Wed, 17 Apr 2024 11:35:04 +0300
Утро, инвесторы!
Wed, 17 Apr 2024 11:03:21 +0300
Акции страховых компаний нередко удваиваются в цене после повышения ставок и удваиваются ещё раз, когда за счёт более высоких ставок увеличиваются доходы. © Питер Линч
На российской бирже публичных страхований раз-два и обчелся, кроме Ренессанс Страхования и выделить некого (Росгосстрах не в счет).
Попытался разобраться в бизнесе страховых компаний и ответить для себя на вопрос — интересно ли покупать акции RENI по текущим
Бизнес-модель любой страховой компании достаточно прост — собираем деньги от клиентов дабы защитить их от непредвиденных ситуаций (страховка авто, недвижимости, жизни и тд) -> часть денег выплачиваем пострадавшим.
Как это выглядит в масштабах России (данные ЦБ) видно на этом слайде — страховщики собирают 2,3 трлн руб, а выплачивают за страховые случаи только 1 трлн руб
ROE по расчетам ЦБ (среднее по больнице) тоже впечатляет (на уровне Сбера)
Но самое интересное в этом всем о чем писал в книгах Питер Линч и чем пользуется Уоррен Баффет в своих страховых компаниях — это по сути“бесплатное плечо” в виде денег от страховых премий, которые можно инвестировать в различные финансовые инструменты (вклады, облигации и акции) и зарабатывать дополнительные деньги.
Коротко о том, что такое компания Ренессанс Страхование в виде инфографики
Компания собирает в районе 120 млрд рублей страховых премий в год
При этом “операционная прибыль” от страховых операций (с учетом выплат) не выглядит блестяще
Вы спросите, почему такие маленькие прибыли при таком соотношении сборов (премий) и выплат? Много забирают “аквизиционные расходы” или выплаты агентам, которые привлекают клиентов в страховые компании (говорят они могут снизится из-за цифровизации и развития онлайн продаж)
Но дьявол, как всегда кроется в деталях — компания владеет инвестиционным портфелем объемом в 182 млрд рублей
И доход от этого финансового капитала в 2023 году принес 22 млрд рублей “квазиоперационной прибыли” (я его считаю как сумма доходов от переоценки+ процентные доходы+курсовые доходы)
Структуру инвестиционных активов компания раскрывает — в основном это безрисковые инструменты (бонды, депозиты), акции составляют менее 10%
В чем заключается “основная фишка”? Компания в 2024 году вероятно опять привлечет страховых премий на 120-130 млрд рублей и вложит их по текущим высоким ставкам в безрисковые активы -> инвестиционная доходность по отношению к прошлому году предположительно вырастет в 1,5 раза по моим прикидкам
Схематично это будет выглядеть так
Что самое интересное, это то, что капитал компании сейчас составляет всего 43 млрд рублей (капитализация сейчас в районе 56 млрд руб), но компания управляет инвестиционными активами на 180 млрд рублей!.. Т.е. условное “плечо” 1:4, но компания работает на “безрисковом” рынке, где ставка увеличивает доходность.
Исходя из оценки по мультипликаторам вероятно есть шансы на рост акций на 20-30% от текущих цен.
Еще есть несколько интересных вещей
Wed, 17 Apr 2024 11:02:59 +0300
Лично для меня тут несколько важных выводов:
1.В России можно построить потрясающий бизнес (кстати, думаю начни Павел строить свою сеть в США… в итоге бы мы о ней ничего и не узнали-она была бы поглощена «правильными» ИТ гигантами, ну а про методику… кто внимательно послушает поймет ).
2. Тебе не надо быть в кооперативе «Озеро», поваром или охранником Сами Знаете Кого чтобы сделать успешный бизнес, как в этом пытаются убедить пропагандисты от оппозиции, достаточно быть увлеченным и настойчивым человеком.
3. Что в США что в России власть всегда заинтересованов том чтобы все контролировать.
4. Крупнейшие социальные сети «свободу слова» только декларируют в реальности подразумевая под «свободой слова» только то, что соответствует их убеждениям
yandex.ru/video/preview/12615890155931814520
Всем приятного просмотра!
Wed, 17 Apr 2024 07:33:02 +0300
В этом году ИИС уже заполнен под завязку, поэтому продолжаю пополнять брокерский счёт. В марте мне понравилось пополнять счёт на 200 000, так что решил, что и в апреле нужно сделать то же самое. Разве что теперь пришлось обойтись без помощи налогового вычета. Спасибо заначкам — пригодились.
Про все покупки марта можно почитать тут. Ну а в первой половине апреля я покупал только всё хорошее и не покупал ничего плохого — как мой психиатр прописал.
Мой базовый план предполагает пополнение на 1,2 млн в этом году на ИИС и БС без учёта вычета. На данный момент это 548 000 за 4 месяца. Считаю, что цели всегда нужно оцифровывать, и из месяца в месяц их контролировать. Д — дисциплина. Без неё в инвестициях никуда.
По составу портфеля у меня есть план, и я его придерживаюсь:
- Лукойл, Новатэк, Совкомбанк, Роснефть и Сбер по 10% портфеля акций.
- Татнефть, Газпром, Магнит, Газпром нефть и Яндекс по 5% портфеля акций.
- ФосАгро, Северсталь, Алроса, Ростелеком, Интер РАО по 3% портфеля акций.
- Далее — остальные акции суммарно на 10%.
- Целевая доля акций в биржевом портфеле 40%.
- Облигации (40%), замещайки+юаньки (10%), ЗПИФн (10%) — 60% целевая доля всего прочего.
На данный момент состав портфеля не соответствует плану, я занимаюсь его формированием. Например, первая пятёрка акций ещё не до конца сформирована. Не хватает нужного количества акций Лукойла, Новатэка, Совкомбанка и Роснефти. А по соотношению акций и облигаций примерно порядок. Но апрель так жирно порадовал размещениями облигаций, что покупал пока что в основном их.
Что купил в первой половине марта?- Фонд AKME — 173 пая
- ОФЗ 26243 — 40 облигаций
- Русал 1Р7 CNY — 1 юаневая облигация (на размещении)
- Селектел 1Р4 — 5 облигаций (на размещении)
- ЛК Цивилизация — 10 облигаций (пока в заявке на размещении)
- Контрол Лизинг — 15 облигаций (пока в заявке на размещении)
- Дарс — 5 облигаций (пока в заявке на размещении)
- Элемент Лизинг — 5 облигаций (пока в заявке на размещении)
- Парус ЛОГ — 5 паёв
- Святой рандом — читайте в одном из следующих постов, чтобы узнать, что попалось
Потрачено около половины бюджета, включая пока ещё не исполненные заявки. Самое время остановиться на нескольких любопытных моментах.
AKME — БПИФ «Альфа-Капитал Управляемые акции»Я уже однажды писал пост про этот фонд от Альфы. Он стал самым крутым по доходности среди биржевых фондов за прошлый год. Я решил поучаствовать в этом празднике жизни, в этом году он уже вырос на 17%, в то время как индексный EQMX вырос на 10%. Фонд активно управляется, ну и кроме всего прочего, мне нравится его состав. На данный момент там такой топ-10: Лукойл, Яндекс, Сбер, Озон, Алроса, Транснефть, Газпром нефть, Татнефть, X5 и НЛМК. Управление и правда активное, состав время от времени меняется.
Это единственный фонд акций у меня в портфеле (кроме заблокированных). Раньше у меня был EQMX — фонд на индекс Мосбиржи от ВТБ, я его продал, а AKME купил. Покупать буду ещё. Ну, типа, не знаешь, что купить — купи фонд.
ОФЗ 26243Продолжаю покупать длиннющие ОФЗ, доходность по которым приближается уже к 14%. Спасибо Минфину с его аукционами. На данный момент у меня 110 этих облигаций. Если они будут давать больше, ни разу не расстроюсь, а буду продолжать покупать.
Поскольку по бумажной недвижке сейчас доходности ультраунылые, вижу длинные выпуски как хорошую альтернативу для них.
ЛК ЦивилизацияПервая лизинговая компания, про которую лично мне сказать нечего от слова «вообще никогда знать не знал». Ни кредитного рейтинга, ни отчётности. Компания из сегмента микро. Зато купон 22%. Лишь бы их в дурку не забрали до погашения. Впрочем, держать до погашения такое и не стоит.
В планах на вторую половину апреля: покупать всё хорошее, не покупать ничего плохого — вот такой отличный план, надёжный, как швейцарские часы.
Подписывайтесь на мой телеграм-канал про инвестиции в дивидендные акции и облигации, финансы и недвижимость.
Wed, 17 Apr 2024 07:25:41 +0300
Wed, 17 Apr 2024 10:30:10 +0300
В прошлый раз было совсем топорно, даже цены закрытия были ровные. Интересно, когда остановятся? Думаю, пока на 98 примерно..
Wed, 17 Apr 2024 10:22:57 +0300
RUB бумаги
Wed, 17 Apr 2024 10:09:21 +0300
Вчера биткоин никуда не сходил, но во второй половине дня намекнул на то, что в обозримом будущем цена может подрасти. Для справки, намеком стал бычий импульс, с закрытием часовой свечи над верхней границей широкой консолидации, а это значит, что сегодня по-прежнему в приоритете покупки.
Прямо сейчас BTC торгуется в узком диапазоне (НАКОПЛЕНИЕ). Обычно после этого начинается МАНИПУЛЯЦИЯ с последующим РАСПРЕДЕЛЕНИЕМ. Следовательно, перед поиском точек входа нужно дождаться сбора ликвидности под $63566, c полным или частичным закрытием FVG H1, с последующим сломом медвежьего тренда на младших таймфреймах. Цель для фиксации профита максимум понедельника $66865.
«Мониторим» торговую идею на tradingview https://ru.tradingview.com/chart/BTCUSDT.P/yE954HWv-pokupka-bitkoina-btc-17-04-24/
З.Ы. На правах «пояснительной бригады» напоминаю! Дейтрейдинг никого не обязывает открывать сделки каждый день, если что-то идет не по плану, то в рынке делать нечего. Разумеется, ваш торговый план, скорее всего, отличается от моего. Буду рад увидеть альтернативное мнение в комментариях. https://t.me/signBTC
Wed, 17 Apr 2024 09:47:10 +0300
В рф он?
может книгу написал?
в сша уже бы майкл льюис написал бы про него книгу — свобода слова и демократия
эх, я бы почитал о его работе — может работа в сбере ни разу не покер лжецов и не ту биг ту фейл..
строгая зеленая корп культура и гимн сбера ровно 8-55 каждый день)
Wed, 17 Apr 2024 09:33:46 +0300
Новая рубрика в Alexeevlive! Битва портфелей!
Специалисты Live Investing VS специалисты Go Invest. Кому удастся заработать за год на долгосрочном инвестировании? Чей портфель будет в большем плюсе в январе 2025 года? Следите за битвой каждую среду и оценивайте торговые идеи профессиональных трейдеров и инвесторов.
В прямом эфире вместе с вами торгует главный трейдер компании Live Investing, скальпер — Сергей Алексеев.
Вы можете задать Сергею вопросы в чате и он обязательно ответит на них по ходу эфира. Также иногда по средам к Сергею в эфире присоединяются гости. Кто будет гостем эфира не знает никто :)
Сергей Алексеев имеет опыт торговли более 14 лет. Его основной инструмент торговли — фьючерс Si (валютная пара доллар-рубль). В прямом эфире Сергей показывает, как можно зарабатывать с помощью скальпинга, получая прибыль со сделок минимум в десятки и сотни пунктов.
Сергей убежден, в кризисные времена выживают только скальперы. Вывод можно сделать по доходностям скальперов компании Live Investing в годовом турнире Федерации Биржевого Трейдинга России — https://fbtr.pro/championship/results/
Go Invest: https://clck.ru/39iMuX
Go Invest — это высокотехнологичный брокер нового поколения. Для торговли и аналитики трейдерам бесплатно доступны два торговых терминала: веб-версия ( https://clck.ru/39iMxJ ) и десктоп-версия ПРО ( https://clck.ru/39iMyt ). Все возможности Trading View и даже больше.
— Индивидуальная настройка терминала
— Доступ ко всем биржевым инструментам
— Удобная аналитика доходности
— Теханализ на высочайшем уровне
— Объемный анализ
— Идеи и подборки от аналитиков Go Invest
Веб-терминал Go Invest: профессиональный терминал для трейдинга с гибкими настройками, работающий в любом месте, где есть ноутбук.
Десктоп-терминал Go Invest PRO: профессиональное рабочее пространство с гибкой настройкой интерфейса, оптимизированное для двух и более мониторов.
Реклама. Брокер Go Invest 18+, goinvest.ru ООО «Го Инвест», ИНН 9725079692, erid: LjN8JzPVt
Закрытый Телеграм-канал для трейдеров — schoollive.ru/liveonline/ — это:
1. Обучение трейдингу с 7 до 23 часов по Мск каждый будний день
2. Торговля в прямом эфире на реальном рынке
3. Открытый текстовый и видео чаты трейдеров
4. Настройки стакана и рекомендации по торговле
5. Сигналы по сделкам от трейдеров, которые реально совершают их, а не просто дают советы
Подключайтесь и станьте частью крутой команды!
Хотите освоить скальпинг с нуля? Смотрите наши прямые трансляции на YouTube и приходите на обучение к топовым трейдерам компании в Школу Трейдинга — schoollive.ru/obuchenie .
На сайте вы можете выбрать курс и присоединиться к ближайшему потоку обучения.
Добро пожаловать в дружную семью трейдеров Live Investing Group!
Ресурсы Сергея Алексеева:
Личный блог — alexeevlive.ru
Страница ВК — vk.com/alexeevlive
Аккаунт в Инстаграм @alexeevlive
Wed, 17 Apr 2024 09:14:58 +0300
Один там только и есть
порядочный человек:
прокурор; да и тот, если
сказать правду, свинья.
(Н.В. Гоголь)
Всем трям и привет!
Продолжаем работать и летим на всех парусах. Особенно сегодня. Хороший день, есть на чем поработать.
По новостям сегодня нам наливают))
С утра отрабатываем CPI по Англии и Евросоюзу
!["Цель она есть". Але, гараж? ( EUR/USD).](https://smart-lab.ru/uploads/2024/images/01/18/57/2024/04/17/6b7639.webp ""Цель она есть". Але, гараж? ( EUR/USD).")
Вечером на повестке «Бежевая книга» по США.
!["Цель она есть". Але, гараж? ( EUR/USD).](https://smart-lab.ru/uploads/2024/images/01/18/57/2024/04/17/0f348b.webp ""Цель она есть". Але, гараж? ( EUR/USD).")
По рынкам в общем ничего не поменялось кардинально.
Золото — на хаях, пилит паттерн. И даже могут хорошо скорректнуться на нем. Но пока всё внутри 2400,00-2335,00.
Нефть — диапазон 2,5-3,0$. Ждем продолжения движа к 95-100$.
S&P500 — летит к 5К.
EUR/USD.
На евре сегодня полетаем! Надеюсь....
не каждый день индекс CPI публикуют.))
1,05 — цель по D1.
И вот сегодня увидим, сразу туда полетят, или окольными путями, через коррекцию. По идее, новости уже отыграли ( по прогнозу). Ждем выхода циферь, и работаем по рынку, с прицелом еще фигуру пролететь от текущих цен.
!["Цель она есть". Але, гараж? ( EUR/USD).](https://smart-lab.ru/uploads/2024/images/01/18/57/2024/04/17/5e3c8d.webp ""Цель она есть". Але, гараж? ( EUR/USD).")
и сегодня с утра просыпаемся под «QUEEN»
Всем хорошего дня!!!
Мира и профита!
Ваша Gella
Wed, 17 Apr 2024 08:58:50 +0300
Липецкий металлургический гигант неожиданно опубликовал свои финансовые результаты по МСФО за 2023 год — правда, в ограниченном формате. Инвесторы сначала обрадовались, а потом взгрустнули: показатели сильно отстают от прогнозов.
Wed, 17 Apr 2024 05:00:29 +0300
Росреестр опубликовал данные по продаже вторичного жилья в Москве.
Какая динамика может быть при ключевой ставке в 16%?
Мы видим рост месяц к месяцу и падение на 9% к I кварталу 2023 года (тогда было 33 144 продаж, а в I квартале 2024 года 30 155).
Это происходит на рынке, где нет льготной, семейной или IT-ипотеки.
Возможно вскоре мы увидим заголовки, что рынок стагнирует и уж точно замедляется. Да и сам Росреестр пишет следующее:
«В целом данные по кварталу демонстрируют некоторое замедление спроса, что можно связать с ожиданиями покупателей, которые надеются на снижение цен из-за сложившейся конъюнктуры на рынке недвижимости»
Если сравнивать, то в марте прошлого года сделок было 14 782. В марте этого года снижение числа продаж на ~20%.
Только вот при этом стоит отметить, что годом ранее ключевая ставка была 7,5%, т.е. в два раза ниже, а цены ниже ~ на 11%.
То же касается денежной массы, которая была меньше на 15% от нынешних значений:
Можно сказать, что высокая ключевая ставка и льготная программа ипотеки переключили внимание на новостройки, чем ослабили спрос на вторичное жилье, но, в рублевом выражении вторичный рынок, скорее прибавил около 1%. А учитывая разницу условий, можно сказать, что и вовсе не потерял.
Спасибо нашему фондовому рынку за то, что впитывает в себя часть инфляции, иначе, ещё бо́льшие капиталы искали бы своё спасение от неё на рынке недвижимости.
Для Москвы достаточно около 17000 (5000 в месяц в новостройках и, как видим, 12000 во вторичке). Именно такой спрос поддержит действующие цены. Ну а если спрос будет выше, то ценам есть куда от него карабкаться.
Ну а если каждый из этих вкладчиков со всей России захочет по объекту, то такого спроса хватит на 18 месяцев и без льготных программ:
Как обычно, оставляю вопрос на воображение, что произойдет, если ставку начнут снижать?
Без прелюдий, в телеграме.
Wed, 17 Apr 2024 06:52:48 +0300
1. Набсовет Алросы ($ALRS) рекомендовал акционерам финальные дивиденды за 2023 г. в размере 2,02 руб/акция (ДД+2,64%), отсечка — 31 мая, ГОСА — 20 мая.
2. Путин 17 апреля обсудит с Кабмином внедрение отечественного ПО в секторах экономики.
3. МВФ повысил оценку роста ВВП РФ в 2024 г. до 3,2% с 2,6%.
4. Высокие темпы развития экономики РФ связаны со значительным увеличением уровня потребления и инвестиций в стране — МВФ.
5. Жесткость денежно-кредитных условий достаточна для замедления инфляции, но не обеспечит его быстро — ЦБ РФ.
6. Экономика РФ в I квартале росла темпами, возможно, даже более быстрыми, чем в IV квартале — Аналитики ЦБ.
7. Все НПФ в 2023 г. показали положительную доходность — Банк России.
8. Сделки по обмену активов пройдут по ценам, определенным на 22 марта либо выше —гендиректор Инвестпалаты.
9. Продление сроков выкупа не планируется, 8 мая профучастники обязаны подать списки Инвестпалате, завершить сбор заявок профучастник может раньше указанного срока — CEO Инвестпалаты об обмене активов.
10. Минфин РФ 17 апреля предложит ОФЗ 26207 на 20 млрд руб и ОФЗ 26244 безлимитно.
11. Минфин поддерживает завершение всех программ льготной ипотеки, кроме семейной, в ранее обозначенные сроки.
12. Средняя максимальная процентная ставка по рублевым вкладам в топ-10 банков РФ в 1 декаде апреля составила 14,83%.
13. В ГД внесли законопроект о штрафах для пользователей электросамокатов.
14. В марте 2024 г. в РФ было выдано рекордное число автокредитов — 154,5 тыс шт (+37,8% м/м и +123% г/г) — НБКИ.
15. Экспорт угля из России в I кв.2024 г. снизился на -13% г/г, до 45,2 млн т.
16. Минфин РФ рассматривает возможность отмены экспортной пошлины на золото — глава департамента.
17. Золото дорастет до $3000 за счет притока инвестиционного капитала — Bloomberg.
18. Поставки российского угля в Китай в 2023 г. превысили 100 млн тонн — замминистра энергетики РФ.
19. Италия полностью импортозаместила российский газ — министр энергетической безопасности страны.
20. DESFA: Россия стала основным поставщиком газа в Грецию в 1 кв.2024 г.
21. Экспорт российской нефти морским транспортом вырос до 11-месячного максимума в апреле 2024 г. — Bloomberg.
22. Санкции США и Великобритании на импорт металлов усугубят ценовую неустойчивость и повысят неопределенность в цепочке поставок — Норникель.
23. Google подаёт иски на 10 млрд руб к 13 российским компаниям в московском арбитраже — ТАСС.
24. Швейцария не присоединяется к специальной группе стран G7 REPO по поиску активов россиян под санкциями — РБК.
25. Евросоюз вводит уголовную ответственность за нарушения санкционных режимов.
26. Япония решила сохранить доли в проектах Сахалин-1 и Сахалин-2.
27. Сумма замороженных российских активов в Германии на сегодняшний день составляет около €3,9 млрд.
28. Сбер ($SBER) ведет переговоры о покупке онлайн-школ «Нетология» и «Фоксфорд».
29. Сбер ($SBER) запустил для корпоративных клиентов депозиты в рупиях.
30. Сбер ($SBER) выпустил первые российские телевизоры с miniLED-дисплеем.
31. Газпром ($GAZP) обсуждает создание объединенного газомоторного рынка Беларуси и РФ.
32. НЛМК ($NLMK) МСФО 2023 г. выручка +933,425₽ млрд (+3,6% г/г), чистая прибыль +209,373₽ млрд (+25,8% г/г).
33. НЛМК ($NLMK) подал апелляцию на решение суда о приостановке рассмотрения дела об оспаривании компанией решений ФАС — Интерфакс.
34. Транснефть ($TRFNP) РСБУ 1 кв.2024 г.: выручка +323,6₽ млрд (+13,2% г/г), чистая прибыль +42,7₽ млрд (-21% г/г).
35. Северсталь ($CHMF) стала владельцем производителя башен для ветроэнергетических установок.
36. Русал ($RUAL) опасается, что до 36% его продаж могут оказаться под угрозой в результате санкций, введенных Великобританией и США.
37. Русал ($RUAL) обратилась в Минпромторг за поддержкой на фоне новых санкций. Среди них закупка продукции в Росрезерв и освобождение от экспортной пошлины — Ведомости.
38. Совкомфлот ($FLOT) по итогам 2023 г. перевез порядка 75 млн тонн углеводородов — Гендиректор.
39. ВМТП (входит в Fesco $FESH) в 1 кв.2024 г. увеличил перевалку контейнеров на +23% г/г до 196,5 тыс TEU.
40. Полюс ($PLZL) закрыл сделку по продаже всех принадлежавших ему акций Лензолота ($LNZL) – Компания.
41. НКХП ($NKHP) в I кв.2024 г. увеличил перевалку зерна на +1%, до 2 млн тонн.
42. X5 Retail ($FIVE) 1 кв.2024 г.: выручка +26,9% г/г до 882₽ млрд, выручка цифровых бизнесов +81,7%.
43. MD Medical ($MDMG) получила согласие регистратора Кипра на редомициляцию в российский САР.
44. Ориентировочный срок процесса редомициляции MD Medical ($MDMG) составит 35 рабочих дней, ожидают в компании.
45. Ренессанс Страхование ($RENI) РСБУ 1 кв.2024 г.: чистая прибыль +1,39₽ млрд (+0,65% г/г).
46. ГАЗ ($GAZA) заявил о документальной подтвержденности своего иска к Volkswagen на 28,4 млрд руб.
47. EN+ ($ENPG) инвестирует через СП с CHN Energy порядка 50 млрд руб в Зашуланский угольный проект в Забайкалье — компания.
48. Новым финдиректором Сегежи ($SGZH) назначен исполнительный директор по корпоративным финансам АФК Системы ($AFKS).
49. Мосбиржа впервые раскрыла долю IPO-акций в портфелях частных инвесторов — 1,6%.
50. СД ИНАРКТИКА ($AQUA) 19 апреля решит по дивидендам.
51. Сегежа ($SGZH) 27 мая соберёт ВОСА по дивидендам за 2023 год.
52. Аналитики «БКС Мир инвестиций» повысили прогноз цен на золото на +10% и вместе с этим подняли целевые цены по бумагам российских золотодобывающих компаний на +10-25%.
53. В Госдуме поддержали предложение запретить детям до 18 лет управлять электросамокатами.
54. В Москве почти не осталось торговых площадей, пустующих после ухода иностранных ритейлеров. На начало апреля таких было всего 0,2%.
55. Россияне начали массово интересоваться покупкой дач. По сравнению с прошлым годом спрос на них вырос уже на +31%.
_______
Wed, 17 Apr 2024 06:46:56 +0300
_________________
Доверительное управление в ИК Иволга Капитал доступно от 110 т.р. для стратегии ДУ Денежный рынок, от 2 млн р. для стратегии ДУ ВДО, от 6 млн р. для стратегии ДУ Сводный портфель. Комиссия управляющего – от 0,5% до 1% от активов в год в зависимости от стратегии.
_________________
Мы наконец посчитали историческую доходность нашего доверительного управления. Сколько клиенты, продержавшие в ДУ Иволги Капитал деньги весь тот или иной год, в тот или иной год и заработали. Средняя доходность за предыдущие 4 года – 12,1% годовых. Это «на руки», т.е. после уплаты комиссий и НДФЛ. Средняя ставка банковского депозита за эти 4 года, по статистике ЦБ, 7,3%.
Худшим годом для наших клиентов стал 2021, прирост 6,9%. А за последние 12 месяцев средняя доходность счетов ДУ в ИК Иволга Капитал – 14,6% (после вычета комиссий и НДФЛ).
Мы не стремимся к экстремальным доходностям, предпочитая небольшой выигрыш в результате при максимально высокой его предсказуемости. Счета клиентов должны прибавлять последовательно, без рывков и просадок. В идеале, конечно. К такой динамике движения однажды добавится и ускорение самого движения. Тоже в идеале.
Всего в нашем доверительном управлении на 15 апреля 1,4 млрд р., +0,2 млрд с начала года и +0,9 млрд за 12 месяцев. На нашем обслуживании находится 189 счетов. Средняя сумма счета 7,1 млн р.
Более половины портфелей – стратегия ДУ ВДО, вложения в высокодоходные облигации. В чем мы исторически сильны. Но постепенно симпатии нашей аудитории завоевывает стратегия ДУ Сводный портфель, где средства клиента диверсифицированы между ВДО, денежным рынком (РЕПО с ЦК) и рынком акций. К тому же сводные портфели оказываются немного более доходными, сохраняя низкую волатильность.
Не является инвестиционной рекомендацией. Ссылка на ограничение ответственности.
Следите за нашими новостями в удобном формате: Telegram, Youtube, Смартлаб, Вконтакте, СайтTue, 16 Apr 2024 11:19:20 +0300
Не знаю, как получилось, что я с юных лет интересовался приумножением капитала. Я всегда рассматривал приумножение как игру, и иногда проигрывал. Жаль, что нет сохранений:)
Юность:
1. 1998 год. Мне 7 лет, я беру не выигравшие лотерейные билеты на рынке, и меняю их на деньги или конфеты в школе. Прибыльно для ребенка, но я честно рассказал всем, где и что я беру, и предприятие завершилось. Но я не расстроился. Это просто игра в добычу ресурсов.
2. 2000-2004 год. Собирал и сдавал бутылки водочные, и пивные. За радость было находить бутылки водки Парламент. Однажды в кустах нашел целую бутылку водки. И вылил ради бутылки:) Рассказал родным, они сказали что заплатили бы мне в 50 раз больше, чем стоила бутылка. Горю не было предела:) Деньги тратил на кассеты.
3. 2002-2003 год. Собирали с другом алюминий. Однажды, алюминий «исчез». Доказательств нет, но думаю, что друг был не чист на руку:) Первый раз зарекся не иметь дело с друзьями.
4. 2003 год. Долбили кирпичи на базе. Складывали у другого друга в сарай. Однажды, его бабушка накричав на меня сказала, что кирпичи «увезли» те люди, на чьей базе мы их долбили. Позже я узнал, что это такой бабушкинский кидок:))
5. до 2009 года. Картошка, ягоды и прочий деревенский бизнес тех лет.
Университет:
6. 2013 год. Друг-айтишник предложил купить биток(увидел на хабре). Отказался. Не было денег на вещи, а тут биток какой-то. Не жалею. Не купил и не купил.
7. 2014 год. Куплены две китайских сумки нерабочих кнопочных телефонов. Все продано акциями, порциями. Отбился раза в 4. Так как что-то даже смог восстановить. Устроился на работу. Начал откладывать 70% дохода(до 2021 года так и прооткладывал)
8. 2015 год. Сдаем гостинку. Пробую рантье на вкус. Калькулятор говорит, что быть рантье — шляпа. Шляпа, если ты сам поднимаешься, и хороший доход, если тебе квартиры надарили-получили-украли. Последняя квартирантка попала в СИЗО, ездил к начальнику СИЗО, чтобы через адвоката ее вещи выдать родственникам. Сожители поломали дверь. Сидевшие. Ребята аккуратные и чистоплотные, никогда в квартире не видел такую уборку после жильцов. Но они дверь и поломали:) Брать с них ничего не стал. По ним видно, что их судьба и так потаскала сильнее, чем меня.
9. 2019 год. Плотно зашел на биржу. За два года поднял только 15 процентов годовых. Не рисковал абсолютно.
10. 2021 год. Устав копить, и не зная куда вложить чтобы не потерять решился на ипотеку. Все время до этого жил в общежитии. Жил в них 10 лет — можно сказать, что как будто отсидел:) Взял однушку за 2.7кк. Ушел с рынка в декабре.
11. 2022 год. Февраль. Рынок падает больше чем 50%. Я занимаю 400к и покупаю голубые фишки. За два дня купли-продажи зарабатываю 50к. Купил кухню. Очень кстати получилось увидеть возможность.
12. 2022 год. Ноябрь. Отец увидел 20 процентный дисконт на рос машины. Как раз мобилизация. Взяли гранту за 800к, как раз нужна была для личных нужд. Не хотели брать старые модели, не было денег на ремонт.
13. 2023 год. Закрыл ипотеку. Совпало заработать и маткапитал. Переплата 100к.
14. 2024 год. Продал купленное 2.7кк два года назад за 3.9кк. Взял двушку под 6.87% на 30 лет.
Что самое сложное?
Сложно было переехать. Поменять гражданство, водительское заново, жить в общаге 10 лет. Откладывать 70% дохода 7 лет, в молодые то годы.
Заработать первый миллион.
Что самое полезное?
— Знаю что куда и как в бумагах, многие базовые юр моменты, которые в основном люди не понимают.
— Уверенность, что я могу больше.
— Понимание, что серьезные деньги — это либо результаты труда и перекладывания денег либо видение возможностей. Видение обычно приходит со знаниями и опытом. В Сибири и Казахстане, в семье рабочих, полезных знаний о деньгах не много. Был первопроходчиком.
— Не хранить в деньгах, перекладываться. 2014-й я встретил в рубле, и это болезненный урок. Особенно когда денег почти нет.
— Жить. Не забывай жить. Не нужно газовать до упора. А то сотрешься:)
Tue, 16 Apr 2024 11:00:10 +0300
Сегодня вечером будем общаться с «ИнвестПалатой» по обмену заблокированных акций.
Напомню, что 11 марта Инвестиционная палата была назначена Минфином организатором обмена заблокированных активов.
Какие вопросы у вас есть по этому процессу? пишите в комментарии
Tue, 16 Apr 2024 11:00:41 +0300
Брокер «Инвестиционная палата» назначен исполнителем процедуры обмена замороженными активами согласно подписанному президентом указу № 844, в рамках которого нерезиденты смогут выкупить у россиян заблокированные иностранные бумаги на деньги со счетов типа С
Сегодня в 17.00 обсудим процесс обмена активов с Генеральным директором «Инвестиционной палаты» Алексеем Седушкиным
• Кто может подать заявку на продажу заблокированных активов?
• Что будет с невыкупленными бумагами ?
• Могут ли западные регуляторы повлиять на принятие решения нерезидентов об участии в обмене?
• Задавайте свои вопросы в комментариях к этому посту!
Tue, 16 Apr 2024 11:00:40 +0300
Цены на серебро взлетели вверх в последние дни и сегодня (с большой волатильностью). Как фьючерсный рынок, серебро торгуется на бирже в большем объеме по сравнению с какао. Поэтому не исключено, что серебро может продемонстрировать движение, аналогичное недавнему мега-ралли какао.
перевод отсюда
«ДЕЙСТВИТЕЛЬНО ли акции переоценены?» – Получите уникальные ответы бесплатно в интервью основателя EWI Роберта Пректера Rich Dad Radio Show
Бесплатное практическое «руководство по выживанию инвестора в золото»
Теперь настольную книгу волновиков «Волновой принцип Эллиотта» можно найти в бесплатном доступе здесь (если хотите помочь проекту, можете просто зарегистрироваться по ссылке)
И не забывайте подписываться на мой телеграм-канал и YouTube-канал
11-страничный отчет, который познакомит вас с базовыми волновыми моделями Эллиотта и покажет, как определять ключевые рыночные тенденции
Tue, 16 Apr 2024 10:39:20 +0300
Доброе! Спонсор рубрики конфа смартлаба в СПБ 22 июня: conf.smart-lab.ru
Tue, 16 Apr 2024 10:29:59 +0300
Я не против хаоса,
если он хорошо
организован. ©
Всем трям и привет! Пережили понедельник, который был относительно спокойный. А вот теперь пора думать.))
upd.
думать в трейдинге это значит искать решение, чтоб быть на полшага впереди. ;)
«мне так кажеццо», или «я так думаю» не прокатит.))
Ну вот, пора начинать думать, особенно в свете открывшихся реалий.
А реалии таковы, что мы сейчас на пороге грандиозного шухера, который в любом случае как-нить и разрешиться.
Вопрос только КАК и КОГДА.
А с учетом, что рынок очень любит отыгрывать слухи, даже самые бредовые, то и нам надо быть к этому готовыми. ))
по новостям сегодня весь день почуть идут новости. Но интересное всё-таки на вечер оставили:
!["Цель она есть". Плюсы и минусы (brent).](https://smart-lab.ru/uploads/2024/images/01/18/57/2024/04/16/dc66ad.webp ""Цель она есть". Плюсы и минусы (brent).")
ПО РЫНКАМ:
мажоры ($) — за доллар.
gold — определили диапазон? Сейчас он 2390,0-2335,0. В нем и юзаем. Минимум на пару-тройку дней хватит.
S&P 500 — в нисходящем канале. Уже вернулись на ценник февраль-март.
BRENT.
А что ждать от нефти? Нефть хлебом не корми, дай поиграццо на фундаметале.))
Вот и сейчас, может среагировать в любую сторону.
Но пока всё за рост, и по ТА, и по ФА.
По ФА сейчас на повестке дня БВ и Иран. И два варианта: ответ Израиля Ирану и санкции Ирану за удар по Израилю.
Оба варианта могут спрровоцировать рост цены.
Может 300 и не дадут, но на 95,0-105,0 вполне себе могут залететь, обозначив хаи этого года.
!["Цель она есть". Плюсы и минусы (brent).](https://smart-lab.ru/uploads/2024/images/01/18/57/2024/04/16/d43c6f.webp ""Цель она есть". Плюсы и минусы (brent).")
график W1 (неделя), могут отрабатывать от месяца до полугода))
И сегодня заряжаемся под Бет Харт)
Всем хорошего дня!!!
Мира и профита!
Ваша Gella
Tue, 16 Apr 2024 10:27:08 +0300
С самого утра биткоин обновил вчерашний дневной лоу и собрал ликвидность под «относительно равными минимумами» $62144, отрисовав здоровенный фитиль на первой часовой свече вторника. Вынос стопов покупателей указывает на то, что прямо сейчас в приоритете сделки на покупку.
Искать точки входа в лонг я буду после обновления понижающегося максимума $63926 с последующим откатом к дисконту локального PD-массива и сломом медвежьего тренда на младших таймфреймах. Цель для фиксации профита вчерашний максимум $66865.
«Мониторим» торговую идею на tradingview https://ru.tradingview.com/chart/BTCUSDT.P/wTnNAs7q-pokupka-bitkoina-btc-16-04-24/
З.Ы. На правах «пояснительной бригады» напоминаю! Дейтрейдинг никого не обязывает открывать сделки каждый день, если что-то идет не по плану, то в рынке делать нечего. Разумеется, ваш торговый план, скорее всего, отличается от моего. Буду рад увидеть альтернативное мнение в комментариях. https://t.me/signBTC
Tue, 16 Apr 2024 10:03:57 +0300
Друзья, всем привет!
Группа компаний Русагро становится еще ближе к своим инвесторам, мы рады видеть вас на нашей официальной странице в Smart-Lab!
Здесь вы сможете следить за актуальными новостями, событиями из жизни компании и ключевыми результаты нашей деятельности.
Одно из ключевых событий — выход годового отчета за крайне успешный для Компании 2023 год. В 2023 году выручка увеличилась на 15% (+37,1 млрд руб.) и достигла рекордной отметки в 277,3 млрд руб.
Показатель EBITDA вырос на 26% до 56,6 млрд руб. (+11,5 млрд руб.), что обусловлено существенным увеличением объемов реализации в сельскохозяйственном и сахарном сегментах и консолидацией результатов Группы компаний «НМЖК» за второе полугодие 2023 года.
По результатам года самый большой вклад в доходы Компании внесло объединенное бизнес-направление, включающее масло-жировой бизнес «Русагро» и НМЖК: оно принесло 45% выручки. Это произошло благодаря закрытию сделки по приобретению 50% акций и контроля над НМЖК и консолидации результатов за второе полугодие. Благодаря сделке объединенный бизнес смог успешно реализовать ряд синергий, что позволило повысить эффективность. «Русагро» вышло на первое место по объемам производства сырого подсолнечного масла и майонеза в России. До 30% выросла доля рынка промышленных жиров, до 65% выросла доля рынка потребительского маргарина.
Сахарное бизнес-направление продолжило рост доходов и оставалось в 2023 году вторым крупнейшим бизнесом «Русагро», продемонстрировав вклад до учета межсегментных элиминаций и доходов от прочей деятельности в выручку в объеме 21% и вклад в общую EBITDA «Русагро» — 32%.
Год выдался крайне удачным и для сельскохозяйственного бизнес-направления. Компания закончила год увеличением земельного банка на 4%. Объемы реализации сельскохозяйственных культур выросли на 64% и достигли рекордного объема в 7,2 млн тонн. Выручка также продемонстрировала рекордное значение — в 56,9 млрд руб., увеличившись на 78% к прошлому году, обеспечив 18% от общей выручки и 28% EBITDA «Русагро».
Благодаря завершению инвестиционной фазы проекта и запуску вертикально интегрированного свиноводческого кластера в Приморском крае «Русагро» смог нарастить товарное поголовье. Удачная ценовая конъюнктура на внутреннем и экспортном рынках оказала положительное влияние на результаты мясного бизнес-направления. Рост выручки на 11% (+4,8 млрд руб.) сегмента — до недостижимых прежде 48,5 млрд руб. EBITDA также продемонстрировала феноменальный рост — более чем в 3 раза — и составила 5,0 млрд руб. По итогам года доля бизнеса в выручке и EBITDA «Русагро» до учета межсегментных элиминаций и доходов от прочей деятельности составили 16% и 8% соответственно.
Более подробно о бизнесе Русагро и результатах за 2023 год в годовом отчете по ссылке:
https://www.rusagrogroup.ru/fileadmin/files/reports/ru/pdf/Rusagro-AR23-RUS.pdf
Команда IR Русагро
Tue, 16 Apr 2024 09:51:06 +0300
Насколько мне известно, тут он писать перестал, зато на другом форуме пишет портнянки.
Залез all in в Транснефть, а она не растет. Эка жалость.
Да мало того он спб биржу хапнул на планке. Ну типичный хомяк лудоман. Никакие курсы всяких Татаринов, и прочих коучей не пошли походу на пользу )))
