1. Парадокс прибыли и убытков

Многим известно, что потеряв 10% стоимости актива, нужно заработать более 10%, чтобы восстановить первоначальную сумму. Наглядно пример с акциями «Газмяс»: цена упала с 1000 рублей до 900 рублей (убыток 10%), затем поднялась на 10%, что составило 990 рублей, а не исходные 1000. Это математический факт, который стоит помнить, особенно в финансах.

Для восстановления после потери в 40% необходимо заработать 67% от оставшегося капитала. Если убыток составил 70%, то для восполнения нужно увеличить капитал на 233%. С другой стороны, высокий доход может быстро уменьшиться из-за процентного дисбаланса. Например, 80%-ный рост может быть нивелирован 44%-ным падением.

2. Эффект ускорения прироста капитала

Капитал увеличивается нелинейно: сначала рост идет медленно, затем ускоряется благодаря принципу сложного процента. Реинвестирование значительно усиливает этот эффект, словно добавляя «реактивное топливо» в механизм увеличения прибыли.

Инвестирование на длинные периоды, например в 20–30 лет, может быть испытанием для терпения. В первые несколько лет доход может показаться незначительным, а иногда инвесторы сталкиваются с потерями. Тем не менее, благодаря эффекту сложных процентов, в долгосрочной перспективе доходы начинают активно расти.

3. Диверсификационный парадокс

Распределение активов между различными инвестициями, или диверсификация, является признанным методом снижения рисков. Однако это также может уменьшить потенциальную прибыль.

Примером могут служить инвестиционные фонды, включающие акции многих компаний. Хотя они обычно демонстрируют устойчивый рост в долгосрочной перспективе и иногда опережают биржевые индексы, их доходность может быть ниже из-за широкой распределенности активов.

Инвестирование в небольшое количество ценных бумаг, например, всего в 4–5 компаний, может привести к значительному превышению рыночного индекса. Однако такой подход также увеличивает вероятность того, что результаты инвестиций останутся за его пределами.

4. Сравнение рисков акций и облигаций

Акции обычно ассоциируются с высоким уровнем риска и сложностью управления по сравнению с облигациями. Тем не менее, на протяжении длительных временных промежутков акции демонстрируют более высокую доходность. Это объясняется тем, что акции представляют собой долевое участие в компаниях, которые растут вместе с общим экономическим развитием.

Инвестирование в облигации считается безопасным, ведь они предлагают установленный доход. Однако при этом их стоимость снижается под воздействием инфляции. С другой стороны, акции демонстрируют рост, соответствующий инфляционным тенденциям, так как они связаны с развитием компаний.

Это делает их более прибыльными, но и более рискованными. В долгосрочной перспективе облигации могут привести к уменьшению реальной стоимости вложений из-за инфляции.

5. Парадокс времени в инвестировании

Выбирая между акциями и облигациями, следует учитывать баланс между риском и потенциальной прибылью, а также влияние инфляции на долгосрочные инвестиции.

На протяжении длительного периода времени достаточно вероятно угадать общую динамику финансовых показателей. Например, анализируя исторические данные, можно заметить, что определённый фондовый индекс увеличивался в стоимости на 10% ежегодно в течение последнего века.

Исходя из этого, мы можем ожидать, что подобная тенденция сохранится и впредь. Стоит учесть, что в некоторые годы прирост может быть значительно выше, достигая 40%, а иногда и значительно ниже, падая до −80%. Тем не менее, взвешивая все эти колебания, среднегодовой прирост может стремиться к аналогичной отметке, что и в прошлом.

6. Новостной парадокс

Мы не в силах предсказать ближайшее будущее — оно полно неожиданностей, таких как конфликты, болезни, аномальные погоды или астрономические явления. Однако в долговременной перспективе кажется, что все разрешится благополучно. Потребление большого количества новостей может затруднить выбор в инвестировании. Из-за информационного перенасыщения сложно отделить важное от второстепенного, и масса данных не всегда приводит к образованным решениям.

Инвестирование часто осложняется тем, что информационное поле наполнено противоречивыми сведениями. Например, с одной стороны, можно слышать о процветании компании Позитив, а с другой — о том, что её отгрузки уменьшились по сравнению с прошлым годом.

Такие диаметрально противоположные данные могут существенно сбить с толку при выборе момента для инвестирования или вывода средств. Из-за этого многие предпочитают простые рекомендации — купить актив по определённой цене и продать его, когда стоимость изменится в нужном направлении.

Важно понимать, что отслеживание новостей — это лишь часть процесса вложения средств. Осмысление информации и независимый анализ — ключ к реальному пониманию ситуации на рынке.

7. Парадокс сдержанности

На финансовых рынках ценится сдержанность. Предположение, что ваш анализ превосходит знания профессионалов и инсайдеров рынка, может стать причиной убытков. Самокритичность и готовность признавать своё неведение зачастую способствуют более успешным инвестициям.

8. Парадокс возраста и инвестиций

Инвестировать стоит начинать рано. Молодым людям проще осваивать новые знания, у них больше времени на применение сложных процентов и возможность пережить кризисы без серьезных потерь в долгосрочной перспективе.

Если в молодости потерять 40% от миллиона рублей — это неприятно, но не катастрофа, то в более зрелом возрасте потеря такого же процента от ста миллионов может быть гораздо более болезненной.

Молодость и инвестиции

Молодым людям зачастую сложно накопить значительные суммы для инвестирования из-за ограниченности доходов. Появляющиеся финансы обычно направляются на приобретение автомобиля, жилья или затраты на детей.

Зрелые годы и финансовые возможности

К пенсии многие накапливают определенный капитал, при этом обязательные расходы сокращаются. Однако возрастные инвесторы лишены преимуществ молодежи, прежде всего — времени для долгосрочных инвестиций.

Риск и пенсионное планирование

За год до выхода на пенсию высокорискованные вложения становятся неприемлемыми. Акции и другие подобные инструменты отходят на второй план. Наступает время для более осторожного распределения средств, чтобы избежать финансового кризиса в случае экономических потрясений.

Нахождение равновесия в планировании финансов

Когда мы молоды, у нас есть время для вложений, но ограничены ресурсы. По мере взросления, ситуация меняется: появляются средства, но времени уже не хватает. Важно достичь равновесия между этими аспектами, или начать инвестировать, достигнув пика финансовой стабильности, обычно это возраст 35–40 лет.

9. Экономический парадокс накоплений

Экономя больше, мы сталкиваемся с потерей денежной стоимости из-за инфляции. Это явление постепенно уменьшает покупательную способность наших сбережений.

Два человека сохраняют свои деньги в банке: первый имеет 100 тысяч рублей, второй — миллион. При росте инфляции на 10% первый теряет 10 тысяч рублей в ценности своих средств, второй — в десять раз больше, 100 тысяч. Сбережения, даже увеличиваясь за счет процентов по вкладу, всё же утрачивают свою стоимость из-за инфляции. Чтобы избежать подобного эффекта, рекомендуется направлять средства в инвестиции.

10. Парадигма затрат на капитал

Суть явления: Увеличение капитала неизбежно ведет к росту затрат на его содержание. Рассмотрим пример с инвестициями в акции. Приобретая бумаги на сумму в 100 тысяч рублей с комиссией в 0,05%, вы уплачиваете всего 50 рублей.

Но с инвестицией в 100 миллионов рублей комиссия возрастает до 50 тысяч рублей. Этот принцип распространяется на все аспекты: больший капитал подразумевает увеличение налогов, стоимости управления имуществом, комиссий и других операционных издержек.

Неизбежно наступает момент, когда нужно быть готовым к изменениям. Наличие суммы в 100 миллионов рублей на банковском счету определенно предпочтительнее, чем всего 100 тысяч, даже если расходы на их содержание возрастут многократно.

11. Парадокс роста стоимости акций

В 2020 году акции Tesla демонстрировали значительный подъем. Это явление объяснялось не только общей уверенностью инвесторов в перспективы компании. Одной из причин стало наличие избыточной ликвидности на финансовом рынке, что позволяло инвесторам свободно инвестировать в любые активы.

Допустим, вы приобрели акцию компании Tesla за $1000. Спустя несколько месяцев ее цена удваивается до $2000. Если бы у вас не было акций и вы решили купить их в первый раз, ваша стартовая цена за акцию была бы $2000.

Однако, предположим, что у вас уже есть одна акция, купленная за $1000, и вы решаете приобрести еще одну по текущей цене в $2000. Теперь у вас две акции, и средняя стоимость одной акции составляет $1500, что выгодно отличается от текущей рыночной цены.

Если ваша покупка акций состоялась по цене 1500 долларов за штуку, то у вас есть возможность удерживать их до тех пор, пока стоимость не упадет до этой отметки. Пока акции дороже, вы находитесь в зоне прибыли и продавать их нет смысла.

В случае если бы стоимость вашей покупки составила 2000 долларов, то снижение до 1800 долларов заставило бы вас признать убыток в размере 200 долларов. Но при вашей реальной цене закупки в 1500 долларов, даже снижение до 1800 оставляет вас с прибылью в 300 долларов.

Интенсивные инвестиции в акцию способствуют повышению ее стоимости. Это обусловлено тем, что с каждым новым инвестором, готовым платить больше, увеличивается общая средняя цена покупки акций на рынке.

В результате для большинства участников рынка снижается стимул к продаже, так как большинство уже имеют прибыль от своих инвестиций. Поэтому на рынке сокращается количество продавцов, а спрос, соответственно, поддерживает цену на высоком уровне.

12. Парадокс развития

Ценность высококачественных акций. Акции, отражающие успешность компаний, часто имеют высокую стоимость из-за своего качества. Однако без дополнительных инвестиций даже устойчивый рост может превратиться в непродолжительное явление, напоминающее спекулятивный накачиваемый пузырь.

В период 2020–2021 годов отмечался значительный рост в сфере информационных технологий как внутри страны, так и на международном уровне. Эта отрасль привлекала инвесторов своей высокой доходностью, и многие стремились инвестировать в неё.

Что касается акций с невысокой стоимостью, то их низкая цена часто обусловлена их ненадежностью. В качестве примера можно привести отечественные энергетические компании, чьи акции обычно оцениваются ниже, чем акции других компаний, из-за специфики их бизнеса.

Миф о стоимости акций

Обычно предполагается, что ценные акции стоят дорого, а некачественные — недооценены. Ожидание снижения цены на качественные акции может быть напрасным, ведь они редко теряют в стоимости. Однако это не означает, что следует приобретать их по завышенной цене — это вопрос для отдельного обсуждения.

Ловушка преданности

Инвесторы часто привязываются к определенным акциям и продолжают вкладываться в них, даже когда это становится нецелесообразным. Вера в потенциал акций сохраняется, несмотря на обстоятельства.

13. Парадокс приверженности прошлым достижениям

Инвесторы зачастую полагаются на исторические показатели акций, руководствуясь успехами прошлого. Такое склонность к прежним успехам акции можно назвать «парадоксом памяти». Инвесторы уверены, что прошлый успех гарантирует будущую прибыль, несмотря на текущее состояние компании.

 «Норникель» ранее славился высокими дивидендами, однако впереди вероятно сокращение выплат. Несмотря на это, инвесторы удерживают акции, полагаясь на свои положительные воспоминания. Для некоторых сокращение дивидендов окажется неожиданностью, в то время как другие надеются на восстановление выплат и сохраняют акции в ожидании лучших времён.

14. Второй шанс и парадокс пророчества

Люди склонны давать второй шанс, не только в финансовом мире, но и в повседневной жизни. Когда кто-то из близких ошибается, мы часто прощаем их, помня о прошлых заслугах. Парадокс гласит, что вера в событие может спровоцировать его реализацию. Пример — Тесла, рост акций которой был обусловлен верой инвесторов в будущий успех компании. Эта вера, наряду с другими факторами, привела к значительному росту стоимости акций.

Технический анализ на финансовых рынках демонстрирует интересный парадокс: когда большое количество трейдеров узнает о определенном сигнале на графике, они начинают активно покупать или продавать актив. Это коллективное действие приводит к тому, что цена актива движется в предсказуемом направлении.

Некоторые инвестиционные стратегии базируются на этом явлении. Инвесторы внимательно следят за объемами сделок, стремясь «поймать волну» и двигаться вместе с основной массой рынка.

Продолжаю открыто делиться с вами итогами своего инвестирования в российские дивидендные акции. Позади 3 года и 7 месяцев, как я внес на брокерский счет первую тысячу рублей. Время подбить все цифры и подвести итоги марта 2025 года. Что произошло с портфелем, что покупал, движение баблишка и так далее, все что касается инвестиций, обо всем по порядку, поехали!

Портфель на 1 марта 2025

В мой составной портфель входят 4 брокера (Т-Инвестиции, А-Инвестиции, СберИнвестиции и БКС) и по состоянию на 1 марта 2025, сумма на всех счетах составляла 1 988 925 ₽.

Пополнения

В марте пополнил портфель на 25 000 ₽.

Пополнения за 3 месяца 2025 года составили 79 000 ₽.

Сколько всего проинвестировал?

За три месяца удалось пополнить счет на 79 000 ₽, реинвестированные дивиденды на данный момент составляют 15 389 ₽. В общей сложности пока вышло 94 389 ₽.

Что произошло с портфелем за март?

Сумма вложений и их стоимость

Проинвестировано: 1 348 000 ₽

Общее состояние портфеля: 1 894 795 ₽

Доходность на основе XIRR: 19,4% годовых

Портфель за март получил рост, правда, отрицательный, на 94 130 рублей или -4,7%.

События марта

Покупки

В марте у меня был план и я его придерживался. Моя стратегия (наконец-то я про нее вам рассказал, знакомьтесь) позволяет мне не обращать внимание на белок-истеричек на рынке и регулярно, на еженедельной основе, покупать дивидендные акции и немного золота.

Покупки февраля:

неделя 181, неделя 182, неделя 183, неделя 184, неделя 185.

Дивиденды 2025

Пока календарь пополнений моего счета дивидендами выглядит следующим образом:

• Январь: 15389 ₽
• Февраль: 0 ₽
• Март: 0 ₽

Ждем старта большого дивидендного сезона, который стартует в апреле, о нем я писал здесь, кто, сколько и когда заплатит. То что не выплат, я не переживаю, ведь я нахожусь в стадии накопления капитала, а в будущем дивиденды будут перекрывать два, три, а то и больше месяцев жизни.

Дивиденды за все время

За все время своего инвестирования, полученные дивиденды перевалили за четверть миллиона – 258 745 рублей. Но самое интересное в том, что уже в этом году я могу превзойти сумму трех прошлых лет, в этом мне помогут регулярные пополнения и реинвестирование.

• 2022 – 26 000 рублей
• 2023 – 57 000 рублей
• 2024 – 159 299 рублей
• 2025 – 15 389 рублей

Напомню, что в начале года я приблизительно подсчитал прогнозные выплаты дивидендов. Минимум – это 216 000 рублей, а для того, чтобы превзойти прошлогодний результат в два раза, необходимо получить 320 000 рублей. Так что, минимум буду считать за умеренный результат, а 320 000 за результат отличный.

Моя цель

Промежуточная цель, к которой я стремлюсь – это 1 000 000 рублей дивидендами в год. Поставил год достижения 2028-й. С поправкой на инфляцию, к этому времени будет необходимо получать 1,24 млн рублей в год. Сервис по учету инвестиций подсказывает, что моя цель будет достигнута в 2031 году, а на данный момент выполнение составляет 17%.

Ждем главную новость, но факт в том, что самое страшное, что могло произойти, не произошло, и это самая главная новость. Продолжаем жить в рыночной экономике, летать можем куда хотим и когда хотим, а все самое прекрасное нас ожидает впереди, а чтобы жилось еще ярче и красочнее, покупаем российские дивидендные акции, благо, наш рынок истеричек дает нам такую возможность.

Поставьте лайк

⭐️Знакомимсясо строительными компаниями

Золото бьёт рекорды: $3150 за унцию. Куда дальше?
 Wed, 02 Apr 2025 08:33:33 +0300

Мне за 50 лет, стоит ли мне начинать инвестировать? Давайте посчитаем, будет ли в этом смысл!
 Wed, 02 Apr 2025 08:27:50 +0300

Недавно мой подписчик написал, что ему 54г, он только начал инвестировать, у него есть капитал в 250тр и он собирается по 20тр в месяц направлять на фондовый рынок. Я задумался, а если ли в этом смысл, хватит ли у него времени, чтобы создать капитал, запустить эффект сложного процента и обеспечить себя пассивным доходом с инвестиций? Не лучше ли эти деньги прямо сейчас потратить на повышение комфорта жизни, которая клонится к закату?

Давайте попробуем ответить на эти вопросы, попутно выясним, как лучше распределять активы по портфелю с изменением нашего возраста!

Что самое главное в инвестировании?

Многие скажут, что это правильно выбранные активы или удачная точка входа в рынок. Да, это важные факторы, но всё же важнейшим в инвестировании является ВРЕМЯ!

Чем больше у инвестора в запасе времени и чем длиннее горизонт инвестирования, тем проще ему будет получить прибыль от своих вложений.

  

Например, у нас есть два молодых человека 20 и 30 лет. На руках у них по 100тр и цель — к 40 годам иметь капитал в 10млн р:

• 20 летнему потребуется инвестировать всего по 12трмес в рынок со средней годовой доходностью 10% годовых (реальная доходность нашего рынка с учетом дивидендов за последний 21 год 15% годовых!) и к 40 годам он будет иметь 10млн р на счету.
• 30 летнему придётся инвестировать уже в 4 раза больше, т.е. по 50трмес, чтобы достичь той же цели — капитала в 10 млн р к 40 годам.

Теперь понимаете, почему предпочтительно начать инвестировать как можно раньше. Вам будет намного проще создавать капитал даже при меньших вложения, если у вас впереди есть ВРЕМЯ!

Как распределять активы по портфелю в соответствии с изменением возраста?

Сейчас я сосредоточен на инвестировании в акции, у меня есть время в запасе, но с увеличением возраста я буду перекладывать свой капитал в другие активы. По мере того, как мы стареем, у нас остается меньше времени, чтобы компенсировать любые просадки на рынке и с возрастом мы должны снижать риск своих инвестиций.

Есть несколько подходов к формированию портфеля в зависимости от возраста, например "100 минус ваш возраст" - это простое правило, которое позволяет по мере увеличения возраста, снижать риск своих инвестиций. Его суть в том, что нужно из 100 вычесть свой возраст и полученное число будет соответствовать доли акций в портфеле, а остальное-облигаций!

Например, мне 37 лет: 100-37=63, т.е. у меня в портфеле должно быть 63% акций и 37% облигаций.

Кто то скажет: "Так у тебя в портфеле 100% одних акций!". Да, если брать мои инвестиции на фондовом рынке, то я инвестирую только в дивидендные акции и вот так выглядит мой портфель:

  

Но, если говорить о всём моём капитале, то немалую его долю я держу в более безопасных депозитах. Соотношение инвестицийдепозитов примерно 5545:

  

Стоит ли начинать инвестировать если вам уже много лет?

Давайте вернемся к моему подписчику, которому 54г!

Если он будет придерживаться своего плана и инвестировать 10 лет по 20трмес и рынок при этом покажет среднегодовой рост хотя бы в 10%, то к пенсии у него будет капитал около 5млн р.
К примеру, мой капитал в 4.5млн р приносит мне в среднем 40тр дивидендов в месяц (скрин из сервиса по учёту инвестиций):

  

Т.е. подписчик, выйдя на пенсию, будет получать дополнительный 45-48тр со своего капитала в 5млн р, а это неплохая прибавка к пенсии!

Заключение

Время является важнейшим фактором, который влияет на итоговый результат вложения денег в фондовый рынок, в депозиты или любой другой финансовый актив.

Я считаю, что НЕ поздно начинать инвестировать, если вам немного за 50 лет! У вас еще есть время для использования эффекта сложного процента, создания капитала и пассивного источника дохода. Но, как вы понимаете, желательно стать инвестором раньше и тогда вам потребуется намного меньше усилий, чтобы достичь своих инвестиционных целей!

• МОЙ ТЕЛЕГРАМ КАНАЛ

Друзья, спасибо за внимание к моим статьям! Жду ваших комментариев. Приглашаю вас на свои другие каналы.

МД Медикал групп. Дивиденды и отчёт за 2024 год
 Wed, 02 Apr 2025 08:21:28 +0300

Продолжается сезон отчетностей за 2024 год. Ранее разобрал отчеты Фосагро, Газпром нефти, Московской биржи, Татнефти, Роснефти, Лукойла и Новабев. Смотрю в том числе отчетности компаний, акции которых есть у меня.

На очереди МД Медикал групп - один из лидеров российского рынка частных медицинских услуг, динамично развивающая региональную сеть, созданная в 2006 году. В настоящее время МД Медикал групп это: 11 госпиталей, 54 клиники и 1 медицинский университет. Более 8400 сотрудников. Компания расположена в 31 регионе и 38 городах.

Компания предоставляет широкий профиль медицинских услуг: 78 медицинских специализаций. Это компетенции в области самых востребованных направлений: женского и детского здоровья, педиатрии, онкология, травматология, кардиология и хирургия.

МД Медикал групп является публичной компанией. С 9 ноября 2020 г. по 23 мая 2024 г. глобальные депозитарные расписки Группы компаний (MD Medical Group Investments Plc) торговались на Московский бирже. В связи с редомициляцией компании в Россию и по завершению процедуры конвертации ценных бумаг 17 июня 2024 года на Московской бирже начались торги обыкновенными акциями МКПАО «МД Медикал Груп» (тикер — «MDMG»). А с 21 марта 2025 г. акции «МД Медикал групп» вошли в состав индекса Мосбиржи.

Отчетность

Посмотрим отчет по МСФО за 2024 г. :

— выручка 33,122 млрд.р. (+19,9% г/г);
— EBITDA 10,681 млрд.р (+15,9% г/г);
— чистая прибыль 10,175 млрд.р (+30,1% г/г);
— свободный денежный поток (FCF) 8,8 млрд р. (+51,6% г/г);
— капитальные затраты (CAPEX) составили 2,273 млдр р. (-36,6% г/г);
— чистый долг -6,05 млрд.р (в 2023 году было -9 млрд.р);
— рентабельность собственного капитала ROE 32,5% ( рост на 10% г/г).

Компания растет, развивая новые направления. В 2024 году выручка компании выросла почти на 20% из-за увеличения посещаемости лечебно-диагностических центров госпиталей и роста среднего чека. При этом рентабельность собственного капитала ROE 32,5%, а рентабельность чистой прибыли за 2024 год составила 30,7%. У компании нет заемных средств. За 2024 г. размер денежных средств уменьшился с 9,8 до 6,05 млрд. р.

В 2024 году количество амбулаторных посещений увеличилось на 15%, количество принятых родов выросло на 13,4%, до 11214. 

Дивиденды

Дивидендная политика МД Медикал групп предусматривает возможность распределения на дивиденды до 100% чистой прибыли компании, в том числе накопленной, если таковая имеется, на основании консолидированной финансовой отчетности по МСФО. В 2024 году после редомициляции (переезда) в РФ компания уже три раза выплатила дивиденды: 141 р. (спецдивиденд), 22 р. (за 2 квартал), 20 р. (за 3 квартал).

31 марта совет директоров компании принял решение рекомендовать собранию акционеров выплатить финальные дивиденды по результатам 2024 года в размере 22 р. на одну обыкновенную акцию. Совокупно выплаты дивидендов за 2024 год составят более 60% консолидированной чистой прибыли Группы за 2024 год по МСФО. Суммарно дивидендная доходность за 2024 год с учетом спецдивиденда составила около 20%. Очевидно, что в 2025 году не будет такой дивидендной доходности (ожидаемые годовые дивиденды до 10%).

Компания растет, стоимость услуг растет вместе с инфляцией, к сожалению болеть меньше не стали. Из минусов стоит выделить высокую конкуренцию, снижение реальной платежеспособности населения из-за инфляции, возможное повышения налогов.

Мне нравится сам бизнес, который приносит пользу людям. Держу акции данной компании (вчера увеличил долю до 3%).

Подписывайтесь на мой телеграм-канал, в нем:
— делаю обзоры на ценные бумаги,
— показываю свой путь к доходу с дивидендов и купонов.

Утренний обзор (мамбофьюч, сберофьюч, сишка, фьюч юань-рубль, газ(NG), Брент и Золото)
 Wed, 02 Apr 2025 08:03:54 +0300

MX(фьюч на индекс мосбиржи)
На дневном графике цена протестировала снизу ема55 и сильный уровень 313875 и отбившись от них снизу(тем самым еще раз подтвердив начало реализации паттерна «двойная вершина»), продолжила снижение, закрыв торги на своей локальной поддержке 301400. Целью паттерна выступает зона в районе 282000-280000, держим это в голове. Пока цена не вернулась выше сильных уровней 309725 и 313875 с тестом их сверху, шансы на продолжение снижения достаточно большие
Для сделки (торгуем отбой или пробой уровня) ждем тест гориз.уровней 309725, 313875, 296325 и границы желтого канала 290325
В случае четких тестов можно входить(торгуя отбой или пробой) от менее сильных уровней в виде горизонталей 301400 и 290200

На часовом графике цена продолжила движение вниз, пробивая (и при этом не забывая тестировать снизу) свои ближайшие поддержки и выйдя из синего канала, что достаточно плохо для лонгов. Пока цена не вернулась в синий канал и не протестировала этот уровень сверху, ожидаем продолжения снижения
Для сделки(торгуем отбой или пробой уровня) ждем тест границы синего канала(306050 на утро) и горизонталей 311875, 307325, 290650
В случае четких тестов можно входить от менее сильных уровней в виде горизонталей 302400, 299175, а также границы желтого(303025 на утро) и розового(292325 на утро) каналов и нисходящей трендовой(304550 на утро)

SR(фьюч на Сбер)
На дневном графике цена возобновила снижение, дойдя на вечерней сессии до своей локальной поддержки 31360, от которой пробует отскочить. Ее пробой с тестом снизу на мелких ТФ даст сигнал на продолжение снижения
Для сделки(торгуем отбой или пробой уровня) ждем тест горизонтали 30734, а также трендовой(30955)
В случае четкого теста можно входить от менее сильного уровня в виде горизонтали 31360

На часовом графике цена отбилась утром от границы желтого канала и продолжила снижение, пробив (с тестом снизу) свою сильную поддержку 31996 и войдя по итогам торгов в нисходящий серый канал. Первые сигналы для лонга — выход из серого канала и возврат выше 31996 с тестом этих уровней сверху. Пока этого не произошло, снижение может продолжиться
Для сделки (торгуем отбой или пробой уровня) ждем теста горизонтали 31996
В случае четкого теста можно входить от менее сильных уровней в виде горизонталей 31269, 30862, а также границ желтого(32450 на утро) и серого(31377 на утро) каналов

Si (фьюч на доллар-рубль)
На дневном графике цена возобновила снижение, слив большую часть своего недавнего роста, но пока цена не вышла из зеленого канала вниз, шансы на возобновление роста есть. Смотрим за отработкой ближайших уровней и присоединяемся к движению
Для сделки(торгуем отбой или пробой уровня) ждем тест горизонтали 90983
В случае четких тестов можно входить от менее сильных уровней в виде границы зеленого(86840) канала

На часовом графике цена не смогла пробить свое сильное сопротивление 89732 и перешла к снижению, пробив свою локальную поддержку в виде трендовой. Пока цена не вернулась выше этих уровней, снижение может продолжиться, в этом случае смотрим за отработкой сильной поддержки 86674 — отбой лонгуем, а пробой с тестом снизу на мелких ТФ — шортим
Для сделки(торгуем отбой или пробой уровня) ждем тест горизонталей 91187, 89732 и 86674
В случае четких тестов можно входить от менее сильных уровней в виде трендовой (89850 на утро)

CR(фьюч на юань-рубль)
На дневном графике цена продолжила снижение, слив почти весь свой рост накануне и уйдя ниже локальной поддержки в виде трендовой и пока цена не вернулась выше этого уровня, снижение может продолжиться
Для сделки(торгуем отбой или пробой уровня) ждем тест горизонталей 12,447 и 11,758
В случае четких тестов можно входить от менее сильного уровня в виде трендовой 12,198

На часовом графике цена вернулась ниже своей сильной поддержки в виде трендовой и после теста этого уровня снизу, продолжила снижение, закрыв день под ема233. Пока цена под трендовой шансов на продолжение снижения больше
Для сделки(торгуем отбой или пробой уровня) ждем тест трендовой(12,132 на утро)
В случае четких тестов можно входить от менее сильных уровней в виде горизонталей 12,246, 12,061 и нисходящей трендовой(12,077 на утро)

Br (Лондон)
На дневном графике цена добила до своего сильного сопротивления в виде восходящей трендовой и отбилась от нее, вернувшись по итогам торгов под свой другой сильный уровень в виде нисходящей трендовой и пока цена не вернулась выше этих уровней, снижение может продолжиться. Первым сигналом к возобновлению роста станет возврат цены выше ема144, подтвердит желание цены двигаться дальше вверх пробой горизонтали 76,03 и возврат в зеленый канал
Для сделки(торгуем отбой или пробой уровня) ждем тест восходящей трендовой(75,24), горизонтали 76,03
В случае четких тестов можно входить от менее сильного уровня в виде тонкой восходящей трендовой(72,50)

На часовом графике цена весь день провела в узком боковике, не доходя до своих ближайших уровней, но пока цена не вернулась под свою сильную поддержку 74,15, шансов на продолжение роста больше
Для сделки(торгуем отбой или пробой уровня) ждем теста границы зеленого канала(72,45 на утро), горизонталей 74,15 и 77,10
В случае четких тестов можно входить от менее сильных уровней в виде горизонталей 76,19, 75,69, 72,32, а также восходящей трендовой(73,40 на утро)

Дневной и часовой графики Российского фьючерса BR здесь

NG (Henry hub)
На дневном графике цена перешла к снижению, вернувшись под свою локальную поддержку 3,9640 и протестировав этот уровень снизу на мелких ТФ. Первым сигналом для лонга станет возврат выше этого уровня (в идеале с тестом сверху)
Для сделки(торгуем отбой или пробой уровня) ждем тест гориз.уровня 3,7455
При четких тестах можно входить от менее сильных уровней в виде горизонтали 3,9640

На часовом графике цена продолжила снижение, дойдя до своей сильной поддержки в виде границы синего канала, где и окончила свои торги. Утром цена пробует пробить этот уровень и в случае закрепления под ним, снижение продолжится до ближайших сильных поддержек, отбой от которых можно пробовать лонговать
Для сделки(торгуем отбой или пробой уровня) ждем тест горизонталей 4,2376 и 3,7754, а также границы синего канала (3,9437 на утро) и жирной восходящей трендовой(3,8110 на утро)
В случае четких тестов можно торговать от менее сильных уровней в виде границ серого(3,9746 на утро) канала, восходящей трендовой(4,1940 на утро), нисходящей трендовой(3,8940 на утро) и горизонтали 4,0386

Дневной и часовой графики Российского фьючерса NG здесь

Gold (Лондон)
На дневном графике цена после обновления хаев предыдущего дня ушла в откат, но до своей ближайшей поддержки в виде трендовой еще не дошла и пока цена выше этого уровня ожидаем продолжения роста. Пробой трендовой (в идеале с тестом снизу) даст сигнал на коррекцию
Для сделки(торгуем отбой или пробой уровня) ждем тест трендовых 3105 и 3247
В случае четких тестов можно входить от менее сильных уровней в виде границы желтого(3015,50) канала

На часовом графике цена не смогла закрепиться выше своей сильной поддержки в виде границы серого канала и вернувшись под этот уровень и нескольких тестов его снизу, продолжила снижение, но до своих следующих поддержек пока не дошла. Утром цена пробует возобновить рост, но пока не пробита и не протестирована сверху граница серого канала говорить о возобновлении движения вверх рановато.
Для сделки(торгуем отбой или пробой уровня) ждем тест границы серого(3141,5 на утро) канала
В случае четких тестов можно входить от менее сильных уровней в виде границы голубого канала(3082,50 на утро), горизонтали 3057,51 и трендовой(3158 на утро)

Дневной и часовой графики Российского фьючерса GD здесь

Доступ в клуб  — Бесплатный доступ в чат с графиками всех акций из индекса Мосбиржи и оповещениями о возможных точках входа внутри дня
Как торговать уровни — писал здесь.
При торговле не забываем про стопы и тейки!
Ключевые уровни на графиках и в тексте выделены жирным.
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.

Больше графиков в моем TG-канале.

Подписывайтесь на t.me/cap_of_charts

Лайки приветствуются :-)

Три лучшие акции российских банков. Кого я выбрал и почему?
 Wed, 02 Apr 2025 08:02:47 +0300

У меня в портфеле целевая доля акций банков 23%. По 10% отведены Сберу и Совкомбанку, а на Т-Банк отведена доля в 3%. Больше целевая доля только у нефтегазового сектора — 30%. Почему я считаю, что именно эти три банка — лучший выбор? Посмотрим на каждый из них.

Полезное про акции и дивиденды:

• Обогнал рынок на 110%. Инвестировал 10 лет только в акции Сбера и Лукойла — что из этого вышло? NEW
• Пошаговый гайд как богатеть на дивидендах NEW
• Свежий топ-6 лучших дивидендных акций от Сбера NEW
• Разборы: Яндекс, Транснефть, МТС, Алроса, Сургутнефтегаз, Полюс, Мосбиржа, Лукойл, Роснефть

Если богатеете на дивидендах, обязательно подписывайтесь и не пропускайте новые дивидендные обзоры.

Сбербанк

• Прогнозный дивиденд: 36 рублей
• Прогнозная дивдоходность: 11,3%

Сбер — самый устойчивый банк, это самая настоящая зелёная кэш-машина, лидер по популярности у частных инвесторов. У банка стабильно высокая рентабельность, чистая прибыль растёт из года в год.

Дивиденды Сбер платит исправно, в этом году Греф может заплатить 35–36 рублей на акцию. Важно, что у Сбера очень низкая стоимость фондирования благодаря высокой доле текущих счетов клиентов. Денежки работают, причём на Банк.

Т-Банк

• Прогнозный дивиденд: 157 рублей
• Прогнозная дивдоходность: 4,5%

У Т-Банка (Т-Технологий), несмотря на высокие ставки и контроль к кредитованию со стороны ЦБ, отличные показатели. По МСФО за 9М2024 прибыль увеличилась на 39% г/г. До 30% чистой прибыли будет направляться на дивиденды, и Банк уже вернулся к их выплате. Всего прогнозируется 4–5%, но уверен, что постепенно Т поднимет уровень. А ROE на уровне 30% — отличный показатель для банка.

Т-Банк остаётся акцией роста, поэтому его мультипликаторы выше, чем у более крупных коллег. По темпам роста кредитного портфеля и прибыли Т‑Банк опережает крупнейшие российские банки. После объединения с Росбанком количество клиентов увеличилось. Чистая процентная маржа у Т-Банка также выше конкурентов. Ну и у компании высокий потенциал роста комиссионных доходов сервисов (подписки, услуги мобильной связи и другие сервисы).

Совкомбанк

• Прогнозный дивиденд: 0,92 рубля
• Прогнозная дивдоходность: 5,4%

Совкомбанк — не самый очевидный выбор, но лично я считаю его достойным. После сделки по покупке Хоум Банка розничные позиции укрепились, и тут при развороте ДКП стоит ждать серьёзного увеличения прибыли. Это как ракета замедленного действия.

Также от Совкомбанка можно ожидать дивиденды — порядка 5–6%, но после 2026 года дивдоходность может пойти в гору. По дивполитике Банк будет платить 25–50% от чистой прибыли. Выручка банка выросла на 83%, чистые процентные доходы увеличились на 14%, чистые комиссионные доходы выросли на 47%, а доходы от небанковской деятельности выросли в 2 раза. Но снижается рентабельность.

Кого я не выбрал

У меня в портфеле нет Банка СПб, но его тоже считаю хорошим выбором. Даже отличным. У него высокий уровень собственного капитала, что позитивно сказывается на стоимости фондирования. Надёжные крупные корпоративные клиенты стабильно генерят до 40–50% выручки. А вот какого банка в портфеле быть не может ни в коем случае, так это ВТБ.

Когда банки выстрелят?

Для банков позитивны следующие возможные события: разворот ДКП, укрепление и стабильность рубля, а также снятие санкций. Дополнительным фактором привлекательности будут дивиденды.

Разворот ДКП приведёт к снижению стоимости фондирования, спред между кредитами и депозитами увеличится. Сильный рубль диверсифицирует валютные риски для банков, у которых есть валютные расходы. Если же геополитика нормализуется, а санкции снимут, то банки вернутся в активной внешней деятельности.

Итак, мой выбор такой. А у вас? Какие банки считаете фаворитами?

Подписывайтесь на мой телеграм-канал про инвестиции в дивидендные акции и облигации, финансы и недвижимость.

Дуров распродал 7 тысяч кирпичей за 30 мин.
 Tue, 01 Apr 2025 11:22:07 +0300

Павел Дуров в честь Дня дурака распродал 7 тысяч кирпичей и заработал 57,5 млн рублей. Эксклюзивный подарок за 8,2 тысячи рублей разобрали за 30 минут. @bankrollo

С 1 апреля! Штрафы беременным школьницам.
 Tue, 01 Apr 2025 11:17:45 +0300

Депутаты внесли в Госдуму законопроект, обязывающий школьниц беременеть сразу после 9-го класса. В противном случае за каждый последующий год их будут штрафовать на сумму до 500 тысяч рублей. Деньги со штрафов пойдут на выплаты тем, кто уже забеременел, пояснили авторы инициативы. @bankrollo

3.8 млн. $ случайно выбросили в мусорный бак.
 Tue, 01 Apr 2025 11:07:55 +0300

В Англии жена случайно выбросила флешку с биткоинами мужа на $3,8 млн во время уборки в его кабинете. Он купил крипту ещё в 2013 году, когда биткоин стоил около $500. «Я замерла, когда Том спросил о маленькой чёрной флешке. Мы перебрали все мусорные мешки, но понимали — уже поздно», — рассказала женщина.
Пара старается сохранить отношения, но, по их словам, потеря ощущается даже в тишине. @bankrollo

Метод Геллы. 1 апреля!
 Tue, 01 Apr 2025 10:45:31 +0300
               Подеремся часов до шести,
               а потом пообедаем. ©

Всем привет и трям! 
С 1 апреля! 
Начался второй весенний месяц, и, по определению, он нам принесет прибыль и хорошее настроение. Лето всё ближе.
Сегодня чучуть изменю формат топика. Только «факты», интересные сегодня:

1. Для всех любителей халявы в скором времени «Сбер» анонсирует новый вид вклада «Поле чудес». Для этого вы должны закопать пакет с деньгами в тайном месте и скинуть геолокацию на тел. ЧОП «Рога и копыта». На ваш телефон автоматически установится программа, где вы начнете растить своё денежное дерево, поливая и ухаживая за ним. Для ВИП-клиентов предусмотрены особые дивиденды в виде бонусов с птичками, которые поют на вашем дереве.

2. Как стало известно из тайных источников, Илон Макс хочет жениться на Эльвире Набиуллиной. Были засланы сваты и ведутся переговоры о размере приданного с обеих сторон. Так же источник утверждает, что жених обещает подарить каждому гражданину РФ по Тесле, если свадьба состоится. 

3. Дональд Трамп, по утверждению британских ученых, хочет присоединить США к исторической Родине по материнской линии, то есть к Шотландии и переименовать страну в СШШ. Но для начала он хочет присоединить Мексику и Канаду, увеличив территорию будущего великого государства.

4. Проведенный опрос среди населения Сейшельских остовов, разумная цена на нефть должна быть не менее 300$ за баррель.

5. В Европе начали строительство тайного газопровода из РФ. Подписание сметы прошло в дружественной обстановке в Куршавеле.

6. В скором времени ЦБ РФ анонсирует новость, в которой объявит, что 1$ = 1 рублю. 

7. Новости Марса. На красной планете была найдена тайная лаборатория, в которой печатаются биткоины. Состав материала современной науке не известен. По утверждениям ученых Колумбийского университета, в доисторические времена все рабы  со строительства Египетских пирамид были перевезены на Марс для добычи биткоина. В скором времени космонавты доставят первую партию настоящих битков на Землю, что может спровоцировать резкое падение крипты на мировых биржах.

8. С 2026 для все земляне, родившихся до 2025 года и доказавших своё земное происхождение, автоматически и бесплатно смогут получить гражданство на Альфа-Центавре. 

Всех с 1 апреля! Хороших торгов и настроения!
И музыкальная пауза с Перцами и их знаменитой «Californication»! 



Всем хорошего дня!!!
Мира и профита!
Ваша Gella!  

Если вам нравится топик и атмосфера в блоге, отблагодарить автора за работу, угостить кофе, вкусняшкой, бокалом вина или мартини, можно сделать так: 

PayPal

USDT TRC20 (крипто-кошелек) TMt4cvDHHNKUJ8Bizupaokdqw7C8qUkYGZ 

Visa (карта РБ, $) — 4601 0104 3096 1544 (Hrodnikava Aliaksandra)

Спасибо ВСЕМ!

Каждый год когда не растут акции(индексы) - растет их потенциал в рублях
 Tue, 01 Apr 2025 10:19:44 +0300

Общая коротка мысль… Каждый год когда не растут акции(индексы) — растет их потенциал в рублях. Почему? Потому что экономика в РФ ВСЕГДА растет бешенными темпами в рублях.

+4% за прошлый год? Ну да типа того. Только при инфляции в 10%, в рублях это 14%. А индекс? Индекс упал, с учетом дивидендов в 0, из-за падения стоимости прибыли из-за роста ставки.

За все время отрисовки индекса ММВБ на TradingView, только один раз индекс был красным в рублях два года подряд: 1997 + 1998. Во всех остальных случаях — после красного года всегда была зеленый, даже без учета дивидендов. Формально правило сработает даже при небольшом падении от текущих, т.к. акции УЖЕ стали дороже.

C 1997 красных лет было 9. Зеленых — 20. За последние 20 лет — 6 красных, 14 зеленых. C учетом дивидендов — 4 красных, и 16 зеленых.

Это все БЕЗ учета инфляции, которая конечно сожрала бОльшую часть доходности, но у нас большой запас к росту на росте стоимости рубля прибыли через падение ставок.

https://t.me/LadimirKapital

Америка рискует потерять позицию [резервной валюты] в пользу цифровых активов - Ларри Финк, глава BlackRock
 Mon, 31 Mar 2025 21:38:02 +0300

Ларри Финк, глава BlackRock, крупнейшего в мире управляющего активами, опубликовал свое ежегодное письмо инвесторам за 2025 год. В нем он делится важными прогнозами и наблюдениями о будущем финансовых рынков.

«Это не просто письмо — это настоящий путеводитель по тому, как будет меняться мир инвестиций», — говорит Финк, начиная с исторической аналогии о том, как 400 лет назад первая фондовая биржа в Амстердаме открыла инвестирование для обычных людей. Даже горничные могли тогда вложить свои 50 гульденов!

Сегодня BlackRock видит три ключевых тренда:

Во-первых, бум частных рынков. «Мы купили Global Infrastructure Partners и Preqin, потому что верим: будущее за частными активами», — подчеркивает Финк. По его прогнозам, стандартный портфель инвестора через несколько лет будет выглядеть как 50/30/20 (акции/облигации/частные активы).

Во-вторых, криптовалюты становятся мейнстримом. Запущенный BlackRock биткоин-ETF собрал рекордные $50 млрд всего за год, причем более половины инвесторов — обычные люди, многие из которых раньше никогда не покупали ETF.

В то же время, Ларри Финк выражает опасения: «Если США не смогут контролировать свой долг, если дефицит будет продолжать расти, Америка рискует потерять эту позицию [резервной валюты] в пользу цифровых активов, таких как биткоин».

В-третьих, энергетика требует колоссальных вложений. «Представьте: нужно построить всю систему американских автострад и Трансконтинентальную железную дорогу заново каждые шесть недель — и так 15 лет подряд», — образно описывает масштаб задачи Финк.

Особенно интересна позиция BlackRock по токенизации активов. «Это как электронная почта в сравнении с телеграфом», — говорит Финк. Компания активно развивает эту технологию, которая позволит делить активы на мелкие части и упростит голосование акционеров.

Финансовые результаты BlackRock впечатляют: за 2024 год привлечено рекордные $641 млрд новых средств, добавлено $1,5 трлн к активам под управлением. Особенно показательно, что биткоин-ETF стал третьим по величине сбором средств в истории ETF-индустрии.

«Мы только в начале пути, — заключает Финк. — Наша задача — сделать инвестиции доступными для всех, кто верит, что будущее будет лучше настоящего».

Это письмо — яркий пример того, как один из самых влиятельных людей в мире финансов видит будущее инвестирования: более демократичным, технологичным и доступным для каждого.

Полный текст письма Ларри Финка инвесторам доступен по ссылке

Интервью генерального директора ПАО «АПРИ» Сергея Шаля
 Tue, 01 Apr 2025 09:41:33 +0300

Интервью генерального директора ПАО «АПРИ» Сергея Шаля.

О строительных и финансовых итогах 2024 года, отличиях топ-25 от топ-10, новых проектах ПАО «АПРИ», и о том, как из челябинской компании стать федеральной.

Текстовая версия

Видеоверсия

❤ иНВеСТор_karpov72_итоги марта 2025_сделал выводы для перемен в своей торговле
 Tue, 01 Apr 2025 00:28:29 +0300

Выводы

Начну необычно, с выводов, которые обычно в конце пишут.

1 вывод: у меня, как трейдера, всегда должно быть Завтра

Это слова Александра Герчика, но каждый для себя должен раскрыть смысл этих слов самостоятельно.
Что для себя я понимаю под этим словами, что должно быть Завтра?
Не должно быть никакой случайности, чтобы поставил под крушение все эти годы, что зарабатывал капитал на бирже.

Самый лучший вариант конечно же совсем вывести из биржи и во что-то надёжное вложить, но всё же как занимающийся трейдингом, решил пока хотя бы унести риск со спекуляций в инвестиции, когда чисто на свои, без заёмных куплено: акции дивидендные, облигации высшей категории надёжности и фонды денежного рынка. 

Что мне не давало это сделать? Жадность. Не хотел платить налог на прибыль, ведь при выводе он забирается, хотя до конца года ещё могли бы деньги «работать» и приносить пользу. Потеря этих налоговых выплат, да ещё задолго до завершения финансового года меня очень сильно вводила в дискомфорт.

Теперь же, я подумал, что надо на это плюнуть, смириться с выплатой налоговой с прибыли, главное, что выведу с рискованного спекулянтского счёта на инвестиционный счёт к другому брокеру. И вывести надо большую часть часть, оставив лишь 2-3 миллиона для торговли.

Первой задачей же, поставил 1/3 объёма капитала перевести. Даже придумал как самого себя обмануть. Вот скажем есть у меня лоты Лукойла, Транснефти, Россетей на спекулянтском счёте, так я по частям буду продавать на спекулянтском счёте, и по частям покупать на инвестиционном счёте.

Мне же всё равно без разницы, где их держать. И сразу же решил по дивидендам. Решил так, что справедлив будет подход 50 на 50, половину на половину. То есть приходящие дивиденды будут делиться поровну, и одна половина пойдёт на реинвестирование, а вторая на потребление.

Что в итоге по этому 1 выводу мне даст: у меня будет сформирован отдельный инвестиционный счёт, без каких-либо угроз для того, чтобы я на нём начал спекулировать, мне просто там будет неудобно это делать, буду понимать, что это мой «тыл», что в любом случае смогу если что жить на дивиденды, купоны, роста котировок и в результате получу огромную психологическую разгрузку от страха потерять всё одним каким-либо неверным действием

2 вывод: чем меньше нахожусь в позиции, тем больше шансов на успех

Долго заблуждался, но теперь окончательно понял для себя, что зарабатывать надо короткими по времени сделками, но много раз, чем держать и надеяться на рост по причине фундаментала.

Причина, что фундаментал может подвести, например неожиданно выйдет плохой отчёт или же дивиденды маленькие рекомендуют, а то и вовсе откажутся от выплат, хотя всегда платили. Мало того что риск, так это ещё и потеря времени, большая просадка по капиталу сразу, так как негатив можно и не успеть отыграть и сильно упадёт сразу.

Кроме того, при совершении частых коротких сделок, сразу будет получаться прибыль. Если наловчиться, то даже каждую неделю можно закрывать в плюсе и сразу выплачивать себе «зарплату», в отличие от долгого ожидания и нахождения в позиции, находясь всегда под риском попасть под фактор «чёрного лебедя»

3 вывод: «ожидая меньшее, получаешь большее»

Эти слова Ильнура, многократно для меня подтверждались. Как я это понимаю, не нужно жадничать, разумно надо оценивать ситуацию.

Когда овладеваешь над своими эмоциями, когда уже не бежишь залезть в сделку, лишь бы успеть, чтобы без тебя не убежало, когда хладнокровный и точный расчёт, вхожу только в таких то ситуациях, если нет ситуации то не вхожу, если вошёл и понял, что что-то идёт не так, то выхожу.

Этого я пока не достиг. Этим мастерством владеет как Ильнур, так и Олег, оба считаю лучшие на российском биржевом рынке и у обоих обучался. Прежде всего тем, что результаты публичные. Может есть и другие, но они неизвестны.

Хотя есть ещё один трейдер, которого уважаю, это Виктор Тарасов, реально практик, умеющий зарабатывать на бирже, у Виктора не учился, но смотрел его воскресные эфиры, где он рассказывает про свой взгляд на торговлю, у него тоже очень серьёзные публичные достижения на различных конкурсах.

Других же, подчеркну, публично доказавших свою успешную торговлю на бирже не встречал.

Теперь перейдём к цифрам.

По цифрам на счетах на конец месяцев (с 2025 года буквы означают по первым буквам брокера, а до 24 года С и И это просто названия):

30.12.24: 12 862 250 (  66 483 -С, 12 795 767 -И)
31.01.25: 13 210 412 (  48 779 -Н, 12 809 762 -В, 301 256 -С, 50 615 -Т)
28.02.25: 14 854 048 (  74 856 -Н, 14 318 157 -В, 409 511 -С, 51 524 -Т)
31.03.25: 15 251 701 (  36 193 -Н, 14 749 219 -В, 410 909 -С, 55 380 -Т)

Изменения к началу года: + 2 389 451 рублей 

Изменения за март: + 397 653 рублей 

В среднем за месяц в 2025 году: + 796 483 рублей 

Далее отдельно по счетам.

Н-счёт спекулянтский (Симпл)

Как видно, на Симпл счёте уполовинился счёт. 13 000 рублей прибыль и ещё налог 13% 1690 рублей сняли.
Кроме этого вообще безобразно торговал, главным образом пересиживал, короче очень много делал неправильно.
Прибыли нет, поэтому за март месяц понятное дело ничего выводить не могу.

Кстати, с прибыли абонемент на фитнес так и не купил, тому были причины. Но деньги под это дело отдельно отложены. 
 

В-счёт спекулянтский (Мидл)

На спекулянтском счёте Мидл (бывший инвесторский) по прежнему сборная солянка из акций под инвестиции и позиции под спекулятивные сделки.

Есть две бумаги в которые засажен. Выйти из них так и не смог найти в себе силы, хотел сдать повыше. Продолжаю пока в них находиться.

Тем не менее, решил, что в любом случае в конце апреля хоть немного, но продолжу снова перевод со спекулянтского на инвестиционный С-счёт 


С-счёт инвесторский (Инвея)

На инвесторском счёте Инвея вообще в этом месяце никаких действий не производил: не пополнял, новых акций не покупал, фонд денежного рынка не трогал, всё как было куплено, так и оставалось. Поэтому скриншот делать не стал.

Т-счёт спекулянтский (Лакки)

В Тинькоф весь месяц не торговал и лишь последние два дня месяца стал торговать.
Причина прежняя, счёт публичный, боялся опозориться. Вырос чуть счёт, но это пока что ничего не значит.


В общем, ситуация продолжает оставаться непростой, но надеюсь, что сделанные выводы, которые написал в начале поста, реально помогут мне изменить кардинально ситуацию в лучшую сторону.

И да, меня мои подписчики спрашивали, поеду ли я в Санкт-Петербург на конференцию Смартлаба? 

Да, поеду. Считаю это очень полезное мероприятие, как в плане получаемых знаний, всё равно узнаётся всегда что-то новое, в кулуарах в том числе. Это ещё и новые знакомства, особенно с женским полом, хотя у меня на этом фронте по прежнему без перемен.

Долой нищебродов!
 Tue, 01 Apr 2025 09:21:56 +0300
Всем нравится новое ГО по фьючам? И зачем, кто объяснит?

Главные новости из мира инвестиций 01 апреля 2025
 Tue, 01 Apr 2025 06:49:51 +0300
 

Итоги инвестирования за март 2025: состав активов, покупки, взлеты и падения, куда двигаемся дальше?
 Tue, 01 Apr 2025 08:33:55 +0300

Закончился март, а вместе с ним еще один месяц на пути к цели. Пора подвести его итоги, а также посмотреть какие публикации вышли на канале. Напомню, что цель — получение максимального дохода с дивидендов и купонов на горизонте 10 лет. Прошло 2 года и 3 месяца.

Покупки, продажи акций и облигаций

1. Март был месяцем активных покупок: купил акции ИКС 5, Татнефть-ап, Россети Центр и Приволжье, Банк Санкт-Петербург, Лукойл. Добавил облигации Селигдар 1Р2 и ОФЗ 26244. Участвовал в размещении облигаций ИЭК Холдинг 1Р3. Начал увеличивать долю длинных ОФЗ, ведь ключевая ставка не может вечно оставаться высокой.

2. Избавился от рисковых активов: продал облигации МВ Финанс 1Р4 и Контрол лизинг 1Р1, а также волатильные акции АФК система.

На сколько изменились индексы и активы?

1. Индекс Мосбиржи в марте снизился с 3200 до 3013 пунктов (-5,8%). Продолжается период жесткой денежно-кредитной политики ЦБ: 21 марта ключевую ставку сохранили на уровне 21%. В базовом сценарии ЦБ ожидает, что в ближайшие месяцы инфляционное давление продолжит снижаться. Этому будет способствовать охлаждение кредитования и высокая сберегательная активность. Следующее заседание ЦБ состоится 25 апреля, ждем новостей.

  

2. А вот индекс гособлигаций RGBITR порадовал ростом с 619 до 632 пунктов. Было много размещений корпоративных облигаций в основном с постоянным купоном. Длинные ОФЗ сейчас дают доходность без учета налога до 15,6% (+0,9% за месяц); короткие до 19,5% (без изменений за месяц).

3. Без учета пополнения в марте портфель просел на 1,7%. Процент выполнения цели по выплатам дивидендов и купонов составил 5,1% (мало).

4. Какие активы выросли? Это акции ИКС5 (+5%) и Транснефть (+4,9%) — настоящие герои месяца! Также выросли Банк Санкт-Петербург (+2,4%), Новабев (+1,9%), Россети Ленэнерго-ап (+0,74%) и Яндекс (+0,7%). Сбербанк остался без изменений. А вот остальные подкачали: Позитив (-18%), Газпром (-14,7%), Северсталь (-13%), Роснефти (-12%), Самолет (-11%), Совкомфлот (-10%), НЛМК и ММК (-10%), Новатэк (-5%), Россети Центр (-4%). Динамика стоимости портфеля с 2023 года позитивная — смотрите график ниже.

5. Доля акций уменьшилась (с 57 до 55%), а облигаций увеличилась (с 44 до 45%). Остальное ₽ и небольшая доля золота. Цель на 2025 год: 55% акций, 43% облигаций и 2% золота. Актуальный состав акционной части тут, облигации тут.

6. Доходность XIRR с начала 2023 года снизилась в марте с 18,6 до 15,9%. XIRR (Extended Internal Rate of Return) — доходность, которая учитывает вложения и доходы в течение определенного периода времени.

Публикации на канале

1. Посмотрел новые выпуски облигаций Селигдар 1Р2, МВ Финанс 1Р06, ИЭК Холдинг 1Р3, Монополия 1Р04, Интерлизинг 1Р11, Аптека 36,6 2Р2, Селигдар 1Р3, Инарктика 2Р2 и 2Р3.

2. Сделал новые подборки:

- накопительные счета;
- процентные ставки по вкладам;
- облигации с погашением до 1 года и доходностью выше 25%;
- облигации с ежемесячным начислением купонов;
- облигации с погашением от 2 до 3 лет;
- облигации с погашением от 3 лет.

3. Посмотрел какие компании имеют отрицательную долговую нагрузку.

4. Посмотрел отчеты Мосбиржи, Татнефти, Роснефти, Лукойла, Новабев за 2024 год.

5. Посмотрел новый состав индекса Мосбиржи: кто пополнил, а кто покинул индекс?

6. Посмотрел доходности рублевых фондов денежного рынка.

7. Напомнил что такое оферта облигаций: что это такое, виды оферт и зачем она нужна.

План на апрель: покупка и участие в размещениях облигаций, увеличение доли длинных ОФЗ, покупка акций, продажа небольших долей активов, получение налогового вычета (надеюсь в этот раз придет).

Подписывайтесь на мой телеграм-канал, в нем:
— делаю обзоры на ценные бумаги,
— показываю свой путь к доходу с дивидендов и купонов. 

Фиксируем до 28,7% на 3 года! Новые облигации Глоракс 001Р-04
 Tue, 01 Apr 2025 09:09:53 +0300

Нет, это не первоапрельская шутка — питерский девелопер Глоракс действительно предлагает рынку очередной фикс с «вкусным» купоном. Только что компания успешно погасила свой выпуск 1Р1, который я держал на своем ИИС с самого размещения.

За последние 1,5 года это уже 5-й обстоятельный разбор Глоракс и его облигаций от меня. Давайте пробежимся и посмотрим, как можно зафиксировать длинную доходность в интересных строительных облигах.

1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39 40 41 42 43 44 45 46 47 48 49 50 51 52 53 54 55 56 57 58 59 60 61 62 63 64 65 66 67 68 69 70 71 72 73 74 75 76 77 78 79 80 81 82 83 84 85 86 87 88 89 90 91 92 93 94 95 96 97 98 99 100 101 102 103 104 105 106 107 108 109 110 111 112 113 114 115 116 117 118 119 120 121 122 123 124 125 126 127 128 129 130 131 132 133 134 135 136 137 138 139 140 141 142 143 144 145 146 147 148 149 150 151 152 153 154 155 156 157 158 159 160 161 162 163 164 165 166 167 168 169 170 171 172 173 174 175 176 177 178 179 180 181 182 183 184 185 186 187 188 189 190 191 192 193 194 195 196 197 198 199 200 201 202 203 204 205 206 207 208 209 210 211 212 213 214 215 216 217 218 219 220 221 222 223 224 225 226 227 228 229 230 231 232 233 234 235 236 237 238 239 240 241 242 243 244 245 246 247 248 249 250 251 252 253 254 255 256 257 258 259 260 261 262 263 264 265 266 267 268 269 270 271 272 273 274 275 276 277 278 279 280 281 282 283 284 285 286 287 288 289 290 291 292 293 294 295 296 297 298 299 300 301 302 303 304 305 306 307 308 309 310 311 312 313 314 315 316 317 318 319 320 321 322 323 324 325 326 327 328 329 330 331 332 333 334 335 336 337 338 339 340 341 342 343 344 345 346 347 348 349 350 351 352 353 354 355 356 357 358 359 360 361 362 363 364 365 366 367 368 369 370 371 372 373 374 375 376 377 378 379 380 381 382