Thu, 22 Feb 2024 08:58:26 +0300

Посмотрел как изменились ставки по накопительным счетам за месяц. Из нового: Инвестторгбанк увеличил базовую ставку, ВТБ увеличил срок действия приветственной надбавки с 3 до 4 месяцев, Альфа банк добавил счёт с выплатой процентов на ежедневный остаток. Как обычно разделил по видам: с начислением процентов на минимальный остаток и с ежедневным начислением процентов. Накопительные счета с начислением % на минимальный остаток
1. Альфа-банк
накопительный Альфа-счет 16% годовых первые 2 месяца, далее 11% при покупках по карте от 20 тыс.р., без покупок 4%. Или с начислением на ежедневный остаток 10% при покупках от 20 тыс.₽, 11% при покупках от 100 тыс.₽.
2. Газпромбанк
накопительный счет 16,5% первые 2 месяца для клиентов, у которых в течение последних 90 календарных дней до момента открытия счета отсутствовали действующие и/или прекратившие действие вклады и накопительные счета на сумму от 100 ₽ и нет счетов с приветственной надбавкой. Потом и иначе базовая ставка 10%. Для зарплатного клиента +0,3% к базовой ставке.
3. Банк Санкт-Петербург
накопительный счет 16% годовых на 2 месяца при тратах от 5 т.р./мес для клиентов без накопительных счетов за последние 90 дней.
4. ВТБ
накопительный счет «Сейф» 15% на первые 3 месяца при открытии счета впервые, потом и для действующих клиентов 5%.
5. ПСБ
накопительный счет Про запас 16% для новых клиентов на первые 2 месяца, иначе и далее 9%.
6. Россельхозбанк
накопительный счет «Моя копилка». Базовая ставка 10,5%, 12,5% при покупках от 10 до 29,9 тыс. ₽, 14% при покупках от 30 до 69,9 тыс. ₽, 15,5% при покупках от 70 тыс. ₽
7. Озон банк
накопительный счет 14%.
8. Русский Стандарт
сберегательный счет 14% годовых на первые 2 месяца для клиентов, у которых не было накоплений более 90 дней. Далее и для всех 10%.
Накопительные счета с начислением % на ежедневный остаток
1. Инвестторгбанк
накопительный счет «Приветственный» 16% в первые 2 месяца для новых клиентов (до 1 млн.₽), далее 14% на сумму менее 1 млн.₽.
2. Хоум банк
накопительный счет 16% для новых клиентов при покупках от 20 тыс. р. или при покупках от 100 тыс.р. для действующих клиентов, 12% при покупках по картам от 60 от 99,99 тыс. ₽, 9% при покупках от 20 тыс. до 59,99 тыс.р, иначе 6%.
3. Сбербанк
накопительный счет «Ежедневный %» для зарплатных клиентов 14% первые 3 месяца (если первый открытый счет), далее 10%.
4. МКБ
накопительный счет 14,75% при условии трат в месяц более 100 тыс.р. в месяц; 11,75% при условии трат в месяц от 10 до 100 тыс.р. Иначе 7%.
5. ВТБ
накопительный ВТБ-счет 16% первые 4 месяца при открытии онлайн данного накопительного счета впервые с 21 февраля по 12 марта, иначе и с 4 месяца 10%.
6. МТС банк
накопительный счет 15% в первые 2 месяца, далее 12,5% при покупке по дебетовой карте банка от 10 тыс.₽.
7. ДОМ РФ
накопительный счет 14,7% (для зарплатных или премиальных клиентов 15%) в первые 3 месяца, далее 6% (для зарплатных или премиальных клиентов 6,5%). Повышенная ставка действует при повторном открытии.
8. Росбанк
накопительный счет 13,5% при покупках свыше 10 тыс. в месяц (опция для своих), иначе 5%.
9. ПСБ
накопительный счет Акцент на процент. Базовая ставка 9% за покупки до 10 тыс.₽, 12% до 30 тыс.₽, 13% до 50 тыс.₽, 14% до 85 тыс. ₽, 15% до 100 тыс. ₽, 16% от 100 тыс. ₽.
Подписывайтесь на мой телеграм-канал про финансы и инвестиции.
Thu, 22 Feb 2024 08:38:49 +0300

Thu, 22 Feb 2024 01:37:55 +0300
Хочу поделиться одним интересным наблюдением — вокруг люди, которые окружают нас, почти ни у кого из них нет денег.
На мой взгляд самая богатая страта в РФ это пенсионеры, у многих есть по 2 квартиры, по 2 дачи, коттедж, гаражи — все это приходит в упадок и обрастает мхом, т.к. надо дофига бабла, чтобы все содержать. Разумеется в процессе приватизации.
То что касается молодежи, то у нее вообще нет денег. Точнее так — после 40 лет (уже точно не молодежь) у очень малого кол-ва людей появляются деньги.
Теперь что касается долгов — кредиты начали выдавать всем подряд не так давно, наверное 10 лет, из которых активно кредитуют с 2016 года, до этого были популярны с поручителями, да и массово так не брали деньги. Ах да — недвижимость, ведь у многих ипотеки — но те, кто владеют ипотекой, не владеют недвижимостью, ее на баланс ставить не можно)
Получается, если брать людей в общей массе и учитывать долг, то деньги есть примерно у 35 сотых процента людей. Что я имею в виду — это не похоронные 500.000 рублей, на вкладе и не дай бог в структурках или облигациях.
Далее регионально — примерно 78% капитала это Мск. Оставшиеся 19% делят города-миллионники, ну и Питер тут забирает около 10% кстати. Остальной остаток это мелкие города.
Ну и дальше, что такое 35 сотых это вообще сколько людей? Понятно, что мы можем находиться в разном обществе и в разном городе, но если равномерно размазать, то расклад такой.
Раньше я считал, что все лучше. Ну как — слушал мнение людей. Ведь каждый говорил, что у него есть деньги. Я продавал много, много общался. С разными людьми. Но дошло вот буквально месяц назад — у людей просто нет денег. Ну их нет. Просто нет. От этого мне стало страшно, ведь это нормальное явление для общества.
А вот дальше, если сравнивать с распределением капитала в Швейцарии (я много изучал эту страну), то у нас за счет недалекой приватизации все много лучше. Вообще странно будет звучать, но у нас больше денег есть у простых людей и если строить функцию, то у нас все еще очень хорошо.
И да, я разработал собственную модель оценки, собрав данные с трех агентств в Швейцарии, понятно, что все еще зависит от модели, но я верю своей и делал все честно.
Итак, какой вывод — у нас слишком много бедных-богатых людей. Тоесть будет нормально, если примерно треть из них будет иметь чуть больше долгов, чем сейчас. Мне не хотелось, чтобы это была нижняя треть, но как именно это произойдет одному Богу известно.
Максимально честно и откровенно. Делюсь интимным.
Поэтому в ближайшие годы конкуренция будет выше, будет больше людей, у кого нет денег. Это происходит медленно, наверное часть иксов в нашей сегментации уходит, а когда рулить будут миллениум, наши игрики, вполне закономерно будут иметь чуть большую долговую нагрузку.
Поэтому то состояние, в котором пребывает страна сейчас — это очень хорошо, это справедливо, более «справедливое» распределение. А дальше люди сами, своими руками, вполне закономерно будут брать больше долгов. Например на автокредиты, поскольку произошел выпад и переход всех ценовых сегментов там, изъятие лишней ликвидности будет происходить быстрее. Либо через фондовый рынок — ведь у многих людей много лишних денег. Продажа дорогого алкоголя в кредит — это не решает проблему. Я полагаю нужна либо новая волна ипотек, вроде той, которая была, но лет через 5-8, либо это будет происходить через автокредитование — бедные люди очень любят дорогие машины.
Tue, 20 Feb 2024 21:16:33 +0300
Здравствуйте уважаемые инвесторы! Мой портфель
Wed, 21 Feb 2024 07:58:34 +0300
Я все еще нахожусь в поиске драйверов роста для нашего фондового рынка. Найти их можно в общем росте экономики России. Да да, наша экономика растет вопреки апокалиптичным прогнозам скептиков. И в этой статье на цифрах я продемонстрирую, почему они ошибались.
Итак, по данным Росстата и Минэкономразвития, ВВП России по итогам 2023 года вырос на 3,6%. Если исключить постковидное восстановление в 2021 году, рост оказался самым высоким за десятилетие. Правда из релиза не понятно, учтен ли дефлятор, который призван скорректировать ВВП на общий уровень цен на товары и услуги. Но даже без него понятно, что экономика России в 2023 году получила мощный драйвер.
Растет и промпроизводство на 3,5%, и объем строительных работ на 7,9%. Динамика производства добывающей промышленности за 2023 год снизилась на 1,3%, но к уровню двухлетней давности все равно прибавила 0,2%. Потребительская активность также восстанавливается. Оборот розничной торговли вырос на 6,4% за год, а реальные денежные доходы увеличились за 2023 год на 4,6%. И это на фоне рекордно низкой безработицы в стране на уровне 2,99%.
Денежно-кредитная трансмиссия
Это механизм, связывающий денежно-кредитную политику и ее влияние на спрос, и инфляцию соответственно. ЦБ РФ в 2023 году продолжил борьбу с проинфляционными настроениями, вызванными профицитом торгового баланса и девальвацией национальной валюты. По итогам года инфляцию удалось сдержать на уровне 7,4%.
Но и тут можно поискать драйвер роста для публичных компаний. Повышенной инфляцией пользуются компании потребительского сектора, а девальвацией рубля — экспортеры. Отсюда можно сделать вывод, что общеэкономические паттерны способны трансформироваться в рост выручки и прибыли компаний. Тот же сальдированный финансовый результат (прибыль минус убыток) организаций за январь-ноябрь 2023 года вырос на 30% к уровню 2022 года.
Компании продолжат зарабатывать деньги и делиться с нами повышенными дивидендами. Сбербанк, Газпромнефть, Северсталь и Совкомфлот — одни из примеров такой трансформации. Текущую ситуацию в экономике едва ли можно назвать простой, да и результаты прошлого не гарантирую нам их повторение в будущем, но отечественным инвесторам нужно отбросить слепой скептицизм и объективнее смотреть на экономику и рынок в целом.
❗️Не является инвестиционной рекомендацией
Wed, 21 Feb 2024 11:31:38 +0300
RUB бумаги
Wed, 21 Feb 2024 11:19:18 +0300
Wed, 21 Feb 2024 11:00:55 +0300
На прошлой неделе «Яндекс» опубликовал сильные финансовые результаты за 4 кв. 2023 г. Компания продолжает наращивать выручку двузначными темпами и при этом увеличивает рентабельность бизнес-сегментов. Кроме этого, вчера в Forbes появилась информация о том, что ждет миноритариев Yandex N.V. после продажи российского бизнеса. Все идет в рамках нашей логики. Разберем подробнее далее в посте.
Главное о финансовых результатах
— В 4 кв. выручка компании выросла на 51% г/г, до 249,6 млрд руб. Основные драйверы роста выручки — это по-прежнему реклама (сегмент Поиск&Портал), e-commerce (Я.Маркет и пр.) и Райдтех (такси и каршеринг).
Выручка основного сегмента Поиск&Портал выросла на 45% г/г, до 101 млрд. руб., за счет двузначного роста рынка рекламы в поиске и увеличения доли «Яндекса» на рынке (до 64% против 62,6% годом ранее). Рост выручки сегментов e-commerce и Райдтех составил 49% г/г (до 55,6 млрд руб.) и 45% г/г (до 50,0 млрд руб.) соответственно.
Также дополнительным драйвером для выручки был сегмент «Плюс и развлекательные сервисы» (подписка Яндекс.Плюс). Выручка сегмента в 4 кв. выросла на 84% г/г, до 20,6 млрд руб. Количество подписчиков сервиса увеличилось на 58% г/г, до 30,5 млн чел.
— Скорр. EBITDA компании в 4 кв. выросла на 92% г/г, до 32,9 млрд руб. Результат был лучше наших ожиданий и обусловлен ростом EBITDA сегмента Поиск&Портал и снижением убытка в сегменте E-commerce, Райдтех и Доставка.
EBITDA сегмента Поиск&Портал (который генерирует практически 100% EBITDA) выросла на 36% г/г, до 50 млрд руб. Рентабельность по EBITDA при этом снизилась до 50% против 53% в 4 кв. 2022 г. в результате инвестиций в новые продукты и технологии (и роста расходов на персонал и маркетинг).
Убыток сегмента E-commerce, Райдтех и Доставка составил 2,2 млрд руб. против 10,5 млрд руб. в 4 кв. 2022 г. (компания раскрывает только суммарный результат по этим бизнес-направлениям, при этом такси и каршеринг работают в плюс, а убыток по сегменту связан главным образом с убыточностью Я.Маркета). Снижение убытка в сегменте компания объясняет увеличением оборота Райдтеха на фоне растущего спроса (что должно позитивно сказываться на EBITDA такси и каршеринга), а также повышением операционной эффективности сервисов электронной коммерции и сервисов доставки заказов из ресторанов (т.е. убыток Я.Маркета сократился).
Последние новости о схеме конвертации акций
Мы сделали ставку на то, что держатели акций Yandex N.V. в НРД смогут конвертировать свои бумаги в акции российского Яндекса (МКАО «Яндекс») 1:1. Последний раз подробно расписывали логику здесь.
Пока что вероятность позитивного исхода для миноритарных акционеров в России (в НРД) только подтверждается. На днях Forbes опубликовал статью, в которой приводятся комментарии представителя IR компании с подтверждением, что Yandex N.V. на вырученные с продажи российского бизнеса средства планирует выкуп акций у акционеров, которые останутся в ее капитале после завершения сделки по причине того, что «не захотят или не смогут принять участие в предложении от ЗПИФ (закрытый паевый инвестиционный фонд, который купит российский бизнес)». То есть, вероятно, держатели акций в НРД смогут сделать обмен, а держателям за периметром РФ предложат выкуп. Источник, близкий к компании, также сообщил Forbes, что схема с дополнительной эмиссией акций МКАО «Яндекс» в объеме оставшихся в обращении (не скупленных) акций Yandex N.V., котируемых на Московской бирже, и с последующей конвертацией 1:1 в целом верна.
Взгляд на компанию
Яндекс продемонстрировал сильные результаты. Компании удается наращивать выручку двузначными темпами, привлекать больше активных клиентов, при этом сохранять и в некоторых случаях наращивать рентабельность бизнес-сегментов. С фундаментальной точки зрения наш взгляд на «Яндекс» по-прежнему позитивный.
Часть апсайда в акциях отыгралась по мере того, как появлялись детали сделки и росла вероятность позитивного исхода с конвертацией, при этом потенциал роста все еще остается высоким.
Светлана Дубровина, Senior AnalystWed, 21 Feb 2024 10:35:51 +0300
Wed, 21 Feb 2024 10:21:55 +0300
Банк России отозвал лицензию у QIWI приказом 21.02.2024 № ОД-266 на осуществление банковских операций.

Ещё перед началом торгов в стакане Киви появилось тьма заявок на продажу и совсем капелька на покупку:

Ну и естественно после начало торгов бумаги Киви полетели вниз, в ущелье

По данным Банки.ру, банк Киви был на 73 месте с 77,9 млрд рублей. Вызвано такое решение было:
- Нарушение федеральных законов и нормативных актов Банка России. Из-за чего регулятор уже дважды вводил ограничение на отдельные операции
- Нарушение законодательства в области отмывания полученным преступным путём доходов и финансированию терроризма
- Открытие кошельков, используя персональные данные физ.лиц без ведома последних, создавая для них риски
- Отказ от принятия мер, снижающих риски своей деятельности
Выплаты вкладчикам QIWI планируется начать не позднее 6 марта 2024 года. Оценка страховых выплат составляет 4,6 млрд рублей.
19 января сообщалось, что QIWI планирует продать российские активы менеджменту за 23,8 млрд рублей. Точнее купить бизнес должна была гонконгская компания Fusion Factor Fintech, которой владеет главный исполнительный директор QIWI Андрей Протопопов.
Расчёт по этой сделке должен был происходить через рассрочку в течение 4 лет. 11,88 млрд рублей должны были быть выплачены в течение 4 месяцев, а остальные 11,87 млрд рублей будут разделены на 4 равные доли и выплачиваться начиная с 4 квартала 2024 года. причём сделка была одобрена российскими регуляторами.
В российский АО «Киви» входят:
- Киви банк
- Qiwi Кошелек
- Qiwi Business
- система денежных переводов Contact
- группа компаний ROWI
- группа компаний Realweb
- Flocktory
- Таксиагрегатор
- IntellectMoney
На данный момент QIWI заблокировала вывод средств с кошельков. Платежная система Contact тоже перестала работать.
ап
СРЕДСТВА НА ЭЛЕКТРОННЫХ КОШЕЛЬКАХ НЕ ЗАСТРАХОВАНЫ — ЦБ РФ
Wed, 21 Feb 2024 10:11:29 +0300
Всем. Привет.
; р))
ЦБ РФ с утра (до торгов) сообщил об отзыве лицензии у КИВИ банка.
Сохраняю картинку на память.

Wed, 21 Feb 2024 09:33:49 +0300
Близится дата официального объявления СБЕРом о выплате дивидендов за 2023 год, исторически компания объявляет о дивидендах в марте-апреле. Судя по прогнозам и финансовым отчетам, выплата будет рекордной за всю историю компании!
Я решил провести небольшой анализ и посмотреть, как реагировали котировки акций банка на объявление о дивидендах в прошлом.
Дивиденды СБЕРа-когда объявят?
Уже через месяц СБЕР может официально объявить о выплате. Исторически, это делалось в марте-апреле:
Сколько выплатят?
Чистая прибыль СБЕРа по итогам 2023 года достигла исторического рекорда и по финансовому отчёту составила 1493,1 млрд р, немного не дотянув до 1.5 трлн.
Согласно дивидендной политике, СБЕР выплачивает 50% от чистой прибыли, т.е. дивидендная доходность составит около 33р на акцию(обычную и привилегированную) или около 11,5% годовых.
33р на акцию-это будет рекордный размер дивидендов за всю историю СБЕРа! К примеру, последняя выплата была на уровне 25р на акцию:
Как вели себя котировки акций СБЕРа при официальном объявлении дивидендов?
Я проанализировал исторические данные котировок акций СБЕРа и получил следующий результат:





Заключение
Как видите, при объявлении СБЕРом дивидендов, котировки акций положительно реагировали на эту новость и начинали расти в прошлом.
Отсюда складывается неплохая инвестиционная идея покупки акций СБЕРа сейчас перед объявлением выплат.
У меня 22 февраля будет зарплата, возможно, докуплю СБЕР не смотря на то, что его доля и так занимает почти 14 от всего портфеля:

МОЙ ТЕЛЕГРАМ КАНАЛ
Друзья, спасибо за внимание к моим статьям!
Жду ваших комментариев.
Wed, 21 Feb 2024 09:33:28 +0300
Это не просто прямой эфир торговли! Это настоящий баттл между трейдерами, которые готовы доказать, что они круто торгуют на бирже в режиме реального времени. Только реальные сделки, открытый стакан и один час на то, чтобы доказать всем, насколько ты хорош в торговле на бирже.
На кону 50 000 рублей. Критерий победы — максимально количество заработанных средств.
Принять участие может любой трейдер компании. Присоединяйся! Смотри или участвуй, голосуй в чате за своего фаворита.
Весь эфир с вами ведущие — Юрий Красноруцкий и трейдер компании Елена Егорова vk.com/egorova6.
09:30 — 9:45 — Обзор рынка, скальперский брифинг от Ивана Кондратенко
9:45 — 10:00 — Открытие рынка, оглашение правил и участников
10:00 — Битва начинается! Трейдеры торгуют в прямом эфире
11:15 — 11:40 — Подведение итогов и награждение участников.
Go Invest: clck.ru/38nYTV
Go Invest — это высокотехнологичный брокер нового поколения. Для торговли и аналитики трейдерам бесплатно доступны два торговых терминала: веб-версия (https://clck.ru/38ncEu) и десктоп-версия ПРО (https://clck.ru/38ncGK). Все возможности Trading View и даже больше.
— Индивидуальная настройка терминала
— Доступ ко всем биржевым инструментам
— Удобная аналитика доходности
— Теханализ на высочайшем уровне
— Объемный анализ
— Идеи и подборки от аналитиков Go Invest
Веб-терминал Go Invest: профессиональный терминал для трейдинга с гибкими настройками, работающий в любом месте, где есть ноутбук.
Десктоп-терминал Go Invest PRO: профессиональное рабочее пространство с гибкой настройкой интерфейса, оптимизированное для двух и более мониторов.
Реклама. Брокер Go Invest 18+. ООО «Го Инвест», ИНН 9725079692, erid: LjN8KWv7G
Закрытый Телеграм-канал для трейдеров — schoollive.ru/liveonline/ — это:
1. Обучение трейдингу с 7 до 23 часов по Мск каждый будний день
2. Торговля в прямом эфире на реальном рынке
3. Открытый текстовый и видео чаты трейдеров
4. Настройки стакана и рекомендации по торговле
5. Сигналы по сделкам от трейдеров, которые реально совершают их, а не просто дают советы
Подключайтесь и станьте частью крутой команды!
Можно ли обучиться и стать трейдером с нуля? Можно! Смотрите наши прямые эфиры и записывайтесь на обучение в Школу Трейдинга — schoollive.ru/obuchenie В Школе Трейдинга преподают профессиональные трейдеры с большим опытом торговли. Выберите курс, который подходит вам, и записывайтесь на ближайший поток обучения. А если у вас остались вопросы по обучению, напишите в техподдержку в Телеграм t.me/proplive
Не забывайте, что вы легко можете стать трейдером компании Live Investing и получить капитал в управление. Для этого оставьте заявку на сайте www.proplive.ru и дождитесь звонка от нашей техподдержки.
Добро пожаловать в дружную команду трейдеров Live Investing!
Наши ресурсы:
Обучение трейдеров — schoollive.ru/obuchenie
Группа ВКонтакте vk.com/live_investing_group
Группа Одноклассники ok.ru/liveinvesting
Аккаунт в Insta @live_investing
Блог в Дзен dzen.ru/live_investing
Блог на SmartLab smart-lab.ru/my/liveinvestinggroup
Wed, 21 Feb 2024 09:07:40 +0300
Банк России приказом от 21.02.2024 № ОД-266 отозвал лицензию на осуществление банковских операций у кредитной организации КИВИ Банк (акционерное общество) КИВИ Банк (АО) (рег. № 2241, город Москва). По величине активов кредитная организация занимала 89 место в банковской системе Российской Федерации.
Банк России принял такое решение в соответствии с пунктами 6 и 6.1 части первой статьи 20 Федерального закона «О банках и банковской деятельности», руководствуясь тем, что Банк:
- нарушал федеральные законы, регулирующие банковскую деятельность, а также нормативные акты Банка России, в связи с чем регулятором в течение последних 12 месяцев к нему пять раз применялись меры, в том числе дважды вводились ограничения на осуществление отдельных операций;
- систематически допускал нарушения требований законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
Приказом Банка России от 21.02.2024 № ОД-267 в кредитную организацию назначена временная администрация, функции которой возложены на государственную корпорацию «Агентство по страхованию вкладов». Временная администрация будет действовать до момента назначения конкурсного управляющего либо ликвидатора. Полномочия исполнительных органов кредитной организации в соответствии с федеральными законами приостановлены.
Суммы вкладов будут возвращены вкладчикам в размере 100% остатка средств, но не более 1,4 млн рублей.
Источник: www.cbr.ru/press/pr/?file=638441030839855571BANK_SECTOR.htm
Wed, 21 Feb 2024 09:16:54 +0300
Друзья, всем привет!
США 23 февраля объявят о санкциях против России из-за смерти в колонии Алексея Навального, заявил представительСовета национальной безопасности Белого дома Джон Кирби.
Wed, 21 Feb 2024 09:04:38 +0300
20 февраля подробную отчетность по МСФО за 2023 год первым из крупных банков опубликовал любимчик всех по-настоящему долгосрочных инвесторов и король допэмиссий — «народный» банк ВТБ.
Wed, 21 Feb 2024 08:49:18 +0300
Будь вместе с толпой.
Обожаю толпу. ©
Всем привет, трям и доброе утро! Очень раннее утро.))
Да-да, сегодня прям с самого раннего утра пишу. Но это исключение из правил. Когда есть какие-то обязательства, и приходиться идти на определенные жертвы.
ахаха… в данном случае это мне пришлось рано утром встать, пожертвовав часом сна и написать топик на СЛ.))
В общем — я молодец! (смайлик с короной))).
А сегодня день будет интересным. Особенно вечером в 22:00 МСК. Прилетят минутки FOMC.
Что это такое?
Протокол заседания Федерального комитета по операциям на открытом рынке (FOMC) — это подробный отчет о заседании комитета, которое состоялось около трех недель назад и было посвящено выработке политики. В протоколе детально отражена позиция FOMC по денежно-кредитной политике, поэтому валютные трейдеры внимательно изучают его в поисках указаний относительно будущих решений по процентным ставкам.
Вот и полетаем....)) А может даже уже как-то определяться с направлением, а не это фсё, вверх-вниз.))
На сегодня новости:

До вечера без фанатизма, но распилить могут.
По рынкам:
S&P500 — на 5К ушло в диапазон. По Н4-Н1 рисуют паттерн. И куда ж они ломанут на выходе?
BRENT — месяц пилят на хаях диапазона в коридоре 1,5-3$. Чего ждут? выход будет или к 70$ или на 95$. Тут уже надо за толпой впрыгивать.
Мажоры ($) — в размахе 1-1,5 фиги вверх-вниз. Рисуем уровни, между ними бегаем.
Это на утро. К вечеру всё могут переломать, выйти из своих «зон комфорта». Но пока работаем то, что видим.
GOLD.
Пролетело 2К, ишпугалось, вернулись обратно. Аж на хаи прошлой недели (2030,00). Можно пробовать продавать, с близким стопом и перспективой возврата к 2000,0. Или подождать выхода новостей (22:00) и уже с толпой и сигналами влетать в рынок катлетой))

И сегодня с утра зарядимся Роллингами))
Всем хорошего дня!!!
Мира и профита!
Ваша Gella
Wed, 21 Feb 2024 08:38:14 +0300

Tue, 20 Feb 2024 11:07:00 +0300
Роснефть, одна из крупнейших нефтяных компаний в мире, опубликовала свой годовой отчет по МСФО за 2023 год. Отчет содержит несколько позитивных моментов, таких как рекордная добыча углеводородов, открытие новых залежей углеводородов и увеличение добычи газа на 25%. Кроме того, компания показала увеличение выручки, EBITDA, чистой прибыли и чистой денежной позиции по сравнению с предыдущим годом.
Однако, несмотря на эти позитивные моменты, есть и определенные недостатки в отчете. Капиталовложения компании увеличились на 15%, что может быть связано с плановыми работами в сегменте разведки и добычи. Кроме того, чистая прибыль за второе полугодие 2023 года оказалась хуже, чем в первом полугодии.
Одна из самых примечательных черт отчета – рекордная чистая прибыль в размере 1,53 трлн руб., что на 52,6% выше, чем в прошлом году. EBITDA также увеличился на 17,8%, достигнув более 3 трлн руб. Несмотря на увеличение затрат, компании удалось увеличивать показатель EBITDA, что позитивно воспринято инвесторами.
Выручка компании осталась на прежнем уровне, несмотря на потерю важного европейского рынка и нестабильные цены на нефть. Кроме того, чистая денежная позиция увеличилась на 15,5%, что является дополнительным источником прибыли для компании в условиях высоких процентных ставок.
В отчете также сообщается, что Роснефть намерена выплатить дивиденды не менее 50% от чистой прибыли. С учётом чистой прибыли за второе полугодие 2023 года в размере 615 млрд руб., общий объем дивидендных выплат за 2023 год может составить 59,78 руб. за акцию, что станет рекордными дивидендами за всю историю компании.
В целом, несмотря на некоторые недостатки в отчете, позитивные моменты преобладают. Рекордная чистая прибыль, увеличение EBITDA, стабильная выручка и увеличение чистой денежной позиции делают отчет позитивным. Кроме того, рекордные дивиденды за 2023 год станут дополнительным стимулом для инвесторов.
Как следствие, несмотря на то, что акции Роснефти сдержанно отреагировали на отчет, компания всё ещё остается мощным нефтяным гигантом с перспективным крупным проектом Восток Ойл и перспективой дальнейшего роста.
Tue, 20 Feb 2024 11:00:19 +0300
В результате падения цен на всю продукцию, а также скачка себестоимости на фоне высокой производственной инфляции компания «Норникель» продолжает испытывать трудности. В этом посте поговорим подробно о ее фин. результатах, ценах на продукцию и дадим актуальный взгляд на компанию.
Цены на продукцию продолжают снижаться
Средняя цена на палладий и никель за январь снизилась на 42,6% и 42,7% г/г, до 993 $/унц. и 16 342 $/т соответственно (средняя цена по итогам 2023 г. составляла 21 689 $/т на никель и 1338 $/унц. на палладий). Средняя цена на медь снизилась не так драматично, как на палладий и никель, — на 8,3% г/г, до 8342 $/т. Напомним, что доля выручки от этих трех металлов в компании занимает ~90%. Мы ожидаем, что средняя цена по итогам 2024 г. на никель будет ниже на 15,3% г/г, на уровне 19 329 $/т, на палладий — ниже на 36,5% г/г, на уровне 1140 $/унц., а на медь — выше на 4,7% г/г, на уровне 8900 $/т. Следовательно, стоит ожидать сильного ухудшения финансовых результатов компании в 2024 г. по сравнению с 2022-23 гг., когда цены на металлы были на высоких отметках.
Подробнее о финансовых результатах по итогам 2-го полугодия 2023 г.
— Выручка компании снизилась на 8% г/г, до $7,3 млрд, а EBITDA компании — на 10% г/г, до $3,5 млрд. Снижение пока не выглядит драматичным ввиду того, что средняя цена на металлы по итогам 2-го полугодия 2023 г. оставалась комфортной для компании, в отличие от текущих цен.
— Более низкие цены на металлы по сравнению с 2021-2022 гг. будут оказывать сильное давление на будущие финансовые показатели «Норникеля». Кроме этого, компания дала производственный гайденс на 2024 г.: ожидаемое производство никеля сократится на 9,4% г/г, до 189 тыс. т, меди — на 5,3% г/г, до 410 тыс. т, палладия — на 11,8% г/г, до 2374 тыс. унц., и платины — на 11,7% г/г, до 586 тыс. унц. Снижение производства по итогам 2024 г. в основном объясняется сохраняющимися рисками, связанными с неблагоприятным геополитическим фоном. Мы ожидаем, что по итогам 2024 г. выручка снизится на 11% г/г до $12,9 млрд, а EBITDA — на 29% г/г, до $4,8 млрд.
— FCF компании за 2П 2023 г. составил $1,4 млрд против -$0,7 млрд годом ранее. Такой хороший результат, несмотря на снижение доходов, был достигнут в основном за счет освобождения оборотного капитала (снижения запасов). При этом капитальные расходы были более низкие, чем менеджмент прогнозировал ранее.
— С точки зрения менеджмента промежуточные дивиденды в размере 915 руб. на акцию — достаточная сумма для распределения за 2023 г., если исходить из возможностей выплат из FCF. Мы ожидаем, что компания по итогам 2023 г. и 2024 г. будет платить дивиденды, исходя из 75% от FCF. Таким образом, по нашим оценкам, дивиденд по итогам 2023 г. может составить 1059 руб. (915 руб. уже было выплачено за 9 мес., а еще 144 руб., как мы ожидаем, будет выплачено по итогам года), а по итогам 2024 г. — 496 руб. (3,2% див. доходности к текущей цене).
Актуальный взгляд на компанию
Мы по-прежнему считаем, что «Норникель» фундаментально неинтересен на горизонте 1-2 лет из-за значительного снижения финансовых результатов на фоне ожидаемых нами низких цен на продукцию, а также сниженных производственных показателей. Кроме этого, компания, по нашей оценке, будет платить низкие дивиденды по итогам 2023-24 гг. относительно 2020-21 гг. (500-1060 руб. против 1600-1700 руб. в 2020-21 гг.).
Марк Пальшин, Senior Analyst
Tue, 20 Feb 2024 10:59:59 +0300
Тот, кто нам мешает,
тот нам поможет!
Всем привет и трям вторничное!
Сегодня поспокойнее по разным ФА. Относительно канешн. Рынок отрабатывает предыдущие новости и, авансом, прогнозы будущих.
По новостям на сегодня:

Работаем по ТА/чуйке/интуиции (нужное подчеркнуть).
Вчера Северная Америка отдыхала, и вечер был томным… сегодня уже не расслабишься.
По рынкам без глобальных изменений и даже намеков:
BRENT — встал на хаи диапазона-треугола. Будет ли из него выход?
S&P500 — в растущем тренде, сейчас чуть остановился. Могут на лои прошлой недели сходить.
GOLD — золото на 2К танцует. Покупаем-продаем, ждем развязки.
EUR/USD.
евро ползет в нисходящем канале по D1-H4. Ну и мы за ней ползем...)))
Если ничего не сломается по ТА или ФА, так и до 1,05 недалеко. А сейчас надо пройти 1,07.
Могут легко и свободно, а могут с запилом и корректозом. )

И сегодня классика хэви-металла)
Всем хорошего дня!!!
Мира и профита!
Ваша Gella
Tue, 20 Feb 2024 10:43:56 +0300
RUB бумаги
Tue, 20 Feb 2024 10:48:09 +0300
Всем привет! Сегодня хочу поделиться с вами результатами своего инвестирования. Пассивный доход моего портфеля превысил 11 000 рублей в месяц.

В ближайшие 12 месяцев по прогнозам платформы Интелинвест, на которой веду учет своих инвестиций, я получу дивидендами 135 707 рублей.
Выплаты по месяцам
- Март – 88 руб
- Апрель – 2 409 руб
- Май – 42 561 руб
- Июнь – 22 070 руб
- Июль – 20 642 руб
- Сентябрь – 572 руб
- Октябрь – 11 979 руб
- Декабрь – 25 072 руб
- Январь 2025 – 10 314 руб

Средняя выплата, размазанная на 12 месяцев, составит 11 308 руб/мес.
Доходность на вложенную сумму в районе 13,5% годовых.
Самый жирный дивиденд ожидается от Сбера. Обычка и префы в моем портфеле принесут мне 42 000 рублей.
ТОП-5 компаний из моего портфеля, по выплаченным дивидендам за все время
- Лукойл – 28 395 руб
- Сбербанк-п – 21 250 руб
- Татнефть-п – 16 234 руб
- Роснефть – 15 339 руб
- Газпром – 14 798 руб

Если остановиться на достигнутом, хотя, кто я такой, чтобы перестать вкладываться в фондовый рынок, еженедельное пополнение портфеля и реинвестирование поступающих дивидендов, постепенно будут только увеличивать денежный поток.
Подписывайтесь на мой телеграм-канал про дивиденды, финансы и инвестиции.
Tue, 20 Feb 2024 10:31:57 +0300
Плохие практики — это множество способов легально и не очень ущемить права миноритариев. Компаний, которые их использует, все меньше, но, тем не менее, они используются. Иногда даже для них используются вполне легальные и полезные для акционеров механизмы. Но эти механизмы в не очень честных руках убивают доверие между рынком и мажоритариями.
О том, какие плохие практики встречались на российском рынке в недавнее время — в кратком обзоре.
Допэмиссия акций
В самой допке в принципе ничего плохого нет. Но только в одном случае — если их используют компании роста, и вырученные деньги направляются, в первую очередь, на рост. Использование допок для получения финансирования нормально — на зарубежных рынках ими вовсю пользуются, например, биотехнологические стартапы (которые, в отличие от, например, классических IT-стартапов, часто выходят на биржу без уже готового продукта).
Главный любитель «допок» в России — это, конечно, госбанк ВТБ с соответствующей долгосрочной динамикой акций. Рост портфелей, количества клиентов, выручки и других показателей никак не помогает банку быть полезным для своих акционеров.
Однако главный кейс недавнего времени — это, конечно, бумаги ОВК.
В конце декабря прошлого года акции ОВК взлетают на 121% в течение трех дней без новостей. Серией пампов бумагу разогнали до почти ₽300 к началу сентября. Финансовое состояние компании при этом было и оставалось довольно слабым.
Это не помешало ОВК объявить допэмиссию на 12,5 млрд акций. На момент объявления о допэмиссии уставной капитал составлял всего 119 млн акций. Затем ОВК объявило о стоимости акций по подписке: всего ₽9,3 за акцию. Напомним, на пике акции стоили почти ₽300.
По «открытой подписке» (которая, на самом деле, была довольно закрытой) 2,79 млрд акций компании скупил основной акционер — банк плохих долгов «Траст». Доля биржевых инвесторов размылась, а Траста — увеличилась до 93,6%. После чего руководство Траста сообщило о продаже ОВК неизвестному профильному инвестору. После чего акции ОВК снова полетели наверх.
В этой истории прекрасно всё: акций третьего эшелона, памп акций, анонимный владелец, мажоритарий в виде банка, который не был даже в теории заинтересован в развитии связей с миноритарием.
Как уберечься: не участвовать в пампах, избегать акций компаний третьего эшелона, особенно низколиквидных и с плохими балансами.
Недобайбэк
Российское законодательство не обязывает компании гасить акции, выкупленные в рамках байбэка. Это приводит к курьезам.
Осенью 2022 года ЛСР, отказавшись от выплат дивидендов, объявила обратный выкуп акций компании.
Однако после байбэка компания не погасила выкупленные акции, а передала их мажоритарию, Молчанову-старшему, и немного — Молчанову-младшему.
Получается, деньги, которые не увидели миноритарии в виде дивидендов, потратили на увеличение доли мажоритариев. Те, кто продал бумаги, деньги получили, а, те, кто удержал и верил в компанию, не получили ничего.
Случившееся возмутило миноритариев миноров: от частных инвесторов до УК, вроде Арсагеры, вложившей в девелопера деньги пайщиков. Однако в конце 2023 года ЛСР выкупает пакет Арсагеры за безумные ₽1260 за при рыночной стоимости немногим более ₽630. За деньги тех же миноритариев.
К Арсагере вопросов мало: защитить всех миноритариев все равно не выйдет, так что надо защищать хотя бы своих пайщиков.
Как избежать: смотреть историю отношений компании с миноритариями. Если история не очень — стараться выходить при объявлении обратного выкупа. Если условия выкупа не нравятся — стараться избавиться.
ЛСР, к сожалению, отмечается и в еще одной «плохой практике».
Кому принадлежат бумаги?
Не только ОВК любит ничего не объяснять про большие пакеты акций в чьем-то неизвестном распоряжении.
1 июня 2023 года главный акционер ЛСР Андрей Молчанов передал 10% акций своему сыну Егору. У сына стало 11% (1% он получил как рах после байбэка), у Андрея — 55,1%. 9 июня Егор Молчанов передал 10% акций обратно, а в 22 сентября Андрей Молчанов снова передал акции Егору.
Что это было — никто не знает. Ничего незаконного, но никаких внятных объяснений никто не получил.
Еще более странная история у застройщика ПИК. Сергей Гордеев, бывший CEO компании, в начале октября сократил долю в компании 32,5%, и потерял контрольный пакет. Акции достались акционерному обществу «Центральная трастовая компания». По закону, эта структура отчитывается только по стандартам Банка России. В общем, акции достались кому-то непонятному (нам с вами непонятному :)).
Возможные санкции – вполне себе повод. По данным Forbes, миллиардер владеет акциями через иностранные компании, в основном кипрские. Риск санкций и блока активов для него весомый. Возможно, так Гордеев захотел частично обезопасить свой капитал.
Тем не менее, некоторые миноритарии заподзрили риск манипуляций с акциями компании манипуляции? Следует понимать, что никаких доказательств для прямых обввинений не было и нет. Как нет ни претензий у регуляторов, ни информации у акционеров. Только сообщение о т.н. «сущфакте».
Объяснить миноритариям, что же происходит и чем обоснован характер сделок, девелопер не пожелал.
Как избежать: смотреть долгосрочную историю отношения компании с миноритариями. Обычно такие вещи происходят в компаниях, которые уже отметились не очень теплыми отношениями. Например, регулярными пропусками дивидендов, несмотря на более ранние обещания их платить.
Большая ложка меда
Большинство компаний, выходящих на биржу сейчас, как правило, заранее пытаются выстроить куда более теплые и доверительные отношения с инвесторами. Это связано, в первую очередь, с тем, что роль розничного инвестора за последние 10 лет (а точнее, за последние два) значительно выросла, и это важный фактор привлечения средств на текущем рынке.
Мы можем ожидать, что смена менеджмента или собственника в компаниях, отмеченных «плохими практиками», тоже будет менять и отношения между акционерами.
И самое главное — от «плохих практик» не так уж сложно защищаться, если знать простые правила, приведенные выше. Ну и читать телеграм-канал IF Stocks, где мы стараемся такие практики мимо себя не пропускать :)