля в бетон. Оставшиеся деньги частично прятал в облигации, частично в фонд ликвидности - более-менее разобрался в облигациях.
Сначала покупал облигации с постоянным купоном, потом переобулся в плавающий. С сентября по декабрь в плавающих облигациях прибыль около 3%. - удалось выработать общие стратегии распределения денег.
продавал облигации и докупал акции на дешевеющем рынке и после остановки роста ставки ЦБ.
- игра на волатильном рынке чаще убыточна, чем прибыльна в общем итоге она;
- все еще люблю покупать всякие «странные акции», просто потому что однажды на них что-то стреляло с двузначной прибылью;
- все еще не покорил анализ информации, которая может повлиять на рынок.
Вот график моего портфеля из экселя:
Выглядит как болтанка около нуля. А итог 3,58%. Меня радует, что я могу влиять на амплитуду болтанки в свою пользу.
Под конец года совершил ошибку и закрыл убыточные акции, чтобы сальдировать прибыль. Деньги перевел в фонд ликвидности, а 30 декабря рынок взлетел. Но может быть это и не ошибка, посмотрим в январе.
Планы на 2025.
Ожидаю позитив на рынке. Не думаю, что сильный, но от текущих уровней любая хорошая новость даст рост рынку. Ждем инаугурацию Трампа и заявлений ЦБ по ставке. Конечно же следим за геополитикой и отчетностями компаний для прогнозирования дивидендного сезона.
Tue, 31 Dec 2024 21:40:51 +0300
Пусть в новом году сбудутся все Ваши желания!
И крепкого здоровья!
Tue, 31 Dec 2024 21:12:39 +0300
На январь 2024 депо составляло 1125 тыс. руб, на сегодня 31 декабря 2024 депо усохло до 292 тыс. руб.(100% в кэше, не считая 1 замороженной акции medtronic). Вот такие результаты.
Tue, 31 Dec 2024 21:08:10 +0300
Дорогие инвесторы — юные начинающие и продвинутые.
Поздравляю вас с Новым годом. Желаю вам, как минимум -высокодоходных инвестиций, как максимум — инвестиций без риска.
Этим видео я открываю канал ″Личный Инвестиционный Советник″, на котором буду с вами систематически делится секретами о том, как правильно выбирать надёжных эмитентов и другими лайфхаками, которые я приобрёл за годы профессионального инвестирования.
Подписывайтесь и ничего не пропускайте.
В 2024 году было много дефолтов и 2025 год не станет исключением. Но мы вместе закончим 2025 год без дефолтов. Это я вам гарантирую. Ваш, Алексей С. Галицкий.
Видос для вас — https://rutube.ru/channel/1392689/
тут не фурычит
Tue, 31 Dec 2024 09:45:30 +0300
В конце каждого года я составляю себе список целей на следующий год. Это очень полезная практика и в этой статье я покажу, какими были мои цели за предыдущий 2024г, какие цели я смог реализовать и что я планирую делать в 2025г.
Почему важно иметь план
Хороший план-это половина успеха! Многие коучи, бизнес тренеры и разные учителя «успешного успеха» советуют записывать свои цели. И это не просто очередная бесполезная инфоцыганская рекомендация, есть много причин, почему важно иметь конкретный план по развитию свой жизни.
Записанная цель даёт нам ясное видение конечного результата, которого мы хотим достичь. Понимание, что и как нужно делать, в каком направлении двигаться. Концентрирует наши мысли и усилия, не позволяя распылять их и мотивирует к действию.
Когда мы записываем цель на бумаге, мы не просто выражаем своё желание, мы формулируем его, наш мозг получает чёткую и понятную команду «Достичь этого!». Наше подсознание начинает замечать то, на что раньше не обращало внимания. В нашей жизни появляются новые события, люди, возможности и всё это способствует достижению нашей цели!
Мои цели
У меня есть блокнот, который я веду уже несколько лет. В нем я под каждый Новый год составляю список целей, а в конце года отмечаю, какие цели удалось достичь.
Например, на 2024г этот список был таким:
- Иметь 4 000 000р в дивидендных акциях
Под конец года стоимость моего портфеля превысила эту сумму и составляет 4 111 346р:
- Иметь 1 000 000р на вкладах
Помимо инвестиций, часть моего капитала находится на вкладах и эта сумма сейчас намного превышает 1млн р. - Поставить брекеты
У меня есть проблемы с прикусом и я давно собирался установить себе брекеты и в феврале 2024г я это сделал. - Набрать 20 000 подписчиков в ТГ канал
Эту цель я не смог реализовать полностью, однако, я приблизился к ней! Количество подписчиков за год выросло в 2.6 раза. Я вижу, что моя деятельность интересна и полезна и это меня мотивирует и дальше делать качественный контент. Сейчас у меня на канале 16900 подписчиков:
- Иметь пассивный доход с портфеля в 50 000рмес
Эту цель я так же не достиг полностью. Сейчас мой портфель приносит мне в среднем 38 000рмес:
Но, если учитывать пассивный доход с депозитов, то в месяц я получаю даже больше 50 000р!
Что я планирую делать в 2025г?
Если говорить о моих инвестиционных целях, то они следующие:
- Увеличить стоимость портфеля до 6 000 000р.
Если учитывать, что за 2025г я планирую внести на брокерский счет личных денег почти 1млн р, реинвестировать все полученные дивиденды, это около 460т.р, а так же то, что наш рынок вырастет, то 6млн р на счету под конец 2025г выглядит вполне реальной целью. - Увеличить пассивный доход именно с портфеля до 50 000рмес.
По расчёту сервиса, где я веду учёт инвестиций, я реализую эту цель примерно к осени 2025г:
Если говорить о моих НЕ инвестиционных целях, то:
- Купить автомобиль
У меня стаж вождения около 15 лет, но два последних года я передвигаюсь везде на велике, причем зимой тоже. Я живу в небольшом подмосковном городке и проблем с передвижением в отсутствии машины тут нет, поэтому пару лет назад я пересел с машины на велосипед. Но без машины стало скучновато, все близлежащие места изъездил. Поэтому в следующем году планирую покупать авто. - Развивать свои каналы (Дзен, Телеграм, Ютуб, Рутуб)
Последнее время блогерская деятельность стала важной частью моей жизни! Я вижу, что у людей есть интерес к статьям и роликам, которые я создаю. За последний год количество подписчиков на моих основных каналах перевалило за 10 000.
Меня это немного удивляет, потому что я не делаю ничего уникального, я просто делюсь открыто и честно своим опытом и результатами по инвестированию. Но, похоже, люди устали от кучи инфоцыган и мошенников, которые заполонили интернет и вводят в заблуждение, создавая ложное представление у начинающих об инвестировании в акции.
Поэтому, одна из моих целей-это показать всем на своём личном примере, без лишней воды и вранья, что даёт вложение денег в российский фондовый рынок.
Так же у менять есть ряд других целей личного характера, о которых я не стану говорить сейчас, но в блокноте они уже записаны.
Заключение
Уходящий 2024г стал уникальным для нашего рынка. Он запомнится инвесторам самым длительным периодом роста ставки ЦБ, которая достигла 21%, что является историческим максимумом за последние 20 лет.
Эта тенденция сместила интерес инвесторов с рынка акций, в более безопасные фонды денежного рынка и депозиты, но так же, сформировала будущий мощный драйвер для роста нашего рынка!
Когда инфляция начнёт замедляться, а ЦБ снижать ключевую ставку, именно из фондов ликвидности первыми хлынут в рынок акций серьезные капиталы, так как их перевод в рынок требует минимум усилий. Ну а далее подтянуться деньги из депозитов и всё это приведёт к росту нашего рынка!
Потому, я продолжаю инвестировать, следуя своей дивидендной стратегии и делиться своими результатами с вами.
С Новым Годом!
Друзья, подписчики и гости моего канала, я поздравляю Вас с наступающим Новым Годом! В первую очередь хочу пожелать всем нам обрести мир в 2025г. Здоровья и душевного спокойствия, а так же побольше радостных и счастливых моментов в жизни! Ну и денег, без них сейчас никуда!
Спасибо, что вы со мной, увидимся в Новом 2025 году!
- МОЙ ТЕЛЕГРАМ КАНАЛ
Друзья, спасибо за внимание к моим статьям! Жду ваших комментариев. Приглашаю вас на свои другие каналы.
Tue, 31 Dec 2024 09:47:22 +0300
С нового года решил завязать со спекуляциями и стать инвестором
Tue, 31 Dec 2024 10:00:16 +0300
Tue, 31 Dec 2024 09:33:29 +0300
Заканчивается декабрь, самое время подвести его итоги. Напомню, что цель — получение максимального дохода с дивидендов и купонов на горизонте 10 лет. Прошло 2 года. Поехали.
Покупки, продажи акций и облигаций
1. В декабре покупал акции Роснефти, Новабев, Лукойл, облигации Томск 9, Амурской области 24001, фонд золото от ВИМ инвестиции (тикер GOLD).
2. Продал облигации Новабев БП7, Позитив Р1 (8 шт), МОЭ 1Р01 (8 шт.). Причина продажи — низкая премия к ключевой ставке относительно новых выпусков.
Начисления дивидендов и купонов
Получено дивидендов: 4715 ₽. Получено купонов: 3477 ₽. Процент выполнения цели 8% (больше чем в ноябре).
На сколько изменились индексы и активы
1. Индекс Мосбиржи в декабре вырос с 2578 до 2883 пункта (+11,8%). Рынок воспринял сохранение ключевой ставки позитивно.
3. В декабре активы выросли на 9,1% без учёта пополнения. Росло все: Лукойл закрыл за неделю дивидендный гэп, Сбербанк за месяц вырос на 18%, настоящее новогоднее ралли.
4. Доля акций в декабре увеличилась с 51,7 до 55%, облигаций снизилась с 48% до 44%. У фонд золото доля маленькая. Целевое соотношение акций и облигаций 60/40 (±5%). Вот актуальный состав акционной части:
А вот состав облигационной части.
5. Доходность XIRR с начала 2023 года составляет 15,5%. XIRR (Extended Internal Rate of Return) — это метод оценки доходности, который учитывает вложения и доходы в течение определенного периода времени.
Публикации на канале
1. Посмотрел новые выпуски облигаций ПСБ Лизинг 2Р04, Амурская область 24001, Новосибирскавтодор 02, ТГК-14 1Р3 и 1Р4, Россети Московский регион 1Р8, Новые технологии 1Р1 и 1Р2, Позитив 1Р2.
2. Сделал новые подборки:
- 10 облигаций с погашением до 31 декабря 2026 (доходности уже другие);
— процентные ставки по накопительным счетам;
- облигации с ежемесячным начислением купонов;
- процентные ставки по вкладам;
- облигации с купоном 22% и выше.
3. Посмотрел биржевой фонд SBFR «Первая — Облигации с переменным купоном».
4. Что купил на ИИС в 2024 году написал тут.
5. Посмотрел 10 российских компаний с наибольшим индексом стабильности дивидендов DSI.
6. Мосбиржа с 20 декабря уточнила состав основного индекса.
7. Как переводить ИИС старого типа в ИИС-3 написал тут. Кстати, заявление в личном кабинете налоговой появилось.
8. Посмотрел актуальные комиссии и тарифы брокеров ВТБ, Альфа и Т-инвестиций.
9. Посмотрел стратегию усреднения стоимости активов DCA на примере обыкновенных акций Татнефти.
Что ещё интересного?
1. Практически не следил за рыночными котировками.
2. Снизил налоговую базу на брокерских счетах. Как это делать писал тут.
3. План на январь: покупка акций, участие в новых размещениях облигаций.
Подписывайтесь на мой телеграм-канал, в нем:
— делаю обзоры на ценные бумаги,
— показываю свой путь к доходу с дивидендов и купонов.
Tue, 31 Dec 2024 00:51:46 +0300
Последние полученные в этом году дивиденды от компаний Т-Техно, Лукойл и Фосагро не стал морозить на счету, как в прошлом году, а почти сразу отправил назад в рынок. Посчитал, что рынок итак находится на локальных минимумах, и ждать ещё каких то негативных событий не целесообразно.
Да и сумма, не такая, чтобы метаться. Всего 29190 рублей, что примерно сопоставимо с моими ежемесячными пополнениями счета.
Купил на эти средства акции следующих компаний:
- Сургутнефтегаз-п
- Транснефть-п
- Газпром нефть
- Банк СПБ
- Новатэк
Вроде бы всё простое, понятное, дивидендное. Так что, с вашего позволения, обойдусь без дополнительных комментариев.
Ну а уже 3 января я подумаю о том, чтобы начать 2025 инвестиционный год, пополнить свой портфель на 33333 рублей и начать выбирать акции на следующий год. Конечно если не придумаю что нибудь поинтересне, и никуда не уеду
Tue, 31 Dec 2024 03:12:10 +0300
«Смягченья ДКП мы ждали,
Но ставку долго не снижали.
Ворчали старики...» ©
Четвертый год инвестирования в российский фондовый рынок пролетел незаметно.
Горизонт, цель, стратегия, риски и психология инвестирования остались без изменений.
Ранее писал об этом здесь: https://smart-lab.ru/blog/975099.php
Основные инструменты: акции, облигации.
Свободные средства периодически держу в SBMM и на НС.
Дивидендный и купонный доход ежегодно растёт.
Не вывожу, реинвеструю.
Долю облигаций продолжаю постепенно наращивать, в будущем мне важен регулярный доход от инвестиций.
На этом всё.
Время сейчас не спокойное, потому, если жив буду — увидимся через год.
Всем успехов и здоровья в наступающем Новом году!
Tue, 31 Dec 2024 07:26:17 +0300
Дорогие друзья!
Мы начали было писать пост с основными событиями, которые произошли с холдингом SFI в уходящем году, но потом задумались и решили оставить формальное подведение итогов года на будущее раскрытие годовой отчетности.
А сегодня мы просто хотели бы порадоваться, что у нас есть вы, наши акционеры и просто интересующиеся новостями SFI подписчики соцсетей холдинга. И что вас за этот год стало намного больше
Tue, 31 Dec 2024 07:39:20 +0300
Всем привет! Итак, традиционно 31/12 подвожу результаты года.
Планирую это делать постоянно на SL, так как веду свой мини-блог здесь уже много лет. Площадку менять не собираюсь пока.
Во-первых, спасибо Тимофею за эту возможность — публиковаться на самом известном ресурсе трейдеров и инвесторов.
1. Самое главное с чего стоить начать, если мы на инвесторском ресурсе — результаты по счетам:
1) в Тинькофф — +33,37%
2) в Сбере + 22% (долгое время держал в SBMM аналог LQDT)
3) Криптопортфель — около нуля. Под конец года началась распродажа, и прибыль я не зафиксировал.
2. В 2024 перешел полностью к среднесрочным инвестициям. Принял решение для себя полностью уйти от спекуляций на срочном рынке (до этого года, спекуляции составляли все меньшую часть с каждым годом). Последние крупные спекулятивные сделки были в 2022 перед СВО, когда я активно шортил Индекс. Кстати, взял практически все движение с верхов, в отличие от Кречетова.
3. В плане карьеры — вынужденно сменил место работы. Распрощался с западной компанией, из-за ухода ее из РФ. В общем итоге проработал 23 года в иностранных компаниях! При этом удалось построить не плохую карьеру, на мой взгляд.
Сейчас руковожу уже российским бизнесом также в сфере связанной со строительством, но теперь исключительно промышленным. В целом, развитием событий доволен. Хотя, иностранцы могли бы и продать долю в компании при выходе из РФ, как это было сделано во многих других бизнесах.
4. Из-за п.3 пришлось переехать с семьей в другой город. Уехать из Спб! Это было сложное решение, но оправданное. Тяжелее всего пришлось детям, ведь им пришлось социализироваться в новом городе, в новых школах. А это, надо сказать, не простой процесс. Но, они у меня молодцы! И супруга поддерживает во всех отношениях, поэтому для семьи не стало большим шоком переезд в другой город. В Спб наведываемся по возможности. Вот например, сейчас эти строки пишу из Спб! Смена обстановки, кстати, нужна раз в несколько лет, и так не плохо встряхивает, должен сказать.
5. Прочитал несколько интересных книг. Пару из них по совету Тимофея, которого неожиданно встретил в аутлете Пулково )) Чего-то супер умного из них не почерпнул. Но чтение, как известно, полезно, и продолжать читаю, хотя и меньше, чем раньше. Сейчас осиливаю Ицхака Адизеса «Идеальный Руководитель» .
6. Путешествия. наконец осуществил мечту супруги — съездили семьей в Париж. Не ожидал, если честно, что он так меня впечатлит. До этой поездки восхищался Римом и Мадридом с Барсой. Но, Париж их переплюнул, конечно. Теперь надо исследовать юг Франции ( по следам Эдмона Дантеса ))). Ну и стандартный отдых в Турции летом. Как же без пляжного отдыха ?!
7. Здоровье. А вот тут, конечно, не все ок. К моим годам подкрался мой злейший враг — недуг, который тянется с юношества (травматология) напомнил о себе очень сильно. Появилось куча ограничений по двигательной активности. И в перспективе нужна сложная операция с длительным периодом реабилитации. Пока справляюсь, но часики тикают. Морально был готов к этому, но думал, что у меня есть в запасе лет 15. А медицина пока не сильно развилась в этом направлении (отслеживал ежегодно прогресс в этой сфере), и все современные методы лечения не дают гарантированных результатов.
Все остальные события не представляют супер важности. Год был для меня сложным, но удачным. Не часто меняю места работы, поэтому, все усилия были сконцентрированы на этом.
- Благодарю свою семью за поддержку, и просто за то, что вы есть у меня.
- Благодарю старых и новых коллег. С одними мы прошли не простой длинный путь длиной более 13 лет. С новыми коллегами мы только начинаем этот путь, который, уверен, будет не менее, а может и более успешен. Так как планов и задач громадье.
- Благодарю Вселенную за то, что дает возможности реализации
И желаю всем успехов на бирже, и в основной деятельности в 2025м! Пусть 2025г принесет больше профита, оптимизма и новых высот !
Tue, 31 Dec 2024 08:36:15 +0300
Продолжаю формирование своего инвестиционного портфеля через дивидендные акции Российской Федерации. Облигации, фонды денежного рынка и депозиты – это все прекрасно и замечательно, рынок сейчас такой, но я беру на себя больший риск, который в долгосрочной перспективе способен обеспечить хороший рост капитала.
Мой портфель
- Акции – 97,4%
- Фонды – 2,5%
- Денежные средства – 0,1%
Проинвестировано за все время: 1 269 000 рублей
Стоимость портфеля: 1 802 600 рублей
Доходность по XIRR: +21,9% годовых
Прибыль портфеля: +563 000 рублей
Мой портфель против MCFTRR
Веду невидимый бой с тенью под названием «Индекс Московской биржи полной доходности». На данный момент, с начала года мой портфель обгоняет индекс на 176 000 рублей или +10,8%. Бенчмарк идет по пятам за моим портфелем, но я всегда на пару шагов впереди. Прекрасно!
Прибыль портфеля 2024
Под конец 2024 года мой портфель вышел в плюс по прибыли, спасибо за это Эльвире Набиуллиной и ЦБ, что не подняли ставку в декабре и индекс, а вместе с ним и мой портфель, устроил ралли. Да, красные цифры приятны для покупок, но когда зеленеют цены в твоем портфеле, чувствуется новогоднее волшебство. Портфель по итогам года показал рост на 10%, в цифрах прибавил 180 000 рублей
Дивидендные акции
Tue, 31 Dec 2024 08:41:09 +0300
Это обзор за последнюю неделю 2024 года.
ДАЙДЖЕСТ
Мировая экономика
- США: Денежная масса в США по итогам ноября выросла на 3,7%. Сжатие реальной денежной массы (РДМ), продолжавшееся 29 месяцев закончилось. ВВП США в 3 квартале немного замедлил рост, до 2,5%.
- ЦБ Турции снизил процентную ставку до 47,5%. На наш взгляд, это ошибочный шаг, мешающий подавлению инфляции.
Экономика России
- Судя по недельным данным, в декабре рынок легковых может составить 128 тыс. штук (+7,5%). Оценка итогов 2024 года сохраняется вблизи 1,57 млн.
- Производство электроэнергии в ноябре выросло на 2,4%. Объём производства за 12-месяцев (скользящий год) установил очередной исторический рекорд. Рекордным будет и итог 2024 года.
- Промпроизводство (это около 30% ВВП) в ноябре выросло на 3,7%. Промпроизводство за последние 12 месяцев (скользящий год) установило новый исторический рекорд.
- Выпуск базовых отраслей (ВБО; это около 60% ВВП; кроме промпроизводства включает в себя с/хозяйство, строительство, транспорт и торговлю) в ноябре вырос на 3,7% к ноябрю прошлого года.
- Минэкономразвития оценило рост ВВП в ноябре в 3,6% (в октябре 3,2%). Если в 4 квартале рост составит 3,4%, то по итогам года ВВП вырастет на 3,9%.
- Прибыль предприятий в октябре приросла на 2,89 трлн рублей. Прибыль за 12 месяцев (скользящий год) снижается с мая. Сейчас показатель стабилизируется на уровне около 22 трлн рублей (в ценах 2021 года).
- Инфляция по итогам года может составить 9,97% годовых.
- Узкая денежная база в реальном выражении падает, -8,1% годовых.
МИРОВАЯ ЭКОНОМИКА
США: рост реальной денежной массы продолжается
Денежная масса в США по итогам ноября выросла на 3,7%. Третий месяц она растет быстрее цен (= растёт в реальном выражении). Сжатие реальной денежной массы (РДМ), продолжавшееся 29 месяцев закончилось.
Реальная денежная масса (РДМ) сейчас на 1,0% больше, чем год назад.
Рост продолжается третий месяц подряд. Отметим, что падение РДМ прекратилось синхронно и в Еврозоне, и в США.
После снижения, которое наблюдалось с декабря 2021 года, РДМ вернулась на траекторию, которая была характерна для неё в последние 15 лет (см. красный пунктир на графике ниже).
Другими словами, ниже линии тренда РДМ не упала. Именно этим можно объяснить отсутствие падения ВВП в США, несмотря на первое с 1930-х годов падение номинальной денежной массы и самое большое с 1940-х годов падение реальной денежной массы.
Ещё одной причиной отсутствия рецессии в США может быть небывалый (наблюдавшийся ранее только во время Второй мировой войны) рост реальной денежной массы в 2020-21 годах.
Этот запас покупательной способности, сделанный в “тучные”, с точки зрения РДМ, 2020 и 2021 годы, затем постепенно растрачивался в “тощие” последующие годы.
Таким образом, несмотря на рекордные за 70-80 лет сжатия ДМ и РДМ, экономика США, похоже, пройдёт это сжатие без рецессии.
Отсутствует и ещё один фактор, предшествовавший Великой депрессии (1929-1933) и Великой рецессии (2008-2009) – высокий денежный мультипликатор.
Отношение денежной массы к денежной базе в США (это и есть мультипликатор) в ходе многочисленных раундов количественного смягчения в 2008-2013 годах и ещё одного гигантского смягчения в 2020 году снизилось до 4.
Говоря иначе, резкого падения мультипликатора со значений 7 или 8, как было накануне указанных кризисов, ожидать не приходится – мультипликатор и без того низок. А значит низки и риски в банковской системе.
ВВП США в 3 квартале немного замедлил рост, до 2,5%.
По истории видно, что это неплохие темпы роста для США. Мы продолжим следить за развитием событий в экономике Соединённых Штатов.
Турция: Центробанк снизил ставку до 47,5%
Едва инфляция опустилась ниже 50% годовых, как ЦБ Турции поспешил снизить ставку.
С 50% она снижена до 47,5%, что на наш взгляд является ошибкой. Правильнее было бы нарастить темпы роста денежной массы, а не снижать ставку.
Впрочем, интересно, во что эти эксперименты выльются, будем наблюдать.
В реальном выражении денежная масса в Турции сжимается (график выше). По итогам октября она на 11% меньше, чем год назад.
ЭКОНОМИКА РОССИИ
Рынок легковых в декабре может составить 128 тыс. шт.
По нашей предварительной оценке, на 52-й неделе было зарегистрировано 35,1 тыс. легковых автомобилей.
По нашей оценке, регистрации в декабре, при такой недельной динамике, могут составить 128 тыс. штук.
(Такая низкая оценка декабря учитывает слабые предыдущие недели. Если учитывать только 51 неделю, то в декабре регистрации могут быть и выше, порядка 130 тысяч.).
Продажи за 12 месяцев (скользящий год) по итогам декабря составят при таком прогнозе около 1,57 млн. штук.
Лучшим за последние 10 лет 2024 год не станет. Но в тройку лучших за десятилетие войдёт и станет лучшим за последние 5 лет.
Электроэнергия: +2,4%
Производство электроэнергии в ноябре составило по нашим предварительным оценкам 107,5 млрд. кВт-часов.
Это на 2,4% больше, чем в ноябре прошлого года.
Среднегодовые темпы (синяя линия на графике) сохраняются на уровне около +3%.
Месяц стал лучшим ноябрём по производству электроэнергии в истории.
За последние 12 месяцев произведено 1211 млрд. кВт-часов электроэнергии.
По итогам 2024 года мы увидим исторический рекорд. Впервые в истории производство электроэнергии за год превысит 1,2 трлн кВт-часов.
Промпроизводство: +3,7% в ноябре
От отдельной отрасли (производство электроэнергии) перейдём к промышленному производству в целом. В структуре ВВП оно занимает около 30%.
Промпроизводство в ноябре составило 114% к среднему месяцу 2021 года.
Промпроизводство в ноябре выросло на 3,7% к ноябрю прошлого года.
После четырёх месяцев низких (порядка 3%) темпов роста, показатель в октябре и ноябре немного ускорился. Однако среднегодовые темпы (синяя линия на графике) продолжают снижаться. При этом даже после снижения они (темпы) остаются выше, чем в 2013-2020 годах.
Промпроизводство за последние 12 месяцев (скользящий год) составило 106% к уровню 2021 года.
Это очередной исторический рекорд. Рекордным будет и итог 2024 года.
Напомним ещё раз: промпроизводство в структуре ВВП занимает порядка 30%. Далее показана динамика выпуска базовых отраслей (ВБО), которая кроме промпроизводства включает в себя сельское хозяйство и ряд услуг (строительство, оптовую и розничную торговлю, транспорт).
ВБО – это уже порядка 60% ВВП. Поэтому динамика выпуска базовых отраслей даёт неплохое представление о том, что происходит с ВВП.
Базовые виды деятельности: +3,7% в ноябре
Выпуск базовых отраслей (ВБО; это около 60% ВВП) ноябре составил 117% к среднемесячному уровню 2021 года.
Это на 3,7% больше, чем в ноябре прошлого года.
Среднегодовые темпы роста (4,8%) замедляются с мая месяца (см. синюю линию), но достаточно высоки. Для сравнения: в 2013-2020 годах они были стабильно ниже 4%.
ВБО за последние 12 месяцев (скользящий год) составил 109% к уровню 2021 года, это новый исторический рекорд.
Прогноз: несмотря на слабую динамику, мы не ожидаем, что ВБО начнёт падать. Тем не менее, замедление роста показателя очевидно.
*-Индекс выпуска товаров и услуг по базовым видам экономической деятельности исчисляется на основе данных об изменении физического объема производства продукции сельского хозяйства, промышленного производства (по видам деятельности «добыча полезных ископаемых», «обрабатывающие производства», «обеспечение электрической энергией, газом и паром; кондиционирование воздуха», «водоснабжение; водоотведение, организация сбора и утилизации отходов, деятельность по ликвидации загрязнений»), строительства, транспорта, розничной и оптовой торговли.
ВВП в ноябре вырос на 3,6% (Минэк) + ожидаемые итоги года
ВВП в четвёртом квартале растёт быстрее, чем третьем.
Статистика выпуска базовых отраслей (см. выше) позволяет министерству экономического развития оценивать динамику месячного ВВП.
Минэкономразвития оценило рост ВВП в ноябре в 3,6%.
Таким образом, рост в октябре (3,2%) и ноябре (3,6%) выше, чем в 3 квартале (3,1%).
Это значит, что в 4 квартале темпы роста ВВП будут несколько выше, чем в 3 квартале. Если предположить, что в декабре ВВП вырастет на 3,4% (это среднее арифметическое темпов октября-ноября), то по итогам года ВВП вырастет на 3,9%.
С момента назначения Эльвиры Набиуллиной в ЦБ (2013) это третий год (из двенадцати), когда ВВП растёт более чем на 3%. Все остальные девять лет рост не достигал отметки в 3%.
Прибыль предприятий приросла на 2,89 трлн рублей в октябре
Прибыль предприятий* (считается нарастающим итогом с начала года) в октябре приросла на 2,89 трлн рублей.
В реальном выражении результат ниже исторических максимумов.
В ценах 2021 года (в реальном выражении) это около 2,2 трлн. рублей. Заметим, что в 2008-2020 годах реальная прибыль была ниже этого уровня.
Прибыль в реальном выражении за 12 месяцев (скользящий год) снижается с мая. Сейчас показатель находится на уровне около 22 трлн рублей (в ценах 2021 года).
По историческим меркам это совсем неплохой результат. До июня 2021 года показатель ни разу не достигал отметки в 20 триллионов.
Обратите внимание на отметку в 18 триллионов рублей в ценах 2021 года (чёрная пунктирная линия на графике).
Можно сказать, что эта отметка многие десятилетия была своеобразным “потолком” для прибыли предприятий. Сейчас эта отметка стала “полом”, ниже которого прибыль не опускается уже три с половиной года.
*-сальдированный финансовый результат (прибыль (убыток) до налогообложения) организаций (без субъектов малого предпринимательства, кредитных организаций, государственных (муниципальных) учреждений, некредитных финансовых организаций).
Инфляция в декабре может составить 9,97% годовых
Среднесуточный рост цен с 1 по 23 декабря составил 0,056%.
Если такой темп сохранится до конца месяца, то по итогам года инфляция составит 9,97%.
Рост цен за 51-ю неделю (0,33%) был выше, чем за 51-ю неделю прошлого года (0,28%).
— с июля (с 26 недели) цены стали расти медленнее, чем в прошлом году (оранжевая линия ниже синей);
— на 43-52-й неделях ситуация изменилась – цены росли быстрее, чем в аналогичную неделю прошлого года (оранжевая линия выше синей).
Рост цен плох не сам по себе. Чем выше инфляция, тем ниже (при прочих равных) рост реальной денежной массы. Другими словами, если бы ЦБ обеспечил рост денежной массы на 30-60% годовых, как в 1999-2008 годах, то этих колебаний инфляции экономика не заметила. ВВП рос бы темпами 4-5% и выше.
Узкая денежная база растёт, пока только номинально
Узкая денежная база (УДБ) уже больше года колеблется в диапазоне 18-19 трлн рублей и не растёт.
На 20 декабря она на 2,2% больше, чем год назад.
С учётом инфляции, которая составляет 10%, в реальном выражении узкая денежная база сжимается.
Если УДБ сохранится на текущем уровне, то по итогам года падение в реальном выражении составит 8,1%.
Ожидания улучшились: неделю назад мы ожидали -9,0% https://t.me/M2econ_chat/108412
В СЛЕДУЮЩЕМ ОБЗОРЕ
В связи с праздниками, следующий недельный обзор за 1-2 недели 2025 года выйдет 13 января. В нём планируются следующие сюжеты:
- Экономика Турции;
- Рынок грузовиков в Китае;
- И другая информация.
P.S.
Ориентироваться в моих статьях, заметках и видео удобно через НАВИГАТОР
Более полный перечень статей с разбивкой по темам есть ЗДЕСЬ.
___
Раньше всего материалы публикуются в Дзен и Телеграм
Телеграм: https://t.me/m2econ
Дзен: https://zen.yandex.ru/m2econ
Подписывайтесь!
Буду благодарен вам за лайки и комментарии
Tue, 31 Dec 2024 08:36:59 +0300
Обновил дивидендный календарь, оставил дивиденды, которые утверждены на январь, ведь что? Продолжается главный малый дивидендный сезон, после Нового года инвесторы продолжат получать приятные подарочки!
Считаю по датам последнего дня для покупок, поскольку фактические выплаты позже. Не забываем про актуальные дивидендные разборы и прогнозы по дивидендам:
- Топ-15 дивидендов в 2025 году от Т-Инвестиций NEW
- Прогноз дивидендов на 2025 год от Альфа-Банка NEW
- 12 лучших дивидендных акций на 2025 год от АТОН NEW
- Дивидендные фавориты от аналитиков Сбера на 2025 год
- Топ-5 перспективных акций от БКС год назад и сейчас
- В Новый год с дешёвыми активами: золотое время для инвесторов?
- Разборы: Полюс, Мосбиржа, Лукойл, Белуга, Роснефть
- Дивидендные акции банков на бирже: кто платит больше?
- Мой портфель акций
Кто богатеет на дивидендах, не пропустите новые обзоры. Ну и, собственно, дивиденды января:
Татнефть ао/ап 9м2024
Диасофт 9м2024
- Купить до: 06.01.2025
- Дивиденд на акцию: 45₽
- Дивдоходность: 1,1%
Новошип ап/ао 9м2024 (внебиржевой рынок)
- Купить до: 08.01.2025
- Дивиденд на акцию: 19,5₽
- Дивдоходность: ао 8,16% / ап 11,54%
Роснефть 9м2024
- Купить до: 09.01.2025
- Дивиденд на акцию: 36,47₽
- Дивдоходность: 6,12%
Пермэнергосбыт ао/ап 9м2024
- Купить до: 09.01.2025
- Дивиденд на акцию: 20₽
- Дивдоходность: ао 7,47% / ап 7,14%
Займер 9м2024
- Купить до: 13.01.2025
- Дивиденд на акцию: 10,51₽
- Дивдоходность: 7,97%
ЕвроТранс 9м2024
- Купить до: 14.01.2025
- Дивиденд на акцию: 6,48₽
- Дивдоходность: 5,97%
Астра 9м2024
- Купить до: 15.01.2025
- Дивиденд на акцию: 2,644669₽
- Дивдоходность: 0,57%
Эй, а что с Магнитиком?
Магнит 9м2024 — ?
- Купить до: ?
- Дивиденд на акцию: 560₽?
- Дивдоходность: 11,24%?
Внеочередное собрание акционеров, на котором планировалось рассмотреть вопрос о дивидендах за 9 месяцев 2024 года, признано несостоявшимся из-за отсутствия кворума. СД ранее рекомендовал выплатить 9 января 560 рублей на акцию, ожидалось, что решение примут 26 декабря 2024 года, но нет. Возможно, позже согласуют.
Вот эти компании (кроме супермаркета) уважают зиму и новогоднее настроение, они принесут под ёлки дополнительные подарочки, продлив праздник. Есть из чего выбрать. Лично у меня это Татнефть и, конечно же, Роснефть. Магнит в другой раз.
❓А вы от кого ждёте дивидендов?
Подписывайтесь на мой телеграм-канал про инвестиции в дивидендные акции и облигации, финансы и недвижимость.
Tue, 31 Dec 2024 04:21:38 +0300
Для начала, посмотрим, что писали умные люди годом ранее :)
Так что лучшей стратегией в 2024 году будет смелостьпоблагодарить себя/коллег за хороший прогноз/модель и выкинуть оный в мусорку за ненадобностью
Ну, это тот случай, когда сам не ожидал, насколько метким будет прогноз… Уходящий год у многих был богат на ошибки. Причем ошибки больные. Не стал исключением и я. Из хорошего, стоит помнить, что боль от ошибок — это строгий, но справедливый учитель.
Мир стал слишком изменчив. Даже в долгосрочных инвестициях необходимо проводить ревизию своих предпосылок.
Ведь по большому счету, не так страшно ошибаться, как не уметь исправлять свои ошибки. В конце концов, по счету именно упрямость наносит основной удар по депозиту. Хватило в этом году и черных лебедей (писалось годом ранее об одной там стайке...). К слову, считаю, что количество черных лебедей в 2025-м году если и будет меньше, то не существенно.
Можно спорить, какой из лебедей оказался наиболее жирным: 21-я ставка ли, ускоряющаяся инфляция, долгота и глубина медвежьего рынка, новые налоги. … Хватало и сильных, но более локальных шоков: будь то 40% налог для Транснефти или череда проблем у золотодобытчиков… Вывод один — рецепт успешных инвестиций это сильные идеи + оперативная реакция на птичек. Банально, но что поделать. Показателен пример моей известной ставки на рост золота. Лично я поймал лебедей во всех золотодобытчиках, но ставил на рост и через фьючерсы...
Ладно, пора и результаты объявить.
За 2024 год удалось сделать +70%. И ведь это притом, что индекс полной доходности буквально в последний день смог перебраться в зеленую зону..
Да, относительный результат этого года хуже, чем 23-го. Альфа тоже хуже. Но главное — в абсолютной величине пусть и ненамного, но смог превзойти прошлогодний рекорд! Интересно получается: скажи мне пару лет назад про такие результаты — я бы считал это мегауспехом. Но сейчас, с текущим багажом опыта, я понимаю сколько возможностей было упущено и сколько ошибок наделано...
Отметился год и рядом знаменательных событий. Во-первых, осуществил первый вывод «для себя». Пусть там и совсем незначительную сумму, так на текущие расходы, но тем не менее. Стал мыслить и глубже и шире. Как и куда направлять фокус — зависит уже от задачи. Стал куда гибче в используемых инструментах. В частности, активно формировать позиции через фьючи. Посетил ряд инвестиционных мероприятий: конфы СЛ и дни инвестора. В коммьюнити полно потрясающих людей. Спасибо за крутое общение и старым знакомым и новым!
Наступающий 2025-й год представляется эдаким перепутьем. Слишком много развилок с существенно разными вариантами. Только еще и нюанс есть: между дорогами могут и перескоки случиться. Хочется верить в лучшее, и конец года напоминает, как может расти рынок, притом на фоне притоков в фонды денежного рынка. А ведь если из тихой гавани деньги в риск потекут… Но и стоит напомнить, какими бывают обвалы в моменты войны или мобилизации...
Хочется пожелать мирного неба, счастья, внутренней гармонии, ну и разумеется обильного профита в наступающем году!
Tue, 31 Dec 2024 04:08:05 +0300
Приветствую всех!
One Billion снова с вами, и пришло время подвести итоги 2024 года. Результат — активы этого проекта достигли 147,6 млн.
Этот год был сложным, но по-настоящему выдающимся из-за возможности переформатировать портфель и заложить прочный фундамент для будущих 2-3 лет. Очень интересный год.
В начале года я столкнулся с непростой задачей: значительная доля кэша на фоне высоких цен. Это требовало дисциплины, рационального подхода и терпения.
В нашем деле дисциплина важнее таланта, а способность мыслить рационально — ключ к успеху. Я чувствовал себя охотником с ограниченным количеством патронов, выжидая подходящий момент, чтобы сделать точный выстрел. Конечно, не все прошло идеально — небольшие ошибки неизбежны, но они всегда часть процесса.
Что удалось сделать за год по данному портфелю (основные действия):
- Полностью переформатировал портфель.
- Продавал LQDT в четвертом квартале и инвестировал в сильные активы
- Сделал ряд стратегических покупок по отличным ценам:
- Татнефть
- Яндекс, Транснефть, Диасофт.
- Существенно увеличил долю в Сбербанке.
- Добавил небольшую позицию в Магнит и решил на этом остановиться.
- Увеличил доли в Сургутнефтегазе, Лукойле, НКНХ, Россетях ЦП, ИнтерРАО, ЦМТ.
- Продал:
- Систему, когда она показала хороший рост (оставил немного для интереса).
- Газпром вовремя
- Закрыл другие небольшие операции (несущественные)
Подарок начинающим инвесторам:
В конце текста — состав моего портфеля. Одну позицию скрыл, так как не закончил работу по ней. Неликвид (не обижайтесь)
Этот портфель, даже если его особо не трогать будет стоить 300 млн в течении 2-3 лет.
Все компании, в которые я инвестирую, я глубоко изучаю самостоятельно. На каждую из них у меня есть своя модель и оценка. Однако хочу отдельно поблагодарить Мозговик за помощь на этапе скрининга — это значительно экономит моё время и улучшает прицел.
Всех с Наступающим Новым Годом! Здоровья, удачи и семейного благополучия Вам Всем!
Обнял всех.
Tue, 31 Dec 2024 01:21:14 +0300
Ну что, судя по множественному количеству постов «итоги года» на смартлабе довольно большая часть смогла закрыть год в плюс.
Сплошняком один за другим посты подобного рода постились.
Всё идёт как я и предсказывал, предновогодняя неделя оказалась сказочной на рост.
Выносили последних шортистов, кукловоды улетевшие на моря, от обиды скулили, наблюдая этот феерический рост.
Ещё бы, пожалуй наступает время, когда мы, физики начинаем бить и побеждать юриков.
Так что далее всё будет как по накатанной.
3 января в пятницу в первый день торгов после Нового года будет такой же безудержный рост.
Это будут вдогонку входить те, кто сегодня предпочёл не торговать, а заранее праздновать.
Потом 6 января наверное чуть отстоимся, а 8 января уже приедут первые из кукловодов с морей и океанов и они понятное дело тоже будут покупать. Потому что не все кукловоды ещё подъедут, а они захотят быть в числе первых.
Ну, а потом останется какая-то неделя до инаугурации Трампа, который за 1 день обещал сделать мирные переговоры. Какой уж там шорт, выносить будут шортистов только в путь, мы, лонгисты будем праздновать.
Сейчас времени нет, буду праздновать отличное завершение года.
Год удалось закрыть в плюсе. Все выводы и планы на 2025 год отложу озвучивание на 3 января, так как всё равно сейчас уже никого тут не осталось, наверное все поехали кутить и праздновать такой охренительный рост.
Эй, мои самые любимые фанаты, Мой Господин и Мультитрендовый, ну что скажете на мои успехи?
Мультитрендовый вообще странно себя ведёт, вы можете представить себе человека, который специально выходит из профиля, чтобы меня прочитать. Временами смотрю его посты, ну ничего не разобрать, какой-то поток опережающей написание мыслей. И инвестиционный счёт похоже у него маленький, потому то ему интересны мои топики читать.
Мой господин, вот он в принципе сильный трейдер должен быть, как на самом деле не знаю, но чувствуется в нём уверенность. Надеюсь, что он разбогател и на меня больше не станет своими постами обращать внимание.
Вот, всё, пора мне. Всех поздравляю с наступающим 2025 годом! Ура!
Это был тяжёлый год, был он тяжелей чем тот.
Tue, 31 Dec 2024 00:59:45 +0300
Друзья,
торговый год закончился позитивно.
Подвожу итоги 2024 календарного года.
1.
Портфель акций +12,93% и на 11+% опережает индекс полной доходности Мосбиржи
(на растущем рынке, в 2023г. портфель акций + 100%).
Учитывая, что, например, 2023г + 93% на акциях и по отчётам брокера + 174% ИТОГО
(174% — это уже включая ФОРТС)
думаю, в среднем, не плохо.
В отличии от предыдущих коррекций
(1 кв. 2020, январь — октябрь 2022)
не вышел из акций и существенную часть коррекции был в акциях,
которые были лучше рынка (Сургут пр., БСП и др.).
Были свободные средства, серьёзно докупал Сбер по 225р.
(в т.ч. писал об этом на smart-lab,
после покупки Сбера по 225р. доброжелатели завалили письмами в личку, что, мол,
на рынке страх, кошмар и ужас и так глупо покупать Сбер дороже 200, когда он скоро обязательно будет, например, 100,
даже некоторые точные цифры называли, за какие копейки скоро можно будет купить, прямо провидцы, прикольно).
Удивительно, насколько некоторые люди искренне верят, что они с ювелирной точностью могут знать будущее
(сколько раз они должны «наступить на грабли», чтобы понять, что
не возможно знать будущее,
возможно просто разумно действовать по ситуации).
2.
ФОРТС
Самую высокую доходность в % (сотни %) принёс, конечно, валютный арбитраж на ФОРТС
(в 2024г. тьма возможностей по арбитражу, особенно в сентябре, формулы EXCEL и алгоритмы также есть в VIP чате).
Во всех портфелях на фонде
пишу on line о своих действиях и их причинах.
Если считаю, что доллар дорожает, то конструкция на ФОРТС с положительным дельта и всегда с прикрытым риском
(это не все понимают, много раз писал про положительную дельту конструкций на ФОРТС).
Поэтому стараюсь писать мысли для людей с разным риск профилем и с разным уровнем подготовки.
В своём VIP чате пишу конкретно, портфели с весом и датами по каждой позиции,
все действия по портфелю с пояснениями, почему сделал именно так.
По приглашению Тимофея, выступал в 2024г на конференциях в Москве, Петербурге, Казани.
По мнению руководства срочного рынка Мосбиржи,
выступления были одними из лучших.
Очень благодарен Тимофею
за лучший в России ресурс для инвесторов и трейдеров, за Smart-lab и за возможность общения.
Посты на smart-lab писать очень полезно, чтобы ясно выразить свои мысли,
к постам бывают очень полезные комментарии.
Грязи тоже очень много (думаю, на зависть лучше не обращать внимания).
Искренне желаю Успеха тем, кто его достоин
(у кого подходящие черты характера, остальным бесполезно)..
С уважением,
Олег
Tue, 31 Dec 2024 00:32:26 +0300
Пояснения:
1. Алго это всё, что алгоритмически и роботизированно на фьючерсах мосбиржи. Торгуется десятка самых ликвидных фьючерсов.
2. Тупаны = торговые алгоритмы со средней сделкой ~1% и удержанием позиции >2-3 дней в среднем + исполнение «по рынку», когда лимитками съедается стакан.
Это был какой-то опять нелегкий год по ощущениям напоминающий 2021.
С наступающим!
Tue, 31 Dec 2024 00:23:58 +0300
На своём открытом канале
(там мысли, новости, но не действия и не портфели)
провожу опрос
Большинство заработали, но ниже ключевой ставки.
Люди не довольны своими результатами.
26% заработали по брокерскому счёту больше, чем доходность LQDT (18%).
Многие считают,
что в конце года — отскок перед очередным погружением.
У меня — совсем другие мысли,
более оптимистичные/
Думаю, в январе вероятность роста индекса Мосбиржи выше, чем вероятность падения
(да и прогнозы — это дело неблагодарное,
лучше действовать по ситуации, а будущее никому не известно).
Mon, 30 Dec 2024 11:50:29 +0300
Кратко — НоваБев.
В тот день, мой счет подошел к хаям за год. Именно столько я не мог пробить проклятую круглую цифру. Это была пятая попытка. В тот день рынок был стремный и не волатильный. Никаких ракет в третьем эшелоне не взлетало. И тут НоваБев.
Я знал, что сплит. Но когда я увидел как 5 минутка прыгнула на 50 %, я решил сыграть… Цена падала обратно, а я усреднялся. Где то на 935 у меня кончились деньги и плечо. Расчет был, что еще раз ударит по 1000. Но нет… На тот момент я был в + с начала года на 13-15%. На второй час убыток был конский. я надеялся, что отскочит. Еще час я уже стал думать, что такой убыток не отдам. Буду инвестором. Отрастет до 1000 обязательно. Потом я понял, что нет. Рынок весь падал. И отпустил. -27% за 3 часа. Хорошо хоть от половины депо. Вторая на вкладе. Из это жопы я выбирался 3 месяца.
Mon, 30 Dec 2024 11:47:59 +0300
Срочный возврат на большие плечи в акции оправдывает себя, а они ещё смеялись.
Рост только начинается. Ещё и после нового года дня 2-3 бурного роста нам гарантированы.
Потом небольшая коррекция-боковик и потом плавный ежедневный рост под инаугурацию Трампа к 20 января, с последующими мирными переговорами и дальнейшего гэпа вверх уже на этом.
Так что теперь остаётся наслаждаться. Год заканчиваю в плюсе. Отчёт напишу после торгов сегодняшних.
Конечно же, если бы я не распродался, то счёт был бы гораздо выше. Вот такой бы он был сейчас, эх!
Вот посмотри какой он был бы, все первые позиции зелёные. Верные бумаги выбрал потому что. В них и перезашёл, но уже выше, но зато теперь в поезде уходящим в космос.
Mon, 30 Dec 2024 11:38:40 +0300
Когда сем покинул наш рынок, а основной фрифлоат стопорнули, то сразу пошли посты о том что рынок у нас суверенный и мы щас как двинем его на 5000!
Но проблема вот в чем.
Дело в том, что власть имущие инсайдеры в коих руках сосредочены практически ВСЕ активы на мммвб имеют огромное преимущество перед розницей, а именно:
Правительственная группировка:
1. Своевременный доступ к решениям властей по ставкам, тарифам и налогам. Доступ к корпоративному госинсайду
2. Знакомы с ситуацией у крупных инвест фондов, которые либо начинают покупать либо продавать
3. Сговор с группировкой богатых физиков и управляющих о начале скупки или продажи. Например 20 декабря это сговор определенной группы лиц о покупке в этот день. Их мало человек 50-100 поэтому договориться особого труда не составляет.
А что может поставить в противовес розница?
1. 35 млн счетов из которых на 34.9 млн лежит по 1-2 акции газпрома и втб, купленных по принципу «купил-забыл», что в принципе не влияет на ценообразование
2. Трудности с договорняком, так как договориться можно с узкой группой лиц, а 35 млн никогда между собой не договорятся
3. Розница смотрит график, который рисует группировка финансовых воротил, поэтому принятие решений как ни крути осуществляется с лагом.
4. Когда рознице показывают «ура, победа, ракета» многие в экстазе счастья начинают звонить друзьям и родственникам, которые в это время вкалывают смену на заводе, писать посты с умными расчетами фундаментала, где даже банкроты еще вчера выглядевшие плохо сегодня уже летят ракетой вверх, рассказывать какие они умные и вот вот станут мильярдерами. Какое-то время им дают почувствовать халявные деньги в брокерском отчете, но отрезвление наступает либо в момент падения, либо в момент неверной продажи когда рост продолжается, но по фундаменталу и тех анализу уже вниз.
Иными словами шансов НУЛЬ.
Поэтому стратегия для розницы «купи и держи вечно все равно вырастет» является фундаментально оправданной. Взять тот же газпром на котором ротенберги, миллеры и др лица с нерусскими фамилиями заработали за последние 10 лет ни один десяток раз, а розница таки сумела получить дивиденты в знак благодарности за владение.
Наша учесть это барахтаться в интрадее и искать дно всем смартлабом и пульсом, в то время как уважаемым людям всего лишь нужно один раз нажать на кнопку в момент когда им скажут.
Многие говорят что рынок недооценен и находят разные обьяснения лишь бы купить, но когда спрашиваешь почему банкрот вконтакте вырос сильнее чем могучий лукой в ответ можно услышать «дык вконтакте сильнее упал, стало быть и расти должен тоже быстрее
Mon, 30 Dec 2024 11:21:24 +0300
Всё в жизни странно,
пока не привыкнешь.©
Всем привет и трям! Вот и долетели!
Всех с НАСТУПАЮЩИМ 2025 ГОДОМ!
Уже можно подводить итоги, занявшись самокопанием, намечать планы на следующий год, а так же не забыть купить подарки, шампанское, мандарины и пресловутую банку горошка. )
Ну и, естессно, поторговать в последний день, если уж совсем не отпускает).
Я тоже подведу итоги года на Смарт-Лабе в блоге.
Благодоря Вам мой блог весь год находился в ТОП-е. Это наша с вами заслуга! Я пишу, мы все вместе обсуждаем. Не всегда по рынку. Но, наверное, в этом и ценность.
Узнали много нового и интересного. Я, как автор, вы — как читатели и комментаторы.
И это ПРЕКРАСНО! Мы идем вперед и развиваемся.
В следующем году продолжим тенденцию. Тем более, что следующий год обещает быть насыщенным на события, и соответственно, на хорошие движения.
А раз рынок двигается, то и наша задача это забрать, превратив в прибыль.
ЖЕЛАЮ ВСЕМ в следующем году еще больше приятных достижений и побед! На рынке, работе, в личной жизни...
За новогодние праздники хорошенько отдохнуть и вернуться с чистыми мыслями и новыми силами, что бы стартануть с порога покорять новые вершины!
Всем МИРА в Новом Году!
Берегите себя и своих близких!!!
Счастья, здоровья, удачи и профитов!
Mon, 30 Dec 2024 11:12:15 +0300
Бывший аналитик по бондам Ренессанс Капитала Алексей Булгаков выступил с очень умной речью про игроков на рынке облигаций.
Отвечая на вопросы зрителей, Алексей высказал шокирующую, но прикольную мысль, что Газпром в будущем может быть разделен на 3 компании:
1. трубы 2. добыча 3. пао газпром (на котором будут хранится долги). И не факт что эта история будет в пользу держателей долга:)
Мысль конечно немыслимая, но неординарная, мы такие любим
Mon, 30 Dec 2024 06:41:41 +0300
Начало инвестирования. 1992-1996 годы
На фондовом рынке России я с 1992 года. На рынке недвижимости Уфы с 1 августа 1993 года.
В октябре 1992 года, в России начался процесс приватизации государственных предприятий. Массовая (ваучерная) приватизация стартовала с 1 октября 1992 года и затронула в буквальном смысле слова каждого гражданина страны.
Я участвовал в ваучерной приватизации РФ, вложил 7 ваучеров в акции Газпрома (ГП). За 1 ваучер дали в Уфе 1400 акций, поэтому у меня было 9800 акций ГП.
Так получилось, что в 1992 году я учился в университете на 4 курсе, быстро печатал (в 14 лет обучился слепому 10-пальцевому методу, на механической печатной машинке, самостоятельно, по урокам Шахиджаняна «Соло на пишущей машинке», публиковались в журнале «Наука и жизнь»). Этот навык позволил мне три года учебы в университете (2,3,4 курсы) зарабатывать «приличные деньги», я печатал дипломные работы, подрабатывал. У нас поставили первые компьютеры АйБиЭм, набивал текст и рисунки в редакторе «Чирайтер».
Ваучер тогда на «черном рынке» стоил 40 руб. (это в Башкирии М.Г.Рахимов отдельным Указом объявил, что у нас ваучер на 10 тыс. руб, а 40 тыс. руб.).
А где можно было купить ваучеры? В чековых инвестиционных фондах (ЧИФ). Так я и познакомился с молодыми людьми, работающими в ЧИФ, которые дали мне прежде всего информацию: о фондовом рынке России, как все устроено, о том, что будет. Тогда не было Интернета, Яндекса, Гугла, информацию передавали по «сарафанному радио» и читали газету «КоммерсантЪ». Вот два основных источника.
Мне повезло, я познакомился с ребятами, младше меня на 2 года, но более опытными в инвестициях. «Поднявшись» на приватизационных чеках, они создали Инвестиционную компанию «Башкирские инвестиции», где я подрабатывал в 1994-1996 годах, параллельно работая риэлтером на рынке недвижимости.
Создание ПФ Кубышка, 2006 годРешив, что акции ГП будут моим «пенсионным фондом», я полностью погрузился в работу на рынке недвижимости. Дивиденды были копеечные, я про акции «забыл», не переживал, не следил.
Наступил 2006 год, Правительство РФ отменило льготу по «подоходному налогу на приватизационные акции». То есть возникал на «пустом месте» налог в 13%. Мысль у меня была такая: продам акции, затем «зайду» на ММВБ, куплю акций на эти деньги. Открыл брокерский счет в Финаме под это дело. Кстати, тогда минимальная сумма для открытия БС была 30 тыс. руб. (1 доллар США стоил 26 руб.).
Случайность. Если бы не было отмены льготы по подоходному налогу — я бы не стал продавать акции ГП. Но вдруг, акции ГП стали «бешено расти».
Ринулся продавать акции в уфимский депозитарий Газпрома. Но очереди были на неделю вперед (живая очередь, по спискам), поэтому я быстро продал «ушлым ребятам» по нотариальной доверенности, которые снимали офис как раз на улице Российской, дом 98, где был депозитарий.
Кстати, я продал 9800 акций по 305 руб, а ребята по 325 руб. (договор ДКП я позже в ФНС посмотрел, так как был предпринимателем, подавал декларацию). Они сидели на потоке, большом обороте.
Продав акции, я вложил все деньги в покупку жилья. Приобрели большую и просторную квартиру. «Сапожник без сапог», риэлтор без квартиры. Я благодарен супруге, что заставила меня тогда купить жилье, по 11 тыс.руб. за 1 кв.м, в парковой зоне Уфе, что было «чрезвычайно дорого», так как в других местах новостройки продавали по 9 тыс. руб. за 1 кв.м. Была приобретена 4 ком.квартира 117 кв.м.
Но мысль о «Личном пенсионном фонде» не давала покоя. Поэтому я на брокерский счет завел 30 тыс. руб. и купил первые дивидендные акции России.
Источник информации о дивидендных акциях тогда был — Интернет, популярный форум «раундЭбаут».
Пенсионный фонд Кубышка. 2006 год — и по настоящее время- Стартовал летом 2006 года, ежемесячно откладывал по 3 тыс. руб. в месяц, покупал российские дивидендные акции. Сумма не менялась до 2020 года. В 2020 году добавился «доход от блогерской деятельности» (первые два года Дзен, затем все перешло в Телеграмм), который целиком идет на пополнение Кубышки. Плачу как самозанятый 4% с дохода и все деньги перевожу в ПФ Кубышку.
- 10 октября 2024 года мне исполнилось 55 лет. Мои родители вышли на пенсию в 55 лет. Поэтому я начал задумываться над тем, чтобы начать платить себе «пенсию» с октября 2024 года. Подумал — сделал.
- В октябре 2024 года получил первый «пенсион» 17 300 руб. Методика расчета суммы дана мной в предыдущей статье (очень подробно):
4. В ноябре, декабре 2024 года выплатил себе из ПФ Кубышка вторую и третью ежемесячную «пенсию» 17 300 руб.
5. Все доходы с блогерской деятельности (99% денег дает ТГ Канал «Пенсионный фонд Кубышка», 1% дает Дзен) направляю на пополнение Кубышки. Тут все без изменений. Тоже самое планирую делать в 2025 году.
6. В 2024 году, весь год, ежемесячно переводил с зарплаты 7500 руб. на пополнение брокерского счета (БС) Кубышки. Пополняю брокерский счет ИИС. В 2025 году буду перечислять весь год 8500 руб. (поправка на инфляцию).
7. В январе 2024 года сделаю перерасчет «ежемесячной пенсии», так как в формуле СФР (ПФР) на 2025 год надо «вставлять» новые коэффициенты. Во-первых, у меня чуть-чуть увеличился ИПК, во-вторых, из-за инфляции государство увеличивает коэффициенты, применяемые в формуле расчета.
8. Проценты с банковских депозитов идут на пополнение БС. Постепенно доля депозитов снижается. Напомню, перед началом СВО я продал все акции и перевел все деньги в банковские депозиты. Затем постепенно начал накапливать БС, покупая российские активы (акции, облигации).
9. Также ежемесячно пополняю на 5 тыс. руб. — крипто счет. И на 5 тыс. руб. — брокерский счет «Краткосрочные операции с акциями России». Эти счета находятся в доверительном управлении (сын ведет). Сам я не могу, психологически «не заточен», не создан для этого.
ЗОЖ — прямая функция от времениС апреля 2024 года решил ЗОЖить.
1. Выполнить нормы ГТО для своей возрастной группы (55-60 лет).
2. Каждый день проходить не менее 12500 шагов.
3. Каждый день делать зарядку, плюс другие комплексы (обо всем пишу ежедневно в ТГ канале ПФ Кубышка
4. Снизить вес с ИМТ 30 до ИМТ 27.
5. Нормализовать давление (было 130 на 80), сахар в крови (был утром 5,3, иногда 6.0), диагностирована гипертензия (давление), инсулинорезистентность (преддиабет 2 типа).
За 37 месяцев все выполнил.
В ТГ канале писал каждое воскресенье и выкладывал график, как снижаю вес.
Вес стабилизировался вокруг цифры 76 кг (рост 168 см), уменьшился с 88 кг до 76.
Окружность талии уменьшилась с 93 см до 88 см.
Давление и сахар в крови — пришли в норму.
Улучшились мед.анализы: ферритин снизился, воспалительные маркеры уменьшились, снизился холестерин.
Размер одежды изменился с 52 на 48, вернулся к своему весу в 24 года (как пишут ученые, это важная «реперная точка» для понимания своей кондиции, для мужчин).
Сейчас главное — «заморозиться», не поправляться, поддерживать мышечную массу, так как впереди — саркопения, неизбежные возрастные изменения.
Мотивация — есть. Для меня самая лучшая мотивация, как ни странно, публичное ведение дневника в ТГ канале.
Для выполнения норм ГТО провел 8 недельный Челлендж.
Все писал на Дзене, довольно подробно:
Первая статья:
Челлендж 8.0. Восемь недель. Старт 21 октября 2024 г. Финиш 15 декабря 2024 г.Пенсионный фонд «Кубышка»16 октябряВторая статья:
Третья статья:
Челлендж 8.0. Алгоритм. «Вешайте в граммах» ©Пенсионный фонд «Кубышка»19 октябряВ ТГ канале «Пенсионный фонд Кубышка» вел ежедневный дневник (и продолжаю вести), где выкладываю все свои записи.
Я — «старообрядец», все фиксирую в тетрадке в клетку. Расписываю разными цветами свои действия. У меня очень сильно развита «механическая память», поэтому для поддержки мотивации, веду таким образом учет.
18-19 декабря 2024 года сдал все нормы ГТО для 55 лет на ЗОЛОТО
Благодаря 8 недельной подготовке к сдаче норм ГТО (Челлендж 8.0), прибавилась мышечная масса. Беговые дисциплины сдавал и раньше на ЗОЛОТО, были проблемы с силовыми.
Нормы ГТО, силовые :
— Подтягивания 9 раз (на ЗОЛОТО надо 7).
— Отжимания 27 раз (на ЗОЛОТО надо 19).
— «Поднимание туловища из положения лежа на спине (количество раз за 1 мин)» сделал 30 (на ЗОЛОТО надо 25).
— «Рывок гири 16 кг за 1 минуту» сделал 30 раз (на ЗОЛОТО надо 19).
Все как по учебнику и РКИ (рандомизированные клинические исследования):
поднялся по кривой Гаусса — «назад в будущее», физические кондиции соответствуют возрасту 45-49 лет (ЗОЛОТО в нормах ГТО).
С 21 декабря 2024 года запустил программу «СС 26.0», Стоп Саркопения, 26 периодов
- Программа революционная, основанная на самых передовых РКИшных знаниях. РКИ — рандомизированные клинические испытания,
- Применяю все последние достижения медицины, касающиеся геронтологии, процессов старения.
- Сделал распечатки РКИ-шек, графики.
Основные реперные точки, на чем базируется СС 26.0
Питание — двигательная активность — набор упражнений — контроль медицинских параметров — чередование процессов анаболизма/катаболизма — кратковременный запуск аутофагии (запуск — не верно, она не прекращается. Это усиление аутофагии на 300%).
Программа динамическая, поэтому пишу то, что есть на сегодня.
На сегодня 1 цикл равен 12 дням:
- 9 дней анаболизма (рост мышечной массы)
- 3 дня катаболизма (запуск аутофагии, очищение на клеточном уровне организма).
9 дней Анаболизма:
- Цель — укрепление мышечного корсета, так как саркопения (которая с 60 лет набирает обороты), «ест» мышцы.
- Надо к 60 годам набрать нормальные мышечные пропорции, чтобы кормить «неизбежные процессы старения».
3 микроцикла Анаболизма 3 дня:
- 1 день — псевдо-голодания «Риши Сунак», 36 часов. Время считается от последнего приема пищи, а он будет в 16 ч. в последний 9 день Анаболизма.
- 2 день — ФМД диета (Вальтер Лонго), 500 кКал без животного белка (строго).
- 3 день — ФМД диета (Вальтер Лонго), 500 кКал без животного белка (строго).
Анаболизм (9 дней), подробный тренировочный цикл, три цикла по три дня
1 День — тренировка в тренажерном зале (11 упражнений из РКИ на все группы мышц). Я протестировал на 3 прошедших тренировках с хронометражем.Так как отдыхать надо строго 2 минуты между каждым подходом, у меня уходит ровно 2 часа. ЗОЖ- прямая функция от времени ©.
2 День — аэробная тренировка в городском парке (бег трусцой, быстрая ходьба, скандинавская ходьба, пульс 110-140 ЧСС).
3 День — аэробная тренировка в городском парке (бег трусцой, быстрая ходьба, скандинавская ходьба, пульс 110-140 ЧСС).
Плюс добавляю элементы анаэробной тренировки.
Цель — вывести «молочную кислоту» из организма, которая у меня образуется от силовых тренировок и выводится 72-96 ч. после.
Поэтому добавляю короткие спринты (бегать, если погода позволяет, или прыгать в гору прыжковой имитацией с лыжными палками, можно и в непогоду).
Пульс 140-170 ЧСС, 3-5 интервалов за тренировку.
Практикую круговые, круг у нас ровно 900 шагов, 800 аэробная — 100 анаэробная. Удобно считать и контролировать.
Эти 3 микроцикла Анаболизма по 3 дня идут друг за другом в течение 9 дней.
Итак, по дням недели, уже в работе с 21 декабря 2024 года
21 декабря 2024 года, суббота — А, тренаж.зал
22 декабря 2024 года, воскр. — А, аэроб.
23 декабря 2024 года, понед. — А, аэроб. + анаэроб.
24 декабря 2024 года, вторник- А, тренаж.зал
25 декабря 2024 года, среда — А, аэроб.
26 декабря 2024 года, четверг — А, аэроб. + анаэроб.
27 декабря 2024 года, пятница — А, тренаж.зал
28 декабря 2024 года, суббота — А, аэроб.
29 декабря 2024 года, воскр. — А, аэроб. + анаэроб.
30 декабря 2024 года, понед. — К, Риши Сунак
31 декабря 2024 года, вторник — К, Вальтер Лонго
1 января 2025 года, среда — Отдых
2 января 2025 года — Отдых.
3 января 2025 года — Аэроб.
Концовка «смазана» из за Нового года, тренажерный зал не работает с 31 декабря по 4 января 2025 года.
Но с 4 января 2024 года, цикл будет уже не такой «кривой», я надеюсь.
Конечно, возможны поправки (недомогание, болезни), но ничего страшного.
Программа динамическая, как и наша жизнь.
И находится под ручным управлением, как все делается в РФ.
Каждый день все выкладываю, веду дневник (тренировок, все что делаю на фондовом рынке) в ТГ канале ПФ Кубышка
Декабрь 2024 года. Динамичный месяц, трансформации на брокерских счетах ПФ КубышкаДекабрь 2024 года — месяц мощных трансформаций у меня на брокерских счетах.
Ситуация, как и счета, была динамичной, все изменения ежедневно выкладывал в ТГ канале. И буду продолжать там публиковать все свои действия, публично ведя дневник.
Основные трансформации:
- Избавился от акций, которые мне стало не комфортно держать. Купил на них облигации флоатеры этих же эмитентов. Сделал рокировку. Это ФосАгро, МТС.
- Продал все облигации ВДО на брокерском счете «ВДО», перевел все деньги на единый брокерский счет «Акции, облигации ведущих предприятий России». Облигации — покупаю только флоатеры, рейтинг ААА и до А-. Есть чуть-чуть ВВВ+. Активно в декабре 2024 года участвовал в первичных размещениях.
- ИИС-1 трансформировал в ИИС-3.
- Активно работал с НДФЛ на брокерском счете. Помогали в этом мне «красные акции» и «красные облигации», и ОЯБ.
ОЯБ-ДС-ТМ-ЧМ: «Одну ягодку беру, на другую смотрю, третью примечаю, а четвёртая мерещится» ©
Использую методику в работе с облигациями, подготовке кэша для участия в первичках, используя продажи «красных» облигация. Сокращенно «ОЯБ».
Алгоритм ОЯБ
— Помним о режиме Т+1.
Чтобы участвовать в первичке облигаций, нужно, чтобы деньги после продажи сутки «отлежались» на брокерском счете.
То есть если сегодня прием заявок на первичку, а вы продали сегодня облигацию на 1 тыс. руб, вы эту тысячу использовать не можете на участие в первичке.
Да, вы можете на эти деньги купить облигации на вторичном рынке, но не на первичном. Это из за режима «Т+1». Поэтому надо планировать заранее.
— Ранжирую в моб.приложении Сбер Инвестор облигации на БС (брокерском счету) по убыванию «По изменению в процентах».
— Смотрю на «красные облигации». И в пропорции по «золотому сечению» 62/38 начинаю по 1-2 облигации продавать «револьверным методом».
Так как большинство облигаций номиналом в 1 тыс. руб, довольно просто контролировать процесс продаж.
У меня продажа идет «по рынку», поэтому лучше продавать по 1-2 облигации, так как ликвидность во многих стаканах не очень радует «глаз» инвестора.
У меня приличная сумма в облигациях на брокерском счете, на сегодня более 4 млн. руб. Размещены деньги в 45 различных облигациях. Поэтому мне довольно просто это делать.
— Формирую сумму, для меня более-менее это 50 тыс. руб, для участия в будущих первичках.
Активы ПФ Кубышка, 30 декабря 2024 годаВсего активы: 15 075 000 руб. (100%)
- Банковские депозиты: 7 000 000 руб. (46,43 %).
- Акции, облигации ведущих предприятий России: 6 140 000 руб. (40,73 %).
Внутри этого брокерского счета распределение акции/облигации, 20,8% (акции) на 79,2% (облигации)
- ИИС-3: 964 000 руб. (6,39 %).
- Ваучерная приватизация 1992 года, 270 000 руб. ( 1,8 %).
- НПФ: 36 тыс. руб. (взносы за 2024 год) + «212 тыс.руб. заморозки 2002-2014 г» (1,79 %)
- Крипта: 350 тыс. руб. (2,32%)
- КОАР. Краткосрочные операции с акциями России: 103 000 руб. (0,54 %).
Кубышки «Крипта» и «КОАР. Краткосрочные операции с акциями России» отданы в доверительное управление (ДУ). В связи с большой занятостью ДУ не часто публикует отчеты о счетах публично, но раздел на Дзене мы завели:
dzen.ru Крипта, Акции, доверительное управление | Пенсионный фонд «Кубышка» | ДзенПо связке Кубышке «Крипта+КОАР» у меня ограничение: не более 10 % от общей суммы активов:
- Я не буду превышать порог риска.
- Буду регулировать и контролировать проценты (риски).
- Продолжаю ежемесячно перечислять по 5 тыс. руб. на Крипту, и по 5 тыс. руб. на КОАР. В 2025 году сумму перечислений менять не буду.
Дисклеймер
- Данный обзор не является индивидуальной инвестиционной и торговой рекомендацией.
- Автор статьи Дзен канала Пенсионный фонд «Кубышка» не осуществляет деятельность по инвестиционному консультированию и не несет ответственность за использование представленной информации.
- Все риски по покупке активов, высокорискованных активов, крипто активов, автор берет на себя и не призывает читателей покупать их.
ИИС-3. ПФ Кубышка. Состав брокерского счета, 30 декабря 2024 года
Общая сумма 964 000 руб.
- Как видно из принт_скрина, я делаю ставку на флоатеры, облигации с переменным купоном, привязанные к ставке ЦБ.
- Все приходящие купоны снова реинвестирую, покупаю на поступившие деньги облигации
Почему флоатеры?
- Ориентируюсь на косвенные признаки того, что период высокой ставки будет нас сопровождать до конца 2025 года.
- Все поступающие купоны на ИИС сразу реинвестирую, покупаю облигации. Благо стоимость облигаций близка к 1 тыс. руб., в отличие от акций. Покупать не сложно.
- Ведущие аналитики банков заявляют, что ставка выше 21% сохранится до середины 2025 года. Проверим.
В декабре 2024 года проданы акции МТС, Фосагро. На деньги от продажи приобретены флоатеры, ежемесячный купон, этих же эмитентов. Сделана рокировка.
Облигации основного брокерского счета ПФ Кубышка, 30 декабря 2024 года
Активно участвую через мобильное приложение Сбер Инвестор в первичках облигаций.
Рутина, циклика, все как обычно. Постоянно набираю флоатеры-корпоратеры, рейтинг А, ежемесячный купон, КС + процент сверху. Обо всем пишу в ТГ канале, о всех ежедневных покупках, задумках.
Правила долгосрочного инвестора, моя отсебятина
- Читать, слушать, но делать свои выводы. Читать «между строк». Применять принципы «критического мышления». Менять систему координат, при рассмотрении любой ситуации.
- Правила, которые пишут аналитики, блоггеры, инфо-бизнесмены — работали «вчера». Не обязательно, что «сегодня» они будут работать. Тем более «завтра». Нарушайте запреты.
- Не бойтесь совершать ошибки и признавать их. Человек учится только на своих ошибках.
- 14 февраля 2025 года
- 21 марта 2025 года
- 25 апреля 2025 года
- 6 июня 2025 года
- 25 июля 2025 года
- 12 сентября 2025 года
- 24 октября 2025 года
- 19 декабря 2025 года
Всем читателям моего блога желаю терпения, здравых рассуждений, удачи в долгосрочном инвестировании, и, конечно же, здоровья.
В здоровье тоже надо инвестировать, прежде всего свое время !
Ежедневные обсуждения темы долгосрочного инвестирования и просто, «болталка о жизни» — все это происходит в Телеграмм канале «Пенсионный фонд Кубышка».
Там есть замечательный чат, где мы общаемся.
Присоединяйтесь https://t.me/moneybag2034
Mon, 30 Dec 2024 10:24:29 +0300
