Wed, 08 Jan 2025 02:32:24 +0300
Давайте помечтаем, или правильнее будет сказать — спрогнозируем, когда же наступит сладкая жизнь в России?
На мой взгляд, уже сейчас уровень жизни в России небывало высок! Граждане России никогда в истории не жили так хорошо как в наши дни. И далее этот уровень будет только повышаться!
Выскажу сейчас здесь крамольную мысль, о которой, возможно многие догадываются на уровне подсознания, но не формулируют: так вот — если бы в РФ уровень жизни был высоким, таким же как в США и Европе, то тогда многие бы поддерживали РФ в любых делах, было бы меньше хейта, а на тех кто наговаривает на страну — смотрели бы как на сумасшедших. Вот к этому надо стремиться — создавать райские условия, благополучие для граждан, и тогда многих проблем удастся избежать автоматически. Просто подумайте про это и тогда многое станет понятно.
Но вернемся к теме. Я считаю что сейчас есть время, около 20-30 лет, чтобы создать привлекательную модель страны/государства/общества, которая бы притягивала к себе людей со всего мира. Это бы решало сразу несколько проблем, главные из которых — демографическая и экономическая. Почему именно 20-30 лет? Это прогнозируемый срок до следующего энергетического перехода, когда наконец заработает термоядерный синтез и люди откажутся от углеводородов, угля, газа, дров и прочей дичи из прошлых веков. Да, именно термоядерный синтез, а не «зеленая энергетика», которая зависит от того — светит ли солнце, дует ли ветер. Энергия нужна всегда, здесь и сейчас, а не на рассвете. С появлением технологии управляемого термоядерного синтеза энергии станет столько, что её некуда будет девать. РФ тогда потеряет свой главный козырь — торговлю энергоресурсами. Соответственно за это время нужно успеть создать новый козырь — привлекательные условия жизни, модель общества.
Если вернуться ближе к сегодняшнему дню, скорее всего, до начала 30х годов пройдет некая кульминация негатива по отношению к РФ, и обстановка стабилизируется. Почему я так считаю? Очень просто — уровень жизни в Европе будет падать в связи с отказом от дешевых энергоресурсов из РФ и рынка сбыта, там уже инфляция, которую они не видели 40 лет. Они не привыкли к плохой жизни, очень тяжело отказаться от благ, привычно высокого уровня потребления. В какой-то момент там произойдет смена элит и разворот политики на возобновление сотрудничества с Россией, что естественным образом вернёт европейцам их привычно высокий уровень и повысит ещё выше уровень жизни россиян. Россия станет единственной страной на планете, выдержавшей десятки тысяч санкций, блокаду всего так называемого Запада (это не наш термин, они сами себя так называют), и выйдет из этой ситуации победительницей. Только представьте как на РФ будут смотреть остальные страны мира.
Применительно в фондовому рынку, думаю нужно успеть закупить акции на десятилетия вперед, поскольку индекс очевидно после взрывного роста куда-то в район 6000-8000 уже не вернется на 2000-3000.
Можно еще много чего добавить, но не хочу пугать раньше времени.
Пишите ваши прогнозы в комментариях. Заранее извиняюсь за стиль изложения, я не особо какой писатель.
Wed, 08 Jan 2025 01:29:00 +0300
Китайский порт Шаньдун внес в черный список нефтяные суда, находящиеся под санкциями США, говорят трейдеры
.
По словам трех трейдеров, в понедельник в Китае компания Shandong Port Group опубликовала уведомление, запрещающее судам, находящимся под санкциями США, заходить в ее сеть портов, что может ограничить доступ судов, включенных в черный список, к крупным энергетическим терминалам на восточном побережье Китая.
Shandong Port Group контролирует крупные порты на восточном побережье Китая, включая Циндао, Жичжао и Яньтай, которые являются основными терминалами для импорта санкционированной нефти.
www.reuters.com/business/energy/oil-prices-extend-losses-firmer-dollar-supply-outlook-weigh-2025-01-07/
Добавьте пожалуйста посту до 15 плюсов, если он достоин первой страницы. Если сообщение прочитали и поняли, что не стоило, напишите в комментариях слово «минус».
На этот блог лучше подписаться.
Tue, 07 Jan 2025 11:49:36 +0300
Привет Смарлаб! Гугловоды все еще тут и нас не сломить. Пока есть возможность — пишу.
Начну с очевидной вещи, что диверсификации в РФ нет. Вам нужно это принять. Различные продаваны с ТГ каналами вам скажут иное, но реальность такова, что мы с вами в закрытой комнате кидаем друг другу «горячую картошку». Диверсификация по активам — акции, облигации и т.д. такой же миф — это все рубли. Замещайки такой же рублевый актив. Проблема всех таких структурок это ЦБ РФ. Курс рубля в внешнем мире 106-107 руб., курс ЦБ РФ 101 руб. Если все в рублях, то диверсификация не нужна. Если диверсификация не нужна, то риск всегда один рубли. А рубли это плавающий курс и инфляция в рубле. Нужно ли избавляться от рубля? Скорее нет, чем да. Рубли сейчас дорогие и на этом можно, если не заработать, то как минимум быть в нуле. Нуль тоже результат. Справедливости ради нужно сказать, что замещайки хоть и являются рублевым инструментом, но имеют свойство хоть как то отыгрывать плавающий курс рубля. На деле же мы видим, что сотни ТГ каналов и авторов занимаются ерундой покупая акции различных эмитентов, хотя достаточно взять 1-2. Понятно, что если я вам скажу, что в акциях вам нужен один сбербанк в портфеле вы скажете, что я дурачок. Возможно вы будете правы, а возможно… Можно глянуть на 20 декабря. Росло все. А если росло все, то зачем выбирать эмитентов и брать на себя лишний риск. Если ставка на рост рынка, то нужно покупать только лидера рынка. «Шлак» растет быстрее, да, но его и покупать стремно и вряд-ли в него можно вложить существенную долю портфеля. Суровые цифры говорят, что 1 млн. в условный сбер с ростом на 10% это 100 тыс. руб. А условный РУСАЛ вы не купите на 1 млн., вы же не идиот, ну возьмете вы его на 2% портфеля. На сколько он должен вырасти, чтобы получить те же 100 тыс. руб. Зачем такие риски.
Инвесторы в РФ это жесткий фокус на акциях и не принятие не то, чтобы облигаций, а вкладов. Хотя использование налоговых льгот это отличный инструмент. 210 тыс. рублей на 2025 г. (пока что) это не мало. Налог с этих 210 тыс. без налоговых льгот 27200. Странно, что люди отказываются от денег. Да и кто сказал, что вклады должны быть рублевыми. Ставка по юаням в банках на уровне 7% на год. Если хеджить риск рубля, то лучше в нем, т.к. ежемесячные выплаты на вклад дают доп. % и самое главное нет валютной переоценки. Конечно, юань не доллар США и тоже «плавает», но и замещайки не про доллары США — с приколами курса ЦБ РФ, волатильностью и налогом на валютную переоценку (если нет ЛДВ). Рублевые вклады также дают отличный процент. По правде сказать подавляющее большинство на рынке не обгонит вклад в банке, тем более на долгосроке. Не льстите себе. Вы же не думаете, что вы особенный?
В завершении я хочу всех поздравить с наступившим Новым годом, а также всех (без исключения) с Рождеством! Желаю вам добра и доброго отношения к окружающим вас людям и делам.
Не берите лишние риски, они вам ни к чему, не читайте людей, которые вам что-то пытаются продать — вы для них источник денег, а не ваши результаты.
Tue, 07 Jan 2025 11:40:54 +0300
Все мы на Смартлабе немного инвест-эксгибиционисты и инвест-вуйаеристы: многим нестерпимо хочется показать, че творится в их портфелях, а другим — поглазеть; потом они обычно меняются местами
Tue, 07 Jan 2025 11:36:40 +0300
Сегодня посмотрим самый простой индикатор, который только бывает, индикатор Volume. Построчно поговорим о том, что у него там внутри.
1. Где исходники?
Посмотреть исходный код индикатора Volume на ГитХаб можно здесь:
В скриптах проекта вот этот файл:
2. Разбор кода.
- Объявлен атрибут «Indicator», и в скобочках указано название класса индикатора. OsEngine после этого понимает, что это индикатор.
- Класс индикатора унаследован от «Aindicator». После этого внутри класса нам доступно создание параметров, и нужно объявить два обязательных метода.
- Объявление серии данных.
- Создан обязательный метод OnStateChange, вызываемый в двух случаях, которые внутри метода обработаны.
- Ветка логики для обработки статуса вызова метода Configure. Это происходит во время создания индикатора.
- Создание серии данных.
- Ветка логики для обработки статуса вызова метода Dispose. Это происходит во время удаления индикатора.
- Удаление ссылки на серию данных путём присваивания её значению ссылки NULL. Необязательная операция, добавлена сюда для примера. После, если Вы создали какие-то массивы, нужно удалить все данные.
- Создан обязательный метод OnProcess, вызываемый в тот момент, когда надо пересчитать значение индикатора по какому-то индексу.
- Присваиваем объём в свече по индексу в значение индикатора по индексу.
Удачных алгоритмов!
Комментарии открыты для друзей!
OsEngine: https://github.com/AlexWan/OsEngine
Поддержка OsEngine: https://t.me/osengine_official_support
Регистрируйся в АЛОР и получай бонусы: https://www.alorbroker.ru/open
Сайт АЛОР БРОКЕР: https://www.alorbroker.ru
Раздел «Для клиентов»: https://www.alorbroker.ru/openinfo/for-clients
Программа лояльности от АЛОР БРОКЕР и OsEngine: https://smart-lab.ru/company/os_engine/blog/972745.php
Tue, 07 Jan 2025 11:11:44 +0300
… Он был послом Великобритании в Вашингтоне, и Washington Post спросила у него:
«Что бы вы хотели на Рождество?» — и на следующий день он был возмущён,
увидев на первой странице Washington Post: «Посол Франции хочет мира во всём мире.
Посол Германии хочет, чтобы закончился голод. Посол Великобритании хочет коробку сладостей».
Всем привет и трям!
С РОЖДЕСТВОМ! Всем мира, добра, исполнения желаний и достижения всех целей!
Теоретически сегодня выходной, но рынки работают. Придется и нам включиться в это т.н. «безобразие». Хотя бы посмотреть. А может даже и поработать. Всё-таки год уже начался и первая неделя пролетела.
На сегодня даже по новостям обещают движуху.
НОВОСТИ НА СЕГОДНЯ:
в 13:00 CPI (инфляция) по Еврозоне.
Поработать дадут, да и неделя идет по нарастающей.
РЫНКИ НА УТРО:
BRENT — на хаях диавазона. «Полетим» вниз к 71,0?
GOLD — ушли в запил 50-70$.
S&P500 — тусят около 6К.
крипта — пошли в рост, но пока всё в диапазонах. Торопиться точно некуда.
ММВБ — выходной. Интересное на СЛ для инвесторов. Год закончился хоть и на позитиве, но подвоха ждут все...))
EUR/USD.
Сегодня отработаем CPI по Еврозоне. И по прогнозам евро начинает набирать вес. Да и по ТА всё намекает на рост. Сколько ж можно валиться? Хотя этот вопрос риторический, и падать есть куда. )) Но не будем о грустном.
А вот доллар вполне может сдать свои позиции, и начать дешеветь. А нам главное не пропустить этот момент и впрыгнуть в поезд вовремя.
В декабре пробили хвостом лои диапазона 1,12-1,05. Даже год начали с хая по доллару. Но теперь пора обратно возвращаться в диапазон.
Неторопясь можно прикупать евро.
И сегодня Адель)
С РОЖДЕСТВОМ!
Всем хорошего дня!!!
Мира и профита!
Ваша Gella!
Tue, 07 Jan 2025 00:56:55 +0300
Сегодня про инвестиции не будет, поскольку отложили все дела и поехали с семьей на море. Так что, немного про туристическую привлекательность Калининградской области. Ближайшим от Калининграда прибрежным городом является Зеленоградск — маленький, компактный город курорт Федерального значения. От центра Калининграда до Зеленоградска всего ~33 километра, по этому для местных жителей это самый быстрый способ прикоснуться к морю.
Сложно поверить, но долгое время город пребывал в запустении. Ещё каких-то 20 лет назад практически на первой линии тут стояли старые, никому не нужные полуразрушенные немецкие домики. Из развлечений были только море, солнце и волейбол.
Сейчас земля здесь на вес золота. 15 лет назад застройщики начали осваивать Зеленоградск. Появилось много современного жилья, стала подтягиваться инфраструктура и город стал развиваться. Зеленоградск стал излюбленным местом отдыха как Калининградцев, так и гостей города, причем в любое время года. Толпы отдыхающих привели к тому, что здесь стали открываться кафе, отели, и даже музеи.
Одним из очень удачных музеев, который «зашел» людям, стал Муррариум, или музей кошек, в старой отреставрированной водонапорной башне. Власти быстро смекнули, что эту тему можно прокачивать дальше, и Зеленоградск стал постепенно превращаться в город котиков. Котики тут повсюду. Статуи, памятники. мурлаты, мозаики, просто живые коты и кошки. Кошачьи будут сопровождать вас здесь повсюду. И все довольны, всем котики нравятся, все радуются, фотографируются. Популярность растет и растет, всё развивается. Вин вин.
Ну и мы съездили, полюбовались как здорово украсили город. Подышали морем, нашли несколько кусков янтаря. Пообедали на пляже солдатской кашей и уставшие но довольные затемно вернулись домой.
Если интересно иногда послушать и посмотреть про Калининград и область, дайте знать Приветствую, дорогие друзья. Разобрался в программе долгосрочных сбережений (далее — ПДС), принял решение, нужно ли мне такой инструмент добавлять к себе в портфель, так как хотел использовать преимущества государственного софинансирования для накопления части суммы на высшее образование детям. Буквально напишу пару слов о том, что такое ПДС: это новая программа накопления сбережений для граждан при государственном софинансировании, оператором ПДС выступают аккредитованные негосударственные пенсионные фонды (НПФ). Так как и мне и моей жене до 55 или 60 лет остается намного больше пятнадцати лет, то все расчеты выполнены исходя из следующих параметров: На 15-летнем горизонте расчетная базовая максимальная доходность за счет софинансирования государством составила: 6,65%, если ваш среднемесячный доход до 80 тыс. руб., 3,88% для дохода от 80 до 150 тыс. руб. и 2,13% для людей с доходами от 150 тыс. рублей. На самом деле можно было ограничиться расчетом базового эффекта от софинансирования и просто для простоты прибавлять его к ожидаемой доходности НПФ. Есть две ключевые причины низких ожидаемых доходностей: Справедливости ради стоит отметить, что при уменьшении срока ПДС ожидаемая доходность будет возрастать. Уменьшение срока ПДС возможно при оформлении договора на человека предпенсионного или пенсионного возраста. Но расчет доходности таких сценариев лежит за рамками текущего исследования и требует глубокого изучения закона об НПФ (в законе есть защита от того, чтобы люди не могли, скажем, 3 года поделать взносы и забрать все вместе с софинансированием), но может быть позднее я его проведу. Начало здесь: https://smart-lab.ru/mobile/topic/970446 — держать всё планирую до погашения — минимальное время на управление портфелем — текущая доходность ~11% — время на управление — менее 1 часа в год Изменения: — погасились ИЭК и Рэд Софт — почти самортизировались Хендерсон и Генетико — всё-таки не удержался и добавил в портфель М.Видео Комментарии: — в бондах нет непредсказуемости за исключением дефолтов, если держишь до погашения. Поэтому и эмоций в терминах «хорошая доходность — плохая доходность» быть не может. Доходность — прогнозируемая) — Интересно, что замещайки формально упали в цене в % от номинала, но в рублях почти остались на месте из-за роста курса. — Доволен собой, что в портфель изначально выбирал разные по дюрации бумаги. На поступления от гашения / амортизации докупал бумаги по текущим, более высоким доходностям. — На управление портфелем потратил примерно пол часа в год. Открывал приложение раз в 2-3 месяца. Текущее состояние портфеля, для истории: До встречи через год по этому вопросу) Аэрофлот — Российские авиалинии — самая крупная российская государственно авиакомпания, ведущая свои истоки с 1923 года с советского Аэрофлота. Компания на 73,8% принадлежит государству в лице Росимущества. В группу Аэрофлот входят три авиакомпании: Аэрофлот, Россия и Победа с совокупным количество маршрутов более 200. Доля группы Аэрофлот на внутреннем рынке превысила 45%. 173 неделя моего инвестирования. Каждую неделю покупаю дивидендные акции компаний моей любимой Российской Федерации несмотря на новостной фон и движение котировок. Я не знаю, куда пойдет рынок, вверх или вниз, но то, что он пойдет вправо ЦБ 28 декабря опубликовал резюме обсуждения ключевой ставки в ходе заседания совета директоров 20 декабря, на котором ключевую ставку сохранили на уровне 21% годовых. Посмотрел резюме, вот основные моменты: На заседании 20 декабря рассматривались 3 варианта: 21%, 22% или 23%. Российская экономика входит в 2025 год с более высокой инфляцией и более высоким разрывом выпуска, чем прогнозировалось в октябре. Это означает, что возвращение инфляции к цели в 2026 году может требовать дополнительного ужесточения денежно-кредитной политики. ☃️ Поздравляем вас с наступившим Рождеством! Это волшебное время, когда мы собираемся с близкими, радуюсь теплу и поддержке друг друга. Мы ценим ваш вклад в наш общий успех и уверены, что вместе мы сможем достичь еще больших высот в наступившем году. В этот волшебный праздник мы выражаем вам искреннюю благодарность за ваше доверие и поддержку. Пусть каждый день нового года приносит радость, успех и благополучие. Желаем вам крепкого здоровья, больших жизненных достижений и гармонии в ваших семьях. Надеемся, что Рождество принесет вам радость и вдохновение для новых свершений. «Хочу, чтобы портфель всегда рос!» — скажет оголтелый туземунщик, который верит в российский рынок. Гуано квесчен, есть возможность собрать портфель, который будет чувствовать себя хорошо при любом сценарии. И это не только LQDT. Посмотрим, что ещё. Другие подборки на 2025 год: Если богатеете на купонaх и дивидендах, обязательно подписывайтесь и не пропускайте новые обзоры. От чего защищаемся: ключевая ставка, девальвация, геополитика, санкции, дешевеющее сырьё, рецессия. А вдруг позитивное случится? Не хочется оказаться чужими на этом празднике туземуна. Аналитики из Альфы собрали свой вариант антикризисного портфеля, который впитал в себя все сценарии — от самых негативных до позитивных. Нюанс — непонятно, какие пропорции, так что это на усмотрение каждого котлетера и туземунщика. Что же внутри? На случай, если понадобятся деньги на выгодные покупки, ну и они всегда растут почти по RUONIA. На случай быстрого и мощного разворота ДКП. На случай, если ДКП ужесточат ещё сильнее. Самые высокие рейтинги. На случай девальвации рубля, а это происходит всегда. Тоже на случай девальвации рубля. Фьючерсы «вечные»: CNYRUBF, USDRUBF, EURRUBF Ставка на глобальный кризис, когда золото всех защищает: GOLD, GLDRUBF, БПИФы на золото. Фьюч на золото здесь тоже вечный. Их много, и все они нужны по разным соображениям. Ставка на слабый рубль: Норникель, АЛРОСА, ФосАгро Ставка на сильный рубль: Ozon, Магнит, Аэрофлот На случай если будет просто всё ещё хуже: Полюс, Лукойл, Интер РАО На случай, если вдруг всё станет хорошо: Т-Технологии, HeadHunter, Яндекс Эти ребята зарабатывают всегда: Сбербанк, Мосбиржа, Совкомбанк Ставка на туземун. Вдруг будет: Софтлайн, Позитив, МД Медикал Групп Если верить аналитикам Альфа-Инвестиций, то мой портфель уже готов к любым событиям, поскольку в моём портфеле есть все типы инструментов, хотя составы отличаются. Например, у меня нет золота или золотого фьюча, но есть золотые облигации. Вместо фондов денежного рынка у меня ежемесячные пополнения портфеля. Длинные ОФЗ есть, флоатеры есть, правда менее надежных эмитентов, валютные бонды и акции на месте, есть даже CNYRUBF. Другое дело, что у меня куча фиксов-корпоратов, но это уже совсем другая история. А как вы считаете, ваши портфели под какой сценарий развития событий больше заточены? Подписывайтесь на мой телеграм-канал про инвестиции в дивидендные акции и облигации, финансы и недвижимость. В России сокращается численность населения и снижается число женщин, которые могут рожать. Показатели растут только на Северном Кавказе. Количество субъектов, в которых заметили естественную убыль населения, растет — в 2016 году их было 46, в 2023 стало 70, следует из Стратегии пространственного развития РФ. Проблема касается Приволжского, Северо-западного и Центрального округов. В целом, согласно среднему варианту демографического прогноза, к началу 2030 года население РФ сократится на 2,9 млн человек относительно начала 2024. Прирост же сейчас наблюдается на Северном Кавказе. Количество женщин репродуктивного возраста тоже продолжит снижаться до 2046 года — с 2010 по 2021 численность девушек в возрасте 20-29 лет уже уменьшилась на 39,9%.BRIEF. Потратить $520 млн и задрать цену на нефть Brent за пару ночных часов? Именно это сделал британский брокер Стив Перкинс в 2009 году, и до сих пор остается одним из самых главных балбесов фондового рынка. Хотя сам он плохо помнит детали — ведь торговал он после бурной попойки. Случай довольно известный, но многие о нём подзабыли. А ведь сейчас самое время вспомнить:) Продолжаем изучать итоги года в разрезе секторов на Московской бирже. Сегодня у нас еще одна партия отраслей. Всем привет! Как ваше ничего? Уверен, большинство ещё доедает оливье и добивает остатки спиртного. Поэтому сильно грузить не буду, но входить в рабочий ритм уже не помешает! В прошлый раз мы смотрели 7 самых выросших за год акций. Теперь посмотрим 7 самых упавших, чтобы выяснить, стоит их покупать или нет. 7. Евротранс -55,8% Одно из главных “ипошных” разочарований на рынке. Евротранс продали очень и очень дорого. Но! В целом компания довольно сильная, она активно развивается и является бенефициаром инфляции (т.е. в данном случае — удорожания топлива), плюс она открыла стратегическое направление — зарядки электротачек. Я думаю, что 100-110 рублей за акцию — нормальная цена, и от этой границы уже возможен дальнейший рост. Источник: TradingView. Динамика акций Евротранса 6. ГТМ — 61% Мутная контора, которую тоже безбожно напампили в середине 2023 года, и с тех пор котировки безостановочно сдуваются. Справедливая стоимость акции — в районе 60-70 рублей, так что падение будет ещё долгим. Ну, либо до следующего пампа. Но в любом случае с точки зрения инвестирования тут вообще ничего нет. Источник: TradingView. Динамика акций ГТМ 5. Сегежа -65,4% Тут проблемы, такие же, как и у Мечела (будет ниже): набранные долги и отсутствие сбыта. Вроде как финансовые проблемы Сегежи решит АФК Система, которая выкупит допку. А вот как наладить сбыт — вопрос не простой. Санкции основательно подкосили компанию, и даже сейчас, когда объёмы продаж вроде бы нарастили — за счёт удорожения логистики и падения цен на продукцию сбыт оказывается невыгодным. Пока тут всё очень сложно. Даже если Сегежа выйдет в плюс, акционеры долго не увидят дивиденды, т.к. компания будет погашать дыру в балансе и платить по своим обязательствам. Источник: TradingView. Динамика акций Сегежа 4. Мечел -65,3% У угольной компании сразу две беды: огромные долги, с которыми она вроде бы начала справляться, и проблемы со сбытом. В результате выручка страдает, а чистая прибыль плавно превращается в чистый убыток. Ну и добавлю, что отсутствие свободных денег влечёт и к замедлению операционных результатов: компания не разрабатывает новых месторождений и с каждым годом даёт стране всё меньше угля (а также плавит всё меньше стали). Даже в относительно сытые 2022-2023 годы Мечел сократил объёмы производства — потому что компания, скажем прямо, работает на кредиторов, а не на акционеров. Не вижу тут перспектив, даже после снижения ключевой ставки. Если только играться спекулятивно, но это не наш метод. Источник: TradingView. Динамика акций Мечел 3. QIWI -67,8% Закономерный конец бывшей финансовой империи, которую буквально закошмарил Центробанк. Проблемы начались ещё пару лет назад, когда ограничили возможности работы через Киви кошельки, а потом отозвали лицензию у одноимённого банка… А до этого были звоночки в виде внеплановых проверок, штрафов и прочего-прочего. В общем, тут мораль одна: если у бизнеса проблемы на государственном уровне, инвестировать в него однозначно не стоит. Источник: TradingView. Динамика акций QIWI 2. Самолёт -73,2% Тут без особых комментариев, про Самолёт я писал много. Все застройщики сейчас испытывают множество трудностей, но Самолёт больше всех, т.к. позднее всех начал трансформацию и оптимизацию бизнеса. Также компанию сотрясают скандалы: то мажоритарии продают акции, то покупатели массово требуют компенсации за некачественную отделку. Сомневаюсь, что дела поправит даже возможное IPO Самолёт плюс: компания буквально погрязла в долгах и нереализованных проектах… Источник: TradingView. Динамика акций Самолета 1. ММЦБ (тикер GEMA) -87% Классический пример пампа, надутого в начале года и постепенно сдувающегося по мере укрепления пессимизма на рынке. На самом деле ММЦБ — весьма малорентабельная компания… и малоликвидная акция, чья справедливая стоимость по самым оптимистичным прогнозам едва ли превышает 50-60 рублей. Поэтому тут возможны ещё двузначные потери стоимости. Источник: TradingView. Динамика акций ММЦБ А вы держали что-то из этих акций? Пишите в комментариях! Как автору, пишущему статьи на темы IT-технологий, инвестиций и автоматизации, мне всегда было важно понимать, насколько мои материалы резонируют с читателями. Накопленный опыт и статистика публикаций (более 250 статей суммарно на Хабре, Тинькофф Журнале, Смартлабе, Пикабу, VC.ru и других ресурсах) показали, что успех статьи зависит не только от темы, но и от платформы. Поэтому я разработал автоматизированный инструмент для анализа популярности своих материалов, который помогает мне, а теперь и вам, эффективно оптимизировать контент под потребности различных аудиторий. Проблема Ручной сбор статистики публикаций — задача трудоемкая и склонная к ошибкам. Я столкнулся с тем, что не все платформы предоставляют одинаковый доступ к данным. Например, на Смартлабе, получить статистику просмотров через стандартные инструменты гугл скриптов оказалось невозможным. Решение Для преодоления этой проблемы я разработал Open Source скрипт, основанный на Google Apps Script и Node.js. Этот инструмент автоматически собирает данные о просмотрах, комментариях, закладках и рейтинге статей на различных площадках. Ключевые особенности скрипта: Автоматический сбор данных Анализ данных на разных платформах Интеграция с Google Таблицами Решение проблем с доступом к данным Открытый исходный код Зачем нужен анализ популярности? Анализ данных (просмотров, комментариев, закладок, рейтинга) позволяет: Идентифицировать популярные темы Оптимизировать контент Улучшить вовлечение Повысить эффективность публикаций Заключение Этот инструмент поможет вам сэкономить время и ресурсы, а также получить ценные данные для оптимизации ваших публикаций на Смартлабе и других платформах. Благодаря автоматизации сбора статистики вы сможете сосредоточиться на создании качественного контента, отвечающего запросам вашей целевой аудитории. Если вы хотите узнать больше об этом инструменте или получить помощь в настройке, свяжитесь со мной. Мой опыт работы с различными платформами и инструментами, а также понимание потребностей трейдеров и инвесторов, поможет вам оптимизировать ваши публикации. Ссылка на GitHub: https://github.com/empenoso/LynxReport Автор: Михаил Шардин, 6 января 2025 г. Ну вот и настало время доставать калькулятор и считать пассивный доход за прошедший год, сидя под ёлочкой. Оказалось, что по сравнению с 2023 годом он вырос, вот было бы круто, если бы он вырос и в 2025 году. Итак, считаем. Очень важное объявление: приглашаю в мой телеграм-канал про инвестиции, в нём уже более 14 тысяч подписчиков, присоединяйтесь! Портфель на 1 января 2024 года составлял 2 962 281 рубль, на 1 января 2025 года он составил 5 676 216 рублей. Весь денежный поток реинвестировался, также пополнение было на 2 400 000 рублей в течение года. Все ходы записаны, последний отчёт был тут, а о последних покупках я писал тут. В портфеле акции, облигации, фонды и ещё депозит. Депозит на 850 000 открыт 1 июня 2022 под 12%. Это 10,29% + капитализация. Сейчас он почти 1,14 млн. Принёс 111 011 рублей в 2024 году, в 2023 году было 100 224. Первый год он жил при низкой ставке и выглядел неплохо, сейчас-то, конечно, ну такое. В июне буду перекладывать. Налога тут не будет, так как доход очень маленький. Здесь учтены дивиденды от акций и выплаты от фондов недвижимости (например, Рентал-ПРО и Парус). Весь год я покупал и покупал акции, получал дивиденды и реинвестировал их. Дивидендный поток за 2023 год составил 28 286, я только начинал формировать портфель акций. За 2024 год — уже 115 546 рублей. Это в среднем 9 628 в месяц. В акциях почти 2 млн, в ЗПИФах около 0,29 млн. Акции у меня почти все дивидендные, даже Яндекс начал платить. Всё с учётом налогов. Портфель облигаций у меня чуть больше, чем портфель акций, купоны льются как пивко из рога изобилия. За 2023 год было получено 70 702 рубля, а в 2024 году купонами насыпалось 196 168 рублей. Всё с учётом налогов, которые я все сальдировал (платить не за что). В облигациях у меня более 2 млн рублей, включая золотые и валютные. Вот так считал-считал, и вышло, что за год получил 422 725 рублей (за 2023 год было 199 200). Это в среднем 35 227 рублей в месяц. Жить на эту сумму, конечно, не получится, но она уже довольно существенная. Во-первых, налоговый вычет 52 000 с ИИС. Но он учитывается как доход в портфеле. Во-вторых, проценты по накопительным счетам и депозитам, в которых находится подушка безопасности. Они просто увеличивают размер подушки. В-третьих, кэшбек и прочие бонусы по программам лояльности. Они просто позволяют активнее кутить. Также есть акции и фонды, которые не платят деньги. От них пассивного дохода не дождёшься, можно только ждать роста, если он будет. Поскольку моя цель — покупка недвижимости в ипотеку за счёт пассивного дохода, тут в дело вступают ставки по ипотеке. Они ровно такие, что самое время продолжать растить капитал и ждать, когда ситуация изменится, что я и делаю. Ипотека под 30% — это для чересчур богатых. Так что пока мало, но будет больше. Подписывайтесь на мой телеграм-канал про инвестиции в дивидендные акции и облигации, финансы и недвижимость. Если не продолжать богатеть, то чем инвестору еще заниматься. Аналитики доели оливье и начали выдавать свои идеи на 2025 год. Сегодня у нас в подборке финансовые инструменты от ребят из зеленого банка. Скажу сразу, в принципе, все логично, давайте Скоро 10 января, а это значит, что я, следуя своей инвестиционной стратегии, буду покупать дивидендные акции. В этой статье я покажу список качественных дивидендных бумаг для инвестирования "прямо сейчас"! Первый торговый день 3 января в новом 2025 году наш рынок начал снижением. Это можно списать на коррекцию после бурного роста на «новогоднем ралли», на котором рынок за 10 дней прибавил почти 20%: Однако, многие инвесторы задаются вопросом: "Что будет дальше с нашим рынком?". Чтобы на него ответить, я предлагаю посмотреть на историю, а именно, как наш рынок исторически вел себя в первые месяцы нового года. Как видите, первые 4 месяца в году (январь-апрель) статистически являются одними из самых прибыльных на нашем рынке! Ориентируясь на эту статистику можно ожидать, что в ближайшее время наш рынок покажет рост. И драйвером для будущего роста могут выступить рекомендации компаниями дивидендов под летний сезон, который начнётся в мае! Ближайшие пару месяцев будут скудными на дивиденды, так как основной дивидендный сезон начинается в конце весны. За период февраль-апрель портфель может принести мне всего около 10т.р., тогда как в одном только мае выплата прогнозируется почти 84т.р. Я предпочитаю покупать акции ДО дивидендов за пару месяцев, потому что ожидания щедрых выплат будут разгонять цену акций тех компаний, которые способны принести инвесторам высокие дивиденды в ближайшее время. Следующие компании прогнозируют выплату дивидендов в периоде февраль-май: Подчеркну, что это пока только прогнозы! Мне интересны не все вышеперечисленные бумаги. Поэтому я отобрал для себя наиболее качественных эмитентов, с самыми стабильными, высокими выплатами и потенциалом роста котировок их акций: Давайте пройдёмся по каждой компании, чтобы вы лучше поняли, почему я выбрал именно их: У меня получился список из 6 качественных дивидендных бумаг, которые я буду покупать 10 января. Ожидаю от них роста котировок на фоне будущих дивидендов, которые они выплатят в ближайшие месяцы. Друзья, спасибо за внимание к моим статьям! Жду ваших комментариев. Приглашаю вас на свои другие каналы.
Tue, 07 Jan 2025 00:41:02 +0300
Консенсус около 3200-3300, думаю это оптимистичный вариант, реальный 3000-3100, а пессимистичный менее 2800. При этом в течение года может быть и выше максимума и ниже минимума.
Tue, 07 Jan 2025 10:16:58 +0300
Из пояснительного видео к программе ПДС с сайта Минфина
Что за ПДС
Ключевые параметры:
Это не все значимые особенности ПДС, но ключевые для наших дальнейших расчетов.
Расчет доходности
И вот, что получилось:
Предельные расчетные варианты доходности на 15-летнем горизонте с учетом государственного софинансирования в течение 10 лет
При расчете базовой максимальной доходности я учитывал, что взнос от государства поступает на следующий год, после взноса вкладчика, софинансирование доступно не более 10 лет, а деньги будут «заморожены» не менее 15 лет.
Я не ожидаю, что НПФ на 15 летнем горизонте покажет доходность более 6-8% годовых с учетом гарантированных законом комиссий, но даже в очень оптимистичном сценарии я не могу рассчитывать, что получу более 12% годовых доходности, но скорее всего эта цифра будет меньше — от 8 до 10% годовых.
Даже если моя жена не будет работать, а я бы оформил ПДС на ее имя, все равно крайне маловероятно, что эффективность вложений превысит 12-15% годовых. Однако, пусть сегодня эта цифра выглядит скромно, но возможно, когда (если) мы вернемся к ставкам по вкладам на уровне 5-6% в год, эта доходность не будет выглядеть бледно для людей, далеких от мира финансов.
В итоге, я принял решение, что расчетные результаты с учетом ограничений на распоряжение деньгами не отвечают моим ожиданиям. Вероятнее всего мне удастся самостоятельно более эффективно разместить деньги, а деньги государства будут сэкономлены для тех, кому они нужнее.
Причина низких доходностей
Однако...
Если вы не используете налоговый вычет на взносы ИИС, ваш ожидаемый финансовый результат тоже может быть улучшен. У программы ПДС есть и другие преимущества, например, пенсионные накопления не делятся при разводе и на них нельзя наложить взыскание со стороны 3х лиц.
Возможно, в будущем я использую ПДС, чтобы забрать накопительную часть моей пенсии, которая сейчас управляется ВЭБ, главное, что меня останавливает, это то, что ВЭБ — один из самых эффективных управляющих, у него, на сколько я помню, одни из самых низких, если не самые низкие комиссии за управление, поэтому надо хорошо взвесить, стоит ли эти деньги передавать в дорогие НПФ.
На этом все. Решение об использовании ПДС каждый должен принимать самостоятельно с учетом конкретно своей жизненной ситуации и своих целей и задач, никаких рекомендаций на этот счет я не даю.
Tue, 07 Jan 2025 01:29:41 +0300
Отчитываюсь, как поживает ИИС из облигаций, сформированный год назад, когда доходности в 15% в бондах были большими.
Идеология портфеля:
— дата погашения каждой бумаги — раньше даты окончания ИИС (декабрь 2026)
Итоги 2024 года: 
Tue, 07 Jan 2025 04:56:57 +0300
Выбираю где начать вести ИИС-3.
Предпочитаю выбрать Сбербанк.
Но помню была в Сбербанке лет 5-6 назад проблема, когда не было никаких сообщений (оповещений) о размере пришедших дивидендов и от кого.
Там было тогда так. Просто приходила сумма, а ты сиди и гадай, от кого это пришло. То есть не было никакой подробной информации, ни в виде СМС, ни в виде сообщений в личном кабинете: на какую сумму, взяты ли налоги, с какого количества акций пришло.
Как сейчас обстоит с этим дело в Сбербанке? Всё также как раньше или Сбербанк исправился и теперь информация по приходящим дивидендам подробная?
Сейчас за обслуживание ежемесячно платы нет? Раньше всегда брали насколько помню 150 рублей ежемесячно типа за депозитарное обслуживание.
Сейчас реально бесплатно или просто про эти 150 рублей не упоминают?
Комиссия 0,06% для тарифа Самостоятельный, с этим понятно по сделкам это брокерская. И 0,03% рыночные и 0% лимитные по комиссии биржи.
Прошу откликнуться у кого Сбербанк, кто знает подробности.
И ещё, если кто знает, есть ли некий сервис ведения отчётности статистики.
Ну просто не верят мне моему счёту на смартлабе, считают, что выдуманный.
В Сбербанке личный кабинет хорошо развит? Приложение есть отдельное у Сбербанка для инвестиций? Чтобы хотя бы скриншоты из него делать, ну или из личного кабинета.
Потому что на сайте никакой информации про отдельное приложение для инвестиций не нашёл.
Только про «Мобильное приложение QUIK» и всё.
Tue, 07 Jan 2025 08:27:00 +0300
Tue, 07 Jan 2025 09:13:33 +0300
Tue, 07 Jan 2025 09:50:46 +0300
За последние полгода значительно сократился объем льготных программ кредитования. Это уже привело к повышению эффективности трансмиссии денежно-кредитной политики в различных сегментах кредитного рынка.
При принятии своих финансовых решений нужно рассчитывать на любой сценарий, как повышение ключевой ставки, так и начало цикла снижения. Рынок цикличен, так что снижение ключевой ставки обязательно будет, но сроки никому не известны.
Подписывайтесь на мой телеграм-канал, в нем:
— делаю обзоры на ценные бумаги,
— показываю свой путь к доходу с дивидендов и купонов.
Tue, 07 Jan 2025 09:51:58 +0300
Tue, 07 Jan 2025 07:42:39 +0300
1. Фонды денежного рынка
2. Длинные ОФЗ
3. Надёжные флоатеры
4. Валютные облигации
5. Фьючерсы на валюту
6. Золото
7. Акции
Tue, 07 Jan 2025 07:06:15 +0300
В Reuters вчера утром вышла серьёзная новость (рынок ее проигнорировал, на мой взгляд), в которой «источник» описал планы США санкционировать «две нефтяные компании, более 100 танкеров, нефтетрейдеров и т.д.». Гадать о связке этих двух компаний (Зарубежнефть/ННК/Русснефть/Сургут/ГПН/кто-то ещё) не очень хочется. Тактически до оглашения санкционного списка (ожидается до 20-го января) вчера закрыл половину префов Сургутнефтегаза. Откуплю, если Сургут окажется вне санкционного списка. Попадание в SDN list может привести к увеличению «индивидуального» дисконта при реализации нефти, что негативно отразится на доходности операционного бизнеса. В краткосрочной перспективе не ожидал серьёзное удорожание префов СНГЗ, поэтому принял такое тактическое решение. На слайде доля экспорта в общем объёме поставок нефти и нефтепродуктов по основным компаниям. Самая большая доля экспортных поставок у Роснефти, Лукойла и Сургутнефтегаза. По Сургутнефтегазу опасаюсь санкций не по причине, что деньги с баланса пропадут, а что факт санкций окончательно превратит его в «черный ящик» без возможности что-либо анализировать здесь и строить прогнозы. Жду релиз из-за океана.
![США планируют санкционировать "две нефтяные компании".](https://smart-lab.ru/uploads/2025/images/21/01/46/2025/01/07/5ad2e9.webp "США планируют санкционировать "две нефтяные компании".")
Tue, 07 Jan 2025 00:35:45 +0300
Mon, 06 Jan 2025 23:45:44 +0300
Mon, 06 Jan 2025 11:25:29 +0300
Информационные технологии (MOEXIT)
Одним из лидеров в 2024 году становится IT-сектор, который потерял всего 5,4%. В прошлом году индекс прибавлял 54%. Трансформация экономики и уход зарубежных конкурентов открыл окно возможности для наших айтишников. В авангарде сектора по-прежнему идет Яндекс и HeadHunter, завершившие редомициляцию и показывающие опережающие темпы роста доходов. Однако в индексе много IPOшек, которым только предстоит заслужить внимание инвесторов. А вот на Диасофт, Софтлайн и ВК смотрю с осторожностью.
Транспортный сектор (MOEXTN)
Сильнейший рост сектора в 134% был зафиксирован в 2023 году. В 2024 году динамика составила -10,1%. Сентимент начал остывать, а у некоторых перевозчиков начались проблемы. Так, на ж/д произошел настоящий коллапс. Цены фрахта снижались, а контейнерные перевозки столкнулись с логистическими проблемами из-за ситуации в Красном море. В то же время снижение объемов экспорта негативно влияет на портовиков. Такие тенденции по всему сектору продолжатся в 2025 году, но будут носить ограниченный характер. Я не могу выделить фаворитов сектора, хотя Совкомфлот мне все еще нравится.
Потребительский сектор (MOEXCN)
Один из лидеров 2023 года с динамикой +53%, в текущем году теряет 12,1%. Сектор продолжает впитывать позитив от проинфляционных настроений. Компании перекладывают инфляцию на плечи потребителей и прирастают по выручке. Однако затраты, в том числе ФОТ, растут вместе с доходами, а часть товаров, благодаря госрегулированию, имеет потолок индексации цен. Тем не мене в секторе есть свои фавориты. Для меня это традиционно X5 Group, Русагро и еще парочка имен. С той же Белугой, Инарктикой и новичками на бирже нам еще предстоит разобраться.
В среду рассмотрим оставшиеся сектора
Mon, 06 Jan 2025 10:48:49 +0300
1 января подвел итоги(которые с моего поста перепечатали некоторые крупные телеграм каналы)Вот этот пост от 1 январяhttps://smart-lab.ru/mobile/topic/1100777/
Теперь — прогнозы на 2025г.
Индекс Мосбиржи
Акции Сбера
Через год,
сделаю аналогично.
Сравню план с фактом и напишу отклонение.
Зачем?
Для прикола.
Многие верят в прогнозы, в то, что брокеры, аналитики, специалисты знают будущее (в отличии от нас, простых смертных).
По поводу специалистов, вспомнил анекдот.
«Специалисты говорят, что наш народ стал жить лучше.
— А люди утверждают, что ничего не ощущают.
— Но ведь эти люди же не специалисты»
На самом деле,
брокерам нужны частые действия (операции) от клиентов, т.к. за каждую операцию они получают комиссию.
А будущее знать никто не может.
Mon, 06 Jan 2025 10:46:24 +0300
США достигли лимита по госдолгу, текущий кэш Минфина США составляет 677 млрд, что дальше?
С октября 2013 года Конгресс США использует инновационный прием с «безлимитным лимитом», это ситуация, когда Казначейству дается право выжирать все, что только можно выжрать с рынка, расширяя госдолга так сильно, как только возможно.
Лимит с 2013 не устанавливается жестко, но создает окно, когда можно свирепствовать.
В периоды, когда государственный долг приближался к установленному лимиту, Министерство финансов США предпринимало «чрезвычайные меры» для предотвращения дефолта. Эти меры включали приостановку инвестиций в некоторые государственные фонды и другие финансовые маневры, позволяющие временно освободить место под лимитом долга.
Лимит по госдолгу не означает наличие проблем с обслуживанием госдолга – уже неоднократно достигали и много раз проходили. Основные изменения – это невозможность производить чистые новые заимствования, тогда как изменение структуры госдолга допустимо в рамках возможностей (например, замещение векселей среднесрочным долгом или наоборот).
Невозможность производить чистые заимствования означает, что бюджет должен сводиться либо с профицитом, либо в ноль, а дефицит возможен в рамках опустошения запаса кэш позиции (сейчас 677 млрд).
Если кэш позиция ликвидируется, а бюджет остается дефицитным, у Минфина США не так много маневров:
Mon, 06 Jan 2025 00:48:10 +0300
P.S. Друзья, я веду свой блог на разных площадках. Читайте где Вам удобно! Размещаю ссылки под постом:
Моя телега здесь
Дзен здесь
Инвестинг здесь
Mon, 06 Jan 2025 06:04:20 +0300
Скрипт скачивает статистику с различных платформ, используя API (Тинькофф Журнал, Пикабу, Смартлаб) или парсинг HTML-кода (Хабр, vc.ru).
Учёт особенностей каждой платформы, позволяющий получить наиболее точную картину популярности ваших материалов.
Все данные отображаются в одной удобной таблице для быстрого анализа.
Скрипт успешно работает с платформами, у которых нет открытых API. Используя Node.js, он обходит ограничения, позволяя получать статистику даже со скрытых API.
Скрипт размещен на GitHub, что позволяет другим пользователям использовать, адаптировать и развивать его.
Понять, какие темы наиболее интересны вашей целевой аудитории на разных платформах.
Приспосабливать стиль и тематику публикаций к предпочтениям аудитории конкретного ресурса.
Развивать темы, которые вызывают наибольший интерес и обсуждение.
Увеличить видимость и достигать большей аудитории.
Mon, 06 Jan 2025 08:06:56 +0300
Мой портфель
Депозит
Дивиденды
Купоны
Итого
Что я не учитываю?
Много или мало?
Mon, 06 Jan 2025 09:00:25 +0300
Mon, 06 Jan 2025 09:37:35 +0300Наш рынок
У меня есть данные по сезонности нашего рынка с 1997г:
Во что я буду инвестировать 10 января?
Например, мой портфель показывает следующую доходность по выплатам (скрин из сервиса по учёту инвестиций):
В начале 2025г компания может получить два новых СПГ-танкера ледового класса, что позволит увеличить экспорт. Так же у компании последние пару лет растут объемы добычи нефти и газа (за 9 месяцев 2024 года выросли на 13%) вместе с выручкой и прибылью.
Прогноз по дивидендам 12.8%
Компания продолжает улучшать свои финансовые показатели. В 2024г процентный, операционный и комиссионный доходы показали рекорды и прогнозируется их дальнейший рост. К тому же, в 2025г ТКС Холдинг планирует выплатить четыре квартальных дивиденда.
Прогноз по дивидендам 6%
Этот экспортёр выигрывает от роста курса доллара, а доллар с ноября прошлого года стабильно держится выше 100р. Так же позитивом для Фосагро служит отмена экспортных пошлин в январе, которые действовали с 1 сентября 2023г!
Прогноз по дивидендам9.5%
Это одна из немногих акций, которая показывала рост против падения нашего рынка в последние полгода. Банк продолжает увеличивать прибыль (за 11 месяцев 2024г она выросла на 8.8%) и делиться ею с инвесторами.
Прогноз по дивидендам 17.6%
Это просто одна из лучших акций на нашем рынке! Экспортер, выигрывает от ослабления рубля. Имеет отличные финансовые показатели и стабильно платит щедрые дивиденды дважды в год на протяжении 24 лет без единой отмены.
Прогноз по дивидендам 16.5%
Качественные металлург, которые работает как на экспорт, так и на внутренний рынок (по итогам первого полугодия 2024 года около 60% стали НЛМК продавалось на экспорт, а остальные 40% на внутреннем рынке РФ).
У компании хороший финансовые отчет, нет долгов и есть возможность платить щедрые дивиденды.
Прогноз по дивидендам14.7%Заключение
Продолжаю инвестировать и делиться с вами своими идеями и результатами!
