1 января, значит пора доедать селёдку под шубой с мандаринами и подводить итоги декабря! Ежемесячно я пишу отчет о том, что произошло по финансам и другим моментам. Напоминаю: я начал копить на квартиру в Сочи в июле 2021. 30 месяцев позади. Погнали!

Но сначала — с Новым годом, друзья! Всех благ вам и всего, что вы сами себе желаете;) Теперь к отчёту!

Инвестиции

Было на 1 декабря 2 844 601 ₽:

• Депозит: 1 020 222 ₽
• Биржевой: 1 824 379 ₽

Откапывал машину из сугроба и случайно откопал клад — 100 000 рублей, которые решил незамедлительно инвестировать. Кроме того, у меня скопилось более 50 000 в LQDT, который я продал, а также продал часть акций, чтобы провести ребалансировку. Подробнее об этом я писал тут.

Основной покупкой декабря стала замещающая облигация Газпром Капитал ЗО31-Д — их у меня стало две. Остальные средства были потрачены на акции и облигации. Фонды не покупал.

Облигации: Энерготехсервис, Биннофарм, Транс-Миссия, Авто Финанс Банк (на размещениях) и ГФН.

Акции: Газпром (в т. ч. рандом), Совкомбанк (IPO), Лукойл, Новатэк, Татнефть, Яндекс, СНГ-ао, Сбербанк, Полиметалл, Северсталь, ФосАгро и что-то ещё по мелочи.

Результат снова слабый, декабрь продолжил тренд октября и ноября. Индекс в узком боковике, облигации и фонды снова снижаются из-за изменения КС в декабре. По данным Интелинвест доходность портфеля снизилась уже с 14% до около 11,4% по XIRR, хотя месяц назад была 11,3%. Всё в порядке — можно покупать облигации ещё дешевле, доходность по бондам постепенно разгонится. Также приходили дивиденды, скоро снова придут.

Облигационная пружина сжимается, с разворотом ДКП мои бонды на миллион рублей резко начнут дорожать.

Декабрь детально так:

• Депозит: 1 020 222 + 8 916 (проценты) = 1 029 138 ₽
• Биржевой: 1 824 379 + 100 000 (пополнение) +8 764 (рост) = 1 933 143 ₽

Суммарно: 2 844 601 + 100 000 (пополнение) + 17 680 = 2 962 281 ₽

Ставка ЦБ сейчас 16%, возможно, что это верх, далее будет снижение, но это не точно. Инфляцию ЦБ не победил, девальвация к доллару 50%, так что инфляция будет стремиться к пересечению с кривой девальвации. Это если доллар не пойдёт выше 90.

Итого (за всё время):

• Депозит: 810 000 → 1 029 138 ₽ (+219 138 или +27,05%)
• Биржевой: 1 727 000 → 1 933 143 ₽ (+206 143 или +11,94%)

Суммарно: 2 537 000 → 2 962 281 ₽ (+425 281 или +16,76%)

Доходность XIRR: 11,4%

Средняя сумма пополнения: 84 566 ₽ в месяц

Когда только начинал, ставил планку в 66 000 в месяц. Но сейчас, конечно, хотелось бы увеличить до 100 000, пока не всегда получается. В декабре получилось, нужно стараться увеличивать.

А вот так это выглядит на графике

Доходность декабря получилась 0,62% или 7,45% в переводе на годовые. Портфель вырос на 117к, перешагнул отметку в 2,9 млн. За текущую сумму можно купить неплохую однушку в Перми или 10,85 метра в Сочи по цене объявлений 273к за метр. Надо поднажать, в общем, 10 метров маловато.

Моя стратегия

Поскольку цель — покупка недвижимости, мне нужно к этому моменту сформировать дивидендно-купонный поток, который будет покрывать ипотеку. Грубо говоря, реинвестирование дохода в недвижимость. В идеале это должно быть 100% стоимости квартиры и доходность 10-12% годовых. Поэтому у меня дивидендные акции, долговые и рентные инструменты. В принципе, даже для достижения ранней пенсии такая стратегия бы тоже подошла.

Целевое распределения активов в портфелях ценных бумаг такое: облигации (в том числе замещающие) 50%, фонды недвижимости 15%, акции 35% (от китайских придётся тут отказаться, видимо). Сейчас примерно 50%/16%/30% (96%) + заблокированные активы, фонды и деньги. Это только по биржевой части без депозита. Когда он закроется, буду решать по ситуации.

Благодаря Интелинвесту, куда я добавил все-все свои портфели, удалось посчитать настоящую доходность вложений по XIRR. Она равна на данный момент 11,4%. Биржевая часть портфеля (акции, облигации, фонды) даёт 11,6%. Депозиты — 11,2%.

Доходность по XIRR снижается, была в районе 14%+, теперь уже 11,4%. Но тут стоит понимать, что инструменты с фиксированным доходом восстановятся при смене курса ДКП, по поводу акций гадать бессмысленно. Активного управления в моём портфеле мало, так что рефлексией по поводу того, что надо было покупать/продавать, не занимаюсь.

В ближайших планах — пополнение ИИС на 400 000 рублей, чтобы получить вычет, а также получение вычета за 2023 год. По замещающим облигациям пока что план выполнен, но при возможности буду ещё покупать. Облигации — тут как всегда, фокус на надёжных корпоратов. По акциям подробно писал, читайте большой пост по ним. С зарубежными акциями на данный момент всё. Поинвестировали и хватит. По недвижке в планах Парус ЛОГ, у меня его пока немного.

Что ещё?

• Нарядил ёлку, поел мандаринов, встретил 2024 год. Вот бы он был хорошим. Декабрь был тяжёлым, было много работы, но справились.
• Мой телеграм-канал подрос с 7 400 до 7 900 подписчиков (+500, мало). Ростом недоволен.
• Пополнил криптопортфель, там продолжается туземун. Он в зачёт не идёт, про него раз в месяц пишу в канале. Пополняю его примерно на 3–3,5к рублей в месяц, портфелю уже 8 месяцев, в канале будет отчётик.
• Начал играть в Spider-Man. Ага-ага, 2 дня поиграл в него, больше времени не было.
• Получил в январе 6 категорий кэшбэка в Альфе. В Тиньке похуже. Хоть рестораны в карусели выпали, они же и в категории, теперь можно кутить по-богатому. Жаль, без продуктов.
• У моего стикерпака уже более 28 700 установок (+700). У второго стикерпака с Пепе Инвестором 800 установок (+50).

Планы на январь: отдохнуть. Пополнить БС на 100к. Разрядить ёлку. Пить пивко, пока зима.

А это все ещё мой телеграм-канал — подписывайтесь;) В нём я рассказываю про финансы, свои инвестиции, накопление на квартиру в Сочи, про книги и много всего ещё, даже мемы есть.

«Я устала, я ухожу» по-датски: королева Маргрете II неожиданно объявила об отречении от престола, выступая с новогодним телеобращением к нации.

Официальное отречение состоится 14 января, когда исполнится 52 года с тех пор, как она стала королевой.

После ухода Маргрете королём станет её старший сын, наследный принц Фредерик.

83-летняя Маргрете является самым долгоправящим монархом в истории Дании, она взошла на трон после смерти своего отца короля Фредерика IX в 1952 году.

www.bbc.com/russian/articles/cg3xdvzx9llo


Всех с новым годом, мира и здоровья!

NG +166,38%
Eu +133,15%
UC +132,64%
Si +112,27%
MM +111,67
NA +86,17
HS +67,51%
PT +34,50%
SF +31,56
CR +29,26%
ED +24,67%
VB +23,29%
AF +22,23
GZ +4,62%
GD -0,64%
BR -8,32%
AL -9,87%
GK -9,98%
MN -12,04%
RM -37,94%
SV -38,06%

То, что RTS отбирает деньги было интуитивно понятно, но то, что серебро главный неудачник года стало небольшим сюрпризом.

Прежде чем я перейду к главному, вкратце о себе для тех кто меня не знает. Зовут меня Алексей Степанович Галицкий. Сейчас мне 56 лет. В 50 лет решил изменить свою жизнь. В 52 пришёл на фондовый рынок и начал свой путь инвестора с 1500 рублей. Нарвался сразу на несколько дефолтов и стал изучать финансовый анализ.

В 53 года разработал свою систему оценки финансового состояния российских компаний «ЛИСП», которая помогла мне приобрести уверенность, а также избавиться от дефолтов и прочих убытков связанных с инвестициями. В 2020 году заработал свой первый миллион рублей, 2021-ом ушёл со школы на самозанятый труд. Начал совершенствоваться в финансовом анализе и инвестициях. В 2022 году, в возрасте 55 лет, принял решение о путешествии по России за счёт инвестиций и поставил себе цель в 2023 году заработать на инвестициях 1 млн рублей. Что из этого получилось читайте ниже.

Цель данной статьи — показать инвестору насколько неважен его возраст, наличие стартового капитала, и что возможно абсолютно всё при принятии твёрдого решения изменить себя.

К середине 2022 года, доход от инвестиций в ценные бумаги был скромный, но именно тогда я захотел жить и путешествовать за счёт инвестиций. Поэтому я начал вести статистику инвестиционных доходов, а параллельно начал разрабатывать стратегию по увеличению эффективности инвестиционных идей и способы по наращиванию объёма инвестиционного портфеля. В итоге рост доходов с инвестиций не заставил себя ждать.

До миллиона я немного не дотянул, но я понял несколько ключевых моментов, которые позволяют значительно увеличить отдачу от инвестиций. Об этих моментах я напишу подробно в отдельной статье, а пока вернёмся к графику.

На графике деньги не «бумажные», а вполне реальные, мной выведенные и позволившие мне покататься по городам русским. Кстати, я вам обещал отчёт о путешествии и на зимних каникулах я планирую вам рассказать и показать где я был, что видел, и какие эмоции испытал.

Инвестиционные доходы не только с моего портфеля, но и с портфелей, которые мне доверили в управление, за что я брал свой процент, а также с инвестиций в несколько новосибирских ИП, в которые вложился я сам, и в которые вложились другие люди по моему совету. Со всех инвестиционных доходов я плачу налоги. Кстати, налоговая считает, что я заработал чуть меньше. Ну и ладно, не буду же я спорить с налоговой и умолять забрать у меня ещё немного денег

С Новым 2024 годом!⁠⁠
 Sun, 31 Dec 2023 19:53:15 +0300

Дорогие друзья, инвесторы и читатели канала «Инвестировать Просто»!

С наступающим Новым 2024 годом! Пусть новый год станет настоящим фейерверком финансового процветания!

Поздравляем с Новым годом!
 Sun, 31 Dec 2023 18:21:01 +0300

До Нового года остается все меньше и меньше времени ⏳ Пора в последний раз посмотреть на уходящий 2023-й и приготовиться ко встрече 2024-го

Итоги года: -33%, -50% и-30%
 Sun, 31 Dec 2023 17:56:24 +0300
По году, самая токсичная фишка, показавшая -33% в настоящих деньгах — Газпром:

Частичное оправдание — падение газа на американской NYMEX на -50% (т.е. в 2 раза):

А в остальном, у нас все замечательно. Правда, рубль подешевел на -30%...

… но это случилось из-за проклятых американцев. В этом никто не виноват. Это все враги. Печатают, подлецы, рубли и подбрасывают их на территорию России.

Что будет в 2024 году?

Очень высока вероятность, что Газпром и рубль подешевеют еще на 30%. А может и больше. Поэтому, не покупайте и не накапливайте ни первое, ни второе. А если владеете, постарайтесь избавиться. Покупайте активы, растущие в настоящих деньгах.

С наступающим, товарищи инвесторы!
Спаси и сохрани вас Бог от рубля и Газпрома))

------------------------------

⭐ Основной канал — bytopic (инвестиции, недвижимость, экономика)

⚡ Зеркала – dzen и telegram

Обзор НЛМК. Стоит ли рисковать ради дивидендов?
 Sun, 31 Dec 2023 01:15:58 +0300

Если вы не читали первую часть обзора, она вот тут: t.me/Vlad_pro_dengi/665, настоятельно рекомендую идти по порядку и сначала прочесть ее — про состав акционеров, бизнес-модель и ключевые активы компании. Эта часть обзора — про финансовые показатели, дивиденды и справедливую оценку компании.

➡️ Финансовые показатели

Выручка, в млрд руб. 

2017 – 587,1

2018 – 756,1

2019 – 683,6

2020 – 665,3

2021 – 1 191,2

2022 (прогноз) – 1 009,2 

2023 (6 месяцев) – 505,7(мой прогноз по 2023 году = 934,2)

2024 (прогноз при цене на горячекатаную сталь в 1 070 $) – 888,8

Несмотря на то, что текущие цены на сталь выше, чем в среднем по 2023 году выше, я прогнозирую снижение выручки НЛМК год к году в 2024.

НЛМК продал свои предприятия НЛМК-Калуга, НЛМК-Урал и НЛМК-Метиз. Это снизило общие мощности по производству стали на 18% (общие мощности были 18,6 млн т., мощность этих заводов 3,4 млн т). В 2021 году из 17,4 млн т. произведенной стали, 3,1 млн т. было произведено на этих предприятиях. Доля этих заводов в производстве стальной продукции в 2021 году была 19% (2,8 млн т. из 14,8 млн т.). Доля в выручке в 2021 году была 17,6%, доля по EBITDA – 7% (по прибыли с учетом роста цен снижения не будет). 

Продажа этих заводов – существенно влияет на производственные мощности НЛМК. И продали их, на мой взгляд, дешево (по цене 1 EBITDA 2021 года, то есть за 2-3 средних годовых прибыли).

Географическая структура выручки на 2021 год выглядела вот так: 

Индекс круче доллара, январские дивиденды, крипта лучше всех, немного итогов года. Воскресный инвестдайджест
 Sun, 31 Dec 2023 07:35:42 +0300

Год завершается, а инвестиционный год уже завершился. Индекс вырос лучше доллара, облигации сжали пружину, дивидендные сезон продолжится в январе, крипта всех уделала, а я пополнил свой портфель новыми активами и рассказал о самом важном, что на мой взгляд, произошло за неделю и за год.

Это традиционный еженедельный дайджест, который выходит в моём телеграм-канале, на который приглашаю обязательно подписаться, чтобы ничего не пропускать, там много интересного;)

Рубль остался на 90

За последнюю неделю года курс снизился с 92,00 до 90,36 рублей за доллар. Декабрь прошёл в узком коридоре 90–92. Усыпляет бдительность.

Эксперты видят курс в 2024 году до 100 рублей за доллар, я же вижу, что надо продолжать закупаться замещайками. 

Средний курс доллара за год 86 рублей. Рост за год 28%. Неплохой показатель, но не лучший.

Вялое ралли Деда Мороза в индексе

Под конец года индекс Мосбиржи подрос с 3 092 до 3 099 пунктов. Вот вам и предновогоднее ралли на минималках.

Индексу тяжело, пока ключевая ставка высокая, а нефть дешёвая. Но все понимают, что это не навсегда. Эксперты прогнозируют рост индекса до 3 500–4 000 пунктов. Это рост на 12–29% относительно закрытия года.

Из LQDT инвесторы пока не спешат переходить в акции, но в облигации уже деньги пошли. По ним можно зафиксировать доходность выше 16–17%, даже по высококачественным выпускам. 

Если говорить про облигации, то при снижении ставки ЦБ по ним можно будет зафиксировать 20–25%, но пока предпосылок к снижению нет.

За год индекс Мосбиржи вырос на 43,8%, а долларовый индекс РТС подрос на 12,1%. Год был хорошим для акционеров. Лучше доллара индекс в этом году.

Дивиденды января

В 2024 году все успешно отсеклись, но в январе будут новые дивиденды, которые можно успешно получить. Из самого интересного: Магнит, Роснефть, Татнефть и внебиржевой Новошип.

На следующий год есть интересные прогнозы. Можно посмотреть, какие эксперты ожидаю дивиденды в следующем году:

• 5 лучших дивидендных акций в 2024 году от аналитиков БКС
• Топ-7 дивидендных акций от аналитиков Sber SIB
• Топ-20 дивидендных акций от АТОН с дивдоходностью до 20%
• Лучшие акции на 2024 год от аналитиков ГПБ (new)

Новые облигации

Разместились/собрали заявки: ЛК Эволюция, Авто Финанс, АФК, Газпром Капитал, БЛ и другие. Я участвовал в Авто Финанс Банке и Эволюции. Ещё я вышел из LQDT и купил замещающую облигацию — Газпром Капитал ЗО31-Д.

Пока ближайших размещений нет, можно покромсать оливье и намазать икру на бутер.

Индекс RGBI за неделю поник на 0,6% с 121,76 до 121,05. Несущественно. Ждём заседание по ключу в феврале.

Недвижка не хочет падать

Урезание льгот пока что не привело к снижению цен, но здесь нужно время. MREDC за неделю не изменился — 185 000 за метр.

Люди смели всё, что было ликвидно, а неликвидное (в основном из-за цен) пока не успело подешеветь. Ну а кто в здравом уме просто так снизит цены? Только рынок рассудит. Новостройки в Москве за год подорожали на 11%, причём зимой-весной не росли, а летом-осенью понеслось.

Крипта лучше всех

Биткоин за год вырос на 173% в долларах. За последнюю неделю года, конечно, уже не рос, так что последний вагон был в начале декабря. Эфир тоже отлично.

Я ничего в крипте не понимаю, поэтому просто ежемесячно покупаю немного. На криптопенсию.

Мои акции

Написал большой пост о том, с какими акциями иду в 2024 год, а также рассказал о планах по ним. Читайте с удовольствием. Также рассказал там о своих планах по акциям на 2024 год.

Кэшбэк

Традиционно в конце месяца выбрал 6 категорий кэшбэка в Альфе, ну и в Тиньке тоже 4. На январь не очень получилось и там, и там, но в Альфе традиционно лучше. Рестораны и бензин — лучше, чем ничего.

Подписывайтесь на мой телеграм-канал про инвестиции, финансы и недвижимость.

Прогнозы курсы рубля на следующий год, ожидания снижения ключевой ставки, краткие итоги года, лучшие подборки облигаций, и, и .... "ваш звонок очень важен для нас"  
 Sun, 31 Dec 2023 08:10:05 +0300

Илон против триллионеров, Яндекс с Пятёрочкой пнули ВТБ, миллиард за песни
 Sun, 31 Dec 2023 10:18:57 +0300

Дорогие трейдеры компании LIG, наши зрители и подписчики!
 Sun, 31 Dec 2023 10:14:58 +0300
С наступающим Новым годом! Хотим пожелать вам в наступающем году невероятных успехов, выгодных сделок и крутых финрезов. Пусть ваш баланс будет всегда в плюсе, а ваш портфель растет быстрее, чем курс доллара в 2023 году!

Мы знаем, что трейдинг требует не только знаний и навыков, но и нервов из стали. Помните, что даже самым успешным трейдерам иногда нужно отдохнуть и зарядиться позитивом. Пусть этот Новый год принесет вам также много душевного тепла, семейного счастья и любви близких.

Мы благодарим вас за вашу веру в нашу компанию, за доверие нашим профессионалам в торговле и обучении.

Пусть этот Новый год станет новой страницей в вашей трейдерской истории, наполненной только яркими и прибыльными моментами. Желаем вам море финансового успеха, удачи и процветания в новом году!

С наилучшими пожеланиями,
Команда LIG.

1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39 40 41 42 43 44 45 46 47 48 49 50 51 52 53 54 55 56 57 58 59 60 61 62 63 64 65 66 67 68 69 70 71 72 73 74 75 76 77 78 79 80 81 82 83 84 85 86 87 88 89 90 91 92 93 94 95 96 97 98 99 100 101 102 103 104 105 106 107 108 109 110 111 112 113 114 115 116 117 118 119 120 121 122 123 124 125 126 127 128 129 130 131 132 133 134 135 136 137 138 139 140 141 142 143 144 145 146 147 148 149 150 151 152 153 154 155 156 157 158 159 160 161 162 163 164 165 166 167 168 169 170 171 172 173 174 175 176 177 178 179 180 181 182 183 184 185 186 187 188 189 190 191 192 193 194 195 196 197 198 199 200 201 202 203 204 205 206 207 208 209 210 211 212 213 214 215 216 217 218 219 220 221 222 223 224 225 226 227 228 229 230 231 232 233 234 235 236 237 238 239 240 241 242 243 244 245 246 247 248 249 250 251 252 253 254 255 256 257 258 259 260 261 262 263 264 265 266 267 268 269 270 271 272 273 274 275 276 277 278 279 280 281 282 283 284 285 286 287 288 289 290 291 292 293 294 295 296 297 298 299 300 301 302 303 304 305 306 307 308 309 310 311 312 313 314 315 316 317 318 319 320 321 322 323 324 325 326 327 328 329 330 331 332 333 334 335 336 337 338 339 340 341 342 343 344 345 346 347 348 349 350 351 352 353 354 355 356 357 358 359 360 361 362 363 364 365 366 367 368 369 370 371 372 373 374 375