Fri, 08 Mar 2024 10:09:47 +0300
Для кратковременного размещения свободных средств на брокерском счете многие используют фонды денежного рынка. Всего их 6, один из которых в юанях. Сегодня рассмотрю самый большой фонд денежного рынка — Ликвидность.
Тикер: LQDT
ISIN: RU000A1014L8
Управляющая компания: АО «ВИМ Инвестиции»
Валюта активов: рубль
Формирование: февраль 2020 г.
Цена за 1 лот: ~ 1,3599 ₽
Расходы фонда: 0,426%, из которых вознаграждение УК 0,21%
Стоимость чистых активов: 140,7 млрд. рублей
Комиссия за покупку/продажу через приложение ВТБ инвестиции: 0%
Фонд вкладывает средства в сделки так называемого «обратного РЕПО».
РЕПО — продажа ценных бумаг с обязательством выкупа через определенный срок.
Обратное РЕПО — покупка ценных бумаг. Что касается фонда Ликвидность, то ценными бумагами являются в данном случае являются облигации федерального займа.
Каждый день стоимость пая фонда увеличивается на ставку RUSFAR/365 минус расходы фонда, где RUSFAR — так называемая справедливая стоимость денег, которая рассчитывается на основе реальных сделок. Ликвидность поддерживается маркетмейкерами.
Значение ставки RUSFAR на день составляет 15,5%; на неделю 15,53%; на 2 недели 15,67%; на месяц 15,78%; на 3 месяца 16,25%.
Использую данный фонд для кратковременного размещения средств на брокерском счете. Доходность чистыми получается 13...13,7%.
Подписывайтесь на мой телеграм-канал, в нем:
— делаю обзоры на ценные бумаги,
— показываю свой путь к доходу с дивидендов и купонов.
Fri, 08 Mar 2024 09:47:35 +0300
Сегодня в честь праздника на 1 день врубились скидки на @mozgovikresearch
Ну а вчера был дан старт продаж билетов на нашу конференцию смартлаба 22 июня в Санкт-Петербурге. Напомню, что узкое место — это билеты с вечерней приватной пати, где число мест жестко ограничено.
https://conf.smart-lab.ru/
Не, ну а такто с 8 марта конечно
Fri, 08 Mar 2024 09:48:17 +0300
Продолжаю следить за отчетностью основных российских компаний. ПАО «РусГидро» опубликовало результаты по МСФО (что это такое?) за 4 квартал 2023 года и за весь 2023 год.
Fri, 08 Mar 2024 09:23:11 +0300
Дорогие женщины,
поздравляю с праздником
8 марта!
Желаю здоровья (и физического, и финансового), счастья, успеха во всём, что для Вас важно, мира, любви и хорошего настроения!
По теме: конечно, желаю Вам прибыли на финансовых рынках.
Женщины более реалистичны и ответственны, поэтому выше % прибыльных сделок.
С уважением,
Олег
Fri, 08 Mar 2024 09:18:11 +0300
Пока одни компании кидают своих миноритариев, SFI готовится к IPO Европлана. Почему между сплитом Норникеля и золотом стоит Лента. Из-за каких топовых дивидендных компаний Fix Price тоже захотела выплатить дивиденды и как пересидеть события не только на диване, но и в акциях.
02:08 Начало
02:57 Допка Позитив Технолоджи
08:42 Кидос QIWI
17:25 ЛСР
23:03 Инград
23:58 SFI и IPO Европлан
37:42 Северсталь и НЛМК
40:11 Золото
46:16 Лента
50:27 Сплит Норникеля
56:53 Ставка, выборы и акции
58:33 Мосбиржа и Тинькофф
1:00:25 В каких акциях пересидеть
1:03:49 Ростелеком
1:06:05 Биржевые истории
1:14:37 Банк Санкт-Петербург
1:19:44 Ренессанс
1:21:09 Топ дивидендных доходностей
1:25:08 Дивиденд Fix Price
Fri, 08 Mar 2024 09:06:19 +0300
Тинькофф как раз составили портрет инвесторов прекрасного пола по данным на конец 2023 года.
Fri, 08 Mar 2024 08:36:55 +0300
На днях состоялось знаменательное событие – цены на московскую недвижимость установили исторический максимум.
Цены с ноября подбирались к максимуму, и даже начали корректироваться вниз, но новый год – новый рекорд. Аккурат к 8 марта (статистика на 6.03) цены установили исторический максимум, превысив прошлый с весны 2022 года. Возможно, это связано с женским праздником и все мужчины поспешили сделать подарок своим половинкам?
Мы считаем цены по индексу Дом.Клик. С его нюансами и особенностями, о которых писали:
· учитываются только данные Сбера (логично)
· многоквартирный дом должен быть введен в эксплуатацию
· не более 26 этажей
· не ранее 1901 г. Постройки
· от 1 до 4 комнат площадью не менее 20 и не более 200 метров
· цена не более 30 млн
И если раньше индекс позиционировался как вторичное жилье (потому что первичка скупалась на этапе строительства), то сейчас туда попадает построенное жилье первичного рынка. Почему? Доля нераспроданных квартир – 67%. Поэтому, многие лоты (например, большие двушки, трешки) можно купить уже в готовом виде и делать ремонт. И все по льготной ставке.
В чем коллизия?
Чтобы купить что-нибудь ненужное – нужно продать что-нибудь ненужное
Зачастую, речь идет об улучшении условий проживания: семья переезжает из небольшой квартиры в более просторную в связи с рождением ребенка. Из накоплений – кредитная квартира в спальнике с непогашенной ипотекой. В этом случае:
1. квартира продается,
2. кредит гасится,
3. остаток идет в первый взнос на новое жилье
И тут проблема возникает на первом же пункте. У вашего покупателя нет льготной ипотеки, а значит будет космическая ставка и невероятный платеж.
Даже те, кому нужно заселиться прямо сейчас – при прочих равных выберут первичный рынок, т.к. есть уже построенные дома. А некоторые застройщики продают сразу с ремонтом и мебелью!
При средней цене двушки в спальном районе около 12 млн и 20% первоначального взноса, ежемесячный платеж по текущим ставкам – 140 тысяч рублей + ежегодная страховка.
Ставку взял среднюю по вторичке – 16,94%
К слову, в Питере средняя номинальная зарплата всего 92 тысячи. Семья из двух человек получает в среднем 184. Минус налоги, минус платеж по ипотеке, минус коммуналка – остается 10 тысяч в месяц (166 рублей в день на каждого) на еду, проезд, развлечения. Какой уж тут декрет?
Да, когда ставки снизятся – можно будет рефинансировать кредит. Но когда они снизятся и на сколько – вопрос открыт: аналитики уже давно ждут снижения ключевой. А ЦБ вслед за быстро-меняющейся реальностью – также меняет и прогнозы, и уже прямым текстом заявляет, что точно не раньше второго полугодия.
Тогда вполне логично и закономерно, что люди выбирают льготную ипотеку, пусть и по раздутым ценам. Но что делать со старым жильем?
Цена падает, и число сделок снижается двузначными темпами. Срок экспозиции квартир растет: уже сейчас чтобы продать хотя бы за месяц нужно делать скидку к рынку.
Источник — Этажи
В этой ситуации нет универсального решения, но всегда необходимо думать на шаг вперед и пользоваться калькулятором
Спасибо, что читаете нас❤
Подписывайтесь, чтобы не пропустить!
-------------------------------------------
❗Спонсор статьи — ⭐ MadeTask — сервис для выплат и работы с внештатными исполнителями по всему миру
Fri, 08 Mar 2024 07:45:52 +0300
Впервые за 27 месяцев Собственный Пенсионный Фонд (СПФ) показал положительную динамику в твердой валюте. О том, как так получилось и какой сейчас результат у нашего мини-пенсионного фонда, узнаем в этой статье.
Всем привет, с вами Captain — автор небольшого блога про личные финансы, инвестиции и FIRE.
Вот уже как 3 год я создаю Собственный Пенсионный Фонд, который должен стать для моей семьи — альтернативой всеми известному Пенсионному Фонду России. Подробнее о том, как создается СПФ и как определяется целевая сумма можно узнать здесь и здесь.
Ну а мы возвращаемся к нашей теме. Как же так вышло, что инвестируя в рублевые активы мы умудрились показать доходность и в валюте? Все очень просто: Российский Фондовый Рынок, а именно акции РФ последние 2 года растут, как на дрожжах.
Так с марта 2022 Индекс Московской Биржи (MCFTRR — синим цветом) вырос более чем на 50%, но это и не удивительно, так как практически такое же падение было в конце февраля 2022. Сработал, так называемый, эффект низкой базы. Динамику курса доллара (оранжевый цвет) тоже важно отслеживать, так как чем быстрее обесценивается отечественная валюта к «зеленой бумажке», тем сложнее показать положительную доходность в твердой валюте. За 2 года доллар с мартовских вершин успел «сходить» до 53 руб и вернуться практически обратно, показывая -5% на этом периоде.
Однако фактический старт инвестиций пришелся на осень 2021 года, отсюда и следует смотреть на динамику индекса МБ и курса доллара.
На картинке выше представлены результаты индекса МосБиржи (синий цвет) с осени 2021 года (старт моих инвестиций): -8% и курса доллара (оранжевый цвет): +28%. Красными стрелками показаны покупки акций российских компаний. Так получилось, что на данном периоде времени, мне повезло совершить большую часть моих ежемесячных покупок ценных бумаг из ИМБ на «продолговатом дне». Этот факт является одной из причин сегодняшнего результата нашего Собственного Пенсионного Фонда.
Учет инвестиций веду в сервисе Snowball Income, как раз от туда все графики, использующиеся в настоящей статье.
А вот собственно и результат СПФ в отечественной валюте. Прибыль по портфелю (вместе с дивидендами) больше 1/3 от вложенных средств в Фондовый Рынок. Доходность 21,55% годовых. Мини-фонд впервые покорил планку в 1,2 млн ₽ и это при очень скромных пополнениях, последние полгода. Кстати, про пополнения:В январе были куплены ценные бумаги следующих компаний:
1) ФосАгро – 1 шт (6 768₽)
2) Тинькофф – 1 шт (3 210,5₽)
3) Русал – 10 шт (353,3₽)
Сумма вложений в ФР – 10 000₽
Комиссия брокера/биржи – 7,24₽
Сумма замороженных активов в январе составила 453 401₽ или 36% от стоимости портфеля.
Результаты СПФ – Январь 2024
1. Общая сумма вложений: 920 000₽
2. Стоимость портфеля: 1 234 834,66₽
3. Суммарная прибыль в ₽: 341 622₽
4. Суммарная прибыль в %: 37,1%
5. Общая сумма комиссий: 645,96₽
6. Время с момента начала инвестирования: 27 мес
7. Сумма, внесенная на ИИС в 2024: 10 000₽
Первый месяц нового года не порадовал СПФ выплатами.
Структура портфеля и прибыль по основным частям.
РЕЗУЛЬТАТЫ
СПФ 1 год: t.me/CaptainDiary/66
СПФ 2 года: t.me/CaptainDiary/145
Мой небольшой авторский блог про личные финансы, инвестиции и жизнь сейчас!
Fri, 08 Mar 2024 07:42:09 +0300
В первую очередь, поздравляю всех дам с 8 марта, желаю личного, финансового и любого другого благополучия! А теперь к биржевым итогам.
Мосбиржа поделилась итогами февраля 2024 года, а также пересчитала своих клиентов и рассказала, что они покупали активнее всего. Посмотрим итоги прошлого месяца и оценим народный портфель февральского инвестора. Сама Мосбиржа сравнивает показатели с прошлым годом, а я сравню февраль с январём, так проще оценить динамику. Если сравнивать с февралём 2023 года, то рост составил значительные 33,1%.
Число физлиц, имеющих счета на Мосбирже, за февраль год увеличилось на 0,5 млн и достигло 30,7 млн, ими открыто более 54,3 млн счетов (+ 1 млн). В феврале было 4 млн активных инвесторов (3,7 млн в январе).
Я, один из этих 4 млн активных инвесторов, веду телеграм-канал про инвестиции и публикую много аналитических постов, подписывайтесь, если интересно.
Доля частных инвесторов в акциях в феврале составила 76%, в облигациях — 33%, на спот-рынке валюты — 12%, на срочном рынке — 62%. Доля в торгах акциями сохраняется Суммарный объём вложений частных инвесторов составил 74,2 млрд рублей. Из них в облигации вложено 59,1 млрд, в акции – 4,6 млрд рублей, в БПИФы – 10,5 млрд рублей. Как видим, облигации в феврале были в 13 раз популярнее акций.
Общий объём торгов в феврале вырос на 3,3% и составил 111,4 трлн рублей (107,8 трлн в январе).
Объём торгов акциями, депозитарными расписками и паями вырос на 23% и составил 2,2 трлн рублей (1,8 трлн рублей в январе). Это 2% всего объёма.
Индекс в феврале старался в рост и даже немного вырос. Самыми популярными акциями остаются Сбер и Газпром — это неизменно.
Народный портфель (топ-10 акций по популярности у частных инвесторов, если все их взять за 100%) выглядит так: акции Сбербанка (ао 30,7% и ап 7,2%), Газпрома (14,1%), ЛУКОЙЛа (14,1%), Яндекса (7,9%), Сургутнефтегаза-п (6,3%), Роснефти (5,7%), Норникеля (5,5%), Магнита (4,3%) и Северстали (4,2%). Состав без изменений, но Северсталь и Магнит заняли места повыше.
Топ-10 фондов в портфелях частных инвесторов: LQDT (40,4%), AKMM (15,8%), SBMM (12,1%), TRUR (5,9%), SBMX (2,6%), EQMX (2,4%), TMOS (2,3%), AKME (2,2%), GOLD (1,9%), и AKMB (1,5%). Первые 3 — денежный рынок (68,4%).
Объём торгов облигациями вырос на 45% и составил 1,6 трлн рублей (1,1 трлн в январе). Волатильность была низкой. Доля от всех торгов — 1,5%.
Размещено 70 облигационных займов на 3,2 трлн, включая объём размещения однодневных облигаций на 2,4 трлн рублей.
Размещений интересных стало больше, но пошёл тренд на снижение купонов из-за ожидания разворота ДКП. Я поучаствовал в размещениях Русал CNY, Уральская Сталь CNY , Инарктика, МГКЛ, МФК Саммит, Гарант-Инвест. Остальные облигации покупал на вторичке.
А про все свои покупки февраля писал тут.
Срочный рынок немного вырос на 1,5% и составил 6,7 трлн рублей (6,6 трлн рублей в январе) или 6% всего объёма. Физики любят фьючерсы, их там 62%.
Валютный рынок не изменился и составил 27,4 трлн рублей (27,4 трлн в январе). Это 25% объёма. Валюта всегда пользуется спросом, ещё и экспортёров обязывают её продавать.
Денежный рынок вырос на 2% и составил 70,7 трлн рублей (69,3 трлн в январе). 63,5% от всего объёма. Все деньги тут, а частные инвесторы могут участвовать в нём через фонды денежного рынка (так и делают).
Рынок золота и других металлов вырос на 49% и составил 61 млрд рублей (40,9 млрд в январе). Золото на исторических максимумах, спрос на него не падает.
Что в итоге?
Сильнее всего вырос объём торгов золотом — защитным активом, который заодно и от девальвации спасает. Также хорошо подросли объёмы торгов облигациями, там и ОФЗ, и корпоративные активно размещаются. Снова растёт число активных инвесторов — нас всё больше. Физлица продолжают держать в фондах денежного рынка много денег — ждут разворота ДКП, чтобы перейти в акции.
Если смотреть на индекс RTS, то в долларах наш индекс в данный момент близок к годовому максимуму, IMOEX уже на нём. Стоит отметить, что индекс сильно зависит от курса доллара, и основной его рост был за счёт ослабления рубля. Но даже в долларах рост за 12 месяцев на 20% (низкая база в марте была).
Синий — индекс RTS, золотой — индекс Мосбиржи:
Инвесторы входят в весну очень активно и в больших количествах. Это радует, но кроме этого также есть несколько важных факторов, которые могут подтолкнуть индекс к дальнейшему росту: дивиденды, отчёты, разворот ДКП и теоретическое снижение градуса геополитических рисков. Инвесторы к туземуну готовы.
Подписывайтесь на мой телеграм-канал про инвестиции, финансы и недвижимость.
Fri, 08 Mar 2024 04:07:46 +0300
Увидел. t.me/c/1517003300/6416 "$LSRG (ЛСР). МИНОРИТАРИЕВ ОПЯТЬ КИНУЛИ? НУ СКОЛЬКО МОЖНО?!
1) ЛСР ранее выкупала акции на свою Управляющую Компанию и образовался квазиказначейский пакет, который на конец 2022 года составлял 24,274%.
2) Их не погасили, а просто передали менеджменту в качестве некой «награды». Один только мажоритарный акционер получил за успехи 15%.
3) Один из больших акционеров (ИК Арсагера) возмутился. В середине Января стало известно, что ЛСР выкупил свои акции у Арсагеры по 1260₽ за штуку (на 90% выше рыночной цены на тот момент).
4) Схема работает. Выкупаем акции, дарим их себе и своим родственникам, с недовольными партнерами делимся. А оплачивают банкет миноритарии."
ЛСР.Месяц. Зачем это покупать!!!!!
Это все что нужно знать простому инвестору где он находится в кормовой цепи фондового рынка! Они просящие деньги у простых инвесторов посредством размещения акций на фондовой бирже не озвучивают свое реальное отношение к простому инвестору. «Покуда есть на свете дураки,
Обманом жить нам, стало быть, с руки.» Нам нужно умнее и осторожнее распоряжаться своим капиталом на бирже! Удачи Нам!
Fri, 08 Mar 2024 01:04:35 +0300
Всё что ни делается мужчинами в этой жизни, так или иначе делается ради женщин, нам не нужны ни власть, ни деньги, ничто, если нет вас прелестниц. С праздником!
Почему российские гособлигации снова вошли в крутое пике?Thu, 07 Mar 2024 23:52:39 +0300
RGBI интересный тренд на днефке.
кто следит за рынком?
на чем там слив постоянный?
посмотрел кривую, за месяц вроде как почти все кривую подслили примерно равномерно
Thu, 07 Mar 2024 23:27:52 +0300
Ну, а мы как всегда в такие дни уходим на праздники. Опять таки, что это, совпадение или нет? Я не верю в такие совпадения.
Заметил одну маленькую особенность на нашей бирже. Когда что-то надвигается, мы закрываем дверки и говорим: чур я домике.
Ну это сегодня тебя не торкнет и возможно завтра, и возможно даже до конца марта. Ну, а потом, когда нечем будет уже крыть, чем будешь прикрываться? Бррр, стоп машина! Что-то меня не туда занесло.
Так вот, что я хотел сказать. Желаю счастья всем женщинам, инвестершам, не инвестершам, а особенно -трейдершам.
И дарю вам вооооот такой букет.
Thu, 07 Mar 2024 22:46:49 +0300
Решил после успешной серии трейдов по покупке доллара по 50 и продажи по 100 съездить в отпуск на море.
Как оказалось, мне сказали тут на смартлабе, что я никогда не был на море.
Стал я думать, а на каком море я еще не был?
Не был я на Северном-Ледовитом океане. А начать я решил с Чукотского и Восточно-Сибирского моря!
кто когда из трейдеров был на Чукотке? Ведь там до США всего пара сотен километров!
да тут на сайте я наверное буду первым трейдером, посетившим Чукотку!
Поэтому я улетаю на днях в Певек, т.к. устал ждать прилета беспилотника с БК со стороны Прибалтики.
Билеты конечно дорогие — от 100000 рублей в одну сторону. Но для успешного трейдера это копейки))
Гостиница — 10000 в день.
Средний чек за обед — 1000 рублей. Т.е. 3000 рублей на еду в кафэ
В общем копейки для успешного трейдера!
Ведь успешный трейдер — он зарабатывает деньги! Ему не нет нужды самоутвержаться за счет модерирования каких-то третьесортных форумов!
Заодно отмечу масленицу первым с чукчами.
— Однако на Чукотке есть такой обычай: когда к чукче в чум приходит гость, то чукча ему свою жену предлагает.
— А это ещё зачем?
— Так иначе, однако, никто по такому морозу в гости ходить не станет!
А еще чукчи могут без визы ездить в США! Одни плюсы для чукчей!
Но есть проблемы!
Там холодно и надо закупиться теплыми вещами для арктики!
Придется закупиться в спортмастере термобельем и пуховиком для арктики.
Еще 200 штук затрат
Итого за пару недель требуется.
1) Билеты в Чукотку — 200000 рублей
2) Гостиница — 100000 рублей
3) Питание — 50000 рублей
4) Одежда — 200000 рублей
Итого 550000 рублей за 2 недели. Любой трейдер эту сумму заработает за месяц, если не сольет счет.
нормальный экзотический отпуск трейдера
Thu, 07 Mar 2024 21:49:27 +0300
По поводу ВУШа интересно: https://t.me/newssmartlab/58509
МТС выкупил 70% Юрент у основателей исходя из оценки 7 млрд руб
Вуш стоит на бирже 32 млрд руб
Самокатов в ВУШа = 150 тыс
Самокатов у Юрент = 80 тыс
флот дельта X1,9
капитализация дельта X4,6
получается ВУШ переоценен в 2,5 раза относительно сделки по Юрент?
получается, что ВУШ оценен существенно дороже рынком, чем большой покупатель был бы готов заплатить за этот бизнес
(но это в лоб, я не знаю сколько долга на Юрент)
по налоговой отчетности ООО ШЕРИНГОВЫЕ ТЕХНОЛОГИИ (дочка Юрент) долга нет особо
В налоговом отчете ООО «Юрентбайк.Ру» фигурирует долг 0,76 млрд руб
у Вуша ЧД = 4,3
EV = 36
Экономику расчетов меняет не сильно вродь
Но это неточно, точный долг Юрента мы не знаем, знаем что они продавали долю как раз, чтобы профинансировать приобретение самокатов
Может еще какие нюансы есть?
Thu, 07 Mar 2024 21:36:25 +0300
Сегодня состоялись собрания акционеров Yandex N.V. Делимся с вами итогами.
Если кратко: акционеры нидерландской Yandex N.V. одобрили сделку по продаже бизнеса Яндекса и изменения в структуре корпоративного управления.
Thu, 07 Mar 2024 21:20:53 +0300
Я периодически упоминаю, что начал инвестировать с 2008 года, и это правда.
Свои первые шаги в осознанном инвестировании — т.е. сбережении части собственных доходов с целью накопления и приумножения их в будущем — я сделал в самом начале 2008 года, когда учился на 4-м курсе технического ВУЗа.
16 лет назад.
Я тогда был юн и местами даже хорош собой, а ещё немного горд от того, что у меня появилась первая постоянная работа по специальности — инженером.
Ещё больше интересных финансовых историй от меня — в моем телеграм-канале.
Но начал я, разумеется, не с фондового рынка, а с того инструмента, что был для меня гораздо более понятным и прозрачным — с вкладов в банке.
А если быть совсем точным — то с вкладов в… коробке.
=Да-да, не удивляйтесь=
Thu, 07 Mar 2024 10:05:09 +0300
Комментарии под постом Тимофея, который ищет экономиста, заставили задуматься… Люди считают, что если у работодателя возникают проблемы с поиском работника, то скорее всего он выставляет низкий ценник за его труд. Звучит логично, согласитесь..
И потом, я такой вспомнил, какая инфляция в стране с Ковида началась. И потом, я вспомнил, какие цены на недвижимость. И потом, я вспомнил, какие цены на автомобили. А потом, я прикинул, это сколько же надо получать денег, чтобы всё это купить?! Работодатель не должен думать над этими вопросами, он не обязан обеспечивать рабочего жильём и машиной, едой и женщиной, это его проблемы.
Соответственно, работник пытается эти проблемы решить, он берёт калькулятор, считает сколько он зарабатывает, потом считает сколько ему нужно и ищет работу согласно последним числам. Ну так вот… В рамках текущих реалий, денег нужно очень много, а платят кругом очень мало. И пока эта диспропорция не исчезнет, калькулятор говорит, что выгоднее вообще не работать.
Если у тебя есть запасы на еду и воду, тебе дешевле лежать на диване и ничего не делать! Ну что тебе даст эта работа, подумай?! Шуваловка в Москве тебе не светит, Грантовка без подушек стоит миллион, бабы тебе ни с Шуваловкой, ни с Грантовкой не видать… Зачем тебе все эти собеседования, анкеточки, лишние поездки, перекусы на бегу?! Останься на диване, подними Россию с колен ©
Где-то учили, что дорогой труд способствует модернизации и повышению производительности. 1000$ это теперь 100 000р (если при ставке 16% и Бренте 80, рубль 90, то при ставке 6%, нефти 60, рубль будет 100+ без сомнений). Можно ли назвать такую зарплату высокой?! По мировым меркам нет! В этом вас убеждает только телевизор и кабанчик-предприниматель. Опять же в телевизоре платят хорошо, а вот кабанчик-предприниматель свою прибыль получает так же как и вы, т.е. как может. Ну и сколько он заработает, если все будут на диване лежать и хлеб с водичкой кушать?! А значит и платить ему не с чего в таких условиях. То что у вас доходы увеличились в бюджете, это не значит что внутренний бизнес расцвёл, это значит что деньги обесценились, как и ваш труд. Государство просто провело допэмиссию там, где вы были миноритарным акционером)))
Развивается в стране только то, куда люди несут деньги: богатые — недвижка и авто, бедные — пятёрочка и магнит. Всё остальное, как у братьев Макдональдс, из меню отвалится.
Когда вам говорят что китайские поделки слишком дорогие:
я напомню, что вам свои же русские впаривают за эту цену:
Так что бросайте работать, неблагодарное это дело в новой нормальности. Когда Эльвира Сахипзадовна доведёт инфляцию до 4%, когда график РТС вернётся к уровням 2008г, когда искусственный интеллект победит телефонных мошенников, когда телевизор перестанет врать, когда заводы электромобилей в России закроют как нерентабельные, когда недвижимость перейдёт в разряд потребительских товаров а не инвестиционных идей, вот тогда и поднимайтесь с дивана! А до этого дня даже палец о палец не ударяйте, не повторяйте судьбу Сизифа.
Wed, 06 Mar 2024 21:11:15 +0300
Wed, 06 Mar 2024 20:21:54 +0300
Я всегда знал, что настанет день, когда вы увидите этот пост. А может, видеоролик. Я не знал лишь, в каком формате это будет и чем кончится.
Зато знал, что однажды обязательно на Смартлабе выйдет мой материал с названием "Последняя ставка лудомана", который просуммирует весь мой торговый опыт.
Сначала я хотел написать этот пост 24 февраля 2023. Но что-то пошло не так. Потом я хотел написать этот пост 2 недели назад. Но что-то пошло не так. У нас с женой сегодня 13 лет — и я вдруг подумал, что пришел момент подводить итоги.
Да, речь идет про то самое 24 февраля. Это будет очень длинный пост, который представляет собой торговый дневник и историю последних нескольких лет моей жизни. Запасайтесь попкорном.
Часть 1. Предыстория
Вряд ли вы меня знаете, я очень редко здесь что-то пощу, а активный костяк на этой платформе меняется каждые пару лет в силу естественных причин. В общем, для новичков — звать меня Лысый, посмотрите на возраст профиля. Прибавьте к нему года 3, которые профиль был на Комоне, потому что этот сайт не всегда был доминирующей площадкой для трейдеров в Рунете, и вы поймете, какой я старый.
Не буду грузить мохнатыми временами. История начинается где-то с 2019 года. То есть, около 5 лет назад.
Когда мне исполнился 31 год, моя квартира, вложенная за 10 лет до того в российские акции, уже де-факто была прожрана из-за постоянно падающего курса рубля, а сам я жил в Таиланде на доходы из онлайна, и особо не знал, что знал, что дальше делать со своей жизнью. Я полагал, что жизнь человека в 30 заканчивается, а дальше как миру Фаллаута бегаешь бесцельно после прохождения основного квеста. Это личный загон, важный для понимания истории, мой отец погиб в 32 года.
Так вот, мне исполняется 31, 2019 год, я живу в Тае. От скуки я делаю челленджи на Ютубе. Был на хайпе Приседалыч, и я решил присесть 1200 раз без подготовки.
В этот момент (то есть, через 15 минут после 1200-го приседания) поступает предложение вписаться в стартап в России. И так вот я на негнущихся ногах на следующий день плетусь в аэропорт.
В стартапе я подписал NDA, суть его деятельности не имеет значения. Бизнес-модель полностью развалилась в 22 году, мы как раз только на третий год успели отдать долги, взятые на запуск.
Все время у меня руки чесались вернуться на рынок акций, но денег не было даже на еду. На второй год работы в стартапе началась фэйкомия, которая терзала психику еще сильнее. Варясь в своих мыслях, я продал за бесценок и пропил все свои интернет-активы. Ну точнее, потратил на месячный отдых с женой за границей, как только самолеты стали летать.
До этого момента у меня всегда были какие-то деньги. Я не знал, что такое жить в долг. Потом я незаметно стал жить на кредитку. Из одной кредитки у меня внезапно их стало 3. Весь следующий год я перебивался с кредитки на кредитку. Погряз в револьверке.
Потом долга на кредитках стало 300 тысяч рублей. Это буквально был долг, взятый на жратву.
Часть 2. Диспозиция на февраль 22-го
Собственно, далее будет та часть, которая интересует трейдеров.
Итак, февраль 2022, у меня долг 300к по кредиткам, который нечем крыть, грейс подходит, осталась пара недель по первой карте. В приложении Альфы высвечивается индивидуальное предложение взять кредит.
1920000 под 16,2% годовых. Это честная ставка без страховки, страховки — развод гоев. Я перепроверил цифры на кредитном калькуляторе, он выдал 16,5% годовых.
Я никогда кредитов раньше не брал — и стал думать. И тут я смотрю, фондовый рынок падает на фоне нагнетания обстановки. Падает один день, второй, третий — у меня начинает просыпаться чуйка и орать " скоро надо будет брать".
И вот, наступает 24 февраля. С утра обвал, акции отдают за полцены и дешевле от начала февраля.
Я прикинул, что надо брать, с акциями ничего не будет, накал обстановки переоценен (без оценок к реальным событиям в мире, я про российскую фонду с точки зрения личного восприятия на тот момент).
И я нажимаю кнопку в приложении. Никто мне не звонил, ничего не подтверждал, деньги просто упали на счет через часа два. Я покрыл кредитки, и решил сыграть в игру на оставшихся полтора миллиона. Я всегда торговал через Финам, но чтобы не терять время на межбанковский перевод и успевать закупиться, открыл брокерский счет онлайн в Альфе.
Далее торговый дневник как есть. Я ничего не менял, там может быть сумбур и какой-то эмоциональный текст. Попрошу модератора проявить уважение. Дневник писался по мере развития событий. Я специально в нем ничего не менял — полагаю, в этом и ценность поста. Такого материала ни у кого не видел.
Часть 3. Торговый дневник
24/02 Взял кредит. Стартуем.
1920к дали
погасил обязательства ( из 270 оставил на жизнь 30, остальное кредитки)
осталось 1650к.
Старт.
задача минимум: оставить себе на выходе 1920, закрыть долг
задача максимум: оставить себе все, перекрыться своими с дзена
индекс ммвб на закрытие 24 февраля 2058, но я начал покупки уже на вечерке выше, примерно по уровню открытия 25 февраля — 2260
Портфель из 13 бумаг сформирован с учетом дивидендов и диверсификации. Задача — не трогать.
Принято решение постоянно выводить с Дзена и погашать минимальными порциями, чтобы снизить переплату. [примечание — на начало февраля какие-то копейки падали из онлайна с Дзена, я планировал погашать ими проценты, но далее все поменяется и платформа ограничит показы любого контента и заработок авторов]
25 февраля
Итоги дня 1:
Весь день игрался с перетасовкой и перезаходом. День ожидаемо растущий. + 100000 оценка.
[биржу закрыли на месяц, на момент ведения дневника срок неизвестен]
6 марта:
пришлось снять 100 к на жизнь с кредитки альфы, потому что дальше вводят комиссию
10 марта:
деньги кончились, начался прожор кредитных. биржа закрыта
24 марта. биржа открылась ростом. поторговал, перезашел пару акций, перебалансировался. баланс на конец дня 1900. Оценка +150
Примечание: [тут можно было покрыться по сути, закрыв долги]25 марта. Падающий день. Зафиксировал все растущие акции и купил падающих. По итогу дня все красное. Оценка портфеля упала на до 1820. — 80
28 марта. Сделок не было, абсолютно все упало. Присматриваюсь к машиностроению, денег нет. 1760. -60.
29 марта. поскальпировал буквально на +8 тысяч. Основные позиции ушли в минус на 10-15 процентов. 1735. — 25
Долго не мог понять, почему в Альфе такая грабительская комиссия. За несколько дней без маржинальных сделок вышло около 25000 комиссии. В итоге в месяц комиссий выходит сопоставимо с платежом по кредиту. Думал, что придется переезжать в Финам. Выяснил, что переплатил минимум лишних 20000 рублей комиссии брокеру, потому что дебил, и платил 0,3 за сделку, а есть такой же тариф на 0,05. Поменял тариф. Хорошо, что обнаружил. Переезд в Финам теряет смысл, тариф адекватный.
30 марта. тариф сменится только через день, еще убыток. Но успел поскальпить тысяч на 25. 1864. +131
31 марта. тариф поменялся, можно скальпировать с меньшим допуском. Мегарастущий день. Почти все минуса вышли в плюс, наколбасил тысяч 50. 2050. +186
1 апреля. Растущий день. В основном фиксил. Зафиксил большую позу по взятому на лоях ВТБ для перезахода ниже. На половину портфеля вышел в деньги. Ожидаю понедельник падающий. 2155. +105
Новая идея: получить возврат ндфл.
4 апреля.
Нашел идею Мечел ап с дивидендами 50 процентов. Постарался все распродать. 380 тысяч висит в бумагах в минусе, остальное ушло в минимальный плюс 25. купил по хаям дня, стакан пустой. Вышел в технический маржинальный минус 3600, сам не понял как. 2119. — 36
комиссию насчитали в 5 раз больше расчетной, надо разобраться.
5 апреля. рынок накренился, мечел ап упал чуть сильнее оставшихся бумаг. принял решение зафиксировать по всем другим бумагам минус порядка 12 тысяч, чтобы докупить подешевевший мечел и успокоиться. ожидаю коррекции. мечел не собираюсь трогать до совета директоров как минимум.
средняя цена входа мечел ап 213,63. 100 процентов портфеля.
В моменте позиция по мечелу падала на 300к.
1976. — 143
6 апреля. пополнил на 96000 на докупку мечела. 2060. -12
10 апреля, воскресенье.
Уже неделю думаю реповать…
Почитал Устав. Мечел не выплатит, нераспределенки нет, ее украли.
Отчет за 1 кв выйдет через 2 недели. Застряну я в этих бумагах, и кредит будет нечем платить
Пропала автор моего канала на Дзене (перестала отвечать), без публикаций не будет дохода.
17 апреля, воскресенье
мечел гуляет от 196 до 218, моя цена сейчас около 212. Текущий рынок 203 по закрытию. Вышли отчеты дочек. Из них ничего невозможно понять. Должна выйти отчетность Мечела на этой неделе. Есть стойкое ощущение, что дивы заплатят, бумаги надо держать до победного. Накопились кредиты, которые непонятно, как закрыть. Живем не по средствам.
26 апреля.
Вышел отчет по РСБУ, из которого ясно, что это г… не заплатит. Сосать. Рынок отскочил с лоев, самое время закупаться, а завтра и ближайшие ХЗ сколько дней я буду сосать. Надо будет разгрузиться, как только выйдет в ноль по 213, вывести деньги на кредит и закрыть кредитки и ближайшие 2 месяца. И начинать нормальный диверсифицированный трейдинг в лонг по изначальной стратегии.
Альфа не будет переводить рос акции, но непонятно, можно ли покупать Яндекс и Тинькова.
30 мая.
Полтора месяца дрочки. Мечел ап сходил на 170 (25% вниз от моей дешевой цены — это безумие). СД тянул резину, и сегодня наконец-то вышло заседание, на котором объявят дивы.
Сделал то, что правильно — зафиксировал лишнее, чтобы закрыть кредитку. Даже если будут большие дивы, лучше знать, что поступил правильно, а не кидал монетку.
Тем временем, накопилось 130 тысяч по кредитке Тинькова (прожрал столько) и 100 по альфе к кредиту ежемесячному. Альфу пока закрыл, взяв 100 в долг, уже думал Тинькова платить по ставке 23% или перекрывать картой Альфы с закрытием договора в надежде закрыть за 100 дней, но раз акция отскочила к моей средней (214), решил пофиксить.
31 мая.
После закрытия рынка объявили, что дивов не будет. Надо будет постепенно выползать из Мечела и возвращаться к изначальной стратегии.
2278 (2182 в ценах без докидки денег). Таких цен мы больше не увидим. Итог: к 1 апреля не заработал НИ-ЧЕ-ГО. 2 месяца выкинуто из жизни на химеру.
1 июня.
Мечел с утра упал на 25 процентов, люди боятся конвертации в обычку. Оценка портфеля 1726 тыс. Вывожу проданную долю на кредит частями (у Альфы так можно не платить полный налог). Общий НДФЛ 67501. Это означает прибыль в 519238.
67500 вывод, расчетный налог 8775. Остаток кэша 146188. Проверим, как это работает.
Вывелось мгновенно за минусом НДФЛ. 58725 получил. Пробую еще раз.
Вывод 58000, налог 7540. 50460 дошло.
Деньги в Тинькове. Закрыл кредит за тот месяц, осталось 60 тысяч новой задолженности за этот. Много жру.
2 июня.
Вывел 41600. 36192 дошло, налог 5408.
Итого вывел 144 тысячи минус 96, 48 чистыми.
Остаток на счете 1609.
1530 осталось к концу дня.
3 июня.
Посреди торгового дня 1389 оценка портфеля. Бред продолжается. текущий убыток 707 тысяч. 34 процента падения за 3 дня.
К концу дня отскочило на 1495, мечел ап стоит 151. Немного рефлексии.
Спустя 13 лет наблюдения за этим цирком (уже давно/намного раньше на самом деле) меня ничего не удивляет.
Акция с див доходностью 60% упала на в полтора раза из-за того, что деньги остались в компании и будут выплачены позднее, теперь 100% к котировке? Ну ок.
Меня удивляет только, как можно быть таким дебилом и работающую стратегию поменять на химеру. Жадность, жадность никогда не меняется. Впрочем, я знал, на что шел. Я шел на мат в два хода. Не получилось, не фартануло. Придется потратить еще несколько месяцев в ожидании, пока это г… о выйдет в ноль.
Тем временем, кредит сам себя не выплатит. Почему мне не пришло в голову еще хоть на сотку продать и держать ее в кэше? Тогда я бы все сделал правильно.
Ну а че сделаешь. Рынок не бесит, рынок в своем репертуаре. Бесит бытовая нищета и постоянный поиск кредитов, чтобы перекрыть кредиты.
Посмотрел текущие ставки выкупить падение и перекрыться. Живые предложения будут процентов 25% годовых, по такой ставке я хз, что можно отбить, только голову свою дурную.
Нужен рост на 50 процентов, чтобы вернуться в нули.
2 июля, суббота. просто мысли, ничего не делал.
Намедни кинули с дивами инвесторов Газпрома. Вою то было! Аж тепло на душе стало, что у соседа корова тоже сдохла. Но это лирика.
Тем временем рубль к баксу 52, и Мечел ап бьет рекорды. Завис в диапазоне 135-140. К моей покупке (примерно 215) — это вообще нереал. Видать, лохи все еще думают, что живут в глобальном мире, и по привычке переоценивают свой г… актив в баксах.
Сентимент на фоне Газпрома — крайний негатив по рынку, ммвб 2206, ниже моего входа, соотв. жду рост, на основании того, что массовый лох всегда ошибается.
Ситуация с личным балансом привела меня туда, где я был всю свою жизнь — в кассовый разрыв. не удивляет.
Расклад:
кредитка Тинькова 135 тысяч в минусе, ежемесячный платеж по кредиту 47 тысяч, запланированные необходимые семейные расходы — 75 тыс, прожрано с кредитки Альфы 55 тысяч.
Если сейчас продать акции с таким минусом, кредит не закроется никогда.
Стоимость портфеля 1350, кредит 1870, общий долг туда-сюда 2100, соотв, торчу около 800 тысяч. Чувство неприятное, но привычное.
Абсолютно всегда моей проблемой была необходимость продавать акции на лоях, чтобы пожрать, планировать подушку безопасности я никогда не умел.
Планирую закрывать Тинькова с переброской долга на кредитку Альфы, это даст 100 дней грейса, но есть высокий шанс, что кинут где-нибудь и попаду на комиссию.
Пытаюсь держать позицию и не унывать. Должен выйти отчет за полугодие через 45 дней, акции должны рвануть вверх, цены на уголь рекордные, долг компании уменьшился от курсовых разниц. А там и к следующему див сезону начнут разгонять. Фундаментально ничего не поменялось, говномечел должен стоить 1000.
Впрочем, надо валить от этой г… остратегии, как только появится возможность и возвращаться к спекуляциям. Практика РФР продолжает показывать которое десятилетие, что российский инвестор существует только чтобы было кого кинуть.
27/07
Мечел пошел вверх, минимум портфеля был ниже 1300, сейчас 1500 при цене за ап 152. Ничего не делаю, жду отчета за полугодие, должен выйти на днях. Можно было бы докупить в кредит, но денюх нет.
Проявилась автор канала на Дзене, который сдох без публикаций. У нее сломалась техника. Планирует вернуться к работе. Жду восстановления дохода с Дзена для закрытия кредита, который все это время внепланово гасился с зарплаты.
28/07
Мечел опубликовал РСБУ за полугодие. Выручка выросла в 2 раза, а прибыль всю скрысили, спрятав в “прочие расходы”. Гнилая контора. Дивов с такой политикой тут не будет никогда, надо от нее избавляться, как только котировки вырастут на очередном радужном МСФО для загона в бумагу свежего скота.
09/08
В отпуске на юге с женой потратил все, что можно, и залез глубоко в кредитку. Ежемесячный платеж по кредиту платить было нечем, пришлось продать 100 акций Мечела по 150 примерно, это убыток около 6000 р.
Еще и налогов 2 тыщи заплатил, вывел 13 к на кредит. Пляшем дальше, Мечел отскочил на 165, баланс после вывода 1616.
13/08 (субботние размышления вне рынка)
Портфель вернулся к старту — 1645. С учетом выводов это номинальный минимальный плюс в 22 тысячи. Но по кредиту одних процентов уже отдал 140 тысяч. С учетом процентов по кредиту — минус примерно 118.
Альфа сделала предложение взять еще один кредит. Ставка 21,2% (ЦБ 8%) против 16,2% (которые я получил при ставке ЦБ 9,5%). Еще и доходы надо подтвердить, лол.
Задолбало спать на продавленном матрасе. Пошли одномоментно купили матрас за 40к в лимит и без того раздраконенной кредитки. Общий долг по кредиткам приближается к 300к. Если чего, это без основного кредита, просто средства на ЖРАТ, я его периодически гашу, это постоянно новый набегает каждые пару месяцев.
Теперь я веду баланс следующим образом:
Активы на брокерском счете — Остаток по кредиту — Проценты по кредиту за это месяц — Долг по кредиткам = РАЗМЕР Ж… ПЫ.
На сегодня размер жопы составляет около полумиллиона рублей. Доходило почти до 900 тысяч месяц назад, когда мечел ап падал до 120.
Парит ли меня? Не особо. Меня всегда в таких ситуациях парил не бумажный убыток, потенциальное ПУСТОЕ время, пока позиция восстановится в ноль. С инвестиционной точки зрения время похода вниз и обратно вверх — это вообще выкинутое из жизни время. Хорошо, что я перестал следить за этим г… м много лет назад. Если не иметь другого источника дохода, этот выбешивает до выгорания. А так пох.
Было бы неплохо не допускать такую ошибку в принципе, и сейчас мог бы быть в хороших плюсах, но соотношение риск/потенциал при выплате дивов было безумным, поэтому я бы стопудово сделал тоже самое, верни меня в прошлое. Так что нех плакаться.
17/08
Вчера спонтанно купил жене шубу, пока относительно недорого. Готовь сани летом, как говорится. Отдал 55 к. Через пару месяцев цены удвоятся, нормальной зимней одежды у нее нет, просила шубу 10 лет, так что в чем-то рациональная покупка. Цены на шубы — это чистый рандом, похоже на рынок акций. Смотришь — 2 похожие шубы, одна 50, другая 170.
Собачий кал тем временем сегодня решил не публиковать отчетность за полугодие, окончательно превратившись в собачий кал в мешке. Ожидаемо это г… но пошло вниз на 7%. Оценка портфеля 1520.
Избавиться от него в ближайшие месяцы будет невозможно. Чем теперь отдавать кредит?
Осталось как в наружной рекламе в переходах объединить 3 кредита — на еду, одежду и акции — в один, и на сэкономленное махнуть в Турцию.
05/09
Собачий кал начал понемногу отрастать, уже 180. Я начал частями продавать, чтобы снова не остаться у разбитого корыта. Пока продал на 70000 р, жду возвращения выше 200. Основная проблема таких больших падений, что ты не можешь разгрузиться в безубыток и пропускаешь любые движения в течение длительного времени. Оценка портфеля 1761.
16/09
Кажется, прошло больше полугода. Краткие итоги:
заплатил кучу налогов, процентов, комиссий. Когда-нибудь я все это посчитаю. Воз и ныне там, оценка 1651, лол. Частично разгрузил собачий кал по средней 170, чтобы покрыть одну из кредиток. Еще время есть, но надо уже что-то делать.
ЦБ снизил ставку до 7,5 процентов. Наверное, она тут и останется. Надо как-то перекредитоваться, переплата конская.
вывод 232000
получил 201840
30160 ндфл
Остаточная оценка портфеля 1419.
26/09
Проснулся — оценка портфеля 1080. Рынок в отвесном падении. Что я могу сказать по этому поводу… ЛОЛ. Люди в стране полностью перестали верить в какое-либо будущее. Закупать, как всегда, нечем. Через 40 дней подходит еще одна кредитная карта на 270 тысяч. Чем ее закрывать — я хз.
29/09
Оценка портфеля 904. Собачий кал стоит 107 рублей. Приплыли.
30/09
Все. с концами на работе. Увольняюсь. Больше не могу. Кредит придется отдавать тяжким трудом.
02/11
Переехал в Тай. вывел 450000, чтобы закрыть кредитки платеж за этот месяц. Осталось 722 тысячи в оценке портфеля. буду прожирать.
29.12.2023
продал еще мечел, вывел 34000 на закрытие кредита. осталось 5000 мечела по 137.
02.02.2023
продал 700 акций, осталось 4300. вывел 109000 на закрытие кредита и обновление телефона для съемок (старый уже толком не пашет). цена 157, в деньгах осталось 700. даже если удастся до 300 за акцию, кредит уже не закроется, точка невозврата пройдена.
15/02/2023
Вывел еще 30 тысяч из ранее проданного.
Остаток портфеля 650 тысяч. 4300 акций мечела ап осталось.
24/02/2023
Вот и прошел год. продал еще 300 акций. вывел. осталось 627 тысяч от портфеля — 4000 акций Мечела. Деньги уйдут на визу, жратву и прочие мелочи. на кредит придется выводить еще раз. денег катастрофически не хватает. Помойка не растет, про дивы опять все забыли. Не удивлен.
06/03/2023
Продал еще сто лотов и вывел 160 тысяч. Осталось 3000 акций. Ровно 500000 р. на этом надо заморозить
09/03/2023
Принято решение, что это слив. продал 150 лотов, осталось 150 и 250 тысяч рублей. открываем бизнес в Паттайе — палатку на рынке.
20/03/2023
Все, вывел последние 255 к. Зарезервировал 2 платежа по 47 тысяч, остальное в открытие бизнеса.
Часть 4. Что было дальше
На этом торговый дневник обрывается. Остальное смотрите в видео.
События с самого начала и до сегодняшнего дня я рассказал в получасовом видео, столько текста — это будет перебор.
P. S. Кому понравилось — вот мой личный телеграм-канал со всякими мыслями про заработок.
Thu, 07 Mar 2024 01:59:14 +0300
Ренессанс-Страхование – страховая компания, которая занимает 6-е место в России среди страховых компаний по объему продаж страховых продуктов.
Thu, 07 Mar 2024 11:16:24 +0300
RUB бумаги
Thu, 07 Mar 2024 11:19:15 +0300
Весь вчерашний день биткоин болтался в боковике (НАКОПЛЕНИЕ). В первой половине дня BTC пробил нижнюю границу консолидации, отрисовал фитиль и закрыл FVG H1, что только усиливает вероятность роста цены. Я по-прежнему считаю, что прямо сейчас в приоритете сделки на покупку, c целью для фиксации профита в районе $69330.
Сегодня, для поиска точек входа в лонг, я рассматриваю два варианта развития событий:
— МАНИПУЛЯЦИЯ + РАСПРЕДЕЛЕНИЕ. Сбор ликвидности под $65550 с последующим возвратом в консолидацию и формированием «бычьего фрактала»;
— РАСПРЕДЕЛЕНИЕ без манипуляции. Пробой верхней границы консолидации $67690 с последующим откатом и сломом локального медвежьего тренда на младших таймфреймах;
Thu, 07 Mar 2024 11:02:49 +0300
В среднем сценарии (2024 average URALS 66, USDRUB 92) компания может сгенерировать ~500 млрд.рублей операционной прибыли. Вторая составляющая прогноза, которая оказывает существенное влияние на процентные доходы и курсовые разницы, заключается в уровне валютизации финансовых вложений.
Уверенно можно говорить о том, что большую часть 2023 года финансовые вложения СНГЗ ~ на четверть были представлены в рублях. То есть доля fx составляла ~75 %. Опубликованные Росстатом цифры о переоценке финансовых вложений нефтяных компаний на конец года можно интерпретировать по-разному. Я сейчас затрудняюсь сделать однозначный вывод о том, какой процент депозитов номинирован в рублях. Предлагаю на 2024 год закладывать 2 сценария валютизации: 75/100 %%. В обоих сценариях финансовый результат получается почти идентичный, если мы не прогнозируем USDRUB на конец 2024 года > 100. В случае 75 % валютизации выше процентные доходы, но ниже курсовые разницы. По итогу одно демпфирует другое. В части курсовых разниц в таблице представлены 3 сценария USDRUB на конец года: 90/95/100/. От курса будут зависеть fx доходы.
Мне нравятся прив.акции Сургутнефтегаза. Продолжаю их держать в портфеле (эффективная средняя покупок ~26), дешевле 70 продавать не планирую. В ближайшие дни станут доступны результаты нефтяников ХМАО. Если в декабре у Сургута имели место различные заметные «one-time» расходы, отклоняющие фактический результат от моего прогноза, то их можно будет идентифицировать. По состоянию на конец ноября все +- on-track. За 23 год жду ~11.7 руб. на преф. С учётом возможных дивидендов за 24 год (в совокупности сценариев) префы все ещё интересны.
Thu, 07 Mar 2024 10:33:15 +0300
Биржевые механизмы позволяют покупать активы на большую сумму, чем есть у вас на счете, и получать дополнительную прибыль. А еще зарабатывать не только на росте акций, но и на снижении. Как бы ни вел себя рынок в целом, отдельные бумаги продолжают дорожать и дешеветь на десятки процентов.
Как зарабатывают на этом клиенты БКС Мир инвестиций, рассмотрим в текущем обзоре.
Покупка с плечом
Покупка с плечом позволяет увеличивать сумму вложений, когда собственных средств в моменте не хватает для получения приемлемого результата по прибыли. Например, вы видите в бумаге потенциал роста 7–10%. Используя плечо, можно увеличить количество покупаемых акций — в итоге получить уже не 7–10%, а 15–20%, сыграв на краткосрочном движении.
Игра на понижение
Продажа акций с плечом работает зеркально. Например, продаем Аэрофлот по 40 с целью выкупить у брокера обратно по 34. Ставка риска — 35%, то есть можем зашортить в 2,9 раза больше, чем имеем. Предположим, 1000 штук будут проданы за 40 тыс. руб., обратная покупка обойдется в 34 тыс. Итого 6 тыс. прибыли при вложенных 14 тыс. Это 43% со сделки.
Маржинальное кредитование
Вышеупомянутые сделки с плечом и игра на понижение — маржинальные сделки — совершаются с привлечением временно свободных средств и активов брокера, за которые он взимает плату в пользу других клиентов, а также за свои услуги. Подробнее о том, как зарабатывать с использованием маржинального кредитования и ставок риска, читайте в специальном материале.
Что шортят и покупают с плечом клиенты БКС
В последнем обзоре рубрики мы отмечали, каким бумагам отдавали предпочтение клиенты БКС Мир инвестиций в середине февраля. Разбираемся, какие изменения произошли к началу марта, в период, когда российский рынок акций сделал рывок вниз, а впоследствии вернулся к максимумам.
В списке фаворитов на этот раз ситуация оставалась стабильной. Все бумаги из предыдущего топа не только остались в нем, но и практически сохранили свои прежние места. Лидерами остались префы Татнефти и бумаги ритейлера X5. Котировки обеих в последние дни обновляли многомесячные максимумы. По X5 досрочно была закрыта инвестидея в связи с достижением цели.
Можно было бы говорить о возвращении в стан лидеров Транснефти, но часть рассматриваемого периода бумага не торговалась перед сплитом, и сравнение не показательно, хотя после возобновления торгов, маржинальных лонгов в ней значительно больше в своем объеме, чем шортов.
Инвесторы по-прежнему негативно настроены в отношении энергетических компаний РусГидро, ОГК-2, девелоперов, в частности Самолета, транспортного оператора Globaltrans и закредитованной М.Видео.
Нечастый гость в этой части списка Мечел, но и не первый раз бумага попадает в него. Компания во второй декаде февраля представила финансовые результаты, которые не всем пришлись по душе. Попадание в дальнейшем в санкционный список США усилило негативный сентимент.
За рамками топа отметим любопытные тенденции в обыкновенных акциях Сургутнефтегаза, где две недели назад доминировали шорты, однако их соотношение с маржинальными лонгами выровнялось до паритета.
Обратная ситуация наблюдалась в акциях Мосбиржи, где соотношение ставок на рост и падение в рассматриваемом контексте было примерно 80% на 20%, а теперь 50% на 50%.
Соглашаться с такой позицией по данным бумагам или нет — решать только вам. Зато это хорошая пища для размышлений в дополнение к аналитике БКС. Кто вы — бык или медведь? Решайте и присоединяйтесь.
Бесплатный шорт на три месяца
Если вы совершите сделку шорт до 31 марта 2024 г., то три месяца после этого сможете открывать короткие позиции без платы за перенос. Максимальная сумма сделок в рамках акции — 10 млн руб. Шортить можно российские и квазироссийские ценные бумаги на Мосбирже. Акция действует: для новых клиентов БКС, для клиентов с активами менее 1 тыс. руб., а также для тех, кто не совершал сделок переноса маржинальных позиций в период с 1 февраля по 18 сентября 2023 г.
*Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
Thu, 07 Mar 2024 10:06:18 +0300
Записная книжка, отчет Русагро #AGRO
Thu, 07 Mar 2024 10:00:42 +0300
Так получилось, что у меня есть возможность немного давить на биржи криптовалют, чтобы они выдавали нашему сообществу скидки на комиссии. Иногда это получается легко, и у кого-то стандартно всё реализовано, иногда на это уходит несколько месяцев. Но сдаются все… Я — товарищ настойчивый. А все, кто об этом знает, имеют преимущество в торговле.
В общем, напоминаю, а кому-то говорю впервые. Регистрируясь от нашего сообщества, можно получать скидки на КОМИССИИ. На каких-то биржах 10%, на каких-то 30%. Внизу будет полный список. Это огромное преимущество в торговле. Не лишайте его себя.
Binance, 20 % спот, 10 % фьючи: https://accounts.binance.com/register?ref=K3L7BLL1
BitGet, 20% на всё: https://partner.bitget.com/bg/txme90901684140842016
KuCoin, 20% на всё: https://www.kucoin.com/r/af/QBSQUGP7
BingX, 30% на всё! https://bingx.com/invite/OQLHEXTU
Okx, 15% на всё: https://www.okx.com/join/52450928
HTX (Huobi), 30% на всё! https://www.htx.com/ru-ru/v/register/double-invite/web/?inviter_id=11345710&invite_code=jxbn7223
GateIO, 30% на всё! https://www.gate.io/signup/BFlMU19Z?ref_type=103
Deribit, 10% на всё: https://www.deribit.com/?reg=18571.8844
ByBit, 20% на всё: https://partner.bybit.com/b/osengine
Удачных алгоритмов!
Что почитать по алготрейдингу?
1) Сборник статей по парному арбитражу: https://smart-lab.ru/company/os_engine/blog/948250.php
2) Сборник статей по валютному арбитражу: https://smart-lab.ru/company/os_engine/blog/965051.php
3) Сборник статей про индикаторы и роботы к ним: https://smart-lab.ru/company/os_engine/blog/966919.php
4) Как стать программистом и изменить свою жизнь: https://smart-lab.ru/company/os_engine/blog/982134.php
OsEngine: https://github.com/AlexWan/OsEngine
FAQ: https://o-s-a.net/os-engine-faq
Поддержка OsEngine: https://t.me/osengine_official_support
Курилка, общаемся здесь: https://t.me/o_s_a_chat
Thu, 07 Mar 2024 10:00:07 +0300
Дополнение:
Опасения, что случится навес от редомициляции похоже перебивают притоки средств с депозитов. Каждый месяц закрываются депозиты на триллионы рублей (допустим 5 трлн). То есть надо принимать решение открыть новый депозит или куда-то перераспределить средства. Лучшие ставки в последние полгода в крупных банках на 3-6 мес. (15-16% годовых). То есть сейчас уже закрываются депозиты, открытые по высоким ставкам осенью.
В феврале кредит и денежная масса прибавили 1.5% или ~1.5 трлн. Депозиты растут в основном у населения, при этом сокращаются наличные и средства в валюте.
Если на фондовый рынок будет приходить только 5% от закрытых депозитов физлиц или ~20% прироста денег в банках, то это уже 250 млрд в месяц и до 3 трлн в год. В 2 раза больше, чем в 2023 пришло от населения в чистом виде.
Относительно капитализации доступного Free Float российских акций (6-10 трлн) получается 30-50% потенциального притока рублей. Такой приток превзойдет любой навес от редомициляции.
Притоки в акции идут вместе с распродажей в ОФЗ. Цены на минимуме с марта 2022 в длинных ОФЗ. Доходность 12.5-13% – как будто никто не ждёт снижения ставки до конца года.
При этом аукционы Минфина проходят успешно. Спрос есть, дисконты минимальные.
Thu, 07 Mar 2024 09:24:10 +0300
В четверг мы ведем трансляции, посвященные профессиональному трейдингу на Московской бирже. Обсуждаем сложные темы, активно торгуем рынок и разбираем крупные сделки. В эфир выходят преподаватели Школы Трейдинга, каждый из которых может разобрать систему своей торговли и дать зрителям больше пользы.
Команда опытных трейдеров Live Investing обучает трейдингу с нуля. Присоединяйтесь к эфиру, задавайте вопросы преподавателям и торгуйте вместе с нами.
09:30 — 10:00 — Обзор рынка, скальперский брифинг от Ивана Кондратенко
10:00 — 12:00 — Разбор крупных сделок, активная торговля на Мосбирже и на крипте, сложные темы
Go Invest: clck.ru/38nYTV
Go Invest — это высокотехнологичный брокер нового поколения. Для торговли и аналитики трейдерам бесплатно доступны два торговых терминала: веб-версия (https://clck.ru/38ncEu) и десктоп-версия ПРО (https://clck.ru/38ncGK). Все возможности Trading View и даже больше.
— Индивидуальная настройка терминала
— Доступ ко всем биржевым инструментам
— Удобная аналитика доходности
— Теханализ на высочайшем уровне
— Объемный анализ
— Идеи и подборки от аналитиков Go Invest
Веб-терминал Go Invest: профессиональный терминал для трейдинга с гибкими настройками, работающий в любом месте, где есть ноутбук.
Десктоп-терминал Go Invest PRO: профессиональное рабочее пространство с гибкой настройкой интерфейса, оптимизированное для двух и более мониторов.
Реклама. Брокер Go Invest 18+. ООО «Го Инвест», ИНН 9725079692, erid: LjN8KWv7G
Закрытый Телеграм-канал для трейдеров — schoollive.ru/liveonline/ — это:
1. Обучение трейдингу с 7 до 23 часов по Мск каждый будний день
2. Торговля в прямом эфире на реальном рынке
3. Открытый текстовый и видео чаты трейдеров
4. Настройки стакана и рекомендации по торговле
5. Сигналы по сделкам от трейдеров, которые реально совершают их, а не просто дают советы
Подключайтесь и станьте частью крутой команды!
Можно ли обучиться и стать трейдером с нуля? Можно! Смотрите наши прямые эфиры и записывайтесь на обучение в Школу Трейдинга — schoollive.ru/obuchenie В Школе Трейдинга преподают профессиональные трейдеры с большим опытом торговли. Выберите курс, который подходит вам, и записывайтесь на ближайший поток обучения. А если у вас остались вопросы по обучению, напишите в техподдержку в Телеграм t.me/proplive
Не забывайте, что вы легко можете стать трейдером компании Live Investing и получить капитал в управление. Для этого оставьте заявку на сайте www.proplive.ru и дождитесь звонка от нашей техподдержки.
Добро пожаловать в дружную команду трейдеров Live Investing!
Наши ресурсы:
Обучение трейдеров — schoollive.ru/obuchenie
Группа ВКонтакте vk.com/live_investing_group
Группа Одноклассники ok.ru/liveinvesting
Аккаунт в Insta @live_investing
Блог в Дзен dzen.ru/live_investing
Блог на SmartLab smart-lab.ru/my/liveinvestinggroup
Thu, 07 Mar 2024 08:36:53 +0300
Размер счета на 29.02.2024 составил 1 352 556. С 31.01.2024 счет увеличился с 1 350 990 на 1 566 рублей. Пополнений не было. Таким образом, доходность счета в январе составила 0,11%. MCFTRR вырос на 1,33%, а доходность бенчмарка (W×RGBITR + (1-W)×MCFTRR, где W — доля облигаций от моего счета) составила +1,12%.
Таблица с доходностью (за вычетом пополнений) и волатильностью портфеля за весь период инвестирования.
Также полезно сравнить полученные результаты с доходностью по депозитам. Согласно данным Банка России, максимальная процентная ставка по вкладам составляла: 4,56% в конце марта 2021, 18,58% в марте 2022 и 7,676% в марте 2023. Итак, годовой депозит с реинвестированием, открытый в конце марта 2021, принес бы (по формуле сложного процента) 32,68%. Таким образом, портфель выигрывает у банковского депозита.
Актуальная структура портфеля (скрин от 06.03.2024) представлена ниже.
Ниже прикрепляю скрины с акциями
В облигациях только ОФЗ 26 227.
Спасибо за чтение и удачи в инвестициях.