UpRSS :: sMart-lab.ru - блоги трейдеров и инвесторов. ::.
sMart-lab.ru - блоги трейдеров и инвесторов.
           https://smart-lab.ru
"Долина смерти" на бирже и опасность полузнания
 Mon, 21 Apr 2025 10:22:48 +0300


     А еще апрель — юбилейный месяц моей биржевой истории. Можно по-разному отсчитывать дату, когда все началось. Можно с юности, первый депозит в Сбербанке был открыт в 2000 году. Не биржевой, а тот, который сберкнижка. Это были первые литературные деньги, достаточно весомые, чтобы не прогулять их разово или отдать родителям… Можно считать с 2005 года, там был первый ПИФ. Но вложение было сделано в бессознательном состоянии, увидел рекламу — зашел — вложил. Полагаю, люди обычно так и делает. Как раз захватил рост 2005-2006 гг., и кризис 2008, чтобы в 2010 выйти в ноль. Но это тоже не то.

 

     Первый биржевой счет был именно весной 2010-го. Первая сделка в апреле. Тогда я впервые, наконец, подумал, а как оно все устроено? Вот с момента начало мышления (а не первых занесенных денег!) я бы и считал начало инвестиций.

 

     Нельзя сказать, чтобы я занимался этим постоянно, как говорится 24 на 7. Кормился по-прежнему в журналистике года до 2014-го. Был главредом небольшого, но глянцевого издания. Но думал про биржу уже больше, чем про основную работу.

 

     Мне не очень повезло с началом пути, у меня не было какого-то реального наставника, было как у всех — советы брокера, даже двух, какие-то их семинары, сигналы. Я не слил ни одного депозита, но в растущем 2010 году имел на счете легкий минус. Довольно быстро, уже в 2011 году, я понял, что трейдинг должен быть или системным, или никаким. Многие эту планку понимания не берут никогда, торгуют по новостям, по мнениям аналитиков и т.д. Но понимания про системность — мало. Хорошо, нужна торговая система, а какая? В 2012 у меня была торговая система, куча систем — окей. Системы так себе, я бы сейчас сказал. Главное, не было понимания рисков. В итоге влез на все лимиты и в некий день «системной» торговли в июне 2012 года, как сейчас помню, отдал примерно 50 тысяч — лютые мне деньги, по тем временам. Пошел думать дальше.

 

     Вот это ключевой момент, как мне кажется. Фраза «пошел думать дальше». На бирже, если человек не заходит какой-то правильной тропой изначально (имея сильный бэкграунд, например, в математике), он обречен ткнуться к ряд фейлов и эпикфейлов. И каждый раз будет соблазн сказать: «да ну это ваше чертово казино!». И вот надо не сказать так, а пойти и думать. Или сказать фразу про казино изначально, и вообще не заходить на глубину, ограничиться пассивным инвестированием.

     Парадокс, что полный дилетант, сознающий себя дилетантом, хотя бы останется при своих, даже наверное поимеет 2-3% годовых выше инфляции. Имеющий некое полузнание и отвагу — возможно, свернет шею. То есть, чтобы выйти на профит, нужно пройти некую долину смерти, и не бросить на полпути. Мотивированное полузнание — самое опасное состояние. Его как раз хватает, чтобы хорошо влезть в игру, но не более… Я дошел до неких минимально достаточных скиллов где-то году к 2014. Там еще и год был какой надо. Для трейдеров именно, для инвесторов так себе. Вообще, рубежный год: с 2014-го перестал ходить на работу, биржи стало достаточно для прокорма. 

 

     Где-то к 2020 году я дошел примерно до того понимания, что сейчас. Может даже к 2018. 2022 дал еще несколько уроков, но это уже по мелочи.

 

     Если бы по случаю 15-летия всей истории надо было говорить тост, я бы сказал: за терпение! Все эти наши инвестиции-трейдинги воистину марафон, и бежать его надо так, чтобы не свалиться на первом же километре…

 

***

          эквити моих систем на Комоне: www.comon.ru/users/voldemort/

          блог в Телеграме https://t.me/Dengi_bez_Durakoff

          про торговые системы подробнее: https://t.me/ASilaev_store  

Стартовал букбилдинг по облигациям “Мани Мен” серии БО-02-01
 Mon, 21 Apr 2025 10:28:19 +0300

Стартовал букбилдинг по облигациям “Мани Мен” серии БО-02-01

Сегодня открылась книга заявок по новому выпуску облигаций МФО “Мани Мен”. Книга продлится до 21 апреля, а само размещение состоится 24 апреля. Ориентир по купону — не выше 26%, что даёт доходность к погашению на уровне 29,34% годовых.

Параметры выпуска:
• Купон: ежемесячный (30 дней)
• Дюрация: 2,35 года
• Срок обращения: 4 года
• Формат: с амортизацией
• Объем: от 500 млн ₽
• Номинал: 1000 ₽
• Только для квалифицированных инвесторов

На фоне ожиданий снижения ключевой ставки, выпуск с YTM выше 29% может оказаться очень вовремя — длинная дюрация даст шанс зафиксировать доходность до смягчения, а амортизация по пути позволит более гибко управлять позицией.

Метод Геллы. Баксу кирдык! (EUR/USD)
 Mon, 21 Apr 2025 10:19:52 +0300
                 Жизнь была бы трагичной,
                 если бы не была такой забавной.
                 (Стивен Хокинг)

Всем привет и трям! С Понедельником и ПАСХОЙ!

Поздравляю всех христиан СО СВЕТЛЫМ ПРАЗДНИКОМ ПАСХИ! ХРИСТОС ВОСКРЕС!


Но это было вчера, а сегодня опять включаемся в рабочий процесс. Хотя, частично, рынки еще на выходных. Но поработать, подумать, пообщаться можно и нужно!

Новостей сегодня нет. Вся надежда на Дональда Трампа. ))

РЫНКИ НА УТРО:

GOLD — уверенно летим на 3500,0

BRENT — пытаются отрасти, но пока медленно и неуверенно.

S&P 500 — застыли на уровне 5250,0 посерединке между хаем и лоем.
 
КРИПТА — сразу полетела вверх из паттерна (в пятницу рисовала)

ММВБ — под хорошие новости со СВО подрастают.

EUR/USD.

ДОЖДАЛИСЬ! Начинаем выходить из 2-х летнего диапазона (1,02-1,12)! Пока осторожно, но уже закрепились выше сопротивления на +200пп. 
По Н4 начал работать лонговый флаг. От него и танцуем!
ЦЕЛИ: 1,1650/1,1835/1,2000.

Метод Геллы. Баксу кирдык! (EUR/USD)

 Перспективы впечатляющие, но не забываем, что рынки редко идут без сюрпризов и коррекций!))

И начинаем неделю со Скорпами))


Всем хорошего дня!!!
Мира и профита!
Ваша Gella!  

Если вам нравится топик и атмосфера в блоге, отблагодарить автора за работу, угостить кофе, вкусняшкой, бокалом вина или мартини, можно сделать так: 

PayPal

USDT TRC20 (крипто-кошелек) 
TMt4cvDHHNKUJ8Bizupaokdqw7C8qUkYGZ 

Visa (карта РБ, $) — 4601 0104 3096 1544 (Hrodnikava Aliaksandra)

Спасибо ВСЕМ!


«Озон Фармацевтика» представляет консенсус-прогноз от ведущих аналитиков по ключевым финансовым показателям
 Mon, 21 Apr 2025 10:10:11 +0300
«Озон Фармацевтика» представляет консенсус-прогноз от ведущих аналитиков по ключевым финансовым показателям


Консенсус-прогноз представляет среднее значение по 11 независимым прогнозам аналитиков по состоянию на 21 апреля 2025 года.

Прогноз по выручке: за 2024 год — 26,4 млрд рублей (+30%), за 2025 — 30,6 млрд рублей (+19,5%)

Прогноз по EBITDA: за 2024 год — 9,6 млрд рублей, за 2025 — 11,8 млрд рублей

Рентабельность по EBITDA: за 2024 год — 37,6%, за 2025 — 38,6%

Данные оценки не являются мнением ПАО «Озон Фармацевтика» и её менеджмента.

24 апреля Группа «Озон Фармацевтика» впервые проведет День инвестора. Компания представит финансовые и операционные результаты 2024 года, а также расскажет о планах развития. Мероприятие пройдет на онлайн-платформе Московской биржи.
Регистрация доступна по ссылке.
Утренний разбор: перемирие, ЦБ и тень рецессии
 Mon, 21 Apr 2025 08:45:56 +0300

Неожиданно для многих ВВП на выходных объявил пасхальное перемирие, которое после его окончания не было продлено. Соблюдалось оно судя по сообщениям разных источников плохо, но это не важно, так как контроль перемирия — это сложный процесс, который не зря обсуждается с США обеими сторонами не первую встречу. Самое главное, что мы увидели — это жест в сторону Трампа, который показывает, что мы готовы на перемирие при определенных условиях, которые будут обсуждаться на этой неделе в Лондоне, на встрече, которую будет координировать Уиткофф. Развязка, в том плане будем ли мы продолжать или сворачивать СВО очень близка и поймем мы это до конца месяца, поэтому волатильность на рынках будет оставаться предельно высокой. Несмотря на скепсис рынка, мне кажется, что поддержка нашей позиции штатами в вопросах признания территорий и изначальных причин СВО, а также угрозу ухода США не только из переговорного процесса, но и прекращение поддержки Украины в военном плане (публично этого сказано не было, но контекст делает такой сценарий самым вероятным), дает большую мотивацию (нам позитивную, а Украине негативную) обеим сторонам достигнуть компромисса в вопросе перемирия в ближайшее время.

В пятницу пройдет заседание ЦБ, на котором кмк ставка будет сохранена, но рынок будет следить за риторикой. Я думаю есть все шансы увидеть мягкий ЦБ, который заявит, что в случае если в ближайшие месяцы прогнозы регулятора будут оправдываться, позиция в вопросе ДКП может стать менее жесткой. Риск позитивного сюрприза > риска негативного кмк.

Внешний фон остается нестабильным. В конце прошлой недели Трамп продолжил эмоционально дестабилизировать глобальных инвесторов своими заявлениями о желании уволить главу ФРС. За последние 3 месяца :
— DXY (индекс доллара) -10.3%
— Золото +25%
Инвесторы не любят неопределенность, как и системы, где все завязано не на процесс, а на одного человека, тем более, если этот человек не предсказуем. Ожидаем сохранения волатильности на глобальных рынках как динамики основного тренда вниз (базовый сценарий — рецесс в США до конца года).

Всем хорошего понедельника!

https://t.me/minskymomentcap

Привет, 1998-й!
 Mon, 21 Apr 2025 08:34:18 +0300
Привет, 1998-й! Или как прогноз Минэка возвращает вводит нас в эпоху с околонулевым текущим счётом и чистым оттоком капитала. Так и должно быть в нормальной стране.

Эксперт и другие написали о новом прогнозе Минэка на следующий бюджетный цикл. Мой полный комментарий #сми

Дайджет первичных облигаций
 Mon, 21 Apr 2025 09:59:41 +0300

☀️ До майских праздников осталось… еще два выпуска дайджеста первичных размещений облигаций. Вот первый.

Все новости о ценных бумагах ждут вас в канале MOEX Bonds.

Дайджет первичных облигаций

Дайджет первичных облигаций

Дайджет первичных облигаций

Дайджет первичных облигаций

Дайджет первичных облигаций







Тарифная война: кто на ней заработает?
 Mon, 21 Apr 2025 09:41:15 +0300
В новых «Итогах недели» обсуждаем вероятность краха глобальных рынков вместе с Тимуром Нигматуллиным и Маратом Райхелем. Специальный гость — трейдер, основатель Wall Street Pro Дмитрий Черемушкин. Теории заговора в деле? Какова вероятность, что мир пойдет по негативному сценарию? Разберемся, жарко поспорив с Далио и Кийосаки. 


Выпуск также доступен в YouTube и «VK Видео».

Подписывайтесь на телеграм-канал Финам Инвестиции и Торговые сигналы

Что самое сложное в трейдинге
 Mon, 21 Apr 2025 09:52:07 +0300

Самое сложное для трейдера — это ждать.

Негатив
Риски снижения в нефти
Подробно написал в статье
smart-lab.ru/blog/1143809.php

Позитив
Надежда на продолжение перемирия и на совместные предприятия России и США,
надежда на снятие части санкций США

Некоторые участники рынка, возможно, забыли, что 60% free float на фондовом рынке- это собственность нерезидентов
(замороженные средства на счетах С) и нерезиденты мечтают эту собственность продать.
У россиян тоже много замороженных иностранных активов и россияне мечтают это продать.

Вы разумно спросите:
и что ?
Вверх или вниз ?

Рынок волатильный (RVI)
И даже на RVI 54 (высокая вола),
рынок застыл около 0

Т.е. считаю, что сейчас рынок в состоянии неопределённости.
Дальше будет резкий выход — вверх или вниз.

Дело в личной психологии.
Большинство людей не умеют ждать, им надо всё время что — то делать.
Иногда, лучше ничего не делать.

20 лет госслужбы vs 1 год инвестиций: личный опыт
 Mon, 21 Apr 2025 03:53:19 +0300

На этих выходных, пока не было торгов, а к слову сказать таких дней теперь будет немного, решил чекнуть сколько баллов я накопил в пенсионном (ныне – социальном) фонде. Там нашёл «Пенсионный калькулятор». Оказалось, что скоро мой юбилей трудовой деятельности – 20 лет. И сколько же я заработал пенсии за столь нелёгкий труд на госслужбе?

 

20 лет госслужбы vs 1 год инвестиций: личный опыт

Получилось на сегодняшний день – 17753,71 руб. При последующем моделировании будущей пенсии, мне трудиться ещё 21 год, и итоговая пенсия составит 24805,83 руб. Таким образом 21 год надо работать за добавку к пенсии в 335 рублей в год.

В другой ситуации я бы, конечно, огорчился, но вот уже как год (с 15.04.2024) я инвестирую в Российский фондовый рынок. Нет, я давно в рынке, с 2011 года примерно. Но это был исключительно дэйтрейдинг, причём довольно редкий. До 2014 американский рынок акций, после – фьючерс на индекс РТС. Порой по несколько месяцев не заходил в терминал. То не получалось (убытки), то работа, то некогда, то…

20 лет госслужбы vs 1 год инвестиций: личный опыт


И вот в апреле 2024, как раз новая контора (Открытие закрылось – ВТБ открылось) решил сменить и тактику, а в итоге сменил стратегию. Перекинул средства из срочки в ФР, и накупил акций. И вот оно – инвестирование. Отчёты, новости, кредитные рейтинги, различные показатели, дивиденды, купоны. Я кайфую уже целый год!!! Инвестирование прям моё. Наверное, надо было пройти через трейдинг (NYSE, Герчика, фьючерсы, Резвякова), чтобы это понять. Кто-то может в трейдинге зарабатывать, я нет. Я нашёл что искал. Раньше переживал из-за потерь в день по 100-200 рублей, а сейчас и -15к норм, зато можно подешевле добрать хороших бумаг. Главное, чтобы был кэш. Получается, что заскочил в акции на самом хае, по 3463 примерно по мамбе. Точка входа прямо скажем не самая удачная. Пережил 32-х процентное падение, но по итогу портфель всё равно в «плюсе». В любом случае это лучше, если бы сразу всё пошло вверх.
20 лет госслужбы vs 1 год инвестиций: личный опыт


На сегодняшний день мой портфель будет генерить пассивный доход в месяц в среднем по 8697,56 руб. Это за год я заработал на так называемую социальную-фиксированную пенсию в 8907,70 руб. или примерно 1/3 от моей итоговой в 24805,83 руб. к 65 годам. И спрашивается: «Какого художника я делал 20 лет на работе?». Пока, разумеется, это всё идёт в реинвестирование. Но что-то мне подсказывает что ещё 21 год я точно работать не буду. Неееет. Хаааарош.

Молодые люди, послушайте 43-хлетнего деда, ведите учёт своих доходов и расходов (я делаю это в Excel уже 4 года), живите как можно скромнее, откладывайте как можно больше и инвестируйте как можно раньше. Чудо сложного процента окупится Вам с лихвой.

Нанософт - производитель российского АвтоКада (наноКАД)
 Sun, 20 Apr 2025 11:32:18 +0300
Сразу скажу, компания НаноСофт мне понравилась! Почему? У них есть фокус на одном продукте, который хорошо масштабируется (в отличие от всех остальных публичных софтовых компаний, которые торгуются сейчас на Мосбирже). Они кэш положительны, у них никогда не было долга, на балансе >3 млрд руб, — как говорят, что держат под возможные M&A сделки.

На прошлой неделе пообщались с директорами НаноСофта, запись тут:

Походу IPO у них будет в самое ближайшее время. Конечно хорошая компания не означает — хорошие акции. Всё будет зависеть от их цены на размещении.

В своей телеге и на смартлабе я опросил людей по продукту НаноКАД и понял, что продукт весьма распространенный и в принципе народ говорит, что довольно качественный. Их оптовая цена в среднем 30 тыр за лицензию, с наценкой вендора получается под 50 тыр.

Я кстати думал, что AutoCad больше используется в промышленных чертежах, оказалось, что наноКАД на 95% используется в строительстве и только на 5% в машиностроении.

Сезонность присутствует = 70% выручки на 2 полугодие.

Цель по рентабельности EBITDAC составляет 40%.

Сами планируют расти по 25% в деньгах год к году в будущем.

Диполитика заявляется консервативная — не менее 25% прибыли МСФО на дивиденды, но может быть и больше, просто не хотят связывать себя обязательствами.

Преза от компании тут: https://disk.yandex.ru/i/lTDcLRUs5U-RuQ
С национальным днём донора крови!!! Слава науке! Нет мракобесию!
 Sun, 20 Apr 2025 10:56:14 +0300
Хочется выразить огромную благодарность всем тем кто причастен к этому! И конечно учёным медикам которые действительно борются со смертью и буквально воскрешают людей.

С национальным днём донора крови!!! Слава науке! Нет мракобесию!



С национальным днём донора крови!!! Слава науке! Нет мракобесию!
Как возможно многие догадались, этот пост навеян в первую очередь бесконечными поздравлениями религиозными людьми ВСЕХ прочих окружающих без разбора и внимания к их представлениям об окружающем мире. В том числе приверженцев других религиозных конфессий и атеистов. :))
Граждане исповедующие христианство, хочу напомнить вам, что у нас всё таки светское государство. И если вас не затруднит, то не могли бы вы более адресно направлять поздравления — адептам своих же религий, не публично и не массово?
Хочется немного видоизменить цитату одного не глупого человека: — «Религия это как пенис. То что он у вас есть всего лишь обстоятельства. То что вы им гордитесь, сомнительно, но ОК. Но пожалуйста не доставайте и не размахивайте им на людях. И пожалуйста не пытайтесь подсунуть его моим детям»© Всем мира и добра!
С национальным днём донора крови!!! Слава науке! Нет мракобесию!
О ничоси, я упал на 2 место в смартлабе по рейтингу!
 Sun, 20 Apr 2025 10:37:28 +0300
На первое место вышел копипастер новостей master1!
О ничоси, я упал на 2 место в смартлабе по рейтингу!

Как это не печально, на третьем месте тоже копипастер новостей — Олег Ков.

Рейтинг тут: https://smart-lab.ru/people/

Указанные авторы берут числом постов, — ума большого не надо, чтобы сделать CTRL+C/CTRL+V и набрать рейтинг числом неоригинального контента.

Друзья, есть идеи что с этим поделать?
Получается, что хорошие авторы, которые пишут качественные оригинальные вещи, типа Олега Дубинского или Виктора Петрова, проигрывают копипастерам…
5 дивидендных акций с двузначными выплатами, которые можно купить прямо сейчас!
 Sun, 20 Apr 2025 09:07:27 +0300

Через 5 дней у меня зарплата, а значит пришло время подготовиться к покупкам. Я инвестирую уже более 5 лет и в этой статье покажу список из 5 качественных дивидендных акций, которые планирую добавить в свой портфель 25 апреля — как много пятёрок получилось :)

Что сейчас происходит на нашем рынке?

 
5 дивидендных акций с двузначными выплатами, которые можно купить прямо сейчас!

На скрине динамика рынка с начала 2025г, за 4 месяца он практически не вырос. Реальных драйверов для роста пока нет — конфликт РФ с Украиной продолжается, Трамп затеял торговую войну со всем миром, а ключевая ставка ЦБ на максимуме.

Кстати, 25 апреля будет очередное заседание ЦБ по ставке, эксперты (20 из 21 опрошенных аналитиков) считают, что её оставят без изменений, т.е. на уровне 21%. В этом интриги нет, я думаю, ключевая ставка достигла своего пика и больше повышаться не будет. Важно то, какой сигнал пошлёт ЦБ и если его риторика будет мягкой, появится надежда на скорое снижение ставки — это может вызвать рост нашего рынка.

Но всё равно, сейчас наибольшее влияние на рынок акций оказывает геополитика, а в ней много неопределённости. Однако, несмотря на это, я строго следую своей стратегии и продолжаю инвестировать!

Как выглядит мой портфель?

 
5 дивидендных акций с двузначными выплатами, которые можно купить прямо сейчас!

На скрине данные из сервиса, где я веду учёт инвестиций. За 4 месяца 2025г мой портфель потерял -109тр или -2.5%. Однако, если бы я писал этот пост 2 месяца назад, то я бы сообщил вам, что с начала года я в плюсе на 500тр или 10.5%!

Рынок сейчас волатилен, рост быстро сменяется снижением на фоне всех экономических и геополитических событий, поэтому мой портфель показывает то плюс, то минус. Но в целом, за всё время своей инвестиционной деятельности я в прибыли на 368тр (максимум по прибыли мой портфель показывал в конце февраля 2025г — почти 1млн р!):

 
5 дивидендных акций с двузначными выплатами, которые можно купить прямо сейчас!

Во что я буду инвестировать 25 апреля?

Несмотря ни на что, я строго следую свой стратегии и продолжаю покупать дивидендные акции, которые соответствуют мои трём критериям отбора:

  1. Долгосрочный рост в котировках
  2. Прибыльный финансовый отчёт без долгов
  3. Стабильные дивиденды выше инфляции

Так же я использую подход покупки ДО выплаты дивидендов примерно за 3 месяца, так как статистически это лучший момент инвестирования в дивидендную акций!

Проанализировав наш рынок я отобрал следующие бумаги:

 
5 дивидендных акций с двузначными выплатами, которые можно купить прямо сейчас!

Это акции с двузначными дивидендами выше инфляции, выплата которых прогнозируется в июле, т.е. их покупка прямо сейчас будет соответствовать стратегии "покупки за 3 месяца ДО дивидендов"!

Но мне важны не только дивиденды, а так же долгосрочный рост акции и финансовое состояние компании. Одним словом — важна дальнейшая перспектива, поэтому я уберу из этого списка бумаги, которые для меня наименее привлекательны.

Просмотрев финансовые отчёты компаний и динамику их котировок, из всего списка у меня осталось 5 акций, которые выглядят наиболее привлекательными и перспективными для инвестирования прямо сейчас:

 
5 дивидендных акций с двузначными выплатами, которые можно купить прямо сейчас!
  • Газпром нефть
  • ИКС5
  • СБЕР (прив)
  • Сургутнефтегаз (прив)
  • Транснефть

25 апреля я получу зарплату, планирую пополнить свой счёт на 40-50тр и инвестировать деньги в 5 вышеперечисленных бумаг.

Заключение

В мае начинается "большой дивидендный сезон" и я жду от своего портфеля щедрых выплат. По расчётам за период май-июль мой портфель может принести больше 300тр дивидендов:

 
5 дивидендных акций с двузначными выплатами, которые можно купить прямо сейчас!

Поэтому мотивация увеличивать количество дивидендных акций в портфеле не падает, я продолжаю инвестировать и открыто делиться всеми своими результатами на канале с вами.

Друзья, спасибо за внимание к моим статьям! Жду ваших комментариев. Приглашаю вас на свои другие каналы.

Сильные тренды. Анализ трендов
 Sun, 20 Apr 2025 08:37:39 +0300
Анализирую 77 компаний RU по фундаменталу и трендам.
В этой статье пишу только про анализ ттрендов.

Зелёным фоном выделил компании, которые в 2024г выросли более 20% с учётом дивидендов.
В таблице — компании, которые выросли от 20% в 2024г (выделил зелёным фоном) и от 5% в 2025г.

Красным фоном выделил названия компаний с опасным фундаменталом
(убытки, долг более 2 EBITDA, отрицательный свободный денежный поток,... ).

Сильные тренды. Анализ трендов

Сильные тренды. Анализ трендов


ВЫВОДЫ
Сильные тренды у банковского сектора (Сбербанк, БСП, Т-Техно).
Полюс (интересен для тех, кто считает, что рост в золоте продолжится)
ИКС-5
Ренессанс

 
Изменения М2 в различных валютах. Риск в юане
 Sun, 20 Apr 2025 07:54:17 +0300
Сейчас много разговоров про укрепление рубля и про то, чья валюта лучше.

Напоминаю,
М2 — это доступные для платежа собственные средства плюс депозиты.

Напоминаю, что
из роста М2 надо вычесть рост ВВП, чтобы получить объективную картину.
В Китае рост М2 значительно превысил рост ВВП

С 2022г М2 в долларах, евро, йенах, английских фунтах изменилась не существенно.
Растёт М2 в юанях.

Высокий риск ослабления юаня к доллару и евро.

Изменения М2 в различных валютах. Риск в юане





С 2022г М2 из твёрдых валют растёт только в юанях.

М2 в долларах и в рублях

Рубль — красный график, правая шкала,
Доллар — зелёный график, левая шкала.
Максимум в 2,4 раза больше минимума и по правой, и по левой шкале

Изменения М2 в различных валютах. Риск в юане







Рубль вернулся в 2020 год, а ты нет. Инфляция и не думает снижаться. Недвижка корректируется. Дивиденды, крипта, облигации, Трамп. Воскресный инвестдайджест
 Sun, 20 Apr 2025 07:09:59 +0300

В удивительные времена живём. Курс доллара к рублю практически достиг пика 2020 года. Трамп снова бузит и требует. Крипта чилит, недвижка дешевеет, дивиденды платятся. А я переместился в Кировск на горнолыжку BigWood и делюсь с вами вашим любимым дайджестом из-за полярного круга, читайте с удовольствием!

Рубль вернулся в 2020 год, а ты нет. Инфляция и не думает снижаться. Недвижка корректируется. Дивиденды, крипта, облигации, Трамп. Воскресный инвестдайджест

Это традиционный еженедельный дайджест, который выходит в моём телеграм-канале, на который приглашаю обязательно подписаться, чтобы ничего не пропускать, там много интересного.

Рубль ещё крепче

Скоро будет как Балтика 9. Но в этот раз и нефть подорожала. Изменение за неделю: 83,24 → 82,10 руб. за доллар (курс ЦБ 84,00 → 81,13). Юань 11,25 → 11,03 (ЦБ 11,47 → 11,08). Поговаривают, что о чём только не поговаривают. Зато можно покупать валюту дёшево. Сейчас курс доллара вернулся в 2020 год на его пик. Правда минимум тогда был около 70 за доллар. 

В Газпромбанке спрогнозировали рост курса доллара до ₽105. Верим?

Рубль вернулся в 2020 год, а ты нет. Инфляция и не думает снижаться. Недвижка корректируется. Дивиденды, крипта, облигации, Трамп. Воскресный инвестдайджест

Как инвестировать в валюте? Можно взять юаневые, замещающие или квазидолларовые облигации. Они сейчас дают неплохой дисконт, нивелирующий падение рубля, доходность может быть выше 12%+ в валюте.

Осторожный рост

Политики наделали очередных заявлений, а нефть подорожала. Итоговое изменение IMOEX с 2 829 до 2 872. Трамп снова бузит и чего-то от кого-то ждёт, а мы ещё ждём решения ЦБ по ключевой ставке 25 апреля, которая останется 21%.

Рубль вернулся в 2020 год, а ты нет. Инфляция и не думает снижаться. Недвижка корректируется. Дивиденды, крипта, облигации, Трамп. Воскресный инвестдайджест

РТС вырос с 1 061 до 1 115.

Рубль вернулся в 2020 год, а ты нет. Инфляция и не думает снижаться. Недвижка корректируется. Дивиденды, крипта, облигации, Трамп. Воскресный инвестдайджест

Укрепление рубля сделало РТС снова дорогим и не самым интересным для покупок. Но если проводить аналогии с курсом доллара к рублю, то и в акциях у нас тоже 2020 год, правда он был таким волатильным, что ещё не 5 лет хватит.

Дивиденды

Продолжаем богатеть. Отсёкся ЦМТ. Новое: Хендерсон 3,15%, Аренадата 1,99%+0,67%. СД Роснефти 25 апреля обсудит дивиденды за 2024 год, ждём, как и от Германа Оскаровича. Globaltrans анонсировал спецдивиденды после продажи части бизнеса. А вот Делимобиль, Алроса и ТМК не будут платить. На следующей неделе закроют реестры Полюс, Новатэк, Авангард и Яндекс.

Ближайшие дивиденды:

Рубль вернулся в 2020 год, а ты нет. Инфляция и не думает снижаться. Недвижка корректируется. Дивиденды, крипта, облигации, Трамп. Воскресный инвестдайджест

Полезное про акции и дивиденды:

  • Топ-5 дивидендных акций от АТОН. Дивидендная доходность до 30% NEW
  • Топ-10 акций по дивидендной доходности от «Цифра брокер» в 2025 году NEW
  • Поздравляю с Пасхой!⁠⁠
     Sun, 20 Apr 2025 00:17:57 +0300

    Дорогие друзья!

    Поздравляю вас со светлым праздником Пасхи!

    Желаю, чтобы ваши дома наполнялись теплом и уютом, чтобы над нами было мирное небо и чтобы родные и близкие люди всегда были здоровы и счастливы!

    Что мешает повысить рождаемость
     Sun, 20 Apr 2025 00:13:19 +0300
    Давайте честно — дорогое жильё

    Что делает его дорогим?

    1. Политика центраных банков (но не то, о чём вы подумали). Наоборот, занижая ставку, они проводят политику кредитной экспансии. Жильё из обычного потребительского блага превращается в инвестиционный инструмент

    2. Всякое государственное регулирование строительства, ограничивающее предложение

    Таким образом, государственная политика с двух сторон толкает цены на жильё вверх. Какая тогда нахрен рождаемость?

    И не забывайте подписываться на мой телеграм-каналBoosty и YouTube-канал
    Задачи Трампа и его приоритеты. Возможность красиво выйти и взвалить Украинский кризис на ЕС
     Sat, 19 Apr 2025 23:09:26 +0300
    Трамп старается противостоять Китаю,
    пытается найти компромиссы со всем миром по тарифам и внешнеторговому балансу (высокий риск, что США пройдут через рецессию, в прошлый раз США поднимала тарифы до 60% в 1930г, в Великую Депрессию),
    готовится к компромиссам с APPLE и др. крупными корпорациями, обешающими перенести производства из Китая в США, временно снижают им пошлины, пытаются найти компромиссы со всем миром (чтобы превратить дефицит внешней торговли в профицит для США, перенести бизнесы в США  учесть интересы американского бизнеса),
    разруливает кризис на Ближнем Востоке,
    решает вопрос с Гренландией,
    укрепляет границу с Мексикой,
    разбирается по взаимной торговле с соседями (Мексика, Канада),
    оптимизирует расходы бюджета,
    рассматривает проект «железный купол» на сотни $млрд,
    проводит срочное перевооружение ВВС и флота США.... 
    И т.д. и т.п.

    При этом, надо уменьшить дефицит бюджета США с $1,86 трлн в 24 финансовом году, а в 1 пол.2025 фин.года (1 окт.24г — 31 марта 25г.) дефицит вырос ещё на 40% г/г.
    ...

    Поедставляете,
    до какого места сейчас Трампу Украина с их недоговороспособным руководством и с расходами, которые могут никогда не окупиться?

    Нарушение ВСУ перемирия даст Трампу возможность красиво выйти из этой ж… и взвалить это бремя на ЕС
    Результаты портфеля на текущий момент... (С) ChatGPT o4-mini-high
     Sat, 19 Apr 2025 21:57:24 +0300

    Вот уже третий год, как я копаюсь в графиках, как шахтёр в угольной лаве. Перепробовал всё: свечи, RSI, стохастик, индикатор чая по утрам — но в итоге понял, что настоящая магия в скользящих средних! Да‑да, те самые линии, что едва успеваешь заметить, как они уже куда‑то поползли.

    Бенчмарк? Да бросьте!

    Чтобы понять, круто ли моя торговая стратегия, нужен бенчмарк. Раньше я сравнивал себя с «индексом полной доходности» — бред, если честно. Представьте: ты только вложился, а он тебе: «Эй, парень, у меня и так уже три процента за квартал». Ну а мне пришлось перейти на MA50 и MA200, чтобы хоть как‑то выровнять свою кривую доходности. И знаете что? Пересечение короткой MA с длинной сразу дало мне повод назвать себя гением.

    «Я ему по фану, а он мне по среднедвижению»

    Раньше я расстраивался, если MA не дала сигнал. «Ну где светлое будущее?», — думал я, глядя на красные свечи. А теперь я смотрю на свою SMA (Simple Moving Average) и EMA (Exponential Moving Average) и говорю: «Расслабься, чувак — я с тобой надолго». Ведь MA сглаживает все твои слёзы от стоп‑лоссов и внезапных гэпов.

    Кропотливая работа… или почти?

    Иногда кажется, что вся эта история с MA — вечный круговорот:

    1. Гипотеза: «Буду торговать по кроссоверам MA!»

    2. Анализ: «О, тут MA50 пересекла MA200 — это сигнал!»

    3. Реальность: «Буль, боковик…»

    4. Корректировка: «Поставлю фильтр: сигналы только когда обе MA направлены вверх…»

    5. Результат: «Упс, опять ложняк!»

    И так бесконечно. Но фишка в том, что каждая неудача — это топливо для новой гипотезы и новой средней.

    Мини‑прорыв и драма «Евгений vs Я»

    Недавно я решил сравнить свой портфель не с кем-нибудь, а с самым ярым MA‑энтузиастом, другом Евгением. Он пару раз в месяц лупит по акциям голыми руками («Ба!» — и готово), а я в это время строю MA10, MA20, MA50… Смотрю: у него +8 % за год, у меня — 14,8 % по «чиствндоху» (чистым сделкам)

    Зеленский о перемирии: Украина будет действовать зеркально - так, как будет с российской стороны. Тишина в ответ на тишину, удары в защиту от ударов
     Sat, 19 Apr 2025 21:36:39 +0300
    Зеленский в своем телеграмм-канале:

    Если сейчас Россия внезапно готова действительно приобщиться к формату полной и безусловной тишины, Украина будет действовать зеркально – так, как будет с российской стороны. Тишина в ответ на тишину, удары в защиту от ударов. Если полная тишина действительно воцарится, Украина предлагает продлить ее и по истечению пасхальных суток 20 апреля в дальнейшем. Это и покажет истинные намерения России, потому что 30 часов достаточно для заголовков, но не для настоящих мер укрепления доверия. Тридцать дней могут дать миру шанс.

    t.me/V_Zelenskiy_official

     

    Перемирие, чтобы показать Трампу недоговороспособность руководства ВCУ ?
     Sat, 19 Apr 2025 21:19:21 +0300

    При этом, поручил всем группировкам ВС РФ быть готовыми к отражению нарушений в пасхальном перемирии со стороны ВСУ, напомнив, что Киев более 100 раз нарушал мораторий на удары по энергообъектам.

    Действия Украины во время объявленного Россией пасхального перемирия покажут готовность Киева к мирному урегулированию, заявил президент РФ Владимир Путин.

    Российская сторона останавливает все боевые действия с 18.00 19 апреля до 00.00 21 апреля.
    Об этом было объявлено после встречи главы государства в Кремле с главой Генштаба Валерием Герасимовым.
    Минобороны объявило, что дало указания всем командующим группировок в зоне спецоперации прекратить огонь с 18.00 мск субботы, 19 апреля.

    Минобороны России уже объяснило, что
    режим прекращения огня будет соблюдаться ВС РФ
    лишь при условии его взаимного соблюдения со стороны Украины.

    Военкоры пишут об атаках ВСУ по позициям ВС РФ на Сумском и Запорожском направлениях
    после объявления перемирия.
    Также украинская армия продолжает обстреливать Курскую и Белгородскую области, ЛНР и Запорожье
    ura.news/news/1052919874



    Легко так политикам — не стреляем.
    Если дроны, артиллерия фигачат.
    Режим тишины....

    Информативность типичного поста на SL
     Sat, 19 Apr 2025 21:12:24 +0300
    Добрый вечер, коллеги!

    Редко почитываю СЛ в последнее время (стал меньше бухать), но обратил внимание на интересный феномен.
    Типичный пост на СЛ (не мусорный, а с большим числом просмотров) теперь выглядит примерно так:
    — Трамп объявил России ультиматум
    — Путин объявил пасхальное перемирие
    ...
    — Трамп выиграл в очередной раз турнир по гольфу в принадлежащем ему гольф-клубе
    — Пути в очередной раз посетил УралВагонЗавод и выразил удовлетворенность темпами выпуска продукции
    И… снова и снова...

    Отмаз стандартный — каждый пук Трампа и Путина влияет на рынок… (не, ну точно не каждый).
    Объяснение тоже понятно — идей нет, учитываем каждый пук.

    Эх, как же было хорошо в старые добрые времена...
    1. Деревья были выше и зеленее...
    2. Деффки давали чаще и не за деньги...
    3. На СЛ писали про пересечение скользящих средних, про пробой уровня, про моментум, про ТВиМС (для избранных), но не обосновывали каждое движение рынка пуком Трампа (Путин не пукает — РосКомПозор не даст соврать)

    Что вы думаете по этому поводу, коллеги?

    С уважением

    С уважением
    Рынок всегда усложняется, часть 2
     Sat, 19 Apr 2025 20:58:02 +0300
    Часть 1 можно почитать здесь: https://smart-lab.ru/blog/1143698.php#comment18127806 

    Майнкрафт средненькое такое кино. Мы с сыном по сети в него довольно много вместе играли. Так что были моменты в кино для нас интересные

    Вернёмся к нашему театру. Пьеса «Как я треды Демарка шатал». Декорация для понимания:
    Рынок всегда усложняется, часть 2

    Далёкие 90-е и 2000-е. Избранные трейдеры почитали Демарка и решили попробовать его труды. Они решили торговать пробой тренда и ставить тейк по Первому проектору (Прорывники). В те годы рынок был «живым» — практически не было маркет-мейкеров, алгоритмы были экзотикой из дальнего космоса, арбитражники соревновались кто быстрее добежит с портфелем бумаг до ближайшей биржи (ногами). Поэтому если жахаешь по рынку большим объёмом, то можно было очень даже сильно размазать свечку по экрану

    Прорывники: Ееехууу! Покупай когда прорывается тренд, ставь заявку на продажу и будет срабатывать | Оно действительно срабатывало — посмотрите видео Майтрейда — теория трейдинга от Майтрейда.

    Прорывники жирели. Их становилось больше (дай-ка я открою курсы как торговать Прорывы трендов!) Их депозиты пухли. Их заявки становились достаточно сильными, чтобы двигать рынки
    ***
    Но в какой-то момент тейки от Первого проектора начали срабатывать всё реже. Почему? Потому что появились новые игроки. Те, кто стал замечать, что после достижения определенной цели, цена начинала уходить в коррекцию. Дай-ка я там буду продавать/шортить. Назовём их Контртренд 

    Контртренд: Еееехууу! Зачем торговать в сторону тренда, если можно взять чуть-чуть, зато с большой вероятностью на коррекции. Да ещё с плечами! Ведь рынок «не может вечно расти». Дай-ка я открою курсы как торговать контртренд! 
    Или — можно взять и в сторону тренда движение и ещё и коррекцию- двойноепроникновение профит!

    Прорывники: Так не честно! Цена должна была дойти до тейка! А что если я поставлю выход из позиции пораньше? (так проектор номер 1 становился всё короче)
    ***
    Результаты Прорывников становились более тусклыми по сравнению с Контртрендом. Толпа хомяков побежала в новую школу. Школу самого настоящего Кунг-фууу  
    Как еще можно думать о долге
     Sat, 19 Apr 2025 20:47:30 +0300

    В Японии порядка 140 предприятий, которым не менее 500 лет. Они пережили десятки войн, императоров, катастрофические землетрясения, цунами, депрессии, и так далее.

    Эти сверхпрочные старинные предприятия называются «shinise». Исследования показывают, они, как правило, имеют одну общую характеристику: у них тонны наличных денег и почти нет долгов. Так они выдерживают столетия постоянных бедствий и черных лебедей.

    Как еще можно думать о долге

    Основанный в 705 году, Nishiyama Onsen Keiunkan является старейшим отелем в мире и одной из старейших компаний Японии.


     «Долг определяет ваше будущее, а когда ваше будущее определено, надежда начинает умирать» — Кент Нерберн.

    Начинает умирать не только надежда, но и количество исходов, которые вы можете вынести.

    Не так давно Хаузел представил довольно-таки практичный способ думать о долге. Допустим, так можно представить волатильность жизни. Не только волатильность рынка, но и вообще жизни каждого: рецессии, войны, разводы, болезни, переезды, наводнения, перемены и т. д.

    Как еще можно думать о долге

    При отсутствии долгов нестабильность, которую удастся пережить человеку, можно представить в следующем виде:

    Как еще можно думать о долге

    Несколько экстремальных событий могут погубить, но в целом уровень выносливости неплохой.

    С ростом долга диапазон того, что можно выдержать, сужается:

    Как еще можно думать о долге

    А с огромными долгами ситуация становится еще более напряженной:

    Как еще можно думать о долге

    По мере увеличения долга сужается диапазон результатов, которые можно выдержать в жизни.

    Когда долг рассматривается как ограничение приемлемых результатов, важны два момента.

    Во-первых, полезно задуматься о том, насколько распространена волатильность.

    Надеетесь прожить еще 50 лет? Каковы шансы, что в течение этих 50 лет произойдет одно или несколько из следующих событий: войны, рецессии, террористические атаки, пандемии, плохие политические решения, семейные чрезвычайные ситуации, непредвиденные кризисы со здоровьем, смена карьеры, проблемы с детьми и другие неприятности?

    Сто процентов. Шансы 100%, что это произойдет.

    После осознания этого начинаешь более серьезно относиться к ограничению возможностей выживания из-за долга.

    Во-вторых, полезно подумать о тех событиях, которые могут вас погубить.

    Финансовая нестабильность самое очевидное — вы не сможете выплачивать свои долги. Но есть еще и психологическая нестабильность, когда по какой-то причине вы больше не можете морально выносить свою работу. Есть семейная нестабильность, которая может быть чем угодно — от развода до ухода за родственником. Нестабильность здоровья, политическая нестабильность и так далее. Мир — дикое место.

    Конечно, привлечение долга очень часто бывает крайне полезным и выгодным. Если использовать его правильно, это прекрасный инструмент.

    Но иногда его полезно рассматривать как ограничение возможностей выдержать негативные высоковероятные события, которые обязательно произойдут в нашем нестабильном мире. Долг может стать ограничением при использовании, возможно, самого важного актива: наличия вариантов и гибкости.

    Хорошего дня! заходите на тг канал https://t.me/TradPhronesis
    А перемирие-то на ленточке соблюдается...
     Sat, 19 Apr 2025 20:23:44 +0300
    … и обе стороны пользуясь эти обстоятельством пополняют резервы, подвозят БК подтягивают с тылов свежие силы, укрепляют позиции чтобы по окончании продолжить перемирятся с новыми силами....

    Короче, кто рассчитывает на рост на Мамбе много на это не ставьте.
    На Смартлабе нельзя говорить, что ты зарабатываешь на рынке.
     Sat, 19 Apr 2025 18:17:33 +0300

     К такому выводу я пришел, читая смартлаб. 

    Стоит кому то написать, что он зарабатывает, да еще и системно, то он тут же будет атакован местными завсегдатаями, не будим показывать пальцами, которые его назовут шарлатаном, обосрут, назовут негодяем года, хорошо если не врагом народа.

     Если чел продает курсы или роботов, то тогда понятно, он просто обязан показать отчетность. 

    Но если я ничего не продаю, а просто трейдер, я должен каждому встречному поперечному показывать личные данные? 

    а не слишком ли много телодвижений?

    Мне тогда проще не писать!

    Не потому ли со Смартлаба поисчезали трейдеры?

    Инвесторам очень не нравятся те, кто зарабатывает.

    И они всячески пытаются унизить трейдеров, спекулянтов, показывая только себя — великими вертухаями. Мол только они инвесторы способны зарабатывать, больше никто.

     


    Рынок всегда усложняется
     Sat, 19 Apr 2025 11:17:42 +0300
    ⎘ Teletype-версия
    ⎘ 
    Instant View

    После того как попытался поторговать после многолетнего перерыва, в очередной раз прочувствовал, насколько рынок «не стоит на месте» в плане своего развития. Я это начал ощущать ещё во времена ежедневной торговли, но когда постоянно в рынке, сложнее заметить разницу, примерно как со своими детьми, которые всегда на виду. А когда есть большой временной разрыв, то эта разница очень сильно бросается в глаза.

    Олды, вы тоже заметили, что на всех массовых ресурсах по трейдингу практически под корень вымерла прослойка классических трейдеров?

    Осталось только два диаметрально противоположных экстремальных отклонения от среднего: скальперы и инвесторы. Вот тот самый средний слой мутировал, разве что, в алготрейдеров. Т. е. вымершему классу практически нереально руками воспроизвести ту доходность, которая была лет 10⁠–⁠15 назад. А ведь на том же Смартлабе раньше доминировала именно она.

    Почему же остались скальперы и инвесторы?
    Даже если взять молодняк — ткни рандомно пальцем, в кого попадёшь?
    Вероятнее всего, это будет либо какой‑нибудь скальпер‑пробойщик на шиткоинах, либо HODLer на шиткоинах.

    Рынок распределил именно так, потому что в обоих случаях, даже имея прибыльную ТС, невозможно выкачать всю ликвидность с рынков себе на депо.

    Скальперы на шитках ограничены в доходе.
    Инвесторы в гиперликвиды — в доходности.

    Поменять местами активы либо очень сложно по скиллу (пробои на битке так не поторгуешь), либо очень стрёмно (серьёзный капитал надолго в скам‑шитки).

    Рынок всегда усложняется


    Именно золотая середина, по типу сделок с горизонтом в 1⁠–⁠5 дней, в редких случаях недель (если вдруг хорошо потащит позу), не имела ограничений ни в доходе, ни в доходности. Ведь, в отличие от скальперов, есть довольно существенное временное окно для того, чтобы залить объём, а в отличие от инвесторов, есть понимание логичного и адекватного стопа, с которым можно было залиться на существенное плечо c приемлемым риском на сделку.

    Рынок явно защищается и выкосил подавляющее количество участников этой золотой жилы. Т. е. из тех 1⁠–⁠5% от общей массы, которым какое‑то время удавалось в ней удержаться, выкосили ещё 99% 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39 40 41 42 43 44 45 46 47 48 49 50 51 52 53 54 55 56 57 58 59 60 61 62 63 64 65 66 67 68 69 70 71 72 73 74 75 76 77 78 79 80 81 82 83 84 85 86 87 88 89 90 91 92 93 94 95 96 97 98 99 100 101 102 103 104 105 106 107 108 109 110 111 112 113 114 115 116 117 118 119 120 121 122 123 124 125 126 127 128 129 130 131 132 133 134 135 136 137 138 139 140 141 142 143 144 145 146 147 148 149 150 151 152 153 154 155 156 157 158 159 160 161 162 163 164 165 166 167 168 169 170 171 172 173 174 175 176 177 178 179 180 181 182 183 184 185 186 187 188 189 190 191 192 193 194 195 196 197 198 199 200 201 202 203 204 205 206 207 208 209 210 211 212 213 214 215 216 217 218 219 220 221 222 223 224 225 226 227 228 229 230 231 232 233 234 235 236 237 238 239 240 241 242 243 244 245 246 247 248 249 250 251 252 253 254 255 256 257 258 259 260 261 262 263 264 265 266 267 268 269 270 271 272 273 274 275 276 277 278 279 280 281 282 283 284 285 286 287 288 289 290 291 292 293 294 295 296 297 298 299 300 301 302 303 304 305 306 307 308 309 310 311 312 313 314 315 316 317 318 319 320 321 322 323 324 325 326 327 328 329 330 331 332 333 334 335 336 337 338 339 340 341 342 343 344 345 346 347 348 349 350 351 352 353 354 355 356 357 358 359 360 361 362 363 364 365 366 367 368 369 370 371 372 373 374 375 376 377 378 379 380 381 382 383 384 385 386 387 388 389 390 391 392 393 394 395 396 397 398 399 400 401 402 403 404 405 406 407 408 409 410 411 412 413 414 415 416 417 418 419 420 421 422 423