UpRSS :: sMart-lab.ru - блоги трейдеров и инвесторов. ::.
sMart-lab.ru - блоги трейдеров и инвесторов.
           https://smart-lab.ru
иГРЫрАЗУМа 2020 прощание
 Thu, 13 Aug 2020 20:24:14 +0300
Друзья, я, вслед за Старым Бесом выхожу из конкурса. Все выступили очень достойно. Мы верили друг другу на слово и не хочется, чтобы у зрителей оставались сомнения в достоверности наших результатов. Поэтому просто показываю сделки последнего торгового дня и фин.результат.
иГРЫрАЗУМа 2020 прощание

иГРЫрАЗУМа 2020 прощание

иГРЫрАЗУМа 2020 прощание


Спасибо Карлсону за организацию конкурса. Все было здорово. Удачи!

Демократы бузят против победы Лукашенки. Прикиньте, какую бузу демократы учинят против победы Трампа!
 Thu, 13 Aug 2020 19:23:58 +0300
Помните мухлёж на выборах 2000 Буш против Гора? Тогда демократы отступились, т.к. особо не о чем было спорить с республиканцами. Но сегодня Трамп им встал поперёк горла.

Демократия — власть многих богачей в стране, где много богатства от обрабатывающей промышленности.
Олигархия — власть немногих богачей в бедной стране, живущей природными ресурсами и земледелием.
Но сегодня богачи-финансисты в США так далеко оторвались от реальной экономики, что их противоречия с остальными богачами стали непримиримы.
Они уже выпустили на улицы штурмовые отряды «Black Lives Matter»  и прочую шваль. И дальше будет только круче.
"Трейдер против Банка" Фьючерс на Индекс РТС Поздравляю вас с Лонгом!
 Thu, 13 Aug 2020 19:06:52 +0300

Добрый вечер.
Лонг товарищи! С чем, вас всех и поздравляю!
Давайте! начинайте там шортить на всю котлету, или что там еще обычно против шерсти делают )))
Слава Богу, что мы наконец таки выходим из этого затяжного гнустного движения в бок.
Продавай в мае и уходи — в этом смысле работает хорошо. В конце мая лучше забыть обо всем и отдыхать ))).
Техника:
Минимумы:
(1) 124 500 (2) 126 610 — повышаются
Максимумы:
(1) 126 850 (2) 129 920 + сегодня новый (3)132 490 — повышаются
Растем!, ждем исполнение цели по Ларри = 133 230
Может быть я сейчас не прав, но буду отсчитывать лонг от 120 500, так как стояли мы там долго.
Итого сегодня 19 дней, да криво, но так. За все это время пройдено 11 990 пунутов, или же по моему мнению пол пути.

"Трейдер против Банка" Фьючерс на Индекс РТС Поздравляю вас с Лонгом!


Желаю всем хорошего роста и быстрой пятницы!

лидеры роста и падения на ММВБ сегодня
 Thu, 13 Aug 2020 19:05:00 +0300
На 18:39 мск наблюдаются нетипичные изменения объема в акциях См. таблицу.

Лидеры обсуждения на форуме акций сегодня
Название Число комм-в Цена,
посл
Изм, %
1 Сбербанк 122 242.54 +0.06%
2 Новый Колизей 61    
3 Аэрофлот 49 86.22 +0.47%
4 Yandex clA 46 4457 +3.92%

Лидеры роста сегодня
Название Цена,
посл
Изм, % Объем,
млн руб
1 ТНСэнВорон 93.2 +39.94% 54.17
2 ТНСэнВор-п 57 +16.33% 32.23
3 ВолгЭнСб 5.92 +10.04% 12.33
4 iФармсинтз 7.9 +7.78% 60.38
5 Русолово 7.38 +7.74% 70.90

Лидеры снижения сегодня:
Название Цена,
посл
Изм, % Объем,
млн руб
1 СтаврЭнСб 0.666 -6.06% 2.24
2 ДагСб ао 0.1089 -5.39% 8.79
3 МордЭнСб 0.412 -3.29% 3.78
4 ОР ао 36.5 -3.05% 45.67
5 НЛМК ао 160.24 -1.68% 1 184.36

Рост объемов в неликвидах:
Название Цена,
посл
Изм, % Объем,
млн руб
Изм Объема
1 Росбанк ао 76.8 +6.96% 9.39 +13353%
2 ОМЗ-ап 3610 +3.29% 2.28 +7101%
3 ЦМТ ао 10.1 +9.07% 5.17 +5266%
4 БашИнСв ап 9.86 +3.57% 8.40 +2421%
5 ЦМТ ап 8.5 +2.16% 3.34 +1901%

Котировки акций онлайн
My trade journal / Day # 17
 Thu, 13 Aug 2020 18:44:16 +0300
Совершено 5 сделок; WinRate 100%
My trade journal / Day # 17


Сегодня получился хороший пример того о чем я ранее упоминал в своих комментариях. Если из торговой ситуации я хочу выжать чуть больше чем простым скальпом, то я применяю систему разгрузок/возобновлений, выглядит это вот так: 

My trade journal / Day # 17





Ещё раз про Аэрофлот и шорты
 Thu, 13 Aug 2020 18:18:36 +0300
всем привет.
же отвечал в нескольких ветках, но решил написать отдельный пост.
сначала немного базовых знаний:
1) НКЦ — Центральный контрагент Московской биржи. Центральный контрагент обязан предпринимать все действия для обеспечения обязательств между клиентами. Именно поэтому и именно потому что НКЦ наиболее капитализированный центральный контрагент в центральной и восточной Европе мы все спим спокойно и не боимся что деньги в сделках куда то пропадут.
2) учитывая что акции торгуются в Т+2, а многие с частичным обеспечением и короткими продажами,  НКЦ в случае определенных корпоративных действий должен эти риск параметры изменять чтобы как раз стимулировать всеми сторонами исполнение обязательств. Самый простой пример: по акции дивиденд 20%, но ставка риска по акции 10%, значит НКЦ должен повысить ставку тк после отсечки бумага упадёт больше чем на ставку риска.

ну и подходим к развязке. в связи с предстоящим корпсобытием было принято решение изменить риск-по акциям Аэрофлот, а именно ограничить короткие продажи
По мере прохождения даты отсечки это ограничение будет снято https://www.moex.com/n29725/?nt=0

теперь самое важное:
Белорусский Майдан - Финансовые последствия для российских компани
 Thu, 13 Aug 2020 18:10:15 +0300
Американские полит технологи начали Белорусский майдан. Примеры подобных процессов уже есть. Кто и насколько попал из за бездействия правительства РФ? Если правительство Белоруссии возглавит Женщина-Переводчик с промытыми Cоросом мозгами то мы получим:
1. МТС — Выкинули с укарины — потеряет 49% в Белорусском МТС — Хорошо если заплатят ...
2. Офис Яндекса  уже захвачен неизвестными — результат похоже будет как на Украине — чемодан вокзал офис яндекса в Москве
3. Транснефть и газпром — транзит или перекроют или обложат штрафами за экологию и оккупацию. + это уже потери европейских компаний.
4. Газпром — транзит газа в Польшу и Германию — сократится/ прекратится — соответственно будет рост цен на газ в ЕС но газпром от этого не выиграет
5. Российские поставщики МАЗ, Белаз, ит.п. — т.к. эти заводы будут 100% остановлены и уничтожены как КРАЗ, АвтоЗАЗ, Антонов и т.п. на Украине.
6. Белорусская АЭС — 9 миллиардов $ кредита- лучше бы построили под Нижним Новгородом

У России фактически останется 2,5 выхода в Европу — Мурманск (становится стратегическим портом), Питер (только Балтика), и Чёрное море — Турция + станы Дуная 


Кто Выиграет 
1. Новатэк — если перекроют (или взорвут) Белорусскую трубу — но цены вряд ли вырастут т.к. Новатэк и  так переоценён в 2-3 раза.
2. Мираторг и Российские производители с/х продукции
3. Камаз — уход МАЗа и его банкротство 
4. Российски легпром ??
5. ...

Вот такие потери от любителей экономить, не портить отношения и т.п.

Золото и серебро. Долгосрочные разметки от elliottwave com
 Thu, 13 Aug 2020 17:40:40 +0300
Золото, возможно, завершило волну B (в кружке) расширенного флэта на 2089.20 и сейчас начинает снижаться в волне C (в кружке). Однако остается шанс, что волна (Y) продолжит развиваться, по крайней мере, пока цена держится выше 1813,20.
Золото и серебро. Долгосрочные разметки от elliottwave com
Серебро, возможно, завершило волну X (в кружке) на уровне 29,91 и сейчас начинает снижаться в волне Y (в кружке), развивающуюся как зигзаг.
Золото и серебро. Долгосрочные разметки от elliottwave com
Обе разметки сделаны для фьючерсных контрактов

Бесплатная неделя FOREX на elliottwave com 12-19 августа

Теперь настольную книгу волновиков «Волновой принцип Эллиотта» можно найти в бесплатном доступе здесь

И не забывайте подписываться на мой телеграм-канал и YouTube-канал

Бесплатное руководство «Как найти возможности для торговли с высокой вероятностью с помощью скользящих средних»

Если находите статью интересной, ставьте плюсики и добавляйте в избранное.
CEX.IO начинает экспансию на азиатский рынок с подачи заявки на получение лицензии MAS в Сингапуре
 Thu, 13 Aug 2020 17:37:26 +0300

CEX.IO начинает экспансию на азиатский рынок с подачи заявки на получение лицензии MAS в Сингапуре

ЛОНДОН, Великобритания
CEX.IO, одна из крупнейших международных бирж на рынке криптовалют, подает заявку на получение криптовалютной лицензии от Денежно-кредитного управления Сингапура (MAS), чтобы начать свою экспансию на азиатский рынок.

Несмотря на раннее применение жестких нормативных мер в отношении криптовалют, Азия испытывает повышенный спрос на цифровые активы, а также значительный всплеск деловой активности в сфере блокчейна в последние годы. Во втором квартале 2018 года Азия была признана третьим по величине рынком криптовалют, на нее приходилось 18,2% мирового использования цифровых активов. Согласно отчету CoinGecko за 2019 год, Азиатско-Тихоокеанский регион имел самую большую долю от объема нормализованной торговли цифровыми активами (58%). В то же время на него приходилось 40% новых зарегистрированных бирж.

С помощью официальной крипто-лицензии от MAS Сингапура, CEX.IO стремится занять прочное положение на быстрорастущем азиатском рынке цифровых активов. Расширение позволит CEX.IO приблизиться к осуществлению своей долгосрочной бизнес-стратегии — становлению по-настоящему глобальной криптовалютной биржей, как для частных, так и для институциональных клиентов.

«Я считаю, что Сингапур станет третьим столпом нашего бизнеса и позволит CEX.IO стать действительно глобальной корпорацией. На сегодняшний день у нас есть прочное присутствие в США с растущим количеством лицензий на осуществление переводов денежных средств. Наш главный офис расположен в Лондоне, а теперь у нас будет офис и присутствие в Сингапуре. Я считаю, что Азия является одним из крупнейших рынков для частных клиентов, а Сингапур, вероятно, является лучшим на данном этапе регионом для обслуживания нашей базы институциональных клиентов. Это расширение позволит CEX.IO продолжить ускорение нашего роста и очень скоро стать одним из пяти ключевых игроков в отрасли. Я рад работать с Ричардом Карриком, профессионалом, который будет использовать свой обширный опыт в традиционных финансовых и криптовалютных рынках, чтобы возглавить наш региональный офис в Сингапуре», — заявил Константин Аниссимов, исполнительный директор CEX.IO.

До CEX.IO Ричард Каррик работал региональным руководителем отдела страхования от финансовых преступлений в Азиатско-Тихоокеанском регионе в Barclays Bank. Он получил глубокое понимание процессов и рычагов выявления и снижения рисков, связанных с финансовыми преступлениями, для крупных финансовых учреждений, а также обеспечения соблюдения нормативных требований. Каррик познакомился с криптовалютным рынком, когда возглавлял банковскую отраслевую группу «Форум расследований финансовых преступлений», в рамках которого он создал специальную фокус-группу по цифровым активам. Используя свой опыт для внесения вклада в политику и систему управления криптовалютой Barclays, Ричард теперь помогает CEX.IO в экспансии на азиатский рынок.

«Региональный офис будет поддерживать рост и развитие базы частных и институциональных клиентов в Азии, одновременно предоставляя глобальной пользовательской базе CEX дополнительные продукты на азиатском рынке. Сингапур — один из самых известных глобальных центров международной торговли и управления капиталом, который обеспечивает отличную возможность для разработки продуктов для более широкого круга клиентов. Существуют прекрасные возможности для инноваций, чему способствует благоприятная среда, предоставляемая правительством и регулирующими органами Сингапура», — сказал Ричард Каррик, региональный директор CEX.IO в Сингапуре.

Успешная регистрация в MAS Сингапура предоставит CEX.IO лицензию поставщика платежных услуг, позволяющую криптобирже осуществлять услуги цифровых платежей. CEX.IO будет предлагать в Азии те же услуги, что и на других рынках, где биржа присутствует. Например, ввод и вывод фиатных средств, а также обмен между криптовалютами и обмен фиатных денег на криптовалюту. Лицензия MAS обеспечит дополнительные уровни защиты для пользователей в Сингапуре, включая хранение всех фиатных средств на отдельных счетах клиентов в местных банках.

О CEX.IO

Основанная в 2013 году и базирующаяся в Лондоне, CEX.IO управляет одной из крупнейших международных бирж на рынке криптовалют. С помощью многофункциональной биржи цифровых активов CEX.IO обслуживает более 3 миллионов клиентов по всему миру с командой из более чем 250 профессионалов и офисами в Великобритании, США, Украине, Кипре и Гибралтаре. От пользователей начального уровня до профессиональных трейдеров, а также учреждений и предприятий, CEX.IO удовлетворяет потребности различных участников криптовалютного рынка с помощью надежного и безопасного сервиса цифровых активов.

Мосбирже поплошало? Или зачем лоты на валюту в 1 цент? Или бакс по 100р? )))
 Thu, 13 Aug 2020 16:56:58 +0300
«МОСБИРЖА В 2021 ГОДУ НАЧНЕТ ТОРГИ ВАЛЮТОЙ С ЛОТОМ МЕНЕЕ 1000 ДОЛЛАРОВ. МОСБИРЖА В 2021 ГОДУ НАЧНЕТ ТОРГИ ВАЛЮТОЙ НА СУММЫ ОТ 1 ДО 1000 ДОЛЛАРОВ, С МИНИМАЛЬНЫМ ЛОТОМ 0,01 ДОЛЛАРА — 1 ЦЕНТ» 
Баян не мой если что...
Или готовятся к баксу по 100?
ФРС: стимулирование еще не закончено
 Thu, 13 Aug 2020 16:28:14 +0300

SPX готовится пробить абсолютный экстремум уверенно игнорируя три основных фактора риска: неопределенность по фискальной сделке в США, статистике Covid-19 и напряженность в американо-китайских отношениях. 

Вчера рост Америки подогрело выступление Эрика Розенгрена, главы ФРБ Бостона. В полном соответствии с мнением своих коллег из ФРС, он выдал «ударную дозу» стимулирующих комментариев. Ниже представляю наиболее примечательные из них:

— Фискальные и монетарные меры имеют сейчас «критическую важность» для экономики;

— Явные сигналы, что рост переходит в плато;

- Угроза инфляции не беспокоит.

Явная подготовка рынков к новой фазе смягчения монетарной политики. Первые два комментария отвечают на вопрос «почему нужно еще?», третий — «почему еще не опасно?». 

Замечу, что Розенгрен считается традиционным ястребом — он чаще говорит про повышение ставок, чем про понижение. Этот факт придает еще больше веса его комментариям о стимулирующей политике. 

Данные в среду показали, что базовая инфляция выросла на 1.6% в годовом выражении:

ФРС: стимулирование еще не закончено




Месячный рост потребительских цен также превзошел ожидания — 0.6% при прогнозе 0.2%. На это намекал сюрприз в отпускных ценах производителей, которые выросли на 0.5% в месячном выражении при 0.1% прогноза. Однако нужно понимать, что естественный импульс в инфляции, как и в других показателях, отражает лишь снятие карантинных ограничений, т.е. существует риск что он скоро выдохнется вместе с переходом восстановления в плато. Поэтому эффект позитивных данных на настроения, разумеется, небольшой. 

EURUSD поднялся выше отметки в 1.18 пунктов, однако рост обусловлен преимущественно слабостью доллара. Евро может отставать от коллег G10, если отношения между США и ЕС вновь начнут накаляться, что можно подозревать, исходя из эскалации тарифной войны. USTR ввела тарифы на немецкие и французские товары, которые связаны с субсидиями ЕС Airbus. 

По GBP базовым сценарием на конец этой недели остается консолидация выше отметки 1.30, так как ряд позитивный статистики по Великобритании укрепил позиции фунта, доллар остается слабым, а ключевым драйвером для продолжения роста пары является торговые переговоры с ЕС, которые пока на паузе. 

Понравилась статья и считаете данный материал полезным? Вы можете отблагодарить меня нажав лайк или сделав репост. Спасибо!
 

Возможно, вас также заинтересует:


$500 на счет за точный прогноз по NFP

Лучший трейдер месяца и 
его сделки

 

Пошла жара в бондах братской нам Белоруссии.
 Thu, 13 Aug 2020 16:24:38 +0300
Добрый день!

Пошла жара в бондах братской нам Белоруссии. бастует МАЗ, БелАЗ, Грозят Гаагой. Перекинется на наш долг, вероятно.

Пошла жара в бондах братской нам Белоруссии.



УЧАСТНИКИ ОПРОСА ПРОГНОЗИРУЮТ ДОЛЛАР НА УРОВНЕ 76.54 К КОНЦУ ГОДА
 Thu, 13 Aug 2020 16:18:44 +0300
На телеграм канале Сергея Григоряна опубликованы результаты опроса, которые проводились среди 34 тысяч читателей разных телеграм каналов. 

Мы продолжаем совместные опросы финансово-экономических каналов по важным темам, касающимся как денежно-кредитной политики, так и фискальной политики. На этой неделе очередной опрос (https://t.me/bitkogan/8028) на тему: ГДЕ ВЫ ВИДИТЕ КУРС ДОЛЛАР/РУБЛЬ НА КОНЕЦ ГОДА? В опросе приняли участие почти что 34 тыс читателей каналов:
@Bitkogan
@Russianmacro
@Dohod
@Probonds
@Sgcapital
@Cbonds

Результат опроса: КУРС НА КОНЕЦ ГОДА — $76.54 (медианная оценка)

Евгений Коган @Bitkogan
В отличие от коллег, я несколько более пессимистичен в отношении рубля и его «законного» диапазона.
Готов повторить то, что говорил ранее: комфортный для рубля диапазон сегодня вижу на уровне 72-75. О чем, собственно, уже говорю месяца 3-4.
Однако есть целый ряд факторов (https://t.me/bitkogan/8090), которые, по моему мнению, могут несколько исказить картинку и сыграть на некоторое дополнительное ослабление рубля с выходом его за пределы этого диапазона.
Уровень конца года? Глупо играть в угадайку, но, скорее, 77-79.
Впрочем, очень многое зависит от итогов выборов в США. Победа Трампа, скорее, приведет к некоторому укреплению рубля. И тогда картинка может сместиться в сторону 73-75.

MMI @russianmacro
По нашим оценкам, равновесный курс (при нефти $45 и 5Y CDC – 100) находится в диапазоне 70-72. Полученный результат – это достаточно существенное отклонение от равновесия. Для такого отклонения в моменте есть веские основания – сезонность платежного баланса (экспорт на минимуме, импорт восстанавливается + близкие к рекордным дивиденды), но к концу года состояние платежного баланса улучшится. Поэтому если не будет падения нефти и роста страновых рисков, то доллар к концу года, скорее всего, будет ближе к 70, а может быть и ниже.
В целом мы согласны, что слабость рубля может заставить ЦБ сделать паузу в снижении ставки. Если ближе к сентябрьскому заседанию рубль будет оставаться под давлением, то ждем unchanged по ставке.

Всеволод Лобов @Dohod
Результаты опроса отражают постоянное мнение большинства, что рубль, скорее, имеет тенденцию дешеветь, чем укрепляться. Действительно, учитывая падение цен на нефть и другие геополитические риски, величина ослабления рубля выглядит недостаточной. Согласно нашей модели, текущий курс находится около минимальной планки для сложившихся условий. Однако существенно более низкий отток капитала, чем ожидалось, поддержал курс и сейчас он вполне справедлив. Мы видим основные риски для рубля в изменении риторики ФРС США и ожиданий более короткого периода низких долларовых ставок, чем видится сегодня (конец 2022 года). Это может ускорить отток капитала при текущей ключевой ставке. Поэтому Банк России будет гораздо более осторожен в дальнейших решениях о ДКП, и одно снижение ставки на 25пп, — вероятно все, что осталось для ее смягчения. Наши ожидания по курсу рубля – широкий коридор 68-75 к доллару.

Сергей Григорян @Sgcapital
Меня не удивляет, что настроения большинства смещены в сторону дальнейшего ослабления рубля. Скорее всего, в течение осени на глобальный риск-аппетит негативное влияние будут оказывать такие факторы, как усиление активности ковида и неопределенность с выборами в США. Конечно, 100%-ной гарантии быть не может, но вероятность временного risk off в 4-м квартале довольно высока. Так как российские активы довольно чувствительны к глобальному риск-аппетиту, в этот период спрос на них может упасть. Естественной реакцией на это может стать и ослабление рубля. Нельзя исключать вмешательства на каком-то этапе ЦБ РФ, но вряд ли оно произойдет, если рубль будет снижаться плавно, без шоков. Если же регулятор не увидит поводов для поддержки рубля, то тренд на его ослабление вряд ли развернется сам по себе. Я не готов делать конкретный прогноз на курс в конце декабря, но не исключаю в течение 2021г увидеть ре-тест максимальных уровней 2016 года, и активы в своём инвестиционном портфеле стараюсь распределять в соответствии с этим видением.

 
Бэнкинг по-русски: "Невский караван" - судебная часть
 Thu, 13 Aug 2020 15:37:09 +0300
В Петербурге ликвидируется Невский народный банк. К его краху привел блицкриг председателя правления Владимира Бондаренко. За один вечер инкассаторский броневик вывез из офиса 1,5 млрд рублей, общая сумма похищенного оценивается в три миллиарда.


Об обнаружении фиктивных вкладов в лишившемся лицензии «Невском» сообщила в январе глава АСВ Юрий Исаев во время выступления в Госдуме (первая часть истории тут)


По его словам, банкиры «изъяли из цепочки непосредственно и кассиров, и операционистов», купили 15 банкоматов с опцией внесения денежных средств, а также отключили все видеонаблюдение — как внешнее, так и непосредственно в банкоматах. «Якобы в течение недели все операции проходили с полуночи до двух часов ночи в подвале неподалеку от банка,— утверждает господин Исаев.— Около 600 человек внесли за неделю, по ночам, порядка 1,5 млрд руб.»

АСВ не включил в реестр около 900 вкладчиков и часть из них обратилась в суд... 





Появились первые судебные решения, там прям перл на перле, что со стороны вкладчика, что со стороны АСВ, достойно того чтоб почитать полностью, как квинтэссенция АСВшного абсурда:


--------

РЕШЕНИЕ

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

 

03 августа 2020 года                                                                                                  город Москва

 

Таганский районный суд города Москвы в составе

председательствующего судьи Синельниковой О.В.

при ведении протокола судебного заседания помощником судьи Тюльпановой И.А.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело № 2-1411/2020 по иску Гончаренко * к конкурсному управляющему ПАО «Невский народный банк» Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» об установлении размера требований по вкладу, взыскании суммы страхового возмещения,

УСТАНОВИЛ:

Истец Гончаренко Е.А. обратилась в суд с иском к ответчику конкурсному управляющему ПАО «Невский народный банк» Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» об установлении размера требований по вкладу, взыскании суммы страхового возмещения. В обоснование своих требований истец указала, что между ней и ПАО «Невский народный банк» был заключен договор банковского счета физического лица – резидента РФ, операции по которому могут осуществляться с помощью платежной карты. 07 декабря 2019 года между истцом и ПАО «Невский народный банк» был заключен договор о дистанционном банковском обслуживании и в тот же день карточный счет был пополнен на сумму 1.325.000 рублей наличными средствами через кассу Банка, что подтверждается приходным кассовым ордером № 13412 от 07 декабря 2019 года.

Приказом Банка России 13 декабря 2019 года года № ОД-2848 у ПАО «Невский народный банк» была отозвана лицензия.

В связи с наступлением страхового случая истец обратилась в Агентство с требованием о выплате страхового возмещения, однако в выплате ей было отказано по причине отсутствия сведений об истце в переданном ПАО «Невский народный банк» реестре обязательств перед вкладчиками. Заявление о несогласии с размером возмещения по вкладу Агентством также оставлено без удовлетворения.

В связи с изложенным, истец просит установить размер требований по вкладу и подлежащего выплате возмещения по вкладу – 1.325.000 рублей, взыскать с ответчика сумму страхового возмещения в размере 1.325.000 рублей, расходы по оплате государственной пошлины в размере 15.125 рублей.

Истец Гончаренко Е.А., её представитель Горохов Д.К. в судебном заседании поддержали исковые требования. Представитель ответчика Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» Ляпунов С.Г. в судебном заседании исковые требования истца не признал по доводам письменных возражений.

Суд, выслушав объяснения участников процесса, исследовав письменные материалы дела, приходит к выводу о том, что исковые требования не подлежат удовлетворению по следующим основаниям.

В соответствии с определениями, данными в Федеральном законе от 23 декабря 2003 года № 177-ФЗ «О страховании вкладов в банках Российской Федерации», вклад — денежные средства в валюте Российской Федерации или иностранной валюте, размещаемые вкладчиками или в их пользу в банке на территории Российской Федерации на основании договора банковского вклада или договора банковского счета, включая капитализированные (причисленные) проценты на сумму вклада; вкладчик — гражданин Российской Федерации, иностранный гражданин, лицо без гражданства, в том числе осуществляющие предпринимательскую деятельность, или юридическое лицо, отнесенное в соответствии с законодательством Российской Федерации к малым предприятиям, сведения о котором содержатся в едином реестре субъектов малого и среднего предпринимательства, ведение которого осуществляется в соответствии с Федеральным законом от 24 июля 2007 года № 209-ФЗ «О развитии малого и среднего предпринимательства в Российской Федерации», заключившие с банком договор банковского вклада или договор банковского счета, либо любое из указанных лиц, в пользу которого внесен вклад.

Статья 5 ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации» устанавливает, что в соответствии с настоящим Федеральным законом подлежат страхованию вклады в порядке, размерах и на условиях, которые установлены главой 2 настоящего Федерального закона, за исключением денежных средств, указанных в части 2 настоящей статьи.

В соответствии с ч.1 ст. 8 ФЗ РФ «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации» для целей настоящего Федерального закона страховым случаем признается одно из следующих обстоятельств: 1) отзыв (аннулирование) у банка лицензии Банка России на осуществление банковских операций (далее — лицензия Банка России) в соответствии с Федеральным законом «О банках и банковской деятельности», если не реализован план участия Агентства в урегулировании обязательств банка в соответствии с Федеральным законом от 26 октября 2002 года № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)»; 2) введение Банком России в соответствии с законодательством Российской Федерации моратория на удовлетворение требований кредиторов банка.

Частью 2 ст. 8 указанного Федерального Закона предусмотрено, что страховой случай считается наступившим со дня отзыва (аннулирования) у банка лицензии Банка России либо со дня введения моратория на удовлетворение требований кредиторов банка.

В силу ст. 11 Закона «О страховании вкладов» размер возмещения по вкладам каждому вкладчику устанавливается исходя из суммы обязательств по вкладам банка, в отношении которого наступил страховой случай, перед этим вкладчиком. При исчислении суммы обязательств банка перед вкладчиком в расчет принимаются только вклады, застрахованные в соответствии со статьей 5 настоящего Федерального закона.

Возмещение по вкладам в банке, в отношении которого наступил страховой случай, выплачивается вкладчику в размере 100 процентов суммы вкладов в банке, но не более 1.400.000 рублей, если иное не установлено настоящим Федеральным законом. Размер возмещения по вкладам рассчитывается исходя из размера остатка денежных средств по вкладу (вкладам) вкладчика в банке на конец дня наступления страхового случая.

Судом установлено, что Приказом Центрального банка Российской Федерации № ОД-2848 от 13 декабря 2019 года у ПАО «Невский народный банк» была отозвана лицензия на осуществление банковских операций.

Согласно материалам дела и объяснениям истца, между ней не позднее ноября 2019 года и ПАО «Невский народный банк» был заключен договор банковского счета физического лица – резидента РФ в валюте РФ, операции по которому могут осуществляться с помощью платежной карты. Впоследствии ей была выдана карта ПАО «Невский народный банк». 07 декабря 2019 года между истцом и ПАО «Невский народный банк» был заключен договор о дистанционном банковском обслуживании и в тот же день карточный счет был пополнен на сумму 1.325.000 рублей наличными средствами через кассу Банка, что подтверждается приходным кассовым ордером № 13412 от 07 декабря 2019 года.О Банке истцу стало известно из сети «Интрнет», ей показались привлекательными условия размещения денежных средств именно в данном Банке, так как годовой доход мог составить не менее 50.000 рублей. Денежные средства в размере 1.325.000 рублей были личными накоплениями истца, при том что ранее у истца был вклад в Булгар Банке, по которому в судебном порядке ею было получено страховое возмещение от Агентства.

Вместе с тем, из объяснений представителя ответчика, материалов, представленных ответчиком, письменных возражений, следует, что до осени 2019 года ПАО «Невский народный банк» осуществлял обычную деятельность, средние ежемесячные и годовые показатели которой существенно не отличались друг от друга. Общая сумма вкладов, привлеченных за все время работы всех подразделений Банка, к ноябрю 2019 года составила 1,3 млрд. рублей. В среднем указанная сумма вкладов присутствовала в Банке с 2015 года. До дня открытия ДО (19 ноября 2019 года) до даты отзыва у Банка лицензии (13 декабря 2019 года) открыто застрахованных счетов на общую сумму 1,3 млрд.руб.

Фактически Банк в ходе недолгой работы всего лишь одного подразделения (ДО), менее чем за месяц, удвоил общую сумму привлеченных вкладов всеми другими подразделениями за много лет, увеличив ее на значительную сумму 1,3 млрд.руб.

По данным бухгалтерского учёта с 06 декабря 2019 года по 08 декабря 2019 года в Банке якобы пополнено и открыто с пополнением 499 счета через кассу ДО на общую сумму 661 млн. рублей, а также 402 счета пополнены через банкоматы на общую сумму 528 млн. рублей. Всего за 3 дня на 901 счет физических лиц якобы поступило 1.189 млн. рублей.

Согласно выписке по счету кассы Банка по состоянию на конец дня 08 декабря 2019 года в хранилище было отражено 3.027 млн. рублей.

В указанный период времени, а именно 07 декабря 2019 года истцом через ДО «На Ордынке» также через кассу Банка были внесены денежные средства в размере 1.325.000 рублей.

В ночь с 08 на 09 декабря 2019 года (в 23:40) из хранилища ДО «На Ордынке» по расходному кассовому ордеру № 5340 от 08 декабря 2019 года (подписан Щукиным О.Е., начальником ОПЕРО Каприян Я.М. и зав. кассой Сарамковой О.В.) Бондаренко В.А. (получатель) вывезены денежные средства в сумме 3.027.137.479 рублей 62 копейки, а также ценные бумаги (векселя) на общую сумму 205.372.260 рублей 19 копеек.

В настоящее время местонахождение Бондаренко В.А., Шуманова Р.А. и Щукина О.Е. неизвестно.

Подавляющее большинство, открытых в ДО вкладов близки по сумме к максимальному размеру страхового возмещения (в среднем, 1.300.000 рублей). Из общего числа только 7 вкладов открыты на сумму менее 1.000.000 рублей. При этом суммы вкладов за исключением единичных случаев кратны 5.000 рублей и открыты по несколько десятков для каждой кратной 5.000 рублей суммы. (например, 58 вкладов на сумму 1.310.000 рублей, 48 вкладов на сумму 1.315.000 рублей, 65 вкладов на сумму 1.320.000 рублей). Вклад истца составил – 1.325.000 рублей, который также подходит под этот критерий. Разница в размере вкладов в рассматриваемом случае неправдоподобно одинакова.

Несмотря на нахождение ДО в городе Москве, в кассу и банкоматы вносили денежные средства лица, около половины которых в городе Москве не проживает. Истец Гончаренко Е.А., в частности проживает в Калужской области, из её объяснений следует, что она часто посещает город Москву, что не лишило её возможности в очередной приезд открыть вклад в ПАО «Невский народный банк» ДО «На Ордынке».

Кроме того, ответчик отмечает, что до осени 2019 года в период обычной деятельности Банка в организационную структуру банка входили 2 филиала (в г. Москве и г. Самаре) и 3 дополнительных офиса (в г. Санкт-Петербург и в г. Самара). Головной офис Банка находится в г. Санкт-Петербург.

На основании решения правления Банка от 31 октября 2019 года открыт 19 ноября 2019 года четвертый дополнительный офис – ДО, осуществлявший деятельность по 13 декабря 2019 года, то есть меньше 1 месяца.

Возможность воспользоваться банковскими продуктами Банка имелась во всех подразделениях на одинаковых условиях. Однако только в одном подразделении из семи наблюдался столь масштабный объем привлеченных вкладов, при том, что в г. Москве кроме ДО находится филиал Банка, а в г. Санкт-Петербург находится головной офис и 2 дополнительных офиса. Однако во всех остальных подразделениях кроме ДО число привлеченных за тот же период вкладов и открытых счетов в десятки раз меньше.

В кассу ДО 29 ноября 2019 года, 03 декабря 2019 года и 05 декабря 2019 года поступили денежные средства в общей сумме 1,3 млрд. рублей, инкассированных из Банка России. Также 13 ноября 2019 года и 06 декабря 2019 года из кассы Московского филиала ПАО «Невский народный банк» поступило 237,5 млн. рублей и с 28 ноября 2019 года по 06 декабря 2019 года внесено на счет Бондаренко В.А. через кассу ДО «На Ордынке» – 400 млн. рублей (по доверенности, выданной Бондаренко В.А. Старикову С.С. – 50 млн. рублей; по доверенности, выданной Бондаренко В.А. Щукину О.Е. – 200 млн. рублей; лично Бондаренко В.А. – 150 млн. рублей).

Таким образом, на 05 декабря 2019 года в кассе ДО отражалась наличность в размере 1.838 млн. рублей, в хранилище 1.817 млн. рублей и в банкоматах 21 млн. рублей. И именно с 05 декабря 2019 года отмечается резкий рост числа клиентов, якобы вносивших денежные средства.

До начала деятельности ДО приказом Бондаренко В.А. от 15 ноября 2019 года предусмотрен выпуск с 18 ноября 2019 года неперсонифицированных банковских карт «Платинум», держателем которой так же являлась и истец Гончаренко Е.А. При этом реклама программы выпуска карт размещена в тот же день 15 ноября 2019 года в YouTubе, причем на канале «Банковский критик», а не на специализированном банковском сайте или сайте Банка. Рекламной информации в других СМИ не обнаружено.

Фактически ДО начал работу с 19 ноября 2019 года и только через ДО выдавались банковские карты. Выдача карт «Платиум» другими подразделениями Агентством не выявлена.

До начала декабря через ДО выдано, в том числе посредством курьерской доставки, более 400 карт. При этом за исключением единичных случаев никто денежных средств на счета для карт до 06 декабря 2019 года не вносил и картами по их назначению – для расчетов с целью покупок – не пользовался.

По установленной Агентством информации вечером 05 декабря 2019 года с 20 ч. 11 мин. осуществлена 1.875 клиентам Банка рассылка СМС сообщений о возможности открытия 6-10 декабря вкладов под 4% посредством внесения денежных средств на карты и последующего дистанционного открытия вкладов, являющегося условием получения дополнительно к 4% еще 4% (итого 8 %).

Как указывает сама истец, карта ею была получена с целью дальнейшей выгоды в виде процентов, доход за год, с её слов, должен составить не менее 50.000 рублей. Однако условиями договора, заключённого с ПАО «Невский народный банк», такой выгоды не предусмотрено.

По личному указанию Бондаренко В.А. в ДО с 05 декабря 2019 года установлен режим работы с 9:00 до 24:00. Кроме этого в выходные дни 07 декабря 2019 года и 08 декабря 2019 года работники ДО привлечены к работе. В других подразделениях Банка аналогичных мер не принималось.

Массовое внесение во вклады осуществлялось, начиная с утра 06 декабря 2019 года после вечерней рассылки СМС с предложением об удаленном открытии вклада под общую ставку 8%. Однако никто из якобы вносивших денежные средства в Банк вклады под ставку 8% не открыл и документов, свидетельствующих о праве на такую ставку, не имеет, так как система удаленного доступа (банк-онлайн) не работала и удаленно открыть вклад было невозможно. Имеющиеся в Банке данные свидетельствуют, что 80% вкладчиков вообще не пытались открыть вклад удаленно для получения дополнительных 4%. Между тем до даты отзыва лицензии и после этой даты никто не обращался с жалобой на то, что не может открыть вклад под 8%. И в отсутствие права на доход в размере 8% денежные средства обратно никто не потребовал и не забрал.

СМС информирование предусматривало возможность внесения средств до 10 декабря 2019 года, однако 09 декабря 2019 года и 10 декабря 2019 года массовое внесение денежных отсутствовало.

Из изложенного представляется, что размещение рекламного ролика и СМС-информирование осуществлено для имитации рекламы и создания видимости заинтересованности граждан во внесении денежных средств во вклад.

До осени 2019 года в Банке были установлены 3 банкомата: в головном офисе, а также в Самарском и Московском филиалах.

Платежным поручением от 24 октября 2019 года Банком оплачено приобретение 15 банкоматов. Из 15 оплаченных банкоматов 10 установлены 29 ноября 2019 года в одном и том же месте в отдельном помещении в 400 метрах от ДО (по адресу г. Москва, ул. Малая Ордынка, дом 13, строение 1А). При этом договор аренды указанного помещения заключен 29 ноября 2019 года непосредственно Бондаренко В.А.  Также 2 банкомата установлены в одном и том же месте по адресу: Московская обл., Одинцовский муниципальный район, г. Голицыно, ул. Советская, д. 1Б. Впоследствии банкоматы были использованы только для массового пополнения счетов в течение короткого периода.

Исследование данных о времени совершения операций показало, что внесение денежных средств осуществлялось в среднем с разницей в 1 минуту во все банкоматы равномерно целый день 06 декабря 2019 года и 07 декабря 2019 года с нечастым совпадением двух операций одновременно по времени. И если совпадение времени операций в двух банкоматах обнаруживается, то одновременного внесения в три или более банкоматов нет.

На основании заявления заместителя председателя правления Банка по факту хищения денежных средств в ПАО «Невский народный банк» УВД по ЦАО ГУ МВД России по городу Москве возбуждено уголовное дело №11901450001000969 по признакам состава преступления, предусмотренного ст. 159 ч. 4 Уголовного кодекса Российской Федерации. В указанное возбужденное дело также направлено заявление Банка России по факту хищения из кассы ДО векселей на сумму 189,5 млн. рублей, а также по факту признаков создания счетов и документов по фиктивным вкладам, оформленным в ДО. Заявление с указанием на признаки формирования фиктивных вкладов направлено также Агентством.

Также отмечается, что в октябре 2019 года на должность временно исполняющего обязанности председателя правления Банка был назначен Бондаренко В.А. (принят на работу в Банк 09 сентября 2019 года), одновременно на должности казначея банка и руководителя ДО «На Ордынке» были назначены Бондаренко В.А. вновь принятые на работу Шуманов Р.А. и Щукин О.Е. Бондаренко В.А. являлся работником Банка до назначения на должность, однако при прежнем руководстве масштабного привлечения вкладов не осуществлялось, условий по вкладам, выходящим за рамки обычных, клиентам Банка или иным лицам не предлагалось, хищения денежных средств, тем более в крупных размерах не было.

Из изложенного выше следует, что ДО «На Ордынке» создавался для неправомерного изъятия ликвидных активов Банка, а также заранее запланированного массового создания счетов и их пополнения, то есть действовал в целях, не связанных с коммерческими.

К исковому заявлению истец приложила договор банковского счета, датированный ноябрем 2019 года (день не указан). При этом в приложении к договору о дистанционном банковском обслуживании указано, что банковский счет истцу открыт 04 декабря 2019 года, при том, что условия договора об открытии банковского счета предусматривали, что банк обязуется не позднее следующего рабочего дня, за днем предоставления всех документов, необходимых для открытия счета данного вида и принятии положительного решения о предоставлении карты открыть клиенту счет и направить уведомление о реквизитах счета в порядке, установленном п. 8.3 договора.

В соответствии со ст. 10 ГК РФ не допускаются осуществление гражданских прав исключительно с намерением причинить вред другому лицу, действия в обход закона с противоправной целью, а также иное заведомо недобросовестное осуществление гражданских прав (злоупотребление правом). В случае несоблюдения требований, предусмотренных пунктом 1 настоящей статьи, суд, арбитражный суд или третейский суд с учетом характера и последствий допущенного злоупотребления отказывает лицу в защите принадлежащего ему права полностью или частично, а также применяет иные меры, предусмотренные законом.  В случае, если злоупотребление правом выражается в совершении действий в обход закона с противоправной целью, последствия, предусмотренные пунктом 2 настоящей статьи, применяются, поскольку иные последствия таких действий не установлены настоящим Кодексом. Добросовестность участников гражданских правоотношений и разумность их действий предполагаются.

Согласно разъяснениям, данным в п.1 и 2 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 23 июня 2015 года № 25 «О применении судами некоторых положений раздела I части первой Гражданского кодекса Российской Федерации», оценивая действия сторон как добросовестные или недобросовестные, следует исходить из поведения, ожидаемого от любого участника гражданского оборота, учитывающего права и законные интересы другой стороны, содействующего ей, в том числе в получении необходимой информации. По общему правилу пункта 5 статьи 10 ГК РФ добросовестность участников гражданских правоотношений и разумность их действий предполагаются, пока не доказано иное.

Поведение одной из сторон может быть признано недобросовестным не только при наличии обоснованного заявления другой стороны, но и по инициативе суда, если усматривается очевидное отклонение действий участника гражданского оборота от добросовестного поведения. В этом случае суд при рассмотрении дела выносит на обсуждение обстоятельства, явно свидетельствующие о таком недобросовестном поведении, даже если стороны на них не ссылались (статья 56 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации (далее — ГПК РФ), статья 65 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (далее — АПК РФ).

Под обычаем, который в силу статьи 5 ГК РФ может быть применен судом при разрешении гражданско-правового спора, следует понимать не предусмотренное законодательством, но сложившееся, то есть достаточно определенное в своем содержании, широко применяемое правило поведения при установлении и осуществлении гражданских прав и исполнении гражданских обязанностей не только в предпринимательской, но и иной деятельности, например, определение гражданами порядка пользования общим имуществом, исполнение тех или иных обязательств.

Изложенные выше обстоятельства об организации работы ПАО «Невский народный банк» (ДО «На Ордынке»), а также данные истцом объяснения об обстоятельствах и целях внесения ею денежных средств на счет, открытый в ПАО «Невский народный банк», свидетельствуют о том, что действия истца не предполагаются разумными при равных прочих условиях и были направлены лишь на создание видимости открытия и пополнения вклада.

Из этого следует, что истец договор банковского счета не заключала и собственные денежные средства в Банк для целей реализации отношений, предусмотренных договором банковского счета, не вносила. Об отсутствии цели установления реальных отношений с Банком по договору банковского счета свидетельствует также то обстоятельство, что до даты отзыва у Банка лицензии истец никак не распорядилась средствами на счете, при этом не получая никакого дохода от якобы размещенных средств.

Поскольку договор банковского вклада является реальным и предполагает реальную передачу кредитной организации денежных средств, а истец в связи с изложенным выше денежных средств не вносил, то у Банка не возникло обязательств, вытекающих из ст. 834 ГК РФ.

В связи с невнесением денежных средств при совершении вклада, при разрешении настоящего дела не подлежат применению статьи 11 и 12 Федерального закона «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации», устанавливающие обязанность Агентства по страхованию вкладов по выплате страхового возмещения.

В силу требований ч. 1 ст. 56 ГПК РФ каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений, если иное не предусмотрено федеральным законом.

В соответствии со ст. 67 ГПК РФ суд оценивает доказательства по своему внутреннему убеждению, основанному на всестороннем, полном, объективном и непосредственном исследовании имеющихся в деле доказательств. Никакие доказательства не имеют для суда заранее установленной силы.

Бремя доказывания невнесения денежных средств во вклад возложено в данном случае на ответчика, суд полагает, что ответчиком таких доказательств по делу представлено достаточно.

Иных доказательств в обоснование заявленных исковых требований истцом суду не представлено, а судом в ходе рассмотрения дела добыто не было.

В соответствии с положениями ст. 12, 56, 57 ГПК РФ, правосудие по гражданским делам осуществляется на основании принципа состязательности сторон, причем каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которых она основывает свои требования либо возражения. Доказательства представляются сторонами.

При таких обстоятельствах, оценивая собранные по делу доказательства в их совокупности и взаимной связи, суд приходит к выводу о том, что оснований для удовлетворения требований истца Гончаренко Е.А. об установлении размера требований по вкладу, взыскании суммы страхового возмещения не имеется.

В силу ст. 98 ГПК РФ не подлежат возмещению истцу за счет ответчика расходы по оплате государственной пошлины.

На основании вышеизложенного, руководствуясь ст. 12, 56, 57, 67, 194-198 ГПК РФ, суд

РЕШИЛ:

Исковые требования Гончаренко * к конкурсному управляющему ПАО «Невский народный банк» Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» об установлении размера требований по вкладу, взыскании суммы страхового возмещения – оставить без удовлетворения.

Решение может быть обжаловано в апелляционном порядке в Московский городской суд через Таганский районный суд города Москвы в течение одного месяца со дня его принятия в окончательной форме.

 

Судья

 

Решение в окончательной форме составлено 07 августа 2020 года.
---------

В части же попытки АСВ завести еще и уголовку на «вкладчиков» пока отказ:


Бэнкинг по-русски: "Невский караван" - судебная часть



лидеры роста и падения на ММВБ сегодня
 Thu, 13 Aug 2020 15:00:00 +0300
На 14:40 мск наблюдаются нетипичные изменения объема в акциях См. таблицу.

Лидеры обсуждения на форуме акций сегодня
Название Число комм-в Цена,
посл
Изм, %
1 Сбербанк 64 240.5 -0.78%
2 Аэрофлот 37 87.26 +1.68%
3 Yandex clA 35 4485 +4.57%
4 Система ао 32 21.51 -0.73%

Лидеры роста сегодня
Название Цена,
посл
Изм, % Объем,
млн руб
1 Русолово 7.402 +8.06% 59.59
2 ВолгЭнСб 5.69 +5.76% 10.96
3 Yandex clA 4485 +4.57% 8 580.38
4 БСП ао 45.15 +3.22% 82.59
5 iФармсинтз 7.56 +3.14% 30.67

Лидеры снижения сегодня:
Название Цена,
посл
Изм, % Объем,
млн руб
1 ДагСб ао 0.1095 -4.87% 6.61
2 СтаврЭнСб 0.68 -4.09% 1.46
3 ОР ао 36.5 -3.05% 28.70
4 НЛМК ао 159.5 -2.14% 623.32
5 МордЭнСб 0.417 -2.11% 1.86

Рост объемов в неликвидах:
Название Цена,
посл
Изм, % Объем,
млн руб
Изм Объема
1 Росбанк ао 81.4 +13.37% 8.01 +19007%
2 ВыбСудЗ ап 4280 +5.42% 3.92 +8590%
3 ВыбСудЗ ао 4390 +11% 7.61 +6280%
4 ТНСэнВорон 90 +35.14% 38.03 +5608%
5 ОМЗ-ап 3920 +12.16% 1.33 +5295%

Котировки акций онлайн
Готовы к погружению??? Макс. спокойствие с 2000 года сейчас.
 Thu, 13 Aug 2020 14:49:03 +0300
Готовы к погружению??? Макс. спокойствие с 2000 года сейчас.

Еще немного и летим в пропасть. По DOW на 4600. Более подробно я писал вот здесь
smart-lab.ru/blog/623871.php
smart-lab.ru/blog/627505.php
«Рынок следует аналогу 1930-х годов. Получается что мы поднимемся примерно до 26 тысяч по индексу DOW. Ралли медвежьего рынка в 1929, 1938, 1974 годах показали в среднем 61%-й отскок от минимумов (после среднего падения на 49%) S&P500 уйдет на уровень 3180.»
Ниже от МАЯ месяца график сравнение.
Готовы к погружению??? Макс. спокойствие с 2000 года сейчас.

Готовы к погружению??? Макс. спокойствие с 2000 года сейчас.

Тем более то сейчас на рынках максимальное спокойствие с 2000 года!!!
Обыски в минских офисах Яндекса и Uber. Акции не отреагировали
 Thu, 13 Aug 2020 14:33:53 +0300
Представитель «Яндекса» сообщил, что в офис компании в Минске пришли неизвестные вооруженные люди в форме. Также сообщается, что обыски также проводятся в офисе Uber в Минске.

Акции Яндекса очень слабо отреагировали на это, позже почти полностью восстановились
Обыски в минских офисах Яндекса и Uber. Акции не отреагировали

Бесплатная неделя FOREX на elliottwave com 12-19 августа

Теперь настольную книгу волновиков «Волновой принцип Эллиотта» можно найти в бесплатном доступе здесь

И не забывайте подписываться на мой телеграм-канал и YouTube-канал

Бесплатное руководство «Как найти возможности для торговли с высокой вероятностью с помощью скользящих средних»
Сравнение денег в России
 Thu, 13 Aug 2020 14:28:11 +0300
К вопросу: «4 триллиона рублей у физиков на фондовом рынке — это много или мало?» сделал вот такую инфографику:
Сравнение денег в России


Сравнение денег в России


Сравнение денег в России


В другом формате — в длину (гораздо более показательно, но формат картинок Смарт-лаба не пропускает длинные картинки)

Данные из графики:

 

1. Бюджет Саратовской области 2020 = 108,4 млрд рублей

 

2. Выручка Яндекса за последние 12 мес = 185,1 млрд рублей

 

3. На 2,67 млн открытых Индивидуальных инвестиционных счетах у россиян лежит всего-лишь 250 млрд рублей (в среднем, 93,5 тыс на счет).

 

4. В России в 2019 году добыто 368 тонн золота. Исходя из среднегодовой цены $1395 за тройскую унцию и среднегодового курса доллара (64,66 руб), нетрудно подсчитать, что стоимость добытого золота составила 1,067 трлн руб. В 2020 году средняя стоимость золота приближается к $1800-2000, да и доллар дороже, из-за чего золото стало главным экспортным товаром России в 2020, а не нефть :) Добыча у золотодобытчиков тоже растет, а значит, в этом году будут новые рекорды.

 

5. Крупнейшая сделка в истории российского фондового рынка состоялась в апреле 2020 года: Минфин РФ выкупил у ЦБ РФ контрольный пакет акций Сбербанка за 2,14 трлн руб. Сделал он это очень близко ко «дну на рынке», что впоследствии оказалось скорее правильным решением, ибо ФНБ приобрел хороший актив по вкусной цене. Сейчас этот пакет стоит гораздо дороже. А вы покупали акции Сбербанка в марте и апреле? Я покупал :)

 

6. По данным НАУФОР, объем активов физлиц на фондовом рынке в РФ вырос до 4 трлн руб. в июне 2020 года. 30% этих средств (около 1,2 трлн руб) инвестировано в акции, обозначено фиолетовым цветом.

 

7. ПФР у нас слоупок, и уже скоро сентябрь на дворе, а отчета за 2019 год так и нет. Заняты видимо ребята очень сильно. В прошлом году страховых и гос. пенсий было выплачено на 7,2 трлн рублей (сюда не включены пособия и материнские капиталы). Поступления от граждан же составили 4,95 трлн рублей. ПФР — очень дефицитная штука с огромной дырой. Неудивительно, что по аналогии с норвежским пенсионным фондом он инвестировать для создания богатства и высоких выплат для будущих поколений просто не в состоянии.

 

8. ФНБ отчитывается исправно каждый месяц в разрезе валют и активов. На 01 июля 2020 года, Фонд национального благосостояния накопил уже 12 трлн 140 млрд рублей. Наконец-то он сдвинулся с мертвой точки и из ленивого неграмотного складирования валюты под матрас перешел к действиям, да ещё к каким: сразу зашел с козырей и купил эквити на 2,14 трлн (контрольный пакет акций Сбера).

 

9. Наличности в стране не так много как вам кажется. По данным ЦБ РФ, на 01 июля 2020 года, в России обращается 12 трлн 431 млрд рублей наличными. Это примерно 6,6 млрд купюр и 68,2 млрд монет. Но по сумме в купюрах примерно 99,1% всех рублей (78% — в пятитысячных купюрах), а в монетах – менее 1%. С начала 2020 года количество наличных денег выросло на 20% — с 10,25 трлн до 12,43 трлн руб. Печатный станок грех не запустить, когда все сидят по домам, потребительская активность на нуле, а значит и риски высокой инфляции снижены.

 

10. Исходя из рейтинга Forbes с поправкой на рост фондового рынка России с момента последнего списка, можно предположить, что 10 богатейших людей России обладают суммарным состоянием около 14,4 трлн руб.: Потанин (Норникель), Лисин (НЛМК), Михельсон (Новатэк), Мордашов (Северсталь), Алекперов (Лукойл), Тимченко (Новатэк), Усманов (Мэйл ру груп), Фридман (Альфа-банк), Мельниченко (Еврохим, СУЭК), Абрамович (Евраз).

 

11. Все физлица-клиенты сбербанка богаче 10 миллиардеров :) По данным отчёта Сбербанка по МСФО за 2 полугодие 2020 года, россияне всё больше и больше доверяют банковскому гиганту: на Сбербанк приходится примерно половина всех вкладов и депозитов россиян: 15,1 трлн руб.

 

12. По данным ЦБ РФ, россияне даже в кризис 2020 года решили не снижать количество хранящихся в банках денег: на вкладах и депозитах россиян сейчас аккумулировано 31,2 трлн рублей, из них 5,4 трлн рублей – на валютных депозитах (зеленым цветом). А вы говорите «снимаем деньги, снимаем деньги» ;) А зачем? Куда вы их понесете, что делать с ними будете? Инфляция же!

 

13. Золотовалютные резервы, предназначенные для стабилизации экономики и бюджета в “трудные” времена в 2020 году только увеличиваются и составляют уже около 43,2 трлн рублей. Видимо, 2020 год – это ещё не трудные времена, и время распаковки резервов ещё не наступило. Золота в резервах примерно на 10,5 трлн рублей (жёлтым цветом). Есть где разгуляться, если-таки Россия встанет на рельсы ММТ. Уточню, что по канонам Современной монетарной теории (ММТ), золотовалютные резервы лишь вредят экономике, аккумулируя богатство (чтобы что? даже в 2020 решили не распаковывать...), что приводит к обеднению частного сектора примерно на тот же объем. Проще говоря, госсектор потихоньку сосет кровушку из частного сектора. Именно поэтому вы часто можете видеть, что все больше развитых обществ или не наращивают золотовалютные резервы, или вообще отказываются от них (Норвегия). ММТ — вообще отдельная тема, у меня был даже 1,5-часовой стрим, очень интересная штука, заставляет о многом задуматься!

 

14. Денежная масса М2 включает в себя все наличные деньги (зелёным цветом), а также все депозиты всех физических и юридических лиц. В сумме денежная масса М2 сейчас составляет 54,4 трлн рублей. Наличность — это всего лишь 1/5 всей денежной массы, остальные 4/5 — циферки в базе данных.

 

15. Капитализация 100 крупнейших публичных компаний, акции кото- рых свободно торгуются на Московской бирже, по состоянию на 11.08.2020 составляет 91 трлн рублей. Крупнейшие по капитализации конечно же Сбербанк и Газпром. За последний год капитализация сильно выросла у Яндекса, Норникеля, золотодобытчиков. Всё это я ощутил на своем портфеле :)

 

16. Ну и напоследок, самая крупная цифра — ВВП России вырос в 2019 году на 1,3% по отношению к 2018 году и составил 109,4 трлн рублей. Очевидно, в 2020 году эта цифра достигнута не будет. Когда ещё мы увидим такой ВВП, кто знает… С нашей-то скоростью восстановления после кризисов и склонностью к «отрицательному росту»! Будут потомки вспоминать :D



Вывод: 4 триллиона — это немного. На вкладах и счетах у тех же физлиц в 8 раз больше денег. Думаю, 15 трлн рублей на горизонте 3-5 лет увидим легко.

Источник

Думай, решайся, читай.
 Thu, 13 Aug 2020 13:59:03 +0300

    

Думай, решайся, читай.


     Конечно можно было бы просто переписать оглавление, добавить подпункты, но это больше будет походить на работу машинистки, которая кнопает под диктовку. Никакого изящного искусства.

     Я долго думал с чего начать описание. Но понял, что нужно начинать с растолковывания сути. С самой обрисовки той информации, которая вертится вокруг Системы_1 и Системы_2. И это далеко не АФК Система, а метод принятия решения. То, чем мы руководствуемся при принятии ответа на какой-либо вопрос, проблему или действие.

     Сравнение двух этих систем происходит под разными ракурсами наблюдения. Что это за системы? — спросите вы. Если скомкать всю книгу и кинуть в лицо, в качестве пары предложений, то будет что-то вроде: Система_1 — это интуиция, а Система_2 — это мышление. Но лёгкий путь не для наших ног, поэтому буду утомлять вас простынёй:

     Система_1 — это наш мгновенный выбор. Хотим ли мы прибухнуть сегодня? Да так, чтобы в драбадан! — конечно да! — ответите вы. Вот это и есть наше мгновенное решение. Да, будет весело, но потом, на утро, будет грустненько, а кому-то и больненько. Но этого Система_1 не знает. Она не располагает мощностями размышления. Она представляет собой, отчасти, интуицию. Когда у нас с вами включается интуиция? В фильмах об этом, обычно, говорят что-то вроде “жопой чую”. Ну тут всё зависит от того, у кого что чувствительнее. Много у кого, да почти у всех, было и не по одном разу, когда что-то чувствовали. Опасность или буд-то бы что-то не так. Это опыт, который был нами получен и его успешно ассимилировала Система_1. И мы на подсознании знаем, что вот так делать не надо. Мы знаем что щупать огонь — больно. Биться об стену не так эффективно, как об угол. Но не все знают вещи, с которыми не сталкивались ранее. Например: есть резьба не только по направлению часовой стрелки, но и против. И то, что она используется человеком. Или, как вариант, что в 1 мегабайте 1024 килобайт, но в 1 байте всего 8 бит. Это мы уже углубились и притёрлись языком к знаниям. Да, они так же контактируют с Системой_1.

     За счёт действия Системы_1, мы принимаем, порой, противоречивые решения. Достаточно изменить немного формулировку и мы неосознанно выбираем уже другой вариант ответа.

     Система_2 — это наш спаситель. Ленивый спаситель. Чтобы эта система заработала, нужно поднапрячься. Но мы сами этого не поймём. Это не какое-то там мотивирование. Тут мы сами частенько не понимаем, что мозг ленится и не хочет напрягаться, используя Систему_2. Только благодаря этой системе на разные формулировки мы будем давать один и тот же ответ. С ней нами манипулировать будет ой как не просто. Нужно просто сесть и подумать, поразмыслить.

     Рискну предположить, что эти системы, это как различие между теми, кто хочет тратить здесь и сейчас и теми, кто готов инвестировать (отложенное вознаграждение). Возможно я даже прочёл это в книге и уже не помню, поэтому не готов приписать эту мысль себе. Т.е. Система_1 ленива и даёт мгновенные ответы, даже если они не верны. Система_2 заглядывает глубже и дальше. Сопоставляя планы и действия.

     Интересный эксперимент, проведённый Даниэлем, показывает, что принятие решения при хорошем настроении и улыбчивости, сопровождается Системой_1. Т.е. подтолкнуть оппонента на нужный нам ответ, с помощью правильной формулировки, сможет только улыбка на его лице. Обратная же ситуация с угрюмостью. Попробуйте, когда что-то покупаете, когда что-то вам предлагают или нужно принять какое-либо решение, строить пасмурное лицо. Вот тогда власть отбирает своими волосатыми руками Система_2. Которой уже не станет помехой чужие формулировки.

Думай, решайся, читай.

     Важная информация для учащихся. На экзаменах, работах или других контрольных. Если вы не знаете ответы на часть вопросов, то отвечайте на них последними. По данным Канемана, гораздо выше вероятность снижения оценки, если ответы на первые вопросы были отвратительные. Вот ей богу я не знал и даже не догадывался. Не поленясь, я представил эту ситуацию. Если мне дают вначале отличный ответ, а потом плохой, то я бы со словами “эх, ну как же так” постарался бы вытянуть человека чуть выше. В обратной же ситуации, мысли были “ну с вами всё понятно” — на тройбан! Пшёл вон, щенок и зачёткой так в лицо швырнуть.

 

Думай, решайся, читай.


     Наш мозг постоянно ищет закономерности. Мы верим в когерентность окружающего мира. Взгляните на графики. Теханонистыналитики рыскают на разных таймфлеймах прошлого, но будущее не предопределено. 

     Это наша интуиция. Я так же глядя на графики вот прямо вижу, что пойдём туда и сюда, а вот тут я уже валяюсь на пляжу и два пажа махают опахалами. Однако вместе с этим я понимаю, что эти будущие направления графика всего лишь мои догадки.

     Множественные примеры исследований и статистические данные не оставят вас равнодушными. Возможно даже проверить какие ответы вы дадите сами на задачки, которые описывает автор. Для себя понял, что не всегда мыслю как большинство и чаще включается Система_2. Хотя я считал это своей логикой. Однако, при этом, это могут быть разные, но взаимосвязанные вещи. Как сиамские близнецы. Нужно, кстати, учитывать, что я ещё и знал об этих системах. Так что к моим ощущениям нужно относиться как к субъективным.

     По мере чтения, попадались пару фраз похожих на ”Собравшиеся в Париже православные экономисты…” — почему православные? Куда подевались католики и когда сбор исламистов и буддистов? Пришлось протереть горло коньяком глаза и зреть правду, что говорилось про прославленных экономистов.

     Наши решения постоянно зависят от наших ощущений. Ведь, при одинаковом размере, радость от приобретения всегда будет слабее горечи от потери. Люди, склонные к риску, не учитывают это и стрелка весов решения всегда будет склоняться к портфелю с максимальным увеличением прироста радости (богатства), нежели к портфелю, снижающему до минимума ожидания сожаления.

     Хитрожопость. Она везде. Она настолько рядом и повсеместно, что вы также ей пользовались. Почему в некоторых странах высокий процент донорства? Никто из вас не задумывался? Я тоже. В хитрожопых странах применяют бланки с вычёркиванием. В таких бланках, если человек не желает быть донором, ему полагается вычеркнуть эту строчку. В странах, где применяются бланки с “галочками”. При желании стать донором нужно поставить эту “галочку” в нужном месте. А далее читайте сами:

Думай, решайся, читай.

     Обязан сообщить, что эксперименты Даниэля продолжали попадать в цель в цель, в яблочко. Даже осмелюсь сказать: в шоколадный глаз. Как мной не ожидалось, оказалось, что автор любит извращённые эксперименты. Вот Канеман в книге описывает своё удовольствие наблюдение за колоноскопией. Откровенно говоря, я не участвовал. Но, по описанию, звучит всё неприятно и больно. Высчитывание боли в жопе — не для слабых духом людей. Признаться, у меня сжималось кое что с силой перекуса титанового лома, пока читал об этих экспериментах доктора Зло. Хотя, конечно же, это были не только эксперименты, а и процедуры. Кому-то, может и понравилось. Люди то все разные.

     В одном из исследований, проводился пример, связанный с болезненными инъекциями. Угадайте, инъекции куда? Правильно, снова в жопу. Ладно, не буду излишне обращать на это дальнейшее внимание. Так вот. Людей спрашивали, сколько они готовы заплатить за уменьшение этих болезненных инъекций с 20 до 18. Потом у другой группы задавали тот же вопрос, но при условии снижения таких инъекций с 6 до 4. 

     Канеман искренне не мог понять, почему вторая группа ( с 6 до 4), в среднем, была готова заплатить больше, чем первая. Ведь количество уколов уменьшается на равное количество. Мной потратилось какое-то время на обдумывание логики этих групп и пришёл вот к такому выводу: в первом варианте, уменьшение уколов всего на 10%, а во втором случае на 33%. Это таки раз. Во вторых если взять третью группу и предложить снизить количество со 100 до 98 таких инъекций. Вопрос: а есть ли смысл? Гулять так гулять — колите все. Всю жопу в дуршлаг!

     Автор продолжает рекомендации действия, против бездействия, так как любое действие несёт пользу. Оно тренирует Систему_1, после чего легче распознавать ситуации, где вероятны ошибки. — Вот так в следующие разы нам интуиция и даёт понять, что что-то тут не так — насторожись!

     Вот, кстати, и пример этой интуиции: в процессе презентации эксперимента с задачей на количество родившихся и вероятности бОльшего количество мальчиков. Когда прочитал задание, то уже было мысленно ответил “одинаково” — тут же и так понятно. И тут меня внезапно, что-то внутри так БЫМК и я призадумался. Дав ответ, в последствии оказавшийся правильным.

Думай, решайся, читай.


     Чем больше в цепочке вероятных событий, тем меньше вероятность конечного результата. Есть у меня пример из жизни:
     Много лет назад один из моих товарищей решил сделать ставку, как он называл “толпу гномиков”. Это участие в сделке с букмекером. Товарищ выбирал много гномиков (сильно вероятных событий) и ставил 50 рублей. Событий было что-то от 20 до 30. Конечный коэффициент 1000. т.е., по идее, он мог выиграть 50к рублей. Но в том то и дело, что конечная вероятность становится бескрайне мала. В итоге у него не совпали то ли одно то ли 2 события. Хотя казалось бы — верное дело.

     Сам я с букмекерами не дружил и ставки не делал, но был у меня один знакомый, который постоянно участвовал в этом лохотроне мероприятии. И вот однажды он говорит что в Англии пишут в газетах ( или что-то в этом роде, уже не помню). Что очень много делают ставок на Зенит против какой-то команды или сборной (Англии, но так же не помню точно) на счёт 3:0 в пользу Зенита. А коэффициент был на этот результат около 10. Ну что ж, 1 к 10 не хило — подумал я и сделал ставку на победу Зенита со счётом 3:0, и одну ставку на победу со счётом 3:1 также в пользу Зенита. Пролетариат, что находился в этом помещении букмекера поугарали надо мной, поприкалывались, но меня таким не проймёшь. Угадайте, что было дальше? Зенит побеждает в матче со счётом 3, сцуко, :0. При чём был то ли не засчитан, то ли отменён,  пенальти или мимо пробито (только не помню в чьи ворота). Я денежки тогда получил, но больше не играл.

     Даже простая информация может менять наше мнение Системы_1. Так что ко всему нужно относиться с осторожностью. Природа — штука простая. Везде тебя хотят либо сожрать, либо вые осеменить. 



  1. Система_1 и Система_2.

  2. Прайминг.

  3. Наблюдение.

  4. Иллюзорность истин.

  5. Убедительный текст.

  6. Влияние первого на последующие.

  7. Решение сложных вопросов через более простые.

  8. Эффект привязки.

  9. Каскад информации.

  10. Репрезентативность и априорная вероятность.

  11. Регрессия к среднему.

  12. Коррекция предсказаний.

  13. Иллюзии.

  14. Схема Мила.

  15. Статистика аналогов и ошибка планирования.

  16. Бернулли. Уменьшение полезности и горечь.

  17. Четырёхчастная схема

  18. Принцип широких рамок.

  19. Эффект диспозиции.

  20. Эффект фрейминга.

  21. Ценность плюсов и ценность минусов.



  • Умственная работа, ведущая к впечатлениям, предчувствиям и многим решениям, обычно проходит незаметно.

  • Везение играет значительную роль в большинстве историй успеха

  • Интуиция экспертов кажется волшебством, но это не так

  • Интуиция — это ни что иное, как узнавание.

  • Зрачки являются прекрасным показателем умственных усилий

  • Переключение между заданиями требует усилий

  • Если люди верят в истинность какого-либо утверждения, они охотно поверят даже несостоятельным аргументам в его поддержку

  • Все новостные заголовки лишь удовлетворяют нашу потребность в когерентности: у крупных событий должны быть последствия, а последствиям нужны объясняющие их причины.

  • Когда Система_2 занята чем-то ещё, мы готовы поверить чему угодно.

  • При открытом обсуждении слишком большой вес получает мнение тех, кто говорил раньше и убедительнее других.

  • Люди не уделяют должного внимания к размеру выборки.

  • При недостатке информации всегда лучше придерживаться априорной информации.

  • Сценарий с большим количеством подробностей считают более вероятным. Хотя они сбываются с меньшей вероятностью.

  • Статистические результаты с казуальной интерпретацией влияют на нас сильнее неказуальной информации.

  • Поощрение за улучшение результатов работает эффективнее, чем наказание за ошибки.

  • Уверенность большинства трейдеров — всегда лишь иллюзия.

  • Нельзя полагаться на интуицию в контексте, лишённом стабильных закономерностей.

  • Оптимизм вездесущ, неискореним и затратен.

  • Престижные упоминания руководителей в прессе дорого обходится акционерам.

  • Учитывать предприимчивость других.

  • Люди стремятся к риску, если все возможности плохи.

  • В рыночном окружении “подарками” обмениваются без сожалений.

  • Ощущение потери сильнее ощущения приобретения.

  • Покупка -> снижение цены в справочнике -> разочарование -> на 15% снижение продаж.

  • Свидетели примыкают к пострадавшим и мстят вместе с ними.

  • Эффект определённости.

  • Люди переоценивают вероятность маловероятных событий.

  • Решение не менять позиций в течении нескольких периодов способствует финансовому успеху.

  • Люди склонны испытывать более сильные эмоции (включая сожаление) в ситуации, возникшей в результате действия, чем в той же ситуации, которая возникла в результате бездействия.

  • “Проигрыш” вызывает более сильные негативные эмоции, чем “затраты”.

  • Пики боли важнее длительности.

  • Для получения более приятных ощущений полезно переключаться с пассивных форм досуга на более активные.

  • Бедность делает человека несчастным, а богатство повышает удовлетворённость жизнью, но ( в среднем) не усиливает ощущение благополучия.

  • Резкая нищета усиливает ощущение от других несчастий.

  • Даже если каждое отдельное событие в цепочке весьма вероятно, вероятность общего успеха может оказаться довольно низка, если отдельных событий много.

  • Люди часто рискуют, имея дело с маловероятными выигрышами и избегают риска, имея дело с маловероятными потерями.

  • Потери неприятнее затрат.



+Томас Шеллинг “Выбор и последствия”

+Санстейн “подталкивание”


     Знаете, так хочется с кем-то словесно поделиться, выплеснуть это удивление от фейерверка нового восприятия работы нашего мозга. Может быть и написал бы больше, но может случиться в объёме больше книги.

Думаем вместе: доллар и инфляция
 Thu, 13 Aug 2020 14:01:26 +0300

Думаем вместе: доллар и инфляция

О чем речь

Так много в последнее время стало разговоров про крах доллара или гиперинфляцию в баксах, или отказ от него как от резервной валюты и других ужасов.
Конечно, такие легенды ходят не первый год, но сейчас они подкреплены не только: «а ты гос. долг США видел?», но еще и: «экономика в жопе, а рынки на максимумах», «пузырь в акциях США», «доллар слабеет к основным валютам», «печатают денег сколько хотят» и прочие. И все эти аргументы сводятся к выводу, что доллару конец, будет гиперинфляция, надо бежать оттуда.

Предлагаю нам подумать вместе на эту тему, она актуальная, интересная и, на мой взгляд, очень сложная и запутанная. Она затрагивает всех нас.

Подробности

Предупреждение, я не специалист в части финансов или экономики. Рассуждаю с точки зрения обывателя и логики.

Моя цель – понять, актуальна ли опасность повышенной инфляции в долларах и как на нее реагировать нам (физическим лицам).

1) Факторы против повышенной инфляции

Если более глубоко подумать над тезисами под заголовком «о чем речь», то у меня есть несколько контраргументов к ним.

Про то, что фондовый рынок не равно экономика и про отсутствия пузыря (в целом) я писал в прошлый раз здесь, повторяться не буду.

Вливание новых денег – это кризисная мера. ФРС постоянно подливает денег, но сейчас был рекордный объем за малый срок, это пугает. Но есть большие НО:

  • Часть денег идет на поддержание людей, оставшихся без работы;
  • Часть денег идет на выкуп долговых обязательств;
  • Часть денег идет на поддержку предприятий на плаву.

Эти НО не вносят новые деньги, они компенсируют выбывшие из оборота и недопущение еще большего сокращения оборота.


Все ЦБ стран с твердыми валютами производят вливания денежных средств в свои финансовые системы. В связи с тем, что доллары используются гораздо шире, чем, например, евро, то огромная абсолютная денежная масса новых долларов нивелируется не столь огромным процентным отношением к уже существующим деньгам. Я не проверял, но вполне возможно, что процент новых денег (каждой валюты) по отношению к имеющемуся объему примерно одинаковый.

Если подводить промежуточный итог:

  1. помощь от центробанков закончится, когда в ней отпадет необходимость, они также имеют механизмы по обратной откачке излишних денег.
  2. отложенный спрос сыграет свою роль, но это не значит, что резкий взлет спроса будет долгим. Многим надо будет найти работу, закончатся льготы в виде пособий, отсрочки аренды и других.
  3. вероятно, люди будут стараться делать больше сбережений.

Другой момент, куда бежать из доллара и всех инструментов, которые торгуются в этой валюте? Я так понимаю, что этой огромной массе просто некуда переложится.


Все, что я написал выше – это альтернативная точка зрения на популярные тезисы, которая не отменяет возможность реализации сильной инфляции. Это как противовес для баланса, что может не все так плохо (просто) как кажется.


2) Если будет сильная долларовая инфляция

Предположим, что это случилось – в США инфляция сильно выше ожиданий. Что в таком случае будет происходить?

  • Вероятно, доллар будет дешеветь относительно всех валют.
  • Цены на конечные товары будут двигаться в соответствии со спросом, но с поправкой на инфляцию.
  • Покупательная способность людей будет снижаться.

Я долго про это думал и в итоге прихожу к следующему.

Если доллар упадет, то значит любые товары и услуги станут доступнее для других стран. К тому же себестоимость производства снизится. Компании-экспортеры улучшат свою маржинальность, либо сделают товары более дешевыми, чтобы расширять свой рынок сбыта или оба варианта сразу.

Дорогие валюты остальных стран будут играть против них же, их товары и услуги для рынка США будут более дорогими (а это очень крупный рынок).

Если от доллара массово будут избавляться, то это еще больше укрепит другие валюты.


При таком сценарии пострадают держатели долларов, долларовые долги сдуются, а долги в других валютах станут более «тяжелыми», импортеры окажутся выгодополучателями и будут развиваться быстрее, создавать рабочие места и пр.

Мировая торговля продолжается. Предполагаю, что другие страны будут защищать свои производства и могут сами уронить свои валюты.

Резкое укрепление валюты, наверное, не выгодно никому, т к может вызвать дефляцию.

В итоге, может не сразу, но мы должны увидеть баланс валют.

 

Что в итоге?

Я пытаюсь понять, что делать нам, обычным людям, и прихожу к выводу, что нельзя держать много денег в виде денег.

Вообще, гиперинфляция в любой из ведущих экономиках мира, почти наверняка, будет очень серьезным стрессом для всего мира со всеми вытекающими последствиями.

В случае инфляции, на мой взгляд, могут помочь защитить сбережения акции компаний, чья продукция и услуги очень востребованы в любое время, или от которых не просто отказаться.

Бежать из доллара не имеет особого смысла, скорее нужно разделить сбережения в разные валюты, все разом не упадут.

Похоже, что мы уже наблюдаем проявления сильной инфляции. Перемещение депозитов и заначек на фондовый рынок повышает цены акций и облигаций. Все хорошее и популярное сильно выросло в цене – наши дивиденды для реинвестирования съела инфляция.


Я привел свою логическую цепочку и выводы. Напишите, если у вас другое мнение или есть дополнения.

Разбираем спецификацию ZN на ММВБ
 Thu, 13 Aug 2020 11:12:33 +0300
Я недавно написал пост про цветные металлы:
https://smart-lab.ru/blog/639346.php

Там меня упрекнули в том, что я пишу ерунду про биржу, что дескать она проводит исполнение по цене LME, и нужно изучить спецификацию прежде чем писать бред.
Самое интересное — это то, что я то как раз спецификацию и изучил!
https://fs.moex.com/files/17695

Смотрим параметры инструмента — фьючерс на цинк ZN-8.20:
Разбираем спецификацию ZN на ММВБ

А потом смотрим документы!

В спецификации есть пункт 1.5. Последним днем заключения Контракта является вторник, предшествующий 3-й (третьей) среде месяца и года исполнения Контракта, а в случае, если вторник, предшествующий 3-й (третьей) среде месяца и года исполнения Контракта не является Торговым днем – последний Торговый день, предшествующий 3-й (третьей) среде месяца и года исполнения Контракта. 

Биржа вправе по согласованию с Клиринговым центром установить иную дату последнего дня заключения Контракта, отличную от определяемой в соответствии с настоящим пунктом.

Что это означает? Он означает, что Биржа в принципе вправе по своему усмотрению дату Исполнения фьючерса на цинк, проигнорировав LME.

Особенно интересен раздел 5 про форс мажор:

Разбираем спецификацию ZN на ММВБ

Т.е. биржа может внести любые изменения в спецификацию, предупредив всех за три дня.
А если до исполнения контракта осталось менее 3 дней, то биржа может просто поставить всех перед фактом таких изменений!

Таким образом биржа хорошо подстраховалась от всяких форс-мажоров по фьючерсам. В этом в принципе нет ничего плохого!
Но надо снять розовые очки))

Также смотрим на вносимые биржей изменения в спецификацию:
fs.moex.com/files/17695/35581


Медь, нефть и Мосбиржа
 Thu, 13 Aug 2020 11:46:44 +0300
Не буду расплываться мыслью по древу, лишь коротко, с позиции человека, который хочет заработать и не потерять деньги на бирже.

Что нужно знать

Маржа торговли медью на CME

Медь, нефть и Мосбиржа


на мосбирже уже скромнее

Медь, нефть и Мосбиржа


Логика оценки продукта, как я это вижу

Предположим у вас последние 1 млн рублей и вы решили разбогатеть, зарабатывая 30% в год и торговать решили… медью, и ничем другим.

И тут должно начаться самое интересное...

Предлагаю вам самостоятельно оценить сколько вам потребуется, чтобы заработать 1 тысячу долларов, торгуя этот контракт на моекс (74 тысячи рублей) и на СМЕ. Я уже производил аналогичный расчет по нефти, что оказалось полностью подвтердило неэффективность контракта на моекс, а также гораздо более высокие риски. Тут.

Т.е. если счет 20 тыр. «публей», то однозначно — мосбиржа. А если даже 1  млн, то уже Чикаго, конечно если вы не враг себе, своему депозиту и хотите зарабатывать.

Еще довод

Предположим, управляющий говорит я беру с вас 50% от дохода. Вы в шоке. Но если вы торгуете на сме и отдаете ему 50%, то это все равно=одинаково, что если бы вы просто торговали на мосбирже и ему не платили бы ничего.

Вы на Мосбирже зарабатываете в два раза меньше!

Я задумался об этом после того, как стал разбираться в рисках торговли контрактами на мосбирже, сравнивая их с забугорными. Т.е. получается кто-то хитро рассчитал их таким образом, чтобы торговать стало опасно. Можно торговать на 20-30% счета и не более. Поэтому сливаются и на ри.

Риски выше в два раза. Так было по нефти несколько лет назад, но и сейчас они остаются все равно высокими. На сме маржинальные требования стали немного выше.

Т.е. если вы пытаетесь заработать в номинале, то получаете больший риск и вынуждены торговать на весь объем, без возможности поддержать позицию. Это если без плеча, а с плечом, готовьте «тревожный чемодан» заранее.

Ну как-то так.

По меди, я пока точно не считал. Но думаю схема одна.

Другими словами только Чикаго. Мосбиржа давай еще думай.



Кросс-маржа и изолированная маржа: сила управления рисками
 Thu, 13 Aug 2020 13:10:35 +0300

Привычными инструментами трейдера являются защитные ордера, такие как стоп-лосс и тейк-профит. Однако способы контроля торговых рисков ими не ограничиваются. К более продвинутым способам защиты капитала и управления рисков относятся такие инструменты как кросс-маржа и изолированная маржа. Критически важны данные инструменты на криптовалютном рынке, который известен своей уникальной динамикой.

Чтобы понять, как работают два эти инструмента, необходимо для начала дать им определение. Кросс-маржа — это маржа, которая распределяется по открытой позиции с использованием полной суммы средств в доступном балансе, что снижает риск ликвидации убыточной позиции. Изолированная маржа — это маржа, индивидуально отведенная для непогашенной маржинальной позиции с фиксированной суммой залога. Как видим из определений, два эти инструмента исключают друг друга, и в подавляющем большинстве случае платформы для трейдинга дают возможность пользоваться лишь одним из них. Однако есть компании, которые позволяют комбинировать кросс-маржу и изолированную маржу в рамках одного пользовательского аккаунта. Одной из таких компаний является CEX.IO Broker, и на ее примере мы рассмотрим все преимущества использования этих инструментов в торговле.    

Что такое кросс-маржа?

Смысл кросс-маржи заключается в том, что весь баланс обеспечивает позиции. Алгоритм работы этого инструмента очень простой: на любом торговом счете сделки существуют до тех пор, пока выполняется требование наличия минимального уровня маржи. Убыточные позиции снижают уровень маржи, в то время как прибыльные, наоборот – повышают. В кросс-марже выигрыш одной позиции помогает удовлетворить маржинальные требования другой позиции. Конечно, если по всем позициям наблюдается убыток,  и уровень маржи падает ниже установленного платформой — сделки закроются автоматически, т.е. ликвидируются. Это происходит в целях избежания неконтролируемых потерь пользователем и платформой.  Однако в случае, когда часть сделок прибыльна, кросс-маржа становится очень полезным инструментом, так как позволяет во многих случаях пережить минус и, в конечном счете, превратить убыточные позиции в прибыльные или выйти в безубыток. 

Кросс-маржа и изолированная маржа: сила управления рисками

Платформа для маржинальной торговли CEX.IO Broker. Margin Level рассчитывается для всего торгового счета в целом


CEX.IO Broker позволяет видеть каждую из открытых позиций отдельно и легко понимать, как каждая из них работает в любой момент времени.

Например, на изображении выше можно увидеть прибыльность каждой отдельной сделки. Всякий раз, когда нам нравится финансовый результат одной позиции, мы можем закрыть ее, оставив остальные открытыми. Тем не менее, здесь важно отслеживать уровень маржи (Margin Level), который отображается для всего торгового счета и определяет состояние дел по итоговому балансу. Важно поддерживать этот показатель выше минимально необходимого уровня (как правило, платформа предупреждает трейдера, если он приближается к этому уровню, чтобы избежать автоматической ликвидации позиций). 

Что такое изолированная маржа?

Изолированная маржа — это инструмент, который предполагает возможность изолировать маржу, обеспечивающую одни сделки, от маржи других сделок. Самый простой пример реализации этой возможности — это торговля на  двух или более независимых друг от друга торговых счетах в рамках одного пользовательского аккаунта. Таким образом, между счетами маржа будет изолирована, то есть убыток на одном счете не приведет к изменению баланса на другом.

Кросс-маржа и изолированная маржа: сила управления рисками

Счет CEX.IO Broker с положительным балансом изолирован от счета с отрицательным балансом

Например, вы открыли в CEX.IO Broker два счета: один для работы с краткосрочной стратегией, другой — для долгосрочных позиций. Представим, что счет с краткосрочными позициями сильно ушел в минус, однако торговля на счете с позициями, открытыми на более долгосрочную перспективу, идёт очень успешно. Изолированная маржа между отдельными торговыми счетами предполагает, что прибыль на более успешном счете не будет «съедена» убытками на менее успешном счете. Также этот инструмент позволяет трейдерам контролировать прибыль/убыток в рамках торговых стратегий, привязанных к разным счетам.

Один инструмент хорошо, а два лучше!

При выборе платформы для маржинальной торговли криптовалютами трейдеру необходимо находить такую платформу, которая бы расширила его возможности в торговле и управлении рисками.

В CEX.IO Broker новички, которые еще не разобрались с особенностями торговли цифровыми валютами, могут экспериментировать с различными стратегиями на разных счетах, и при этом максимально контролировать свои риски с помощью изолированной маржи. Для новичков крайне важно выработать эффективную стратегию и дисциплинированно придерживаться ее правил. И возможность открытия нескольких торговых счетов может помочь им в решении этой задачи.

При этом кросс-маржа внутри торгового счета позволяет новичкам освоить стратегию «замок» или локирование – это вид управления убытком, когда по одному и тому же финансовому активу открываются две противоположные сделки. С одной стороны — можно закрыть убыток, с другой — можно установить встречную позицию и постараться в дальнейшем разрешить ситуацию с выгодой для себя. Для опытных трейдеров кросс-маржа открывает возможности хеджирования позиций и арбитражных сделок, направленных на получение прибыли от сужения или расширения спреда между различными финансовыми активами.

Торгуя с CEX.IO Broker, и новички, и профессионалы могут воспользоваться преимуществами кросс-маржи и изолированной маржи, и таким образом получить больше гибкости, как в разработке торговых стратегий, так и защитных механизмов. При этом не нужно выбирать между тестированием новых возможностей и консервативным подходом к риск-менеджменту, ведь можно одновременно использовать оба способа. 

Вслед за второй волной КОВИД-19 запад охватила эпидемия бессильной злобы и зависти
 Thu, 13 Aug 2020 03:42:15 +0300


Вслед за второй волной КОВИД-19 запад охватила эпидемия бессильной злобы и зависти



Заявки на покупку одного миллиарда доз российской вакцины- первой в мире от ковид-19- уже оформили 20 государств мира. Прививку сделали дочери Путина, сам Путин сегодня на обложке одной из крупнейших французских газет Liberation. Его изобразили в образе суперагента Бонда с вакциной от коронавируса в руке вместо пистолета. При этом над портретом висит заголовок «Завтра не умрет никогда», так называется один из фильмов про британского шпиона. 
Российскому препарату от коронавируса и ситуации с эпидемией во Франции посвящены первые четыре полосы.

Россия 11 августа первой в мире зарегистрировала вакцину от коронавируса, разработанную НИЦЭМ имени Гамалеи совместно с Российским фондом прямых инвестиций. Препарат получил название «Спутник V» в честь запущенного в 1957 году в СССР первого космического спутника.


Есть ещё и такая вариация на тему зависти по поводу нашей вакцины- Путин верхом на буром медведе спешит всем сделать прививку. Шприц за спиной.

Вслед за второй волной КОВИД-19 запад охватила эпидемия бессильной злобы и зависти






Interactive Brokers - всех просят на выход?
 Thu, 13 Aug 2020 00:20:26 +0300
Доброго вечера всем!

Наткнулся в Телеграм канале (MarketTwits) на такой непримечательный пост — опрос об уведомлении о закрытии счета. У кого-то есть проблемы с IB? Или только начинается волна закрытия счетов для токсичных стран?

Вот результаты опроса:

Interactive Brokers - всех просят на выход?


А вот само письмо IB:

Interactive Brokers - всех просят на выход?






My trade journal / Day # 16
 Wed, 12 Aug 2020 23:14:38 +0300
Совершено 3 сделок; WinRate 100%
My trade journal / Day # 16


Сегодня мало времени на торговлю было, еще и пробовал эксперементировать с удержанием… херь, скальп мне больше нравится, вот и лучший трейд за сегодня: 

My trade journal / Day # 16


На хлеб с маслом заработал, да и ладно... 

My trade journal / Day # 16






Новости моей жизни + что по рынку?
 Wed, 12 Aug 2020 22:32:58 +0300
Так, решил записать в свой бложик что-нить за жизнь на ночь глядя.

В начале месяца я посмотрел на графики чисто технически и заставил себя дать прогноз на конец месяца. Субъективно говоря все выглядело наверх. Купил ли я что-то? Нет! Почему? Потому что у меня психологическая травма — боюсь покупать акции не со дна, а на локал хаях. Ну это так, к слову. В целом вола низкая, маркет растет, но медленно. 

Осознав, что сознание мое дремлет, заставляю себя думать каждый день. То есть размышлять о тех делах, делать которые неприятно. Когда думать о чем-то сложно, нам это почти всегда неприятно. Спасибо, хоть книги есть, которые заставили задуматься об этом.

Вчера гладил своего кота, обнаружил в нем дырку. Чуть выше бедра. Натуральную, с дробину величиной. И гной течет, под дыркой уже припухло. Первая мысль — кто-то его подстрелил. Потом подумали, что клык собачий. Странно только, что всего один. Других дырок не нашел. Сегодня жена возила кота к ветеринару, сказал промывать 2 раза в день хлоргексидином и мазью мазать. Кот грустит, на улицу не выбегает, спит целый день.

В Питере повеяло прохладой. В машине сломался кондиционер. После заправки проработал 2 недели и снова не дует холодным. Дырок вроде нет, давление в системе есть, компрессор работает, но холода нет. Сломался, падла, аккурат перед долгой поездкой в жаркий день, пока были холода, работал исправно. Вот думаю сейчас запущу его, наверное снова работать начнет)) Не знаю даже, чинить его или нет, осень уж на дворе...

В это время года я обычно готовлю конференцию смартлаба активно. Я немного скучаю по региональным конференциям Московской биржи, которые мне не надо готовить, на в которых можно пообщаться с Резвяковым, Романом Андреевым, Татариным, Ларисой Морозовой и другими… А так-то подготовка к конфе смартлаба много сил и времени отнимает...
Конференция смартлаба

А вы соскучились по конференциям?

Тащусь от своего ютуб канала. Каждое видео по 500+ позитивных комментариев набирает. Вот бы на смартлабе то так было
Коротко об отличиях России от США
 Wed, 12 Aug 2020 22:07:58 +0300
Власть в России устроена примерно так:
Коротко об отличиях России от США


Власть в США устроена совсем иначе:

Коротко об отличиях России от США


Ключевое отличие систем:

Исполнительная власть в России служит интересам самой исполнительной власти.
Исполнительная власть в США служит интересам правящего класса.

Отсюда колоссальная разница в поведении чиновников:

Российские чиновники — сплошь чванливые и наглые ворюги.
Американские чиновники — сплошь вежливые и услужливые велосипедисты.

Могут ли российские чиновники стать такими, как в США?

Могут. Но для этого над российскими чиновниками должны появиться безжалостные хозяева, уничтожающие чиновников за непослушание. В ближайшие 10-15 лет такие хозяева вряд ли появятся. А пока будем жить в президентской монархии...
Первые 112 торговых сигнала: счет моих роботов 71:41
 Wed, 12 Aug 2020 21:14:02 +0300

Первые 112 торговых сигнала: счет моих роботов 71:41


Сегодня 12.08.2020 закрылись две публичные сделки моих роботов:

  • Робот PVVI, купивший акции Татнефти (TATN) 11.08.2020 по 588.4 рублей, закрыл сделку по тэйк-профиту, цена продажи 598.
  • Робот PVVI, купивший акции Системы (AFKS) 11.08.2020 по 21.384 рублей, закрыл сделку по тэйк-профиту, цена продажи 22.384.

На текущий момент было 112 публичных сигналов на покупку. 39 от робота AVP60 от робота PVVI и 13 от робота CandleMax. Вот ссылки:

  1. тс: покупка HYDR робот AVP
  2. тс: покупка NVTK робот AVP
  3. тс: покупка TATN робот PVVI
  4. тс: покупка RTKM робот AVP
  5. тс: покупка GAZP робот CandleMax
  6. тс: покупка GAZP робот PVVI
  7. тс: покупка SNGSP робот AVP
  8. тс: покупка FEES и RSTI робот CandleMax
  9. тс: покупка SNGSP и RSTI робот AVP

10. тс: покупка GAZP и AFLT робот PVVI

11. тс: покупка HYDR и MTLR робот PVVI

12. тс: покупка IRAO, MSNG, NLMK робот AVP

13. тс: покупка MGNT робот CandleMax

14. тс: покупка GAZP робот AVP

15. тс: покупка MTLR робот AVP

16. тс: покупка MOEX робот AVP

17. тс: покупка MTLR робот PVVI

18. тс: покупка GMKN, MGNT робот AVP

19. тс: покупка SNGS, SNGSP робот PVVI

20. тс: покупка VTBR робот CandleMax

21. тс: покупка IRAO робот AVP

22. тс: покупка IRAO, FEES робот PVVI

23. тс: покупка ROSN, TATN, SIBN робот PVVI

24. тс: покупка LKOH робот AVP

25. тс: покупка AFLT робот PVVI

26. тс: покупка GAZP робот CandleMax

27. тс: покупка GMKN робот AVP

28. тс: покупка GAZP робот PVVI

29. тс: покупка GAZP, ALRS робот PVVI

30. тс: покупка PLZL робот AVP

31. тс: покупка RSTI робот PVVI

32. тс: покупка RTKM робот PVVI

33. тс: покупка FEES робот AVP

34. тс: покупка MOEX робот AVP

35. тс: покупка ALRS, RSTI робот AVP

36. тс: покупка SNGS робот PVVI

37. тс: покупка HYDR, FEES робот AVP

38. тс: покупка SNGS робот PVVI

39. тс: покупка MTLR робот PVVI

40. тс: покупка NVTK, MOEX, MTLR робот PVVI

41. тс: покупка RTKM, HYDR, RASP, TATNP робот PVVI

42. тс: покупка SIBN робот PVVI

43. тс: покупка HYDR, AFLT, AFKS, RUAL, UPRO робот PVVI

44. тс: покупка RTKM робот CandleMax

45. тс: покупка MGNT, YNDX, DSKY робот AVP

46. тс: покупка RUAL, DSKY робот PVVI

47. тс: покупка RUAL, AFLT робот PVVI

48. тс: покупка VTBR робот AVP

49. тс: покупка FIVE робот AVP

50. тс: покупка PLZL робот CandleMax

51. тс: покупка RTKM робот CandleMax

52. тс: покупка MAGN робот AVP

53. тс: покупка SBERP робот AVP

54. тс: покупка RASP робот AVP

55. тс: покупка PLZL робот PVVI

56. тс: покупка PLZL робот AVP

57. тс: покупка GMKN робот AVP

58. тс: покупка SNGSP, PHOR, POLY робот PVVI

59. тс: покупка SNGS робот PVVI

60. тс: покупка AFLT робот PVVI

61. тс: ПОКУПКА RASP, РОБОТ AVP

62. тс: покупка MGNT робот CandleMax

63. тс: покупка HYDR робот AVP

64. тс: покупка ALRS, RSTI, DSKY робот PVVI

65. тс: покупка RSTI робот AVP

66. тс: покупка MGNT, AFLT робот AVP

67. тс: покупка MAGN робот CandleMax

68. тс: покупка AFKS робот AVP

69. тс: покупка MTLR, AFKS робот PVVI

70. тс: покупка HYDR, RASP робот PVVI

71. тс: покупка MOEX робот CandleMax

72. тс: покупка IRAO робот PVVI

73. тс: покупка VTBR, IRAO робот PVVI

74. тс: покупка MOEX робот PVVI

75. тс: покупка GAZP, RTKM робот CandleMax

76. тс: покупка TATN, AFKS, TATNP робот PVVI

Робот AVP показал 23 прибыльных сделок и 16 убыточных. Робот PVVI показал 38 прибыльных и 22 убыточных сделок. Робот CandleMax показал 10 прибыльных и 3 убыточные сделки.

Счет у роботов в публичной торговле 71:41 в их пользу. Это хороший результат, который несколько превосходит среднестатистические данные моих роботов.

Напомню, что всего роботов три, и все они проверены на статистике. Вот их результаты:

  • Робот CandleMax. Статистика с 22.09.1997 по 29.12.2018: 615/408 (число прибыльных сделок/число убыточных).
  • Робот AVP. Статистика с 22.09.1997 по 29.12.2018: 442/248 (число прибыльных сделок/число убыточных).
  • Робот PVVI. Статистика с 22.09.1997 по 29.12.2018: 710/396 (число прибыльных сделок/число убыточных).

Сигналы этих роботов я буду стараться выкладывать на смартлабе в рубрике “Торговые сигналы” после 18:15. Тем не менее, в это время я на работе и могу не успеть выложить сигнал здесь до закрытия торгов. Чтобы не пропустить сигналы, можно просто подписаться на их рассылку. Подробности у меня в профиле. Разумеется, все бесплатно.

Не забывайте, что каждый из моих роботов проверен на статистике и имеет положительное матожидание прибыли. Т.е. чем больше сделок вы совершите, тем больше будет ваша итоговая прибыль!

P.S. Сегодня 12 августа 2020 года рынок впервые вышел в плюс после короновирусного падения более чем на 30% в марте-апреле! На сегодняшний день индекс МосБиржи растет с начала года на 0.43%! Кто бы мог подумать еще 3 месяца назад, что такое может произойти? Я бы точно не мог. Отсюда вывод: торгуйте без плеч и тогда вы будете торговать долго и увидите многое из того, во что почти невозможно поверить!


Берегите свои деньги! Торгуйте грамотно!

⚡️Смартлаб конкурс: 15 тыс руб всего за один пост уже в следующую среду!
 Wed, 12 Aug 2020 20:50:54 +0300
Пока постов к смартлаб конкурсу написано всего два.
Условия конкурса тут

Основной претендент на данный момент: Феликс Осколков, который написал пост:

❤️73 Фьючерс на медь на Мосбирже: все, что надо знать
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39 40 41 42 43 44 45 46 47 48 49 50 51 52 53 54 55 56 57 58 59 60 61 62 63 64 65 66 67 68 69 70 71 72 73 74 75 76 77 78 79 80 81 82 83 84 85 86 87 88 89 90 91 92 93 94 95 96 97 98 99 100 101 102 103 104 105 106 107 108 109 110 111 112 113 114 115 116 117 118 119 120 121 122 123 124 125 126 127 128 129 130 131 132 133 134 135 136 137 138 139 140 141 142 143 144 145 146 147 148 149 150 151 152 153 154 155 156 157 158 159 160 161 162 163 164 165 166 167 168 169 170 171 172 173 174 175 176 177 178 179 180 181 182 183 184 185 186 187 188 189 190 191 192 193 194 195 196 197 198 199 200 201 202 203 204 205 206 207 208 209 210 211 212 213 214 215 216 217 218 219 220 221 222 223 224 225 226 227 228 229 230 231 232 233 234 235 236 237 238 239 240 241 242 243 244 245 246 247 248 249 250 251 252 253 254 255 256 257 258 259 260 261 262 263 264 265 266 267 268 269 270 271 272 273 274 275 276 277 278 279 280 281 282 283 284 285 286 287 288 289 290 291 292 293 294 295 296 297 298 299 300 301 302 303 304 305 306 307 308 309 310 311 312 313 314 315 316 317 318 319 320 321 322 323 324 325 326 327 328 329 330 331 332 333 334 335 336 337 338 339 340 341 342 343 344 345 346 347 348 349 350 351 352 353 354 355 356 357 358 359 360 361 362 363 364 365 366 367 368 369 370 371 372 373 374 375 376 377 378 379 380 381 382 383 384 385 386 387 388 389 390 391 392 393 394 395 396 397 398 399 400 401 402 403 404 405 406 407 408 409 410 411 412 413 414 415 416 417 418 419 420 421 422 423 424 425 426 427 428 429 430 431 432 433 434 435 436 437 438 439 440 441 442 443 444 445 446 447 448 449 450 451 452 453 454 455 456 457 458 459 460 461 462 463 464 465 466 467 468 469 470 471 472 473 474 475 476 477 478 479 480 481 482 483 484 485 486 487 488 489 490 491 492 493 494 495 496 497 498 499 500 501 502 503 504 505 506 507 508 509 510 511 512 513 514 515 516 517 518 519 520 521 522 523 524 525 526 527 528 529 530 531 532 533 534 535 536 537 538 539 540 541 542 543 544 545 546 547 548 549 550 551 552 553 554 555 556 557 558 559 560 561 562 563 564 565 566 567 568 569