Wed, 31 Jan 2024 11:19:07 +0300
Получите дополнительную выгоду от ваших ценных бумаг. Ведь у нас проходит акция: вы переводите бумаги от другого брокера в БКС, а мы перечисляем вам кешбэк до 250 000 ₽.
Спойлер — одно разочарование. Но все по порядку. Много говорили (и продолжают говорить), что Китай — растущая инновационная экономика и скоро догонит США. Что будущее за китайскими концернами. Что китайский рынок почти бесконечный. Что помимо своего внутреннего рынка, концерны богатеют на мощном экспорте. И это правда. Но что произошло с китайским фондовым рынком? За последние 3 года индекс Hang Seng (HSI) упал в 2 раза. И продолжает скользить вниз. Почему? На мой взгляд, три причины: Но от общего перейдем к частному. Мои итоги: NIO (электромобили) -87%. XPEV (электромобили) -77% YY (телеком) -60% KWEB (etf фонд на телекомы) -64% BABA (самый крупный маркетплейс) -17% LI (электромобили) +5% (было +20%), а по факту 0. Все это болталось в портфеле, но на небольшие суммы. Но вот решил зарезать лосей. Первые 5 продал без проблем. А вот с LI проблема. Имел глупость покупать не через IB, а через Альфу. В итоге по цифрам в плюсе, а в реальности 0. Продать нельзя. Не смотря на жесть с китайцами в портфеле, за прошлый года он вырос на 25%. Планирую ли еще покупать китайские акции? Не исключено, держу на контроле BABA. Лайк, подписка! Конечно, это далеко не все схемы мошенничеств, но самые популярные на данный момент Жертве звонит мошенник и представляется кем-то, работающим в банковской системе. Чаще всего они представляются: Мошенник сообщает, что у жертвы происходит: Тут расчёт на то, что жертва запаникует и критическое мышление отключится. Поэтому в этих случаях мошенники строго запрещают жертве прерывать диалоги и общаться с третьими лицами. После чего основных сценария два Сценарий 1. Мошенники требуют установить на телефон приложение для удаленного доступа для проведения «работ по обеспечению безопасности». Это более простой путь, рассчитанный на то, чтобы украсть у вас деньги здесь и сейчас. Сценарий 2. Мошенники продолжают всестороннюю обработку жертвы для того, чтобы жертва перевела все деньги на «безопасный счёт», а также набрала кредитов. Более детально весь этот путь я описывал вот тут: https://smart-lab.ru/blog/copypaste/712181.php Вариаций этой схемы великое множество, я изложил тут лишь часть, но суть сводится к одному и тому же. К сожалению, она всё ещё остается актуальной, сколько бы о ней ни говорили во всех источниках. Просто запомните: любой звонок с подобной риторикой — кладите трубку. По сути это одна из вариаций первой схемы (даже, насколько мне известно, сидят эти мошенники в одних колл-центрах), но тут задействуется немного другой мотив, поэтому выделил в отдельный пункт. Жертве звонит мошенник, представляется: ФИО, звание, должность. Чаще всего это какое-нибудь управление экономической безопасности при главном управлении МВД РФ или что-то в такое духе. Мошенник сообщает, что: В этой схеме мошенники играют как на страхе потерять деньги, так и на чувстве справедливости, выраженном в желании оказать помощь в поимке преступников. Дальше всё то же, надо перевести деньги на безопасный счёт. К сожалению, не стоит недооценивать влияние на людей использования мошенниками подобной схемы. Зачастую, убедить жертву в том, что она жертва бывает крайне трудно. Вот наглядные примеры Звонит сотрудник чего бы то ни было — кладите трубку. Настоящий сотрудник пусть вызывает повесткой. Если не вызывает повесткой, то не так сильно значит ему нужно было с вами поговорить. А с мошенниками не стоит вообще общаться. Одна из самых популярных схем телефонного мошенничества в последнее время. Скорее всего, это связано с развитием функционала портала Госуслуг, а также новостным фоном об ужесточении правил мобильных операторов. Жертве поступает звонок от мошенника, который представляется вашим оператором сотовой связи и говорит, что-то из разряда: После чего мошенники говорят, что жертве надо подтвердить номер через портал Госуслуг, параллельно инициируя восстановление доступа к Госуслугам человека. Жертве остается лишь назвать код из СМС-сообщения. Это очень опасная схема мошенничества, потому что доступ к Госуслугам человека дает мошенникам целый спектр возможностей. При этом звонки от «мобильный операторов» не настолько на слуху, как звонки из «банков» или «правоохранительных органов» По всему интернету разбросано бесконечное количество рекламных объявлений. По типу такого: Часто мошенники представляются каким-нибудь инвестиционным проектом известного брокера, а также почему-то любят представляться Газпромом (раньше на ютубе в рекламе часто крутили рекламу мошенников). Жертва переходит по ссылке, оставляет свои контактные данные, с ней связываются мошенники и обманом заставляют переводить деньги на «инвестиционные счета» . Это долгосрочная схема обмана, при которой жертве периодически показывают, как растут её деньги, мотивируя больше и больше денег отправлять мошенникам. А когда жертва начинает что-то подозревать и хочет вывести деньги, мошенники говорят, что для вывода надо заплатить налог или что-нибудь в таком духе, тем самым выкачивая из жертвы последние деньги. Вы удивитесь, как часто мне пишут жертвы этой схемы. Полагаю, что она имеет огромный масштаб, схожий с предыдущими. Самое главное тут понять, что деньги, которые отправляет жертва украдены с самого начала. То, что они где-то там растут — это всё фикция. Если вы или ваш близкий попали в подобную ситуацию и находитесь в ней сейчас, то имейте в виду, что спасать в этом случае уже нечего, важно полностью остановить убытки. Это частный и частый вариант предыдущей схемы. Только тут немного другой путь привлечения. Обычно мошенники плодят телеграм-каналы с якобы успешными криптовалютными трейдерами (а на проверку просто актёрами). Они обещают, что могут успешно торговать чужими деньгами, жертва перечисляет криптовалюту на указанные кошельки и дальше схема повторяется в точности. У меня есть пост с конкретным примером: В данной схеме мошенники чаще всего работают массовыми рассылками, хотя и рекламой тоже пользуются иногда. Смысл в том, чтобы убедить жертв, что сейчас в стране проводится какая-то активность, например: Задача мошенников добиться того, чтобы жертва либо установила вредоносное приложение, либо ввела свои данные на сайте. Например, жертву убеждают в том, что ей полагается выплата пособия, и для его получения необходимо ввести данные карты, в том числе и CVV. Или для получения денежных средств необходимо ввести код из СМС. Это очень подлая схема, потому что, как видите, она направлена на слабозащищенные слои населения. Никогда не ведитесь на подобные сомнительные предложения, и не позволяйте этого делать вашим родным. Жертвами этой схемы становятся подписчики популярных авторских телеграм-каналов об инвестициях, в которых открыта возможность комментариев. Мошенники создают аккаунт, полностью копирующий аккаунт автора канала, который практически невозможно отличить. Например, заменяют большую букву «i» на маленькую букву «L» и полностью копируют фото и описание. Далее от лица автора канала они начинают писать «своим» подписчикам, что мол, друг, для тебя есть особое предложение по инвестициям. А дальше схема по сути идентична пунктам 4 или 5 (в зависимости от тематики канала). Если вам в личные сообщения пишет популярные автор и предлагает выгодную сделку, то вряд ли вы вытянули золотой билет. Скорее всего, вас просто пытаются обмануть мошенники, прикрываясь чужим именем. Таких важно сразу блокировать. В разных вариациях в данной схеме жертвой может выступать, как продавец, так и покупатель. Чаще всего мошенник старается перевести разговор из чата авито в сторонние мессенжеры, где предлагает провести безопасную сделку. Дальше возможны варианты, когда: На самом деле, на Авито ошивается просто невероятное количество мошенников. Перечислить все схемы, которые там практиковались и практикуются, наверное, не хватит и дня. Будьте крайне аккуратны в сделках на подобных Когда жертва любой, по сути, из схем мошенничества понимает, что её деньги украдены, она начинает паниковать, и судорожно искать того, кто мог бы помочь вернуть хоть часть из этих денег. И тут появляются «стервятники», псевдоюристы, которые говорят, что мы знаем способы вернуть деньги, но нам тоже нужно заплатить и срочно, пока деньги не исчезли совсем. Жертва в стрессе часто идёт занимает деньги или выскребает последние в тающей надежде вернуть украденное, но нет, эти люди тоже оказываются мошенниками. Вот это настоящие мрази, которые «добивают лежачих». Если вы поняли, что стали жертвой мошенников, то главное — остановите панику. К сожалению, ваших денег с большой вероятностью не получится вернуть, но очень важно не допустить ещё больших потерь. Прошли десятилетия, но мошенники до сих пор активно практикуют эту схему. Только теперь они переползли в Тиндер и другие приложения для знакомств, а также соцсети. Жертвами данной схемы чаще всего являются одинокие девушки и женщины, желающие построить личную жизнь с привлекательным иностранцем (сейчас, кстати, в моде азиаты, не знаю почему). При этом общение, не упоминающие каких-либо финансовых взаимодействий, может продолжаться месяцами. То есть для мошенников это игра в долгую. И вот, спустя какой-то продолжительный период общения, мошенник начинает вести жертву по одному из двух путей: Путь 1. Мошенник начинает рассказывать, как он успешно зарабатывает на инвестициях, показывает свою красивую жизнь и предлагает жертве тоже попробовать обрести финансовую свободу. И дальше начинается схема 4 или 5. Путь 2. По классике аферистов с сайтов знакомств, мошенник предлагает организовать встречу, но либо ему нужны деньги на билет для него, либо ему нужно сделать какой-то депозит для того, чтобы жертва могла к нему приехать. В данной схеме часто есть одно слабое место — это то, что аферист практически никогда не соглашается на видеосвязь. Так что проверяйте факты, которые вам говорят о себе ваши знакомые. И никогда не перечисляйте подобным субъектам деньги, как бы вам этого ни хотелось. Поэтому нам со своей стороны остается только использовать публичность. Если хотите придать публичности свою историю, чтобы защитить от подобного других людей — пишите в комментарии или личные сообщения. Если хотите поддержать мою деятельность — подписывайтесь на мой телеграм-канал. Стараюсь делать там публикации направленные на повышение финансовой грамотности населения. Я же в свою очередь постараюсь выпускать такие дайджесты систематически. ⚙ Современные технологии, которые так заботятся о моём комфорте уже дискомфортны для меня. Решил поменять телефон, нужно войти в аккаунт самсунг, потом в аккаунт андроид, потом в аккаунт google, в аккаунт аккаунтов. Чтобы открыть документ в PDF-файле нужно зайти в аккаунт adobe. Купил телевизор, нужно зарегистрироваться, прежде чем что-то стало можно посмотреть. Купил сыну диск для Playstation с игрой в оффлайне, но он не может просто вставить диск и играть, сначала нужно зайти в аккаунт Electronic arts через онлайн, но перед этим зайти в аккаунт консоли Playstation. Воспользоваться туалетом скоро будет нельзя, не войдя в аккаунт Ⓜ️ По данным ЦБ, в декабре повышенный спрос в кредитовании продолжил снижаться — 73₽ млрд (0,2% м/м и 23% г/г, месяцем ранее 531₽ млрд), такой резкий перепад в цифрах связан с корректировкой на крупную сделку по продаже кредитов в размере ~250₽ млрд (потребительские ссуды). Если отбросить в сторону данную корректировку, то выдачи приходят в некую норму и опускаются ниже 400₽ млрд. Чтобы зафиксировать окончательное охлаждение в кредитовании необходимо дождаться результатов I-II квартала 2024 г. (учитывайте лаг по сделкам и ДКП), после этого ЦБ сможет задуматься о снижении ключевой ставки. 1 февраля РУСАЛ размещает очередной выпуск облигаций в китайских юанях. Интересно? Мне — да! Поэтому я приготовил для вас самый детальный разбор. В прямом эфире вместе с вами торгует главный трейдер компании Live Investing, скальпер — Сергей Алексеев. Вы можете задать Сергею вопросы в чате и он обязательно ответит на них по ходу эфира. Также по средам к Сергею в эфире присоединяются гости. Кто будет гостем эфира не знает никто :) Скальпинг с Сергеем Алексеевым — это обучение трейдингу в прямом эфире. Сергей совершает сделки и рассказывает о том, как он торгует и зарабатывает каждый день. На глазах зрителей могут быть совершены десятки быстрых сделок, каждая из которых рассчитана на получение прибыли. Сергей Алексеев имеет опыт торговли более 14 лет. Его основной инструмент торговли — фьючерс Si (валютная пара доллар-рубль). В прямом эфире Сергей показывает, как можно зарабатывать с помощью скальпинга, получая прибыль со сделок минимум в десятки и сотни пунктов. Сергей убежден, в кризисные времена выживают только скальперы. Вывод можно сделать по доходностям скальперов компании Live Investing в годовом турнире Федерации Биржевого Трейдинга России — https://fbtr.pro/championship/results/ Go Invest — это высокотехнологичный брокер нового поколения. Для торговли и аналитики трейдерам бесплатно доступны два торговых терминала: веб-версия (https://clck.ru/34GtzW ) и десктоп-версия (https://clck.ru/34Gu4J). Все возможности Trading View и даже больше. — Индивидуальная настройка терминала — Доступ ко всем биржевым инструментам — Удобная аналитика доходности — Теханализ на высочайшем уровне — Объемный анализ — Идеи и подборки от аналитиков Go Invest Веб-терминал Go Invest: профессиональный терминал для трейдинга с гибкими настройками, работающий в любом месте, где есть ноутбук. Десктоп-терминал Go Invest PRO: профессиональное рабочее пространство с гибкой настройкой интерфейса, оптимизированное для двух и более мониторов. Реклама. Брокер Go Invest 18+. goinvest.ru ООО «Го Инвест», ИНН 9725079692, erid: LjN8KWv7G Закрытый Телеграм-канал для трейдеров — https://schoollive.ru/liveonline/ — это: Подключайтесь и станьте частью крутой команды! Хотите освоить скальпинг с нуля? Смотрите наши прямые трансляции на YouTube и приходите на обучение к топовым трейдерам компании в Школу Трейдинга — https://schoollive.ru/obuchenie . На сайте вы можете выбрать курс и присоединиться к ближайшему потоку обучения. Добро пожаловать в дружную семью трейдеров Live Investing Group! Ресурсы Сергея Алексеева: Личный блог — alexeevlive.ru Страница ВК — vk.com/alexeevlive Аккаунт в Инстаграм @alexeevlive В статьях с разбором МТС я неоднократно писал о своем интересе к его финансовой дочке — МТС Банку. Бизнес-модель банка продемонстрировала эффективность на длинной дистанции и стала важной частью роста экосистемы МТС. А на днях вышла новость, которая косвенно готовит нас к потенциальному первичному размещению акций. Когда только выходил первый выпуск облигаций Делимобиля, только ленивые хейтеры не писали, что из-за роста цен на автомобили их бизнес обречён на провал. С тех пор Делимобиль выпустил три выпуска бондов, впервые в своей истории вышел в плюс, а теперь готовится получить листинг акций на Мосбирже. Ого, вышли в плюс, удачное время;) Из всех последних IPO напрашивается сравнение с ВУШем, так сказать, Делимобилем на минималках. Практически как Делисамокат — summer edition. Зимой по понятным причинам в большинстве регионов самокаты не катят, а вот автомобили доступны 24/7/365. Так вот, ВУШ достаточно неплохо держится, хотя самокат не ракета. Сможет ли Делимобиль показать более достойные результаты? Вот все последние IPO, про которые я с удовольствием писал: ВУШ, Genetico, CarMoney, Астра, Henderson, Евротранс, Южуралзолото, Совкомбанк, МГКЛ. Новые тоже скоро будут, не пропустите. Скоро ожидается Кристалл, а ещё Диасофт. Делимобиль объявил ценовой диапазон в 245–265 рублей за акцию, что соответствует оценке компании в 39,2-42,4 млрд рублей без учёта средств, привлечённых на IPO. То есть, капитализация будет порядка 42,2–45,4 млрд на старте. Тикер: DELI. Если IPO пройдёт по верхней границе, а оно, вероятнее всего, так и будет, то мультипликатор P/S (Price to Sales — цена к выручке) будет около 2,3, а мультипликатор P/E (Price/Earnings — цена/прибыль) будет в районе 25. Не стал бы сильно заострять внимание на этих мультипликаторах, так как компания в прибыли только первый год. Посчитаем в автомобилях? Парк Делимобиля состоит из 26 000 машин. Выходит, что один автомобиль стоит 1,746 млн. Это вам не миллиард за АЗС. Выглядит справедливо, цены-то на автомобили высоченные, в парке есть и древний хлам, и новенькие премиальные тачки. Но не стоит забывать, что кроме автомобилей это ещё и большая инфраструктура в 10 городах России. По данным аналитиков, рынок каршеринга будет расти на 40% в год как минимум в ближайшие 4 года. Неплохо. У Делимобиля лидирующая позиция по всем показателям, растёт база, растёт средняя продолжительность поездок. Рентабельность по EBITDA — впечатляющие 42% на горизонте в 3–5 лет. Кроме того, у каршеринга есть городская поддержка властей, что win-win и для компаний, и для пользователей. По информации Ъ, при базовом предложении в 3 млрд, предложение может быть увеличено до 10 млрд. И одно дело — это 3 ярда, а совсем другое, если их будет 10. Интерес к облигациям Делимобиля всегда был только со стороны физиков, полагаю, что к акциям интерес от юрлиц может быть скромным. И если акций будет на 10 млрд, то интерес к IPO становится не таким уж и интересным. К чему приводит переподписка, мы видим на примере Астры или СКБ, к чему приводит недоподписка — да к чему угодно, ведь если акция расти не хочет, её могут и запампить, как было и с Трассой, и с Ломбардом. В будущем компания может начать выплачивать дивиденды (а может и не начать). Дивидендная политика предполагает, что при показателе Чистый долг/EBITDA менее 3 дивиденды составят 50% от Чистой прибыли. Если выше, дивиденды будут рассчитываться «с учетом текущих потребностей общества в финансировании его устойчивого развития и складывающейся макроэкономической конъюнктуры». Периодичность выплат — не менее двух раз в год. Одной из целей IPO в том числе называется снижение долговой нагрузки, штош, проверим-проверим. Около 40% долгов — лизинг, постепенно компания уменьшает долговую нагрузку, на конец 3К2023 года показатель чистый долг/EBITDA составил 3,5. Если прогноз сбудется, то за 2024 год дивиденды могут стать реальностью. Лизинг — очень важная составляющая, значит здесь следует понимать риски! Это повышенная нагрузка по платежам, что приведёт в этом году к ухудшению результатов. Не зря же время для IPO выбрано такое, когда отчётность хорошая. По оценкам ИФК Солид, справедливая стоимость составляет 41,4 млрд, что находится в середине ценового диапазона IPO. EV/EBITDA 2024 года по их расчётам, 9,4, P/S 2,1, P/E 30. Делимобиль можно считать более понятным бизнесом, чем тот же ВУШ, а оценка в 45 млрд выглядит реалистичной. Опять же, если допэмиссия будет не на 3, а на 10 млрд, то будут вопросики. Важно помнить про то, что куча машин в лизинге. Если будет переподписка, будет много заявок с плечами в надежде на апсайд, но вот увести их стакан может в убыток. Заявки будут удовлетворены 6 февраля, старт торгов акциями начнётся 7 февраля под тикером DELI. Уровень листинга будет второй. Стоит принимать решение ближе к дате IPO, оценив объём заявок. Компания мне и правда нравится, но я не вижу, во-первых, взлёт ракеты на старте, и очень многое будет зависеть от реального объёма допэмиссии. Впрочем, у меня январский бюджет уже израсходован, а февральского ещё нет, а впереди отпуск, так что пока что выделил небольшую сумму. Вижу здесь такую же возможную историю с падением в первое время, как было с ВУШ, так что теоретически будет шанс купить акции дешевле после размещения. Подписывайтесь на мой телеграм-канал про инвестиции, финансы и недвижимость. На старте года мы говорили, что для Сводного портфеля PRObonds (объединяет вложения в денежный рынок, облигации и акции) вопрос доходности – это не столько вопрос ее значения, сколько ее предсказуемости. И пока все как будто по плану. Портфель не быстро, но последовательно растет. Причем в январе, пусть не взрывными темпами, выросли все три входящие в портфель стратегии. И ВДО, и акции, и вложения в РЕПО с ЦК. Так что 1,2% за январь и 14% за 12 месяцев. Но в основе этой последовательности всё-таки денежная позиция. Деньги – основа портфеля. И – не лучшая новость для фондового рынка – самая доходная его часть. С текущей эффективной доходностью 16-16,5%. Когда-то нужно будет их вкладывать в инструменты с большей волатильностью и потенциальной доходностью. Но сейчас не придумываем и остаемся консерваторами. Т.е. будем оценивать, пора ли отказываться от денег в пользу акций и облигаций, видимо, только по мере удешевления денег. Не предвосхищая. Не является инвестиционной рекомендацией. Ссылка на ограничение ответственности. Si Br (Лондон) NG (Henry hub) Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Подписывайтесь на Капитан графиков Если Вы хотите, чтобы я рассмотрел какой-либо инструмент, пишите в комментариях. Лайки приветствуются :-) Интересная на первый взгляд доходность оборачивается полным фиаско в части рисков. В таких инвестициях мы не участвуем Очевидно, что серьёзный вклад в базу прибыли внесли вещи, которые не относятся к чистым процентам (до COR) и чистым комиссиям. Нужно подождать полноценный отчёт. Доля прочих доходов в структуре выручки (чистые %, чистые комиссии, чистые проч.) БСПБ в 2022-23 гг. существенно увеличилась относительно предыдущих лет. В 2019-21 гг. доля чистых прочих доходов в выручке составила 10 %. В 2022 – 42%, 2023 – 16%.Снижение доходов по статьям, не относящимся к чистым процентам и комиссиям, привело к тому, что в 2023 году общая выручка снизилась на 20 % г/г. Но позитивный момент заключается в том, что растущие чистые процентные доходы в значительной степени «демпфируют» ожидаемый провал в волатильных доходах. Как мы рассматривали недавно, Банк наконец-то перестал сидеть на капитале и начал активно наращивать активы. Только за 2П23 БСПБ нарастили активы на 22 %. Плюс имеет место расширение чистой процентной маржи. Она в 2023 году превышала на 1.5 п.п значение, которое наблюдалось в 2021 году. В моменте находится почти на уровне исторической процентной маржи Сбера. У БСПБ (3Q23) пассивы дешевле, чем у Сбера/ВТБ/Совкомбанка. Банк не коммуницирует с рынком так, как этого хотелось бы. По этой причине очень сложно сделать вывод относительно устойчивости NIM на уровне >5% в среднем по 2024 году. Банк находится в прекрасной форме. Высокая чистая процентная маржа и хорошее качество активов (по доле STAGE2/STAGE3 в гросс портфеле не хуже Сбера) это аргументы для позитивных ожиданий относительно рентабельности активов и капитала (но не 30+% ROE). Банк генерирует неплохой возврат на общие активы и может поддерживать ROE за счет увеличения левериджа. Сильная капитальная позиция позволяет наращивать портфель, опережая рынок. Менеджмент в стратегии развития до 2026 года ожидает рентабельность капитала на уровне 18+%. Такие цифры действительно возможны без волатильности в стоимости риска. Средняя по 2024 году рентабельность капитала на уровне 15 % будет соответствовать 27 млрд.прибыли, 17 % — 31 млрд.руб, 19% — 35 млрд.руб. (48.7 млрд. – 2023). Банк сейчас стоит 130 млрд.рублей. Относительно 30% пэйаута акции сейчас уже смотрятся дороговато. Для устойчивого 50% пэйаута нужна рентабельность капитала 20+%, если банк хочет расти на 10+% в год по активам и при этом поддерживать определённый уровень (12.5+) достаточности основного капитала. Нельзя исключать возможность повышенного пэйаута при распределении прибыли за 2П23, но я бы не поставил на устойчивость 50 % выплат. В августе на текущих уровнях я ликвидировал позицию, которая была крупнейшей (около 50%) в моём портфеле. Менее чем за год низких процентных ставок в российской экономике, которые держались в период с сентября 2022 года по июнь 2023 года на уровне 7,5%, многие уже привыкли к дивидендной доходности превышающей доходность гособлигаций. Повышенная дивидендная доходность Лукойла, как и ряда других дивидендных акций, связана не только с ростом доходов в 2022-2023 годах на фоне растущей нефти, но и за счет выплаты дивидендов за 2021 год в 2022 году. Акции получили дополнительный импульс на фоне высокой дивидендной доходности при низких процентных ставках. На графике так и напрашивается линия вниз от текущего уровня. Но кто сказал, что ставка, равно, как инфляция и доллар пойдут вниз? Может наступить продолжительный период более высоких процентных ставок и инфляции, которые мы сейчас наблюдаем. Необязательно, что увидим резкий рост доллара до 110-150, ему достаточно продержаться на уровне 90, чтобы ставка 16% продержалась еще некоторое время. Посмотрим на реальную дивидендную доходность Лукойла, который на текущий момент — первый тяжеловес в индексе IMOEX с долей 14,2%, после которого идут Сбер (12,4%) и Газпром (11,5%). Лукойл может оказать существенное влияние на рынок. Исторически реальная дивидендная доходность Лукойла была отрицательной. За реальную дивдоходность можно принять разницу между дивдоходностью и доходностью краткосрочных ОФЗ, которые отражают инфляцию. На нижеследующем графике представлен курс акций Лукойла и реальная дивдоходность Лукойла, которая рассчитана путем вычитания из дивдоходности Лукойла доходности по 1-летним ОФЗ. Как видно из графика большую часть времени с января 2022 года по декабрь 2023 года дивдоходность Лукойла была меньше, чем доходность по 1-летним ОФЗ, т.е. реальная дивдоходность Лукойла была отрицательной. Падение акций в 2020 и 2022 годах – редкий случай высокой положительной дивдоходности. Если ЦБ в ближайшие месяцы не перейдет к снижению ставки, а поводов не предвидится, то реальная дивдоходность акций будет держаться в отрицательной зоне и не будет поддержки рынка со стороны покупателей. А если еще и нефть упадет, росту которой даже не способствуют даже хуситы, то упадут доходы нефтяников, вслед за ними акции и дивиденды, а реальная дивдоходность уйдет еще глубже в минус. Как понятно из графика лучший момент для использования реальной дивдоходности в качестве индикатора – это его уход в хороший минус, после чего его рост сопровождается ростом цены акции. Сколько дивидендов ожидать в 2024 году По итогам 2023 года Лукойл может выплатить еще ₽500 с лишним. С учетом промежуточных дивидендов за 9м23 в размере ₽447 на акцию дивиденд за год составит около ₽1000. Исторически дивиденды Лукойла росли год к году независимо от цен на нефть. Призовой фонд - 2 450 000 рублей. У нас все как в спорте! Вы соревнуетесь — мы раздаем призы! В турнире могут участвовать как новички, так и профессионалы. Здесь вы сможете не только посоревноваться с разными трейдерами, попробовать свои силы в торговле, но и выиграть денежные и другие ценные награды. Разберем размеры призов на примере категории C: Баланс от 50.000 до 99.999 Призы ТОП 3 победителям: Зарегистрироваться на чемпионат Федерации Биржевого Трейдинга и узнать правила участия можно здесь: https://fbtr.pro/championships/ Чтобы поучаствовать в чемпионате, вам необходимо: Чтобы победить, трейдеру нужно увеличить баланс в процентах от общей суммы своего депо. Какие плюсы от участия чемпионата? Благодаря чемпионату вы прокачиваете в себе столько важное для трейдера качество как дисциплина, ведь чемпионат продолжается весь год и трейдер не может позволить себе потерять все деньги. Существенным плюсом участия становится получение крупных денежных сумм от главного партнера чемпионата ФБТР — Live Investing Group. Никаких ограничений по стилю торговли, инструментам, времени. Вы самостоятельно выбираете стратегию и подход, а мы отслеживаем ваши результаты и награждаем сильнейших. Если у вас возникли какие-либо трудности, то свяжитесь с нашей с техподдержкой в Telegram @proplive. Мы будем рады вам помочь. Мы хотим, чтобы все участники годового чемпионата отнеслись к нему как к инструменту прокачки своих трейдерских навыков и почувствовали дух соревнований. Мы желаем всем участникам профитов и победы! Изредка бывает так, что Центральный Банк (ЦБ), пытаясь победить излишне быстро растущие цены на потребительские товары, повышает ключевую ставку до очень высоких величин – для развитой страны ставка больше 10% обычно считается высокой, для развивающейся высокой считается ставка 15–20% Ключевая ставка ЦБ – это минимальная ставка, под которую ЦБ кредитует частные банки, которые потом выдают кредиты физлицам и юрлицам. ▪️ Соответственно, при снижении ключевой ставки частные банки получают от ЦБ кредиты под меньшие ставки, чем раньше, и выдают кредиты также под меньшие ставки с целью максимизировать прибыль. ▪️ Снижение ставки приводит также к ещё одному драйверу роста экономики. После снижения ставки банки часто готовы перекредитовать клиента, который ранее взял долг по более высокой ставке – то есть дать клиенту денег в долг, чтобы тот закрыл кредит в другом банке под бОльший процент, чем ему только что выдали. В начале 1980-х ФРС США (местный Центробанк) принял решение о сильном повышении ставок для борьбы с двузначной инфляцией. На активах это отразилось следующим образом. 1. Акции В июле 1982 года индекс акций S&P 500 достиг минимума с 1954 года (несмотря на то, что объем экономики США с того момента вырос почти в 2.3 раза с учетом инфляции). Мультипликатор CAPE (Капитализация рынка акций / усредненную за 10 лет суммарную прибыль публичных компаний индекса S&P 500 за вычетом инфляции) был равен в этот момент 8 – то есть расчетная фундаментальная доходность при покупке акций составляла 100% / 8 = 12.5% годовых в долларах (без учета будущего роста прибылей компаний, но с учетом будущей инфляции при условии, что она будет такой же, как средняя за последние 10 лет) 2. Облигации В первой половине 1980-х годов расчетная доходность к погашению по 10-летним облигациям США составляла от 10 до 15% годовых, со средним значением около 12% годовых номинально в долларах. Все данные, приведенные выше, уже были доступны в моменте в 1982 году, и по ним можно было составлять стратегию инвестирования на будущее. Для корректного сравнения рисков и доходности возьмём за основу момент минимальной цены по акциям и облигациям. В этот момент расчетная доходность составляла: 1. По акциям – 12.5% годовых (без учета прироста прибылей, но с учетом инфляции ~3% годовых) Таким образом, расчетная доходность по обоим типам инструментов оказалась в моменте более-менее схожей. Среднеисторический темп роста корпоративных прибылей в США составлял около 6–6.5% реальным в год – по Джону Боглу. Для консервативной оценки можно взять, ориентируясь на цифры по прибыли 1940-1970-х, прогнозный рост корпоративных прибылей в районе 3–4% годовых реальными и 6–7% номинальными. Таким образом, по акциям получаем: Тем не менее, поскольку исторически рынок акций склонен возвращаться по цене к своему среднему (в США по CAPE это около 16–17, а CAPE в моменте был равен 8), можно было ожидать, что ещё около 0.5-1% в год доходности по акциям можно будет получить в перспективе 10 лет от возврата мультипликаторов к среднеисторическим значениям. Таким образом,до 16% годовых реальными с учетом спекулятивного прироста в ближайшие 10 лет на момент максимального спада цены по акциям ожидать было можно. Вывод: Исторически, средняя премия за вложения в акции составляет около 3–4% (https://t.me/lighthouse_investment_rus/6). В данном случае премия имеется, и вложения в акции являлись в моменте оправданными, даже с учетом огромных ставок по гос. облигациям. Благодарю за внимание! В своем телеграм-канале я регулярно выкладываю краткие разборы по финансовым показателям компаний, а также разбираю другие вопросы, касающиеся инвестирования на фондовом рынке. 1999 год стал для Уоррена Баффета крайне неудачным — в то время, как индекс S&P 500 вырос на 20%, цена акций Berkshire Hathaway упала на 20%. Многие тогда начали сомневаться в «оракуле из Омахи», а финансовые издания над ним откровенно издевались: «Berkshire – страховая компания средней руки, содержащая причудливую смесь непонятных активов, включая кондитерские, ларьки с гамбургерами, ювелирные магазины, изготовителя обуви и третьеразрядную энциклопедическую компанию». У инвесторов сложилось впечатление, что Уоррен Баффет навсегда отстал от времени и не понимает преимуществ новой интернет-экономики. Чем закончился пузырь Доткомов вы знаете — за следующие 3 года индекс S&P 500 упал на 37%, в то время как акции Berkshire выросли на 29%. Если портфель «оракула из Омахи» переживал такие серьезные просадки, то почему вы ожидаете от своего портфеля чего-то другого? Некоторые классы активов могут годами работать очень плохо, снижая вашу общую доходность, однако на длительном горизонте времени они чаще всего компенсируют эту свою неэффективность. Так финансовый эксперт Ник Маджулли на основании данных по американскому фондовому рынку рассчитал оптимальный портфель, состоящий из пяти классов активов. Он обнаружил, что идеальный по соотношению доходности и риска портфель должен был содержать: При этом даже после такого глубокого анализа «идеальный» портфель все равно не смог обойти главное правило фондового рынка — чем большую доходность вы хотите получить, тем больше вам придется рисковать. Реальная доходность этого портфеля составила 7% годовых при стандартном отклонении в 9%, при этом один год из четырех он показывал убыток. Для сравнения, индекс S&P 500 за этот период имел реальную доходность 9% годовых при отклонении 16%. Но еще интереснее выглядит другой факт — хотя этот «идеальный» портфель и состоит всего из пяти классов активов, ежегодно два из них показывали убыток. То есть, на коротких промежутках времени целых 40% вашего капитала работало бы не так, как вы бы этого хотели. Даже зная будущее, мы все равно не можем избежать неэффективности отдельных активов — так в «идеальном» портфеле как минимум один класс активов демонстрировал убыток 75% времени. Поэтому нет ничего необычного в том, что некоторые ваши активы будут показывать плохие результаты — так работает рынок, и пугаться этого точно не стоит. Гораздо опаснее обратная ситуация — если все, чем вы владеете, постоянно растет, то ваши активы слишком коррелируют друг с другом, и в случае рыночного краха ваш портфель может сильно пострадать. Не забывайте, что даже Уоррен Баффет переживал периоды, когда его портфель показывал себя хуже, чем остальной рынок. Но он никуда не спешил и придерживался собственного курса — во многом это и привело его к успеху :) — Как же вам, девушка, 1) Новости на 30 01 2024 Всем привет: Для пенсионера по трейдингу все равно, что понедельник, что вторник или пятница, если бы не росли цены на еду. Сегодня на рынках Азии все биржи дружно торгуются разнопланово: Пока вы все спали, в мире творится черти что! Село Новопетровка в Белгородской области находится под обстрелом. Жителей просят спуститься в подвал или укрыться в другом месте. В США разрабатывают план ответного удара по Ирану, который мог бы предотвратить новые атаки и при этом не привел бы к эскалации на Ближнем Востоке Сегодня утром на территории Неклиновского района средствами радиоэлектронной борьбы был нейтрализован беспилотный летательный аппарат. Об этом сообщает в своём телеграм-канале губернатор Ростовской области Василий Голубев. В Аденском заливе находится группировка кораблей ВМФ Ирана. Они совсем близко от группировки кораблей ВМФ США. Американцы считают, что именно эти иранские корабли помогают хуситам атаковать торговые суда. 1) Пресс-конференция об итогах развития банковского сектора в 2023 году Владимир Путин поручил Александру Беглову дотянуть метро до огромного кампуса, который строится на юге Петербурга под Пушкиным. 1. Сегодня у меня ночью прибавилось морщин на лбу. Дело в том, что у нас в Москве сработала сигнализация на квартире. В 3-04 позвонила группа быстрого реагирования. Никак не могут попасть в подъезд. Бомжи попадают, а менты не могут))))) Кому нравятся мои посты, можете кинуть сотню, другую ко мне на две точки приема донатов: https://yoomoney.ru/to/410014495395793 или на карту сбера : 2202200804644100
Wed, 31 Jan 2024 11:16:20 +0300
t.me/mosstart
Wed, 31 Jan 2024 11:10:25 +0300
Ты всегда можешь взять
больше, чем ничего.©
Всем привет и трям!
Доползли до среды. Сегодня обязательно что-то будет! Во-первых это последний день января, а во-вторых, сегодня ФРС со всеми вытекающими последствиями: ставки, речи, обещания. И по нефти запасы озвучат.
Ждем движухи (но это не точно©)).
Новости на сегодня до позднего вечера:
Поработаем!
По рынку в пределах обозначенных границ, и намеченных движений. Пока без сюрпризов:
нефть (brent) — сегодня новости (18:30 МСК). По ТА есть цели на 90-95$.
S&P500 — медленно ползет вверх по тренду.
gold — золото вчера обсуждали. Продала от хаев диапазона (2045,0). Жду 2010,00-2000,00, но не настаиваю))
GBP/USD
Сегодня для примера движения $ рассмотрим с вами фунт (GBP).
А вот на нем понятно, что ничего не понятно. Первоначально по W1 можно определить размах диапазона в границах 1300 пунктов 1,31-1,18. Это с января прошлого года. Но сейчас уже амплитуда уменьшилась до 700 пунктов 1,28-1,21.
Сейчас на Н4 попробую отработать треугол с целями 1,25-1,23.
Не много, но хоть что-то))
Вечером поработаем над этим!))
И сегодня надо зарядиться на день энергией!
Всем хорошего дня!!!
Мира и профита!
Ваша Gella!
Wed, 31 Jan 2024 10:27:44 +0300
RUB бумаги
Wed, 31 Jan 2024 10:46:09 +0300
По сути, единственным эффективным способом борьбы с мошенниками, который доступен нам, является информация. Чем больше на слуху схемы мошенников, тем слабее они будут работать. Единственный наш путь — это вооружаться против разных типов мошенников. Увеличивать, так сказать, сложность взлома своего внутреннего замка. А старая формула «предупрежден — значит вооружен», работает как и прежде.
Поэтому прошу максимально распространить данный материал, особенно донести эту информацию до тех, кто потенциально с большей вероятностью может стать жертвой мошенников (для каждой схемы — это разные категории).
Популярные на данный момент схемы мошенников
1. Нестареющая классика. Вам звонит сотрудник банка.
По этому пути обман наивной жертвы может тянуться неделями, если не месяцами, а финансовые потери измеряются миллионами.
2. Алло, это звонит сотрудник правоохранительных органов.
3. Хотим угнать ваши Госуслуги, помогите нам.
4. Пассивный заработок в сфере инвестиций.
5. Заработок в сфере криптоинвестиций.
https://smart-lab.ru/blog/699497.php
6. Социальные активности.
7. Специальное предложение для тех, кто интересуется финансами
8. Может сделаем безопасную сделку на Авито?
9. Псевдоюристы, «помогающие» жертвам мошенников.
10. Аферисты-иностранцы с сайтов знакомств.
К сожалению, реальность такова, что мошенники всегда находятся на шаг впереди правоохранителей. Мошенники сначала придумывают схему и начинают её использовать и только после этого правоохранители придумывают, как эту схему прикрыть.
Wed, 31 Jan 2024 10:45:31 +0300
Свои самые лучшие инвестиционные решения я всегда принимал во время долгих прогулок, очищая голову от ненужных мыслей и просто рефлексируя. Но последнее время стал замечать, что вокруг меня стало очень много информационного шума, что влияет на концентрацию и принятие решений, в том числе инвестиционных. Объём поступающих данных нарушает мыслителный процесс. Но также, очень много времени забирает вся суета вокруг вещей, которые меня окружают. Решил, что надо максимально отгородиться от этого. Что я имею ввиду?
Wed, 31 Jan 2024 10:02:18 +0300
Wed, 31 Jan 2024 09:24:04 +0300
Wed, 31 Jan 2024 09:18:04 +0300
Go Invest: clck.ru/33nS8n
1. Обучение трейдингу с 7 до 23 часов по Мск каждый будний день
2. Торговля в прямом эфире на реальном рынке
3. Открытый текстовый и видео чаты трейдеров
4. Настройки стакана и рекомендации по торговле
5. Сигналы по сделкам от трейдеров, которые реально совершают их, а не просто дают советы
Wed, 31 Jan 2024 08:34:37 +0300
Wed, 31 Jan 2024 07:32:30 +0300Цена вопроса
Есть одно но
Дивиденды и долги
В итоге
Wed, 31 Jan 2024 07:00:50 +0300
Следите за нашими новостями в удобном формате: Telegram, Youtube, Смартлаб, Вконтакте, Сайт
Wed, 31 Jan 2024 04:49:06 +0300
Сегодня в выпуске:
— Всё то, чего не делали с 2014 года, но сделали, работает. Вот это да.
— Прибыли нашего банковского сектора
— Наша экономика нагибает западные экономики
— Сик мен Европы
Доброе утро, всем привет!
Послушаем нашего лучшего в мире председателя Банка России Эльвиру Набиуллину
▪️ Доля стран БРИКС в торговом балансе России за два года удвоилась и составила 40%, а расчёты с ними в нацвалютах выросли более чем в три раза — до 85%
Ну это под все новости из экономикомилитари телеграм-канальчиков про ничего не будет и никто ничем кроме доллара платить не будет.
▪️ Россия обсуждает с другими странами БРИКС взаимодействие национальных систем передачи финансовых сообщений, при этом к российской платформе уже подключились 159 иностранных участников из 20 стран.
Ну это под все новости, дескать да нафиг это надо, всё уже давно придумано до нас — есть же СВИФТ
▪️ ЦБ РФ ведет переговоры со многими дружественными странами по трансграничным расчетам через цифровые валюты
Ну это под все новости, дескать цифровой гулаг
▪️ При создании платформы цифрового рубля ЦБ РФ уже заложил возможность ее интеграции с аналогичными зарубежными платформами
Вот это да. Это что же, ЦБ думает на шаг вперёд? А то и на несколько?
▪️ Мы (ЦБ) поддерживаем применение криптовалют во внешней торговле, но законопроект, который даёт такую возможность, ещё обсуждается в Государственной Думе
Ну как-то так, дорогие друзья. Пока ничего не понимающая председатель ЦБ ничего не делала 10 лет, в стране под руководством ничего не понимающего председателя ЦБ были созданы своя собственная национальная платёжная система, своя собственная система передачи финансовых сообщений, своя собственная система быстрых платежей. И всё это внезапно оказалось востребованным и рабочим.
Жалко, что ничего не делается по щелчку пальцев. Хотя у некоторых получается. Закрыли глаза — хоп — и начало 2014. Открыли глаза — хоп — и 2024. А что происходило между — не, не видели.
***************
А теперь про отечественный банковский сектор
О развитии банковского сектора РФ в декабре 2023
В стране имеются 361 действующая кредитная организация. Из них 13 системно значимых.
Корпоративные кредиты
В декабре портфель вырос на 1,8%. За 2023 — 20,1%. Значительно выше результата прошлых лет
Розничные кредиты
За декабрь рост 2,9%. За 2023 — 34,5%. В 1,7 раз выше результата 2022.
Потребительское кредитование сократилось в декабре на 0,1%
Фондирование
За декабрь средства юрлиц прибали 5,2%. Годовой прирост — 14,7% в основном за счёт компаний-экспортёров
В декабре средства населения выросли на 6,9%. В том числе за счёт авансирования январских пенсий. Годовой прирост составил 19,7%
Финансовый результат
Чистая прибыль сектора за декабрь составила 64 млрд ₽, что в 4 раза ниже ноябрьского результата. Тут сыграл рост расходов на резервы (107 млрд) и операционные расходы (97 млрд).
В 2023 банковский сектор заработал прибыль в 3,3 трлн ₽.
Капитал
Балансовый капитал сектора в декабре вырос на 170 млрд ₽, до 14,3 трлн ₽
Ситуация с просроченной задолженностью в отечественных банках улучшается
В ноябре доля проблемных кредитов продолжила снижаться практически во всех сегментах кредитования. Частично сие, безусловно, связано с ростом самого кредитного портфеля сиречь базы расчёта. Но, к примеру, в потребсегменте были повышены стандарты выдач из-за ужесточения макропруденциального регулирования. А в корпоративном сегменте прошло урегулирование крупной просроченной задолженности.
Проблемные кредиты в корпоративном секторе составляют 5,1% портфеля. В розничном — 4,3%. В ипотечном сегменте всего 0,6%.
Под проблемными кредитами для корпоративного и розничного портфелей понимаются ссуды IV и V категорий качества, для сегментов розничного портфеля – кредиты с просроченной задолженностью свыше 90 дней
*******************************
И про наши с вами замороженные активы
Страны — члены ЕС поддержали план по выделению миллиардов евро прибыли, полученной в результате замораживания активов ЦБ России.
Из 260 млрд евро российских валютных резервов, замороженных в 2022 году, 191 млрд евро находится в бельгийском Euroclear, центральном депозитарии ценных бумаг, и приносит миллиарды по мере того, как доходы по данным ценным бумагам реинвестируются.
В соответствии с соглашением, заключенным в понедельник, прибыль, полученная Euroclear, будет учитываться отдельно и не будет выплачиваться в качестве дивидендов акционерам до тех пор, пока страны ЕС единогласно не примут решение о создании “финансового взноса в бюджет [ЕС], который будет получен из этой чистой прибыли для поддержки Украины”
Нет никаких сроков, когда должно быть сделано такое отдельное предложение. Предложение нацелено только на будущую прибыль и не будет применяться ретроспективно.
В общем, опять странные бюрократические потуги по созданию планов с планами.
Ссыкуны, что с них взять.
*********************************
Санкции везде
Вчера неожиданно взбрыкнул CCleaner.
Сказал, что больше не желает работать в варварской Империи, воюющей со своими соседями. Определенно, что-то эстонское в этом есть. Не прошло и двух лет.
Ну, OKAY, сказали мы и...
Сисиклинер оказался наглым, как колымский пи… р.
*****************************
В экономике России происходит окончательный надрыв.
Вчера Международный Валютный Фонд опубликовал новый экономический прогноз на 2024/2025 годы. Он неутешителен. Экономика России в этом году должна вырасти на 2,6%. И это на 1,5% больше, чем ожидалось в октябре 2023.
Оказалось, что вырасти мы должны сильнее, чем такие страны, как США, Германия, Франция, Италия, Испания, Япония, ВЕЛИКАЯ, прости господи, Британия.
Больно, больно смотреть на вот это вот всё. Где обещанные « в клочья»? Сколько нам ещё ждать?
****************************************
Путин с 1 февраля поднимает цены на электроэнергию во Франции
Неполживое сми ЛеФигаро сообщает, что начальник французской экономики Бруно Ле Мэр сообщает, что счета французов с 1 февраля вырастут от 8,6 до 9,8%. Кому как повезет. Общий же рост за два года составил 44%.
«Позвольте мне, кстати, напомнить, что если цены на электроэнергию взлетели до небес, то это потому, что Владимир Путин, друг мадам Ле Пен, напал на Украину и поднял цены на электроэнергию и газ", — обозначил виновных гражданин Ле Мэр. «Они несут прямую ответственность за это", — добавил он.
В очередной раз стало приятно и тепло на душе от того, что мы живём в самой лучшей стране на свете, которая управляет процессами во всех остальных странах. Но всё-таки хотели бы напомнить главному экономисту Франции:
Ещё в сентябре 2021 уровень годовой инфляции во Франции превысил пиковые значения 2018 года. К концу 2021 он улетел практически в небеса. Ну по сравнению с предыдущими годами. А в марте 2022 вообще затуземунил. При этом так называемая базовая инфляция, т.е. инфляция без учёта энергии еды был в два раза ниже. Исходя из формальной логики можно сделать вывод, что цены на энергию резко возросли ещё до начала проведения СВО. А значит главный экономист Франции пи… лжец?
Сервис Statista говорит нам, что резкий подъём цен на энергию начался в февраля 2021 года и уже к ноябрю 2021 достиг 21,9%.
Ну если французам даже на таком коротком историческом промежутке срут в панамку, то, очевидно, мы имеем дело с рыбками Гуппи. Моргнул глазами — и всё — чистый лист.
*************************************
Сидим тут с Шольцем, перемигиваемся, смеемся.
Wed, 31 Jan 2024 08:12:40 +0300
1, Вчера индекс подошел к своему сопротивлению 3200
2. Сегодня утром жду попытку его пробоя
3. Тактическая цель 3150(3137)-3290
4. Среднесрочная без изменения 3680
5. Сегодня закрытие месяца. Быков устроит задача минимум — 3166+. Задача максимум 3200+
6. Остальное шум. Не интересно
7. Позиции удерживаю. Кэша нет
8. Рынок дешевый и в этом году жду продолжения роста. В 2025г. видимо придет время мишек
9. Как итог #папапапанешортилучшемамепомоги
10. Удачи
t.me/ATOR_INVEST
Wed, 31 Jan 2024 07:45:07 +0300
На дневном графике цена протестировала во вторник (30.01) нижнюю границу восходящего розового канала и отскочила. Пока цена находится в этом канале, предпочтительней торговать от лонга. В случае выхода из канала вниз, тесте границы канала снизу и откате, можно попробовать взять шорт. Для лонга ждать отбоя от уровней, расположенных ниже (нижняя граница канала, берущего свое начало от 22.11.23 и два горизонтальных уровня — 88988 и 88029). Точно также, при тесте этих уровней снизу и откате от них, желающие могут попробовать взять шорт. При выходе цены выше 91800 (пробоя с тестом) можно попробовать усилить лонг (в случае наличия позы).
На часовом графике — пока цена выше нижней границы розового канала (90800) — предпочтительней торговать от лонга. Внизу ближайшая поддержка — нижняя граница восходящего зеленого канала, берущего свое начало 23.01.24 и горизонт. поддержка 89942. Выход цены из зеленого канала вниз — запрет на лонг. Желающие могут пошортить от уровней.
День:
На дневном графике цена три дня прокалывала кластерную зону (верхняя граница нисходящего розового канала, ема121 и горизонт.уровень 81,41), каждый день закрываясь выше этой зоны, что пока говорит о силе рынка. Пока выше этой зоны — предпочтительней торговать от лонга. Уход ниже этой зоны желающие могут пошортить. Вверху ближайшими сопротивлениями выступают горизонт.уровень 84,57 и верхняя граница восходящего голубого канала (начало канала 13.12.23)
День:
Br (Мосбиржа)
Ориентируйтесь на график Брента Лондонского, все уровни обозначены, выход цены вниз из фиолетового восходящего канала на часовом графике и ниже горизонт.уровня 81,47 — запрет на лонг.
На дневном графике заход цены в светло-розовый нисходящий канал можно осторожно лонговать со стопом под лоем. Уход цены ниже — или пробовать шортить (в случае тест снизу границы канала и откате) или ждать уровней ниже для лонга.
День:
На часовом графике для меня первыми сигналами на лонг будут являться выход из локального зеленого канала (начало канала 26.01.24) с тестом верхней границы канала сверху и отскоком и уход выше горизонт.уровня 2.1130. До этого времени лонги не рассматриваю (может быть отскок от 2,0414 и будет хорошим входом, но по ощущениям чего-то не хватает для завершения движения). В случае ухода цены ниже — ждем нижних уровней и отбоя от них для лонга.
При торговле не забываем про стопы и тейки!
Wed, 31 Jan 2024 07:17:43 +0300
Wed, 31 Jan 2024 06:59:05 +0300
31.01.2024. Вчера индекс ММВБ закрыл день зелёной свечкой, продолжив свой рост и, видимо, удовлетворившись тестом пробитого ране сопротивления (на сегодня — 3172). Ждём его продолжения. Ближайшая цель — обновить хаи этого года. После этого начнётся ветвление волновых вариантов:
1. (базовый) перехаем хая 15.01 мы заканчиваем 5 в 3 волну в импульсе от 15.12.23 и начинаем 4 волну, где, вероятно, снова потестим пробитые ранее сопротивления а потом поедем обновлять хаи прошлого года
2. (оптимистичный) мы уже закончили 4 волну в импульсе от 15.12.23 и начинаем 5, целью которой будет обновление хаёв прошлого года
3. (пессимистичный) мы заканчиваем не 3 волну в импульсе от 15.12.23, а волну С в коррекции АВС и сейчас поедем обновлять лои 15.12.23.
Вероятность последнего сценария я оцениваю как незначительную (10-15%), но это не отменяет того, что он есть и надо быть к этому готовым.
Частичная отмена сценариев - пробой с ретестом новых поддержек (3172, 3148, 3133). Это, как минимум, укажет на то, что коррекция с хаёв 15.01. ещё не закончена и снижение может углубиться до поддержки на 3113, отбой откуда можно снова будет пробовать покупать.
В худшем случае мы пойдём по тому самому, наименее вероятному пока сценарию.
Из интересного: индекс ММВБ10 обновил хаи прошлого года и не остановился. Банки с металлургами пробили свои важные сопротивления и закрылись выше. Энергетика с нефтью на месте, телекомы с ритейлом продолжили рост, оттестив пробитые ранее сопротивления. Индекс РГБИ нарисовал красную свечку, не пройдя в итоге локального сопротивления.
Что вокруг:
СиПи нарисовал свечу размышления. Здесь пока ждём теста сверху пробитого ранее сопротивления (на сегодня — 4929): отбой покупаем до 5013, возврат ниже с ретестом пробуем продавать с ближайшими целями 4810 и 4581.
Евро-доллар — «внутренний день». Здесь ждём продолжения снижения до более сильной поддержки на 1,0733: отбой снова покупаем с ближайшими целями 1,0905 и зоны 1,0975 -1,099; пробой с ретестом продолжаем продавать до основных поддержек в кластерной зоне 1,0391-1,0331.
Золото доехало до сопротивления на 2067 (правда, исключительно из-за смены контракта), от которого снова отбилось и вновь может двинуть на тест своих поддержек на 2017 и 2003, залипнув в этом боковике. Если же сопротивление будет пробито и протестировано сверху — рост будет продолжен с ближайшей целью в виде обновления истхаёв.
Нефть запилила локальную поддержку (81,59 на сегодня), однако отбилась от своей дневной ЕМА233 (82,81) и пока мы ждём теста сверху пробитых ранее контрольных сопротивлений на 80,1 и 79,8, отбой откуда можно покупать с прицелом на разворот тренда вверх. Если же ЕМА будет пробита и протестирована сверху, то рост продолжится и теста контрольных сопротивлений может уже не быть. Ближайшими целями в этом случае выступят сопротивления на 85,85 и 87,74, пройдя которые мы замахнёмся на 96.
Доллар-рубль удержал поддержку (88,75) и снова пробил своё сопротивление (89,64). Смотрим тест сверху: отбой вкупе с пробоем сопротивления на 89,9 даст сигнал на продолжение роста с ближайшими целями 91,48 и 91,88. Если тест сверху будет неудачным, пара снова завалится в боковик с нижней границей в виде поддержек на 87,8 и 87,37.
Итог: ждём продолжения роста. Цели и условия отмены сценария написаны выше.
Друзья, если Вам нравится моя аналитика, буду признателен за «плюсики», для этого нажимайте на «хорошо» под статьёй!
Tue, 30 Jan 2024 11:52:21 +0300
Сделал в нашу энциклопедию запись: IPO Делимобиля где можно найти всю самую полную информацию со всеми параметрами про это IPO.
По всем российским IPO за последние 10 лет тоже кстати лично сделал такие статьи.
И в будущем планирую делать. Просто чтобы информация вся была в одном месте и не терялась.
Tue, 30 Jan 2024 11:44:13 +0300
На прошлой неделе Банк Санкт-Петербург выпустил релиз, в котором подвёл предварительные итоги 2023 г. по РСБУ. Благодаря публикуемой ЦБ оборотной ведомости, была известна прибыль за 11М. Исходя из озвученной в релизе БСПБ информации о прибыли в 2023, можно сделать вывод о том, что в декабре она составила 5 млрд.рублей. Это соответствует 35% рентабельности капитала в годовом выражении (14% август-сентябрь, 16 % октябрь, 18% ноябрь).
Tue, 30 Jan 2024 11:04:21 +0300
Реальная дивидендная доходность
Источник: данные по ценам акций и доходности ОФЗ — investing.com, расчеты автора
Источник: данные по ценам Urals — investing.com, дивидендам Лукойла — dohod.ru, расчеты автора
Поэтому в этом году общие дивиденды, включая итоговые за 2023 и промежуточные за 2024 могут составить около ₽1200 на акцию. Из этого размера дивиденда можно исходить при оценке реальной дивидендной доходности, чтобы определить подходящий момент для покупки.
Tue, 30 Jan 2024 10:52:29 +0300
У нас есть несколько категорий участников, поэтому все трейдеры находятся абсолютно в равных условиях. Мы считаем, что это справедливо.
Победители в каждой из 6-ти категорий получают денежный приз.
1-е место: 125 000 рублей
2-е место: 100 000 рублей
3-е место: 75 000 рублей
1) Быть трейдером проп-компании Live Investing Group
2) Зарегистрироваться на годовой чемпионат в ближайшее время
3) Торговать не менее 30 торговых сессий в году и показать лучший результат в процентном соотношении
Tue, 30 Jan 2024 11:06:21 +0300
Низкие ставки позволяют заёмщикам платить по кредитам меньше, чем они платили бы раньше, направив больше средств на потребление (физлица) и развитие бизнеса (юрлица).
Таким образом, банк, выдавший кредит для покрытия старого кредита, получает больше прибыли за счет нового клиента.
Рассмотрим теперь то, каким образом высокие ставки в экономике влияют на ценовую динамику акций и облигаций.
Разберем эту ситуацию на конкретном примере.
На пике, в начале 1980-х, ставки доходили до 20% и вплоть до 1985 года оставались выше 10%.
2. По облигациям – 15% годовых (без учета инфляции) – т. е. 12% годовых с учетом инфляции в 3% годовых
Ключевой вопрос состоит в следующем – насколько сильного роста прибылей стоит ожидать в будущем, чтобы премия за риск вложений в акции была достаточной?
Тем не менее, следует учесть, что такие цифры были получены в основном за счет периодов сильного роста экономики в 1940-1960-х годах, и в 70-х годах не наблюдались.
100%* 1/ CAPE + EPS annual growth = 15.5% годовых реальными – с учетом как текущей прибыли, так и прогнозного роста корпоративных прибылей, но без учета спекулятивных переоценок.
По облигациям получаем около 12% годовых реальными в год.
Исторические результаты по акциям S&P 500 с учетом дивидендов составили в 1980-х около 17–20% годовых номинальными.
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
t.me/lighthouse_investment_rus
Tue, 30 Jan 2024 09:17:19 +0300
Почему я решил об этом напомнить? Потому, что даже у самых лучших финансовых менеджеров бывают периоды низкой эффективности — стоимость акций Уоррена Баффета за последние четыре десятилетия несколько раз снижалась на 30-50%.
— 34% 10-летних казначейских облигаций;
— 29% пассивный фонд на индекс S&P 500;
— 24% фонд на недвижимость (REIT);
- 10% золото;
— 3% акции развитых рынков, кроме США.
Что тогда говорить о наших собственных портфелях, которые мы составляем в условиях полной неопределенности?
*****
Еще больше историй о финансах и рынке вы найдете на канале Финансовый Механизм
Tue, 30 Jan 2024 10:57:00 +0300
Пока мы спали и видели натуральные, то есть собственные сны, нейротехнологическая компания предпринимателя Илона Маска Neuralink вживила имплант в мозг человека, обеспечив его искусственными. Нет, внедрили под череп не несколько лишних извилин. Тот, кто свою голову под такие опыты отдаёт, не станет умнее от пары морщин на префронтальной коре. Чуваку впихнули пульт дистанционного управления, чтобы он мог телефоном управлять силой мысли.
Операция по вживлению в мозг человека чип Telepathy прошла, судя по всему, успешно. «Первый человек получил имплант Neuralink вчера, восстановление [после операции] проходит хорошо», — твитнул ляпнул Илон Маск в своём Х.
По словам предпринимателя, вживление импланта позволит прооперированному силой мысли управлять смартфоном и даже компьютером. И если для обычного человека, у которого работают руки-ноги-голова, такой бонус несколько избыточный, то вот для парализованных он открывает море возможностей. Сам Маск так и вещает: «Представьте, если бы Стивен Хокинг мог общаться быстрее, чем наборщик текста или ведущий аукциона. Это и есть цель».
В конечном итоге такие импланты собираются продавать тысяч за 60 баксов. Дело важное? Дело нужное. Правда, от человека, который десятилетиями обещал построить гиперлуп, сделать отправку грузов в космос по доллару за килограмм или покрыть дома черепицей, которая будет из солнечного света вырабатывать электроэнергию, подобные фантастические истории кроме улыбки вызывать не могут. Хотя бумаги его компаний после подобных пиар-акций всегда стреляли вверх только держись, а вот выхлопа (кроме красивых роликов) люди больше не видали. Но самое удивительное не это — даже спустя огромное количество времени после очередных нереализованных Нью-Васюков никто ничего Илону так и не предъявлял. Долгосрочная память у современного общества почему-то начисто перестала работать.
Tue, 30 Jan 2024 10:51:16 +0300
не стыдно?
— Вы знаете, может это и
ужасно, но не стыдно.
Всем трям и привет! Продолжаем неделю, закрывая январь. В этом прекрасном первом месяце года осталось доработать два дня. И уже расслабиться времени нет. Сегодня можем полетать (надеюсь и жду).
Ну в самом деле, сколько ж можно выматывать запилами. ))
По ФА сегодня есть на чем работать. Особенно на амерах.
Вечер перестанет быть томным.
Но всё таки основное действо намечается на завтра (ФРС).
По рынкам особых изменений нет:
S&P500 — 5К уже на горизонте виднеется. ЛОНГ.
нефть (brent) — добили до 82 с копейками. И как-то без фанатизма летят вверх. Завтра запасы (новости), на них уже и ориентируются.
мажоры ($) — баксу реально нужен поджопник… Ждут завтра (ФРС)? На старших тф по ТА всё за укрепление доллара.
GOLD.
И сегодня про золото. Хотя весь месяц оно ни о чем… болтается в диапазоне. Ничего не изменилось, пилит красиво, не выходя за границы.
И не забываем, что сейчас золото находится на хаях. Коррекция напрашивается. В любом случае, есть коридор, в котором покупать надо от лоев, а продавать на хаях. И стоп близкий, и в случае шухера (выхода из него) можно переобуться с минимальными потерями.
Работаем с тем, что есть. И дают заработать и медведям и быкам))
музычка на сегодня, для поднятия тонуса)
Всем хорошего дня!!!
Мира и профита!
Ваша Gella!
Tue, 30 Jan 2024 10:28:24 +0300
Ночь пройдёт, наступит утро ясное, Знаю, профит нас с тобой ждет. Ночь пройдёт, пройдет пора ненастная, MICEX взойдёт… +0,22%
MICEX взойдёт...
Tue, 30 Jan 2024 10:23:54 +0300
RUB бумаги
Tue, 30 Jan 2024 10:00:26 +0300
1. Да, пацаны, да! Сначала новости!
Сегодня 30 января 2024 года, уже снова вторник и световой день в году начал существенно прибавляться! Вот уже и январь на исходе!
— по итогам понедельника индекс Мосбиржи незначительно поднялся и равен 3176,61 пункта.
Shanghai (-1,01%);
Hang Seng (-2,45%);
Kospi (+0,24%);
Nikkei (+0,21%);
Фьючерс S&P(-0,01%);
Золото стоит в районе 2034,70
Доллар стоит 88,813 рубля, евро 96,167 руб. на 09:41 утра Москвы!
Рубль держится из всех сил и иногда даже укрепляется !
Сегодня:
2)ЮГК получила лицензию на новый участок в Сибири вблизи ГОК «Высокое»
3)ОГК-2: Сов.дир.определит цену акции на допэмиссии
2) Личные новости:
Короче, через минут 20 они попали в предбанник. Сообщили, что на нашем 8 этаже стекла все целы, взлома двери не видно. Я собрался и в 4-10 сел на первую электричку, прибежав трусцой на платформу. На платформе было что-то ужасное. Собрались люди Востока ехать на работу из области в Москву. Короче, откуда их столько?!!!!! Днем, люди Востока как то еще рассасываются среди других наций, а утром это монолитная толпа.
Короче в 5-30 я был в квартире. Сахарный песок на месте. Вроде ложное срабатывание. НО я чуть не обосрался в 3-05 ночи. Представлялалсь ужасная картина, весь песок вывезли на самосвале!(((((((((
2) На помойке нашел 12 разных акриловых красок, мало поцоканных. Вот, думаю, не спит ли во мне худлжник с детства. Побробую написать натюрморт ( интересно, можно на белом картоне или надо спецбумагу?! Я так понимаю, в картине надо правильно передать свет !